Содержание - ВТБ Беларусь
advertisement
Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 Содержание Обращение Председателя Правления Акционеры банка Совет директоров банка Правление банка Основные итоги деятельности за 2007 год Внешнеэкономическая деятельность Операции с ценными бумагами Валютно-обменные и конверсионные операции Кредитная политика Розничные продукты и услуги Кадровая политика Развитие информационных технологий Территориальная сеть Основные направления деятельности на 2008 год Общие сведения о банке (адреса, лицензии) 2 4 5 5 7 11 14 15 16 19 23 24 25 27 28 Финансовая отчетность Аудиторское заключение Бухгалтерский баланс Отчет о прибыли и убытках Отчет об изменении капитала Отчет о движении денежных средств 30 32 33 34 38 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 2 Обращение Председателя Правления Уважаемые клиенты, акционеры и деловые партнеры банка! Рады представить вашему вниманию Годовой отчет за 2007 год. Отчетный, 2007 год, был отмечен рядом ярких событий и прошел очень динамично. Банк продемонстрировал отличные темпы роста и выполнил все прогнозные показатели развития. Мы смогли обеспечить рост во всех основных секторах банковского рынка. Этому в немалой степени способствовала стабильная ситуация в экономике и в банковской системе. Среди основных этапов, которые мы прошли в 2007 году, я бы выделил следующие. Во-первых, произошли кардинальные перемены в составе акционеров банка. ОАО Банк ВТБ (Россия) в апреле 2007 года выкупил контрольный пакет акций ЗАО «Славнефтебанк», увеличив к концу года свою долю присутствия в акционерном капитале до 64,9%. Обращение Председателя Правления В октябре 2007 года Совет директоров принял Стратегию и Программу развития банка на 2007-2010 годы, которая предполагает вхождение банка в число лидеров белорусской банковской системы. Далее – смена наименования и проведение ребрендинга. Ярким событием стало открытие нового офиса Головного банка в г. Минске по ул. К. Цеткин, 51, на котором присутствовали Президент Республики Беларусь А. Г. Лукашенко и Президент Российской Федерации В. В. Путин, Председатель Правления Национального банка Республики Беларусь П. П. Прокопович, Президент – Председатель Правления ОАО Банк ВТБ А. Л. Костин. Все это придало нам уверенности в собственных силах и открыло новые перспективы в работе. Успешной деятельности ВТБ в Беларуси способствовал высокий потенциал развития местного рынка банковских услуг, большой спрос на кредитные ресурсы, ускоренное развитие в Беларуси малого бизнеса, глубокое понимание экономики республики, полученное ВТБ за время многолетнего сотрудничества. Отмечу также и получение рейтинга международного рейтингового агентства. В прошлом году Fitch Ratings присвоило нашему банку долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (“РДЭ”) “B”, краткосрочный РДЭ “B”, индивидуальный рейтинг “E” и рейтинг поддержки “4”. Прогноз по долгосрочному РДЭ – “Стабильный”. В ближайшем будущем перед банком стоит масштабная цель – войти в число лидеров белорусской банковской системы. Это предъявляет менеджменту высокие требования по созданию универсального финансового учреждения, современного и высокотехнологичного. Активное развитие банка будет сопровождаться расширением продуктовой линейки, наращиванием объемов услуг, развитием территориальной сети. От имени Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) хочу выразить признательность и благодарность нашим акционерам, клиентам, отечественным и зарубежным партнерам, которые с доверием и пониманием относятся к менеджменту банка, поддерживают в начинаниях и помогают в решении задач. Председатель Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) В.В. Иванов 3 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 4 Акционеры банка Основным акционером ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) является ОАО Банк ВТБ с долей акций 64,9%. В состав акционеров банка также входят: Белорусский государственный концерн по нефти и химии Республиканское унитарное предприятие «Гомельтранснефть Дружба» Республиканское унитарное предприятие «Производственное объединение «Белоруснефть» Новополоцкое республиканское унитарное предприятие по транспорту нефти «Дружба» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Гроднооблнефтепродукт» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Брестоблнефтепродукт» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Минскавтозаправка» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Гомельоблнефтепродукт» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Могилевоблнефтепродукт» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Минскоблнефтепродукт» Республиканское дочернее унитарное предприятие по обеспечению нефтепродуктами «Белоруснефть-Витебскоблнефтепродукт» Государственный комитет по имуществу Республики Беларусь Открытое акционерное общество «Нефтегазовая компания «Славнефть» Открытое акционерное общество «Мозырский нефтеперерабатывающий завод» Закрытое акционерное страховое общество «Белнефтестрах» Открытое акционерное общество «Лиданефтепродукт» Открытое акционерное общество «Славнефть-Мегионнефтегаз» Совет директоров Правление банка банка Кузнецов Николай Анатольевич Председатель Совета директоров ЗАО Банк ВТБ (Беларусь), старший вице-президент ОАО Банк ВТБ Казакевич Валерий Владимирович Председатель концерна «Белнефтехим» Петелина Екатерина Владимировна Старший вице-президент – начальник Управления корпоративного развития и стратегии ОАО Банк ВТБ Солнцев Владимир Львович Вице-президент – начальник Второго управления по работе с крупными клиентами ОАО Банк ВТБ Яшник Александр Валерьевич Управляющий директор Управления развития и координации корпоративного бизнеса дочерних финансовых институтов ОАО Банк ВТБ Иванов Владимир Владимирович Председатель Правления Цедрик Юрий Витальевич Заместитель Председателя Правления Шилович Галина Кирилловна Заместитель Председателя Правления Дудко Мария Владимировна Главный бухгалтер-Начальник управления бухгалтерского учета и отчетности Сирачева Анна Владимировна Исполнительный директор Алексеев Эдуард Сергеевич Начальник управления безопасности Шахович Владимир Станиславович Начальник Казначейства Ярош Ирина Сергеевна Начальник Финансового управления Главного управления экономики и финансов концерна «Белнефтехим» Воронович Борис Леонидович Начальник управления экономики и финансов Нехвядович Сергей Александрович Исполнительный директор ЗАО “Славнефть-М” Токарев Андрей Викторович Начальник управления информационных технологий 5 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 2007 год был отмечен рядом положительных тенденций в экономике Республики Беларусь. Рост ВВП, снижение темпов инфляции, активизация малого и среднего бизнеса, рост реальных денежных доходов населения создали условия для успешного развития банковского сектора. ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) сумело воспользоваться благоприятной конъюнктурой и существенно укрепило свои позиции в рейтинге белорусских банков. Основные итоги деятельности за 2007 год Собственный капитал Приобретение ОАО Банк ВТБ контрольного пакета акций ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) благоприятно отразилось на общем финансовом состоянии банка и росте основных показателей деятельности. В результате более чем в 2 раза выросли уставный фонд и собственный капитал, составив соответственно 40,0 и 120,1 млрд. рублей. 7 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 8 Ресурсная база Приоритетным направлением в 2007 году было наращивание ресурсного потенциала банка. Фактически на конец 2007года ресурсная база составила почти 700 млрд. рублей, увеличившись практически на 70% по сравнению с началом года. Увеличение объема ресурсной базы осуществлялось, прежде всего, за счет расширения клиентской базы и привлечения иностранных инвестиций. Так, количество клиентов-юридических лиц возросло практически на треть. По итогам 2007 года в 1,2 раза выросли остатки средств на текущих и депозитных счетах юридических лиц, составив на 01.01.2008г. более 357 млрд. рублей. Успешное развитие в 2007 году получила работа с населением. В отчетном году банк предложил новую линейку вкладов и увеличил число операций. В результате объем привлеченных средств физических лиц возрос в 1,7 раза до 80,3 млрд. рублей. Значительное увеличение ресурсной базы позволило существенно нарастить объем активных операций. Динамика активов банка свидетельствует о расширении деятельности на рынке банковских услуг. Темп прироста активов в 2007 году составил 66,2%. Основные итоги деятельности за 2007 год Финансовый результат Грамотная финансовая политика ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) позволила заработать в 2007 году более 15 млрд. рублей прибыли. • достаточность нормативного капитала 22,5% (при нормативе не менее 8%) • достаточность основного капитала 16,5% (при нормативе не менее 4%) • мгновенная ликвидность 104,2% (при нормативе не менее 20%) • текущая ликвидность 91,1% (при нормативе не менее 70%) • краткосрочная ликвидность 2,5 (при нормативе не менее 1) Показатели эффективности По итогам деятельности за 2007 год выполнены ежегодные параметры развития, предусмотренные основными направлениями денежно-кредитной политики Республики Беларусь. Рентабельность собственного капитала составила 16,3% при индикативном параметре – не менее 8%. Наряду с ростом основных финансовых показателей деятельности банк стабильно соблюдал все критерии банковской надежности. На 1 января 2008 года экономические нормативы банка составили: • соотношение ликвидных и суммарных активов банка 35,8% (при нормативе не менее 20%) 9 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 10 Используя разветвленную корреспондентскую сеть, а также возможности группы ВТБ по всему миру, нам удалось максимально оптимизировать схемы международных расчетов с целью оперативного исполнения платежных поручений клиентов банка и снижения банковских расходов. Внешнеэкономическая деятельность ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) уделяет значительное внимание оптимизации корреспондентской сети. На протяжении всего 2007 года банк проводил системную работу по налаживанию деловых контактов с банками Германии, России, Италии, Швейцарии, Нидерландов и других стран. В настоящее время установлены и поддерживаются корреспондентские отношения со 160 банками в 32 странах мира. В минувшем году были установлены корреспондентские отношения с 18 банками. Для создания эффективной работы на рынке краткосрочных ресурсов в 2007 году более чем в 4 раза увеличен объем установленных на банк непокрытых лимитов по межбанковским сделкам. ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) установлены лимиты в отношении 46 банков-контрагентов. 11 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 12 С целью минимизации рисков при проведении внешнеторговых сделок клиентов банком используются разнообразные схемы документарных расчетов. Объем расчетов по документарным аккредитивам за прошлый год увеличился в 2,9 раза и составил в долларовом эквиваленте 331,14 млн. долларов США (при 113,78 млн. долларов США на начало 2007 года). В течение 2007 года при работе по документарным операциям ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) широко использовал кредитные линии для осуществления документарных операций на непокрытой основе, установленные рядом европейских и российских банков на общую сумму 72,4 млн. долларов США. Количество клиентских валютных платежей через ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) неуклонно растёт, в том числе и благодаря репутации надежного партнера в сфере международных и внутриреспубликанских расчетов. В 2007 году количество исходящих клиентских платежей составило примерно 18 000. Объем платежей в долларах США через американские банкикорреспонденты в 2007 году составил более 6 млрд. долларов США. Что касается расчетов в евро, то объемы платежей в этой валюте постоянно растут и в 2007 году составили порядка 300 млн. евро. Клиенты ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) стабильно используют российский рубль при проведении расчетов со своими партнерами в Российской Федерации. Объем платежей через российские банки в 2007 году составил около 4,5 млрд. российских