Акционерный Коммерческий Банк «БИН» (Открытое

1.1.
1. Положение ОАО «БИНБАНК» в отрасли. Приоритетные направления деятельности
ОАО «БИНБАНК»
В 2007 году ОАО «БИНБАНК» (далее - Банк) продолжил динамичное развитие в качестве
универсального и межрегионального банковского учреждения.
Сегодня Банк имеет широкую линейку депозитных продуктов, предлагая корпоративным
клиентам депозиты:
• С выплатой процентов ежемесячно, ежеквартально, в конце срока
• С возможностью пополнения
• С возможностью частичного снятия
• С капитализаций процентов
• Краткосрочный депозит
Все депозитные продукты  типовые, иными словами, бизнес-процессы в рамках продуктов
были оптимизированы и стандартизированы, что позволило сократить до минимума время на продажу
продукта и себестоимость его обслуживания.
В 2006-2007 годах Банк, с целью повышения доходности, оптимизировал ставки по депозитам
корпоративных и институциональных инвесторов, приводя их к рыночному уровню. В результате
средневзвешенные ставки по кредитам корпоративным клиентам снизились с 11,59% до 6,83%, ставки
по депозитам институциональных инвесторов снизились с 9,41-10,21% до 9%.
В целях повышения качества обслуживания клиентов Банка было разработано «Генеральное
соглашение о порядке проведения депозитных операций». Оно заключается на неопределенный срок,
что позволяет клиентам совершать операции по открытию депозита в удобное для них время 
достаточно подтвердить Банку конкретные условия сделки (сумму депозита, валюту, процентную
ставку и т.д.). Копию подтверждения можно направить в Банк по факсу, в этом случае Банк откроет
депозит, не дожидаясь получения оригинала Подтверждения.
В 2007 году были введены также новые депозитные продукты: депозит с пополнением, с
возможностью частичного снятия, с капитализацией процентов. Увидев возросший спрос на
размещение денежных средств на сроки от 3 до 30 дней, Банк ввел краткосрочный депозит. Также Банк
предлагает начисление процентов на неснижаемый остаток средств клиента на расчетном счете. С
целью усовершенствования обслуживания растущего числа клиентов и снижения рисков в 2006 и 2007
годах Банк внедрил специализированное программное обеспечение для обслуживания кредитных
продуктов.
Существующая продуктовая линейка, по оценкам Банка, конкурентоспособна. В настоящее
время Банк не ставит задачу ее расширения, предполагая сосредоточить усилия на совершенствовании
продаж этого продукта и решении организационных вопросов, связанных с расширением клиентской
базы. В 2007 году Банк отметил рост объемов депозитов, размещаемых индивидуальными
предпринимателями. По состоянию на 1 января 2008 года объем депозитов, размещенных в Банке,
превышал 6,6 млрд. рублей. В течение года объем депозитов сократился, что связано с плановым
выводом в конце года средств крупного корпоративного клиента. Однако уже в IV квартале рост
депозитов возобновился, выполнение плана привлечению в депозитные продукты в среднем по Банку
составило 149%.
С целью усовершенствования обслуживания растущего числа клиентов и снижения рисков в
2006 и 2007 годах Банк внедрил специализированное программное обеспечение для обслуживания
кредитных продуктов.
В 2008 году Банк намерен наращивать объем депозитов, прежде всего  за счет привлечения
новых клиентов через свою филиальную сеть. Можно ожидать, что с ростом экономики и развитием в
стране предпринимательской активности, продолжится и рост остатков на счетах корпоративных
клиентов. В минувшем году Банк привлек по этой статье 8,8 млрд. рублей, причем в течение года
показатель вырос более чем на миллиард рублей или на 11,3%. Банк планирует в 2008 году обширную и
интересную программу развития комиссионных продуктов, которая, как ожидается, позволит
значительно нарастить объемы привлеченных средств корпоративных клиентов.
В настоящее время Банк предлагает корпоративным клиентам собственные векселя. Вексель 
современный, более «мобильный» по сравнению с депозитом финансовый инструмент. Хотя он сложнее
в оформлении, чем депозит, и несёт большие риски, он является эффективным инструментом
увеличения пассивов Банка, и активно используется Банком как залоговый инструмент в операциях
кредитования.
2
В 2007 году Банк принял решение активно развивать инвестиционный бизнес и усилить позиции
на фондовом, финансовом рынках, а также на рынке межбанковских кредитов  и добился заметных
успехов по всем направлениям.
В течение года Банк участвовал в качестве андеррайтера и со-андеррайтера в 13 аукционах по
первичному размещению облигаций российских эмитентов на сумму порядка 1,9 млрд. руб. Активное
участие в первичных аукционах позволило Банку нарастить обороты на рынке корпоративного долга до
8 млрд. рублей и занять прочное место в числе 30 ведущих участников рынка корпоративных
облигаций. Банк выступил в качестве андеррайтера или со-андеррайтера при размещении следующих
облигационных займов:

Дебютный выпуск ЗАО ПФ «ТрансТехСервис» объемом 1 млрд. руб.;

Второй займ ОАО «Седьмой континент» объемом 7 млрд. рублей ;

Третий займ КБ «Москоммерцбанк» объемом 5 млрд. рублей;

ОАО «ИжАвто» объем эмиссии  2 млрд. рублей;

ОАО «ОГК-6» в объеме 5 млрд. рублей;

Выпуск Московских областных внутренних облигационных займов 2007 года на 16 млрд.
рублей;

Государственные облигации Самарской области на 5 млрд. рублей;

первый займ ООО «Сибирский берег» общей номинальной стоимостью 1,5 млрд. рублей;

Первый займ ООО «РМК-Финанс» на 3 млрд. рублей;

Займ Банка «Зенит» в размере 3 млрд. руб.;

Трехлетний займ ОАО «Кировский завод», (полуторагодовая оферта, в размере 1,5 млрд.
руб.)

Пятилетний облигационный займ ОАО «Кокс», предусматривающий трёхлетнюю оферту, в
размере 5 млрд. руб.

