Квартальный отчет 4 кв. 2012 года

Неаудитированный публичный отчет
AS „Latvijas Biznesa banka”
За 4-ый квартал 2012 года
Рига, 20 февраля 2013 года
СОДЕРЖАНИЕ
1.
2.
ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ И РУКОВОДСТВЕ БАНКА .............................................................................. 3
1.1.
АКЦИОНЕРЫ БАНКА ................................................................................................................................ 3
1.2.
СОВЕТ БАНКА ............................................................................................................................................. 3
1.3.
ПРАВЛЕНИЕ БАНКА .................................................................................................................................. 3
1.4.
СТРАТЕГИЯ И ЦЕЛИ БАНКА .................................................................................................................. 4
1.5.
СТРУКТУРА БАНКА ................................................................................................................................... 4
ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ И РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА ...................................... 4
2.1. БАЛАНС ............................................................................................................................................................... 4
2.2. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛИ И УБЫТКАХ ............................................................................................................... 5
2.3. ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА .................................................................................................. 5
3.
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ И КАПИТАЛОМ ................................................................................................. 5
3.1.
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ........................................................................................................................ 5
3.2.
ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА ............................................................................................................. 5
2
1.
Информация о Банке и руководстве Банка
1.1. Акционеры Банка
Структура акционеров Банка в отчетном периоде не изменилась.
Акционеры
А. Молчанов
Страна
Россия
31.12.2012
Принадлежащая
Акции, LVL
часть, %
6 121 100
50.03
30.09.2012
Принадлежащая
Акции, LVL
часть, %
6 121 100
50.03
Circuitland Developments Ltd
Кипр
1 073 250
8.77
1 073 250
8.77
Splingix Limited
Кипр
1 129 750
9.23
1 129 750
9.23
Adminprase Limited
Кипр
861 100
7.04
861 100
7.04
Cernevix Limited
Кипр
847 400
6.93
847 400
6.93
Valyse Limited
Кипр
1 073 250
8.77
1 073 250
8.77
Mankind Management Limited
Кипр
1 129 750
9.23
1 129 750
9.23
12 235 600
100.00
12 235 600
100.00
Основной капитал Банка составляет LVL 12 235 600, состоящий из 244 712 именных акций с правом
голоса. Номинальная стоимость каждой акции составляет LVL 50 (пятьдесят латов 00 сантимов). Все
акции Банка - дематериализованные именные акции.
Изменения капитала и резервов в 2012 году
LVL ‘000
31.12.2011.
Совокупные убытки
31.03.2012.
Совокупные убытки
30.06.2012.
Совокупные убытки
30.09.2012.
Совокупные убытки
31.12.2012.
Оплаченный
основной
капитал
10 830
Наценка
эмиссии
акций
20
Резервный
капитал
219
Прочие
резервы
0
10 830
20
219
0
12 236
20
219
0
12 236
20
219
0
12 236
20
219
0
Нераспределенная
прибыль
(6 902)
(406)
(7 308)
(477)
(7 785)
(511)
(8 296)
(466)
(8 762)
Итого
4 167
(406)
3 761
(883)
4 690
(1 394)
4179
(1 860)
3 713
1.2. Совет Банка
Имя, фамилия
Яков Шур
Айнис Даболс
Сергей Магин
Мария Грибанова
Занимаемая должность
Председатель совета
Член совета
Член совета
Член совета
Дата избрания
19.06.2012.
19.06.2012.
19.06.2012.
19.06.2012.
1.3. Правление Банка
Имя, фамилия
Занимаемая должность
Инесис Фейферис
Наталия Ковалева
Нелли Сорокина
Андрей Кузин
Янис Соловяков
Председатель правления
Член правления
Член правления
Член правления
Член правления
Дата избрания
15.05.2012.
06.02.2012.
28.09.2012.
06.02.2012.
26.08.2012.
3
Дата освобождения
от должности
07.01.2013.
1.4. Стратегия и цели Банка
Стратегия, цели и миссия Банка представлены в Неаудированном публичном отчете за 1-ый квартал
2012 года (http://www.lbbank.lv/uploads/LBB_2012_1_kvartals.pdf; раздел 1.5.).
1.5. Структура Банка
В сентябре 2012 года в Банке начал работу новый член правления, ответственный за управление
риском соответствия деятельности (в том числе, за предотвращение легализации средств,
полученных преступным путем, и финансирование терроризма) и риском репутации. В связи с этим в
октябре 2012 года были внесены изменения в организационную структуру Банка. В декабре 2012
года, в соответствии с новыми требованиями КРФК по созданию системы внутреннего контроля,
была создана должность Директора по рискам и проведена соответствующая оптимизация
организационной структуры Банка.
2.
Финансовое положение и результаты деятельности Банка
Результаты деятельности Банка отражены в 1-3,5 приложениях в соответствии с правилами КРФК по
подготовке квартальных публичных отчетов № 145 от 15.09.2006.
1 приложение
2.1. Баланс
31.12.2012.
(неаудированные
данные)
(в латах)
31.12.2011.
