счет - Бинбанк

1
счет 4
0
8
0
ДОГОВОР
банковского
счета
юридических
лиц-нерезидентов
иностранной валюте №___________
7
для
в
г. Москва___
“______”________________ ____200__ г.
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице Старшего Вице-президента
Горащенко Сергея Александровича, действующего на основании доверенности №11/Ю-06-439 от 04.12.2006 г., с одной стороны,
и____________________________________________,
именуемое
в
дальнейшем
«Клиент»,
в
лице
____________________ ____________________________________________, действующего на основании Устава с другой стороны,
заключили договор о нижеследующем:
1.
Предмет Договора
1.1. Предметом Договора является открытие Клиенту банковского счета в иностранной валюте и осуществление
расчетно-кассового обслуживания в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
1.2. Клиент обязуется оплачивать услуги Банка, предусмотренные Тарифами, а также распоряжаться денежными
средствами, находящимися на счете, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором и действующим
законодательством РФ.
2.
Порядок открытия счета и совершения операций по счету
2.1. Счет Клиенту в __
__(наименование валюты) открывается в Банке на основании:
заявления Клиента,
учредительных и регистрационных документов, подтверждающих юридический статус нерезидента в
стране регистрации,
документов, подтверждающих полномочия указанных в карточке лиц.
В соответствии с действующим законодательством и нормами международного права перечисленные документы должны
быть легализованные в посольстве, либо оформленные с проставлением штампа апостиля.
Свидетельства об учете/ постановке на учет в налоговом органе,
карточки с образцами подписей распорядителей счетом и оттиска печати организации, заверенной
нотариально, либо в Банке в установленном порядке уполномоченным лицом.
В случае предоставления иностранным юридическим лицом права распоряжаться счетом своему представительству или
филиалу дополнительно предоставляются документы, подтверждающие правовой статус представительства (филиала), а
также доверенность, заверенная в соответствии с законодательством РФ и нормами международного права.
Банк 2.2 Осуществление расчетно-кассового обслуживания является платной услугой Банка, которую Клиент
оплачивает согласно Тарифам, являющимся неотъемлемой частью настоящего договора. Тарифы могут быть изменены в
течение действия договора Банком в одностороннем порядке. Информация об изменении Тарифов доводится до Клиентов
путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка.
2.3. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
При осуществлении международных расчетов в иностранной валюте Клиент обязан оформлять расчетные документы в
соответствии с международными стандартами SWIFT (Российская Национальная Ассоциация SWIFT).
2.4. Предоставление услуг, не относящихся к расчетно-кассовому,
консультационному
и связанному с
внешнеэкономической деятельностью Клиента обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.5. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете. Овердрафтный кредит
предоставляется только на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета.
2.6. Списание валютных средств со счета Клиента осуществляется Банком на основании распоряжения Клиента. Без
распоряжения Клиента списание валютных средств, допускается по решению суда, а также в других случаях, установленных
законодательством Российской Федерации и договором.
2.7. Проценты за пользование валютными средствами, находящимися на счете Клиента, Банком не начисляются и не
выплачиваются.
2.8. Платежный документ считается исполненным со дня списания суммы платежа с корреспондентского счета в
банке-корреспонденте.
2.9. Условия проведения расчетных операций, способы передачи информации, а также правила заполнения
расчетных документов с учетом каждого из возможных путей проведения таких расчетных операций в Банке на момент
заключения договора Клиенту известны. Вся информация, касающаяся, указанных условий и правил, размещена на
соответствующих стендах в операционных залах Банка.
2.10. Операционный день Банка - период времени, в течение которого Банк осуществляет учетно-операционные
работы текущим днем. Платежные документы принимаются к исполнению в течение времени, установленного Банком для
обслуживания Клиентов. Платежные документы, поступившие в Банк по истечении текущего операционного дня, принимаются
Банком к исполнению следующим днем.
2.11. Информация о продолжительности рабочего времени доводится до клиентов путем размещения ее на
информационных стендах в операционных залах Банка.
3. Обязательства Сторон
3.1. БАНК обязан:
3.1.1. Открыть Клиенту счет в течение дня с момента предоставления последним всех документов, предусмотренных
п. 2.1. Договора, выполнять распоряжения Клиента по использованию денежных средств, проводить другие банковские
операции, предусмотренные для данного вида счета нормативными актами и соответствующими лицензиями Банка.
3.1.2. Зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в
Банк соответствующего платежного документа, соблюдая при этом требования валютного законодательства, регулирующего
валютные операции.
3.1.3. Осуществлять перевод валютных средств со счета Клиента по его поручению в сроки, предусмотренные п.2.10.
Договора.
3.1.4. Выдавать со счета наличные валютные средства на цели и в порядке, определенные Банком России, не позднее
трех дней после получения Банком соответствующей заявки, если иной срок не установлен действующим законодательством.
3.1.5. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, сохранять в тайне информацию о
самом Клиенте, не допускать предоставления сведений о состоянии счетов и операциях по ним без согласия Клиента, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.
2
3.1.6. Ежедневно выдавать выписки о движении денежных средств по счету Клиента его уполномоченному
представителю. Указанные выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение
десяти календарных дней со дня получения выписки.
