Финансовые услуги, регулирование и этика
реклама
Программа подготовки «Профессиональный финансовый консультант» Тема Кол-во часов Форма обучения 1. Введение в специальность 2 Лекции 2. Основы маркетинга и 4 Лекции, выдача заданий для менеджмента деятельности поиска фактов финансовых консультантов. 3. Инвестиции и риск 4 Лекции, решение кейсов 4. Оценка и управление 4 Лекции, решение кейсов финансовыми рисками 5. Финансовая защита 2 Лекции, решение кейсов 6. Пенсионное планирование 4 Работа с финансовым калькулятором, решение задач 7. Комплексное финансовое 4 Лекции, написание эссе планирование 8. Управление пенсиями 4 Лекции, разбор кейсов 9. Финансовые услуги, 4 Лекции регулирование и этика 10. Принципы инвестирования и 4 Лекции риск 11. Налогообложение 4 Лекции, разбор кейсов 12. Пенсионное планирование 4 Лекции, разбор кейсов 13. Практика финансового 4 Лекции, решение кейсов планирования 14. Подоходный налог 2 Лекции, решение кейсов 15. Налоговые и правовые 2 Лекции, решение кейсов аспекты бизнеса 16. Пенсионное обеспечение 4 Лекции, решение кейсов 17. Принципы инвестирования и 4 Составление плана рынки 18. . Коучинг 4 Лекции, решение кейсов 19. Подготовка программы 2 Лекции, решение кейсов действий (парапланнинг) 20. Дискреционное 2 Лекции, решение кейсов инвестиционное управление 21. Стандартизированное 4 Лекции техническое обслуживание 22. Консалтинг и операции с 2 Разбор кейсов ценными бумагами 23. Деловое финансовое 2 Разбор платформ планирование 24. Инвестиционное 4 Лекции, решение кейсов планирование 25. Процесс финансового 2 Лекции, решение кейсов планирования 26. Высшее руководство и надзор 2 Представление полноценного личного финансового плана клиента 27. Практика организации 4 Представление полноценного деятельности финансового личного финансового плана консультанта клиента ИТОГО: 88 1 Программа курса 1. Введение в специальность Изучение целей и структуры финансовой отрасли России Изучение основных финансовых активов и их характеристик, включающих использованные активы, риск и доходность Изучение основных типов финансовых продуктов и их функций Понятие основных целей и направлений финансовых консультаций Изучение процесса финансовых консультаций, включая важность регулярного пересмотра консультаций с учетом конкретных обстоятельств клиента Изучение правовых концепций, на основе которых даются финансовые консультации Изучение системы налогообложения и социального обеспечения России и их влияние на финансовый статус субъекта Изучение влияния инфляции, изменение процентных ставок и других непостоянных социально-экономических факторов на индивидуальное финансовое планирование Понимание основных целей и содержание нормативного регулирования финансовой отрасли и его влияние на поведение индивидуумов и компаний Понимание процесса регулирования поведения индивидуумов и компаний Понимание применения законодательства об отмывании доходов к частным лицам и посредникам Изучение правил рассмотрения жалоб и заявлений по компенсациям Понимание влияние законов на предоставление финансовых консультаций и поведение компаний в целом Изучение влияние других нормативных актов (не законов) на поведение компаний и процесс консультирования клиентов 2. Основы маркетинга и менеджмента деятельности финансовых консультантов Определение концепции маркетинга услуг финансовых консультантов. Определение исходных данных для кампании. Характеристики услуги финансового консультанта Специфика продукта (услуги финансовых консультантов). Характеристики услуги финансовых консультантов, важные для потребителя. Целевая аудитория. Определение характеристик целевой аудитории. Сегментирование рынка. Группы потребителей и их характеристики. Принятие решения потребителем о покупке. Конкуренты Организация рекламной кампании финансовых консультантов. Выбор креативной стратегии рекламирования. Разработка медиаплана рекламной кампании финансовых консультантов. Планирование рекламной кампании. Основное содержание рекламных сообщений Выбор инструментов. Разработка медиастратегии. Географические стратегии охвата: удельный вес вложений в медиасредства. Стратегии распределения рекламы во времени. Оценка эффективности рекламной кампании