Микро и макроэкономика - Мурманская академия экономики и

МУРМАНСКАЯ АКАДЕМИЯ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ
МИКРО- И МАКРОЭКОНОМИКА
Конспект лекций
для направления подготовки
081100.62 «Государственное и муниципальное управление»,
профиль « Региональное управление»
Мурманск
2012
3
2
Микро- и макроэкономика: конспект лекций по дисциплине для
обучающихся по направлению подготовки 081100.62 «Государственное и
муниципальное управление» (профиль «Региональное управление») / сост.
к.э.н., доц., доц. кафедры экономики и финансов Н.И.Иванов. – Мурманск:
МАЭУ, 2012. – 340с.
 Мурманская академия
экономики и управления, 2012
3
3
Курс лекций по дисциплине
Микроэкономика
Тема 1. Предмет и метод экономической теории
Современное слово «экономика» происходит от древнегреческого
«ойкономия». Его первый корень «ойкос» значит «дом». Второй корень, по
разным версиям: «ном» — закон или «нем» — регулировать, организовывать.
Так, что в переводе «ойкономия» означает наука о доме или искусство
управления домом.
Как науку или учебную дисциплину экономику обычно называют
экономической теорией. Становление экономической науки, как
самостоятельной академической дисциплины, произошло на рубеже XVI—
XVII веков, хотя ее предыстория относится к более ранним периодам.
Знакомство с экономической теорией является начинается с изучения ее
предмета и метода.
1.1. Экономическая теория и система экономических наук
Экономика определяет сферу жизнедеятельности людей, в которой
сочетаются материальная производственная деятельность и создание услуг.
Как особая сфера жизнедеятельности людей экономика является объектом
изучения системы экономических наук. В процессе такого изучения
проводится анализ реальных процессов, фактов; выявляются внутренние
взаимосвязи, определяются закономерности и тенденции развития
экономики.
Система экономических наук преследует конкретную цель — получение
экономических знаний. При этом сферой исследования является
экономическая жизнь или среда осуществления хозяйственной деятельности.
Объект исследования представляют экономические явления и процессы.
В качестве основных элементов системы экономических наук можно
выделить:
• общетеоретические экономические науки;
• конкретно-экономические науки;
• функциональные экономические науки;
• межотраслевые экономические науки;
• историко-экономические науки.
Общетеоретическими экономическими науками являются экономическая
теория и политическая экономия. Они служат методологическим
фундаментом
целого
комплекса
конкретных,
функциональных,
межотраслевых и
историко-экономических наук. Конкретные и
функциональные экономические науки вырабатывают систему правил,
необходимых для практической жизнедеятельности, а межотраслевые науки
определяют их взаимосвязь.
Конкретные экономические науки изучают экономику отраслей,
3
4
экономику предприятий и стран. Функциональные экономические науки
олицетворяют экономику особых экономических форм и организаций, таких
как финансы, кредит, маркетинг, менеджмент, прогнозирование и экономика
природопользования. Основу межотраслевых экономических наук
составляют экономико-математические методы, анализ хозяйственной
деятельности, статистика и демография. Историко-экономические науки
обеспечивают исторический взгляд на развитие экономических явлений и
процессов через историю экономической мысли и историю общественного
хозяйства.
Изучение экономики, как особой сферы жизнедеятельности людей,
требует комплексного подхода и взаимодействия экономических наук, что и
обеспечивает экономическая теория. Место экономической теории в системе
экономических наук определяют ее предмет и функции.
Предметом исследования современной экономической теории
являются сущность и закономерности развития экономических процессов в
их взаимосвязи и взаимообусловленности в условиях ограниченных
ресурсов. Экономическая теория использует знания, выработанные как
другими экономическими науками, так и смежными естественными и
общественными науками, к которым следует отнести: политические науки,
психологию, юриспруденцию, историю, инженерные науки и математику.
Экономическая теория, как и любая другая научная дисциплина,
выполняет свойственные ей функции — основные и вспомогательные.
Основные функции экономической теории представляют познавательная,
практическая и методологическая функции.
Познавательная функция выполняется позитивной экономической
теорией на основе изучения фактов и зависимостей между ними. Позитивная
экономическая теория отвечает на вопрос: что есть или может быть? Ее
задачей является создание научных концепций и моделей, которые адекватно
отражают экономические явления и процессы.
Практическая функция заключается в непосредственном использовании
результатов экономического анализа в хозяйственной практике. Данная
функция выполняется нормативной экономической теорией, которая
предлагает рецепты действий и на вопрос: что должно быть? Экономическая
теория должна разрешить такие фундаментальные проблемы, как что, код и
для кого производить. Теоретические обоснования рекомендаций
экономическая теория осуществляет в форме концепций и моделей
экономического развития. Основными общеэкономическими целями
являются: экономический рост, высокий уровень занятости и стабильность
цен.
Методологическая функция экономической теории заключается в том,
что она призвана служить основой для исследований в смежных
экономических науках.
Вспомогательными функциями экономической теории являются
образовательная и идеологическая.
Образовательная функция состоит в возможности получения каждым
3
5
индивидом системы современных экономических знаний. Экономическая
теория как образовательная дисциплина изучается на том или ином уровне
практически во всех учебных заведениях мира.
Идеологическая функция экономической теории заключается в том, что
она является одной из мировоззренческих дисциплин, и с ее помощью
происходит обоснование смысла глобальных политических идей и основных
целей общественного развития.
Основные и вспомогательные функции взаимосвязаны и проявляются
одновременно в разных формах.
Экономическая теория развивается в поисках разрешения проблем,
поставленных хозяйственной практикой. К ним относятся проблемы:
• выбора целей производства;
• распределения ограниченных ресурсов;
• способа производства экономических благ;
•
распределения произведенных экономических благ между членами
общества;
• полного использования имеющихся ресурсов;
• роста цен и инфляции;
• устойчивости экономического роста.
Основной формой реализации экономической теории является
экономическая политика, задачи которой состоят в нахождении вариантов
решения экономических проблем и приведении в действие их механизма.
Экономическая политика отражает интересы общества, всех его социальных
групп и направлена на укрепление национальной экономики.
1.2. Эволюция предмета экономической теории
В развитии экономической науки можно выделить четыре фазы:
< донаучное развитие (до XVIII в.);
• рождение экономической науки (1750—1870);
. "открытие и разработка основополагающих теоретических принципов
(1870-1930);
. современные углубление и расширение исследований.
Корни представления о предмете экономической теории лежат, с одной
стороны, в философии, а с другой — в спорах о насущных проблемах и
трудностях. Первоначальное представление о предмете экономической
теории связано с экономическим учением Древнего мира, которое
определяло экономику как науку о богатстве, науку об умении налаживать
состояние, делать деньги. Мыслители средневековья связывали предмет
экономической теории с обсуждением конкретных проблем и их решением.
Главное внимание при этом уделялось сфере обращения.
Рождение экономической науки связывается с меркантилизмом, как
первой школой экономической теории, и определяется школой физиократов
и классической английской школой.
Представители меркантилистов отражали интересы торговцев эпохи
первоначального накопления капитала. Предметом их научных исследований
3
6
было богатство, источник которого — торговля. Однако само богатство
отождествлялось чаще всего с золотыми и серебряными деньгами. Что
касается источника богатства, то он связывался не со сферами производства
и накопления капитала, а лишь с излишком экспорта.
Школа физиократов определяла экономику как науку о национальном
богатстве и перенесла ее предмет из сферы обращения в сферу производства.
Единственным источником богатства сторонникам этой школы
представлялось сельское хозяйство. Промышленников они называли
«бесплодным классом», не производящим нового богатства, а лишь
преобразующим сельскохозяйственный продукт в иную форму. Предмет
изучения экономической теории связывался с изучением государственного
хозяйства, управляемого абсолютными монархами. Государственная власть
виделась отражением естественных законов, познанием которых занимается
экономическая теория.
Представители классической английской школы расширили предмет
экономической теории до исследований условий производства и накопления,
а также распределения. Классическая английская школа в лице А. Смита
(1723—1790) определяла предмет экономической теории как изучение
природы и причин богатства народов, а Д. Рикардо (1772—1823) связывал
предмет экономической науки с распределением доходов и выяснением законов распределения. Дж. Стюарт Милль (1806—1873) считал, что для
экономической теории интерес представляют законы, касающиеся действий
людей, нацеленных на производство богатства, в той мере, в какой они не
подвергаются
влиянию
других
устремлений.
Богатство
нации
отождествляется уже не с золотыми и серебряными деньгами, не с сельским
хозяйством, а с массой созданных товаров.
Реакцией на классическую политическую экономию явились
экономический романтизм, экономическое учение социалистов-утопистов,
оптимистический либерализм и марксистская экономическая теория.
Основная заслуга концепций, возникших в противовес классической системе
экономического учения — усиление социальной направленности
экономической теории. Так, К. Маркс (1818—1883) видел в качестве
основной задачи экономической теории выяснение законов развития
капитализма как исторически ограниченного общества. К. Маркс и Ф. Энгельс (1820—1895) создали теоретическую концепцию, получившую
обобщенное название марксизм. Предмет изучения экономической теории
марксизмом связывается с познанием объективных экономических
отношений, складывающихся между людьми в процессе производства,
распределения, обмена и потребления материальных благ. Такие отношения,
называемые
производственными,
реализуются,
взаимодействуя
с
производительными силами общества, и проявляются как система
объективных общественных законов. Изучение этих законов, согласно
марксизму, и является задачей экономической теории.
Фаза открытия и разработки основополагающих теоретических
принципов современной экономической теории связана с господством трех
3
7
школ: Венской, Лозаннской и Кембриджской. Основная заслуга этих школ —
осуществление маржиналистской революции в форме элементарного анализа
всех экономических актов на основе индивидуальных степеней
предпочтения; выделение проблемы частичного и всеобщего равновесия. В
качестве основной цели экономической теории они видели исследование
социальных законов, действие которых определяют индивидуальнопсихологические
мотивы
поведения
экономического
субъекта.
Общественные законы проявляются как арифметическая сумма действий
всего множества изолированных членов общества.
Современное углубление и расширение исследования начинается с
обстоятельных исследований английского экономиста Дж. М. Кейнса
(1883—1946). Экономическая теория определяется им уже не как наука о
конкретных предприятиях и рынках (чем в основном занимается
маржинализм), а как наука о национальной экономике в целом. Главной
задачей экономической теории он считал поиск эффективного и
рационального использования ограниченных ресурсов. Согласно учению Дж.
М. Кейнса, экономическая теория изучает каким образом люди делают выбор
в распределении редких, имеющих альтернативное использование, ресурсов,
чтобы производить, обменивать и потреблять экономические блага для
удовлетворения своих неограниченных потребностей
Утверждение кейнсианских взглядов в экономической теории связано с
формированием концепций современного либерализма в форме монетаризма,
теории рационального ожидания, теории общественного выбора и
институционализма. В центре внимания монетаристов находится механизм
воздействия на инфляционные процессы посредством изменения денежной
массы и обращения денег. Предмет экономической теории связывается с
изучением законов движения денежной массы, которые объявлены первоосновой экономического развития. Теория рациональных ожиданий апеллирует
к способностям субъектов адаптироваться к реалиям рыночного хозяйства.
Теория общественного выбора пытается преодолеть слабости регулирования
экономики государством и обращается к принципу индивидуализма как к
основе принятия общественных решений. Институциональная экономическая
теория рассматривает преимущественно организационно-экономические отношения.
Становление и развитие экономической науки, как самостоятельной
академической дисциплины, позволяет выделить четыре основных подхода к
определению ее предмета.
Первоначальное определение предмета экономической теории
связывается с наукой о богатстве. Это определение господствовало вплоть до
XVIII в.
Второе определение предмета экономической теории строится на
изучении общественного богатства. Оно сформулировано в ХУШ веке и
господствовало почти до середины XIX века.
Третье определение предмета экономической теории базируется на
изучении денежного или рыночного хозяйства. Оно сформулировано в XIX в.
3
8
Четвертое, наиболее распространенное, определение предмета
экономической теории относится к концу XIX — началу XX вв. и связано с
изучением закономерностей рационального использования ограниченных
ресурсов для удовлетворения конкурирующих целей. В фокусе внимания
экономистов находится проблема выбора направления использования редких
благ.
1.3. Методология экономической теории
В самом общем смысле методология — учение о научных методах и
принципах познания. Она определяет предмет и объект анализа, цели и
способы построения теории, разъясняет выводы и критерии, в соответствии с
которыми данная теория оценивается. При этом следует четко различать
основные методологические подходы как направления экономической
методологии и конкретные инструменты, приемы и средства, при помощи
которых исследуются те или иные стороны и аспекты экономической
системы.
Наиболее распространенными и существенными методологическими
подходами являются: нормативный, позитивный, структуралистский,
диалектический и синтетический.
Нормативный подход опирается на априорные ценностные постулаты
политического,
философского
или
религиозного
мировоззрения.
Экономическая теория представляется в этом случае продуктом чистого
разума, системой логических выводов из серии постулатов, не подлежащих
эмпирической проверке. Такой подход призван ответить на вопрос что
должно быть, а не есть на самом деле'! По причине крайней
односторонности, отрыва от реальной действительности нормативный
подход в чистом виде в мировой экономической науке не получил всеобщего
признания.
Позитивный подход основывается на философии позитивизма,
признающей в качестве источника знания практику и конкретные науки,
которые не нуждаются в собственно методологическом обосновании.
Сторонники этого подхода считают неверной и лишенной практической
значимости любую теоретическую систему, основанную на нереальных
постулатах и не подтверждаемых фактах хозяйственной жизни.
Позитивизм сформировался в первой половине XIX в. и в ходе
исторического развития принимал форму неопозитивизма или логического
позитивизма, а затем — постпозитивизма. Наиболее характерными чертами
позитивизма являются: феноментализм (отражение конкретных факторов как
феномена); верификация (непосредственное сведение научных знаний к конкретным знаниям); прагматизм (значимость знания в зависимости от
узкопрактических последствий).
Структуралистский подход сложился в первой половине XX в. Основное
внимание в нем концентрируется на определении структуры системы, ее
внутреннего строения, совокупности отношений между элементами.
Характерные черты данного подхода — стремление к упорядоченности
3
9
элементов, приоритет структуры системы над содержанием ее элементов и
над историей, понимание объективности явления только через его включение
в структуру, исключение из системы всего неструктурного. Структуралистский подход может совмещаться с позитивистским, внося в него черты
упорядоченности. Поэтому иногда его определяют как разновидность
современного позитивизма.
Диалектический подход основывается на диалектике как науке о
наиболее общих законах развития природы, общества и мышления. Он
связан с немецкой классической философией и сформировался в конце XVIII
— начале XIX вв. Характерными чертами диалектического подхода можно
считать направленность на выявление глубинных причинно-следственных
связей, скрытых на поверхности, и концентрацию внимания на процессах
развития с позиций законов диалектики: перехода количества в качество и
наоборот, единства и борьбы противоположностей, отрицание отрицания.
Синтетический подход отражает тенденцию преодоления односторонности экономической теории. Его характерной чертой является
методологический плюрализм, или синтез, взаимосвязь различных
методологий.
Методология экономической теории определяет не только
методологические подходы. Она представляет и основные приемы познания
экономических явлений и процессов, в совокупности которых принято
выделять две группы методов: специфические и универсальные.
Специфические методы экономической теории привязаны к той или
иной методологии. Нормативный подход опирается на различные виды
идеализма, в то время как для позитивного подхода характерно
использование: инструментализма (сведение научных понятий к функциям
инструментов анализа); операционализма (определение научных понятий
лишь через описание операций, производимых с данными понятиями);
экспликации (описание явления посредством использования формальных
математических методов и моделей); ситуационного анализа (анализ
конкретно складывающихся ситуаций). Структуралистский подход
применяет такие локальные методы, как: структурно-функциональный
анализ (упор на взаимосвязи содержания элементов структуры и
выполняемых ими функций); принцип иерархичности структур (признание
суббординированности элементов системы); метод «бинарных оппозиций»
(использование парных категорий); метод рекомбинации (использование
разнообразных сочетаний и перегруппировок имеющихся основополагающих
элементов системы). Диалектический подход использует два основных
специфических метода познания реального мира: метод восхождения от
абстрактного к конкретному (способ систематизации понятий в рамках
целостной системы и теоретического воспроизведения целого) и метод единства логического и исторического (логическое исследование предмета
отражает реальный исторический процесс развития). Для синтетического
подхода характерны такие специфические методы: конвенционализм,
основанный на взаимодействии различных научных теорий соглашения
3
10
между исследователями или научными школами, и различные
специфические методы анализа при исследовании тех или иных частей
экономики.
Универсальные методы используются при реализации любой
методологии. Они проистекают в основном из формальной логики и могут
быть обозначены как формально-логические. К ним относятся: анализ
(расчленение объекта исследования на отдельные элементы); синтез
(соединение отдельных элементов в единое целое); индукция (выведение
общего из частных фактов); дедукция (движение от общего к частному);
абстракция (выведение существенных свойств предмета при отвлечении от
других свойств); обобщение (общие, усредненные или наиболее вероятные
характеристики) и допущение «при прочих равных условиях» (фокусирует
внимание на ключевых экономических переменных при условии, что другие
переменные остаются неизменными).
Методология экономической теории определяет и основные приемы
познания. Наиболее плодотворным приемом экономической науки является
моделирование,
т.е.
упрощенное
отражение
экономической
действительности с помощью уравнений и графиков, описывающих
взаимосвязи разных переменных. Процесс моделирования включает:
формулировку предмета и цели исследования; выделение экономических
объектов, представляющих интерес для рассмотрения; определение наиболее
важных особенностей выделенных экономических объектов; математическое
моделирование, построение и совершенствование модели, а также проверку
решений модели на базе данных.
Основой моделирования являются экономические переменные.
Экономическая переменная — величина, которая может выражаться в
различных оценках. Формами переменных являются
экзогенные переменные (их значения вводятся извне и задаются до начала
построения модели) и эндогенные переменные (формируются «внутри»
модели, являются результатом ее решения). Цель моделирования —
определение форм влияния экзогенных переменных на эндогенные.
Экономические переменные определяют лишь первый шаг в построении
модели. На следующем этапе этого процесса формируется предположение,
представляющее собой проверку гипотез, принимаемых в качестве
начальных правил для целей проверки основной гипотезы. Гипотеза —
утверждение, каким именно образом связаны между собой две или более
ключевых перемененных.
Основным этапом построения модели является формулирование
основной гипотезы, на базе которой делается научное предвидение. Научное
предвидение — это условное утверждение, принимающее следующую
стандартную форму: совершение определенных действий порождает
определенные результаты. На заключительном этапе построения модели
выдвинутые гипотезы проходят эмпирическую' проверку, происходит
фактическое обоснование выдвинутых гипотез и превращение их в теории.
Экономической теории свойственна непрерывность совершенствования
3
11
способов и приемов познания экономической действительности. Постоянное
совершенствование методологии экономической теории идет по пути
упорядочения и проверки эмпирических гипотез, проверки выдвинутых
гипотез и отказа от теорий в пользу более совершенных.
1.4. Основные направления развития современной экономической
теории
Экономическая наука — продукт Нового времени, однако многие ее
основы складывались веками. Современная экономическая теория
представляет собой систему взаимосвязанных экономических подходов к
изучаемым явлениям и процессам. В качестве основных структурных частей
современной экономической теории можно выделить: социальноэкономическую,
маржиналистскую,
кейнсианскую, неолиберальную,
монетаристскую и институциональную школы. Между ними существуют
общность и различия. Общее состоит в том, что все они признают важность
рыночной экономики. Различия заключаются в неодинаковых точках зрения
на экономическую роль государства.
Социально-экономическая школа представляет социально-экономическое направление в экономической теории. Основная ее особенность —
классовый подход к исследуемым явлениям и процессам. Наиболее
фундаментальной ее формой является марксизм. Основоположниками
марксизма были К. Маркс и Ф. Энгельс, а продолжение и практическая
реализация его идей связана с именем В.И. Ленина. Экономическая теория
определяется марксизмом как наука о системе производственных, социальноэкономических отношений. Развитие человеческого общества протекает на
основе взаимодействия экономического базиса и надстройки. Единственной
мерой стоимости, по Марксу, служит труд, а рабочая сила рассматривается в
качестве специфического товара. К. Маркс разработал теорию прибавочной
стоимости, согласно которой присвоение этой стоимости является основой
капиталистической системы.
Марксизм внес существенный вклад в создание теории прибыли и
углубление исследования о земельной ренте, продвинул вперед теорию
общественного воспроизводства, выделил проблему материальностоимостной сбалансированности. Идеи марксизма имели широкую
популярность и развивались в течение почти ста пятидесяти лет. Интерес к
марксизму в настоящее время резко упал, а реализация его идей на практике
теперь ограничена лишь Кубой.
Маржиналистская школа представляет маржиналистское направление в
экономической теории. Маржинализм возник в конце XIX в. в период роста
концентрации производства и обострения конкуренции. Стремление
приспособиться к новой обстановке поставило на повестку дня
необходимость разобраться в теоретических основах экономической
политики
фирмы.