3.1.7. Отвечать на запросы Клиента по расчетно-кассовому обслуживанию в течение 10 календарных дней после
получения письменного запроса.
3.1.8. Осуществлять платежи по поручению (или распоряжению) Клиента в порядке очередности, установленной
действующим законодательством, а также в соответствии с указаниями Банка России.
3.1.9. Осуществлять входной контроль качества оформления расчетных документов и принимать к дальнейшей
обработке только те документы, которые по своему оформлению соответствуют установленным требованиям действующего
законодательства РФ.
3.1.10. Зачислять на счет Клиента поступившие денежные средства в случае полного соответствия указанных в
документе реквизитов получателя реквизитам Клиента.
3.1.11. Осуществлять платежи со счета Клиента в пределах остатка валютных средств на счете.
3.2. КЛИЕНТ обязан:
3.2.1. Предоставить необходимые документы для открытия счета в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Договора.
3.2.2. Распоряжаться денежными средствами, размещенными на счете и проводить операции, предусмотренные
действующим законодательством, нормативными актами Банка России.
3.2.3. Сообщать Банку не позднее десяти календарных дней после получения банковских выписок по счету о суммах,
ошибочно зачисленных на счет Клиента.
3.2.4. Соблюдать действующее законодательство РФ по вопросам расчетно-кассового обслуживания и ведения
кассовых операций. Своевременно подтверждать полномочия лиц, указанных в банковской карточке. В случае истечения
полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк имеет право
не исполнять распоряжения Клиента.
3.2.5. Предоставлять Банку надлежаще оформленные платежные документы.
3.2.6. Оплачивать услуги Банка по настоящему Договору в соответствии с действующими Тарифами Банка.
3.2.7. Незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом,
внесением изменений и дополнений в учредительные документы и документы о регистрации, изменением адреса, телефона
(факса), утрате или изъятии печати, реорганизации и ликвидации. В том случае, если Банку станет известно о внесении
своевременно не предоставленных в Банк изменений в учредительные, регистрационные документы Клиента, либо в
документы, связанные с полномочиями лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, Банк имеет право не
исполнять распоряжения Клиента.
3.2.8. Возмещать Банку комиссии банков, не являющихся банками-корреспондентами, а также затраты, связанные с
розыском денежных средств, не дошедших до Клиента или его контрагентов не по вине Банка. Расходы по операциям по
возврату денежных средств несет Клиент.
3.2.9. Подтверждать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10-ти календарных дней остатки
денежных средств на своем счете по состоянию на 1-е января.
3.2.10. Правильно и своевременно сообщать платежные реквизиты (в частности, правильное наименование, номер
счета) своим контрагентам. При поступлении денежных средств по платежным документам, содержащим неточные реквизиты,
Банк производит списание денежных средств со счета Клиента в безакцептном порядке и возвращает их плательщику.
4.Права Сторон
4.1. БАНК имеет право:
4.1.1. Использовать имеющиеся на счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно
распоряжаться этими средствами.
4.1.2. Зачислять с депозитных счетов Клиента, открытых в Банке, основную сумму договора и начисленных по нему
процентов в соответствии с положениями депозитного договора (мемориальным ордером).
4.1.3. Списывать в безакцептном порядке со счета Клиента: денежные средства в оплату услуг и банковских операций,
предусмотренных Тарифами Банка (мемориальным ордером); денежные средства в погашение любых обязательств Клиента
перед Банком (мемориальным ордером или платежным требованием); расходы, связанные с розыском денежных средств, не
дошедших до Клиента не по вине Банка, и доставкой расчетных документов (пункт 3.2.8.), с одновременным предоставлением
Клиенту обосновывающих произведенные расходы документов (мемориальным ордером); денежные средства, зачисленные
по платежным документам, содержащим неточные реквизиты (пункт 3.2.10.) (платежным поручением); суммы перерасчета
начисленных процентов по депозитному договору (пункт 4.1.2.) (платежным требованием).
4.1.4. Исполнять распоряжения Клиента о списании с его счета ошибочно зачисленных денежных средств.
4.1.5. Исполнять распоряжения Клиента по счету, подписанные лицами (лицом), указанными (указанным) в карточке с
образцами подписей и оттиска печати до момента официального уведомления Клиентом Банка об изменении полномочий
указанных лиц, либо изменения оттиска печати. Официальным уведомлением Банка считается получение Банком новой
карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенной нотариусом либо оформленной в Банке в установленном
порядке, а также документов, устанавливающих полномочия лиц, внесенных в карточку. Официальное уведомление,
полученное Банком после 12 часов текущего календарного дня, считается полученным и подлежит исполнению следующим
операционным днем.
4.1.6. Отказать в совершении операций по счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом
действующего законодательства РФ, в т.ч. банковских правил, регулирующих валютные операции, техники оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
4.1.7. Самостоятельно определять схему прохождения платежа, т. е. перечень и очередность кредитных учрежденийучастников проведения платежа.
4.1.8. Не выполнять поручения Клиента, если сумма поручений и комиссий за их выполнение превышает остаток
средств на счете, известив об этом Клиента.
