1 Cоглашение о проведении сделок по размещению

Cоглашение о проведении сделок по размещению фиксированных остатков
на счете Клиента
__.__.____ г.
№ _____________
г . _____________
Публичное акционерное общество «МДМ Банк», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице
________________________________________________________________________, действующего (ей) на
основании
__________________________________,
с
одной
стороны,
и
_________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», в лице
____________________________________________, действующего (ей) на основании __________________,
с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящее Соглашение (далее по тексту –
«Соглашение»), являющееся неотъемлемой частью Договора банковского счета № ___ от «__» ___________
г. (далее - Договор) о нижеследующем.
1. Основные понятия и термины
1.1. Местное время – время, определяемое по месту нахождения объекта сети Банка
(филиала/дополнительного офиса/операционного офиса), обслуживающего Клиента. Если иное не будет
установлено дополнительным соглашением Сторон, по тексту Соглашения указано Местное время.
Определяющим временем является текущее Местное время по системным часам аппаратных средств Банка.
1.2. Подтверждение - письменный или электронный документ по форме Приложения №1 к
Соглашению, заверенный в порядке, установленном Соглашением, содержащий все согласованные
Сторонами существенные условия Сделки;
1.3. Сделка – соглашение Сторон об условиях размещения Клиентом Фиксированного остатка на
Счете, заключаемое в порядке, установленном настоящим Соглашением.
1.4.Система дистанционного банковского обслуживания (далее - Система) – программнотехнический комплекс, предназначенный для дистанционного оказания Банком Клиенту информационных
услуг и совершения Клиентом операций по своим счетам, открытым в Банке, включающий в себя
программные средства для обеспечения защищенного электронного документооборота между Банком и
Клиентом.
1.5. Фиксированный остаток - согласуемый Сторонами в рамках Сделки остаток денежных
средств, находящийся на Счете, сумма и срок нахождения которого на Счете согласованы Сторонами в
рамках Сделки, на который Банк начисляет проценты в порядке и на условиях, предусмотренных Сделкой.
В рамках настоящего Соглашения возможно одновременное размещение на Счете на основании
самостоятельных Сделок нескольких Фиксированных остатков.
1.6. Уполномоченное лицо - любое лицо, которое должным образом уполномочено уставом
(учредительными документами) или доверенностью вести переговоры, заключать Сделки, подписывать
Подтверждения от имени Стороны в соответствии с Соглашением. Перечень лиц, которым Клиентом
представлены полномочия на заключение Сделок, а также на совершение иных юридически значимых
действий, связанных с заключением Сделок, представлен в Приложении №3 к настоящему Соглашению.
2. Предмет Соглашения
2.1. Предметом настоящего Соглашения являются правоотношения Сторон по размещению и
поддержанию Фиксированного остатка (Фиксированных остатков) на банковском счете Клиента, открытом
на основании Договора и указанном в Подтверждении в рамках заключенной Сделки (далее – Счет).
3. Порядок согласования условий поддержания фиксированного остатка
3.1. Существенными условиями Сделки по размещению Фиксированного остатка на Счете
являются:
- Сумма Фиксированного остатка в валюте Счета;
- Дата начала течения периода размещения Фиксированного остатка на Счете (далее - Дата начала
срока);
- Дата окончания периода размещения Фиксированного остатка (далее - Дата окончания срока);
- Процентная ставка для начисления процентов на Фиксированный остаток;
- Иные согласованные в ходе переговоров условия, не противоречащие Соглашению.
1
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
3.2. Существенные условия Сделки должны быть согласованы не позднее 15.00 Местного времени
Даты начала срока путем проведения переговоров по телефону и или по электронной почте. По
договоренности Сторон, Существенные условия Сделки могут быть согласованы после 15.00 Местного
времени, но не позднее 16.00 Местного времени Даты начала срока.
3.3. После согласования Существенных условий Сделки Стороны обмениваются Подтверждениями
не позднее 16.00 Местного времени Даты начала срока, одним из следующих способов:
3.3.1. с использованием Системы в соответствии с заключенным с Банком договором об ее
использовании и Соглашением, путем направления Банком Клиенту электронного документа
(Подтверждения) и последующего получения от Клиента этого Подтверждения, подписанного электронной
подписью Уполномоченного лица Клиента;
3.3.2. посредством обмена Уполномоченными лицами письменными документами (Подтверждения).
