презентация банка - Еврофинанс Моснарбанк
advertisement
Надежный партнер с вековыми традициями Март, 2016 Содержание История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 2 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 3 История Банка Вековые традиции Московского Народного Банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (ЕМБ) является продолжателем традиций, заложенных в начале прошлого века. В 1911 году в России был основан крупнейший частный (кооперативный) банк — Московский народный банк. Его лондонский филиал в 1919 году был преобразован в самостоятельный банк Moscow Narodny Bank Limited, действующий в соответствии с английским правом. В 2003 году произошло объединение АКБ «Еврофинанс» с КБ «Моснарбанк» ЗАО (дочерним банком MNB в Москве). Тогда же Банк получил свое нынешнее название. 4 История Банка Ключевые даты 1911 В России создан Московский Народный Банк (МНБ) – принадлежащий кооперативам крупнейший негосударственный банк Российской Империи. 1915 В Лондоне открыто представительство МНБ. 1919 Лондонское представительство преобразовано в банк, действующий в рамках английского законодательства – Moscow Narodny Bank Limited (MNB). В результате последовавшей национализации MNB стал дочерним банком Госбанка СССР (впоследствии – Банка России). 1921 Во Франции создан BCEN – Eurobank (Banque Commerciale pour l'Europe du Nord), еще одна дочерняя структура Банка России. 1990 В СССР создана компания «Еврофинанс» (одна из первых финансовых компаний с участием иностранного капитала). 1993 В России банковскую лицензию получил Банк «Еврофинанс» (правопреемник одноименной компании); акционерами банка стали BCEN – Eurobank и Внешэкономбанк. 1995 В России создан «Моснарбанк» - 100% дочерний банк Moscow Narodny Bank Limited, London. 2003 В результате присоединения «Моснарбанка» к банку «Еврофинанс» в России создан ОАО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк». 2005 После приобретения BCEN-Eurobank, Paris и MNB Limited, London Внешторгбанк (ныне ВТБ) стал крупнейшим акционером АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» с консолидированной долей в 35.86 %. 2005 ОАО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» вошел в рэнкинг 1000 крупнейших банков мира по версии британского журнала The Banker. 2009 Журнал EUROMONEY признал «Еврофинанс Моснарбанк» лучшим банком в области управления рисками в России. 2010 ОАО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» объединил международных акционеров: государственный венесуэльский Фонд Национального Развития (ФОНДЕН), Банк ГПБ (АО), ВТБ Банк (Франция), ITC Consultants (Кипр), Банк ВТБ (ПАО), Gazprombank (Швейцария) Лтд. 5 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 6 Основные показатели Основные показатели по Международным стандартам финансовой отчётности (млн. руб.) 2011 2012 2013 2014 Активы 69 714 90 423 54 250 46 698 Капитал 13 124 13 894 13 662 10 624 Чистая прибыль 203 792 670 716 Рейтинги Долгосрочный Краткосрочный B1 NP B+ B (outlook stable) Авторитетный британский финансовый журнал EUROMONEY признал «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» лидером в области корпоративного управления среди банков Центральной и Восточной Европы за 2007 год и лучшим российским банком в области управления рисками в 2009 году. «EВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» с 2005 года 9 лет подряд входил в рэнкинг 1000 крупнейших банков мира журнала The Banker, занимая высокие позиции среди российских банков по размеру акционерного капитала. 7 Основные показатели (по МСФО) Динамика роста Активы Кредитный портфель 30 000 100 000 90 000 CAGR: 5,1 % (сложный средний процент роста) 80 000 25 000 26 621 22 185 69 714 20 497 21 356 60 000 54 111 46 846 50 000 41 316 46 698 37 941 36 784 40 000 25 611 54 250 49 292 47 640 29 255 Млн.