Белагропромбанк
реклама
Февраль 2012 Республика Беларусь Ключевые факты и цифры Население: 9.46 млн. Столица: Валюта: Минск Белорусский рубль Количество банков: Количество государственных банков: 32 4 Количество представительств иностранных банков: 9 Международные рейтинги B- долгосрочный рейтинг в иностранной валюте от S&P B3 рейтинг правительственных облигаций от Moody’s 2 Белагропромбанк: краткий обзор • Универсальный коммерческий банк • Агент Правительства Республики Беларусь по реализации государственных программ • На 99% государственный банк • • • 1 место в Беларуси по величине корпоративного кредитного портфеля 2 место в Беларуси по величине уставного фонда и капитала 2 место в Беларуси по размеру активов и депозитов населения • • Более 41 000 корпоративных и около 1.4 млн. розничных клиентов Богатый опыт работы и знания в отрасли сельского хозяйства 3 Уникальность ОАО “Белагропромбанк” в рамках банковской системы Республики Беларусь Белагропромбанк является единственным в Республике Беларусь банком, обладающим глубоким знанием СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОГО СЕКТОРА экономики: Сельское хозяйство объявлено в качестве источника роста экономики Республики и становится все более и более серьезным видом бизнеса Республика Беларусь занимает первое место среди стран СНГ по объему овощей, мяса и молочных продуктов на душу населения. 4 Позиция ОАО “Белагропромбанк” на рынке Капитал Корпоративный кредитный портфель 22% Белагропромбанк Белвнешэкономбанк Другие Беларусбанк Белинвестбанк БПС-Сбербанк Приорбанк Депозиты розничных клиентов Активы 20% Источник: Национальный банк Республики Беларусь На дату 01.02.2012 31% 14% 5 История и развитие 19911996 03.09.1991 – ОАО “Белагропромбанк” был учрежден на основе белорусского филиала Сельскохозяйственного банка СССР 1992 – Банком получена генеральная лицензия на осуществление банковских операций в иностранной валюте 1994 – Банк становится участником международной межбанковской системы SWIFT 1996 – Банк приобретает статус Агента Правительства по реализации государственных программ финансирования сельскохозяйственного сектора экономики Белагропромбанк присоединился к системе Reuters 19972006 2002 - Белагропромбанк становится победителем в номинации “Банк года 2002” по версии журнала The Banker 2004 – впервые финансовая отчетность Банка составлена в соответствии с требованиями МСФО и подтверждена аудиторской компанией Deloitte and Touche 20072008 2007 – Global Finance назвало Белагропромбанк Лучшим банком Беларуси в 2007 году Банк открыл свое представительство в г. Милан, Италия Журнал Euromoney удостоил Банк «Награды за отличное качество» (Award for Excellence ) Банк становится членом CICA (Международная конфедерация сельскохозяйственного кредита) Международным рейтинговым агентством Fitch Ratings банку присвоен долгосрочный рейтинг ССС+ 2005 – Банк стал участником платежной системы Visa International 2006 – Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинг Банка до B- Банк выходит на международный рынок долгового капитала, общий объем заимствований составил 340 млн. долл. США к концу года. 2008 – Впервые Банку присвоен рейтинг международным рейтинговым агентством Moody’s В 2008 году Белагропромбанк второй раз был признан Лучшим банком Беларуси по версии Global Finance Объѐм финансирования, предоставл енного иностранными финансовыми организациями увеличился до 1 млрд. долл. США 20092011 2009 – Банк в сотрудничестве с итальянской компанией Agrotecnica s.r.l. организовал конференцию, посвященную вопросам развития агроэкотуризма в Беларуси 2010 – под эгидой Белагропромбанка состоялось заседание Центрального комитета Международной конфедерации сельскохозяйственного кредита CICA Банк был удостоен "EUR STP Excellence Award" от Deutsche Bank за высокое качество платежных инструкций Банк стал участником платежной системы MasterCard Worldwide Белагропромбанк становится первым банком Беларуси, внедрившим систему менеджмента качества СТБ ISO 9001 2011 – Банк улучшил свои позиции в рейтинге топ 1000 крупнейших банков мира по версии журнала The Banker, заняв 