Соглашение об электронном документообороте (с использованием программного комплекса «Банк-Клиент») г. Кизилюрт _ _ 201 г. Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Кредитинвест», далее именуемый «Банк», в лице Председателя Правления Мирзоева Абдулы Курбановича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и__ _____________________________________________ _____________________________________________ далее именуемое «Клиент», в лице действующего на основании с другой стороны, заключили настоящее дополнительное соглашение к Договору банковского счета (в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте) от « __» _________________года № _ (далее – Договор) о нижеследующем: 1. Предмет Соглашения 1.1. В соответствии с настоящим соглашением, заключаемым на основании и во исполнение Договора и являющимся приложением и неотъемлемой частью последнего, Банк обязуется осуществлять операции по банковскому счету (счетам), открываемым на основании Договора, с использованием компьютерного программного комплекса «БанкКлиент» (далее – ПК), и предназначенного для передачи Клиентом Банку распоряжений (платежных поручений, заявлений на перевод, акцептов, отказов от акцепта и пр.) в электронно-цифровой форме (далее – электронные платежные документы (ЭПД)), а также передачи Банком Клиенту выписок по счету и иных информационных сообщений. С заключением настоящего соглашения предъявление Клиентом Банку распоряжений на проведение операций по банковскому счету (счетам) (платежных поручений) осуществляется исключительно в форме ЭПД, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2.6., 2.7. настоящего соглашения. При этом в соответствии с настоящим соглашением сторонами признается, что получение ЭПД Клиента, подписанных электронным аналогом собственноручной подписи - электронной цифровой подписью (ЭЦП), юридически равнозначно получению надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе, заверенных печатью и собственноручными подписями лиц, поименованных в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента (при наличии таковой). 1.2. Реализация настоящего соглашения обеспечивается обязательством сторон ведения архива расчетных документов на бумажном носителе (копий ЭПД), на основании которых осуществлялись операции по банковскому счету (счетам) в соответствии с настоящим соглашением. 2. Условия и порядок исполнения обязательств 2.1. Необходимым условием регистрации Клиента в качестве пользователя ПК является наличие у Клиента необходимого технического оборудования, аппаратного обеспечения – в перечне, сообщаемом Клиенту в день заключения настоящего соглашения. Одновременно с заключением настоящего соглашения Клиенту передается соответствующее программное обеспечение (подсистемы подготовки Agreement of electronic workflow (with the use of the “Bank-Client” bundled software) The town of Kizilyourt ______ _____________ 201__ The “Creditinvest” commercial bank, the society with limited liability, called further “Bank”, represented by President Abdula Kurbanovich Mirzoev, acting on the basis of the Regulations, from the one hand, and _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ ___________, called further “Client”, represented by _____________________________________________ _____________________________________________ __________________, acting on the basis of _____________________________________________ ________________________________ on the other hand entered into the additional Agreement to the Agreement of banking account (in the currency of the Russian Federation and foreign currency) from _________ ___, _____ # _____ (then – “Agreement”) about the following: 1. Subject of the Agreement 1.1. In accordance with the Agreement, which is concluded on the basis and in pursuance of the Agreement and which is the appendix and integral part of the latter, the Bank is obliged to execute banking account (banking accounts) operations, opening on the basis of the Agreement, with the use of the “Bank-Client” bundled software (then – BS), and purposed for passing the orders of the Client to the Bank (warrants for payment, applications for transfer, acceptances, refusals of acceptance, and others) in the electronic and digital form (then – electronic payment documents (EPD)), and also transfer to the Client account statements by the Bank and other information messages. By concluding of the Agreement the Client’s assertion of orders to the Bank, connected with the execution of banking account (banking accounts) operations (warrants for payment) is realized exclusively in the form of EPD, with the exception of cases, provided in the points 2.6., 2.7. of the Agreement. Meanwhile in accordance with the Agreement it is admitted by the parties, that getting of the Client’s EPD, signed by the electronic analog of the manual signature – electronic digital signature (EDS), is equal legally to the getting of settlement documents, prepared in the right way in the hard-copy form, embodied and signed by persons, mentioned in the card of signature samples and the Client’s rubber stamp (on hand). 1.2. Realization of the Agreement is provided by the mutual obligations of the parties of the keeping the settlement documents archive in the hard copy-form (duplicates of EPD), on the basis of the latter banking account (banking accounts) operations were realized in accordance with the Agreement. 