Утверждено - Роял Кредит Банк

УТВЕРЖДЕНА
Советом директоров Банка
Протокол от 30.05.2011 № 17
Председатель Совета директоров
____________ Н. В. Белокопытов
Организационная структура
открытого акционерного общества
“Роял Кредит Банк”
Организационная структура ОАО “Роял Кредит Банк” определяется двумя основными моментами –
структурой управления банком и структурой его функциональных подразделений и служб.
По тексту:
- ОАО «Роял Кредит Банк», обособленные и внутренние структурные подразделения – Банк.
- под обособленными подразделениями и внутренними структурными подразделениями понимаются
подразделения в том определении, которое применяется в нормативных актах Банка России.
Главное назначение органов управления – обеспечить эффективное руководство коммерческой
деятельностью банка с целью реализации его основных функций.
Определение структуры управления Банком предусматривает выделение органов управления,
утверждение их полномочий, ответственности и взаимосвязи при осуществлении основных банковских
операций.
1. Структура функциональных подразделений Банка включает функциональные обособленные и
внутренние структурные подразделения Банка, каждое из которых выполняет функции на основании
соответствующего Положения о структурном подразделении.
Структура функциональных подразделений Банка приведена в Приложении № 1 к настоящему
документу. Структура функциональных подразделений Банка может изменяться по мере открытия
(закрытия) обособленных структурных подразделений ОАО «Роял Кредит Банк» и внутренних структурных
подразделений ОАО «Роял Кредит Банк» и его филиалов.
2. Структура управления Банком приведена в приложении № 2 к настоящему документу. Структура
Управления Банком может изменяться в течение года по мере создания (упразднения) отделов, открытия
(закрытия) обособленных и внутренних структурных подразделений ОАО «Роял Кредит Банк».
3. Сведения о структуре и компетенции органов управления Банка и органов контроля за его
финансово – хозяйственной деятельностью.
Органами управления Банком является:
-общее собрание акционеров Банка;
-Совет директоров Банка;
-Правление Банка;
-Председатель Правления Банка.
3.1.
Общее собрание акционеров Банка
Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банком.
Компетенция:
К компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
 внесение изменений и дополнений в устав Банка или утверждение устава в новой редакции, за
исключением случаев предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
 реорганизация Банка;
 ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и
окончательного ликвидационных балансов;
 определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное
прекращение их полномочий;
 определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав,
предоставляемых этими акциями;
 увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;
 уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем
приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения
приобретенных или выкупленных Банком акций;
1



избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
утверждение аудитора Банка;
выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев
финансового года;
 утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об
убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата
(объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по
результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по
результатам финансового года;
 принятие решения о размещении посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные
акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции,
составляющие 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
 принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах,
ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
 определение порядка ведения общего собрания акционеров;
 избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
 дробление и консолидация акций;
 принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
 принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом
«Об акционерных обществах»;
 приобретение обществом размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об
акционерных обществах»;
 утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка: Положения о Совете
директоров Банка, Положения о ревизионной комиссии Банка, Положения о счетной комиссии Банка,
Положения о Правлении Банка, Положения о Председателе Правления Банка; утверждение Положения
Банка о распределении прибыли;
 решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение
исполнительному органу Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение
Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об
акционерных обществах».
Общее собрание акционеров банка реализует свои функции и задачи непосредственно через
исполнительные, а также контрольные органы, которые целиком подотчетны ему.
В период между Общими собраниями акционеров банка руководит Председатель Совета директоров,
избираемый членами Совета директоров.
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка ежегодно осуществляется Ревизионной
комиссией, избираемой Общим собранием. В состав Ревизионной комиссии не могу быть избраны члены
Совета директоров, члены Правления банка, а также другие лица, занимающие какие-либо штатные
должности в банке.
Внеочередные проверки осуществляются Ревизионной комиссией по поручению Общего собрания, по
собственной инициативе Ревизионной комиссии или по требованию акционеров.
Ревизионная комиссия представляет Общему собранию результаты проверок и рекомендации по
устранению недостатков.
3.2.
Совет директоров Банка
Компетенция:
К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
 определение приоритетных направлений деятельности Банка;
 разработка, утверждение стратегии развития и бизнес-плана Банка;
 разработка и пересмотр процедур и правил стратегического планирования;
 контроль за реализацией стратегии развития Банка и выполнением бизнес-планов, оценка результатов и
адекватности стратегии развития с точки зрения ресурсов, капитала и конкурентной позиции Банка;
 созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров, за исключением случаев,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
 утверждение повестки дня общего собрания акционеров;
 определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и
другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с Федеральным
законом «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением общего собрания
акционеров;
 вынесение на решение общего собрания акционеров Банка вопросов, касающихся: реорганизации Банка;
2