325 позицию по капиталу 1 уровня, поднявшись с 403 позиции годом ранее Банк во второй раз был удостоен награды "EUR STP Excellence Award" от Deutsche Bank 6 Структура органов управления СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ Совет возглавляет заместитель Премьер-министра Республики Беларусь Включает независимых членов ПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫЙ КОМИТЕТ КРЕДИТНЫЙ КОМИТЕТ ДРУГИЕ КОММИТЕТЫ (БЮДЖЕТНЫЙ КОМИТЕТ, КОМИТЕТ ПО ИНФОРМАЦИОННЫМ ТЕХНОЛОГИЯМ) 7 Группа ОАО “Белагропромбанк” и филиальная сеть Головной офис в г. Минск Реализация стратегии оптимизации региональной сети – низкоприбыльные отделения преобразованы в расчетно-кассовые центры (т.е. уменьшение числа сотрудников, сокращение перечня выполняемых операций). Филиальная сеть ОАО “Белагропромбанк” на 01.02.2012 Дочерние компании ОАО “Белагропромбанк” Банк является материнской компанией 7 Областных филиалов Группы, состоящей из следующих 59 Отделений предприятий, консолидированных в финансовой 217 Расчетно-кассовых центров отчетности: Витебск Минск Могилев Гродно Гомель Наименование Доля Банка, Вид % деятельности 1 ЧУП “Озерицкий-Агро” 100 2 ОАО “Агролизинг” 66.7 3 УП “Агробизнесконсалт” 100 4 ОАО “Туровщина” 95.03 Сельское хозяйство Финансовый лизинг Консультационные услуги Сельское хозяйство Брест 8 Стратегия Банка Стратегия развития ОАО “Белагропромбанк” на 2011-2015: Реализация клиентоориентированной политики как в корпоративном, так и в розничном бизнесе. Активное развитие международного сотрудничества. Целенаправленное внедрение современных технологий. Обеспечение надежной работы. Повышение экономической эффективности. 9 Управление рисками Риски Операционный Кредитный Юридические лица Физические лица Банки Рыночный Другие Технический и технологический риски Валютный риск Риск ликвидности Бухгалтерский риск Процентный риск Стратегический риск Риск операционной деятельности Биржевой риск Страновые риски Юридический риск Риск операций Риск процентных ставок Риск потери деловой репутации Риск организационной структуры Другие риски 10 Обзор бизнеса Работа с корпоративными клиентами Работа с розничными клиентами Международные операции Более 41 000 клиентов (на 01.01.2012) Основные клиенты – крупные и средние предприятия сельскохозяйственной отрасли и производственные предприятия. Корпоративный кредитный портфель – более 5.3 млрд. долл. США (в эквиваленте) Программы государственного финансирования в сельскохозяйственной отрасли Широкий перечень услуг, включая: •Кредитование, лизинг, факторинг •Поддержка торговых операций •Консультационные услуги Около 1.4 млн. клиентов (на 01.01.2012) Область стратегического значения и развития для Банка Объем розничного кредитного портфеля более 280 млн. долл. США (в эквиваленте) Существенный рост розничного кредитования (более 36% в национальной валюте за 9 месяцев 2011 года) Перечень услуг включает: •Мультивалютные депозиты •Денежные переводы •Валютно-обменные операции •Операции с пластиковыми картами (BelCart, Visa, Maestro, MasterCard ) •Услуги по осуществлению платежей •SMS-банкинг, интернет-банкинг •Потребительское кредитование, кредитование на покупку автотранспорта, ипотечное кредитование •Продажа золотых слитков Важнейшие приоритеты Банка: • Расширение деятельности через привлечение ресурсов на международных рынках • Выход на международные рынки с целью диверсификации структуры ресурсной базы Более 3.2 млрд. долларов США было привлечено с 2005 года посредством операций форфейтинга, торгового финансирования, инструментов рынка капиталов и пр. Сотрудничество с более чем 100 финансовыми институтами из 30 стран Признание со стороны 17 ЭКА (SACE, Hermes, KUKE, EKF, OeKB и другие) Непокрытые лимиты, открытые банками партнѐрами на ОАО «Белагропромбанк» в сумме более 1 млрд. долл. США Представительство в г. Милан, Италия Данные по МСФО по состоянию на 30.09.2011 (не подтвержденные аудитом) 11 Активы Общая величина активов Млн.