санкт-петербургский акционерный коммерческий

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ
БАНК «ТАВРИЧЕСКИЙ»
(ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
УТВЕРЖДЕНО
Общим собранием акционеров
Банка «Таврический» (ОАО)
Протокол №1
от « 26 » мая 2010г.
РЕГЛАМЕНТ
о Правлении Банка «Таврический» (ОАО)
Санкт-Петербург
2010 год
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Правление Банка "Таврический (ОАО) (в дальнейшем - Правление) является
коллегиальным исполнительным органом Банка "Таврический"(ОАО) (в дальнейшем Банк), осуществляющим руководство текущей деятельностью Банка.
1.2. Правление Банка действует в пределах своей компетенции, руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка
России, Уставом Банка, решениями Общего собрания акционеров и Совета директоров,
настоящим Регламентом и иными внутренними документами Банка в части, относящейся к
деятельности Правления Банка.
2. СОСТАВ ПРАВЛЕНИЯ
2.1. Функции Председателя Правления осуществляет единоличный исполнительный орган
Банка (далее - Председатель Правления).
2.2. Количественный и персональный состав Правления определяется Советом директоров
(далее - Совет) по представлению Председателя Правления.
2.3. Члены Правления Банка избираются Советом Банка из числа руководящих работников
Банка и иных лиц, отвечающих квалификационным требованиям, установленным
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами
Банка России. В состав Правления по должности в соответствии с Уставом входят
Председатель Правления и главный бухгалтер Банка.
2.4. В соответствии с представлением Председателя Правления Совет принимает решение о
предполагаемом избрании члена Правления и в течение 2 (двух) недель со дня принятия
данного решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью Банка, ходатайство о согласовании кандидатуры члена Правления,
с приложением всех необходимых документов, предусмотренных Инструкцией ЦБ РФ от 14
января 2004 года № 109-И.
Кандидаты на должности членов Правления Банка должны соответствовать
квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми
в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Член Правления Банка избирается Советом после получения согласования Банка России.
2.5. В недельный срок со дня избрания члена Правления Председатель Совета или лицо,
уполномоченное Советом, заключает с ним договор, в котором определяются права и
обязанности члена Правления. Совет вправе в любое время расторгнуть договор с членом
Правления, досрочно прекратив, таким образом, его полномочия.
2.5.
Член Правления не вправе передоверять право голоса. Член Правления в любое
время вправе подать в отставку, письменно уведомив об этом Председателя Правления не
позднее, чем за 2 (две) недели.
2.6.
2.6. В случае, если количество членов Правления становится меньше количества,
составляющего кворум, Совет обязан принять решение об образовании нового
коллегиального исполнительного органа.
2.7. В период отсутствия Председателя Правления его обязанности исполняет заместитель,
назначенный в соответствии с приказом Председателя Правления исполняющим
обязанности.
2.8. Распределение обязанностей между членами Правления осуществляется Председателем
Правления.
2.9. Члены Правления Банка могут входить в состав Совета Банка, при этом члены
Правления не могут составлять более одной четвертой состава Совета. Лицо,
осуществляющее функции Председателя Совета Банка, не может быть одновременно
Председателем Правления Банка.
2.9. Председатель Правления назначает секретаря Правления, который не является членом
Правления.
3. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ
3.1. К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей
деятельностью Банка, определенные Уставом Банка. Правление входит в систему органов
внутреннего контроля в Банке и осуществляет внутренний контроль в пределах своей
компетенции, определенной Уставом Банка.
3.2. В компетенцию Правления входит следующее:
3.1.1
Предварительное рассмотрение всех вопросов, которые в
соответствии с Уставом подлежат рассмотрению Общим собранием
акционеров или Советом, и подготовка по ним соответствующих материалов
и проектов решений;
3.1.2
Обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров и
Совета Банка по вопросам, относящимся к компетенции Правления и
подготовка отчетов об их исполнении;
3.1.3
Принятие решений об открытии (закрытии) дополнительных
офисов (кредитно-кассовых офисов), операционных касс вне кассового узла,
обменных пунктов и иных внутренних структурных подразделений Банка,
предусмотренных нормативными актами Банка России;
3.1.4
Делегирование полномочий на разработку правил и процедур в
сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных
подразделений и осуществление контроля за их исполнением;
3.1.5
Проверка
соответствия
деятельности
Банка
внутренним
документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля
и оценки соответствия содержания указанных документов характеру и
масштабам деятельности Банка;
3.1.6
Распределение обязанностей подразделений и служащих,
отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления)
внутреннего контроля;
3.1.7
Организация системы сбора, обработки и предоставления
финансовых и операционных данных о деятельности Банка, необходимых
Совету,
исполнительным
органам
для
принятия
обоснованных
управленческих решений, включая информацию обо всех значимых для
Банка банковских рисках, организация системы контроля за устранением
выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и выработка
мер для их устранения;
3.1.8
Оценка рисков, влияющих на результаты деятельности Банка,
принятие
мер,
обеспечивающих
реагирование
на
меняющиеся
обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки
банковских рисков;
3.1.9
Обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих
Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
3.1.10
Организация подготовки документов по вопросам взаимодействия
службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и
контроль их соблюдения;
3.1.11
Организация разработки и принятие решений об осуществлении
Банком новых видов услуг в пределах уставной правоспособности Банка;
3.1.12
Принятие решений о выделении средств на спонсорскую и
благотворительную деятельность;
3.1.13
Утверждение внутренних документов Банка по
отнесенным Уставом к компетенции Правления, в том числе:
вопросам,
- кредитную и депозитную политику;
- процентную политику;
- правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма;
- политику информационной безопасности;
- по вопросам внутреннего контроля Банка как профессионального участника
рынка ценных бумаг;
- по иным вопросам, отнесенным Уставом Банка к компетенции Правления.
