проспект эмиссии облигаций
реклама
УТВЕРЖДЕНО Протокол заседания Наблюдательного совета Открытого акционерного общества «Сберегательный банк Беларусбанк» 19.09.2014 № 58 ПРОСПЕКТ ЭМИССИИ ОБЛИГАЦИЙ СТО СЕМЬДЕСЯТ ДЕВЯТОГО – СТО ВОСЕМЬДЕСЯТ ПЕРВОГО ВЫПУСКОВ Эмитент: Адкрытае акцыянернае таварыства «Ашчадны банк «Беларусбанк» Открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк» ААТ «Акцыянерны Ашчадны банк «Беларусбанк» (ААТ «ААБ Беларусбанк») ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк» (ОАО «АСБ Беларусбанк») г. Минск 2014 2 Раздел 1 ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ 1.1. Полное и сокращенное наименование эмитента (на белорусском и русском языках) Наименование эмитента на белорусском языке: полное: Адкрытае акцыянернае таварыства «Ашчадны банк «Беларусбанк»; сокращенное: ААТ «Акцыянерны Ашчадны банк «Беларусбанк» (ААТ «ААБ Беларусбанк»); наименование эмитента на русском языке: полное: Открытое акционерное общество «Сберегательный банк «Беларусбанк» (далее – «Банк»); сокращенное: ОАО «Акционерный Сберегательный банк «Беларусбанк» (ОАО «АСБ Беларусбанк»). 1.2. Место нахождения эмитента, телефон, факс, электронный адрес Республика Беларусь, 220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18; телефон: (017) 309 04 33; телефон/факс: (017) 222 26 26; e-mail: [email protected]. 1.3. Номера расчетного и/или валютного счетов эмитента, на которые будут зачисляться средства, поступающие при проведении открытой продажи облигаций Инвесторы, изъявившие желание приобрести облигации Банка сто семьдесят девятого – сто восемьдесят первого выпусков (далее – «Облигации») на внебиржевом рынке, перечисляют Банку денежные средства в безналичном порядке на балансовый счет 4940 в Банке, код 795, в соответствии с договором открытой продажи Облигаций. Расчеты при продаже Облигаций на биржевом рынке проводятся в соответствии с регламентом расчетов ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (далее – «Биржа»). Нерезиденты Республики Беларусь могут приобретать Облигации в соответствии с требованиями действующего законодательства Республики Беларусь. 1.4. Наименование периодического печатного издания, определенного эмитентом для раскрытия информации, и сроки ее публикации Периодическое печатное издание, определенное Банком для раскрытия информации в соответствии с законодательством – газета «Звязда», в которой Банк публикует: годовой отчет Банка – не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным (в соответствии с пунктом 15 Инструкции о раскрытии информации о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11.01.2013 № 19). 3 Годовой отчет Банка за 2013 год опубликован в газете «Звязда» 19.04.2014 (№ 73); информацию о принятом решении о реорганизации или ликвидации Банка – в течение 2-х месяцев с момента принятия такого решения; сведения, подлежащие опубликованию в соответствии с Законом Республики Беларусь от 13.07.2012 № 415-З «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» – в течение 5 дней с момента получения соответствующего судебного постановления; о внесенных изменениях в настоящий документ – в срок не позднее 7 дней после регистрации указанных изменений Департаментом по ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь (далее – «Регистрирующий орган»). 1.5. Наименование депозитария, обслуживающего эмитента Депозитарием эмитента является депозитарий Банка (Банк зарегистрирован Национальным банком Республики Беларусь (далее – «Национальный банк»), номер государственной регистрации Банка – 056, код депозитария Банка – 005), расположенный по адресу: Республика Беларусь, 220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18, действующий на основании специального разрешения (лицензии) Министерства финансов Республики Беларусь на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам № 02200/5200-1246-1089 сроком действия до 29.07.2022. 1.6. Размер уставного фонда эмитента Уставный фонд Банка составляет 16 688 787 859 000 белорусских рублей. 1.7. Дата, номер государственной регистрации эмитента и наименование органа, его зарегистрировавшего Банк образован в результате слияния Сберегательного банка Республики Беларусь и акционерного коммерческого банка «Беларусбанк» на основании Указа Президента Республики Беларусь от 30.08.1995 № 340 «Об усилении гарантий государства по сохранности и эффективному использованию денежных вкладов населения и мерах по дальнейшему совершенствованию банковской системы Республики Беларусь» и решения собрания акционеров акционерного коммерческого банка «Беларусбанк» от 30.08.1995 (протокол № 2). Банк зарегистрирован в Национальном банке 27.10.1995. Регистрационный номер 56. 1.8. Сведения о филиалах и представительствах эмитента с указанием их количества и места нахождения В состав Банка входят 34 филиала и 4 представительства (в соответствии с Уставом Банка в действующей редакции от 18.08.2014): № Наименование 1 Филиал № 100 – Брестское областное управление Место нахождения 224020 г. Брест, ул. Московская, 202 4 2 3 Филиал № 113 Филиал № 121 4 5 Филиал № 802 Филиал № 200 – Витебское областное управление Филиал № 214 Филиал № 215 Филиал № 216 Филиал № 300 – Гомельское областное управление Филиал № 302 Филиал № 312 Филиал № 317 Филиал № 400 – Гродненское областное управление Филиал № 402 Филиал № 413 Филиал № 423 Филиал № 500 – Минское управление Филиал № 510 Филиал № 511 Филиал № 514 Филиал № 519 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 1 2 225306 г. Кобрин, ул. Суворова, 27 225702 г. Пинск, ул. Иркутско-Пинской дивизии, 35 225409 г. Барановичи, б-р Штоккерау, 8а 210015 г. Витебск, ул. Ленина, 10б 211447 г. Новополоцк, ул. Дружбы, 4 211388 г. Орша, ул. Ленина, 81 211401 г. Полоцк, ул. Ф.Скорины, 4 246001 г. Гомель, ул. Фрунзе, 6а 246018 г. Гомель, пр-т Космонавтов, 32 247197 г. Жлобин, ул. Урицкого, 86 247760 г. Мозырь, ул. Ленинская, 6 230011 г. Гродно, ул. Новооктябрьская, 5 231896 г. Волковыск, ул. Советская, 20 231291 г. Лида, ул. Советская, 10 231041 г. Сморгонь, ул. Советская, 3б 220116 г. Минск, пр-т Дзержинского, 69, корп. 1 220029 г. Минск, ул. Куйбышева, 18 220037 г. Минск, ул. Долгобродская, 1 220100 г. Минск, ул. Сурганова, 47а 220116 г. Минск, пр-т Дзержинского, 69, корп. 1 Филиал № 527 «Белжелдор» 220039 г. Минск, ул. Воронянского, 7а Филиал № 529 «Белсвязь» 220005 г. Минск, пр-т Независимости, 56 Филиал № 601 222306 г. Молодечно, ул. Притыцкого, 13 Филиал № 612 222520 г. Борисов, пр-т Революции, 47 Филиал № 614 220119 г. Минск, ул. Карбышева, 13, корп. 2 Филиал № 615 223609 г. Слуцк, ул. Чехова, 22 Филиал № 616 222167 г. Жодино, ул. 50 лет Октября, 25а Филиал № 620 222603 г. Несвиж, ул. 1 Мая, 27 Филиал № 633 223707 г. Солигорск, ул. Козлова, 23а Филиал № 700 – Могилевское 212030 г. Могилев, ул. Первомайская, 71а областное управление Филиал № 703 213809 г. Бобруйск, ул. Горького, 2 Филиал № 712 213653 г. Костюковичи, ул. Ленинская, 80 Филиал № 714 213498 г. Кричев, ул. Супрунова, 7 Представительство в Российская Федерация, 129223 г. Москва, Российской Федерации проспект Мира, 119, ВВЦ, строение 18, кабинеты 216-218 Представительство в Республика Польша, 02-511 г. Варшава, 5 3 4 Республике Польша ул. Белявска, 6, офис 57 Представительство в Федеративной Республике Германия Представительство в Китайской Народной Республике Федеративная Республика Германия, D-60318, г. Франкфурт-на-Майне, Одервег 43 Китайская Народная Республика, г. Пекин, район Чаоян, шоссе Джангуо, Ванда Плаза 93, строение 4, офис № 3103 1.9. Органы управления эмитента, их численный состав, полномочия Органами управления Банка являются: Общее собрание акционеров – высший орган управления Банка; Наблюдательный совет Банка – орган управления Банка, осуществляющий общее руководство деятельностью Банка. Избирается Общим собранием акционеров Банка в количестве двенадцати членов, из которых не менее двух членов являются независимыми директорами. Членами Наблюдательного совета Банка могут быть только физические лица. Член Наблюдательного совета Банка может не быть акционером Банка. В состав Наблюдательного совета Банка могут входить члены Правления Банка, за исключением Председателя Правления Банка, количество которых не должно составлять более одной четверти от общего количества членов Наблюдательного совета Банка. Независимый директор не может входить в состав Правления и (или) являться Председателем Правления Банка; Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка, осуществляющим текущее руководство деятельностью Банка. Правление Банка состоит из Председателя Правления Банка, его заместителей и иных членов Правления Банка. Члены Правления Банка избираются Наблюдательным советом Банка, за исключением Председателя Правления Банка, назначаемого в установленном Уставом Банка порядке. Правление Банка избирается в количестве одиннадцати человек; Председатель Правления Банка является руководителем Банка, Правления Банка, единоличным исполнительным органом Банка. Председатель Правления Банка включен в кадровый реестр Главы государства, назначается Наблюдательным советом Банка с последующим согласованием с Президентом Республики Беларусь. Председатель Правления Банка осуществляет текущее руководство деятельностью Банка и несет ответственность за его деятельность. 