Personal_account_contractx

ДОГОВОР № __________________________ ТЕКУЩЕГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА
ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
г. Москва
«___» _________201__ г.
Акционерный коммерческий банк “БЭНК ОФ ЧАЙНА” (акционерное общество), именуемый в дальнейшем “Банк”,
осуществляющий банковские операции на основании генеральной лицензии №2309, в лице _______________________________,
действующего
на
основании
доверенности
N
________________________,
с
одной
стороны,
и
______________________________________________, именуемый в дальнейшем “Клиент”, с другой стороны, заключили настоящий
Договор, именуемый в дальнейшем “Договор”, о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. По настоящему договору Банк принимает на себя обязанность открыть и вести в валюте ____ текущий счет на имя Клиента,
принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения клиента о проведении операций по счету, не
связанные с его предпринимательской деятельности.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.
2.1. Банк обязан открыть Клиенту текущий счет № _________________________, в течение одного рабочего дня со дня
предоставления в Банк всех необходимых документов.
2.2. Банк обязуется совершать расчеты по поручению Клиента, выдавать наличные денежные средства, зачислять поступающие в
пользу Клиента денежные средства, в соответствии с действующими законодательством и нормативными актами Банка России.
2.3. Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую
тайну, могут быть предоставлены только Клиенту или его представителю, действующему на основании доверенности. Государственным
органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных
законом.
2.4. Банк не начисляет проценты на остаток средств на счете.
2.5. Банк обязан по требованию Клиента выдать выписку по счету о его соcтоянии и проведенных операциях.
2.6. Операции с денежными средствами Клиента производятся в соответствии с действующим законодательством, правилами и
тарифами, утвержденными Банком.
Настоящим Клиент предоставляет Банку право без иных дополнительных распоряжений со стороны Клиента на списание со
счета Клиента денежных средств в соответствии с Тарифами Банка и в сумме расходов Банка, связанных с исполнением поручения Клиента
(в том числе дополнительных комиссий банков-корреспондентов), на основании расчетных документов, предусмотренных
законодательством РФ. В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на счете для оплаты комиссионного вознаграждения и
суммы расходов Банка, связанных с исполнением поручения Клиента, Клиент предоставляет Банку право списать денежные средства с
иных счетов Клиента, открытых в Банке.
2.6.1. Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по
зачислению денежных средств) в случаях, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001 г. “О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
2.7. Для открытия текущего счета Клиент обязан предоставить в Банк банковскую карточку (далее - Карточку) и иные документы
в соответствии с требованиями Банка.
При изменении фамилии, имени или отчества Клиент обязан представить в Банк новый документ, удостоверяющий личность, на
основании которого оформляется новая Карточка в установленном Банком России порядке.
2.8. Клиент обязан предоставлять Банку все необходимые для проведения операций по счету документы.
2.8.1.Клиент обязан уведомить Банк о внесении изменений в документы, на основании которых заключен настоящий Договор, - об
изменении фамилии, имени, отчества, паспортных данных и/или иных документов, регламентирующих пребывание Клиента на территории
РФ, адреса, номеров телефонов с обязательным представлением соответствующих документов в течение 7 (семи) рабочих дней с момента
изменения соответствующих данных.
2.8.2. Клиент обязан своевременно информировать Банк о наличии у него статуса иностранного публичного должностного лица
(далее - ИПДЛ), должностного лица публичной международной организации, а также лица, замещающего (занимающего) государственную
должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального Банка Российской Федерации, должность
федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской
Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном Банке Российской Федерации, государственных
корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенных в перечни
должностей, определяемые Президентом Российской Федерации, либо лица, связанного с вышеуказанными должностными лицами.
Под ИПДЛ понимается любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном,
исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную
функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия.
Под лицами, связанными с должностными лицами понимаются лица, являющиеся их супругами, близкими родственниками
(родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и
неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), либо лица, действующие от
имени указанных лиц и/или от имени непосредственно ИПДЛ.
В случае наличия у Клиента вышеперечисленного статуса, Клиент обязан представить Банку информацию об источниках
происхождения денежных средств или иного принадлежащего ему имущества.
2.8.3. Представлять по требованию Банка документы, которые не подлежали представлению на момент открытия счета по
настоящему Договору, но вследствие изменения законодательства и иных нормативных правовых актов, регулирующих порядок и условия
открытия банковского счета, предусматривается их представление.
2.8.4. В случае наличия в деятельности Клиента выгодоприобретателя (т.е. лица, не являющегося стороной по договору, в
интересах которого действует клиент) незамедлительно информировать об этом Банк и представить сведения, необходимые для
идентификации выгодоприобретателя, а также своевременно обновлять указанные сведения.