Деловая игра «Разработка рекламной кампании финансовых консультантов». Управление клиентами. Поиск клиентов и установление контакта. Отбор клиентов. Приобретение клиентов. Инструменты формирования (поиска) клиентов. Удержание клиентов. Поддержка клиентов. Мероприятия. Выращивание клиентов 2 3. Инвестиции и риск Понимание макроэкономических факторов, которые влияют на доходность инвестиций Понимание базовых принципов налогообложения инвесторов-резидентов России и проживающих в ней лиц Понимание разных классов активов, их основных черт и их использование клиентами в различных ситуациях Изучение финансовых продуктов и их основных черт и их использование клиентами в различных ситуациях Изучение роли этических и социально значимых инвестиций в финансовом консультировании Изучение связи доходности инвестиций и инвестиционного риска и величины измерения риска Изучение возможных рисков для инвестора и определение риск-статуса для инвестора Изучение важности распределения активов в инвестиционном процессе Изучение стратегий налогового планирования Изучение влияния других факторов на инвестиционное планирование Понимание важности своевременного отслеживания тенденций и изменения в законодательстве для осуществления консультаций Анализ финансовой ситуации клиента и возможных инвестиционных продуктов, учитывая любые существующие договоренности Применение подходящей инвестиционной схемы исходя из конкретных обстоятельств клиента 4. Оценка и управление финансовыми рисками Цели и инструменты управления рисками Цели, предмет и методы, стандарты риск-менеджмента: COSO, SoX, FERMA, ISO 31000, BASEL-2, BCP, GRI и т.п. Международные и национальные профессиональные организации в области риск-менеджмента (GARP, PRMIA, FERMA, РусРиск и др.), квалификации FRM, PRM и др. Отличие функций рискменеджмента от аудита, контроллинга, безопасности и других смежных бизнеспроцессов. Основные понятия теории управления рисками и принятия решений. Понятие риска, классификация рисков: Риск и неопределенность. Риск как благо. Колонизация будущего. Теория ожидаемого выигрыша. Санкт-петербургский парадокс и теория ожидаемой полезности. Парадокс Алле. Склонность к риску и риск-аппетит. Классификации рисков. Портфельный подход. Менеджмент, ориентированный на стоимость. Система управления рисками. Портфельный подход к управлению рисками. Идентификация рисков и карта рисков. Организационная структура риск-менеджмента и информационные потоки системы управления рисками. Риски в стратегической модели финансовой политики, ориентированной на повышение стоимости (на основе модели Мертона). Производные финансовые инструменты и управление риском Форвардные и фьючерсные контракты: характеристики, оценка стоимости, применение. Процентный и валютный свопы: характеристики, оценка стоимости, применение. Опционы: виды, характеристики, арбитражные соотношения, оценка стоимости, применение. Выход на срочный рынок с целью хеджирования рисков 3 Управление нефинансовыми и интегрированными рисками Классификация и определение нефинансовых рисков (репутационные, правовые, отраслевые, макроэкономические, политические, регуляторные и др.). Особенности управления нефинансовыми рисками. Понятие интегрированного риска (boundary risk). Особенности и виды интегрированных рисков, специфика управления ими. Особенности управления риском потери деловой репутации и правовыми (юридическими) рисками. Выявление политических, отраслевых, региональных, страновых и глобальных макроэкономических факторов риска. Основные подходы к управлению кредитными рисками Понятие кредитного рейтинга, частоты дефолта, кредитного спрэда, уровня восстановления. Обзор моделей оценки кредитного риска Z-score, CreditMetrics, Credit +, KMV. Корпоративные стандарты кредитной политики на основе внутренних кредитных рейтингов контрагентов. Способы управления качеством поставщиков (сертификация поставщиков, страхование поставок, аутсорсинг качества поставок). Основные подходы к управлению операционными рисками Операционные риски. Стратегические риски. Мягкие и жёсткие факторы рисков и взаимосвязь с другими рисками. Идентификация рисков: реестр и карта рисков. Инструментарий оценки операционных рисков: самооценка, рейтинговые оценки, история и анализ статистики убытков, ключевые показатели риска (KRI), операционный Value-at-Risk, реальные опционы. Человеческий фактор и ошибки. Обзор основных подходов анализа и управления человеческими ошибками ─ определения, классификация ошибок, обзор основных факторов. Инструменты анализа (THERP и др.). Влияние природных факторов. Применение закона Бенфорда для выявления рисков внутреннего и внешнего мошенничества. Диверсификация и оптимизация бизнес-процессов, самострахование, критерии качества и надежности страховой защиты. Сценарии стресса и план действий в непредвиденных (чрезвычайных) ситуациях. Основные подходы к управлению рыночными рисками Рыночные риски: определения и классификация. Способы управления рыночными рисками: лимиты оптимизация портфеля, хеджирование. Портфельный подход и система управления рисками. Доходность и волатильность, историческая, экспоненциально взвешенная, подразумеваемая, волатильность портфеля, задача Г. Марковица. Анализ разрывов срочной структуры. Дюрация и иммунизация портфеля. Управление рыночным риском портфеля производных финансовых инструментов. Концепция Value-at-Risk (VaR). Методы расчета VaR: ковариационный (дельта-нормальный), метод исторического моделирования, метод Монте-Карло. Условный VaR (CVaR). Верификация моделей расчета VaR. Cтресстестирование. 5. Финансовая защита Изучение факторов рынка и спроса и тенденций, относящихся к финансовой защите Изучение необходимости применения финансовой защит в определенных областях и источников такой защиты Изучение роли и объема государственных пособий и государственных или локальных финансируемых программ для финансовой защиты Изучение структуры и применения механизма страхования жизни и пенсионных накоплений для реализации финансовой защиты Изучение порядка налогообложения в случае страхования жизни и накопления пенсии 4 Изучение структуры и применение механизма защиты страхования доходов и возможностей для финансовой защиты Изучение структуры и применение механизма страхования от неблагоприятных ситуаций возможностей для финансовой защиты Изучение механизма долгосрочного страхования для удовлетворения потребностей в финансовой защите Изучение основных черт других видов страхования в рамках финансовой защиты Оценка необходимости и приоритетов для финансовой защиты и других факторов для принятия правильных решений 6. Пенсионное планирование Изучение основных целей и стратегий пенсионного планирования Изучение проблем пенсионного обеспечения, тенденций и возможных изменений в законодательстве, в том числе налоговом, а также практики применения договоренностей о пенсионном планировании Изучение основных государственных пенсионных пособий, на которые граждане могут рассчитывать при выходе на пенсию и их влияние на пенсионное планирование Изучение базовых принципов уплаты установленных взносов и механизм выплаты пенсий Изучение основных принципов, лежащих в основе пенсионных схем Изучение основных вариантов пенсионных выплат в зависимости от типа вкладов Изучение возможностей вкладов в пенсионные фонды для получения дохода на пенсии Изучение основных критериев для выбора пенсионных схем и организаций Изучение основных правил, регламентирующих вопросы пенсий, развода и расторжение гражданского партнерства Изучение пригодности установленных пенсионных и других видов инвестиций, которые могут быть использованы для предоставления пенсии Анализ конкретных ситуаций клиентов и подходящих пенсионных схем, учитывая существующие договоренности Применение подходящей пенсионной схемы для клиента с учетом конкретных обстоятельств 7. Комплексное финансовое планирование Установление отношений между клиентом и консультантом Сбор информации Постановка целей и разработка вариантов решений Дача рекомендаций Изучение обстоятельств клиента 8. Управление пенсиями Изучение соответствующих финансовых норм права Изучение процедур по направлению жалоб Описание ключевых черт базовых типов пенсий Изучение основных вопросов пенсионной политики Изучение управление пенсионной политикой Изучение принципов медицинского страхования Изучение особенностей страхования в специальных фондах 5 9. Финансовые