рублей. Вместе с тем возросло количество платежей в российских рублях внутри республики. Рост платежей составил 37%. В 2007 году помимо распространенных валют, таких как евро и доллары США, при осуществлении расчетов использовались и другие валюты. Так, в 2007 году было осуществлено платежей на сумму 140 000 тыс. английских фунтов стерлингов, осуществлялись также платежи в польских злотых и украинских гривнах. Внешнеэкономическая деятельность Основные банки-корреспонденты 1. Citibank NA Нью-Йорк, США 2. Deutsche Bank Trust Company Americas Нью-Йорк, США 3. Deutsche Bank AG Франкфурт-на-Майне, Германия 4. Deutsche Bank AG Лондон, Великобритания 5. Commerzbank AG Франкфурт-на-Майне, Германия 6. ОАО Банк ВТБ Москва, Российская Федерация 7. Сберегательный банк Российской Федерации Москва, Российская Федерация 8. Bank Handlowy w Warszawie SA Варшава, Польша 9. КБ «Приватбанк» Днепропетровск, Украина 10. AS Hansapank Таллинн, Эстония 11. SEB Bankas Вильнюс, Литва 12. АО «Rietumu Banka» Рига, Латвия 13. ОАО «АСБ Беларусбанк» Минск, Республика Беларусь 14. ОАО «Белвнешэкономбанк» Минск, Республика Беларусь 15. «Приорбанк» ОАО Минск, Республика Беларусь 16. ОАО «БПС-Банк» Минск, Республика Беларусь 13 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 14 Операции с ценными бумагами Основным направлением деятельности ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) на рынке ценных бумаг в отчетном году являлось вложение собственных денежных средств и средств клиентов банка в наиболее доходные и безрисковые финансовые инструменты. Вследствие этого в 2007 году банк постоянно наращивал портфель находящихся в его собственности государственных ценных бумаг и ценных бумаг Национального банка Республики Беларусь. По сравнению с 2006 годом его объем в стоимостном выражении увеличился в 1,6 раза и составил на 01.01.2008 г. 36,7 млрд. рублей. Заметно (в 4,4 раза) вырос объем совершенных банком на рынке ценных бумаг сделок – в отчетном году он составил 1 384 110,7 млн. рублей (315 076,2 млн. рублей – в 2006 году). Доходы от вложений в ценные бумаги увеличились по сравнению с предыдущим годом в 3,5 раза и составили 4 703,8 млн. рублей (1 358,0 млн. рублей – в 2006 году). В 2007 году банк продолжал работу в качестве агента по размещению облигаций Государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь. В течение года размещались облигации 8-го и 9-го выпусков. Проводилась также работа по привлечению денежных средств под залог находящихся в портфеле банка ценных бумаг у банковнерезидентов: в рамках заключенного с Rietumu banka, Латвия, договора было привлечено 1 300 000 долларов США. Валютно-обменные и конверсионные операции ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) предоставляет полный спектр валютно-обменных и конверсионных операций, проводя взвешенную политику по установлению валютных курсов для клиентов. В отчетном году банк активно работал на внутреннем и международном денежных рынках. В 2007 году значительно вырос объем сделок на внебиржевом валютном рынке (на 30 % по сравнению с 2006 годом), что свидетельствует об увеличении возможностей банка осуществлять валютно-обменные операции для клиентов за счет собственных средств банка. В рейтинге банков среди участников биржевых торгов иностранной валютой на ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) по объемам заключенных сделок заняло 5 место (в 2006 году – 10-ое). На рынке наличной валюты банк продолжил политику установления наиболее выгодных курсов покупки-продажи и конверсии иностранной валюты, которые формировались на основании спроса и предложения, а также с учетом поддержания установленной Национальным банком Республики Беларусь динамики обменного курса белорусского рубля и проводимой политики ценообразования на соответствующих сегментах валютного рынка. В период 2007 года заключались сделки по размещению (привлечению) ресурсов в национальной валюте, покупки-продажи и конверсии иностранной валюты, а также по размещению (привлечению) ресурсов в иностранной валюте с использованием системы REUTERS, как по заявкам клиентов банка, так и за счет собственных средств. Указанные сделки заключались как с банками-резидентами Республики Беларусь, так и с банкаминерезидентами. Так, доля конверсионных операций с банками-нерезидентами составила порядка 60% от общего объема сделок. На протяжении всего года успешно осуществлялось оперативное регулирование внутридневной ликвидности банка, что являлось залогом бесперебойного исполнения платежей, как в иностранной валюте, так и в белорусских рублях. В дальнейшем предполагается совершенствование и расширение спектра казначейских операций на финансовых рынках, внедрение новых форм сотрудничества на межбанковском рынке с учетом индивидуальных особенностей банков-контрагентов и специфики банковского законодательства стран регистрации банков-нерезидентов, что будет способствовать углублению интеграции банка в международный рынок банковских услуг. 15 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 16 Кредитная политика В 2007 году одним из приоритетных направлений деятельности ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) оставалось кредитование реального сектора экономики. Наличие высококвалифицированных кадров, гибкая и оперативная работа с клиентами позволила банку в 2007 году значительно увеличить кредитный портфель. Так, по сравнению с 2006 годом, кредитный портфель увеличился более чем в 2,5 раза и составил более 420 млрд. рублей. Значительными темпами происходил рост объема долгосрочных кредитов. В абсолютном выражении объем долгосрочных кредитов на 01.01.2008г. увеличился по сравнению с началом года на 200 845,4 млн. рублей, или на 386,6%. Их доля в общей сумме кредитного портфеля банка составила 64,2% по сравнению с 41,6% на 01.01.2007г. За счет предоставления долгосрочных кредитов финансировалось создание новых производственных и реконструкция существующих мощностей, приобретение технологического оборудования, строительство офисных помещений. В 2007 году продолжалась работа по финансированию лизинговых компаний. Объем ресурсов, направляемых на кредитование лизинговых