Общим собрания акционеров «Братского АНКБ» ОАО (протокол № 2 от 28.06.2007 г.)

Утвержден
Общим собрания акционеров
«Братского АНКБ» ОАО
(протокол № 2 от 28.06.2007 г.)
Председатель собрания
___________________________
/ Ф.В. Баландин /
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ
Братского Акционерного Народного
коммерческого Банка
(Открытое акционерное общество)
ЗА 2006 ГОД
Утвержден (предварительно)
Советом директоров
"Братского АНКБ" ОАО
(протокол № 28/05-2007
от 28 мая 2007 года)
1
1. ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Открытое акционерное
общество) (далее также – «Банк») был создан 15 ноября 1990 года на паевых началах по
решению учредителей-пайщиков и зарегистрирован Государственным Банком РСФСР 10
декабря 1990 года за № 1144 как Братский коммерческий банк. 19 марта 1993 года Банк был
преобразован в открытое акционерное общество. Основной государственный
регистрационный номер Банка 1023800000069 присвоен Управлением МНС России по
Иркутской области 06 августа 2002 года при внесении записи о Банке в Единый
государственный реестр юридических лиц.
Банк имеет лицензию №1144 на осуществление банковских операций со средствами в
рублях и иностранной валюте, выданной Центральным банком Российской Федерации (далее
- Банк России) 23.12.2002.
На основании выданной Банком России лицензии №1144 от 02.11.2006 "Братскому
АНКБ" ОАО предоставлено право на привлечение во вклады и размещение драгоценных
металлов, а также на осуществление других операций с драгоценными металлами в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
Банк является членом международного Сообщества "S.W.I.F.T. SCRL". 06 декабря
2004 года Банку был присвоен активный код-идентификатор SWIFT BIC - BRATRU6B.
-
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются:
кредитование (на пополнение оборотных средств, инвестиционное, ипотечное,
потребительское);
стандартный набор услуг по расчетно-кассовому обслуживанию операций физических
и юридических лиц в валюте РФ и в иностранной валюте;
привлечение денежных средств физических лиц и юридических лиц во вклады
(депозиты).
«Братский АНКБ» ОАО имеет 2 филиала и 2 дополнительных офиса в Российской
Федерации:
- Иркутский филиал «Братского АНКБ» ОАО, расположен по адресу: 664025,
Иркутская обл., г. Иркутск, ул. 5-ой Армии, д. 29;
- Красноярский филиал «Братского АНКБ» ОАО, расположен по адресу: 660049,
Красноярский край, г. Красноярск, ул. Каратанова, дом 15;
- дополнительный офис «Братского АНКБ» ОАО в г. Тайшет, расположен по адресу:
665000, Иркутская область, г. Тайшет, ул. Автозаводская, дом 3 а;
- дополнительный офис Красноярского филиала «Братского АНКБ» ОАО расположен
по адресу: 660049, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Ленина, дом 91.
У Банка имеется Московское представительство, которое в 2006 году изменило
местонахождение и расположено по адресу: 123592, г. Москва, ул. Кулакова, дом 20, стр.1а.
Головной офис Банка расположен в Братске по адресу: Иркутская область, г. Братск,
ул. Комсомольская, дом 43.
С 3 марта 2005 Банк является членом системы обязательного страхования вкладов,
регулируемой Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».
Страхование обеспечивает обязательства Банка по вкладам физических лиц на сумму,
установленную законом (в течение 2006 года – 190000 рублей по вкладам каждого
физического лица – вкладчика Банка), в случае прекращения деятельности Банка или отзыва
лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности.
2
Среднегодовая численность персонала Банка в 2006 году составила 150 человек (в
2005 году - 144).
Основная цель Банка как акционерного общества заключается в получении прибыли и
увеличении стоимости инвестиций, вложенных в него акционерами.
В отношении клиентов основные задачи Банка состоят в предоставлении своим
клиентам комплекса качественных банковских услуг и установление долгосрочных и
взаимовыгодных отношений.
Целевой ориентацией в отношении сотрудников Банка являются соблюдение баланса
интересов и гармоничная реализация профессиональных устремлений работников всех
структурных подразделений.
В отношении банковских технологий основные задачи касаются повышения качества
банковских продуктов, расширение спектра оказываемых услуг, повышение степени защиты
информационных систем Банка.
3
2. РЫНОЧНОЕ ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ БАНКА
«Братский АНКБ» ОАО является средним региональным банком Иркутской области,
среди 9 региональных кредитных организаций Банк занимает:
- по величине кредитного портфеля – 4-е место;
- по объему вкладов физических лиц – 6-е место;
- по величине привлеченных средств юридических лиц – 3-е место.
Темпы развития «Братского АНКБ» ОАО по основным показателям деятельности
значительно отстают от темпов развития регионального и российского банковского сектора.
Прирост показателей по банковскому сектору
75.00%
54%
50.00%
44%
37%
36%
47%
38%
38%
24%
22%
23%
25.00%
12%
6%
3%
3%
0.00%
Активы
"Братский АНКБ" ОАО
Собственные
средства
0%
Средства,
Вклады физ.лиц
Кредитный
привлеченные от
портфель (без
предприятий и
межбаноковских
организаций
кредитов)
Региональные банки Иркутской области
Банковский сектор России
Доля "Братского АНКБ" ОАО на региональном банковском рынке
по состоянию на 01.01.2007*
в%
№
п/п
Показатель
1
Собственные средства
2
Привлеченные средства всего, в т.ч.:
2.1
- средства на текущих счетах
2.2
- депозиты юридических лиц
2.3
- вклады населения
Кредитные вложения (без
3
межбанковских кредитов)
* по данным ГУ ЦБ РФ по Иркутской области
Доля Банка в показателях
региональных кредитных
организаций
Доля Банка в показателях
региональных банков и кредитных
организациях, расположенных на
территории области
15,2
8,7
12,6
16,3
7,6
5,7
11,7
1,0
0,9
1,4
5,6
0,7
За 2006 год произошло улучшение позиции Банка среди региональных кредитных
организаций по таким показателям как: доля в объеме депозитов юридических лиц, вкладов
физических лиц, кредитных вложений (повышение долей Банка на 2,3%, 1,3% и 0,9%
соответственно). Однако в объеме текущих средств предприятий и организаций произошло
существенное снижение доли Банка на 5,5%. При сравнении доли Банка на региональном
банковском рынке на начало и конец 2006 года практически по всем позициям удельный вес
Банка снизился, а рост отмечается только по доле в объеме депозитов юридических лиц с
4,1% до 5,6%.
По
данным
Центра
экономического
анализа
ИНТЕРФАКС
(http://analytics.interfax.ru/bank.html) среди российских банков по состоянию на 01 января
4
2007 года Банк занимал 539 место по размеру активов (на 01.01.2006 – 520 место), 443 место
по размеру собственного капитала (на 01.01.0206 – 462место) и 585 место по величине
полученной прибыли за 2006 год (за 2005 год – 627 место).
3. КЛЮЧЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ БАНКА
Показатель
2006
2005
2004
1 134 791
106%
847 500
1 073 531
149%
814 988
721 306
118%
486 434
104%
736 937
115%
86%
82 700
204%
10%
168%
643 401
144%
78%
40 536
114%
5%
102%
446 221
128%
89%
35 643
148%
7%
Обязательства Банка
Рост обязательств
Средства юридических лиц
Рост средств
Доля средств в средствах клиентов
Средства физических лиц
Рост средств
Доля средств в средствах клиентов
Собственные долговые обязательства
889 560
106%
559 401
103%
63%
313 658
138%
35%
3 881
837 155
170%
541 815
185%
65%
227 220
124%
27%
59 486
491 858
124%
292 170
196%
60%
182 959
96%
37%
6 938
Собственные средства (капитал)
Рост собственных средств
245 293
103%
237 451
103%
229 473
103%
Чистая прибыль
Рост прибыли
Налог на прибыль
Рост налога
11 947
126%
3 679
112%
9 427
73%
3 293
107%
12 967
654%
3 075
92%
Рентабельность капитала
Рентабельность активов
6,4%
1,4%
5,5%
1,2%
7,1%
2,3%
Активы
Рост активов
Чистая ссудная задолженность
(за вычетом резервов)
Рост задолженности
Кредиты юридическим лицам
Рост кредитов
Доля кредитов в кредитном портфеле
Кредиты физическим лицам
Рост кредитов
Доля кредитов в кредитном портфеле
5
4. ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ
«Братский АНКБ» ОАО придает особое значение изучению потребностей клиентов в
банковском обслуживании, учету особенностей их деятельности на протяжении всего
периода обслуживания. Продолжая сотрудничество с постоянными клиентами, в 2006 году
Банк активно привлекал к обслуживанию новых клиентов.
Отраслевой принцип сегментации клиентов позволяет учитывать особенности бизнеса
клиентов, которые в конечном итоге определяют спрос на те или иные банковские продукты
и услуги.
Отраслевая сегментация клиентов
торговые предприятия
6%
6%
производственный сектор
20%
машиностроение и
металлообработка
строительство
химическая и нефтехимическая
промышленность
18%
транспорт
финансовые услуги
40%
1%
2% 1%
прочее
операции с недвижимым
имуществом
6%
Рост клиентской базы и успешное развитие бизнеса клиентов Банка позволили
увеличить средства корпоративных клиентов на 3% до 559 млн.руб., при этом за 2006 год
срочные средства этих клиентов увеличились на 33% до 279 млн.руб.
Динамика объе мов сре дств корпоративных клие нтов
350
млн.руб.
300
250
200
150
100
50
0
2004
Срочные сре дства
2005
2006
Сре дства до востре бования
Конкурентными преимуществами «Братского АНКБ» ОАО в обслуживании
корпоративных клиентов являются гибкость тарифов, доступность Банка, оперативность в
принятии решений и наличие качественной системы управления счетом.
Расчетно-кассовое обслуживание клиентов предусматривает выбор тарифного плана,
который наиболее полно подходит клиенту в соответствии с объемами его деятельности,
6
продленное операционное время, кассовые операции, обслуживание паспортов сделок при
осуществлении клиентом внешнеэкономической деятельности.
Для возможности оперативного осуществления операций Банк предлагает своим
клиентам систему удаленного управления текущими счетами и проведения платежей
«КЛИЕНТ-БАНК» и систему «Internet-banking».
«Братский АНКБ» ОАО предлагает клиентам размещать временно свободные
средства предприятий на депозиты для получения дополнительного дохода. Исходя из
конкретных потребностей клиент Банка может согласовать с Банком определенные условия
депозита – срок, процентную ставку, сумму, периодичность выплаты процентов.
Большая часть клиентов Банка относится к среднему и малому бизнесу. Спрос на
банковские услуги среди данной категории клиентов постоянно возрастает. Банк
предоставляет своим клиентам доступ к средне- и долгосрочным кредитным ресурсам,
возможность развития, обновления основных средств, увеличения объемов деятельности.
Наиболее востребованными среди кредитных продуктов в 2006 году стали кредитные
линии на финансирование текущей деятельности и пополнение оборотных средств,
овердрафты, кредиты на приобретение недвижимости.
Кредиты корпоративных клиентов Банка на конец 2006 года превысили 730 млн.руб.
Прирост объемов кредитования обеспечивает широкий выбор кредитных продуктов и гибкие
условия кредитования. В качестве обеспечения по кредитам Банк принимает в залог
недвижимость, оборудование, транспорт, товары в обороте, ценные бумаги, имущественные
права отвечающие определенным критериям качества и ликвидности, поручительства
физических и юридических лиц. Доля кредитов клиентов, полностью обеспеченных залогом
недвижимости, составляет 23,6% от кредитного портфеля.
За 2006 год «Братским АНКБ» ОАО было предоставлено кредитов корпоративным
клиентам на сумму более 2,3 млрд.руб., получено процентных доходов по ним 114 млн.руб.
Структура ссудной задолженности юридических лиц по отраслям экономики (в процентах)
2006
Производственный сектор
Машиностроение и металлообработка
Химическая и нефтехимическая промышленность
Строительство
Транспорт
Финансовые услуги
Торговля
Прочее
10,9
1,9
2,6
9,3
7,3
8,0
53,2
6,8
2005
15,7
8,4
2,9
9,9
2,4
3,2
53,8
3,7
7
5. ОБСЛУЖИВАНИЕ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
В 2006 году доля Банка на региональном рынке вкладов физических лиц составила
0,7%. Операции по срочным вкладам остаются одними из наиболее распространенных
банковских операций среди населения. Средства физических лиц на срочных и текущих
счетах по итогам 2006 года превысили 310 млн.руб. Банком выплачено процентных расходов
в сумме 26 млн.руб.
Динамика объемов средств физических лиц
300
млн.руб.
250
200
150
100
50
0
2004
2005
Срочные сре дства
2006
Сре дства до востре бования
Для максимально удобного и качественного обслуживания физических лиц Банк и его
подразделения используют корреспондентские сети "Сontact", "Anelik" и "Travelex" для
электронного перевода денежных средств без открытия банковских счетов по России,
ближнему и дальнему зарубежью. Суммарный объем проданной населению и купленной у
населения наличной иностранной валюты увеличился за 2006 год относительно 2005 года на
29% и составил 8,9 млн.долл.США
Динамика объемов кредитования физических лиц «Братским АНКБ» ОАО отражает
общую тенденцию развития российского рынка. С 1 апреля 2006 года Банк реализует
«Программу ипотечного жилищного кредитования», утвержденную решением Правления
Банка (протокол от 24 марта 2006 года № 23/24-03/2006). Розничный кредитный портфель
Банка по итогам 2006 года составил 82,7 млн.руб., увеличившись в основном за счет
активного развития ипотеки и автокредитования, его доля в общем объеме кредитов
достигла 10%. Материальная обеспеченность кредитов физических лиц находится на
высоком уровне.
Распределение кредитного портфеля физических лиц в
зависимости от обеспечения
2%
денежными средствами,
размещенными в Банке
25%
недвижимостью
транспортом и др.имуществом
45%
поручительствами
28%
8
5. КАПИТАЛ БАНКА
За отчетный год величина капитала «Братского АНКБ» ОАО изменилась с 237,5
млн.руб. до 245,3 млн.руб., рост составил 3%. Увеличение произошло только за счет
полученной за отчетный год прибыли. Соотношение уставного капитала и собственных
средств Банка на 01.01.2007 составляет 65%. Норматив достаточности капитала Банка
превышает минимально допустимый уровень в 2,5 раза и составил на 01.01.2007 25%.
6. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ БАНКА
Балансовая прибыль «Братского АНКБ» ОАО по итогам 2006 года составила 15,6
млн.руб., чистая прибыль 11,9 млн.руб., относительно данных 2005 года прирост составил
23% и 26% соответственно.
