НОВЫЙ ЦФТ-Банк - Центр Финансовых Технологий

НОВЫЙ ЦФТ-Банк
Клиенты. Продукты. Аналитика.
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
Новый ЦФТ-Банк обеспечивает возможность на уровне технологии:
• поставить Клиента в центр бизнес-модели банка. Сфокусировать внимание всех
сотрудников банка на Клиенте как ключевой фигуре, ради которой они работают;
• встроить простые и удобные аналитические инструменты в бизнес-процессы работы
каждого сотрудника банка. В режиме реального времени выводить на монитор
сотрудника показатели деятельности банка, находящиеся в сфере его ответственности.
Шесть принципиально новых элементов Нового ЦФТ-Банк,
которые позволяют банку увеличить прибыль и лояльность Клиентов:
1. «Единое окно» Клиента
2. 300 индикаторов работы банка
3. «Машина рекомендаций»
4. Встроенная система сопровождения Клиентов
5. Единый централизованный Каталог Продуктов
6. Технология автоматической установки Продуктов «по кнопке»
Если Вы заинтересованы использовать преимущества Нового ЦФТ-Банк для
продажи не только новых, но и уже существующих финансовых Продуктов Вашего
банка, то все, что Вам необходимо – это конвертировать их в новый формат
хранения Каталога Продуктов Нового ЦФТ-Банк.
Время конвертации одного Продукта
составляет от 20 до 30 человеко-часов
01
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
1. «Единое окно» Клиента
«Единое окно» Клиента — это новейший пользовательский интерфейс,
существенно упрощающий и ускоряющий время обслуживания Клиентов.
Сотруднику банка становится доступной консолидированная
информация о Клиенте (в соответствии с правами доступа),
включающая:
• досье Клиента (включая идентификаторы и фотографии);
• Продукты в стадии подготовки (например, выпуск карты);
• перечень Продуктов банка, используемых Клиентом;
• историю контактов Клиента и банка,
включая переписку и рассылки банка
и ответы Клиента;
• счета и балансы Клиента (с возможностью детализации по каждой операции,
в том числе, выписки, отражение информации лицевого счета о начисленных
процентах, неустойках и т.п., с детальной
расшифровкой);
• перечень Продуктов банка, рекомендованных данному конкретному Клиенту,
с указанием подробной информации о
сфере применения Продукта и позволяющей сотруднику банка дать Клиенту
совет по существу. «Машина рекомендаций» позволяет предлагать Продукты,
которые заинтересуют Клиента с максимальной вероятностью;
• уведомления для Клиента, сигнализирующие о важной информации, которую
сотрудник банка обязательно должен
довести до сведения Клиента (например,
о приближении даты платежей, планируемом изменении процентной ставки
по вкладу Клиента и т.д., с предоставлением ему соответствующих советов),
с возможностью распечатки любой
интересующей Клиента информации.
Функциональная возможность уведомлений поддерживается подсистемой на базе
правил, позволяющей также осуществлять рассылку уведомлений Клиентам по
предпочтительному для них каналу. Рассылку уведомлений активируют конкретные
данные или события, например, изменения процентных ставок по кредиту.
02
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
«Единое окно» позволяет сотруднику банка видеть всю «историю
взаимоотношений» с Клиентом, помогает наиболее эффективно
разобраться в потребностях Клиента и предоставить полноценный
персональный совет в зависимости от конкретной ситуации, что делает
услуги банка персонифицированными.
Благодаря «Единому окну» сотрудники банка, работающие с Клиентами, получают
доступ как к централизованному Каталогу Продуктов, предлагаемых банком, так и к
персонализированному списку Продуктов, рекомендованных данному конкретному Клиенту.
Важно отметить, что Каталог Продуктов банка может содержать как Продукты самого
банка, так и Продукты внешних провайдеров, для которых банк выполняет роль агента.
Несмотря на то, что информация принадлежит разным организациям, она
предоставляется сотруднику банка в едином формате и задействуется в работе
«Машины рекомендаций» наряду с Продуктами самого банка.