услуги, регулирование и этика Изучение финансовой сферы России в Европейском и международном контексте Изучение процесса обслуживания клиентов в финансовой сфере Изучение правовых концепций, используемых в правовых консультациях Изучение регулирования финансовых услуг Изучение обязанностей регулирующих органов и подхода к регулированию Применение правил и принципов, изложенных в правовой базе Применение правил и принципов правовой базы для клиентов Изучение требований квалификации для оказания финансовых консультаций Изучение использования регулирующими органами норм и правил для обеспечения справедливых результатов Применение кодекса этики в бизнес сфере, регулирующего поведение лиц Критически оценивать поведение субъектов на соответствие этическим требованиям 10. Принципы инвестирования и риск Анализ характеристик, внутренних рисков, поведения и корреляции с различными классами активов Изучение макроэкономической атмосферы и ее влияние на различные классы активов Изучение пределов и ограничений основных инвестиционных теорий Применение принципов оценки стоимости денег Анализ и объяснение природы и влияния трех главных типов риска при инвестировании Анализ характеристик, внутренних рисков, поведения и соответствующих налоговых вопросов при инвестировании Применение инвестиционного консультирования Изучение принципов инвестиционного планирования Анализ эффективности инвестиций 11. Налогообложение Изучение системы налогообложения России для компаний и физических лиц Изучение системы налогообложения России компаний и физических лиц, связанных с инвестированием Анализ роли влияния налогов на финансовое поведение физических лиц Применение знаний о налогообложении физических лиц при даче консультаций по вопросам инвестирования 12. Пенсионное планирование Изучение политических, экономических и социальных факторов, влияющих на пенсионное планирование Изучение основных аспектов пенсионного права и регулирования пенсионного планирования Изучение структуры, характеристики и применения установленных выплат для индивида Анализ установленных отчислений и их влияние на пенсионный статус индивида 6 Учет различных факторов для анализа пенсионных выплат Изучение структуры, значимости и применения государственных схем для индивидуального пенсионного планирования Оценка целей и задач при выходе на пенсию, в том числе вопросы инвестиций 13. Практика финансового планирования Сбор всей необходимой информации по клиенту, чтобы понять его ели, желания, возможные риски для осуществления финансового планирования Осуществление синтеза имеющейся информации, учет субъективных факторов для формирования базы по финансовому планированию Анализ ситуации клиента и возможных преимуществ или затруднений Формулирование подходящих финансовых планов и объяснение рекомендаций Применение, пересмотр финансового плана в случае изменения обстоятельств у клиента 14. Подоходный налог Изучение базовой структуры системы налогов и самостоятельная оценка Изучение видов подоходного налога Изучение особенностей налогообложения различных видов инвестиций Изучение особенностей налога на наследство 15. Налоговые и правовые аспекты бизнеса Изучение основных правовых форм ведения бизнеса в России Изучение основных принципов бухучета и особенностей бухучета для отдельных правовых форм ведения бизнеса Изучение основных внутренних и внешних источников финансирования бизнеса Изучение следующих видов налогов и их роль в ведении бизнеса: o НДФЛ o Взносы социального страхования o налог на корпорации o амортизационные отчисления o НДС o налог на увеличение рыночной стоимости капитала o налог на наследство Изучение влияния трудового права на бизнес Изучение основных принципов страховой защиты бизнеса 16. Пенсионное обеспечение Изучение политики налогового управления в отношении пенсий и пенсионных фондов Изучение нормативного регулирования пенсионного обеспечения Изучение особенностей пенсионных отчислений Изучение особенностей пенсионных выплат Изучение ключевых вопросов пенсионного накопления 17. Принципы инвестирования и рынки 7 Изучение фундаментальных экономических вопросов, необходимых для прогнозов инвестирования Изучение основных возможных рисков и