Москва, 30.04.13 Пресс-релиз Прибыль Банка «Открытие» за

Москва, 30.04.13
Пресс-релиз
Прибыль Банка «Открытие» за 2012 год составила 1,7 млрд рублей (по МСФО)
Банк «Открытие» объявляет о результатах своей деятельности за 2012 год в соответствии
с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).
Ключевые показатели деятельности Банка по состоянию на 31 декабря 2012
года:
 Банк существенно увеличил доходы от основной банковской деятельности (рост
составил 13%): чистый процентный доход возрос на 10% в сравнении с 2011 годом
до 8,6 млрд. руб., чистый комиссионный доход – на 29% до 2,5 млрд. руб. Всего
 Чистая прибыль Банка «Открытие» за 2012 год уменьшилась на 20% по сравнению
с 2011 годом и составила 1,65 млрд. руб.. Снижение прибыли связано с получением
Банком в 2011 году единовременного неоперационного дохода в размере 1,9 млрд
руб.
 Активы выросли в 2012 году на 11% до 189,7 млрд руб.
 Кредитный портфель (до вычета резервов) за 2012 год практически не изменился
и на конец годасоставил 98,0 млрд руб., незначительно - на 1% - уменьшившись по
сравнению с концом 2011 года из-за сокращения объемов кредитования
корпоративных клиентов. При этом объемы кредитования физических лиц
увеличились на 24%
 Депозиты и текущие счета клиентов выросли на 20% до 145,9 млрд руб.
 Капитал Банка возрос с начала 2012 года на 12% до 24,7 млрд. руб. вследствие
капитализации полученной прибыли
 Показатели достаточности капитала (по Базелю) улучшились: общей
достаточности капитала до 13,6% с 13,1% в 2011 году, капитала 1 уровня – до 12,5% с
12,3% в 2011 году.
«2012 год стал важным этапом в развитии бизнеса Банка, - отметил Алексей Гонус,
Председатель Правления Банка «Открытие». – Ключевыми событиями стали перезапуск
линейки розничных продуктов, в первую очередь, потребительских кредитов, а также
активные кросс-продажи продуктов всех бизнесов Финансовой Корпорации «Открытие»
через сеть Банка. Кроме того, мы унифицировали бизнес-процессы и перевели на единую
технологическую платформу филиалы «Петровский» и «Губернский», образованные на
базе санированных банков. Это позволило существенно повысить эффективность и
добиться значительного роста всех основных показателей. В 2013 году мы планируем
дальнейшее увеличение объемов бизнеса, в том числе за счет интеграции НОМОС-БАНКа
в структуру ФК «Открытие». При этом развитие Банка «Открытие» будет
сконцентрировано на таких сегментах, как розничный, малый и средний бизнес».
Обзор отчета о прибылях и убытках
Чистый процентный доход возрос за 2012 год на 10% до 8,6 млрд. руб. Рост процентных
доходов был во многом обеспечен ростом доходов от кредитования клиентов. В 2012 году
Банк переориентировал структуру кредитного портфеля в сторону более
высокомаржинальных продуктов, например, потребительских кредитов и кредитных
карт. Доля чистого процентного дохода в операционном доходе Банка составила 57%.
Чистый комиссионный доход Банка вырос на 29% до 2,5 млрд руб. в рамках стратегии
развития транзакционного бизнеса. Основным источником комиссионных доходов с
долей 67% остаются доходы от расчетных и кассовых операций.
Чистые расходы по созданию резервов под обесценение процентных активов составили
2,9 млрд руб. по сравнению с 2,1 млрд руб. годом ранее. Резервы в 2012 году создавались в
основном на прирост портфеля кредитов физическим лицам и предприятиям малого и
среднего бизнеса.
Непроцентные расходы в 2012 году увеличились на 19% и составили 10,4 млрд. руб., при
этом расходы на персонал, составляющие основную долю данных расходов (53%)
увеличились на 13%. Учитывая, что численность сотрудников Банка «Открытие»
увеличилась за год на 12%, возрос показатель операционного дохода на одного
сотрудника до 2,21 млн руб. с 2,19 млн руб.
Обзор отчета о финансовом положении
Совокупные активы Банка составили на 31 декабря 2012 года 189,7 млрд руб.,
увеличившись за год на 11%. Кредиты клиентам (после вычета резервов под обесценение)
по-прежнему составляют основную долю активов – 49%, или 92,3 млрд руб.
