Анкета-опросник о борьбе с отмьіванием денег

^ІІпіСгєсІіІ Вапк
)
Названиє финансового учреждения: ПАО «Укрсоцбанк»
Адрес: Украйна. Киев, ул. Ковпака 29, 03150
Анкета-опросник о борьбе с отмьіванием денег
Если на какой-то вопрос Вьі ответили «нет», в конце анкетьі впишите дополнигельную информацию.
І. Политика СепегаІ АМХІ, практика и процедурьі:
1.
Существует ли специальная программа АМЬ сотрИапсе, утверисденная
Правлением банка или Главньїм комитетом?
2. Имеет ли финансовая структура нормативно-нравовую нрограмму, которая
определяет ответственного сотрудника за координацию и контроль действий в рамках
АМЬ?
3. Имеет ли финансовая структура разработаннуїо политику для регистрации
процессов предотвращения, обнаружения и оповещения о подозрительньїх операциях?
Да
Да
4. Кроме проверок государственньїми контролерами/регуляторами, проводится ли в
Банке на регулярной основе нровєрка внутренним аудитом или независимои третьей
стороной, за результатами которой проводится оденка политики и програм АМЬ?
Да
5. Есть ли у Банка политика запрещающая открьівать счета, устанавливать отношения
с «8І1ЄІ1» банками (зііеіі банк - зто банк, у которого есть юрисдикция в стране без
физического присутствия и, которьій не связан с финансовой группой, которая
регулируется)?
б. Существует ли в Банке политика, которая способна полностьіо гарантировать, что
финансовьіе организации не будут проводить операции с «зііеіі» банками или от имени
«5І1ЄІ1» банка через их счета или продукт?
7. Существует ли в финансовой организации политика, которая регулирует
отношения с публичньїми должностньїми лицами (ПДЛ), их семьями и близкими
людьми?
8. Существует ли в финансовой организации процедура хранения документации,
которая отвечает действующему законодательству?
Да
Нет
Да
Да
Да
Да
Да
9. Применяются ли внутренние АМЬ документи и методики во всех филиях и
дочерних структурах финансовой организации как на территории страньї, так и за
рубежом?
П. Оценка риска
10. Проводится ли в финансовой организации оценка уровня риска клиентов и их
операции?
Да
и. Существуют ли в финансовой организации дополнительньїе мерьі изучения той
категории клиентов и их операции, у которьіх, по мненшо финансовой организации,
повьішенньїй уровень риска осуществления сомнительньїх операции в самой
финансовой организации или с ее помощьго?
Ш. «Знай своего клнента», должіїая провєрка клиентов
Да
Да
Да
Нет
*і#ІІпіСгес1і1:Вапк
12. Существуют ли в финансовой организащіи разработанньїе процедурьі Да
идентификащіи тех клиентов, от имени которьіх финансовая организащія проводит
по счетам или осуществляет платежи?
13. Существуют ли в финансовой организации требования по сбору
Да
информации 0 деятельности (бизнесе) клиента?
14. Проводит ли финансовая организация оценку политик и программ реализации Да
АМЬ клиентов-финансовьіх организации?
15. Проводит ли финансовая организация пересмотр, и при необходимости,
Да
обновление информации о клиентах, у которьіх високий уровень риска?
16. Существуют ли в финансовой организации процедури по установленню данньїх
0 каждом новом клиенте и документальное фексирование информации, полу^зенной
при идентификации клиента?
17. Проводит ли финансовая организация изучение существующих и
ожидаемьіх операции своих клиентов, которое основьівается на оценке
рисков?
IV. Отчстньїе Операции и Предотвращенис и Обнаружсние сдслок с незаконно
полученпьіми фондами
18. Существуют ли в финансовой организации внутренние документьі и процедурьі
по виявленню операции, сведенья о которьіх необходимо направлять в
уполномоченньїй орган, или разработанньїе внутренние документьі о направлений
зтих сведений?
19. В случае, если операции с наличньїми нодвергаются обязательной проверке,
существуют ли в финансовой организации процедурьі по виявленню операции
клиентов, направленньїх на уклонение от процедур обязательного контроля?
20. Провидит ли финансовое учреждение проверку клиентов и операции в
соответствии с перечнем физический лиц, юридических лиц и стран, которьій
составляется государственньїм/уполномоченньїм органом?
2Ь Существуют ли в финансовой организации внутренние процедурьі, которьіе
позволяют убедиться в том, что операции проводятся только с банкамикорреспондентами, у которьіх есть лицензия на осуществление деятельности на
территории стран их регистрации?
V. Мониторинг операции
22. Существует ли в финансовом учреждении программа мониторинга иеобьічньїх и
потенциально подозрительньїх операции, которая охватьшает мониторинг денсжньїх
переводов и операции с дорожчими чеками, почтовьіх переводов и т.п.?
Да
Да
Да
Нет
Да
Да
Да
Да
Да
Да
23. Придерживается ли финансовая организация Принципов нрозрачности Шо1Ґ5Ьег§ Да
и соответствию использования форматов сообщений 8\ҐІРТ МТ 202/202СОУ и МТ
205/205СОУ?
VI. АМЬ обучепие
Да
Нет
Нет
- *і^ІІпіСгесйі:Вапк
24. Проводится ли финансовьім учреждением АМЬ обучение сотрудников, что Да
включает:
• Идентификация операции, сведенья о которьіх необходимо направлять в
уполномоченньїй орган и процедуру направлення зтих сведений;
• Примерьі различньїх форм отмьівания денег на основе продуктов и услуг
финансовой оргнанизации;
• Внутренние АМЬ правила и документьі.
25. Сохраняются ли в финансовой организации сведенья о проведенном обучении, Да
включая использование материалов и проверку лиц, которьте принимали участие в
обучении?
26. Проводится ли ознакомление существующих сотрудников с новьіми Да
нормативньїми актами или изменениями действующих документов та процедур
АМЬ?
27. Пользуется ли финансовая организация услугами третьих сторон для вьшолнения
части своих функций по АМЬ обученшо?
28. Если ответ на вопрос 27 «да», то проводит ли финансовая организация для
определенньїх третьих сторон обучение, которое включает в себя:
• Идентификация операции, сведенья о которьіх необходимо направлять в
уполномоченньїй орган и процедуру направлення зтих сведений;
• Примерьі различньїх форм отмьівания денег на основе продуктов и услуг
финансовой оргнанизации;
• Внутренние АМЬ правила и документи.
Мєсто для дополнительной информации:
(Пожалуйста, укажите на какие вопросьі будеш ссьілаться данная
инофрмация.)
Нет