(аудированные
данные)
Касса и требования перед центральными банками до востребования
Требования перед кредитными учреждениями до востребования
Финансовые активы доступные для продажи
Кредиты и дебиторская задолженность
Вложения, удерживаемые до срока погашения
Накопленные доходы и расходы будущих периодов
Основные средства
Инвестиционная собственность
Нематериальные активы
Вложения в основной капитал родственных и ассоциированных
предприятий
Налоговые активы
Прочие активы
Активы всего
Обязательства перед кредитными учреждениями до востребования
Финансовые обязательства, оцениваемые по амортизированной
стоимости
Накопленные расходы и доходы будущих периодов
Накопления по долгам и обязательствам
Налоговые обязательства
Прочие обязательства
Обязательства всего
Капитал и резервы
394 176
1 371 004
0
198 269
0
479 369
1 744 572
0
2 320
0
2 113 061
261 388
0
0
0
220 512
1 818 199
0
665
0
3 229
66 008
4 258 947
0
105 581
49 560
12 585
4 475 970
0
193 067
324 503
92 069
21 876
1 884
545 913
3 713 034
66 027
0
21 876
28 110
309 080
4 166 890
Капитал и резервы и обязательства всего
Внебалансовые обязательства
Возможные обязательства
Внебалансовые обязательства перед клиентами
4 258 947
0
92 069
0
4 475 970
0
0
0
Наименование позиции
4
2 приложение
2.2. Отчет о прибыли и убытках
31.12.2012.
(неаудированные
данные)
Наименование позиции
Процентные доходы
Процентные расходы
Доходы от дивидендов
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Нетто реализованные прибыль/убытки от финансовых активов,
оцениваемых по амортизированной стоимости приобретения и
финансовых обязательств
Нетто реализованные прибыль/убытки от финансовых активов,
доступных к продаже
Нетто прибыль/убытки от финансовых активов и финансовых
обязательств, удерживаемых для торговых целей
Нетто прибыль/убытки от финансовых активов, оцениваемых по
справедливой стоимости, и финансовых обязательств, отражаемых в
расчете прибыли и убытков
Изменения справедливой стоимости в учете ограничения риска
Прибыль/убытки от торговли и переоценки иностранных валют
Прибыль/убытки от прекращения признания имущества и
оборудования , инвестиционного имущества и нематериальных
активов
Прочие доходы
Прочие расходы
Административные расходы
Износ
Результат создания накоплений
Убытки от уменьшения стоимости
Прибыль/убытки до расчета подоходного налога с предприятий (+/-)
Подоходный налог с предприятий
Прибыль/убытки за отчетный период (+,-)
(в латах)
31.12.2011.
(аудированные
данные)
3 794
(4 599)
0
38 441
(13 028)
0
201 166
(614 570)
39
157 196
(49 132)
0
0
125 073
0
0
0
0
0
(3 745)
0
0
103 857
0
109 134
(89 565)
(1 691 786)
(111 700)
(96 403)
0
(1 859 457)
0
(1 859 457)
34 680
(3 794 792)
(1 053 369)
(75 602)
0
0
(4 965 454)
(10 757)
(4 976 211)
3 приложение
2.3. Показатели деятельности Банка
Наименование позиции
Отдача капитала (ROE) (%)
Отдача активов (ROA) (%)
3.
31.12.2012.
(неаудированные
данные)
31.12.2011.
(аудированные
данные)
-46,44%
-34,14%
-99,25%
-27,81%
Управление рисками и капиталом
3.1. Управление рисками
Информация общего характера об управлении рисками представлена на домашней Интернет
странице Банка (http://www.lbbank.lv/uploads/LBB_2012_2_kvartals.pdf; раздел 3).
3.2. Достаточность капитала
Собственный капитал Банка превышает общую сумму капитала, необходимого для покрытия всех
существенных рисков, присущих банковской деятельности.
5
5 приложение
Сводный отчет собственного капитала и требований минимального капитала
№
Наименование позиции
31.12.2012.
(в латах)
3 710 714
1
Собственный капитал (1.1+1.2+1.3+1.6) или (1.4+1.5+1.6)
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
2
2.1
Капитал первого уровня
Капитал второго уровня
Уменьшение капитала первого и второго уровней (-)
Капитал первого уровня с учетом уменьшения
Капитал второго уровня с учетом уменьшения
Использованный капитал третьего уровня
Расчетная сумма требований к капиталу (2.1+2.2+2.3+2.4+2.5)
Общая сумма требований к капиталу для покрытия кредитного риска,
кредитного риска партнера, риска уменьшения возвращаемой стоимости и
риска неоплаты поставок
Требований к капиталу для покрытия риска расчетов/поставок
Общая сумма требований к капиталу для покрытия риска позиции,
иностранных валют и товарного риска
Требований к капиталу для покрытия операционного риска
Общая сумма требований к капиталу переходного периода и прочих
Дополнительная информация
3 713 034
0
- 2 320
3 710 714
0
0
517 183
225 221
Покрытие требований к капиталу собственным капиталом (излишек (+) или
недостаток (-)), без учета общей суммы требований к капиталу переходного
периода и прочих= 1–(2–2.5)
Показатель достаточности капитала (%), без общей суммы учета требований к
капиталу переходного периода и прочих= 1/(2–2.5)*8%
Покрытие требований к капиталу собственным капиталом (излишек (+) или
недостаток (-))=1–2
Показатель достаточности капитала (%) = 1/2*8%
3 193 531
2.2
2.3
2.4
2.5
3.
3.1
3.1.a
3.2
3.2.a
6
0
14 162
277 800
0
57.40
3 193 531
57.40