Document 233425

2
1.1 ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ДИЦСИПЛИНЫ
1.1 Цель дисциплины - «Банковское дело»: являются: сформировать у студентов
целостную систему знаний о банковской деятельности и банке как финансовом институте,
определить понятийно-терминологический аппарат, характеризующий сущность и содержание
банковских операций, раскрыть взаимосвязь всех понятий и модель денежных потоков,
проходящих через банковскую систему. Студенты должны приобрести практические навыки
решения финансово-экономических задач связанных с банковским обслуживанием физических
и юридических лиц. 1.2 Задача дисциплины - дать совокупность теоретических знаний и
практических навыков, необходимых специалистам банков по организации и развитию
банковского дела.
1.3 Пререквизиты – «Экономическая теория», «Математика для экономистов», «История
экономических учений», «Деньги. Кредит. банки», «Финансы», «Микро- и макроэкономика»,
«Основы менеджмента», «Основы маркетинга» и др.
1.4 Постревизиты - «Денежно-кредитное регулирование», «Ликвидность и
платежеспособность коммерческих банков», «Управление банковскими рисками», «Валютные
операции», «Финансирование и кредитование инвестиций», «Рынок ценных бумаг»,
«Банковские риски», «Вексельное кредитование»
Компетенции: Студенты должны достичь необходимых знаний о банковской индустрии в
области банковского обслуживания наиболее комплексно, в структурированном виде. Научить
студента управлять банковскими активами, в частности, организации процесса кредитования в
БВУ, особенностям управления кредитными вложениями, а также оказания финансовых услуг
банками и организации расчетно-кассового обслуживания.
В результате изучения дисциплины «Банковское дело» бакалавры будут
Знать:
 историю развития и современное состояние банковской системы Казахстана;
 законодательные основы современного банка;
 основные категории и понятия денежно-кредитных отношений, банковского дела;
 функции и сущность мер денежно-кредитного регулирования, осуществляемых
Центральным банком.
 организационное устройство и основные принципы деятельности коммерческого банка;
 основные виды операций коммерческих банков по привлечению и размещению ресурсов;
 организацию безналичного и наличного денежного оборота, формы и методы платежей;
 порядок оформления банковских операций;
В результате изучения дисциплины «Банковское дело» бакалавры будут
уметь:
 работать с законодательными нормативными актами, а также специальной литературой;
 ориентироваться в инструментах денежно-кредитной политикиНацбанка РК;
 классифицировать активные и пассивные операции банков;
 разбираться формах и способах платежей;
 анализировать бухгалтерский баланс коммерческого банка;
 рассчитывать основные нормативы, доходы, расходы и прибыль коммерческого банка;
 проводить анализ кредитоспособности заемщиков;
 рассчитывать резервы на возможные потери по ссудам;
 оценивать степень возможного риска.
В результате изучения дисциплины «Банковское дело» бакалавры будут владеть:
 современными приемами и техникой проведения анализа банковских операций;
 методами функционирования банковской системы и работы современного банка
В результате изучения дисциплины «Банковское дело» бакалавры будут
владеть:
 современными приемами и техникой проведения анализа банковских операций;
 методами функционирования банковской системы и работы современного банка.
3
2 СИСТЕМА ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ
Таблица 1
2.1 Распределение рйтинговых баллов по видам контроля
Вариант №
1
Контроль
Виды контроля
Экзамен,
курсовая Итоговый контроль
работа
Рубежный контроль
Текущий контроль
%
100
100
100
Таблица 2
2.2 Календарный график сдачи всех видов контроля
по дисциплине «Банковское дело»
Недели
Недельное
количество
контроля
Виды
контроля
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
1
1
1
1
1
1
2
1
1
1
1
1
1
1
2
П
СР
П
СР
П
П
КР
РК
П
СР
П
СР
П
П
П
КР
РК
где: П – практическая работа; СР – самостоятельная работа; КУР – курсовая работа; КР –
контрольная работа; РК – рубежный контроль.