2. Terms and order of obligations execution 2.1. The precondition of the Client’s registration as a user of BS is the availability of the necessary technical equipment at the Client, hardware – in the list, presented to the Client in the Agreement’s conclusion day. 1 и хранения документов), с помощью которого проверяется формат электронного документа, включая служебные символы, форматы полей, коды, шаблон сообщения, а также осуществляется инструктирование Клиента о методах установки и порядке пользования ПК. При этом, для создания электронного документа Клиент пользуется исключительно согласованным с Банком аппаратным и полученным от Банка программным обеспечением, поддерживая последнее в рабочем состоянии за свой счет. 2.2. Изменение форматов (конфигурации) ЭПД осуществляется Банком с предварительным уведомлением об этом Клиента за три рабочих дня до предполагаемой даты введения в действие нового формата (конфигурации). 2.3. При возникновении в процессе эксплуатации ПК сбоев (неполадок), препятствующих передаче данных в соответствии с настоящим соглашением, Клиент в день обнаружения указанных нарушений письменно и по телефону информирует об этом Банк. В случае невозможности оперативного устранения указанных неполадок обмен документами между сторонами осуществляется наручным способом. 2.4. Процедура формирования Клиентом ЭПД, передаваемых Банку, осуществляется путем создания Клиентом зашифрованного программным путем электронного сообщения (файла), подписанного ЭЦП Клиента и передачи ЭПД в Банк. Передача Клиентом ЭПД осуществляется в рабочие дни Банка с помещением (программным путем) переданных ЭПД в функциональную подсистему ПК, предназначенную для хранения Банком полученных от Клиента ЭПД. Приём к исполнению (электронно-счетная обработка) и исполнение ЭПД Клиента осуществляется Банком в течение операционного времени (времени обслуживания клиентов) Банка с подтверждением исполнения ЭПД путем предоставления Клиенту в день совершения расчетной операции выписки по счету Клиента (в виде электронного сообщения). 2.5. Клиент самостоятельно отслеживает, чтобы один и тот же ЭПД помещался только в один электронный файл (пакет) в целях исключения ответственности Банка в случае исполнения одного и того же ЭПД в различных пакетах, повторно включенного Клиентом в переданный Банку файл. Каждому подготовленному пакету ЭПД подсистема ПК Клиента присваивает индивидуальный номер. Принятые Банком ЭПД не могут быть отозваны или изменены без согласования с Банком. В случае аннулирования ЭПД Клиенту необходимо совершить следующие действия: - удалить ЭПД из электронного файла (пакета); - уведомить Банк в письменной форме (отправив письмо за подписью руководителя и главного бухгалтера), а также в устной форме (позвонив по телефонному номеру 8 (8722) 94 00 01, 67 04 64). 2.6. Передача ЭПД считается завершенной после получения положительного результата аутентификации пакета ЭПД. При невозможности приема ЭПД к исполнению (в случае отрицательного результата аутентификации), а также при получении ЭПД с нарушением целостности последнего, в день предполагаемой обработки ЭПД Банком составляется уведомление (в виде электронного сообщения, направляемого Клиенту с использованием ПК) с указанием причины отказа (кода ошибки) приема ЭПД, после чего Клиент обязан проверить контрольную информацию из уведомления и в случае каких-либо несоответствий скорректировать пакет ЭПД и повторно передать его в Банк. При невозможности повторной передачи пакета Simultaneously with the Agreement conclusion the Client is given the appropriate software (subsystem of preparation and storage of the documents), by means of the latter the format of electronic document is checked, including service digits, layout, codes, message template, and also instruction of the Client about methods of setting up and use order of BS is realized. Meanwhile for creation of electronic document the Client uses the hardware exclusively endorsed by the Bank and the software given by the Bank, keeping it in operation with his own means. 2.2. Formats change (configuration) of EPD is realized by the Bank with the preliminary notification about it three working days before expected date of giving effect to a new format (configuration). 2.3. If there are some failures during the process of exploitation, interfering with the data transfer in accordance with the Agreement, the Client informs the Bank about them in the day of revealing of mentioned failures in written form and over the phone. In case of impossibility of on-the-fly error recovery, the documents exchange between the parties is realized by hand. 2.4. The procedure of EPD forming by the Client, which he should transfer to the Bank, is realized by means of the Client’s creation of codified softwarebased method of electronic message (file), signed by EDS of the Client and transferring of EPD to the Bank. The transfer of EPD by the Client is realized within the working days of the Bank with the positioning (software-based method) of the transferred EPD in the functional subsystem of BS, served for the Bank storage received EPD from the Client. Acceptance for the execution (electronic and computing processing) and fulfillment of EPD of the Client is realized by the Bank within the operational hours (time of clients servicing) of the Bank with the confirmation of the EPD fulfillment by means of giving the Client an account statement (in the form of electronic message) in the day of transaction fulfillment. 2.5. The Client tracks by himself the fact that one and the same EPD is placed just in one electronic file (package) with the purpose of exception of the Bank’s responsibility in case of fulfilling one and the same EPD in different packages, inserted by the Client repeatedly into the file given to the Bank. The BS subsystem of the Client assigns individual number to each prepared package of EPD. EPD accepted by the Bank shouldn’t be recalled or changed without the concurrence of the Bank. In case of abolition of EPD the Client should act in the following way: to delete EPD from the electronic file (package); to inform the Bank in written form (sending the letter signed by the Executive and Chief Accountant), and also in verbal communication (calling over the telephone 8(8722)940001, 670464). 