1.9.1. Общее собрание акционеров К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка относится: - изменение и (или) дополнение Устава Банка, утверждение Устава Банка в новой редакции; - изменение размера уставного фонда Банка; - избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий; - утверждение годовых отчетов, бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках Банка и распределение прибыли и убытков Банка при 6 наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и аудиторского заключения, а также с учетом отчетов о ходе реализации стратегического плана развития Банка; - решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса; - решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя или ликвидатора и утверждение промежуточного ликвидационного и ликвидационного балансов, за исключением случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами; - определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей; - решение о выплате дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев и по результатам года после окончания соответствующего периода; - предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка; - определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка в части, не урегулированной законодательством, Уставом Банка и локальными нормативными актами Банка; - утверждение локальных нормативных актов по вопросам, отнесенным законодательством Республики Беларусь к компетенции Общего собрания акционеров Банка; - принятие и утверждение решения о выпуске акций; - решение о приобретении (отчуждении) Банком акций собственного выпуска; - решение о крупной сделке, если Наблюдательным советом Банка не принято единогласного решения о совершении такой сделки; - решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, равна или превышает пятьдесят процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, либо если в составе Наблюдательного совета Банка число независимых директоров менее установленного Уставом Банка кворума для проведения заседания Наблюдательного совета Банка. В случаях, установленных законодательными актами, решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, может не требоваться. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение других органов управления Банка. 1.9.2. Наблюдательный совет Банка К исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка 7 относится: - определение основных направлений деятельности Банка; - решение об участии в объединениях юридических лиц, объединениях юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, создаваемых в формах, предусмотренных законодательными актами; - решение о создании и закрытии представительств и филиалов Банка; - решение о создании других юридических лиц, а также об участии в них; - решение о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных предприятий, увеличении их уставных фондов; - согласование условий трудовых договоров (контрактов), гражданскоправовых договоров с членами Правления Банка; определение условий оплаты труда членов Правления Банка; - утверждение оценки стоимости неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения об оценке и (или) экспертизы достоверности оценки стоимости неденежного вклада; - утверждение сметы доходов и расходов (годового финансовохозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы) Банка; - созыв годового Общего собрания акционеров Банка и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением; - принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций; - утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций; - принятие решения о приобретении Банком ценных бумаг собственного выпуска, за исключением принятия решения о приобретении акций; - принятие решения о досрочном погашении выпуска облигаций Банка либо его части, а также об аннулировании выпуска облигаций Банка либо его части; - утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и Уставом Банка; - определение рекомендуемого размера вознаграждений и компенсаций расходов членам Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей; - определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты; - использование резервных и других фондов Банка; - решение о крупных сделках, а также о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает пятидесяти процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период Банка; 8 - утверждение аудиторской организации (аудитора – индивидуального предпринимателя) и условий договора с аудиторской организацией (аудитором – индивидуальным предпринимателем) для проведения обязательного аудита достоверности годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности; - регулярное рассмотрение и утверждение отчетов службы внутреннего аудита, утверждение плана работы службы внутреннего аудита; - утверждение депозитария и условий договора с депозитарием акционерного общества, если функции депозитария выполняет не Банк; - утверждение в случаях, предусмотренных законодательными актами и Уставом Банка, локальных нормативных правовых актов Банка; - образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий, избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, назначение на должность (освобождение от должности) Председателя Правления Банка с последующим согласованием с Президентом Республики Беларусь; - по поручению Общего собрания акционеров Банка решение вопросов, относящихся к компетенции Общего собрания акционеров Банка, за исключением вопросов, относящихся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка; - решение о списании задолженности по доходам, всех видов дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в уставные фонды юридических лиц в суммах, эквивалентных свыше десяти тысяч базовых величин; - решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по доходам Банка, если сумма задолженности на момент принятия решения превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США, а также задолженности, списанной с баланса за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску; - решение о сделках об отчуждении в собственность иных лиц на возмездной основе объектов недвижимости (капитальных строений (зданий, сооружений), изолированных помещений, незавершенных законсервированных и незавершенных незаконсервированных капитальных строений), стоимость каждого из которых превышает 10 тысяч базовых величин и расположенных в гг. Бресте, Витебске, Гомеле, Гродно, Могилеве, Минске; - согласование договоров займа о предоставлении финансовых ресурсов в случаях, установленных законодательством; - решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами; - решение вопросов по обеспечению организации корпоративного управления Банком, системы управления рисками и системы внутреннего контроля, исключению конфликта интересов в деятельности Банка и условий его возникновения в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь; 9 - согласование вопросов сотрудничества с рейтинговыми агентствами; - утверждение стратегического плана развития Банка, определяющего в том числе стратегию управления рисками Банка и стратегию Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; - согласование назначения и освобождения от должности должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, руководителя службы внутреннего аудита; определение условий оплаты труда должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке; утверждение сметы расходов службы внутреннего аудита, определение условий оплаты труда руководителя и специалистов службы внутреннего аудита; - регулярное рассмотрение отчетов должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке; - утверждение положения о службе внутреннего аудита, изменений и (или) дополнений, вносимых в него; - определение корпоративных ценностей и правил, в том числе принципов профессиональной этики; - определение политики Банка в отношении конфликта интересов, принятие мер по обеспечению прозрачности корпоративного управления Банком; - определение кадровой политики, включая политику в сфере кадровых назначений и преемственности, и политику мотивации труда, в том числе оплаты труда и выплаты вознаграждений, соответствующих целям и стратегии развития Банка, его финансовому состоянию и риск-профилю; - установление квалификационных требований и требований к деловой репутации при подборе руководителя службы внутреннего аудита, должностного лица, ответственного за управление рисками в Банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в Банке, а также осуществление контроля за соответствием должностных лиц названным требованиям; - принятие стратегических решений по совершенствованию системы внутреннего контроля; - установление лимитов на операции и иную деятельность, решения в отношении которых принимаются Правлением Банка и (или) Председателем Правления Банка; - регулярное рассмотрение результатов оценки эффективности системы внутреннего контроля, ее соответствия характеру, масштабам и условиям деятельности Банка, представление указаний Правлению Банка и Председателю Правления Банка по вопросам организации внутреннего контроля и принятия мер по повышению его эффективности; рассмотрение управленческой отчетности по вопросам функционирования системы внутреннего контроля; 10 - рассмотрение информации Аудиторского комитета о результатах проверок службы внутреннего аудита; - контроль за работой Правления и Председателя Правления Банка, в том числе путем регулярного рассмотрения отчетов о реализации целей и стратегии развития Банка, решений Наблюдательного совета; контроль за соблюдением Правлением Банка и Председателем Правления Банка законодательства, Устава, локальных нормативных правовых актов Банка; - принятие мер, обеспечивающих своевременное устранение Правлением Банка и Председателем Правления Банка нарушений законодательства Республики Беларусь, злоупотреблений и недостатков, выявленных в ходе проверок (ревизий) службы внутреннего аудита, аудиторской организации, аудитора-индивидуального предпринимателя, Ревизионной комиссии, Национального банка и иных государственных (контролирующих) органов, а также выполнение полученных рекомендаций; - определение компетенции, порядка формирования, порядка взаимодействия с органами управления Банка, прав и обязанностей комитетов, создаваемых Наблюдательным советом Банка, их численного и персонального состава, разрешение иных вопросов их деятельности, в том числе определение размера и порядка выплаты вознаграждений членам комитетов, за исключением случаев, установленных законодательством. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы им на решение исполнительных органов Банка, если иное не установлено Президентом Республики Беларусь. 