1

Реклама
1
Текущий валютный счет
Транзитный валютный
счет
ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ-РЕЗИДЕНТОВ
В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ №
г. Москва
«__» ___________ 200 г.
Открытое Акционерное Общество «БИНБАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице Старшего Вице-президента Горащенко
Сергея Александровича,
действующего на основании доверенности №11/Ю-06-439 от 04.12.2006 г., с одной стороны, и
__________________________________________________ ____________________________ , именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице
____________________ ____________________________________________, действующего на основании Устава с другой стороны, заключили договор о нижеследующем:
1.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту текущий счет в ______________ (наименование валюты) и обязуется осуществлять комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента по указанному счету.
1.2. Клиент обязуется оплачивать услуги Банка, предусмотренные Тарифами, а также распоряжаться денежными средствами,
находящимися на счете, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором и действующим законодательством РФ
1.3. В соответствии с действующим законодательством РФ одновременно с открытием текущего валютного счета Банк открывает
Клиенту транзитный валютный счет.
2.
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕР АЦИЙ ПО СЧЕТУ
2.1.Текущий счет в иностранной валюте Клиенту в Банке открывается на основании заявления Клиента и предоставленных документов, подтверждающих создание организации, ее государственную регистрацию, постановку на учет в налоговом органе, карточки
с образцами подписей распорядителей счетом и оттиска печати организации. Банк вправе затребовать и иные документы, предоставление которых предусмотрено действующим законодательством РФ.
2.2. Осуществление расчетно-кассового обслуживания является платной услугой Банка, которую Клиент оплачивает согласно Тарифам, являющимся неотъемлемой частью настоящего договора. Тарифы могут быть изменены в течение действия договора Банком
в одностороннем порядке. Информация об изменении Тарифов доводится до Клиентов путем размещения ее на информационных
стендах в операционных залах Банка.
2.3. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке, установленном действующим законодательством РФ. При осуществлении международных расчетов в иностранной валюте Клиент обязан оформлять расчетные документы в соответствии с международными стандартами SWIFT (Российская Национальная Ассоциация SWIFT).
2.4. Предоставление услуг, не относящихся к расчетно-кассовому, консультационному и связанному с внешнеэкономической деятельностью Клиента обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
2.5. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете. Овердрафтный кредит предоставляется только на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета.
2.6. Списание валютных средств со счета Клиента осуществляется Банком на основании распоряжения Клиента. Безакцептное и
бесспорное списание валютных средств допускается по решению суда, а также в других случаях, установленных законодательством
Российской Федерации и настоящим договором.
2.7. Проценты за пользование валютными средствами, находящимися на счете Клиента, Банком не начисляются и не выплачиваются.
2.8. Информация о продолжительности рабочего времени доводится до клиентов путем размещения ее на информационных стендах в операционных залах Банка.
2.9. Условия проведения расчетных операций, способы передачи информации, а также правила заполнения расчетных документов с учетом каждого из возможных путей проведения таких расчетных операций в Банке на момент заключения договора Клиенту
известны. Вся информация, касающаяся, указанных условий и правил, размещена на соответствующих стендах в операционных залах Банка.
2.10. Платежный документ считается исполненным со дня списания суммы платежа с корреспондентского счета в банкекорреспонденте.
2.11. Операционный день Банка - период времени, в течение которого Банк осуществляет учетно-операционные работы текущим
днем. Платежные документы принимаются к исполнению в течение времени, установленного Банком для обслуживания Клиентов.
Платежные документы, поступившие в Банк по истечении текущего операционного дня, принимаются Банком к исполнению следующим днем.
3.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1.БАНК обязан:
3.1.1. Открыть Клиенту счет в течение дня с момента предоставления последним всех документов, предусмотренных п. 2.1. Договора, обеспечивать возврат всех валютных средств, поступивших на счет Клиента, выполнять распоряжения Клиента по их использованию и проводить другие банковские операции, предусмотренные для данного вида счета нормативными актами и соответствующими лицензиями Банка.
