Инструкцией - Челиндбанк

ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
1
Ваш код:
1. Описание системы
Адрес администратора:
Адрес сервера WCOM:
Коммуникационный пароль:
Адрес загрузчика (рубли):
Адрес загрузчика (валюта):
Адрес оператора (валюта):
Программное обеспечение «Клиент+» версии 5.0 (далее «Клиент+»)
предназначено для подготовки на рабочем месте Клиента платежных
документов и их последующей отправки в банк, а также для приема из банка
выписок по счетам Клиента и их последующей распечатки (экспорта для
дальнейшей обработки).
Системные требования:
Система «Клиент+» версия 5.0
Руководство пользователя
Содержание:
1. Описание системы
2. Установка и начальная настройка
3. Платёжные документы
 Платёжные поручения
 Импорт платёжных поручений
 Выписки
 Реестры VISA
 Реестры платёжных документов
4. Валютные документы
 Заявление на перевод валюты
 Прочие валютные документы
 Справка о валютных операциях
 Паспорт сделки
5. Текстовые сообщения
1. Персональный компьютер;
2. Установленная и исправно работающая операционная система Windows 2000, XP
или Vista;
3. Установленный и настроенный Internet Explorer версии 5.0 или выше;
4. Настроенное и работающее соединение с Интернетом (через модем, кабель, ADSL
и т.д.).
Рабочее место «Клиент+» имеет модульную структуру и состоит из
следующих компонент:






Рантайм (системные библиотеки) – ClientPlus5.exe (инсталлятор)
Базовое рабочее место - cb5framework.exe (самораспаковывающийся архив)
Криптосистема - cb5crypto-pgp.exe (самораспаковывающийся архив)
Коммуникационный модуль - cb5bb.exe (самораспаковывающийся архив)
Рублевые платежи - cb5pay.exe (самораспаковывающийся архив)
Валютные платежи - cb5val.exe (самораспаковывающийся архив)
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
2. Установка и начальная настройка
Этот раздел описывает, как произвести установку и начальную настройку
параметров рабочего места «Клиент+». Если установку и настройку произвёл
специалист Банка, пропустите этот раздел.
1. Подготовка к установке:
Перед началом установки «Клиент+» проверьте, соответствует ли
Ваш компьютер и операционное окружение системным
требованиям, перечисленным в первом разделе руководства. Мы не
сможем гарантировать правильную работу «Клиент+» и
безопасность Ваших платежей, если эти требования не выполнены.
Рекомендуется также проверить систему антивирусной программой.
2. Установка рантайма (системных библиотек):
Если пользователь не имеет в системе прав администратора,
необходимо зарегистрироваться в системе пользователем с
правами администратора (обратитесь к своему системному
администратору), и инсталлировать рантайм, запустив на
выполнение файл ClientPlus5.exe и следуя инструкциям по
установке, появляющимся на экране. Рекомендуется производить
установку в предлагаемую инсталлятором папку "C:\Program
Files\ClientPlus\", поскольку эта папка в дальнейшем будет
предлагаться по умолчанию при установке и обновлении всех
компонент «Клиент+».
2

Валютные платежи - cb5val.exe (если предполагается работа с
валютными счетами)
Для пользователей последних версий XP и Vista: Необходимо
дополнительно запустить на выполнение самораспаковывающийся архив cb5msvbvm50.exe.
Для пользователей Windows Vista: Выберите меню "Пуск" >
"Программы" > "Челиндбанк" > "ClientPlus", а затем после запуска
программы сразу же закройте её. Это действие производит
необходимую начальную настройку.
4. Настройка базовых параметров рабочего места:
Зайдите в систему пользователем, который будет работать с
«Клиент+».
Выберите меню "Пуск" > "Программы" > "Челиндбанк" > "ClientPlus"
(Внимание! Пока не нужно производить никаких действий с
документами, кроме описанных ниже!)
Перейдите в папку «Настройка параметров». Откройте документ
«Персональные реквизиты»:
3. Установка компонент:
Этот шаг необходимо производить, зарегистрировавшись в
системе пользователем с правами администратора.
Последовательно установить все компоненты рабочего места,
запуская на выполнение самораспаковывающиеся архивы из
дистрибутива:




Базовое рабочее место - cb5framework.exe
Криптосистема - cb5crypto-pgp.exe
Коммуникационный модуль - cb5bb.exe
Рублевые платежи - cb5pay.exe
В поле «Адрес» введите (прописными буквами) код, который выдал
Вам администратор системы «Клиент+Банк» (этот код может быть
им вписан на первой странице данного руководства). Очень важно,
чтобы этот код имел правильный формат: три символа, точка, два
символа. Никаких лишних символов и пробелов в этом поле быть
не должно.
Если администратор выдал Вам только код, состоящий всего из
трёх символов, можете самостоятельно добавить к нему .OP (здесь
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
3
«O» - латинская буква, а не цифра «ноль»), то есть если Вам
выдали код X0R, в поле «Адрес» нужно вписать: X0R.OP
В поле «Путь до справочников корреспондентов» укажите
usr:/.profile/nodelist
В остальные поля введите Ваши персональные данные: фамилию и
инициалы, контактный телефон, наименование организации и (если
есть) подразделения.
