BGK prezentacja RUS - Bank Gospodarstwa Krajowego
реклама
Финансовая поддержка экспорта Правительственная программа Варшава, 2015 ПЛАН 1. BGK - Банк Экономики Государства 2. Правительственная программа „Финансовая поддержка экспорта” 3. Краткосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 4. Долгосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 2 1. BGK - Банк Экономики Государства Основная информация • созданный в 1924 г. • 100% собственность • Работает в соответствии с Законом o BGK (нет возможности банкротства) • • Руководство банка: Наблюдательный совет: Представители административных ведомств выбраны Министром финансов Работает во всей стране Центральный в Варшаве государственная Кредитный рейтинг Fitch равнается кредитному рейтингу государства „A-” в иностранной валюте и „A” в польской валюте. Правление • офис BGK Отделения во всех областях Польши Кассовое обслуживание в более чем 4000 партнерских отделенях • Подчиняется банковскому законодательству • Надзор KNF (Польской финансовый надзор) • Нулевой риск к банковским поручительствам и гарантиям Государственных программов BGK 3 1. BGK - Банк Экономики Государства Цели и Стратегические задачи BGK – банк первого выбора для реализации задачей государственного заказа (государственные фонды и программы социально-экономического развития) Организатор финансированиа для программы Inwestycje Polskie (Польские Инвестиции) Организатор эффективной бизнес-модели касающейся гарантии и поручительств за предпринимателей (PLG de minimis) Банк распоряжающийся правительственными фондами и программами касающимись развития и модернизации инфраструктуры (транспортной, коммунальной, жилищной, связаной с защитой среды) Банк ведущий в области финансирования и обслуживания органов местного самоуправления, коммунальных предприятий и учреждений здравоохранения. Организатор средств и системов поддержки экспорта. Банк, который поддерживает абсорбцию фондов ЕС. Учреждение ведущее в процессе консолидации публичных финансов 4 Agenda 1. BGK - Банк Экономики Государства 2. Правительственная программа „Финансовая поддержка экспорта” 3. Краткосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 4. Долгосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 5 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Основная информация • Стратегическая задача BGK - это организация системы поддержки польского экспорта, между прочим на основе правительственного программа, принятого Советом министров 30 июля 2009 г. • Программу установлено, чтобы побудить рост польского экспорта путем облегчения доступа к кредитом на экспорт польских товаров и услуг. • Благодаря включению в Программу новых продуктов предоставляет кредиты из собственных средств: в 2012 г. BGK иностранным покупателям польских товаров и услуг или их банкам, а также польским экспортером по осуществлению экспортных контрактов. 6 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Главное условие для получения поддержки – польское происхождение экспортa Каждый хозяйствующий субъект зарегистрированный в Польше, а также покупатели польских товаров могут пользоваться услугами, которые предлагаются в программе. По правилам, участие компонентов польского происхождения нужно быть не менее: • 30% чистой прибыли от контрактов, для кредитов до 2 лет, • 40% чистой прибыли от контрактов, для кредитов выше 2 лет, но есть исключения указанные ниже: • 20% для, среди других, компьютерных систем и электронного оборудования, • 10% для строительных услуг. /Распоряжение Министра экономики от 19 декабря 2014 г./ 7 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Поддержанные контракты - примеры Россия Мексика строительство гостиницы машины для добыча строительство судна EUR 99.2 mln EUR 15.0 m EUR 16.0 m Беларусь Азербайджан Нидерланды Канада Россия завод минерального воска демилитаризационный завод Почтоматы выкуп долга EUR 48.2 m EUR 5.9 m USD 36.7 m EUR 18.7 m Беларусь Сербия Украина Беларусь транспортные средства строительная техника вакуумные печи EUR 10.2 m EUR 1.5 m EUR 9.2 m линия переработки мяса EUR 2.5 m 8 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Стоимость и структура предоставлённой поддержки