компаний, увеличился в 2007 году на 20,1% и составил 24 207,0 млн. рублей. Финансирование текущей деятельности клиентов осуществлялось посредством краткосрочного и долгосрочного кредитования. Крупные кредитные линии действовали для таких предприятий как ОАО «Мозырский НПЗ», ИП «Юнис ОЙЛ», ИП «Юнивест-М», ИП «Славнефтехим», ОАО «Мостовдрев», предприятий подчиненных РУП «Белоруснефть», РУП «Минскэнерго», РУП «Брестэнерго». В 2007 году банк продолжал уделять значительное внимание диверсификации кредитного портфеля по отраслевой принадлежности кредитополучателей, которая позволила обеспечить устойчивость и снизить возможные риски. Среди заемщиков банка – предприятия нефтехимического, топливно-энергетического и машиностроительного комплексов, сельскохозяйственного сектора, торговопосреднические и строительные организации, предприятия торговли. В отчетном году произошли изменения в распределении кредитного портфеля по видам валют. Так, доля кредитов в национальной валюте снизилась, а доля кредитов в иностранной валюте увеличилась по сравнению с данными на 01.01.2007г. Структура кредитного портфеля по видам валют 39,5% 60,5% 45,5% 54,5% Кредиты в иностранной валюте Кредиты в белорусских рублях 01.01.2007 01.01.2008 Кредитная политика Структура кредитного портфеля по видам деятельности 19,9% 2,4% 9,2% 01.01.2007 29,3% 27,5% 11,8% 23,1% 1,4% 5,8% 41,6% 01.01.2008 16,3% 11,8% Промышленность Торговля и общепит Сельское хозяйство Другие отрасли Строительство Кредиты физическим лицам В 2007 году банк продолжал активно оказывать услуги по такому виду операций, носящих кредитный характер, как гарантии. В этом направлении банк предоставлял своим клиентам гарантии для участия в тендерах, гарантии БАМАП для грузоперевозчиков, гарантии исполнения обязательств по контрактам, таможенные гарантии. По состоянию на 01.01.2008г. сумма выданных гарантий составила 3 040,2 млн. рублей. В связи со значительными объемами, которые были необходимы предприятиям реального сектора экономики для финансирования их деятельности, банк в 2007 году начал активно проводить работу по привлечению иностранных ресурсов, в частности ресурсов ОАО Банк ВТБ (Россия) для энергетической и нефтехимической отрасли, оказывал содействие этим предприятиям в кредитовании, непосредственно, через зарубежные банки, входящие в группу ВТБ. Пристальное внимание в 2007 году банк уделял вопросам, связанным с управлением кредитным риском. Это позволило минимизировать возможные риски неисполнения заемщиками своих обязательств и снизить долю проблемных кредитов в кредитном портфеле банка до 0,69% на 01.01.2008г. 17 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 18 С каждым годом белорусы становятся все более компетентными в вопросах формирования собственных финансов и более требовательными к инструментам инвестирования. Для нас главное – удовлетворить запросы и потребности населения в качественных и одновременно доступных и удобных розничных банковских услугах. Розничные продукты и услуги ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) постоянно расширяет перечень банковских услуг для частных лиц, уделяя при этом достаточно внимания подготовке и выводу на рынок новых продуктов. В 2007 году банк предлагал физическим лицам следующие продукты и услуги: вклады (депозиты), валютно-обменные операции, кредитование на покупку автомобилей, операции с банковскими пластиками карточками в системе «Нефтекарт», овердрафтное кредитование, прием платежей без открытия счета, денежные переводы, реализацию облигаций государственного выигрышного валютного займа Республики Беларусь, выплату выигрышей, процентного дохода, погашение облигаций в рамках сотрудничества с Министерством финансов Республики Беларусь в качестве банка-агента по размещению облигаций, их обслуживанию, открытие всех видов счетов, продажу памятных монет Национального банка Республикик Беларусьи другие. 19 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 20 Вклады (депозиты) Кредитование населения В 2007 году банк значительно обновил линейку вкладов, сделав ее максимально привлекательной и понятной для клиентов. Остатки привлеченных средств населения (без учета наращенных процентов) в отчетном году увеличились на 70,2 % и составили 80 274,2 млн. рублей. В 2007 году ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) значительно (более чем в 1,5 раза) увеличило кредитный портфель физических лиц. Объем кредитов населению составил порядка 50 млрд. рублей на конец 2007 года. Преимущественно кредиты предоставлялись на приобретение автомобилей и финансирование недвижимости (строительство и ремонт жилья). Удельный вес в общем объеме вкладов на 01.01.2008г. Наращивание темпов роста кредитования населения обусловлено, в первую очередь, введением новой услуги – автокредитования на новые и подержанные автомобили. Основными преимуществами кредитов ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) явились быстрое рассмотрение заявок (выдача кредита происходит максимум в течение трех дней), возможность получения кредита без сбора большого пакета документов (например, без справок о доходах), а также честная процентная ставка. Это принципиальная позиция банка– помимо процентной ставки за пользование кредитом банк не взимает никаких комиссий. В отчетном периоде продолжилось взаимодействие банка со страховой компанией «Би энд Би иншуренс Ко» при кредитовании населения на приобретение автотранспортных средств, а также с ОАО «Мозырский НПЗ» при кредитовании работников предприятия на финансирование недвижимости. Также заключено соглашение с ОАО «Нафтан» о совместном сотрудничестве в области финансирования жилищного строительства. Розничные продукты и услуги Банковские пластиковые карточки «Нефтекарт» В 2007 году банк проводил работу по развитию платежной системы с использованием банковских пластиковых карточек «Нефтекарт». На конец 2007 года сеть по обслуживанию банковских пластиковых карточек ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) включала: • 11 банкоматов • 25 инфокиосков • 13 пунктов выдачи наличных денежных средств • 36 пунктов безналичных расчетов • 169 платежных терминалов в предприятиях