Таблица 3
2.3 Оценка знаний студентов
Оценка
Отлично
Хорошо
Удовлетворительно
Неудовлетворительно
Буквенный
эквивалент
А
АВ+
В
ВС+
С
СD+
D
F
Рейтинговый балл
(в процентах %)
95-100
90-94
85-89
80-84
75-79
70-74
65-69
60-64
55-59
50-54
0-49
В баллах
4
3,67
3,33
3,0
2,67
2,33
2,0
1,67
1,33
1,0
0
Таблица 4
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН КУРСА
№
1
1.
2.
3.
Наименование темы
Лекции
практика
СРС
2
3
4
5
Раздел 1. Основы организации банковской деятельности
2
1
3
Банковская
система.
Организация
деятельности
Национального банка РК
Задачи
и
функции
Национального Банка РК
Основы
деятельности
коммерческих банков
СРСП
6
3
2
1
3
3
2
1
3
3
4
4-5
6-7
8-9
10.
1112.
13.
1415.
Банковские
ресурсы,
их
источники формирования
Кредитные
операции
коммерческих банков
Расчетные
операции
коммерческих банков
Валютные
операции
коммерческих банков
Финансовые услуги банка
4
2
6
6
4
2
6
6
4
2
6
6
2
1
3
3
4
2
6
6
Доходы
и
расходы
коммерческих банков
Управление
ликвидностью
коммерческих банков
2
1
3
3
4
2
6
6
30
15
45
45
Всего:
5
4. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема1. Банковская система. Организация деятельности Национального банка РК
Сущность кредитной системы. Банковская система. Особенности функционирования
Центральных банков. Сущность коммерческих банков. Специализированные банки. Виды
специализированных банков. Парабанковская система, их отличие от банковской системы.
Организационная структура Национального Банка Республики Казахстан. Высший и
оперативный орган управления Нацбанка РК. Распределение прибыли и контроль за
деятельностью банка.
Литература: 3,4,11,12,15,18,19,68
Тема 2. Задачи и функции Национального Банка РК
Основные задачи Нацбанка РК6 организация и проведение денежно-кредитной
политики; организация платежной системы; валютное регулирование и валютный
контроль; контроль и надзор за деятельностью банков и кредитно-финансовых
учреждений. Функции Национального банка: проведение денежно-кредитной политики;
эмиссия банкнот и монет; функция «банка - банков»; функция банка - финансового
советника и агента Правительства РК; обеспечение эффективного функционирования
платежной системы; валютное регулирование и валютный контроль; управление золото валютными резервами страны; контроль и надзор за деятельностью банков и кредитнофинансовых учреждений.
Литература: 1-19
Тема 3. Основы деятельности коммерческих банков
Сущность коммерческих банков с позиции их исторического развития.
Современные представления о сущности банка. Характеристика банка как
специфического предприятия. Банк как элемент банковской системы.
Базовые функции коммерческих банков: депозитная, кредитная, осуществление
платежей и расчетов, посредничество в кредите. Принципы деятельности коммерческого
банка.
Типы банков: универсальные и специализированные банки. Понятие
универсального банка и тенденции его развития. Типы банков в зависимости от характера
собственности, масштабов и сфер деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания.
Организационные основы построения аппарата управления коммерческого банка.
Принципы организации банка. Структура аппарата управления банка. Организационная
структура коммерческих банков.
Банковская система. Структура банковской системы Республики Казахстан.
Общая характеристика банковской системы Республики Казахстан на современном
этапе.
Литература: 3,4,11,12,15,18,19,68
Тема 4-5. Банковские ресурсы, их источники формирования
Сущность и особенности формирования банковских ресурсов. Источники ресурсов.
Собственные, привлеченные и заемные средства коммерческих банков. Классификация
пассивов банка. Направления формирования банковских ресурсов на современном этапе,
пути капитализации.
Собственный капитал банка - как часть финансовых ресурсов банка. Структура
собственного капитала банка. Уставный капитал. Дополнительный капитал. Резервный
капитал и резервы переоценки банка. Нераспределенный чистый доход банка.
Функции собственного капитала коммерческого банка: оперативная, защитногарантийная, регулирующая, оборотная, резервная. Достаточность банковского капитала.
