Банковское право

Содержание дисциплины «Банковское право»
Тема 1.
Понятие и источники банковского права Понятие банковского права как
учебной дисциплины и отрасли законодательства. Банковская деятельность.
Особенности банковского права как отрасли законодательства. Освещение
различных точек зрения на понятие и место банковского права в правовой системе.
Повышение роли банковской деятельности в Российской Федерации. Правовые
методы регулирования банковской деятельности. Императивный и диспозитивный
методы правового регулирования отношений, возникающих в банковской сфере.
Группы общественных отношений, включаемых в предмет банковского права,
реализация принципа исключительности банковской деятельности. Понятие
банковской деятельности в широком и узком смысле слова. Источники
банковского права. Общая характеристика банковского законодательства. Понятие
и особенности источников банковского права, их классификация. Конституция как
источник банковского права. Федеральные законы, действующие в банковской
сфере. Роль региональных и муниципальных актов, регулирующих банковские
правоотношения. Подзаконные правовые акты. Международно-правовые акты,
банковские правила и обычаи как источники банковского права. Участники
правоотношений, возникающих в сфере банковской деятельности. Понятие и
особенности
правоотношений,
складывающихся
в
банковской
сфере.
Классификация банковских правоотношений по различным основаниям. Субъекты,
вступающие
в
банковские
правоотношения.
Основания
возникновения
правоотношений.
Тема 2.
Правовые основы организации и функционирования банковской системы
Российской Федерации Понятие и структура банковской системы. Понятие
банковской системы, обоснование необходимости изучения деятельности всей
совокупности кредитных организаций, функционирующих в государстве. Развитие
банковской системы в последние годы. Отмена монополии на банковское дело.
Банковские реформы в РФ. Структура банковской системы. Взаимодействие
банковской системы с правоохранительными органами. Правовое регулирование
организации
и
функционирования
банковской
системы:
федеральный
и
региональный аспекты. Основные правовые акты, регламентирующие деятельность
кредитных организаций. Роль Центрального банка РФ в организации деятельности
и содействии развитию банковской системы. Правовые основы деятельности
территориальных учреждений Центрального банка РФ. Принцип единства системы
Банка России. Взаимодействие элементов банковской системы РФ и развитие
самоуправления
в
государственного
банковском
управления,
сообществе.
составляющий
Банк
верхний
России
как
орган
уровень
банковской
системы и одновременно юридическое лицо, наделенное правом осуществлять
хозяйственную деятельность, совершать сделки и операции с кредитными
организациями. Виды и особенности кредитных организаций как нижнего уровня
банковской системы. Формы взаимодействия кредитных организаций друг с
другом и с Центральным банком РФ.
Тема 3.
Правовое
положение
Центрального
банка
Российской
Федерации
Конституционно-правовые основы статуса Банка России и его развитие в
банковском законодательстве. Особенности правового положения Банка России
сравнительно с другими органами государственной власти и управления,
действующими
в
России,
неоднозначность
его
правовой
природы.
Конституционные основы деятельности Банка России. Правовые вопросы
независимости и подотчетности Центрального банка РФ. Принцип независимости
функционирования системы Банка России. Финансовые основы деятельности
Банка России, его имущественные права. Контроль за деятельность Центрального
банка со стороны государства. Принципы функционирования Центрального банка
РФ. Классификация принципов деятельности Банка России. Общеправовые
принципы,
распространяющиеся
на
его
деятельность.
Принцип
единства
Центрального банка РФ. Принцип коллегиальности управления системой Банка
России. Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации.
Цели
деятельности
Центрального
банка
РФ,
основные
направления
его
функционирования. Поддержание курса национальной денежной единицы как
основное направление его деятельности. Классификация функций Банка России в
зависимости от сферы их реализации. Основные и обеспечивающие основную
деятельность функции. Регулирующая функция Банка России. Организация им
денежного
обращения
в
РФ.
