1998 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ
реклама
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 1998 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 1998 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2 ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК ОГЛАВЛЕНИЕ ОБРАЩЕНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ БАНКА А.Л.КОСТИНА 4 СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ 6 СТРУКТУРА БАНКА 7 1. 9 ВНЕШЭКОНОМБАНК В СИСТЕМЕ УПРАВЛЕНИЯ ГОСДОЛГОМ 1.1 Погашение и обслуживание российского долга 1.2 Урегулирование долга бывшего СССР 2. 9 11 Лондонский клуб 11 Парижский клуб 13 Другие официальные кредиторы 13 Коммерческие кредиторы 14 Задолженность по ОВВЗ 14 Государственный внешний долг в экономике России 15 УЧАСТИЕ В УПРАВЛЕНИИ ВНЕШНИМИ ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 17 3. МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ 20 4. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ 23 5. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СХЕМ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ 27 6. ОПЕРАЦИИ НА ДЕНЕЖНОМ И ФИНАНСОВОМ РЫНКАХ 29 7. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СО СТРАНАМИ СНГ 30 8. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА 32 9. СПОНСОРСКИЕ И БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЕ ПРОЕКТЫ 33 10. ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ 35 Баланс на 1 января 1999 года 36 Отчет о прибылях и убытках за 1998 год 37 11. ВНЕШЭКОНОМБАНК В 1999 ГОДУ 38 3 4 Уважаемые дамы и господа! распределительной, во многом еще теневой, Представляю вашему вниманию брошюру, харак- экономики к подлинно рыночной. В этом, бес- теризующую деятельность Внешэкономбанка в спорно, крупный негативный итог года и это не 1998 году. По сути, это краткий отчет о проделан- может не вызывать чувства горечи и сожаления. ной Банком работе, обзор наиболее важных эта- С другой стороны, у нас, россиян, есть фило- пов его развития, ретроспективный взгляд на те софски мудрая поговорка – «нет худа без доб- события, которые создавали фон для нашей дея- ра». С этой точки зрения позитивный итог 1998 тельности в истекшем году. года мне видится в том, что создаваемые с 1991 Весьма не просто найти слова и формулы для года опорные стержни либеральных реформ и того, чтобы в сжатом виде дать оценку прошед- демократии выдержали эти серьезнейшие ис- шего года. Для многих, прежде всего в банков- пытания, не разрушились, вопреки предсказа- ском сообществе, 1998 год стал годом круше- ниям все еще достаточно многочисленных сто- ния надежд и планов, утраты иллюзий. Наша ронников возврата общества в «светлое», по су- страна, как и многие другие государства, пере- ти тоталитарное, прошлое. жила жесточайший финансово-экономический Внешэкономбанк оказался в числе немногих кризис. Под давлением мировой финансовой финансовых институтов России, сумевших не конъюнктуры и сугубо внутрироссийских факто- только выдержать испытания, но и, мобилизо- ров 17 августа рухнули некоторые из тех конст- вав имевшиеся в его распоряжении ресурсы, рукций, на которых держалась и добилась за- выйти из кризиса окрепшим, поднявшись в метного процветания банковская система стра- своем развитии на новый уровень. Со всей ны. Волна кризиса потопила многие финансо- ответственностью могу заявить: в ходе собы- вые учреждения, надломила формирующийся тий, последовавших за 17 августа, во Внешэко- рынок ценных бумаг, привела к огромным поте- номбанке не пропал ни один клиентский рубль, рям для российских банков и их иностранных не был задержан ни один клиентский платеж, партнеров. В свойственной России с давних не остался без ответа ни один запрос кредито- времен манере многие начали задаваться воп- ров России, обеспокоенных приостановкой вы- росом: «Кто виноват?». Думаю, что конкретного плат по суверенному долгу бывшего СССР. личностного ответа на этот философский во- В сложный кризисный и посткризисный период прос не существует. Искать его, очевидно, сле- Внешэкономбанк особое внимание уделял вы- дует в общих условиях и принципах развития на- полнению решений и поручений Президента и шей экономики нескольких последних лет и, Правительства Российской Федерации, связан- главным образом, в том, что экономика и фи- ных с управлением государственным внешним нансы страны застряли на полпути от планово- долгом и финансовыми активами России. Реше- ние этих задач остается важнейшей составляю- крыть профессиональный и творческий потен- щей нашей деятельности. Специалисты Банка циал Внешэкономбанка. принимают непосредственное участие в перего- Важное значение Банк придает политике ин- ворах с Лондонским и Парижским клубами и формационной открытости. Мы считаем, что другими зарубежными кредиторами, вовлечены здесь мелочей нет. Создана и функционирует в нелегкую, но принципиально важную для на- страничка Внешэкономбанка в Интернете. Регу- шей страны задачу поиска оптимальных путей лярными стали наши встречи с рейтинговыми урегулирования проблемы внешнего долга. агентствами. Нормой являются брифинги по ак- В 1998 году нам удалось укрепить позиции на туальным проблемам экономики и финансов. российском рынке банковских услуг, увеличив в Аудиторская проверка осуществлена россий- несколько раз численность корпоративной кли- ской и иностранной компаниями-аудиторами по ентуры. По нарастающей шло развитие кредит- российскому и международному стандартам. ных, гарантийных и расчетных операций. Пред- Таким образом, наши партнеры имеют разно- метом особого внимания стали предприятия образные возможности убедиться в том, что ра- реального сектора экономики России, многим ботают с надежным и компетентным банком. из которых мы сумели предложить весьма при- Нынешний 1999 год будет, конечно же, не лег- влекательные условия предэкспортного финан- ким. Однако я смотрю в будущее с оптимизмом. сирования, несмотря на резко сузившиеся по- Первое полугодие показало, что, несмотря на сле августа 1998 г. возможности фондирования все трудности и тяготы, страну вспять не повер- в России и за её пределами. Банк продолжил ак- нуть. Ее экономика и финансовый сектор мед- тивное участие в реализации крупных инвести- ленно, но последовательно набирают обороты с ционных проектов как на территории России, так тем, чтобы войти в новое тысячелетие по пути и за рубежом. Мы сумели не только сохранить, развития идеалов демократии, свободы, под- но и в ряде случаев расширить свои возможнос- линных человеческих ценностей. Мы верим, что ти по привлечению иностранного капитала в так будет! Мы будем для этого работать! российскую экономику. Для нас, сотрудников Внешэкономбанка, 1999 Решение поставленных перед Внешэкономбан- год – особый. В ноябре Внешэкономбанку ис- ком задач было бы невозможно без значитель- полняется 75 лет. Хочу заранее поздравить с ной перестройки мышления, отношения к труду этой знаменательной датой всех сотрудников персонала банка. В 1998 году мы начали про- и ветеранов Внешэкономбанка и пожелать им цесс реорганизации, который будет продолжен новых творческих свершений, счастья и про- и в текущем году. Его цель одна – еще шире рас- цветания. Председатель Внешэкономбанка Андрей Костин 5 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ Костин Андрей Леонидович Председатель Банка Дмитриев Владимир Александрович Первый Заместитель Председателя Косов Николай Николаевич Первый Заместитель Председателя Забазнов Анатолий Павлович Заместитель Председателя Завьялов Игорь Николаевич Заместитель Председателя Левин Вадим Олегович Заместитель Председателя Сторчак Сергей Анатольевич Заместитель Председателя Акиньшин Алексей Иванович Начальник Департамента Валютно-Финансовых Операций Грузинов Александр Сергеевич Начальник Управления по Обеспечению Безопасности 6 Лебедев Игорь Александрович Начальник Административного Департамента Чернухин Владимир Анатольевич Начальник Кредитного Департамента Шапринский Владимир Дмитриевич Главный Бухгалтер ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ СТРУКТУРА БАНКА СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА Департамент внешнего долга Центральная бухгалтерия Департамент государственных внешних активов Юридическое управление Кредитный департамент Пресс-служба Департамент валютно-финансовых операций Административный департамент Департамент операционного обслуживания и работы с клиентурой Департамент информационных технологий Департамент международных расчетов Управление по обеспечению безопасности Управление межбанковского сотрудничества Управление имущества, строительства и материального обеспечения Управление депозитарных операций Служба эксплуатации и хозяйственного обеспечения Планово-экономическое управление Управление внутреннего аудита 7 Структура государственного внешнего долга РФ (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) Внешний долг СССР, принятый Российской Федерацией Долг Российской Федерации Динамика роста государственного внешнего долга РФ (данные приведены по состоянию на 31 декабря соответствующего года, млрд. долларов США) ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 1. ВНЕШЭКОНОМБАНК В СИСТЕМЕ УПРАВЛЕНИЯ ГОСДОЛГОМ ежегодном послании Прези- полнительной реструктуризации ранее пере- дента Российской Федерации оформленных финансовых обязательств. Цель Б.