Приложение 2 к договору об оказании услуги ДОЛЕВОГО

Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ
1.
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.
1.9.
1.10.
1.11.
1.12.
2.
2.1.
ПОНЯТИЯ
Компания - International Finance & Asset Managing Group Inc (IBC). Государственная регистрация: Certificate of Incorporation No 032545, выдана 24.11.2006 года. Юридический адрес: 306 Victoria House, Victoria, Mahe, Republic of Seychelles – это международный брокер, предоставляющий клиентам прямой доступ на финансовые рынки: форекс,
товарно-сырьевой и фондовый.
Клиент - физическое или юридическое лицо, которое заключило договор на оказание услуг с Компанией, является
пользователем лицевого (торгового) счета в Компании, заключившее Договор об оказании услуги долевого
инвестирования в порядке и на условиях, зафиксированных в Общих условиях Долевого счета, и передавшие на этих
условиях Компании оговоренное в Общих условиях Долевого счета имущество, имеющие право на часть доходов
Долевого счета, приходящуюся на соответствующую долю инвестирования Клиента.
Договор – договор, в соответствии с которым одна сторона (Клиент) передает другой стороне (Компания) имущество
в управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Клиента. Договор
заключается в виде Договора об оказании услуги долевого инвестирования.
Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию по Долевому счету о целях и структуре
инвестиций, о методах управления и диверсификации рисков, о требованиях к участникам, о структуре операций.
Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью общих условий Долевого счета (Приложение № 1).
Итоговая стоимость доли – учетная единица, отражающая долю каждого Клиента в совокупном имуществе и доходах
Долевого счета.
Личный кабинет Клиента – персональное пространство на сайте Компании. Личный кабинет позволяет оперативно
менять свои данные, следить за балансом счета, подключать и отключать дополнительные сервисы, отправлять
запросы и заявления, отображать возможности и состояние инвестирования, безопасно управлять депозитом
торгового счета. Управление Личным кабинетом ведется по повышенным стандартам безопасности. Все данные
шифруются и передаются по защищенному соединению, что обеспечивает конфиденциальность и безопасность
информации и средств.
Чистые инвестиции - разница между суммарными пополнениями (передача имущества) и суммарными выводами
(изъятие имущества).
Расчетный период - период, в течение которого управляющий Долевым счетом активно совершает сделки в
соответствии с Инвестиционной декларацией (Приложение №1), направленные на увеличение стоимости имущества.
Расчетный период продолжается 1 (один) календарный месяц.
Коэффициент инвестирования - определяет инвестиционную производительность вложенных средств и зависит от
переданного (изъятого) Клиентом в управление в Долевой счет имущества в текущем месяце, и от количества
торговых дней в текущем месяце, когда имущество Клиента использовалось в управлении Долевым счетом.
Вознаграждение Компании – плата, взимаемая Компанией за управление Долевым счетом и списываемая
автоматически по окончании расчётного периода.
Комиссия - плата, взимаемая Компанией при подаче заявления о частичном изъятии имущества и списываемая
Компанией из суммы, подлежащей частичному возврату (изъятию) из Долевого счета.
Прейскурант (Тарифы) – установленные Компанией платы за предоставляемые Компанией услуги. Компания вправе
вносить изменения в Прейскурант в одностороннем порядке. Прейскурант опубликован на домашней странице
Компании по адресу https://ifmx.com.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Долевой счет Компании создается путем аккумулирования имущества Клиентов на праве общей долевой
собственности для последующего доверительного управления этим имуществом Компанией - International Finance &
Asset Managing Group Inc (IBC).
Страница 1 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
2.2.
Все Клиенты имеют равный статус вне зависимости от очередности присоединения к Долевому счету.
2.3.
Компания принимает в Долевой счет следующее имущество от Клиентов:
2.3.1.
денежные средства в USD. Если у Клиента открыт в Компании лицевой (торговый) счет в
иной валюте, то Компания осуществляет конвертацию по курсу Таллиннского Бизнес
Банка на день перевода.
Требования к имуществу, приобретаемому Компанией в процессе управления Долевым счетом, устанавливаются в
Инвестиционной декларации Долевого счета.
Деятельность Долевого счета сроком не ограничена.
2.4.
2.5.
3.
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
3.7.
3.8.
3.9.
3.10.
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ ДОЛЕВОГО СЧЕТА И ПРИСОЕДИНЕНИЕ К ДОЛЕВОМУ СЧЕТУ
Долевой счет создается путем аккумулирования имущества, передаваемого Клиентами в управление в Долевой счет
и объединяемого после передачи в Долевой счет на праве общей долевой собственности, а также приобретаемого
Компанией увеличения активов при осуществлении управления имуществом Долевого счета.
Объектом управления может быть имущество, указанное в п. 2.3. Общих условий Долевого счета, а также имущество,
полученное в процессе управления в соответствии с Инвестиционной декларацией.
Имущество, переданное Клиентами в Долевой счет, является общей долевой собственностью Клиентов. Имущество,
приобретенное Компанией в процессе управления Долевым счетом, а также доходы, полученные Компанией в
процессе управления Долевым счетом, также являются общей долевой собственностью Клиентов.