выпуск облигаций Москоммерцбанка на сумму 3 млрд. рублей.
В дальнейшем Банк намерен развивать новые направления работы  организовывать
синдицированное кредитование и размещение облигационных займов своих клиентов, что позволит
получать дополнительные доходы и комиссии; расширит круг партнеров, клиентов и контрагентов.
В 2007 году международное рейтинговое агентство Standard&Poor’s поставило ОАО «БАНК» на
6-ю позицию в рейтинге «Информационная прозрачность российских банков», высоко оценив подход
Банка к раскрытию информации о структуре собственности, деятельности органов управления и системе
их вознаграждения, а также подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг Банка на уровне «В-»,
краткосрочный кредитный рейтинг на уровне «С», прогноз «Стабильный». В рамках проекта агентство
провело исследование практики раскрытия информации крупнейшими российскими банками на основе
анализа трех основных источников общедоступной информации: годовых отчетов, веб-сайтов и
отчетности, предоставляемой банками в регулирующие органы. Показатель раскрытия информации и
прозрачности Банка составил 59% при среднем балле по 30 исследуемым банкам – 52%. ОАО
«БИНБАНК» является единственным банком, полностью раскрывшим сведения о размере и форме
выплаты вознаграждения членов исполнительных органов управления.
Международное рейтинговое агентство Fitch подтвердило рейтинги Банка: долгосрочный
рейтинг дефолта эмитента на уровне «B-», краткосрочный – на уровне «B» рейтинг поддержки «5»,
индивидуальный рейтинг «D» и национальный долгосрочный рейтинг «BB(rus)». По долгосрочному и
национальному долгосрочному рейтингам сохранен прогноз «Стабильный».
Банк, являясь активным участником российского банковского рынка, стабильно входит в
тридцатку крупнейших банков страны. Так, Банк вошел в подготовленный Банком России список 30
крупнейших российских банков (по состоянию на 01.12.07). При составлении списка Банк России
пользуется методикой определения величины кредитной организации на основе интегрального
показателя, формируемого на базе пяти частных показателей. К ним относятся сальдированные активы,
объём кредитных вложений (включая просроченную задолженность), объём привлечённых средств
юридических лиц, вкладов населения, а также количество иногородних филиалов.
В 2007 году журнал The Banker впервые включили в свой рэнкинг 1000 крупнейших мировых
банков (всего в 2007 году в топ-1000 представлено 25 российских банков). The Banker публикует
ежегодный рэнкинг крупнейших банков мира уже более 20 лет. Топ-1000 составляется по методике
Базельского банка международных расчетов, где основным критерием является капитал первого уровня.
Журнал «Профиль» отвел Банку четвертое место в списке самых надежных из 100 крупнейших
российских банков (по состоянию на 01.01.08). При расчете степени надежности в рейтинге
3
учитываются параметры достаточности капитала банка, ликвидности банковской деятельности, доли
привлеченных средств на рынке межбанковского кредитования и др.
Журнал «Финанс» включил Банк в список крупнейших российских банков, отведя ему 24-ю
позицию в списке наиболее рентабельных банков (№ 36 от 24.09.07). Журнал «Деньги» включил БАНК
в число самых прибыльных российских банков (№34 от 03.09.07).
Журнал «Эксперт» расположил Банк во второй группе финансовой устойчивости среди
крупнейших российских кредитных организаций. При составлении данного рейтинга анализируются
достаточность и иммобилизация капитала, рентабельность активов, коэффициенты моментной
ликвидности, деловой активности и пр. (№11 от 17.03.08).
Профессиональное сообщество, в том числе международные рейтинговые агентства, средства массовой
информации, представители экспертных сообществ, традиционно положительно оценивают
деятельность Банка.
Рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило рейтингу Банка статус Rating Watch Positive,
подразумевающий повышение рейтинга с «B-» до «В» после официального завершения сделки по смене
собственника банка. Среди факторов, способствующих повышению рейтинга, Fitch Ratings отмечает
финансовые результаты работы Банка по МСФО за 2007 год, свидетельствующие о диверсификации
бизнеса по отраслям и регионам, а также о снижении концентраций в кредитном портфеле и
продолжающемся расширении региональной сети.
Международное рейтинговое агентство Standard&Poor"s подтвердило долгосрочный кредитный
рейтинг Банка на уровне «В-», краткосрочный кредитный рейтинг на уровне «С» и прогноз
«cтабильный». Аналитики агентства отмечают, что данные рейтинги отражают собственную
кредитоспособность Банка, приемлемые показатели капитализации и умеренность в отношении
рыночных рисков.
Рейтинговое агентство Moody's Interfax подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг Банка по
национальной шкале (РНШ) на уровне «A3.ru». Данный рейтинг отражает хорошие финансовые
показатели Банка и его относительную кредитоспособность по сравнению с другими российскими
банками/эмитентами. Moody's Interfax отмечает, что рыночные позиции Банка усиливаются благодаря
более широкому территориальному присутствию, постепенному развитию розничного бизнеса,
адекватной капитализации. Рейтинг Банка не имеет на данный момент потенциала к снижению, а
растущая доля в сегменте розничного кредитования, снижение концентрации в кредитном портфеле
могут являться факторами к повышению рейтинга.
Рейтинговое агентство «Рус-Рейтинг» подтвердило кредитный рейтинг Банка на уровне «ВВ+»
(прогноз «стабильный», финансовое состояние оценивается как удовлетворительное и стабильное),
обосновав его достаточностью и устойчивостью капитала Банка, положительным качеством активов,
умеренной чувствительностью к рискам и отметив достаточную ликвидность.
Активность Банка на розничном рынке высоко оценена экспертами, поставившими его на 15-е
место в списке лидеров по объему депозитов, привлеченных от физических лиц в 2007 году (журнал
«Эксперт») и на 21-е место в рейтинге «Банки, привлекшие больше всего депозитов физических лиц»
(журнал «Профиль»). На аналогичной позиции разместил Банк журнал «Деньги» в рейтинге самых
розничных банков по состоянию на 01.01.08. По итогам 2007 года агентство РБК-рейтинг поставило
Банк на 18-е место в рейтинге лучших депозитных банков по вкладам в рублях, на 21 – по вкладам в
ЕВРО и на 24-е – по вкладам в долларах США.
Развитие сети продаж Банка получило высокую оценку экспертов национального банковского
рынка. Деловой журнал «Компания» в рамках награждения лучших компаний года присудил Банку
номинацию «Самый динамичный банк года» за активное развитие региональной сети, включающей
сегодня более 90 точек продаж. Агентство РБК-рейтинг отвело Банку 32-ю строчку в рейтинге «Top-100
самых филиальных банков в 2007 году».
Политика Банка по раскрытию информации была высоко оценена в профессиональной среде.
Международное рейтинговое агентство Standard&Poor’s опубликовало «Исследование информационной
прозрачности российских банков в 2007 году», в котором Банк занял шестую позицию. В рамках
проекта агентство провело анализ практики раскрытия информации о структуре собственности и
корпоративной практике в крупнейших российских банках.
При оценке деятельности Банка большое значение уделяется и репутационным рейтингам
и рейтингам топ-менеджмента. Эффективность и профессионализм руководства Банка не
вызывают сомнения у специалистов и получают традиционно высокие оценки СМИ и
представителей бизнес-сообщества.
4
2. Отчет Совета Директоров ОАО «БИНБАНК» о результатах развития по приоритетным
направлениям деятельности.
В отчетном году по вопросам, относящимся к компетенции Совета Директоров, проведено 32
заседания, на которых рассмотрены и нашли решение все важнейшие вопросы, необходимые для
обеспечения деятельности Банка и его дальнейшего развития. При этом 19 заседаний было проведено в
форме совместного присутствия членов Совета Директоров (что составляет почти 60 % от общего
количества заседаний Совета Директоров Банка), 13 заседаний – путем заочного голосования. Всего в
2007 году Советом Директоров было рассмотрено 297 вопросов, в заседаниях принимали участие:
Егоров С.Е. – 31 раз, Шишханов М.О. – 29 раз, Гейвандов Я.А. – 29 раз, Кононова А.В. – 15 раз,
Марьин С.Е. – 26 раз. Одно заседание Совета Директоров признано несостоявшимся (Протокол № 30 от
04.12.2007 г).
Обеспечивая дальнейшее региональное развитие, как одно из приоритетных направлений
деятельности Банка, в отчетном году Совет Директоров Банка принял План развития региональной сети
продаж ОАО «БИНБАНК» на 2007-2010 гг. Также в своей деятельности по обеспечению расширения
сети филиалов Совет Директоров руководствуется принятой в 2006 году Концепцией регионального
развития Банка, определяющая принципы изучения и выбора потенциально интересных для Банка
регионов. В соответствии с данной Концепцией ОАО «БИНБАНК» продолжает планомерное развитие
своей региональной сети.
По состоянию на 1 января 2008 г. общее число обособленных и внутренних структурных
подразделений составило 91, из них:
*
23 филиала;
*
18 представительств;
*
1 кредитно-кассовый офис в Казани,
*
29 доп.офисов в регионах;
*
20 доп.офисов в Москве.
В течение 2007 г. было открыто 48 подразделений ОАО «БИНБАНК», в том числе:
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
Филиал в Чебоксарах;
Филиал в Уфе;
Представительство в Черняховске;
Представительство в Чебоксарах;
Представительство в Вологде;
Представительство в Мурманске;
Представительство в Сызрани;
Представительство в Иванове;
Представительство в Волгодонске;
Представительство в Миассе;
Представительство в Красноярске;
Представительство в Тамбове;
Представительство в Магнитогорске;
Представительство в Смоленске;
Представительство в Энгельсе;
Представительство в Глазове;
Представительство в Иркутске;
Представительство в Воронеже;
Представительство в Выксе;
Представительство в Орле;
Представительство в Нижнем Тагиле;
Представительство в Копейске;
Представительство в Пскове;
Представительство в Петрозаводске;
Дополнительный офис «Земляной Вал» (г.Москва);
Дополнительный офис «Маяковский» (г. Москва);
Дополнительный офис «Каширский» (г. Москва);
Дополнительный офис «Краснопрудный» (г. Москва);
Дополнительный офис «Большая Конюшенная» (г. Санкт-Петербург);
5
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
Дополнительный офис «Сомбатхей» (г. Ижевск);
Дополнительный офис «Автозаводский» (г. Нижний Новгород);
Дополнительный офис «Березники» (г. Пермь);
Дополнительный офис «На Гончарова» (г. Ульяновск);
Дополнительный офис «Черняховский» (г. Калининград);
Дополнительный офис «Юго-Западный» (г. Ставрополь);
Дополнительный офис «Пятигорский» (г. Ставрополь);
Дополнительный офис «Волжский» (г. Волгоград);
Дополнительный офис «Западный» (г. Ростове-на-Дону);
Дополнительный офис «Центральный» (г. Ярославль);
Дополнительный офис «Октябрьский» (г. Улан-Удэ);
Дополнительный офис «Закамский» (г. Пермь);
Дополнительный офис «Дзержинский» (г. Волгоград);
Дополнительный офис «Левобережный» (г. Новосибирск);
Дополнительный офис «Сызранский» (г. Самара);
Дополнительный офис «Советский» (г. Челябинск);
Дополнительный офис «Центральный» (г. Кострома);
Дополнительный офис «Ленинский» (г. Саратов);
Дополнительный офис «Красноармейский» (г. Волгоград).
До конца 2008 года ОАО «БИНБАНК» намерен открыть новые филиалы, дополнительные офисы
и представительства в других городах России. Таким образом, ОАО «БИНБАНК» постепенно
выполняет поставленную акционерами стратегическую задачу регионального развития – открытие точек
продаж во всех российских городах численностью более 100 тыс. жителей.
В 2007 году Советом Директоров было уделено особое внимание вопросам кредитных операций.
В общей сложности в течение года было рассмотрено более 150 кредитных сделок. По действующему
законодательству данные сделки не являются крупными, однако целью проверки качества решения
кредитных вопросов и обоснованности решений исполнительных органов Банка по вопросам
заключения кредитных сделок, в соответствии с Кредитной политикой Банка сделки с наиболее
существенным кредитным риском выносятся на рассмотрение Совета Директоров. В числе сделок,
рассмотренных и одобренных Советом Директоров в 2007 году, были и 35 сделок с
заинтересованностью (подробная информация о них приведена в разделе 7 настоящего Отчета).
В 2007 году Советом Директоров было принято решение о необходимости рассмотрения и
одобрения Советом Директоров кредитных сделок, превышающих 5% величины собственных средств
(капитала) Банка по несвязанным с Банком заемщикам и превышающим 3% величины собственных
средств по связанным заемщикам.
Учитывая высокие требования к корпоративному поведению в банке, Совет Директоров в 2007
году заслушивал Отчет о ходе реализации Кодекса корпоративного поведения и деловой этики, а также
утвердил ряд мероприятий по выполнению требований Кодекса. Так, Правлению Банка было
рекомендовано организовать работу по наличию «Кодекса корпоративного поведения и деловой этики»
в каждом обособленном подразделении Банка, а Службе внутреннего контроля Банка было поручено
включить в план проверок подразделений вопрос о фактическом исполнении рекомендаций Совета
Директоров.
С целью совершенствования процедур контроля за совершением Банком банковских операций
Советом Директоров в 2007 году было уделено внимание вопросам организации внутреннего контроля в
Банке. В 2007 году Советом Директоров были утверждены планы-графики проверок структурных
подразделений Банка Службой внутреннего контроля.
В отчетный год Совет Директоров рассмотрел отчеты руководителя Службы внутреннего
контроля по результатам проведенных проверок всех основных подразделений Банка в г. Москве, а
также филиалов Банка. Проверки показали, что совершение и учет банковских операций осуществляется
в соответствии с действующим законодательствам и правилами, установленными Банком России.
Помимо этого, 2007 году Советом Директоров были утверждены: Положение “О Службе
внутреннего контроля в ОАО “БИНБАНК” в новой редакции (в соответствии с требованиями
Положения ЦБ РФ № 242-П от 16.12.2003 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных
организациях и банковских группах»), а также «Правила действий при выявлении Службой
внутреннего контроля ОАО «БИНБАНК» нарушений процедур принятия решений и оценки рисков». В
2008 году работа по усовершенствованию процедур контроля продолжилась. 25 марта 2008 года Совет
6
Директоров Банка утвердил Положение о Департаменте внутреннего контроля и аудита, таким образом,
указанный орган теперь выполняет функцию внутреннего аудита.
В 2007 году Совет Директоров продолжил работу по формированию коллегиального
исполнительного органа Банка. В течение года по представлению Президента Банка Совет Директоров
принял решение о назначении членами Правления:
* Сивачева Дениса Александровича, Старшего Вице-президента (Протокол № 2 от 24.01.2007 г.);
* Петрова Кирилла Анатольевича, Старшего Вице-президента (Протокол № 4 от 06.02.2007 г.);
* Лукина Александра Александровича, Старшего Вице-президента (Протокол № 8 от 04.04.2007 г.);
* Диланяна Вартана Петровича, Первого Вице-президента (протокол № 32 от 26.12.2007 г.).
В соответствии с решением Совета Директоров Правление Банка ежеквартально, по итогам
полугодия, девяти месяцев и года предоставляло Совету Директоров отчет о финансовых результатах
деятельности Банка и выполнении запланированных в начале года показателей деятельности.
3. Перспективы развития Банка
В 2008 году ОАО «БИНБАНК» планирует продолжать динамичное развитие в качестве
универсального и межрегионального банковского учреждения. При этом основное внимание будет
сосредоточено на следующих направлениях:
1) Совершенствование продуктового ряда, посредством оптимизации технологий продаж
существующих продуктов и расширения продуктового ряда.
2) Совершенствование тарифной политики.
3) Совершенствование каналов продаж банковских продуктов, стратегия развития бизнеса
предусматривает увеличение в 2008 году филиальной сети.
4) Создание конкурентоспособной и максимально комфортной системы дистанционного
обслуживания корпоративных и розничных клиентов, полностью удовлетворяющих их потребности.
5) Расширение региональной сети и проведение универсальной политики сбалансированного
развития клиентской базы корпоративных и частных клиентов.
6) Развитие сети терминалов банковского самообслуживания и банкоматов с максимальным
продуктовым рядом.
Банк намерен наращивать объем депозитов, прежде всего  за счет привлечения новых
клиентов через свою филиальную сеть.
Также в числе ближайших стратегических задач Банка  внедрение ряда новых финансовых
продуктов, дальнейшее расширение сети продаж, повышение её эффективности. Для достижения
заявленных целей необходимо постоянно совершенствовать ИТ инфраструктуру и информационые
системы Банка, поддерживающие развитие его бизнеса. Современные информационные технологии
обеспечивают Банку конкурентное преимущество за счет повышения скорости и глубины анализа
информации, поступающей из различных подразделений и различных регионов, более высокой
скорости внедрения новых продуктов и услуг, стандартизации бизнес-процессов, а также позволяют
повышать качество и скорость обслуживания клиентов. В 2007 году, чтобы обеспечить системное
управление проектами внедрения новых технологий и, одновременно, поддержку и развитие
имеющихся систем, Банк провел реорганизацию своего Технологического блока. В его составе были
образованы три департамента  Технологического развития, Сопровождения информационных и
платежных систем и Центр унификации филиальных решений.
операционные риски Банка.
Одной из стратегических задач Технологического блока Банка в 2008 году станет переход на
управление информационно-коммуникационной инфраструктурой на основе бизнес-процессов и, по
возможности, передача работ, связанных с ее обеспечением и сопровождением, на аутсорсинг.
Привлечение специализированных сторонних компаний к обслуживанию некоторых потребностей
банка в информационно-коммуникационных технологиях позволит обеспечить высокий уровень
готовности, безопасности и производительности систем при снижении общей стоимости владения
(ТСО).
Кроме того, в ближайших планах Банка дальнейшая работа по совершенствованию системы
корпоративного управления согласно намеченному плану:
 Подготовка ежеквартальной и ежемесячной отчетности по МСФО
7