Н.Ельцина Федеральному этих переговоров – согласовать такие графики и Собранию проблема урегули- объемы платежей, которые отвечали бы возмож- рования внешнего долга назва- ностям Правительства обслуживать внешний долг. на, наряду с кризисом банков- Указанные обращения по сути открыли новую стра- ской системы и инфляцией, в ницу долговой истории Российской Федерации. числе трех «угроз», способных оказать «значительное негативное влияние на развитие экономики». 1.1 Погашение и обслуживание российского Эта оценка предопределяет то первостепенное долга внимание, которое уделял и уделяет Внешэконом- Появление новой страницы долговой истории Рос- банк выполнению возложенных на него функций сийской Федерации не означает, однако, что Пра- агента Правительства Российской Федерации по вительство отошло от ряда базовых принципов ис- управлению государственным внешним долгом. полнения Россией внешних финансовых обяза- Финансово-банковский кризис лишил Правитель- тельств. Как и было согласовано с кредиторами на ство Российской Федерации тех ощутимых пре- начальном этапе переоформления долга бывшего имуществ, которые оно имело, завершив в 1997 г. СССР, задолженность по займам и кредитам, при- всеобъемлющую реструктуризацию задолженнос- влеченным после 1 января 1992 г., обслуживается ти бывшего СССР. В первую очередь, это касается в строгом соответствии с условиями действующих утраты возможности использовать ресурсы меж- кредитных соглашений. дународных финансовых рынков для фондирова- По состоянию на 31 декабря 1998 г., сумма «ново- ния расходов по погашению и обслуживанию гос- го» российского долга достигла 52 млрд. долл. долга. Под давлением обстоятельств и в условиях США, увеличившись за год почти на 40% или на хронического дефицита федерального бюджета, 19,8 млрд. долл. США, главным образом (11,5 усугубившегося в связи с задержкой, а в ряде слу- млрд. долл. США), за счет размещения облигаци- чаев и непрохождением бюджетных платежей из- онных займов, часть из которых (примерно 30%) за банковского кризиса, случилось то, что казалось связана с обменом ГКО/ОФЗ. Основным компо- невозможным в 1997 г.: в августе 1998 г. Россия нентом этого долга является задолженность перед приостановила выплаты по долгу бывшего СССР. В международными финансовыми организациями ноябре 1998 г. Правительство, а затем и Внешэко- (МФО), которая составляет 26 млрд. долл. США, в номбанк вынуждены были обратиться к кредито- том числе 19,4 млрд. долл. США - долг перед МВФ. рам-членам Парижского и Лондонского клубов с Хотя долг перед МФО и не состоит на учете во предложением о проведении переговоров о до- Внешэкономбанке, но представляет собой объект 9 Структура долга бывшего СССР, принятого РФ (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) по кредитам, полученным от правительств иностранных государств по кредитам, полученным от иностранных коммерческих банков и фирм ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК самого пристального внимания с нашей стороны. займа (ОВВЗ), отнесенной в соответствии с Феде- Это прямо связано с тем значением, которое при- ральным законом № 136-ФЗ от 29 июля 1998 г. к дает Россия взаимоотношениям с МВФ и МБРР. В внешнему долгу - 106,2 млрд. долл. США. 1998 г. обязательства перед этими кредиторами были выполнены полностью. Из средств феде- Лондонский клуб рального бюджета им перечислено 800 млн. долл. В 1998 г. Внешэкономбанк продолжил работу, США. направленную на упорядочение отношений с бан- В структуре «нового» российского долга важное ками и другими финансовыми институтами, объе- место занимает долг по облигационным займам диненными в Лондонский клуб кредиторов быв- (около 16 млрд. долл. США), размещенным среди шего СССР. В соответствии с условиями базовых частных инвесторов развитых стран в период с соглашений, Внешэкономбанк осуществил допол- 1996 по лето 1998 гг. Как и в случае с МФО, Россия нительный выпуск и распределение процентных полностью выполнила свои обязательства по этим облигаций (IANS) на 800 млн. долл. США, оплаче- займам, осуществив платежи на сумму 700 млн. ны наличные платежи процентов в сумме 800 млн. долл. США. Считаем необходимым подчеркнуть, долл. США. Кроме того, были урегулированы тре- что Правительство Российской Федерации исклю- бования ряда кредиторов, позднее присоединив- чает даже теоретическую возможность реструкту- шихся к базовым соглашениям («Late Joining Cred- ризации данной категории задолженности. itor») (всего на 181,5 млн. долл. США), а также Третьей категорией «нового» российского долга кредиторов, обязательства перед которыми (все- являются обязательства по связанным кредитам, го на 150 млн. долл. США) были ранее оформлены привлеченным Минфином России и Внешэконом- рыночным инструментом - NIF («Note Issuing Facil- банком от развитых стран под суверенные гаран- ity»). Важное значение имеет то, что во всех случа- тии Правительства. Общий объем этих обяза- ях Внешэкономбанку удалось избежать примене- тельств, оформленных 368 кредитными соглаше- ния процедуры арбитражных разбирательств, ниями, достигает 10 млрд. долл. США. В 1998 г. предусмотренных условиями соглашений с клу- Россия полностью выполнила обязательства перед бом для урегулирования спорных и/или конфликт- кредиторами, осуществив через Внешэкономбанк ных ситуаций. платежи на сумму 1,4 млрд. долл. США. Усилия, предпринятые Внешэкономбанком в рассматриваемой области, а также эффективное взаи- 1.2 Урегулирование долга бывшего СССР модействие с Bank of America NT&SA, Дублин, ис- Финансовый кризис по существу свел на нет те по- полняющим функции агента по реструктуризации, ложительные результаты, которых добилась Рос- сотрудничество с Emerging Market Trade Associa- сия в рамках всеобъемлющей реструктуризации tion (ЕМТА), постоянные контакты ВЭБа с крупней- задолженности бывшего СССР перед Парижским и шими операторами рынка оказали благоприятное Лондонским клубами кредиторов. Прямым следст- влияние на становление и развитие вторичного вием приостановки платежей стал возобновив- рынка инструментов Лондонского клуба. PRINS и шийся рост абсолютных размеров этого долга. По IANS стали весьма популярным сегментом между- состоянию на 31 декабря 1998 г., то есть за год, его народного финансового рынка. Всего в 1998 г. бы- сумма увеличилась (частично за счет капитализа- ла зафиксирована 7191 переуступка PRINS на об- ции процентов) на 3,7 млрд. долл. США, достигнув щую сумму 3,5 млрд. долл. США. По некоторым отметки 95,1 млрд. долл. США, а с учетом задол- оценкам, общий оборот торговли этими инстру- женности по облигациям внутреннего валютного ментами (PRINS плюс IANS) составил десятки млрд. 11 Структура долга РФ (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) кредиты, полученные от МВФ кредиты, полученные от МБРР кредиты, полученные от других международных финансовых организаций кредиты, полученные от правительств иностранных государств кредиты, полученные от иностранных банков и компаний облигации ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК долл. США и по объему занимал второе место по- ции политики, каким является Парижский клуб, в сле торговли бразильскими долгами. решающей степени зависит выработка приемле- Внешэкономбанк исходил и исходит из важности мых для России условий урегулирования задол- поддержания возможно высоких котировок этих ин- женности бывшего СССР. струментов. При наличии поддержки со стороны В 1998 г. Внешэкономбанк, опираясь на имеющую- Правительства Российской Федерации мы готовы ся в его распоряжении информацию и используя принять меры по укреплению позиций на этом рын- накопленный опыт, принял участие в формиро- ке. В любом случае мы считаем, что постоянное вании присутствие на рынке должно стать частью полити- Федерации в отношении определения оптималь- ки активного управления внешним долгом России. ных вариантов преодоления долгового кризиса, По состоянию на 31 декабря 1998 г., задолжен- формальным проявлением которого стало накоп- ность перед Лондонским клубом, включая просро- ление просроченных платежей (всего в конце 1998 ченные проценты (362 млн. долл. США), достигла г. на сумму около 1,3 млрд. долл. США). При этом 29,6 млрд. долл. США. К сожалению, предложение основное внимание уделялось решению страте- российской стороны урегулировать просроченные