В выпадающем списке над кнопкой «Добавить» выберите
«Интернет». Нажмите «Добавить»:
Нажмите «Сохранить».
До перезапуска не производите никаких действий с документами.
Внимание!
"Клиент+" хранит все документы и настройки в папке "Входящие",
которая обычно находится в каталоге "Мои документы" текущего
пользователя. Ни в коем случае не удаляйте её.
5. Перезапуск:
Закройте программу и снова откройте её через меню "Пуск" >
"Программы" > "Челиндбанк" > "ClientPlus".
6. Настройка коммуникационного модуля:
Перейдите в папку «Настройка параметров» и откройте документ
«Конфигурация коммуникаций»:
На первой вкладке ничего пока настраивать не надо. Перейдите на
вкладку «Сервер»:
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
В поле «Сервер» укажите доменный адрес сервера, который Вам
должен предоставить администратор системы «Клиент+Банк» –
например, для пользователей Головного офиса вписывается
следующий адрес: wcom.hq.icb.chel.su
4
Если Вы выходите в Интернет через прокси-сервер, необходимо
также настроить параметры прокси на закладке «Соединение».
Обратитесь к своему системному администратору.
Нажмите «Сохранить».
Нажмите кнопку «Просмотр и установка сертификата СА», затем
«Установить сертификат» («Install Certificate») и, пройдя по мастеру
установки сертификата, установите его в хранилище «Корневые
доверенные центры сертификации» («Trusted Root Certification
Authorities»). Закройте сертификат.
Запустите Internet Explorer, наберите в адресной строке:
https://адрес, который Вы указали в поле «Сервер»/
В списке почтовых ящиков появляется новый ящик под названием
«Интернет». Этот ящик нужно сделать активным, нажав на пустой
квадратик слева от него (в нём должна появиться галочка), а затем
нажать на кнопку «Сделать исходящим» (в правой колонке должен
появиться «плюс»). Слева от пункта «Основной почтовый ящик»
галочку уберите.
Нажмите «Сохранить».
и нажмите Enter. Если Ваше соединение с интернетом настроено
правильно, в окне Internet Explorer должен отобразиться следующий
текст:
После этого можно провести пробный сеанс связи с банком.
В инструментальной панели нажмите на пиктограмму «Почта» и
нажмите «Сеанс связи»:
Если никаких сообщений об ошибках нет, то это означает, что
соединение настроено правильно. Закройте Internet Explorer.
Если при проведении сеанса связи возникли какие-либо ошибки,
они будут выведены на экран, в этом случае Вам необходимо
связаться с администратором системы «Клиент+Банк» и с его
помощью решить возникшие проблемы.
Переключитесь обратно на программу "Клиент+".
В поле «Пароль» указывается коммуникационный пароль, который
Вам должен предоставить администратор системы «Клиент+Банк».
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
5
7. Настройка рублёвых платежей:
Вернитесь в корневую папку (пиктограмма «Вверх») и перейдите в
папку «Платёжные документы / Настройки и справочники». Откройте
документ «Настройки платёжного документооборота»:
В двух первых полях («Адрес загрузчика валютных документов» и
«Адрес оператора для ручной обработки») необходимо указать
адреса, которые Вам должен предоставить администратор
системы «Клиент+Банк».
Нажмите «Сохранить».
9. Запрос на обновление справочников:
Перейдите обратно в корневую папку (она называется «Входящие
документы»), нажмите F7 и выберите из списка «Запрос на
обновление каталогов/справочников»:
В поле «Адрес банковского загрузчика» необходимо ввести код,
который Вам должен предоставить администратор системы
«Клиент+Банк». Выберите также количество электронных подписей,
необходимых для отправки платежей в банк.
Нажмите «Сохранить».
8. Настройка валютных платежей:
(для клиентов, работающих по валютным счетам)
Перейдите в папку «Платёжные документы / Настройки и справочники» и откройте «Настройки валютного документооборота»:
Отметьте пункт «Справочник банков» (если вы используете
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
валютные платежи, отметьте также «Справочник банков SWIFT») и
нажмите «Отправить запрос». Проведите сеанс связи, чтобы
передать запросы на обновление справочников на обработку в банк.
10. Генерация ключевых дискет:
Для каждого из ответственных лиц, имеющих право подписи
согласно карточкам образцов подписей, зарегистрированных в
банке, необходимо сгенерировать отдельную ключевую дискету:
1) Установите в дисковод A: чистую дискету
2) Выберите в меню пункт "Электронная подпись" > "Генерация
ключевой дискеты". Выберите "Да".
3) В ответ на запрос программы генерации введите фамилию,
инициалы и должность владельца ключа.
4) Далее выполняйте указания программы генерации ключа. В
результате её работы производится создание ключа на ключевой
дискете и формирование акта его передачи.
5) По окончании формирования акта передачи ключа нажмите
клавишу Enter. Если окно не закрылось, закройте его
принудительно.
Примечание: Генерация ключей производится только на дискету,
установленную в дисковод A:. Если к компьютеру не подключен флоппидисковод, можно произвести генерацию ключей на любом другом
компьютере, оснащённом флоппи-дисководом. Для этого скопируйте на
тот компьютер содержимое папки "gen", и после запуска KG.BAT начните
выполнение данной инструкции с пункта 3.