Структура доходов Банка
6%
4%
проценты полученные и
аналогичные доходы
комиссионные доходы
19%
доходы от операций с иностранной
валютой, включая курсовые
разницы
прочие доходы
71%
Ключевым фактором роста доходов Банка стало существенное увеличение его
процентных составляющих на 33 млн.руб. или 34,7% к результатам предыдущего года.
Несмотря на устойчивую тенденцию к снижению процентной маржи на рынке, следуя
которой для удержания конкурентных позиций Банк снижает процентные ставки по
кредитам и сохраняет уровень ставок по ресурсам клиентов, чистый процентный доход
составил 62,8 млн.руб., а его увеличение по сравнению с 2005 годом - 30%.
В течение года наблюдался рост комиссий по расчетно-кассовому обслуживанию –
комиссионный доход составил 33,6 млн.руб., что на 39% выше показателя 2005 года. Чистые
доходы от операций с иностранной валютой в 2006 году остались на уровне предыдущего
года - 10,7 млн.руб.
За отчетный год доля процентных доходов увеличилась с 69% до 71%, доля
комиссионных доходов возросла с 17,5% до 18,7%, доля доходов от операций с иностранной
валютой снизилась с 7,3% до 5,8%.
9
Структура расходов Банка
5%
проценты уплаченные и
аналогичные расходы
40%
комиссионные расходы
административно-управленческие
расходы
54%
прочие расходы
1%
Более половины расходов Банка приходится на административно-управленческие
расходы. Их увеличение за 2006 по сравнению с 2005 годом составило 23,8%. Рост
административных расходов соразмерен увеличению масштабов операций Банка.
Основную долю данной группы расходов в 2006 году составляют расходы, связанные
с оплатой труда, - 67%, далее по существенности доли следуют: арендная плата – 8%,
амортизационные отчисления - 5%, расходы по охране - 4%, расходы по средствам связи и
информационным технологиям – 3%, расходы на рекламу и обслуживание автотранспорта –
по 2%.
По сравнению с 2005 годом доля процентных расходов повысилась с 38% до 40%,
комиссионных расходов снизилась с 1,5% до 1%, доля административно-управленческих
расходов уменьшилась с 57% до 54%.
7. НАПРАВЛЕНИЯ КОНЦЕНТРАЦИИ РИСКОВ, ХАРАКТЕРНЫЕ ДЛЯ БАНКА
Основным направлением концентрации банковских рисков в отчетном году для Банка
остаются кредитные операции. Кредитный портфель составил на 01.01.2007 г. 860,9
млн.руб. или 75% от активов Банка и 351,8% от собственных средств (капитала) Банка.
Таким образом, основным источником потенциальных потерь капитала является кредитный
риск. Одной из причин такого положения является рост объемов кредитных операций. Доля
стандартных ссуд в общем объеме ссудной задолженности по состоянию на 01.01.07
составила 26,7% (на 01.01.2006 – 32,6%), доля проблемных и безнадежных ссуд – 0,02%
(01.01.2006 – 0,04%), что позволяет оценить кредитный риск Банка как умеренный, а его
уровень – как существенно более низкий, чем это характерно для высокого кредитного
риска, когда доля проблемных кредитов превышает 10% величины совокупного кредитного
портфеля. Резервы на возможные потери по ссудам, сформированные на 01.01.2007,
покрывают фактическую ссудную задолженность на 1,6%, при этом проблемные и
безнадежные ссуды покрыты сформированными по ним резервами на 100%. Отношение
крупных кредитных рисков к капиталу Банка не превышало в течение 2006 года 400% (при
допустимом значении, установленным Банком России, 800%).
В связи с тем, что Банк часть операций осуществляет в иностранной валюте, то в
настоящее время сохраняется подверженность кредитной организации валютному риску. На
01.01.2007 Банк имел длинную открытую позицию по доллару США и короткую открытую
позицию по евро, суммарная величина открытых позиций составила 2,6% от капитала Банка.
Результаты стресс-тестирования в условиях одномоментного повышения номинального
обменного курса российского рубля по отношению к доллару США на 30% и снижения
номинального обменного курса рубля по отношению к евро на 30%, показали, что
10
укрепление рубля относительно доллара США и ослабление рубля относительно
европейской валюты не приведет к существенным потерям капитала Банка: общие потери не
превысят 2,2% собственных средств. Так как Банк в основном поддерживает
незначительный размер открытой валютной позиции, то в целом уязвимость Банка к
возможному резкому изменению курса рубля по отношению к иностранным валютам
снижается и в настоящее время незначительна.
Банк
подвержен
рискам,
связанным
с
ежедневными
требованиями
выдачи/предоставления наличных/безналичных средств по текущим вкладам, срочным
вкладам, по которым наступил срок выплат, кредитам, гарантиям. Источником риска
ликвидности является несбалансированность активов и пассивов по срокам погашения.
Действующая в Банке система управления риском ликвидности позволяет эффективно
управлять ликвидной позицией, как с точки зрения обеспечения безусловного выполнения
обязательств Банка, так и с точки зрения обеспечения клиентов Банка необходимыми
кредитными ресурсами.
Необходимо учитывать, что «Братский АНКБ» ОАО на протяжении всего 2006 года
постоянно соблюдал нормативы ликвидности, установленные Банком России.
%
Соблюде ние нормативов ликвидности
120
100
80
60
40
20
0
Мгновенная
ликвидность
Текущ ая ликвидность
Долгосрочная
ликвидность
Значение на 01.01.07
Минимальное значение (максимальное для долгосрочной ликвидности), установленное Банком
России
8. ОТЧЕТ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ О СВОЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
В течение 2006 года в «Братском АНКБ» ОАО Совет директоров переизбирался один
раз на годовом общем собрании акционеров в соответствии с требованиями Федерального
закона «Об акционерных обществах», уставом «Братского АНКБ» ОАО и внутренними
нормативными документами банка. Избранный на внеочередном общем собрании
акционеров Банка 12 июня 2005 года Совет директоров в составе Гуни Николая Валерьевича
(председатель Совета директоров), Громова Бориса Сергеевича, Баландина Феликса
Витальевича, Громова Сергея Борисовича и Сиваева Александра Владимировича действовал
до 9 июня 2006 года, когда на годовом общем собрании акционеров Банка Совет директоров
был избран в составе Гуни Николая Валерьевича, Громова Бориса Сергеевича, Баландина
Феликса Витальевича, Громова Сергея Борисовича и Белянина Евгения Юрьевича.
Председателем нового состава Совета директоров Банка вновь был избран Гуня Н.В.
(протокол Совета директоров Банка от 9 июня 2006 года № 09/06-2006).
Поскольку акционеры «Братского АНКБ» ОАО в 2006 году в сроки и в порядке,
предусмотренные действующим законодательством, не внесли свои предложения о
выдвижении кандидатов для избрания членов Совета директоров Банка на годовом общем
собрании акционеров «Братского АНКБ» ОАО, Совет директоров Банка, руководствуясь
пунктом 7 статьи 53 Федерального закона «Об акционерных обществах» и пунктом 8.1
11
Устава Банка, на своем заседании 6 мая 2006 года принял решение включить в список
кандидатур для избрания членов Совета директоров «Братского АНКБ» ОАО следующих
кандидатов:
- Громов Борис Сергеевич;
- Громов Сергей Борисович;
- Белянин Евгений Юрьевич;
- Гуня Николай Валерьевич;
- Баландин Феликс Витальевич.
Решением годового общего собрания акционеров Банка от 9 июня 2006 года все
предложенные Советом директоров Банка кандидаты были избраны членами Совета
директоров Банка.