торговли и сервиса По состоянию на 01.01.2008 г. банком эмитировано более 19,3 тыс. карточек, из них в обращении находится 16,1 тыс. (по состоянию на 01.01.2007г. – эмитировано 17,5 тыс. карточек). При расчетах в системе «Нефтекарт» продолжалось взаимодействие с сетью АЗС «Белнефтехим». В отчетном году внедрена услуга покупки наличной и безналичной иностранной валюты в банкоматах держателями банковских пластиковых карточек «Нефтекарт». Операция покупки безналичной иностранной валюты возможна после открытия клиентом валютного кошелька на банковской пластиковой карточке. Продолжалась работа по реализации зарплатных технологий, установке банкоматов, оснащению предприятий торговли, общественного питания, автосервиса платежными терминалами для осуществления расчетов за товары, работы и услуги. Расширение сферы применения карточек, совершенствование услуг и развитие инфраструктуры привело к росту платежей и безналичных расчетов с использованием пластиковых карточек «Нефтекарт». В 2008 году банк продолжит развивать розничную продуктовую линейку. Мы планируем предложить населению потребительские кредиты, кредит на покупку квартиры, выдачу и обслуживание карточек международных платежных систем (VISA и MasterCard). В ближайших планах банка значится также внедрение программы развития несетевых каналов обслуживания – совместных программ со строительными, страховыми компаниями, операторами мобильной связи и другими компаниями. Розничные продукты банка будут приведены к стандартам группы ВТБ. 21 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 22 Корпоративная культура состоит из нескольких слагаемых. Одно из них – и притом самое ценное – человек, сотрудник предприятия. Именно человеческому фактору принадлежит ключевая роль в стабильности, успехе и развитии банка. Кадровая политика Успех любого бизнеса во многом определяется людьми, создающими и претворяющими его в жизнь. Коллектив ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) насчитывает свыше 500 человек. Банк предъявляет достаточно высокие требования к кандидатам. Портрет кандидата должен включать в себя не только профессиональные качества, соответствующие той или иной позиции, но и целый список личностных компетенций. Мы ценим в сотрудниках активность, энергичность, коммуникабельность, настойчивость в решении проблем. В нашем банке любой специалист имеет возможность проявить свои лучшие деловые качества и может рассчитывать на карьерный рост. ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) придает большое значение постоянному развитию и профессиональному росту своих сотрудников. 23 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 24 Развитие информационных технологий В современном мире все большее значение приобретают информационные банковские технологии. Скорость передачи данных, надежность и безопасность расчетов, удобность в использовании, оперативность в принятии решений – все это составляет конкурентное преимущество автоматизированных систем банка. Основным компонентом информационной инфраструктуры ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) является система электронных платежей «Клиент-Банк». Развитие информационных технологий в отчетном году было направлено на повышение качества обслуживания клиентов, расширение спектра предоставляемых услуг, обеспечение надежности и эффективности, совершенствование системы электронных платежей «Клиент-Банк». Большое внимание мы уделяли защите информационной системы банка. Все это обеспечивало постоянный рост клиентов – пользователей системы. По состоянию на 01.01.2008г. услугами данной системы пользовались более 300 клиентов банка (по состоянию на 01.01.2007г. – более 250 клиентов). Последовательно расширяется и совершенствуется использование информационных технологий в обеспечении всех направлений деятельности банка. В отчетном году проводились работы по увеличению пропускной способности каналов связи головного банка с филиалами, построению резервной системы связи, расширению инфраструктуры в соответствии с требованиями бизнеса. Большое внимание было уделено разработке концепции развития IT в соответствии с новыми требованиями и планами развития банка. Банк проводил целенаправленную работу по развитию электронной платежной системы с использованием банковских микропроцессорных пластиковых карточек платежной системы «Нефтекарт», предназначенных для расчетов за горючесмазочные материалы на автозаправочных станциях. В планах банка – внедрение интернет-банкинга как одного из каналов розничных продаж. В 2008 году также планируется к внедрению CRM-система с единым call-центром в розничном бизнесе банка. Территориальная сеть Развитие территориальной сети – стратегическое направление деятельности ЗАО Банк ВТБ (Беларусь). В настоящее время банк представлен практически во всех областных центрах Республики Беларусь. По состоянию на 01.01.2008г. в системе ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) функционируют: 6 филиалов, ОПЕРУ в г. Минске, ЦБУ в г. Новополоцке, 3 РКЦ (в г. Бресте и г. Гродно), 11 операционных касс вне кассового узла (в г. Минске, г. Бресте, г. Гродно, г. Гомеле). В 2007 году в целях улучшения кассового обслуживания физических лиц, расширения сферы деятельности и увеличения объемов оказываемых банковских услуг созданы и открыты 3 операционные кассы вне кассового узла: в г. Минске и в г. Гомеле. Эффективность построения территориальной сети подтверждается растущим вкладом филиалов по всем важнейшим направлениям деятельности банка. В филиалах обслуживается более 75% клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ресурсной базе банка более 35% составляют средства филиальной сети, на их же долю приходится более трети объема привлеченных средств населения за 2007 год. Активы филиалов составляют более 30% в общей сумме активов. В 2007году филиалами банка получена прибыль в размере 5 млрд. рублей, что равно 30% от общей прибыли банка. Показатель рентабельности филиальной сети по состоянию на 01.01.2008г. составил 20,4%. 