5) Импортируйте с дискеты открытую часть ключа: нажмите F7,
выберите «Импорт ключа с ключевой дискеты»
Выберите «Продолжить».
6
6) Получившийся документ «Открытый ключ…..» отправьте на
адрес своего администратора системы «Клиент+Банк»:
- выделите этот документ
- нажмите Ctrl-F6
- в поле «Отправить по адресу» впишите адрес администратора
(этот адрес может быть вписан на первой странице данного
руководства)
- нажмите «Отправить»
- проведите сеанс связи с банком
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
3. Рублёвые платежи
Весь цикл обработки всех платёжных документов происходит в папке
«Платёжные документы»: создание, электронная подпись и отправка в банк. В
эту же папку из банка возвращаются подверждённые платёжные документы.
В папке «Платёжные документы» имеются следующие вложенные папки:
7
3.1. Платёжные поручения
Цикл обработки платёжного поручения состоит из трёх этапов: создание,
подпись, отправка в банк. Все они выполняются в папке «Платёжные
документы».
1. Создание платёжного документа:





Настройки и справочники. В этой папке содержатся справочники и
настройки рабочего места.
Выписки. В эту папку помещаются полученные из банка выписки по
рублевым и валютным счетам.
Картотека-1. В эту папку помещаются полученные из банка выписки
по состоянию «картотеки-1».
Картотека-2. В эту папку помещаются полученные из банка выписки
по состоянию «картотеки-2».
Архив платёжных документов. В этой папке хранятся (с разбивкой
по месяцам) ранее обработанные платёжные документы. Архив
формируется автоматически, в него переносятся по истечении
времени хранения платёжные документы, а также выписки по
счетам и по картотекам 1 и 2.
Перейдите в папку «Платёжные документы»
Нажмите F7 и в списке типов документов выберите «Платёжное
поручение»
2. Заполнение справочника счетов плательщика:
Перед созданием первого документа, когда счета плательщика системе
подготовки документов ещё не известны, она попросит Вас ввести их,
выдав на экран незаполненный справочник счетов плательщика:
Нажмите кнопку «Добавить» и введите информацию хотя бы по одному из
своих счетов. Все поля, за исключением первого и последнего
(«Характеристика счета» и «Адрес загрузчика банка») обязательны для
заполнения. После ввода информации по счёту нажмите «Сохранить».
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Можно ввести в справочник сразу несколько счетов (так же, кнопкой
«Добавить»). Первый введённый Вами счёт будет заполняться
автоматически при создании каждого нового платёжного поручения.
8
Получатель. Информация в этой секции вводится в соответствующие поля,
либо выбирается из справочника корреспондентов, который вызывается по
нажатию на кнопку «Справочник» в секции «Получатель»:
После заполнения справочника выберите один из счетов и нажмите
«Выбрать».
3. Заполнение платежного документа:
Заполните платёжное поручение:
Чтобы найти нужного корреспондента в этом справочнике, введите в поле
«Поиск» часть его наименования, или какую-нибудь другую известную Вам
информацию: ИНН, номер счета, название или БИК банка и т.д., а затем
нажмите кнопку «Искать». На экран выдаются все корреспонденты,
соответствующие указанному Вами критерию поиска.
Информация о плательщике. Заполняется автоматически из первой записи
справочника счетов плательщика. Можно выбрать или ввести другой счёт,
нажав кнопку «Справочник» в секции «Плательщик».
Сумма платежа. Поле обязательно для заполнения. Рубли от копеек
отделяются точкой («.»). Если при проверке этого поля возникает ошибка,
проверьте, правильно ли сделаны региональные настройки (пп. 2.1 и 2.2).
Нужного корреспондента можно выбрать (двойным щелчком) или кнопкой
«Выбрать», и его реквизиты будут вставлены в соответствующие поля
платёжного поручения.
Если в списке нет нужного Вам корреспондента, повторите поиск, изменив
строку поиска. Если в справочнике нет нужного Вам корреспондента, все
его реквизиты нужно ввести вручную, в соответствующие поля платёжного
документа. При сохранении платёжного документа реквизиты
корреспондента будут автоматически внесены в справочник, так что в
следующий раз Вы сможете выбрать этого корреспондента из
справочника.
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Банк получателя. Ручной ввод реквизитов банка получателя во избежание
лишних ошибок заблокирован, поэтому их можно только выбрать из
справочника банков (см. ниже), который вызывается кнопкой «Справочник
банков» в секции «Получатель»:
9
Назначение платежа. Заполняется в соответствующем поле вручную, либо
выбирается из справочника назначений платежа, который вызывается по
нажатию на кнопку «Назначение платежа»:
Выбрав из справочника нужное назначение платежа, нажмите кнопку
«Выбрать», и все поля из справочника будут перенесены в платёжный
документ.
Как и в справочнике корреспондентов, поиск нужного банка осуществляется
по части наименования банка, а также по любому из его реквизитов – БИК,
коррсчёту, городу и т.д. Указав строку поиска, нажмите кнопку «Поиск».
Выбрав из появившихся на экране результатов поиска нужный банк, дважды
щёлкните по нему, и реквизиты банка будут вставлены в соответствующие
поля платёжного документа.
Можно также вывести полный список всех Челябинских банков, нажав на
кнопку «Челябинские банки».
Кнопка «Запросить обновление» предназначена для обновления
справочника банков (см. ниже).
