Паевые инвестиционные фонды
реклама
Паевые инвестиционные фонды 2 2 О нас ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) – одна из ведущих управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с опытом работы более 13 лет. Компания входит в ТОП-5 1 крупнейших управляющих компаний России с общим объемом активов под управлением и консультированием свыше 266 млрд рублей (на 30.10.2015 года). ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС (АО) СЕГОДНЯ: • Один из крупнейших инвестиционных центров, расположенных в России, являющийся консультантом по управлению международными фондами • Более 80 профессионалов, из них 17: портфельные управляющие, аналитики, специалисты риск-менеджмента и эксперты по инвестиционным продуктам • Тщательно структурированный и формализованный инвестиционный процесс • Международные и российские стандарты риск-менеджмента и внутреннего контроля • Среди российских и международных клиентов: Пенсионный фонд РФ, крупнейшие негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, некоммерческие организации и частные инвесторы. Максимальные рейтинги надежности2 «Эксперт РА» НРА А++ ААА 3 О фондах ЧТО ТАКОЕ ПАЕВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД? Паевой инвестиционный фонд (сокращенно ПИФ) – это сложенные вместе средства пайщиков, на которые управляющая компания (УК) приобретает ценные бумаги и/или другие активы, разрешенные инвестиционной декларацией фонда. Важно отметить, что собственниками всего имущества ПИФа являются пайщики. УК лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и только в рамках Федерального закона от 29.11.2001 г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативных актов в сфере финансовых рынков. ПОЧЕМУ СТОИТ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ПИФЫ? Доступно Профессионально Надежно ПИФы не требуют большого капитала. Даже если вы планируете инвестировать по 1000 рублей в месяц, вы будете иметь в своем портфеле ценные бумаги в той же пропорции, что и ПИФ в целом. Чтобы стать пайщиком, не нужно обладать профессиональными знаниями и опытом. Средствами упраляют квалифицированные управляющие. УК действует только в рамках законодательства. Соблюдение законодательных требований строго контролируется Банком России, специализированным депозитарием, аудиторской организацией и др. Прозрачно Пайщики открытых ПИФов могут узнавать расчетную стоимость инвестиционного пая каждый рабочий день. Ликвидно Открытые ПИФы предоставляют клиенту возможность подать заявку на проведение операций с паями в любой рабочий день. 4 О фондах КАКОЙ ПИФ МНЕ ВЫБРАТЬ? Выбор ПИФа зависит от личных целей инвестора, при этом учитываются: • Первоочередная цель вложения денег (сохранить капитал или получить доход) • Предполагаемая сумма инвестирования • Предполагаемый срок инвестирования • Доход, который ожидает получить инвестор • Риск, на который готов пойти инвестор. ДОХОД ПРОПОРЦИОНАЛЕН РИСКАМ акции риск сбалансированный портфель облигации доход ПОЧЕМУ ЦЕННЫЕ БУМАГИ РАСТУТ ИЛИ ТЕРЯЮТ В ЦЕНЕ? Непосредственно рост и падение стоимости ценных бумаг объясняется просто. Цена повышается, если спрос на ценные бумаги со стороны покупателей превышает предложение со стороны продавцов. Цена снижается, если наблюдается противоположная ситуация. Гораздо сложнее объяснить, что приводит к желанию продать или купить ценные бумаги. Ключевыми относительно: являются ожидания • ухудшения/улучшения финансовых результатов компании • сравнительной доходности различных ценных бумаг • повышения/понижения ключевой ставки ЦБ РФ • действий центральных банков разных стран • повышения/понижения цен на нефть и многих других локальных и глобальных факторов. Вы можете собрать портфель из паев нескольких фондов с разными стратегиями управления – тем самым диверсифицировать свой портфель. ЗОЛОТЫЕ ПРАВИЛА ИНВЕСТИРОВАНИЯ • Покупай дешево, продавай дорого • Не инвестируй последние сбережения • Не инвестируй кредитные средства • Инвестируй регулярно – это позволит снизить риски и увеличить потенциальную доходность • «Не клади все яйца в одну корзину». 