дробления и консолидации акций; заключения сделок и совершения крупных сделок, связанных с
приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных законодательством;
приобретения Банком размещенных акций в установленном порядке; участия Банка в холдинговых
компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;
увеличение уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах
количества и категорий (типов) объявленных акций;
размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных
Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг;
утверждение отчетов по итогам выпуска акций;
создание в составе Совета директоров Банка специальных (тематических) Комитетов, избрание членов
Комитетов, досрочное прекращение их полномочий;
образование Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;
избрание Председателя Правления Банка, досрочное прекращение его полномочий;
определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных
бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
использование резервного фонда Банка;
определение критериев независимости члена Совета директоров Банка и подбора кандидатов в члены
Правления Банка, Председателя Правления Банка, его заместителей, советников, руководителей
филиалов и представительств, руководителя Службы внутреннего контроля, главного бухгалтера Банка;
анализ и оценка состояния корпоративного управления;
оценка деятельности и осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов Банка;
определение размера вознаграждения и иных выплат членам Правления Банка, Председателю
Правления Банка, его заместителям;
утверждение внутренних документов Банка:
Положения о кредитной политике Банка,
Положения о кредитных комитетах Банка,
Положения о Службе внутреннего контроля,
Положения об обособленных подразделениях Банка (филиалах, представительствах), Положения о
порядке формирования и использования резервного фонда,
Положения о Комитете по управлению активами и пассивами Банка,
Положения об организации внутреннего контроля;
Положений о банковских рисках;
Положений о специальных (тематических) Комитетах, создаваемых в составе Совета директоров
Банка;
Кадровой политики;
Положения о системе материального стимулирования работников Банка;
Положения об информационной политике Банка;
Положения по предотвращению конфликта интересов между акционерами Банка, членами Совета
директоров
Банка и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками,
клиентами и контрагентами;
Политики ограничения рисков по всем банковским операциям и другим сделкам, проводимым
Банком;
Положения об участии Совета директоров Банка в процессе стратегического планирования;
создание филиалов и открытие представительств Банка;
создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и
обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и
мер по повышению его эффективности;
назначение и освобождение от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка;
рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных
исполнительными
органами
Банка, службой внутреннего
контроля, уполномоченным
лицом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской
организацией, проводящей (проводившей) аудит;
принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка
рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации,
проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
3



















