Документ 2134456
реклама
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «Военно-страховая компания» УТВЕРЖДЕН: общим собранием акционеров ОАО «ВСК» « 12 » мая 2010 г. Протокол № б/н от « 12 » мая 2010 г. ПРЕДВАРИТЕЛЬНО УТВЕРЖДЕН: советом директоров ОАО « ВСК» «19 » апреля 2010 г. Протокол № 5 от «19» апреля 2010 г. ГОДОВОЙ ОТЧЕТ за 2009 год Генеральный директор Овсяницкий Олег Сергеевич Главный бухгалтер Глазырин Анатолий Леонидович Годовой отчет ОАО «ВСК» 2 СОДЕРЖАНИЕ I. Положение общества в отрасли II. Отчет совета директоров о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности III. Перспективы развития общества IV. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью акционерного общества V. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям акционерного общества VI. Структура акционерного капитала общества VII. Cостав совета директоров акционерного общества VIII. Сведения о крупных сделках, совершенных обществом в отчетном году IX. Сведения о сделках c заинтересованностью, совершенных обществом в отчетном году X. Сведения о сделках c заинтересованностью, совершенных обществом в отчетном годe XI. Информация для акционеров 3 3 4 4 5 6 6 7 9 9 9 Годовой отчет ОАО «ВСК» 3 I. Положение общества в отрасли Страховой Дом ВСК (ОАО “Военно-страховая компания”) осуществляет страховую деятельность с 11 февраля 1992 года и в настоящее время уверенно входит в пятерку лидеров страхового рынка России. ВСК является общероссийской универсальной страховой компанией и реализует свыше 100 видов современных страховых услуг, работая во всех сегментах рынка: с крупнейшими компаниями и предприятиями малого бизнеса, физическими лицами, государственными органами законодательной, исполнительной и судебной власти различных уровней. Страховой портфель ВСК характеризуется сбалансированностью, диверсифицированностью и стабильностью, что свидетельствуют о высоком уровне финансовой устойчивости Компании. В структуре страхового портфеля представлены все основные виды добровольного и обязательного страхования: автострахование и ОСАГО; страхование имущества и ответственности; страхование авиационных, космических и морских рисков; страхование грузов и строительно-монтажных рисков; ДМС и страхование от несчастных случаев; страхование выезжающих за рубеж; обязательное государственное личное страхование и другие виды. По имуществу юридических лиц в портфеле ВСК нет единичных крупных договоров. Он также состоит из разнородных рисков, относящихся к различным отраслям деятельности, и диверсифицирован по всей территории Российской Федерации. Компания уверенно входит в число лидеров страхового рынка Российской федерации. Подписано страховых премий 19,99 млрд. рублей. В том числе по добровольным видам страхования и ОСАГО начислено 19,1 млрд. рублей. По итогам 2009 года ВСК занимает 5 место по объему сборов в целом по РФ. Доля рынка составляет 3,8 %. (Данные ФССН). По основным видам страхования ВСК занимает следующие места на рынке: Страхование лизинговых операций -1 место; Страхование профессиональной ответственности туроператоров – 1 место; Страхование от несчастных случаев и болезней- 4 место; Страхование наземного транспорта-7 место; Страхование водного транспорта-2 место; Страхование авиационных рисков-6 место; Страхование имущества юридических лиц-8 место; Страхование строительно-монтажных рисков-10 место; Страхование имущества физических лиц- 2 место; Страхование профессиональной ответственности- 2 место. ( по данным «Эксперт РА» за 2009 г.) Клиентская база ВСК является одной из самых крупных и устойчивых среди отечественных страховых компаний. Отсутствие кэптивной составляющей и независимость бизнеса ВСК от крупнейших клиентов являются факторами, позитивно влияющими на финансовую устойчивость и конкурентоспособность Компании. Клиентами ВСК сегодня являются свыше 100 тысяч предприятий и организаций. Компания сотрудничает с ведущими банками и лизинговыми компаниями, участниками профессиональных рынков, предприятиями топливно-энергетического и оборонного комплексов, металлургической и химической промышленности, машиностроения и АПК, авиакомпаниями, судовладельцами и грузоперевозчиками, строительными и риэлторскими фирмами, туристическими и торговыми компаниями, предприятиями других секторов экономики. Годовой отчет ОАО «ВСК» 4 На протяжении всего периода деятельности в ВСК уделяется повышенное внимание обеспечению надежности страховых операций. Рейтинговым агентством «Эксперт РА» Компании присвоен высший национальный рейтинг надежности А++: «Исключительно высокий уровень надежности», ежегодно подтверждаемый с августа 2001 года. II. Отчет совета директоров о результатах развития общества по приоритетным направлениям его деятельности 1. Совет директоров продолжал работу по осмыслению стратегических перспектив развития Компании. 