3.1.2. Зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа, соблюдая при этом требования валютного законодательства.
3.1.3. Выполнять распоряжения Клиента о производстве платежей с его счета не позднее следующего дня после получения Банком платежного поручения Клиента при условии выполнения им всех требований валютного контроля, касающихся данной операции.
3.1.4. Вести в установленном порядке учет денежных средств на счете Клиента.
3.1.5. Принимать от Клиента наличные деньги в валюте счета, осуществлять их пересчет и зачисление на счет последнего в соответствии с действующим законодательством.
3.1.6. Осуществлять выдачу Клиенту наличных денег по его предварительной заявке за один банковский день до предполагаемой
выдачи в соответствии с действующим законодательством РФ, регулирующим кассовые валютные операции.
3.1.7. Ежедневно выдавать выписки о движении средств по счету Клиента его уполномоченному представителю. Указанные выписки считаются подтвержденными, если Клиент не представит свои замечания в течение десяти календарных дней со дня получения
выписки.
2
3.1.8. Выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством РФ.
3.1.9. Зачислять на счет Клиента поступившие денежные средства в случае полного соответствия указанных в документе реквизитов получателя реквизитам Клиента.
3.1.10. Информировать Клиента по вопросам осуществления операций по счету, а так же оказывать услуги по розыску платежей в
соответствии с действующим законодательством РФ.
3.1.11. Осуществлять функции агента валютного контроля.
3.1.12. Осуществлять входной контроль качества оформления расчетных документов и принимать к дальнейшей обработке только
те расчетные документы, которые по своему оформлению соответствуют установленным требованиям действующего законодательства.
3.1.13. Сохранять банковскую тайну по операциям, производимым по счету Клиента, сохранять в тайне информацию о самом Клиенте, не допускать предоставления сведений о состоянии счета и операциях по нему без письменного согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.14.Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом
действующего законодательства РФ, в т.ч. банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
3.1.15. Извещать Клиента о зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет в соответствии с действующим валютным законодательством РФ.
3.2. КЛИЕНТ обязан:
3.2.1. Предоставить необходимые документы для открытия счета в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Договора.
3.2.2. Распоряжаться денежными средствами, размещенными на его счете в Банке, в соответствии с действующим законодательством и указаниями Банка России.
3.2.3. Сообщать Банку не позднее десяти календарных дней после получения банковских выписок по счету о суммах, ошибочно
зачисленных на счет Клиента.
3.2.4. Соблюдать действующее законодательство РФ по вопросам расчетно-кассового обслуживания и ведения кассовых операций. Своевременно подтверждать полномочия лиц, указанных в банковской карточке. В случае истечения полномочий лиц, имеющих
право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк имеет право не исполнять распоряжения Клиента.
3.2.5. Предоставлять в Банк по первому требованию коммерческие, финансовые и другие документы, необходимые для осуществления Банком функций агента валютного контроля в соответствии с действующим валютным законодательством Российской
Федерации вместе с копиями, заверенными в установленном порядке.
3.2.6. Оплачивать услуги Банка по настоящему Договору в соответствии с действующими Тарифами Банка.
3.2.7. Незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, внесением
изменений и дополнений в учредительные документы и документы о регистрации, изменением адреса, телефона (факса), утрате или
изъятии печати, реорганизации и ликвидации. В том случае, если Банку станет известно о внесении своевременно не предоставленных в Банк изменений в учредительные, регистрационные документы Клиента, либо в документы, связанные с полномочиями лиц,
имеющих право распоряжаться денежными средствами, Банк имеет право не исполнять распоряжения Клиента.
3.2.8. Возмещать Банку комиссии банков, не являющихся банками-корреспондентами, а также затраты. связанные с розыском денежных средств, не дошедших до Клиента или его контрагентов не по вине Банка. Расходы по операциям по возврату денежных
средств несет Клиент.
