Персональное финансовое планирование (A*Banker)

Персональное
финансовое
планирование (A*Banker)
ТРЕНДЫ ФИНАНСОВОГО РЫНКА
- Рост расходов на привлечение и удержание
клиента
- Низкая эффективность предложений,
делаются «вслепую», нет информации об
истинных потребностях Клиента. Продается
отдельный «продукт», а не «пакет»
- Снижается лояльность клиентов, увеличивается разочарование в
финансовых услугах
- Специалист банка не всегда профессионально исполняет свои
обязанности
www.protobase.ru
2
СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО
ПЛАНИРОВАНИЯ A*BANKER
A*Banker - это решение, направленное на автоматизацию процесса финансового
консультирования клиентов с целью консолидации продаж финансовых услуг Банка
Для Банка
- Увеличение количества продаж продуктов на
клиента
- Повышение уровня сервиса и эффективности
работы менеджеров
- Развитие долгосрочных лояльных отношений с
клиентами
Для Клиентов Банка
- Эффективное решение личных финансовых
задач
- Персонифицированное предложение
- Эффективная коммуникация
(время/качество предложений)
Обеспечение выполнения
производственных
процессов
www.protobase.ru
3
РЕЗУЛЬТАТЫ
В результате реализации проекта Банк может рассчитывать на
значительное улучшение бизнес показателей, в частности:
- Рост продаж финансовых продуктов ожидается на 40% за первые
четыре месяца после запуска проекта*
- Вовлечение денежных средств за счет пересмотра расходной части
клиента
- Снижение расходов на удержание клиентов – в 4-5 раз*
- Проникновение в «кошелек» клиента с 2-3 продуктов до 4-5*
- Качественное удовлетворение актуальных потребностей клиентов –
ключ к лояльности клиентской аудитории
*Приведенные
Обеспечение выполнения
производственных
отличаться в зависимости от индивидуальных особенностей каждого банка.
процессов
результаты являются примером обобщенных данных клиентов института и могут
www.protobase.ru
4
ПРИМЕР ИНТЕРФЕЙСА СИСТЕМЫ
5
Карточка клиента
Информиро
вание
Финансовая
диагностика
4
Формиро
вание
портфеля
Формирование
продуктового предложения
пределение
целей
3
Определ
ение рискпрофиля
www.protobase.ru
5
ПРИМЕР ФИНАНСОВОГО ПЛАНА
5
Информиро
вание
Финансовая
диагностика
4
Формиро
вание
портфеля
пределение
целей
3
Определ
ение рискпрофиля
www.protobase.ru
6
РЫНОК О ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ
ОАО «Сбербанк России»
ОАО «Нордеа Банк»
Дмитрий Огуряев,
Директор Управления сберегательных и инвестиционных продуктов:
Андрей Мальцев,
Заместитель Председателя Правления:
«Статистика показывает, что клиенты, с которыми проводилось персональное
финансовое планирование, в месяц составления финансового плана в среднем
размещают в 3-5 раз больше денежных средств в различных банковских продуктах.
Если сравнивать ежемесячные объёмы привлечения средств в паевые инвестиционные
фонды или продукты страхования, то по сравнению с прошлым годом (до того, как
услуга была запущена и тиражирована на всю Россию) они выросли в 2-3 раза.
Безусловно, качество обслуживания. Это подробно описано в книге Джозефа Пайна
«Экономика впечатлений». Идея заключается в том, что наша экономика переходит
на новый этап развития. Если раньше для клиентов основным фактором выбора того
или иного продукта была цена, то сейчас – сервис. В экономике впечатлений
выигрывает тот, кто может удивить клиента непревзойденным качеством
обслуживания.
В Сбербанке услуга персонального финансового планирования в очередной раз доказала
эту гипотезу. Клиенты, которым мы проводили персональное финансовое
планирование, стали гораздо лояльнее к банку, начали пользоваться более широким
спектром банковских услуг и многие рекомендовали пройти финансовое планирование
своим друзьям и знакомым.