3.1.14
Создание организационной структуры Банка, соответствующей
основным принципам управления банковскими рисками;
3.1.15
Принятие решений о проведении банковских операций и других
сделок (в том числе предоставлении кредитов и займов) на сумму,
превышающую 5 и более процентов собственных средств (капитала) Банка
на последнюю отчетную дату;
3.1.16
Принятие решений о совершении банковских операций и других
сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены
внутренними документами Банка, или вынесении на рассмотрение Совета
вопроса о целесообразности осуществления операций или других сделок;
3.1.17
Принятие решений о совершении банковских операций и других
сделок при наличии отклонений от предусмотренных внутренними
документами порядка и процедур и превышении структурными
подразделениями внутрибанковских лимитов совершения банковских
операций и других сделок (за исключением банковских операций и других
сделок, требующих одобрения общим собранием акционеров или Советом);
3.1.18
Утверждение лимитов и организация контроля за их соблюдением;
3.1.19
Принятие решений о классификации (реклассификации) ссудной
задолженности в случае предоставления льготных, переоформленных (в том
числе пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных
кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации
(реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых
инструментов в целях формирования резервов на возможные потери.
3.1.20
Установление порядка списания нереальной для взыскания
задолженности по ссудам;
3.1.21
Принятие решения о списании нереальных для взыскания ссуд
(требований), составляющих по сумме не менее 0,5% от собственных
средств (капитала) Банка;
3.1.22
Распределение обязанности между руководителями структурных
подразделений, контроль за
их выполнением и своевременная их
корректировка в соответствии с изменениями условий деятельности Банка;
3.1.23
Контроль за своевременностью выявления банковских рисков,
адекватностью определения (оценки) их размера, своевременностью
внедрения необходимых процедур управления ими;
3.1.24
Рассмотрение и утверждение отчетов руководителей структурных
подразделений и должностных лиц Банка, за исключением отчета
руководителя Службы внутреннего контроля Банка;
3.1.25
Рассмотрение итогов ревизий, проверок, в том числе аудиторских;
3.1.26
Разработка основных
очередной финансовый год;
направлений
3.1.27
Утверждение вида
коммерческую тайну Банка,
информацией;
3.1.28
Обеспечение проведения банковских операций и других сделок в
соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом,
внутренними документами;
3.1.29
Создание и прекращение деятельности комитетов при Правлении,
утверждение документов, регулирующих их деятельность и определяющих
их состав, круг курируемых вопросов, процедуры, по которым они
действуют. Рассмотрение отчетов, подготовленных комитетами.
и объема
определение
деятельности
Банка
на
информации, содержащей
порядка работы с такой
3.2
По инициативе Председателя Правления Правление вправе
рассматривать и принимать решения по иным вопросам, не отнесенным Уставом
Банка и действующим законодательством к исключительной компетенции
общего Собрания акционеров Банка и Совета Банка.
3.3
Решения Правления, принятые в соответствии с его компетенцией,
обязательны для исполнения всеми работниками Банка.
3.4
Правление организует выполнение решений
акционеров и Совета и подотчетно им.
Общего собрания
3.5
4. ПОЛНОМОЧИЯ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ.
4.1.
Председатель Правления:
4.1.1. Представляет на рассмотрение Совету проекты документов, подготовленные
Правлением.
4.1.2. Организует проведение заседаний, определяет повестку дня и подписывает
протоколы заседаний Правления, созывает внеочередные заседания Правления.
4.1.3. Выносит на рассмотрение Совету предложения по изменению количественного
и/или персонального состава Правления, в том числе предложения о досрочном
прекращении полномочий члена (членов) Правления.