2008 год будет определяющим для развития территориальной сети банка. За счет активного развития сети точек продаж банк намерен обеспечить присутствие во всех городах Республики Беларусь с населением более 150 тысяч человек. К 2011 году общее количество точек продаж, включая филиалы, приблизится к 40. Это должно существенно помочь в наращивании объемов услуг как населению, так и юридическим лицам. 25 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 26 Стратегия развития ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) в 2008 году предусматривает расширение кредитования государственных предприятий, компаний нефтехимической и энергетической отраслей Республики Беларусь, а также активизацию работы в области обслуживания внешнеторгового оборота между Россией и Беларусью. Основные направления деятельности на 2008 год В декабре 2007 года Управляющий комитет группы ВТБ одобрил бизнес-план ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) на 2008 год. Основными задачами банка в новом году будут: повышение конкурентных позиций, диверсификация клиентской базы, расширение спектра услуг корпоративным клиентам, развитие розничного бизнеса с использованием передового опыта и технологий дочернего банка ОАО Банк ВТБ – ВТБ 24, развитие сети продаж (открытие 17 новых точек продаж), совершенствование организационной структуры. В результате развития всех этих направлений мы ожидаем к 2009 году значительного увеличения основных показателей деятельности: капитала, объема корпоративных и розничных кредитов, привлеченных ресурсов банка, в том числе средств населения. Размер прибыли за 2008 год должен увеличиться в 1,3 раза, обеспечивая рентабельность капитала и активов на уровне 13,5% и 1,9% соответственно. Выполнение поставленных задач будет способствовать дальнейшему развитию банка, укреплению его конкурентных позиций на финансовом рынке республики, повышению его устойчивости и эффективности функционирования как универсального кредитного учреждения, выход на качественно новый уровень обслуживания клиентов с учетом международных стандартов банковской деятельности. 27 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 28 Общие сведения о банке Закрытое акционерное общество Банк ВТБ (Беларусь) ул. К. Цеткин, 51, г. Минск, 220004, Республика Беларусь Тел.: (+375 17) 306 26 36 Факс: (+375 17) 306 26 37 Телекс: 252 670 SNB BY S.W.I.F.T.: SLAN BY 22 E-mail: info@vtb-bank.by www.vtb-bank.by Платежные реквизиты: Корреспондентский счет № 3200001080015 в Национальном банке Республики Беларусь, код 042 БИК 153001108 УНП 101165625 ОКПО 37422144 Филиалы: Операционное управление ул. Гикало, 3, г. Минск, 220071, Республика Беларусь Тел.: (+375 17) 284 89 86 Дополнительный офис № 1 ул. Фабрициуса, 8, г. Минск, 220007, Республика Беларусь Тел.: (+375 17) 222 22 24 Филиал № 1 ул. Интернациональная, 48, г. Мозырь, 247760, Республика Беларусь. Тел.: (+375 2351) 4 36 08 Факс: (+375 2351) 4 34 07 Филиал № 2 ул. Ленинская, 54, г. Могилев, 212030, Республика Беларусь Тел./факс: (+375 222) 22 54 56 Филиал № 3 ул. Евфросиньи Полоцкой, 27, г. Полоцк, 211413, Республика Беларусь Тел./факс: (+375 214) 46 26 64 Филиал № 4 ул. Антонова, 21, г. Гродно, 230019, Республика Беларусь Тел./факс: (+375 152) 75 07 46 Филиал № 5 ул. Пушкинская, 59, г. Брест, 224016, Республика Беларусь Тел./факс: (+375 162) 23 93 63 Филиал № 6 ул. Советская, 32а, г. Гомель, 246050, Республика Беларусь Тел.: (+375 232) 77 67 68 Лицензия Национального банка Республики Беларусь на осуществление банковской деятельности № 23 от 27.11.2007г. Финансовая отчетность Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 30 Аудиторское заключение независимой аудиторской фирмы ИООО «Эрнст энд Янг» по годовой публикуемой отчетности ЗАО Банк ВТБ (Беларусь), подготовленной по итогам деятельности за 2007 год Акционерам и Совету директоров ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) Мы провели аудит бухгалтерского баланса Закрытого акционерного общества Банк ВТБ (Беларусь) (далее «Банк») (местонахождение - г. Минск, ул. К.Цеткин, 51, Регистрационный № 57 от 7 октября 1996 года) на 1 января 2008 года, соответствующих отчетов о прибыли и убытках, об изменении капитала и о движении денежных средств за год по указанную дату («далее – отчетные формы»). Данные отчётные формы составлены на основании годового отчёта Банка с целью их обязательной публикации. Годовой отчет был подготовлен руководством Банка в соответствии с Законом Республики Беларусь от 18 октября 1994 г. № 3321-XII «О бухгалтерском учете и отчетности», «Инструкцией по ведению бухгалтерского учета в банках, расположенных на территории Республики Беларусь», утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. № 283, «Инструкцией по составлению годового отчета банками Республики Беларусь», утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 27 ноября 2006 г. № 323 с изменениями и дополнениями, и другими нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, действовавшими в отчетном периоде. Ответственность за подготовку годового отчёта и прилагаемых отчётных форм несет руководство Банка. Наша обязанность заключается в том, чтобы на основе проведенного аудита выразить мнение о достоверности данных отчетных форм во всех существенных отношениях. Мы руководствовались требованиями Закона Республики Беларусь «Об аудиторской деятельности» от 8 ноября 1994 года № 3373 и провели аудит в соответствии с Правилами аудиторской деятельности, утвержденными Министерством финансов Республики Беларусь. В соответствии с этими правилами от нас требуется планировать и проводить аудит таким образом, чтобы получить достаточную уверенность в том, что в финансовой отчётности отсутствуют существенные искажения. Аудит включает в себя изучение на выборочной основе информации и данных, подтверждающих суммы, указанные в финансовой отчетности. Мы считаем, что проведенный аудит дает нам достаточные основания для выражения нашего мнения. Банк в соответствии с требованиями Национального банка Республики Беларусь также готовит дополнительную отчётность в соответствии с требованиями Национальных стандартов финансовой отчётности отдельно от годового отчёта. Мы не проводили аудит в отношении такой финансовой отчётности, а также аудит соответствия годового отчёта