1.9.3. Председатель Правления Банка: - возглавляет Правление Банка, вносит на его рассмотрение относящиеся к компетенции Правления Банка вопросы; - созывает внеочередное Общее собрание акционеров Банка и решает вопросы, связанные с его подготовкой и проведением; - подписывает изменения и (или) дополнения в Устав Банка, новую редакцию Устава Банка, списки участников Банка, иные документы, необходимые для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в Устав Банка, если иной порядок подписания документов не установлен законодательством; - в пределах своей компетенции без доверенности действует от имени Банка: представляет его интересы (в том числе в органах управления иных юридических лиц, участником которых является Банк), выдает доверенности и совершает иные сделки от его имени; - утверждает штатное расписание Банка, нанимает на работу и увольняет с работы работников Банка, применяет к ним меры поощрения, привлекает к дисциплинарной и материальной ответственности работников Банка; - вносит предложения Наблюдательному совету Банка по составу Правления Банка; подписывает от имени Банка трудовые договоры (контракты) и (или) гражданско-правовые договоры с членами Правления Банка по согласованию с Наблюдательным советом; 11 - заключает и подписывает от имени Банка контракты с руководителями учреждаемых Банком унитарных предприятий; - издает приказы (распоряжения) и дает указания, обязательные к исполнению всеми работниками Банка; - устанавливает корреспондентские отношения с другими банками, открывает в банках счета; - определяет порядок делопроизводства в Банке; - принимает решения об оказании единовременной материальной помощи работникам Банка; - распределяет обязанности между своими заместителями; - с согласия Наблюдательного совета Банка назначает и освобождает от должности должностное лицо, ответственное за управление рисками в Банке и должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в Банке, руководителя службы внутреннего аудита; - решает другие вопросы текущей деятельности Банка в соответствии с Уставом Банка и законодательством Республики Беларусь, не отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета Банка. Председатель Правления Банка вправе присутствовать на заседаниях Наблюдательного совета Банка и вносить предложения по рассматриваемым вопросам без права голоса при принятии решений по этим вопросам. Председатель Правления Банка имеет право возложить часть полномочий Председателя Правления Банка на заместителей Председателя Правления Банка и других должностных лиц Банка. В период отсутствия Председателя Правления Банка его функции выполняет один из первых заместителей Председателя Правления Банка или один из заместителей Председателя Правления Банка, или другое должностное лицо Банка, назначаемое приказом (распоряжением) Председателя Правления Банка. 1.9.4. Правление Банка: - утверждает локальные нормативные акты Банка, за исключением локальных нормативных актов, утверждение которых в соответствии с законодательством и (или) Уставом Банка отнесено к компетенции других органов управления Банка; - утверждает структуру центрального аппарата Банка; - вносит Наблюдательному совету Банка предложения о создании и закрытии филиалов (в том числе филиалов-областных (Минского) управлений) и представительств Банка, о создании юридических лиц, а также об участии в них, о создании, реорганизации и ликвидации Банком унитарных предприятий, по другим вопросам, относящимся к компетенции Наблюдательного совета Банка; представляет Наблюдательному совету Банка для утверждения сметы доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционную программу) Банка; согласовывает решения о создании и закрытии отделений, центров банковских услуг; - утверждает положения о структурных подразделениях центрального аппарата Банка – департаментах и самостоятельных управлениях и отделах 12 (за исключением ревизионной и аудиторской служб Банка), положения о представительствах, типовое положение о филиале-областном (Минском) управлении, типовое положение о филиале, типовое положение о центре банковских услуг, типовое положение об отделении; - утверждает вознаграждения по операциям Банка; - принимает решения об оказании материальной помощи работникам Банка, вносит предложения Наблюдательному совету Банка об оказании безвозмездной (спонсорской) помощи организациям, индивидуальным предпринимателям, иным физическим лицам; - принимает решение о возможности заключения кредитных договоров, договоров финансового лизинга, факторинга, предоставлении гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств в случае отрицательного решения Кредитного комитета Банка при условии соблюдения норм законодательства Республики Беларусь; - устанавливает формы, системы, размеры оплаты труда, условия материального стимулирования и другие социальные выплаты работников Банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь и решениями Наблюдательного совета Банка; - принимает решения о списании задолженности по доходам, всех видов дебиторской задолженности и пришедших в негодность основных средств и нематериальных активов, а также об отнесении на убытки инвестиций в уставные фонды юридических лиц в суммах, не превышающих в эквиваленте десять тысяч базовых величин; - образовывает и наделяет соответствующими полномочиями постоянно действующие комиссии и комитеты Банка для оперативного решения вопросов текущей деятельности Банка; - утверждает уставы, в том числе в новой редакции, учреждаемых Банком унитарных предприятий, изменения и (или) дополнения в них, назначает и освобождает от должности руководителей данных предприятий; - принимает решение о списании с внебалансовых счетов задолженности по доходам Банка, если сумма задолженности на момент принятия решения не превышает в эквиваленте сто тысяч долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США; о списании с баланса задолженности за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску; - утверждает планы текущей и перспективной деятельности Банка, бюджет Банка в разрезе направлений его деятельности в пределах утвержденных Наблюдательным советом Банка смет доходов и расходов (годового финансово-хозяйственного плана), капитальных вложений (инвестиционной программы) Банка; - принимает решение о пролонгации сроков погашения задолженности по кредиту, факторингу, если сумма задолженности на момент принятия решения превышает в эквиваленте двадцать миллионов долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США; 13 - принимает решения о предоставлении кредитов (в том числе межбанковских), гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств, проведении лизинговых сделок, факторинга в соответствии с локальными нормативными правовыми актами Банка; - устанавливает лимиты при выдаче юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям кредитов, гарантий, поручительств, иных гарантийных обязательств, осуществлении факторинговых операций, лизинговых сделок в порядке, установленном локальными нормативными актами Банка; - принимает решение о назначении представителями от имени Банка в органах управления организаций членов Правления Банка, в том числе Председателя Правления Банка, иных лиц, если иное не предусмотрено законодательными актами; - принимает решение о пролонгации сроков лизинговых платежей, задолженность по которым превышает эквивалент пяти миллионов долларов США по официальному курсу белорусского рубля к доллару США на день принятия решения, и лизинговых платежей свыше установленных договором сроков лизинга, но в пределах сроков полной амортизации объекта лизинга; - в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь, принимает решение о прекращении или приостановлении начисления процентов за пользование кредитами, выданными по решению Правления Банка; - организовывает систему внутреннего контроля и обеспечивает достижение Банком целей и задач, установленных Наблюдательным советом Банка в данной области; - организовывает систему управления рисками и обеспечивает выполнение банком целей и задач, установленных Наблюдательным советом Банка в данной области; - представляет Наблюдательному совету Банка отчеты о текущей деятельности, отражающие результаты финансовой и операционной деятельности и позволяющие оценить выполнение прогнозных показателей стратегического плана развития Банка; информирует Наблюдательный совет Банка и созданные им комитеты о выявленных нарушениях законодательства, решений Национального банка Республики Беларусь о применении мер надзорного реагирования в отношении Банка, локальных нормативных правовых актов Банка, которые могут повлиять на эффективность корпоративного управления и финансовую надежность Банка; - обеспечивает выполнение решений Наблюдательного совета Банка, реализацию стратегии и политики Банка, в том числе в отношении организации и осуществления внутреннего контроля; - осуществляет контролирование соблюдения лимитов, полномочий должностных лиц, в том числе при осуществлении крупных сделок; - осуществляет контролирование принятия мер по снижению (ограничению) рисков; 14 - осуществляет внутренний мониторинг эффективности системы внутреннего контроля и контролирование устранения выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля; - рассматривает управленческую отчетность, содержащую результаты и материалы периодических оценок эффективности системы внутреннего контроля, его отдельных направлений и видов; - организовывает эффективную систему передачи и обмена информацией, которая должна обеспечивать поступление необходимых сведений к заинтересованным в них пользователям; - принимает меры по совершенствованию системы внутреннего контроля; - решает другие вопросы текущей деятельности Банка в соответствии с Уставом Банка и законодательством, не отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета Банка. Вышеназванные полномочия Правления Банка не относятся к исключительной компетенции Правления Банка и отдельные из них могут быть переданы им на решение других органов (комиссий, комитетов) и/или должностных лиц Банка. 