Приведение к единым учетным принципам управленческих отчетов, бюджетов и прогнозов
деятельности
Внедрение единого хранилища данных для формирования финансовой отчетности
Создание комитетов в составе Совета Директоров
Привлечение для работы в Совете Директоров независимых Директоров
Приведение документов в соответствие с требованиями эмитентов
Приведение процедур внутреннего контроля к стандартам наилучшей международной практике
корпоративного управления
Внедрение корпоративного хранилища данных
Разработка IT в соответствии со стратегией бизнеса (адекватно лучшей мировой практике).
4. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям ОАО «БИНБАНК» в
2007 году
С целью сохранения и наращивания собственного капитала ОАО «БИНБАНК», а также с целью
выполнения нормативов Системы страхования вкладов, дивиденды акционерам ОАО «БИНБАНК» в
2007 году не объявлялись и не выплачивались.
Финансовый результат деятельности ОАО «БИНБАНК» за 2007 год, отраженный в годовом
бухгалтерском отчете (в виде убытка 579 763 363 рубля 14 копеек, в т.ч. использование прибыли на
налоговые платежи бюджет в сумме 396 201 363 рубля) включает:
прибыль, как результат деятельности Банка за 2007 год в размере 814 326 242 рубля 01 копейка и
расходы за период до 2007 года в размере 1 394 089 605 рублей 15 копеек.
По итогам деятельности ОАО «БИНБАНК» в 2007 году принято решение о перераспределении
резервного фонда Банка и счета «Убытки предшествующих лет» путем покрытия образовавшегося
балансового убытка в размере 579 763 363 рубля 14 копеек (в т.ч. использование прибыли на налоговые
платежи бюджет в сумме 396 201 363 рубля) за счет части средств Резервного фонда Банка.
5. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Банка.
В Банке создана и функционирует система управления рисками, разработанная на основе
рекомендаций Банка России, Базельского Комитета по банковскому контролю и наилучшей мировой
практики, обеспечивающая выявление, измерение и контроль за всеми принимаемыми на себя Банком
рисками в целях их разумного ограничения.
Утверждение политики управления рисками находится в сфере компетенции Совета Директоров
Банка. Правление Банка утверждает стратегию, внутренние правила и положения, методики анализа
банковских рисков и устанавливает допустимый уровень риска. Высшее руководство несет
ответственность за реализацию утвержденной стратегии развития, за соответствие текущей
деятельности Банка разработанным и утвержденным принципам и правилам.
Целями риск-менеджмента являются:
Недопущение принятия Банком неоправданного риска;
Минимизация возможных потерь;
Повышение устойчивости Банка;
Контроль качества процессов;
Контроль эффективности организационной структуры.
Решение задач риск менеджмента достигается за счет:
Формирования методологии оценки уровня риска;
Построения технологии оценки и мониторинга уровня риска;
Разработки технологии управления уровнем риска каждого из бизнесов и Банка в целом;
Разработки и сопровождения системы контроля за соблюдением параметров рискменеджмента;
Установления ограничений деятельности бизнеса;
Обеспечения информационной и физической безопасности.
Банк располагает развитой нормативной базой по контролю и управлению рисками. По каждому
из видов риска разработан и утвержден комплект нормативных документов по идентификации, оценке и
8
управлению этим видом риска. С появлением в Банке новых банковских продуктов происходит
актуализация нормативной базы Банка с учетом новых возможных источников риска.
Эффективность системы управления рисками подлежит обязательной регулярной проверке и
оценке, как внутренней, так и внешней.
Внутренний контроль обеспечивает собственная независимая служба аудита. Внутренний аудит,
являющийся важным инструментом обеспечения качественного управления рисками, рассматривается
как независимая экспертная деятельность внутри Банка с целью проверки и оценки выполнения
обязанностей и эффективности организационной системы. С целью обеспечения на практике
независимости аудитора от контроля и непосредственного влияния руководителей и сотрудников
проверяемых подразделений Банка, аудитор имеет полномочия и обязанности предоставлять отчеты о
проверке на высший уровень управления – Президенту Банка. Объектами внутреннего аудита являются:
соответствие банковской документации действующему законодательству, нормативным документам и
внутренним процедурам; ведение бухгалтерского учета; налогообложение; система стимуляции
сотрудников; состояние имущества; финансовая устойчивость и платежеспособность Банка.
Внешняя оценка системы управления рисками проводится международными аудиторскими и
рейтинговыми организациями. Международное рейтинговое агентство Standard&Poor's оценивает
качество риск-менеджмента Банка как приемлемое.
Управление кредитным риском.
Кредитование – основной вид активных операций, проводимых Банком, поэтому кредитные риски
составляют наибольшую долю рисков Банка. Полномочия по управлению кредитным риском
делегированы специализированным комитетам: Большому кредитному комитету (БКК), кредитному
комитету (КК), малому кредитному комитету (МКК) и малому кредитному комитету розничного
бизнеса (МКРБ). В компетенции первых трех комитетов находится обсуждение и принятие решений по
вопросам управления кредитными рисками и регламенту проведения операций, подверженных рискам.
Малый кредитный комитет розничного бизнеса предназначен для принятия решений по вопросам
предоставления кредитов физическим лицам, условия кредитования которых (стоп-факторы, тарифы,
прочие требования) отличаются от условий, предусмотренных типовыми программами кредитования. В
Банке создана система делегирования полномочий филиалам.
Приоритеты кредитования и основы управления кредитными рисками определены в утвержденной
Правлением Банка кредитной политике. Рост кредитного портфеля контролируется таким образом,
чтобы избежать неприемлемого для Банка риска. Среди целей кредитной политики Банка особо
выделяется минимизация уровня кредитного риска и расширение круга надежных и финансовоустойчивых клиентов Банка.
В Банке разработаны и успешно внедрены рейтинговые методики оценки кредитоспособности
всех видов заемщиков. Методики позволяют применять комплексный подход к анализу заемщика на
основе таких факторов, как финансовое состояние и его динамика, соотношение денежного потока
заемщика с лимитом задолженности, предложенное обеспечение, кредитная история и др. Данные
методики позволяют на постоянной основе получать достоверную информацию об общем уровне
кредитного риска.
В Банке реализованы скоринговые модели оценки кредитоспособности заемщиков – физических
лиц. Также Банк успешно сотрудничает с несколькими бюро кредитных историй.
С целью выявления на ранней стадии признаков возникновения финансовых затруднений и
принятия мер по защите интересов Банка, осуществляется текущий мониторинг кредитов, включающий
в себя анализ отчетности заемщика на предмет изменения уровня кредитоспособности, проверку
выполнения условий кредитования, проверку залогового обеспечения и т.д. При невыполнении условий
кредитования и появлении факторов, снижающих кредитоспособность заемщика, Банк повышает
процентную ставку или досрочно прекращает кредитование, а также принимает дополнительные меры
по снижению рисков кредитования.
Уменьшение рисков потери активов при кредитных операциях достигается путем надлежащего
оформления обеспечения и страхования залогов и жизни поручителей уполномоченными страховыми
компаниями.
Для управления кредитными рисками существует система лимитирования кредитных операций и
распределения полномочий (лимитов) по принятию решений.
В 2007 году в Банке был реализован очередной этап проекта по постановке системы рискменеджмента и поддержки принятия решений в розничном кредитовании Transact SM, реализуемый
совместно с компанией Experian Decision Analytics. В рамках проекта в Банке были запущены модули
«Револьверная кредитная карта», «Автокредитование» и «Индивидуальные ссуды». В 2007 году
9
начался процесс совершенствования системы для ввода заявок по продукту «Ипотека». В дальнейшем
планируется использовать систему Transact SM для принятия решений о кредитовании по всем
розничным кредитным продуктам.
"В результате реализованных работ по управлению кредитным риском Банку удалось по итогам
2007 года сохранить высокое качество кредитного портфеля. На 1 января 2008 года доля просроченной
задолженности в совокупной ссудной задолженности Банка составила 0,99%, что существенно ниже
уровня просроченной задолженности по российскому банковскому сектору в целом (1,3%) (Источник
Банк России -- Обзор банковского сектора Российской Федерации // № 63. Февраль 2008).
В целях покрытия возможных рисков в соответствии с требованиями Банка России и внутренними
нормативными документами Банк осуществляет формирование резервов на возможные потери. На
конец отчетного года отношение сформированных резервов к ссудной задолженности составило 5,21%,
при этом объем сформированных резервов превысил объем просроченной задолженности в 5,3 раза.
Управление рыночными рисками.
При управлении рыночными рисками Банк руководствуется нормативными актами Банка России и
рядом собственных документов.
Банк устанавливает лимиты стоимости риска, который может быть принят, и осуществляет его
ежедневный мониторинг. В Банке функционирует система мониторинга открытых позиций, что
позволяет сократить риск и дает возможность оперативного вмешательства в управление позициями.
Международное рейтинговое агентство Moodys отмечает относительно низкий уровень рыночного
риска Банка. Солидарны с ним и специалисты международного рейтингового агентства Standard&Poor's,
с чьей точки зрения Банка выгодно выделяется на фоне большинства российских банков своей
умеренностью в отношении рыночных рисков и достаточно высоким качеством управления.
Процентный риск рассматривается как риск, которому Банк подвергается в результате
кредитования и предоставления авансов клиентам и другим банкам по фиксированным процентным
ставкам в суммах и на сроки, отличающиеся от сумм и сроков срочных депозитов и прочих заемных
средств с фиксированной процентной ставкой. Для управления процентным риском используется метод
контроля процентной маржи на основе проводимого финансово-стоимостного анализа. Процентные
риски ограничиваются путем включения в кредитные договора условий пересмотра процентных
платежей в связи с изменением конъюнктуры рынка. Для оценки подверженности Банка процентному
риску ежемесячно проводится расчетная процедура стандартизованного удара процентной ставки,
предписанная положениями Базельского комитета.
Валютный риск.
Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings положительно оценивает систему управления
валютным риском Банка, отмечая, что собственные торговые операции Банка с иностранной валютой
носят очень ограниченный характер.
Большинство таких сделок являются клиентскими операциями. Управление структурным риском
по валютным позициям осуществляется за счет установления консервативных лимитов (ниже
регулятивных требований) по валютным позициям в отдельных валютах и по совокупной валютной
позиции.
Контроль за величиной ОВП Банка осуществляется на ежедневной основе. Основные открытые
валютные позиции сосредоточены в долларах США и евро. В Банке установлены лимиты на величину
изменения курсов основных валют в течение дня. Банк осуществляет постоянный мониторинг валютных
позиций согласно требованиям ЦБ РФ и, в соответствии с внутренней нормативной базой,
устанавливает лимиты.
Риск ликвидности включает как риск невозможности финансирования активов в надлежащие
сроки и по надлежащим ставкам, так и риск невозможности ликвидации актива по приемлемой цене и в
соответствующие сроки. Банк диверсифицировал базисные риски, минимизировав зависимость от
какого-либо одного источника финансирования. Банк постоянно осуществляет оценку риска
ликвидности путем применения GAP-анализа, выявления и мониторинга изменений в финансировании,
необходимом для достижения целей бизнеса, определенных в рамках общей стратегии Банка. Банком
утверждены и строго соблюдаются предельные значения дефицита ликвидности. Определен порядок
составления и еженедельно составляется краткосрочный прогноз ликвидности.
Эксперты Fitch отмечают, что функция управления ликвидностью в Банке централизована и
осуществляется посредством ежедневного прогнозирования денежных потоков, стресс-тестов и анализа
разрывов.
10
Операционный риск .
Управление операционными рисками ведется по двум основным направлениям:
1. Организация превентивных мер, направленных на предотвращение фактов реализации
операционных рисков
2. Выявление и устранение источников риска в текущей деятельности. Оценка достаточности
капитала на покрытие убытков по операционным рискам. Разработка процедур поддержания
работоспособности подразделений и устойчивости Банка в случае возникновения чрезвычайных
ситуаций.
Специалисты международного рейтингового агентства Standard&Poor's отмечают, что Банк
придает большое значение согласованности и единству процедур работы во всей организации, полагая,
что они необходимы для эффективного управления бизнесом и решения задач географической
экспансии.
1. Организация превентивных мер, направленных на предотвращение фактов реализации
операционных рисков.
Учитывая тот факт, что потери вследствие реализации операционных рисков могут носить
катастрофический характер и способны повлиять на устойчивость Банка, акцент в управлении
операционными рисками делается на превентивное выявление и устранение возможных источников
риска (до момента реализации). В связи с этим проводятся следующие мероприятия:
- Все регламентные документы проходят обязательное согласование в Департаменте рисков.
При этом анализируются бизнес-процессы, выявляются источники риска, подготавливаются
предложения по минимизации рисков.
- К выявлению источников риска в текущей деятельности привлекаются подразделения Банка
(владельцы процессов).
- Обеспечение информационной безопасности (резервное копирование информации и
программного обеспечения, восстановление информации и ПО после сбоев, правила хранения
информации и резервных копий информации, контроль доступа к данным и функциям систем,
контроль обновлений ПО, антивирусный контроль и т.п.).
- Распределение полномочий, исключающее/минимизирующее риск мошенничества со
стороны сотрудников;
- Разработка процедур контроля и сверки;
- Повышение профессиональной подготовки сотрудников и формирование знаний об
операционном риске;
- Обеспечение физической безопасности.
2. Выявление и устранение источников риска в текущей деятельности. Оценка
достаточности капитала на покрытие крупных непредвиденных убытков по операционным
рискам. Разработка процедур поддержания работоспособности подразделений и устойчивости
Банка в случае возникновения чрезвычайных ситуаций.
Факты реализации операционных рисков фиксируются и передаются в Департамент рисков.
Это позволяет выявить наиболее подверженные операционному риску процессы и принять меры по
минимизации рисков.
Банк проводит оценку достаточности капитала на покрытие убытков вследствие реализации
операционных рисков. Оценка достаточности капитала проводится по международной методике,
рекомендованной Базельским комитетом.
На случай возникновения чрезвычайных ситуаций разрабатываются планы непрерывности
деятельности, направленные на обеспечение сохранности/возможности восстановления информации
и программного обеспечения, обеспечение резервов оборудования, резервных каналов связи и
источников энергии. Предусматривается тестирование резервных мощностей и технологий.
В планах Банка дальнейшая работа по совершенствованию системы управления рисками:
•
Формализация единой политики в сфере управления рисками и функций структурных
подразделений Банка, задействованных в процессе управления рисками
•
Создание (покупка или разработка) единого хранилища данных для целей
интегрированного централизованного управления рисками
•