доходов Изучение постановки целей и условий для клиента Изучение рисков, получения прибыли от долговых инструментов, акций, имущества Изучение возможных рисков и доходов от альтернативного инвестирования и деривативов Изучение процесса формирования портфеля ценных бумаг и распределение активов Изучение возможных методик оценки эффективности инвестиционного портфеля и услуг по управлению инвестициями 18. Коучинг Изучение различных поведенческих моделей и лидерства Изучение общения в качестве эффективного средства и описание методов общения Изучение правовых и управленческих аспектов найма, тренинга и компетенции Изучение процесса обучения Изучение коучинга, консультации и методики оценки процессов Изучить роль соблюдения в процессе осуществления продаж Изучение постановки и измерение целей Изучение информации для управления и стандарты качества Изучение законодательства по вопросам трудоустройства, управления производительностью и увольнения 19. Подготовка программы действий (парапланнинг) Изучение правовых, управленческих, этических вопросов парапланнинга o Описание нормативных положений, посредством которых осуществляется парапланнинг o Объяснение правового применения сбора и использования информации о клиентах o Объяснение важности этических норм при парапланнинге o Описание процесса раскрытия информации Оценка конкретных обстоятельств клиента o Описание методик для достижения целей, нужд и желаний клиента o Объяснение возможного риска для клиента и варианты разрешения ситуации o Обработка информации клиента, связанной с доходами, расходами, активами и долгами o Оценка налогового статуса клиента o Анализ недостоверной или неточной информации по клиенту, методика сбора недостающей информации Анализ финансового состояния клиента и возможные варианты его улучшения o Прогнозирование движения финансовых средств, оценка риска капитала, основанная на информации клиента o Анализ целесообразности текущих финансовых решений для удовлетворения целей клиента и определение соответствующих альтернативных решений o Подготовка документов для осуществления финансовых консультаций 8 o o o Подготовка отчета для клиента с анализом текущего состояния дел, а также преимуществ и недостатков возможных вариантов развития Описание дополнительной информации, которая может быть представлена клиенту Объяснение важности постоянного мониторинга 20. Дискреционное инвестиционное управление Понимание инвестиционной цели клиента o Объяснить этапы выяснения целей и нужд клиента в области инвестирования Понимание поведения, доходов, риска и связи с ключевыми типами инвестирования o Понимание основных черт и рисков разных видов активов для конкретных клиентов o Определение налоговых обязательств в отношении инвестиционных продуктов Понимание роли менеджера по инвестициям o Описание основных стадий для управления инвестиционным процессом Изучение дискреционного и недискриционного управление портфелем ценных бумаг o Описание основных принципов и правил, которые применяются к дискреционному и консультативному управлению портфелем ценных бумаг Изучение целей инвестиционного фонда o Описание целей инвестиционного фонда и подходов, используемых менеджерами фонда для достижения целей фонда Понимание основ экономики, применимых к управлению инвестициями o Объяснение влияние экономических факторов на принятие решений по инвестированию в ценные бумаги Понимание связи дохода инвестиций и риска по инвестициям o Определение основных типов рисков и их влияние на инвестиционный доход Понимание принципов и ограничений современных теорий ценных бумаг o Понимание базовых принципов и ограничений современных теорий ценных бумаг Изучение индексов и параметров эффективности o Описание различных методов анализа и оценки инвестиционной эффективности Понимание данных и регрессии o Описание источников, преимуществ и ограничений аналитических данных o Выполнение простейших расчетов по данным инвестиционного портфеля Понимание принципов базовой финансовой математики o Расчет сложных процентов по отношению к доходности портфеля Понимание счетов и их расшифровка o Объяснение использования, преимуществ и ограничений принципов бухгалтерского учета по отношению к