Публичный отчет за 1-й квартал 2014 года Балансовый отчет и внебалансовые статьи 31/03/2014 Группа Банк EUR ’000 EUR ’000 Активы Наличность и требования к центральным банкам 31/12/2013 Группа Банк EUR ’000 EUR ’000 98 328 98 328 681 240 681 240 825 274 825 274 584 107 584 107 Финансовые активы, предназначенные для торговли 47 959 48 463 54 735 55 243 Финансовые активы учитываемые по справедливой стоимости с переоценкой на прибыль или убытки 63 778 63 778 55 663 55 663 Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 30 824 30 568 31 043 30 802 2 663 468 2 548 817 2 799 840 2 667 010 28 562 28 562 26 948 26 948 - - - - Требования к кредитным учреждениям Кредиты и дебиторская задолжность Вклады, удерживаемые до окончания срока Изменения справедливой стоимости части портфеля, предназначенной для ограничения процентного риска Расходы будущих периодов и накопленные доходы Основные средства Вложения в недвижимость Нематериальные активы Участие в основном капитале связанных и родственных предприятий 5 215 3 177 5 060 2 914 10 628 6 117 11 318 6 612 - - - - 1 175 1 108 1 202 1 130 28 5 047 28 5 047 Налоговые активы 8 222 7 774 7 652 7 363 Остальные активы 27 274 26 036 11 541 10 451 3 810 735 3 693 049 4 270 377 4 134 530 1 1 1 1 149 855 149 855 366 932 366 932 43 124 43 125 37 901 37 901 - - - - 3 098 647 2 991 419 3 356 138 3 235 320 Финансовые обязательства, возникшие в результате передачи финансовых активов - - - - Изменения справедливой стоимости части портфеля, предназначенной для ограничения процентного риска - - - - 13 283 12 050 15 845 14 579 - - - - 442 - 341 - Итого активы Обязательства Обязательства перед центральными банками Обязательства перед кредитными учреждениями до востребования Финансовые обязательства, предназначенные для торговли Финансовые обязательства учитываемые по справедливой стоимости с переоценкой на прибыль или убытки Финансовые обязательства, отраженные по амортизированной стоимости приобретения Доходы будущих периодов и накопленные расходы Резервы Обязательства по налогам Остальные обязательства Итого обязательства Капитал и резервы Итого капитал, резервы и обязательства Внебалансовые статьи Возможные обязательства Обязательства перед клиентами 63 339 57 742 57 465 50 026 3 368 691 3 254 192 3 834 623 3 704 759 442 044 438 857 435 754 429 771 3 810 735 3 693 049 4 270 377 4 134 530 143 110 143 110 132 670 132 670 328 905 301 860 327 693 301 672 Отчёт о прибылях и убытках За период с 1 января по 31 марта 2014 2013 Группа Банк Группа Банк EUR ’000 EUR ’000 EUR ’000 EUR ’000 Доходы по процентам 21 174 19 725 21 468 20 118 Расходы по процентам (3 877) (3 523) (5 909) (5 616) Доходы от дивидендов 5 3 829 - 2 187 Доходы от комиссионных 11 075 9 716 11 218 9 845 Расходы от комиссионных (4 212) (4 048) (3 766) (3 635) Чистая прибыль / (убыток) от финансовых активов и финансовых обязательств, оцененных по амортизированной стоимости - - - - Чистая прибыль / (убыток) по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи - - - - (550) (512) 3 007 2 999 Чистая прибыль по справедливой стоимости финансовых активов и финансовых обязательств с переоценкой на прибыль или убытки 96 96 - - Изменения справедливой стоимости в учёте ограничения рисков - - - - - - - - Прибыль от торговли и переоценки иностранной валюты 736 736 518 518 Убыток от прекращения признания в качестве активов основных средств, инвестиций в недвижимость и нематериальных активов (75) (92) (110) (120) Прочие доходы 318 508 498 622 (141) (32) (63) (40) (11 979) (11 452) (11 851) (11 293) (891) (690) (1 054) (828) (5 246) (5 247) (10 478) (10 512) (1) (1) (6) (6) 6 432 9 013 3 472 4 239 183 410 (1 158) (979) 6 615 9 423 2 314 3 260 (Убыток) / прибыль по финансовым активам, предназначенным для торговли Прибыль / (убыток) от исключения активов, предусмотренных для продажи Прочие расходы Административные расходы Износ Результат создания резервов по сомнительным долгам Расходы в результате снижения стоимости Прибыль до налогообложения Налог на прибыль Прибыль за отчетный период Присяжные ревизоры не проводили проверку финансовой отчётности Банка SEB и Концерна за отчётный период. Показатели деятельности Группы и Банка За период с 1 января по 30 марта 2014 2013 Группа Банк Группа Банк Отдача капитала (ROE) (%) 8.66% 6.01% 2.15% 3.05% Отдача активов (ROA) (%) 0.99% 0.67% 0.24% 0.35% Анализ ценных бумаг Концерна и Банка Вложения Банка SEB в портфель ценных бумаг на 31.03.2014, общая балансовая сумма которых превышает 10% от собственного капитала Банка, состовляли ценные бумаги правительства Латвии. Группа на 31 марта 2014 годa Тип эмитента Ценные бумаги, предназначенные для торговли Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости с переоценкой на прибыль или убытки Итого EUR’000 EUR’000 EUR’000 EUR’000 4 791 27 410 63 778 95 979 207 - - 207 4 998 27 410 63 778 96 186 Латвия Центральное правительство Государственные нефинансовые организации Итого Банк на 31 марта 2014 годa Тип эмитента Ценные бумаги, предназначенные для торговли Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи Ценные бумаги, учитываемые по справедливой стоимости с переоценкой на прибыль или убытки Итого EUR’000 EUR’000 EUR’000 EUR’000 Латвия Центральное правительство Государственные нефинансовые организации Итого 4 791 27 154 63 778 95 723 207 - - 207 4 998 27 154 63 778 95 930 Анализ рисков С информацией об анализе рисков можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в разделе «Анализ и контроль рисков»: http://www.seb.lv/ru/about/for-investors/risk/ Акционеры и основной капитал на 31 марта 2014 годa Оплаченный основной капитал (тыс. EUR) % oт всего оплаченного основного капиталa Skandinaviska Enskilda Banken AB 145 283 100% Итого 145 283 100% Зарегистрированный и оплаченный основной капитал на 31 марта 2014 года был разделен на 103 774 тыс. одной категории акций с одинаковым правом голоса. Номинальная стоимость всех акций Банка — 1.40 (один евро и сорок центов) EUR. Руководство Банка Совет Банка Имя, Фамилия Мартин Йоханссон (Knut Jonas Martin Johansson) Марк Бэрри Пейн (Mark Barry Payne) Стефан Стигнас (Stefan Stignas) Дейвид Тир (David Bamforth Teare) Тони Килберг (Ted Tony Kylberg) Занимаемая должность Председатель Совета Заместитель председателя Совета Член Совета Член Совета Член Совета Правление Банка Имя, Фамилия Айнар Озолс Иева Тетере Карлис Даневичс Гуннар Карлссон Индрек Юлге Занимаемая должность Председатель правления, Президент Заместитель председателя правления, Вице-президент Член правления, Финансовый директор Член правления, Вице-президент Член правления, Вице-президент Организационная структура Банка С информацией о структуре банка можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в разделе «Структура»: http://www.seb.lv/ru/about/parmums/structure/ Со списком клиентских центров банка можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в разделе «Центры клиентов»: http://www.seb.lv/ru/about/parmums/locations/branches/ Стратегия и цели С информацией о стратегиях и целях банка можно ознакомиться на домашней странице Банка SEB в разделе «Видение, миссия, стратегия»: http://www.seb.lv/ru/about/parmums/mission/ Рейтинги SEB Как предприятию Группы SEB, Банку SEB не присваиваются отдельные кредитные рейтинги, они соответствуют кредитным рейтингам материнской компании, Группы SEB. См. на домашней странице Группы SEB в Интернете: http://www.seb.lv/ru/about/for-investors/ratings/ Состав консолидационной группы на 31 марта 2014 года Название коммерческого общества, регистрационный номер AO "SEB banka", 40003151743 ООО "SEB līzings", 50003334041 Код места регистрации, адрес регистрации LV, "SEB finanšu centrs", Валдлаучи, ул.Mейстару 1, Кекавская волость, Кекавская область, LV-1076 LV, "SEB finanšu centrs", Валдлаучи, ул.Mейстару 1, Кекавская волость, Кекавская область, LV-1076 Вид коммерческого общества Доля в основном капитале (%) Доля голосов в коммерческом обществе (%) Основание для включения в группу BNK - - MT LIZ 100% 100% MS Общество по управлению вложениями "SEB Wealth Management", 40003525797 LV, ул. Краста, 105a, Рига LV-1019 IPS 100% 100% MS АО открытый пенсионный фонд "SEB pensiju fonds", 40003485047 LV, ул. Пилс, 23, 103 каб., Рига LV-1050 PFO 100% 100% MS * BNK – кредитное учреждение; IPS – общество по управлению инвестициями; PFO – пенсионный фонд; LIZ - лизинговая компания. ** MS – дочернее предприятие; MT – материнское предприятие. ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА Номер строки 1. 1.1. 1.1.1. 1.1.2. 1.2. 2. 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 2.7. 3. 3.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 3.6. 31/03/2014 Наименование показателя Общий капитал (1.1.+1.2.) Капитал 1-го уровня (1.1.1.+1.1.2.) Основной капитал 1-го уровня Дополнительный капитал 2-го уровня Капитал 2-го уровня Группа EUR ’000 379 780 379 780 379 780 - Требования к капиталу (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.+2.7.) Общая сумма требований к капиталу для покрытия кредитного риска, кредитного риска партнера по сделкам, риска уменьшения возмещённой стоимости и риска неоплаченных поставок Требования к капиталу для покрытия риска расчётов / поставок Общая сумма требований к капиталу для покрытия риска позиций, валютного и товарного риска Требования к капиталу для покрытия операционного риска Общая сумма требований к капиталу для покрытия коррекции по оценке кредитного риска Общая сумма требований к капиталу для покрытия больших рисков сделкам торгового портфеля Другие требования к капиталу Показатели достаточности капитала Показатель достаточности основного капитала 1-го уровня (1.1.1./2.*100) Покрытие требований к капиталу основным капиталом 1-го уровня (избыток (+) или недостаток (-)) (1.1.1.-2.*4.5%) Показатель достаточности капитала 1-го уровня (1.1./2*100) Покрытие требований к капиталу капиталом 1-го уровня (избыток (+) или недостаток (-)) (1.1.-2.*6%) Показатель достаточности общего капитала (1./2.*100) Покрытие требований к капиталу общим капиталом (избыток (+) или недостаток (-)) (1.-2.*8%) Банк EUR ’000 376 666 376 666 376 666 - 2 501 940 2 353 937 2 321 962 2 193 257 - - 20 103 805 159 875 159 875 - 15.18% 16.00% 267 193 270 739 15.18% 16.00% 229 664 235 430 15.18% 16.00% 179 625 188 351 Расчёт коэффициента ликвидности Номер строки Наименование показателя 31/03/2014 Банк EUR ‘000 1. Ликвидные активы 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. 1.5. 2. Денежные средства Требования к центральным банкам Требования к кредитным учреждениям Ценные бумаги Общая сумма (1.1.+1.2.+1.3.+1.4.) Текущие обязательства (со сроком погашения не более 30 дней) 91 422 6 907 825 273 93 858 1 017 460 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 2.7. 3. Обязательства перед кредитными учреждениями Депозиты Долговые ценные бумаги Денежные средства в пути Остальные текущие обязательства Внебалансовые обязательства Общая сумма (2.1.+2.2.+2.3.+2.4.+2.5.+2.6.) Коэффициент ликвидности (1.5./2.7.) (%) 246 907 1 659 737 19 586 68 308 413 155 2 407 693 42.26% 4. Минимальный коэффициент ликвидности 30%