Технологии Нового ЦФТ-Банк позволяют сотрудникам банка знать, какие финансовые
Продукты их Клиенты уже используют. Они могут посмотреть, какие Продукты им были
рекомендованы и, что самое важное, могут увидеть реакцию Клиента на предложение.
Поэтому сотрудникам банка намного проще определить реальные потребности Клиента
и требуемый Продукт.
Используя «Машину рекомендаций», банк не раздражает Клиента постоянными
попытками продать ему Продукт, который ему неинтересен.
С позиции банка это ведет к более высокой эффективности, поскольку банковский
персонал может сосредоточиться на предложении наиболее подходящих Продуктов
каждому из Клиентов, которые примут предложение с большей вероятностью.
В ходе взаимодействия с Клиентом сотрудники банка могут обновлять информацию
в базе данных как о самом Клиенте, так и о его запросах.
Для ускорения обслуживания Клиентов Новый ЦФТ-Банк позволяет
совершать банковские операции непосредственно из «Единого окна».
03
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
2. 300 индикаторов работы банка
В Новый ЦФТ-Банк встроено более 300 индикаторов, позволяющих
контролировать все ключевые показатели работы банка.
Индикаторы пронизывают всю организационную структуру банка, от высшего
руководства до рядовых сотрудников (далее обобщенно — сотрудники), и позволяют:
• Производить ежедневный контроль достижения операционных целей, включая
прибыльность на уровне:
• каждого финансового Продукта (далее — Продукта) банка,
• структурных подразделений банка,
• каждого из сотрудников,
• банка в целом.
• Своевременно принимать решения на основе достоверной информации.
Индикаторы рассчитываются автоматически на основе первичных учетных данных
Нового ЦФТ–Банк (договоры, платежные документы, остатки по счетам и пр.)
и выводятся в простой и наглядной форме (графики, картинки, таблицы) в
индивидуальные интерактивные информационные панели каждого из сотрудников банка.
Индивидуальные информационные панели встроены в стандартные интерфейсы (бизнеспроцессы) Нового ЦФТ-Банк и содержат только те индикаторы, которые входят в зону
ответственности конкретного сотрудника банка.
Новый ЦФТ-банк позволяет каждому сотруднику банка видеть динамику изменения
контролируемых им индикаторов и благодаря этому своевременно принимать решения,
которые либо предотвратят наступление неблагоприятной ситуации, либо усилят
благоприятные тенденции.
Важное преимущество
Информационные панели встроены непосредственно в бизнес-процессы
Нового ЦФТ-Банк. Их внедрение в банке происходит практически незаметно.
Это кардинально отличает Новый ЦФТ-Банк от обычных BI-систем, которые
не являются составной частью самой учетной банковской системы. Внедрение
стандартных внешних BI-систем занимает от 6 до 24 месяцев, требует интеграции
и постоянной модификации при изменении бизнес–требований банка.
Подробнее об индикаторах и информационных панелях в составе
Нового ЦФТ-Банк см. буклет «300 индикаторов работы банка»
04
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
3. «Машина рекомендаций»
Финансовые данные о каждом Клиенте, хранящиеся в ЦФТ-Банк
вместе с данными всех фактов взаимодействия Клиента с банком,
являются основой для статистической обработки с целью определения
реальных требований Клиентов и необходимых им Продуктов банка.
Для выполнения этой задачи Новый ЦФТ-Банк оснащен интегрированной «Машиной
рекомендаций» – системой прогнозирования продажи Продуктов, которая позволяет:
• формировать список персональных Рекомендаций на основе подхода Next
Best Product, т.е. Рекомендации каждому Клиенту именно того Продукта, который
заинтересует его с максимальной вероятностью. Клиенту будет рекомендован не просто
Продукт, необходимый Клиенту, но и при этом максимально прибыльный для банка.