гической задачи – платежи в погашение и обслу- на 2 декабря 1998 г. суммы путем выпуска про- живание внешнего долга не должны стать факто- центных облигаций (IANS) вместо осуществления ром, препятствующим экономическому возрож- платежей наличными не получило поддержки со дению России. позиции Правительства Российской стороны необходимого количества кредиторов (требовалось 95% голосов). Последовавшее затем Другие официальные кредиторы решение о предоставлении шестимесячного рол- Финансовый кризис оказал негативное влияние на ловера, по существу, вернуло ситуацию на семь урегулирование задолженности перед официаль- лет назад. В то же время мы надеемся, что опыт, ными кредиторами, не являющимися членами Па- приобретенный в ходе многочисленных раундов рижского клуба. С большинством из них – Болга- переговоров, позволит Минфину России и Внеш- рией, Венгрией, Китаем, Польшей, Словакией, экономбанку, с одной стороны, и изрядно изме- Оманом, Таиландом, Турцией, Уругваем, ОАЭ, Рес- нившемуся по своему составу Лондонскому клубу, публикой Корея – подписаны и действуют двусто- с другой, достичь взаимоприемлемых решений в ронние межправительственные и межбанковские разумные сроки. соглашения, определяющие условия и порядок расчетов и платежей по обязательствам бывшего Парижский клуб СССР. С другими – Кувейтом, Румынией, государ- В конце прошлого года обязательства бывшего ствами бывшей СФРЮ – переговоры, связанные с СССР перед кредиторами-членами Парижского поиском оптимальных схем урегулирования, нахо- клуба оценивались в сумме 40,0 млрд. долл. США, дятся в завершающей стадии. Использование в в том числе реструктуризированный долг – 35,3 указанных соглашениях товарной схемы погашения млн. долл. США. Таким образом, правительства долга, при которой высокотехнологичная россий- развитых государств сконцентрировали в своих ская продукция поставляется в страны-кредиторы, руках около одной трети, а вместе с МФО – почти обеспечивает как выполнение внешних финансо- 50% всех внешних финансовых требований к Пра- вых обязательств, так и оказывает поддержку оте- вительству Российской Федерации. Очевидно, что чественной промышленности, поскольку средства от позиции этой категории кредиторов, обладаю- федерального бюджета используются для произ- щих таким эффективным механизмом координа- водства продукции, поставляемой в счет долга. 13 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК В 1998 г. в результате решений, принятых Прави- мерческих кредиторов Австрии, Великобритании, тельством и Минфином России, существенно по- Италии, Японии, а также с рядом индивидуальных высилась роль Внешэкономбанка в реализации фирм-кредиторов. Готова к окончательному под- указанных товарных схем. Помимо выполнения тверждению сумма долговых требований в общем традиционных для Банка функций агента Прави- объеме 840 млн. долл. из 2,2 млрд. долл. коммер- тельства по учету погашения реструктуризирован- ческой задолженности, числящейся на учете во ной задолженности, Внешэкономбанк обеспечива- Внешэкономбанке. Еще 1,8 млрд. долл. долга ет за счет средств федерального бюджета целевое оформлено экспортно-импортными контрактами, финансирование российских товаропроизводите- не стоящими на учете во Внешэкономбанке. лей. Общая сумма долга, урегулированная товар- Финансовый и последовавший за ним долговой ными поставками, превысила 400 млн. долл. США. кризисы приостановили подготовку заключитель- Картина проделанной Внешэкономбанком в этой ной документации, определяющей условия и поря- области работы была бы не полной, если не отме- док урегулирования коммерческого долга бывше- тить, что в организационном плане – большое чис- го СССР. При складывающихся обстоятельствах ло участников (кроме уполномоченных банков, в работа будет продолжена уже после того, как Рос- операциях по погашению госдолга участвуют упол- сия окончательно согласует с МВФ экономическую номоченные фирмы-экспортеры и импортеры, а программу, а с кредиторами-членами Парижского также предприятия-производители, органы валют- и Лондонского клубов - новые параметры урегули- ного и таможенного контроля), резко увеличиваю- рования этих категорий госдолга России. щийся документооборот (помимо платежных поручений, контракты, счета-фактуры, приемо-сдаточ- Задолженность по ОВВЗ ные акты и пр.) – использование товарных схем яв- Официальное, в рамках исполнения федерального ляется гораздо более трудоемкой деятельностью, закона, отнесение задолженности по ОВВЗ (11,1 чем платежи наличными. Однако затраты окупают- млрд. долл. США) к категории государственного ся за счет высокой бюджетной эффективности внешнего долга юридически оформило то, что, во- данных схем: предприятия и их сотрудники платят, первых, платить по этим обязательствам нужно не в например, федеральные и местные налоги, тем са- рублях, а в валюте и, во-вторых, значительная доля мым ОВВЗ находится у иностранных юридических лиц. частично компенсируя федеральному бюджету «долговые затраты». Очевидно, что при- Выступая в качестве агента Правительства по этому нятие официальными кредиторами-членами Па- долгу, в 1998 г. Внешэкономбанк выдал дополни- рижского клуба предложения Минфина России о тельно облигаций на сумму около 180 млн. долл. распространении и на эту категорию долга товар- США, тем самым рассчитавшись по средствам, ных схем ее погашения, могло бы явиться важным блокированным на валютных и специальных счетах. элементом поддержки усилий России по преодо- В течение года за счет средств Минфина России лению долгового кризиса. было погашено облигаций на сумму 7,2 млн. долл. США и оплачено купонов на 316,0 млн. долл. США. Коммерческие кредиторы Необходимо отметить, что из-за неспособности ря- В 1998 г. Внешэкономбанк продолжил работу по да уполномоченных банков проводить операции по урегулированию задолженности бывшего СССР обслуживанию ОВВЗ, а также вести учет сделок по перед фирмами-поставщиками из зарубежных их купле-продаже, функции Внешэкономбанка в стран. Подписаны согласованные документы вы- этой области существенно расширились. верки с представителями страновых клубов ком- 14 ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ Государственный внешний долг в экономике ный профицит федерального бюджета на уровне 6- России 8% ВВП в год, что пока непосильно для ее экономи- Прямым следствием финансового кризиса стало ки (в 1999 г., в соответствии с Федеральным зако- существенное ухудшение макроэкономических по- ном о федеральном бюджете, этот показатель мо- казателей состояния государственного внешнего жет достичь максимум 2%). Таким образом, у долга. Так, рассчитанные на конец года коэффици- Правительства нет иной альтернативы, кроме как енты – долг/ВВП, долг/экспорт, обслуживание добиваться глубокой реструктуризации задолжен- долга/экспорт (по графику) – составили, соответ- ности бывшего СССР, последовательно проводить ственно, 90, 203 и 23%, вплотную приблизившись к рыночные реформы, работая над существенным по- размерам, которые оцениваются МФО как крити- вышением конкурентоспособности отечественных ческие с точки зрения способности страны свое- товаров, и наконец, создать и эффективно исполь- временно обслуживать накопленную задолжен- зовать систему активного управления госдолгом. ность. Особенно «угрожающим» выглядит то, что Считаем необходимым отметить, что в 1998 г. для выполнения в полном объеме действующего Внешэкономбанк направил в Правительство Рос- на 1999 г. графика и объемов платежей (17,5 млрд. сийской Федерации предложения о совершенст- долл. США) 90% доходов федерального бюджета вовании мониторинга внешнего долга страны как должно быть использовано для выплат зарубеж- суммы суверенной задолженности, внешнего дол- ным кредиторам. га субъектов и муниципальных объединений Рос- Для полного погашения и обслуживания государст- сийской Федерации, а также хозяйствующих субъ- венного с ектов страны. Работа в этой области имеет боль- действующими графиками России потребуется в шое значение для повышения кредитного рейтинга течение ближайших 8-10 лет поддерживать первич- России. внешнего долга в соответствии 15 Структура внешних финансовых активов РФ в странах, не являющихся клиентами Парижского клуба (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) Структура внешних финансовых активов РФ, всего (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) Куба Сирия Монголия Страны-клиенты Парижского клуба Афганистан Страны члены СНГ Ирак Прочие государства дебиторы КНДР Прочие ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2. УЧАСТИЕ В УПРАВЛЕНИИ ВНЕШНИМИ ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ качестве банка-агента Прави- вых требований России к иностранным государст- тельства Внешэкономбанк при- вам по ранее предоставленным им кредитам пре- нимает непосредственное учас- высила (до