Дальнейшая оптимизация процесса принятия решений о кредитовании розничных
клиентов Банка
•
Совершенствование системы мониторинга консолидированного риска Банка.
11
6. Перечень совершенных обществом в отчетном году крупных сделок.
6.1. В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупной сделкой
считается сделка связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком
имущества, стоимость которого составляет 25 и более процентов балансовой стоимости активов Банка,
определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату.
В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и уставом Банка решение
об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет
от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка принимается Советом Директоров, а
решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого
составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается общим собранием
акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций,
принимающих участие в общем собрании акционеров.
6.2. За отчетный период сделки, признаваемые в соответствии с Федеральным законом "Об
акционерных обществах" крупными, Банком не совершались.
7. Перечень совершенных обществом в отчетном году сделок, в совершении которых
имеется заинтересованность.
7.1. В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и уставом Банка
сделки, связанные с приобретением или отчуждением Банком имущества и в совершении которых
имеется заинтересованность члена Совета Директоров общества, Президента Банка, члена Правления
Банка или акционера, имеющего (в т.ч. совместно с его аффилированными лицами) 20 и более
процентов голосующих акций ОАО «БИНБАНК» должны быть одобрены Советом Директоров банка, а
если предметом сделки является имущество, стоимость которого по данным бухгалтерского учета (цена
предложения приобретаемого имущества) составляет 2 и более процента балансовой стоимости активов
Банка – Общим собранием акционеров.
7.2. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 04.04.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредитной линии ЗАО «ПФК «БИН» на следующих условиях:
Лимит задолженности – 1 113 000 000=00(Один миллиард сто тринадцать миллионов) рублей.
Лимит выдачи – 1 113 000 000=00(Один миллиард сто тринадцать миллионов) рублей.
Первый транш – 450 000 000=00(Четыреста пятьдесят миллионов) рублей, ставка – 11,5% годовых.
Второй транш – 663 000 000=00(Шестьсот шестьдесят три миллиона) рублей, ставка – 16,54%
годовых.
Уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности.
Срок погашения – «24» февраля 2010 года (включительно).
ОБЕСПЕЧЕНИЕ:
Залог недвижимости, принадлежащей на праве собственности ЗАО «ПФК «БИН», залог оформить
в течение 2-х месяцев с даты выдачи 1-го транша.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 8 от 04.04.2007 г.
7.3. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 04.04.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредита ЗАО «Моспромстрой» на следующих условиях:
Сумма кредита – 200 000 000= (Двести миллионов) рублей,
срок погашения – 12 месяцев,
процентная ставка – 14% (Четырнадцать процентов) годовых,
Уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности, погашение
суммы основного долга – в конце срока
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 8 от 04.04.2007 г.
7.4. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 25.05.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредита ЗАО «Моспромстрой» на следующих условиях:
Сумма - 400 000 000 рублей,
сроки - 12 месяцев,
процентная ставка - 10% годовых,
12
уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности, комиссия за
ведение ссудного счета – 2,5% годовых от остатка ссудной задолженности, уплата комиссии за ведение
ссудного счета – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности, цель кредитования пополнение оборотных средств, дополнительные условия - безакцептное списание денежных средств со
счетов ЗАО «Моспромстрой», открытых в ОАО «БИНБАНК».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 10 от 25.05.2007 г.
7.5. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 08.06.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по оформлению залога Облигаций Федерального Займа, эмитированных МИНФИНОМ
РФ в количестве 457 051 штук в обеспечение следующих кредитных договоров:
-невозобновляемая кредитная линия №3267 от 09.02.2005г., заключенная с ООО «Финпроект»
-невозобновляемая кредитная линия №4670 от 28.03.2007г., заключенная с ООО «Финпроект»
Залогодатель – ООО «Первая страховая компания». Залоговая стоимость 499 410 768 рублей.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 11 от 08.06.2007 г.
7.6. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 08.06.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена пролонгация кредитного договора №3504, заключенного с ЗАО «Русская Содовая Компания»
на следующих условиях:
Лимит задолженности – 400 000 000 руб.,
срок погашения – до 27.04.2007 г. (включительно),
процентная ставка – 6% годовых, уплата процентов – ежеквартально и в день полного погашения
ссудной задолженности, погашение суммы основного долга – в конце срока.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ:
- Безакцептное списание денежных средств со счетов клиента в ОАО «БИНБАНК».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 11 от 08.06.2007 г.
7.7. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 08.06.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по изменению условий генерального соглашения о выдаче банковской гарантии №1ОАО “ОНОС” от 16.02.2007г., заключенного с ОАО «Орскнефтеоргсинтез» установлен лимит выдачи
банковских гарантий в соответствии с графиком:
- с 24.05.2007 г. по 31.05.2007г. (включительно) в размере 500 000 000 (пятьсот миллионов) рублей
-с 01.06.2007г. по 15.02.2008г. (включительно) в размере 700 000 000 (семьсот миллионов) рублей
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 11 от 08.06.2007 г.
7.8. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 08.06.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по заключению кредитного договора с ЗАО «Русская Содовая Компания» на
следующих условиях:
Лимит выдачи – 131 000 000 руб.,
лимит задолженности – 131 000 000 руб.,
срок погашения – до 26.11.2007 г. (включительно),
процентная ставка – 16% годовых, уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения
ссудной задолженности, погашение суммы основного долга – в конце срока.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 11 от 08.06.2007 г.
7.9. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 03.07.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрены сделки между ОАО «БИНБАНК» и ООО «Общая карта» (выгодоприобретатель) о
расширении спектра процессинговых услуг, планируемом на период до 01.07.2008 г.:
1) Договор об изменении функциональности модулей программно-аппаратного комплексов
«Кредитный Карточный Продукт» «Доходный карточный продукт», «Карточный продукт с
овердрафтом», «Дебетовый карточный продукт» в соответствии
со спецификацией на
«Дополнительную функциональность» с целью проведения процессирования расчетных банковских
карт Заказчика. Сумма договора до 15 000 Евро.
2) Договор об установке, отладке и подключению банка к модулю SMS сервиса. Сумма договора
до 55 000 EUR.
3) Договор об установке, отладке и подключению банка к модулю Интернет-сервиса. Сумма
договора до 25 000 EUR.
4) Договор об установке, отладке и подключению банка к модулю связи SMPP для SMS-сервиса.
Сумма договора до 20 000 EUR.
13
Предполагаемый совокупный бюджет указанных сделок до 115 000 EUR (сто пятнадцать тысяч
евро).
Одобрение сделок отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 13 от 03.07.2007 г.
7.10. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 01.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению Гусельникову Г.А. банковской гарантии в обеспечение
обязательной оферты перед акционерами АКБ «Вятка-Банк» по выкупу у них обыкновенных акций
АКБ «Вятка-Банк» в количестве 125.609.632 штук в соответствии со ст. 84.2 Закона РФ «Об
акционерных обществах» на следующих условиях:
Сумма – 57.870.430=70 рублей
Срок погашения – «01» июня 2008 года (включительно)
Комиссия – 0,25% годовых от суммы гарантии, комиссия рассчитывается за период фактического
срока действия гарантии.
Комиссия уплачивается:
- до 13.01.08г. – за период с момента выдачи гарантии по 31.12.07г.;
- до 01.06.08г. – за период с 01.01.08г. по 01.06.08г.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 15 от 01.08.2007 г.
7.11. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 01.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению банковской гарантии ЗАО «Моспромстрой» на следующих
условиях:
Бенефициар – ФГУП «Государственный Кремлевский Дворец» Управления делами Президента
РФ
Сумма гарантии – 20 263 000 рублей.
Срок – до 15.01.2008г. (включительно)
Комиссия – 1,8% процентов годовых от суммы гарантии
Уплата вознаграждения – единовременно, за весь расчетный период, в день предоставления
банковской гарантии.
Дополнительное условие:
Оформить безакцептное списание денежных средств со счетов Принципала в ОАО «БИНБАНК».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 15 от 01.08.2007 г.
7.12. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 01.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению банковской гарантии с ЗАО «Российский нефтяной экспорт» на
следующих условиях:
Сумма гарантии – 532 856 руб.
Срок – до 08.10.2007г. (включительно)
Процентная ставка – 4% годовых.
Уплата процентов – в день предоставления банковской гарантии
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ:
- Безакцептное списание денежных средств со счетов клиента в ОАО «БИНБАНК».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 15 от 01.08.2007 г.
7.13. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 01.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по установлению лимита выдачи банковской гарантии в рамках генерального
соглашения о выдаче банковской гарантии № 1- ЗАО «КНПЗ-КЭН» от 20.02.2007 г., заключенного с
ЗАО «Краснодарэконефть» на следующих условиях:
Установить лимит выдачи банковских гарантий в размере 1 050 000 000 (один миллиард пятьдесят
миллионов) рублей.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 15 от 01.08.2007 г.
7.14. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 01.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредита ОАО НК «РуссНефть» на следующих условиях:
Сумма кредита – 400 000 000 рублей
Срок погашения – «28» декабрь 2007 г. (включительно)
Процентная ставка – 15% (пятнадцать процентов) годовых
Уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности
Погашение суммы основного долга – в конце срока кредитования
14
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 15 от 01.08.2007 г.
7.15. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 28.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению ЗАО «Моспромстрой» банковских гарантий на следующих
условиях:
1.1 Банковская гарантия по возмещению аванса
Бенефициар – АО «ЛОТТЕ Инжиниринг & Констракшн Ко., Лтд.»
Сумма гарантии – 292 500 000 рублей;
Срок – до 01.12.2008 (включительно);
Комиссия – 1,8% процентов годовых от суммы гарантии;
Уплата вознаграждения – ежемесячно в последний рабочий день месяца за весь расчетный месяц
и в последний день срока действия гарантии за фактическое количество дней пользования гарантией.
1.2 Банковская гарантия исполнения:
Бенефициар – АО «ЛОТТЕ Инжиниринг & Констракшн Ко., Лтд.»
Сумма гарантии – 146 250 000 рублей.
Срок – до 01.12.2008 (включительно)
Комиссия – 1,8% процентов годовых от суммы гарантии
Уплата вознаграждения – единовременно, за весь расчетный период, в течение трех рабочих дней
со дня предоставления банковской гарантии.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 17 от 28.08.2007 г.
7.16. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 28.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредита ЗАО «Русская содовая компания» на следующих условиях:
Вид сделки – заключение кредитного договора с ЗАО «Русская Содовая Компания».
Лимит выдачи – 400 000 000 рублей
Лимит задолженности – 400 000 000 рублей
Срок погашения – до 11.04.2008г. (включительно)
Процентная ставка – 8% годовых.
Уплата процентов – ежеквартально и в день полного погашения ссудной задолженности.
Погашение суммы основного долга – в конце срока
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 17 от 28.08.2007 г.
7.18. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 28.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по пролонгации срока действия транша, выданного «31» октября 2006 года по
Кредитному договору на открытие возобновляемой кредитной линии №4404 от «31» октября 2006 года,
заключенному с ЗАО «Вегетта», до «25» октября 2007 года на следующих условиях:
Лимит задолженности – 337 273 427,00 (Триста тридцать семь миллионов двести семьдесят три
тысячи четыреста двадцать семь) рублей,
Срок погашения – до «25» октября 2007 года (включительно),
Процентная ставка – 8% годовых,
Уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности,
Обеспечение – поручительство физ.лица, залог недвижимости;
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 17 от 28.08.2007 г.
7.18. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 28.08.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению банковской гарантии ОАО «Угольная компания «Алмазная» во
исполнение обязательств по Договору финансирования, заключенного между ОАО «Угольная компания
«Алмазная», ЗАО «Русский Уголь», OOO «Русский Уголь», и Nordkap Bank, AG, Zurich, а также
финансовыми институтами, выступающими в качестве кредиторов, от 27.07.2007г. на следующих
условиях:
Бенефициар – Nordkap Bank, AG, Zurich
Сумма гарантии – 65 000 000= (Шестьдесят пять миллионов) долларов США
Срок – до 27.07.2013г. (включительно)
Вознаграждение Банка – 1,5% процента годовых от суммы гарантии
Уплата вознаграждения – осуществляется по следующему графику:
В день предоставления банковской гарантии – за период со дня выдачи гарантии по последний
день текущего квартала (включительно), далее ежеквартально в последний рабочий день последнего
15
месяца квартала за весь расчетный квартал и в последний день срока действия гарантии за фактическое
количество дней пользования гарантией.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 17 от 28.08.2007 г.
7.19. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.09.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по заключению договора аренды нежилого помещения, расположенного по адресу:
Санкт-Петербург, Московский пр., д. 173, пом. 26Н, литера А, между ОАО «БИНБАНК» и ООО
«Первая страховая компания».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 18 от 06.09.2007 г.
7.20. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.09.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по увеличению срока предоставления банковской гарантии Гусельникову Г.А. в
обеспечение обязательной оферты перед акционерами АКБ «Вятка-Банк» ОАО по выкупу у них
обыкновенных акций АКБ «Вятка-Банк» ОАО в количестве 125.609.632 штук в соответствии со ст. 84.2
Закона РФ «Об акционерных обществах», одобренной Советом Директоров ОАО «БИНБАНК»
01.08.2007 г. (Протокол №15), на срок до 01 сентября 2008 года.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 18 от 06.09.2007 г.
7.21. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 14.09.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрены сделки, заключаемые с ООО «Первая страховая компания»:
1.1. Одобрить заключение Дополнительного соглашения №1 к договору аренды нежилых
помещений № Ар001/07/Д-63 от 01.01.2007 г. по адресу: г. Москва, ул. Красная Пресня, д.23, корп. Б,
стр. 1.
1.2. Одобрить заключение Дополнительного соглашения №2 к договору аренды нежилых
помещений № Ар001/07/Д-63 от 01.01.2007 г. по адресу: г. Москва, ул. Красная Пресня, д.23, корп. Б,
стр. 1.