Этот справочник автоматически не заполняется, Вы можете заносить в
него назначения платежа, которыми наиболее часто пользуетесь. Для
ведения справочника предназначены кнопки «Добавить», «Изменить» и
«Удалить».
В справочнике назначений платежа содержится текст назначения платежа,
а также связанная с ним дополнительная информация: очерёдность
платежа и реквизиты бюджетного платежа (КБК, код ОКАТО, налоговый
период и т.д.).
НДС. Кнопка «НДС» предоставляет вам возможность быстро и просто
вычислить сумму НДС на основе суммы платежа:
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
10
Измените, если нужно,
процентную ставку НДС и
выберите нужный метод
вычисления суммы НДС.
После того, как сумма
НДС будет вычислена, она
будет добавлена к полю
«Назначение платежа».
На этом этапе можно только нажать кнопку «Назад», чтобы вернуться в
режим корректировки платёжного документа и исправить выявленные
ошибки. Можно также дважды щёлкнуть мышью на любую строчку с ошибкой,
чтобы перейти непосредственно к полю, в котором эта ошибка обнаружена.
После исправления ошибок снова нажмите кнопку «Дальше».
Если грубых ошибок в документе не обнаружено, то на экран выводится
меню подписи и отправки документа:
4. Сохранение платёжного документа:
После того, как платежный документ полностью заполнен, нажмите кнопку
«Дальше». Производится начальная проверка правильности заполнения, и,
если в платёжном документе обнаружены какие-либо ошибки, их список будет
выдан на экран:
Если нужно ввести ещё один платёжный документ, нажмите «Подготовить
следующий» (подготовка всех последующих документов производится точно
так же, как это описано выше в данном разделе руководства).
5. Подпись и отправка в банк:
Если ввод документов закончен (или нужно было ввести всего один
документ), установите в дисковод свою ключевую дискету и нажмите
«Подписать». Все введённые документы по очереди подписываются
электронной подписью. Если нужна вторая подпись, установите в дисковод
вторую ключевую дискету и снова нажмите «Подписать».
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Как только количество электронных подписей на документах становится
достаточным для отправки в банк, становится доступной кнопка «Отправить в
банк». Нажмите её (все подготовленные документы помещаются в исходящий
каталог для отправки) и проведите сеанс связи.
11
Отказан – означает, что платёжный документ содержит какие-либо ошибки и
поэтому не может быть принят к исполнению. Просмотреть
причину ошибки Вы можете, открыв данный документ.
Все подготовленные платёжные документы остаются в папке «Платёжные
документы» со статусом «Отправлен в банк».
Если Вы не подписали и/или не отправили подготовленные платёжные
документы в банк при помощи меню подписи и отправки, то они остаются в
папке «Платёжные документы» со статусом «Подготовлен». В этом случае Вам
необходимо произвести подпись и отправку документов в банк вручную:
1. Выделите все документы, которые нужно подписать и отправить в банк
(выделите первый документ, и, удерживая клавишу Ctrl, по очереди
выделите все остальные необходимые документы).
2. Установите в дисковод свою ключевую дискету и нажмите F5. Во
второй колонке рядом с документами должен появиться символ
«штамп» (он означает, что документ подписан).
3. Если необходима вторая подпись, установите в дисковод вторую
ключевую дискету и снова нажмите F5.
4. Нажмите F6. Все выделенные документы помещаются в исходящий
каталог для отправки в банк. На экран выдаётся сообщение о том,
сколько документов отправлено.
5. Проведите сеанс связи с банком.
6. Подтверждение из банка:
Через некоторое время после того, как Вы отправили платёжные документы
на обработку в банк, снова проведите сеанс связи. Обработанные в банке
документы возвращаются в папку «Платёжные документы» с одним из
следующих (в колонке «Статус»):
Если причина ошибки содержит признак «Авт», то ошибка
обнаружена банковской системой, если нет – то операционистом.
Вы можете откорректировать отказанный документ, нажав кнопку
«Корректировать документ», чтобы затем снова подписать его и
отправить в банк.
Архив платёжных документов
Получен банком – означает, что платёжный документ получен банковской
системой и загружен для дальнейшей обработки.
Принят к исполнению – означает, что платёжный документ обработан
операционистом в банке, явных ошибок не содержит и принят к
исполнению. Внимание! Данный статус не означает, что по
данному документу уже проведены проводки по счетам.
Факт совершения проводки по Вашему счёту вы можете
проверить только по выписке.
Подтвержденные платежные документы хранятся в папке «Платежные
документы» всего несколько дней, а затем автоматически (при ежедневной
утренней сортировке) перемещаются на хранение в папку «Архив платёжных
документов».
Количество дней хранения (по умолчанию 4 дня) можно настроить здесь:
Платежные документы / Настройки и справочники / Настройки платежного
документооборота / Срок хранения до архивирования.
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Копирование платёжных документов
Часто бывает проще исправить уже подготовленный ранее платежный
документ, чем заполнять новый «с нуля».
Из-за технических особенностей системы обработки документов «Клиент+»
у Вас нет возможности исправить и отправить в банк уже прошедший
обработку платёжный документ, однако имеется функция копирования, которая
позволяет формировать новые документы на основе существующих::
1. Найдите и выделите платежное поручение, которое необходимо
скопировать.