Появляется
и
получает
широкое
развитие
микроэкономическое направление экономической теории. Наибольший вклад
в развитие маржинализма внес английский экономист А. Маршалл (1842—
3
12
1924). В современной экономической теории основными категориями
маржинализма
являются
предельная
полезность
и
предельная
производительность, которые используются при анализе спроса и
предложения, в построении моделей рыночного равновесия. Развитие
экономической теории на основе микроанализа осуществляется по
следующим направлениям: кардина-листская теория предельной полезности;
ординалистская теория предельной полезности; теория предельной
производительности; теория частичного равновесия и теория всеобщего
равновесия. За исходный пункт экономического анализа маржинализм
принимает потребности человека и законы насыщения этих потребностей.
Стоимость единицы какого-либо блага определяется степенью важности той
потребности, которая удовлетворяется при помощи этой единицы, но не
сводится к затратам труда.
Субъективная оценка полезности какого-либо блага зависит от двух
факторов: степени редкости блага и степени насыщениям потребности в нем.
В центре внимания находится рыночный механизм формирования цен, цена
выступает как результат взаи^ модействия двух основных факторов —
спроса и предложения.
Кейнсианская школа представляет кейнсианское направление
экономической теории, ориентированное на усиление роли государства в
рыночной экономике. Она предлагает рецепты регулирования экономики и
является одной из наиболее известных и признанных школ экономической
теории. Кейнсианство знаменует собой создание и развитие макроэкономики,
теории государственного регулирования. Данная школа получила
распространение во всех странах с рыночной моделью экономики и
господствовала в экономической науке вплоть до 70-х годов прошлого
столетия.
Неокейнсианская школа определяет направление экономической
теории по обновлению и совершенствованию теории Дж. М. Кейнса (1883—
1946). Пионерами неокейнсианства являются Д. Робинсон, Е. Домар и П.
Самуэльсон. Основными формами неокейнсианского направления в
экономической
теории
являются
раннее
неокейнсианство
и
посткейнсианство,
которое
может
быть
представлено
двумя
доминирующими течениями — американским и европейским. Представители
посткейнсианства видят свою задачу в том, чтобы «очистить» концепцию
Дж.М. Кейнса от различных наслоений и одновременно сделать ее более
современной. При этом они используют идеи и инструменты социальноэкономической школы.
Неолиберальная школа
утверждает концепцию ограничения
государственного вмешательства в экономику и отстаивает принцип
саморегулирования, свободы от излишней регламентации. Основоположниками "неолиберализма являются представители австрийской
школы Л. Мизес и Ф. Хайек. Наиболее известными неолиберальными
школами являются:
. фрайбургская школа (учение о двух типах хозяйства и способах их
3
13
функционирования, теория экономических порядков и концепция
социального рыночного хозяйства); . лондонская школа (трактовка
социальных функций государства как административного деспотизма,
концепция спонтанного порядка);
•
чикагская школа (приоритет денежных инструментов воздействия на
экономику).
Современные представители неолиберализма следуют двум традиционным
положениям: рынок является наиболее эффективной системой хозяйства и
создает наилучшие условия для экономического роста; приоритетное
значение имеет свобода субъектов экономической деятельности.
Идеи неолиберализма получили широкое признание и распространение как у
экономистов-теоретиков, так и у практиков. Они стали основой для анализа
общественных проблем и способствовали рассмотрению и решению
социальных вопросов экономической жизни.
Монетаристская школа представляет монетаристское направление
в экономической теории, утверждающее неоконсервативные концепции под
лозунгом «неоклассического возрождения». Выдающимся представителем
монетаризма является Мильтон Фридмен, родившийся в Нью-Йорке в 1912 г.
Монетаризм исходит из свободы предпринимательства: чем меньше
ограничений на свободу предпринимательства, тем больше свобод имеет
отдельно взятая личность.
Основой монетаризма является количественная теория денег, гласно которой
изменение количества денег или денежной массы в обращении ведет к
пропорциональному изменению цен. Основная функция денег связывается с
определением уровня цен. Главный метод монетаризма — денежная эмиссия.
В соответствии с количественной теорией денег на первый план выдвигается
стабильная эмиссия денег, независимо от экономического положения и
состояния конъюнктуры. Объем денежной массы становится объектом
денежно-кредитной политики. Монетаризм исходит из: устойчивости
частного рыночного хозяйства; сокращения дарственных регуляторов до
минимума; использования в качестве главного
регулятора,
воздействующего на хозяйственную жизнь, «денежных импульсов» и
денежной эмиссии; отказа от краткосрочной денежной политики и замены ее
долгосрочной политикой, рассчитанной на длительное, постоянное
воздействие на экономику, имеющее целью рост производственного
потенциала, денежная политика должна быть направлена на достижение
соответствия между спросом на деньги и их предложением. Деньги
рассматриваются в качестве основного инструмента движения и „.развития
производства. Государственное регулирование должно ограничиваться
контролем над денежным обращением.
Институциональная
экономическая
теория
рассматривает
преимущественно организационно-экономические отношения, взаимосвязь
экономических и других институтов и их воздействие на развитие
экономической системы. Возникновение институционого направления
связано с именем американского экономиста и социолога Т.Б. Веблена. Оно
3
14
сформировалось в начале XX в. Основными этапами его эволюции являются:
старая негативнаяшкола институционализма, поздний институционализм и
неоинституционализм.
Институционализм — синтетическая школа в экономической науке,
занимающаяся изучением человеческого поведения и человеческих
институтов. Под институтами понимаются словесные символы для лучшего
описания группы общественных обычаев. Институционализм при
исследовании конкретных экономических явлений непременно учитывает
связанные с ними прочие социальные факторы, такие, как национальные
обычаи, традиции культуры и образованность, прочие институты.
Общественные институты считаются движущей силой общественного развития. Особый интерес институционализм проявляет к юридическим основам
экономического поведения, а также к разработке идеи общественного
контроля над предпринимательством и обоснованию необходимости
планирования
экономики.
Институционализм
имеет
несколько
разновидностей, в том числе: социально-психологический, социальноправовой и конъюнктурный. Подлинно научная теория всегда находится в
непрерывном поиске и развитии. Современные экономические теории определяют современный подход к познанию экономической действительности,
предполагающий взаимодействие и взаимообогащение. Современная
экономическая наука не отбрасывает ничего из того, что внесли в нее
экономисты прошлого. Она не противопоставляет себя идеям
предшественников, а скорее продолжает, развивает или дополняет их по
направлениям, на которые те не обратили должного внимания или лишь
обозначили.
Современная экономическая теория имеет уровневый характер и
предполагает выделение микро-, мезо-, макро- и мегаэкономики.
Микроэкономика определяет процесс принятия хозяйственным субъектом
решений о том, как распределять ограниченные ресурсы между различными
сферами их использования. Ме-зоэкономика олицетворяет поведение и
содержание промежуточных между микроэкономикой и макроэкономикой
подсистем национальной экономики, куда входят агропромышленный комплекс, военно-промышленный комплекс и инфраструктура экономики
государства. Макроэкономика представляет совокупность экономических
факторов, процессов и явлений , функционирующих на региональном и
национальном уровнях, а мегаэкономика рассматривает ту же совокупность
на межгосударственном уровне.
Основные направления и особенности современной экономической теории
четко показывают непрерывность совершенствования уже действующих
известных научных направлений и постоянство рождения новых научных
подходов, созвучных требованиям и отвечающих потребностям
экономической действительности.
3
15
2.Тема 2. Общие основы экономического развития
Закономерности становления и развития современного рыночного
хозяйства нельзя понять, не имея представления о сущности таких основных
понятий рынка, как товар, деньги, капитал, о процессах производства и
воспроизводства, о роли собственности в развитии всех экономических
явлений и процессов. В единстве и взаимозависимости эти явления и
процессы формируют различные экономические системы, которые
постоянно совершенствуются, сменяя одна другую.
3
16
2.1. Производство: возможности и ограничения
Основой развития экономического субъекта, в частности, и нации в целом
является процесс воспроизводства материальных нематериальных благ и
услуг. Вся их совокупность удовлетворяет потребности субъекта. В самом
абстрактном виде потребности можно классифицировать на: материальные
(потребности 3 пище, одежде, жилище); социальные (потребности в здравоохранении и в получении знаний, опыта, квалификации) и духовные
(развитие качественных параметров личности в направлении сохранения
человека как одухотворенного существа).
Поскольку потребности растут количественно, изменяются качественно
и структурно, то ресурсов для их удовлетворения требуется все больше.
Однако в единицу времени может быть использовано ограниченное
количество ресурсов, поскольку время— самый ограниченный ресурс.
Закономерный результат увеличения населения планеты — растущая
сложность экономических явлений, процессов и механизмов, что
увеличивает время для принятия решений. Необходимость быстро принимать
экономические решения означает ужесточение ограничений на самый
дефицитный ресурс. Ускорение НТП ограничивает возможности
использования невоспроизводимых ресурсов: обостряется проблема
исчерпаемости природных ресурсов и возникает проблема охраны
окружающей среды. По подсчетам специалистов, топлива всех видов на
планете хватит на 800 лет (оптимистический прогноз), а при возрастании
темпов НТП — на 150 лет (пессимистический прогноз). В связи с этим встает
проблема выбора путей использования ограниченных ресурсов, имеющих
альтернативные, взаимоисключающие возможности применения в условиях
функционального разделения труда и рыночной экономики, основанной на
различных формах собственности.
Выбор путей использования ограниченных ресурсов рационален в том
случае, если он обеспечивает минимизацию издержек и максимизацию
полезного эффекта. Только тогда будет обеспечено оптимальное
функционирование экономической системы любого уровня. Теория
оптимальности является стержнем развития экономической теории и
практики, хотя и не сводится к ней. Критерием оптимальности выступает
целевая функция благосостояния, т.е. максимизация удовлетворения
потребностей.
Таким образом, в экономической действительности разным по
количеству, качеству и структуре, постоянно меняющимся потребностям
противостоят ограниченные по количеству и разнообразию ресурсы ( как
естественные, так и создаваемые трудом), необходимые для удовлетворения
потребностей"" субъекта и нации в целом. Именно поэтому нация можёт
позволить себе производить только необходимые блага, и суть теории оптимальности заключается в том, чтобы найти пути и методы максимального
удовлетворения потребностей при минимизации затрат ресурсов.
Чтобы минимизировать используемые ресурсы, необходимо решить:
3
17
что производить, для кого и каким образом.
Решение проблемы «что производить?» покажет, какие из
взаимоконкурирующих благ и в каком количестве следует производить в
национальной экономике с тем, чтобы удовлетворить как текущие
потребности, так и создать условия для удовлетворения потребностей в
будущем. Результатом решения этой проблемы являются характеристики
отраслевой структуры национальной экономики, которые определяют
структуру потребления. Решение проблемы «для кого производить?»
учитывает наличие социальных слоев, имеющих разный уровень доходов, которые смогут приобрести произведенные товары. Результат такого решения
— социальная структура сферы распределения и потребления.
Оставшаяся проблема — «как, каким образом производить?» —
означает, что необходима определенность в отношении выбора технологии
количества и качества ресурсов, используемых в процессе производства.
Производство конкретных благ и услуг означает отказ от производства
остальных, альтернативных благ. Получением этих благ субъекту и нации в
целом приходится жертвовать ради получения выбранных благ и услуг. В
этой ситуации экономический субъект оценивает полезный эффект, который
он получает от каждого альтернативного варианта. Его выбор укажет на ту
альтернативу, полезный эффект от реализации которой будет максимальным.
Реализуя выбранный вариант, субъект отказывается от остальных вариантов,
в том числе и от наилучшей, среди всех нереализуемых. Полезный эффект от
наилучшей из нереализованных альтернативных возможностей называется
альтернативными издержками.
Использование ресурсов в обществе может быть представлено кривой
производственных возможностей (кривая трансформации), отражающей
ограниченность ресурсов и возможность увеличения производства
выбранного блага только за счет уменьшения производства других товаров.
Каждая национальная экономика имеет свою кривую трансформации,
отражающую ее производственные возможности, и вся история ее развития
является
историей
постоянного
преодоления,
снятия
границ
производственных возможностей. Однако каждый конкретный период,
имеющиеся в наличии ресурсы нации и состояние знаний о возможностях их
использования ставят объективные границы расширения производственных
возможностей как в экономике в целом, так и в отдельной отрасли.
Границы производственных возможностей нация преодолевает либо в
результате инноваций в технике, технологии, организации производства (что
повышает производительность труда), либо посредством увеличения
используемых ресурсов (открытие новых месторождений полезных
ископаемых, вовлечение в производственный процесс дополнительной
рабочей силы и пр).
Если новая техника, технология и организация производства
распространяются по всем отраслям национальной экономики равномерно,
то возможности производства предметов потребления и средств
производства возрастут в равных пропорциях.
3
18
Различные комбинации средств производства и предметов потребления
соответственно потребуют различных комбинаций факторов производства,
необходимых для создания выбранных взаимоконкурирующих товаров.
Выбор факторов производства и их комбинации в условиях рыночной
экономики осуществляется с учетом рыночных цен на ресурсы. Если на
рынках факторов производства имеется избыток трудовых ресурсов и
недостаток средств производства, а следовательно, цены на трудовые
ресурсы относительно средств производства ниже, то покупаются трудовые
ресурсы. В обратной ситуации приобретаются средства производства.
(Рыночный механизм проблему ограниченности ресурсов не решает
полностью, он нейтрализует ее в рамках своих возможностей, во-первых,
через стимуляцию их эффективного использования и, во-вторых,
посредством трансформации потребностей в платежеспособный спрос. Это
означает, что рыночная эконо- мика ориентирована не на удовлетворение
потребностей, а на удовлетворение платежеспособного спроса. В процессе
производства общество несет затраты, связанные с созданием благ и услуг, и
результатами этих затрат являются созданные блага, удовлетворяющие
общественные потребности.
2.2. Товарное производство. Товар и деньги
Товарным производством называется организация национального
хозяйства, в условиях которой продукты производятся отдельными
обособленными производителями, каждый из которых специализируется на
производстве одного из них. Поэтому для удовлетворения потребностей
необходим обмен созданных продуктов на рынке.
Товарное производство возникало
в процессе разложения
первобытнообщинного способа производства. Первой причиной появления
товарного производства стало общественное .разделение труда, которое
привело к специализации, т.е. к сосредоточению на определенном виде
деятельности что позволило резко увеличить производительность труда.
Вторая причина возникновения товарного производства — обособление
производителей, принимающее различные формы.
• экономическое обособление на основе обособления средств производства,
которые становятся частной собственностью;
• функциональное обособление по видам и типам производства;
• обособление рабочей силы в соответствии с имеющимся и приобретаемым
опытом, квалификацией, знаниями и дисциплиной.
Обособление производителей определяет специфику обмена: ! во-первых,
он приобретает вещный характер и, во-вторых, осуществляется по
эквивалентно-возмездному принципу.
В экономической теории различают простое товарное производство и
товарное производство капиталистического типа. Простое товарное
производство осуществляется в целях удовлетворения личных потребностей
субъектов без использования наемного труда. Товарное производство
3
19
капиталистического типа осуществляется с целью получения прибыли и
предполагает привлечение наемного труда.
Базовой категорией товарного производства является товар.
Товар — это продукт труда, произведенный для обмена, способный
удовлетворять конкретные потребности. Это значит, что товар должен
быть полезным, что формирует первое свойство товара — потребительную
стоимость. Во-вторых, товар должен обладать способностью обмениваться
на другие товары, что формирует следующее свойство товара — стоимость,
которая на рынке выступает в форме меновой стоимости.
Потребительная стоимость — это способность продукта или услуги
удовлетворять потребности субъекта или нации в целом благодаря своим
свойствам. Потребительные свойства товара связаны с уровнем развития
нации и могут удовлетворять либо производственные, либо личные
потребности. В связи с этим все товары делятся на средства производства и
предметы потребления.
Потребительная стоимость может не выступать в качестве товара. Она
становится товаром, когда:
• представляет собой результат человеческого труда;
. удовлетворяет потребности не производителя, а других субъектов, т.е. носит
общественный характер;
• отдается стороннему субъекту не бесплатно, а в обмен.
Поскольку полезность предмета пользования связана с природными
свойствами, то потребительная стоимость товара проявляет внешнюю,
материально-вещественную сторону товара.
В условиях товарного производства потребительная стоимость
выступает носителем меновой стоимости, что проявляется в процессе
обмена.
Меновая стоимость — это пропорции, в которых один товар
обменивается на другой. Меновая стоимость — рыночная форма проявления
стоимости. Определенность пропорций, в которых обмениваются товары,
задается количеством затраченного на их производство труда.
В рамках теории трудовой стоимости (А. Смит, Д. Рикардо, К. Маркс)
потребительные стоимости качественно неоднородны и количественно
несоизмеримы. Соизмеримыми товары делает
человеческий труд: в основе равенства двух качественно и количественно
различных товаров лежат одинаковые затраты труда.
Поэтому как
стоимости, как затраты труда товары качественно однородны и
количественно соизмеримы. Сложные виды труда
сводятся к простым видам посредством редукции1.
Стоимость — это количество общественно необходимого труда,
затраченного на производство товара.
Товар обладает двумя свойствами потому, что труд, затраченный на его
производство, носит двойственный характер: он обладает свойствами
конкретного и абстрактного труда.
3
20
Конкретный труд — труд каждого производителя в конкретной
форме с использованием специфических орудий и предметов ; труда.
Специфичность орудий и предметов труда обусловливает определенный
алгоритм протекания процесса труда. В результате затрат конкретного
труда создается потребительная стоимость удовлетворяющая единичную
потребность
_
Конкретные виды труда настолько отличаются друг от друга, что свести
их к однородности возможно только через измерение во времени. Общим
для всех видов конкретного труда является то, что труд — это активная,
созидательная деятельность, которая закономерно завершается результатом,
выступающим в форме полезного эффекта, а любая созидательная
деятельность представляет затраты человеческой силы и энергии, независимо
от формы этих
затрат. Труд, выступающий как затраты рабочей силы в физиологической,
умственно-интеллектуальной, психологической и энергетической формах
называется абстрактным трудом.
Затраты абстрактного труда создают стоимость. Она создается за
определенное рабочее время — индивидуальное и общественно
необходимое. Индивидуальное время — это затраты рабочего времени
конкретным производителем в процессе производства товара. Оно
определяется в процессе производства и зависит от уровня техники,
технологии, организации труда на фирме, от опыта, квалификации и знаний
работника.
Общественно необходимое рабочее время — это время, которое
(требуется для создания конкретного товара при средних, нормальных для
современного периода условиях производства: средней производительности и
интенсивности труда, средних квалификации, опыте и уровне знаний.
Критерием общественно необходимого рабочего 'времени является не
среднее арифметическое из индивидуальных затрат времени, а время,
затраченное на производство наибольшего
количества товаров,
представленных на рынок.
Определение общественно необходимого времени, а следовательно, и
общественно необходимых затрат труда осуществляется в процессе
приравнивания товаров при обмене на рынке.
Индивидуальные затраты труда отражают индивидуальную стоимость
товара, а затраты общественно необходимого труда - общественную
стоимость товара.
Величина стоимости товара обратно пропорциональна производительности
труда и прямо пропорциональна интенсивности труда. Производительность
труда — это затраты труда на единицу товара. Они определяются
технико-технологическими параметрами производства и уровнем опыта,
квалификации и знаний рабочей силы. Интенсивность труда — это расход
человеческой энергии различных видов в единицу времени. Возрастание
интенсивности труда — скрытая форма увеличения рабочего времени.
3
21
Для развитого товарного производства характерно выражение стоимости
товара в деньгах. Однако денежная форма стоимости — результат
длительного исторического развития, обмена и форм стоимости.
В своем историческом развитии формы стоимости прошли следующие
стадии.
1. Простая, случайная, единичная форма стоимости, которая характерна
для периода, когда обменивался очень ограниченный круг результатов труда:
хлеб, скот. Товарами их можно назвать только с учетом того факта, что
обмен носил эпизодический характер.
В модели Ха = Ув обмениваются две разные потребительные стоимости.
Первый товар находится в относительной форме стоимости, т.е. выражает
свою стоимость посредством отношения ко второму товару. Собственность в
этот период носит общинный, родоплеменной характер.
2. Полная или развернутая форма стоимости, которая характерна для
периода более развитых производительных сил. Ремесло уже было
представлено различными видами: кузнечное, гончарное, оружейное и пр.
Полную или развернутую форму стоимости представляет модель:
При этой форме стоимости товар выражает свою стоимость
через товары, представляющие различные потребительные стоимости,
удовлетворяющие разные потребности. Обмен становится регулярным, хотя
и остается натуральным. Оформляется семейная собственность на предметы
потребления и орудия труда. Полная форма стоимости имела существенный
недостаток она требовала больших усилий и затрат времени на процесс обмена. Связано это с тем, что при обмене с целью получения нужного товара
зерна на холст владельцу последнего может быть не нужен предлагаемый
товар, и для получения желаемого ему нужно совершить несколько сделок
обмена. Поэтому постепенно в каждом регионе выделяется один товар,
который всегда нужен всем, и полная форма стоимости превращается во
всеобщую.
3. Всеобщая форма стоимости, при которой выделяются отдельные
товары, приобретающие роль эквивалента в конкретной области или регионе
(меха, скот, хлеб). В них выражают свою стоимость все остальные товары.
3
22
Однако товары, играющие роль регионального эквивалента, не
отличались однородностью, их хранение требовало серьезных затрат.