руб. 20 000 млн. руб. млн. руб. 70 000 30 000 CAGR: 5,9% (сложный средний процент роста) 90 423 13 594 12 108 10 031 8 714 10 000 20 000 16 571 15 648 15 000 7 472 8 231 4 118 5 000 10 000 0 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2002 2003 2004 2005 Работающие активы (кредиты и ценные бумаги) 50 000 40 000 млн. руб. 35 000 42 981 41 435 (сложный средний процент роста) 20 000 2009 2010 2011 CAGR: 0,7 % 50 000 32 578 30 000 34 188 35 267 33 352 2012 2013 2014 48 937 (сложный средний процент роста) 40 000 29 780 30 598 28 293 24 826 25 000 2008 60 000 47 426 CAGR: 4,6 % 2007 Депозиты млн. руб. 45 000 2006 21 778 16 455 20 000 15 000 10 000 28 054 30 000 30 152 14 958 13 661 2002 2003 27 500 26 505 24 705 17 937 17 207 2008 2009 17 904 15 404 16 173 10 000 5 000 0 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 8 2004 2005 2006 2007 2010 2011 2012 2013 2014 Основные показатели Динамика основных показателей (по МСФО) Доходы от основной деятельности ¹ 4000 млн. руб. 3500 16 000 CAGR: 11,5% CAGR: 11,7 %средний (сложный (сложный процент роста) 3 901 3 366 средний процент роста) 12 000 3 082 2 956 3000 2 892 2 639 2 433 2500 2 514 2 566 2 055 2000 1 700 CAGR: 9,7% (сложный средний процент роста) 14 000 млн. руб. 4500 Собственные средства 1 681 12 442 13 220 13 124 13 894 13 662 10 624 10 315 10 098 9 254 10 000 8 116 8 000 5 585 6 000 6 108 1500 1000 4 000 3 501 680 2 000 500 0 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2002 2014 2003 2004 2011 2012 1,0% 0,0% 2013 2,0% 2012 1,0% 1,0% 0,0% 2,0% 2,0% 2014 11,2% 1 400 средний процент роста) млн. руб. 97,0% 97,0% От операций с мелкими и средними предприятиями От розничных банковских операций От инвестиционно-банковской деятельности 2010 2011 2012 2013 2014 88,0% 1 664 1 204 900 835 792 800 596 670 653 716 528 400 200 От операций с крупными корпоративными клиентами 2009 1 050 1 000 600 97,0% 2008 CAGR: 1,0% CAGR: 1,5средний % (сложный (сложныйроста) процент 1 600 1 200 98,5% 2007 1 800 0,1% 0,7% 0,0% 2006 Чистая прибыль Доходы от основной деятельности 0,8% 0,7% 0,0% 2005 188 203 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 1 – без учёта резервов на покрытие потерь по кредитам и ссудам 9 Основные показатели Основные виды деятельности и услуги Розничные услуги Обслуживание корпоративных клиентов Физические лица Малый и средний бизнес Казначейство и Инвестиционные услуги Крупный бизнес Кредиты Услуги на валютном рынке Депозиты Организация выпуска ценных бумаг Международные расчеты Услуги Депозитария Финансовое и инвестиционное консультирование Прямое инвестирование Банковские карты Торговое и экспортное финансирование Брокерские услуги Услуги Депозитария Структурное финансирование Управление долгом 10 Основные показатели Структура кредитного портфеля и клиентских средств (фактическая) Кредитный портфель (до формирования резервов) 30 000 27 683 25 000 22 904 21 410 10% 22 520 9% 20 000 8% 17 785 16 194 15 000 6% 12 488 5 000 5,4% 5% 10 268 9 048 10 000 6,8% 7% 14 100 7 691 8 521 5,2% 3,7% 4% 3,4% 3,1% 3,8% 4,3% 3,6% 3,0% 3,4% 2,3% 3% 4 353 2,8% 2% 1% 0 0% 2002 2003 2004 2005 2006 2007 кредиты физическим лицам кредиты крупным корпоративным клиентам 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2002 2014 2003 2004 2005 2006 2007 кредиты малым и средним предприятиям Средства клиентов 47 596 50 000 45 000 40 000 35 000 млн. руб. млн. руб. Доля резервов в кредитном портфеле 30 000 25 611 25 000 19 245 19 680 20 000 15 000 10 000 9 568 15 474 14 904 11 825 17 150 16 113 12 508 7 260 8 241 5 000 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 Средства на счетах физических лиц Средства на счетах крупных корпоративных клиентов 11 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Средства на счетах малых и средних предприятий 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Основные показатели Операции Казначейства и инвестиционно-банковские операции: оценка Основные цели Операции казначейства Эффективное управление рисками 6000 Эффективное управление собственным портфелем ценных бумаг 5000 млрд. руб. Сохранение ведущих позиций на российских валютном и денежном рынках, а также на рынке размещения выпусков ценных бумаг Комплексное обслуживание крупных корпоративных клиентов во взаимодействии с клиентскими подразделениями Банка Денежный рынок 4000 3000 2000 1000 Разработка новых банковских продуктов: консультативные услуги, секьюритизация активов, разработка новых финансовых продуктов (включая операции с производными