предварительной скидки, предусмот- тие в управлении внешними фи- ренной условиями вступления России в Парижский нансовыми активами Россий- клуб в качестве полноправного члена) 131,1 млрд. ской Федерации. Это участие долл. США, из которых задолженность в сумме не ограничивается проведени- около 93,2 млрд. долл. США является просрочен- ем операций по учету сумм требований на страны- ной. Указанный долг оформлен десятками тысяч дебиторы, хотя бухгалтерское исполнение этой документов, некоторым из которых по 20 и даже 30 функции является главнейшей обязанностью бан- лет. Однако в процессе выверки сумм требований ка. В 1998 г. принят ряд мер, направленных на ор- уполномоченные банки подтвердили правильность ганизацию во Внешэкономбанке работы по оценке данных учета Внешэкономбанка, что, несомненно, платежеспособности государств-должников, свидетельствует о высоком уровне организации прежде всего тех из них, которые не имеют дейст- этой работы. Подтверждая обязательства, некото- вующих соглашений с Парижским клубом, но про- рые государства, тем не менее, в течение несколь- сроченный долг которых перед Россией имеет тен- ких лет не производят по ним платежей, хотя и по- денцию к росту. Другим важным направлением гашают долг другим кредиторам. В этих условиях участия Внешэкономбанка в управлении внешни- Внешэкономбанк в составе официальных делега- ми финансовыми активами является изучение и ций России принимает непосредственное участие предметная проработка конкретных схем погаше- в заседаниях Парижского клуба, стремясь макси- ния суверенной задолженности, связанных с ис- мально использовать те возможности финансово- пользованием рыночных и/или нетрадиционных экономического воздействия на страны-дебиторы, инструментов, в том числе – обменных операций которые дают «клубные» отношения. (долг/экспорт, долг/собственность, долг/долг), В 1998 г. принятые меры принесли определенные секьюритизации долговых требований, откупа и результаты. При участии Внешэкономбанка прове- пр. В условиях перманентных финансовых трудно- дены межправительственные переговоры с 12 стей, переживаемых большинством стран-дебито- странами, а с 5 из них – Мозамбиком, Йеменом, ров России, указанные схемы могут стать важным Танзанией, Мадагаскаром, Мали – согласованы дополнением к соглашениям о реструктуризации новые условия погашения долга и парафированы долга, на заключение которых дало согласие Пра- тексты соответствующих соглашений. Со своей вительство Российской Федерации. стороны, Внешэкономбанк разработал и подгото- По состоянию на 31 декабря 1998 г., общая сумма вил проекты межбанковских соглашений по учету и числящихся на учете во Внешэкономбанке долго- осуществлению расчетов по реструктуризирован- 17 Структура внешних финансовых активов РФ, страны-клиенты Парижского клуба (по состоянию на 31 декабря 1998 г., %) Вьетнам Йемен Эфиопия Алжир Мозамбик АРЕ Камбоджа Прочие ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК ному долгу. Переговоры по этим документам нач- продаже прав на закупку товаров в счет погашения нутся как только будут подписаны межправитель- задолженности Монголии, Марокко, других госу- ственные соглашения. дарств. В 1998 г. продолжала развиваться аукционная Всего в 1998 г. от операций с активами Российской форма реализации средств в национальных кли- Федерации Внешэкономбанк перечислил в феде- ринговых и других замкнутых валютах. Так, по ин- ральный бюджет свыше 900,0 млн. долл. США, что дийским рупиям проведено 49 тендеров и реали- в 3,5 раза больше по сравнению с данными за зовано 24,7 млрд. рупий, что на 17% больше пока- 1994 г., который принято считать за точку отсчета зателей 1997 г.. В доходы федерального бюджета создания в России новой системы управления перечислено около 1,4 млрд. рублей и 562,9 млн. внешними финансовыми активами. долл. США. Кроме того, проводились тендеры по 19 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 3. МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТЫ сторически сложившаяся спе- тов и может предложить индивидуальные схемы циализация Внешэкономбанка расчетов. После 17 августа в условиях банковского как государственного банка, кризиса и непрохождения платежей были разрабо- ориентированного на обслужи- таны схемы расчетов, снижающие коммерческие вание экспортно-импортных риски. В частности, Внешэкономбанк отказался от операций, в первую очередь стандартных платежных инструкций и перешел к централизованных, осуществ- выработке оптимальных маршрутов платежей для ляемых в интересах и за счет государства, предо- каждого конкретного случая, к оперативному инст- пределяет особое внимание, которое Банк уделяет руктированию клиентов по выбору маршрута пла- повышению качества и эффективности проведе- тежа. Важно отметить, что новации в организации ния международных расчетов. В 1998 г. в условиях международных расчетов не приводили к сбоям финансово-банковского кризиса возможности и или задержкам. потенциал Внешэкономбанка были не только вос- В 1998 г. Внешэкономбанк укрепил позиции лиде- требованы в полном объеме, но и послужили одной ра в такой специфической области международ- из предпосылок расширения собственной ком- ных расчетов, как организация и осуществление мерческой деятельности. Объем оформленных до- платежей в национальных, клиринговых и других кументов валютного контроля увеличился в 1,7 ра- замкнутых валютах. Были подписаны соглашения с за, в том числе по экспортным операциям – на Банком Китая о порядке осуществления расчетов 56,5%, а по импортным – на 83,9%. При этом вы- и о консолидации остатков средств в клиринговых платы по импортным аккредитивам, осуществлен- швейцарских франках, а также с Резервным бан- ные по межправительственным соглашениям, воз- ком Индии об изменении порядка расчетов по по- росли всего на 21,5%, что достаточно точно отра- ставкам индийских товаров, поступающих в счет жает состоявшееся повышение доли Внешэконом- погашения задолженности Индии. Кроме того, банка на этом рынке банковских услуг России. проведена подготовительная работа по открытию Опираясь на обширную корреспондентскую сеть Внешэкономбанку консолидированного счета «эс- (она охватывает 520 банков практически во всех кроу» в рупиях, на котором должны быть аккумули- крупных странах и регионах мира), Внешэконом- рованы долговые рупийные средства, поступаю- банк в состоянии осуществлять платежи в любую щие в оплату российских товаров, поставляемых точку планеты практически в любой валюте, ис- по коммерческим контрактам. пользуя для этих целей новейшие компьютерные и Стремясь адекватно реагировать на происходящие банковские технологии, современные средства в мире изменения, Внешэкономбанк продолжил связи. В то же время, в случае необходимости, с реализацию мероприятий по подготовке и полно- учетом потребностей клиента Внешэкономбанк го- масштабному проведению расчетов в евро при по- 20 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК гашении долговых обязательств Российской Феде- прошлые годы, международные расчеты по цент- рации перед странами-членами ЕС. В ряде иност- рализованным операциям Внешэкономбанк про- ранных и российских банков открыты корреспон- водит бесплатно. дентские счета в этой валюте, согласован порядок В посткризисный период существенно возросла расчетов по полученным в странах Союза кредитам роль Внешэкономбанка как одного из государст- на время переходного (до 2002 г.) периода. венных институтов, призванных обеспечить дейст- Особого внимания заслуживает тот факт, что, не- венный валютный контроль. Через счета, открытые смотря на заметно ухудшившиеся условия прове- в банке российскими экспортерами, в страну по- дения международных расчетов и увеличение со- ступила валютная выручка на сумму свыше путствующих им рисков, в 1998 г. Внешэкономбанк 1,0 млрд. долл. США. Мы исходим из того, что эта не увеличил расценки за предоставляемые бан- роль Внешэкономбанка будет возрастать, и что ковские услуги. Напротив, по ряду операций та- Банк станет эффективным инструментом Прави- рифные ставки были уменьшены, шире стал прак- тельства Российской Федерации в борьбе с неза- тиковаться индивидуальный подход к определе- конным вывозом капитала. нию размеров вознаграждения. При этом, как и в 21 Структура портфеля кредитов, предоставленных за счет собственных средств Внешэкономбанка (по состоянию на 1 января 1999 г., %) Электроэнергетика и топливная промышленность Другое промышленное производство Автомобильная промышленность Связь и средства массовой информации Транспорт Прочие виды деятельности Динамика объема портфеля кредитов, предоставленных за счет собственных средств Внешэкономбанка (млн. долларов США) ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 4. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ есмотря на то, что в России доб- В этой сложной ситуации Внешэкономбанк активи- росовестный платежеспособный зировал усилия по привлечению инвестиционных заемщик остается редкостью, кредитов без гарантий Правительства Российской Внешэкономбанк последова- Федерации и на условиях заключения прямых со- тельно осуществляет финанси- глашений с государственными агентствами экс- рование реального сектора рос- портных кредитов и кредитных гарантий развитых сийской экономики. Финансо- стран. во-банковский кризис не изменил нашей позиции в В течение 1998 г. и начале 1999 г. соглашения о этом вопросе. Важнейшей сферой деятельности страховании кредитов, привлекаемых ВЭБом, Банка было и остается использование и обслужива- заключены с государственными страховыми ние связанных кредитов, привлекаемых в развитых агентствами Финляндии – Finvera, Велико- странах под гарантии или комфортные письма Пра- британии – ECGD, Италии – SACE, с экспортно- вительства Российской Федерации. Всего в 1998 г. импортными банками США и Венгрии. Подписаны в развитие межправительственных договореннос- кредитные соглашения с Bayrische Hypo- und тей заключено 42 кредитных соглашения на сумму Vereinsbank банком, Германия и Mediobanca, около 1,2 млрд. долл. США с банковскими учреж- Италия. Более того, в рамках политики по дивер- дениями Германии, Италии, США, Франции, Анг- сификации источников финансирования инвести- лии, Турции, Финляндии и Норвегии. Указанные ционных проектов проведены консультации с экс- показатели уступают результатам за 1997 г.. Одна- портно-импортными банками Китая и Индии, ко необходимо иметь в виду, что, во-первых, на предложение о сотрудничестве направлены Экс- эти заимствования приходилось по существу портно-импортному банку Японии, КОФАСу 100% бюджета развития Российской Федерации (Франция) и ряду других финансовых институтов и, во-вторых, уменьшение стало следствием, различных стран мира. прежде всего, целенаправленной политики Пра- В 1998 г. Внешэкономбанк, впервые после 1991 г., вительства Российской Федерации, признавшего привлек синдицированный кредит в целях финан- целесообразным уменьшить масштабы привле- сирования проекта спутникового телевидения. чения связанных кредитов. Разумеется, сказался С точки зрения участия Внешэкономбанка в разви- и финансовый кризис, последствия которого про- тии реального сектора экономики России важное явились в том, что некоторые агентства по экс- значение имели два других направления инвести- портным кредитам и кредитным гарантиям при- ционной деятельности. Это – обеспечение финан- остановили предоставление страхового покрытия сирования производства и поставок продукции по некоторым действующим или новым кредит- российских предприятий в некоторые страны, во- ным соглашениям. первых, в счет погашения задолженности бывшего 23 Динамика объема гарантийных обязательств Внешэкономбанка (млн. долларов США) ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК СССР и, во-вторых, в счет использования государ- валюте на сумму около 550 млн. долл. США и 2 руб- ственных кредитов, предоставляемых зарубежным левых кредита на сумму 84,6 млн. рублей. При государствам. Разумеется, бюджетный кризис су- этом число обращений за заемными средствами щественно ограничил возможности государства было на несколько порядков выше. К сожалению, своевременно финансировать отечественного чаще всего эти обращения не подкреплялись пла- производителя (например, использование госкре- тежеспособностью потенциальных заемщиков или дитов уменьшилось более чем в два раза). С дру- окупаемостью проектов. Многочисленные арбит- гой стороны, стремление с максимальной выгодой ражные дела, которые вынужден вести Внешэко- использовать ограниченные ресурсы способство- номбанк (только по итогам разбирательств за про- вало упорядочиванию управления финансовыми шлый год в нашу пользу получено 10 исполнитель- потоками. По инициативе Минфина России, Внеш- ных листов на общую сумму 206,9 млн. рублей), экономбанку было поручено проводить не только объективно заставляют банк проводить консерва- внешние (учет использования кредита и погаше- тивно-жесткую кредитную политику. ния долга), но и внутренние операции, связанные с Аналогичные подходы применяются и в отношении финансированием предприятий, производящих предоставления гарантий. По состоянию на 31 де- соответствующую продукцию. кабря 1998 г. на учете в банке находилось 120 га- Эти изменения в наибольшей мере затронули сфе- рантий на сумму 428,5 млн. долл. США. За год дан- ру товарных схем погашения задолженности быв- ный показатель увеличился в 1,9 раза, что отража- шего СССР. В 1998 г. через счета Внешэкономбан- ет существенное укрепление позиций Внешэко- ка было осуществлено финансирование производ- номбанка на этом рынке. Увеличению количества ства и экспорта продукции таких крупных, нередко заявок на выдачу гарантий способствовало то, что градообразующих предприятий, как АО Конструк- гарантии Внешэкономбанка, в отличие от гарантий торское бюро приборостроения (г. Тула), ЗАО «Ме- большинства российских банков, принимаются тровагонмаш» (г. Мытищи), Арзамасский машино- иностранными банками без перевода покрытия. строительный завод (г. Арзамас) и другие. При Это создает гораздо более выгодные для клиентов этом Внешэкономбанк не ограничивает свои функ- условия финансирования. Росту привлекательнос- ции ролью посредника между Минфином России и ти ВЭБа как гаранта способствовала и гибкая по- предприятием. Мы оказываем экспортерам содей- литика в отношении характера обеспечения. Наи- ствие в подготовке финансовых условий их кон- более приемлемым, наряду с размещением стра- трактов, а затем предоставляем весь комплекс хового депозита, является обеспечение в виде лик- банковских услуг. видных ценных бумаг, залог экспортной выручки. Деятельность Внешэкономбанка в качестве агента Среди наших клиентов значатся такие известные Правительства Российской Федерации по реали- предприятия, как ГУФП ГК «Росвооружение», зации инвестиционных проектов дополняется про- ГУПВО «Технопромэкспорт», ГПВО «Машиноим- ведением собственных операций по кредитованию порт», ГПВО «Тяжпромэкспорт», ЗАО «Атомстрой- предприятий реального сектора экономики, а так- экспорт». При этом Внешэкономбанк предостав- же по предоставлению гарантий (по возврату аван- лял страховое покрытие при поставках в регионы, совых платежей, по исполнению контрактных обя- которые мировое банковское сообщество относит зательств и пр.). В 1998 г. Внешэкономбанк предо- к зонам с повышенным риском: Пакистан, Иран, ставил за счет собственных средств 13 кредитов в Алжир, Турция. 25 Количество расчетных, текущих (в т.ч. транзитных) и депозитных счетов в рублях и СКВ клиентов юридических лиц-резидентов РФ Валютные счета в СКВ Рублевые счета Остатки на расчетных, текущих, (в т.ч. транзитных) и депозитных счетах в рублях и СКВ клиентов юридических лиц-резидентов РФ (в эквиваленте млн. долларов США) ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 5. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СХЕМ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ инансовый кризис в значитель- услуг и условий обслуживания клиентуры (ввод в ной мере стимулировал работу эксплуатацию нового операционного зала, пере- Внешэкономбанка по привлече- ход к использованию автоматизированной систе- нию новой корпоративной кли- мы удаленного документооборота «Банк–Клиент» ентуры. За год на комплексное и т.д.), совершенствование методологии принятия операционное обслуживание решений по блоку клиентских отношений (внедре- поставлено 167 новых клиентов, ние автоматизированной информационной базы а их общее число достигло 4998 юридических лиц, данных «Паспорт клиента», разработка критериев в том числе 378 нерезидентов. Количество текущих оценки клиента, применение гибкой тарифной по- рублевых и депозитных счетов увеличилось на литики и др.). 