Поскольку роль всеобщего эквивалента выполняли различные товары, это
препятствовало развитию обмена между различными регионами и областями.
Эволюция обменных процессов приводит к закреплению функций
эквивалента за одним товаром, все другие эквиваленты постепенно
вытесняются, и всеобщая форма стоимости превращается в денежную.
4. Денежная форма стоимости означает закрепление роли всеобщего
эквивалента за благородными металлами.
На протяжении всей истории развития товарного производства роль
денег выполняли драгоценные металлы — золото и серебро.
Благородные
металлы
обладали
специфическими
свойствами,
выделившими их на роль всеобщего эквивалента: качественная
однородность, легкая делимость и соединимость, портативность (высокая
стоимость при небольшом объеме и весе), длительная сохранность.
С появлением всеобщего эквивалента в виде денег законы натурального
обмена замещаются законами товарно-денежного обращения. Базовым
законом товарно-денежного обращения является закон стоимости. Закон
стоимости гласит: все товары производятся и обмениваются в
3
23
соответствии с количеством общественно необходимого труда, т.е. в
соответствии с их стоимостью.
Закон стоимости выполняет три функции. Во-первых, он является
основой дифференциации производителей и оставляет на рынке самые
эффективные фирмы: те, у которых индивидуальные затраты труда выше
общественно необходимых, разоряются. Во-вторых, он является
стимулятором
развития
производительных
сил
и
достижения
производством нового, более высокого технико-технологического уклада. Втретьих,
закон
стоимости
становится
регулятором
пропорций
национального производства, которые складываются вследствие переливов
капиталов из одной отрасли в другую и в новые отрасли.
Механизмом реализации закона стоимости является разница между
индивидуальной и общественной стоимостью товаров.
Современные исследователи и сторонники трудовой теории стоимости
утверждают, что не следует упрощать вопрос определения стоимости и цены.
Стоимость выражает одну сторону товара и труда — количественную.
Качественную сторону товара выражает его потребительная стоимость и ее
назначение — удовлетворять потребности. И если товар не удовлетворяет
потребности, то теряется смысл затраченного труда. Поэтому сторонники
трудовой теории стоимости определяют цену как диалектическое единство
стоимости и потребительной стоимости конкретного товара. Они
утверждают, что наряду с законом стоимости действует и закон потребительной стоимости, который гласит: каждый конкретный товар
производится с определенными потребительными свойствами и качеством,
необходимыми для удовлетворения соответствующих, периодически
меняющихся потребностей, и изменение качественных свойств товара
адекватно отражается в его цене1.
Действительно, изменение качественных параметров товара меняет и
отношение субъектов к нему: в случае изменения качественных параметров
товара в направлении, удовлетворяющем
современные стандарты потребления, его и спрашивают на рыночном
пространстве в большем количестве, т.е. спрос возрастает. При прочих
равных условиях в текущем периоде при фиксированных поставках этого
товара на рынок его цена поднимется. Таким образом, в цене проявляют себя
оба свойства товара: и стоимость, и потребительная стоимость, а деньги
являются специфической (но удобной), посреднической формой проявления
этого единства.
Эволюция развития форм стоимости показала, что деньги специфический товар, последовательно и закономерно выделившийся из всей
совокупности товаров на роль всеобщего эквивалента. Как товар деньги
обладают всеобщей покупательной способностью и
всеобщей
потребительной стоимостью.
Многовековая практика использования денег показала, что при
определенных исторических условиях они становятся средством
3
24
эксплуатации наемного труда, средством прогресса или регресса как
субъекта, так и нации в целом.
Специфичность денег приводит к тому, что с их появлением весь товарный
мир делится на товары и деньги.
В процессе развития товарного производства и обращения |деньги
приняли на себя не только функцию посредника, но и |ряд других функций,
ставших проявлением их сущности.
1. Деньги как мера стоимости. В данной функции деньги выступают
как мера затрат труда на производство товара. Являясь всеобщим
эквивалентом, деньги учитывают затраты индивидуального и общественно
необходимого труда и обеспечивают их сравнение.
Эту функцию деньги выполняют как идеальные деньги. Поскольку стоимость
и потребительная стоимость товара проявляют себя в цене, цена товара
показывает, какое количество труда должен затратить каждый субъект,
чтобы получить количество денег, отраженное ценой, с тем чтобы обменять
их на этот товар.
2. Деньги как средство обращения. Появление всеобщего эквивалента
в денежной форме превращает натуральный обмен потребительных
стоимостей в процесс товарно-денежного обращения Т — Д — Т', в котором
деньги выполняют роль посредника, при этом не как идеальные деньги, а как
реально проплаченные, непосредственно участвующие в обмене. Поэтому
возникает проблема количества денег, необходимых для обращения:
КД 
СЦТ  К  П  ВП
С
КД — количество денег, необходимых для обращения;
СЦТ — сумма цен реализуемых товаров;
К — сумма цен товаров, проданных в кредит под вексель;
П — платежи-погашения, срок которым наступил;
i
ВП — взаимопогашающиеся платежи — клиринговый оборот;
С — среднее число оборотов одноименной денежной единицы.
Поскольку товары реализуются по конкретным ценам, то количество
денег, необходимых для обращения, прежде всего определялось суммой цен
товаров, представленных к реализации. Оно зависело от скорости обращения
денежной единицы государства: чем быстрее оборачивается денежная
единица, тем больше сделок она обслуживает, тем меньшее количество денег
необходимо для обращения. Если количество денег в обращении будет
больше, чем требуется для обслуживания сделок, то они потеряют свою
покупательную способность, и цены возрастут.
С развитием товарного производства и обращения объемы продаж
возрастали, и для выполнения функции средства обращения стали
использовать
субституты
(заменители)
реальных,
полноценных
металлических денег — бумажные деньги. Возникновение кредитных
отношений и вексельного оборота, а также ускорение оборачиваемых
3
25
денежных единиц позволяет уменьшить количество денег, необходимых для
обращения.
3. Деньги как средство платежа. В этом качестве деньги выступают с
возникновением
кредитных
отношений,
когда
продажа
товара
осуществляется с отсрочкой оплаты. Продавец в этом случае становится
кредитором, а покупатель — должником.
Функции денег, как средства обращения и средства платежа, формируют
возможность кризисного состояния сферы обращения: поскольку все
предприниматели связаны между собой долговыми обязательствами,
неплатежеспособность одного, в случае падения спроса на его продукцию и
отсутствия у него прибыли, приведет к неплатежеспособности многих.
4. Мировые деньги. В обороте между государствами деньги осуществляют функцию мировых денег, а именно они являются:
1) всеобщим средством платежа: если платежи и долги государства за
определенный период превышают его денежные поступления от других
государств, то деньги выступают как средство международного платежа;
2) всеобщим покупательным средством в текущем обмене товарами и
услугами между государствами;
3) всеобщим воплощением национального богатства при предоставлении
займов, субсидировании, при выплате репараций и контрибуций.
Во всех случаях происходит перемещение части национального
богатства, опосредованное деньгами, из одного государства в Другое.
Вытеснение золота из обращения кредитными деньгами как во
внутреннем обороте, так и на мировом рынке, обусловило потерю деньгами к
концу XX в. особых черт специфического товара, а именно: во-первых, они
больше не срастаются с потребительной стоимостью реального товара, т.е. с
потребительной стоимостью благородного металла, во-вторых, как правило,
существуют в форме бухгалтерской записи и представляют собой чековые
депозиты, кредитные карточки, электронные переводы.
Содержание, эволюция форм стоимости и денег как специфического
товара анализировались в рамках концепции трудовой теории стоимости (А.
Смит, Д. Рикардо, К. Маркс, Дж.С. Милль). Основной постулат данной
концепции — стоимость определяется затратами труда.
Прямо противоположные позиции заняли представители теории
предельной полезности: Уильям Стенли Джевонс, Карл Ценгер, Фридрих
фон Визер, Евгений Бем-Баверк, Джон Бейтс арк, Кнут Викселль. Они
утверждали, что сведение стоимости к затратам труда или затратам трех
классических факторов производства — труда, земли, капитала —
недопустимо. Стоимость (ценность) блага определяется степенью его
полезного эффекта, удовлетворяющего потребности.
Представители теории полезности ввели в анализ категории «совокупная
полезность» блага и «предельная полезность». Совокупная полезность блага
— это полезность всего запаса или всего
доступного субъекту количества блага. Предельная полезность —
дополнителъная полезность каждой последующей единицы потребляемого
3
26
блага или последней единицы доступного количества. Ценность блага
определяется субъективной предельной полезностью последней единицы
имеющегося в наличии блага. Например, первая единица потребляемого
блага имеет высокую ценность субъекта, поскольку удовлетворяет
напряженную, интенсивную потребность. Высокую ценность имеют и
несколько последующих единиц. Ценность все новых и новых единиц блага
начинает падать для субъекта, а при достаточном количестве и изобилии
становится равной нулю. Благо, которое имеется в изобилии, не может
удовлетворить никакие мыслимые потребности. Поэтому, если благо имеется
в изобилии, то как бы ни была велика его совокупная полезность, полезность
каждой единицы будет равна нулю. Такие блага получили название
неэкономические блага или свободные блага (free goods). Если же совокупная
полезность всего количества блага (например, бриллиантов) не очевидна для
жизни субъекта, то ограниченность их количества приводит к тому, что
последняя единица этого блага ценится достаточно высоко, и это благо
приобретает экономический характер и ценность в соответствии с
ограниченностью
своего наличия.
В последней трети XIX в. промышленная революция стала основой
массового поточного производства, которое потребовало массового
потребителя. Если массовый потребитель воздерживался от приобретения
товара, то предприниматель не получал прибыль и не возмещал издержки
производства. Поэтому особенно актуальным стал вопрос полезности того
или иного блага для потребителя. Теория предельной полезности
(маржинализм) заняла ведущие, приоритетные позиции, полезность была
признана основным фактором развития рыночной экономики.
Базовыми положениями теории предельной полезности стали следующие:
• полезность возрастает или убывает в зависимости от того, как изменяются
потребности экономического субъекта;
•
в первоначальном виде стоимость любого блага — это субъективная
потребительная оценка относительного полезного эффекта этого блага, и
ценность блага определяется ценностью последней имеющейся в наличии
единицы блага, т.е. величиной предельной полезности.
Поскольку у каждого субъекта свои оценочные критерии, то и
предельные полезности одного и того же блага для различных субъектов
различны. Вместе с тем всех субъектов — потребителей объединяет общая
закономерность: полезность каждой последующей единицы потребляемого
блага убывает относительно полезности первой единицы потребляемого
блага. Эта зависимость вошла в экономическую теорию как первый закон
Германа Госсена. Был сформулирован также закон убывающей предельной
полезности, который гласит: по мере увеличения количества потребляемого
блага его предельная полезность имеет тенденцию к сокращению.
2.3. Капитал, наемный труд и прибавочная стоимость
3
27
Простое товарное производство при определенных исторических
условиях трансформируется в товарное производство капиталистического
типа. Предпосылками капиталистического производства и оформления
капитала как общественного отношения между представителями наемного
труда и собственниками средств производства стали:
•
развитие производительных сил, обеспечивающих высокий уровень
производительности труда;
•
юридическое освобождение производителя от личной (крепостной)
зависимости и отчуждение от средств производства, что превращало его в
товар — рабочую силу;
•
накопление денежных средств и использование их для приобретения
личных (рабочая сила) и вещественных (средства производства) факторов
производства.
Сочетание и взаимоусиление этих процессов называется первоначальным
накоплением капитала. Эпоха первоначального накопления капитала
занимает период с конца XV до середины XIX вв. Классическим примером
первоначального накопления капитала стала Англия.
Основой товарного производства капиталистического типа является
движение капитала, которое начинается как движение суммы денег и
осуществляется по формуле Д — Т — Д?*. В этом ; случае деньги
авансируются с целью получения их приращения, которое называется
прибавочной стоимостью (т) и является целью товарного производства
капиталистического типа. Движение капитала воспроизводится постоянно,
формула носит бесконечный характер в пространстве и во времени.
По внешней видимости формула указывает на то, что в процессе
движения денег произошел неэквивалентный обмен, а это противоречит
закону стоимости: на рынке обмениваются эквиваленты, эпизодические
отклонения в ту или другую сторону взаимопогашаются. Противоречие
всеобщей формулы капитала движению капитала заключается в том, что
приращение денег не может возникнуть в процессе обмена, поскольку такой
процесс носит эквивалентно-возмездный характер, но и вне этого процесса
она также возникнуть не может. Данное противоречие разрешается
уточнением специфичности характера покупаемого предпринимателем
товара: этот товар — рабочая сила.
Рабочая сила — это способность к труду, т.е. совокупность умственных
и физических способностей субъекта, реализуемых в форме различных видов
деятельности. Эту способность к труду покупает предприниматель.
Поскольку рабочая сила превращается в товар, она обладает
потребительной стоимостью и стоимостью.
Потребительная стоимость товара рабочая сила — это способность
создавать стоимость большую, чем стоит сам товар рабочая сила.
Стоимость товара рабочая сила — это стоимость, необходимая для
воспроизводства рабочей силы. Она складывается из стоимости жизненных
средств, социальных затрат (на здравоохранение, получение опыта,
3
28
квалификации, знаний; достижение, удержание и повышение социального
статуса), затрат на содержание семьи и воспитание детей.
Рабочий день наемного работника состоит из двух частей: необходимого
и прибавочного рабочего времени. За необходимое рабочее время наемный
рабочий создает эквивалент стоимости товара рабочая сила, за прибавочное
время — неоплаченным трудом создается прибавочная стоимость. Последняя
превращается в цель капиталистического производства и выражает отношения между трудом и капиталом: стоимость, созданная сверх стоимости
товара рабочая сила, присваивается собственником средств производства.
Реализованная прибавочная стоимость называется прибылью. Прибыль
может быть равна прибавочной стоимости либо превышать ее. Если
рыночный спрос возрос, а предложение в мгновенном и краткосрочном
периодах не смогло его удовлетворить, то, следовательно, цены возросли.
Прибыль может быть меньше прибавочной стоимости в том случае, если
спрос удовлетворен, и наблюдается ситуация перепроизводства, когда
предприниматель реализует товары ниже их стоимости с тем, чтобы возместить хотя бы часть издержек.
Норма прибыли показывает доходность фирмы и определяется
отношением массы прибавочной стоимости ко всему авансированному
капиталу:
Р =m/с + v•100%.
Возрастание денег происходит не в сфере обращения, а в сфере
производства: сфера обращения является посредником, где предприниматель
покупает рабочую силу по стоимости и продает новый товар.
Движение промышленного капитала отражает его кругооборот, в котором
выделяются три формы и три стадии:
Ср. Пр.
/
Д—Т
... П... Т* - Д*.
\
РС
Первая стадия кругооборота промышленного капитала состоит в том,
что предприниматель покупает специфический товар рабочая сила и средства
производства. Эта стадия осуществляется в сфере обращения.
Вторая стадия — процесс производства, в течение которого создается
товар. Его стоимость и качественно, и количественно (на величину
прибавочной стоимости) отличается от стоимости Первоначально
купленного товара. Эта стадия протекает в сфере производства.
Третья стадия — реализация созданного товара. Первоначально
авансированный капитал, возросший в процессе производства на сумму
прибавочной стоимости, в результате реализации вновь произведенных
товаров, принимает денежную форму. Данная стадия кругооборота капитала
осуществляется, как и первая, в сфере обращения:
Т – Д*
3
29
Трем стадиям кругооборота соответствуют три формы капитала —
денежный, производительный и товарный. Они выполняют различные
функции: подготовку условий для создания новой стоимости, собственно
создание новой стоимости, реализацию новой стоимости.
Последовательная смена капиталом денежной, производительной и
товарной форм называется кругооборотом капитала. Постоянное
повторение кругооборота капитала и одновременное нахождение его
различных частей во всех трех формах называется оборотом капитала.
В процессе оборота капитал делится на основной и оборотный, отражая
специфику участия различных форм капитала в процессе создания стоимости
товара.
Основной капитал — это часть функционирующего капитала, которая
участвует в процессе производства в течение многих производственных
циклов и переносит свою стоимость на стоимость вновь создаваемого товара
частями, постепенно, на величину износа. В натуральном выражении — это
здания, сооружения, передаточные устройства, станки и другое
оборудование.
Перенесение части стоимости на вновь созданный продукт называется
амортизацией. Износ, которому подвергаются средства производства под
воздействием использования, порчи и под влиянием погодных условий,
называется физическим износом. Моральный износ — это потеря части
стоимости основного капитала под воздействием НТП.
Оборотный капитал представляет собой часть функционирующего
капитала, которая участвует в процессе производства в течение одного
производственного цикла и полностью переносит свою стоимость на вновь
созданный продукт. В материально-вещественной форме оборотный капитал
выступает как сырье, электроэнергия, материалы, полуфабрикаты,
комплектующие. По способу оборота и перенесению стоимости к
оборотному капиталу относят и стоимость, затраченную на покупку рабочей
силы.
Постоянное возобновление процесса производства называется
воспроизводством. Эту категорию ввел в научный оборот Франсуа Кэне
(1694—1774). В процессе воспроизводства воспроизводятся потребленные
блага, рабочая сила и производственные отношения.
Простое воспроизводство — это возобновление производства в прежних
масштабах на старой технической, технологической и организационной
основах, в условиях которого вся прибавочная стоимость используется на
потребление.
Расширенное воспроизводство — увеличение объемов производства на
более высокой технической, технологической и организационной основе или
за счет увеличения используемых факторов производства. В условиях такого
воспроизводства часть прибавочной стоимости капитализируется, т.е.
превращается в добавочный капитал.
Процесс
кругооборота
промышленного
капитала
сопровождается
концентрацией и централизацией капитала.
3
30
Концентрация капитала — процесс увеличения функционирующего
частного капитала путем капитализации части прибавочной стоимости. В
этом случае возрастают размеры как функционирующего частного,
индивидуального, так и общественного
капитала.
Конкуренция побуждает предпринимателя к капитализации части
прибавочной стоимости, ее производительному потреблению, которое
получило название инвестирования.
Фазами воспроизводства являются производство, распределение, обмен и
потребление.
Централизация капитала — процесс увеличения размеров индивидуального
капитала, при котором не происходит возрастания совокупного
национального капитала. Этот процесс осуществляется следующими
методами:
•
объединением индивидуальных, частных капиталов в акционерный
капитал;
• поглощением мелких капиталов более крупными и сильными.
Процессы концентрации и централизации капитала и производства
взаимосвязаны: они стимулируют и ускоряют друг друга. Развитие
общественного производства, изменение отношений между трудом и
капиталом меняет само содержание понятия «капитал», приводит к
возникновению его новых форм.
Производительные силы в XX в. развивались более высокими темпами
по сравнению с XIX в. С возрастанием скорости развития производительных
сил углубляются функциональное разделение труда и его специализация.
Изменение характера и удержания труда в условиях НТР ставит новые
проблемы воспроизводства рабочей силы: если до середины XX в. основное
внимание уделялось проблемам использования рабочей силы, то вторая
половина XX в. поставила вопросы создания качественно новой рабочей
силы. Структурные изменения в экономиках промышленно развитых стран
стали объективной основой для возникновения концепции «человеческий
капитал», оформление которой приходится на конец 50-х — начало 60-х
годов. Под человеческим капиталом понимаются знания, навыки и
способности
человека,
которые
являются
основой
роста
его
производительной силы. Именно формирование этих характеристик рабочей
силы приводило к повышению производительности труда, обеспечивало
переход на качественно иной, инновационный способ производства.
С середины 70-х годов основными направлениями НТР стали
микроэлектроника, биотехнология и информатика. Характерной чертой этого
периода стало укрепление позиций разработчиков и пользователей
автоматизированных
систем
различного
типа.
Формирование
информационно-промышленного комплекса, усовершенствование системы
образования, приобретающего все более массовый характер,
и
распространение инновационной деятельности привели к появлению
«массового работника знания». Его роль в производственном процессе
3
31
возрастала, и он занял ведущее место в процессе производства новой
стоимости. Развитие новой волны НТР на основе ускорения процессов
информатизации заставило обратить внимание на тот факт, что рабочую силу
используют как человеческий капитал. Если ранее квалифицированных
работников использовали для обслуживания высокопроизводительных
средств производства, то понятие «человеческий капитал» отразило такой
качественно новый уровень развития рабочей силы, при котором ее
конкретная совокупность обладает высоким запасом аккумулированных
знаний, навыков, умений, мобильностью и взаимозаменяемостью, которые
позволяют выполнять поставленные задачи быстро, качественно, повышая
производство новой стоимости постоянно, не увеличивая затрат на
заработную плату.
Изменение характера использования и воспроизводства рабочей силы
приводит к необходимости выделения непосредственно интеллектуальных
функций рабочей силы. Интеллектуализация и информатизация
производственных процессов обусловили выделение наряду с понятием
«человеческий капитал» новой категории — «интеллектуальный капитал».
Интеллектуальный капитал — это специфическая форма человеческого
капитала, обусловленная возникновением особой сферы обмена
деятельностью, связанной с самостоятельным движением способностей
рабочей силы к генерации ноу-хау в предметной и деятельной формах,
созданию и передаче информации, которые позволяют существенно
повысить эффективность любого вида деятельности.
