Порядок выполнения процедур приема к исполнению и

АО КБ «Ситибанк»
Россия, 125047, Москва
ул. Гашека, 8-10, стр.1
Порядок выполнения процедур приема к исполнению и исполнения,
отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений
Порядок приема в обработку заявлений на безналичный перевод
В любой рабочий день клиент АО КБ «Ситибанк» (далее — Банк) может:
1. Подать заявление на осуществление перевода в валюте РФ (далее — Заявление) в отделение
АО КБ «Ситибанк». Документы, переданные по системе электронного документооборота после установленного
времени, обрабатываются на следующий рабочий день.
Регионы
Время окончания приема
к исполнению Заявлений
Москва
Санкт-Петербург
Самара
Ростов-на-Дону
Нижний Новгород
Волгоград
Екатеринбург
Уфа
14:00
14:00
15:00
15:00
15:00
15:00
14:00
14:00
Время
окончания
приема
передаваемых
по системе
документооборота
15:00
15:00
15:00
15:00
15:00
15:00
14:00
14:00
документов,
электронного
2. Отослать поручение на осуществление платежа в валюте РФ посредством системы Citibank® Online*.
3. Подать поручение на осуществление платежа в валюте РФ, обратившись в службу CitiPhone.
Платежи в валюте РФ, переданные посредством электронного канала Citibank Online, после установленного
времени обрабатываются на следующий рабочий день.
Регионы
Москва
Санкт-Петербург
Самара
Ростов-на-Дону
Нижний Новгород
Волгоград
Екатеринбург
Уфа
Время
окончания
приема
передаваемых
по системе
документооборота
19:00
17:00
16:00
16:00
17:00
16:00
15:00
15:00
документов,
электронного
Обработка исходящих безналичных рублевых платежей
Сотрудник Банка обязан проверить правильность занесения информации и соответствие платежа всем
требованиям законодательства и внутренним требованиям Банка.
Контроль достаточности денежных средств для исполнения платежных поручений, полученных через отделения
АО КБ «Ситибанк», а также платежных поручений для перечисления средств в бюджетную систему РФ, полученных
посредством системы Citibank Online, осуществляется многократно в течение дня в соответствии с графиком:
 Москва — 18:00;







Санкт-Петербург — 16:30;
Нижний Новгород — 16:30;
Самара — 15:30;
Ростов-на-Дону — 15:30;
Волгоград — 15:30;
Екатеринбург — 16:30/14:30 (местное/московское время);
Уфа — 16:30/14:30 (местное/московское время).
В случае отрицательного результата финального контроля достаточности денежных средств для исполнения
платежных поручений, полученных через отделения АО КБ «Ситибанк», платежные поручения аннулируются.
В случае невозможности исполнения, отказа от исполнения или аннулировании Заявления клиент информируется
посредством телефонного звонка, сообщения по электронной почте или короткого текстового сообщения СМС
на следующий рабочий день.
Контроль достаточности денежных средств для исполнения платежных поручений, полученных через систему
Citibank Online и службу CitiPhone, осуществляется однократно в режиме реального времени. В случае
отрицательного результата финального контроля достаточности денежных средств для исполнения платежных
поручений, полученных через электронные каналы обслуживания, клиент получает уведомление в режиме
реального времени об отказе в проведении платежа ввиду нехватки денежных средств.
В случае достаточности денежных средств для исполнения платежных поручений, полученных через отделения
АО КБ «Ситибанк», денежные средства списываются со счета клиента. В случае достаточности денежных средств
для исполнения платежных поручений, полученных через электронные каналы обслуживания, денежные средства
списываются со счета клиента. В интернет-банке Citibank Online клиент получает уведомление о принятии платежа
к исполнению.
Плательщик может подать заявление на отказ, возврат или отзыв в любом подразделении АО КБ «Ситибанк»
либо через службу CitiPhone. Заявление на отмену платежа не принимается в следующих случаях:
 платеж уже отослан в банк получателя (в случае исходящего платежа);
 счет получателя кредитован (если платеж внутренний).