принимает решение о списании Банком нереальной для взыскания ссудной и приравненной к
ней задолженности за счет сформированного по ней резерва;
принятие решения об участии Банка в других организациях в установленном порядке;
принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях,
предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом
«Об акционерных обществах»;
утверждение перечня и уровня существенности (внутрибанковских лимитов) банковских операций и
других сделок, в том числе сделок со связанными с Банком лицами, несущих кредитный риск;
утверждение предельно допустимого совокупного уровня риска по Банку и периодичность его
пересмотра;
утверждение перечня банковских операций и других сделок, для осуществления которых необходимо
производить оценку
качества корпоративного управления юридического лица, являющегося
контрагентом;
разработка критериев и системы оценки
эффективности управления банковскими рисками
исполнительными органами Банка;
периодическое рассмотрение размеров внутрибанковских лимитов на предмет их соответствия
изменениям в стратегии развития, особенностям предоставляемых Банком новых банковских услуг,
общему состоянию рынка финансовых услуг
контроль исполнительных органов за своевременностью выявления банковских рисков, адекватностью
определения (оценки) их размера, своевременностью внедрения необходимых процедур управления
ими ;
утверждение планов работы Службы внутреннего контроля, рассмотрение отчетов и оценка её
деятельности;
координация проверки достоверности отчетности Банка, выполняемой аудиторской организацией,
Службой внутреннего контроля и другими служащими кредитной организации.
оценка и выдвижение кандидаты аудитора для утверждения её на общем собрании акционеров Банка,
оценка заключения аудитора Банка;
взаимодействие с ревизионной комиссией Банка, осуществляющей контроль за его финансовохозяйственной деятельностью, оценка деятельности Ревизионной комиссии и предоставление
рекомендаций в отношении планов проверок, а также инициирование внеочередных и целевых
проверок;
рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений
и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
рассмотрение и подготовка решений по заключениям, предложениям, требованиям и предписаниям по
существенным вопросам, направленным в Банк Банком России, органами государственной власти и
местного самоуправления в соответствии с законодательством Российской Федерации;
подготовка Отчета Совета директоров Банка о результатах развития общества по приоритетным
направлениям его деятельности, являющегося составной и неотъемлемой частью Годового отчета Банка,
выносимого на утверждение годового общего собрания акционеров;
принятие рекомендации в отношении полученного добровольного предложения и обязательного
предложений и совершение всех необходимых действий, связанных с указанной процедурой и
относящейся к компетенции Совета директоров Банка, предусмотренных главой XI.I ФЗ №208-ФЗ;
иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом “Об акционерных обществах”.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение
исполнительного органа Банка. Члены Совета Директоров Банка могут присутствовать в качестве
наблюдателей на заседаниях Правления Банка и созданных в Банке комитетов.
Совет директоров Банка не вправе принимать решения по вопросам, отнесенным к его компетенции и
определенных ст.84.6 ФЗ № 208-ФЗ после получения Банком добровольного или обязательного
предложения. Действие ограничений прекращается по истечении 20 дней после окончания срока принятия
добровольного или обязательного предложения. В случае, если до этого момента лицо, которое по итогам
принятия добровольного или обязательного предложения приобрело более 30 процентов общего количества
акций Банка, с учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам, потребует созыва
внеочередного общего собрания акционеров Банка, в повестке дня которого содержится вопрос об избрании
членов Совета директоров Банка, ограничения, устанавливаемые настоящим пунктом, действуют до
подведения итогов голосования по вопросу об избрании членов Совета директоров Банка на общем
собрании акционеров, рассматривавшем такой вопрос.
3.3.
Коллегиальный исполнительный орган (Правление) Банка
Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка. Правление Банка
осуществляет исполнительно-распорядительные функции. К компетенции Правления Банка относятся
4
вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к
исключительной компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка.
Правление Банка вырабатывает хозяйственную политику Банка, координирует работу служб и
подразделений аппарата Банка, принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной
деятельности Банка, дает рекомендации по вопросам заключения крупных сделок, а также решает другие
вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, настоящим Положением или решением Совета
директоров Банка, в т.ч. Правление:
 Предварительно готовит все вопросы деятельности Банка, которые, согласно Уcтаву, подлежат
рассмотрению общим собранием акционеров или Советом директоров Банка, подготавливает по ним
соответствующие материалы и проекты решений;
 Представляет на рассмотрение Совету директоров Банка годовые балансы, отчет о прибылях и убытках
и другие документы, предусмотренные Федеральным законом №208-ФЗ , решение об утверждении
которых относится к компетенции общего собрания акционеров Банка;
 Регулярно не реже 1 раза в квартал информирует Совет директоров Банка о финансовом состоянии
Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное
влияние на состояние дел Банка;
 Представляет необходимую информацию Ревизионной комиссии и аудитору Банка, проверяющим
деятельность Банка в соответствие с действующим законодательством Российской Федерации;
 Устанавливает тарифы и расценки, а также размеры комиссионных по заключаемым Банком договорам;
 Осуществляет организационно-техническое обеспечение деятельности общего собрания акционеров,
Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии;
 Открывает (закрывает) внутренние структурные подразделения Банка;
 Ежемесячно рассматривает итоги работы Банка и его отдельных структурных подразделений,
осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, принимает решения
по их результатам, а также дает рекомендации по совершенствованию работы служб и подразделений
Банка;
 Утверждает внутренние документы Банка, регламентирующие привлечение и размещение ресурсов
Банка;
 Разрабатывает кредитную, депозитарную и инвестиционную политику Банка;
 Определяет сведения, составляющие банковскую и коммерческую тайну, устанавливает порядок работы
с такими сведениями, ответственность работников Банка за их разглашение;
 Принимает решение о классификации в более высокую категорию качества, а также решения об
уточнении классификации ссуд в соответствие с действующими положениями Банка России.
 Принимает решение о выпуске неэмиссионных ценных бумаг;
 Осуществляет общее руководство деятельностью филиалов, в т.ч. определяет штатную численность,
применяет систему оплаты и стимулирования труда в соответствии с утвержденной Советом директоров
кадровой политикой Банка и Положением о системе материального стимулирования работников Банка;
 Осуществляет контроль и устанавливает ответственность за выполнением решений Совета директоров
Банка, реализации стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего
контроля;
 Осуществляет контроль соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим
порядок осуществления внутреннего контроля, и оценивает соответствие содержания указанных
документов характеру и масштабам деятельности Банка;
 Оценивает риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимает меры, обеспечивающие
реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки
банковских рисков. Для эффективного выявления и наблюдения новых и не контролировавшихся ранее
банковских рисков своевременно пересматривает организацию системы внутреннего контроля;
 Рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля не
реже одного раза в месяц, осуществляет контроль за устранением выявленных нарушений и недостатков
внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
 Осуществляет мероприятия по созданию эффективных систем передачи и обмена информацией,
обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в них пользователям.
Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие
операционную политику и процедуры деятельности Банка;
 Принимает документы по вопросам взаимодействия отдела внутреннего контроля со структурными
подразделениями и работниками Банка и контролирует их соблюдение;
 Обеспечивает распределение должностных обязанностей сотрудников таким образом, чтобы исключить
конфликт интересов;
 Принимает решение о применении международных стандартов финансовой отчетности.
 Решает другие вопросы.
5
3.4.
Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка
Компетенция:
Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в том числе:




