5 Инвестиционные идеи фондов Фонды ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) инвестируют во все доступные классы финансовых инструментов: от наиболее консервативных, таких как облигации и депозиты, до наиболее рискованных, таких как акции компаний. В зависимости от своего состава фонды имеют различные уровни риска и потенциального дохода. Инвестирование средств в различные паевые инвестиционные фонды с разной инвестиционной стратегией и разным соотношением уровня риска и доходности важно для построения сбалансированного портфеля, нацеленного на снижение общего риска инвестора. Низкий риск ОПИФ облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд облигаций» дает возможность пайщикам инвестировать в ликвидные облигации наиболее надежных корпоративных эмитентов, преимущественно российских, а также в государственные ценные бумаги РФ. Фонд нацелен на получение доходности выше уровня инфляции и дохода по банковским вкладам. Фонд обладает большей ликвидностью по сравнению с большинством банковских вкладов. Средний риск ОПИФ облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций» дает возможность пайщикам инвестировать в доступные на международных рынках валютные облигации эмитентов из России и стран СНГ, валютные, облигации гарантом по которым выступают компании из России и стран СНГ, а также в валютные депозиты российских банков. ОПИФ смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд сбалансированный» предназначен в первую очередь для тех, кто нацелен на долгосрочное инвестирование при сбалансированном соотношении доходности и риска инвестиционного портфеля. Фонд инвестирует в широкий спектр акций и облигаций наиболее стабильных, привлекательных и динамично развивающихся как российских, так и иностранных компаний, ведущих свой бизнес на территории РФ и/или стран СНГ. ОПИФ фондов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Золото» инвестирует средства в иностранный индексный инвестиционный фонд (ETF) PowerShares DB Gold Fund, отражающий динамику цен на золото. Золото традиционно является одним из основных средств сбережения и накопления капитала, особенно в периоды нестабильности. Высокий риск ОПИФ акций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций» дает возможность пайщикам инвестировать в акции наиболее эффективных российских и иностранных компаний, ведущих бизнес на территории России и стран СНГ, в том числе и через депозитарные расписки на такие акции. ОПИФ смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Глобальные инвестиции» дает возможность пайщикам инвестировать в диверсифицированный портфель акций мировых компаний. Фонд не имеет привязки к ценным бумагам одной страны и конкретной экономики, что позволяет не ограничивать инвестиционные возможности фонда, оперативно реагировать на изменения конъюнктуры мировых финансовых рынков и формировать диверсифицированный портфель наиболее недооцененных акций иностранных компаний, которые потенциально могут значительно опередить динамику рынка в целом. 6 ОПИФ ОБЛИГАЦИЙ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ФОНД ОБЛИГАЦИЙ» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд облигаций» дает возможность пайщикам инвестировать в ликвидные облигации наиболее надежных корпоративных эмитентов, преимущественно российских, а также в государственные ценные бумаги РФ. Фонд нацелен на получение доходности выше уровня инфляции и дохода по банковским вкладам. Фонд обладает большей ликвидностью по сравнению с большинством банковских вкладов. Преимущества фонда для инвестора УПРАВЛЯЮЩИЙ ФОНДОМ Алексей Кузнецов Старший управляющий активами с фиксированной доходностью Опыт работы – 19 лет ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ 1 год + • Удобный инструмент для защиты денежных накоплений от инфляции. Может быть альтернативой банковскому депозиту, но с возможностью получения потенциально большей доходности в среднесрочной перспективе с минимальным риском • Высокая ликвидность: подать заявку на погашение паев можно в любой рабочий день вне зависимости от срока владения инвестиционными паями без потери накопленного дохода (в случае его наличия)*. ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Получатель платежа: ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Инвестиционные инструменты в соответствии с инвестиционной декларацией фонда: • До 100% стоимости активов фонда – долговые инструменты, включая государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, муниципальные ценные бумаги, российские корпоративные облигации, облигации иностранных эмитентов и международных финансовых организаций, российские и иностранные депозитарные расписки на такие ценные бумаги • Денежные средства на счетах и во вкладах в кредитных организациях • Имущественные права из фьючерсных и опционных договоров (контрактов), базовым активом которых является имущество (индекс), предусмотренное инвестиционной декларацией фонда Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810422510192278 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге, Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд облигаций», по заявке № _________ от «__» _______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. * В случае владения инвестиционными паями менее 365 дней может взиматься скидка. С индивидуальными условиями агентов УК можно ознакомиться на сайте УК или в Правилах фонда. 