Имущество, переданное Клиентом в управление в Долевой счет, обособляется от другого имущества Клиентов, не
переданного последним в Долевой счет, а также от имущества Компании. Это имущество отражается в Компании на
отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.
Присоединение к Долевому счету предусматривает согласие Клиента со всеми положениями настоящих Общих
условий Долевого счета и включение имущества данного Клиента в единый имущественный комплекс – Долевой счет
– наряду с имуществом других Клиентов и происходит в порядке, предусмотренным действующим законодательством
путем подписания Договора об оказании услуги долевого инвестирования и путем фактической передачи имущества
в Долевой счет на основании соответствующего заявления. Присоединение к Долевому счету на иных условиях не
допускается.
Прием заявлений на передачу имущества в Долевой счет начинается не ранее, чем через три календарных дня после
опубликования Общих условий Долевого счета на странице Компании по адресу https://ifmx.com/. Все заявления на
передачу имущества носят безотзывный характер.
Заявления на передачу имущества принимаются через Личный Кабинет Клиента путем подачи соответствующего
заявления или иным способом по предварительному письменному согласованию с Компанией.
Клиент передает в Долевой счет денежные средства, указанные в заявлении на передачу имущества в Долевой счет
в следующем порядке:
3.8.1.
Передача денежных средств Клиентом осуществляется в безналичном порядке. В
течение 5 (пяти) рабочих дней со дня подписания договора об оказании услуги долевого
инвестирования денежные средства должны быть переведены с лицевого (торгового)
счета Клиента на Долевой счет.
3.8.2.
Учет долевых взносов Клиентов ведется в USD.
3.8.3.
Денежные средства в иностранной валюте, переданные Клиентом Компании,
конвертируются по курсу Таллиннского Бизнес Банка на день их поступления на Долевой
счет.
3.8.4.
Имущество, передаваемое в управление Компанией, должно быть свободно от любых
обременений в пользу третьих лиц, в том числе от залога.
3.8.5.
Компания предоставляет Клиенту информацию о сумме инвестиции в Долевой счет в
Личном кабинете Клиента после передачи имущества в Долевой счет.
3.8.6.
Минимальный размер передаваемых денежных средств Клиента в Долевой счет не
должен быть меньше 200 USD. Компания имеет право отказать в рассмотрении заявления
Клиента о передаче имущества в Долевой счет, если сумма ввода (пополнения) не
отвечает установленным требованиям.
Компания осуществляет деятельность по управлению имуществом Долевого счета от своего имени.
При осуществлении деятельности по управлению имуществом Компания указывает, что она действует в качестве
управляющего Долевым счетом. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих
письменного оформления, другая сторона предупреждена об их совершении Компанией в этом качестве, а в
письменных документах после наименования Компании сделана соответствующая пометка. При отсутствии указания о
Страница 2 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
3.11.
3.12.
3.13.
3.14.
3.15.
3.16.
3.17.
3.18.
3.19.
3.20.
3.21.
3.22.
3.23.
3.24.
3.25.
3.26.
действии Компании в этом качестве Компания обязывается перед третьим лицом лично и отвечает перед ним только
принадлежащим ему имуществом.
Компания не может выдавать кредиты (займы) за счет имущества, находящегося в управлении, а также получать
кредиты (займы) в качестве управляющего Долевым счетом.
Компания не может инвестировать денежные средства, полученные в управление, под условия гарантий самой
Компании и связанных с ней лиц.
Операции/сделки с имуществом Долевого счета осуществляется в строгом соответствии с Инвестиционной
декларацией и действующим законодательством.
Договор об оказании услуги долевого инвестирования может быть прекращен по следующим обстоятельствам:
3.14.1. окончание действия Договора, если одна из сторон Договора заявила о его прекращении;
3.14.2. ликвидация Компании - юридического лица;
3.14.3. отказ Компании от Договора в судебном порядке в случае обнаружения факта передачи в
управление имущества, обремененного обязательствами в пользу третьих лиц;
3.14.4. выход Клиента из Долевого счета в одностороннем порядке в соответствии с Общими
условиями Долевого счета;
3.14.5. в случае если итоговая стоимость доли Клиента составила менее 200 USD на основании
предоставленного Компанией ежемесячного отчета за истекший расчетный период;
3.14.6. в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.
Выход из Долевого счета производится исключительно путем подачи Клиентом письменного заявления о
прекращении договора об оказании услуги долевого инвестирования через Личный кабинет Клиента и возврата из
Долевого счета имущества Клиента. Клиент имеет право отказаться от Заявления о прекращении договора до конца
расчетного периода.
Заявление о прекращении договора принимается Компанией в любой рабочий день независимо от срока
фактического нахождения имущества Клиента в Долевом счете. Заявление о расторжение договора принимаются
Компанией в соответствии с п. 3.15. Общих условий Долевого счета.
