Финансирование внешней торговли - МБА
advertisement
ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 2 Для компаний, ведущих деятельность внешне-торговую ((экспорт-импорт р р оборудования, работ, интеллектуальной заинтересованных в услуг товаров, р и результатов деятельности) и финансировании текущих контрактных обязательств, «Банк «МБА-МОСКВА» предлагает воспользоваться финансовыми финансирование программами на нашими торгово- и получить льготных ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ условиях. 3 Финансирование экспортных и импортных операций Преимущества для наших клиентов: Льготная ставка по кредиту Возможность увеличения объема внешне-торгового контракта В Возможность финансирования ф без б отвлечения оборотных б средств Минимизация коммерческих рисков Возможность увеличения сроков финансирования И Использование индивидуальных схем финансирования ф ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 4 Финансирование экспортных операций Финансирование экспортных операций предоставляется для покупки оборудования, сырья, материалов, оплаты услуг субподрядчиков исполнения обязательств по отдельному экспортному контракту регулярным экспортным контрактам для или Предоставляется на условиях пред – экспорта, т.е. на стадии производства и отгрузки ру продукции р у под будущую у у у выручку, ру у ожидаемую у от экспортной р реализации товара Инструменты: пред-экспортное финансирование в рублях РФ пред-экспортное финансирование в валюте контракта (долл. США, ЕВРО) структурное финансирование экспорта ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 5 Краткосрочное р р целевое пред-экспортное ц р д р финансирование ф р 2 МБА-МОСКВА 5 5 ФОНДИРУЮЩИЕ ИНСТИТУТЫ 2 1 3 ЭКСПОРТЕР 4 1. 2. 3. 4 4. 5. ИМПОРТЕР Заключение внешне-торгового контракта Предоставление целевого кредита Поставка товара, сырья, услуг и т.д. П Получение валютной й выручки Погашение целевого кредита ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 6 Краткосрочное целевое пред-экспортное финансирование (предоставляется импортеру в Азербайджане) 2 МБА-МОСКВА 5 ФОНДИРУЮЩИЕ ИНСТИТУТЫ 2 5 1 ЭКСПОРТЕР 1. 2. 3. 4 4. 5. 3 4 ИМПОРТЕР Заключение внешне-торгового контракта Предоставление целевого кредита Поставка товара, сырья, услуг и т.д. П Получение валютной й выручки Погашение целевого кредита * Обеспечением по кредиту, предоставленному импортеру является Гарантия материнского банка – МБА, г. Баку ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 6 Параметры р р пред-экспортного р р финансирования ф р рублях ру РФ Целевое назначение Инструмент Финансирование экспортных сделок (включая реализацию товаров, сырья и услуг) Целевой кредит (кредитная линия) Сумма финансирования ф а с ро а до 100% стоимости контракта Срок финансирования до 1 года Стоимость финансирования станд. программа Ключевая ставка Ц ЦБ РФ + комиссии фондирующих ф д ру щ банков+ комиссии «МБА-МОСКВА» Стоимость финансирования по программе экспорта высокотехнологичн ой продукции льготная ставка (формируется индивидуально) при экспорте продукции: агропромышленного комплекса, ОПК, электронной промышленности, транспортного, тяжелого, энергетического машиностроения, металлургии, деревообрабатывающей промышленности, медицинской техники и фармацевтики, компьютерных технологий и программного обеспечения, авиастроения ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 8 Параметры пред-экспортного финансирования в валюте контракта (долл. (долл США и ЕВРО) Целевое назначение Финансирование экспортных сделок (включая реализацию товаров, сырья и услуг) Целевой кредит (кредитная линия) Инструмент Сумма финансирования до 100% стоимости контракта Срок финансирования до 1 года Стоимость финансирования Соответствующая сроку финансирования ставка LIBOR или EURIBOR + комиссии фондирующего банка + комиссии «МБА-МОСКВА» ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 9 Структурное финансирование экспорта под страховку ЭКСАР 4 Государственное фондирование МБА-МОСКВА 10 3 ЭКСАР 5 6 9 3 1 Импортер 2 Экспортер 7 8 1. 2. 3. 4 4. Внешне-торговый контракт с рассрочкой платежа Аванс 15% Страхование рисков Межбанковский кредит на условиях рассрочки платежа 5. Договор обеспечения 6. Кредит экспортеру с рассрочкой погашения 7. Поставка товаров (услуг, работ) 8. Оплата согласно условий рассрочки 9 Погашение кредита на условиях рассрочки 9. 