Все лица, являвшиеся в прошедшем году членами Совета директоров Банка,
соответствовали квалификационным требованиям Центрального банка Российской
Федерации, предъявляемым к кандидатам в члены советов директоров (наблюдательных
советов) кредитных организаций.
На протяжении 2006 года было проведено 26 заседаний Совета директоров Банка, из
них – 24 заседания проведено в форме заочного голосования, что вызвано, прежде всего,
проживанием членов Совета директоров Банка в разных городах и особенностями их
трудового режима. Заседания Совета директоров Банка проводились как по собственной
инициативе Совета директоров Банка (7 заседаний), так и по требованию единоличного
исполнительного органа Банка (19 заседаний). Ни одно из созываемых заседаний Совета
директоров Банка не было признано несостоявшимся по причине отсутствия кворума.
На своих заседаниях Совет директоров Банка рассматривал различные вопросы
повестки дня, отнесенные законом, уставом Банка и положением о Совете директоров Банка
к компетенции Совета директоров Банка, в том числе: об одобрении сделок с
заинтересованностью; о созыве внеочередных и годового общих собраниях акционеров
Банка и подготовке к ним; об утверждении плана работы и отчетов службы внутреннего
контроля Банка, использование средств фонда специального назначения; определение
размера оплаты услуг аудиторской организации; изменение организационной структуры
Банка; организация дополнительного офиса № 2 Банка; участие Банка в коммерческих
организациях – ООО «ДЗ-Инвест» и MD Securities (Монголия); расширение деятельности
Банка путем получения лицензии на совершение операций с драгоценными металлами;
утверждение «Положения о Московском представительстве «Братского АНКБ» ОАО» в
новой редакции; изменение внутренних документов Банка.
Решением внеочередного общего собрания акционеров Банка, состоявшегося 10
ноября 2006 года, в «Положение о Совете директоров «Братского АНКБ» ОАО» были
внесены изменения, связанные с последними изменениями действующего законодательства,
нормативных актов Банка России и изменениями, внесенными в устав Банка. В частности,
была расширена компетенция Совета директоров Банка, уточнен порядок внесения
кандидатур для избрания Совета директоров Банка, порядок проведения заседаний Совета
директоров Банка и принятия им решений.
С целью расширения деятельности Банка в рамках принятого Советом директоров
Банка в 2002 году решения о проведении мероприятий, направленных на получение
лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, Советом
директоров Банка было организовано проведение 28 апреля 2006 года и 10 ноября 2006 года
внеочередных общих собраний акционеров по утверждению Бизнес-плана Банка на 2006 –
2008 годы и утверждения изменений в него, внесенных решением Совета директоров Банка
(протокол от 18 сентября 2006 года № 18/09-2006) по результатам анализа рекомендаций,
полученных от Центрального банка Российской Федерации. В результате 2 ноября 2006 года
«Братскому АНКБ» ОАО Центральным банком Российской Федерации была выдана
лицензия на право привлечения во вклады и размещение драгоценных металлов, а также на
12
осуществление других операций с драгоценными металлами в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
Учитывая значимость направления деятельности кредитных организаций в сфере
внутреннего контроля за противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма Советом директоров Банка было принято
решение (протокол от 10 февраля 2006 года № 10/02-2006) о введении в организационную
структуру Банка нового структурного подразделения – отдела финансового мониторинга, что
привело к повышению качества работы Банка в данной области.
В целом, в 2006 году Банк продолжал поступательное развитие, улучшая качество
оказываемых клиентам банковских услуг. В результате по итогам 2006 года балансовая
прибыль составила порядка 15626000 (Пятнадцать миллионов шестьсот двадцать шесть
тысяч) рублей.
9. СОВЕРШЕННЫЕ ОБЩЕСТВОМ КРУПНЫЕ СДЕЛКИ И СДЕЛКИ, В
СОВЕРШЕНИИ КОТОРЫХ ИМЕЛАСЬ ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬ
В течение 2006 года Банком не совершались крупные сделки, признаваемые таковыми
в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».
В отчетном году Банком совершались сделки, признаваемые в соответствии с
Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых
имеется заинтересованность. Воспользовавшись нормой, предусмотренной в п. 6 ст. 83
Федерального закона «Об акционерных обществах», позволяющей общему собранию
акционеров принять решение об одобрении сделки (сделок) между Банком и
заинтересованным лицом, которая может быть совершена в будущем в процессе
осуществления Банком его обычной хозяйственной деятельности, общие собрания
акционеров Банка, состоявшиеся 10 июня 2005 года, 9 декабря 2005 года и 9 июня 2006 года,
приняли ряд решений об одобрении сделок, которые могут быть совершены в будущем со
следующими юридическими лицами: ООО «Сибирская лесная компания» (действовало в
период до 9 июня 2006 года); ЗАО «Алюком-Тайшет», ООО «Алюком инвест», ЗАО
«Сибирская инновационная компания», ООО «Страховая компания «Ангара», ОАО «УстьИлимский деревообрабатывающий завод», ООО «Титан-лизинг», ЗАО «Красный Яр АО»,
ЗАО «Красный Яр», ООО «Сиб-ЭкоМеталл», ООО «Сиб-Экология» (действовали на
протяжении всего 2006 года); Коммерческий банк «ЧИНГИС ХАН БАНК» (Монголия)
(действовало начиная с 9 июня 2006 года).
В течение 2006 года Банком совершены следующие сделки, в совершении которых
имелась заинтересованность:
1. Сделка межбанковского кредита от 01.02.2006 г. № chkh010206 с Коммерческим
банком «ЧИНГИС ХАН БАНК» (Монголия) (заемщик), сумма кредита 1800000
долларов США, срок кредита до 03.05.2006, процентная ставка 11,5 % годовых,
заинтересованные лица: Громов С.Б., Громов Б.С.(владелец более 20% акций банка) –
члены Совета директоров. Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 10.06.2005 г. № 1).
2. Договор страхования автотранспортного средства от 08.02.2006 г. 34-ТС с ООО
«Страховая компания «Ангара» (страховщик), объект страхования – автомобиль
ТОЙОТА КАМРИ, VIN JTDBE38K503003332; срок страхования – 12 месяцев,
страховые риски – угон, ущерб; страховая сумма – 670000 рублей; страховая премия –
60300 рублей. Заинтересованные лица: Громов С.Б., Громов Б.С.(владелец более 20%
акций банка) – члены Совета директоров. Сделка одобрена Советом директоров
(протокол от 07.02.2006 г. № 07/02-2006).
3. Кредитный договор от 08.02.2006 № 0090206-5К с Громовой Викторией Борисовной
(заемщик), сумма кредита 100000 долларов США, срок кредита – до 08.02.2007,
процентная ставка – 9% годовых, залог приобретаемого автомобиля Porsche Cayenne,
13
заинтересованное лицо – Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20%
акций). Сделка одобрена Советом директоров (протокол от 07.02.2006 г. № 07/022006).
4. Договор купли-продажи от 13.02.2006 с ЗАО «Красный Яр АО» (покупатель) по
продаже банком ноутбука Hewlett-Packard nx 7010 по цене 51700 рублей с учетом
НДС, заинтересованные лица: Громов С.Б., Громов Б.С.(владелец более 20% акций
банка) – члены Совета директоров. Сделка одобрена Советом директоров (протокол
от 07.02.2006 г. № 07/02-2006).