4.1.4. Распределяет обязанности между членами Правления.
4.2.
Члены Правления Банка имеют право:
4.2.1. Доступа к информации, касающейся деятельности Банка и необходимой им для
осуществления своих функций в составе Правления.
4.2.2. Приглашать на заседания Правления работников структурных подразделений, если
их присутствие необходимо для решения соответствующих вопросов.
4.2.3. Выносить (письменно) особое мнение по обсуждаемым вопросам и принятым
решениям. Вынесенное письменно особое мнение приобщается к протоколу заседание
Правления.
4.2.4. Получать от секретаря Правления уведомление о предстоящем заседании и
материалы по вопросам, включенным в повестку дня.
4.3. Члены Правления Банка не должны использовать свое положение и полученную
информацию о деятельности Банка или допускать их использование в личных интересах.
4.4.
Члены Правления Банка обязаны лично принимать участие в заседаниях Правления
Банка. В случае если присутствие на заседании невозможно, член Правления
заблаговременно уведомляет об этом секретаря Правления с указанием причин
5. РЕГЛАМЕНТ РАБОТЫ ПРАВЛЕНИЯ.
5.1.
Деятельность Правления Банка осуществляется в соответствии с настоящим
Регламентом, а также квартальными планами проведения его заседаний, утверждаемыми
Правлением Банка.
5.2.
Организационно-методическую работу по подготовке заседаний Правления Банка
осуществляет секретарь Правления. Секретарь Правления может не являться членом
Правления Банка. Секретарь Правления Банка назначается приказом Председателя
Правления Банка.
5.3.
В квартальные планы проведения заседаний Правления включаются вопросы,
вытекающие из решений Общего собрания акционеров Банка, Совета, Правления,
Председателя Правления Банка, предложений членов Правления,
руководителей
самостоятельных структурных подразделений. На основе представленных материалов
Секретарь Правления формирует проект плана проведения заседаний и по решению
Председателя Правления выносит его на утверждение Правления Банка.
5.4.
Повестка дня заседания Правления Банка утверждается Председателем Правления
Банка. Порядок (очередность) рассмотрения вопросов определяется Председателем
Правления Банка. Правление вправе обсуждать и принимать решения по вопросам, не
включенным в повестку дня, а также изменять повестку дня.
5.5.
Материалы по вопросам, включенным в повестку дня, готовятся работниками
подразделений Банка в соответствии с планом проведения заседаний Правления и
представляются секретарю Правления не позднее, чем за 4 (четыре) дня до заседания.
Материалы состоят из пояснительных записок, справок и других документов,
раскрывающих сущность выносимого на рассмотрение вопроса, за подписью
руководителя, подготовившего документ, а также опросного листа согласования,
включающего проект решения, по вопросу, выносимому на рассмотрения Правления.
5.6.
Документы, подлежащие рассмотрению на заседании Правления, представляются
членам Правления не позднее двух рабочих дней до даты проведения заседания
Правления.
5.7.
Очередные заседания Правления проводятся по утверждѐнному плану, но не реже
одного раза в месяц. Внеочередные заседания проводятся по решению Председателя
Правления, а в его отсутствие – исполняющего обязанности Председателя Правления,
по мере необходимости. Время и место проведения заседаний определяются
Председателем Правления.
5.8.
Заседания Правления ведет Председатель Правления Банка, а в его отсутствии лицо,
исполняющее его обязанности.
5.9.
На заседаниях Правления, кроме членов Правления, могут присутствовать
приглашѐнные должностные лица, которые участвуют по решению Председателя
Правления в рассмотрении всех вопросов, и должностные лица, приглашѐнные на
конкретный вопрос (по согласованию с Председателем Правления по представлению
секретаря Правления).
5.10. На заседаниях Правления время для докладов устанавливается Председателем
Правления. Лица, приглашѐнные на заседание, могут выступать в прениях, вносить
предложения, давать справки по существу обсуждаемых вопросов. Прения
прекращаются по предложению Председателя Правления. После окончания обсуждения
рассматриваемого вопроса Председатель Правления формулирует один или несколько
вариантов его решения в соответствии с высказанными предложениями и проводит
голосование по каждому из вариантов в порядке очередности поступления предложений.
5.11. Решения Правления могут быть приняты заочным голосованием (опросным путем).
Решение о проведении заочного голосования принимает Председатель Правления Банка,
а в его отсутствие – лицо, исполняющее его обязанности.
5.12. По итогам заседания Правления, в том числе и по результатам заочного голосования
(независимо от результатов), в течение 2 рабочих дней оформляется протокол.
Протоколы заседания Правления подписывают Председатель Правления (лицо,
исполняющее обязанности Председателя Правления) и секретарь Правления.