10. Погашение межбанковского кредита на условиях рассрочки платежа ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 10 Основные параметры р р и стоимость финансирования ф р целевое назначение Инструмент Долгосрочное финансирование экспорта основных средств (включая промышленное оборудование, машины, механизмы, сопутствующие услуги по инжинирингу, наладке и шефмонтажу) Целевой кредит на условиях рассрочки платежа. Сумма финансирования До 85% стоимости контракта Д р Срок финансирования До 5 лет стоимость финансирования Ключевая ставка ЦБ РФ + комиссия ЭКСАР + льготная комиссия фондирующего банка + комиссия «МБА-МОСКВА» дополнительные условия Не менее 30% стоимости финансируемой поставки товаров товаров, работ и/или услуг должны производиться в России Кредит предоставляется под страховое покрытие государственного Экспортно-Кредитного Агентства – ЭКСАР, www.exiar.ru ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 11 Финансирование импортных операций Пост-импортное финансирование сырья, товаров, оборудования и услуг позволяет получить товар, избежать авансовых платежей и получить дополнительную отсрочку платежа Средства для финансирования привлекаются на международных рынках капитала и предоставляются по льготной ставке импортеру ИНСТРУМЕНТЫ Краткосрочное пост-импортное финансирование осуществляется в валюте контракта (долл. США и ЕВРО) с использованием инструментов документарного бизнеса, что снижает риски исполнения обязательств партнеров по внешне-торговому контракту Структурное пост-импортное финансирование является долгосрочным и осуществляется под гарантии или страховое покрытие государственных национальных Экспортно Экспортно-Кредитных Кредитных Агентств (ЭКА) стран экспортеров ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 12 Импортный р аккредитив р д с пост-финансированием ф р ЗАРУБЕЖНЫЙ БАНК 5 6 9 3 МБА-МОСКВА 2 6 7 8 1 ЭКСПОРТЕР 4 ИМПОРТЕР 1. Контракт на поставку товаров (услуг) 6. Выплаты по аккредитиву + отсрочка 2. Договор об открытии аккредитива с постпогашения обязательств по аккредитиву финансированием/ суб-кредитный договор 7. Отсрочка погашения обязательств + договор обеспечения 8 Погашение суб-кредита/предоставление 8. 3. Аккредитив в пользу экспортера возмещения по аккредитиву 4. Поставка товаров (услуг) 9. Погашение кредита 5. Документы по аккредитиву ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 13 Параметры пост-импортного финансирования в валюте контракта (долл. (долл США и ЕВРО) Целевое назначение Инструмент Финансирование импортных торговых операций (включая реализацию товаров, сырья и услуг) Аккредитив с пост-финансированием Резервный аккредитив (Stand by) Гарантия/контр-гарантия Сумма финансирования до 100% стоимости контракта Срок финансирования до 1 года Стоимость С финансирования С Соответствующая сроку финансирования ф ставка LIBOR или EURIBOR + комиссии фондирующего банка + комиссии «МБА-МОСКВА» ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 14 Структурное финансирование импорта 5 Зарубежный Банк 7 10 4 7 6 МБА-МОСКВА 4 Экспортно Кредитное Агентство 2 8 9 1 Экспортер 3 Импортер 6 1. 2. 3. 4. 5 5. Контракт на поставку товаров (услуг) Кредитный договор + договор обеспечения Аванс от 15% Страхование рисков Кредит МБК + открытие аккредитива в пользу Экспортера 6. Поставка товаров (услуг) + документы по аккредитиву 7. Выплаты по аккредитиву + рассрочка погашения обязательств (кредит МБК) 8. Рассрочка погашения обязательств (по кредиту Экспортера) 9 Погашение кредита Экспортером 9. 10. Погашение межбанковского кредита ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 15 Параметры р р структурного ру ур ф финансирования р импорта р Целевое назначение Инструмент Долгосрочное финансирование импорта основных средств (включая промышленное оборудование, машины, механизмы, сопутствующие услуги по инжинирингу, наладке и шефмонтажу) целевой кредит и/ или аккредитив Сумма Финансирования 85% от стоимости контракта под покрытие ЭКА 15% - авансовый платеж, за счет Импортера или за счет краткосрочных кредитных средств от «МБА-МОСКВА» Срок финансирования Д 78 До 7‐8 лет Стоимость финансирования Ставка 6 месячного LIBOR или EURIBOR + комиссия ЭКА + льготные ставки