Клиент обязан уведомить Компанию о полном возврате (изъятии) имущества из Долевого счета путем подачи
Заявление о прекращении договора не менее чем за 3 (три) рабочих дня до истечения расчетного периода. По
окончании расчетного периода Компания рассчитывает итоговую стоимость доли Клиента, на основании которой
происходит полный возврат имущества Клиенту.
Перечисление причитающихся Клиенту денежных средств при прекращении Договора, а также всех доходов от
управления имуществом Клиента за вычетом вознаграждения и других платежей, предусмотренных Договором и
Прейскурантом Компании, сумм понесенных расходов по управлению имуществом производится в безналичном
порядке в течение 10 (десяти) дней по окончании расчетного периода.
При прекращении договора и полном возврате (изъятии) имущества из Долевого счета Клиент одновременно
выплачивает Компании вознаграждение в соответствии с п. 7 Общих условий Долевого счета.
Частичный вывод (изъятие) имущества Клиента из Долевого счета производится исключительно путем подачи
Клиентом письменного заявления о частичном возврате (изъятии) имущества из Долевого счета через Личный
кабинет Клиента.
Заявление о частичном возврате (изъятии) имущества из Долевого счета принимается Компанией в любой рабочий
день независимо от срока фактического нахождения имущества в Долевом счете. Заявление о частичном возврате
(изъятии) имущества принимаются Компанией в соответствии с п. 3.20. Общих условий Долевого счета.
В случае частичного вывода (изъятия) имущества с Долевого счета, в соответствии с маржинальными требованиями,
Клиент имеет право изъять до 90% от итоговой стоимости своей доли на основании отчета за истекший расчетный
период.
В случае частичного изъятия имущества с Долевого счета Компания взимает комиссию в размере 1% от суммы
частичного возврата (изъятия) имущества из Долевого счета, но не менее 49,00 евро, которую Компания дебетует из
суммы, подлежащей из частичному возврату (изъятию) из Долевого счета.
Перечисление причитающихся Клиенту денежных средств при прекращении Договора, а также всех доходов от
управления имуществом Клиента за вычетом вознаграждения и других платежей, предусмотренных Договором и
Прейскурантом Компании, сумм понесенных расходов по управлению имуществом производится в безналичном
порядке в день осуществления перечисления Клиенту.
Возврат имущества Клиенту производится денежными средствами. Возврат имущества Клиенту осуществляется
Компанией в USD.
Долевой счет Компании прекращает свое действие в случае наступления любого из следующих обстоятельств:
3.26.1. отзыв у Компании лицензии на осуществление инвестиционных операций;
3.26.2. аннулирование лицензии Компании как профессионального участника рынка ценных
бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами;
3.26.3. ликвидация Компании или признание его банкротом;
3.26.4. прекращение Договоров со всеми Клиентами по основаниям, предусмотренным
действующим законодательством или Общими условиями Долевого счета.
Страница 3 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
3.27.
3.28.
3.29.
3.30.
4.
При наступлении какого-либо из обстоятельств, перечисленных в п. 3.26. Общих условий Долевого счета, Компания
обязана уведомить Клиента о прекращении действия Долевого счета, кредиторов по сделкам, заключенным в
процессе управления имуществом Долевого счета, в срок, не превышающий 30 (тридцать) рабочих дней со дня
наступления вышеуказанных обстоятельств. Обязанности, возникшие до прекращения Долевого счета, подлежат
исполнению в соответствии с действующим законодательством.
Компания обязана в течение срока, определенного в п. 3.27., со дня наступления указанных в п. 3.26. обстоятельств
перевести все имущество Долевого счета в форму денежных средств путем закрытия всех сделок.
В случае прекращения (приостановления) деятельности Долевого счета Клиенты имеют право получить денежные
средства в размере итоговой стоимости доли в составе управляемого имущества, существующей на дату закрытия
всех операций с имуществом Долевого счета.
Компания в течение 30 (тридцати) рабочих дней после прекращения всех операций с имуществом Долевого счета
производит расчеты с Клиентами. Денежные средства, выплачиваемые юридическим и физическим лицам,
перечисляются на их лицевые (торговые) счета.
ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕСТВЕННОСТЬ СТОРОН
Права и обязанности Клиента
4.1.
Клиент обязан:
4.1.1.
4.1.2.
4.1.3.
4.1.4.
4.1.5.
4.2.
при передаче имущества в Долевой счет соблюсти все условия такой передачи,
указанные в п. 3.1. – 3.8. Общих условий Долевого счета.
сообщать Компании в течение 3 (трех) рабочих дней обо всех изменениях паспортных
данных, места жительства и платежных реквизитов Клиента. При нарушении указанного
порядка Клиент несет полную ответственность за любые возможные риски, связанные с
подписанием/получением документов по Договору неуполномоченным лицом;
соблюсти претензионный (досудебный) порядок рассмотрения споров, установленный
Общими условиями Долевого счета.
Клиент обязуется отвечать всем принадлежащим Клиенту имуществом за надлежащее
исполнение обязательств, предусмотренных Договором;
Клиент обязуется платить Компании платежи предусмотренные Договором и
Прейскурантом.
Клиент имеет право:
4.2.1.
4.2.2.
4.2.3.