2. В отчетный период велась работа по основным направлениям деятельности Компании: - анализ динамики развития страхового рынка, в тои числе в условиях финансовоэкономического кризиса, выявление новых возможностей в целях осуществления принятой стратегии поэтапного развития Компании в среднесрочной перспективе до 2011 года. - стимулирование деятельности коллектива на поиск новых подходов в целях активизации продаж; - совершенствование деятельности управленческих вертикалей и взаимодействия управленческих структур; - повышение роли Центрального офиса в инициировании новых идей и путях их реализации; - воспитание повышенной ответственности всех работников Компании в решении стоящих задач на каждом конкретном участке; - оптимизация стиля работы сотрудников руководящего звена; - организация качественного обслуживания страхователей; - совершенствование информационных технологий и внедрение современных методов обработки данных во все звенья страховой деятельности; - совершенствование работы по противодействию страховому мошенничеству; - контроль за выполнением решений Совета директоров исполнительными органами Компании. - совершенствование работы с кадрами. 3. За отчетный период проведено 9 заседаний Совета директоров с присутствием всех членов Совета директоров. Основное внимание было уделено обсуждению проблем по основным направлениям деятельности Компании: - итогам работы ВСК за 1 полугодие 2009 г., за 9 месяцев и в целом за 2009 год и задачам по выполнению годовых финансовых показателей на период 2009 года; - анализу деятельности Центров корпоративного, розничного и автомобильного страхования, Центра андеррайтинга и методологии; - совершенствованию деятельности по автоматизации процессов страховой деятельности; - отработке кадровой политики, как средства реализации стратегических задач Компании; - совершенствованию нормативно-правовой базы деятельности Компании. - расширению филиальной сети Компании, разработке и утверждению, а также совершенствованию нормативно-правовых документов деятельности филиалов, активизации деятельности исполнительных органов Компании. Годовой отчет ОАО «ВСК» 5 4. Продолжалась работа членов Совета директоров по расширению контактов и связей с руководителями интересующих Компанию отраслей промышленности, крупных предприятий, государственных учреждений и организаций, приобретению новых клиентов как из числа юридических, так и физических лиц, оказанию содействия при проведении конкурсов по страхованию корпоративных клиентов. 5. Большое внимание уделялось спонсорской и благотворительной деятельности. Оказание материальной помощи со стороны ВСК, как и прежде, носило адресный и конкретный характер: ветеранам Вооруженных сил, участникам боевых действий, ветеранам труда, семьям погибших и пострадавших, поддержка детей-сирот. III. Перспективы развития общества ВСК является самым крупным российским страховщиком по размерам региональной сети, представленной в рамках единого юридического лица. Филиалы Компании зарегистрированы во всех субъектах Российской Федерации. В планах компании на 2010 год- сбор страховых премий на уровне 23,3 млрд руб., в том числе по добровольным видам- 22,5 млрд.руб. Стратегия развития ВСК предусматривает сохранение лидирующих позиций на рынке, дальнейшее улучшение финансовых показателей деятельности компании. IV. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью ОАО «Военностраховая компания» В основу управления бизнес-рисками Общества положены подход, в рамках которого прогнозная (в рамках бизнес-плана Общества) и фактическая оценка рисков (оценка вероятности их проявления и тяжести возможных последствий для Общества) осуществляется в рамках модели бизнес-рисков, которая постоянно отслеживается и совершенствуется. Решение проблемы управления рисками представляется в виде комплекса мероприятий, проводимых с участием всех органов управления и подразделений Общества. При этом, в зависимости от типа и специфики бизнес-рисков, достижение поставленных целей по их минимизации осуществляется либо с учетом приоритета действий конкретных организационных формирований Общества, либо при определяющей роли рыночных подходов. В рамках управления рисками используется следующая модель. Внутренние бизнес-риски: финансы, клиентская политика, бизнес-процессы, персонал. Внешние бизнес-риски: макроэкономическое окружение, правовое регулирование страховой деятельности, рыночное окружение. Основными факторами риска, которые могут повлиять на деятельность общества, можно определить следующие. Риск неадекватности тарифов. Управление риском достигается использованием специальных методик расчета страховых тарифов, обеспечивающим соответствие тарифов принимаемым рискам, с последующим контролем над применением и их своевременной корректировкой. Риск недостаточности страховых резервов. В целях управления риском недостаточности страховых резервов в Общества проводится систематическая актуарная оценка обязательств Общества, методика которой Годовой отчет ОАО «ВСК» 6 постоянно совершенствуется с учетом опыта ведущих международных обществ актуариев и аудиторских компаний. Риск крупных/катастрофических убытков. Управление риском крупных/катастрофических убытков в Обществе основывается на оценке и лимитировании крупных убытков в различных срезах, например, метод оценки катастрофического убытка-нетто по отдельному событию. Минимизация влияния крупных/катастрофических убытков достигается путем формирования стабилизационного резерва, который служит источником покрытия потерь в периоды всплесков по убыточности. Перестраховочные риски. Риски на контрагентов по перестрахованию минимизируются посредством их диверсификации (распределением рисков, передаваемых в перестрахование, среди широкого круга участников, каждый из которых получает долю, соразмерную их финансовому состоянию) и выбором наиболее надежных участников перестраховочных программ. Инвестиционные риски Система управления кредитными и рыночными рисками в отношении инвестиционного портфеля включает в себя систему установления лимитов на отдельные типы операций а также оценки финансовых рисков путем анализа финансовых показателей банков-контрагентов и иных контрагентов по инвестиционным проектам, а также систему дополнительных ограничений финансовых рисков по некоторым группам инвестиционных инструментов, наиболее подверженных риску в условиях кризисных явлений в мировой экономике. Риски внутрифирменного и внешнего страхового мошенничества Управление риском осуществляется в рамках организованной в Обществе системы противодействия страховому мошенничеству, предусматривающей осуществление комплекса мероприятий, направленных на предотвращение ущерба, наносимого Общества мошенническими действиями на всех этапах процесса страхования, а также на ликвидацию последствий нанесенного ущерба. Включает в себя согласованные действия органов управления, структурных подразделений в рамках выполнения основных обязанностей и специально созданных подразделений Общества по выявлению и пресечению случаев страхового мошенничества, минимизации нанесенного ущерба, а также устранению условий и причин, способствующих осуществлению мошеннических действий в отношении Общества. V. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям акционерного общества В отчетном году обществом производилась выплата дивидендов за следующие периоды: Дивиден дный период Категория (тип) акций Год 2008 обыкновенные привилегированные обыкновенные привилегированные обыкновенные привилегированные 3 месяца 2009 6 месяцев 2009 Размер дивиденд а на одну акцию (руб.) 1.60 36.00 - Всего начислено дивидендов (руб.) Всего выплачено дивидендов (руб.) 27 200 000 612 000 000 - 27 200 000 612 000 000 - Задолженность по выплате объявленных дивидендов (руб.) - Годовой отчет ОАО «ВСК» 7 9 месяцев 2009 обыкновенные привилегированные - - - - Решение о выплате дивидендов за 2008 год было принято годовым общим собранием акционеров «17» июня 2009 года. Срок выплаты дивидендов: 25 июня 2009 года Форма выплаты дивидендов: денежные средства Решение о выплате дивидендов за 6 месяцев 2009 года было принято внеочередным общим собранием акционеров «10» сентября 2009 года. Срок выплаты дивидендов: 10 октября 2009 года Форма выплаты дивидендов: денежные средства VI. Структура акционерного капитала общества Уставный капитал общества составляет 1 700 000 рублей. Он составляется из номинальной стоимости акций общества, приобретенных акционерами, в том числе из: - 17 000 000 штук обыкновенных именных акций Структура акционерного капитала на 31 декабря 2009 года выглядит следующим образом. Обыкновенные акции № п/п 1 Категория владельца ценных бумаг Российские акционеры Штук акций 17 000 000 % от уставного капитала 100 - - Крупнейшими акционерами по состоянию на 31 декабря 2009 года являлись № п/п 1. 