5. Договор об уступке прав требования от 27.02.2006 с ООО «Титан-лизинг»
(цессионарий), в соответствии с которым Банк передает ООО «Титан-лизинг» права
требования к индивидуальному предпринимателю Владимирову Валентину
Владимировичу по кредитным договорам от 17.02.2005 № 170205-1, от 11.03.2005 №
110305-1, от 08.07.2005 № 080705-1, общая сумма задолженности должника –
4051614,57 рублей без учета неустойки. Заинтересованное лицо: Баландин Ф.В. – член
Совета директоров, Председатель Правления. Сделка одобрена Советом директоров
(протокол от 26.02.2006 № 26/02-2006).
6. Договор по приобретению у ООО «Титан-лизинг» простого векселя серия Л 01 №
000001 от 01.03.2006, номинальной стоимостью 6100000 рублей, сроком оплаты – по
предъявлении, но не ранее 01.03.2009. Заинтересованное лицо: Баландин Ф.В. – член
Совета директоров, Председатель Правления. Сделка одобрена общим собранием
акционеров (протокол от 10.06.2005 № 1).
7. Договор купли-продажи от 07.03.2006 с ООО «Сиб-ЭкоМеталл» (покупатель) по
реализации Банком имущества (мебели) по общей цене 210000 рублей с учетом НДС,
с рассрочкой платежа на 35 месяцев по 6000 рублей ежемесячно, заинтересованное
лицо: Сиваев А.В. – член Совета директоров. Сделка одобрена Советом директоров
(протокол от 07.03.2006 № 07/03-2006).
8. Договор поручительства от 17.03.2006 № П0370306-5К с Громовым Борисом
Сергеевичем (поручитель) в обеспечение исполнения обязательств Ефаева
Александра Владимировича (заемщик) по кредитному договору от 17.03.2006 № КР0190306-5К, сумма кредита - 120000 рублей, срок кредита – по 16.03.2009, процентная
ставка – 18% годовых. Заинтересованные лица: Громов Б.С. (владелец более 20%
акций банка), Громов С.Б. – члены Совета директоров. Сделка одобрена Советом
директоров (протокол от 16.03.2006 № 16/03-2006).
9. Кредитный договор от 29.03.2006 № 0250306-2К с ЗАО «Сибирская инновационная
компания» (заемщик), сумма кредита 2700000 рублей, срок кредита – до 08.04.2006,
процентная ставка – 18% годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета
директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета директоров).
Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров (протокол от 10.06.2005 г. №
1).
10. Кредитный договор от 18.04.2006 № 0410406-2К с ЗАО «Красный Яр» (заемщик),
сумма кредита 1000000 рублей, срок кредита – до 15.10.2006, процентная ставка –
16% годовых, ежемесячная комиссия за ведение ссудного счета – 3000 рублей,
заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20%
акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В. - члены Совета директоров, Баландин Ф.В. – член
Совета директоров, Председатель Правления. Сделка одобрена внеочередным общим
собранием акционеров (протокол от 09.12.2005 г. № 3).
11. Кредитный договор от 19.04.2006 № 0400406-2 с ООО «Сиб-ЭкоМеталл» (заемщик),
сумма кредита 15000000 рублей, срок кредита – до 19.04.2007, процентная ставка –
13,2% годовых, ежемесячная комиссия за ведение ссудного счета – 3,8% годовых,
заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20%
акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В. - члены Совета директоров, Баландин Ф.В. – член
14
Совета директоров, Председатель Правления. Сделка одобрена внеочередным общим
собранием акционеров (протокол от 09.12.2005 г. № 3).
12. Договор залога товаров в обороте от 19.04.2006 № З0510406-2 с ООО «СибЭкоМеталл» (залогодатель), в обеспечение исполнения обязательств залогодателя по
кредитному договору от 19.04.2006 № 0400406-2, залоговая стоимость товаров в
обороте (металлопродукция) – 17918466,07 рублей, заинтересованные лица – Громов
Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В.
- члены Совета директоров, Баландин Ф.В. – член Совета директоров, Председатель
Правления. Сделка одобрена внеочередным общим собранием акционеров (протокол
от 09.12.2005 г. № 3).
13. Кредитный договор от 21.04.2006 № 0420406-2 с ООО «Сиб-ЭкоМеталл» (заемщик),
сумма кредита 15000000 рублей, срок кредита – до 21.04.2007, процентная ставка –
13,2% годовых, ежемесячная комиссия за ведение ссудного счета – 3,8% годовых,
заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20%
акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В. - члены Совета директоров, Баландин Ф.В. – член
Совета директоров, Председатель Правления. Сделка одобрена внеочередным общим
собранием акционеров (протокол от 09.12.2005 г. № 3).
14. Договор залога товаров в обороте от 21.04.2006 № З0530406-2 с ООО «СибЭкоМеталл» (залогодатель), в обеспечение исполнения обязательств залогодателя по
кредитному договору от 21.04.2006 № 0420406-2, залоговая стоимость товаров в
обороте (металлопродукция) – 17844994,97 рублей, заинтересованные лица – Громов
Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В.
- члены Совета директоров, Баландин Ф.В. – член Совета директоров, Председатель
Правления. Сделка одобрена внеочередным общим собранием акционеров (протокол
от 09.12.2005 г. № 3).
15. Депозитный договор от 21.04.2006 № 210406-1 с ООО «Страховая компания «Ангара»
(вкладчик), сумма депозита – 7000000 рублей, срок депозита – по 24.07.2006 г.,
процентная ставка – 11 процентов годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С.
(член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета
директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров (протокол от
10.06.2005 г. № 1).
16. Кредитный договор от 28.04.2006 № 0490406-2 с ЗАО «Красный Яр АО» (заемщик),
сумма кредита 4000000 рублей, срок кредита – до 29.05.2006, процентная ставка –
19% годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета директоров,
владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета директоров). Сделка одобрена
внеочередным общим собранием акционеров (протокол от 09.12.2005 г. № 3).
17. Договор залога оборудования от 28.04.2006 № З0600406-2 с ООО «Сиб-Экология»
(залогодатель), в обеспечение исполнения обязательств ЗАО «Красный Яр АО»
(заемщик) по кредитному договору от 28.04.2006 № 0490406-2, залоговая стоимость
оборудования – 4100000 рублей, заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета
директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. и Сиваев А.В. - члены Совета
директоров, Баландин Ф.В. – член Совета директоров, Председатель Правления.
Сделка одобрена внеочередным общим собранием акционеров (протокол от
09.12.2005 г. № 3).
18. Кредитный договор от 02.05.2006 № 0180506-5 с Белозеровой Ларисой Викторовной
(заемщик), сумма кредита 15000 долларов США, срок кредита – по 01.05.2007 г.,
процентная ставка – 9% годовых, заинтересованное лицо: Белозерова Л.В. - член
Правления. Сделка одобрена Советом директоров (протокол от 24.04.2006 г. № 24/042006).
19. Договор поручительства от 02.05.2006 № П0300506-5 с Мартыщенко Сергеем
Викторовичем (поручитель) в обеспечение исполнения обязательств Белозеровой
Ларисы Викторовны (заемщик) по кредитному договору от 02.05.2006 № 0180506-5.
15
Заинтересованное лицо: Белозерова Л.В. – член Правления. Сделка одобрена Советом
директоров (протокол от 24.04.2006 № 24/04-2006).
20. Сделка межбанковского кредита от 04.05.2006 г. № chkh040506 с Коммерческим
банком «ЧИНГИС ХАН БАНК» (Монголия) (заемщик), сумма кредита 400000
долларов США, срок кредита до 06.06.2006, процентная ставка 11,5 % годовых,
заинтересованные лица: Громов С.Б., Громов Б.С.(владелец более 20% акций банка) –
члены Совета директоров. Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 10.06.2005 г. № 1).