1.10. Список членов Наблюдательного совета и Правления эмитента 1.10.1. Состав Наблюдательного совета Банка: 1. Снопков Николай Геннадьевич – Председатель Наблюдательного совета Год рождения – 1969. Образование – высшее (Белорусская сельскохозяйственная академия, Академия управления при Президенте Республики Беларусь). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 07.12.2009 – Министр экономики Республики Беларусь. Имеет в собственности 1 000 простых (обыкновенных) акций Банка (доля в уставном фонде 0,000006 %). 2. Керножицкий Александр Валентинович – заместитель Председателя Наблюдательного совета Год рождения – 1956. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 1999 года – начальник финансового управления Мингорисполкома; с 01.07.2013 по 26.06.2014 – начальник главного финансового управления Мингорисполкома; с 27.07.2014 – заместитель начальника департамента финансов и бюджетной политики Постоянного комитета Союзного государства в г. Москва. Акций Банка в собственности не имеет. Члены Наблюдательного совета Банка: 15 3. Бекиш Николай Иосифович Год рождения – 1955. Образование – высшее (ВЗИПП г. Москва, аспирантура). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 26.10.2005 – главный экономист Объединения «Белорусская железная дорога». Акций Банка в собственности не имеет. 4. Вабищевич Иван Николаевич Год рождения – 1962. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 2003 года – начальник финансового управления Брестского облисполкома; с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Брестского облисполкома. Акций Банка в собственности не имеет. 5. Кичановский Борис Валентинович Год рождения – 1967. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 29.12.2010 – начальник финансового управления Витебского облисполкома; с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Витебского облисполкома. Акций Банка в собственности не имеет. 6. Кунцевич Владимир Григорьевич Год рождения – 1964. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 22.07.2010 – начальник финансового управления Гродненского облисполкома; с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Гродненского облисполкома. Акций Банка в собственности не имеет. 7. Ольшанский Михаил Валерьевич (независимый директор, Председатель Комитета по рискам при наблюдательном совете Банка) Год рождения – 1971. Образование – высшее (Витебский технологический институт легкой промышленности). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: 16 с 19.03.2010 – первый заместитель генерального директора БРУПЭИС «Белэксимгарант». Акций Банка в собственности не имеет. 8. Панков Дмитрий Алексеевич (независимый директор, Председатель Аудиторского комитета при наблюдательном совете Банка) Год рождения – 1960. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 06.10.1998 – профессор Учреждения образования «Белорусский государственный экономический университет», заведующий кафедрой бухгалтерского учета, анализа и аудита в отраслях народного хозяйства учетно-экономического факультета. Акций Банка в собственности не имеет. 9. Подребинкин Владимир Иванович Год рождения – 1973. Образование – высшее (Могилевский технологический институт, Академия управления при Президенте Республики Беларусь). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 15.10.2007 – начальник финансового управления Могилевского облисполкома; с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Могилевского облисполкома. Акций Банка в собственности не имеет. 10. Сушкина Тамара Ивановна Год рождения – 1965. Образование – высшее (Гомельский государственный университет). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 01.11.2007 – начальник финансового управления Гомельского облисполкома; с 01.07.2013 – начальник главного финансового управления Гомельского облисполкома. Акций Банка в собственности не имеет. 11. Турчин Александр Генрихович Год рождения – 1975. Образование – высшее (Белорусский государственный экономический университет, Академия управления при Президенте Республики Беларусь). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 11.01.2010 – председатель комитета экономики Минского областного исполнительного комитета; с 16.11.2012 – заместитель председателя Минского областного исполнительного комитета. Акций Банка в собственности не имеет. 17 1.10.2. Состав Правления Банка: Писарик Сергей Павлович – Председатель Правления Банка Год рождения – 1969. Образование – высшее (Белорусский государственный экономический университет). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 28.07.2011 – Исполняющий обязанности Председателя Правления Банка; с 21.10.2011 – Председатель Правления Банка. Имеет в собственности 2 126 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000013 %). Члены Правления: Господарик Геннадий Сергеевич Год рождения – 1960. Образование – высшее (Брестский инженерно-технический институт, Белорусский государственный экономический университет). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 21.04.2010 – заместитель Председателя Правления Банка; с 01.02.2012 – первый заместитель Председателя Правления Банка. Имеет в собственности 50 простых (обыкновенных) акций и 10 500 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000063 %). Занько Владимир Александрович Год рождения – 1955. Образование – высшее (Белорусский государственный институт физической культуры, Академия Управления при Президенте Республики Беларусь, Белорусский государственный экономический университет). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 22.04.2010 – заместитель Председателя Правления Банка. Имеет в собственности 400 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000002 %). Лысоковская Ирина Петровна Год рождения – 1972. Образование – высшее (Белорусский государственный экономический университет, магистратура Белорусского государственного экономического университета). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 01.07.2002 – Главный бухгалтер Банка. Имеет в собственности 3 000 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000018 %). Михайловская Татьяна Леонидовна Год рождения – 1963. Образование – высшее (Белорусский государственный институт 18 народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 2009 года – начальник филиала № 300 – Гомельского областного управления Банка; с 20.06.2013 – заместитель Председателя Правления Банка. Акций Банка в собственности не имеет. Назаренко Валентина Ануфриевна Год рождения – 1953. Образование – высшее (Белорусский государственный институт народного хозяйства им. Куйбышева). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 10.12.1996 – заместитель Председателя Правления Банка. Имеет в собственности 5 916 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000035 %). Поливко Александр Иосифович Год рождения – 1961. Образование – высшее (Словацкий политехнический институт ордена Республики, Белорусский государственный экономический университет, институт повышения квалификации и переподготовки кадров). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 05.04.2011 – заместитель Председателя Правления Банка. Имеет в собственности 2 000 привилегированных акций Банка второго типа (доля в уставном фонде – 0,000012 %). Стрихарь Владимир Леонидович Год рождения – 1958. Образование – высшее (Белорусский политехнический институт). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 05.09.2008 – заместитель Председателя Правления Банка. Имеет в собственности 400 привилегированных акций Банка первого типа (доля в уставном фонде – 0,000002 %). Сергей Иван Степанович Год рождения – 1954. Образование – высшее (Брестский государственный педагогический институт им. А.С. Пушкина, Минская высшая школа МВД СССР). Занимаемые должности за последние 3 года и в настоящее время: с 04.01.2011 – директор департамента безопасности Банка. Имеет в собственности 4 000 простых (обыкновенных) акций Банка (доля в уставном фонде – 0,000024 %). 1.11. Список акционеров, которые имеют пять и более процентов от общего количества акций с указанием количества принадлежащих им акций, в том числе голосующих акций и размера доли в уставном фонде эмитента в процентах: 19 Наименование акционера Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь Общее количество принадлежащих акционеру акций, в том числе: простых привилегированных 16 361 561 649 0 Доля (%) 98,0392 1.12. Сведения о наличии доли государства в уставном фонде эмитента в процентах с указанием количества принадлежащих государству акций и наименования государственного органа, осуществляющего владельческий надзор Контрольный пакет акций Банка является собственностью Республики Беларусь. От имени государства выполнение функций держателя акций, принадлежащих Республике Беларусь, осуществляет Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь: № Наименование акционера п/п 1 Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь 2 Местные исполнительные и распорядительные органы Республики Беларусь ИТОГО Количество простых акций Доля (%) 16 361 561 649 98,0392 323 267 301 16 684 828 950 1,9370 99,9762 1.13. Сведения об инвестициях в уставные фонды других юридических лиц с долей, равной пяти и более процентам уставного фонда (на 01.09.2014) Наименование Сумма (тыс. руб.) ООО «АСБ Лизинг» 4 000 000,0 Унитарное предприятие «АСБ Санаторий Спутник» 235 244 613,3 Унитарное предприятие «АСБ Центр оздоровления Солнечный» 41 620 000,0 ОАО «Банковский процессинговый центр» 2 643 873,0 ООО «Баскетбольный клуб «Горизонт» 2 850,0 СООО «Минский международный образовательный центр имени Йоханнеса Рау» 120,7 344 808,3 ЗАО «Гродноторгсервис» СП ЗАО «Банковско – финансовая телесеть» 276 837,4 ЗАО «Платежная система БЕЛКАРТ» 19 000,0 К-во акций, шт. доля Доля (%) доля 100 доля 307 доля 100 49,3 19 доля 54 10 664 1 000 15 5,1 5 19 99,9 1.14. Перечень и результаты прежних эмиссий ценных бумаг (по состоянию на 01.09.2014) 20 1.14.1. Акции Банка: Банк разместил в полном объеме акции общим количеством 16 688 787 859 штук номинальной стоимостью 1 000 белорусских рублей каждая, на сумму 16 688 787 859 000 белорусских рублей, в том числе: 16 688 610 745 простых (обыкновенных) акций на сумму 16 688 610 745 000 белорусских рублей; 152 460 привилегированных акций первого типа на сумму 152 460 000 белорусских рублей; 24 654 привилегированные акции второго типа на сумму 24 654 000 белорусских рублей. 