Для клиента важно понимать, что банк к нему лоялен, что банк хочет помочь
клиенту научиться правильно управлять финансовыми потоками, чтобы достичь
поставленных целей. В результате формируются долгосрочные взаимовыгодные
отношения. Это новая тенденция для российского рынка, но если посмотреть на
перспективу, то лояльность клиентов – это единственный инструмент, благодаря
которому возможно достичь успехов в экономике впечатлений».
«Персональное финансовое планирование – это комплексный
подход к обслуживанию клиента. Мы не продаем клиенту
отдельно страховку или депозит. Мы предлагаем клиенту
специально разработанный для него план достижения
желаемых целей.
Такой подход позволяет клиенту понять, какую роль имеет
тот или иной продукт в его финансовом плане. Это ведет к
повышению лояльности со стороны клиентов и увеличению
продаж.
Уже на этапе пилотного внедрения персонального
финансового планирования в Нордеа Банке выросли продажи
розничных продуктов и услуг. По практике западных коллег,
после введения услуги финансового планирования продажи
увеличиваются в 3 раза. По результатам пилотного проекта
мы считаем эти показатели вполне достижимыми».
www.protobase.ru
7
СОВМЕСТНЫЙ ПРОЕКТ
Компании ООО “Протобэйз Лабораториз” и АНО “Институт Финансового Планирования” объединили
свои технологические и методологические разработки с целью создания комплексного решения,
направленного на автоматизацию процесса финансового планирования для клиентов банков и продаж
финансовых услуг.
5
«Для банка автоматизация процесса финансового консультирования – это прямой путь к повышению
лояльности клиентов и эффективности работы сотрудников и, как следствие, увеличению продаж,
Финансовая
Информиро
что является приоритетом
для большинства
игроков рынка в нынешних условиях», - комментирует
диагностика
Генеральный директор вание
ООО «Протобэйз Лабораториз»
Борис Калинич.
«Необходимость внедрения в российских банках практики качественного финансового планирования
4
демонстрируют исследования НАФИ и ФОМ. По данным исследователей 89% россиян не имеют
пределение
стратегии накопления
средств на обеспечение старости,
а 80% не планируют распределение
Формиро
целей
финансов более чем
на год, 60% россиян хранят деньги дома, в силу чего их сбережения не только не
вание
работают, но портфеля
и плохо защищены от кражи, - говорит Директор Института Финансового
3
Планирования Евгения Блискавка. - ИФП уже более 10 лет занимается внедрением методологии
личного финансового планирования Определ
и консультирования в практику обслуживания клиентов в
ение
рискиндустрии розничного финансового
обслуживания.
До сегодняшнего момента на российском рынке не
профиля
было универсальной автоматизированной
системы, которая могла бы помочь профессионально и
эффективно разработать финансовый план для решения личных финансовых задач клиента».
www.protobase.ru
8
ИНСТИТУТ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
АНО «Институт Финансового Планирования» с
2005г. учебное заведение, специализирующееся на
подготовке специалистов в области личного
финансового консультирования. (Лицензия №
027595)
В проекте основная роль состоит в разработке и
внедрении передовых методологических
материалов и практик.
ИФП принимает активное участие в повышении
финансовой грамотности населения РФ.
Контакты: http://infinplan.ru
www.protobase.ru
9
ПРОТОБЭЙЗ ЛАБОРАТОРИЗ
«Протобэйз Лабораториз» – это инновационный консалтинг в области
оптимизации бизнес-процессов, разработка и внедрение CRM систем,
кредитных конвейеров для банков и МФО, универсальных
клиентоориентированных платформ для финансового планирования и систем
денежных переводов как в России, так и за рубежом.
Группа «Протобэйз Лабораториз» основана в 2011 году. Ее офисы
расположены в Москве, Минске, Никосии, Лондоне.
Контакты:
www.protobase.ru
Тел.: +7 (495) 212 91 51
[email protected]
www.protobase.ru
10
КЛИЕНТЫ
www.protobase.ru
11
КОНТАКТЫ
www.protobase.ru
12