1.3. Одобрить заключение Дополнительного соглашения №2 к договору аренды нежилых
помещений №Д-62 от 01.01.2007 г. по адресу: г. Москва, ул. Спартаковская, д.6, стр.1.
Одобрение сделок отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 19 от 14.09.2007 г.
7.22. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 27.09.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрен Договор купли-продажи обыкновенных акций АКБ «Вятка-Банк» ОАО, принадлежащих ОАО
«БИНБАНК», на следующих условиях:
Количество акций: 42 141 000 акций
Покупатель – Гусельников Г.А.
Сумма – 19.384.000 (Девятнадцать миллионов триста восемьдесят четыре тысячи) рублей (цена за
одну акцию - 46 копеек)
Срок передачи акций – в течение 15 дней с момента подписания Договора.
Срок оплаты акций – в течение 15 дней с момента передачи акций.
Рыночная стоимость одной обыкновенной акции АКБ «Вятка-банк» ОАО согласно отчету №А-312/07 от 29.06.2007г., проведенного независимым оценщиком ЗАО «НКГ «2К Аудит – Деловые
консультации» (Лицензия №000485, от 29.08.2001г.), составляет 0,444 рубля. Условия Договора куплипродажи акций соответствуют условиям обязательного предложения Гусельникова Г.А. (владельца 85%
акций) в адрес других акционеров АКБ «Вятка-Банк» (ОАО), а именно цене одной акции 0,46 рублей.
Одобрение договора отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 20 от 27.09.2007 г.
7.23. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 05.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрено заключение Генерального договора комбинированного страхования держателей банковских
карт, эмитируемых ОАО «БИНБАНК», с ООО «Первая страховая компания».
Предмет договора: предоставление держателям карт категории Премиум (VISA/MasterCard
Platinum), эмитируемых Банком, страховых услуг, которые обеспечивает ООО «Первая страховая
компания». Программа предусматривает страхование жизни и здоровья клиента, а также
сопутствующих расходов при нахождении клиента за пределами постоянного места жительства. В
рамках данной программы ОАО «БИНБАНК» оплачивает ООО «Первая страховая компания»
страховые услуги, которые последняя предоставляет для Клиента. Страховой тариф составляет 20
долларов США в год за каждого Клиента.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 21 от 05.10.2007 г.
16
7.24. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 05.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрено заключение между ОАО «БИНБАНК», ЗАО «Русская содовая компания» и АКБ
Сберегательный банк (ОАО) соглашения о безакцептном списании денежных средств с расчетного счета
ЗАО «Русская содовая компания» с целью погашения задолженности ОАО «Березниковского содового
завода» перед АКБ Сберегательный банк (ОАО) по следующим кредитным договорам:
- № 527-И от 01.08.2007 г.;
- № 526-И от 06.08.2007 г.;
- № 544-И от 27.08.2007 г.;
- а также по кредитам, выданным в будущем, в рамках финансирования инвестиционного проекта
«строительства цеха по производству «тяжелой соды» и расширению производственных
мощностей», реализуемого ОАО «Березниковский содовый завод».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 21 от 05.10.2007 г.
7.25. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 05.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению овердрафта ЗАО «МОСПРОМСТРОЙ» на следующих условиях:
Лимит овердрафта – 300 000 000 (Триста миллионов) рублей.
Срок – 365 дней.
Овердрафтный период – 14 дней.
Процентная ставка – 9,5% годовых.
График уплаты процентов – в конце срока овердрафтного периода.
Комиссия за открытие ссудного счета – 0,10% от суммы лимита овердрафта (взимается
единовременно в дату первого получения денежных средств в счет кредита в форме овердрафт).
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 21 от 05.10.2007 г.
7.26. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 05.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по сокращению срока действия Кредитного договора на открытие кредитной линии №
4610 от 26.02.07г. с ЗАО «ПФК «БИН» до 25.08.08г. (включительно).
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 21 от 05.10.2007 г.
7.27. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 19.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрено заключение договора аренды нежилых помещений с ООО «Первая страховая компания» для
установления мобильного передвижного офиса по следующим адресам:
№ Объект аренды
Площадь
Арендная плата рублей с НДС.
объекта
п/п
1г. Москва, Кутузовский проспект, 8 3 кв.м.
8208 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
2г. Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, 3 кв.м.
17472 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
18
3г. Москва, ул. Верхняя
3 кв.м.
7704 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
Радищевская, 13, стр. 3-3a
4г. Москва, Ленинский проспект, 20 3 кв.м.
8208 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
5г. Москва, Зацепский Вал, д.5
3 кв.м.
6672 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
ИТОГО:
48264 рублей в месяц с учетом НДС 18%.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 23 от 19.10.2007 г.
7.28. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 19.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по изменению условий предоставления банковской гарантии ОАО «УК «Алмазная» на
следующих условиях:
- установить размер вознаграждения Банка, подлежащего оплате по банковской гарантии № 5589
от 03.09.2007г. на сумму 65 000 000 (Шестьдесят пять миллионов) долларов США, равного 1.5 % (Одна
целая пять десятых процента) годовых от остатка ссудной задолженности ОАО «Угольная компания
«Алмазная».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 23 от 19.10.2007 г.
7.29. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 19.10.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
17
одобрена сделка по изменению условий кредитного договора на открытие возобновляемой кредитной
линии №4404 от 31.10.06г., заключенному с ЗАО «Вегетта» на следующих условиях:
- пролонгировать срока кредитного договора и срок действия транша, выданного 31.10.06г. на
сумму 337 273 427=00 (Триста тридцать семь миллионов двести семьдесят три тысячи четыреста
двадцать семь) рублей до «15» декабря 2007 года (включительно).
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 23 от 19.10.2007 г.
7.30. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению кредитной линии ЗАО «ПФК «БИН» на следующих условиях:
Лимит кредитования (выдачи) – 550 000 000=00 (Пятьсот пятьдесят миллионов) рублей.
Лимит задолженности - 550 000 000=00 (Пятьсот пятьдесят миллионов) рублей.
Процентная ставка – 15% (Пятнадцать процентов) годовых.
Уплата процентов – ежемесячно и в день полного погашения ссудной задолженности.
Срок – 365 дней.
Обеспечение – последующий залог недвижимости (без залога земельного участка) с рыночной
стоимостью, установленной независимой оценочной компанией и дисконтом 30%, расположенной
по следующим адресам:
- г. Москва, ул. Митинская д. 50, площадь объекта 1 621,3 м2,
- г. Москва, ул. Каргопольская д. 11, корп. 1, площадь объекта 2 780,7 м2,
- г. Москва, ул. Кантемировская д. 16, корп. 1, площадь объекта 2 229,3 м2,
- г. Москва, ул. Россошанская д. 7, корп. 1, площадь объекта 1 614,9 м2,
Залогодатель - ЗАО «ПФК «БИН»
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 24 от 06.11.2007 г.
7.31. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по одобрению оформления:
- залога облигаций федерального займа РФ, Залогодатель ООО «Первая страховая компания» в
обеспечение выполнения обязательств по Кредитным договорам:
- № 4905 от 25 сентября 2007 года лимит задолженности 230 000 000 рублей;
- № 4906 от 25 сентября 2007 года лимит задолженности 230 000 000 рублей;
- № 4910 от 26 сентября 2007 года лимит задолженности 141 650 000 рублей.
- поручительства ООО «Первая страховая компания» в обеспечение выполнения обязательств по
кредитному договору № 4910 от 26 сентября 2007г.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 24 от 06.11.2007 г.
7.32. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению ЗАО «Моспромстрой» в рамках установленного лимита
кредитования банковских гарантий во исполнение обязательств по Контракту №6500/071109 от
27.08.2007г. на производство работ по строительству «Многофункционального делового комплекса
второй очереди ЦМТ-2 (Центр Международной Торговли)» по адресу: Москва, Краснопреснесненская
наб., 12, на следующих условиях:
1. Банковская гарантия по возврату аванса:
Бенефициар – ОАО «Центр Международной Торговли»
Сумма гарантии – 260 461 166= (Двести шестьдесят миллионов четыреста шестьдесят одна тысяча
сто шестьдесят шесть) рублей.
Срок – до 31.12.2008 (включительно)
Комиссия – 1,8% процентов годовых от суммы гарантии
Уплата вознаграждения – осуществляется по следующему графику:
В день предоставления банковской гарантии – за период со дня выдачи гарантии по последний
день текущего квартала (включительно), далее ежеквартально в последний рабочий день последнего
месяца квартала за весь расчетный квартал и в последний день срока действия гарантии за фактическое
количество дней пользования гарантией
2. Банковская гарантия исполнения обязательств:
Бенефициар – ОАО «Центр Международной Торговли»
Сумма гарантии – 130 230 583= (Сто тридцать миллионов двести тридцать тысяч пятьсот
восемьдесят три) рубля.
Срок – до 31.12.2008 (включительно)
Комиссия – 1,8% процентов годовых от суммы гарантии
18
Уплата вознаграждения – осуществляется по следующему графику:
В день предоставления банковской гарантии – за период со дня выдачи гарантии по последний
день текущего квартала (включительно), далее ежеквартально в последний рабочий день последнего
месяца квартала за весь расчетный квартал и в последний день срока действия гарантии за фактическое
количество дней пользования гарантией.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 24 от 06.11.2007 г.
7.33. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по пролонгации договора поручительства № 7-П от 17 марта 2006г., заключенного с
ООО «Первая страховая компания» в связи с пролонгацией срока действия Генерального соглашения об
открытии непокрытых аккредитивов № 7 от 17 марта 2006г., заключенного с компанией GRANINTER
FINANCES LIMITED, на сумму 1 840 148,47 долларов США, на срок до 30 апреля 2008г.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 24 от 06.11.2007 г.
7.34. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 06.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по предоставлению невозобновляемой кредитной линии ЗАО «БИНАФИ-Холдинг» на
следующих условиях:
Лимит задолженности – 166 000 000 (Сто шестьдесят шесть миллионов) рублей
Лимит выдачи - 166 000 000 (Сто шестьдесят шесть миллионов) рублей
Срок действия договора – до 20 март 2008 года (включительно)
Процентная ставка – 15 % годовых
Уплат процентов – ежеквартально, и в день полного погашения ссудной задолженности
Погашение суммы основного долга – в конце срока кредитования
Обязательные условия:
- подписание соглашения о безакцептном списании денежных средств с р/с Заемщика только в
ОАО «БИНБАНК».
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 24 от 06.11.2007 г.
7.35. В соответствии с главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах» 22.11.07 г.
Советом Директоров Банка большинством голосов незаинтересованных членов Совета Директоров
одобрена сделка по заключению с ООО «Первая страховая компания» Договора субаренды нежилых
помещений для размещения рабочих мест сотрудников ООО «Первая страховая компания» по
следующим адресам:
№
Объект аренды
Площадь
объекта
Арендная плата
рублей с НДС.
п/п
1г. Москва, ул. Бутырская, д. 4
3 кв.м.
5355 рублей в месяц с учетом НДС 18%
2г. Москва, ул. Земляной вал, д. 34 стр. 3а 3 кв.м.
13248 рублей в месяц с учетом НДС 18%
3г. Москва, ул. Покровка, д. 14/2, стр. 1
3 кв.м.
17418 рублей в месяц с учетом НДС 18%
4г. Москва, Зубарев пер-к, д. 15, стр. 1
3 кв.м.
5287 рублей в месяц с учетом НДС 18%
5г. Москва, ул. Люсиновская, д. 41, стр. 1
3 кв.м.
6234 рубля в месяц с учетом НДС 18%
6г. Москва, Можайское шоссе, д. 11
3 кв.м.
4560 рублей в месяц с учетом НДС 18%
7г. Москва, 1-я Тверская-Ямская, д. 18
3 кв.м.
17472 рубля в месяц с учетом НДС 18%
21
69574 рубля в месяц с учетом НДС 18 %
кв.м.
Одобрение сделки отражено в протоколе Совета Директоров Банка № 28 от 22.11.2007 г.
ИТОГО
19
8. Состав Совета Директоров ОАО «БИНБАНК», включая информацию об изменениях в
составе совета Директоров, имевших место в отчетном году, и сведения о членах Совета
Директоров, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями общества в
течение отчетного года.
8.1 Сведения об изменениях в составе Совета Директоров в 2007 году:
С
ПО
Ф.И.О. членов Совета Директоров
01.01.2007
07.04.2007
07.04.2007
01.01.2008
1. Егоров Сергей Ефимович (Председатель)
2. Шишханов Микаил Османович
3. Гуцериев Саит-Салам Сафарбекович
4. Марьин Сергей Егорович
5. Гейвандов Я.А.
1. Егоров Сергей Ефимович (Председатель)
2. Шишханов Микаил Османович
3. Марьин Сергей Егорович
4. Гейвандов Ян Альбертович
5. Гуцериев Саит-Салам Сафарбекович (до 20.08.2007 г.),
Кононова Анна Викторовна (с 20.08.2007 г.).
8.2. Сведения о членах Совета Директоров, в том числе их краткие биографические данные и владение
акциями общества в течение отчетного года.
1.Егоров Сергей Ефимович
Год рождения: 1927 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее - Саратовский экономический институт, год окончания - 1950,
квалификация - экономист, специальность - деньги и кредит
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
должность
20.06.2003
ОАО «БИНБАНК»
Председатель Совета Директоров
2002 г.
Ассоциация Российских Банков
Советник президента
Занимаемые должности за последние 5 лет:
С
по
организация
должность
2002 г.
Настоящее
Ассоциация
Российских Почетный президент
время
Банков
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления Банка и органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2. Шишханов Микаил Османович
Год рождения: 1972 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год
окончания - 1993, квалификация, специальность – бакалавр экономических наук, Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания - 1995, квалификация, специальность –
магистр экономических наук, Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания - 2000,
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
20
Должности занимаемые в отчетный период:
С
организация
должность
03.01.1996
ОАО «БИНБАНК»
Президент
03.01.1996
ОАО «БИНБАНК»
Председатель Правления
25.06.2004
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления Банка и органов контроля за
финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
3. Марьин Сергей Егорович
Год рождения: 1951 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Ульяновский политехнический институт, год окончания – 1973 г.,
квалификация – инженер-электрик, специальность – электропривод и автоматизация промышленных
установок; Академия общественных наук при ЦК КПСС, год окончания – 1986 г., специальность –
социальная психология; Институт переподготовки и повышения квалификации кадров Финансовой
академии при Правительстве РФ, год окончания - 1995 г., специальность - экономист по банковскому
делу.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
Должность
24.06.2005
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
С 2006 г.
ЗАО «Моспромстрой»
Заместитель Генерального Директора, Член
Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
1
04.11.2000
по
2
11.02.2003
организация
Должность
3
4
ООО «Платежная интернет-система Президент
«Рапида»
12.02.2003
14.05.2004
ООО «Платежная интернет-система Советник Правления
«Рапида»
17.05.2004
30.06.2004
ОАО «БИНБАНК»
Советник Президента
19.07.2004
22.06.2005
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
01.07.2004
17.05.2006
ОАО «БИНБАНК»
Первый Вице-президент
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
4. Гейвандов Ян Альбертович