2. Выберите в меню «Копировать / в новый документ» или нажмите Shift-F7.
Выделенное платежное поручение копируется в новый документ (при этом
сохраняются все поля, кроме поля «Статус»; все электронные подписи
удаляются), а затем новый документ открывается для корректировки.
Примечание: Платёжные поручения всегда копируются в папку
«Платёжные документы». Иными словами, если Вы копируете документ из
архива или из результатов поиска, он появится в папке «Платёжные
документы».
Поиск платёжных документов
Поскольку все исходящие платёжные документы по окончании обработки
помещаются в архив, задача поиска документа становится весьма актуальной.
Для поиска платежного документа в архиве:
1. Перейдите в папку «Платёжные документы / Архив платёжных документов»
2. В меню выберите «Поиск» (или нажмите Ctrl-F)
12
3. Введите строку поиска. Поиск производится по всем полям платёжных
документов (наименования и реквизиты банков, наименование получателя,
назначение платежа и др.)
4. Выберите «В текущей папке и вложенных в неё»
Отметьте параметр «Искать в тексте документов»
Нажмите «Поиск»
5. Все документы, найденные в результате поиска, помещаются в
специальную папку «Результаты поиска».
6. Если найдено несколько документов, поочерёдно их откройте с тем, чтобы
найти нужный. Найденный документ можно распечатать (F3), скопировать
(Shift-F7), выполнить любую другую операцию (откройте меню по F10).
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
13
3.2. Импорт платёжных документов
Если на Вашем предприятии используется бухгалтерская система, можно
производить подготовку платёжных документов в ней, а затем выполнить
операцию импорта, которая сформирует платёжные документы в формате
системы «Клиент+Банк», которые затем можно будет подписать электронной
подписью и отправить на обработку в банк.
Для импорта платёжных документов в «Клиент+» Вам необходимо
сконвертировать данные из своей бухгалтерской системы в DBF или текстовый
файл, имеющий специальную структуру:
Более подробно о структуре файла DBF см. на веб-сайте «Челиндбанка»:
http://www.chelindbank.ru/clbank/ins-dbf.shtml
Обратите особое внимание на то, что количество и порядок следования
полей в DBF файле должны строго соответствовать описанию.
Более подробно о структуре текстового файла см.:
http://www.chelindbank.ru/clbank/pdo-02-02.shtml
Теперь о том, как отправить в банк платёжные документы, подготовленные
в Вашей бухгалтерской системе:
1. Экспортируйте из Вашей бухгалтерской системы подготовленные для
отправки в банк платёжные документы, в соответствии с инструкцией по
конвертору из бухгалтерской системы (обратитесь к Вашему
программисту, системному администратору). В результате этого на диске
должен сформироваться файл с расширением .DBF или .UNI
2. Запустите «Клиент+». Перейдите в папку «Платёжные документы»
3. Нажмите F7, выберите «Импорт платёжных документов».
4. Нажмите «Импорт».
Перейдите в папку, в которую Вы сохраняли файл .DBF или .UNI.
В списке «Тип файла» («Files of type») выберите нужный тип («Файл в
формате SAMPLE4,DBF (*.dbf)» или «Текстовый UNI-файл (*.uni)»).
Выберите сформированный на шаге 1 файл.
Нажмите «Открыть» (“Open”)
5. Производится импорт платёжных документов, и по его окончании
результаты импорта отображаются на экране:
6. Если в колонке «Статус» указано «Ошибки», и документ помечен
красным, это означает, что при начальной проверке в документе
обнаружены ошибки, и поэтому он не импортирован. Список ошибок
можно просмотреть, дважды щёлкнув по такому документу.
7. После выполнения импорта Вы можете нажать кнопку «Подписать и
отправить», которая вызывает меню подписи и отправки, которое
подробно описано в предыдущем разделе настоящего руководства.
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
14
3.3. Выписки
Чтобы просмотреть выписку, проведите сеанс связи с банком. Выписки
делятся на промежуточные, которые формируются по регламенту в в течение
дня (при наличии оборотов по счёту), и окончательные, которые формируются
по окончанию операционного дня.
Пришедшие выписки по всем откртым в банке (в том числе и в разных
филиалах банка) счетам помещаются в папку «Платёжные документы /
Выписки». При этом в колонке «Дата» для окончательных выписок,
сформированных по закрытию операционного дня, стоит признак «Окончат.», а
для промежуточных выписок – время формирования.
Просмотр документов из выписки
Любой из документов в выписке можно просмотреть. Просто ткните в него
указателем мышки, и он откроется в новом окне:
Откройте выписку за нужную Вам дату. Выписка форматируется в
соответствии с текущим выбранным шаблоном (если выписка большая, это
может занять некоторое время), и затем Вы увидите её на экране:
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Открывшийся документ можно распечатать или выгрузить в файл.
Распечатка выписки
Распечатать выписку можно, нажав кнопку «Печать» на инструментальной
панели открывшегося окна, или Ctrl-P.
Выгрузка выписки в файл
Сформированную выписку можно сохранить в файл (она сохраняется в
формате HTML). Для этого нажмите кнопку «Файл» на инструментальной
панели.
Экспорт выписки
Полученную из банка выписку можно экспортировать в DBF файл, чтобы
затем загрузить в бухгалтерскую систему, используемую на Вашем
предприятии.