Подтверждение должно быть подписано собственноручной подписью Уполномоченного лица Стороны,
передающей Подтверждение, и скреплено печатью Стороны (при наличии);
3.3.3. посредством обмена Подтверждениями с помощью средств механического или иного
копирования с использованием при совершении Сделок факсимильного воспроизведения подписи (далее - с
использованием факсимильной связи). Подтверждения, обмен которыми Стороны осуществляют
посредством факсимильной связи, должны быть направлены с использованием номеров телефонов Сторон,
указанных в Приложении №2 к Cоглашению;
3.3.4. посредством обмена Подтверждениями с использованием электронной почты, путем
направления Подтверждения на адрес электронной почты Стороны, указанный в Приложении №2 к
настоящему Соглашению.
3.4.Сделка считается заключенной с момента получения Банком Подтверждения Клиента,
содержащего Существенные условия Сделки, соответствующие условиям, указанным в Подтверждении
Банка, в срок, установленный п. 3.3 настоящего Соглашения.
Течение срока размещения Фиксированного остатка начинается на следующий день после
календарной даты заключения Сделки
В случае если Подтверждение Клиента, полученное Банком, содержит Существенные условия
Сделки, отличающиеся от условий, указанных в Подтверждении, направленном Банком, а также при
неполучении Банком Подтверждения от Клиента в установленный в п. 3.3 настоящего Соглашения срок,
Сделка считается незаключенной.
В случае, если согласованная Сторонами в рамках Сделки сумма Фиксированного остатка не будет
размещена Клиентом в Дату начала срока, Сделка считается расторгнутой.
3.5.Стороны признают, что Подтверждения в электронном виде, обмен которыми осуществляется
Сторонами посредством Системы, имеют одинаковую юридическую силу с письменными документами,
подписанными уполномоченными представителями Сторон, и являются доказательством согласования
Существенных условий Сделки.
3.6. Стороны подтверждают, что Подтверждение, оформленное и подписанное уполномоченными
представителями Стороны-отправителя в соответствии с Соглашением, направленное посредством
факсимильной связи с номера телефона Стороны-отправителя, указанного в Приложении №2 к
Соглашению, и полученное Стороной-получателем на номер телефона Стороны-получателя, указанный в
Приложении №2 к настоящему Соглашению, достоверно подтверждает Стороне-получателю, что
Подтверждение исходит от Стороны-отправителя по Соглашению.
3.7. Стороны признают Подтверждения, обмен которыми Стороны осуществили посредством
факсимильной связи в соответствии с настоящим Соглашением, равными по юридической силе документам
на бумажном носителе, подписанным собственноручными подписями уполномоченных представителей
Сторон и скрепленных печатью Сторон.
3.8.Стороны подтверждают, что Подтверждение, оформленное и подписанное уполномоченными
представителями Стороны-отправителя в соответствии с Соглашением, направленное посредством
электронной почты с адреса электронной почты Стороны-отправителя, указанного в Приложении №2 к
Соглашению, и полученное Стороной-получателем на адрес электронной почты Стороны-получателя,
указанный в Приложении №2 к настоящему Соглашению, достоверно подтверждает Стороне-получателю,
что Подтверждение исходит от Стороны-отправителя по Соглашению.
3.9. Стороны признают Подтверждения, обмен которыми Стороны осуществили посредством
электронной почты в соответствии с настоящим Соглашением, равными по юридической силе документам
на бумажном носителе, подписанным собственноручными подписями уполномоченных представителей
Сторон и скрепленных печатью Сторон.
3.10.Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие передачи информации о счетах
и операциях Клиента, содержащихся в Подтверждениях, обмен которыми Стороны осуществляют
посредством факсимильной связи и электронной почты, несет Клиент.
3.11. В случае изменения телефонных номеров/адресов электронной почты, установленных для
обмена Подтверждениями, каждая из Сторон обязуется не позднее 3-х рабочих дней с даты изменения, но
не позднее даты заключения очередной Сделки, направить другой Стороне новый список телефонных
номеров и адресов электронной почты по форме Приложения №2 к Соглашению.