4.2.4.
4.2.5.
4.2.6.
4.2.7.
передавать в управление имущество, перечисленное в п. 2.3. Общих Условий Долевого
счета.
осуществлять дополнительные взносы в Долевой счет в течение действия Договора
путём подачи заявления на передачу имущества в Долевой счет через Личный кабинет
Клиента. Порядок передачи дополнительного имущества аналогичен порядку передачи
имущества при присоединении к Долевому счету.
в одностороннем порядке расторгнуть Договор с Компанией и получить денежный
эквивалент стоимости своей доли в общем имуществе Долевого счета в порядке,
изложенном в 3.15. – 3.18. и 3.15. – 3.29. Общих условий Долевого счета.
получать отчеты о состоянии инвестиций по Долевому счету в сроки и в порядке,
предусмотренные Общими условиями Долевого счета.
изымать часть имущества, ранее переданного в Долевой счет, на основании заявления
на возврат части имущества из Долевого счета. В случае частичного изъятия имущества
из Долевого счета, в соответствии с маржинальными требованиями, Клиент имеет право
изъять до 90% от итоговой стоимости своей доли на основании отчета за истекший
расчетный период.
в случае прекращения (приостановления) деятельности Компании получить денежные
средства эквивалентные итоговой стоимости доли Клиента.
Клиент имеет право представить Компании письменно обоснованную претензию и
получить в 30-дневный срок ответ от Компании в случае возникновения споров между
Клиентом и Компанией.
Страница 4 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
Права и обязанности Компании
4.3.
Компания обязана:
4.3.1.
4.3.2.
4.3.3.
4.3.4.
4.3.5.
4.3.6.
4.3.7.
4.3.8.
4.3.9.
4.3.10.
4.4.
осуществлять управление имуществом, составляющим Долевой счет, строго в
соответствии с требованиями действующего законодательства, Общими условиями
Долевого счета, Инвестиционной Декларацией Долевого счета.
принять имущество от Клиента в порядке, предусмотренном Общими условиями
Долевого счета, и отразить в Личном кабинете Клиента сумму имущества, внесенного в
Долевой счет.
обеспечить учёт имущества, переданного в Долевой счет, в соответствии с
требованиями, установленными действующим законодательством.
указывать, что Компания действует в качестве управляющего Долевого счета.
предоставлять информацию о Клиенте только в случаях и порядке, предусмотренных
действующим законодательством.
ежемесячно определять текущую стоимость активов Долевого счета и размер итоговой
стоимости доли каждого Клиента на Долевом счете.
давать разъяснения и консультации Клиенту по вопросам, связанным с выполнением
Общих условий и Инвестиционной декларации Долевого счета.
зачислять в итоговую стоимость доли Клиента все выгоды и доходы от управления
имуществом за вычетом: вознаграждения Компании; сумм понесенных расходов по
управлению имуществом Клиента при возврате имущества Клиенту в соответствии с
Общими условиями Долевого счета.
осуществлять управление имуществом в интересах Клиента.
предоставлять не чаще одного раза в месяц отчет Клиенту об итоговой стоимости доли
Клиента в соответствии с Общими условиями Долевого счета.
Компания имеет право:
4.4.1.
4.4.2.
4.4.3.
4.4.4.
4.4.5.
4.4.6.
4.4.7.
совершать любые сделки с имуществом, полученным в управление, и определять
конкретные объекты инвестирования в соответствии с Инвестиционной декларацией;
для защиты своих прав предъявлять иски об истребовании имущества из чужого
незаконного владения, а также требовать устранения любых нарушений его права, хотя
бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения, от всех лиц, включая
Клиента, в соответствии с действующим гражданским законодательством;
на взимание вознаграждения в соответствии с Договором, Общими условиями Долевого
счета и Прейскурантом;
на возмещение необходимых расходов, произведенных при управлении имуществом, за
счет имущества, полученного в управление, или доходов (прибыли) от использования
этого имущества;
на удержание комиссии в соответствии с Общими условиями Долевого счета.
отказать без объяснения причин в заключении договора об оказании услуги долевого
инвестирования в случае предоставления Клиентом неверной, ошибочной или ложной
информации, в случае нарушения Клиентом настоящих Общих условий Долевого счета
или при наличии иных данных, свидетельствующих о невозможности участия Клиента в
услуге долевого инвестирования.
при неисполнении или ненадлежащем исполнении Клиентом обязательств по оплате
платежей предусмотренных Договором или Общими условиями Долевого счета и
Прейскурантом и наличии просроченной задолженности по оплате вознаграждения или
других платежей предусмотренных Договором и Прейскурантом без предуведомления
Клиента:
•
•
поручать третьим лицам на основании агентских или иных договоров,
заключенных Компанией с третьими лицами, осуществлять действия,
направленные на погашение Клиентом просроченных задолженностей по
суммам финансирования;
предоставлять третьим лицам в соответствии с условиями агентских или иных
договоров информацию и документы, подтверждающие права Компании по
Договору, в том числе о размере задолженности Клиента, условиях Договора,
а также информацию о Клиенте, в том числе содержащую его персональные
данные.