управлению инвестициями Понимание источников информации и условий ее раскрытия o Описание важности нормативной отчетности o Объяснение различных источников информации, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений и их ограничений Применение критериев оценки эффективности и теорий портфеля ценных бумаг 9 Применение принципов оценки эффективности для оценки риска и доходности o Применение принципов теории портфеля для создание инвестиционного портфеля либо его оценки Анализ, толкование и сравнение финансовой информации и показателей o Анализ и толкование финансовой информации и дача заключений o Анализ, толкование и сравнение финансовых показателей и дача обоснованных заключений o 21. Стандартизированное техническое обслуживание Использование платформ для технического обеспечения финансовых услуг o Роль платформ в процессе инвестиционного консультирования o Роль платформ в процессе финансового консультирования o Как платформы влияют на мнение потребителей о консультантах или провайдерах Юридическая специфика использования платформ в своей деятельности o Основные юридические соглашения между всеми сторонами, чем они отличаются и как могут быть изменены o Основные юридические аспекты, если организация будет предлагать услуги платформы клиентам Многообразие экономических моделей для платформ o Как такой сервис как платформа влияет на развитие бизнес моделей и цепочки создания ценности в финансовых услугах на провайдеров или консультантов Специфика регулирующих аспектов, которые воздействуют на такой сервис как платформу o Основные риски, связаннее с платформой и пути снижения данных рисков Отвечает ли платформа ожиданиям клиентов по удобству o Отвечает ли платформа нуждам клиентов o Достоинства и недостатки планирующих инструментов в платформе Корпоративная оценка пенсии и других финансовых продуктов при помощи платформы o Корпоративная оценка в пределах широкого спектра корпоративных пенсий и других финансовых продуктов и услуг при помощи платформы 22. Консалтинг и операции с ценными бумагами Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков ценных бумаг и акций в контексте рынка для этих продуктов o Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков ценных бумаг o Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков акций o Характеристика, особенности, поведения и рисков основных конкурирующих классов активов и инвестиционных продуктов Структура, особенности и регулирующая и торговая среда рынка ценных бумаг o Ключевые особенности основных торговых рынков o Роль, структура и регулирование глобального рынка ЦБ Практика и дилинговые принципы, необходимые клиенту для осуществления инвестиционной деятельности Практика и платежные (осуществление сделки), клиринговые и кастодиальные принципы, необходимые клиенту для осуществления инвестиционной деятельности 10 Практика и принципы клиринга, осуществления платежей (сделок) и хранения Факторы, оказывающие влияние на поведение рынка, поддающиеся консультации o Факторы, которые влияют на инвестиционный рынок и движение отдельных ценных бумаг Факторы и выводы для осуществления соответствующих инвестиционных рекомендаций. o Анализ полного спектра объективной и субъективной информации о клиенте и различных инвестиционных вариантах o Рекомендации по соответствующим инвестиционным вариантам и/или размещению активов 23. Деловое финансовое планирование Основные юридические формы бизнеса, как основать и управлять Последствия банкротства Деловые счета и финансовый контроль Налогооблажение каждого типа предприятия, его владельцев и сотрудников Виды юридической ответственности по отношению к покупателям, поставщикам и работникам Основные принципы страхования бизнеса, включая страхование ключевых людей, товарищеское страхование 24. Инвестиционное планирование Экономическая обстановка и ее воздействие на инвестиционное поведение и принятие решений Основные особенности, риски и отдача прямых финансовых инвестиций, коллективных и других инвестиций Счета организации и отдельная ее работа Измерение и управление отдачей и рисками Принципиальное управление, как построить инвестиционный портфель Диапазон услуг по управлению инвестициями, как их работа