финансовыми инструментами) 0 2006 2007 5% 5% 7% 7% 7%7% 8%8% 56% 56% 4% 4% 7% 7% 2006 2006 52% 52% 3% 10% 10%14% 12%13% 9% 14% 16% 9% 30% 8% 14% 5% 29% 30% 30% 14% 6% 6% 35% 23% 7% 17% 33% 26% 33% 14% 12% 14% 10% 8% 6% 13% 7% 12% 2% 6% 2%13% 6% 31% 32% 14% 14%12% 12%5% 2% 35%42% 4% 2% 4% 20% 17% 15% 12% 17% 15% 12% 4%7% 7% 7% 11% 15% 13% 11% 2010 2011 2012 2013 2014 2013 2014 Размещения Конверсионные операции 3000 2500 Облигации иностранных государств 22% 35% 4% 21% 0% 6% 1% 13% 6% 33% 4% 20% 9%4% 9% 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2007 2008 2009 2010 2011 2012 18% 22% Еврооблигации 1% 4% 26% 22% 1% 1% Государственные облигации 33% 33% Облигации местных органов власти млрд. руб. 20% 20% 2009 Заимствования Портфель ценных бумаг 21% 21% 2008 Векселя Акции 2000 1500 1000 Облигации корпораций 500 Облигации финансовых институтов 0 2006 2014 2013* 12 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Основные показатели Топология информационной системы Банка Прикладные системы Банка Корпоративные клиенты Банк Система учета операций на валютном и денежном рынках Автоматизированная банковская система Хранилище данных Физические лица Система Клиент-Банк Главная книга Система розничного обслуживания клиентов ECM-система CRM-система Обязательная отчетность Управленческая отчетность Налоговый учет Бюджетирование Система учета депозитарных операций и операций с ценными бумагами 13 Система комплексной автоматизации внутрихозяйственной бухгалтерии HRM-система История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 14 Стратегия Структура кредитного портфеля и клиентских средств (план) Кредитный портфель (до формирования резервов) Доля резервов в кредитном портфеле 18 000 15 415 16 000 14 100 14 000 12 895 12 488 10% млн. руб. 12 000 9% 10 268 8% 10 000 8 521 6,8% 7% 7 691 8 000 6% 5% 6 000 3,6% 3,0% 4% 2,6% 2,3% 3% 4 000 3,4% 3,6% 3,7% 2% 2 000 1% 0% 0 2010 2011 2012 2013 кредиты физическим лицам кредиты крупным корпоративным клиентам 2014 2015Е 2009 2016Е 2010 2011 2012 кредиты малым и средним предприятиям Средства клиентов 47 596 50 000 45 000 млн. руб. 40 000 35 000 28 192 30 000 25 611 24 317 25 000 20 000 15 000 17 150 16 113 2013 2014 12 508 10 000 5 000 0 2010 Источник: управленческая отчётность и оценки согласно МСБУ 2011 2012 2015Е 2016Е Средства на счетах физических лиц Средства на счетах малых и средних предприятий Средства на счетах крупных корпоративных клиентов 15 2013 2014 2015Е 2016Е Стратегия Миссия и среднесрочные цели Перспективы взаимовыгодного сотрудничества между Россией и Венесуэлой являются ключевыми аспектами, определяющими миссию и цели деятельности Банка. Миссия Банка Миссия Миссией Банка является содействие расширению торговли и увеличению объема инвестиций между Россией и Венесуэлой, а также стимулирование реализации совместных проектов на территории данных стран. В рамках концепции частно-государственного партнерства предполагается, что Банк будет сочетать направленность на получение прибыли с продвижением государственных интересов двух стран. Цели Банка Цели 1.Обслуживание следующих направлений двустороннего сотрудничества России и Венесуэлы: •Реализация проектов в добывающем и производственном секторах в Венесуэле и России с участием российских и венесуэльских компаний; •Поставки российской продукции в Венесуэлу и наоборот; •Международное сотрудничество в нефтегазовой и добывающих отраслях, жилищном строительстве и инфраструктурных проектах; •Содействие прочим видам двусторонних торговых и экономически отношений. 2.Использование механизма частно-государственного партнерства для привлечения инвестиций в инфраструктурные и другие проекты, имеющие стратегическое значение; 3.Разработка и развитие механизмов обмена опытом и инвестиционными идеями между предпринимателями России и Венесуэлы. В перспективе предполагается реорганизовать Еврофинанс Моснарбанк в межгосударственный банк. Присвоение данного статуса позволит существенно повысить конкурентоспособность Банка и расширить его инвестиционную деятельность в рамках межгосударственного сотрудничества. 