Возможности участия в этом процессе России проблематичны. Период
реформации в содержательном плане является эпохой трансформации
отношений собственности и первоначального накопления капитала. Целью
трансформации отношений собственности является функционирующая,
эффективная частная собственность, а целью процесса первоначального
накопления капитала — конкурентоспособный национальный капитал.
2.4. Экономические системы: понятие, виды, специфика
Совокупность функционирующих в воспроизводственном процессе
институциональных,
юридических,
технико-технологических,
психологических
и
природно-ресурсных
параметров
с
их
производственными возможностями, направленными на удовлетворение
потребностей и реализацию интересов экономических субъектов и нации в
целом, формируют экономическую систему национальной экономики.
Социально-экономические системы слишком сложны, в связи с чем
невозможно охватить классификацией все их детали, черты и специфику.
3
32
Поэтому
любая
классификация
социально-экономических
систем
предполагает высокий уровень абстрагирования.
Если основным признаком классификации служит уровень техникотехнологического производства, то выделяют четыре типа экономических
систем:
• доиндустриальное общество;
• индустриальная экономика;
• постиндустриальная экономика (на основе развития и нового качества
НТР);
• неоиндустриальное, или информационное, общество, основой которого
являются компьютеризация всех процессов и увеличение доли производства
наукоемких товаров.
Если основным признаком классификации являются методы удовлетворения
совокупных и индивидуальных потребностей, то выделяют:
• традиционную экономику;
• централизованно-командную;
• рыночную экономику.
Традиционная экономика характерна для общества с низким уровнем
развития, в условиях которого поведение субъектов при решении основных
вопросов определялось обычаями. В основе обычаев лежало приспособление
к природно-климатическим условиям, т.е. решалась проблема выживания.
Централизованно-командная экономика решает основные вопросы
воспроизводства приказными методами. История отражает попытки
использования данного метода не только в XX в. Во Франции, во второй
половине XVII в., в период правления Людовика XIV, сеньоры подчинили
всю жизнь городских цехов строгой регламентации. Для каждого ремесла до
мельчайших подробностей были определены: количество и качество
материала, вес, форма, способ выделки. Вся деятельность осуществись в
рамках строгих постановлений. Запрещено было зазывать покупателей,
отбивать их у других лавочников, действовать в ущерб другому цеху.
Например, кузнец не имел права ни вызвать, ни продать ключ — это было
дело слесаря. Портным запрещалось чинить одежду, а старьевщикам — шить
новую. По указу Кольбера (министр при Людовике XIV) в 1669 г. были
определены длина и ширина куска, количество ниток, качество материала,
способ выделки и пр. для каждого из ремесел. Исследователями конца XIX
в. отмечается, что «на этом пути Кольбер имел множество последователей;
в 1755 г. Гримм запретил выделывать цветные холсты и полотна, чтобы не
вредить шелковым и шерстяным мануфактурам. Доходили до того, что
предписывали приказчикам срывать платья из цветного холста с женщин,
которые осмелятся появиться в них публично. Продажа цветного холста
влекла за собою галеры»1.
Централизованно-командную
экономику
XX
в.
характеризуют
директивное планирование, затратное ценообразование, централизованное
распределение, целевое фондирование, реализация которых осуществлялась
на основе монополии государственной собственности на средства
3
33
производства и абсолютизации государственной власти. Однако даже в
условиях экономической системы, основой которой является частная
собственность, наблюдались периоды, когда вопросы воспроизводства
решались административно-командными методами: например, в Германии с
1936 по 1945 гг. почти не было государственной собственности, но
государство устанавливало частным предприятиям заказы, цены, тарифы и
ставки оплаты труда.
Антиподом централизованно-командной экономики выступает рыночная
экономика. Определение идеальной рыночной экономики было дано
Милтоном Фридменом. Он характеризовал идеальную рыночную экономику
как систему, в которой совершенно независимые экономические субъекты
руководствуются собственными интересами и для достижения своих частных
целей вступают в отношения добровольного и взаимовыгодного обмена друг
с другом. Однако в реальной действительности экономических систем,
функционирующих и решающих основные вопросы воспроизводства
исключительно на основе приказа или реализации частного интереса, не
существует.
В экономической системе, основанной на частной собственности, имеют
место элементы командной экономики: во-первых, в тех областях, где рынок
не способен функционировать вообще; во-вторых, где эффективность не
является единственной целью, а присутствуют нейтрализующие частный
интерес цели социально-экономического развития нации, и, в-третьих, где
результаты действий одних субъектов могут затронуть экономические
интересы других, хотя последние не имеют непосредственного отношения к
действиям первых.
В экономической системе, основанной на административно-командных
методах, присутствуют, хотя и не в развитом состоянии, рыночные
отношения, поскольку действует рынок потребительских товаров. Хотя цены
на таком рынке регламентируются государством, однако потребитель имеет
возможность альтернативного поведения: он может либо приобретать, либо
не
приобретать товар.
Реальная экономическая действительность представлена смешанными
экономическими системами, в которых предпочтение отдается либо
командно-административным, либо рыночным методам решения основных
вопросов воспроизводства. Наиболее
современными являются модели
социальной рыночной экономики. Их функционирование построено на
достижении
сбалансированности
экономической
и
социальной
эффективности. Государство не допускает экономического поведения,
характер которого определяется неограниченным стремлением к получению
прибыли. Считается, что такое поведение может спровоцировать социальный
конфликт, привести к ухудшению социального климата пошатнуть доверие к
правительству, снизить показатели общественной безопасности, что
отразится на экономической ситуации в целом. Поэтому проблема
сбалансированности экономической и социальной эффективности является
3
34
основной проблемой любой экономической системы. В свою очередь, чем
более сбалансирована экономическая система, тем более она способна
вывести нацию на высокий уровень экономической и социальной
эффективности.
В любой экономической системе можно выделить объективныe и
субъективные составляющие. Объективные составляющие определяют
условия и стартовый уровень функционирования экономической системы.
Характер, содержание и цель ее развития задает субъективный фактор,
конкретизируя эти параметры экономической доктрине. Соотношение
объективных и субъективных составляющих формирует национальную
модель экономической системы. Прогрессивность экономических систем
определяется тем, насколько стимулирующими по отношению к
производительным силам являются производственные,
экономические
отношения.
Функции
каждого
экономического
субъекта
(потребителя,
производителя, инвестора, собственника рабочей силы, земли, капитала,
информации и т.п.) реализуются посредством отношений собственности,
т.е. отношений, складывающихся между людьми процессе пользования,
распоряжения, владения и отчуждения — присвоения материальных и
нематериальных ценностей. Характер отношений собственности определяет
содержание всех производственных отношений экономической системы и их
воздействие на производительные силы. Поэтому структурообразующими,
базовыми отношениями любой экономической системы являются отношения
собственности.
Собственность — сложная и многоплоскостная категория, сражающая
единство экономических и правовых отношений, Существующих в
различных формах. Исходной являлась личная форма собственности. Ей
свойственны, во-первых, соединение работника со средствами производства,
во-вторых, отсутствие экономических отношений на этапе собственно
производства.
Кроме того, данная форма собственности была характерна для простого
товарного производства и распространялась на простейшие орудия труда и
предметы потребления.
Частная форма собственности в отличие от личной характеризуется:
разделенностью работника и условий его труда (К. Маркс использовал
термин «отчужденность от условий труда»); специфическими отношениями
между трудом и капиталом на этапе собственно производства;
принадлежностью к товарному производству капиталистического типа и
распространением на развитые, сложные средства производства. Поэтому
частная собственность делает участие в общественном процессе
производства единственным средством реализации экономических интересов
субъекта как собственника факторов производства (труда, капитала, земли,
предпринимательской способности).
Собственность существует не только как экономическая, но и как
юридическая категория. Без юридического закрепления экономические
3
35
субъекты не могут пользоваться средствами и результатами производства.
Именно такая установка явилась базой для создания теории прав
собственности, авторами которой стали Рональд Коуз и Армен Алчиан.
Базовый постулат этой теории гласит: не благо, ресурс или фактор сам по
себе, а «пучок прав» или доля прав по их использованию составляет собственность. Традиционно полный пучок прав собственности состоит из
одиннадцати элементов. Все эти элементы показывают, что отношения
собственности лишь тогда имеют возможность быть реализованными, когда
имеют место правовое закрепление и институциональное оформление
собственности.
В юридической литературе документально закрепленную фиксацию
субъекта собственности называют владением. Однако правовое закрепление
и институциональное оформление еще не означает, что отношения
собственности являются производительными, функциональными. Процесс
приватизации в нашей стране показал, что во множестве случаев право
владения документально закреплялось, однако функциональные отношения
собственности не разворачивались. Собственник, купивший объект
собственности по заниженной, чисто условной цене, перепродавал ее по реальной, достаточно высокой цене. Поскольку процессы оценки, продажи и
перепродажи требовали отвлечения производительного времени, то
полезный эффект от использования перепродаваемого объекта для нации в
большинстве случаев был потерян.
Отношения
собственности
становятся
функциональными,
а
собственность реализуется, если приносит владельцу полезный эффект
(доход) как часть вновь созданной стоимости. Вся вновь
созданная стоимость не может стать объектом собственности одного
субъекта, поскольку в процессе ее создания участвует комбинация ресурсов и
факторов производства, а следовательно, их владельцев. Поэтому основной
проблемой реализации функциональных отношений собственности является
проблема увеличения полезного эффекта. Поиски путей ее решения лежат в
плоскости смены одних форм собственности, обладающих менее сильными
стимулами к производительной деятельности, другими формами, более
интенсивно насыщенными такими стимулами.
Переход от одних форм собственности к другим может идти двумя
путями: эволюционным — на основе поисков более эффективных методов
пользования и распоряжения, и преодоления неэффективных методов, т.е. на
основе конкурентного процесса,
и революционным,
насильственно
утверждающим господство новых форм собственности.
Изменение форм собственности отражают понятия «национализация» и
«приватизация». Они являются методами, посредством которых изменяется
акцент в системе стимулов к производственной деятельности и реализуются
попытки повысить эффективность национальных экономик.
Национализация — это метод изменения формы собственности, в
соответствии с которым осуществляется передача нации права
собственности, на некоторые или все без исключения средства производства
3
36
или предприятия. Осуществляется она либо революционным путем, либо
эволюционным, в условиях которого постановление о национализации
принимается государственной властью.
Приватизация
—
метод
изменения
формы
собственности,
выражающейся в передаче частным лицам права собственности на средства
производства и предприятия.
Николас Ридли, автор Британской программы приватизации 80-х годов,
доказывал, что приватизация является средством придания экономике
большей эффективности потому, что
госпредприятия работают на себя, а не на потребителя. Их финансирует не
потребитель, а государство, и это порождает иждивенчество. Частный сектор
представляется более эффективным, поскольку непризнание его
деятельности потребителем приведет к банкротству.
Тенденция к приватизации привела к сокращению доли госсектора в
экономике промышленно развитых стран, однако это не (начало ликвидацию
государственной собственности. Она продолжает концентрироваться в
производствах и отраслях, где рыночные механизмы недостаточно
эффективны и функционирование экономических субъектов на основе
частной собственности либо осуществляется с высоким уровнем издержек,
либо в принципе невозможно. К таким векторам национальной экономики
относятся угольная промышленность, электроэнергетика, морской,
железнодорожный и воздушный транспорт, космонавтика, атомная
энергетика, где велика доля и стоимость инвестиционных ресурсов, высоки и
риски или длителен период окупаемости. Частный капитал участвует в
ограниченных объемах в затратах на национальную оборону, в решении
экологических проблем, в борьбе с преступностью, в ликвидации
последствий природных катаклизмов, в инвестировании в элементы
инфраструктуры и в создании национальных конкурентных преимуществ в
сфере НИОКР, стимулировании и обеспечении технологических прорывов,
проведении научно-технической и структурной политики.
Сокращение масштабов государственного вмешательства в процесс
воспроизводства сопровождается не ослаблением, а усложнением функций
государства. Системы и формы государственного регулирования
диверсифицируются, жесткие методы воздействия изменяются, становятся
избирательнее и эластичнее.
Изменение отношений собственности и функций государства являются
базовыми направлениями структурной трансформации любой экономической
системы. И Россия здесь не является исключением, однако по масштабности,
силе и глубине трансформации ей в истории нет аналогов.
Выделяются три модели приватизации, которые были реализованы в
экономических системах с отсутствием института частной "собственности и
конкурентного реального сектора, в том числе в России.
Основу первой модели приватизации составляет уравнительное или
бесплатное распределение среди населения прав на приобретение имущества
государственных предприятий. Эти права в виде приватизационных чеков
3
37
(ваучеров, инвестиционных купонов) подлежали обмену на акции
приватизируемых предприятий. Основной целью этой модели было создание
инфраструктуры рыночной экономики в сжатые сроки. Реализация данной
модели в России показала, что предприятия не склонны к быстрым
изменениям, смена отношений собственности в этой модели формальна, а
преодоления технической отсталости и неэффективности не происходит.
Вторая модель — продажа акций предприятий его трудовому коллективу
на льготных условиях — обеспечивает быструю передачу государственных
предприятий в руки коллективного собственника, не обеспечивая при этом
социальной справедливости
отношению к той части нации, которая занята на приватизируемых
предприятиях. Третья модель — продажа государственных предприятий по
рыночной цене — наталкивается на недоверие со стороны нации, на нехватку
внутренних капиталов и незаинтересованность зарубежных инвесторов.
Однако этот метод может привести к улучшению управления предприятиями
и повышению их экономической эффективности.
В чистом виде ни одна из моделей в странах с переходной экономикой не
применялась, а использовались различные соотношения этих моделей.
Например,
Чехословакия
осуществляла
приватизацию
крупной
государственной собственности, пытаясь достичь максимальной социальной
справедливости путем создания равных стартовых возможностей для всех
граждан. Натолкнувшись на нищету нации, администрация, осуществлявшая
приватизацию, пошла по пути «купонной приватизации».
Опыт югославской приватизации приближен ко второй модели.
Работникам предприятия и его пенсионерам акции продавались на льготных
условиях: в рассрочку на 10 лет, со скидкой от номинальной цены в 2% за
каждый год работы на предприятии. Третья модель получила
распространение в Восточной Германии, Венгрии и Эстонии, где была
разрешена стопроцентная продажа акций иностранным инвесторам.
Начало приватизации в России относится к ноябрю 1991 г.
Правительство Гайдара поставило перед собой следующие цели:
уничтожение существующей экономической системы; формирование слоя
собственников; обеспечение необратимости социальных изменений;
формирование нового правящего класса как гаранта необратимости реформ;
перераспределение экономических основ власти. Целями такой приватизации
не являлись достижение социальной справедливости, повышение
экономической
эффективности
производства
и
рост
доходов
государственного бюджета. На развитие этих процессов можно было
рассчитывать в долгосрочном периоде и при условии позитивных сдвигов в
экономической системе.
Период 1991 — 1994 гг. вошел в историю реформ России как ваучерный
этап приватизации. Наличие в стране около 240 тысяч государственных и
муниципальных предприятий требовало типовых, стандартных процедур
приватизации. Необходимо было реализовать модель, обеспечивающую
быстрые темпы и массовый характер приватизации, поддержку приватизации
3
38
большей частью нации. Именно поэтому было осуществлено безвозмездное
размещение приватизационных чеков, которые являлись государственной
ценной бумагой и имели номинальную стоимость 10 000 руб. Они могли
использоваться как платежное средство для приобретения объектов
приватизации. Приватизационные чеки могли продаваться и покупаться без
ограничений. Население России получило 146,064 млн приватизационных
чеков. Процесс приватизации в России можно разделить на следующие
периоды.
Первый период — с начала приватизации до 1 июля 1994 г. — ваучерный
этап. За два с половиной года количество государственных и
приватизированных предприятий стало приблизительно однопорядковой
величиной: соответственно 57,2% и 42, 6%.
Второй период — с июля 1994 по август 1995 г., когда государственных
предприятий стало меньше, чем приватизированных: соответственно 48,5% и
50,5%.
Третий период — с начала 1996 г., когда приватизированные
предприятия по доле в численности занятых и в выпуске продукции уже
преобладали.
Количественном результатом проводимой приватизации стало изменение
структуры собственности в пользу частной: к январю 2001 г. доля частных
предприятий составила 75%'.
Если в странах с развитой рыночной экономикой процесс приватизации был
направлен главным образом на повышение эффективности экономики, то в
странах с переходной экономикой, и особенно в России, он стал процессом
создания самого института частной собственности.
Таким образом, можно выделить следующие результаты российских
реформ собственности 90-х годов.
1. Преодолена монополия государственной собственности и созданы основы
формирования многоукладной экономики. Основной задачей дальнейших
институциональных преобразований становится защита и спецификация прав
собственности.
2. Оформилась исходная правовая база, регламентирующая порядок и
определяющая механизмы перехода государственной собственности в
негосударственную.
3. Созданы условия для формирования и развития отечественного фондового
рынка и предпосылки для привлечения иностранных инвесторов.
4. «Провалом» приватизации следует считать волну коррупции, вызванную
массовой передачей собственности, и, как следствие, рост криминализации
экономики, а также формирование высокорисковой модели национальной
экономики по показателям национальной безопасности и социального
развития.
2.5. Экономические агенты. Экономические интересы, цели и средства
их достижения
3
39
Субъектом и объектом экономики считается тот, кто самостоятельно
принимает решения и осуществляет свои хозяйственные ланы. Поэтому
функционирование экономики обеспечивается хозяйствующими субъектами,
обладающими
правом
распоряжаться
экономическими
ресурсами
реализующими тем самым собственные интересы.
Экономические субъекты активны. В ходе своей деятельности они ставят
конкретные цели, принимают самостоятельно основные хозяйственные
решения, участвуют в производстве, распределении, обмене и потреблении
экономических благ. Таким образом, к экономическим субъектам относят как
производителей, так и потребителей экономических благ, а также тех, кто
организует функционирование хозяйства для достижения общественного
благосостояния.
Современная экономическая литература классифицируют экономических
субъектов на простые (индивидуальные) и комплексные (групповые)
единицы.
Простые экономические агенты, или микросубъекты, предоставляют собой
элементарные единицы в сфере потребления (индивиды, домашние
хозяйства) и в сфере производства — предприятия, фирмы.
Комплексные (групповые) экономические единицы (макросубъекты)
— это отрасли экономики, разного рода объединения [(например,
потребителей) и государство. Они возникают либо на основе общественного
разделения труда (отрасли, сектора экономки), либо на общности интересов.
В группе, обладающей особыми мотивами экономической деятельности,
обычно доминирует определенный субъект, к которому тяготеют другие
члены группы, и все они взаимосвязаны (например, функционирование
предприятия в отрасли).
Среди основных участников экономического процесса принято выделять
домашние хозяйства, бизнес, государство и некоммерческие организации.
При этом домашние хозяйства и бизнес относятся к рыночным агентам, а
государство и некоммерческие организации — к нерыночным.
Положение и роль каждого экономического агента зависит от отношения
его к экономическим ресурсам (факторам производства): одни располагают
капиталами, другие — землей, третьи — рабочей силой или
предпринимательскими способностями. Отсюда возникают разные
возможности для реализации потребностей людей, их интересов и способов
для их достижения.
В современных теориях, развивающих принципы классического
либерализма, единственно реальным агентом признается индивид. Все
остальные агенты рассматриваются как производные от него формы.
Рассмотрим несколько подробнее основные хозяйственные субъекты.
1. Домашние хозяйства — экономические единицы, связанные с ведением
домашнего хозяйства, т.е. связанные преимущественно с потреблением. К
домашним хозяйствам относят не только семьи, но и отдельных индивидов.
Им принадлежат экономические ресурсы общества, они получают доходы,
предоставляя факторы производства: труд (рабочую силу), капитал, землю и
3
40
Другие ресурсы. Продавая ресурсы, домашние хозяйства получают доходы,
которые используют на потребление и сбережения.
Целью деятельности домашних хозяйств является потребление, г.
удовлетворение
потребностей.
Сбережения
населения
становятся
источником улучшения благосостояния домашних хозяйств будущем. Как
потребители население является независимым агентом, поскольку принимает
решение самостоятельно и уровень потребления каждого отдельного
субъекта ограничивается только размером дохода, приходящегося на
каждого члена семьи.
2. Бизнес (фирмы, предприятия) — также самостоятельные хозяйственные
единицы, ведущие экономическую деятельность путем создания разного
рода благ и через инвестирование (капиталовложения, идущие на развитие и
расширение производства). Целью деятельности предприятия в отличие от
домашнего хозяйства является не удовлетворение личных потребностей, а
упрочение позиций предприятий на рынке за счет максимизации прибыли,
что способствует увеличению масштабов производства. Предприятия
(фирмы) различаются по формам собственности, видам производственной
деятельности, объему производства и по другим критериям. По формам
собственности выделяют: частные, государственные коллективные и другие
предприятия (фирмы). По видам производственной деятельности
предприятия
делятся
на:
производящие
материальные
блага
(потребительские и инвестиционные товары) и предлагающие услуги. По
степени концентрации производства фирмы подразделяют на мелкие,
средние и крупные. По знаку доминирующего фактора производства
выделяют трудоемкие, материалоемкие, капиталоемкие и наукоемкие
предприятия.