2
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
4. Проценты
4.1. Клиент размещает Фиксированный остаток на Счете, указанном в Подтверждении в рамках
заключенной Сделки, в Дату начала срока. Клиент обязуется поддерживать остаток денежных средств на
Счете в размере размещенного(-ых) Фиксированного остатка (Фиксированных остатков) в любой момент
времени в течение срока размещения соответствующего Фиксированного остатка (Фиксированных
остатков). За пользование Фиксированным остатком, находящимся на Счете, в течение согласованного
периода размещения Банк уплачивает Клиенту проценты, начисленные по согласованной в рамках Сделки
процентной ставке.
4.2. Проценты, подлежащие уплате Клиенту Банком, начисляются со дня, следующего за Датой
начала срока, до Даты окончания срока (включительно). При этом за базу берется действительное число
календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
4.3. Перечисление Банком суммы начисленных процентов производится на Счет в Дату окончания
срока.
4.4. Если Дата окончания срока приходится на нерабочий или праздничный день, то выплата
процентов осуществляется в первый, следующий за ним рабочий день. При этом соответствующим образом
продлевается период размещения, за который Банк выплачивает проценты за пользование Фиксированным
остатком.
4.5. Сделка прекращает свое действие, а начисленные Банком проценты на Фиксированный остаток,
размещенный в рамках Сделки, не выплачиваются Клиенту:
4.5.1. В случае размещения на Счете одного Фиксированного остатка - если сумма остатка
денежных средств на Счете в любой в момент времени в течение срока размещения Фиксированного
остатка, согласованного в рамках Сделки, будет меньше суммы Фиксированного остатка,
предусмотренного условиями Сделки.
4.5.2. В случае одновременного размещения на Счете нескольких Фиксированных остатков - при
отсутствии на Счете в любой момент времени в течение срока размещения Фиксированных остатков,
согласованных в рамках Сделок, суммы денежных средств в размере совокупной величины указанных
Фиксированных остатков Банк производит отбор действующего Фиксированного остатка, по которому
выплата процентов не будет произведена ни за один из дней его размещения на Счете, а Сделка по его
размещению будет считаться утратившей силу.
Указанный отбор производится Банком в соответствии со следующими порядком и критериями:
Банк последовательно определяет и исключает из расчета общей суммы Фиксированных остатков
тот из них, Дата начала срока которого является ближайшей к операционному дню, в котором Клиент
перестает выполнять условие о поддержании на Счете совокупной величины одновременно размещенных
Фиксированных остатков.
В случае выявления нескольких Фиксированных остатков с одинаковой Датой начала срока,
выбирается Фиксированный остаток с наименьшей суммой.
В случае выявления нескольких Фиксированных остатков с одинаковой Датой начала срока и
одинаковой суммой выбирается Фиксированный остаток с наименьшим сроком размещения по Сделке.
В случае, если сумма Фиксированного остатка, отбор которого будет произведен Банком в порядке,
установленном настоящим пунктом, будет меньше разницы между подлежащей размещению на Счете
совокупной суммой Фиксированных остатков и размером денежных средств, фактически размещенных на
Счете на начало какого-либо операционного дня в течение срока размещения Фиксированных остатков,
согласованных в рамках Сделок, Банк в том же порядке (установленном настоящим пунктом), но без учета
уже отобранного Фиксированного остатка, осуществляет отбор следующего Фиксированного остатка, по
которому выплата процентов не будет произведена ни за один из дней его размещения на Счете, а Сделка по
его размещению будет считаться утратившей силу.
4.5.3. При поступлении от Клиента письменного уведомления о намерении расторгнуть настоящее
Соглашение с указанием даты предполагаемого расторжения, если такая дата наступает в период
размещения Фиксированного остатка на основании Сделки.
4.6. В случаях, указанных в п. 4.5 настоящего Соглашения, Сделка прекращает свое действие в
операционный день, в котором наступило соответствующее событие, предусмотренное п 4.5 настоящего
Соглашения.