Год рождения: 1963 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Военный Краснознаменный институт Минобороны СССР (г. Москва), год
окончания – 1985 г., специальность - военно-юридическая
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
Должность
07.04.2006 г.
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
21
С 2002 г.
Академия народного хозяйства
при Правительстве РФ,
юридический факультет имени
Сперанского, кафедра
банковского права и
финансово-правовых
дисциплин
Профессор
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
1
2000
2005
по
2
2002
2006
организация
3
Центральный банк РФ
ОАО «БИНБАНК»
Должность
4
Советник Председателя
Советник
ПрезидентаВице-Президент
(по
совместительству)
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
5. Гуцериев Саит-Салам Сафарбекович
Год рождения: 1959 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Грозненский нефтяной институт имени академика М.Д. Миллионщикова, год
окончания – 1982 г., специальность - машины и аппараты химических производств; Финансовая
Академия при Правительстве РФ, год окончания – 2004 г., специальность - финансы и кредит
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
Должность
07.04.2006 г.
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
С 1999 г.
Государственная Дума ФС РФ Депутат
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
6. Кононова Анна Викторовна
Год рождения: 1971 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имела.
Опционов Банка в отчетный период не имела.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании:
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имела.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имела.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
Должность
13.05.2005 г.
ЗАО «ПФК «БИН»
Генеральный директор
20.08.2007.
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
по
организация
1
2
3
2001 г.
31.03.2004
ЗАО «ПФК «БИН»
Должность
4
Начальник
Производственного отдела
22
01.04.2004.
31.11.2004.
ЗАО «ПФК «БИН»
01.12.2004.
13.05.2005.
12.05.2005.
Настоящее время
ЗАО «А.Н.Д.-Риэлти»
ЗАО «ПФК «БИН»
Начальник
Производственного
Управления
Генеральный директор
Генеральный директор
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
9. Сведения о членах Правления и Президенте ОАО «БИНБАНК», в том числе их краткие
биографические данные и владение акциями Банка в течение отчетного года.
9.1. Сведения о членах Правления ОАО «БИНБАНК».
1.Гусельников Григорий Александрович
Год рождения: 1976 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Высшее – Томский политехнический Университет, год окончания - 1996,
квалификация – бакалавр менеджмента, специальность – менеджмент, Томский политехнический
Университет, год окончания - 1998, квалификация – магистр экономики, специальность – экономика
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
должность
13.02.2001
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
22.01.2003
ОАО «БИНБАНК»
Первый Вице-Президент
Занимаемые должности за последние 5 лет:
С
по
организация
09.02.2000
13.01.2001
АКБ «Росбанк»
должность
Начальник отдела труда и
мотивации Управления
организационного развития
Департамента
организационного развития и
персонала
15.01.2001
05.02.2001
ОАО «БИНБАНК»
Зам.Директора Департамента
банковского обслуживания
05.02.2001
01.03.2002
ОАО «БИНБАНК»
Вице-Президент, Директор
Департамента розничного
бизнеса
01.03.2002
22.01.2003
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-Президент,
Директор Департамента
розничного бизнеса
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
2. Шишханов Микаил Османович (Председатель Правления)
Год рождения: 1972 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее – Российский Университет дружбы народов (Бакалавриат), год
окончания - 1993, квалификация, специальность – бакалавр экономических наук, Российский
Университет дружбы народов (Магистратура), год окончания - 1995, квалификация, специальность –
23
магистр экономических наук, Финансовая академия при Правительстве РФ, год окончания - 2000,
квалификация - экономист, специальность – финансы и кредит.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период:
С
организация
должность
03.01.1996
ОАО «БИНБАНК»
Президент
03.01.1996
ОАО «БИНБАНК»
Председатель Правления
25.06.2004
ОАО «БИНБАНК»
Член Совета Директоров
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
3. Лазарева Наталья Николаевна
Год рождения: 1970 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имела.
Опционов Банка в отчетный период не имела.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее, Московский государственный университет им. М.В.Ломоносова,
1992 г., специальность - психология, квалификация - преподаватель психологии.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имела.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имела.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
организация
должность
08.07.2005
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент
15.07.2005
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
05.01.2000
По
16.03.2001
организация
Восточно-Европейский
филиал Швейцарской
компании трест Б.С.А.
ООО «Трест»Б»Восточная Европа»
ОАО «БИНБАНК»
ОАО «БИНБАНК»
должность
Директор департамента по
управлению персоналом
Директор Департамента по
управлению персоналом
01.03.2002
01.06.2003
Директор Департамента персонала
02.06.2003
07.07.2005
Директор Департамента по работе с
крупными корпоративными клиентами
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
19.03.2001
28.02.2002
4. Горащенко Сергей Александрович
Год рождения: 1975 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Высшее, Томский политехнический университет, 1996 г., присуждена степень
бакалавра менеджмента, Томский политехнический университет, 1998 г., присуждена степень магистра
информационных систем.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
03.10.2005
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-президент, Руководитель
Операционно-технологического блока
28.09.2005
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
по
организация
должность
24
05.01.2001
20.02.2001
21.02.2001
01.03.2001
02.03.2001
03.04.2001
АБ «Содействие общественным
инициативам»-АБ «Собинбанк»
филиал «Омский»
АБ «Содействие общественным
инициативам»-АБ «Собинбанк»
филиал «Омский»
АБ «Содействие общественным
инициативам»-АБ «Собинбанк»
филиал «Омский»
ОАО «БИНБАНК»
Ведущий специалист отдела
ценных бумаг
И.о. начальника отдела
кредитования
Советник управляющего
филиалом
Заместитель директора
Департамента розничного
бизнеса
12.02.2003
05.10.2004
ОАО «БИНБАНК»
Директор Департамента
маркетинга
06.10.2004
31.07.2005
ОАО «БИНБАНК»
Директор Департамента
розничного бизнеса
01.08.2005
02.10.2005
ОАО «БИНБАНК»
Руководитель Операционнотехнологического блока
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
10.04.2001
11.02.2003
5. Колабухов Алексей Александрович
Год рождения: 1973 г.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Московский государственный институт радиотехники, электроники и
автоматики (технический университет), год окончания – 1996 г., специальность - автоматизированные
системы обработки информации и управления.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
22.03.2006 г.
ОАО "БИНБАНК"
Старший Вице-Президент
03.04.2006 г.
ОАО "БИНБАНК"
Член правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
07.02.2001 г.
по
11.02.2003 г.
организация
ОАО "БИНБАНК"
должность
Начальник Управления
пластиковых карт
12.02.2003 г.
16.07.2003 г.
ОАО "БИНБАНК"
Заместитель директора
Департамента пластиковых карт
- начальник Управления
пластиковых карт
17.07.2003 г.
02.05.2005 г.
ОАО "БИНБАНК"
Директор Департамента
пластиковых карт
03.05.2005 г
01.11.2005 г.
ОАО "БИНБАНК"
Директор Департамента
информационных технологий и
платежных систем
02.11.2005
21.03.2006 г.
ОАО "БИНБАНК"
Руководитель блока
Информационные технологии,
платежные системы и
инфраструктуры
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
25
6. Морозов Максим Владимирович
Год рождения: 1973
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: Омский государственный технический университет, год окончания – 1995 г.,
специальность - менеджмент.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
22.03.2006 г.
ОАО "БИНБАНК"
Старший Вице-Президент
03.04.2006
ОАО "БИНБАНК"
Член правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
08.08.2000 г
по
12.03.2004 г.
организация
ОАО «Альфа-Банк»
должность
Управляющий филиалом
"Томский"
21.04.2004 г.
26.07.2004 г
ОАО "БИНБАНК"
Директор Дирекции по развитию
бизнеса в Северо-Западном
регионе
27.07.2004 г
31.01.2006 г.
Филиал ОАО "БИНБАНК" в Управляющий филиалом
Санкт-Петербурге
01.02.2006 г
21.03.2006 г
ОАО "БИНБАНК"
Руководитель блока
"Организации продаж"
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
7. Сыромятников Сергей Владимирович
Год рождения: 1966
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Московский ордена Ленина, ордена Октябрьской Революции и ордена
Трудового Красного Знамени высшее техническое училище им. Н.Э.Баумана, год окончания – 1989 г.,
специальность - системы запуска летательных аппаратов; Финансовая академия при Правительстве РФ,
год окончания – 1994, специальность - валютные операции, международный кредит и международные
расчеты.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
23.08.2004 г.
ОАО "БИНБАНК"
Директор Департамента рисков
02.06.2006 г.
ОАО "БИНБАНК"
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
16.07. 2001 г
по
02.02.2003 г.
03.02.2003 г.
20.08.2004 г.
организация
АКБ
«Московский
муниципальный банк - Банк
Москвы»
ОАО «БИНБАНК»
01.07.2004
22.08.2004 г.
ОАО «БИНБАНК»
должность
Начальник
отдела
лимитирования
и
контроля
активных операций
Начальник
отдела
лимитирования
-заместитель
начальника
Управления
сводного
анализа
и
лимитирования
Департамента
рисков
директор Департамента рисков
26
по совместительству,
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
8. Сивачев Денис Александрович
Год рождения – 1972.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова, год
окончания – 1998 г., специальность - финансы и кредит.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
09.12.2004
ОАО "БИНБАНК"
заместитель директора Департамента розничного
бизнеса, директор Департамента розничного
бизнеса, руководитель блока «Продукты для
частных клиентов», Старший Вице-президент
24.01.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
12.09.2001
01.07.2003
по
27.06.2003
02.12.2004
организация
должность
АКБ
«БИН»
(Открытое начальник
Управления
Акционерное Общество)
развития розничного бизнеса
Банк «Зенит» (ОАО)
Департамента
розничного
бизнеса;
начальник
Управления
продвижения
банковских
продуктов
Департамента маркетинга
начальник
Управления
регионального развития
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
9. Петров Кирилл Анатольевич
Год рождения – 1972.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Государственный технический университет им. Баумана, год
окончания -1995 г., специальность - инженер-механик, технология машиностроения.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
01.11.2006
ОАО "БИНБАНК"
директор Департамента операций на финансовых
и фондовых рынках, Старший Вице-президент
06.02.2007
ОАО «БИНБАНК»
Член Правления
27
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
05.10.1999
по
24.02.2004
25.02.2004
31.08.2005
01.09.2005
10.08.2006
организация
должность
Общество с ограниченной
ответственностью
«ГутаИнвест»
ЗАО «КБ «Гута-Банк»;
ЗАО «Внешторгбанк»
заместитель
Генерального
директора;
Генеральный
директор
заместитель Председателя
Правления Старший Вице –
Президент (ЗАО «КБ «ГутаБанк»);
управляющий директор ЗАО
«Внешторгбанк» Розничные
услуги
Генеральный директор
ЗАО ИК «АК Барс Финанс»
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
10. Лукин Александр Александрович
Год рождения: 1976 г.
Доли в уставном капитале Банка в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Сведения об образовании: (название образовательного учреждения, год выпуска, специальность).
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности, занимаемые в отчетный период (с. 01.01.2007г. по 01.01.2008 г.):
С
организация
Должность
С 15.01.2007 г. – по
ОАО «БИНБАНК»
Руководитель Блока «Кредитование
18.03.2007 г.
корпоративных клиентов»
С 19.03.2007 г. - по
настоящее время
ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-Президент
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
1
С 13.06.2001
г.
С 05.08.2002
г
по
2
по 04.08.2002 г.
организация
3
АКБ «БИН» ОАО
по 24.07.2005 г.
АКБ «БИН» ОАО
С 25.07.2005
г.
по 27.11.2005 г.
АКБ «БИН» ОАО
С 28.11.2005
г.
по 14.01.2007 г.
АКБ «БИН» ОАО переименован в
ОАО «БИНБАНК» с 07.08.2006 г.
Должность
4
Заместитель начальника
Кредитного Управления
Заместитель директора
Департамента
администрирования
кредитных продуктов,
начальник Кредитного
управления
Директор Департамента
администрирования
кредитных продуктов
Директор Департамента
кредитования
корпоративных клиентов
28
С 15.01.2007
г.
по 18.03.2007 г.
ОАО «БИНБАНК»
Руководитель Блока
«Кредитование
корпоративных клиентов»
С 19.03.2007
По
настоящее ОАО «БИНБАНК»
Старший Вице-Президент
г.
время
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов Банка и органов контроля за финансовохозяйственной деятельностью не имеет.
11. Диланян Вартан Петрович
Год рождения – 1971.
Доли в уставном капитале кредитной организации в отчетный период не имел.
Опционов Банка в отчетный период не имел.
Сфера деятельности: Банковская деятельность.
Сведения об образовании: Московский государственный институт международных отношений МИД
РФ, год окончания – 1994 г., специальность – международные экономические отношения.
Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Долей опционов дочерних и зависимых обществ в отчетный период не имел.
Должности занимаемые в отчетный период:
С
Организация
должность
10.02.2006
ООО «Эрнст энд Янг»
Заместитель генерального директора
ЗАО «Эрнст энд Янг
Внешаудит»
26.12.2007
ОАО «БИНБАНК»
Первый вице-президент, Член Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет:
С
01.08.2002
по
31.12.2004
01.01.2005
26.10.2007
05.01.2003
26.10.2007
организация
«Эрнст
энд
Янг
Лимитед» (Кипр)
ООО «Эрнст энд Янг»
ЗАО
«Эрнст
Внешаудит»
энд
должность
(СНГ) Директор отдела аудита
Партнер в отделе аудиторских
услуг (в порядке перевод из
«Эрнст энд Янг (СНГ)
Лимитед»)
Янг Директор (совместительство)
Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации и
органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельности не имеет.
9.2.
Сведения о Президенте Банка - единоличном исполнительном органе.
Президент Банка – Шишханов Микаил Османович
Сведения даны в пункте 9.1.(2) настоящего Годового отчета.
29
10. Размер вознаграждения (компенсации расходов) членов Совета Директоров ОАО «БИНБАНК»
или общий размер вознаграждения (компенсации расходов) всех этих лиц, выплаченного или
выплачиваемого по решению годового Общего Собрания акционеров по результатам отчетного
года.
В течение 2007 года членам Совета Директоров вознаграждения (компенсации расходов) не
выплачивались.
Размер вознаграждения, подлежащего выплате по результатам 2007 года членам Совета
Директоров Банка составляет:
Председателю Совета Директоров Банка – 3 000 000 (Три миллиона) рублей,
Членам Совета Директоров Банка – по 1 500 000 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей
каждому.
11. Размер вознаграждения, выплаченный по результатам отчетного года Президенту Банка
и членам Правления Банка.
Совокупный размер вознаграждения, выплаченный по результатам 2007 года Президенту Банка и
членам Правления Банка составляет (включая НДФЛ):
- начисленная заработная плата – 175 755 488 руб. 68 коп.
- начисленные премии и бонусы – 446 972 280 руб.
12. Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного поведения.
№
1
1
2
3
4
Положение Кодекса
Соблюдается или
корпоративного поведения
не соблюдается