В России по организационно-правовому статусу различают:
хозяйственные товарищества и общества, производственные кооперативы,
государственные
и
муниципальные
унитарные
предприятия,
индивидуальные предприятия, некоммерческие организации. Последние —
это самостоятельные субъекты экономики, целью деятельности которых
является реализация интересов комплексных групповых) экономических
единиц, в том числе государства.
К некоммерческим организациям относятся учебные, медицинские,
научные, культурные учреждения, благотворительные фонды и
общественные институты. Создание и функционирование некоммерческих
предприятий стало фактором социализации современной экономики. Так,
образовательные учебные заведения, в том числе бесплатная их часть,
призваны удовлетворять потребности людей в знаниях, в овладении
профессией, в подготовке и переподготовке кадров. Предприятия
здравоохранения заботятся о поддержании и восстановлении здоровья
людей.
К
некоммерческим
предприятиям
относятся
потребительские
кооперативы. Их целью является удовлетворение материальных и иных
потребностей участников кооператива на основе объединения его членами
3
41
имущественных паевых взносов. Некоммерческими являются фонды,
образуемые на основе добровольных, имущественных взносов, которые
используются на благотворительные, культурные и иные общественнополезные цели. На основе единых интересов базируются и всевозможные
общественные организации граждан, удовлетворяющие общие потребности.
Таким образом, некоммерческие организации являются активными
экономическими субъектами наряду с домашним хозяйством и бизнесом.
Параллельно с указанными субъектами большое значение в
хозяйственной жизни имеет государство. Его вмешательство в экономику
осуществляется в многообразных формах, и поэтому можно сказать, что
государство есть экономический агент, который действует совместно с
индивидуальными экономическими субъектами и группами.
Существуют различные показатели и критерии, характеризующие
экономическую активность государства. Это доля государственных расходов
в ВВП, доля налогов в ВВП, размеры государственной собственности,
количество государственных предприятий и др.
Один и тот же человек может присутствовать в составе всех субъектов
рыночного хозяйства, например, будучи государственным служащим —
представлять государство, владея акцией — бизнес, а расходуя свой доход на
товары и услуги — являться членом домашнего хозяйства.
Современная экономическая теория исходит из предпосылок о
рациональном поведении экономических субъектов. Это означает, что их
интересом, целью являются получение максимального результата при
данных затратах либо минимизация затрат при заданном результате. Так,
домашние хозяйства стремятся получить максимальную полезность от
приобретаемых благ в рамках своего дохода. Фирмы нацелены на получение
максимума прибыли, на расширение масштабов производства, на завоевание
новых рынков. Государство ориентировано на решение интересов общества в
целом, на рост общественного благосостояния при определенном бюджете.
Ощущая собственные потребности, экономические субъекты стремятся
улучшить свое существование. Человеческие потребности многообразны, их
удовлетворение обеспечивает сохранение, поддержание и развитие субъектов
экономики. Оно происходит путем использования конкретных благ,
создаваемых
производством.
Поэтому
между
производством
и
потребностями существует тесная взаимосвязь. С одной стороны,
потребность — двигатель производства, стимул для его совершенствования,
а с другой — производство, создавая продукты, стимулирует потребности в
них.
Потребности с течением времени множатся, усложняются и
'дифференцируются. Это происходит в результате развития производства,
появления новых его методов, совершенствования технологий. Все это
позволило выявить закон возвышения потребностей, говорящий о том, что
экономические потребности бесконечны и имеют предела.
В системе экономических потребностей выделяют личные и
производственные потребности. Личные потребности обеспечивают
3
42
существование людей, а производственные поддерживают производственный
процесс. Человек вступает в производственный процесс, чтобы иметь
возможность удовлетворять свои личные потребности. Условно их разделяют
на потребности в предметах первой необходимости (пища, одежда, жилье) и
потребности в предметах роскоши (продукты, без которых можно обойтись:
ковры, картины, украшения и др.)
Естественно, с ростом производства, доходов и потребностей
происходит некоторая «переоценка ценностей», и продукты второй группы
постоянно переходят в первую. В большинстве развитых стран автомобиль,
бытовая техника уже не представляют предметы роскоши, а перешли в
категорию предметов первой необходимости, поскольку их использование
значительно облегчает быт.
Экономические потребности включают потребности не только в
материальных благах, но и в духовных. Последние связаны приобретением
книг, картин, получением образования, посещением театров, концертов,
туристическими поездками. Население все больше стремится к
удовлетворению духовных потребностей по мере экономического развития
страны. Потребности как чувство неудовлетворенности толкают людей к
действиям. Поэтому формой проявления экономических потребностей
являются экономические интересы, т.е. мотивы, стимулы хозяйственной
деятельности, направленные на удовлетворение потребностей субъектов
экономики.
Экономические интересы принято делить на следующие виды: личные
(связаны с индивидуальными потребностями домашних хозяйств);
коллективные (выражают необходимость удовлетворения потребностей
групп населения, предприятий, некоммерческих организаций, всех тех, кто
объединен этим общим интересом); общественные (представляют
потребности общества в целом, всего государства).
В условиях рыночной экономики приоритетное место занимают личные
интересы. Именно они являются главным стимулом для ведения
экономической деятельности. Производители, ориентируясь на реализацию
личных интересов — получение большего дохода, повышение качества
жизни — способствуют удовлетворению общественных потребностей через
насыщение рынка товарами и услугами, повышение их качества, обновление
ассортимента.
Политика стран с социально-рыночной экономикой строится таким
образом, чтобы гармонизировать все виды интересов. Однако это не
исключает противоречий между личными, коллективными и общественными
интересами. Их разрешение предполагает прямое и косвенное вмешательство
государства в экономическую и социальную жизнь общества.
Экономические стимулы — это факторы, усиливающие желание
получать материальную выгоду, становятся мощным побудительным
условием деятельности людей. Конкретными формами проявления стимулов
являются уровень денежного дохода, заработная плата, положение в
3
43
обществе и т.п. Интересы и стимулы способствуют возникновению
материальной заинтересованности в ведении дел субъектами экономики.
Однако средства, которыми располагает человек, коллектив или
государство для удовлетворения своих потребностей, ограниченны. Мы
живем в мире, которому свойственна редкость благ. Ограниченность средств
удовлетворения потребностей предполагает конкуренцию в борьбе за их
использование. Конкуренция — это соперничество экономических субъектов
за право использования тех или иных благ, в которых заинтересованы различные группы людей. Отсюда — проблема выбора направлений и способов
использования благ, удовлетворения потребностей людей. Экономическое
поведение людей при ограниченности ресурсов и безграничности
потребностей и формирует понятие рационального поведения человека,
образ человека экономического (Homo economicus), в котором заложено
стремление получить максимальный результат при минимальных затратах в
условиях Ограниченности используемых возможностей и ресурсов.
Экономические субъекты могут осуществлять свой выбор тремя
способами: 1) самостоятельно; 2) согласовывая свои предпочтения с
другими; 3) в составе группы.
Первый вид выбора называется индивидуальным, второй —
двусторонним, третий — коллективным. Коллективный выбор, в свою
очередь,
подразделяется
на
общественный
и
групповой(
олигополистический). Общественный выбор делается в составе невидимой
группы. В ней действия одних участников не отражаются на других.
Например, в хлебопекарной отрасли закрылась одна пекарня из-за высоких
затрат и низких доходов. Однако данный факт не отразился на
функционировании отрасли в целом и на потребителях.
Коллективный выбор осуществляется в группах, в которых участники
взаимосвязаны, и поведение одного оказывает значительное влияние на
поведение остальных. Классический пример — действие предприятий в
олигополистических отраслях. Например, если в автомобильной
промышленности одна фирма пошла снижение цены на свой автомобиль, то
другие, скорее всего, следуют за ней, чтобы не потерять часть своего рынка.
Человек
экономический
обладает
двумя
фундаментальными
характеристиками: рациональностью и эгоизмом. Действия такого
экономического агента либо базируются на принципе максимизации
выгоды,
либо
его
поведение
рационализируется формальными и
неформальными
нормами,
которые
устанавливаются
различными
общественными институтами. Поэтому различают полную и ограниченную
рациональность
экономического
поведения.
В
первом
случае
предполагается, что человек наилучшим образом использует имеющуюся
информацию и достигает наивысшего разрыва между достигнутыми
результатами и отведенными затратами (максимум выгоды при минимуме
затрат).
Ограниченная
рациональность
отражает
невозможность
использования всей информации из-за трудностей в ее сборе анализе. В этом
случае решения принимаются на основе опыта, интуиции, что приводит к
3
44
меньшему результату. Все экономические субъекты стремятся к
рациональности, однако возможности ее реализации весьма ограниченны.
Признание ограниченности рационального поведения экономических агентов
означает, что субъекты экономики не имеют полной информации о
предпочтениях других и подчас нечетко осознают
свои интересы.
Помимо предпосылки о рациональном поведении экономических
агентов существует концепция об эгоизме экономических субъектов, т.е.
следовании своим интересам. При этом различаются три формы эгоизма:
сильная, полусильная и слабая. Сильная форма эгоизма означает, что
отдельные экономические субъекты могут вести себя предательски,
оппортунистически, т.е. использовать ложь, коварство, воровство,
мошенничество и т.п., преследуя свои корыстные интересы.
Эгоизм в полусильной форме представляет следование своим интересам
без использования обмана и всякого рода махинаций. Слабая форма
эгоистического поведения проявляется, когда субъект действует на базе
чужих представлений о своем интересе. Такое поведение называется
послушанием, и оно близко к альтруизму, т.е. фактически противоположно
эгоизму.
Экономический рост в развитых странах привел к значительному
повышению благосостояния как отдельных семей, так и общества в целом.
Поэтому во многих случаях действует иная модель поведения Homo
economicus: в процессе реализации интересов на первое место выдвигаются
потребности в самовыражении, в реализации престижа, в использовании
свободного времени для всестороннего развития личности.
2.6. Экономические блага и их классификация
Объектами хозяйственного развития являются экономические блага.
Благом называют средство, которое прямо или косвенно удовлетворяет
потребность человека. Великое множество благ условно делят на две
большие группы: блага, которые являются результатом хозяйственной
деятельности людей, и блага, созданные природой (леса, вода, воздух и т.д.).
Первую группу называют экономическими благами. К ним относятся
продукты, созданные трудом человека.
Экономические блага обладают полезностью, ограниченностью
(редкостью), ресурсоемкостью. Полезность блага состоит в том, что с его
помощью удовлетворяются потребности людей (в одежде, пище, жилье, в
услугах учителя, врача и т.д.). Редкость блага означает, что оно
производится в относительно ограниченном количестве.
Ограниченность благ может происходить в силу естественных причин
(редкость драгоценных металлов), общественных условий (ограничение
охоты или рыбной ловли) и по сравнению с безграничными потребностями
индивидов. Ресурсоемкость укачивает на факт использования факторов
производства и процесс их создания. В зависимости от удельного веса тех
или иных
3
45
затрат продукцию принято делить на: трудоемкую, капиталоемкую,
материалоемкую.
Блага, созданные природой, называют свободными или даровыми. Они не
требуют человеческого труда и средств, которые используются в процессе
производства. Такие блага доставляются природой без усилий человека.
Классификация экономических благ на этом не заканчивается. В
зависимости от использования определенного критерия проводится
дальнейшая их градация.
С точки зрения вещественного содержания, экономические блага
делятся на материальные и нематериальные. Материальные блага — это
продукты, которые можно осязать (пощупать), их производство, как правило,
требуется время. Это продукты питания, одежда, жилье, мебель,
оборудование и т.д. Многие материальных благ могут накапливаться,
храниться длительное время; поставляются потребителям по мере
необходимости, наличие благ на данный момент называется запасом, а
процесс их пополнения в течение определенного периода — потоком.
Исходя из срока использования различают материальные блага. длительного
пользования (их потребление распределено по времени, например, дома,
мебель, бытовая и производственная техника) и разового (кратковременного)
пользования (продукты питания, электричество и т.п.).
Нематериальные блага представлены услугами, а также такими
условиями жизни, как здоровье, способности человека, деловые качества,
профессиональное мастерство и т.п. Личные качества, способности людей А.
Маршалл называет «внутренними благами», поскольку они заключены в
самом человеке, а услуга направлена на других. В отличие от материальных
благ услуги не могут накапливаться и сохраняться в течение длительного
времени.
Процесс их производства и потребления совпадают,
обеспеченность населения услугами считается в настоящее время
важнейшим показателем социально-экономического развития общества.
Существует множество видов услуг, которые условно делятся на
следующие категории.
1. Коммуникационные — услуги транспорта, связи (способствуют
передвижению грузов, людей, передаче информации).
1. Распределительные — торговля, сбыт, складское хозяйство (связаны с
процессом реализации материальных благ, что позволяет связать сферы
производства и потребления и снизить затраты в процессе реализации
продукции).
3. Деловые — финансовые, страховые услуги, услуги аудита, лизинга,
маркетинга и т.п. (Эти услуги нацелены не только на удовлетворение личных
интересов, но и на создание необходимых предпосылок для хозяйственной
деятельности в различных сферах экономики. Они способствуют ускорению
процесса экономического оборота в целом, более рациональному использованию ресурсов, развитию рыночных отношений).
4. Общественные — услуги органов государственной власти (обеспечивают
стабильность в обществе).
3
46
5.
Социальные — услуги образования, здравоохранения, искусства,
культуры, социального обеспечения (направлены на повышение качества
жизни населения, укрепление его здоровья, образовательного уровня,
поддержку в старости и в случае потери трудоспособности).
В зависимости от назначения экономические блага делятся на
потребительские (или конечные продукты и услуги) и производственные, или
косвенные (промежуточные) блага. Первые служат непосредственно
удовлетворению потребностей людей (например, хлеб, одежда). Вторые
используются для производства других благ и поэтому служат
удовлетворению потребностей только опосредованно (станки, сырье,
материалы, оборудование и т.д.). Подобное различие имеет значение с точки
зрения экономической стабильности, так как производство продуктов разового пользования связано с равномерным спросом, а производство
продукции длительного пользования менее стабильно, потребность в ней
изменчива.
Потребительские блага окончательно покидают процесс производства и
поступают в личное потребление населения. Они включают и услуги,
направленные на человека. Рост потребительских услуг и расходов на
покупку непродовольственных товаров в развитых странах характеризует не
только экономический, но и социальный прогресс общества. Россия еще
значительно отстает от развитых стран по этому показателю, что видно из
табл. 2.1.
Структура потребительских расходов домашних хозяйств в России
в 1999 г.'
Таблица 2.1
Наименование расходов
1999г
Потребительские расходы — 100
всего
В том числе:
на покупку продуктов для 52
домашнего приготовления пищи
на питание вне дома
1,7
на
покупку
алкогольных 2,5
напитков
на
покупку 30,8
непродовольственных товаров
на оплату услуг
13,0
В зависимости от характера потребления экономические блага делятся на
частные и общественные. Частные экономические блага предоставляются
потребителям с учетом их индивидуального спроса. Такое благо делимо, и
каждая его единица может быть потреблена только одним человеком
(продукты питания, одежда, дом, машина и т.д.). Эти блага принадлежат
3
47
индивиду на правах частной собственности, могут наследоваться и
обмениваться.
Общественные {коллективные) блага не находятся в частной
собственности, а производятся для совместного потребления. Это услуги
государственной
администрации,
организаций
здравоохранения,
просвещения, дороги, мосты, общественный транспорт и проч.
Среди благ выделяют также взаимозаменяемые и взаимодополняемые
блага.
Взаимозаменяемые блага называют субститутами. Это блага, которые
удовлетворяют одну и ту же потребность и могут замещать друг друга в
процессе потребления (белый и черный хлеб, мяco и рыба и т.д.).
Взаимодополняемые блага, или комплементы, дополняют друг рута в
процессе потребления (стол и стул). При этом все блага делятся на
нормальные и низшие. К нормальным благам относятся те, потребление
которых увеличивается с ростом благосостояния (дохода) потребителей, а
низшие блага обладают противоположной закономерностью, т.е. при росте
доходов их потребление уменьшается, а при уменьшении дохода —
увеличивается (классический пример — картофель и хлеб).
2.7. Экономические ресурсы. Информация — как новый вид ресурса
Как отмечалось ранее, экономические блага отличаются ресурсоемкостью,
т.е. на их производство затрачиваются определенные ресурсы.
Ресурсы делятся на несколько видов.
1. Природные ресурсы (земля, леса, водные, климатические факторы и др.).
Данный вид ресурса часто называют просто «земля», подразумевая при этом
предоставленные природой блага. Например, в нашей стране имеются
богатейшие природные ресурсы, которые активно вовлечены в
хозяйственный оборот. Огромные природные богатства позволяют России
занимать лидирующее место по производству многих видов промышленной
и сельскохозяйственной продукции. Так, России принадлежат первое место
по естественному газу, второе — по бурому углю, картофелю, молоку,
третье место она занимает по нефти, четвертое — по электроэнергии,
чугуну, железной руде, вывозке деловой древесины1.
2. Трудовые ресурсы (труд) — это количество трудоспособного населения,
которое можно использовать в процессе создания экономических благ. Еще
Аристотель и другие древние мыслители считали труд одним из важнейших
факторов производства.
В России на 1 января 2000 г. численность населения составила 145 924,9 тыс.
человек, в том числе экономически активное население — 70 355 тыс.
человек2.
3. Производственные ресурсы (капитал) существуют в форме денег и
средств производства.
4. Предпринимательские способности — это способности к организации и
комбинированию факторов производства для достижения конкретных целей.
Функции предпринимателя заключаются в следующем.
3
48
1. Проявление инициативы по соединению различных ресурсов в процессе
производства материальных благ или услуг.
2. Принятие решений по управлению фирмой. 1
3. Внедрение инноваций путем производства нового вида продукта или
радикального изменения производственного процесса.
4. Несение ответственности за экономический риск, связанный со всеми
указанными функциями.
Предпринимательство как ресурс наиболее эффективно реализуется в
условиях либеральной экономики, где нет чрезмерных бюрократических
ограничений и функционирует устойчивая законодательная база. Эффект от
предпринимательства зависит от уровня образования, квалификации, от
способностей тех людей, которые берут на себя инициативу по созданию и
управлению производством.
Многие экономисты считают, что в настоящее время новым важным
фактором производства (ресурсом) стала информация. Информация — это
процесс сбора, обработки и распространения знаний, которые необходимы
для производства и реализации экономических благ, для ведения бизнеса.
Сейчас ни одна из сторон жизни человека не может обойтись без этого
знания. Многие страны тратят значительные средства на развитие НТП и
расширение информационных систем.
Все экономические ресурсы, или факторы производства, обладают одним
общим свойством: они редки или имеются в ограниченном количестве.
Вследствие редкости производственных ресурсов объем производства
экономических благ также ограничен. Поэтому необходимо добиваться
эффективного
использования
редких
ресурсов.
Экономическая
эффективность характеризует связь между количеством ресурсов, которые
применяются в процессе производства, и получаемым в результате
количеством какого-либо блага. Большее количество продукта, получаемое
от данного объема затрат, означает повышение эффективности, а меньший
объем продукта от данного количества затрат указывает на снижение
эффективности.
Ресурсы
находятся
в
определенном
соотношении,
они
взаимопереплетены, взаимодополняют и замещают друг друга. Например,
если фирма приобретает новое сложное оборудование, она должна
подготовить персонал к использованию этой техники. Взаимозаменяемость
ресурсов (альтернативность использования) связана с тем, что увеличение
объема производства может быть обеспечено различными сочетаниями
ресурсов, уверением либо количество труда, либо капитала, либо земли.
Взаимозамещение и взаимодополнение ресурсов характеризует модель
Кобба — Дугласа (американских экономистов). Она построена на
использовании двух факторов производства: труда и капитала и упрощенно
выглядит так: Q =f(L, К), где Q — объем производства, / — функция, L —
количество труда (рабочей силы), К — количество капитала.
Производственная функция определяет максимальную величину выпуска
3
49
продукции, которая может быть получена при использовании определенных
величин затрат ресурсов (труда, капитала и земли).
Поскольку
производственная
функция
представляет
величину
максимального выпуска, который может быть произведен, она показывает
результаты
использования
альтернативных
затрат.
Однако,
взаимозаменяемость ресурсов не может быть полной. Например, трудовые
ресурсы не могут целиком заменить капитал и природные факторы.
Экономически ресурсы мобильны, т.е. могут перемещаться в
пространстве, однако степень их мобильности различна. Наименее мобильны
природные ресурсы, а наиболее подвижны трудовые ресурсы, которые
мигрируют не только на территории определенного государства, но и за его
пределами. Мобильны также предпринимательство, капитал и информация.
Предприниматель как раз отыскивает наиболее рациональную комбинацию
ресурсов, используя их взаимозаменяемость.
Взаимосвязь субъектов и объектов экономики осуществляется на основе
кругооборота ресурсов и экономических благ
2.8. Экономические законы, их система и особенности действия
В экономике, как в любой другой области жизни, сквозь кажущийся хаос
явлений и процессов прокладывают себе дорогу определенные
закономерности развития. Поэтому экономическая теория старается вывести
закономерности общего характера, раскрыть отношения преемственности и
схожести между экономическими явлениями.
Изучая устойчивые, постоянно повторяющиеся связи явлений и
процессов хозяйственной жизни, экономисты раскрывают действия
экономических законов. Экономический закон — это сущностные
устойчивые, постоянно повторяющиеся связи между экономическими
явлениями или процессами.