зарубежного банка и «МБА-МОСКВА» Дополнительные условия Не менее 50% стоимости финансируемой поставки товаров, работ, услуг должны иметь происхождение страны экспортера Погашение осуществляется полугодовыми платежами, первый платеж – через 6 месяцев после даты поставки оборудования/услуг б / ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 16 Страна р и экспортно-кредитные р р агентства Австрия - OeKB Бельгия - OND Великобритания - ECGD Венгрия - MENIB Германия - HERMES Дания - EKF Испания - CESCE Италия - SACE Канада - EDC Корея - KEIC Люксембург - ODL Нидерланды - Atradius Норвегия - GIEK Польша - KUKE Россия - ЭКСАР США - US Ex-lm BANK Словакия – Slovak Eximbank Словения - SEC Финляндия - Finnvera Франция - Coface Чехия - EGAP Швейцария - ERG Швеция - EKN Япония – NEXI/JBIC По запросу клиента могут быть установлены отношения с Агентством Экспортного Кредитования в других странах ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 17 Почему «Банк «МБА-МОСКВА» ? «Банк «МБА-МОСКВА» ООО - 100% Российский дочерний банк Международного Банка Азербайджана (МБА). МБА был основан в 1992 г. и является крупнейшим банком страны и южно-кавказского региона. Мажоритарным р р р акционером ц р является Министерство р Финансов Азербайджана р д (81,86%). МБА представлен дочерними банками в России и Грузии, представительствами во Франкфурте, Лондоне, Люксембурге, Дубае и Нью-Йорке. «Банк «МБА-МОСКВА» работает в России с января 2002 г. в соответствии с Генеральной лицензией Банка России № 3395. Банк является участником системы страхования вкладов на территории РФ с 2004 г. г «Банк «МБА-МОСКВА» представлен в трех наиболее экономически развитых регионах России: 4 офиса работают в Москве, филиалы и дополнительные офисы открыты в г. Санкт-Петербурге и г. Екатеринбурге. «Банк «МБА «МБА-МОСКВА» МОСКВА» входит в ТОП ТОП-100 100 крупнейших Российских кредитно кредитнофинансовых учреждений. По состоянию на 01.02.2016 г. Собственные средства банка в соответствии со стандартами МСФО составляют 7,04 млрд. рублей, а активы – более 52 млрд. рублей Основными задачами «Банк «МБА-МОСКВА» являются развитие торгово-экономических отношений Азербайджана и России, финансовая поддержка экспортно-импортных операций между странами, а также финансирование экспортеров и импортеров Российской Федерации ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 18 Почему «Банк «МБА-МОСКВА» ? «Банк «МБА-МОСКВА» осуществляет краткосрочное и долгосрочное финансирование экспортных операций на льготных условиях в рамках специализированной программы поддержки экспортеров за счет средств, предоставляемых государственными финансовыми институтами и корпорациями РФ в рамках кредитных линий открытых на Банк Долгосрочное (от 1 года до 7 лет) финансирование экспортных операций осуществляется под страховку государственного Экспортного Агентства России – ЭКСАР, www.exiar.ru Финансирование может представляться как экспортеру, так и его иностранному контрагенту Краткосрочное финансирование импорта (реализация товара, работ и услуг) в валюте контракта предоставляется импортеру на льготных условиях, так как средства привлекаются на международных рынках капитала в рамках кредитных линий открытых на «Банк «МБА-МОСКВА» от зарубежных финансовых институтов Долгосрочное (от 1 года до 8 лет) финансирование импорта основных средств ((промышленное оборудование, у машины, механизмы)) в валюте контракта предоставляется импортеру на льготных условиях под гарантии иностранных Экспортно-Кредитных Агентств (ЭКА) ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 19 БЛАГОДАРИМ ЗА ВНИМАНИЕ ! наши контакты: Головной офис: 105062, Россия, Москва Покровка, д. 43, стр.1 Тел.: +7 (495) 937 77 27 Факс: +7 (495) 937 77 27 ( доб. 325) www.ibamoscow.ru Филиалы: 620014, Россия г. Екатеринбург, ул. Радищева, д. 15/ул. Вайнера, д.46 Тел.: +7 (343) 376 33 11 Факс: +7 (343) 376 33 11 (доб. 2001) www.ibamoscow.ru Начальник Управления Структурного и торгового финансирования Наталия Соколова Тел : +7 (495) 937 77 27 (доб Тел.: (доб. 365) +7 (985) 410 35 08 (моб.) n.sokolova@ibam.ru Директор Филиала Банк МБА МОСКВА ООО в Екатеринбурге Татьяна Юрьевна Мошинская Тел : +7 (343) 376 33 11 Тел.: t.moshinskaya@ibam.ru ТОРГОВОЕ И СТРУКТУРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ 20