3.2.9. Подтверждать в письменном виде по окончании календарного года в течение 10-ти календарных дней остатки денежных
средств на своих счетах по состоянию на 1-е января.
3.2.10. Правильно и своевременно сообщать платежные реквизиты (в частности, правильное наименование, номер счета) своим
контрагентам. При поступлении денежных средств по платежным документам, содержащим неточные реквизиты, Банк производит
списание денежных средств со счета Клиента в безакцептном порядке и возвращает их плательщику.
3.2.11. Предоставлять Банку надлежаще оформленные платежные документы.
4.
ПРАВА СТОРОН
4.1. БАНК имеет право:
4.1.1.Использовать имеющиеся на счете денежные средства Клиента, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться
этими средствами.
4.1.2. Зачислять с депозитных счетов Клиента, открытых в Банке, основную сумму договора и начисленных по нему процентов в
соответствии с положениями депозитного договора (мемориальным ордером).
4.1.3. Списывать в безакцептном порядке со счета Клиента: денежные средства в оплату услуг и банковских операций, предусмотренных Тарифами Банка (мемориальным ордером); денежные средства в погашение любых обязательств Клиента перед Банком (мемориальным ордером или платежным требованием); расходы, связанные с розыском денежных средств, не дошедших до Клиента не
по вине Банка, и доставкой расчетных документов (пункт 3.2.8.), с одновременным предоставлением Клиенту обосновывающих произведенные расходы документов (мемориальным ордером); денежные средства, зачисленные по платежным документам, содержащим неточные реквизиты (пункт 3.2.10.) (платежным поручением); суммы перерасчета начисленных процентов по депозитному договору (пункт 4.1.2.) (платежным требованием).
4.1.4. Исполнять распоряжения Клиента о списании с его счета ошибочно зачисленных денежных средств.
4.1.5. Отказать в совершении операций по счетам при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего
законодательства РФ, в т.ч. банковских правил, регулирующих валютные операции, техники оформления расчетных документов и
сроков их предоставления в Банк.
4.1.6. Исполнять распоряжения Клиента по счету, подписанные лицами (лицом), указанными(ым) в карточке с образцами подписей и оттиска печати до момента официального уведомления Клиентом Банка об изменении полномочий указанных лиц либо изменения оттиска печати. Официальным уведомлением Банка считается получение Банком новых карточек с образцами подписей и оттиска печати, заверенных нотариусом, а также документов, устанавливающих полномочия лиц, внесенных в карточку. Официальное
уведомление, полученное Банком после 12 часов текущего календарного дня, считается полученным и подлежит исполнению следующим операционным днем.
4.1.7. Самостоятельно определять схему прохождения платежа, т.е. определять перечень и очередность кредитных учреждений –
участников проведения платежа.
4.1.8 Отказать клиенту в исполнении его распоряжений в соответствии с п.3.2.4. и 3.2.7. Договора.
4.2. КЛИЕНТ имеет право:
4.2.1 Осуществлять любые платежи со своего счета в пределах остатка средств на счете, за исключением ограничений, установленных Банком России, налоговыми и правоохранительными органами, в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.2.2. Распоряжаться счетом с использованием электронных форм платежа, в т.ч. с использованием в платежных документах аналогов подписей распорядителей по счету, кодов, паролей и иных средств идентификации Клиента.
4.2.3. Ежедневно получать выписки по счету.
3
4.2.4. Производить иные действия в отношении своего счета, не противоречащие настоящему договору и действующему законодательству РФ, в т.ч. банковским правилам, установленным ЦБ РФ.
4.2.5.Давать распоряжения Банку о списании средств со счета по требованию третьих лиц в случаях, не противоречащих действующему законодательству, заключив дополнительное соглашение к договору банковского счета.
4.2.6. Получать справки о состоянии счета для представления в любое учреждение по первому требованию на основании письменного запроса.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Банк несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание средств со счета Клиента, произошедших по
вине Банка, в соответствии с условиями настоящего договора и действующим законодательством РФ.