16 Стратегия Нормативы и кредитная политика Нормативы Кредитная политика Для минимизации риска ликвидности и процентного риска Приоритетным направлением работы Банка является Банк планирует придерживаться следующих нормативов: финансирование проектов в России и Венесуэле (в том числе совместных проектов) в следующих отраслях: • Объём долгосрочных обязательств и капитала должен быть достаточным для финансирования долгосрочных и капитальных вложений; • Коэффициент достаточности капитала – не менее 12 %; • Для минимизации валютного риска средняя открытая валютная позиция должна быть равна нулю. Доля рублёвых активов не может составлять менее 75 % всех активов Банка; • Не менее 50 % всех ликвидных активов должны составлять активы, приносящие доход (прежде всего ликвидные государственные ценные бумаги РФ, ликвидные корпоративные облигации и векселя крупных российских экспортных корпораций). • нефтегазовая промышленность; • горнодобывающая промышленность; • электроэнергетика; • металлургия; • инфраструктура; • машиностроение; • нефтехимия. 17 Стратегия Международное присутствие Международные офисы: Москва (Россия), Каракас (Венесуэла). Представительство: Пекин (Китай). 18 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 19 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Корпоративное управление Банк ГПБ (АО) 20% Фонд Национального Развития, (FONDEN, S.A.) ITC Consultants (Cyprus) 9% 50% Банк ВТБ (ПАО) 8% ВТБ Банк (Франция) ООО «Новые Финансовые Технологии» 5% 20 8% Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Корпоративное управление Высшим органом управления АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» является Общее собрание акционеров, которое определяет цели и стратегию развития Банка, избирает Наблюдательный совет. Наблюдательный совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров. Правление отвечает за оперативную деятельность Банка и его текущее управление. Данные полномочия делегируются Правлению Наблюдательным советом. Правление принимает решения большинством голосов его членов, присутствующих на заседании. Правление состоит из 5 членов (включая Председателя). Начиная с 1992 года Банк публикует финансовую отчетность по международным стандартам бухгалтерского учёта, аудит которой осуществляется независимыми международными компаниями (PriceWaterHouse Coopers; Deloitte&Touche). 21 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Корпоративное управление Кворум, необходимый для проведения годового Общего собрания акционеров: 50 % + 1 акция зарегистрированных собственников. Кворум, необходимый для проведения внеочередного Общего собрания акционеров: 50 % + 1 акция зарегистрированных собственников. Квалифицированное большинство (75 % голосов акционеров, принимающих участие в Общем собрании), необходимое для принятия решений по следующим вопросам: Внесение изменений и дополнений в Устав; О слияниях; О ликвидации Банка; Общее собрание акционеров Председатель Наблюдательного Совета избирается членами Наблюдательного Совета из состава Наблюдательного Совета; Кворум: 50 % + 1 член Наблюдательного Совета; Принятие решения: 50 % + 1 голос, за исключением случаев, оговоренных в Уставе. В случае равенства голосов Председатель Наблюдательного Совета обладает правом решающего голоса. Голосование: лично. Передача права голоса членом Наблюдательного Совета иному лицу не допускается. Периодичность проведения заседаний: по мере необходимости; Уведомление направляется не менее, чем за 10 рабочих дней до проведения заседания. Наблюдательный Совет Состоит из 9 членов Наблюдательного Совета, назначаемых ежегодно Количество заседаний, проведённых в 2015 году – 10. Периодичность проведения заседаний: не реже, чем два раза в месяц; Кворум: 50 % членов Правления; Решение принимается 50 % голосов участников заседания (при равенстве голосов Председатель Правления обладает правом решающего голоса). Правление Состоит из 5 членов Правления Председатель Правления назначается Наблюдательным Советом Члены Правления назначаются Наблюдательным Советом Срок полномочий членов Правления: без ограничений 22 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 23 Руководство Банка Яшник Александр Валерьевич Адамова Валерия Борисовна Первый Вице-президент – Заместитель Председателя Правления Президент – Председатель Правления Родился в г. Ленинграде (ныне Санкт-Петербург) в 1975 году. Родилась в Ленинграде (ныне Санкт-Петербург). Окончил Санкт-Петербургскую Государственную инженерноэкономическую Академию по специальности «Экономика и организация машиностроительной промышленности»; в 2000 году окончил Центральный государственный университет штата Коннектикут, г. НьюБритэн, США, по специальности «Международный бизнес», магистр делового администрирования (МВА); Профессиональная деятельность: 2004-2006 – банкир, затем старший банкир Черноморского Банка Торговли и Развития, г. Салоники, Греция; 2006-2008 – Управляющий директор службы развития бизнеса и координации обслуживания корпоративных клиентов дочерних банков Управления развития и координации корпоративного бизнеса дочерних финансовых институтов Корпоративного блока ОАО Банк ВТБ, г. Москва; с мая 2008 года по апрель 2012 года – Старший вице-президент – начальник Управления Развития и координации корпоративного бизнеса дочерних банков ОАО Банк ВТБ, г. Москва. С мая 2012г. по июнь 2015г. – Старший Вице – президент – директор Департамента финансовых институтов и торгового финансирования ОАО АКБ «Банк Москвы». С июня 2015 г. в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК». Окончила Ленинградский государственный университет им. А.А. Жданова. Профессиональная деятельность: в 1987-2002гг. работала юристом на промышленных предприятиях и на различных должностях в кредитно-финансовых учреждениях г. Ленинграда - Санкт-Петербурга. С 2002г. по 2006г. – заместитель начальника юридического департамента ОАО «Газпром», Вицепрезидент ОАО АК «Сибур» (по совместительству). С 2006г. по 2009г. – Первый заместитель председателя Арбитражного суда г. Москвы. С 2009г. по 2015 г. – Председатель Арбитражного суда Московского округа. С июня 2015 г. по декабрь 2015г. – Вице-президент Негосударственного пенсионного фонда ГАЗФОНД. С декабря 2015 г. в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК». 24 Руководство Банка Фаворин Владимир Михайлович Духович Илья Алексеевич Старший Вице – президент – Заместитель Председателя Правления Старший Вице – президент – Заместитель Председателя Правления Родился в Москве в 1955 году. Родился в Москве в 1980 году. Окончил МГУ им. Ломоносова и Московский институт экономики, менеджмента и права. Кандидат физико-математических наук. Профессиональная деятельность: С 1995 г. работает в банковской сфере; занимал должности начальника Планово-экономического управления банка «Империал»; Начальника Службы Внутреннего Контроля, Начальника Плановоэкономического управления, Заместителя Председателя Правления АКБ «Славянский банк». С 2000 г. в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК». Окончил Юридический факультет Московского Государственного Университета им. М.В. Ломоносова по специальности коммерческое право. Профессиональная деятельность: Вице-президент, Старший Вице – президент – Заместитель Председателя Правления АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», Глава московского представительства Лоренс Грэхам СНГ ЛЛП. 25 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 26 Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Рейтинги АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» Рейтинги компании Moody’s Investors Service • Краткосрочный • Долгосрочный • Прогноз Moody’s Investors Service (1) NP B1 Стабильный Рейтинги компании Fitch Ratings Fitch Ratings (2) • Краткосрочный • Долгосрочный • По национальной шкале B B+ (outlook stable) А– (2) присвоены в июле 2010 г., подтверждены в декабре 2014 г. Ключевые факторы Ключевые факторы «Банк традиционно поддерживает приемлемый уровень ликвидности, и на протяжении последних пяти отчетных лет ликвидные активы составляли половину общей стоимости его активов…» АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» был признан британским финансовым журналом «ЕВРОМАНИ» лучшим банком 2007 года в Центральной и Восточной Европе в области корпоративного управления. Рейтинговое агентство «Муди’з Интерфакс»: «Положительное влияние на рейтинг Банка оказывает высокий уровень показателей ликвидности, капитализации и качества активов» «Рейтинг Банка зависит от стабильности рыночной ниши по оказанию банковских услуг крупнейшим российским компаниям… Постоянство клиентов обеспечивается благодаря индивидуальному подходу к клиентам и предложению персонализированных услуг». «…..