2.8.5. Представлять по запросу Банка документы и сведения по операциям, требуемые в соответствии с Федеральным законом
№115-ФЗ от 07.08.2001 г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма”.
2.9. Клиент имеет право совершать операции по счету в наличной форме, а также безналичной форме с применением
установленных законодательством форм расчетов.
2.10. Клиент при осуществлении операций по счету вправе самостоятельно заполнить расчетный документ в соответствии с
требованиями Банка России или поручить его оформление Банку. При этом Клиент обязан предоставить в Банк соответствующее
заявление по форме, установленной Банком.
2.11. Клиент имеет право предоставить Банку право на осуществление от имени Клиента периодических перечислений денежных
средств со счета (коммунальные платежи, плата за обучение, лечение и т.п.). При этом Клиент обязан предоставить в Банк оформленное по
установленной Банком форме заявление в двух экземплярах.
2.12. Клиент имеет право предоставить другим физическим лицам право распоряжения денежными средствами, находящимися на
счете, на основании доверенности, составленной в соответствии с действующим законодательством. В данном случае в Банк
представляется дополнительная карточка ф. 0401026, оформленная в установленном Банком России порядке.
2.13. При расторжении настоящего Договора Клиент обязан снять всю сумму, хранящуюся на счете, наличными денежными
средствами, представить платежное поручение на перечисление денежных средств в безналичном порядке или представить заявление в
письменном виде с указанием реквизитов другого счета для перечисления остатка средств.
3. СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ И ИЗМЕНЕНИЯ ДОГОВОРА.
3.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты подписания его сторонами и заключается на неопределенный срок.
3.2. Настоящий Договор расторгается по заявлению Клиента в любое время.
3.3. Настоящий Договор может быть изменен по взаимному соглашению сторон, все изменения к настоящему Договору будут
действительны, если они совершены в письменном виде и подписаны обеими сторонами.
4. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ.
4.1. Возврат денежных средств на счёте обеспечивается собственными средствами (капиталом) Банка, а также обязательными
резервами Банка, депонируемыми в Центральном банке РФ. Денежные средства, находящиеся на счете, застрахованы в порядке, размере и
на условиях, установленных Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» № 177-ФЗ
от 23.12.2003 г.
4.2. Стороны освобождаются от ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору в случаях,
если они явились следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, в частности: военных действий, массовых беспорядков,
стихийных бедствий и т.д., а также решений органов государственной власти РФ, препятствующих исполнению настоящего договора.
4.3. В случае возникновения споров по настоящему Договору Банк и Клиент принимают все меры по разрешению их путем
переговоров. В случае не достижения соглашения споры разрешаются в суде в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
4.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.
.
5. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
Банк:
Акционерный коммерческий банк “БЭНК ОФ ЧАЙНА”
(акционерное общество)
Юридический адрес: 129110, Москва, пр-т Мира, д.72
ИНН 7706027060
Реквизиты Банка в рублях:
к/с 30101810700000000213 в ГУ Банка России по Центральному
федеральному округу БИК 044525213
Клиент:
Фамилия, имя ________________________________
Место жительства ______________________________
Телефон ____________________________________
Паспорт: серия, номер ___________________________
Выдан _____________________________________
Реквизиты Банка в долларах США:
SWIFT code Банка: BKCHRUMM
аcc. 7201-6007759-053-001 with Bаnk of China New York Branch
SWIFT code Банка-корреспондента: BKCHUS33
Реквизиты Банка в ЕВРО:
SWIFT code Банка: BKCHRUMM
acc. 1082420009 with Bаnk of China Frankfurt Branch
SWIFT code Банка-корреспондента: BKCHDEFF
Реквизиты Банка для платежей в КИТАЙСКИХ ЮАНЯХ:
SWIFT code Банка:BKCHRUMM
acc.012-875-60-11270-1 with Bank of China (Hongkong)
Limited (renminbi clearing center)
SWIFT code Банка-корреспондента: BKCHHKHH838
От Банка:
_____________________ (ФИО подпись)
М.П.
Клиент:
_____________________ (ФИО подпись)
В АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА»
От СКАЧКОВА ЕКАТЕРИНА СЕРГЕЕВНА
№ сч 40817810700000000477
Настоящим подтверждаю, что все сделки и операции проводятся мною от своего
имени и за свой счет (к своей выгоде), какие-либо выгодоприобретатели ( то есть лица, к
выгоде которых осуществляется деятельность) отсутствуют.
В случае совершения операций к выгоде (в интересах) другого лица, обязуюсь
предоставить в Банк необходимые сведения об указанных лицах, а также документы
подтверждающие эти сведения
Подпись_______________
Дата 13 августа 2013 г.