оценивается, и их регулирующая среда 25. Процесс финансового планирования Взаимоотношения и обязанности между консультантом и клиентом, а так же необходимость в определении границ по проведению консультаций Оценка различных доступных стратегий по начислению вознаграждений (оплаты труда) и как они могли бы удовлетворить требованиям клиентов по различным услугам Понимание и оценка финансовых целей клиентов, включая ранжирование этих целей по важности (приоритетам) Понимание предположений, лежащих в основе финансового плана Понимание финансового положения клиента Понимание того, что такое риск, различные риски, с которыми сталкивается клиент и важность профиля риска клиента в формулировке финансового плана Оценка различных опций, которые доступны клиенту с соответствующим свидетельством 11 Способность выдвинуть соответствующий финансовый план, который основан на анализе целей клиента, обстоятельств и опций Способность объяснить значение любого технического термина, особенности и преимущества предложенного продукта и последствия предложенного плана действий Понимание важности документирования каждого изменения плана, требуемого клиентом и как зарегистрировать эти изменения Понимание процесса рассмотрения и различных методов, доступных для просмотра плана 26. Высшее руководство и надзор Методы и принципы надзора в розничном бизнесе финансовых услуг o Нормативные требования, применяемые к структурам административного управления o Методы контроля в контексте планирования бизнеса или операционного риск-менеджмента o Риск человеческого фактора или политика управления o Координирующая информации об управлении и соблюдение нормативных требований Практика и принципы надзора o Эффективность и преимущества различных подходов к наблюдению Требования к компетентности высшего руководства и основы управления мерами компетенций o Деловые и регулирующие требования компетентности на высшем исполнительном уровне o Основы управления мерами компетенций через функции или сферы бизнеса Воздействие лидерства на культуру в регулируемой среде o Воздействие лидерства на создание благоприятной и нравственной культуры o Использование культуры, этики и поведения для управления и устранения рисков, а так же улучшения динамики положительных результатов для клиентов 27. Практика организации деятельности финансового консультанта Исследования: Как правильно исследовать рынок, и как эффективно использовать получаемые сведения? Основные правила отбора источников полезной информации для бизнеса финансового консультанта. Конкуренты: Кто они сегодня (карта рынка)? Как своевременно выявлять их активность, копировать сильные ходы и не повторять ошибок? Клиенты: Кто они сегодня? их финансовые потребности? стиль жизни? источники контакта с ними? Продукт: Правила формирования продуктового предложения, а так же текущая ситуация: что предлагает современный сервис потребителю? оптимальная комплектация услуг и особенности их оказания Цена: Правила формирования цен на собственный сервис, текущая ситуация на рынке: какие цены потребители считают оправданными? какие диктуют конкуренты? какие на сегодняшний день являются экономически оправданными? Каналы сбыта: Правила выбора оптимального для финансового консультанта канала сбыта, текущие возможности доступа клиентов к сервису консультантов, их особенности 12 Продвижение: Особенности использования инструментов продвижения, текущая эффективность и расценки на привлечение клиентов (Реклама: ТВ, Радио, Наружная реклама, Пресса (Журналы, Газеты), Интернет. Стимулирование продаж / События: Выставка; Паблисити (PR) в журналах, в газетах, ТВ, радио; Конференции; Семинары. Мерчандайзинг: полиграфия и сувениры.) Управление отношениями с клиентом – как основа успеха бизнеса финансового консультанта. Советы практикующих консультантов: с чего начинать общение; как настроить клиента на доверительное общение; как заложить основу долгосрочным эффективным отношениями с клиентом? Запрещенные темы и вопросы для консультанта в общении с Клиентом. Бизнес планирование: расчет бизнес-плана советника, показатели эффективности текущей и будущей деятельности. Успешные бизнес стратегии финансовых консультантов в цифрах. 13