2. 3. 4. Наименования акционера ООО «Группа ВСК» ООО «Век-Б» ООО «Кредо-ТМ» ЗАО «Бэйс Холдинг» % от уставного капитала 45,02 30,65 16,33 8,00 % от голосующих акций 45,02 30,65 16,33 8,00 VII. Cостав совета директоров (наблюдательного совета) акционерного общества В 2009 году в соответствии с решением годового общего собрания акционеров от «17» июня 2009 г. в совет директоров были избраны: Годовой отчет ОАО «ВСК» 8 Председатель совета директоров: Фамилия Имя Отчество Должности по основному месту работы Цикалюк Сергей Алексеевич Доля принадлежащих акций в уставном капитале общества (%) - Доля принадлежащих голосующих акций общества (%) - Члены совета директоров: Фамилия Имя Отчество Алмазов Сергей Евгеньевич Авилов Сергей Андреевич Бараненко Николай Владимирович Горбылев Валерий Михайлович Дьяков Сергей Васильевич Иванов Василий Борисович Каменецкий Александр Наумович Старосадчев Юрий Павлович Должность по основному месту работы Советник Генерального директора ОАО «ВСК» Первый заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Профессор Академии ФСБ, Заместитель Председателя Совета директоров заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Первый заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» советник Генерального директора ЗАО «ВМК» Доля принадлежащих акций в уставном капитале общества (%) - Доля принадлежащих голосующих акций общества (%) - - - - - - - - - - - - - Годовой отчет ОАО «ВСК» 9 VIII. Cостав исполнительных органов акционерного общества В соответствии с уставом общества, полномочия единоличного исполнительного органа осуществляет Генеральный директор, Коллегиальный исполнительный орган предусмотрен – правление. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа общества: Фамилия Имя Отчество Овсяницкий Олег Сергеевич Должность по основному месту работы Генеральный директор ОАО «ВСК» Доля принадлежащих акций в уставном капитале общества (%) - Доля принадлежащих голосующих акций общества (%) - Члены коллегиального исполнительного органа: Фамилия Имя Отчество Овсяницкий Олег Сергеевич Аксенов Александр Эдуардович Богданов Андрей Васильевич Веневцева Елена Алексеевна Зотов Борис Константинович Кальченко Сергей Борисрвич Каменецкий Александр Наумович Должность по основному месту работы Генеральный директор ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Первый заместитель Генерального директора ОАО Доля принадлежащих акций в уставном капитале общества, (%) Доля принадлежащих голосующих акций общества (%) - - - - - - - - - - Годовой отчет ОАО «ВСК» 10 Каменецкий Сергей Александрович Рыбина Анна Геннадьевна Уфимцев Евгений Владимирович Фролов Роман Николаевич «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» Заместитель Генерального директора ОАО «ВСК» - - - - - - - - IX. Сведения о крупных сделках, совершенных обществом в отчетном году В течение года обществом не были совершены без одобрения совета директоров или общего собрания акционеров сделки, обладающие признаками крупных. X. Сведения о сделках c заинтересованностью, совершенных обществом в отчетном году В течение года обществом не были совершены без одобрения совета директоров или общего собрания акционеров сделки, обладающие признаками сделок с заинтересованностью. XI. Информация для акционеров Сведения об обществе: адрес: 121552, Москва, ул.Островная, д.4 телефон: (495) 727-44-44 факс: (495) 924-34-34 E-mail: [email protected] веб-сайт в сети Интернет: www.vsk.ru По вопросам получения доступа к информации для акционеров следует обращаться: адрес (адреса): 121552, Москва, ул.Островная, д.4 контактные телефоны: (495) 727-44-44 доб. 21-75 Реквизиты общества: ИНН 7710026574 ОАО “Военно-страховая компания” Р/сч 40701810600020001241 Сбербанк России г.Москва К/сч 30101810400000000225 БИК 044525225 ОКПО 11441121 ОКАТО 45286570000 КПП 775001001