2
3
Общее собрание акционеров
Извещение акционеров о проведении общего собрания
акционеров не менее чем за 30 дней до даты его
проведения независимо от вопросов, включенных в его
повестку дня, если законодательством не предусмотрен
больший срок
Соблюдается
Наличие у акционеров возможности знакомиться со
списком лиц, имеющих право на участие в общем
собрании акционеров, начиная со дня сообщения о
проведении общего собрания акционеров и до закрытия
очного общего собрания акционеров, а в случае заочного
общего собрания акционеров – до даты окончания
приема бюллетеней для голосования
Соблюдается
Наличие у акционеров возможности знакомиться с
информацией (материалами), подлежащей
предоставлению при подготовке к проведению общего
собрания акционеров, посредством электронных средств
связи, в том числе посредством сети Интернет
Соблюдается
Наличие у акционера возможности внести вопрос в
повестку дня общего собрания акционеров или
потребовать созыва общего собрания акционеров без
предоставления выписки из реестра акционеров, если
учет его прав на акции осуществляется в системе ведения
реестра акционеров, а в случае, если его права на акции
учитываются на счете депо, – достаточность выписки со
счета депо для осуществления вышеуказанных прав
Соблюдается
Примечание
4
П. 7.5.1. Устава
В соответствии с п.
7.5.4. Устава и п.
3.6.ККП акционеры,
владеющие не менее
чем 1% голосов,
вправе знакомиться
со списком лиц,
имеющих право на
участие в Общем
Собрании.
Предусмотрено п.
3.7. ККП
Предусмотрено п.
3.5. ККП
30
5
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования об обязательном
присутствии на общем собрании акционеров
генерального директора, членов правления, членов
совета Директоров, членов ревизионной комиссии и
аудитора акционерного общества
Соблюдается
частично
6
7
Обязательное присутствие кандидатов при рассмотрении
на общем собрании акционеров вопросов об избрании
членов совета Директоров, генерального директора,
членов правления, членов ревизионной комиссии, а
также вопроса об утверждении аудитора акционерного
общества
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества процедуры регистрации участников общего
собрания акционеров
Соблюдается
8
Совет Директоров
Наличие в уставе акционерного общества полномочия
совета Директоров по ежегодному утверждению
финансово-хозяйственного плана акционерного
общества
Не соблюдается
9
10
Наличие утвержденной советом Директоров процедуры
управления рисками в акционерном обществе
Наличие в уставе акционерного общества права совета
Директоров принять решение о приостановлении
полномочий генерального директора, назначаемого
общим собранием акционеров
Соблюдается
Не применимо
В соответствии со ст.
34 Регламента
Общего Собрания
акционеров, на
Общем Собрании
акционеров
председательствует
Председатель Совета
Директоров, а если
он отсутствует или
отказывается
председательствоват
ь, - один из членов
Совета Директоров.
П. 3.14. ККП Банка
Предусмотрено
разделом 12
Регламента Общего
Собрания
акционеров Банка
Уставом Банка такое
полномочие Совета
Директоров не
предусмотрено,
однако ст. 5
Положения о Совета
Директоров Банка
предусматривает
утверждение планов
Банка в качестве
одно из задач
Совета Директоров.
Также контроль за
исполнением
финансовохозяйственного
плана предусмотрен
п. 8.3. ККП
Процедура
отсутствует
Уставом Банка
решение о
приостановлении
полномочий
генерального
директора отнесено
к компетенции
Совета Директоров
31
11
Наличие в уставе акционерного общества права совета
Директоров устанавливать требования к квалификации и
размеру вознаграждения генерального директора, членов
правления, руководителей основных структурных
подразделений акционерного общества
Соблюдается
12
13
14
15
16
17
18
19
Наличие в уставе акционерного общества права совета
Директоров утверждать условия договоров с
генеральным директором и членами правления
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования о том, что при
утверждении условий договоров с генеральным
директором (управляющей организацией, управляющим)
и членами правления голоса членов совета Директоров,
являющихся генеральным директором и членами
правления, при подсчете голосов не учитываются
Наличие в составе совета Директоров акционерного
общества не менее 3 независимых Директоров,
отвечающих требованиям Кодекса корпоративного
поведения
Отсутствие в составе совета Директоров акционерного
общества лиц, которые признавались виновными в
совершении преступлений в сфере экономической
деятельности или преступлений против государственной
власти, интересов государственной службы и службы в
органах местного самоуправления или к которым
применялись административные наказания за
правонарушения в области предпринимательской
деятельности или в области финансов, налогов и сборов,
рынка ценных бумаг
Отсутствие в составе совета Директоров акционерного
общества лиц, являющихся участником, генеральным
директором (управляющим), членом органа управления
или работником юридического лица, конкурирующего с
акционерным обществом
Соблюдается
Предусмотрено пп.
16-18 п. 7.6.4.
Устава Банка (в
отношении
вознаграждения и
компенсаций
указанным лицам)
Предусмотрено пп.
16-17 п. 7.6.4.
Устава Банка
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
Наличие в уставе акционерного общества требования об
избрании совета Директоров кумулятивным
голосованием
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества обязанности членов совета Директоров
воздерживаться от действий, которые приведут или
потенциально способны привести к возникновению
конфликта между их интересами и интересами
акционерного общества, а в случае возникновения такого
конфликта – обязанности раскрывать совету Директоров
информацию об этом конфликте
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества обязанности членов совета Директоров
письменно уведомлять совет Директоров о намерении
совершить сделки с ценными бумагами акционерного
общества, членами совета Директоров которого они
являются, или его дочерних (зависимых) обществ, а
также раскрывать информацию о совершенных ими
сделках с такими ценными бумагами
Соблюдается
Предусмотрено пп.
7.6.5.2. Устава Банка
Предусмотрено п.
4.4. ККП
П. 7.6.5.8. Устава
Банка
32
20
Наличие во внутренних документах акционерного
общества требования о проведении заседаний совета
Директоров не реже одного раза в шесть недель
21
Проведение заседаний совета Директоров акционерного
общества в течение года, за который составляется
годовой отчет акционерного общества, с
периодичностью не реже одного раза в шесть недель
22
Наличие во внутренних документах акционерного
общества порядка проведения заседаний совета
Директоров
23
Наличие во внутренних документах акционерного
общества положения о необходимости одобрения
советом Директоров сделок акционерного общества на
сумму 10 и более процентов стоимости активов
общества, за исключением сделок, совершаемых в
процессе обычной хозяйственной деятельности
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
В соответствии с
Планом работы
Совета Директоров
Банка, ежегодно
утверждаемым
Советом
Директоров,
заседания Совета
Директоров должны
проводиться не реже
1 раза в 4 недели.
За 2007 год
проведено 32
заседания Совета
Директоров, т.е.
минимум 1
заседание в неделю.
Предусмотрено
Уставом Банка,
КПП, Регламент
подготовки и
проведения
заседания Совета
Директоров путем
заочного
голосования
В соответствии с пп.
26 п. 7.6.4. Устава,
Совет Директоров
утверждает крупные
сделки в
соответствии с ФЗ
«Об АО»; в
соответствии с пп.
35 того же пункта,
Совет Директоров
одобряет сделки, на
которые в
соответствии с
внутренними
документами
распространяется
порядок одобрения
крупных сделок. В
соответствии с п.
3.23. Положения о
Правлении Банка
Правление
определяет перечень
сделок, на которые
распространяется
порядок одобрения
крупных сделок.
Эти сделки
впоследствии
должны быть
одобрены на Совете
Директоров
33
24
25
26
Наличие во внутренних документах акционерного
общества права членов совета Директоров на получение
от исполнительных органов и руководителей основных
структурных подразделений акционерного общества
информации, необходимой для осуществления своих
функций, а также ответственности за непредоставление
такой информации
Наличие комитета совета Директоров по
стратегическому планированию или возложение
функций указанного комитета на другой комитет (кроме
комитета по аудиту и комитета по кадрам и
вознаграждениям)
Соблюдается
Не соблюдается
Наличие комитета совета Директоров (комитета по
аудиту), который рекомендует совету Директоров
аудитора акционерного общества и взаимодействует с
ним и ревизионной комиссией акционерного общества
Не применимо
Комитет по аудиту
отсутствует, однако
Уставом Банка
предусмотрено
создание комитетов
при Совете
Директоров при
необходимости
Причина: отсутствие
комитета по аудиту
Причина: отсутствие
комитета по аудиту
Не применимо
Причина: отсутствие
комитета по аудиту
Не соблюдается
27
28
29
30
31
Наличие в составе комитета по аудиту только
независимых и неисполнительных Директоров
Осуществление руководства комитетом по аудиту
независимым директором
Наличие во внутренних документах акционерного
общества права доступа всех членов комитета по аудиту
к любым документам и информации акционерного
общества при условии неразглашения ими
конфиденциальной информации
Создание комитета совета Директоров (комитета по
кадрам и вознаграждениям), функцией которого является
определение критериев подбора кандидатов в члены
совета Директоров и выработка политики акционерного
общества в области вознаграждения
Осуществление руководства комитетом по кадрам и
вознаграждениям независимым директором
Не применимо
Не соблюдается
Не применимо
32
33
34
Отсутствие в составе комитета по кадрам и
вознаграждениям должностных лиц акционерного
общества
Создание комитета совета Директоров по рискам или
возложение функций указанного комитета на другой
комитет (кроме комитета по аудиту и комитета по
кадрам и вознаграждениям)
Создание комитета совета Директоров по
урегулированию корпоративных конфликтов или
возложение функций указанного комитета на другой
комитет (кроме комитета по аудиту и комитета по
кадрам и вознаграждениям)
Предусмотрено ст. 6
Положения о Совете
Директоров Банка
Не применимо
Не соблюдается
Не применимо
Причина: отсутствие
комитета по кадрам и
вознаграждениям
Причина: отсутствие
комитета по кадрам и
вознаграждениям
Причина: отсутствие
комитета по кадрам и
вознаграждениям
Причина: отсутствие
комитета совета
Директоров по
рискам
Причина: отсутствие
комитета совета
Директоров по
рискам. В
соответствии с ККП,
функции по
урегулированию
корпоративных
конфликтов
возложены на Совет
Директоров Банка
34
35
Отсутствие в составе комитета по урегулированию
корпоративных конфликтов должностных лиц
акционерного общества
36
Осуществление руководства комитетом по
урегулированию корпоративных конфликтов
независимым директором
37
Наличие утвержденных советом Директоров внутренних
документов акционерного общества,
предусматривающих порядок формирования и работы
комитетов совета Директоров
Не применимо
Не применимо
Соблюдается
38
39
Наличие в уставе акционерного общества порядка
определения кворума совета Директоров, позволяющего
обеспечивать обязательное участие независимых
Директоров в заседаниях совета Директоров
Соблюдается
Исполнительные органы
Наличие коллегиального исполнительного органа
(правления) акционерного общества
Соблюдается
40
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества положения о необходимости
одобрения правлением сделок с недвижимостью,
получения акционерным обществом кредитов, если
указанные сделки не относятся к крупным сделкам и их
совершение не относится к обычной хозяйственной
деятельности акционерного общества
41
Наличие во внутренних документах акционерного
общества процедуры согласования операций, которые
выходят за рамки финансово-хозяйственного плана
акционерного общества
Соблюдается
Причина: отсутствие
комитета совета
Директоров по
рискам
Причина: отсутствие
комитета совета
Директоров по
рискам
Причина: отсутствие
комитета совета
Директоров по
рискам, однако
Уставом Банка
предусмотрено
создание комитетов
при Совете
Директоров при
необходимости.
пп. 7.6.5.5. Устава
Банка
Предусмотрено
Уставом Банка
(раздел 7)
В соответствии с пп.
35 п. 7.6.4., Совет
Директоров
одобряет сделки, на
которые в
соответствии с
внутренними
документами
распространяется
порядок одобрения
крупных сделок. В
соответствии с п.
3.23. Положения о
Правлении Банка
Правление
определяет перечень
сделок, на которые
распространяется
порядок одобрения
крупных сделок.
Эти сделки
впоследствии
должны быть
одобрены на Совете
Директоров
Соблюдается
35
42
43
44
45
46
47
Отсутствие в составе исполнительных органов лиц,
являющихся участником, генеральным директором
(управляющим), членом органа управления или
работником юридического лица, конкурирующего с
акционерным обществом
Отсутствие в составе исполнительных органов
акционерного общества лиц, которые признавались
виновными в совершении преступлений в сфере
экономической деятельности или преступлений против
государственной власти, интересов государственной
службы и службы в органах местного самоуправления
или к которым применялись административные
наказания за правонарушения в области
предпринимательской деятельности или в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг. Если
функции единоличного исполнительного органа
выполняются управляющей организацией или
управляющим – соответствие генерального директора и
членов правления управляющей организации либо
управляющего требованиям, предъявляемым к
генеральному директору и членам правления
акционерного общества
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества запрета управляющей
организации (управляющему) осуществлять аналогичные
функции в конкурирующем обществе, а также
находиться в каких-либо иных имущественных
отношениях с акционерным обществом, помимо
оказания услуг управляющей организации
(управляющего)
Наличие во внутренних документах акционерного
общества обязанности исполнительных органов
воздерживаться от действий, которые приведут или
потенциально способны привести к возникновению
конфликта между их интересами и интересами
акционерного общества, а в случае возникновения такого
конфликта – обязанности информировать об этом совет
Директоров
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества критериев отбора управляющей
организации (управляющего)
Соблюдается
Соблюдается
Не применимо
Функции не
переданы
управляющей
компании
(управляющему)
Не применимо
Предусмотрено
Положением о
Правлении Банка
Функции не
переданы
управляющей
компании
(управляющего
Не соблюдается
Исполнительные
органы
представляют
ежеквартальный
отчет в соответствии
с требованиями
законодательства и
внутренними
документами Банка
Соблюдается
Представление исполнительными органами
акционерного общества ежемесячных отчетов о своей
работе совету Директоров
36
48
49
Установление в договорах, заключаемых акционерным
обществом с генеральным директором (управляющей
организацией, управляющим) и членами правления,
ответственности за нарушение положений об
использовании конфиденциальной и служебной
информации
Соблюдается
Секретарь общества
Наличие в акционерном обществе специального
должностного лица (секретаря общества), задачей
которого является обеспечение соблюдения органами и
должностными лицами акционерного общества
процедурных требований, гарантирующих реализацию
прав и законных интересов акционеров общества
Не соблюдается
50
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества порядка назначения (избрания)
секретаря общества и обязанностей секретаря общества
51
Наличие в уставе акционерного общества требований к
кандидатуре секретаря общества
Не соблюдается
52
53
54
55
Не соблюдается
Существенные корпоративные действия
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования об одобрении
крупной сделки до ее совершения
Соблюдается
Обязательное привлечение независимого оценщика для