4.7. В целях исполнения предъявленного в Банк исполнительного листа, требования
(постановления) уполномоченного государственного органа или иного аналогичного документа в
соответствии с требованиями законодательства РФ, Банк вправе в соответствии с законодательством РФ
обратить взыскание на сумму Фиксированного остатка.
Сделка считается расторгнутой с даты осуществления списания Банком денежных средств со Счета
а начисленные Банком проценты на Фиксированный остаток, размещенный в рамках Сделки, не
выплачиваются Клиенту, если иное не определено существенными условиями Сделки в соответствующем
Подтверждении.
4.8. В случае одновременного размещения на Счете нескольких Фиксированных остатков Банк
производит отбор действующего Фиксированного остатка по которому Сделка расторгается. Указанный
3
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
отбор производится Банком в соответствии с порядком и критериями, изложенными в п.4.5.2 настоящего
Соглашения.
5. Срок действия Соглашения и порядок его расторжения
5.1.Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение срока
действия Договора.
5.2.Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Соглашение с
предварительным письменным уведомлением об этом другой Стороны не позднее, чем за 15 календарных
дней до предполагаемой даты расторжения.
5.3. Прекращение настоящего Соглашения не освобождает Стороны от ответственности за
нарушение своих обязательств по настоящему Соглашению.
6. Прочие условия
6.1.Начисление процентов на остаток на Счете, осуществляемое на основании иных соглашений
Сторон (в случае их наличия) прекращается с Даты начала срока размещения Фиксированного остатка.
Выплата начисленных процентов в данном случае осуществляется в порядке, установленном
соответствующим соглашением Сторон, на основании которого осуществлялось начисление процентов на
остаток на Счете.
6.2.Во всем остальном условия Договора сохраняются без изменений.
6.3. Настоящее Соглашение составлено и подписано в двух подлинных экземплярах, имеющих
одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
От БАНКА:
От КЛИЕНТА:
__________________ (______________)
__________________ (______________)
МП
МП
4
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
Приложение № 1
к Соглашению о проведении сделок
по размещению фиксированных остатков
на счете Клиента
Подтверждение №
по поддержанию Фиксированного остатка
«___» ____________20___ г.
В соответствии с условиями Соглашения о проведении сделок по размещению фиксированных
остатков на счете Клиента № _______ от _____, заключенного между ПАО «МДМ Банк» (далее – Банк) и
__________ (далее Клиент), настоящее Подтверждение сформировано и направлено Банком / Клиентом1 в
целях совершения Сделки по размещению Фиксированного остатка на расчетном счете Клиента
№_____________________________ на следующих условиях:
№
п/п
2
Сумма Фиксированного остатка
3
Дата начала срока
4
Дата окончания срока
5
6
Значения Существенных условий
Сделки
Существенные условия Сделки
 для RUR от 50 000 до 300 000 000
(включительно);
 для USD, EUR от 1 000 до 5 000 000
(включительно).
Диапазон допустимых сроков:
от 1 рабочего дня до 540 дней
(включительно);
Процентная ставка, начисляемая на Фиксированный
остаток (процентов годовых)
Иные условия Сделки, согласованные Сторонами
Следующий абзац, включается если сумма Фиксированного остатка превышает величину 300 млн.
руб. (либо эквивалент данной суммы в ин. валюте, рассчитанный по курсу ЦБ на дату размещения
Фиксированного остатка ) и срок размещения Фиксированного остатка составляет менее 90 календарных
дней
При поступлении денежных средств Клиента в целях размещения Фиксированного остатка в Дату
начала срока Фиксированного остатка после 16 ч. 00 мин. (в пятницу и предпраздничные дни - после 15 ч.00
мин.) Московского времени на корреспондентский счет Банка при размещении Фиксированного остатка с
расчетного счета Клиента, открытого в другой кредитной организации, Банк имеет право в одностороннем
порядке снизить процентную ставку за период по первый рабочий день, следующий за Датой начала срока
Фиксированного остатка (включительно), до величины _,__% годовых.
В случае реализации указанного права, Банк информирует Клиента о снижении процентной ставки
не позднее 13 ч. 00 мин. Московского времени рабочего дня, следующего за Датой начала срока
Фиксированного остатка, в письменной форме, путем направления уведомления с использованием Системы,
либо путем направления уведомления на почтовый адрес Клиента или вручения уведомления
уполномоченному лицу Клиента.