15,2%, а остатки средств по рублевым счетам – бо- Значительное расширение клиентской базы, а так- лее чем на 400%. Прирост остатков на валютных же новые требования, связанные с активизацией счетах составил более 430%. работы в рамках Парижского и Лондонского клубов Внешэкономбанк не ограничивает отношения с кредиторов, - все эти факторы потребовали от клиентами предоставлением расчетно-кассового Внешэкономбанка дальнейшего совершенствова- обслуживания, ведением счетов и организацией ния информационно-технологического обеспече- гарантийных и кредитных операций. Важное место ния деятельности банка. Разработаны и внедрены в нашей работе занимает оказание консультацион- средства реализации таких банковских продуктов ных услуг, разработка и использование индиви- и операций, как ведение валютной и рублевой по- дуальных финансовых схем, в том числе, при про- зиции Банка, операции доверительного управле- ведении расчетов в клиринговых валютах и в валю- ния, учет задолженности по Лондонскому клубу, тах с ограниченной конверсией. В последнем ас- учет коммерческой задолженности и др. Разрабо- пекте предпринимательской деятельности Внеш- таны и внедрены средства подготовки отчетной ин- экономбанк стоит в России вне конкуренции. формации по консолидированному балансу Внеш- В то же время мы исходим из того, что резервы экономбанка. улучшения работы с клиентурой остаются далеко В ходе развития программно-технической архи- неисчерпанными. Работа в этой области разверты- тектуры Банка осуществлен переход всех пользо- вается по трем основным направлениям: внедре- вателей автоматизированной информационной ние новых и совершенствование уже имеющихся системы на работу из среды MS DOS в более со- банковских продуктов и технологий (эмиссия временную среду OC UNIX. В настоящее время все собственных векселей, развитие вексельного кре- модули этой системы работают в версии СУБД дитования, выпуск депозитных сертификатов и ORACLF 7.3., что обеспечивает ее работоспособ- эмиссия пластиковых карточек Внешэкономбанка ность и после наступления 2000 года. и пр.), расширение набора и повышение качества 27 Структура собственных (не относящихся к централизованным операциям) активов Внешэкономбанка (по состоянию на 1 января 1998 г., %) Корсчета «Ностро» Межбанковские кредиты Ссуды клиентам Структура собственных (не относящихся к централизованным операциям) активов Внешэкономбанка (по состоянию на 1 января 1999 г., %) Прочие размещенные средства Вложения в ценные бумаги Расчеты с МФ РФ Прочие активы и расчеты с дебиторами ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 6. ОПЕРАЦИИ НА ДЕНЕЖНОМ И ФИНАНСОВОМ РЫНКАХ инансово-банковский кризис же время в 2,8 раза увеличилась доля размещения внес существенные коррективы средств в межбанковские депозиты и кредиты. Эти в подходы Внешэкономбанка к тенденции в операциях банка стали прямым отра- проведению операций на денеж- жением состояния финансового рынка России и ном и финансовом рынках Рос- стремления Банка приспособить текущую деятель- сии, а также на международном ность к фактически складывающейся конъюнктуре. рынке. Если до сентября 1998 г. Резкое падение котировок долговых инструментов основная часть депозитных и конверсионных опера- РФ и замораживание рынка ГКО (с последующей но- ций проводилась с ведущими коммерческими бан- вацией) привели к существенному снижению стои- ками России, то к концу года лимиты были сохране- мости портфелей этих ценных бумаг, отчасти ском- ны только на Банк России, Сбербанк и Внешторг- пенсированному ростом стоимости ценных бумаг банк, а также на 9 банков-резидентов с иностранным иностранных эмитентов. По этой же причине доход- участием, в том числе АБН-АМРО Банк А.О., БНП- ность операций с ГКО-ОФЗ снизилась до 8,3% годо- Дрезднер Банк, Банк Австрия Кредитанштальт, Мос- вых. Это было частично компенсировано ростом до- ковский международный банк и другие. В целях сни- ходов от конверсионных арбитражных операций и по жения рисков на банки-контрагенты портфель госу- облигациям иностранных эмитентов, а также отно- дарственных облигаций был сконсолидирован у од- сительно высокой доходностью операций с акциями ного дилера – Внешторгбанка РФ. Несмотря на объ- российских эмитентов, объем которых вырос в 2,5 ективно сложившиеся трудности, Внешэкономбанк раза продолжал осуществлять расчеты по своим обяза- Операции проводились, главным образом, с акция- тельствам по операциям с ценными бумагами в ино- ми РАО «Газпром», АО «НК ЛУКойл», РАО «ЕЭС», АО странной валюте, что дало возможность сохранить «Мосэнерго», ряда других предприятий. кредитные линии западных контрагентов. В 1999 г. Внешэкономбанк продолжает работу по Однако в результате резкого падения котировок улучшению качества портфеля активов, в частности, российских ценных бумаг и расширения кредитных путем формирования диверсифицированного порт- операций, в том числе в рамках исполнения Феде- феля ценных бумаг, уделяя первостепенное внима- рального закона о предоставлении кредитов Мин- ние увеличению ликвидности и снижению рисков. фину России за счет средств Центрального банка, Кроме того, происходит существенный рост объе- значительно изменилась структура портфеля акти- мов операций с долговыми обязательствами Рос- вов Внешэкономбанка. Доля ценных бумаг в рублях сийской Федерации, облигациями иностранных сократилась в 6,2 раза (доля вложений в ГКО-ОФЗ – эмитентов, корпоративными акциями и векселями, в в 6,3 раза), доля инвестиций в российские ценные том числе проводимых в интересах клиентов. при средней доходности 54,9% годовых. бумаги в иностранной валюте снизилась в 1,6 раза, а в бумаги иностранных эмитентов – в 1,7 раза. В то 29 ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 7. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СО СТРАНАМИ СНГ 1998 году, в соответствии с В целях выработки наиболее оптимальных условий распоряжением Правительства урегулирования долговых обязательств стран Со- Российской Федерации, была дружества, в которых учитывались бы их реальная практически завершена работа платежеспособность, а также обязательства, при- по переводу на учет во Внеш- нятые Россией в рамках Парижского клуба, впер- экономбанк операций по об- вые за последние годы Внешэкономбанк подгото- служиванию и погашению госу- вил аналитические доклады о финансовом поло- дарственных кредитов, предоставленных стра- жении Киргизии, Таджикистана и Узбекистана. Как нам-участникам Содружества Независимых Госу- представляется, значение этого направления дея- дарств. Согласованы и подписаны межбанковские тельности Банка будет возрастать. соглашения с Арменией, Белоруссией, Киргизией Уделяя необходимое внимание решению «старых» и Таджикистаном. Проекты межбанковских согла- проблем, Внешэкономбанк, тем не менее, считает шений с Грузией, Молдавией и Узбекистаном нахо- главным на этом участке работы развитие новых дятся на рассмотрении у уполномоченных банков и торгово-экономических отношений. В данном кон- министерств финансов этих стран. По состоянию тексте важное место отводится государственному на 1 января 1999 года общая сумма задолженности кредитованию стран СНГ, в том числе участию в стран СНГ по кредитам, предоставленным Росси- этом процессе Внешэкономбанка. В 1998 году Со- ей, составила 6,4 млрд. долл. США. дружеству было предоставлено государственных В настоящее время на балансе Внешэкономбанка кредитов на сумму около 830 млн. рублей. Эти зай- числится государств мы едва ли можно считать достаточными, если Содружества, за исключением Азербайджана и иметь в виду, что зона СНГ является наиболее ре- Туркмении. альным и гарантированным рынком сбыта продук- Несмотря на то, что в 1998 г. страны СНГ погасили ции отечественного машиностроения и что России задолженность перед Россией на сумму около 30 необходимо восстанавливать утерянные техноло- млн. долл. США, проблема нормализации финансо- гические и кооперационные связи со странами вых отношений внутри Содружества по-прежнему СНГ. Мы убеждены, что именно система государ- стоит достаточно остро. Некоторые государства, ственного кредитования членов Содружества при- обслуживая долги перед другими внешними креди- звана стать инструментом долгосрочной экономи- торами, не выполняют финансовые обязательства ческой политики России. перед Россией. Значительными (почти 1,5 млрд. Разумеется, в сложившихся условиях, когда «ста- долл. США) остаются объемы просроченных плате- рые» долги не обслуживаются, Правительству жей. В Правительство Российской Федерации про- трудно просить Федеральное Собрание об увели- должают поступать обращения о вторичной рест- чении руктуризации ранее переоформленного долга. складывающихся условиях возрастает роль Внеш- 30 задолженность всех кредитования стран Содружества. В ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК экономбанка в обеспечении действенного конт- Кроме того, в своей политике в отношении стран роля за целевым использованием государственных СНГ Внешэкономбанк исходит из того, что государ- средств при финансировании экспортных поставок ственное кредитование – это исходная точка разви- в страны СНГ. С этой целью приняты меры по пере- тия межбанковского сотрудничества, участия в ин- ходу в расчетных отношениях с заемщиками из го- вестиционных проектах на территории этих госу- сударств Содружества к общепринятой междуна- дарств. В перспективе мы рассчитываем играть за- родной практике использования документарных метную роль в обслуживании коммерческого това- форм расчетов, когда факт использования кредита рообмена внутри Содружества, предоставляя весь идентифицируется по срокам с поставкой продук- комплекс банковских услуг российским предприя- ции на экспорт, а не с осуществлением платежа тиям и фирмам, работающим в СНГ. производителю за поставленный товар. 