МОРСКОЙ БАНК
advertisement
НОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ РАЗВИТИЯ БУНКЕРОВОЧНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ Основан в 1989 году (Генеральная лицензия Банка России №77) 77) МОРСКОЙ БАНК МОРСКОЙ БАНК - один из старейших финансовых институтов России МОРСКОЙ БАНК - специализируется на отрасли морского и речного транспорта Создан: Предприятиями морского транспорта как отраслевой банк в 1989 году (№ 77) Цель: Создание финансового центра отрасли морского и речного транспорта Акционеры: Компании группы «Промышленные инвесторы» Миноритарии Региональная сеть: Москва, Санкт-Петербург, Новороссийск, Владивосток, Калининград, Мурманск Персонал: 194 человек 95 % 5% 2 Особенности финансирования бункеровочных компаний ТЕМПЫ РАЗВИТИЯ МОРСКОГО ТРАНСПОРТА и, как следствие, рост потребления бункера требуют развития бункеровочной инфраструктуры УВЕЛИЧЕНИЕ ОБЪЕМОВ БУНКЕРОВКИ И РАЗВИТИЕ ИНФРАСТРУКТУРЫ требует дополнительного финансирования СПЕЦИФИКА БУНКЕРОВОЧНЫХ КОМПАНИЙ включающая в себя элементы производства, экспорта, судовождения, судостроения, хранения и транспортировки нефтепродуктов, усложняет получение финансирования КАПИТАЛИЗАЦИЯ БАНКОВ ограничивает размер финансирования БАНК ключевой элемент развития 3 Объекты и инструменты финансирования РАЗВИТИЕ БЕРЕГОВОЙ БУНКЕРОВОЧНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ кредит, кредитная линия срок: 1-3 года и более в зависимости от масштаба проекта РАЗВИТИЕ ВОДНОЙ БУНКЕРОВОЧНОЙ БАЗЫ кредит, кредитная линия на судостроение срок: 3-7 лет БУНКЕРОВКА: разрыв между платежами поставщику и поступлений от получателей кредитная линия, факторинг, форфейтинг срок: 0,5-1,5 мес. (в зависимости от структуры поступлений – оплата по получению, траншами итд) ТЕКУЩАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ кредитная линия, кредит на текущие потребности (заработная плата, хозяйственные расходы итд) срок: 1 месяц – 1 год 4 Факторинг, Форфейтинг Бункерная компания Фирма-клиент (кредитор) Бункеровка (поставка топлива) Финансирование Судовладельцы Фирма-заемщик (дебитор) Оценка (покупка дебиторской задолженности) кредитоспособности БАНК (фактор) 5 ЗАПРОС НА ФИНАНСИРОВАНИЕ Бункерная компания Фирма-клиент (кредитор) Контракт / Заказ Судовладельцы Фирма-заемщик (дебитор) Запрос лимита уведомление ответ Банк (фактор) Оценка кредита 6 ФАКТОРИНГ И ФИНАНСИРОВАНИЕ Бункерная компания Фирма-клиент (кредитор) Бункеровка поставка топлива Судовладельцы Фирма-заемщик (дебитор) Передача счета Финансирование (до 90% от суммы поставки) Процесс взыскания Банк (фактор) 7 ОКОНЧАТЕЛЬНЫЙ РАСЧЕТ Судовладельцы Фирма-заемщик (дебитор) Бункерная компания Фирма-клиент (кредитор) Платеж Выпл. ост. средств. (10%) за минусом комиссии Банка Банк (фактор) 8 Сущность факторинга ФАКТОРИНГ – комплекс финансовых услуг, оказываемых клиенту в обмен на уступку дебиторской задолженности. Комплекс финансовых услуг включает в себя финансирование поставок товаров, страхование кредитных рисков, учет состояния дебиторской задолженности и работу с дебиторами по своевременной оплате. УЧАСТНИКИ: • БАНК-ФАКТОР покупает у своих Клиентов требования к их Покупателям • КЛИЕНТ или Поставщик, Кредитор передает требования Банку-фактору • ФИРМА-ЗАЕМЩИК или Покупатель оплачивает задолженность перед клиентом Банку-фактору 9 Преимущества и виды факторинга ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ КЛИЕНТА: • • • • • • • • Пополнение оборотных средств Ускорение оборачиваемости средств Ликвидация кассового разрыва Упрощение планирования денежного оборота Увеличение товарооборота Возможность немедленного расчета с кредиторами Уменьшение административных расходов Отсутствие ограничений по размерам привлекаемых средств • Есть возможность поручить банку оценить платежеспособность дебитора БАЗОВЫЕ ВИДЫ ФАКТОРИНГА: • • • • Внутренние и международные Открытые и скрытые С правом регресса и без права регресса В форме предварительной оплаты или оплаты требований к определенной дате 10 Ценообразование ПЛАТА ЗА ФАКТОРИНГ ВЗИМАЕТСЯ С ПОСТАВЩИКА И СОСТОИТ ИЗ 2-х ЧАСТЕЙ: • КОМИСИИЯ ЗА ФАКТОРИНГОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ Рассчитывается как процент от годового оборота поставщика Комиссионные составляют 0,5-3% от суммы переданных счетов При наличии регресса вероятна скидка на 0,2-0,5% • ПЛАТА ЗА УЧТЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ Взимается с суммы средств, предоставляемых Поставщику досрочно Ставка на 2-4% превышает текущую банковскую ставку краткосрочного кредитования (риск банка) 11 Форфейтинг ОСНОВНЫЕ ЧЕРТЫ ФОРФЕЙТИНГА • Форфейтинг по сущности – разновидность факторинга • Форфейтинг – форма кредитования внешней торговли посредством векселей • Форфейтинг - длительный срок, отсутствие права регресса к Поставщику, крупные суммы поставок • Форфейтинг - более дорогостоящая операция чем факторинг 12