О результате клиент информируется посредством текстового сообщения СМС на следующий рабочий день
(при условии, что клиент выбрал данную функцию).
Постоянно действующая инструкция
Клиент АО КБ «Ситибанк» может создать запрос на периодическое списание средств с его текущего счета.
Для этого он заполняет соответствующее заявление в отделении АО КБ «Ситибанк», в системе Citibank Online
или с помощью службы CitiPhone.
Клиент вправе прекратить действие постоянно действующей инструкции в любое время. Для этого он должен
представить в отделение Банка письменное заявление на прекращение постоянно действующей инструкции,
заполнить такое заявление в системе Citibank Online или обратиться с соответствующим запросом в службу
CitiPhone.
Функция «Постоянно действующая инструкция» начинает действовать в день ее подключения к клиентскому счету
в системе.
Прием входящих сообщений от других банков на расследование
Ответственный сотрудник Банка обрабатывает все сообщения свободного формата, поступившие в Банк
посредством электронной связи (SWIFT, GCN), через ЦБ и по почте («Почта России») от других банков и банковкорреспондентов до 14:00. Все сообщения, поступившие в Банк после 14:00, обрабатываются на следующий
рабочий день.
Если во входящем платеже указана некорректная информация или ее недостаточно для зачисления средств на счет
получателя, сумма отражается на счете невыясненных сумм.
Не позднее следующего дня после дня зачисления суммы на счет невыясненных сумм в банк отправителя
направляется запрос с просьбой уточнить информацию или предоставить недостающую. Если письмо от банка
не было получено в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня зачисления соответствующей суммы на счет
невыясненных сумм, сумма возвращается плательщику.
В случае получения запросов от банков-получателей об уточнении реквизитов платежа, клиенту сообщают
об ошибке посредством телефонного звонка и по получении от клиента письма с правильными реквизитами
направляют правильные реквизиты в виде письма по почте («Почта России») в банк плательщика, в виде
электронного сообщения через ЦБ РФ или посредством системы SWIFT.
Запросы банков на возврат средств доводятся до сведения клиентов, на чьи счета зачислены деньги (средства
могут быть списаны только с их разрешения). Исключения составляют запросы на отзыв сумм, ошибочно
переведенных клиентам АО КБ «Ситибанк». В этом случае суммы списываются без уведомления клиентов
на основании клиентского договора обслуживания.
Обработка требований и инкассовых поручений
Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных
средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке. Порядок приема, исполнения, возврата инкассовых
поручений регулируется действующим законодательством РФ и нормативно-правовыми актами Центрального
банка РФ.
На инкассовых поручениях ставится штамп с датой и временем приема, затем документы отправляются
по электронной почте в юридический отдел для проверки их на соответствие требованиям законодательства.
Инкассовые
поручения
с пометкой
об отказе
от исполнения
возвращаются
в банк
отправителя
или непосредственно отправителю. Инкассовые поручения с пометкой «Принять к исполнению» поступают
в обработку.
При недостаточности средств на счете клиента инкассовое поручение исполняется частично (в пределах
имеющейся на счете клиента суммы). Документы помещаются в папку не исполненных в срок инкассовых
поручений. Ежедневно ответственные сотрудники отдела проверяют соответствующие счета на наличие средств
и производят списание по мере поступления денег в порядке очередности, предусмотренной законодательством.
Все инкассовые поручения заносятся в журнал регистрации инкассовых поручений. При возврате инкассовых
поручений в журнале регистрации инкассовых поручений делается запись с указанием даты и причины возврата.
На основании копий исполнительных документов сотрудниками отдела оформляются инкассовые поручения,
которые являются основанием для перевода средств со счета клиента. Инкассовые поручения подписываются
работниками Банка, имеющими право подписи расчетных документов, на них проставляется круглая печать Банка.
Затем инкассовые поручения поступают на исполнение. Оригинал инкассового поручения вместе с копией
исполнительного документа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя
главного бухгалтера), хранятся в документах дня ответственного подразделения Банка.
* Онлайн.