Для этого нажмите сверху на инструментальной панели кнопку «Экспорт»:
При выполнении экспорта выписки формируется от одного до трёх DBFфайлов, в соответствии с параметрами, которые Вы включите или выключите в
этом окне:
 дебетовую часть выписки (платежи со счёта),
кредитовую часть выписки (поступления на счёт),
 итоговые суммы (дата/период выписки, входящий и исходящий
остатки, обороты по счёту и т.д.)
После установки флагов нажмите «Экспорт», и Вам предложено будет
ввести путь и имя файла для экспорта. Например, если Вы выбрали папку и
указали имя файла 01, то данные из выписки сохраняются в файлы со
следующими именами:
 01d.DBF
– дебетовая часть выписки
 01c.DBF
– кредитовая часть выписки
 01t.DBF
– итоговые суммы выписки
15
Экспорт данных выписки можно также произвести из текстового файла.
Для этого выделите выписку и нажмите F2. Откроется окно приложений с
одним приложением – файлом UNI951.UNI, которое и представляет собой
выписку в UNI-формате.
Более подробно о структуре текстового файла см.:
http://www.chelindbank.ru/clbank/pdo-02-02.shtml
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
16
5. Установите в дисковод свою ключевую дискету.
3.4. Реестры VISA
Подготовка исходящих реестров
Подготовка реестров VISA производится при помощи АРМ Подготовки
Данных (АРМ ПД), который устанавливают и настраивают специалисты банка.
1. Подготовьте реестр в соответствии с инструкцией АРМ ПД и запустите
«Клиент+»
2. Перейдите в папку «Платёжные документы». Нажмите F7 и выберите из
списка «Реестр VISA»
3. Откройте папку, в которую Вы сохранили описатель реестра и откройте
этот описатель (файл с расширением .UNI).
Путь, в котором находится описатель реестра, сохраняется,
поэтому в следующий раз при импорте реестра откроется та же
папка, из которой описатель был выбран в прошлый раз.
4. Производится начальная проверка описателя реестра, и, если грубых
ошибок не обнаружено, открывается окно предпросмотра:
6. Нажмите «Сохранить, подписать и отправить в банк». При этом можно
включить параметры «Удалить описатель реестра» и «Удалить
реестр».
Параметр «Реестр в каталоге описателя» указывает, что при импорте
следует игнорировать путь до реестра, указанный в описателе, а
вместо него использовать тот же путь, в котором находится описатель.
7. Производится импорт и электронная подпись реестра, и он
помещается в исходящий каталог для отправки в банк.
Затем проведите сеанс связи с банком.
Обработка полученных реестров
Входящие (ответные) реестры после полученния из банка после получения
из банка автоматически переносятся в папку «Платёжные документы».
1. Установите в дисковод ключевую дискету.
2. Откройте ответный реестр.
3. Выберите папку, в которую необходимо сохранить реестр. Имя
файла, с которым сохраняется реестр, уже установлено по
умолчанию. Нажмите "Сохранить".
Папка, в которую вы сохраняете ответный реестр,
запоминается, поэтому в следующий раз программа предложит
вам сохранить реестр в ту же папку, в которую вы сохраняли в
прошлый раз.
4. Если нет никаких ошибок, реестр сохраняется в выбранную вами
папку.
5. Загрузите ответный реестр в соответствии с инструкцией АРМ ПД.
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
3.5. Реестры платёжных документов
Реестры платежных документов - это вспомогательный тип документов в
системе "Клиент+", служащий только для вашего удобства. В банк документы
этого типа не отправляются.
Как сформировать реестр платежных документов:
1.
Находясь в папке "Платёжные документы" или в архиве платежных
документов, выделите все документы, по которым необходимо
построение реестра. Выделить все документы в папке можно по
нажатию Ctrl+A.
2.
Нажмите F7 и в списке создаваемых типов документов выберите
"Реестр платежных документов".
3.
Выберите необходимый вам шаблон реестра. Разные шаблоны
обычно предназначены для разных типов документов и представляют
различные наборы данных, включаемых в реестр.
4.
Производится формирование реестра, он выводится на экран (в этот
момент его можно распечатать), а также сохраняется в текущей папке
в виде отдельного документа (обычно помещается в конце списка).
17
Сохраненный реестр является полноценным документом: в дальнейшем
его можно будет открыть (Enter), распечатать (F3), переместить в другую
папку (Shift+F8), отправить (F6) и т.д..
Создание шаблонов реестров платежных документов
Скорее всего, вас не удовлетворят шаблоны реестров платежных
документов, поставляемые в дистрибутивном комплекте, однако есть
возможность делать любые шаблоны самостоятельно. Шаблон,
соответствующий вашим потребностям, может быть подготовлен
специалистом банка или вашим специалистом по аналогии с шаблонами,
находящимися в следующей папке:
Program Files\ClientPlus\data\components\pay\reester\
Готовятся такие шаблоны в специальном формате HTML.
Для подготовки нового шаблона необходимо скопировать его под новым
именем (например: my.html), открыть в "Блокноте", и изменить содержимое
шаблона, адаптировав его под ваши потребности.
В верхней части шаблона указываются параметры:
Subj= Название шаблона, которое будет отображаться в списке доступных
шаблонов документов;
Title= Название документа, который документ принимает после создания.