Страница 5 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
4.4.8.
4.4.9.
4.4.10.
4.5.
Компания не имеет права:
4.5.1.
4.5.2.
4.5.3.
4.5.4.
4.5.5.
4.5.6.
4.5.7.
4.5.8.
4.6.
приобретать объекты, не указанные в Инвестиционной Декларации;
совершать сделки, в результате которых будут нарушены требования действующего
законодательства.
безвозмездно отчуждать имущество, составляющее Долевой счет.
отвечать по своим долгам имуществом, находящимся у него в управлении.
приобретать в рамках управления имуществом Долевого счета выпущенные/
эмитированные им ценные бумаги.
выдавать кредиты (займы) за счёт имущества, находящегося в управлении, а также
получать кредиты (займы) в качестве Компании.
инвестировать под условия гарантий самой Компании и взаимосвязанных с ней
юридических лиц средства, полученные в управление.
совершать иные действия, противоречащие Общим условиям Долевого счета и/или
запрещённые действующим законодательством.
Ответственность сторон
4.6.1.
4.6.2.
4.6.3.
4.6.4.
4.7.
при нарушении Клиентом Договора, Общих условий Долевого счета или при
возникновении ситуации, которая может повлечь за собой ущерб для Компании или
Клиента, либо нарушение действующего законодательства:
приостановить или досрочно расторгнуть Договор, а также принимать для этого
•
все необходимые меры вплоть до блокировки счета Клиента;
в одностороннем порядке расторгнуть Договор с Клиентом в случае выявления
Компанией в деятельности Клиента признаков сомнительных операций и сделок, а также
при непредставлении Клиентом дополнительной информации Компании. Договор
считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Компанией
Клиенту уведомления о расторжении Договора. Расторжение Договора может являться
основанием для закрытия лицевого (торгового) счета Клиента.
Компания вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Прейскурант, уведомив
об этом Клиента по крайней мере за 2 (два) месяца через электронную почту или на
домашней странице Компании по адресу https://ifmx.com
Стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в
соответствии с действующим законодательством и Общими условиями Долевого счета.
Компания не несет ответственности за сбои в работе почты, сети Интернет, сетей связи,
возникшие по независящим от Компании причинам и повлекшие за собой
несвоевременное получение или неполучение Клиентом уведомлений Компании,
опоздания или срыва операций Клиента.
Компания не несет ответственности в случаях невыполнения или нарушения Клиентом
условий Договора;
Ответственность Компании перед Клиентом ограничивается документально
подтвержденным реальным ущербом, возникшим у Клиента в результате неправомерных
действий Компанией. Ни при каких обстоятельствах Компания не несет ответственности
перед Клиентом за какие-либо косвенные, побочные или случайные убытки (в том числе
упущенную выгоду), даже в случае, если Компания была уведомлена о возможности их
возникновения.
Порядок рассмотрения споров
4.7.1.
При возникновении споров между Сторонами, связанных с деятельностью Долевого счета
и/или выполнением Сторонами своих обязанностей по Договору, Стороны обязуются
соблюсти нижеизложенный претензионный (досудебный) порядок урегулирования
данных споров.
4.7.2.
Сторона, у которой возникли разногласия, указанные в п. 4.7.1. Общих условий Долевого
счета (или иные аналогичные разногласия), в случае если такие разногласия не были
урегулированы Сторонами путем проведения переговоров с целью принятия
взаимоприемлемого решения, обязана уведомить другую Сторону о таких разногласиях,
изложив их в письменной форме за подписью Клиента или уполномоченного лица, путем
направления указанного документа (далее – «Претензия») почтовой связью или
по электронной почте по соответствующему адресу Стороны, указанному последней в
качестве адреса для получения корреспонденции, или путем вручения Претензии лично
под расписку уполномоченному лицу соответствующей Стороны.
Страница 6 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
4.7.3.
4.7.4.
4.7.5.
4.7.6.
4.8.
Претензия в обязательном порядке должна содержать следующее: требования
заявителя; сумма Претензии и ее обоснованный расчет (если Претензия подлежит
денежной оценке); обстоятельства, на которых основываются требования, и
доказательства, подтверждающие их, со ссылкой на соответствующее законодательство
(или документ, имеющий для Сторон обязательную юридическую силу); иные сведения,
необходимые для урегулирования спора.
Сторона, у которой возникли разногласия, переговоры по которым не привели к
взаимоприемлемому результату, обязана направить Претензию в порядке, указанном в п.
4.7.2. Общих условий Долевого счета, в течение 14 (четырнадцати) дней с момента
возникновения соответствующих разногласий. Срок ответа на Претензию устанавливается
равным 30 (тридцати) дням с даты получения Стороной указанного документа. Ответ на
Претензию должен быть оформлен по правилам, установленным для оформления
Претензии (п. 4.7.2.).
Право на предъявление иска в судебные органы возникает у Стороны только при условии
выполнения ею обязанности по соблюдению претензионного (досудебного) порядка
урегулирования споров притом, что:
истек 30-дневный срок, установленный для ответа на Претензию, и указанный
•
ответ Стороной-инициатором Претензии от другой Стороны не получен или
применение претензионного (досудебного) порядка не привело к разрешению
•
спора, возникшего у Сторон.