• предоставлять адресные Рекомендации Продукта конкретному Клиенту в «Едином
окне» Клиента в момент контакта сотрудника банка с этим Клиентом,
• отправлять персональные рекомендации в виде рассылок по электронной почте,
по почте с применением средств шифрования (Faktura.ru) или обычной почте,
• отслеживать эффективность рекомендаций с помощью разных точек контакта,
что позволяет оценить результативность ее использования.
Адресные Рекомендации существенно повышают эффективность
перекрестных продаж, превращают каждого оператора в эксперта,
способного подобрать качественный Продукт для решения
конкретной проблемы Клиента.
Использование «Машины рекомендаций» повышает и прибыльность банка,
и лояльность Клиента.
05
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
4. Встроенная система
сопровождения Клиентов,
фиксирующая все контакты банка
с Клиентом
Система фиксирует все контакты Клиента и банка в структурированной
и неструктурированной форме. Это позволяет банку:
• персонифицировать уведомления, обслуживание и переписку с Клиентами,
• создавать технологические процессы для обработки запросов Клиентов: вопросы
о Продуктах, жалобы и т.д., чтобы их можно было сохранить, автоматически поручить
исполнителю и обработать надлежащим образом,
• выполнять статистическую обработку собранной информации с использованием
встроенной в Новый ЦФТ-Банк «Машины рекомендаций» и делать Клиенту адресные,
персонифицированные предложения.
06
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
5. Единый централизованный
Каталог Продуктов
Стандартный набор финансовых Продуктов, предоставляемых
банками своим Клиентам, практически идентичен. Это обеспечивает
возможность их предварительной настройки.
Эксперты ЦФТ преднастроили типичные бизнес-процессы для более 300 (трехсот)
финансовых Продуктов.
Преднастроенный финансовый Продукт ЦФТ – это готовый набор Приложений
с заранее настроенными параметрами бизнес-процессов, типичных для большинства
банков.
Банк может изменять любые настройки Продукта как в ходе его запуска,
так и в процессе промышленной эксплуатации.
Новый ЦФТ-Банк предоставляет банку централизованную базу
хранения и управления всеми его финансовыми Продуктами, при
этом информация о Продуктах банка тесно интегрирована с его
централизованной базой данных по Клиентам и учетной банковской
системой.
07
НОВЫЙ ЦФТ-Банк. Клиенты. Продукты. Аналитика.
6. Технология автоматической
установки Продуктов «по кнопке»
Встроенная в ЦФТ-Банк технология автоматической установки
Продуктов в десятки раз сокращает время запуска новых финансовых
Продуктов, что позволяет банку оперативно менять свою продуктовую
линейку в соответствии с потребностями рынка.
Технология основана на применении Установщика Продуктов ЦФТ, который в режиме
вопросов и ответов позволяет бизнес-экспертам банка настроить уникальный
рыночный Продукт с учетом своих специфических требований.
При этом в автоматическом режиме для соответствующего
финансового Продукта банка будут настроены:
• Правила бухгалтерского учета,
• Правила расчета доходности,
• Роли сотрудников,
• Правила аллокации доходов и расходов,
• Правила продажи,
• Информационные панели/Дашборды,
• Характеристики клиентов, для
которых он предназначен,
• Печатные материалы,
• Маркетинговые материалы.
• Аналитические показатели,
Каталог преднастроенных Продуктов постоянно пополняется новыми финансовыми
Продуктами, наиболее востребованными рынком (в частности, банками – клиентами ЦФТ).
Если Вы заинтересованы использовать преимущества Нового ЦФТ-Банк (Единое
окно, анализ прибыльности Продуктов, дашборды, «Машину рекомендаций» и.т.д.)
для продажи не только новых, но и уже существующих финансовых Продуктов
Вашего банка, то все, что Вам необходимо – это конвертировать их в новый
формат хранения Каталога Продуктов Нового ЦФТ-Банк.
Время конвертации одного Продукта
составляет от 20 до 30 человеко-часов
08