Международная,
внешнеэкономическая
и
аналитическая функции. Функция банковского обслуживания. Участие в кассовом
исполнении
бюджета.
Взаимодействие
Центрального
банка
с
органами
государственной власти и местного самоуправления. Управление Банком России.
Правовые основы деятельности Совета директоров и Председателя Банка России.
Права Государственной думы РФ по регламентации и контролю за деятельностью
Центрального банка РФ. Порядок Назначения и освобождения от должности
руководства
Центрального
банка
РФ.
Национальный
банковский
совет.
Организационная структура Банка России.9 Подразделения, входящие в структуру
Центрального банка РФ. Председатель и Совет директоров Центрального банка.
Функции и полномочия центрального аппарата Банка России. Территориальные
учреждения,
расчетно-кассовые
центры,
вычислительные
центры,
полевые
учреждения Банка России. Правовое положение территориальных учреждений
Банка России и расчетно- кассовых центров. Главные управления и национальные
банки как территориальные подразделения, выполняющие основной объем
функций Центрального банка на местах. Регулирование, контроль и надзор Банка
России за деятельностью кредитных организаций. Понятия и отличия контроля и
надзора, осуществляемых Центральным банком по отношению к кредитным
организациям, действующим на территории Российской Федерации. Формы
выполнения им контрольных и надзорных полномочий. Проверки, осуществляемые
уполномоченными
представителями
Банка
России.
Права
и
обязанности
проверяемой кредитной организации. Расчетно-кассовые центры как структурные
подразделения территориальных учреждений Центрального банка. Правовые
основы взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с органами
государственной власти и местного самоуправления. Значение координации
деятельности органов государственной и местной власти для полноценной
реализации
функций
по
управлению
деятельностью
банковской
системы.
Правовые основы совместной деятельности Банка России с Федеральным
собранием, Правительством РФ, Министерством финансов РФ и подотчетными
ему финансово- кредитными органами, антимонопольными, таможенными и
правоохранительными органами.
Тема 4.
Правовое положение кредитных организаций в РФ Понятие кредитной
организации. Понятие и цели деятельности кредитных организаций согласно
законодательству. Признаки кредитной организации как юридического лица
специальной компетенции. Правовой статус кредитных организаций как субъектов
частного и публичного права, посредством которых реализуется единая денежнокредитная политика РФ. Виды кредитных организаций. Два основных вида
кредитных организаций. Особенности и виды банков, действующих в Российской
Федерации.
Виды
небанковских кредитных организаций. Организационная
структура кредитной организации. Органы управления кредитной организации.
Взаимодействие структурных подразделений внутри кредитной организации.
Операции,
совершаемые
кредитными
организациями.
Понятие
и
отличия
банковской операции и банковской сделки. Виды банковских операций согласно
законодательству.
Иные сделки, совершаемые кредитными организациями.
Запрещенные виды деятельности.
Тема 5.
Лицензирование банковской деятельности Понятие и виды лицензий в
банковской деятельности. Виды лицензий на осуществление банковских операций.
Характеристика лицензий, выдаваемых вновь созданным кредитным организациям.
Лицензии, выдаваемые в порядке расширения банковской деятельности. Лицензии
на операции с ценными бумагами. Правовые основы создания и регистрации
деятельности кредитных организаций. Этапы создания кредитных организаций.
Создание инициативной группы учредителей. Требования, предъявляемые к
учредителям кредитной организации. Порядок предоставления документации,
необходимой для создания кредитной организации. Особенности регистрации ее
как юридического лица. Книга регистрации кредитных организаций РФ. Порядок
лицензирования банковской деятельности.10 Правовые акты, регламентирующие
порядок лицензирования деятельности кредитных организаций. Полномочия Банка
России. Условия предоставления лицензий на совершение банковских операций.
Тема 6.
