Закрытие паспорта сделки

Закрытие паспорта сделки
В каких случаях резидент должен закрыть паспорт сделки?
Основания для закрытия паспорта сделки перечислены в пункте 7.1 Инструкции Банка России
от 04.06.2012 №138-И:

7.1.1. при переводе паспорта сделки из КБ «РИАЛ-КРЕДИТ»(ООО) в связи с переводом
контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой уполномоченный банк, а также
при закрытии резидентом всех расчетных счетов в КБ «РИАЛ-КРЕДИТ»(ООО)

7.1.2. при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору),
включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом —
резидентом);
7.1.3. при полной уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору)
другому лицу — резиденту либо при полном переводе долга резидентом по контракту
(кредитному договору) на другое лицо —резидента;
7.1.4. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту;
7.1.5. при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по
иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 настоящего пункта, основаниям,
предусмотренным законодательством Российской Федерации;
7.1.6. при прекращении оснований, требующих в —соответствии с Инструкцией Банка России
от 04.06.2012 №138-И оформления паспорта сделки, в том числе вследствие внесения
соответствующих изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а так же в
случае если паспорт сделки был ошибочно оформлен при отсутствии в контракте (кредитном
договоре) оснований, требующих его оформления.




Какие документы необходимо представить резиденту для закрытия паспорта сделки?
Для закрытия паспорта сделки резиденту необходимо представить в банк Заявление о закрытии
паспорта сделки.
Дополнительно одновременно с заявлением о закрытии паспорта сделки в нижеуказанных
случаях резидент предоставляет следующие документы:



закрытие по пункту 7.1.3 (полная уступка требований либо полный перевод долга между
резидентами):
o документы, подтверждающие уступку требования по контракту (кредитному договору)
другому лицу — резиденту либо перевод долга по контракту (кредитному договору) на
другое лицо — резидента.
закрытие по пункту 7.1.5 (исполнение (прекращение) обязательств по контракту
(кредитному договору))
o справку о подтверждающих документах;
o документы, содержащие сведения, подтверждающие исполнение (прекращение)
обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в
подпунктах 7.1.2–7.1.4 пункта 7.1 Инструкции Банка России от 04.06.2012 №138-И,
основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.
закрытие по пункту 7.1.6 (отсутствие (прекращение) оснований, требующих оформления
паспорта сделки)
o документы, свидетельствующие об отсутствии (прекращении) оснований, требующих
оформления паспорта сделки.
При закрытии паспорта сделки по пунктам 7.1.1 или 7.1.3 вместе с документами для закрытия
паспорта сделки необходимо представить в банк USB-носитель (флеш-карту) для записи паспорта
сделки и ведомости банковского контроля в формате XML-файлов.
В какие сроки будет закрыт паспорт сделки, какие документы будут выданы резиденту?
При принятии заявления о закрытии паспорта сделки и документов, необходимых для закрытия
паспорта сделки, банк закрывает паспорт сделки в срок, не превышающий три рабочих дня после
даты представления резидентом указанных документов.
Не позднее двух рабочих дней после даты его закрытия банк передает резиденту следующие
документы:



закрытый паспорт сделки на бумажном носителе: 1 экземпляр;
ведомость банковского контроля на бумажном носителе, сформированную на дату закрытия
паспорта сделки:
o 2 экземпляра — при закрытии паспорта сделки по пункту 7.1.1 (перевод контракта
(кредитного договора) в другой уполномоченный банк, закрытие всех счетов в банке);
o 1 экземпляр — при закрытии паспорта сделки по другим основаниям.
паспорт сделки и ведомость банковского контроля в электронном виде в XML форматах,
установленных приложениями 8 и 9 к Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И:
o в обязательном порядке: при закрытии паспорта сделки по пункту 7.1.1 (перевод
контракта (кредитного договора) в другой уполномоченный банк, закрытие всех счетов
в банке) или по пункту 7.1.3 (полная уступка требований либо полный перевод долга
между резидентами);
o по желанию резидента: при закрытии паспорта сделки по другим основаниям.
Для записи XML-файлов резиденту необходимо представить в банк USB-носитель (флеш-карту).
Паспорт сделки считается закрытым с даты, указанной банком в разделе 4 паспорта сделки.
Основания и сроки для отказа в закрытии паспорта сделки
(п. 7.6 Инструкции Банка России от 04.06.2012 №138-И)



непредставление резидентом в банк необходимых для закрытия паспорта сделки документов;
представление документов, не содержащих необходимых сведений, подтверждающих
указанное резидентом основание закрытия паспорта сделки;
отсутствие в банке необходимой для закрытия паспорта сделки иной информации.
Банк не позднее срока трех рабочих дней с момента представления документов возвращает
резиденту заявление о закрытии паспорта сделки, представленные документы и информирует
резидента о причинах отказа в закрытии паспорта сделки с указанием даты возврата представленных
документов.
Действия резидента при получении отказа в закрытии паспорта сделки
В случае получения резидентом отказа в закрытии паспорта сделки резидент вправе после
устранения выявленных недостатков повторно представить в банк заявление о закрытии паспорта
сделки и необходимые документы.