6
Современные требования к достаточности капитала. Базельское соглашение и принципы
организации пруденциального регулирования деятельности банков.
Сущность депозитных операции и их виды. Классификация депозитов. Понятие
трансакций иных счетов. Вклады до востребования, их основные характеристики.
позитный портфель коммерческого банка и особенности его формирования и управления.
Сущность и необходимость организации системы защиты вкладов. Разновидности
систем страхования вкладов. Классификация систем депозитного страхования: по
характеру требований к участию коммерческих банков, по правовому регулированию, по
широте охвата объекта страхования, по форме собственности на функциональные органы,
по принципу определения ставки платежей, по степени государственного участия в
финансовом обеспечении страховых выплат. Возможности системы депозитного
страхования по разрешению процедуры банкротства банка.
Зарубежный опыт страхования вкладов. Сравнительная характеристика систем
депозитного страхования стран Европейского Союза и Америки.
Казахстанский фонд гарантирования вкладов физических лиц и особенности его
функционирования на современном этапе.
Необходимость привлечения недепозитных ресурсов и их влияние на ликвидность
коммерческих банков. Получение займов на рынке кредитных ресурсов. Сделки РЕПО.
Продажа банковских акцептов. Выпуск коммерческих бумаг. Получение займов на рынке
евродолларов. Выпуск капитальных нот и облигаций. Субординированные заимствования
и и роль в ресурсной базе коммерческих банков.
Литература: 3,4,11,12,15,18,19,68.
Тема 6-7. Кредитные операции коммерческих банков
Объекты кредитования и субъекты кредитных отношений. Классификация
банковских кредитов. Принципы банковского кредитования. Факторы, учитываемые при
установлении платы за кредит. Система банковского кредитования и её основные
элементы. Основные и специфические положения современной системы кредитования.
Методы кредитования. Открытая кредитная линия: возобновляемая и невозобновляемая.
Персональные кредиты. Формы ссудных счетов. Простой ссудный счет. Контокоррент.
Кредитная политика коммерческого банка.
Этапы выдачи кредита. Необходимый пакет документов для получения банковской
ссуды. Кредитный договор, его содержание и условия его оформления. Порядок выдачи
банковских ссуд. Определение границ кредитования. Контроль за обеспеченностью
банковских ссуд. Порядок погашения ссуд. Контроль за использованием и погашением
ссуд. Кредитные санкции.
Понятие кредитоспособности заемщика. Внутренние и внешние источники
информации для определения кредитоспособности: архив банка, отчеты о
кредитоспособности агентов, сведения от поставщиков и покупателей, сведения от других
банков, финансовые отчеты компании, личные контакты с клиентом. Картотека банка.
Кредитная история заемщика. Кредитное бюро: мировой опыт, внедрение в
практику Казахстана. Факторы, лежащие в основе оценки кредитоспособности заемщика:
характер заемщика, репутация, финансовые возможности по погашению кредита, капитал,
обеспечение ссуды, общие экономические условия. Оценка рисков, присущих
потенциальному заемщику, вид деятельности, конкурентоспособность, операционная
эффективность, качество руководства.
Правило 6 СИ. Оценка кредитного риска по методикам PARSER, CAMPARI.
Классификация форм обеспечения банковских кредитов. Методы начисления
процентных
ставок. Простые ставки. Сложные процентные ставки. Эффективная
процентная ставка. Особенности начисления ставок вознаграждения и интереса при
проведении депозитных и кредитных операций.
7
Тема 8-9. Расчетные операции коммерческих банков
Принципы
и
формы
организации
платежной системы государства.
Формирование и развитие платежной системы в Республике Казахстан. Система
безналичных расчетов в Республике Казахстан. Межбанковские
расчеты и порядок
их осуществления. Системы перевода крупных платежей. Системы розничных
платежей. Электронные системы перевода денежных средств. Перспективы развития
платежной системы Республики Казахстан.
Литература: 16,17,23.