2.6. EPD transfer is considered to be complete after the receiving of positive result of authentication of the EPD package. If it’s impossible to receive EPD for implementation (in case of negative result of the authentication), and also while receiving of EPD with crippling of the latter, in the day of projected processing of EPD a letter of advice is prepared by the Bank (in the form of electronic message, sended to the Client by means of BS) with the 2 ЭПД, а также при наличии сбоев в работе ПК, возникших в результате неисправности линий связи, отключения или перебоев в линиях электроснабжения, неисправности аппаратных средств Банка и Клиента, Клиент передает Банку расчетные документы, на основании которых были сформированы ЭПД. 2.7. По требованию Банка передача ЭПД может сопровождаться предоставлением Клиентом Банку надлежащим образом (в соответствии требованиями Банка России) оформленных расчетных документов на бумажном носителе, на основании которых формируются ЭПД. 2.8. В случае выявления у Клиента операций по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, подпадающих под определение сомнительных, согласно Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма ООО «Витас Банк», Банк делает предварительное предупреждение Клиенту. При повторном выявлении сомнительных операций у Клиента Банк расторгает соглашение об электронном документообороте в одностороннем порядке. 2.9. Клиент обязуется назначить из штата своих сотрудников: - уполномоченного сотрудника по работе с Системой – оператора Системы; - сотрудника, ответственного за надлежащее использование ключевой дискеты – администратора ключевой дискеты. 2.10. Клиент обязуется не передавать третьим лицам программное обеспечение, документацию Системы. 2.11. Банк обязуется осуществить перегенерацию ключевой дискеты Клиента в течение двух рабочих дней с даты поступления письменного заявления Клиента на перегенерацию. 2.12.Банк вправе отказаться в одностороннем порядке от исполнения обязательств по настоящему соглашению в части предоставления Клиенту возможности пользования ПК после предварительного (за 1 день до отключения) предупреждения по системе «Банк-Клиент»: - при нарушении последним технологии работы с ПК (несанкционированная модификация баз данных, использование в качестве ПК созданной копии последнего); - при совершении подозрительных (сомнительных, необычных) сделок; - при отсутствии средств на счете Клиента по наступлении срока оплаты услуг Банка по Договору и настоящему соглашению до погашения Клиентом соответствующей задолженности; - при неиспользовании Клиентом ПК в течение 6 месяцев; - в иных случаях по усмотрению Банка. В случае нарушения конфиденциальности ЭЦП Клиент обязан в день обнаружения указанных обстоятельств уведомить об этом Банк и дать письменное распоряжение Банку о приостановлении использования ПК до передачи Банком Клиенту нового электронного ключа, с учетом того, что риск неисполнения (ненадлежащего исполнения) названной обязанности несет Клиент. В свою очередь, Банк обязан уведомлять Клиента обо всех случаях приостановления использования ПК в работе с Клиентом. 2.13. Оплата услуг Банка по предоставлению Клиенту в пользование ПК (установке и обслуживанию) осуществляется Клиентом на основании тарифов, установленных компетентным исполнительным органом Банка. mentioning of the reason for refusal (error code) of EPD receiving, after that the Client is obliged to check the control information from the letter of advice and in case of any mismatch to correct the EPD package and resend it to the Bank. If it’s impossible to resend the EPD package, and also if there are some failures in the BS operation, as a result of telecommunication links defect, switching off or irregularity of power supply lines, defects of hardware of the Bank and the Client, the Client transfers to the Bank account documents, on the basis of the latter EPD were prepared. 2.7. At the Bank’ s request the transfer of EPD may be attended by presenting account documents by the Client, prepared in the appropriate form (in accordance with the Bank of Russia requirements) in the hard-copy form, on the basis of the latter EPD is formed. 2.8. In case of detection of the Client’s banking account operations (deposit), signed by the analog of manual signature, come within the definition of doubtful ones, according to the Regulations of internal control with the purpose of counteraction to legalization (laundering) of income, gained trough criminal activity and terrorism financing the Bank makes an early warning to the Client. If there is repeated detection of the Client’s doubtful operations the Bank dissolves the Agreement about electronic workflow unilaterally. The Client is obliged to appoint from the staff the following employees: - authorized employee on the work with the System – the System operator; - employee, responsible for appropriate use of dongle-disk – administrator of the dongle-disk. 2.10. The Client is obliged not to give the third parties the software, documentation of the System. 2.11. The Bank is obliged to realize regeneration of the dongle-disk of the Client within two working days from the date of receiving the Client’s written application for regeneration. 