Экономические законы отличаются двумя признаками:
1) имеют причинно-следственный характер, т.е. отражают следующие друг за
другом во времени явления и предполагают наличие понятия
предшествования (или следование во времени);
2)
условны, ибо действуют лишь в том случае, когда соблюдены
определенные условия, способствующие их проявлению.
Экономические законы, как и законы естественных наук, базируются на
систематическом изучении и отборе фактов. Однако они отличаются от
законов природы следующими параметрами.
1. Естественные законы — это законы природы; экономические законы
характеризуют развитие общества, хозяйственную деятельность людей.
2. Естественные законы вечны; экономические законы носят исторический
характер.
3. Открытие и применение естественных законов проходит злее или менее
гладко, а экономические законы часто отторгаются отмирающими силами
общества.
3
50
4. Экономические законы менее четки и строги, чем законы природы. Они
являются скорее тенденциями, чем жесткими правилами. Наверное поэтому в
западной экономической литературе их чаще называют принципами.
Можно выделить два основных вида экономических законов: 1) общие
(всеобщие) экономические законы выражают процесс поступательного
развития общественного производства и поэтому действуют во всех
экономических системах (например, закон возвышения потребностей,
общественного разделения труда и др.);
2) особенные экономические законы свойственны тем историческим эпохам,
где сохраняются условия их действия (например, все законы рыночного
хозяйства).
Экономические законы «не работают» автоматически, для их действия
необходима хозяйственная деятельность людей. Они приводятся в движение
потребностями и интересами экономических субъектов.
В процессе выявления и обобщения закономерностей хозяйственной
жизни экономисты выдвигают гипотезы, т.е. научные предположения. Если
гипотеза может быть доказана, то ее называют теорией.
Теории — это наборы положений, объясняющих те или иные явления
хозяйственной жизни. Часто их называют теоретическими концепциями.
Если экономист конструирует на основе теорий или концепций различные
схемы их реализации, то их называют моделями. Схемы и модели — беднее
хозяйственной жизни, однако являются ее отражением. Но они не могут использовать все сведения и поэтому базируются на допущениях.
Допущения упрощают представления о реальной хозяйственной жизни.
Одновременно они позволяют лучше понять суть многих теоретических
положений и хозяйственной жизни в целом. Например, экономисты
допускают, что потребители в пределах своих доходов стремятся
максимизировать пользу, которую они получают от приобретенных благ, и
такое поведение типично для большинства людей. Одним из наиболее
распространенных является допущение «при прочих равных условиях». Это
подразумевает, что при изменении рассматриваемых переменных остальные
переменные остаются неизменными. Например, если рассматривается
воздействие снижения цен на объем спроса, то подразумевается, что качество
товара, запросы покупателя и другое остаются неизменными.
.
Допущения часто позволяют лучше очертить границы явления. Так,
принято
рассматривать
действия
экономических
субъектов
в
«краткосрочном» и «долгосрочном» периодах, что дает возможность поразному определить процессы и, следовательно, принять решение в
зависимости от ситуации. Например, в коротком периоде фирмы могут
терпеть убытки, но такие фирмы не следует закрывать, поскольку в
дальнейшем, на более продолжительном отрезке времени, ситуация может
исправиться.
Таким образом, в результате открытия и познания экономических
законов развиваются экономические теории. Они основаны на наблюдениях
за процессами, происходящими в экономике, поэтому включают
3
51
прогнозирование последствий наблюдаемых
рекомендации для хозяйственной практики.
явлений
и
предлагают
3.Тема 3.Рынок как экономическая система
3.1. Сущность рынка и его механизм
В экономической литературе существует множество определений
рынка. А. Маршалл опирался на определение английского экономиста У.
Стенли._Джевонса, который понимал рынок как всякую группу людей,
вступающих в тесные деловыё отношения и заключающих крупные сделки
по поводу любого товара. Из определения В. И. Лениным товарного
производства следует, что рынок — это форма взаимосвязи между
отдельными, обособленными товаропроизводителями.
Британская энциклопедия характеризует рынок как совокупность
инструментов, посредством которых осуществляется обмен товарами и
услугами в результате контактов покупателей и продавцов друг с другом.
Лауреат Нобелевской премии в области экономики Фридрих Хайек,
получивший ее за работы в области теории денег, конъюнктурных колебаний
и анализа взаимозависимости экономических, социальных и структурных явлений, понимал рынок как сложное передаточное устройство, позволяющее с
наибольшей полнотой и эффективностью использовать информацию,
рассеянную среди бесчисленного множества индивидуальных агентов. Ф.
Котлер, занимающийся проблемами маркетинга, определяет рынок как
совокупность существующих и потенциальных покупателей товара.
В современной экономической литературе наиболее распространенным является определение, в котором рынок рассматривается как
механизм или приспособление, осуществляющее контакт между
покупателями или предъявителями спроса и продавцами, или поставщиками
товара, услуг.
Рассмотренные определения рынка содержат общее и особенное. Всеми
признается, что рынок — это совокупность отношений между
покупателями и продавцами. Но поскольку эти отношения сложные,
многогранные, состоящие из различных систем и блоков, экономисты
различных школ и направлений рассматривают их в той плоскости, в какой
находится исследуемая ими проблема. Например ф Котлер рассматривает
рынок с точки зрения маркетинга, Ф. Хайек — с позиции информации,
которую дает рынок, и т.д.
Для определения роли и места рыночного механизма в экономической
системе следует использовать тот срез рыночных отношений, который
характеризует рынок как способ осуществления координации, когда
индивиды приспосабливают свои действия к условиям, основываясь на
информации, стимулах своего непосредственного окружения в условиях
товарного производства.
3
52
Координация может осуществляться не только с помощью рынка, но и
путем централизованного планирования, посредством деректив, которые
менеджеры направляют своим подчиненным. В смешанной экономике имеет
место сочетание различных способов
координации. Подобный подход позволит рассматривать рыночную систему,
как на микро-, так и на макроуровне. В микроэкономических исследованиях
анализируются рыночные связи между домохозяйствами и фирмами, между
фирмами и правительственными учреждениями; изучаются спрос и
предложения на рынке определенного товара или услуги; процесс
формирования затрат, получения прибыли; стратегия и тактика фирм,
условия равновесия на отдельных рынках. В связи с тем, что рынки
взаимосвязаны состояние на одном из них может влиять на цены и выпуск
продукции на другом, и потому, что один товар может являться
производственным ресурсом для другого товара, или из-за того, два товара
оказываются взаимозаменяемыми или взаимодо-няемыми, необходимо
рассматривать рынки во взаимодействии т.е. изучать общее равновесие на
рынках.
B макроэкономическом аспекте анализ рыночной системы не менее
важен. Теории занятости и безработицы требуют понимания того, как
действуют рынки рабочей силы; теории инфляции рассматривают изменения
среднего уровня цен всех товаров услуг, продаваемых на различных рынках,
Важнейший инструмент рынка, с помощью которого осуществляется обмен
товарами и услугами — деньги, так же, как и процентные ставки, и е аспекты
финансовых рынков, входят в сферу изучения экономики.
Субъекты рыночных отношений. Рынок есть совокупность конкретных
экономических отношений и связей между покупателями и продавцами. К
покупателям относятся потребители, приобретающие товары и услуги, а
также фирмы, покупающие экономические ресурсы, при помощи которых
они производят товары и услуги. К продавцам относятся фирмы, продающие
товары и услуги, наемные работники, продающие свою рабочую силу,
владельцы ресурсов, сдающие в аренду или продающие их. Государство
может вступать в процессы товарообмена и выступать продавцом товаров и
услуг, так и их покупателем. Таким образом, большинство людей и фирм
действуют одноименно и как продавцы, и как покупатели, т.е. являются
субъектами рыночных отношения.
В экономической теории выделяют три группы основных субъектов
рыночных отношений: домохозяйства, фирмы и государство.
Домохозяйство — экономическая единица, представленная одним или
несколькими лицами, которая владеет экономическими ресурсами, продает
их или сдает, в аренду производителям товаров и услуг, а на полученные от
этих сделок доходы стремится
максимально удовлетворить свои потребности, покупая товары и услуги для
конечного потребления.
Фирма — предприятие, компания или другая хозяйственная
организация, преследующая коммерческие цели и для их реализации
3
53
покупающая экономические ресурсы для изготовления товаров и услуг с
целью их продажи и получения прибыли.
Государство — это понятие используется в широком смысле
и включает в себя:
1) государственное
предпринимательство,
т.е.
деятельность
государственных предприятий, выпускающих товары и услуги, необходимые
для
развития
национальной
экономики.
Государственное
предпринимательство осуществляется не только на коммерческой основе.
Сочетание коммерческих и некоммерческих начал в разных странах
неодинаково;
2) юридическую и политическую власть для осуществления, в случае
необходимости, контроля над хозяйственными субъектами, и, в частности,
рынком в целом, для достижения общественных целей;
3) все правительственные учреждения, имеющие юридическую и
политическую власть, но действующие порой не как единый орган, что
наглядно иллюстрирует противоречия между законодательной, и
исполнительной властями.
Каждый участник рынка вступает в экономические отношения,
преследуя свои частные интересы, которые вовсе не направлены на то, чтобы
экономика в целом эффективно функционировала. Продавцы заинтересованы
в возмещении затрат и получении прибыли путем удовлетворения
платежеспособного спроса покупателей; покупатели — в получении
максимума полезности на свой доход. Координация всех независимо
принимаемых решений осуществляется под воздействием рыночного
механизма, который осуществляет взаимосвязь и взаимодействие основных
элементов рынка: спроса, предложения и цены.
Спрос — это платежеспособная потребность, предложение —
произведенный товар, доставленный на рынок, а цена — денежное
выражение стоимости товара.
Рыночный механизм обеспечивает доведение решений отдельных
хозяйствующих субъектов друг до друга, увязку этих решений через систему
цен и конкуренцию, взаимовлияние спроса и
предложения.
На экономическое положение субъектов рынка оказывает влияние
рыночная конъюнктура — соотношение спроса и предложения как по
отдельным товарам, так и по товарной массе в
целом. Когда предложение превышает спрос, покупатели имеют
возможность сравнивать между собой различные сорта товаров, их цены и
оказывать предпочтение тому или иному товару. Такая ситуация возможна на
рынке покупателей, т.е. на таком рынке, где имеет место конкуренция
производителей и продавцов. Если спрос превышает предложение,
отсутствует конкуренция между производителями и продавцами; главную
роль играет количество товаров и услуг, а не их качество, то это рынок
продавца. На таком рынке товарный ассортимент беден, отсутствует
3
54
предпродажное и послепродажное обслуживание, все продается сразу, с
«колес».
Современный рынок является рынком покупателя. В индустриальноразвитых странах состояние рынка определяет приоритетное положение
потребителей продукции по сравнению с продавцами. В России
осуществляется переход от рынка продавца к рынку покупателей.
При равенстве спроса и предложения цены на товары устанавливаются на
уровне общественно необходимых затрат и выступают как цены равновесия.
При увеличении спроса и неизменном предложении происходит рост цен,
результатом чего является рост прибыли и приток капитала в отрасли, на
товары которых увеличился спрос. Это вызывает приток факторов производства и рост предложения, а увеличение предложения при неизменном
спросе снижает цену. Таким образом, рыночный механизм восстанавливает
нарушенное равновесие между спросом и предложением.
Рынок является самонастраивающейся системой. Саморегулирование
рынка обеспечивается с помощью его механизма. Механизм рынка в
различных моделях рынка функционирует неодинаково, однако сущность его
одна и та же в любом рынке. Основной задачей рыночного механизма
является формирование рыночной цены. Возможно поэтому, в
экономической литературе имеет место отождествление рыночной системы и
системы ценообразования. Однако отождествлять рыночную систему/ и
систему ценообразования неправомерно, поскольку рыночная система
включает в себя не только систему ценообразования, но и другие элементы:
систему конкуренции, рыночную инфраструктуру, различные рынки, где
формирование цены осуществляется по особым законам, и т.д. Рынок и цена
— категории, обусловленные товарным производством. При этом первичен
рынок, а цена — вторичная категория.
Рыночная цена — это инструмент выравнивания интересов продавцов и
покупателей, уравновешивающий спрос и предложение. В результате
формирования рыночной цены покупатели приобретают то, что хотели бы
иметь по данной цене. Продавцы, соответственно, продают все то, что хотели
реализовать по данной цене. В итоге сделки оказываются выгодными для
обеих сторон. Сформировавшиеся под воздействием спроса, предложения,
конкуренции рыночные цены оказывают огромное воздействие на все
стороны хозяйственной жизни, выполняя ряд существенных функций.
Информативная функция. Динамика рыночных цен на потребительские товары и услуги, рабочую силу, инвестиционные товары и
производительные услуги, на капитал и другие объекты рынка дает
участникам производства, потребителям, посредникам объективную
информацию об общественно необходимом количестве, ассортименте и
качестве товаров и услуг, поставляемых на рынок; характеризует
возможности производства, позволяет каждому субъекту рыночных
отношений сверять собственные возможности с меняющимися условиями
рынка.
3
55
Стимулирующая функция. Сущность ее выражается в том, что цены
могут оказывать поощрительное или сдерживающее воздействие на
производство и потребление различных видов товаров и услуг. Цены
стимулируют, научно-технический процесс, экономию затрат факторов
производства, улучшение качества продукции, совершенствование структуры
производства и потребления.
Распределительная функция. С помощью цен осуществляется
распределение и перераспределение национального дохода между отраслями,
различными формами собственности, регионами, фондом накопления и
фондом потребления, социально-экономическими -группами. Рост цен — это
сигнал к расширению производства, падение — сигнал к его сокращению. В
результате изменения цен стихийные действия предпринимателей приводят к
установлению более или менее оптимальных экономических пропорций.
Учетная функция. Цены показывают, во что обходится обществу
удовлетворение конкретной потребности. В этой функции цена служит
средством исчисления всех стоимостных показателей как количественных
(валовой
внутренний
продукт,
национальный
доход,
объем
капиталовложений, объём товарооборота, объем продукции фирм и др.), так
и качественных (рентабельность, производительность, фондоотдача и др.).
Функция сбалансирования спроса и предложения. Через цены
осуществляется связь между производством и потреблением, предложением
и спросом.
Функция цены как критерии обособления хозяйственной деятельности. При прочих равных конкретных технологических, отраслевых и
других условиях формы обособления зависят or соотношения рыночных и
нерыночных трансакционных издержек. Если предельные затраты
использования ценового механизма выше предельных затрат использования
иерархии, то обособление хозяйственных субъектов будет происходить или
по пути вертикальной интеграции (фирма будет распространять свою
деятельность «вверх», от начальных стадий кооперации к конечным, или
«вниз», от конечных стадий к начальным), либо пойдет по пути
диверсификации, т.е. проникновения фирмы в разнородные, технологически
не связанные между собой отрасли (фирма получает, минуя стадию
опосредованной кооперации, денежные, кредитные и другие ресурсы). Если
предельные затраты использования иерархии будут выше предельных затрат
использования ценового
механизма, то будет происходить обратный
процесс.
Санирующая функция цены. Эта функция сводится к вымыванию
неконкурентоспособных
предприятий
и
свертыванию
устаревших
производств.
3.2. Конкуренция в рыночной системе
3
56
Важнейшим признаком рынка является его конкурентный характер.
Это означает, что в рыночной системе каждый субъект выступает как
конкурирующая сторона по отношению ко всем
остальным субъектам. Конкуренция в широком смысле означает
возможность выигрыша в соревновании, в узком — обладание свойствами,
создающими преимущества для участника
экономического соревнования.
Конкуренция обусловлена, во-первых, безграничными потребностями
людей и ограниченными ресурсами, которыми располагает общество; вовторых, суверенным правом каждого субъекта рыночных отношений на
реализацию своего экономического потенциала, что неизбежно приводит к
столкновению между ними, к достижению поставленных целей за счет
ущемления интересов других.
Во всем многообразии конкурентных отношений можно выделить три
уровня: 1) микроуровень, где объектами конкурентной борьбы выступают
виды продукции, производства, качество товаров и услуг, цены; субъектами
— отдельные фирмы; 2) мезоуровень — объектами конкурентной борьбы
являются сферы наиболее выгодного приложения капитала; субъектами —
отрасли, корпоративные объединения предприятий и фирм конгломератного
типа; 3) макроуровень, воплощающий общее состояние хозяйственных
систем, их сбалансированность, инвестиционный климат, налоговый режим,
тарифно-таможенную политику и др.; субъекты — народнохозяйственные
комплексы.
Конкуренция в рыночной экономике выполняет следующие функции:
•
нацеливает на создание каких-либо новых компонентов рыночных
отношений, которые обеспечивали бы превосходство над соперниками
(новая продукция,
включая субституты, новые формы технологии и
организации производства, новые методы распределения и сбыта и т.д.);
• способствует модернизации производства;
•
стимулирует повышение качества продукции, видоизменение
ассортиментного набора товаров и услуг, оказание дополнительных услуг,
связанных с гарантийным обслуживанием.
Выделяют две основные группы методов конкуренции: ценовые и
неценовые. Ценовая конкуренция — это соперничество предпринимателей
за извлечение дополнительной прибыли на основе уменьшения издержек
производства и реализации определенной продукции, снижения цен на эту
продукцию без изменения ее ассортимента и качества.
Неценовая
конкуренция предполагает создание различий в качестве товаров и услуг. Она
включает: изменение свойств продукции; придание продукции качественно
новых свойств; создание новой продукции для удовлетворения тех же
потребностей; создание новой продукции для удовлетворения потребностей,
не существовавших ранее; обновление свойств товара; придание товарам
свойств, являющихся символом моды; совершенствование услуг
дополнительного характера, связанных с гарантийным обслуживанием, демонстрацией, установкой, и др.
3
57
Следует различать два термина: конкурентную борьбу, под которой
понимается степень соревновательности фирм, и конкурентность рынка,
которая характеризует рыночную структуру. Понятие рыночной структуры
отражает важнейшие аспекты рынка — количество фирм в отрасли,
количество покупателей товаров и услуг, тип производимого продукта,
возможности для входа в отрасль и выхода из нее, способность фирм
воздействовать
на спрос и др.
Анализ аспектов рынка позволяет выделить важнейший критерий
конкурентности рынка — наличие или отсутствие у фирмы рыночной власти.
Рыночная власть означает способность продавца или покупателя влиять
на цену товара. На основе этого критерия выделяют рынки совершенной
конкуренции и несовершенной конкуренции. Совершенная конкуренция —
это организационная структура рынков, характеризующихся большим
количеством покупателей и продавцов, свободным вступлением и выходом,
равным доступом к информации и однородным продуктом, в связи с чем отдельный предприниматель не имеет возможности влиять на цену.
Несовершенная конкуренция — форма организации тех рынков, где
производители могут влиять на рыночную цену, повышая или понижая ее.
По степени полноты рыночной власти вы-I деля ют монополистическую
конкуренцию, олигополию и чистую ^ монополию.
Рыночная система характеризуется высокой степенью неопределенности. Рынок сводит вместе экономически свободного продавца и
экономически свободного покупателя. Экономически свободные субъекты
рынка могут покупать или отказываться от покупки, продавать или
отказываться от продажи, диктовать свои цены, условия сделок и т.д. При
этом выгода одних может обернуться убытком других, а равная
экономическая свобода
субъектов рынка неизбежно
порождает
экономический риск.
Причинами экономических рисков в рыночной экономике являются:
•
вероятностный характер рыночной ситуации. Товаропроизводитель в
погоне за прибылью стремится предугадать спрос, продать продукцию по
высоким ценам. В то же время он рискует быть обойденным конкурентами,
вложить деньги в производство неперспективных товаров, не пользующихся
спросом, произвести товаров больше, чем требуется и т.д.;
• стихийные бедствия, которые могут снизить качество, производительность
капитальных ресурсов фирмы, а то и вовсе их уничтожить;
•
неблагоприятное стечение обстоятельств, связанное с возможными
нарушениями производственного процесса, простоями, прерыванием
основной деятельности и др.;
• нарушение обязательств со стороны других участников хозяйственной
деятельности (неплатежи заемщика, отказ покупки или продажи товаров,
несоблюдение сроков поставки сырья, материалов, оборудования);
•
изменение цен, налогов, условий и порядка амортизации, что может
вызвать уменьшение прибыли, остающейся в распоряжении фирм;
3
58
• изменение политической ситуации, колебания валютных курсов;
• преступная деятельность, мошенничество служащих при исполнении ими
своих обязанностей;
•
изменения в законодательстве, несовершенство законодательства,
неправильное его применение государственными органами, несовершенство
судебной системы;
• наступление экономических кризисов, спадов производства. Несмотря на
то что риск в хозяйственной деятельности —
обычное явление, в экономической литературе нет единого определения
экономических рисков.
Риск рассматривается как опасность, угрожающая успешному результату,
как негативное отклонение от поставленной цели. Следует отличать
экономический риск от авантюры, которая предполагает принятие решений
без учета условий, возможностей, реальных сил в расчете на случайный
успех. Как правило, авантюра обречена на провал, поскольку строится на
необоснованном риске.
Высокая степень неопределенности в развитии рыночной экономики
порождает различные виды экономических рисков. С учетом видов
предпринимательской деятельности выделяют риски:
•
производственный, связанный с осуществлением любых видов
производственной деятельности;
• коммерческий, связанный с процессом реализации товаров и услуг;
• финансовый, возникающий в сфере отношений рыночных субъектов с
кредитными и финансовыми институтами.