7 ОПИФ ОБЛИГАЦИЙ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ФОНД ВАЛЮТНЫХ ОБЛИГАЦИЙ» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций» дает возможность пайщикам через покупку паев инвестировать в доступные на международных рынках валютные облигации эмитентов из России и стран СНГ, а также валютные облигации, гарантом по которым выступают компании из России и стран СНГ, в том числе государственные и корпоративные валютные облигации, а также валютные депозиты российских банков. Фонд нацелен в первую очередь на инвесторов, которым важна стабильность и прогнозируемость дохода в валюте, ориентирующихся на получение доходности в среднесрочной перспективе потенциально выше процентов по валютному банковскому депозиту при наличии ежедневной ликвидности инвестиций. Преимущества фонда для инвестора Защита инвестиционного портфеля от возможного снижения • курса рубля к доллару США за счет включения в него инструментов, номинированных в этой валюте • Возможность получения доходности, сравнимой с доходностью валютных депозитов или превышающей ее, а также большая ликвидность за счет возможности проводить операции с инвестиционными паями фонда каждый рабочий день вне зависимости от срока владения инвестиционными паями без потери накопленного дохода (в случае его наличия)* • Широкая диверсификация инвестиций в рамках фонда с фокусом на валютные облигации высококачественных эмитентов с хорошим уровнем корпоративного управления, низкой долговой нагрузкой и устойчивым денежным потоком. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Инвестиционные инструменты в соответствии с инвестиционной стратегией фонда: • До 100% стоимости активов фонда – валютные долговые инструменты, включая российские государственные и корпоративные облигации, облигации иностранных эмитентов и международных финансовых организаций, российские и иностранные депозитарные расписки на такие ценные бумаги • До 30% стоимости активов фонда – рублевые облигации • Денежные средства на счетах и во вкладах в кредитных организациях • Имущественные права из фьючерсных и опционных договоров (контрактов), базовым активом которых является имущество (индекс), предусмотренное инвестиционной декларацией фонда УПРАВЛЯЮЩИЙ ФОНДОМ Игорь Козак Руководитель направления по управлению активами с фиксированной доходностью Опыт работы – 9 лет ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ 2 года + ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Получатель платежа: ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810122510192206 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге, Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций», по заявке № _________ от «__» _______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. * В случае владения инвестиционными паями менее 365 дней может взиматься скидка. С индивидуальными условиями агентов УК можно ознакомиться на сайте УК или в Правилах фонда. 8 ОПИФ СМЕШАННЫХ ИНВЕСТИЦИЙ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ФОНД СБАЛАНСИРОВАННЫЙ» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный» предназначен в первую очередь для тех, кто нацелен на долгосрочное инвестирование при сбалансированном соотношении доходности и риска инвестиционного портфеля. Фонд инвестирует в широкий спектр акций и облигаций наиболее стабильных, привлекательных и динамично развивающихся как российских, так и иностранных компаний, ведущих свой бизнес на территории РФ и/или стран СНГ. Преимущества фонда для инвестора • Инвестирование в наиболее привлекательные, стабильные и динамично развивающиеся предприятия. Отбор акций в портфель осуществляется по принципу «Выбор лучших» с помощью разносторонней оценки каждой компании в отдельности. Облигации отбираются исходя из кредитного качества эмитента и ожидаемой доходности • Принятие решений по управлению активами происходит коллегиально между тремя командами управляющих: по акциям, по облигациям и командой, отвечающей за распределение активов. Задача последней – определить пропорцию акций и облигаций в фонде в конкретный период времени. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Инвестиционные инструменты в соответствии с инвестиционной стратегией фонда: • До 90% стоимости активов фонда – долговые инструменты, включая государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации, муниципальные ценные бумаги, российские корпоративные облигации, облигации иностранных эмитентов и международных финансовых организаций, российские и иностранные депозитарные расписки на такие ценные бумаги • До 55% стоимости активов фонда – акции российских открытых акционерных обществ, акции иностранных акционерных обществ, российские и иностранные депозитарные расписки на такие ценные бумаги • Денежные средства на счетах и во вкладах в кредитных организациях • Имущественные права из фьючерсных и опционных договоров (контрактов), базовым активом которых является имущество (индекс), предусмотренное инвестиционной декларацией фонда • Паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, предусмотренные инвестиционной декларацией фонда. УПРАВЛЯЮЩИЕ ФОНДОМ Владимир Цупров Управляющий директор по инвестициям Опыт работы – 17 лет Алексей Кузнецов Старший управляющий активами с фиксированной доходностью Опыт работы – 19 лет ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ 2 года + ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Получатель платежа: ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810022510192131 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге, Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд сбалансированный», по заявке № _________ от «__» _______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. 9 ОПИФ ФОНДОВ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ЗОЛОТО» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Золото» инвестирует средства в иностранный индексный инвестиционный фонд (ETF) PowerShares DB Gold Fund, отражающий динамику цен на золото. УПРАВЛЯЮЩИЙ ФОНДОМ Татьяна Павлова Старший управляющий активами Опыт работы – 12 лет Преимущества фонда для инвестора • Фонд предоставляет возможность инвестирования рублевых денежных средств в финансовый инструмент, созданный и регулируемый в соответствии с российским законодательством, цена которого коррелирует с ценой на золото. • Золото традиционно является одним из основных средств сбережения и накопления капитала, особенно в периоды нестабильности. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ 3 года + Процесс управления фондом ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Золото – эффективный способ диверсификации портфеля в силу низкой корреляции с другими инвестиционными инструментами. Все свободные средства фонда конвертируются в доллары США и инвестируются через фондовую биржу NYSE Arca в паи (доли, акции) иностранного индексного инвестиционного фонда PowerShares DB Gold Fund. Основная цель управляющего – поддержание максимально возможной доли паев (акций) фонда PowerShares DB Gold Fund в структуре вложения ПИФа. Эта цель достигается через: Получатель платежа: • Поддержание минимального остатка долларов США на брокерском счете и рублевых денежных средств фонда (для текущих расчетов с пайщиками) • Поиск оптимального курса конвертации в паре рубль-доллар • Поиск оптимальной внутридневной цены при операциях с паями (акциями) фонда PowerShares DB Gold Fund. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Инвестиционные инструменты в соответствии с инвестиционной декларацией фонда: • До 100% стоимости активов – паи (акции) иностранного индексного инвестиционного фонда PowerShares DB Gold Fund • Денежные средства на счетах и во вкладах в кредитных организациях • Имущественные права из фьючерсных и опционных договоров (контрактов), базовым активом которых являются денежные средства. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810422510192320 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Золото», по заявке № _________ от «__» _______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. 10 ОПИФ СМЕШАННЫХ ИНВЕСТИЦИЙ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ГЛОБАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА КОЛИЧЕСТВЕННЫЙ АНАЛИЗ АКЦИЙ Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Глобальные инвестиции» дает возможность пайщикам через покупку паев инвестировать в диверсифицированный портфель акций мировых компаний. Отбор акций происходит на основе фундаментального количественного анализа с целью включения в портфель акций, рыночная стоимость которых недооценена относительно финансовых результатов бизнеса компаний-эмитентов. Это существенно отличает портфель фонда от индексных фондов и фондов ETF, где доля каждой позиции растет вслед за котировками