pdf Перечень документов на кредит для ЮЛ

Приложение № 2 к Технологии по кредитованию
юридических лиц в ПАО АКБ «Урал ФД»
ПЕРЕЧЕНЬ (примерный)
документов для кредита юридическому лицу в ПАО АКБ «Урал ФД».
(все документы предоставляются в виде оригиналов, в этом случае ксерокопируются
кредитным работником и заверяются с отметкой «Сверено с оригиналом» (Ф.И.О., должность,
дата и подпись кредитного работника) либо копий, заверенных подписью и печатью заемщика
или нотариально)
1. Заявление на выдачу кредита на бланке ПАО АКБ «Урал ФД» (с приложениями заполненных
форм Банка для Бюро кредитных историй и обработки персональных данных физических лицучастников сделки).
2. Анкета заемщика на бланке ПАО АКБ «Урал ФД» (с приложениями заполненных форм Банка
для Бюро кредитных историй и обработки персональных данных физических лиц-участников
сделки.
3. Копии договоров аренды с доп. соглашениями и/или свидетельств о собственности,
подтверждающие право владения клиентом офисными, производственными, складскими,
торговыми помещениями, используемыми в бизнесе.
4. Учредительные и регистрационные документы
4.1 Устав, изменения и дополнения в устав (при наличии), выписки из решений уполномоченных
органов об избрании или приказы о назначении руководителя предприятия и главного бухгалтера.
При этом, если не указано в учредительных документах, должны быть дополнительно расшифрованы
позиции: полномочия руководящих органов предприятия;
правомочия лиц, заключающих конкретные договоры.
4.2 Свидетельство о регистрации в качестве юридического лица.
4.3 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
4.4 Документ о включении в состав ЕГРПО и присвоении кодов ОКОНХ: уведомление или
информационное письмо Росстата либо распечатка с сайта permsso.gks.ru)
4.5 Лицензии на право ведения лицензируемой хозяйственной деятельности.
4.6. Справка об источниках оплаты уставного капитала по форме Банка.
4.7 Если сделка получения кредита является крупной либо заинтересованной – решение общего
собрания( единственного участника) об одобрении совершения сделки и подтверждение решения и
состава участников общего собрания в соответствии порядком, установленным ст.67.1. (п3) ГК.
5. Финансовые документы
5.1.
ЮЛ
(ООО,
АО,
Система налогообложения Заемщика
Общая система (ОСН)
Упрощенная
система Единый
налог
на
(УСН)
вмененный доход (ЕНВД)
1. Бухгалтерская отчетность 1. Налоговая декларация по 1. Налоговая декларация по
(Ф1,Ф2, а также иные УСН
за
последний ЕНВД за каждый истекший
отчетные формы в случае их истекший
год
с квартал текущего года (1
составления) за 5 (пять) подтверждением
факта кв., 1-2 кв., 1-3 кв., 1-4 кв.) с
последних
отчетных передачи в ИФНС;
подтверждением факта
ПАО)
периодов
(для
годовой 2. Бухгалтерская отчетность передачи в ИФНС;
отчетности
с (Ф1,Ф2)
за 5 (пять) 2. Бухгалтерская отчетность
подтверждением
факта последних
отчетных (Ф1,Ф2) по
утвержденной
передачи в ИФНС);
периодов по утвержденной форме либо по форме Банка
2. Налоговая декларация по форме либо по форме Банка за
5 (пять) последних
налогу на прибыль за пять (для годовой отчетности - отчетных периодов
последних
отчетных по утвержденной форме и с
периодов с подтверждением подтверждением
факта
факта передачи в ИФНС
передачи в ИФНС)
3. Для эмитентов ЦБ - отчет
эмитента ценных бумаг на
последнюю
истекшую
квартальную дату т.г.
Аудиторское заключение за последний истекший год и Учетная политика (при наличии).
5.2. Расшифровки крупных (≥10%) статей баланса и забалансовых обязательств (поручительства за
третьих лиц, переданные залоги по обязательствам третьих лиц, лизинговые обязательства) по форме
Банка.
Расшифровки предоставляется по балансу за последний отчетный период т.г. и на последнюю
месячную отчетную дату в случае обращения за кредитом более чем через 2 месяца по истечении
последней квартальной отчетной даты т.г.
Кроме того, Банком могут быть запрошены оборотные сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского
учета на определенные даты.
5.3. Справки из ИФНС по месту регистрации ЮЛ: об открытых рублевых счетах в банках и иных
кредитных учреждениях, действующих на территории РФ; о состоянии расчетов по налогам, сборам и
взносам.
5.4. Копии актов проверок ИФНС деятельности предприятия за последние 2 года (если таковые имели
место).
5.5. Справки из банков (кроме ПАО АКБ «Урал ФД»):
5.5.1. О размере оборотов (Д-т, К-т) по расчетным счетам в других банках за последние полгода
помесячно, с указанием информации о наличии или отсутствии к этим счетам картотеки № 2 на дату
подачи заявки на кредит;
5.5.2. О задолженности по банковским кредитам с информацией о кредитной истории на дату подачи
заявки на кредит.
5.6. Для ЮЛ, не инкассирующих выручку на р.счета - сведения об оборотах (Д-т,К-т) по кассе за
последние полгода помесячно.
5.7. Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год –
форма отчетности, переданная в ИФНС.
5.8. Справка о размере выплаченной заработной плате сотрудникам за 3-и последних полных истекших
месяца, предшествующих дате заявки на кредит, по форме Банка (кроме клиентов, имеющих в ПАО
АКБ «Урал ФД» зарплатный проект и производящих перечисления на карты сотрудникам с р.счета в
ПАО АКБ «Урал ФД»).