Общая поддержка, оказываемая в рамках программы (млн. евро) 600 500 400 300 200 100 0 7% 4% 4% 3% 1% 1% 55% 25% стоимость кредитов Беларусь Россия Канада Нидерланды Мексика Украина Сербия Азербайджан стоимость контрактов 9 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Преимущества для экспортера и покупателя Преимущества для экспортера: Дополнение предложения экспортера возможностью финансирования его иностранного партнёра Передача кредитного риска BGK-у (нет регресса к экспортеру) Быстрая платеж денежных средств экспортеру Возможность рефинансированиа торгового кредита Гарантия денежных средств для реализации экспортной продукции Преимущества для покупателя/импортера: Возможность получения финансированиа на покупку польских товаров и услуг Привлекательные ценовые условия Предложение подобрано к индивидуальной потребности клиента Стабильный и предполагаемый польский общественный банк в качестве кредитора 10 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Финансовые инструменты предложены BGK Краткосрочные кредиты • Постфинансирование аккредитива Долгосрочные кредиты • Кредит для банка покупателя • Покупательский кредит • Дисконтирование аккредитива • Выкуп дебиторской • Аккредитив с подтверждением задолженности Финансирование для банка покупателя Финансирование для покупателя 11 2. Правительственная программа финансовой поддержки экспорта Страны, где находятся банки , которые KUKE акцептует для кооперации в программе Существует возможность одобрения банком BGK других банков согласно просьбам клиентов. 12 Agenda 1. BGK - Банк Экономики Государства 2. Правительственная программа „Финансовая поддержка экспорта” 3. Краткосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 4. Долгосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 13 3. Краткосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Условия финансированиа Тип кредита финансирование на основе оценки финансового состояния банка импортера, предоставлено на основе документарного аккредитива Максимальный срок 2 года погашения Сумма кредита до 100% стоимости аккредитива, нет минимальной суммы Страны все страны мира, исключая: Европейский Союз, Австралия, Канада, Исландия, Япония, Новая Зеландия, Норвегия, Швейцария, Соединённые Штаты Америки Цель финансирование инвестиционного и потребительского экспорта Валюта PLN, EUR, USD 14 3. Краткосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Постфинансирование аккредитива 1 контракт 3 поставка/ услуга Экспортер 6 выплата в пользу экспортера Покупатель 7 погашение кредита 4 документы 2 открыте аккредитива 2 открыте аккредитива 7 погашение кредита 5 гарантия Банк покупателя перечисление денежных средств передача документов передача товаров • Издержки кредитования несет покупатель • Для аккредитивов платных а vista 15 3. Краткосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Дисконтирование аккредитива 1 контракт 3 поставка/ услуга Экспортер 4 документы +дисконтное заявление 6 выплата в пользу экспортера Покупатель 7 погашение кредита 2 открыте аккредитива 2 открыте аккредитива 7 погашение кредита 5 гарантия Банк покупателя перечисление денежных средств передача документов передача товаров • Издержки кредитования несет экспортер • Для аккредитивов с отсрочкой платежа • Требуется иметь счет в BGK 16 3. Краткосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Аккредитив с подтверждением 1 контракт 4 поставка/ услуга Экспортер 6 выплата в пользу экспортера Покупатель 2 открыте аккредитива 5 документы + заявление о соответствии 2 открыте аккредитива 7 расчёт 3 гарантия Банк покупателя перечисление денежных средств передача документов передача товаров • Издержки подтверждения несет экспортер • Комиссионные платное заранее на сумму аккредитива для каждого нового 3-месячного периода его действия (от 0,25% до 0,40% в соответствии от риска страны, где находится банк-эмитент) • Для аккредитивов с возможностью подтверждения (CONFIRM), платных а vista или с отсрочкой платежа 17 3. Финансовые инструменты поддержки экспорта Издержки краткосрочного финансирования Пример Срок финансирования: 360 дней Годовые издержки кредита и страховки (%) * Россия, Тунис Беларусь, Украина, Пакистан