акций, что приводит к большим весам акций сравнительно «дорогих» компаний. фонда Геннадий Суханов, CFA Директор аналитического отдела Опыт работы – 13 лет Андрей Саенко Старший аналитик Опыт работы – 10 лет ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ Преимущества фонда для инвестора 3 года + • Широкая диверсификация вложений на международном рынке акций независимо от сумм инвестирования • Количественный анализ, позволяющий тысячи бумаг иностранных предприятий проанализировать • Изменение структуры портфеля по странам как результат выбора наиболее недооценённых акций на мировом рынке • Исключение поведенческих ошибок за счет дисциплинированного подхода к выбору акций на базе фактических финансовых показателей, а не их прогнозных оценок. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Целевая структура портфеля: • 70% – акции компаний, ведущих свою деятельность за пределами России, обращающиеся на иностранных биржах • 30% – валютные инструменты, доступные на российском рынке, включая валютные депозиты, валютные облигации, фонды ETF (в том числе на золото), валюта на счетах и прочие валютные инструменты, предусмотренные инвестиционной декларацией фонда. ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Получатель платежа: ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810322510192161 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге, Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Глобальные инвестиции», по заявке № _________ от «__»_______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. 11 ОПИФ АКЦИЙ «ТКБ ИНВЕСТМЕНТ ПАРТНЕРС – ПРЕМИУМ. ФОНД АКЦИЙ» ОПИСАНИЕ СТРАТЕГИИ ФОНДА Открытый паевой инвестиционный фонд акций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций» пайщикам дает возможность через покупку паев фонда осуществить инвестирование в акциинаиболее эффективных российских и иностранных компаний, ведущих бизнес на территории России и стран СНГ, в том числе и через депозитарные расписки на такие акции. Инвестиционный портфель формируется из относительно небольшого числа акций, отбираемых по принципу «Выбор лучших» (Best Selection), с целью значительного опережения динамики рынка. УПРАВЛЯЮЩИЕ ПОРТФЕЛЕМ АКЦИЙ Владимир Цупров Управляющий директор по инвестициям Опыт работы – 17 лет Руслан Мучипов Управляющий активами на рынке акций Опыт работы – 9 лет Преимущества фонда для инвестора • Высококонцентрированный портфель из акций компаний с высоким потенциалом роста безотносительно их отраслевой принадлежности • Активное управление дает возможность гибко реагировать на изменения конъюнктуры рынка • Отбор акций проводится командой аналитиков ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), которая осуществляет разностороннюю оценку каждой компании в отдельности по большому спектру фундаментальных показателей. Такая оценка позволяет выявлять акции наиболее перспективных компаний, способных показать результаты выше рынка в долгосрочной перспективе • Возможность инвестирования не только в российские, но и в иностранные компании, ведущие бизнес на территории РФ и стран СНГ, в том числе и через депозитарные расписки на ценные бумаги таких компаний. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Инвестиционные инструменты в соответствии с инвестиционной декларацией фонда: • До 100% стоимости активов – акции российских открытых акционерных обществ, акции иностранных акционерных обществ, российские и иностранные депозитарные расписки на такие ценные бумаги • До 40% стоимости активов фонда – долговые инструменты, предусмотренные инвестиционной декларацией фонда • Денежные средства на счетах и во вкладах в кредитных организациях • Имущественные права из фьючерсных и опционных договоров (контрактов), базовым активом которых является имущество (индекс), предусмотренное инвестиционной декларацией фонда • Паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, предусмотренные инвестиционной декларацией фонда. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ 3 года + ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ ФОНДА Получатель платежа: ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) Банковские реквизиты: ИНН 7825489723 Расч.сч. 40701810022510192092 в ФАКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в Санкт-Петербурге, Корр.сч. 30101810900000000703, БИК 044030703 Назначение платежа: Перечисление денежных средств на приобретение паев ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций», по заявке № _________ от «__»_______ 20__г., клиент [ФИО/наименование клиента] НДС не облагается. 