5.13. Принятые на заседании Правления решения доводятся до заинтересованных лиц не
позднее следующего дня после принятия такого решения, если в самом решении не
установлен иной срок.
5.14. Исполнение поручений в установленные сроки является обязательным для
подразделений и лиц, назначенных Правлением ответственными за выполнение данного
решения. Исполнители письменно информируют секретаря Правления о выполнении
принятых решений в контрольные сроки. Информация о ходе выполнении решений
Правления еженедельно докладывается секретарѐм Правления Председателю Правления
для принятия решений. Контроль за выполнением решений Правления возлагается на
секретаря Правления.
5.15. В случае неисполнения решения в срок ответственные подразделения и лица
обязаны заблаговременно представить через секретаря Правления на имя Председателя
Правления объяснительную записку о причинах несвоевременного исполнения решения
Правления или о необходимости переноса сроков исполнения решения. Секретарь
Правления информирует об этом членов Правления на ближайшем заседании. Срок
исполнения решения Правления может быть продлѐн только по указанию Председателя
Правления или решением Правления.
6. ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ
Заседание Правления правомочно, если на нем присутствует не менее 2/3 всех
членов Правления.
6.2.
Решения на заседании Правления Банка принимаются большинством голосов членов
Правления, принимающих участие в заседании, если действующим законодательством
Российской Федерации не установлено иное. При решении вопросов на заседании
Правления Банка каждый член Правления обладает одним голосом. Передача права
голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления
Банка, не допускается. При равенстве голосов голос Председателя Правления является
решающим.
6.3.
Председатель Правления имеет право отменить любое решение Правления и
самостоятельно принять решение по любому вопросу повестки дня заседания
Правления. Об указанных действиях Председатель Правления информирует
Председателя Совета Банка.
6.1.
6.4.
В случае если количество членов Правления становится менее необходимого для
обеспечения кворума на заседании Правления, Совет обязан сформировать новый состав
Правления Банка. До момента формирования нового состава Правления Банка его
полномочия осуществляет Председатель Правления Банка. Председатель Правления
Банка уведомляет Совет Банка о необходимости образования нового состава Правления.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ.
7.1.Председатель Правления (лицо, его замещающее) и члены Правления не вправе
разглашать любые сведения, составляющие, согласно действующим в Банке внутренним
документам, коммерческую тайну. Председатель и члены Правления несут
ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ и договорам,
заключенными с ними Банком.
7.2. Члены Правления несут ответственность за выполнение возложенных на них
обязанностей в соответствии с основными функциями Правления.
7.3. Члены Правления при осуществлении своих прав и исполнения обязанностей должны
действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в
отношении Банка добросовестно и разумно. Члены Правления и Председатель
Правления Банка обязаны раскрывать информацию о владении ими ценными бумагами
Банка, а также о продаже и (или) покупке ими ценных бумаг Банка в порядке и в сроки,
установленные действующим законодательством Российской Федерации, а также
внутренними документами Банка.
7.4. Члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку
их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер
ответственности не установлены федеральными законами. При этом не несут
ответственности члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение
Банку убытков или не принимавшие участие в голосовании.
7.5. Председатель Правления обязан выполнять решения Правления Банка, принятые в
пределах компетенции Правления. При этом Председатель Правления не несет
ответственности за неблагоприятные последствия, вызванные выполнением решения
Правления, если Председатель не принимал участия в заседании Правления или
голосовал против такого решения.
8. ДЕЙСТВИЕ НАСТОЯЩЕГО РЕГЛАМЕНТА И ВНЕСЕНИЕ В НЕГО ИЗМЕНЕНИЙ
8.1
Настоящий Регламент утверждается на Общем собрании акционеров
большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка,
принимающих участие в Общем собрании акционеров.
8.2
Настоящий Регламент вступает в силу с даты его утверждения Общим собранием
акционеров.
8.3
Настоящий Регламент подлежит пересмотру в случае изменения российского
законодательства, Устава Банка, а также стандартов корпоративного поведения,
формируемых российской и международной практикой корпоративного
управления.
8.4
В случае если нормы настоящего Регламента входят в противоречие с
требованиями действующего российского законодательства, до внесения
изменений в настоящий Регламент применяются нормы действующего
российского законодательства.
8.5
Любые изменения в настоящий Регламент подлежат утверждению Общим
собранием акционеров Банка. Вопрос внесения изменений и дополнений в
настоящий Регламент первоначально рассматривается Правлением Банка и
Советом Банка.
8.6
С момента утверждения настоящего Регламента утрачивает силу ранее
действовавшая редакция Положения «Об исполнительных органах Банка
«Таврический» (ОАО), утвержденная Общим собранием акционеров Банка
(протокол № 2 от 25 апреля 2007г.).