Банк исторически поддерживает высокий уровень достаточности капитала. Так, на конец 2014 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 20,3% (31,5% на конец 2013 года и 29,7% на конец 2012 года)….» 27 Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Оценка риска Выбор методологии оценки кредитного риска зависит от типа продуктов: Основные факторы риска, анализируемые по каждой категории продуктов Овердрафт Риски, связанные с основной деятельностью: Краткосрочный коммерческий кредит (30 дней) Внешние факторы: Среднесрочный коммерческий кредит (около 180 дней) Рыночные риски Среднесрочный кредит МСП (от 30 дней до 2 лет) Отраслевые риски Лизинг и проектное финансирование Отношения Продавец-Поставщик Общие технологические риски Правовые ограничения Внутренние факторы: Операционные риски Управленческие риски Риски, связанные с деятельностью предприятия Риск недостатка ликвидности Риски, связанные с безопасностью / обеспечением 28 Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Оценка риска Мониторинг основных составляющих риска Уровень валютного риска • Ликвидность: анализ и прогнозирование ликвидности, рекомендации по структуре и срокам распределения средств между разными типами активов • Процентные ставки: анализ и прогнозирование процентных 50 ставок, рекомендации по ценовой политике 45 40 • Валюта: внутренняя система оценки валютного риска 35и 30 лимитов 25 20 • Кредит: система оценки в баллах, лимиты на 15 10 межбанковские операции 5 • Нормативы: мониторинг соблюдения нормативов ЦБ РФ • Система внутреннего контроля: корпоративные кредитные процедуры 2012 50 50 2012 40 30 20 10 USD до 1 мес. 2013 1-3 мес. 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 RUR 3 мес.-1 год Активы Активы 30 20 10 - 1-5 до лет 1 мес. 50 2012 40 EUR 2014 USD более лет 1-35мес. Пассивы Актив Пассивы 2013 2012 2013 50 50 50 50 50 40 45 45 45 45 45 40 40 40 40 40 30 35 35 35 35 35 30 30 30 30 30 25 25 20 25 25 25 20 20 20 20 20 15 15 15 15 15 10 10 10 10 10 10 5 5 5 5 5 USD RUR EUR RUR EUR до 1 мес.1-5 1-3 мес. 3лет мес.-1 год 1-5 лет 3 мес.-1 год более до лет 1 мес.1-5 более мес.-1 до год1 мес. 1 до лет 1 мес. 1-35мес. 3 мес.-1 год лет 1-35мес. более 5 3лет Активы Актив Пассив Пассивы Ряд1 Активы Ряд2 Пассив Ряд1 Пассивы Ряд2 Разрывы ликвидности по периодам 2012 2013 2012 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 - 2014 2012 2013 50 50 45 45 40 40 35 35 30 30 25 25 20 20 15 15 10 10 55 -до 1 мес. 1-3 мес. 3 мес.-1 год Активы Пассивы 1-5 лет более 5 лет 201 50 5050 45 4545 40 4040 35 3535 30 3030 25 2525 20 2020 15 1515 10 1010 55 5 -- до до11мес. мес. 1-3 1-3мес. мес. 33мес.-1 мес.-1год год Ряд1 Активы 29 Ряд2 Пассивы 1-5 1-5лет лет более более55лет лет 50 50 45 45 40 40 35 35 30 30 25 25 20 20 15 15 10 10 55 -- до 11мес. додо 1мес. мес. 1-3 мес. 1-3 мес. 1-3 мес. 33мес.-1 год год 3мес.-1 мес.-1 год Ряд1 Активы Пассивы Ряд1 Ряд2 Ряд2 1-5 лет 1-5 лет 1-5 лет более 55лет более более 5лет лет до до 11 мес. мес. 1-3 1-3 мес. мес. 33 мес мес Ряд1 Ряд1 Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Полномочия при принятии кредитных решений Физические лица Корпоративные клиенты > 16 млн. руб. ≤ 16 млн. руб. ≤ 10 млн. руб. Предварительное согласие Правление >2 млн долл. США Кредитный комитет Управляющий филиалом Специалист Кредитного отдела 30 <2 млн долл. США ≥ 1...3 млн долл. США Предварительное согласие Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Казначейские операции Структура инвестиционного портфеля 2010 Доход (млн. руб.) 2010 2011 2012 2013 2012 2011 6% 13% 2013 2014 4% 13% 2014 2% 18% 22% 33% Процентный доход 599 749 1112 1074 1724 Торговый доход 286 123 527 187 197 57% 30% 57% 61% 30% 74% 80% Лимиты • Всего направлено в инвестиционный портфель для собственных операций • Резерв открытой валютной позиции • Лимит на одного эмитента • Stop loss 5% капитала 10% капитала 