оценки рыночной стоимости имущества, являющегося
предметом крупной сделки
Соблюдается
Наличие в уставе акционерного общества запрета на
принятие при приобретении крупных пакетов акций
акционерного общества (поглощении) каких-либо
действий, направленных на защиту интересов
исполнительных органов (членов этих органов) и членов
совета Директоров акционерного общества, а также
ухудшающих положение акционеров по сравнению с
существующим (в частности, запрета на принятие
советом Директоров до окончания предполагаемого
срока приобретения акций решения о выпуске
дополнительных акций, о выпуске ценных бумаг,
конвертируемых в акции, или ценных бумаг,
предоставляющих право приобретения акций общества,
даже если право принятия такого решения предоставлено
ему уставом)
Не соблюдается
Наличие в уставе акционерного общества требования об
обязательном привлечении независимого оценщика для
оценки текущей рыночной стоимости акций и
возможных изменений их рыночной стоимости в
результате поглощения
Не применимо
В Банке имеются
должности:
секретарь Совета
Директоров,
секретарь Общего
Собрания
акционеров,
секретарь
Правлении.
Причина:
отсутствует
должность
секретаря Общества
(Банка).
Причина:
отсутствует
должность
секретаря Общества
(Банка).
Предусмотрено
Уставом Банка
Акции Банка не
обращаются не
организованном
рынке ценных бумаг
37
56
57
58
59
Отсутствие в уставе акционерного общества
освобождения приобретателя от обязанности предложить
акционерам продать принадлежащие им обыкновенные
акции общества (эмиссионные ценные бумаги,
конвертируемые в обыкновенные акции) при
поглощении
Соблюдается
Наличие в уставе или внутренних документах
акционерного общества требования об обязательном
привлечении независимого оценщика для определения
соотношения конвертации акций при реорганизации
Не соблюдается
Раскрытие информации
Наличие утвержденного советом Директоров
внутреннего документа, определяющего правила и
подходы акционерного общества к раскрытию
информации (Положения об информационной политике) Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества требования о раскрытии информации о целях
размещения акций, о лицах, которые собираются
приобрести размещаемые акции, в том числе крупный
пакет акций, а также о том, будут ли высшие
должностные лица акционерного общества участвовать в
приобретении размещаемых акций общества
Соблюдается
60
61
62
63
64
Наличие во внутренних документах акционерного
общества перечня информации, документов и
материалов, которые должны предоставляться
акционерам для решения вопросов, выносимых на общее
собрание акционеров
Наличие у акционерного общества веб-сайта в сети
Интернет и регулярное раскрытие информации об
акционерном обществе на этом веб-сайте
Наличие во внутренних документах акционерного
общества требования о раскрытии информации о сделках
акционерного общества с лицами, относящимися в
соответствии с уставом к высшим должностным лицам
акционерного общества, а также о сделках акционерного
общества с организациями, в которых высшим
должностным лицам акционерного общества прямо или
косвенно принадлежит 20 и более процентов уставного
капитала акционерного общества или на которые такие
лица могут иным образом оказать существенное влияние
Наличие во внутренних документах акционерного
общества требования о раскрытии информации обо всех
сделках, которые могут оказать влияние на рыночную
стоимость акций акционерного общества
Предусмотрено
разделом 4 Устава
Банка
Причина: в Уставе
Банка отсутствуют
положения,
регулирующие
порядок
конвертации акций
при реорганизации
Положение о
раскрытии
информации Банка
Предусматривается
Регламентом
«Раскрытие
информации», п. 3.2.
«Раскрытие
информации на этапе
принятия решения о
размещении ценных
бумаг».
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
Соблюдается
Предусмотрено
уставом Банка
Предусматривается
Регламентом
«Раскрытие
информации»
Наличие утвержденного советом Директоров
внутреннего документа по использованию существенной
информации о деятельности акционерного общества,
акциях и других ценных бумагах общества и сделках с
ними, которая не является общедоступной и раскрытие
которой может оказать существенное влияние на
рыночную стоимость акций и других ценных бумаг
Не соблюдается
38
акционерного общества
65
66
67
68
69
70
71
72
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью
Наличие утвержденных Советом Директоров процедур
внутреннего контроля за финансово-хозяйственной
деятельностью акционерного общества
Соблюдается
Наличие специального подразделения акционерного
общества, обеспечивающего соблюдение процедур
внутреннего контроля (контрольно-ревизионной службы)
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества требования об определении структуры и
состава контрольно-ревизионной службы акционерного
общества советом Директоров
Соблюдается
Отсутствие в составе контрольно-ревизионной службы
лиц, которые признавались виновными в совершении
преступлений в сфере экономической деятельности или
преступлений против государственной власти, интересов
государственной
службы и службы в органах местного самоуправления
или к которым применялись административные
наказания за правонарушения в области
предпринимательской деятельности или в области
финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг
Соблюдается
Отсутствие в составе контрольно-ревизионной службы
лиц, входящих в состав исполнительных органов
акционерного общества, а также лиц, являющихся
участниками, генеральным директором (управляющим),
членами органов управления или работниками
юридического лица, конкурирующего с акционерным
обществом
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества срока представления в контрольноревизионную службу документов и материалов для
оценки проведенной финансово-хозяйственной
операции, а также ответственности должностных лиц и
работников акционерного общества за их
непредставление в указанный срок
Соблюдается
Наличие во внутренних документах акционерного
общества обязанности контрольно-ревизионной службы
сообщать о выявленных нарушениях комитету по аудиту,
а в случае его отсутствия – совету Директоров
акционерного общества
Соблюдается
Наличие в уставе акционерного общества требования о
предварительной оценке контрольно-ревизионной
службой целесообразности совершения операций, не
предусмотренных финансово-хозяйственным планом
акционерного общества (нестандартных операций)
Не соблюдается
Положение об
организации
внутреннего
контроля Банка
Положение о
Департаменте
внутреннего
контроля и аудита
Положение о
Департаменте
внутреннего
контроля и аудита
Устав Банка не
содержит
положений,
регулирующих
порядок одобрения
и/или оценки
операций, не
39
73
Наличие во внутренних документах акционерного
общества порядка согласования нестандартной операции
с советом Директоров
74
Наличие утвержденного советом Директоров
внутреннего документа, определяющего порядок
проведения проверок финансово-хозяйственной
деятельности акционерного общества ревизионной
комиссией
75
Осуществление комитетом по аудиту оценки
аудиторского заключения до представления его
акционерам на общем собрании акционеров
Не применимо
предусмотренных
финансовохозяйственным
планом
акционерного
общества
(нестандартных
операций)
Устав Банка не
содержит
положений,
регулирующих
порядок одобрения
и/или оценки
операций, не
предусмотренных
финансовохозяйственным
планом
акционерного
общества
(нестандартных
операций)
Проведение
проверок
регламентируется
Положением о
Ревизионной
комиссии,
утвержденные
Общим Собранием
акционеров.
Соблюдается
Предварительная
оценка
аудиторского
заключения
осуществляется
Советом
Директоров Банка
Не соблюдается
Положение о
дивидендной
политике
отсутствует
Не применимо
Положение о
дивидендной
политике
отсутствует
Не соблюдается
76
77
Дивиденды
Наличие утвержденного советом Директоров
внутреннего документа, которым руководствуется совет
Директоров при принятии рекомендаций о размере
дивидендов (Положения о дивидендной политике)
Наличие в Положении о дивидендной политике порядка
определения минимальной доли чистой прибыли
акционерного общества, направляемой на выплату
дивидендов, и условий, при которых не выплачиваются
или не полностью выплачиваются дивиденды по
привилегированным акциям, размер дивидендов по
которым определен в уставе акционерного общества
40
78
Опубликование сведений о дивидендной политике
акционерного общества и вносимых в нее изменениях в
периодическом издании, предусмотренном уставом
акционерного общества для опубликования сообщений о
проведении общих собраний акционеров, а также
размещение указанных сведений на веб-сайте
акционерного общества в сети Интернет
Не применимо
Положение о
дивидендной
политике
отсутствует
41
13. Иная информация о банке.
Движение сотрудников 2007 год
Подразд
еления
Численность
01.01.07.
Численность
29.12.07.
Принят
о за год
Уволено
за год
%,
текучест
ь 1 кв
%,
текучест
ь 2 кв
%,
текучест
ь 3 кв
%,
текучест
ь 4 кв
%,
текучест
ь
01.01.07.
–
29.12.07.
%
Уко
мпл
екто
ван
ност
и
29.1
2.07.
Всего
ЦО
Бизнесподразд
еления
Операц
ионный
блок
Техноло
гически
й блок
Функци
ональна
я
поддерж
ка
Сопрово
ждение
бизнеса
Поддер
жка и
обеспече
ние
Москов
ские
Д/О
Филиал
ыи
предста
вительс
тва
2174
718
195
3157
1010
239
1687
469
112
704
274
71
4,64
5,54
5,12
6,66
7,73
10,14
7,51
8,46
6,87
5,21
5,41
5,34
32
38
36
80
71
58
161
116
45
31
5,06
7,14
6,19
6,25
19
91
88
36
7
-
3,13
5,71
0,81
337
553
276
155
5,8
7,62
9,27
2,55
46
74
96
124
45
30
2,56
7,69
7,14
3,55
31
63
241
429
231
125
7,01
7,59
9,95
5,29
52
78
204
269
85
39
2,74
4,11
5,22
3,8
19
85
1233
1878
1133
391
4,39
6,38
7,28
5,29
32
85
72
1. Анализ причин увольнения по Москве за 2007 год:
Наименование
Количество
Истечение срока действия трудового договора, пункт 2 статьи 77 Трудового кодекса Российской
Федерации
2
Расторжение трудового договора по инициативе работника, пункт 3 часть 1 статьи 77 Трудового
Кодекса Российской Федерации, в связи с выходом на пенсию
1
Расторжение трудового договора по инициативе работника, пункт 3 часть 1 статьи 77 Трудового
Кодекса Российской Федерации, по уходу за ребенком до достижения возраста 14 лет
Расторжение трудового договора по инициативе работника, пункт 3 часть 1 статьи 77 Трудового
Кодекса Российской Федерации
Уволен в порядке перевода, пункт 5 статьи 77 Трудового кодекса Российской Федерации
Расторжение трудового договора по соглашению сторон, пункт 1 статья 77 Трудового Кодекса
Российской Федерации
Сокращение штата работников, пункт 2 статьии 81 Трудового Кодекса РФ
8
291
6
4
0
Расторжение трудового договора по инициативе работодателя за неоднократное грубое нарушение
работником трудовых обязанностей: прогула, п.п."а" пункт 6 статьи 81 Трудового Кодекса Российской
Федерации
0
Прекращение трудового договора, в связи со смертью работника пункт 6 статьи 83 Трудового Кодекса
Российской Федерации
1
42
1. Стаж работы сотрудников:
Подразделение
1. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС
Руководство Банка
БИЗНЕС-ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ОПЕРАЦИОННЫЙ БЛОК
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ БЛОК
до 1 года до 5 лет
645
5
156
53
57
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА
СОПРОВОЖДЕНИЕ БИЗНЕСА
ПОДДЕРЖКА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ
2. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОФИСЫ
374
68
306
136
до 10
лет
261
4
70
34
25
60
4
10
10
3
более 10 лет
44
1
3
19
3
128
33
95
94
33
13
20
25
18
10
8
14
2. Мужчины и женщины:
Подразделение
мужчины
женщины
1. ВСЕГО ПО БАНКУ
2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС
Руководство Банка
БИЗНЕС-ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ОПЕРАЦИОННЫЙ БЛОК
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ БЛОК
932
413
2
127
7
62
2225
597
12
112
109
26
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА
СОПРОВОЖДЕНИЕ БИЗНЕСА
ПОДДЕРЖКА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ
3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОФИСЫ
4. ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
БАНКА
Представительства
Филиалы
215
35
180
19
338
89
249
250
500
75
425
1378
87
1291
3. Возрастной состав персонала:
Подразделение
1. ВСЕГО ПО БАНКУ
2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС
Руководство Банка
БИЗНЕС-ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ОПЕРАЦИОННЫЙ БЛОК
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ БЛОК
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА
СОПРОВОЖДЕНИЕ БИЗНЕСА
ПОДДЕРЖКА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ
3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОФИСЫ
4. ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
БАНКА
до 20 до 30
до 40
до 50 и более
97
1592
815
653
33
488
253
236
13
1
3
157
53
26
0
56
22
38
3
45
33
7
27
2
25
19
230
76
154
130
132
39
93
61
164
7
157
59
45
974
501
358
43
4. Количество новорожденных детей в 2007 году
Подразделение
1. ВСЕГО ПО БАНКУ
2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС
Руководство Банка
БИЗНЕС-ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ОПЕРАЦИОННЫЙ БЛОК
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ БЛОК
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ
ПОДДЕРЖКА
СОПРОВОЖДЕНИЕ БИЗНЕСА
ПОДДЕРЖКА И
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
3. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
ОФИСЫ
1
квартал
4
2
1
0
0
0
2 квартал
10
8
0
1
1
3 квартал
6
3
0
1
0
0
4 квартал
7
5
1
0
1
0
1
0
6
2
2
0
4
0
1
4
2
4
2
2
3
1
5. Поощрения и наказания сотрудников:
Тип выплаты/удержания
Надбавки
за особые условия труда
ежемесячные руководства
за стаж
за наставничество
Примии
разовые
за месяц
Дисциплинарные взыскания
Количество
273
192
189
174
610
1338
85
8. Прописка сотрудников:
Подразделение
Москва
1. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС
БИЗНЕС-ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ
ОПЕРАЦИОННЫЙ БЛОК
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ БЛОК
521
136
81
47
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ПОДДЕРЖКА
СОПРОВОЖДЕНИЕ БИЗНЕСА
ПОДДЕРЖКА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ
2. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОФИСЫ
Итого:
257
70
187
169
690
Московская
область
Иногородние Итого
161
314 1010
45
58
239
22
13
116
14
27
88
80
17
63
60
221
216
37
179
40
354
553
124
429
269
1279
44
1. Изменение численности сотрудников за 2007 год по подразделениям:
2000
1800
1600
1400
1200
1000
800
600
400
200
0
1 кв
2 кв
3 кв
4 кв
Бизнес-подразделения
195
211
228
239
Операционный блок
161
111
113
116
0
60
67
88
Функциональная поддержка
337
463
510
553
Московские ДО
204
216
226
269
Филиалы
1233
1372
1607
1878
Технологический блок
2. Стаж работы сотрудников:
400
350
300
250
200
150
100
50
0
до 1 года
до 5 лет
до 10 лет
более 10 лет
Бизнес-подразделения
156
70
10
3
Операционный блок
53
34
10
19
Технологический блок
57
25
3
3
Функциональная поддержка
374
128
33
18
Московские ДО
136
94
25
14
45
3. Половой состав:
1400
1200
1000
800
600
400
200
0
Мужчины
Женщины
127
112
Операционный блок
7
109
Технологический блок
62
26
Функциональная поддержка
215
338
Московские ДО
19
250
Филиалы
500
1378
Бизнес-подразделения
4. Возрастной состав персонала:
1000
900
800
700
600
500
400
300
200
100
0
до 20 лет
до 30 лет
до 40 лет
50 и более
Бизнес-подразделения
3
157
53
26
Операционный блок
0
56
22
38
Технологический блок
3
45
33
7
Функциональная поддержка
27
230
132
164
Московские ДО
19
130
61
59
Филиалы
45
974
501
358
46
5. Дети, рожденные в 2007 году
6
5
4
3
2
1
0
1 кв
2 кв
3 кв
4 кв
Руководство
1
0
0
1
Бизнес-подразделения
0
1
1
0
Операционный блок
0
0
0
1
Технологический блок
0
1
0
0
Функциональная поддержка
1
6
2
4
Дополнительные офисы
2
2
3
1
6. Прописка сотрудников
300
250
200
150
100
50
0
Москва
Московская область
Иногородние
Бизнес-подразделения
136
45
58
Операционный блок
81
22
13
Технологический блок
47
14
27
Функциональная поддержка
257
80
216
Дополнительные офисы
169
60
40
47
48
49