5.9. Дополнительные сведения о финансовом состоянии заемщика по форме Банка (на последнюю
квартальную дату и текущую дату - дату заявки на кредит либо пролонгацию).
5.10. Технико-экономический расчет кредитуемой сделки либо план движения денежных средств на
период кредитования
5.11. Перечень заключенных и действующих (планируемых к заключению) договоров с покупателями
(заказчиками) на дату подачи заявки на кредит по форме Банка.
5.12. Копии договоров, заключенных с основными дебиторами и кредиторами (с долей в составе
дебиторской или кредиторской задолженности от 20% и более).
5.13. Копии договоров, подтверждающих целевое использование кредита, и выписку по р.счету с
назначением платежа из другого банка по расходованию кредита из другого банка (в случае, если
кредит был перечислен на р. счет заемщика в другом банке).
5.14. Согласие заемщика (поручителя) на безакцептное списание средств с его расчетных счетов в
других банках (при необходимости).
5.15. Согласие заемщика, участников, поручителей на получение кредитных отчетов из БКИ.
5.16. Формы государственного статистического наблюдения (при наличии).
6. Документы по обеспечению
Вид обеспечения Документы
Залог
Паспорт транспортного средства, правоустанавливающий документ, указанный
автотранспорта
в ПТС (договор купли-продажи или справка счет)
Залог
Документы, подтверждающие право собственности на оборудование: договор
оборудования
купли-продажи, контракт, акт приема-передачи, карточка учета основных
средств; документы, свидетельствующие об оплате за оборудование
Залог товаров
Справка складских остатков на дату выдачи кредита; документы,
подтверждающие оплату товара; справка о движении товарных запасов (форма
Банка)
Залог
Документы, подтверждающие право собственности на объект; технический
недвижимости
паспорт* или технический план* объекта сроком действия не более 5-ти лет,
выполненный БТИ/ЦТИ, коммерческими организациями, имеющими допуск к
услугам по составлению техпаспортов,
кадастровый паспорт объекта,
кадастровый план земельного участка; согласие арендодателя на передачу в
залог права аренды земельного участка; свидетельство о собственности, выписка
из ЕГРП).
Свидетельство о регистрации брака и нотариально заверенное согласие
супруга/супруги на передачу в залог своей доли (при необходимости);
При залоге квартиры – сведения о зарегистрированных в квартире лицах,
сведения об отсутствии задолженности по коммунальным платежам.
* взамен технического
паспорта(плана) может быть предоставлен
кадастровый паспорт сроком действия не более 5-ти лет, содержащий
следующие сведения:
1. год возведения (постройки) объекта;
2. сведения о его основных конструкциях (панельный, кирпичный, блочный,
деревянный и т.п.);
3. площадь;
4. подробная экспликация;
5. поэтажный и(или) по комнатный план;
6. сведения о возможных реконструкциях и(или) перепланировках.
Предмет залога не должен быть обременен правами третьих лиц,
либо в отношении него имеются запреты, аресты, иные запрещения, а также
различные правопритязания и(или) судебные споры
Для любого вида обеспечения (кроме товаров в обороте) оценка независимого оценщика (по кредитам
свыше 10 млн. руб.)
Для любого вида обеспечения договор страхования и полис (при наличии условия о страховании в
договоре залога)
Для залогодателя п.п. 4.1-4.4., бухгалтерская
(управленческая) отчетность на последнюю
3-го лица ЮЛ
отчетную дату (ф.1, ф.2), если сделка по передаче имущества в залог является
крупной или заинтересованной – решение о совершении сделки с соответствии
с п. 4.7. настоящего Перечня.
Для залогодателя п.п. 4.1.-4.4. Перечня документов для ИП
3-го лица ИП
Для залогодателя Копия паспорта.
3-го лица ФЛ
Поручительство
п. 2; 4.1-4.4., 4.7. (при необходимости), 5.1.- 5.3., 5.5., 5.9, 5.14, 5.15. настоящего
ЮЛ
Перечня.
Поручительство
п.п. 2, 4.1.- 4.4., 5.1.- 5.3., 5.5., 5.9, 5.14, 5.15 Перечня документов для ИП.
ИП
Поручительство
Анкета поручителя физ. лица; копия паспорта; справка о доходах, копии
ФЛ
свидетельств о собственности на недвижимое имущество, копии ПТС, согласие
поручителя ФЛ на получение кредитных отчетов от Бюро кредитных историй.
7. Для лизинговой сделки
6.1 Согласие лизингополучателя на получение кредитных отчетов от Бюро кредитных историй
По инвестиционным проектам дополнительно представляются следующие документы:
1. Формуляр инвестиционного проекта (по проектам свыше 100 млн. руб.) либо Бизнес-план
(по проектам до 100 млн. руб.) по форме, предлагаемой Банком, с расчетами показателей
эффективности проекта (с использованием программы Альт – Инвест – Прайм, Project Expert
либо файла Банка в формате Excel) и прогнозным Бюджетом прибылей и убытков (по форме
ОПиУ).
2. Отчетность Заемщика по стандартам МСФО (в случае составления такой отчетности).
3. Консолидированная отчетность группы, в которую входит Заемщик, по РСБУ либо в случае
наличия – и по МСФО.
4. Основные финансовые показатели деятельности конкурентов по РСБУ либо в случае наличия и по МСФО.
5. Копии действующих кредитных договоров с другими Банками с изменениями и дополнениями,
а также копии договоров залога, предоставленных поручительств, гарантий.
6. Презентация проекта в формате POWER POINT (по отдельному требованию Банка).
В связи с особенностями деятельности конкретного заемщика, особенностями
кредитной сделки, вида предлагаемого им обеспечения перечень документов может быть
расширен либо сокращен по согласованию с ПАО АКБ «Урал ФД».