1
Указывается наименование стороны, направляющей Подтверждение
5
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
Настоящее Подтверждение подписал от лица Банка:
___________________(________________)
(Уполномоченное лицо Банка, принимающее Подтверждение)
М.П.
Настоящее Подтверждение подписал от лица Клиента:
___________________(________________)
(Уполномоченное лицо Стороны, направляющей Подтверждение)
М.П.
6
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
Приложение № 2
к Соглашению о проведении сделок
по размещению фиксированных остатков
на счете Клиента
Список телефонных номеров/адресов электронной почты
«___» __________ 20__ г.
Список телефонных номеров/адресов электронной почты, утвержденных для заключения Сделок
посредством факсимильной связи и электронной почты в соответствии с Соглашением о проведении сделок
по размещению фиксированных остатков на счете Клиента №____ от ___.____20__ , заключенным между
ПАО «МДМ Банк» и _____________________________________ (указать наименование/ФИО Клиента):
Телефонные номера
Телефонные номера ______________ (указать наименование/ФИО
Клиента) для получения Подтверждений от Банка посредством
факсимильной связи
Телефонные
номера,
с
которых
______________(указать
наименование/ФИО Клиента) обязуется отправлять Подтверждения
посредством факсимильной связи
Телефонные номера ПАО «МДМ Банк» для получения Подтверждений от
Клиента посредством факсимильной связи
Телефонные номера, с которых ПАО «МДМ Банк» обязуется отправлять
Подтверждения посредством факсимильной связи
Тел:
ФИО контактного лица:
Тел:
ФИО контактного лица:
Тел:
ФИО контактного лица:
Тел:
ФИО контактного лица:
Адреса электронной почты
Адрес электронной почты ______________(указать наименование/ФИО
Клиента) для получения Подтверждения от Банка
Адрес электронной почты, с которого
______________(указать
наименование/ФИО Клиента) обязуется отправлять Подтверждения в
Банк
Адрес электронной почты ПАО «МДМ Банк» для получения
Подтверждений от Клиента
Адрес электронной почты, с которого ПАО «МДМ Банк» обязуется
отправлять Подтверждения Клиенту
От Клиента:
_______________________________
_________________ ( ___________ )
________________________________
_________________ ( ____________ )
МП
От Банка:
___________________________________
_________________ ( ________________ )
__________________________________
________________ ( _________________ )
МП
7
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________
Приложение № 3
к Соглашению о проведении сделок
по размещению фиксированных остатков
на счете Клиента
Перечень уполномоченных лиц
Настоящим Клиент уполномочивает представленных в настоящем Перечне физических лиц
совершать в рамках и в течение срока действия Соглашения о проведении сделок по размещению
фиксированных остатков на счете Клиента №_____ от «__» _____ 20__ г. от имени Клиента действия по
заключению Сделок, а также иные юридически значимые действия, связанные с заключением Сделок, в том
числе осуществлять подписание Подтверждений:
1)
физическое лицо - Фамилия, Имя, Отчество полностью
документ
выдан
г
документ, удостоверяющий личность
серия
дата выдачи
номер
государственный орган, выдавший документ, удостоверяющий личность
проживающий
постоянно зарегистрирован
город
страна
область / провинция /
округ
индекс
дом
Улица
корп./стр.
кв.
При включении в Перечень нескольких уполномоченных лиц, каждое из них
включается Перечень за отдельным номером, с указанием информации о лице в
формате, представленном в п. 1.
Наст Подпись уполномоченного лица Клиента2:
___________________(________________)
М
М.П.
М.П.
Настоящий Перечень может быть подписан лицом, являющимся единоличным исполнительным органом ЮЛ/лично
индивидуальным предпринимателем, либо лицом, наделенным полномочиями на основании доверенности на заключение
Сделок в рамках настоящего Соглашения от имени ЮЛ/ИП (с правом передоверия полномочий на заключение Сделок в
рамках Соглашения).
2
8
БАНК _____________________
КЛИЕНТ _____________________