Все споры между Сторонами, не нашедшие разрешения в порядке, указанном в п. 4.7.1. –
4.7.4. Общих условий Долевого счета, Стороны согласились передать на рассмотрение и
разрешение по существу в соответствии с действующим законодательством в
компетентный суд по месту нахождения Компании.
Обязанность Компании по предотвращению рисков
4.8.1.
4.8.2.
4.8.3.
Вложения средств в Долевой счет, как и любые вложения на финансовых рынках,
подвержены существенным рискам, описанным в настоящем разделе. Риск – это
неопределённость результатов вложения, которые могут привести, в том числе, к
получению убытков от вложений, например, при неблагоприятной конъюнктуре рынка,
изменении экономической и политической ситуации в стране и в мире, законодательства
и т.п.
Возможный доход и убыток Клиента ничем не ограничены. Риск снижения стоимости
вложений существует, не лежит на Компании и является обратной стороной возможного
получения дохода от вложений в Долевой счет.
Компания обязуется предпринимать все необходимые меры для предотвращения
возможного возникновения риска потери имущества Долевого счета, уменьшения
стоимости активов Долевого счета и других рисков которые могут возникнуть в процессе
доверительного управления, как-то:
Страновой риск. Страновой риск означает возможность финансовых потерь
•
(убытков) вследствие (а) дефолта или реструктуризации долговых
обязательств государства–эмитента, включая государственные банки, (б)
ухудшения экономического положения государства, в случае если такое
ухудшение повлекло за собой ухудшение кредитного рейтинга местных
эмитентов, (в) введения ограничений на перевод денежных средств за рубеж
и/или конвертируемость национальной валюты, (г) падения курса
национальной валюты;
Риск не перевода денежных средств;
•
Рыночный риск. Имущество, переданное в доверительное управление,
•
подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных
цен происходит по причинам, не зависящим от Компании;
Процентный риск. Процентный риск связан с влиянием на стоимость
•
имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного
изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение
как в получаемых доходах (прибыли), так и в стоимости активов,
обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом
процентный риск включает:
a) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и
пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной
Страница 7 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
•
•
•
•
•
•
•
4.8.4.
5.
5.1.
5.2.
переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо
фиксированной) по активам Доверительного управляющего, с одной
стороны, и обязательствам, с другой;
b) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и
формы);
c) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при
корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду
инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные
ценовые характеристики;
d) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства
прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких
вариантов завершения операции.
Риск потери ликвидности. Риск потери ликвидности связан с возможным
дефицитом ликвидных средств на счетах Компании для исполнения своих
обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может
возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения
контрагентами обязательств перед Компанией;
Операционный риск. Важнейшие виды операционных рисков связаны с
нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Компанией.
Компания должна принимать все необходимые меры для предотвращения
финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества ее сотрудников, а
также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий
или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов
деятельности, этических норм либо разумных пределов риска. Другие
аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной
системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий;
Правовой риск. Управление имуществом, полученным в доверительное
управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения
активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или
некорректных юридических советов либо неверно составленной
документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и
злонамеренных действий. Кроме того, существующие законы не всегда
позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается Компания;
Кредитный риск. Кредитный риск включает возможность финансовых потерь
(убытков) вследствие дефолта или реструктуризации долговых обязательств
эмитента или неисполнения контрагентом Компании обязательств,
возникающих в процессе совершения сделок с активами Долевого счета;
Риск высокой волатильности инструментов. Целый ряд финансовых
инструментов имеет значительные внутридневные диапазоны изменения цен,
что подразумевает высокую вероятность получения по торговым операциям
как прибылей, так и убытков.
Технический риск. Технический риск включает в себя возможность
финансовых потерь по причине неисправностей информационных,
коммуникационных, электронных и иных систем.
Коммуникационный риск. Коммуникационный риск включает в себя
возможность финансовых потерь вызванных тем, что Клиент не получил или
получил с задержкой какое-либо сообщение от Компании.
Перечень рисков, описанных в Общих условиях Долевого счета, не является
исчерпывающим и включает в себя как факторы, описанные в настоящем разделе, так и
любые иные аналогичные факторы и риски.
УЧЕТ ДОЛЕЙ КЛИЕНТОВ ДОЛЕВОГО СЧЕТА
Компания ведет учет долей Клиентов Долевого счета в общем имуществе и доходах Долевого счета в соответствии с
процедурами и принципами, изложенными в настоящем разделе, внутренними документами Компании и
действующим законодательством.
Учет долей каждого Клиента ведется Компанией в специальном реестре.
Страница 8 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
5.3.
5.4.
5.5.
5.6.
5.7.
5.8.
5.9.
5.10.
6.
6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
7.
7.1.
Доля имущества Клиента, переданного в управление в Долевой счет, может выражаться любым, в том числе
дробным, числом с точностью до второго знака после запятой. Округление производится по правилам
математического округления.