8% капитала 3 мес. отрицательного финансового результата Механизмы мониторинга Чистый процентный доход (рубли) Чувствительность - US$ 75 тыс. (1 пункт измен. – 0,01%) Чистый процентный доход (USD) Чувствительность - US$ 22 тыс. (1 пункт измен. – 0,01%) Открытая валютная позиция Чувствительность - US$ 15 тыс. (1 пункт измен – 0,01 руб.) 31 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 32 Опыт работы с нестандартными активами Банк имеет опыт успешной работы с нестандартными активами, базирующийся на наработках команды высококвалифицированных топ-менеджеров. Достигнутая в 1999 году стабилизация финансового положения Банка перешла в его устойчивый рост в 2000-2001 годы. Свидетельством положительной динамики развития стало присуждение в 2001 году АКБ «ЕВРОФИНАНС» почетного звания «Самого рентабельного банка среди ста крупнейших банковских учреждений Центральной и Восточной Европы» по методологии международного рейтингового агентства Standart&Poor’s. Президент – Председатель Правления В.М.Столяренко еще до своего прихода в ЕВРОФИНАНС был назначен руководителем временной администрации Центрального Банка РФ по управлению Токобанком, где проявил себя как успешный антикризисный управляющий. С 1999 года являлся банком, финансирующим проведение взаиморасчетов РАО «ЕЭС России» с крупнейшими нефтяными компаниями и фискальными органами в соответствии с распоряжением Правительства России. Разразившийся в августе 1998 года кризис негативно сказался на финансовом состоянии Банка. Наблюдательный совет АКБ «ЕВРОФИНАНС» пригласил на ключевые позиции новых топменеджеров во главе с В.М.Столяренко. Был разработан план антикризисных действий, который привел к положительным результатам. Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) в марте 2000 года признало АКБ «ЕВРОФИНАНС» победителем конкурса на право проведения работ в рамках реструктуризации кредитных организаций в номинации «агенты по работе с нестандартными активами». Выстояв в экономическом кризисе, АКБ «ЕВРОФИНАНС» смог увеличить число клиентов, нарастить объем привлеченных средств и стать одним их немногих банков, продолживших предоставление кредитов реальному сектору экономики. 33 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 34 Наблюдательный совет Якунин Михаил Леонидович Садыгов Фамил Камиль Оглы Председатель Наблюдательного совета Заместитель Председателя Правления ГПБ (АО) Банк ВТБ (ПАО), Руководитель Департамента дочерних компаний старший вице-президент Серпа Дельгадо Симон Алехандро Браво Вальверде Рамон Эдуардо Банко де Венесуэла А.О., Исполнительный Вице-президент (коммерческие банки и корпоративные клиенты) ДУХОВИЧ Илья Алексеевич Президент Фонда Национального Развития Фонден А.О. Скокова Мария Викторовна Начальник Управления дочерних финансовых компаний Департамента дочерних компаний Банк ВТБ (ПАО) Глава московского представительства Лоренс Грэхам СНГ ЛЛП Соболь Александр Иванович Пуэнте Гусман Марисет дель Валье Президент СОГАМПИ (Национальное Общество Взаимных Гарантий для Малых и Средних Предпринимателей) Заместитель Председателя Правления Банка ГПБ (АО) Титов Василий Николаевич Банк ВТБ (ПАО), Первый заместитель Президента - Председателя Правления 35 История Банка 4 Основные показатели 7 Стратегия 15 Открытая структура собственности и профессиональное корпоративное управление Руководство Банка Устоявшаяся и проверенная временем система управления рисками Опыт работы с нестандартными активами 20 24 27 33 Наблюдательный Совет 35 Некоторые крупнейшие сделки 37 36 Некоторые крупнейшие сделки В 2006 году ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» и «Газпромбанк» заключили соглашение о консолидации группой «Газпромбанка» пакетов акций в ряде лидирующих на российском рынке медийных компаний: НТВ, ТНТ, НТВ Плюс, «Семь дней» и др. Доходность сделки составила 100% за три года. В конце 2003 года была завершена сделка по присоединению КБ «Моснарбанк» к АКБ «ЕВРОФИНАНС». Согласно опубликованному РБК рейтингу «Крупнейших сделок, слияний и поглощений с участием российских компаний в 2003 году» эта сделка вошла в десятку крупнейших. В 2003 г. АКБ «ЕВРОФИНАНС» выступил соорганизатором десятилетнего облигационного займа ОАО «Газпром» объемом 1,75 млрд. долларов США. Доходность выпуска составила 9,625%. Данная сделка стала самой большой корпоративной сделкой по привлечению необеспеченного финансирования в истории компаний развивающихся рынков и была удостоена награды IFR «Emerging market and EEMEA bond of the year». В 2004-2005 гг. ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» выступил в качестве крупнейшего источника заёмного финансирования для формирующейся российской нефтяной компании «РуссНефть». Общая сумма предоставленного финансирования превысила 1 млрд. долл. США. «РуссНефть» стала крупной компанией, располагающей почти 400 млн. т. подтвержденных запасов нефти и обеспечивающей 15,6 млн. т. добычи. «РуссНефть» контролирует 29 нефтедобывающих компаний и располагает 173 лицензиями на добычу и разведку нефти. Производительность переработки нефти превышает 9,1 млн. т. Компанией создана широкая сеть из АЗС - 298 станций в Москве, Московской, Оренбургской, Ярославской и Смоленской областях. 37 Некоторые крупнейшие сделки В 2002 году между АКБ «ЕВРОФИНАНС» и ОАО «Газпром» было заключено соглашение об объединении усилий по реструктуризации медиаактивов «Газпром-медиа». Была достигнута договоренность об организации финансирования Банком погашения долговых обязательств компаний «Газпром-медиа» перед ОАО «Газпром». Одновременно дочерняя компания Банка ООО «Группа Еврофинанс» приобрела блокирующие пакеты акций ряда активов «Газпром-медиа». Деловой еженедельник «Компания» признал данную сделку победителем в номинации «Сделка года». В 2000 году «ЕВРОФИНАНС», имеющий репутацию первоклассного финансового консультанта, был привлечён к участию в крупном проекте по консолидации акций АО «Нефтяной дом» для РАО «ЕЭС России». Специалисты Банка участвовали в консолидации, провели due diligence, обеспечили заключение и осуществление сделки по приобретению 75% акций данного АО и его основной кредиторской задолженности. По оценке газеты «Ведомости», данная сделка вошла в число трёх крупнейших сделок на столичном рынке недвижимости 2000 года. В 1996 году КБ «ЕВРОФИНАНС» стал первым российским банком, уполномоченным ЦБ обслуживать операции нерезидентов с российскими государственными ценными бумагами (ГКО). В течение двух лет «ЕВРОФИНАНС» был одним из основных каналов иностранных инвестиций на российский финансовый рынок – до августа 1998 года Банку удалось привлечь свыше 5 млрд. долларов США. Согласно отчету рейтингового агентства Standard & Poor’s, в 2001 году АКБ «ЕВРОФИНАНС» стал самым прибыльным банковским институтом Центральной и Восточной Европы. Одним из наиболее интересных проектов 2000 года стало консультирование ОАО «Газпром» в сделке по покупке Capital Research and Management акций ТНТ-Телесеть и НТВ. 38 Контактная информация Директор Департамента корпоративного бизнеса Ломакин Константин Ильич Тел.: (+7 495) 967-81-82 Кредитование Сбитнева Тамара Алексеевна Тел.: (+7 495) 956 44 09 Индивидуальное банковское обслуживание Муромцева Светлана Владимировна Тел.: (+7 495) 705 90 87 Валютный и денежный рынки: Соколов Евгений Павлович Тел.: (+7 495) 792 31 51 Тел.: (+7 495) 967-8182 Корреспондентские отношения Кирюшин Юрий Владимирович Тел.: (+7 495) 795 02 48 Информационное обеспечение клиентов Климов Александр Сергеевич Тел.: (+7 495) 956 44 06 Брокерское обслуживание Ануров Игорь Вячеславович Тел.: (+7 495) 967 81 83 Главный бухгалтер Сергеев Владимир Владимирович Тел.: (+7 495) 792 31 72 Торговля долговыми инструментами Островский Григорий Александрович Тел.: (+7 495) 967 81 93 Аппарат Президента- Председателя Правления Тальтс Виктор Робертович Тел.: (+7 495) 956 44 45 Депозитарные операции Кочемировская Елена Викторовна Тел.: (+7 495) 967 81 88 Юридическое управление Седов Владимир Сергеевич Тел.: (+7 495) 792 31 55 Международные расчёты Бычкова Валентина Константиновна Тел.: (+7 495) 967 81 26 Финансирование строительных проектов Грико Светлана Валентиновна Тел.: (+7 495) 967 81 63 АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» 121099 Москва, улица Новый Арбат, дом 29 Факс: (+7 495) 967-8133 e-mail: info@evrofinance.ru www.evrofinance.ru 39 www.mosnarbank.ru