Банковское регулирование и банковский надзор Понятие, цели, направления, виды
и методы банковского регулирования. Понятие банковского регулирования. Точки
зрения на соотношение понятий банковского регулирования, банковского надзора
и контроля. Содержание банковского регулирования. Виды и методы банковского
регулирования. Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций как
государственные стандарты банковской деятельности. Понятие обязательных
экономических
нормативов
деятельности
кредитных
организаций.
Виды
обязательных экономических нормативов. Нормативы обязательных резервов,
депонируемых в Банке России. Контроль и надзор за деятельностью кредитных
организаций. Банковский надзор. Понятие контроля и надзора за деятельностью
кредитных организаций. Формы реализации Центральным банком РФ контрольных
и
надзорных
полномочий.
Методы
банковского
надзора.
Виды
методов
банковского надзора. Проверка банковской отчетности. Выездные проверки,
осуществляемые уполномоченными представителями Банка России. Правовые
основания проведения внеплановых проверок. Права и обязанности проверяемой
кредитной
организации.
Меры
воздействия,
применяемые
к
кредитным
организациям. Классификация мер воздействия на деятельность кредитных
организаций.
Поощрительные
меры.
Карательные
санкции.
Первичные
и
последующие санкции, применяемые Центральным банком РФ.
Тема 7.
Прекращение деятельности кредитных организаций Способы прекращения
деятельности кредитных организаций. Реорганизация кредитных организаций.
Добровольная ликвидация. Принудительная ликвидация. Правовая регламентация
процедуры
банкротства
несостоятельности
кредитных
(банкротстве)
организаций.
кредитных
Федеральный
организаций».
закон
«О
Реорганизация
кредитных организаций. Формы и виды реорганизации согласно гражданскому
законодательству. Особенности реорганизации кредитных организаций. Виды
реорганизации, их отличия и общие черты. Добровольная реорганизация.
Основания
принудительной
реорганизации.
Особенности
принудительной
реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения. Меры
по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Перечень мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Финансовое
оздоровление кредитных организаций. Назначение временной администрации по
управлению кредитной организацией. Основания для осуществления мер по
предупреждению банкротства кредитных организаций. Основания и порядок
отзыва и аннулирования лицензии на осуществление банковских операций.
Перечень оснований отзыва лицензий на осуществление банковской деятельности.
Основания не связанные с несостоятельностью кредитных организаций. Основания
отзыва лицензий, связанные с неудовлетворительным финансовым положением
кредитных организаций. Порядок отзыва лицензий. Правовые последствия отзыва
лицензии. Порядок прекращения банковских операций при отзыве лицензии.
Ликвидация кредитной организации как юридического лица. Права кредиторов при
ликвидации кредитной организации кредитной организации.11 Порядок признания
кредитных
организаций
несостоятельности
Производство
по
несостоятельными
(банкротства)
делу
о
согласно
банкротстве
(банкротами).
действующему
кредитной
Понятие
законодательству.
организации.
Лица,
управомоченные обращаться в арбитражный суд с заявлением о признании
кредитной организации банкротом.
Тема 8.
Правовые основы государственного регулирования платежной системы
Понятие платежной системы и основные направления ее государственного
регулирования.
Понятие платежной системы. Публично-правовой характер
деятельности кредитных организаций при осуществлении рассчетно-кассовых
операций. Направления государственного воздействия в целях организации
эффективного
функционирования
платежной
системы.
Правовой
режим
банковского счета как инструмента расчетно-кассового обслуживания. Источники
правового регулирования. Правовая природа операции банковского счета. Права и
обязанности кредитных организаций и их клиентов при заключении договора на
рассчетно-кассовое
кредитных
обслуживание.
организаций
в
Правовая
сфере
регламентация
безналичных
деятельности
расчЀтов.