Доля Клиента учитывается Компанией за Клиента в реестре и отражается в ежемесячном отчете Компании,
предоставляемом Клиенту в соответствии с Общими условиями Долевого счета.
Каждая доля Клиента определяется в момент передачи (изъятия) им имущества в Долевой счет и пересчитывается по
окончании расчетного периода.
Доли Клиента определяются как отношение разницы между переданным и изъятым в Долевой счет имуществом,
выраженным в USD, умноженным на коэффициент инвестирования. Коэффициент инвестирования зависит от
переданного (изъятого) Клиентом в управление в Долевой счет имущества в текущем месяце, а также от количества
торговых дней в текущем месяце, когда имущество Клиента использовалось в управлении Долевым счетом.
При выходе Клиента из Долевого счета по окончании расчетного периода в течение 10 (десяти) дней ему
выплачивается сумма денежных средств, соответствующая размеру его доли, рассчитанной на конец расчетного
периода, за вычетом вознаграждения Компании, сумм понесенных расходов по управлению имуществом Клиента.
При частичном выводе (изъятии) имущества Клиента из Долевого счета Клиенту в течение 2 (двух) рабочих дней
выплачивается сумма денежных средств, соответствующая размеру суммы, указанной Клиентом в заявлении о
частичном выводе (изъятии) имущества, за вычетом выплат Компании и сумм понесенных расходов по управлению
имуществом Клиента в соответствии с Общими условиями Долевого счета и Прейскурантом Компании.
Подтверждение факта передачи (изъятия) имущества на Долевой счет, а также сальдо переданного (изъятого)
имущества Клиента на Долевом счете Компания отражает в Личном кабинете Клиента и в ежемесячном отчете
Компании, предоставляемом Клиенту.
Данные указанные в пункте 5.9. Общих условий Долевого счета Компания начинает отражать в Личном кабинете
Клиента в день совершения операции. При передаче дополнительного имущества в Долевой счет и при частичном
изъятии имущества из Долевого счета Компания обновляет данные в Личном кабинете Клиента в день фактической
передачи (изъятия) имущества Клиента в Долевой счет. Итоговая стоимость доли Клиента отражается Компанией по
окончании расчетного периода.
ОТЧЕТНОСТЬ КОМПАНИИ И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ДОЛЕВОМ СЧЕТЕ
Отчет Компании предоставляется Клиенту в течение 3 (трех) рабочих дней по окончании каждого календарного
месяца. Отчет Компании предоставляется Клиенту одним из следующих способов: по электронной почте и/или через
Личный кабинет Клиента. Клиент может получить отчет иным способом на основании заявления. Компания вправе
взимать плату и расходы согласно Прейскуранту за предоставление отчета Клиенту иным способом.
Отчет Компании предоставляется каждому Клиенту Долевого счета также по прекращении деятельности Долевого
счета.
Обновление информации об итоговой стоимости доли Клиента Долевого счета производится Компанией ежемесячно
по окончании расчетного периода.
Обновление информации о структуре активов Долевого счета и их текущей стоимости производится Компанией не
реже одного раза в месяц.
Компания обеспечивает для всех без исключения заинтересованных лиц раскрытие информации о текущей структуре
активов Долевого счета, текущей стоимости чистых активов Долевого счета и текущем денежном эквиваленте
Номинального Пая на домашней странице Компании по адресу https://ifmx.com
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИИ РАСХОДОВ КОМПАНИИ
Вознаграждение Компании за управление Долевым счетом складывается из основного вознаграждения и премии:
7.1.1.
7.1.2.
основное вознаграждение Компании составляет 1 (один) процент годовых от стоимости
чистых инвестиций Долевого счета, которое начисляется и взимается ежемесячно за
счет имущества Долевого счета Клиента в размере 1/12 части от одного процента
стоимости чистых инвестиций Долевого счета.
премия Компании составляет 15% от прироста стоимости каждой доли Клиента Долевого
счета и взимается за счет прибыли Клиента по итогам каждого отчетного периода в
течение 3 (трех) рабочих дней с момента окончания отчетного периода. Отчетным
периодом является календарный месяц. Для целей определения премии Компании под
приростом стоимости долей понимается разница между итоговой стоимостью долей,
рассчитанных по окончании текущего отчетного периода, и итоговой стоимостью долей
Страница 9 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
предыдущего отчетного периода. В случае если по итогам отчетного периода прирост
стоимости долей является отрицательной величиной, премия Компании не взимается.
7.2.
7.3.
7.4.
При изъятии Клиентом имущества из Долевого счета комиссия Компании взимается в соответствии с п. 3.23. Общих
условий Долевого счета.
Получение Компанией вознаграждения осуществляется путем удержания Компанией соответствующих сумм из
имущества Долевого счета.
За счет имущества, составляющего Долевой счет, Компания компенсирует следующие расходы:
7.4.1.
7.4.2.
7.4.3.
7.4.4.
7.4.5.
7.4.6.
7.5.
8.
8.1.
8.2.
9.
9.1.
