Управление финансового надзора Норвегии

МЕМОРАНДУМ О ВЗАИМОПОНИМАНИИ
между
Центральным банком Российской Федерации (Банком России)
и
Управлением финансового надзора Норвегии (УФНН),
касающийся сотрудничества в области надзора за банком Sparebank 1 Nord-Norge и его
российским дочерним банком АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» ОАО (далее – АКБ
«Северо-Западный 1 Альянс Банк»).
1. Цель Меморандума о взаимопонимании (далее - Меморандум)
Надзорные органы стремятся наладить и развивать тесное сотрудничество для
обеспечения эффективного и адекватного надзора за банком Sparebank 1 Nord-Norge и его
российским дочерним банком АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк».
2. В Меморандуме упоминаются следующие юридические лица
Sparebank 1 Nord-Norge является норвежской кредитной организацией в соответствии с
разделом 1 Закона № 1 от 24 мая 1961 г. Эта кредитная организация может осуществлять
все виды банковской деятельности согласно Приложению №1 Директивы 2006/48/ЕС.
Sparebank 1 Nord-Norge приобрел 75% акций АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» в
Российской Федерации, являющегося его единственным дочерним банком за пределами
Норвегии.
3. Надзорные функции сторон Меморандума
3.1 Надзорные функции и ответственность Банка России
Банк России в качестве надзорного органа страны происхождения осуществляет надзор за
АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» в соответствии с Федеральным законом от 10
июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Банк России отвечает за надзор за соблюдением АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк»
законодательства, нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, и надзор
за соблюдением им надежной и надлежащей деловой практики.
3.2 Надзорные функции и ответственность УФНН
В соответствии с директивой 2006/48/ЕС УФНН в качестве надзорного органа страны
происхождения осуществляет надзор за Sparebank 1 Nord-Norge, который подлежит
надзору согласно разделу 1 Закона от 7 декабря 1956 г. «О надзоре за кредитными
организациями, страховыми компаниями и компаниями по торговле ценными бумагами».
Sparebank 1 Nord-Norge обязан представлять всю необходимую информацию, в т. ч. по
счетам и финансовую отчетность, которую УФНН сочтет необходимой для
осуществления адекватного надзора.
2
4. Сотрудничество и надзор
Надзорные органы согласны сообщать друг другу всю существенную и относящуюся к
вопросам надзора информацию, которая способствует осуществлению надзора.
Существенная информация – информация, которая может существенно влиять на оценку
финансовой устойчивости банков и которая должна передаваться по инициативе
надзорного органа. Информация, относящаяся к вопросам осуществления надзора –
информация, касающаяся выполнения надзорным органом своих обязанностей, и
передаваемая по запросу.
Примеры информации, относящейся к вопросам надзора:
• операции внутри группы;
• отчеты, поднимающие важные вопросы или свидетельствующие о важных фактах;
• значительные изменения в руководстве Sparebank 1 Nord-Norge и АКБ «СевероЗападный 1 Альянс Банк»;
• изменения законодательства, которое может повлиять на осуществление надзора
за Sparebank 1 Nord-Norge и АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк»;
• существенные изменения в организационной структуре Банка России и УФНН,
которые могут повлиять на осуществление надзора за Sparebank 1 Nord-Norge и
АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк».
Процедура обмена информацией и содержание информации должны соответствовать
национальному законодательству Российской Федерации и Норвегии.
Для дальнейшего укрепления надзора Банк России и УФНН назначают членов надзорной
группы, отвечающих за сотрудничество на основе настоящего Меморандума.
Члены надзорной группы отвечают за обмен информацией между надзорными органами
и осуществляют регулярные контакты и/или встречи, на которых обсуждаются уровни
риска Sparebank 1 Nord-Norge и АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» и выявляются их
наиболее слабые стороны. В этой связи Банк России информирует УФНН о своей оценке
АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк», относящейся к консолидированному надзору.
УФНН предоставляет Банку России оценку Sparebank 1 Nord-Norge, относящуюся к
надзору за АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк». Надзорные органы проводят
сравнение систем оценки рисков, используемых ими в отношении группы.
В случае необходимости проведения проверки АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк»
УФНН заблаговременно уведомляет об этом Банк России и представляет Банку России
другую информацию, касающуюся предстоящей проверки (например, предмет и объем
проверки, даты ее проведения, фамилии инспекторов).
Как правило, Банк России и УФНН проводят встречу по договоренности с
представителями АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» или без их участия для
обсуждения результатов проверки.
Банк России и УФНН проводят при необходимости встречи для обсуждения общих
вопросов и оценки сотрудничества.
Надзорные органы соблюдают требования к сохранению профессиональной тайны. В
случае возникновения сомнений по поводу информации, содержащей профессиональную
тайну, сотрудники надзорных органов напрямую консультируются друг с другом.
3
4.1 Надзорная группа
Банк России составляет список сотрудников, которым поручен надзор за банком АКБ
«Северо-Западный 1 Альянс Банком». В списке указываются фамилии, номера телефонов
и факсов, адреса электронной почты и должностные обязанности.
УФНН составляет список сотрудников, которым поручен надзор за Sparebank 1 NordNorge. В списке указываются фамилии, номера телефонов и факсов, адреса электронной
почты и должностные обязанности.
Кроме того, УФНН информирует Банк России об изменениях в организационной
структуре Sparebank 1 Nord-Norge. Схема организационной структуры должна
представляться Банку России ежегодно, а также в связи со значительными изменениями.
5. Кризисное управление
Надзорные органы уведомляют друг друга о финансовых трудностях или возникновении
кризисов, которые могут повлиять на кредитную организацию или всю группу.
Надзорные органы осуществляют сотрудничество при необходимости принятия мер,
которые могут затронуть сферу надзора другого органа.
6. Внесение изменений в Меморандум
Стороны признают необходимость внесения изменений в настоящий Меморандум в
случае изменений в организационных структурах АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк»
и Sparebank 1 Nord-Norge в будущем. Кроме того, внесение поправок в соответствующее
законодательство или иные обстоятельства могут также потребовать изменения
Меморандума.
7. Дата вступления в силу Меморандума
Настоящий Меморандум вступает в силу с момента подписания его представителями
надзорных органов.
От имени Банка России
От имени УФНН
Дата:
__________________________
Геннадий Георгиевич Меликьян,
Первый заместитель Председателя
31.01.2010
________________________
Бьёрн Шкогстад Омо,
Генеральный директор