инвестиции - investars.ru

ИНВЕСТИЦИИ:
ЧТО ТАКОЕ ХОРОШО И ЧТО ТАКОЕ ПЛОХО?
www.arsagera.ru
НЕМНОГО

О КОМПАНИИ
УК “Арсагера” – первая публичная управляющая
компания, созданная в 2004 году.
Наша миссия – Забота о Будущем



Создание правильного представления о
финансовых рынках, рынке недвижимости и
инвестициях;
Инвестирование средств клиентов с
применением знаний компании;
Обеспечение с помощью инвестиций
благополучного будущего клиентов.
www.arsagera.ru
ВАШ САМЫЙ ГЛАВНЫЙ АКТИВ –
ЭТО ВЫ САМИ!
1.
2.
Общий капитал человека состоит из 2 частей:
человеческий капитал (способность зарабатывать);
финансовый капитал.
Сколько лет вы тратите на обучение профессии?
А сколько на обучение тому, как распоряжаться
результатами своего труда?
www.arsagera.ru
ВАШ САМЫЙ ГЛАВНЫЙ АКТИВ –
ЭТО ВЫ САМИ!
www.arsagera.ru
ОСНОВНАЯ ЗАДАЧА ЧЕЛОВЕКА
В ВОПРОСЕ ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ:
•
осуществлять на протяжении
жизни регулярные сбережения
части трудового дохода,
•
то есть переводить свой
человеческий капитал в
финансовый,
•
который и станет основным
источником регулярного дохода,
когда Ваш человеческий капитал
иссякнет.
www.arsagera.ru
ЗАЧЕМ ТЕБЕ ИНВЕСТИЦИИ?
Умение управлять своим личным
финансовым капиталом –
один из важнейших навыков
современного успешного
человека!
Не умея управлять личным капиталом, Вы как минимум
один месяц в году будете работать бесплатно.
www.arsagera.ru
ДЛЯ ЧЕГО ЭТО НУЖНО?
1.
2.
3.
Чтобы обеспечить достойное существование на
протяжении всей жизни, в том числе и в старости;
Чтобы иметь возможность делать крупные покупки,
обеспечить образование детям;
Чтобы просто быть финансово независимым
человеком!
ИНВЕСТИЦИИ = Забота о Будущем
www.arsagera.ru
ЗАЧЕМ ВАМ ДЕНЬГИ?
Как платежное средство
деньги нужны для:



для обмена товарами и
услугами;
для обмена активами (бизнес,
компании, недвижимость)
и ресурсами (мера стоимости);
«сбережения» ?
Именно производительные активы находятся в центре экономического
мироздания и обладают способностью увеличивать благосостояние,
в том числе генерировать денежный поток и прибыль.
www.arsagera.ru
НЕ ДЕНЬГИ ДЕЛАЮТ ЛЮДЕЙ БОГАТЫМИ?
Доля наличных денег и депозитов в банках
составляет ничтожную долю в общей структуре
капитала самых богатых людей.
Основой их богатства являются реальные
производительные активы - компании,
предприятия, бизнес, которые ежедневно работают и
создают добавленную стоимость.
Реальная ценность денег непрерывно снижается
относительно стоимости реальных активов.
www.arsagera.ru
ЗАЧЕМ ВАМ АКЦИИ?
Акция - это право собственности
на активы и труд тысяч людей.
Покупая акции, Вы меняете плоды
своего труда - заработанные
своим трудом деньги - на
обязательство других людей
трудиться на Вас и зарабатывать
деньги для Вас.
Когда ваша возможность
зарабатывать деньги с возрастом
сократится, они, эти неизвестные
люди, будут Вас кормить.
www.arsagera.ru
ЗАЧЕМ ВАМ АКЦИИ?
В долгосрочной перспективе вложения в эффективно
работающий бизнес и недвижимость способны
защитить Ваше благосостояние от инфляции.
Удобный и технологичный способ участия в бизнесе –
это покупка акций, обращающихся
на бирже.
www.arsagera.ru
ОНИ И МЫ - СРАВНИТЕ:
В США 80% населения
имеют вложения в ценные
бумаги, а объем вложений
в инвестиционные фонды
в 2 раза превышает объем
депозитов.
В России объем ПИФов
в 10 раз меньше, чем объем
депозитов, и только 1%
населения вкладывает
деньги в ценные бумаги.
www.arsagera.ru
ОТ ЧЕГО ЗАВИСИТ КУРСОВАЯ
СТОИМОСТЬ АКЦИЙ?
Людям, которые впервые сталкиваются с акциями,
может показаться, что влияние на стоимость
оказывают самые разные, не связанные между собой
факторы. Все это создает ощущение сложности и
непонятности.
Так что же в конечном итоге определяет
стоимость акций?
www.arsagera.ru
ОТ ЧЕГО ЗАВИСИТ КУРСОВАЯ
СТОИМОСТЬ АКЦИЙ?
1.
2.
Прибыль компании (показатель P/E);
Ожидаемая доходность (ставка дисконтирования)
www.arsagera.ru
ОТ ЧЕГО ЗАВИСИТ КУРСОВАЯ
СТОИМОСТЬ АКЦИЙ?
В каждый конкретный момент на стоимость акций
может влиять множество различных факторов.
Но в долгосрочной перспективе именно размер
получаемой прибыли и уровень ожидаемой
инвесторами доходности (ставка дисконтирования)
оказывают ключевое влияние на стоимость.
www.arsagera.ru
ТРИ ПРОСТЫХ УСЛОВИЯ
УСПЕШНОГО ИНВЕСТИРОВАНИЯ В АКЦИИ:
1.
2.
3.
Диверсификация - лучший друг инвестора;
Регулярность инвестирования.
На рынке акций НЕ ИГРАЮТ. ЭТО НЕ РУЛЕТКА.
Вложение в акции - это вложения,
КОТОРЫЕ НАДО ДЕЛАТЬ В ТЕЧЕНИЕ ВСЕЙ
ЖИЗНИ, НО ЭТО И ВЛОЖЕНИЯ, КОТОРЫЕ БУДУТ
ВАС КОРМИТЬ ВСЮ ЖИЗНЬ.
www.arsagera.ru
СРЕДНЕСТАТИСТИЧЕСКАЯ ДОХОДНОСТЬ
ФОНДОВОГО РЫНКА: 15% + DIV 2-3%
НО:
регулярные инвестиции
сложный процент творят
чудеса!
Пример вложений в Газпром в течение последних 11 лет
www.arsagera.ru
КАК ПОЛУЧИТЬ ДОХОДНОСТЬ ВЫШЕ
СРЕДНЕСТАТИСТИЧЕСКОЙ
Общий результат всех участников на фондовом
рынке = изменение капитализации компаний за
отчетный период + выплаченные дивиденды.
ВСЕ участники рынка НИКОГДА не смогут
обыграть фондовый индекс!
www.arsagera.ru
КАК ПОЛУЧИТЬ ДОХОДНОСТЬ ВЫШЕ
СРЕДНЕСТАТИСТИЧЕСКОЙ

Опережать рынок в
течении 5 лет на 5% это большое достижение

Фактические данные по
результатам работы за
3-5 лет: 80% проигрывают
индексу, 13% работают с
той же эффективностью и
только 7% выигрывают.
www.arsagera.ru
ВОЗМОЖНО ЛИ ВНЕЗАПНОЕ И
СТРЕМИТЕЛЬНОЕ ОБОГАЩЕНИЕ?




Спекуляции (игра на колебаниях)
Использование «плеча»
Короткие продажи «short»
Технический анализ
УБИВАЮТ ПОЛОЖИТЕЛЬНУЮ
СРЕДНЕСТАТИСТИЧЕСКУЮ ДОХОДНОСТЬ
www.arsagera.ru
ЧТО НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНВЕСТИЦИЯМИ:




Форекс
Срочный рынок
Валюта
Финансовые пирамиды
www.arsagera.ru
ВСЯ ПРАВДА ПРО FOREX
Ключевое отличие акций от FOREX:
положительная среднестатистическая
доходность рынка акций, вызванная тем, что
акции – частичка бизнеса и ежедневного
труда многих людей, создающих
добавленную стоимость.
www.arsagera.ru
ВСЯ ПРАВДА ПРО FOREX
Фундаментальный недостаток FOREX:
Инфляция неумолимо разъедает стоимость
денег из года в год. FOREX не является
рынком реальных активов.
Чтобы заработать на FOREX, надо оказывать
данные услуги. В противном случае шанс
остаться в плюсе по итогам года – 1 из 100.
www.arsagera.ru
ВЫВОДЫ О FOREX:
1.
2.
3.
FOREX - это ловушка, с
помощью которой FOREX-клубы
зарабатывают деньги, создавая
у клиента иллюзии и формируя
игровую зависимость;
Инвестор никак не защищен на
FOREX, т. к. деятельность
всевозможных FOREX-клубов
вообще никем не регулируется;
Технический анализ,
всевозможные торговые
системы и стратегии,
фантастические «кредитные
плечи» - это ловкие трюки
FOREX-клубов.
www.arsagera.ru
www.arsagera.ru
www.investars.ru
Спасибо за внимание!