По источнику возникновения различают риски:
• собственно хозяйственный;
• связанный с личностью человека;
• обусловленный природными факторами.
Развитие рыночных отношений в России открыло широкий простор для
хозяйственной инициативы, когда каждый предприниматель действует на
свой страх и риск. Хозяйственную деятельность в нашей стране приходится
осуществлять в условиях нарастающей неопределенности и изменчивости
экономической среды. Вероятность убытков и потерь возрастает, вместе с
тем усиливается необходимость страховой защиты от различных неблагоприятных явлений и случайностей.
Возникновение страховых отношений связано с развитием товарного
производства и становлением рыночной системы хозяйствования.
Страхование реализует общественные и личные
потребности в страховой защите от различных неблагоприятных явлений и
случайностей. Наличие вероятностного, случайного характера наступления
неблагоприятных событий предопределило возмещение материального
ущерба путем его распределения между отдельными собственниками на
солидарной основе. На этих принципах осуществляется взаимное
страхование участников общественного производства и в современных
условиях.
3
59
3.3. Структура и инфраструктура рынков
Структура рыночной системы — это совокупность взаимосвязанных
количественных и качественных соотношений между отдельными
элементами рынка, характеризующая ее устойчивую определенность и
обеспечивающая функционирование рыночной системы как единого целого.
Признаками любой структуруры, в том числе структуры рыночной
системы, являются:
• тесная связь между ее элементами;
• определенная устойчивость внутренних связей;
• целостность, совокупность данных элементов.
Рыночная система в целом характеризуется богатой и сложной структурой,
для характеристики которой используют разно- ( образные критерии,
позволяющие расчленять рыночную систему и выделять систему рынков по
различным признакам.
По территориальному признаку можно выделить следующие системы
рынков:
• местный (локальный) рынок;
• региональный рынок;
• национальный рынок;
• мировой рынок.
По специфике функционирования рыночного механизма и полноте его
регулирующих функций, выделяют:
•
неразвитый рынок, который характеризуется тем, что рыночные
отношения в нем носят случайный характер; обмен товарами и услугами —
товарный (бартерный); функции рыночного механизма сводятся к
дифференциации членов общества и созданию системы стимулов;
• свободный (совершенный) рынок, предполагающий неограниченное число
участников рыночных отношений, свободную конкуренцию между ними,
возможность
осуществлять
любую
хозяйственную
деятельность,
абсолютную мобильность факторов производства, неограниченную свободу
передвижения капитала, наличие у каждого участника полной информации о
рынке, производство однородных товаров, невозможность влиять на решения
конкурентов неэкономическими методами, невозможность влиять на цены. В
условиях свободного рынка рыночный механизм выступает единственным
регулятором экономических и социальных процессов. Поэтому свободный
рынок — это абстракция, поскольку условиям такого рынка не отвечает никакая государственность;
•
регулируемый рынок, в котором наряду с рыночным механизмом
регулирующие функции выполняет государство. Регулируемый рынок — это
результат гуманизации общества. Государство стремится смягчить удары
рынка по интересам отдельных членов общества, но таким образом, чтобы
сохранить мотивацию к творчеству, инициативному труду и риску в
хозяйственной деятельности. Вместе с тем неоправданное вмешательство
государства в рыночные отношения приводит к их деформации;
3
60
•
деформированный рынок — существует в условиях командноадминистративной
системы
хозяйства.
Важнейшими чертами
деформации рынка выступают: отсутствие многообразных форм
хозяйствования, основанных на различных формах собственности;
натуральное
распределение
факторов
производства;
монополизм
производителя и торговца; несбалансированность спроса и предложения в
сторону спроса; скрытая инфляция; расцвет теневой экономики; попытка
усиления региональных рынков и др. Регулирование экономики в условиях
деформированного
рынка
осуществляется
государством
путем
централизованного, директивного планирования.
По степени ограничения конкуренции выделяют:
• рынок свободной (совершенной) конкуренции, в котором покупатели и
продавцы не имеют рыночной власти;
•
рынок монополистической конкуренции, где фирмы имеют
незначительную рыночную власть, основанную на дифференциации товара
или услуги;
•
олигополистический рынок, в котором фирмы имеют значительную
власть, по конкуренции сохраняется и порою бывает весьма
разрушительной;'
•
рынок чистой монополии, где фирма контролирует всю отрасль и
выступает единственным продавцом;
• рынок монопсонии со множеством продавцов и лишь одним покупателем;
• смешанный рынок.
Монополия и монопсония в чистом виде — редкое явление, но на многих
рынках друг с другом конкурируют лишь несколько фирм. Поэтому
целесообразно говорить о рынках, приближенных
к
монополии и
монопсонии.
•
Рынок может существовать только тогда, когда его отдельные части
выполняют все необходимые функции, обеспечивающие процесс
общественного воспроизводства. Поэтому функциональная структура
обязательно предполагает наличие трех его основных сегментов: рынка
товаров и услуг, рынка капиталов и рынка рабочей силы. Каждый из этих
рынков имеет свою, специфическую структуру. Так, рынок товаров и услуг
распадается на множество специализированных рынков (рынок обуви,
продуктов. питания, туристических услуг и т.д.); |рынок капитала — на рынок денежного капитала и рынок ценных бумаг; рынок рабочей силы — на
рынок квалифицированной и неквалифицированной рабочей силы, на рынки
по отдельным специальностям.
Вся рыночная система формирует свою инфраструктуру, т.е.
совокупность институтов, систем, служб, предприятий, обслуживающих
рынок и обеспечивающих нормальный режим его функционирования.
Инфраструктура рынка выполняет следующие функции;
•
облегчает участникам рыночных отношений покупку или продажу
товаров;
• повышает эффективность и оперативность работы субъектов рынка;
3
61
• организует оформление рыночных отношений;
• облегчает экономический и юридический контроль.
Основными элементами инфраструктуры современного рынка товаров
и.услуг являются товарные биржи, предприятия оптовой и розничной
торговли, аукционы, ярмарки, посреднические фирмы; денежного рынка —
банки; рынка ценных бумаг — фондовые биржи; рынка труда — биржи
труда.
Рыночная инфраструктура ускоряет кругооборот ресурсов, благ и
доходов в рыночной экономике.
Модель кругооборота демонстрирует сложное, взаимосвязанное
переплетение процессов принятия решений и экономической деятельности.
Домохозяйства и предприятия присутствуют на обоих основных рынках, но в
каждом случае в разных качествах. На ресурсном рынке домохозяйства
выступают как владельцы и поставщики экономических ресурсов, а предприятия — как покупатели; на рынке благ они меняются позициями. Доходы
домохозяиств от продажи экономических ресурсов служат основой
потребительских расходов, которые формируют выручку фирм. Часть
выручки фирм направляется на покупку экономических ресурсов и
превращается в доходы домохозяиств.
3.4. Преимущества и недостатки рынка
Как и любое экономическое явление, рыночный механизм имеет
преимущества и недостатки.
Важнейшими преимуществами рынка являются:
• функционирование как саморегулирующийся механизм, который через
цены на основе спроса создает ориентиры для капиталовложений в
производство;
• эффективное распределение ресурсов — рынок направляет ресурсы на
производство товаров, пользующихся спросом;
•
высокая степень адаптивности к изменяющимся условиям. Так,
повышение цен на энергоносители в 70-е годы в Западном мире вызвало
внедрение ресурсосберегающих технологий, поиск альтернативных
источников энергии;
• возможность успешного функционирования в условиях ограниченной
информации (достаточно иметь информацию о ценах на товары и услуги, о
стоимости экономических ресурсов для нормального хозяйствования);
• рыночная экономика — бездефицитная экономика. В любых ситуациях
рыночный механизм обеспечит равенство спроса и предложения;
• создание рынком мощной системы стимулов;
•
широкое использование достижений НТР. В погоне за прибылью
товаропроизводители внедряют в производство новейшие достижения науки
и техники, и конкуренция делает этот процесс непрерывным;
• обеспечение свободы и независимости как покупателей, так и продавцов,
которые самостоятельно принимают решения о заключении сделок, найме
рабочей силы и т.д.;
3
62
•
способность быстро и эффективно удовлетворять разнообразные
потребности людей;
• рациональное использование ресурсов, принадлежащих фирме.
К недостаткам рынка относятся:
• автоматизм рыночного механизма достигается не сам по себе, а путем
метода проб и ошибок, в результате чего общество может нести
существенные потери;
•
рынок не создает стимулы для производства товаров и услуг
коллективного
пользования
(здравоохранение,
культура,
спорт,
общественный транспорт и др.);
• неспособность сохранения невоспроизводимых ресурсов, принадлежащих
всему человечеству, и защиты окружающей среды;
•. игнорирование рынком возможных негативных для общества последствий
принимаемых решений;
•
рынок не имеет системы социальной защиты. Доходы в рыночной
экономике получают только владельцы экономических ресурсов. Инвалиды,
дети, пенсионеры могут не иметь средств к существованию, поэтому
государство должно решать социальные проблемы;
• отсутствие действенных мотиваций для фундаментальных исследований в
науке. Рынок реализует уже имеющиеся научно-технические достижения, но
не выделяет средства для теоретических исследований;
•
нестабильное развитие, при котором взлеты рыночной конъюнктуры
чередуются с ее падением.
Неспособность рыночного механизма решать определенные задачи требует
вмешательства государства в рыночные отношения. Государство берет на
себя функции, которые принципиально не может выполнять рыночный
механизм:
1) обеспечивает экономику нужным количеством денег и регулирует
денежное обращение в стране;
2)
обеспечивает сохранность рыночного механизма, регулирует так
называемые «внешние», или побочные, эффекты;
3) организует производство благ для удовлетворения коллективных или
общественных потребностей.
Государство может регулировать и ряд проблем социальноэкономического характера, которые рынок может решить лишь отчасти. Это
проблемы доходов, освоения достижений науки и техники, занятости.
Воздействуя на перечисленные процессы, государство создает условия для
нормальной работы рынка, обеспечивает защиту рыночного механизма от
экономических, социальных и политических потрясений, хотя и не
гарантирует их полного устранения.
В то же время государственное регулирование экономики не должно
нарушать
существующие
внутри
рыночного
механизма
связи,
обеспечивающие способность рынка к саморегуляции. Поэтому
предпочтение должно отдаваться экономическим методам регулирования,
т.е. фискальной, кредитно-денежной и социальной политике. Натуральное
3
63
распределение ресурсов, административное ценообразование, директивное
планирование должны быть исключены, поскольку эти меры несовместимы с
самим содержанием рыночной экономики.
Закономерным процессом являются изменения форм, границ и роли
государственного вмешательства в экономику. В зависимости от ситуации
возможны как усиление экономической роли государства (например, при
обеспечении широкомасштабной структурной перестройки хозяйства в
чрезвычайных условиях), так и признание ограниченности его
экономических
возможностей
с
последующим
сокращением
государственного сектора.
3.5. Условия формирования и функционирования рынка
Рынок создается не на один день. Это форма организации
хозяйствования формировалась веками и доказала свою эффективность,
следовательно, она должна существовать и развиваться и в будущем. Чтобы
это произошло, нужно уже сейчас сформировать условия, которые послужат
основой нормального функционирования и развития рыночного хозяйства.
Переход к рыночным отношениям — сложный процесс, который прошел
в целом ряде стран. Человечеством накоплен определенный опыт, выявлены
закономерности становления рынка, которые необходимо использовать и у
нас. Условий нормального функционирования рынка много, но из них можно
выделить три основных. Для того, чтобы рынок начал функционировать
как
самостоятельная
полноправная
система,
необходимо
иметь
многообразные формы собственности, располагать резервом . факторов
производства и создать рыночную инфраструктуру.
Главное условие перехода к рынку — изменение отношений
собственности, создание многообразия форм собственности. Любая форма
собственности, стимулирующая предпринимательство, конкуренцию и
дальнейшее развитие рыночных отношений, должна иметь право на
существование.
Практика рыночных отношений убедительно показала, что в
современных условиях наиболее эффективной является акционерная форма
собственности. Это предопределяется следующими факторами.
1. Акционерная форма собственности через продажу акций быстро
мобилизует значительный капитал, и способствует поддержанию пропорции
между спросом и предложением. Вспомните механизм рынка, его основной
движущий момент и основной показатель — цены. Если спрос опережает
предложение, то цены растут и необходимо расширять производство. Рост
цен и соответственно увеличение нормы прибыли привлекают в данную
отрасль дополнительные капиталы. Выпущенные акции тут же находят
своего покупателя, а в производство вливается дополнительный капитал,
который используется на расширение.
2.
Акционерный капитал демократизирует экономику. Те проблемы,
которые мы пытаемся решить с 1986 г. — проблемы демократизации
производства и управления — получат новые возможности для своего
3
64
решения. Владея акциями своего предприятия, любой работник
заинтересован в повышении эффективности производства, росте прибыли.
Он будет участвовать в поиске резервов развития и в оптимизации
управления. В развитых .странах большинство работников каждого
предприятия владеют его акциями, и какую-то часть доходов они получают в
форме дивидендов, причем эта часть постоянно увеличивается.
3. Акционерная собственность стимулирует развитие диверсификации
производства.
Диверсификация
—
это
форма
кооперирования,
предполагающая вложение капитала в любую отрасль. Например, любая
крупная компания может позволить себе (и она это делает) вложить
полученную прибыль не только в свое производство, но и в строительство
спортивных сооружений, покупку гостиниц и ресторанов, в содержание
бензоколонок, в производство обуви и медицинского оборудования, кондитерских изделий и металлорежущих станков — словом, туда, где можно
получить дополнительную прибыль. Что это дает?
Много: для фирмы — стабильность доходов (если плохо идет дело в одной
отрасли, прибыль в другой поможет исправить общую картину), для
производства — дополнительные капиталы из других отраслей, для рынка —
увеличение его плотности (т.е. массы и ассортимента товаров).
Перечисленные факторы показывают, что акционерная собственность —
наиболее рациональна с точки зрения развития современного рынка. Но,
чтобы создать акционерное общество, необходимы акционеры, т.е. люди,
покупающие акции в частную собственность. Поэтому частная
собственность служит как бы предпосылкой, исходной формой создания
акционерной. В нашей стране начинать нужно было именно с частной
собственности: восстанавливать ее право на существование, право иметь
каждому человеку в собственности любой фактор производства. Данная
проблема неразрывно связана с другой — разгосударствлением экономики,
денационализацией, приватизацией. Эти три понятия в нашей периодической
печати часто отождествляются друг с другом. В действительности — это
явления разные, и нужно четко представлять различия между ними.
Разгосударствление предполагает сокращение доли государственного
сектора в экономике. Добиться этого можно не только денационализацией
или приватизацией. Предположим, что доля государственного сектора
составляет 90%, а остальное производят кооперативы, колхозы и
индивидуальные, частные предприятия. Если на следующий год доля
кооперативов, колхозов и частных предпринимателей увеличилась, то на
государственный сектор будет приходиться 85%, потом 80% и т.д. Начался
процесс разгосударствления. Этот процесс можно стимулировать через
налоговую систему, инвестиционную политику, совершенствование
хозяйственного права.
Денационализация — продажа ранее национализированных государством
предприятий и их акций в собственность частным компаниям, акционерным
обществам и т.п.
3
65
Для того, чтобы денационализация прошла эффективно, нужно выполнить
ряд условий.
1. Четко определить субъект собственности. Несвоевременное решение
этой проблемы в нашей стране привело к тому, что предприятия,
недвижимость, принадлежащие народу, за бесценок перешли в руки бывших
партаппаратчиков
и
работников
исполкомов
разных
уровней.
Организованный Фонд государственного имущества несколько разрядил
обстановку, хотя и не
решил проблему. Опыт стран с рыночной экономикой (которые за последние
годы очень много государственного имущества денационализировали)
показывает, что наиболее рациональной организацией такого типа являются
холдинги, которые лучше всего создавать на уровне отдельных регионов.
Они должны на основе экспертных оценок определять продажные цены
предприятий, выступать держателями (хранителями) акций каждого
предприятия и продавать их, когда будет принято решение об их продаже.
2.
Законодательно
установить
механизм
распределения
акций
денационализируемых предприятий. Во всех развитых странах в этом случае
выделяется доля, которая обязательно продается определенной группе
потенциальных покупателей: работникам данного предприятия (причем, по
ценам, значительно ниже номинала), иностранным фирмам, национальным
фирмам, жителям страны, финансовым институтам страны. В данном случае
продолжается процесс демократизации производства, привлекается
иностранные капиталы, а значит, и технологии, развивается процесс
диверсификации и привлечения свободных денежных капиталов.
Результат денационализации выражается в демонополизации экономики,
демократизации
отношений
собственности,
получении
противоинфляционного эффекта, причем он возникает по двум
направлениям:
^
•
ослабляется нагрузка на бюджет, так как проданные предприятия
снимаются с бюджетного финансирования и дотаций;
• посредством продажи акций изымаются из оборота свободные наличные
деньги.
Процесс акционирования в нашей стране показал недостатки, над
которыми надо работать, чтобы получить максимальный социальноэкономический эффект. Не продуман до конца механизм распределения
средств, полученных от акционирования (они в
основном идут в
государственные фонды на решение социальных задач). Конечно, это важно,
особенно в условиях, в которых находится страна в последние годы, и,
понятно, что у государства не хватает средств для обеспечения социальной
помощи населению и выплаты пенсий. В то же время нельзя забывать и о
другой стороне проблемы. Дело в том, что акционированные промышленные
предприятия требуют коренной реконструкции. Они не смогут прибыльно
работать на имеющемся изношенном, морально устаревшем оборудовании, и
тем более не смогут переоснащать производство на выпуск продукции,
требуемой рынком, А это означает, что они обречены на банкротство.
3
66
Последствия этого тоже должны быть понятны: прекращение выпуска
продукции, новый отряд безработных, которых нужно содержать и трудоустраивать, не говоря уже о том, что поступлений в бюджет от этого
предприятия не будет.
Другая проблема связана с субъектами акционерной собственности.
Акционирование предполагало, что основными хозяевами предприятий
станут трудовые коллективы. Но, в соответствии с правилами
акционирования, реальными хозяевами производства могли стать
коллективы только тех предприятий, которые акционировались по второму
варианту. В этом случае коллектив получил бы 51% акций. Однако по этому
варианту коллектив не получает никаких льгот, наоборот, условия акционирования очень жесткие. Для того, чтобы выкупить такой пакет, каждому
члену коллектива нужно было заплатить значительную сумму (особенно это
касалось крупных предприятий).
Учитывая условия, в которых живет народ, когда накопленные за долгие
годы сбережения, хранимые в сберегательном банке, фактически пропали,
цены постоянно растут, и вся получаемая заработная плата практически идет
на текущее потребление, сделать это очень сложно. Нужных для выкупа
акций денег у трудящихся просто не было и нет. В связи с этим не выкупленные коллективом акции перешли в распоряжение фонда имущества и
были выставлены на аукционную продажу, где их смогли скупить
представители того небольшого слоя населения, который сумел, используя
служебное положение и государственную собственность, сколотить частный
капитал. В итоге коллективы перестали быть хозяевами на своем
производстве.
Таким образом, процесс акционирования породил новые социальноэкономические проблемы, которые нужно решать, не откладывая.
Под приватизацией как одной из форм денационализации понимается
покупка государственной собственности отдельными частными лицами. Как
показала практика, у нас возможна такая приватизация в основном в сфере
торговли и услуг.
Второе условие формирования рынка — создание резервов факторов
производства. Развиваться и реализовать преимущества рыночного
механизма возможно только тогда, когда в обществе есть резервы средств
производства и рабочей силы, поскольку для того, чтобы восстановить
равновесие спроса и предложения в условиях роста цен, нужны не только
дополнительные капиталы
для вложений в производство, но и
дополнительные факторы производства, которые можно купить на
вложенные капиталы.
Вопрос со средствами производства решается
проще: на практике есть три пути решения проблемы:
• купить дополнительные средства производства;
• повысить мощность производственной базы за счет внедрения новых
технологий;
• иметь на предприятиях резерв средств производства.
3
67
Первый путь связан с дополнительными затратами времени, так как
оборудование нужно заказать, купить, установить, иногда необходимо
построить
новые
помещения,
а
самое
главное, покупается то
оборудование, которое в настоящий момент есть на рынках, и, как правило,
такое же, как действующее, а это воспроизводит
старую
структуру
производства.
Поэтому эффективнее
осуществлять
различные
комбинации
двух последних путей: модернизацию технологических
процессов и использование резервных мощностей. Обычно такие резервы в
виде
установленного,
но
временно
не
работающего
оборудования, есть на каждом предприятии.
Гораздо сложнее решается проблема резерва рабочей силы. Здесь речь
идет не только о дополнительных людях, вовлекаемых в производство, но и о
безработице. Все признают, что безработица — отрицательное явление в
рыночной экономике, но это и объективная необходимость. Нужно иметь в
виду, что в современных условиях безработица не та, о которой писал К.