UniTypes= (опционально) перечисляются типы UNI-документов, которые
будут включаться в реестр данного типа. Здесь через пробел указываются
коды типов документов, которые содержатся в поле 020: платежного
документа.
Тело записи, которая будет размножена для каждого из документов,
входящих в реестр, помещается в псевдотеги {rec} и {/rec}. Поля данных,
входящие в платежный документ, переносятся в реестр в поля с
сответствующими числовыми псевдотегами (например: {320}, {034}). Можно
включать в реестр любые поля, которые присутствуют в платежных
документах. Кроме этого, в теле документа поддерживаются следующие
псевдотеги:
{index} - порядковый номер документа в реестре
{total} - итоговая сумма по реестру (сумма значений в полях 320 всех
документов, вошедших в реестр)
{date}, {time} - текущая дата, время
{num} - номер документа реестра
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
4. Валютные документы
Заявление на перевод валюты
Для подготовки заявления на перевод перейдите в папку «Платежные
документы», нажмите F7 и выберите «Заявление на перевод валюты (MT103)».
18
чтобы перейти на следующую страницу ввода. Все страницы доступны также
в верхней части окна, в виде закладок.
Одновременно с с заявлением на перевод заполняется также и справка о
валютных операциях, соответствующая этому заявлению. По мере ввода
информации в поля блоков 2 и 3 часть справки заполняется автоматически
(можно переключиться в закладку «Справка» и посмотреть, какие из строк
заполнились автоматически), и, кроме того, вы можете добавить в справку
собственные дополнительные строки (это бывает необходимо в сложных
случаях, например, при подготовке ЗПВ по нескольким контрактам).
Как видно на приведенной иллюстрации, «автоматические» строки в
справке в отличие от «ручных» выделаются жирным шрифтом. Изменять и
удалять можно только «ручные» строки.
Справка о валютных операциях, заполненная на этой странице, входит в
состав документа «Заявление на перевод» и вместе с ним отправляется в
банк, то есть при заполнении ЗПВ отдельно заполнять и отправлять в банк
справку в виде отдельного документа не нужно.
Формирование для печати заявления на перевод производится по
нажатию кнопки «Печать ЗПВ», печать справки – по нажатию «Печать
справки».
Заполнение документа производится в соответствии с инструкцией, которую
вы можете получить, нажав на кнопку «Подробная инструкция» (открывается
документ в формате RTF, готовый для распечатки).
Форма ввода состоит из нескольких страниц, в которые последовательно
вводятся данные: «Плательщик», «Получатель», «Детали платежа» и т.д.
После заполнения очередной страницы данных нажмите кнопку «Далее»,
Закладка «Ошибки» предназначена для того, чтобы вы могли проверить
правильность заполнения документа перед отправкой в банк. В ней
отображается список всех обнаруженных ошибок. Документ может быть
сохранен и при наличии ошибок, но отправка такого документа в банк не
допускается, в дальнейшем его можно будет только открыть для
корректировки.
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
После того, как документ заполнен и исправлены все ошибки, перейдите в
закладку «Сохранение». Для отправки документа в банк выберите «Подписать
и отправить в банк»:
19
5.
6.
7.
8.
Заявление о резервировании
Заявление на открытие отдельного счета
Заявление о перечислении НДС
Заявление об отсутствии НДС
Все эти документы создаются в папке «Платежные документы». В целом
цикл подготовки и отправки в банк этих документов выглядит так:
Установите в дисковод ключевую дискету и нажмите «Подписать». Можно
подписать документ несколькими подписями, для этого смените в дисководе
ключевую дискету и снова нажмите «Подписать» (поле «Подписан раз:»
примет значение «2»).
Для собственно отправки в банк нажмите «Отправить» и проведите сеанс
связи.
Если вы производите подготовку, просмотр и подпись документов на разных
компьютерах, подключенных через локальную сеть, вам, вероятно
понадобится ручная процедура подписи/отправки в банк. После того, как
документ подготовлен и сохранен в папке «Платежные документы»,
пользователи на разных рабочих местах могут:



Просматривать (F3 или по Enter);
Подписывать своей ключевой дискетой (F5);
Отправлять в банк (F6) – никакие адреса выбирать при этом не
потребуется, документ автоматически адресуется на загрузчик
филиала, указанный в настройках; факт отправки можно
проследить по протоколу (нажмите Alt-F1 на этом документе);
Прочие валютные документы
В валютном модуле рабочего места Клиент+ целый ряд валютных
документов реализован в виде простых заполняемых форм, отсылаемых в
банк:
1.
2.
3.
4.
Поручение на продажу ин.валюты (с тек. валютного счета)
Распоряжение на обязательную продажу валюты
Поручение на конвертацию ин.валюты
Поручение на покупку ин.валюты
Перейдите в папку «Платежные документы»
Нажмите F7
Выберите в списке типов документов необходимый бланк
Заполните документ
Нажмите «Сохранить». После этого выдается диалоговое окно
подписи и отправки документа. Здесь вы можете подписать
документ одним или несколькими ключами и отправить его в банк.
6. Проведите сеанс связи.
1.
2.
3.
4.
5.
Если для документа этой группы требуется справка о валютных операциях,
она должна быть сформирована, подписана и отправлена в банк отдельным
документом.
