Модуль контроля расчета процентов по вкладам
advertisement
SC-KASSA on-line Программные продукты компании СофтКлуб КОНТРОЛЬ РАСЧЕТА ПРОЦЕНТОВ ПО ВКЛАДАМ Назначение Расширенная инфраструктура обслуживания вкладчиков, действующая на всей территории страны, и усложнение условий депозитов ведут к естественному росту операционных рисков банка, связанных с выплатой процентов по депозитам – переплатой или недоплатой. Модуль «Контроль расчета процентов по вкладам» позволяет организовать оперативный централизованный контроль операций начисления и выдачи процентов по депозитам методом сверки в режиме реального времени результатов расчетов, полученных отделениями на основании локальных настроек депозитов: процентных ставок, условий депозитов - и результатов расчетов, полученных модулем на основании эталонных настроек депозитов в централизованной базе данных по вкладам (далее по тексту ЦБД). Механизм оперативного централизованного контроля начисления процентов позволяет добиться: ! снижения издержек на исправление эксплуатационных ошибок, вызванных несвоевременным изменением процентных ставок и ошибками настройки условий депозитов; ! снижения издержек на проведение претензионной работы с вкладчиками, связанной с возвратом или доначислением процентов; ! осуществления операционного аудита деятельности отделений непосредственно из головного офиса. Модуль «Контроль расчета процентов по вкладам» входит в программный комплекс учета и обработки операций по вкладам физических лиц из состава централизованной системы розничных услуг банка «SC-KASSA on-line», построенной на СУБД Oracle. Место программного модуля «Контроль расчета процентов по вкладам» в структуре программного комплекса по учету и обработке операций по вкладам физических лиц SC-KASSA on-line Программный комплекс по учету и обработке операций по вкладам физических лиц Формирование актов расхождений Контроль расчета процентов по вкладам Базовый модуль процессинга операций по вкладам физических лиц Модуль авторизации on-line запросов по вкладам ЦБД Централизовый учет вкладов Модуль администрирования Формирование протоколов Модуль синхронизации данных по вкладкам Удаленный ПП ПП в корпоративной сети ОТДЕЛЕНИЕ (ФИЛИАЛ) БАНКА Основные возможности — Ведение базы данных эталонных условий депозитов. — Централизованный контроль правильности регламентного расчета процентов по депозитам, выполненного отделением, осуществляющим аналитический учет депозитных договоров. — Централизованный контроль начисленных и выданных процентов по депозиту при обслуживании клиента в режиме реального времени. — Регистрация Актов расхождений по результатам контроля операций начисления процентов. — Централизованный доступ к картотеке Актов расхождений. 220141, Республика Беларусь, г. Минск, пр-т Независимости, 11, корп.2, офис 425 тел. +375 (17) 209 90 30, 209 90 15, факс +375 (17) 209 90 16 sc-cds@softclub.by www.softclub.by SC-KASSA on-line Программные продукты компании СофтКлуб Бизнес-процессы контроля расчета процентов по вкладам Контроль правильности регламентного расчета процентов ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ БАНКА (РКЦ, ЦБУ, Отделение) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ АППАРАТ БАНКА SC-KASSA Протокол контроля Локальная база данных по вкладам Импорт операции Система коммуникаций on-line off-line SC-KASSA on-line Протокол контроля Модуль синхронизации данных по вкладам Контроль расчета процентов по вкладам Импорт операции Централизованный учет вкладов Акты расхождений ЦБД Процесс контроля процентов выполняется при импорте в ЦБД соответствующих операций из каждого отделения методом сверки результатов расчетов, полученных отделениями на основании локальных настроек депозитов, и результатов расчетов, полученных на основании эталонных настроек в ЦБД. При выявлении расхождения формируется протокол обработки импортируемых операций, который отправляется в отделение для анализа, и Акты расхождения, сохраняемые в картотеке документов ЦБД. В случае расхождения операционный работник, отвечающий за начисление процентов, получает предупреждение о проблемной ситуации. Оперативный анализ проблемной ситуации позволяет исправить выявленные ошибки по «горячим следам» и избежать претензий вкладчиков. Контроль начисленных и выданных процентов при обслуживании клиента ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ БАНКА (РКЦ, ЦБУ, Отделение) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ АППАРАТ БАНКА SC-KASSA Система коммуникаций Акт сверки Локальная база данных по вкладам Получение процентных доходов Контроль операции Размещение вклада BY R BY R Клиент on-line off-line SC-KASSA on-line Акт сверки Контроль расчета процентов по вкладам Модуль авторизации on-line запросов от ППУ Контроль операции Централизованный учет вкладов Акты расхождений ЦБД Перед выполнением операции выдачи процентных доходов вкладчику в программный комплекс по учету и обработке операций по вкладам физических лиц (Централизованный учет вкладов) в режиме on-line передается запрос «Контроль процентов». Процесс контроля процентов выполняет контрольный расчет на основании эталонных условий депозитов в ЦБД. При выявлении расхождения формируется Акт расхождения, который сохраняется в картотеке документов ЦБД и отправляется в отделение для анализа. В случае расхождения операционный работник, обслуживающий вкладчика, получает предупреждение о проблемной ситуации. После анализа проблемной ситуации операционный работник принимает решение о совершении операции. Оперативный анализ проблемной ситуации позволяет принять решение с учетом реальной ситуации по обслуживанию вкладчика. 220141, Республика Беларусь, г. Минск, пр-т Независимости, 11, корп.2, офис 425 тел. +375 (17) 209 90 30, 209 90 15, факс +375 (17) 209 90 16 sc-cds@softclub.by www.softclub.by