Казахстан, Азербайджан, Нигерия Сербия, Грузия, Узбекистан, Монголия EUR USD EUR USD EUR USD EUR USD 1.16 1.90 1.36 2.15 1.54 2.34 1.78 2.65 издержки покупателя = издержки банка покупателя + маржа банка покупателя Издержки обслуживания аккредитива обычно носятся сторонами. Экспортер носит издержки в соответствии с таблицей оплат и комиссей BGK, а покупатель в соответствии с таблицей оплат и комиссей банка-эмитента аккредитива. * Расчет основан на базовых ставках от 21.08.2015 г. и комиссии BGK эффективной в III четверти 2015 г. 18 Agenda 1. BGK - Банк Экономики Государства 2. Правительственная программа „Финансовая поддержка экспорта” 3. Краткосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 4. Долгосрочные финансовые инструменты поддержки экспорта 19 4. Долгосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Прямое финансирование для покупателя (покупательский кредит и погашение долга) Тип кредита финансирование в соответствии с балансом покупателя, проектным финансированием без права регресса (в соответствии с SPV) и с правом регресса на спонсора Сумма кредита по крайней мере 10 млн EUR Срок финансирования срок действия договора до 28 месяцев и срок погашения от 2 до 10 лет* Структура финансирования двусторонное или синдицированное Валюта PLN, EUR, USD Документы в случае прямого кредита для Покупателя документы подготовлены внешной юридической фирмой, на основе стандартов LMA, | по польски или по английски Страны все страны мира Ценовые условия определяется индивидуально согласно с профилом риска финансовой сделки * Возможен другой срок погашения - согласно с правилами OECD. 20 4. Долгосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Кредит для покупателя - схема 1 контракт 5 поставка/ услуга Экспортер 7 выплата в пользу экспортера 6 документы 2 кредитный договор 4 условия платежа Гарант 3 гарантия (если нужна) 8 погашение кредита Покупатель 2 страховка перечисление денежных средств передача документов передача товаров 21 4. Долгосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Финансирование через банк покупателя (кредит для банка покупателя) Тип кредита финансирование в соответствии с оценкой экономического и финансового положения банка покупателя Минимальный срок погашения 2 года Сумма кредита до 85% стоимости контракта, по крайней мере 1 млн EUR Страны все страны мира Издержки кредита несет покупатель Цель финансирование инвестиционного экспорта Валюта PLN, EUR, USD 22 4. Долгосрочное финансовые инструменты поддержки экспорта Кредит для банка покупателя - схема 1 контракт 4 поставка/ услуга Экспортер 6 платеж экспортеру Покупатель 7 погашение кредита 5 документы 2 кредитный договор 7 погашение 2 кредитный договор Банк покупателя 3 Страховка перечисление денежных средств передача документов передача товаров 23 4. Финансовые инструменты поддержки экспорта Кредит для банка покупателя – издержки фиксированная Пример Срок финансирования: 5 лет Срок выплаты: 1 год фиксированная процентная ставка – ставка CIRR (%) Россия, Тунис Беларусь, Украина, Пакистан Казахстан, Азербайджан, Нигерия Сербия, Грузия, Узбекистан, Монголия EUR USD EUR USD EUR USD EUR USD 0.83 2.03 0.83 2.03 0.83 2.03 0.83 2.03 Административный сбор (платно годом) (%) 0.70 0.70 0.70 0.70 Стоимость страхового взноса KUKE в течение пяти лет (платно один раз) (%)* 3.55 8.79 5.17 6.72 издержки покупателя = издержки банка покупателя + маржа банка покупателя Ставка CIRR действующая от 15.09.2015 г. до 14.10.2015 г. * Для заемщика о кредитном рейтинге равному кредитному рейтингу государства 24 Департамент Финансирования Внешней Торговли e-mail: [email protected] Банк национальной экономики Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa www.bgk.pl/ru Andrzej Latoszek Joanna Mularczyk Karol Jakubaszek tel. +48 22 599 83 08 e-mail: [email protected] tel. +48 22 596 58 05 e-mail: [email protected] tel. +48 22 599 83 07 e-mail: [email protected] Elżbieta Bugalska Karol Rozenberg tel. +48 22 599 83 17 e-mail: [email protected] tel. +48 22 522 93 76 e-mail: [email protected] Если Вы заинтересованы в прямом финансировании, связывайтесь с: Piotr Kuffel tel. +48 22 599 81 65 e-mail: [email protected] 25