3.5.
осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с полномочиями,
предоставленными ему Советом директоров Банка и общим собранием акционеров на основании
Устава;
без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки
от имени Банка;
утверждает штаты, издаёт приказы и даёт указания, обязательные для исполнения всеми работниками
Банка;
обеспечивает учёт и сохранность документов по личному составу, а также своевременную передачу их
на государственное хранение в установленном Росархивом порядке при реорганизации и ликвидации;
организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;
организует и осуществляет руководство оперативной деятельностью Банка;
утверждает положения о структурных подразделениях Банка, решает вопросы подбора, подготовки и
использование кадров в соответствии с кадровой политикой Банка, утвержденной Советом директоров
Банка;
подписывает ежеквартальные отчёта по ценным бумагам;
выдаёт доверенности, в том числе филиалам и руководителям;
утверждает внутрибанковские положения и инструкции, касающиеся документооборота и ведения
учёта;
созывает Правление Банка не реже одного раза в месяц;
принимает решения по совершенствованию системы внутреннего контроля;
делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям
соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
распределяет обязанности руководителей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные
направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
осуществляет создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков
внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
доводит до членов Совета директоров Банка результаты проверок территориальным учреждением Банка
России и иных уполномоченных органов в порядке и сроки, установленные законодательными и
нормативными актами РФ;
осуществляет контроль над организацией в Банке противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в т.ч. утверждает Правила внутреннего
контроля в целях ПОД/ФТ и программы его осуществления; устанавливается порядок взаимодействия
сотрудников Банка с ответственным сотрудником Банка (ответственному за соблюдение Правил
внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ); принимает решения о приёме на обслуживание в Банк
иностранных публичных должностных лиц и т.п.;
утверждает текущие (квартальные) планы работы Службы внутреннего контроля в целом по банку;
рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка в соответствие с утверждаемым общем
собрании акционеров Положением о Председателе Правления Банка.
Ревизионная комиссия
Компетенция:




анализ правомочности решений, принимаемых Советом директоров Банка, Правлением Банка и Общим
собранием акционеров, их соответствия нормативным актам;
осуществление систематического контроля над финансово-хозяйственной деятельностью Банка,
соблюдением Устава Банка и выполнением решений, принятых Общим собранием акционеров и
Советом директоров Банка;
анализ соответствия ведения бухгалтерского и статистического учета соответствующим нормативным
положениям, а также подтверждение достоверности данных, содержащихся и годовом отчете и годовой
бухгалтерской отчетности Банка;
расследование причин и условий, способствовавших возникновению убытков Банка, и внесение
соответствующих предложений органам управления Банка по устранению выявленных нарушений.
3.6. Служба внутреннего контроля
Служба внутреннего контроля создана для осуществления внутреннего контроля и содействия органам
управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Служба внутреннего контроля
6
действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка и предоставляет планы работы
службы внутреннего контроля и отчеты в соответствии порядком, предусмотренным Положением об Отделе
внутреннего контроля.
Служба внутреннего контроля действует на основании Устава Банка, Положения о Службе внутреннего
контроля, утверждаемого Советом директоров Банка.
Руководитель Службы внутреннего контроля назначается на должность и освобождается от должности
Председателем Правления Банка на основании решения Совета директоров Банка. Порядок назначения и
освобождения от должности руководителя Службы внутреннего контроля обеспечивает независимость при
выполнении им и Службой внутреннего контроля функций, определенных Положением о Службе
внутреннего контроля и внутренними документами Банка, от исполнительного органа Банка.
Компетенция:
 Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля.
 Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и
процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур
совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками).
 Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием
автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их
защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на
случай непредвиденных обстоятельств.
 Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и
отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и
объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности.
 Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений
в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России.
 Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества кредитной
организации.
 Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых кредитной организацией
операций.
 Проверка соответствия внутренних документов кредитной организации нормативным правовым
актам, стандартам саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка
ценных бумаг).
 Проверка процессов и процедур внутреннего контроля.
 Проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных
кодексов поведения.
 Оценка работы службы управления персоналом кредитной организации.
 Оценка эффективности представляемых отчетов об устранении нарушений.
 Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами кредитной организации.
4. Организационная структура Головного офиса Банка
4.1. Структура функциональных подразделений Головного офиса Банка включает подразделения
Головного офиса Банка, каждое из которых выполняет функции на основании соответствующего
Положения о структурном подразделении.
4.2. Структура функциональных подразделений Головного офиса Банка сформирована из:
Управления корпоративного бизнеса, в состав которого входят:

Отдел кредитования юридических лиц;

Отдел по работе с юридическими лицами;

Отдел финансово-валютных операций.