и прилагаемых отчётных форм всем требованиям Национальных стандартов финансовой отчётности. По нашему мнению, прилагаемые отчётные формы, составленные на основании годового отчёта Банка, достоверно, во всех существенных отношениях отражают финансовое положение Банка по состоянию на 1 января 2008 года, финансовый результат и движение денежных средств за год по указанную дату в соответствии с Законом Республики Беларусь от 18 октября 1994 г. № 3321-XII «О бухгалтерском Аудиторское заключение учете и отчетности», «Инструкцией по ведению бухгалтерского учета в банках, расположенных на территории Республики Беларусь», утвержденной Постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. № 283, «Инструкцией по составлению годового отчета банками Республики Беларусь», утвержденной Постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 27 ноября 2006 г. № 323 с изменениями и дополнениями, и другими нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, действовавшими в отчетном периоде. Прилагаемые отчетные формы не имеют своей целью представление финансового положения и результатов деятельности в соответствии с принципами или методами бухгалтерского учета, общепринятыми в странах и иных административно-территориальных образованиях, помимо Республики Беларусь. Соответственно, прилагаемые отчетные формы не предназначены для лиц, не знакомых с принципами, процедурами и методами бухгалтерского учета, принятыми в Республике Беларусь. Иностранное общество с ограниченной ответственностью «Эрнст энд Янг» Свидетельство о государственной регистрации №577 от 7 апреля 2005 г. Лицензия Министерства финансов Республики Беларусь №02200/0060453 от 25 июля 2005 г., действительна до 24 июля 2010 г. Лицензия Национального банка Республики Беларусь №11 от 15 сентября 2005 г., действительна до 14 сентября 2010 г. Лащенко Павел Анатольевич Директор Квалификационный аттестат аудитора Министерства финансов Республики Беларусь № 0000738 от 14 мая 2003 года, без ограничения срока действия; Свидетельство о соответствии квалификационным требованиям для осуществления аудиторской деятельности в банковской системе № 8 от 28 октября 2004 года, действительно до 27 октября 2009 года. Лобан Оксана Геннадьевна Заместитель директора по экономике, начальник отдела аудита Квалификационный аттестат аудитора Министерства финансов Республики Беларусь №0001513 от 6 июля 2007 года, без ограничения срока действия; Свидетельство о соответствии квалификационным требованиям для осуществления аудиторской деятельности в банковской системе № 35 от 12 сентября 2007 года, без ограничения срока действия. 14 марта 2008 года Минск, Республика Беларусь 31 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 Бухгалтерский баланс ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) На 1 января 2008г. 32 Форма 1 годового отчета в млн. рублей Наименование статьи Символ Пункт примечаний 2007г. 2006г. 1. Активы 2. Денежные средства 1101 3. Средства в Национальном банке 1102 4. Ценные бумаги: 1103 1 7 017.2 4 233.2 2 70 321.2 76 007.6 37 332.8 24 256.0 для торговли 11031 3 37 332.8 24 256.0 удерживаемые до погашения 11032 3.1 - - в наличии для продажи 11033 3.2 - - 5. Кредиты и другие средства в банках 1105 4 138 608.1 131 653.0 6. Кредиты клиентам 1106 5 420 180.9 162 938.0 7. Долгосрочные финансовые вложения 1107 6 450.6 450.2 8. Основные средства и нематериальные активы 1108 7 22 075.2 17 815.9 9. Прочие активы 1109 8 10. ИТОГО активы 110 2 138.3 2 779.1 698 124.3 420 133.0 11. Обязательства 12. Средства Национального банка 1202 9 0.2 - 13. Кредиты и другие средства банков 1205 10 126 664.5 1 277.0 14. Средства клиентов 1206 11 445 519.4 356 733.1 15. Ценные бумаги, выпущенные банком 1208 0.1 0.1 16. Прочие обязательства 1209 12 5 872.1 3 792.9 17. ВСЕГО обязательства 120 578 056.3 361 803.1 40 005.6 20 086.5 18. Капитал 19. Уставный фонд 1211 20. Эмиссионный доход 1212 34 320.3 - 21. Резервный фонд 1213 7 207.9 5 739.1 22. Накопленная прибыль 1214 14 30 323.6 25 726.7 23. Фонд переоценки статей баланса 1215 15 8 210.6 6 777.6 121 120 068.0 58 329.9 12 698 124.3 420 133.0 24. ВСЕГО капитал 25. ИТОГО обязательства и капитал 13 26. Требования и обязательства на внебалансовых счетах 27. Требования 1301 16 110 719.0 79 831.7 28. Обязательства 1302 17 176 237.7 130 137.2 Председатель Правления В. В. Иванов Главный бухгалтер М .В. Дудко Дата подписания "___" 11 ________________2008 Марта г. Директор ИООО "Эрнст энд Янг" П. А. Лащенко Финансовая отчетность Отчет о прибыли и убытках ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) На 1 января 2008г. 33 Форма 2 годового отчета в млн. рублей Наименование статьи Пункт примечаний Символ 2007г. 2006г. 1 Процентные доходы 2011 39 878.0 27 810.4 2 Процентные расходы 2012 15 701.9 10 720.8 3 Чистые процентные доходы 24 176.1 17 089.6 4 Комиссионные доходы 2021 13 069.3 14 611.5 5 Комиссионные расходы 2022 1 474.2 1 407.3 201 18 6 Чистые комиссионные доходы 202 19 11 595.1 13 204.2 7 Чистый доход по операциям с иностранной валютой 203 20 7 251.1 8 754.3 8 Чистый доход по операциям с ценными бумагами 204 21 5.4 26.5 9 Доход в форме дивидендов 205 10 Чистые отчисления в резервы 206 22 11 Прочие доходы 207 23 458.3 949.8 12 Операционные расходы 208 24 22 465.8 17 839.2 13 Прочие расходы 209 25 1 827.7 1 156.2 14 Налог на прибыль 210 4 739.0 4 035.0 15 ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) 2 15 479.5 12 544.0 0.13 0.19 - - Базовая прибыль на простую акцию Разводненная прибыль на простую акцию - 0.2 (-1 026.0) 4 450.2 Председатель Правления В. В. Иванов Главный бухгалтер М .