Особенности
функционирования расчетных, текущих и бюджетных счетов в РФ. Документы,
предоставляемые в обслуживающий банк юридическим лицом для открытия
расчетного счета. Банковская тайна. Правовой режим информации, составляющий
банковскую тайну. Отличие банковской тайны от тайны государственной и
коммерческой. Перечень информации, подпадающей под понятие банковской
тайны. Государственные органы и должностные лица, имеющие право на
получение информации, связанной с банковской тайной. Порядок предоставления
и случаи правомерного разглашения информации, составляющей банковскую
тайну. Ответственность кредитной организации за разглашение сведений,
составляющих банковскую тайну. Организация Банком России безналичных
расчетов. Полномочия Центрального банка РФ в сфере организации безналичных
расчетов. Правовые акты Банка России, регулирующие расчетные операции. Виды
банковских счетов. Формы безналичных расчЀтов. Закрепление форм безналичных
расчЀтов законодательством. ПлатЀжное поручение. Аккредитив. Расчеты по
инкассо. Правовые основы расчЀтов, путЀм применения векселей и чеков.
Основания и порядок бесспорного (безакцептного) списания денежных средств с
банковского счЀта. Перечень оснований бесспорного списания денежных средств с
банковского счЀта. Органы государственной власти, уполномоченные предъявлять
требования по бесспорному списанию. Правовая регламентация обязанности
кредитной организации по бесспорному списанию денежных средств со счетов
клиентов. Оформление и реквизиты инкассовых поручений. Правовые основы
налично-денежного
обращения.
Порядок
ведения
кассовых
операций.
Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» как основной
законодательный
акт,
регламентирующий
налично-денежное
обращение
в
Российской Федерации. Нормативно-правовые акты Центрального банка РФ,
действующие в сфере налично-денежного обращения. Порядок ведения кассовых
операций. Ответственность за нарушение правил ведения кассовых операций.
Тема 9.
Правовые основы государственного регулирования банковских операций по
привлечению и размещению денежных средств Виды операций по привлечению и
размещению денежных средств кредитными организациями. Понятие банковских
операций, их отличие от сделок, совершаемых кредитными организациями.
Отрасли права РФ, освещающие вопросы выполнения банковских операций в РФ.
Виды банковских операций согласно ст.5 Федерального закона «О банках и
банковской деятельности». Классификация банковских операций, осуществляемых
кредитными организациями. Пассивные и активные банковские операции.
Правовой режим банковского вклада. Права кредитной организации и клиента при
заключении договора банковского вклада (депозита). Понятие и виды вкладов,
применяемых в российской практике. Особенности действия срочных вкладов.
Правовое регулирование порядка выплаты процентов по вкладам граждан.
Кредитные
организации,
вклады
в
которых
гарантируются
государством.
Налогообложение процентных доходов по вкладам граждан. Страхование вкладов.
Операции банков с ценными бумагами. Операции кредитных организаций на
рынке ценных бумаг. Условия выпуска ценных бумаг кредитными организациями.
Их функции как инвестора и инвестиционного консультанта. Управление
портфелем ценных бумаг клиента. Вексельные операции в банках. Понятие и виды
векселей.
Разновидности
Содержание
и
условия
вексельных
операций
осуществления
кредитных
вексельных
организаций.
операций
кредитных
организаций Правовой режим банковского кредитования. Понятие и виды кредита.
Отличие банковского кредитования от других видов кредитования. Обязательные и
дополнительные принципы банковского кредитования. Создание кредитными
организациями резервов под выдаваемые кредиты. Условия предоставления
кредитных ресурсов. Порядок заключения и досрочного прекращения договора
банковского кредита. Ответственность заЀмщика за нарушение условий договора
банковского
операции
кредитования.
банков.
Лизинговые,
Лизинговые
операции.
факторинговые,
Роль кредитной
форфейтинговые
организации
в
правоотношениях, складывающихся по поводу заключения договора лизинга.
Правовое регулирование лизинговых операций в РФ. Виды лизинга. Факторинг и
форфейтинг. Понятие и виды трастовых операций банков.