9.2.
9.3.
вознаграждение сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных
систем, посредников, оказывающих услуги по приобретению (продаже) имущества
Долевого счета и/или хранению и учету прав на имущество Долевого счета;
комиссии сторонних банков за обслуживание соответствующих операций Компании,
совершённых в целях управления имуществом Долевого счета;
вознаграждения и комиссии, уплачиваемые поверенным, агентам, брокерам и иным
лицам, привлекаемым Компанией в соответствии с Общими условиями Долевого счета
для обеспечения осуществления операций доверительного управления имуществом
Долевого счета;
издержки, связанные с осуществлением документооборота и информационного обмена в
связи с исполнением Компанией своих обязательств по доверительному управлению, в
том числе издержки, связанные с рассылкой отчетов Компании в соответствии с п. VII.
Общих условий Долевого счета;
расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи
с судебными разбирательствами по поводу имущества Долевого счета;
иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим
Долевой счет, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с
действующим законодательством.
Компенсация расходов Компании производится в размере фактических затрат по мере расходования средств.
ДОХОДЫ (ПРИБЫЛЬ) КЛИЕНТОВ
Под доходами (прибылью), причитающимися Клиенту в соответствии с Общими условиями Долевого счета,
понимается положительная разница между итоговой стоимостью долей, рассчитанных по окончании текущего
отчетного периода и итоговой стоимостью долей предыдущего отчетного периода.
Доходы (прибыль) Клиента зачисляются в итоговую стоимость доли Клиента по окончании расчетного периода.
ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА ДОЛЕВОГО СЧЕТА
Оценка текущей стоимости активов и чистых активов Долевого счета производится Компанией ежемесячно.
Компания ежемесячно определяет размер итоговой стоимости доли каждого Клиента.
Стоимость активов Долевого счета складывается из суммы денежных средств, составляющих его имущество.
Бухгалтерский учет операций с имуществом Долевого счета ведется в соответствии с действующим
законодательством и нормативными актами Компании.
Показатель стоимости чистых активов, рассчитанный по результатам месяца, используется Компанией для расчета
итоговой стоимости доли Клиента по окончании расчетного периода, которая действительная до следующего
расчетного периода.
Компания раскрывает сведения о текущей стоимости чистых активов и итоговой стоимости доли Клиента в порядке,
изложенном в п. 6.1. - 6.5. Общих условий Долевого счета.
10. УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ДОЛЕВОГО СЧЕТА
10.1.
10.2.
В обязанности Компании входит организация ответственного хранения и раздельного учета всего имущества
Долевого счета.
Хранение активов Долевого счета, представленных денежными средствами в USD и не находящихся в расчетах,
осуществляется отдельно от собственных средств Компании на специальном счете Компании.
Страница 10 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS
11. ИЗМЕНЕНИЕ ОБЩИХ УСЛОВИЙ ДОЛЕВОГО СЧЕТА
11.1.
11.2.
Изменения, вносимые Компанией в зарегистрированные Общие условия Долевого счета или Инвестиционную
декларацию, должны быть утверждены уполномоченным органом управления Компании в соответствии с ее Уставом.
Компания вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Общие условия Долевого счета, уведомив об этом
Клиента по крайней мере за 2 (два) месяца через электронную почту или на домашней странице Компании по адресу
https://ifmx.com
12. ДОКУМЕНТЫ И ПРИЛОЖЕНИЯ
12.1.
12.2.
Подписывая Договор об оказании услуги долевого инвестирования, Клиент подтверждает, что он ознакомлен и
согласен со всеми условиями Договора, Общими условиями и иными положениями, которые являются неотъемлемой
частью Договора. Общие условия и иные приложения Договора опубликованы Компанией на домашней странице
Компании по адресу https://ifmx.com.
Неотъемлемыми приложениями Договора являются:
12.2.1. Общие условия Долевого счета;
12.2.2. Инвестиционная декларация;
12.2.3. Прейскурант Компании.
13. ИНЫЕ УСЛОВИЯ
13.1.
13.2.
13.3.
13.4.
13.5.
Стороны обязуются не разглашать связанную с заключением и выполнением Договора информацию третьим лицам за
исключением случаев предусмотренных правовыми актами.
Клиент дает Компании согласие на отправку запросов о личных данных Клиента административным органам
государственного и местного значения, а также Клиент дает Компании согласие на обработку личных данных
согласно действующему законодательству. Компания несет ответственность за разглашение личных данных Клиента
в рамках действующего законодательства.
У Компании есть право уступать вытекающие из договора права требования к Клиенту третьим лицам без согласия
другой стороны.
Договор составлен и подписан в двух имеющих одинаковую юридическую силу идентичных экземплярах, из которых
один остается Компании и второй – Клиенту.
Противоречие, вытекающее из изменения правовых актов, между каким-либо положением Договора и действующими
правовыми актами, не изменяет действие остальных положений.
Страница 11 из 11
Общие условия. Приложение №2
к договору об оказании услуги долевого инвестирования
Дата вступления в силу “1” июня 2015
00IIB/00IIB/D/019
RUS