1.14.2. Облигации Банка: Валюта выпуска Зарегистрировано облигаций (178 выпусков) Объем размещенной эмиссии облигаций Аннулировано облигаций бел. руб. (млрд.) доллар США (млн.) евро (млн.) росс. руб. (млн.) 19 711,5 1 833,0 803,0 2 780,0 15 619,5 10 497,2 1 448,0 1 263,0 421,2 595,0 748,9 780,0 Раздел 2 СВЕДЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ОТКРЫТОЙ ПРОДАЖИ ОБЛИГАЦИЙ 2.1. Дата принятия решения о выпуске облигаций и наименование органа, принявшего это решение Решение о сто семьдесят девятом – сто восемьдесят первом выпусках облигаций в соответствии с подпунктом 10.2 Устава Банка принято Наблюдательным советом Банка 19.09.2014, № 58. 2.2. Форма выпуска облигаций, номинальная стоимость облигаций объем эмиссии, количество и Банк осуществляет эмиссию именных, бездокументарных, процентных, неконвертируемых Облигаций: № выпуска 179 180 181 Объем эмиссии по номинальной стоимости 1 000 000 000 000 (Один триллион) белорусских рублей 1 000 000 000 000 (Один триллион) белорусских рублей 1 000 000 000 000 (Один триллион) белорусских рублей Количество облигаций, штук 1 000 000 1 000 000 1 000 000 Серия, номера облигаций ЖЕ179, с 0000001 по 1000000 ЖЖ180, с 0000001 по 1000000 ЖЗ181, с 0000001 по 1000000 Номинальная стоимость облигации 1 000 000 белорусских рублей 1 000 000 белорусских рублей 1 000 000 белорусских рублей 21 2.3. Цель выпуска облигаций и направления использования средств, полученных от размещения облигаций Выпуск Облигаций осуществляется в целях диверсификации ресурсной базы путем более широкого использования инструментов финансового рынка и расширения публичной кредитной истории Банка. Средства, полученные от размещения Облигаций, будут направлены на выполнение задач, предусмотренных Уставом Открытого акционерного общества «Сберегательный банк «Беларусбанк». 2.4. Сведения об обеспечении исполнения обязательств по облигациям Облигации выпускаются в соответствии с подпунктом 1.8 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 28.04.2006 № 277 «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» в пределах 80 процентов нормативного капитала Банка по согласованию с Национальным банком Республики Беларусь (постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.09.2014 № 602). 2.5. Период проведения открытой продажи облигаций После опубликования в газете «Звязда» Краткой информации об открытой продаже облигаций Открытого акционерного общества «Сберегательный банк «Беларусбанк» сто семьдесят девятого – сто восемьдесят первого выпусков, заверенной в установленном порядке Регистрирующим органом, Банк проводит открытую продажу Облигаций в период с 06.10.2014 по 05.10.2015, если иной срок до окончания указанного периода не будет определен Правлением и Наблюдательным советом Банка. Период проведения открытой продажи Облигаций может быть сокращен также в случае полной реализации всего объема эмиссии Облигаций. 2.6. Место и время проведения открытой продажи облигаций Размещение Облигаций осуществляется Банком путем их открытой продажи на внебиржевом рынке департаментом инвестиций и ценных бумаг центрального аппарата Банка (Республика Беларусь, 220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18, тел. (017) 309 04 33, факс (017) 222 26 26), а также учреждениями Банка (филиалами-областными (Минским) управлениями, филиалами, центрами банковских услуг) на основании договоров открытой продажи Облигаций. Отделения Банка в размещении Облигаций не участвуют. Список учреждений Банка размещен на официальном интернет-сайте Банка (http://belarusbank.by), а также в пункте 1.8 и приложении к настоящему документу. Время проведения продажи Облигаций на внебиржевом рынке – ежедневно, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии с регламентом работы соответствующего учреждения Банка. На биржевом рынке размещение Облигаций осуществляется в торговой системе Биржи. Покупатель осуществляет приобретение Облигаций только с использованием услуг профессионального участника рынка ценных бумаг - 22 члена секции фондового рынка Биржи (далее – «Профучастник») в соответствии с законодательством Республики Беларусь (за исключением покупателей, являющихся Профучастниками). Список Профучастников размещен на официальном интернет-сайте Биржи в разделе: http://www.bcse.by/bcse-stock-market/participants/stockMembers.aspx. 2.7. Покупатели облигаций Покупателями Облигаций могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели, резиденты и/или нерезиденты Республики Беларусь. 2.8. Порядок определения стоимости облигации при проведении открытой продажи облигации В день начала открытой продажи Облигаций (06.10.2014), а также в даты выплаты процентного дохода Облигации продаются Покупателю по цене, равной номинальной стоимости Облигации. Даты выплаты процентного дохода указаны в пункте 2.12 настоящего документа. В иные дни периода открытой продажи Облигации продаются по их текущей стоимости. Текущая стоимость облигации соответствующего выпуска рассчитывается на дату совершения операции по следующей формуле: С = Нп + Дн, где С – текущая стоимость облигации соответствующего выпуска; Нп – номинальная стоимость облигации соответствующего выпуска; Дн – накопленный процентный доход по облигации соответствующего выпуска. Накопленный процентный доход по облигации соответствующего выпуска рассчитывается по формуле: Т365 Т366 Т365 Т366 Т365 Т366 Нп x ПД1 x (----- + -----) + Нп x ПД2 x (----- + -----) +…+ Нп x ПДN x (----- + ------) 365 366 365 366 365 366 Дн = -------------------------------------------------------------------------------------------------------------, 100 где Дн – накопленный процентный доход; Нп – номинальная стоимость облигации соответствующего выпуска; ПД1, ПД2,…ПДN – ставка процентного дохода (процентов годовых) за соответствующую часть периода начисления процентного дохода, в пределах которого ставка рефинансирования Национального банка Республики Беларусь (далее – СР НБ РБ) была неизменной, равная ставке дохода по соответствующему выпуску облигаций, установленной в части первой пункта 2.10 настоящего документа; Т – период начисления процентного дохода (дней), определяемый с даты начала размещения Облигации (с даты выплаты процентного дохода, предшествующего расчету текущей стоимости) по дату расчета текущей стоимости облигации соответствующего выпуска; 23 Т365 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней; Т366 – количество дней периода начисления процентного дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней. День начала размещения Облигации или установленная в настоящем документе дата выплаты процентного дохода, предшествующая дню расчета текущей стоимости Облигации, и день расчета текущей стоимости Облигации считаются одним днем. Расчет осуществляется по каждой Облигации, исходя из фактического количества дней в году, с округлением до одного рубля в соответствии с правилами математического округления. 2.9. Срок обращения облигаций. Дата начала погашения облигаций Срок обращения Облигаций – 1 826 календарных дней (с 06.10.2014 по 06.10.2019). Для расчета срока обращения Облигаций день начала размещения и день начала погашения Облигаций считаются одним днем. Дата начала погашения Облигаций – 06.10.2019. Дата окончания погашения Облигаций совпадает с датой начала погашения Облигаций. 2.10. Размер или порядок определения размера дохода по облигациям, условия его выплаты По Облигациям установлен переменный процентный доход (далее – «доход»), выплачиваемый владельцам Облигаций периодически в течение срока обращения Облигаций. Ставка дохода устанавливается в размере: СР НБ РБ (с учетом ее изменения) – по облигациям 179-го выпуска; СР НБ РБ (с учетом ее изменения), увеличенной на 1 (Один) процентный пункт – по облигациям 180-го выпуска; СР НБ РБ (с учетом ее изменения), уменьшенной на 1 (Один) процентный пункт – по облигациям 181-го выпуска. Доход выплачивается на основании реестра владельцев облигаций соответствующего выпуска (далее – «реестр») для целей выплаты дохода, сформированного депозитарием Банка, путем перечисления в безналичном порядке в соответствии с законодательством Республики Беларусь причитающихся денежных средств в белорусских рублях на счета владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на дату формирования реестра. Даты формирования реестра, а также порядок определения таких дат, в случае если установленная дата выпадает на нерабочий день, указаны в пункте 2.12 настоящего документа. В случае отсутствия в реестре данных о счетах владельцев Облигаций, а также в случае, если реестр содержит ошибочные банковские реквизиты, сумма, подлежащая выплате, депонируется на счете Банка и выплачивается после письменного обращения владельца Облигации. Проценты по депонированным суммам не начисляются и не выплачиваются. Величина дохода по облигации соответствующего выпуска рассчитывается по формуле: 24 Т365 Т366 Т365 Т366 Т365 Т366 Нп x ПД1 x (----- + -----) + Нп x ПД2 x (----- + -----) +…+ Нп x ПДN x (----- + -----) 365 366 365 366 365 366 Д = ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------, 100 где Д – доход по облигации соответствующего выпуска; Нп – номинальная стоимость облигации соответствующего выпуска; ПД1, ПД2,…ПДN – ставка процентного дохода (процентов годовых) за соответствующую часть периода начисления дохода, в пределах которого СР НБ РБ была неизменной, равная ставке дохода соответствующего выпуска облигаций, установленной в части первой настоящего пункта; Т365 – количество дней периода начисления дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 365 дней; Т366 – количество дней периода начисления дохода, приходящееся на календарный год, состоящий из 366 дней. Расчет осуществляется по каждой Облигации, исходя из фактического количества дней в году, с округлением до одного рубля в соответствии с правилами математического округления. 