12 О фондах КАК КУПИТЬ ПАИ? РАСХОДЫ ПАЙЩИКА 1. Обратиться к одному из агентов в вашем городе или в управляющую компанию с паспортом Адреса можно узнать по ссылке http://www.tkbip.ru/about_us/contact_us/adresa-prodazh/ или электронной почте [email protected] 2. Заполнить заявку на приобретение паев, заявление на открытие лицевого счета и анкету зарегистрированного лица 3. Перечислить денежные средства. Надбавка: • может взиматься при выдаче паев • это процент, на который увеличивается стоимость пая • max – 1,5% от стоимости пая. После заполнения заявки на приобретение повторно подавать заявку не требуется. Вы можете докупать паи на ваш лицевой счет простым перечислением денежных средств в оплату паев с указанием номера и даты заявки в назначении платежа. Условия приобретения Минимальная сумма первоначального приобретения паев фонда Минимальная сумма каждого последующего приобретения паев фонда от 10 000 руб. от 1 000 руб. Прием заявок на приобретение, погашение и обмен паев фонда Каждый рабочий день КАК ОТСЛЕЖИВАТЬ СОСТОЯНИЕ СВОИХ ИНВЕСТИЦИЙ? Три опции: • Зарегистрироваться в Личном кабинете на сайте http://www.tkbip.ru (необходимо ввести ФИО, номер паспорта и номер лицевого счета в фонде) • Обратиться к одному из агентов в вашем городе или управляющую компанию с паспортом • Отслеживать динамику изменения стоимости пая фонда на сайте http://www.tkbip.ru. СРОКИ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ПАЯМИ Приобретение (выдача паев) Погашение паев До пяти рабочих дней До трех рабочих дней + после поступления до десяти рабочих дней средств в оплату паев на на перечисление средств транзитный счет Обмен паев До пяти рабочих дней Сроки рассчитываются начиная со дня, следующего за днем оформления заявки. Расчетная стоимость пая берется на день, предшествующий дню осуществления операции, но не ранее дня принятия заявки на приобретение/погашение/обмен паев. Скидка: • может взиматься при погашении паев • это процент, на который уменьшается стоимость пая • max – 3% от стоимости пая. С индивидуальными условиями агентов и управляющей компании можно ознакомиться на сайте управляющей компании или в Правилах фонда. ОБМЕН ПАЕВ Возможен обмен паев фонда на паи любого другого открытого паевого инвестиционного фонда под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), при этом: • надбавки и скидки при обмене не взимаются • минимальное количество паев для обмена – четыре (или все паи на лицевом счете, если их количество меньше четырех). НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ Управляющая компания является налоговым агентом и уплачивает налог с полученного пайщиком дохода в момент погашения паев: • в размере 13% для резидентов-физических лиц • в размере 30% для нерезидентов (при отсутствии соглашения об избежании двойного налогообложения). 13 О фондах ЧТО ЛУЧШЕ: ПИФ ИЛИ ВКЛАД? ПИФ БАНКОВСКИЙ ВКЛАД Возможная доходность ПИФов гораздо выше, чем доходность вкладов в банке. УК берет за свои услуги фиксированный процент3 от стоимости Гарантируется определенный процент по вкладу чистых активов фонда, прибыль (при ее наличии) достается пайщикам Ликвидность. Подача заявки на приобретение, погашение и обмен паев возможна в любой Ликвидность. Досрочно закрыть вклад можно в рабочий день, при этом в случае погашения паев любой рабочий день, если иное не предусмотрено сохраняется весь накопленный к этому моменту договором доход в случае его наличия4 Полная прозрачность. В соответствии с законодательством, УК подробно информируют о своей деятельности как пайщиков и потенциальных клиентов, так и регулирующий орган – Банк России Присутствует риск инвестиционного пая понижения Рекомендуемый минимальный инвестирования – от одного года Сравнительно невысокие ставки доходности. Ставка, стоимости как правило, равна или немного превышает официальный уровень инфляции срок При досрочном изъятии денежных средств проценты, как правило, выплачиваются по ставке до востребования ОТВЕТ НА ВОПРОС «ЧТО ЛУЧШЕ ВЫБРАТЬ: ПИФ ИЛИ ВКЛАД?» ЗАВИСИТ ОТ ТОГО, КАКИЕ ЦЕЛИ ВЫ ПЕРЕД СОБОЙ СТАВИТЕ. 14 ЗАЧЕМ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ПИФ, ЧТО ПРОИЗОЙДЕТ, ЕСЛИ ЕСЛИ Я МОГУ ИНВЕСТИРОВАТЬ НА АННУЛИРУЮТ ЛИЦЕНЗИЮ УК ИЛИ РЫНКЕ САМОСТОЯТЕЛЬНО? СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ДЕПОЗИТАРИЯ? Чтобы эффективно самостоятельно инвестировать средства на фондовом рынке, необходимо наличие опыта и специальной подготовки, крупный стартовый капитал для обеспечения диверсификации своих вложений и достаточное количество времени. Также необходимо учесть обязательные расходы и комиссии: оплату услуг брокеров, депозитария и т.