21. Договор поручительства от 17.05.2006 № П0880506-2К с ООО «Сиб-ЭкоМеталл»
(поручитель), в обеспечение исполнения обязательств Алексеева Павла Николаевича
(заемщик) по кредитному договору от 17.05.2006 № 0550506-2К, сумма кредита –
2000000 рублей, срок кредита – по 16.05.2011 г., процентная ставка – 16% годовых,
единовременная комиссия за выдачу кредита – 1% от суммы кредита,
заинтересованное лицо – Сиваев А.В. (член Совета директоров). Сделка одобрена
внеочередным общим собранием акционеров (протокол от 09.12.2005 г. № 3).
22. Депозитный договор от 09.06.2006 № 09/06-01 с ООО «Страховая компания «Ангара»
(вкладчик), сумма депозита – 10600000 рублей, срок депозита – по 13.06.2007 г.,
процентная ставка – 12 процентов годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С.
(член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета
директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров (протокол от
10.06.2005 г. № 1).
23. Соглашение о финансировании под уступку денежного требования от 28.06.2006 №
Ф010606-2, заключенное с ОАО «УИ ДЗ» (клиент), общая сумма финансирования –
25000000 рублей, процентная ставка – 14% годовых. Заинтересованные лица: Громов
Б.С. – член Совета директоров, владелец более 20% акций банка, Гуня Н.В., Громов
С.Б. – члены Совета директоров, Семенчук И.А. – член Правления. Сделка одобрена
годовым общим собранием акционеров (протокол от 09.06.2006 № 2).
24. Соглашение о кредитовании банковского счета от 03.07.2006 № 0410706-2И,
заключенное с ООО «Титан-лизинг», размер лимита овердрафта – 2500000 рублей,
процентная ставка – 15% годовых, срок действия – по 02.07.2007. Заинтересованные
лица: Громов Б.С. – член Совета директоров, владелец более 20% акций банка,
Громов С.Б. – член Совета директоров, Баландин Ф.В. – Председатель Правления,
член Совета директоров. Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 09.06.2006 № 2).
25. Депозитный договор от 03.07.2006 № 03-07/06-1 с ООО «Страховая компания
«Ангара» (вкладчик), сумма депозита – 30000000 рублей, срок депозита – по
10.11.2006 г., процентная ставка – 12 процентов годовых, заинтересованные лица –
Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член
Совета директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 09.06.2006 г. № 2).
26. Договор страхования автотранспортного средства от 08.08.2006 г. 310-ТС с ООО
«Страховая компания «Ангара» (страховщик), объект страхования – автомобиль
ТОЙОТА КАМРИ, государственный регистрационный знак О172МО 38RUS; срок
страхования – 12 месяцев, страховые риски – угон, ущерб; страховая сумма – 500000
рублей; страховая премия – 40000 рублей. Заинтересованные лица: Громов С.Б.,
Громов Б.С.(владелец более 20% акций банка) – члены Совета директоров. Сделка
одобрена Советом директоров (протокол от 28.07.2006 г. № 28/07-2006).
27. Депозитный договор от 18.09.2006 № 180906-1 с ООО «Страховая компания «Ангара»
(вкладчик), сумма депозита – 2000000 рублей, срок депозита – по 23.03.2007 г.,
процентная ставка – 11,5 процентов годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С.
(член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета
16
директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров (протокол от
09.06.2006 г. № 2).
28. Депозитный договор от 02.10.2006 № 02/10-2 с ООО «Страховая компания «Ангара»
(вкладчик), сумма депозита – 30000000 рублей, срок депозита – по 12.02.2007 г.,
процентная ставка – 12 процентов годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С.
(член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета
директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров (протокол от
09.06.2006 г. № 2).
29. Договор страхования автотранспортного средства от 24.10.2006 г. 460-ТС с ООО
«Страховая компания «Ангара» (страховщик), объект страхования – автомобиль
ТОЙОТА ЛЭНД КРУИЗЕР, государственный регистрационный знак В942НК 38RUS;
срок страхования – 12 месяцев, страховые риски – угон, ущерб; страховая сумма –
710000 рублей; страховая премия – 56800 рублей. Заинтересованные лица: Громов
С.Б., Громов Б.С.(владелец более 20% акций банка) – члены Совета директоров.
Сделка одобрена Советом директоров (протокол от 27.10.2006 г. № 27/10-2006).
30. Кредитный договор от 10.11.2006 № 1121106-5 с Белозеровой Ларисой Викторовной
(заемщик), сумма кредита 13000 долларов США, срок кредита – по 01.05.2008 г.,
процентная ставка – 10% годовых, заинтересованное лицо: Белозерова Л.В. - член
Правления. Сделка одобрена Советом директоров (протокол от 07.11.2006 г. № 07/112006).
31. Договор поручительства от 10.11.2006 № П1601106-5 с Мартыщенко Сергеем
Викторовичем (поручитель) в обеспечение исполнения обязательств Белозеровой
Ларисы Викторовны (заемщик) по кредитному договору от 10.11.2006 № 1121106-5.
Заинтересованное лицо: Белозерова Л.В. – член Правления. Сделка одобрена Советом
директоров (протокол от 07.11.2006 № 07/11-2006).
32. Депозитный договор от 22.11.2006 № Д221106-1 с ООО «Титан-лизинг» (вкладчик),
сумма депозита – 7000000 рублей, срок депозита – по 25.12.2006 г., процентная ставка
– 6 процентов годовых, заинтересованные лица – Громов Б.С. (член Совета
директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член Совета директоров),
Баландин Ф.В. (член Совета директоров, Председатель Правления). Сделка одобрена
годовым общим собранием акционеров (протокол от 09.06.2006 г. № 2).
33. Депозитный договор от 12.12.2006 № 121206 с Коммерческим банком «ЧИНГИС
ХАН БАНК» (вкладчик), сумма депозита – 500000 долларов США, срок депозита – по
27.12.2006 г., процентная ставка – 12 процентов годовых, заинтересованные лица –
Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член
Совета директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 09.06.2006 г. № 2).
34. Депозитный договор от 13.12.2006 № Д131206-1 с ООО «Титан-лизинг» (вкладчик),
сумма депозита – 7000000 рублей, срок депозита – по 12.01.2007 г., процентная ставка
– 8 процентов годовых, заинтересованное лицо – Баландин Ф.В. (член Совета
директоров, Председатель Правления). Сделка одобрена годовым общим собранием
акционеров (протокол от 09.06.2006 г. № 2).
35. Агентский договор от 12.12.2006 б/н с ООО «Титан-лизинг» (принципал) на
выполнение банком (агентом) юридических действий по поиску, оценке и реализации
имущества ИП Владимирова В.В., сумма вознаграждения – 10000 рублей с НДС,
заинтересованное лицо – Баландин Ф.В. (член Совета директоров, Председатель
Правления). Сделка одобрена Советом директоров (протокол от 15.12.2006 г. №
15/12-2006).
36. Договор поручительства от 18.12.2006 № П1351206-5И с Баландиным Феликсом
Витальевичем (поручитель), в обеспечение исполнения обязательств Дюжакова
Михаила Сергеевича (заемщик) по кредитному договору от 18.12.2006 № 0841206-5И,
сумма кредита – 280000 рублей, срок кредита – по 17.12.2009 г., процентная ставка –
17
16% годовых, заинтересованное лицо – Баландин Ф.В. (член Совета директоров,
Председатель Правления). Сделка одобрена Советом директоров (протокол от
15.12.2006 г. № 15/12-2006).