Портфель кредитов крупным корпоративным клиентам составил 43,8 млрд. руб.,
сократившись за год на 19% в рамках стратегии Банка по переориентации бизнеса на
более высокомаржинальные сегменты – в первую очередь, потребительские кредиты и
кредитные карты для розничных клиентов и кредиты предприятиям МСБ. Кредитный
портфель МСБ возрос на 13% до 10,0 млрд руб., розничный кредитный портфель - на 24%
до 39,5 млрд руб. В структуре розничного портфеля основную долю – 55% - занимают
потребительские кредиты, причем эта доля возросла на 11 п.п. за 2012 год.
В отраслевой структуре портфеля кредитов юридическим лицам преобладают
предприятия оптовой и розничной торговли, финансовых, лизинговых и прочих услуг, а
также девелопмента и строительства жилой недвижимости. Выбор отраслей определяется
их значительным потенциалом роста, кризисоустойчивостью, высокой
оборачиваемостью, а также возможностью кросс-продаж как банковских, так и других
сервисов и услуг Корпорации «Открытие».
В обязательствах Банка наибольшая доля традиционно приходится на средства клиентов.
На 31 декабря 2012 года они составили 88%, показав рост на 10% по сравнению с концом
2011 года. В клиентском фондировании средства юридических лиц составили 50%,
показав рост за 2012 год на 24% – до 72,9 млрд руб., причем основной рост – 42% –
пришелся на депозиты частных компаний, преимущественно крупных предприятий.
Основным драйвером роста (при сохранении общерыночного уровня ставок) стали
прочные отношения с клиентами и высокая степень их доверия к Банку.
Объем привлеченных средств клиентов-физических лиц в 2012 году несколько снизился
– до 73,0 млрд руб. с 74,4 млрд руб. на конец 2011 года, т.е. на 2%. Основной причиной
сокращения стал значительный объем погашения длинных (до 5 лет) и дорогостоящих
(до 17% годовых) срочных вкладов одного из присоединенных в 2010 году банков, причем
«Открытию» удалось практически в полной мере заместить дорогостоящее
фондирование новыми вкладами по среднерыночным ставкам.
Капитал Банка возрос на 12% до 24,7 млрд. руб. благодаря капитализации полученной
прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с соглашением «Базель I»)
составил 13,6% (2011 год: 13,1%), достаточности капитала 1-го уровня - 12,5% (2011 год:
12,3%)..
Основные показатели деятельности Банка «Открытие» по МСФО
млрд рублей
Чистый процентный доход
Чистый комиссионный доход
Прочие непроцентные доходы
Операционный доход (до вычета
резервов)
Резервы под обесценение
Административнохозяйственные расходы
Чистая прибыль
Совокупные активы
Кредиты клиентам (за вычетом
резервов под обесценение)
Средства клиентов
Обязательства
Капитал
2012
2011
8,6
2,5
4,1
15,2
7,9
1,9
3,7
13,5
%
изменение
+ 10%
+ 29%
+ 12%
+ 13%
(2,9)
(10,4)
(2,1)
(8,8)
+ 34 %
+ 19%
1,7
189,7
2,1
170,8
-20%
+ 11%
92,3
93,4
145,9
165,0
24,7
133,2
148,8
21,9
- 1%
+ 10%
+ 11%
+ 12%
Информация о Банке «Открытие» (www.openbank.ru)
Банк «Открытие» — универсальный коммерческий банк, который предлагает своим
клиентам линейку традиционных банковских продуктов, а также инвестиционные,
пенсионные и страховые услуги. Банк был образован в результате объединения 4 банков
под единым брендом «Открытие», в результате он вошел в Топ-30 российских банков по
размеру активов.
Банку присвоен международный кредитный рейтинг Standard & Poor’s – "В" со
стабильным прогнозом, а также долгосрочный кредитный рейтинг Fitch на уровне "B",
прогноз "позитивный под наблюдением" (Rating Watch Positive).
Основные акционеры Банка — ФК «Открытие», Агентство по страхованию вкладов и
Международная финансовая корпорация (IFC), которая входит в группу Всемирного
банка и инвестирует в наиболее перспективные компании разных стран мира.
Банковский бизнес является одним из ключевых направлений деятельности ФК
«Открытие» и вторым крупнейшим частным банковским бизнесом России*. После
вхождения НОМОС-БАНКа в структуру ФК «Открытие» число клиентов банковского
бизнеса Корпорации превысит 3 млн физических и 120 тыс юридических лиц.
*- данные приведены с учетом показателей Группы НОМОС-БАНКа
Контакты:
Пресс-служба Банка «Открытие»:
Евгения Прядко
Тел.: +7 (495) 755-88-66, доб. 3707
e-mail: [email protected]