долл. США Структура активов, % 9 437 6 902 6 573 6 729 82 % 3 749 2 566 1 244 Кредиты клиентам 2005 2006 2007 2008 2009 2010 3 К 2011 За первые 9 месяцев 2011 года активы Банка в национальной валюте выросли на 30% Основная часть активов сформирована за счет кредитов клиентам (преимущественно корпоративным) Кредитный портфель на 100% обеспечен Данные по МСФО по состоянию на 30.09.2011 (не подтвержденные аудитом) Инвестиции в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи Денежные средства и счета Национальном банке Республики Беларусь Основные средства Прочие активы 12 Структура кредитного портфеля Структура в разрезе секторов Риск высокой концентрации кредитного портфеля в секторе сельского хозяйства диверсифицируется благодаря большому разнообразию специализаций сельскохозяйственных предприятий кредитополучателей Сельское хозяйство (46%) Промышленность (26%) Торговля (15%) Физические лица (5%) Стабильно низкий уровень проблемных кредитов благодаря консервативной кредитной политике Строительство (2%) Другие (6%) Структура в разрезе обеспечения Проблемные кредиты 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Доля в кредитном портфеле, % Резерв на покрытие потерь/Кредитный портфель, % 2012 на 01.02 Имущество и товары в обороте (22,1%) 1.1 0.3 0.2 1.0 0.3 0.24 0.24 Гарантии Правительства Республики Беларусь и местных органов власти (49%) Недвижимость (11,4%) 2.3 2.5 1.9 2.1 3.5 5.4 5.6 Права на имущество и дебиторскую задолженность (11%) Прочее (6,3%) Денежные средства (0,2%) Данные по МСФО по состоянию на 30.09.2011 (не подтвержденные аудитом) 13 Капитал и привлечѐнные ресурсы Структура пассивов, % Динамика капитала млн.долл. США 2048 Средства Национального банка Республики Беларусь 1 871 1 594 13% 1 011 1134 20% Средства банков 807 337 Счета клиентов 21% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 46% 3К 2011 Прочие обязательства За первые 9 месяцев 2011 года капитал Банка в национальной валюте вырос на 3.4% Коэффициент достаточности капитала ОАО “Белагропромбанк” соответствует Базельским нормам и отвечает всем требованиям Национального банка Республики Беларусь. Коэффициент достаточности капитала В конце 2011 года уставный фонд Банка был увеличен на 1,6 трлн. белорусских рублей (191.4 млн. долларов США). В результате общая сумма уставного фонда превысила 6,6 трлн. белорусских рублей (790 млн. долларов США) КДК Данные по МСФО по состоянию на 30.09.2011 (не подтвержденные аудитом) 2008 31.8% 2009 26.8% 2010 24.2% 9 месяцев 2011 17.7% Требование Национального банка Республики Беларусь: не менее 8% 14 Позиция ОАО “Белагропромбанк” в мире По мнению журнала “The Banker” ОАО “Белагропромбанк” по величине капитала в 2011 году заняло следующие места: № 325 среди 1000 крупнейших банков мира № 9 среди 25 крупнейших банков Центральной и Восточной Европы №1 среди белорусских банков 15 Международное сотрудничество Сотрудничество с привлечением ЭКА Торговое финансирование Белагропромбанк был акцептован рядом ЭКА для участия в софинансировании соответствующих операций Банком привлечены чистые кредитные линии от 76 банков из 25 стран мира для целей финансирования торговых операций со сроком погашения до 1 года. Средний срок таких операций от 3 до 5 лет По состоянию на 1 февраля 2012 года на Банк установлены непокрытые лимиты на сумму более 1 млрд. долл. США Лимиты, млн. долл.США 1030 1046 2011 2012 на 01.02 895 500 270 350 160 2006 2007 2008 2009 2010 Белагропромбанк удерживает лидирующие позиции по уровню привлечения иностранных ресурсов на международных рынках капитала 16 Достижения в области привлечения ресурсов на международных рынках капитала Синдицированные кредиты 2006 Синдицированный кредит 30 млн евро 1 год + 1 MLA: JSC VTB Bank & VTB Bank Europe plc Август 2006 2007 •В 2006 Белагропромбанк привлек дебютный синдицированный кредит. •Синдицированный кредит был переподписан с 15 млн. евро до 30 млн. евро. •В августе 2007 синдицированный кредит был продлен. Банку удалось снизить маржу с 400 б.п. до 345 б.п. Синдицированный кредит 1 млрд. российских рублей 1 год MLA: JSC VTB Bank Июнь 2007 • В июне 2007 Белагропромбанк привлек первый для белорусского банковского рынка. синдицированный кредит в российских рублях • Сделка была названа “Сделкой года” по версии журнала Trade&Forfaiting Review Magazine. • В июне 2008 Белагропромбанк успешно погасил синдицированный кредит. 