37. Депозитный договор от 25.12.2006 № Д251206-1 с ООО «Титан-лизинг» (вкладчик),
сумма депозита – 4000000 рублей, срок депозита – по 09.01.2007 г., процентная ставка
– 6 процентов годовых, заинтересованное лицо – Баландин Ф.В. (член Совета
директоров, Председатель Правления). Сделка одобрена годовым общим собранием
акционеров (протокол от 09.06.2006 г. № 2).
38. Депозитный договор от 27.12.2006 № 271206 с Коммерческим банком «ЧИНГИС
ХАН БАНК» (вкладчик), сумма депозита – 500000 долларов США, срок депозита – по
30.01.2007 г., процентная ставка – 12 процентов годовых, заинтересованные лица –
Громов Б.С. (член Совета директоров, владелец более 20% акций), Громов С.Б. (член
Совета директоров). Сделка одобрена годовым общим собранием акционеров
(протокол от 09.06.2006 г. № 2).
39. Депозитный договор от 29.12.2006 № Д291206-1 с ООО «Титан-лизинг» (вкладчик),
сумма депозита – 6000000 рублей, срок депозита – по 09.01.2007 г., процентная ставка
– 6 процентов годовых, заинтересованное лицо – Баландин Ф.В. (член Совета
директоров, Председатель Правления). Сделка одобрена годовым общим собранием
акционеров (протокол от 09.06.2006 г. № 2).
10. ОТЧЕТ О ВЫПЛАТЕ ОБЪЯВЛЕННЫХ (НАЧИСЛЕННЫХ) ДИВИДЕНДОВ
ПО АКЦИЯМ
Годовым общим собранием акционеров Банка (протокол от 09.06.2006 № 2) по
рекомендации Совета директоров Банка (протокол от 06 мая 2006 года № 06/05-2006)
принято решение размер дивидендов по размещенным обыкновенным именным акциям
«Братского АНКБ» ОАО, выплачиваемых из чистой прибыли Банка, образовавшейся по
итогам 2005 финансового года, определить в сумме 1250 (Одна тысяча двести пятьдесят)
рублей 0 копеек на каждую акцию. Выплату дивидендов произвести до 08 августа 2006 года
путем перечисления денежных средств на банковские счета и банковские вклады лиц,
имеющих право на получение дивидендов. В случае отсутствия у Банка информации о
наличии банковских счетов (банковских вкладов) у лиц, имеющих право на получение
дивидендов, Банк направляет таким лицам по адресам, указанным в списке лиц, имеющих
право на участие в годовом общем собрании акционеров Банка, составленном
специализированным регистратором, почтовые сообщения о принятом общим собранием
акционеров Банка решении о выплате дивидендов, содержащие просьбу сообщить
банковские реквизиты, по которым Банк может перечислить начисленные дивиденды, либо
явиться в Банк за получением причитающихся дивидендов. Сумма исчисленного и
подлежащего удержанию налога (в случае если при уплате дивиденда Банк в соответствии с
действующим законодательством выступает в качестве налогового агента) удерживается из
суммы выплачиваемых дивидендов.
Общая сумма средств, направленных на выплату дивидендов по размещенным акциям
Банка из прибыли, образовавшейся по итогам 2005 финансового года, составила 3996250
(Три миллиона девятьсот девяноста шесть тысяч двести пятьдесят) рублей. В срок до 8
августа 2006 года (дате исполнения обязательства Банка по выплате объявленных
(начисленных) дивидендов по акциям Банка) Банк выплатил своим акционерам дивиденды
на общую сумму 3995437 (Три миллиона девятьсот девяноста пять тысяч четыреста тридцать
семь) рублей 50 копеек.
В установленные решением общего собрания акционеров Банка сроки Банком были
выполнены все необходимые и возможные мероприятия для выплаты начисленных
дивидендов. В случае отсутствия у Банка информации о наличии банковских счетов
(банковских вкладов) у лиц, имеющих право на получение дивидендов, Банк направлял
18
таким лицам по адресам, указанным в списке лиц, имеющих право на участие в годовом
общем собрании акционеров Банка, составленном специализированным регистратором,
почтовые сообщения о принятом общим собранием акционеров Банка решении о выплате
дивидендов, содержащие просьбу сообщить банковские реквизиты, по которым Банк может
перечислить начисленные дивиденды, либо явиться в Банк за получением причитающихся
дивидендов. Несмотря на это к моменту истечения срока исполнения обязательства Банка по
выплате начисленных дивидендов сумма неисполненных Банком обязательств по причинам,
не зависящим от Банка, составила 812 (Восемьсот двенадцать) рублей 50 копеек.
11. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
Состав Совета директоров Банка, избранный внеочередным общим собранием
акционеров Банка 12 июня 2005 года, действовал с момента избрания до проведения
годового общего собрания акционеров 9 июня 2006 года и включал в себя 5 членов:
1) Гуня Николай Валерьевич, год рождения 1966, избранный председателем Совета
директоров (протокол заседания Совета директоров от 12.06.2005 г. № 12/06-2005), –
акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не являлся.
2) Громов Борис Сергеевич, год рождения 1947 – акционер «Братского АНКБ» ОАО,
владевший по состоянию на 1 января 2006 года 2369,753 обыкновенными именными
акциями.
3) Громов Сергей Борисович, год рождения 1968 - акционером «Братского АНКБ» ОАО в
течение 2006 года не являлся.
4) Баландин Феликс Витальевич, год рождения 1966 – акционером «Братского АНКБ» ОАО
в течение 2006 года не являлся, Председатель Правления Банка.
5) Сиваев Александр Владимирович, год рождения 1977 - акционером «Братского АНКБ»
ОАО в течение 2006 года не являлся.
Состав Совета директоров, избранный годовым общим собранием акционеров Банка 9
июня 2006 года, остается неизменным с момента избрания и включает в себя 5 членов:
1) Гуня Николай Валерьевич, год рождения 1966, избранный председателем Совета
директоров (протокол заседания Совета директоров от 09.06.2006 г. № 09/06-2006), –
акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не являлся.
2) Громов Борис Сергеевич, год рождения 1947 – акционер «Братского АНКБ» ОАО,
владевший в период с 1 января 2006 года по 24 октября 2006 года 2369,753 обыкновенными
именными акциями. В связи с продажей части принадлежавших ему акций Банка с 25
октября 2006 года по 31 декабря 2006 года количество принадлежащих ему акций Банка
составило 1999,753 штук.
3) Громов Сергей Борисович, год рождения 1968 - акционером «Братского АНКБ» ОАО в
течение 2006 года не являлся.
4) Баландин Феликс Витальевич, год рождения 1966 – акционером «Братского АНКБ» ОАО
в течение 2006 года не являлся, Председатель Правления Банка.
5) Белянин Евгений Юрьевич, год рождения 1973 - акционером «Братского АНКБ» ОАО в
течение 2006 года не являлся.
Состав Правления «Братского АНКБ» ОАО, коллегиального исполнительного органа
управления, в течение 2006 года не изменялся и по состоянию на 31 декабря 2006 года
сформирован из четырех членов:
1) Баландин Феликс Витальевич, год рождения 1966, Председатель Правления, - назначен
членом Правления 07 июня 2004 года (протокол заседания Совета директоров № 07/06-2004).
Акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не являлся.