31 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 8. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА собенность функционирования торговых и финансовых отношений с Россией в це- Внешэкономбанка как банка, лом и с нашим Банком в частности. В перспективе уполномоченного Правительст- роль этой деятельности будет возрастать. вом Российской Федерации обслуживать централизованные внешнеэкономические опера- АДРЕСА ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ ции, наложила определенный ВНЕШЭКОНОМБАНКА ЗА РУБЕЖОМ: отпечаток на региональную политику Внешэкономбанка. Длительное время основное внимание уде- 1. США, Нью-Йорк лялось открытию представительств в развитых 527 Madison Avenue, New York, NY 10022, USA странах Запада, то есть поближе к источникам за- Тел.: (1-212) 421 86 60. Факс (1-212) 421 86 77 емных средств. Однако под влиянием долгового кризиса эта политика была скорректирована. 2. Италия, Милан В 1998 г. Внешэкономбанк оказался единственным Piazzale Principessa Clotilde, 8-20121 Milano, Italy финансовым институтом России, получившим раз- Тел.: (3902) 653 62 52. Факс (3902) 655 16 97 решение органов банковского надзора Китая на открытие своего собственного представительства в 3. Венгрия, Будапешт Пекине. В этом факте мы видим признание той су- Trade Center, 1052, Budapest, Vaci u. 19-21 щественной роли, которую играет Банк в развитии Тел.: (316) 318 69 78. Факс (316) 266 27 86 российско-китайских отношений. Кроме того, усиление внимания к восточному направлению про- 4. Египет, Каир явилось в принятии решений о восстановлении 8, Midan El Sad El Aali, Dokki, Cairo, Egypt деятельности представительства Внешэкономбан- Тел.: (20-2) 337 10 40. Факс (20-2) 337 10 40 ка в Египте и открытии представительства в ЮАР. В силу положений местного и российского законо- 5. Индия, Бомбей дательства наши представительства за рубежом 11 World Trade Centre, Cuffe Parade, Mumbai India лишены возможности проводить самостоятельные Тел.: (91-22) 218 27 05. Факс (91-22) 218 58 45 финансовые операции. Однако их деятельность имеет важное значение для реализации межправи- 6. Китай, Пекин тельственных договоров и соглашений. Кроме того, 20 ACITIC Building, 19 представительства Внешэкономбанка всегда гото- Jianguomenwai dajie, Beijing, P.R. China, 100004 вы предоставить любые консультации по вопросам Тел.: (8610) 6592 8905. Факс (8610) 6592 8904 32 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 9. СПОНСОРСКИЕ И БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫЕ ПРОЕКТЫ осударственный статус Внеш- тов в области искусства, науки, образования, охра- экономбанка предполагает его ны природы. На конкурсной основе рассматривают- повышенную ответственность ся заявки на финансирование проектов-соискате- перед обществом. Тот факт, лей, планируется присуждение грантов и премий. что Банк традиционно прини- Мы удовлетворены тем, что в 1998 г. Внеш- мает участие в финансирова- экономбанк принял участие в финансировании нии крупных проектов, имею- многих проектов, организованных различными щих государственное значение, отнюдь не оз- фондами и ассоциациями. Среди мероприятий, начает, что нас интересуют только широко- которые имели особый успех, можно выделить: масштабные проекты, имеющие громкий общест- - концерт Международного благотворительного дви- венный резонанс. жения «Звезды мира – детям», который состоялся Благотворительная деятельность для нас – это, летом на Соборной площади московского Кремля; прежде всего, ответ на просьбу о помощи. Не сек- - несколько мероприятий Международного благо- рет, что у государства часто не хватает средств для творительного фонда Юрия Башмета, в том числе финансирования образования, здравоохранения, музыкальный фестиваль «Белые ночи», в Санкт-Пе- культуры. Мы считаем своим долгом участвовать в тербурге; проектах, поддерживающих эти направления. В - специальная благотворительная программа для банке работает Комиссия по благотворительности, российских регионов, посвященная 200-летию которая рассматривает обращения об оказании А.С. Пушкина и организованная Национальным помощи. фондом русской культуры; В целом, корпоративная меценатская и спонсор- - акции, организованные Российским фондом ская деятельность Внешэкономбанка подразуме- культуры, включая участие в работе «Клуба друзей вает: Мариинского театра». - концептуальный подход к отбору проектов; Банк оказал поддержку Региональному обществен- - гуманитарную направленность; ному Фонду содействия сохранению культуры «На- - финансирование проектов, связанных с восстано- следие», Фонду «Природа и дети», Фонду содейст- влением и сохранением социальных завоеваний и вия укреплению законности и правопорядка, Меж- культурных традиций. региональному общественному благотворительно- В ноябре 1998 г. при участии Внешэкономбанка был му фонду «Здоровье и духовность нации», Москов- учрежден Благотворительный резервный фонд, ко- ской общественной организации инвалидов детст- торый в сотрудничестве с государственными учреж- ва, Всероссийскому обществу инвалидов, Россий- дениями осуществляет поддержку благотворитель- ской ассоциации жертв политических репрессий. ных программ общероссийского масштаба. Дея- У Внешэкономбанка есть друзья, к которым мы от- тельность фонда направлена на реализацию проек- носимся с особой теплотой. Среди них – Театр- 33 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК студия «Мастерская Петра Фоменко», Государст- Доброй традицией стала дружба ВЭБ с Пушкин- венный ским музеем, каждый проект которого становится музей изобразительных искусств им. А.С. Пушкина. Театр П.Фоменко радует зрите- ярким событием в российской культурной жизни. лей яркими и талантливыми постановками, игра По сути, благотворительные и спонсорские проек- его молодых актеров вызывает неизменное восхи- ты, осуществленные Банком за прошедший год – щение. Банк финансирует реконструкцию здания, это самостоятельная социальная программа, кото- в котором разместится труппа, и мы надеемся, что рая продолжает вековые традиции российского вскоре новый театр откроет зрителям свои двери. меценатства. 34 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 10. ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ инансовая отчетность за 1998 тельные тенденции к стабильному росту объем год показывает, что Внешэко- привлекаемых денежных средств корпоративных номбанк смог выстоять и сохра- клиентов. нить финансовую устойчивость Независимая аудиторская проверка бухгалтерской в условиях экономического кри- отчетности Банка за 1998 год, составленной в соот- зиса. ветствии с требованиями российского законода- В отчетном году Банк продол- тельства, была проведена аудиторской фирмой жил реализацию своей политики сбалансирован- «Аудитсервис», которая подтвердила достовер- ного роста и диверсификации имеющихся в его ность баланса и отчета о прибылях и убытках Банка. распоряжении активов при одновременном увели- В соответствии с международными стандартами чении и повышении качества собственной капи- бухгалтерского учета, Банк подготовил и предста- тальной базы. Существующая структура активов и вил независимой аудиторской компании «Эрнст пассивов Банка отражает взвешенный подход ру- энд Янг (СНГ) Лимитед» финансовую отчетность по ководства к оценке финансовых рисков и ориента- операциям за 1998 год. Заключение аудиторской цию на надежные финансовые инструменты с компании также подтверждает достоверность удовлетворительным уровнем доходности. Из-за представленных Банком данных о его финансовом резкого падения котировок ценных бумаг их удель- положении на 31 декабря 1998 года. ный вес в активах сократился на 80% по сравнению Полные комплекты отчетности, а также выполнен- с прошлым годом. Одновременно на 60% увеличи- ные в соответствии с российскими и/или междуна- лись вложения в более доходный сектор коммер- родными стандартами заключения внешних ауди- ческого кредитования. Банку удалось сохранить торов могут быть предоставлены Пресс-службой долю высоколиквидных активов (46%) в структуре Банка по запросу. баланса. Не только сохранился, но и имеет значи- 35 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК Баланс на 1 января 1999 года тыс. руб.(в новом масштабе цен) АКТИВЫ 1. Денежные средства и счета в Центральном Банке РФ 16 515 020 2. Государственные долговые обязательства 10 572 520 3. Средства в кредитных организациях 4. Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи 2 661 704 4.1. Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость) 3 012 387 4.2. Резерв под возможное обесценение ценных бумаг 5. Ссудная и приравненная к ней задолженность 5 а. Проценты начисленные (включая просроченные) 130 853 411 350 683 4 405 480 728 52 996 120 6. Средства, переданные в лизинг 0 7. Резервы на возможные потери 806 522 8. Чистая ссудная задолженность 4 404 674 206 9. Возмещение разницы между расчетным и созданным резервом на возможные потери по ссудам в 1994 году 10. 