2.11. Период начисления процентного дохода по облигациям Период начисления дохода по Облигации – с 07.10.2014 по 06.10.2019 (с даты, следующей за датой начала размещения Облигации, по дату начала погашения Облигации) включительно. Доход за первый период начисляется с даты, следующей за датой начала размещения Облигации, по дату его выплаты включительно. Доход по остальным периодам, включая последний, начисляется с даты, следующей за датой выплаты дохода за предшествующий период, по дату выплаты дохода за соответствующий период начисления дохода (в последнем периоде – по дату начала погашения) включительно. 2.12. Даты выплаты периодически выплачиваемого процентного дохода. Даты формирования реестра владельцев облигаций для целей выплаты процентного дохода Доход по Облигациям выплачивается соответствующего периода начисления дохода: № п/п 1 2 3 4 5 6 в ПЕРИОД НАЧИСЛЕНИЯ ДОХОДА начало конец периода, продолжительность периода дата выплаты периода, дохода дней 07.10.2014 06.01.2015 92 07.01.2015 06.04.2015 90 07.04.2015 06.07.2015 91 07.07.2015 06.10.2015 92 07.10.2015 06.01.2016 92 07.01.2016 06.04.2016 91 дату окончания Дата формирования реестра для целей выплаты дохода 02.01.2015 02.04.2015 02.07.2015 02.10.2015 02.01.2016 02.04.2016 25 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 07.04.2016 06.07.2016 07.07.2016 06.10.2016 07.10.2016 06.01.2017 07.01.2017 06.04.2017 07.04.2017 06.07.2017 07.07.2017 06.10.2017 07.10.2017 06.01.2018 07.01.2018 06.04.2018 07.04.2018 06.07.2018 07.07.2018 06.10.2018 07.10.2018 06.01.2019 07.01.2019 06.04.2019 07.04.2019 06.07.2019 07.07.2019 06.10.2019 ИТОГО 91 92 92 90 91 92 92 90 91 92 92 90 91 92 1826 02.07.2016 02.10.2016 02.01.2017 02.04.2017 02.07.2017 02.10.2017 02.01.2018 02.04.2018 02.07.2018 02.10.2018 02.01.2019 02.04.2019 02.07.2019 02.10.2019 В случае если дата выплаты дохода выпадает на нерабочий день, фактическая выплата дохода осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем. Проценты на сумму дохода по Облигациям за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются. Под нерабочими днями понимаются выходные дни, государственные праздники и праздничные дни, установленные и объявленные Советом Министров Республики Беларусь, Президентом Республики Беларусь нерабочими днями. В случае если дата формирования реестра для целей выплаты дохода выпадает на нерабочий день, фактическое формирование реестра осуществляется в последний рабочий день, предшествующий нерабочему дню. 2.13. Условия и порядок досрочного погашения (аннулирования) облигаций Банк может принять решение о досрочном погашении (аннулировании) облигаций сто семьдесят девятого и/или сто восьмидесятого и/или сто восемьдесят первого выпусков Банка либо части указанных выпусков в следующих случаях: а) принятия соответствующего решения Правлением и Наблюдательным советом Банка. О данном решении Банк письменно уведомляет владельцев облигаций соответствующего выпуска не позднее 4 рабочих дней до установленной даты начала их досрочного погашения; б) приобретения Банком облигаций сто семьдесят девятого и/или сто восьмидесятого и/или сто восемьдесят первого выпусков Банка до даты окончания срока обращения Облигаций в порядке, определенном пунктом 2.16 настоящего документа. Кроме того, Банк может принять решение об аннулировании Облигаций, не размещенных на момент принятия такого решения. При досрочном погашении владельцам Облигаций выплачивается их номинальная стоимость, а также доход, рассчитанный с даты, следующей за 26 датой выплаты дохода за предшествующий период, по дату начала досрочного погашения включительно. Досрочное погашение Облигаций осуществляется Банком в отношении лиц, указанных в реестре, который формируется депозитарием Банка за 4 рабочих дня до установленной Банком даты начала досрочного погашения Облигаций, путем перечисления в безналичном порядке в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь причитающихся денежных средств в белорусских рублях на счета владельцев Облигаций. В случае отсутствия в реестре данных о счетах владельцев Облигаций, а также, в случае если реестр содержит ошибочные банковские реквизиты, сумма, подлежащая выплате, депонируется на счете Банка и выплачивается после письменного обращения владельца Облигаций. Проценты по депонированным суммам не начисляются и не выплачиваются. Обязанность Банка по досрочному погашению Облигаций считается исполненной с момента списания причитающихся денежных средств со счета Банка по реквизитам счетов владельцев Облигаций. В соответствии с законодательством Республики Беларусь владельцы Облигаций обязаны осуществить перевод досрочно погашаемых Облигаций на счет «депо» Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления Банком денежных средств, необходимых для досрочного погашения Облигаций, по следующим реквизитам: переводополучатель – ОАО «АСБ Беларусбанк», счет «депо» № 2, раздел 24; депозитарий переводополучателя – ОАО «АСБ Беларусбанк», корреспондентский счет «депо» лоро № 1000005; назначение перевода: перевод облигаций соответствующего выпуска на счет «депо» ОАО «АСБ Беларусбанк» в связи с их досрочным погашением. После досрочного погашения Облигаций (принятия решения об аннулировании Облигаций) Банк в установленном порядке уведомляет Регистрирующий орган о необходимости исключения из Государственного реестра ценных бумаг (аннулирования) Облигаций соответствующего выпуска или его части. 2.14. Порядок погашения облигаций При погашении Облигаций владельцам Облигаций выплачивается номинальная стоимость Облигаций, а также доход за последний период начисления дохода (иные неполученные доходы – при их наличии). Погашение Облигаций осуществляется Банком в отношении лиц, указанных в реестре для целей погашения Облигаций, который формируется депозитарием Банка в срок, указанный в пункте 2.15 настоящего документа, путем перечисления в безналичном порядке в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь причитающихся денежных средств в белорусских рублях на счета владельцев Облигаций. В случае если дата начала погашения выпадает на нерабочий день, определенный таковым в соответствии с пунктом 2.12 настоящего документа, 27 погашение осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем. Проценты на сумму погашения за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются. В случае отсутствия в реестре данных о счетах владельцев Облигаций, а также, в случае если реестр содержит ошибочные банковские реквизиты, сумма, подлежащая выплате, депонируется на счете Банка и выплачивается после письменного обращения владельца Облигаций. Проценты по депонированным суммам не начисляются и не выплачиваются. Обязанность Банка по погашению Облигаций считается исполненной с момента списания причитающихся денежных средств со счета Банка по реквизитам счетов владельцев Облигаций. В соответствии с законодательством Республики Беларусь владельцы Облигаций обязаны осуществить перевод погашаемых Облигаций на счет «депо» Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем перечисления Банком денежных средств, необходимых для погашения Облигаций, по следующим реквизитам: переводополучатель – ОАО «АСБ Беларусбанк», счет «депо» № 2, раздел 24; депозитарий переводополучателя – ОАО «АСБ Беларусбанк», корреспондентский счет «депо» лоро № 1000005, код 005; назначение перевода: перевод облигаций соответствующего выпуска на счет «депо» ОАО «АСБ Беларусбанк» в связи с их погашением. После погашения Облигаций Банк уведомляет Регистрирующий орган о необходимости исключения из Государственного реестра ценных бумаг (аннулирования) Облигаций. 2.15. Дата формирования реестра владельцев облигаций для целей погашения облигаций Для целей погашения Облигаций депозитарий Банка формирует реестр по состоянию на 02.10.2019. В случае если дата формирования реестра выпадает на нерабочий день, фактическое формирование реестра осуществляется в последний рабочий день, предшествующий нерабочему дню. 2.16. Условия и порядок приобретения облигаций эмитентом до даты начала их погашения В период обращения Облигаций Банк осуществляет приобретение Облигаций до даты начала их погашения с возможностью последующего обращения Облигаций (далее – выкуп): - на биржевом рынке в соответствии с правилами Биржи; - на внебиржевом рынке в соответствии с заключенными договорами купли-продажи Облигаций. Выкуп осуществляется по цене, равной номинальной стоимости Облигации, в даты выплаты дохода по Облигациям, указанные в пункте 2.12 настоящего документа (за исключением последнего периода). Если установленная дата выкупа выпадает на нерабочий день, определенный 28 таковым в соответствии с пунктом 2.12 настоящего документа, выкуп Облигаций осуществляется Банком по номинальной стоимости Облигации в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем. Проценты по выкупленным Облигациям за указанные нерабочие дни не начисляются и не выплачиваются. Для продажи Облигаций Банку владельцы Облигаций обязаны: 1) подготовить заявление, содержащее: полное наименование владельца Облигаций; место нахождения и контактные телефоны владельца Облигаций; номер выпуска Облигаций и количество продаваемых Облигаций; наименование Профучастника, который будет осуществлять продажу Облигаций на биржевом рынке (в случае если владелец Облигаций не является Профучастником); согласие с настоящими условиями приобретения Облигаций Банком; подпись уполномоченного лица и печать владельца Облигаций – юридического лица (подпись и печать (при наличии) владельца Облигаций – индивидуального предпринимателя); 2) предоставить в Банк указанное заявление не позднее 4-х рабочих дней до предполагаемой даты продажи Облигаций по факсу (017) 222 26 26 (с последующим предоставлением оригинала не позднее 2-х рабочих дней до даты продажи Облигаций), заказным письмом или непосредственно по адресу: Республика Беларусь, 220089, г. Минск, пр-т Дзержинского, 18; 3) в случае если для осуществления продажи Облигаций Банку владельцу Облигаций необходимо принятие решения соответствующего органа, или получение согласования, или получение разрешения - заблаговременно принять (получить) данное решение (согласование, разрешение). В случае невыполнения владельцем Облигаций условий, установленных частью третьей настоящего пункта, приобретение Облигаций Банком не осуществляется. Кроме того, в период обращения Облигаций Банк имеет право: приобретать Облигации в иные сроки (цену и количество приобретаемых Облигаций определяет Банк), начиная с 20.10.2014; осуществлять дальнейшую реализацию или досрочное погашение выкупленных Облигаций; совершать иные действия с Облигациями в соответствии с законодательством Республики Беларусь. 