Отдел корпоративных продаж.
Управления розничного бизнеса, в состав которого входят:

Группа по кредитованию физических лиц;

Отдел по организации клиентского обслуживания;

Отдел розничных продаж;

Дополнительные офисы.
Отдела контроля экономических рисков, в состав которого входят:
 Группа предварительной проверки;
 Группа сбора проблемной задолженности;
 Группа юридического сбора.
Управления развития бизнеса.
Группы маркетинга и рекламы.
Группы по ПОД/ФТ.
7
Юридической группы.
Отдела кассовых операций.
Службы безопасности и защиты информации, в состав которой входит:
 Отдел безопасности и защиты информации.
Управления информационных технологий, в состав которого входит:
 Отдел разработки;
 Отдел сопровождения.
 Системно-технический отдел.
Планово – экономического отдела.
Отдела учета и отчетности
Отдела расчетов, в состав которого входит:
 Группа оформления финансовых операций.
Службы внутреннего контроля.
Отдела контроля банковских рисков.
Службы персонала.
Организационно-технического отдела.
4.3. Все перечисленные подразделения действуют в соответствии с Положениями о подразделении, в
которых закреплены функции, возложенные на подразделение, и оговорен порядок подотчетности и
взаимодействия с другими подразделениями Банка. На каждую штатную единицу сформированы
должностные инструкции, утверждаемые Председателем Правления Банка.
Общее руководство подразделениями Головного офиса Банка осуществляет начальник подразделения.
4.4. Дополнительные офисы – внутренние структурные подразделения, расположенные на удаленной
от Головного офиса Банка территории в гор. Комсомольске-на-Амуре.
Общее руководство деятельностью дополнительных офисов осуществляют руководители
Дополнительных офисов, которые подчиняются непосредственно начальнику Управления розничного
бизнеса.
Сотрудники Дополнительных офисов входят в состав соответствующих подразделений Головного офиса
Банка: клиент-менеджеры – в состав группы по организации клиентского обслуживания Управления
розничного бизнеса, экономисты – в состав Отдела по работе с юридическими лицами Управления
корпораивного бизнеса, кассиры - в состав Отдела кассовых операций, уборщицы – в состав
Организационно-технического отдела.
5. Организационная структура банка должна периодически анализироваться и пересматриваться в случае
изменений в структуре Банка, по мере изменения масштабов, объема и характера деятельности Банка, но не
реже одного раза в три года.
Приложения:
1. Приложение № 1. Структура функциональных подразделений Банка.
2. Приложение № 2. Структура управления ОАО «Роял Кредит Банк».
3. Приложение № 3. Структура управления ДВ филиала ОАО «Роял Кредит Банк».
4. Приложение № 4. Структура управления Операционного офиса 0401 ДВ филиала ОАО «Роял Кредит
Банк».
8
Приложение № 1
к Организационной структуре ОАО «Роял Кредит Банк»
Структура функциональных подразделений Банка
Дополнительные
офисы ОАО «Роял
Кредит Банк»
№№ 1, 10, 11, 12
ОАО «Роял Кредит Банк»
ДВ филиал ОАО «Роял
Кредит Банк»
Дополнительные офисы
ДВ филиала ОАО «Роял
Кредит Банк» №№ 0102,
0104, 0105, 0106, 0107
(г. Владивосток)
Операционный офис ДВ
филиала ОАО «Роял
Кредит Банк» № 0202
(г. Находка)
Операционный офис ДВ
филиала ОАО «Роял
Кредит Банк» № 0301.
(г. Уссурийск)
Операционный офис ДВ
филиала ОАО «Роял
Кредит Банк» № 0401
(г. Хабаровск)
Операционные офисы
ДВ филиала ОАО «Роял
Кредит Банк» №№ 0402,
0403, 0407, 0408, 0409
(г. Хабаровск)
10
Приложение № 2
к Организационной структуре ОАО «Роял Кредит Банк»
Структура управления ОАО «Роял Кредит Банк»
СВК ОО 0401 в
г. Хабаровске ДВ
филиала
СВК ДВ филиала
ОАО «Роял Кредит
Банк»
Служба
внутреннего
контроля
Заместитель