Тема 10. Валютные операции коммерческих банков
Валютный рынок Республики Казахстан: становление и развитие. Валютные
сделки. Кассовая сделка на условиях «spot». Определение курса «spot».
Процедура заключения сделки. Характерные особенности срочных валютных
сделок.
Цели совершения срочных сделок. Межбанковские форвардные сделки.
Котировка форвардного курса. Курс «аутрайт». Разновидности сделок «swap», их
виды. Депорт. Репорт.
Участники сделок «swap». Преимущества сделок «swap».
Валютные опционы. Опцион «колл», опцион «пут», их особенности. Американский
и европейский опцион. Факторы, определяющие цену опциона. Преимущества валютных
опционов. Валютные фьючерсы. Участники фьючерсных контрактов. Фьючерсные биржи.
Сравнительная характеристика фьючерсного и форвардного рынка. Валютный арбитраж.
Предпосылки возникновения временного, пространственного арбитража. Цель косвенного
арбитража. Процентный арбитраж. Операции коммерческих банков с золотом. Понятие
рынка «FOREX». Услуги, оказываемые банками на валютном рынке. Порядок проведения
валютных операций в Республике Казахстан. Концепция либерализации валютного
режима в РК.
Литература:5,6,27,43,50,65,70,69.
Тема 11-12. Финансовые услуги банка
Возникновение и развитие лизинга на современном этапе. Сущность лизинговых
операций. Преимущества лизинга перед традиционными формами кредитования. Виды
лизинговых сделок. Классификация видов лизинга и лизинговых операций: в зависимости
от состава участников, типа передаваемого имущества, степени окупаемости и условий
амортизации, объема обслуживания, отношения к льготам, характера лизинговых
платежей.
Оперативный лизинг, его специфика и основные условия. операций в
Казахстане.Сущность трастовых операций.
Сущность и возможности факторинга. Принципы факторингового обслуживания.
Виды факторинговых операций. Типы факторинговых соглашений. Варианты и условия
факторингового обслуживания. Лимиты кредитования при факторинговом обслуживании.
Расчет комиссионного вознаграждения факторингового отдела. Проблемы и перспективы
развития факторинговых операций.
Сущность форфейтинговых операций и их отличие от факторинга. Преимущества
форфейтинга. Применение форфейтинговых операций в международной банковской
практике. Определение размеров комиссии.
Литература: 14,23,28-33,40,51,52,65.
Тема 13. Доходы и расходы коммерческих банков
Баланс коммерческого банка. Отчет о доходах и расходах банка. Отчет об
источниках и использовании средств. Отчет об акционерном капитале.
Источники доходов банка. Процентный доход. Доход в форме комиссионного
вознаграждения. Прочие доходы. Стабильные и нестабильные доходы.
8
Расходы коммерческого банка. Процентная маржа. Оценка уровня доходов и
расходов коммерческого банка.
Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Оценка уровня
прибыльности банка.
Сущность и необходимость анализа финансовых результатов банка. Виды и
методы анализа. Основные направления анализа. Факторы, влияющие на доходы и
расходы банка.
Анализ пассивов банка. Анализ активов банка. Анализ прибыльности. Анализ
ликвидности. Анализ банковских рисков.
Коэффициенты, применяемые для анализа финансовых результатов банка.
Зарубежный опыт анализа и возможности его применения в банковской практике
Республики Казахстан.
Литература: 21,23,28-34,57,60.
Тема 14- 15. Управление ликвидностью коммерческих банков
Ликвидность банка и факторы её определяющие. Функции ликвидности. Основная
цель управления ликвидностью.
Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки. Показатель простой
ликвидности. Показатель текущей ликвидности.
Процесс управления ликвидностью банка. Методы управления. Управление
активами. Управление пассивами. Сбалансированное управление ликвидностью. Метод
общего фонда. Метод конверсии средств. Метод показателей ликвидности.
Литература: 21,23,28-34,57,60.
4.2 План семинарских занятий.
Тема 1,2. Коммерческие банки и особенности их деятельности на современном этапе.
Особенности создания, функционирования коммерческих банков и основные условия их
деятельности.