19
2) Горелов Дмитрий Николаевич, год рождения 1971, заместитель Председателя Правления, назначен членом Правления 14 июня 2002 года (протокол заседания Совета директоров №
14/06-2002). Акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не являлся.
3) Белозерова Лариса Викторовна, год рождения 1971, главный бухгалтер, - назначена
членом Правления 03 декабря 2001 года (протокол заседания Совета директоров № 03/122001). Акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не являлась.
4) Семенчук Игорь Александрович, год рождения 1967, заместитель Председателя
Правления, - назначен членом Правления 31 августа 2005 года (протокол заседания Совета
директоров № 31/08-2005). Акционером «Братского АНКБ» ОАО в течение 2006 года не
являлся.
Общий размер вознаграждения (компенсации расходов) всех членов Совета
директоров Банка и Правления Банка, выплаченного по результатам 2006 года, составил
5349311 (Пять миллионов триста сорок девять тысяч триста одиннадцать) рублей.
12. СВЕДЕНИЯ О СОБЛЮДЕНИИ БАНКОМ КОДЕКСА КОРПОРАТИВНОГО
ПОВЕДЕНИЯ
Решением годового общего собрания акционеров Банка (протокол от 09.06.2006 № 2)
был утвержден Кодекс корпоративного поведения «Братского АНКБ» ОАО, действовавший
на протяжении 2006 года в первоначальной редакции.
В период с момента утверждения Кодекса корпоративного поведения «Братского
АНКБ» ОАО и до окончания 2006 года его требования соблюдались акционерами, членами
органов управления, а также сотрудниками Банка, нарушений не установлено.
20
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(ПУБЛИКУЕМАЯ ФОРМА)
НА 1 ЯНВАРЯ 2007 ГОДА
(тыс. руб.)
№
п/п
Наименование статей
Данные на
отчетную дату
1
2
3
I
АКТИВЫ
1 Денежные средства
Средства кредитных организаций в Центральном банке
2 Российской Федерации
2.1 Обязательные резервы
3 Средства в кредитных организациях
4 Чистые вложения в торговые ценные бумаги
5 Чистая ссудная задолженность
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги,
6 удерживаемые до погашения
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для
7 продажи
Основные средства, нематериальные активы и материальные
8 запасы
9 Требования по получению процентов
10 Прочие активы
11 Всего активов
II
ПАССИВЫ
12 Кредиты Центрального банка Российской Федерации
13 Средства кредитных организаций
14 Средства клиентов (некредитных организаций)
14.1 Вклады физических лиц
15 Выпущенные долговые обязательства
16 Обязательства по уплате процентов
17 Прочие обязательства
18 Резервы на возможные потери по условным обязательствам
кредитного характера, прочим возможным потерям и по
операциям с резидентами офшорных зон
19 Всего обязательств
III
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
20 Средства акционеров (участников)
20.1 Зарегистрированные обыкновенные акции и доли
20.2 Зарегистрированные привилегированные акции
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных
20.3 кредитных организаций
21 Собственные акции, выкупленные у акционеров
22 Эмиссионный доход
23 Переоценка основных средств
24 Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты,
влияющие на собственные средства (капитал)
25 Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в
Данные на
соответствующую отчетную
дату прошлого
года
4
41 700
48 577
146 133
14 764
37 812
0
847 500
144 425
17 192
21 989
0
814 988
94
206
7 550
0
41 592
756
11 654
1 134 791
34 836
599
7 911
1 073 531
0
9 088
873 059
313 658
3 881
1 289
1 476
0
3 956
769 035
227 220
59 486
1 025
1 441
767
889 560
2 212
837 155
159 850
159 850
0
159 850
159 850
0
0
0
13 050
2 905
0
0
13 050
2 905
912
58 391
2 466
53 610
21
№
п/п
1
26
27
28
IV
29
30
V
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Наименование статей
Данные на
отчетную дату
2
3
распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки
прошлых лет)
Прибыль (убыток) за отчетный период
Всего источников собственных средств
Всего пассивов
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Безотзывные обязательства кредитной организации
Гарантии, выданные кредитной организацией
СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
АКТИВНЫЕ СЧЕТА
Касса
Ценные бумаги в управлении
Драгоценные металлы
Кредиты предоставленные
Средства, использованные на другие цели
Расчеты по доверительному управлению
Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по
процентным (купонным) долговым обязательствам
Текущие счета
Расходы по доверительному управлению
Убыток по доверительному управлению
ПАССИВНЫЕ СЧЕТА
Капитал в управлении
Расчеты по доверительному управлению
Полученный накопленный процентный (купонный) доход по
процентным (купонным) долговым обязательствам
Доходы по доверительному управлению
Прибыль по доверительному управлению
Данные на
соответствующую отчетную
дату прошлого
года
4
11 947
245 231
1 134 791
9 427
236 376
1 073 531
85 558
15 184
35 220
15 296
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Председатель Правления
«Братского АНКБ» ОАО
Ф.В. Баландин
Главный бухгалтер
«Братского АНКБ» ОАО
Л.В. Белозерова
22
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(ПУБЛИКУЕМАЯ ФОРМА)
ЗА 2006 ГОД
(тыс. руб.)
№
п/п
Наименование статей
Данные за
отчетный
период
1
2
3
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
Размещения средств в кредитных организациях
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)
Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)
Ценных бумаг с фиксированным доходом
Других источников
Всего процентов полученных и аналогичных доходов
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
Привлеченным средствам кредитных организаций
Привлеченным средствам клиентов (некредитных
организаций)
Выпущенным долговым обязательствам
Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов
Чистые процентные и аналогичные доходы
Чистые доходы от операций с ценными бумагами
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и
прочими финансовыми инструментами
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
Комиссионные доходы
Комиссионные расходы
Чистые доходы от разовых операций
Прочие чистые операционные доходы
Административно-управленческие расходы
Резервы на возможные потери
Прибыль до налогообложения
Начисленные налоги (включая налог на прибыль)
Прибыль за отчетный период
Данные за
соответствующий период
прошлого года
4
4 220
124 671
0
6
150
129 047
1 257
94 347
0
7
206
95 817
2 064
92
62 042
2 147
66 253
62 794
241
10 733
46 906
598
47 596
48 221
89
10 383
0
-334
33 608
1 633
110
6 174
88 422
- 2 852
20 419
8 472
11 947
0
-294
24 141
1 933
1 357
1 144
71 441
5 495
17 162
7 735
9 427
Председатель Правления
«Братского АНКБ» ОАО
Ф.В. Баландин
Главный бухгалтер
«Братского АНКБ» ОАО
Л.В. Белозерова
23
ОТЧЕТ
ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ
СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
НА 1 ЯНВАРЯ 2007 ГОДА
№
п/п
Наименование статьи
Данные на
отчетную дату
1
2
3
1 Собственные средства (капитал), тыс. руб.
Фактическое значение достаточности собственных средств
2 (капитала), процент
Нормативное значение достаточности собственных средств
3 (капитала), процент
4 Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и
приравненной к ней задолженности, тыс. руб.
5 Фактически сформированный резерв на возможные потери по
ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.
руб.
6 Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб.
Фактически сформированный резерв на возможные потери,
7 тыс. руб.
Данные на
соответствующую отчетную
дату прошлого
года
4
245 293
237 451
25,1
29,9
10,0
10,0
13 432
8 946
13 432
815
8 946
2 449
815
2 449
Председатель Правления
«Братского АНКБ» ОАО
Ф.В. Баландин
Главный бухгалтер
«Братского АНКБ» ОАО
Л.В. Белозерова
24