В. Дудко Дата подписания "___" 11 ________________2008 Марта г. Директор ИООО "Эрнст энд Янг" П. А. Лащенко Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 Отчет об изменении капитала за 2007 год ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) 34 Наименование статьи Символ Уставный фонд Эмиссионный доход Резервный фонд Раздел I За год, предшествующий отчетному Остаток на 1 января 2006г. 3011 17184.0 - 4896.3 Изменения статей капитала, в том числе: 3012 2902.5 - 842.8 х x x 842.8 Прибыль (убыток со знаком ”минус“) 30121 Направление прибыли на пополнение фондов 30122 2902.5 х Операции с учредителями (участниками): 30123 - - х вкладов учредителей (участников) 301231 - - x Выплата дивидендов акционерам 301232 x х x Операции с собственными выкупленными акциями 301233 - х x Проведение переоценки статей баланса 30124 x х x Перераспределение между статьями капитала 30125 - - - Прочие изменения 30126 - - - 3013 20086.5 - 5739.1 Внесение в уставный фонд Остаток на 1 января 2007г. Финансовая отчетность Форма 3 годового отчета в млн. рублей Накопленная прибыль (убыток) Фонды переоценки статей баланса Всего капитал 17023.3 4640.4 43744.0 8703.4 2137.2 14585.9 12544.0 x 12544.0 (-3745.3) x - (-5.8) x (-5.8) х х - (-5.8) x (-5.8) x x - x 2055.8 2055.8 - - - (-89.5) 81.4 (-8.1) 25726.7 6777.6 58329.9 35 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 36 Наименование статьи Символ Уставный фонд Эмиссионный доход Резервный фонд Раздел II За отчетный год Остаток на 1 января 2007г. 3011 20086.5 - 5739.1 Изменения статей капитала, в том числе: 3012 19919.1 34320.3 1468.8 Прибыль (убыток со знаком ”минус“) 30121 х x x Направление прибыли на пополнение фондов 30122 - х 1468.8 Операции с учредителями (участниками): 30123 19919.1 34320.3 х 301231 20086.5 34320.3 x Выплата дивидендов акционерам 301232 x х x Операции с собственными выкупленными акциями 301233 (-167.4) х x Проведение переоценки статей баланса 30124 х х x Перераспределение между статьями капитала 30125 - - - Прочие изменения 30126 - - - 3013 40005.6 34320.3 7207.9 Внесение в уставный фонд вкладов учредителей (участников) Остаток на 1 января 2008г. Финансовая отчетность Форма 3 годового отчета в млн. рублей (продолжение) Накопленная прибыль (убыток) Фонды переоценки статей баланса Всего капитал 25726.7 6777.6 58329.9 4596.9 1433.0 61738.1 15479.5 15479.5 x (-1468.8) x - (-9413.8) x 44825.6 х х 54406.8 (-9413.8) x (-9413.8) x x (-167.4) x 1433.0 1433.0 - - - - - - 30323.6 8210.6 120068.0 Председатель Правления В. В. Иванов Главный бухгалтер М . В. Дудко Дата подписания "___" 11 ________________2008 Марта г. Директор ИООО "Эрнст энд Янг" П. А. Лащенко 37 Банк ВТБ (Беларусь) Годовой отчет 2007 Отчет о движении денежных средств за 2007год ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) 38 Наименование статьи Символ Пункт примечаний 2007г. 2006г. 1. Потоки денежных средств от операционной деятельности 2. Полученные процентные доходы 7010 39878.0 27684.0 3. Уплаченные процентные расходы 7011 (-14847.4) (-10848.9) 4. Полученные комиссионные доходы 7012 13069.3 14611.5 5. Уплаченные комиссионные расходы 7013 (-1478.3) (-1421.9) 6. Чистый доход по операциям с иностранной валютой 7014 8544.6 8750.4 7. Чистый доход по операциям с ценными бумагами 7015 3.7 26.5 8. Доход в форме дивидендов 7016 - - 9. Прочие полученные доходы 7017 373.3 235.7 10. Прочие уплаченные расходы 7018 (-23131.7) (-18120.1) 11. Уплаченный налог на прибыль 7019 (-4739.0) -4100.8 12. Итого денежная прибыль (убыток) до изменения в операционных активах и обязательствах 701 17672.5 16816.4 13. Чистое снижение (прирост) денежных средств в Национальном банке 7020 (-2163.5) (-1 859.8) 14. Чистое снижение (прирост) денежных средств в ценных бумагах (кроме ценных бумаг. удерживаемых до погашения) 7021 (-13 593.3) (-6 609.9) 15. Чистое снижение (прирост) денежных средств в форме кредитов и других денежных средств в банках 7022 38 167.8 (-35 518.8) 16. Чистое снижение (прирост) денежных средств в форме кредитов. выданных клиентам 7023 (-251 774.0) 7 651.0 17. Чистое снижение (прирост) денежных средств в прочих операционных активах 7025 577.9 177 432.8 18. Итого потоки денежных средств от изменения операционных активов 702 (-228 785.1) 141 095.3 19. Чистый прирост (снижение) денежных средств Национального банка 7030 - - 20. Чистый прирост (снижение) денежных средств в форме кредитов и других средств банков 7032 114 172.4 (-7 121.1) 21. Чистый прирост (снижение) денежных средств клиентов 7033 87 213.5 38 070.2 22. Чистый прирост (снижение) денежных средств от ценных бумаг. выпущенных банком 7034 - - 23. Чистый прирост (снижение) денежных средств в прочих операционных обязательствах 7035 4 040.2 (-129 992.2) 703 205 426.1 (-99 043.1) 70 (-5 686.5) 58 868.6 24. Итого потоки денежных средств от изменения операционных обязательств 25. Чистый поток денежных средств, полученных (использованных) от операционной деятельностиш Финансовая отчетность 39 Форма 4 годового отчета в млн. рублей Наименование статьи Пункт примечаний Символ 2007г. 2006г. 26. Потоки денежных средств от инвестиционной деятельности 27. Приобретение основных средств, нематериальных и других долгосрочных активов 7110 (-3 819.5) (-2 835.4) 28. Продажа основных средств, нематериальных активов и других долгосрочных активов 7111 86.1 610.2 29. Приобретение долгосрочных финансовых вложений в уставные фонды других юридических лиц 7112 (-0.4) - 30. Продажа долгосрочных финансовых вложений в уставные фонды других юридических лиц 7113 - - 31. Приобретение ценных бумаг, удерживаемых до погашения 7114 (-425 857.6) (-143.0) 32. Погашение (реализация) ценных бумаг, удерживаемых до погашения 7115 425 857.6 143.0 71 (-3 733.8) (-2 225.2) 33. Чистый поток денежных средств, полученных (использованных) от инвестиционной деятельности 34. Потоки денежных средств от финансовой деятельности 35. Эмиссия акций 7211 54 406.8 - 36. Выкуп собственных акций 7212 (-167.4) - 37. Продажа ранее выкупленных собственных акций 7213 - - 38. Выплата дивидендов 7214 (-9 413.8) (-5.8) 39. Чистый поток денежных средств, полученных (использованных) от финансовой деятельности 72 44 825.6 (-5.8) 40. Влияние изменений валютного курса на денежные средства и их эквиваленты 73 2 386.0 (-941.5) 41. Чистый прирост (снижение) денежных средств и их эквивалентов 74 37 791.3 55 696.1 42. Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода 740 1 x 108 235.4 43. Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода 741 1 146 026.7 x Председатель Правления В.В. Иванов Главный бухгалтер М.В. Дудко Дата подписания "___" 11 ________________2008 Марта г. Директор ИООО "Эрнст энд Янг" П.А.Лащенко