Тема 3. Особенности создания банков на территории РК.
Тема 4. Законодательные основы деятельности банков в РК.
Тема 5. Содержание и сущность макроэкономического регулирования деятельности
коммерческих банков.
Тема 6. Пруденциальные нормативы, регулирующие деятельность коммерческих
банков.
Тема 7. Источники формирования банковских ресурсов. Пассивнее операции.
Тема 8. Управление собственным капиталом банка.
Тема 9. Депозитный портфель коммерческого банка, его формирование и управление
им.
Тема 10. Система гарантирования вкладов РК. Ее формирование и развитие.
Тема 11. Недепозитные источники формирования ресурсов.
Тема 12. Межбанковский рынок кредитных ресурсов.
Тема 13. Управление рисками пассивных операций.
Тема 14. Активы и активные операции коммерческих банков.
Тема 15. Система кредитования и ее основные элементы.
4.3 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студента под руководством
преподавателя (СРСП)
№ темы
1.
Задания СРСП
1. Общая характеристика БВУ РК.
2. Законодательная основа функционирования БВУ РК.
3.Особенности создания КБ в РК
4. Консервация БВУ РК
5. Ликвидация КБ в РК
9
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12
13.
14.
15.
1. Расчет коэффициентов достаточности капитала
2. Расчет размера максимального риска на 1 заемщика
3.Коэффициенты ликвидности
4. Произвести расчет максимального размера инвестиций в ОС и нефинансовые активы
1. Сущность депозитных операций и их разновидности.
2. Вклады до востребования.
3. Срочные вклады.
1. Сущность и разновидности систем страхования вкладов.
2. Зарубежный опыт страхования вкладов.
3. Особенности функционирования Казахстанского фонда гарантирования вкладов физических
лиц.
1. Займы на межбанковском рынке
2. Учет банковских акцептов.
3. Операции РЕПО.
4. Займы на рынке евродолларов.
5. Выпуск коммерческих бумаг и капитальных нот и облигаций.
1. Субъекты кредитных отношений.
2. Классификация банковских кредитов и принципы кредитования.
3. Методы кредитования и ссудные счета.
1. Этапы выдачи кредита. Пакет документов, необходимых для кредитования.
2. Кредитный договор и его содержание.
3. Порядок выдачи банковских ссуд.
4. Порядок погашения ссуд.
5. Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции.
6. Кредитная политика КБ.
1. Сущность, цели и задачи анализа кредитоспособности потенциальных заемщиков.
2. Факторы, влияющие на кредитоспособность.
3. Анализ финансовых показателей ссудозаемщика. Рейтинговая оценка.
4. Статистический метод оценки кредитоспособности.
1. Сущность и виды обеспечения банковских ссуд.
2. Залог и его разновидности.
3. Гарантии и поручительства.
4. Страхование банковских ссуд.
5. Цессия.
1. Банковский процент и механизм его использования.
2. Процентный риск, методы его оценки и управления.
3. Процентные ставки и методы начисления процентов.
1. Ипотечное кредитование: сущность, виды, модели.
2. Особенности процедуры оформления ипотечного кредита.
3. Развитие ипотечного кредитования в БВУ РК.
4. Сущность, виды потребительского кредитования.
5. Особенности потребительского кредитования в практике банков.
6. Особенности консорциального кредитования.
7. Вексельное кредитование.
1. Общие принципы классификации активов и условных обязательств.
2. Особенности классификации кредитов, депозитов банка в других банках, ценных бумаг,
дебиторской задолженности и условных обязательств.
3. Формирование провизий по классифицированным активам и условным обязательствам.
1. Лизинг.
2. Особенности факторинговых и форфейтинговых операций ком.банка
3. Трастовые операции банка
1. Понятие банковского менеджмента, его основные принципы.
2. Особенности банковского менеджмента
3. Финансовый менеджмент в банке.
4. Управление человеческим капиталом банка.
1. Банковский маркетинг: сущность, цели.
10
2. Приемы банковского менеджмента.
3. Составные части банковского маркетинга.
4. Использование приемов банковского маркетинга в БВУ РК.