4.1.9 Отказать клиенту в исполнении его распоряжений в соответствии с п.3.2.4. и 3.2.7.Договора.
4.2. КЛИЕНТ имеет право :
4.2.1. Осуществлять платежи со своего счета согласно действующему законодательству Российской Федерации,
нормативным актам Центрального Банка Российской Федерации в пределах остатка средств на счете, за исключением
ограничений, установленных законодательством РФ, Банком России, налоговыми, таможенными и правоохранительными
органами, а также самим Банком на основании существующих договоров и соглашений.
4.2.2. Распоряжаться счетом с применением электронных средств платежа, в т. ч. с использованием в платежных
документах аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств идентификации Клиента.
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.
3
4.2.3. Ежедневно получать выписки по счету.
4.2.4. Производить иные действия в отношении своего счета, не противоречащие настоящему Договору и
действующему законодательству РФ, в т.ч. банковским правилам, установленным ЦБ РФ.
4.2.5. Получать наличные средства в пределах заявки в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
4.2.6. Получать справки о состоянии счета для представления в любое учреждение по первому требованию на
основании письменного запроса.
4.2.7. Давать распоряжения Банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, заключив
дополнительное соглашение к Договору банковского счета.
5. Ответственность сторон, порядок разрешения споров.
5.1.Банк несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание денежных средств со счета Клиента,
произошедшее по вине Банка, в соответствии с условиями настоящего Договора и действующим законодательством РФ.
5.2. Банк не несет ответственность за задержку операций по счету Клиента, произошедшую по вине Клиента.
5.3. Банк не несет ответственность за несвоевременную передачу платежных требований с акцептом Клиенту в
случаях несоблюдения Клиентом подпункта 3.2.5.
5.4. Банк не несет ответственность за задержку платежей, произошедшую в результате сбоя или отказа системы МЦИ
ЦБ РФ, системы SWIFT и/или телексной связи.
5.5. Банк не несет ответственность за задержки и ошибки, которые могут возникнуть из-за нечетких инструкций
Клиента или ошибок средств связи.
5.6. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в
том числе в случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур Банк не мог установить
факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.7. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту, связанные с фальсификацией, подлогом
расчетных документов, неправомерным использованием кодов электронных платежей работниками Клиента и другими
лицами, которые имеют доступ к документам, печатям, штампам и кодам электронных платежей Клиента.
5.8. Клиент несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих документы, необходимые для
открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему.
5.9. Клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету действующему законодательству,
а также за достоверность и правильность оформления представляемых в Банк документов, служащих основанием для
открытия счета и совершения операций по нему.
5.10. В случае несвоевременного зачисления на счет по вине Банка поступивших Клиенту валютных средств либо их
несвоевременного или необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении
денежных средств со счета либо их выдаче, Банк уплачивает неустойку в размере 0, 2 % годовых за весь период нарушения
банковских обязательств.
5.11. Стороны договариваются о том, что при проверке правильности оформления и подлинности документов,
необходимых для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему Банк не должен использовать экспертизу
или прибегать к другим методам оценки подлинности документов, требующих специальных знаний.
5.12. Споры по настоящему Договору разрешаются сторонами в претензионном порядке. Претензия предъявляется в
письменной форме, срок рассмотрения претензии — 30 дней со дня ее получения. Споры, не урегулированные сторонами в
вышеизложенном порядке, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Москвы.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ , ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания.
6.2. Клиент имеет право расторгнуть настоящий Договор в любое время.
6.3. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия счета Клиента.
6.4. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет
Клиента не позднее семи дней после получения соответствующего заявления Клиента.
6.5.Закрытие счета производится на основании заявления Клиента, подписанного уполномоченным лицом, в
соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством РФ.
6.6. Банк имеет право расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке в случае отсутствия операций
по счету Клиента, а также денежных средств на его счете в течение 6-ти месяцев, предупредив об этом в письменной форме
Клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении 2-х месяцев со дня направления Банком
предупреждения о расторжении, если в течение этого срока на счет Клиента не поступили денежные средства.
6.7. По вопросам, не урегулированным в настоящем Договоре, стороны будут руководствоваться законодательством
РФ.
6.8. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в
письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями сторон.
6.9. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой стороны.
7. Реквизиты и подписи Сторон
БАНК:
КЛИЕНТ:
ОТ БАНКА:
Местонахождение: 121471 г. Москва, ул. Гродненская, д.5а, Почтовый адрес:
______________________________________________________________________________________________
кор. Суб.Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205, ИНН 7731025412
Адрес:
______________________________________________________________________________________________________,
кор. Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205,
счет
№_____________________________,ИНН_____________________________.
_____________________________________._____________________________________.______________________________
ОТ КЛИЕНТА:
С Тарифами Банка, действующими на день заключения договора,
ознакомлен
Старший Вице-президент Горащенко С.А. /______________/
______________________/_______________/
“_______” _____________________ ________ г.
М.П.
“_______” _____________________ _______ г.
М.П.
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.
4
В редакции Приказа Президента № 253 от 26.07.2006 г.