2008 Синдицированный кредит 40 млн. USD 1 год+ 1 MLA: Commerzbank AG Banco Finantia SA UniCredit Group Февраль 2008 • Первая сделка в Беларуси в 2008 в сложных рыночных условиях. • 100% переподписка. • Впервые в Беларуси ведущая итальянская банковская группа UniCredit выступила в качестве ведущего уполномоченного организатора. • Кредит погашен в полном объеме в установленные сроки Синдицированный кредит 55 млн. USD 1 год + 1 MLA: Banco Finantia SA Credit Suisse Intesa SanPaolo Сентябрь 2008 2009 Синдицированный кредит 43.5 млн. USD 1 год • Один из ведущих итальянских банков Intesa SanPaolo SpA, впервые выступил в Беларуси в качестве ведущего уполномоченного организатора по кредиту. • Кредит был переподписан более чем в два раза по сравнению с первоначально заявленной суммой. • Кредит погашен в установленные сроки. полном объеме в • Первая и единственная сделка осуществленная в белорусском банковском секторе в 2009 г. • Белагропромбанк стал одним из немногих финансовых институтов СНГ, которому удалось привлечь синдицированный кредит в сложных рыночных условиях 2009 г. • Клубная сделка Ноябрь 2009 • В ноябре 2010 года Белагропромбанк своевременно и в полном объеме погасил кредит 17 Достижения в области привлечения ресурсов на международных рынках капитала Выпуски кредитных нот Выпуск кредитных нот 70 млн. евро 1 год MLA: VTB Bank Europe plc & Banco Finantia SA Декабрь 2006 Выпуск кредитных нот 100 млн.долл. США 3 года MLA: “Investment Company “Troika Dialog” & The Royal Bank of Scotland plc 2006 год В декабре 2006 года Белагропромбанк стал первым белорусским банком, который привлек ресурсы путем выпуска кредитных нот. В декабре 2007 года Белагропромбанк успешно погасил дебютный выпуск кредитных нот на сумму 70 млн. евро. 2010 год В ноябре 2010 Белагропромбанк завершил размещение выпуска кредитных нот на сумму 100 млн. долл. США на срок 3 года. Кредитные ноты были размещены по номиналу с купоном 9,95 % годовых и были листингованы на Франкфуртской фондовой бирже. 2 ноября 2011 года Белагропромбанк осуществил вторую выплату купонного дохода по данному выпуску на сумму 5.196 млн. долл. США. Белагропромбанк стал первым банком страны, чьи кредитные ноты торгуются на международном рынке. Ноябрь 2010 18 Рейтинги Банку присвоены максимально возможные для государственных банков рейтинги Standard & Poor’s Долгосрочный рейтинг по обязательствам в национальной и иностранной валюте Краткосрочный рейтинг по обязательствам в национальной и иностранной валюте Прогноз по рейтингам В- С Негативный Moody’s Долгосрочный рейтинг по депозитам в национальной валюте Краткосрочный рейтинг по депозитам в национальной валюте Долгосрочный рейтинг по депозитам в иностранной валюте Краткосрочный рейтинг по депозитам в иностранной валюте Прогноз по рейтингам Рейтинг финансовой надѐжности Банка B3 NP Caa1 NP Негативный E+ 19 Награды и достижения “Банк года 2002” в Беларуси Золотая медаль национального конкурса “Брэнд года 2006” “Награда за отличное Золотая медаль национального конкурса качество, 2007” “Брэнд года 2007” “Лучший банк Беларуси 2007” Deal of the year 2007 Syndicated Loan RUB 1 bn “Сделка года” в 2009 году “Лучший банк Беларуси 2008” “За исключительное качество платѐжных инструкций, 2009, 2010” “Сделка года 2007 ” “Брэнд года 2009” 20 Контактная информация Чугай Сергей Петрович Заместитель Председателя Правления Тел.: + 375 17 229 62 07 Моб.: +375 29 150 68 05 Факс: + 375 17 229 62 75 e-mail: [email protected] Кулешова Татьяна Леонидовна Конусевич Наталья Петровна Начальник Управления международного бизнеса Тел.: + 375 17 229 62 08 Факс: + 375 17 229 62 34 e-mail: [email protected] Бургуто Марина Викторовна Управление международного бизнеса Управление международного бизнеса Начальник отдела по работе на рынках капитала Начальник отдела по работе с финансовыми институтами Тел.: + 375 17 229 62 09 Факс: + 375 17 229 62 31 e-mail: [email protected] Тел.: + 375 17 229 62 13 Факс: + 375 17 229 62 51 e-mail: [email protected] 21