3.4 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студента (СРС)
В период изучения дисциплины студент обязан написать не менее 3 рефератов и публично
их защитить. Также приветствуются презентации по темам (в коллективной форме).
№
темы
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Тема
Литература
1.Основные
тенденции
развития
банковской системы РК.
2. Особенности открытия, консервации и
ликвидации КБ в РК.
3.Содержание
и
сущность
макроэкономического
регулирования
деятельности КБ
1. Базельское соглашение.
2. Достаточность капитала коммерческого
банка.
3. Расчет пруденциальных нормативов
1. Депозитный портфель КБ.
2. Депозитный мультипликатор.
3. Кредитный мультипликатор.
4. Тенденции развития депозитного рынка
РК на современном этапе
1. Федеральная корпорация депозитного
страхования США: история создания,
функционирования
и
особенности
деятельности на современном этапе.
2. Опыт банков Европейского союза в
создании систем защиты вкладов.
3. Особенности
систем депозитного
страхования развивающихся стран (опыт
одной из выбранных стран).
1. Синдицированные кредиты – как один
из источников заимствования средств
коммерческих банков.
2. Выпуск облигаций коммерческими
банками
– как способ привлечения
средств на рынке.
3. Методы управления пассивами на
макро- и микроуровне в банках.
1. Сущность и структура активов банка.
2. Понятие и экономическое содержание
управления активами.
3. Способы и методы управления
активами. Установление рейтингов.
4. Международный
опыт
управления
активами.
5. Оптимизация управления портфеля
активов.
Литература:
3,4,11,12,15,18,19,68
Литература: 1-19
Кол-во
часов
1
Вид работы
Презентация
2
Реферат
Расчет
Литература:
3,15,31,37,48,66,68,69
.
2
Реферат
Литература:
3,4,11,12,15,18,19,68.
2
Реферат
Литература:
25,27,2833,36,42,44,45,52,55,5
7,61.
2
Реферат
Литература:
25,27,2833,36,42,44,45,52,55,5
7,61.
2
Реферат
11
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
1.Классификация банковских кредитов.
Принципы банковского кредитования.
3.. Методы кредитования.
4.
Этапы
выдачи
кредита.
5.
Необходимый пакет документов для
получения банковской ссуды.
5. Контроль за использованием и
погашением ссуд.
6. Кредитные санкции.
1.Зарубежный
опыт
анализа
кредитоспособности
2.Статистические
методы
оценки
кредитоспособности заемщика
1.Основные методы оценки залогового
имущества.
2.Особенности
выдачи
банковских
гарантий в РК.
3. Страхование банковских ссуд.
1. Виды процентных ставок.
2.Методы расчета ставок вознаграждения.
Литература:
25,27,2833,36,42,44,45,52,55,5
7,61.
2
Реферат
Литература:
25,27,2833,36,42,44,45,52,55,5
7,61,62.
Литература:
25,27,2833,36,42,44,45,52,55,5
7,61.
3
Реферат
3
Реферат
Литература:
3
16,17,23,
2834,36,52,61.
1.Потребительское кредитование в БВУ Литература: 9,23,28- 2
РК.
34,52,55.
2. Потребительское кредитование за
рубежом.
3.Особенности ипотечного кредитования
в развитых странах.
4. Деятельность Жилстройсбербанка РК.
5. Казахстанская Ипотечная компания и
особенности
её
деятельности
на
двухуровневом
рынке
ипотечного
кредитования РК.
6. Малазийская модель ипотечного
кредитования
и
особенности
её
применения в РК.
1. Классификация розничных ссуд и Литература:9,22,28,3 3
объектов кредитования.
3,42,44,52,55,57,61,65
2.Порядок выдачи, погашения, анализа .
обеспеченности выданных ссуд.
3. Банковские кредитные карточки.
4. Рынок потребительских ссуд в
Казахстане: проблемы и пути решения.
5.Ипотечное кредитование.
6.Деятельность
Жилищного
строительного сберегательного банка
Республики Казахстан.
1.Развитие
лизинга
в
Республике Литература:
2
Казахстан.