11. 0 Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 341 890 Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли 174 430 11.1. Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость) 11.2. Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей 181 622 7 192 12. Наращенные доходы 10 407 13. Прочие активы 518 855 196 14. Всего активов 5 137 654 904 ПАССИВЫ 15. Кредиты, полученные банками от Центрального Банка РФ 16. Средства кредитных организаций 1 777 132 162 17. Средства клиентов 3 012 082 247 17.1. в том числе вклады физических лиц 18. Наращенные расходы 19. Выпущенные долговые обязательства 20. Прочие обязательства 21. Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства 22. Всего обязательств 49 925 310 2 277 253 0 0 295 173 996 0 5 134 313 715 Собственные средства 23. Уставный капитал (Средства акционеров (участников)), в том числе: 23.1. Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 23.2. Зарегистрированные привилегированные акции 1 000 1 000 0 23.3. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков 0 24. 0 Собственные акции, выкупленные у акционеров (участников) 24 а. Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) 0 25. Эмиссионный доход 0 26. Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 27. Переоценка основных средств 28. Чистая прибыль (убыток) отчетного периода 29. Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года 30. Распределенная прибыль (исключая дивиденды) 31. Нераспределенная прибыль 32. Расходы и риски, влияющие на собственные средства 33. Всего собственных средств 34. Всего пассивов 3 025 478 29 659 249 560 0 144 938 104 622 -180 430 3 341 189 5 137 654 904 Внебалансовые обязательства 36 35. Безотзывные обязательства кредитной организации 36. Гарантии, выданные кредитной организацией 3 351 637 10 652 698 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК Отчет о прибылях и убытках за 1998 год Наименование статей тыс. руб.(в новом масштабе цен) йроцентЌ йГћноЕВВЌЕ Ћ АВАћГГЋоВЌЕ ДГмГДЌ Гк: 1. Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках 289 211 2. Ссуд, предоставленных другим клиентам 645 175 3. Средств, переданных в лизинг 4. Ценных бумаг с фиксированным доходом 5. Других источников 6. Итого проценты полученные и аналогичные доходы (сумма ст. с 1 по 5) 0 250 044 0 1 184 430 йроценты нйћАоЕВВЌЕ Ћ АВАћГГЋоВЌЕ жАимГДЌ йГ: 7. Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты 136 977 8. Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты 692 699 9. Выпущенным долговым ценным бумагам 10. Арендной плате 0 32 533 11. Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст. с 7 по 10) 862 209 12. Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст.11) 322 221 13. Комиссионные доходы 113 722 14. Комиссионные расходы 15. Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст.14) 5 833 107 889 йжГоЋЕ ГйЕжАДЋГВВЌЕ ДГмГДЌ 16. Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 965 208 341 17. Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества 18. Доходы, полученные в форме дивидендов 19. Другие текущие доходы 1 410 838 455 184 401 20. Итого прочие операционные доходы (сумма ст. с 16 по 19) 966 804 035 21. Текущие доходы (ст.12 + ст.15 + ст.20) 967 234 145 йжГоЋЕ ГйЕжАДЋГВВЌЕ жАимГДЌ 22. Расходы по оплате труда 23. Эксплуатационные расходы 99 503 121 587 24. Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы 964 848 191 25. Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг 26. Другие текущие расходы 27. Всего прочих операционных расходов (сумма ст. с 22 по 26) 658 086 186 216 965 913 583 28. Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст.21-ст.27) 1 320 562 29. Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам 725 657 30. Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг 345 345 31. Изменение величины прочих резервов 32. Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов (ст.28-ст.29-ст.30-ст.31) 33. Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов 0 249 560 0 34. Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст.32+ст.33) 249 560 35. Налог на прибыль 144 938 36. Отсроченный налог на прибыль 36 а. Непредвиденные расходы после налогооблажения 37. Чистая прибыль (убыток) за отчетный период (ст.34 - ст.36 - ст.36а) 0 0 249 560 37 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК 11. ВНЕШЭКОНОМБАНК В 1999 ГОДУ вою деятельность в 1999 году сам заимствований и погашения госдолга, включая Внешэкономбанк планирует, долги субъектов и муниципальных образований исходя из позиций и стратеги- Российской Федерации. ческих целей развития страны, В учетной и кредитной политике Внешэкономбанк изложенных Президентом намерен действовать в направлении поддержки Б.Н.Ельциным в ежегодном по- благоприятных тенденций в российской экономике слании Федеральному Собра- и, прежде всего, в ее реальном секторе. Свою важ- нию Российской Федерации, и ключевых задач, нейшую задачу Совет директоров Банка видит в которые поставлены перед Банком Правительст- поиске средств для осуществления прямых инвес- вом Российской Федерации. При этом Совет ди- тиций в ключевые сферы и отрасли экономики ректоров действует в тесной координации с Пра- страны. Банк продолжит работу по привлечению вительством, Администрацией Президента, Ми- экспортных кредитов и кредитных гарантий основ- нистерством финансов Российской Федерации. ных стран Запада. Параллельно с этим в 1999 году Свою главную задачу в текущем году Банк видит в мы намерены существенно активизировать дело- активном участии в переговорном процессе по ре- вые отношения с экспортно-импортными банками структуризации внешнего долга, принятого от быв- Китая, Индии, Республики Корея, Венгрии. В теку- шего СССР, а также в обеспечении погашения и об- щем году планируется открытие представительств служивания задолженности России. В этих целях Внешэкономбанка в Китае и ЮАР, возобновление Внешэкономбанком будут активно поддерживаться деятельности представительства Банка в Египте. регулярные контакты с Лондонским и Парижским Важнейшая задача Банка на внутреннем рынке – клубами, другими кредиторами, международными дальнейшее расширение клиентской базы. Поми- финансовыми институтами. Как и прежде, большое мо сотрудничества с предприятиями Москвы и внимание будет уделяться выполнению функций Центрально-Европейского региона, Внешэконом- агента Правительства Российской Федерации по банк ставит своей целью диверсификацию деловых осуществлению внешнеэкономической деятельно- контактов с крупной корпоративной клиентурой юга сти. России, Урала и Западной Сибири. При этом значи- Совместно с Министерством финансов Российской тельное внимание будет уделено проблеме мини- Федерации Внешэкономбанк намерен продолжить мизации и эффективного управления финансовы- работу по созданию организационных и админист- ми рисками. Существенная роль в налаживании та- ративно-правовых условий для перехода к исполь- кой работы отводится начатой внутри Банка реор- зованию единой системы активного управления ганизации, связанной с укреплением планово-эко- госдолгом. К ближайшей задаче этого важного на- номической работы, развитием внутрибанковской правления работы, курируемого МБРР, относится системы оценки рисков и внутреннего аудита. Кон- упорядочение информационных потоков по вопро- цепция реорганизации вырабатывается Советом 38 ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ВНЕШЭКОНОМБАНК директоров Банка с привлечением крупных между- ния. В этих условиях Банк ставит перед собой цель народных консалтинговых компаний. всемерно содействовать закреплению благопри- Планируя свою деятельность на 1999 год, Внеш- ятных тенденций в развитии рыночных отношений экономбанк исходит из того, что пик финансово- и последовательной интеграции экономики страны экономического кризиса в России пройден, эконо- в мировые хозяйственные и финансовые связи. мика страны вступает в этап постепенного оживле- 39 ВНЕШЭКОНОМБАНК ГОДОВОЙ ОТЧЕТ В оформлении издания использованы работы русских художников начала века: М.И.Миньков Газета Холст, масло 71х71 1918 И.В.Клюн Конструкция Холст, масло Конец 1910-х И.В.Клюн Супрематизм Холст, масло 1916-1918 А.М.Родченко Superficie sferica Холст, масло 76х76 см 1918 В.М.Ермолаева Эскиз оформления здания (Витебск) А.А.Моргунов Композиция №1 Холст, масло 71х62 Около 1915 Неизвестный художник Беспредметная композиция Фанера, масло, металл 36х34 см Конец 1910-х начало 1920-х Дизайн и производство: TYPO GRAPHIC DESIGN Д.Е.Загоскин Конструкция Холст, дерево, масло, пластинки граммофонные, латунь, 60х48,5. 1921-1922 М.Ф.Ларионов Композиция Бумага, пушуар 48х34 1916(?) 40 ВНЕШЭКОНОМБАНК 103810, Москва, ГСП-78, пр-т Академика Сахарова, д.9