2.12. The Bank has the right to refuse from the execution of the obligations unilaterally according to the Agreement in that part, which is concerned the giving the Client the possibility to use BS after preliminary (1 day before the switching off) warning on the “BankClient” system in the following cases: - if there is a violation by the latter the technology of the work with BS (unauthorized modification data bases, use the duplicate of the BS); - if there are suspicious (doubtful, unusual) transactions; - if the Client was not using BS during 6 months; - in other cases at the Bank’s option. In case of violation of confidentiality of EDS the Client is obliged to inform the Bank about it at the day of revealing the mentioned circumstances and to give written order to the Bank of stoppage of the BS use till that giving him a new electronic key by the Bank, subject to the Client is responsible for the risk of nonfulfillment (improper fulfillment) of the obligation. In its turn the Bank is obliged to inform the Client about all cases of stoppage of the BS use in the work with the Client. 2.13. Payment for the Bank services on the giving the Client for use BS (setting out and service) is realized by the Client on the basis of tariffs, established by the competent executive authority of the Bank. 3 3. Прочие условия 3.1. Настоящее соглашение заключено на неопределенный срок, вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и может быть расторгнуто по заявлению сторон (одной из сторон) в любое время, но не ранее даты подачи указанного заявления. Заявление может быть подано по системе «Банк-Клиент». 3.2. Изменения и дополнения к настоящему соглашению будут обязательны для сторон с момента придания им простой письменной формы с учинением на них подписей полномочных лиц и проставлением печатей сторон (если таковые имеются). 3.3. Клиент обязан обеспечить надлежащее хранение переданного ему Банком программного обеспечения, открытых и закрытых ключей и исключить несанкционированный доступ к программным средствам, используемых для формирования ЭПД, принимая во внимание, что любой ЭПД, аутентифицированный Банком с соблюдением установленном процедуры как документ, исходящий от Клиента, будет принят к исполнению в качестве надлежащего. 3.4.Банк не несет ответственности за исполнение ЭПД, принятого и аутентифицированного в качестве надлежащего, но фактического направленного неуполномоченным лицом, а также за повторное исполнение ЭПД при нарушении Клиентом условия пункта 2.5. настоящего соглашения. 3.5. В части, не регламентированной настоящим соглашением, стороны руководствуются Договором и прилагаемой к договору инструкцией пользователя, а также действующим гражданским законодательством Российской Федерации. 3.6. Термины и понятия, используемые в настоящем соглашении, за исключением специально оговоренных, употребляются в значениях придаваемых последним действующим гражданским законодательством Российской Федерации и банковскими правилами. 3.7. Реквизиты (идентификационные, почтовые (коммуникационные) и платежные) и подписи сторон: Банк: ОГРН 1020500000223, ИНН/КПП 0546016675/ 054601001; г. Кизилюрт, Площадь Героев 1; к/с № 30101810000000000719 в ГРКЦ Национального Банка Республики Дагестан Банка России, БИК 048209719. Клиент: _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ __________________________________________ Банк / The Bank: _________ _ А.К. Мирзоев / A.K. Mirzoev _____________________________________________ ____________ М.п./L.S. _____________________________________________ _____________________ 3. Other conditions 3.1. The Agreement is concluded for uncertain term, and comes into force from the moment of its signing by both parties and may be terminated on the parties application (one of the parties) in any time, but not earlier the date of submitting the mentioned application. The application may be submitted via the “Bank-Client” system. 3.2. Changes and add-ins to the Agreement will be necessary for the parties from the moment of shaping them in writing with signed by all authorized persons and affixing by the parties (on hand). 3.3. The Client is obliged to provide appropriate storage of the software given him by the Bank, open and closed keys and eliminate unauthorized access to the software environment, used for forming EPD, taking into account, that any EPD, authenticated by the Bank with the observance of the established procedure as a document, coming from the Client, will be accepted to the fulfillment as appropriate. 3.4. The Bank is not responsible for execution of EPD, accepted and authenticated as appropriate, but actually submitted by the unauthorized person, and also for repeated execution of EPD if the Client violate the terms of the point 2.5. of the Agreement. 3.5. In the part which is not regulated by the Agreement, the parties follow the Agreement and attached to it a user instruction, and also by the current civil legislation of the Russian Federation. 3.6. Terms and concepts, used in the Agreement, with the exception of specially defined, used in meanings attached the latter by the current civil legislation of the Russian Federation and the Bank’s rules. 3.7. The details (identity, postal (communication) and payment) and signatures of the parties: The Bank: CSR 1020500000223, INTP/KPP 0546016675/ 054601001; 1, Square of Heroes, the town of Kizilyourt; c/a # 30101810000000000719 in SRCC of the National Bank of the Republic of Daghestan of the Bank of Russia, bin 048209719. The Client: _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ Клиент / The Client: ___________________ / _____________________ М.п./L.S. 4