14,23,2833,40,51,52,65.
1.Управление человеческим капиталом Литература:
3
банка.
14,23,282. Финансовый менеджмент в банках.
33,40,51,52,65.
Реферат
1.Использование приемов
маркетинга в БВУ РК.
банковского
Литература:
14,23,2833,40,51,52,65.
1
Презентация
Реферат
Реферат
Реферат
Реферат
12
4.4.1 График проведения занятий
№
Дата
Время
Наименование тем
1
Лекции
Коммерческие банки и основные условия их деятельности.
2
Законодательные основы деятельности банков
3
7
Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные
операции. Собственный капитал банка. Пруденциальное регулирование
банков.
Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка.
Организация систем защиты вкладов: международный и национальный
опыт.
Недепозитные источники фондирования банковских операций.
Управление портфелем обязательств коммерческого банка.
Способы формирования и управления банковскими активами: их
качество и структура.
Элементы системы кредитования и кредитный процесс.
8
Банковские технологии анализа кредитоспособности заемщика
9
Формы обеспечении возвратности банковских ссуд.
10
Банковский процент и процентные начисления
11
Организация процесса корпоративного кредитования
12
Организация процесса розничного кредитования
13
Кредитный портфель банка и управление проблемными кредитами
14
Операции коммерческих банков на фондовом рынке
15
Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков
4
5
6
Практические занятия
7
Коммерческие банки и особенности их деятельности на современном
этапе. Особенности создания, функционирования коммерческих банков и
основные условия их деятельности. Особенности создания банков на
территории РК
Законодательные основы деятельности банков в РК. Содержание и
сущность
макроэкономического
регулирования
деятельности
коммерческих банков. Пруденциальные нормативы, регулирующие
деятельность коммерческих банков
Формирование и управление банковскими ресурсами. Пассивные
операции. Собственный капитал банка. Пруденциальное регулирование
банков.
Депозитный портфель и депозитная политика коммерческого банка.
Организация систем защиты вкладов: международный и национальный
опыт.
Недепозитные источники фондирования банковских операций.
Управление портфелем обязательств коммерческого банка. (1 час)
Способы формирования и управления банковскими активами: их
качество и структура
Элементы системы кредитования и кредитный процесс
8
Организация процесса корпоративного кредитования
9
Кредитный портфель банка и управление проблемными кредитами
1
2
3
4
5
6
13
10
Лизинговые, трастовые, факторинговые и форфейтинговые услуги банков
11
Международные банковские операции.
12
Организация платежной системы
13
Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческих банков
14
Анализ финансовых результатов деятельности коммерческих банков
15
Открытие банка и порядок лицензирования банковских операций.
Реструктуризация. Реорганизация. Консервация банков. Ликвидация
банков. Регулирование и надзор банковской деятельности в Республике
Казахстан
5. УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКИЙ МАТЕРИАЛ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
Законы и нормативно-правовые акты:
1. Конституция Республики Казахстан (принята на республиканском референдуме 30
августа 1995 года) (с изменениями и дополнениями по состоянию на последнюю дату.)
2. Послание Президента Назарбаева Н.А народу Казахстана. 11 ноября 2014 г. «НҰРЛЫ
ЖОЛ – ПУТЬ В БУДУЩЕЕ»
3. Стратегия «Казахстан-2050 – Новый политический курс состоявшегося государства .
http://www.akorda.kz
4. 100 конкретных шагов по реализации пяти институциональных реформ Главы
государства Нурсултана Назарбаева. 25 мая 2015 год
5. Закон «О Национальном Банке Республики Казахстан» (с учетом изменений и
дополнений на последнюю дату) от 30 марта 1995 года №2155
6. Закон республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 "о банках и банковской
деятельности в республике Казахстан" (с учетом изменений и дополнений)
7.
Закон Республики Казахстан от 29 июня 1998 года № 237-I «О платежах и переводах денег»(с учетом
изменений и дополнений на последнюю дату)
8. Закон Республики Казахстан от 13 июня 2005 года №57-III «О валютном
регулировании» (с учетом изменений и дополнений на последнюю дату)
9. Закон Республики Казахстан от 2 июля 2003 года № 461-II «О рынке ценных бумаг» (с
учетом изменений и дополнений на последнюю дату)
10.