5.2. Банк не несет ответственность за задержку операций по счету Клиента, произошедшую по вине Клиента
5.3. Банк не несет ответственности за несвоевременную передачу платежных требований c акцептом Клиенту в случаях несоблюдения Клиентом пункта 3.2.6.
5.4. Банк не несет ответственность за задержку платежей в результате сбоя или отказа системы SWIFT и/или телексной связи.
5.5. Банк не несет ответственность за задержки и ошибки, которые могут возникнуть из-за нечетких инструкций Клиента или ошибок средств связи.
5.6. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в том числе в
случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
5.7. Банк не несет ответственность за убытки, причиненные Клиенту, связанные с фальсификацией, подлогом расчетных документов, неправомерным использованием кодов электронных платежей работниками Клиента и другими лицами, которые имеют доступ к
документам, печатям, штампам и кодам электронных платежей Клиента.
5.8. Банк не несет ответственность за ошибочное перечисление (не перечисление) сумм, связанное с неправильным указанием
Клиентом в платежных документах реквизитов получателя средств.
5.9. Клиент несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предоставляющих документы, необходимые для открытия
(переоформления) счета и проведения операций по нему.
5.10. Клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету действующему законодательству, а также за
достоверность и правильность оформления представляемых в Банк документов, служащих основанием для открытия счета и совершения операций по нему.
5.11. В случае несвоевременного зачисления на счет по вине Банка поступивших Клиенту денежных средств либо их несвоевременного или необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств
со счета либо их выдаче, кроме случаев, предусмотренных настоящим договором, Банк уплачивает неустойку в размере 0,5 % годовых за весь период нарушения банковских обязательств.
5.12. Стороны договариваются о том, что при проверке правильности оформления и подлинности документов, необходимых для
открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему, Банк не должен использовать экспертизу или прибегать к другим
методам оценки подлинности документов, требующих специальных знаний.
5.13. Споры по настоящему договору разрешаются сторонами в претензионном порядке. Претензия предъявляется в письменной
форме, срок рассмотрения претензии – 30 дней со дня ее получения. Споры, не урегулированные сторонами в вышеизложенном порядке, подлежат разрешению в арбитражном суде г. Москвы.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания.
6.2. Клиент вправе расторгнуть настоящий договор в любое время.
6.3. Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Клиента.
6.4. Остаток денежных средств на счете по указанию Клиента перечисляется на другой его счет не позднее семи дней после получения соответствующего заявления Клиента.
6.5. Закрытие счета производится на основании заявления Клиента, подписанного уполномоченным лицом, в соответствии с порядком, предусмотренным действующим законодательством РФ и внутренними документами Банка.
6.6. Банк имеет право расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке в случае отсутствия операций по счету
Клиента, а также денежных средств на его счете в течение 6-ти месяцев, предупредив об этом в письменной форме Клиента. Договор
банковского счета считается расторгнутым по истечении 2-х месяцев со дня направления Банком предупреждения о расторжении, если в течение этого срока на счет Клиента не поступили денежные средства.
6.7. По вопросам, не урегулированным в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться законодательством РФ.
6.8. Все изменения и дополнения к настоящему договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной
форме и подписаны уполномоченными на то представителями сторон.
6.9. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой стороны.
7. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
БАНК:
КЛИЕНТ:
Местонахождение: 121471 г. Москва, ул. Гродненская, д.5а,
кор. Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205, ИНН 7731025412
Местонахождение:
_________________________________________________________________________________________________________
кор. Счет № 30101810200000000205 в ОПЕРУ МГТУ Банка России, БИК 044525205, Р/С,
ИНН ___________________________.
ОТ БАНКА:
Старший Вице-президент Горащенко С.А. /___________________/
М.п.
ОТ КЛИЕНТА:
С Тарифами Банка, действующими на день заключения
договора, ознакомлен
_________________
М.п.
__/______
_________/
Скачать