Справка о валютных операциях
Справка о валютных операциях создается в папке «Платежные
документы» по нажатию F7:
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
20
Заполнение/корректировка справки производится при помощи кнопок
«Добавить», «Изменить» и «Удалить».
Цикл подготовки и отправки справки о валютных операциях выглядит
следующим образом:
1. Перейдите в папку «Платежные документы»
2. Нажмите F7, выберите «Справка о валютных операциях»
3. Заполните справку, пользуясь кнопками «Добавить» и «Изменить»
для добавления и корректировки записей;
4. Нажмите «Сохранить», чтобы выйти из справки с сохранением
документа;
5. Установите в дисковод ключевую дискету и, выделив справку,
нажмите F5, чтобы ее подписать;
6. Если на документе нужна вторая подпись, смените ключевую
дискету и снова нажмите F5;
7. Нажмите F6 для отправки документа в банк. Никакой выбор
адресата не требуется, справка отправляется автоматически в
нужное место в соответствии с настройками.
8. Проведите сеанс связи с банком.
Паспорт сделки
В состав валютной подсистемы включен документ «Паспорт сделки» для
передачи по системе «Клиент+банк» информации для осуществления
валютного контроля.
Подготовка паспорта сделки производится в папке «Платежные
документы»:
Перейдите в папку «Платежные документы»
Нажмите F7, выберите «Паспорт сделки»
Заполните паспорт сделки, в
На вкладке «Сохранение» выберите «Подписать и отправить в
банк». Подпись и отправка производится образом, аналогичным
описанному для документа «Заявление на перевод» в предыдущем
разделе.
5. Проведите сеанс связи с банком.
1.
2.
3.
4.
Некоторые закладки заполняемой формы запрещены для выбора, это
определяется значением переключателя «По контракту/По кредитному
договору», находящемуся на первой странице: для ПС по контракту доступны
одни страницы, для ПС по кредитному договору – другие (соответствующим
образом отличаются и печатные формы документа).
Заполнение полей паспорта сделки производится в соответствии с
инструкцией по заполнению, которая доступна по нажатию кнопки
«Инструкция» (открывается документ в формате RTF, готовый для
распечатки).
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
Паспорт сделки состоит из многостраничного заполняемого бланка и
приложений, которые добавляются к документу на предпоследней странице:
Добавление файлов в приложения производятся кнопкой «Добавить». При
нажатии этой кнопки вам предоставляется возможность выбрать файл,
который будет скопирован в приложения паспорта сделки. Выделив этот файл
и нажав кнопку «Удалить», можно удалить файл из приложений.
Все файлы, содержащиеся в этом окне, будут переданы в банк вместе с
паспортом сделки.
Если вы производите подготовку, подпись и отправку паспорта сделки с
разных рабочих мест, связанных по локальной сети, вы можете:




Просмотреть паспорт сделки по F3;
Просмотреть приложения по F2;
Подписать документ своей ключевой дискетой по F5;
Отправить паспорт сделки в банк по F6.
21
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» Руководство пользователя системы «Клиент+»
22
5.
Электронная подпись.
Вставьте в дисковод свою ключевую дискету и нажмите F5.
Производится электронная подпись документа, и если не произошло
никаких ошибок, в статусной колонке должно появиться изображение
«штампика».
6.
Отправка.
Существует две процедуры отправки электронного документа: если
Вы знаете адрес получателя (в системе адресации «Клиент+Банк»), и
если не знаете. Адрес получателя можно выяснить на группе.
5. Текстовые сообщения
Текстовые сообщения используются для переписки с сотрудниками банка.
Чтобы отправить в банк произвольное текстовое сообщение:
1.
Создание текстового сообщения.
Перейдите в папку «Входящие документы», нажмите F7 и выберите
«Текстовый документ»
2.
Введите текст сообщения:
Если вы знаете адрес получателя:
- выделите документ, который необходимо отправить
- нажмите Ctrl-F6
- выберите «Отправить по адресу»
- укажите адрес получателя в поле «Отправить по адресу»
- нажмите «Отправить»
- проведите сеанс связи с банком
Если вы не знаете адреса получателя:
3.
По окончании ввода нажмите в инструментальной панели
«Сохранить» (или нажмите Alt-F4). В ответ на запрос о сохранении
нажмите «Да».
4.
Укажите краткое наименование документа и нажмите «Сохранить».
Рекомендуется давать документу осмысленное наименование,
отражающее его суть: «Прошу аннулировать платёж» или «Запрос от
АОЗТ Европа-Азия».
- выделите документ, который необходимо отправить
- нажмите F6
- (если Вы обслуживаетесь в филиале) войдите в папку «Филиалы»,
затем в нужный филиал
- (если Вы обслуживаетесь в ОПЕРУ) войдите в папку «АКБ
Челиндбанк (управления)», затем в «Управление Челиндбанка»
- найдите в списке корреспондентов нужного Вам корреспондента
- отметьте его галочкой (слева от имени получателя)
- нажмите F6
- проверьте: должно быть указано:
Документов – 1
Получателей – 1
Если документов или получателей указано больше, значит,
Вы что-то сделали неправильно, дважды нажмите Esc и начните
всё с начала 6-го пункта.
- нажмите «Отправить»
- проведите сеанс связи с банком