2.17. Информация о порядке конвертации облигаций данного выпуска в облигации другого выпуска с более поздней датой погашения Банком не предусматривается конвертация Облигаций в облигации других выпусков с более поздней датой погашения. 2.18. Основания, по которым выпуск бездокументарных облигаций может быть признан несостоявшимся 29 Банком не устанавливаются основания признания выпуска Облигаций несостоявшимся. 2.19. Условия и порядок возврата средств инвесторам при запрещении выпуска облигаций регистрирующим органом В случае запрещения сто семьдесят девятого и/или сто восьмидесятого и/или сто восемьдесят первого выпусков Регистрирующим органом Банк: - возвращает инвесторам средства, полученные в оплату размещенных Облигаций, а также накопленный по этим Облигациям доход в месячный срок с момента получения уведомления о запрещении выпуска; - письменно уведомляет Регистрирующий орган о возврате указанных средств инвесторам в полном объеме. 2.20. Дата и номер государственной регистрации облигаций Облигации зарегистрированы Регистрирующим органом 06.10.2014. Номер государственной регистрации облигаций: сто семьдесят девятого выпуска – 5-200-02-2312; сто восьмидесятого выпуска – 5-200-02-2313; сто восемьдесят первого выпуска – 5-200-02-2314. Раздел 3. ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЭМИТЕНТА 3.1. Показатели финансово – хозяйственной деятельности на 1-е число месяца (нарастающим итогом с начала года), предшествующего дате принятия решения о проведении открытой продажи облигаций: млн. руб. Показатель 01.08.2014 Размер нормативного капитала 22 188 704,0 Остаточная стоимость основных средств 3 906 245,1 Балансовая стоимость основных средств, в том числе: 5 648 488,4 здания и сооружения 3 329 275,1 прочие основные средства 1 549 291,7 основные средства по арендным и лизинговым операциям 7 173,8 основные средства, полученные в аренду, лизинг 576 985,0 вложения в основные средства и незавершенное 107 800,2 строительство оборудование, требующее монтажа 198,3 вложения в арендованные, полученные в лизинг основные 77 764,3 средства Амортизация основных средств 1 742 243,3 Сумма балансовой (чистой) прибыли (без учета 684 307,2 корректировок) Сумма дебиторской задолженности 471 765,6 Сумма кредиторской задолженности 833 269,9 30 в том числе просроченная, по платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды - Сведения о примененных к эмитенту мерах административной ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства в 2014 году млн. руб. Нарушение Государственный орган, На 01.08.2014 наложивший санкцию Всего уплачено штрафных ИМНС и другие 50,2 санкций, в.т.ч.: контролирующие органы за нарушение законодательства нет по ценным бумагам за нарушение налогового ИМНС 4,1 законодательства 3.2. Динамика финансово-хозяйственной деятельности эмитента за последние три года Показатель на 01.01.2012 на 01.01.2013 млн. руб. на 01.01.2014 Размер нормативного капитала (млрд. руб.) 18 258,0 19 260,6 21 179,9 Остаточная стоимость основных средств (по группам): здания и сооружения 1 174 592,5 1 979 876,2 2 670 508,8 вычислительная техника 11 274,5 130 690,1 164 988,3 транспортные средства 1 650,4 49 583,3 67 744,5 прочие основные средства 285 565,9 931 232,9 1 149 902,3 основные средства по арендным и 40,4 1 966,9 5 619,8 лизинговым операциям основные средства, полученные в 110 025,7 246 351,1 364 950,8 аренду, лизинг вложения в основные средства и 257 367,7 24 265,5 46 693,9 незавершенное строительство оборудование, требующее монтажа 88,1 135,5 806,4 вложения в арендованные, полученные 29 716,8 49 387,3 65 304,0 в лизинг основные средства амортизация основных средств 926 574,3 1 031 760,2 1 426 906,0 Сумма балансовой прибыли 607,1 1 201,8 1 401,3 (млрд. руб.) Сумма дебиторской задолженности 283 655,4 338 559,7 396 931,3 (за минусом созданного резерва) Сумма кредиторской задолженности 145 302,4 309 825,0 362 593,6 31 в т.ч. просроченная, по платежам в 0 0 0 бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды Сумма капитальных вложений 287 084,5 73 652,8 111 997,9 Сумма резервного фонда 368 263,0 811 446,0 1 051 804,1 Фонд переоценки статей баланса 1 178 417,0 1 180 732,3 2 302 342,0 Размер норматива достаточности 35 10 10 нормативного капитала Сумма начисленных дивидендов, приходящихся на одну акцию (руб./акция): по простым акциям 2,5 20,2 30,62 по привилегированным акциям: - первого типа 2 100,0 1 000,0 2 000,0 - второго типа 2 000,0 2 000,0 Размер нормативного капитала на 1 1 127,8 1 189,7 1 269,1 января отч. года, приходящийся на 1 акцию (руб.) Среднесписочная численность 22 118 20 628 19 972 работников Количество участников 1 290 1 325 1 535 Сведения о примененных к эмитенту мерах административной ответственности за нарушение законодательства о ценных бумагах и налогового законодательства млн. руб. Нарушение Государственный на на на орган, 01.01.2012 01.01.2013 01.01.2014 наложивший санкцию Законодательство Департамент по о ценных бумагах ценным бумагам Министерства финансов Республики Беларусь Налоговое ИМНС 67,4 15,7 25,6 законодательство 3.3. Сведения о видах деятельности за последние три года, по которым получено десять и более процентов выручки от реализации работ, услуг Основным видом деятельности за последние три года, по которым получено десять и более процентов выручки от реализации работ, услуг, является деятельность коммерческих банков (код – 65121 Общегосударственного классификатора видов экономической деятельности). Банк является крупнейшим по большинству оценочных показателей кредитно-финансовым институтом Республики Беларусь: 32 Показатели Ресурсная база Нормативный капитал Уставный фонд Прибыль Депозиты юридических лиц Депозиты физических лиц Кредиты юридическим лицам Кредиты физическим лицам на 01.01.2012 39 51 59 20 34 45 29 71 на 01.01.2013 40 44 54 25 31 46 32 71 в %% на 01.01.2014 41 40 52 22 46 47 35 69 Раздел 4. ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ЭМИТЕНТА 4.1. Планы развития эмитента на три года Стратегия развития Банка на 2011-2015 годы утверждена Наблюдательным советом Банка 25.03.2011 (протокол № 3) и ориентирована на преемственность целей и задач, определенных государством при создании Банка, и учитывает происходящие в настоящее время процессы развития экономики и реализацию нового этапа индустриального развития основных отраслей промышленности. С учетом изучения и внедрения в практику лучшего зарубежного и отечественного опыта Банк будет стремиться стать высокотехнологичным кредитно-финансовым учреждением. До конца 2015 года Банк ставит перед собой цели по следующим основным направлениям: 1. финансовые результаты: увеличение объема получаемой прибыли, что будет обеспечено как за счет увеличения масштабов бизнеса, так и сокращением издержек при внедрении новых банковских технологий; 2. положение на рынке: укрепление конкурентных позиций по основным направлениям деятельности – корпоративному и розничному бизнесу, наращивание международного присутствия Банка; 3. повышение устойчивости функционирования: оптимизация структуры активов и пассивов по срокам погашения и стоимости, их дальнейшая диверсификация по источникам и направлениям активных операций, совершенствование корпоративного контроля и системы внутреннего контроля, повышение качества управления рисками, повышение неуязвимости к их влиянию; 4. качественные показатели развития: высокое качество обслуживания клиентов (достижение международных стандартов качества оказываемых услуг), создание адекватной требованиям и масштабам бизнеса IT-платформы, корпоративная культура, разделяемая всеми сотрудниками Банка, нацеленная 33 на рост производительности труда, сопоставимой с уровнем зарубежных сберегательных банков, формирование высокопрофессионального персонала, узнаваемый «позитивный» бренд, высокая степень лояльности клиентов. Успешное достижение поставленных целей будет способствовать росту показателей эффективности Банка и позволит не только обеспечить сохранение сложившихся лидирующих позиций на белорусском рынке банковских услуг, но и укрепить их. Банком будет проводиться целенаправленная работа по подготовке к возможной продаже миноритарного пакета акций, в рамках которой будут совершенствоваться системы управления и контроля, организационная структура. При этом Банк будет стремиться к достижению показателей эффективности (рентабельности активов, капитала и др.), сравнимых с европейскими банками. 