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года №331 «Об
утверждении правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан» (с учетом
изменений и дополнений на последнюю дату)
Основная литература
11. Белоглазова, Г.С., Кроливецкая, Л.В. Банковское дело. Организация деятельности
коммерческого банка / Г.С. Белоглазова, Л.В. Кроливецкая.– М.: Юрайт, 2012. – 608 с.
12. Жарковская, Е.И., Арендс, И.У. Банковское дело / Е.И. Жарковская, И.У. Арендс. – М.:
Омега-Л, 2010. – 304 с.
13. Николаева, Т.П. Банковский маркетинг: Учебно-методический комплекс. – М.: Изд.
центр ЕАОИ, 2009. – 224 с.
14. Банковское дело / Ю. Соколов и др.; под ред. Ю. Соколова, Е. Жукова. – М.: Юрайт,
2010. – 592 с.
15. Банковское дело: учебное пособие / [М. А. Петров и др.]; под ред. М.А. Петрова. – М.:
Рид Групп, 2011. – 240 с.
16. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие. – 2-е изд.,
перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 496 с.
17. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник для вузов, обучающихся по экономическим
специальностям. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2008. – 672 с.
18. Основы банковского дела / Коробов, Ю. А. и др.; под ред. Ю.А. Коробова, Г.Д.
14
Коробовой. – Москва: ИНФРА-М, 2010. – 448 с.
19. Рыкова, Л.М. Регулирование деятельности банков. Банковский надзор: учеб. пособ. /
Л.М. Рыкова. – Минск: Современная школа, 2009. – 237 с.
20. Семибратова, О.В. Банковское дело: учеб. / О.В. Семибратова. – Москва: Academia,
2012. – 224 с.
21. Турбанов, А.В., Тютюнник, А.В. Банковское дело: Операции, технологии, управление /
А.В. Турбанов. А.А. Тютюнник. – М.: Альпина Паблишерз, 2010. – 682 с.
22. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под общ. ред. А.Г. Грязновой. –
М.: Финансы и статистика, 2009.
23. Банковское дело учебник / Казахский экономический университет им . Т. Рыскулова;
ред. У. М. Искаков. - Алматы : Экономика, 2011. - 552 с.
24. Банковское дело: учебное пособие / [М. А. Петров и др.]; под ред. М. А. Петрова. –
Москва Рид Групп, 2011. 240
Дополнительная: интернет-ресурсы
25. national bank.kz- Национальный банк РК
26. https://epay.kkb.kz/jsp/about/index.jsp - Центр Авторизации пластиковых карт
27. http://ipoteka.kz/- БТА Ипотека
28. http://www.hsbc.kz/kz/- HSBC
29. http://www.demirbank.kz/ru/- Демирбанк
30. http://www.centercredit.kz/- БанкЦентркредит
31. http://www.hcsbk.kz/- Жилстройсбербанк
32. http://www.atfbank.kz/- АТФ банк
33. http://www.kib.kz/- Казинвестбанк
34. http://bta.kz/- БанкТуранАлем
35. http://www.kkb.kz/- Казкоммерцбанк
36. http://www.bankcaspian.kz/- Банк Каспийский
37. http://www.eurasian-bank.kz/ -Евразийский банк
38. http://www.halykbank.kz/- Народный банк
39. http://www.alb.kz/- Альянсбанк
40. fooder.ru – справочный ресурс
41. EUP.RU – электронная библиотека
42. www.studzona.com – образовательный портал
43. banks-credits.ru – банки, займы
44. veksels.ru/- продажа банков векселей
45. Банк24.ру – круглосуточный банк для деловых людей
46. nadra.makeevka.com - управление активами и пассивами в частном банке
47. walw.ru – электронная библиотека
48. Финнам.ру – события и рынки
49. StreetForex – фундаментальный анализ финансовых рынков
15