Председателя
Правления
Совет
директоров
Отдел контроля
банковских
рисков
Председатель
Правления
Банка
Управление корпоративного бизнеса
Отдел кредитования
юридических лиц
Первый
заместитель
Председателя
Правления
Заместитель
Председателя
Правления –
начальник
Управления ИТ
Заместитель
Председателя
Правления –
директор ДВ
филиала
Отдел по работе с юридическими
лицами
Отдел финансово-валютных
операций
Группа по ПОД / ФТ
Юридическая группа
Отдел корпоративных продаж
Служба персонала
Управление розничного бизнеса
Организационнотехнический
отдел
Управление
информационных
технологий
Отдел кассовых операций
Группа по кредитованию
физических лиц
Отдел разработки
Служба безопасности и
защиты информации
Отдел по организации
клиентского обслуживания
Отдел розничных продаж
Дополнительные офисы
Отдел контроля экономических рисков
Управление развития бизнеса
Отдел безопасности и
защиты информации
Плановоэкономический
отдел
Главный
бухгалтер
Отдел
учета и
отчетности
Отдел
расчетов
ДВ филиал
ОАО «Роял
Кредит Банк»
Группа
оформления
финансовых
операций
Отдел сопровождения
Системно-технический
отдел
Группа предварительной проверки
Группа сбора проблемной
задолженности
Группа юридического сбора
10
Группа маркетинга и рекламы
Приложение № 3
к Организационной структуре ОАО «Роял Кредит Банк»
Структура управления ДВ филиала ОАО «Роял Кредит Банк»
Заместитель председателя
Правления - директор ДВ
филиала
Советник по безопасности
Секретарь-делопроизводитель
Плановоэкономический
отдел
Главный бухгалтер
Группа по ПОД / ФТ
Юридический отдел
Отдел расчетов
Отдел учета и
отчетности
Отдел оформления
финансовых
операций
Отдел
кредитования
юридических лиц
Казначейство
Валютный
отдел
Отдел
корпоративных
продаж
корпоративных
продуктов
Отдел
привлечения
клиентов
Отдел
кредитования
физических лиц
Отдел розничных
продаж
Отдел банковских
карт
Отдел
маркетинга и
рекламы
Отдел кассовых
операций
Отдел по работе с
залогами
Отдел по
организации
клиентского
обслуживания
Группа по
работе с
физическими
лицами
Группа по
работе с
юридическими
лицами
Дополнительные
офисы
0102, 0104,
0105, 0106, 0107
Операционный
офис 0202
г. Находка
Операционный
офис 0301
г. Уссурийск
Операционный
офис 0401
г. Хабаровск
Служба персонала
Группа
предварительной
проверки
Группа сбора
проблемной
задолженности
Отдел контроля
экономических рисков
Заместитель директора начальник
Департамента
информационных
технологий
Организационнотехнический
отдел
Группа
юридического
сбора
Департамента
информационных
технологий
Операционные
офисы
Системно-технический
отдел
0402, 0403, 0407,
0408, 0409
г. Хабаровск
Отдел программирования
Отдел сопровождения
11
Отдел карточных
технологий
Приложение № 4
к Организационной структуре ОАО «Роял Кредит Банк»
Структура управления Операционного офиса 0401 ДВ филиала ОАО «Роял Кредит Банк»
Начальник
Главный
бухгалтер
Отдел учета и
отчетности
Группа
оформления
финансовых
операций
Советник по
безопасности
Отдел контроля
экономических
рисков
Отдел по организации
клиентского
обслуживания
Секретарьделопроизводит
ель
Группа
предварительной
проверки
Группа по работе с
физическими
лицами
Отдел развития
корпоративного
бизнеса
Группа сбора
проблемной
задолженности
Группа по работе с
юридическими
лицами
Отдел развития
розничного
бизнеса
Группа
маркетинга и
рекламы
Валютная
группа
Группа
юридического
сбора
Отдел
кредитования
юридических
лиц
Отдел
кредитования
физических лиц
Отдел
информационн
ых технологий
Юридическая
группа
Операционный офис 0402
Служба
персонала
Операционный офис 0403
Операционный офис 0407
Организационнотехнический
отдел
Операционный офис 0408
Отдел кассовых
операций
Операционный офис 0409
12