4.2. Прогноз финансовых результатов Показатели Нормативный капитал (млрд. руб.) Ресурсная база (млрд. руб.) Средства юридических лиц (млрд. руб.) Средства физических лиц (млрд. руб.) Иностранные кредитные ресурсы (млрд. руб. в эквиваленте) Кредиты юридическим лицам (включая выкупленные облигации) (млрд. руб.) Кредиты физическим лицам (млрд. руб.) Прибыль (млрд. руб.) Факт на 01.01.2014 21 180 158 958 51 618 51 419 17 993 Прогноз на 01.01.2015 23 492 193 718 61 244 64 142 22 821 84 323 103 407 37 343 1 404 41 337 1 650 Раздел 5 ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ, УКАЗЫВАЕМЫЕ ПО ЖЕЛАНИЮ ЭМИТЕНТА 5.1. Права владельцев Облигаций: свободно распоряжаться Облигациями путем их отчуждения юридическим лицам (в том числе Банку) и индивидуальным предпринимателям; получать доход по Облигациям в порядке и на условиях, предусмотренных пунктами 2.10 – 2.12 настоящего документа; получить номинальную стоимость Облигации при ее погашении, а также досрочном погашении; получить стоимость Облигации при выкупе Банком Облигаций в порядке и на условиях, изложенных в пункте 2.16 настоящего документа. 5.2. Обязанности Банка: выплачивать доход по Облигациям в безналичном порядке в соответствии с условиями, предусмотренными в пунктах 2.10 – 2.12 настоящего документа; 34 погасить Облигации по их номинальной стоимости в безналичном порядке в дату начала погашения Облигаций, установленную в пункте 2.9 настоящего документа; обеспечить выкуп Облигаций в порядке и на условиях, предусмотренных пунктом 2.16 настоящего документа. 5.3. Порядок обращения облигаций Сделки с Облигациями на вторичном рынке осуществляются в соответствии с законодательством Республики Беларусь: резидентами Республики Беларусь (в том числе Банком) – в торговой системе Биржи и/или на внебиржевом рынке; нерезидентами Республики Беларусь – только в торговой системе Биржи. Сделки с Облигациями на вторичном рынке прекращаются за 4 рабочих дня до даты начала погашения Облигаций, указанной в пункте 2.9 настоящего документа. 5.4. Сведения о профессиональном участнике рынка ценных бумаг Настоящий документ подготовлен Банком с использованием услуг профессионального участника рынка ценных бумаг – Унитарного предприятия по оказанию услуг на рынке ценных бумаг «АСБ БРОКЕР», расположенного по адресу: Республика Беларусь, 220050, г. Минск, ул. Мясникова, 32, комн. 201, действующего на основании специального разрешения (лицензии) Министерства финансов Республики Беларусь на право осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам № 02200/5200-12-1135 сроком действия до 23.01.2023. 35 Приложение Перечень центров банковских услуг Банка, осуществляющих размещение Облигаций № п/п 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Наименование центра банковских услуг ЦБУ № 106 филиала № 113 ЦБУ № 107 филиала № 802 ЦБУ № 108 филиала № 802 ЦБУ № 109 филиала № 100 – Брестского областного управления ЦБУ № 111 филиала № 802 ЦБУ № 112 филиала № 121 ЦБУ № 115 филиала № 100 – Брестского областного управления ЦБУ № 117 филиала № 802 ЦБУ № 119 филиала № 121 ЦБУ № 120 филиала № 100 – Брестского областного управления ЦБУ № 122 филиала № 113 ЦБУ № 124 филиала № 121 ЦБУ № 203 филиала № 215 ЦБУ № 205 филиала № 214 ЦБУ № 206 филиала № 214 17 ЦБУ № 207 филиала № 200 – Витебского областного управления ЦБУ № 208 филиала № 216 18 19 ЦБУ № 209 филиала № 216 ЦБУ № 210 филиала № 215 20 21 ЦБУ № 211 филиала № 214 ЦБУ № 212 филиала № 200 – Витебского областного управления ЦБУ № 213 филиала № 214 ЦБУ № 217 филиала № 214 ЦБУ № 218 филиала № 200 – Витебского областного управления ЦБУ № 219 филиала № 215 ЦБУ № 221 филиала № 216 ЦБУ № 222 филиала № 215 ЦБУ № 224 филиала № 216 22 23 24 25 26 27 28 Адрес центра банковских услуг 225209 г. Береза, ул. Кирова, 4 225432 г. Ганцевичи, ул. Фрунзе,7 225612 г. Дрогичин, ул. Чкалова, 4 225110 г. Жабинка, ул. Советская, 7 225295 г. Ивацевичи, ул. Советская, 16 225793 г. Иваново, ул. Пионерская, 4 225050 г. Каменец, ул. Брестская, 50 225370 г. Ляховичи, ул. Советская, 5 225644 г. Лунинец, ул. Гагарина, 31 225910 г. Малорита, ул. Красноармейская, 6 225133 г.Пружаны, ул. Заводская, 16 225501 г.Столин, ул. Ленина, 9 211350 г.п. Бешенковичи, ул. К. Маркса, 11 211970 г. Браслав, ул. Октября, 1 211631 г.Верхнедвинск, ул. Советская, 171/а 211573 г. Городок, ул. Володарского, 15 211793 г. Глубокое, ул. Коммунистическая, 8а 211720 г. Докшицы, ул. Ленинская, 11 211040 г. Дубровно, ул. Комсомольская, 12а 211174 г. Лепель, ул. Гагарина, 1 211200 г.п. Лиозно, ул. Ленина, 45 211930 г. Миоры, ул. Дзержинского, 24а 211460 г.п. Россоны, ул. Лапенко, 4 211120 г. Сенно, ул. Советская, 2а 211092 г. Толочин, ул. Лузгина, 3 211480 г.п. Ушачи, ул. Советская, 33 211150 г. Чашники, ул. Советская, 9 211910 г.п. Шарковщина, ул. Комсомольская, 2 36 29 41 42 ЦБУ № 225 филиала № 200 – Витебского областного управления ЦБУ № 230 филиала № 216 ЦБУ № 306 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 307 филиала № 302 ЦБУ № 308 филиала № 302 ЦБУ № 309 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 310 филиала № 317 ЦБУ № 311 филиала № 317 ЦБУ № 313 филиала № 317 ЦБУ № 314 филиала № 312 ЦБУ № 315 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 316 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 318 филиала № 317 ЦБУ № 319 филиала № 312 43 44 ЦБУ № 320 филиала № 317 ЦБУ № 322 филиала № 312 45 ЦБУ № 323 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 324 филиала № 312 ЦБУ № 326 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 327 филиала № 300 – Гомельского областного управления ЦБУ № 401 филиала № 400 – Гродненского областного управления ЦБУ № 403 филиала № 413 ЦБУ № 407 филиала № 413 ЦБУ № 408 филиала № 402 ЦБУ № 410 филиала № 400 – Гродненского областного управления 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 46 47 48 49 50 51 52 53 211260 г.п. Шумилино, ул. Ленинская, 31 211875 г. Поставы, ул. Юбилейная, 2а 247630 г.п. Брагин, ул. Октябрьская, 25 247350 г. Буда-Кошелево, ул. Головачева, 4 247120 г. Ветка, ул. Громыко А.А., 1 247054 г. Добруш, ул. Комарова, 2а 247820 г. Ельск, ул. Ленинская, 13 247953 г. Житковичи, ул. Энгельса, 32а 247693 г. Калинковичи, ул. Советская, 102 247170 г.п. Корма, ул. Ильющенко, 8 247841 г.п. Лельчицы, ул. Советская, 75 247100 г.п. Лоев, ул. Ленина, 23 247800 г. Наровля, ул. Пионерская, 2а 247300 г.п. Октябрьский, ул. Дзержинского, 58 247911 г. Петриков, ул. Королева, 13 247434 г. Светлогорск, ул. Мирошниченко, 21 247483 г. Речица, ул. Ленина, 52 а 247673 г. Рогачев, ул. Советская, 57 247622 г. Хойники, ул. К. Маркса, 4 247150 г. Чечерск, ул. Первомайская, 16 231770 г.п. Б. Берестовица, ул. Ленина, 35/1 231370 г.п. Вороново, ул. Канарчика, 4 231460 г. Дятлово, ул. Комсомольская, 2 231930 г.п. Зельва, ул. Победы, 1 231330 г. Ивье, ул. К. Маркса, 4 37 54 ЦБУ № 411 филиала № 413 55 ЦБУ № 415 филиала № 400 – Гродненского областного управления ЦБУ № 416 филиала № 413 ЦБУ № 417 филиала № 423 ЦБУ № 418 филиала № 423 ЦБУ № 419 филиала № 402 ЦБУ № 421 филиала № 400 – Гродненского областного управления ЦБУ № 422 филиала № 402 ЦБУ № 424 филиала № 400 – Гродненского областного управления ЦБУ № 602 филиала № 612 ЦБУ № 605 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 606 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 607 филиала № 620 ЦБУ № 609 филиала № 620 ЦБУ № 610 филиала № 612 ЦБУ № 611 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 613 филиала № 633 ЦБУ № 619 филиала № 601 ЦБУ № 621 филиала № 616 ЦБУ № 623 филиала № 615 ЦБУ № 624 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 625 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 626 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 627 филиала № 500 – Минского управления ЦБУ № 632 филиала № 601 ЦБУ № 701 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 706 филиала № 700 – Могилевского областного управления 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 232430 г.п. Кореличи, пл. 17-го Сентября, 6/1 231600 г. Мосты, ул. Советская, 44 231244 г. Новогрудок, ул. Мицкевича, 22а 231201 г.п. Островец, ул. К. Маркса, 24 231103 г. Ошмяны, ул. Гольшанская, 2 231960 г. Свислочь, ул. Ленина, 3 231761 г. Скидель, ул. Советская, 36 231791 г. Слоним, ул. Черняховского, 3 231513 г. Щучин, ул. Красноармейская,5 223310 г. Березино, ул. Садовая, 4 222340 г. Воложин, ул. Партизанская, 13 222712 г. Дзержинск, ул. К. Маркса, 17 222531 г. Клецк, ул.17 сентября, 1 223927 г. Копыль, ул. Партизанская, 3а 222010 г. Крупки, ул. Советская, 7а 223110 г. Логойск, ул. Пролетарская, 1 223812 г. Любань, ул. Первомайская, 22 222380 г. Мядель, ул. Набережная, 4 222210 г. Смолевичи, ул. Советская, 130а 222932 г. Ст. Дороги, ул. 8 Марта, 35а 222666 г.Столбцы, ул.Центральная, 6/б 223400 г. Узда, б-р Дзержинского, 7 222811 г. М. Горка, ул. Ленинская, 27 223210 г. Червень, ул. К. Маркса, 5а 222417 г. Вилейка, ул. Водопьянова, 19 213051 г.п. Белыничи, ул. Советская, 33 213352 г. Быхов, ул. Пушкина,43 38 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 ЦБУ № 707 филиала № 703 ЦБУ № 708 филиала № 714 ЦБУ № 709 филиала № 703 ЦБУ № 710 филиала № 714 ЦБУ № 711 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 715 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 726 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 713 филиала № 712 ЦБУ № 721 филиала № 714 ЦБУ № 722 филиала № 703 ЦБУ № 723 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 724 филиала № 712 ЦБУ № 725 филиала № 700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 727 филиала № 714 ЦБУ № 728 филиала №700 – Могилевского областного управления ЦБУ № 524 213860 г.п. Глуск, ул. Гастелло, 4 213404 г. Горки, ул. Куйбышева, 3 213940 г. Кировск, ул. Кирова, 66 213633 г. Климовичи, ул. Пролетарская, 16 213900 г. Кличев, ул. Ленинская, 80 213180 г.п. Круглое, ул. Советская, 51 213004 г. Шклов, ул. Ленинская,57 213560 г.п. Краснополье, ул. Ленинская, 2 213453 г. Мстиславль, ул. Интернациональная, 24 213763 г. Осиповичи, ул. Сумченко, 42 213240 г. Славгород, ул. К. Маркса, 5 213660 г. п. Хотимск, ул. Пролетарская, 38 213200 г. Чаусы, ул. Советская, 9 213530 г. Чериков, ул. Советская, 1 213430 г.п. Дрибин, ул. Ленина, 31 220028 г. Минск, ул. Физкультурная, 31 39