д. Сотрудники УК, управляющие инвестиционным портфелем ПИФа, являются квалифицированными специалистами в области инвестиций, аттестованными Банком России для работы в данной сфере. УК имеет достаточные ресурсы для анализа ценных бумаг и широкие возможности по их приобретению/продаже, а потому может осуществлять сделки с наибольшей эффективностью и наименьшими издержками. МОЖЕТЕ ЛИ ВЫ ГАРАНТИРОВАТЬ, ЧТО Я ПОЛУЧУ ДОХОД? УК законодательно не имеет права гарантировать доходность инвестиций в ПИФы (Федеральный закон «Об инвестиционных фондах»). Инвестор самостоятельно планирует размер и срочность своих инвестиций. В соответствии с законодательством РФ факт аннулирования лицензии УК или специализированного депозитария (при определенном условии) является основанием для прекращения фонда. В случае аннулирования лицензии УК прекращение фонда осуществляет специализированный депозитарий этого фонда. В случае аннулирования лицензий управляющей компании и специализированного депозитария прекращение фонда осуществляет временная администрация, назначенная в соответствии с законодательством. Лицо, осуществляющее прекращение ПИФа, обязано реализовать его имущество и осуществить расчеты с кредиторами, в том числе и пайщиками фонда. Имущество паевого инвестиционного фонда не принадлежит управляющей компании, поэтому при ее банкротстве оно не подлежит изъятию и продаже. 15 Для заметок 16 Линейка фондов НИЗКИЙ РИСК СРЕДНИЙ РИСК ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд облигаций ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд валютных облигаций ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный ТКБ Инвестмент Партнерс — Золото ВЫСОКИЙ РИСК ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций ТКБ Инвестмент Партнерс — Глобальные инвестиции Контакты Санкт-Петербург Телефон информационного центра: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А Тел.: 8 812 332 73 32 Факс: 8 812 324 65 57 8 800 700 07 08 (звонок по России бесплатный) www.tkbip.ru [email protected] facebook.com/TKBIPRU Все данные на 29.12.2015, если не указано иное. 1 Данные на 30.09.2015 от «Эксперт РА», http://www.raexpert.ru/rankingtable/managing/uk_3q_2015/main/ 2 http://www.raexpert.ru/database/companies/kreativnye_investitsionnye_tehnologii/, http://www.ra-national.ru/ru/node/55310 3 В расходы, выплачиваемые за счет имущества, составляющего фонд, входят: вознаграждение управляющей компании, вознаграждение обслуживающих организаций фонда, прочие расходы. С размером расходов, выплачиваемых за счет имущества, составляющего фонд, можно ознакомиться в Правилах доверительного управления соответствующим паевым инвестиционным фондом. 4 За вычетом скидки при погашении в случае ее наличия. Данный материал подготовлен ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). Этот материал создан исключительно в информационных целях и не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом или консультацией. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия). ОПИФ облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд облигаций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФКЦБ России 24.12.2002 г. за №0081-58233855); ОПИФ смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд сбалансированный» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФКЦБ России 24.12.2002 г. за №0078-58234010); ОПИФ смешанных инвестиций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Глобальные инвестиции» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. за №0096-58227323); ОПИФ акций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.02.2006 г. за №0478-75408434); ОПИФ фондов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Золото» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.12.2010 г. за №2026-94198244); ОПИФ облигаций «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России от 20.09.2007 г. за №0991-94131990). Получить информацию о паевом инвестиционном фонде и ознакомиться с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.tkbip.ru, а также по адресу: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, улица Марата, дом 69–71, лит. А, или по телефону (812) 332-7-332, у агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фонда (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу: http://tkbip.ru/about_us/contact_us/adresa-prodazh/). Правилами доверительного управления открытыми паевыми инвестиционными фондами предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.