Маркс полтора века назад. Появляется новый фактор безработицы —
повышенная мобильность рабочей силы: люди ищут более выгодное место
работы, меняют специальность, проходят переквалификацию и т.п. Это так
называемая переходная, или фрикционная, форма безработицы, связанная с
демографической ситуацией, с размещением производительных сил, с
поисками человеком возможностей самовыражения и решения своих
экономических проблем. В развитых странах существует также структурная
безработица, она возникает при крупных структурных изменениях в
национальном хозяйстве. Поскольку изменение структуры для нашей
экономики объективно необходимо, у нас будет возникать и эта форма
безработицы.
В любом случае все формы безработицы являются дополнительным
источником рабочей силы для функционирующих предприятий при
расширении производства. И нужно иметь в виду, что рыночная экономика
не может обеспечить 100-процентную занятость, да это и не нужно. Нужен
постоянный резерв рабочей силы в виде безработицы. Однако это не
означает, что всех ждет место в резервной армии труда. Как правило, риску
стать безработными подвержены в большей мере лишь определенные
категории занятых. В первую очередь — это недобросовестные,
неквалифицированные работники, работники устаревших профессий, не
имеющие опыта и т.п. В то же время добросовестный квалифицированный
работник, если и оказывается без работы, то очень непродолжительное
время. Как правило, он всегда сможет найти себе работу, но вот условия
найма он будет выбирать. Все эти моменты относятся к нормально
функционирующей рыночной экономике, а вот в период ее становления
проблема безработицы резко обостряется, так как переход к новому типу
хозяйства всегда сопровождается спадом производства.
Третье условие создания рынка и его нормального функционирования —
наличие рыночной инфраструктуры. У нас есть лишь отдельные элементы
3
68
этой сферы, которые тоже нуждаются в реконструкции. По сути,
инфраструктуру в России нужно создавать заново.
Для рынка товаров и услуг у нас существует только розничная торговля, но
сеть магазинов явно недостаточна, их структура, количество, специализация
и качество обслуживания далеки от идеала. Даже возникшая сеть частных
магазинов не решает проблемы, ибо цели их создания и функционирования
односторонни, а условия работы не стимулируют конкуренции. Структура
оптовой торговли находится в стадии становления, ведут ее в основном
бывшие структуры Госснаба, модифицированные в коммерческие фирмы,
частично — сами производители и небольшие частные фирмы. Торговля
ведется прямо с предприятий или баз; оптовые магазины по-прежнему
отсутствуют.
Для рыночной экономики, ее нормального функционирования очень
важна система товарных бирж:. Их основная задача — упорядочение рынка
сырья и других товаров. Биржевая торговля обеспечивает возможность того,
что при существующих в данный момент ценах не будет ни дефицита, ни
затоваривания, т.е. она служит регулирующим звеном между производителем
и потребителем. В России проделана определенная работа по созданию
товарных бирж — специализированных, региональных, универсальных. Они
практически все начали функционировать, но в отличие от товарных бирж в
развитой рыночной экономике, они продавали только товары, которые были
у них в наличии.
На самом деле современная товарная биржа — это рынок контрактов на
поставку продукции в будущем периоде при относительно небольших
объемах реальных продаж. Экономическая роль биржи в том, что она
способствует стабилизации цен, инструментами которой выступают
механизм функционирования биржи и устоявшиеся правила биржевой
торговли. Одно из основных правил — гласность заключения сделки.
Продавцы объявляют количество предлагаемых товаров для поставки,
условия поставки и цены. После того, как с покупателем достигнута договоренность, основные положения заключенного контракта фиксируются на
специально установленных в залах стендах.
На каждой бирже происходит публичное установление цен на начало и
конец дня, причем существуют определенные правила, ограничивающие
колебания цен в течение одного дня. Биржа постоянно осуществляет сбор и
обработку информации о возможных поставщиках товаров, о потребностях в
них у потребителей, делает прогнозы о будущих потребностях и ценах. Помимо того, что биржа осуществляет контроль за качеством продаваемых
партий товаров и одновременно с производителем- поставщиком несет
ответственность за нарушение условий контракта, она вырабатывает
стандарты на товары, регистрирует торговые марки фирм, допущенных к
участию в биржевой торговле. Отечественные биржи эти функции
практически не выполняли и, по сути, являлись оптовыми магазинами по
продаже отдельных видов сырья. Именно поэтому большинство из них
просуществовало недолго.
3
69
Рынок не может существовать без определения будущих потребностей,
спроса на отдельные виды товара, так как в современных условиях это
привело бы к значительным убыткам и даже подставило бы вопрос о
правомерности существования отдельных фирм. Такой работой занимаются
специализированные организации и подразделения внутри фирм, которые
выполняют функции маркетинга. В России маркетинг практически только
зарождается.
Наиболее общее определение маркетинга, встречающееся в
экономической литературе, характеризует его как предвидение, правление
спросом на товары, услуги, организации, рабочую силу, территории и идеи
посредством обмена. С позиций фирмы или предприятия маркетинг можно
определить как комплексную
систему организации
и
управления
производственной,
коммерческой
и
сбытовой
деятельностью,
ориентированной
на
удовлетворение конкретных потребителей и определенных групп
покупателей. Здесь отражен один из главных принципов маркетинга —
адресность производства, т.е. производство продукции для конкретного
потребителя, определенного предварительно.
Высшей целью современного маркетинга является не просто
удовлетворение конкретных потребностей покупателя, а комплексное
решение его проблем на основе анализа достаточно точной информации о
наиболее существенных аспектах деятельности потребителя, его целях,
достижениях и намерениях. Речь идет не только о продукции, но и о системе
взаимосвязанных продуктов и услуг, на производство которых ориентирует
свою деятельность производитель.
Создание рыночных отношений в стране требует выработки собственных
концепций маркетинга. Необходимость этого для промышленных
предприятий назрела давно. Сейчас они работают практически вслепую,
только благодаря сложившимся ранее хозяйственным связям. Но и эти связи
постепенно разрушаются из-за монопольно взвинченных поставщиками цен
на свою продукцию, перепрофилирования их на выпуск более выгодных на
сегодняшний день товаров. Очевидно, что такая практика не может привести
к увеличению объемов производства и сбыта.
Государство должно взять на себя стратегическое управление
промышленным комплексом и ни в коем случае не самоустраняться от этого
под предлогом акционирования предприятий. Правильнее будет бороться с
монополизацией, создавая благоприятные экономические условия для
развития частного бизнеса, для долгосрочных иностранных инвестиций. В
таком случае на российском рынке появятся сильные, дееспособные
конкуренты.
Рынок рабочей силы предполагает наличие биржи труда. Последняя
должна вести учет свободных рабочих мест, количества и структуры
безработных, помогать им в поисках работы, выплачивать пособия,
обеспечивать переквалификацию кадров в соответствии со спросом на
рабочую силу, организовывать общественные работы.
3
70
Рынок капитала требует создания фондовых и валютных бирж. Работа в
этом направлении в нашей стране фактически только начинается.
Помимо частной инфраструктуры, соответствующей определенному
виду рынка, необходимо создание инфраструктуры общего назначения. Речь
идет о создании кредитной, банковской,
денежной систем, способных обеспечить нормальное функционирование
рынка. Без этого не сможет работать ни один рынок, а, кроме того, данная
инфраструктура, сама не являясь продуктом рынка, в то же время
обеспечивает его единство, целостность в масштабах страны и в связях с
другими странами. Функции создания такой инфраструктуры и ее
поддержания может выполнить только государство.
Одновременно с созданием условий функционирования рынка, о
которых мы говорили выше, необходимо рассмотреть еще целый комплекс
проблем, без решения которых рынок существовать не может.
Одна из главных проблем — демонополизация экономики. Монополия
проявляется в различных формах. Так, типичный вид монополии — это
монополия производителя. С первых лет советской власти в нашей стране
стали строить предприятия-гиганты, которые изначально становились
единственными производителями определенного вида продукта, т.е.
создавали мо- нополии. Последствия этого известны — рост цен, снижение
качества продукции, сдерживание научно-технического прогресса. Кроме
того, сбои в работе таких предприятий-монополистов неизбежно приводят к
сбоям в смежных отраслях и к нарушением в функционировании всего
национального хозяйства.
Помимо этой формы для нашего хозяйства было характерно наличие
своеобразных монополий: монополии государственной собственности и
монополии распределения. Начиная борьбу с монополиями, нужно помнить
одно правило: монополизированная экономика может управляться только
административными методами. Поэтому, если разрушить административную
систему полностью раньше, чем искоренить монополии, то это может
сделать экономику неуправляемой. Отдельные факты подобного явления мы
наблюдаем сейчас. Поэтому борьба с монополиями, т.е. демонополизация,
должна проводиться через создание действенных, непротиворечивых законов
о конкуренции, о предпринимательстве и др. Такие документы должны
ставить монополизм вне закона. В них должно быть отражено, что если
предприятия уличены, например, в сговоре о ценах или разделе сфер
влияния, если на рынке проявляются монопольные тенденции (ваша
продукция — 90% рынка, цены не меняются, качество не улучшается и пр.),
то вас могут привлечь к суду.
Недостаточно только создать законы, нужно иметь организации и
институты, реализующие их и несущие ответственность за их исполнение. У
нас только принимают законы об экономике, но реализацию их часто
пускают на самотек. В развитых странах функции реализации
законодательных актов возложены на отраслевые министерства.
3
71
Все перечисленные мероприятия должны осуществляться в рамках
разработанной антимонопольной политики. Необходимо прежде всего
выделить объект демонополизации. В любой экономике могут существовать
так называемые естественные монополии (например, единая сеть железных
дорог, газопроводы, единая энергосистема и пр.). Это такая сфера
деятельности, перевод которой на рыночные отношения в силу ряда техникоэкономических свойств производства может привести к снижению
эффективности ее функционирования.
При переходе к рынку нужно вести борьбу с мафией и коррупцией, с новыми
формами существования теневой экономики, которая строится на сокрытии
доходов от налогообложения и на фальсификации торговой марки.
Развивать рыночную экономику можно только при условии развитых
контактов с мировым рынком, с другими странами. Пути развития
внешнеэкономических отношений могут быть различными: внешняя
торговля; создание совместных предприятий и свободных экономических
зон; всемерное привлечение иностранного капитала; развитие валютных
отношений. Но все эти процессы замыкаются на проблемах, которые надо
решать: это конвертируемость рубля и государственные гарантии, соблюдение норм международного хозяйственного права. К сожалению, ни одна из
них в настоящих условиях полностью не решена.
Поскольку рынок не занимается проблемами обеспечения социальноэкономических прав населения, государству в период перехода к рынку
необходимо создать систему социальных гарантий для населения. Она
должна действовать не только при переходе к рынку, но и в развитой
рыночной экономике.
Рассматривая проблему становления и развития рынка, нужно постоянно
иметь в виду, что рынок сам по себе есть форма организации производства и
его связей. Он может быть использован для решения различных социальных
целей, и, в зависимости от выбора целей, механизм рыночной экономики, а
соответственно, и тип рынка могут быть различны.
МИКРОЭКОНОМИКА
Тема 4. Основы теории спроса и предложения
4.1. Сущность спроса и его виды. Закон спроса
Термин «спрос» выражает желание и способность покупателя добрести
тот или иной товар. Поэтому под спросом всегда помается
платежеспособная потребность.
Изменение спроса отражается в законе спроса, который можно
сформулировать следующим образом: при высоких ценах спрос на данный
товар будет сокращаться по сравнению с низкими ценами, 1 «при прочих
равных условиях». Или, при низких ценах спрос будет расти по сравнению с
высокими ценами на этот же товар, но опять-таки «при прочих равных
условиях». Таким образом, закон спроса говорит о том, что объем спроса на
3
72
любой товар обратно пропорционален цене спроса на данный товар «при
прочих равных условиях».
Фраза «при прочих равных условиях» является интегральной частью
закона спроса. Цена на данный товар не представляет собой единственного
фактора, который определяет, как много того продукта желает приобрести
покупатель. Имеются и другиe факторы, влияющие на количество
приобретаемого товара: доходы потребителей, цены других товаров и услуг,
ожидаемые цены товаров в будущих периодах, вкусы потребителей и т.д.
Многофакторную
зависимость
спроса
математически
можно
представить следующим образом:
Q xtd =ƒ(Pxt‚ yt‚ Рrt‚, Pxt+i‚ Т).
где Qdxt — количество покупаемого товара х в период времени t;
Pxt — цена товара х в период времени t,
yt — доход потребителя в период времени t,
Рrt — цены родственных товаров в период времени t;
Pxt+i — ожидаемая цена товара х в будущем периоде времени t+i;
Т — вкусы потребителя.
Объем спроса на благо X, которое потребитель желает и может
приобрести в определенный промежуток времени, зависит от указанных
факторов, а также от многих других, не включенных в вышеприведенную
формулу.
Изменение переменных может воздействовать на объем спроса как в
сторону увеличения, так и уменьшения, в зависимости от специфики
переменной величины. Увеличение цены на товар х приведет к сокращению
его покупок при условии, что все другие переменные — доход, цены других
товаров, ценовые ожидания и пр. остаются постоянными.
Зависимость объема спроса от определяющих его факторов называется
функцией спроса. Но прежде всего объем спроса на товар определяется его
ценой. Если прочие факторы, влияющие на объем спроса, принять за
неизменные величины, то указанная зависимость приобретает вид функции
спроса от цены :Qdxt = f{Pxt).
Эта функция является наиболее важным инструментом экономического
анализа. Она может задаваться тремя способами: табличным, графическим,
аналитическим,
В табличной форме фиксируются отношения между альтернативными
ценами определенного блага и соответствующим объемом спроса на данное
благо при соблюдении стандартного требования, что остальные условия
равны. Таблица 4.1 не может проиллюстрировать все комбинации, но дает
необходимую информацию о ряде альтернатив, например, от А до F.
Прочитав таблицу сверху вниз, отмечаешь, как падение цен (колонка 2) ведет
к увеличению объема спроса (колонка 3), и наоборот.
Подобная закономерность взаимосвязи между объемом спроса и ценой
наглядно просматривается на рис. 4.1, отражающем данные табл. 4.1.
-
3
73
Кривая индивидуального спроса Q—f{P) имеет отрицательный наклон,
∆Q : ∆Р < О, по двум причинам: 1) когда цена растет, потребитель стремится
покупать товары-заменители, соответственно сокращая спрос на данное благо; 2) когда цена увеличивается,
реальный доход потребителя падает, что и отражает обратную связь между
объемом спроса и ценой Р =ƒ-1(Q), и трактует цену как функцию объема
покупаемого товара.
Спрос на мясо
Таблица 4.1
Альтернати Цена(Р),
Объем
Фиксированные
вный
руб. за кг.
спроса (Q), факторы
вариант
кг за месяц
1
2
3
4
А
10
0
Цены всех других
В
8
4
товаров, доходы
С
6
8
потребителей,
D
4
12
ожидание
Е
2
16
будущих цен и
F
0.
20
доходов и т.д.
Кривая спроса определяет наибольший объем товара, покупаемого
индивидом по различным ценам, при прочих равных условиях. С точки
зрения альтернативной перспективы, она рассматривается как отражение
максимальной цены, которую потребитель согласен платить за
дополнительную единицу товара в рамках своего текущего потребления.
Таким образом, кривая спроса отражает субъективно устанавливаемую
предельную полезность товара.
Кривая спроса на мясо показывает, как объем спроса варьирует с ценой мяса,
и наоборот, при прочих равных условиях
3
74
0
4
8
12
16 20
Объем (количество кг мяса за месяц)
Рис. 4.1. Кривая индивидуального спроса на мясо
Кривая спроса показывает, как меняется объем спроса потребителя в
зависимости от уровня цен на товар. Движение по кривой спроса называется
изменением объема спроса и представляет собой изменение количества
покупаемого товара в ответ на изменение его цены. Однако, когда мы
выходим за рамки, при прочих равных условиях, и находим, что произошли
сдвиги в других факторах, не представленных ни на одной из осей (например, цены других товаров, уровни потребительских доходов и т.д.), то
результатом будет уже смещение всей линии спроса влево или вправо.
Движение кривой спроса в ответ на колебания некоторых других факторов,
влияющих на спрос, помимо собственной цены, получил название изменение
спроса.
Эти два понятия — изменение объема спроса и изменение спроса —
весьма значимы для концепции как спроса, так и предложения. Их
необходимо четко различать.
График (рис. 4.2) показывает, как изменение цены товара-заменителя,
например, цены цыплят, меняет спрос на мясо. Если цена на цыплят
вырастет, то вырастет и спрос на мясо (произойдет смещение кривой от D к
D2). Если цена на цыплят упадет, тогда спрос на мясо также сократится
(произойдет смещение кривой от D к D1). Многие другие факторы могут
оказать подобное влияние на смещение кривой спроса.
0
10
20
30
Количество
Рис. 4.2. Изменение в спросе на мясо
Спрос бывает трех видов: индивидуальный, рыночный и совокупный.
Кроме того, сдвиг может происходить и под воздействием других факторов.
Факторы, вызывающие сдвиг кривой спроса
Сдвиг влево (уменьшение спроса):
-рост цен на товары-комплименты;
-рост дохода потребителя (некачественные товары);
- падение дохода потребителя (нормальные товары);
- утрата (ослабление) вкуса;
- ожидание падения будущих цен;
-ожидание падения будущих доходов (нормальные товары);
- сокращение числа потребителей.
3
75
Сдвиг вправо (увеличение спроса):
-падение цен на товары-комплименты;
-рост дохода потребителя (нормальные товары);
- рост дохода потребителя (товары низкого качества);
- усиление вкуса;
-ожидаемый рост будущих цен;
-ожидаемый рост будущих доходов (нормальные товары);
- рост числа потребителей.
4.2. Предложение товаров и услуг. Закон предложения
Анализ предложения будет несколько короче по сравнению с изучением
спроса, так как многие проблемы, касающиеся предложения, подобны тем,
что изучались в спросе, и поэтому нет надобности в полном повторении.
Любая рыночная сделка требует наличия как покупателей, так и
продавцов. Под последними понимаются организации, принимающие
решения об объеме товаров, необходимых потребителям. к ним относятся
собственно продавцы, производители, различные виды бизнеса, фирм и
предпринимательства. Спрос представляет только один из аспектов решения
относительно цен и количества реализации товаров; предложение — другой,
не менее важный аспект сделки. При этом потребители стремятся
максимизировать полезность, а производители (продавцы) — прибыль.
Предложение проявляется в способности и желании продавать
(производить) определенное количество товаров по альтернативным ценам в
рамках известного периода времени, при прочих равных условиях.
Решение производителей об объеме производства и продаж находится под
воздействием закона предложения, который утверждает, что при прочих
равных условиях высокие цены стимулируют расширение производства и
реализацию большего объема товаров в рамках определенного периода
времени. И наоборот, по мере снижения цен падают доходность и стимулы к
расширению производства и объема продаж.
Предложение, как и спрос, зависит от многих переменных, что
математически можно выразить следующим образом:
S
QXT
 g ( PXT , Ht , PFt , Prt , PXt i )
Данная многофакторная функция предложения констатирует, что количество
известного товара X для продажи за определенное время зависит не только
от цены данного товара Рхt но и от уровня технологии его производства Ht от
цены используемых ресурсов производства PFt, от цен любых товаров,
связанных с производством Prt и от ожидания производителями будущих
цен на изготовляемые ими товары Pxt+i.
3
76
Если все факторы, кроме цены данного товара, принять за постоянные, то
функция будет отражать зависимость количества предлагаемой продукции
только от ее цены:
Как и функция спроса, функция предложения показывает не только то
количество товара, которое производители готовы реализовать по
определенной цене, но и объемы, которые они готовы продать на рынке по
каждой возможной цене.
Функция предложения только от собственной цены товара X также может
задаваться тремя способами: аналитическим — Qsxt =-a + bPxt
(например Qsxt = -8 + 4Pxt), табличным, графическим.
В табл. 4.3 показаны взаимоотношения между выбранными
альтернативными ценами мяса и соответствующим количеством его
предложения при прочих равных условиях, указанных в колонке 4. Следует
отметить, что данные предложения мяса и его цены увязаны простым
уравнением Q = 2Р. При этом Р не может быть менее, чем 10 руб. за кг мяса.
Если взять любую цену на мясо из колонки 2 и ввести ее в указанное
уравнение, то можно рассчитать общие соответствующие затраты на количество предложения Q в колонке 3.
Предложение мяса
Таблица 4.3
Цены Р,
| Объем предАльтерФиксированные факторы
ложения Q,
нативные
руб. за кг
варианты
1 кг за месяц
G
Н
J
I
К
L
10
8
6
4
2
1
20
16
12
8
4
2
Цены производственных ресурсов, технические знания,
цены альтернативных вложений, ожидание будущих цен
на факторы производства и
выпускаемую
продукцию,
число производителей и т.д.
Кривая спроса на мясо на рис. 4.4 построена по данным табл. 4.3 и
иллюстрирует, как объем предложения мяса варьирует с его ценой при
прочих равных условиях.
3
77
12
16
20
Количество мясо, кг
Рис. 4.4. Кривая предложения на мясо
Исходя из –закона предложения объем предложение прямо
пропорционален цене товара, и поэтому кривая, предложения имеет
позитивный наклон, или
Qs :
Р s > 0. Кривая, отражающая объем
предложения товара в зависимости только от его цены, получила название
кривой предложения. Ее положительный наклон объясняется ростом
альтернативных издержек, вызываемых падением отдачи переменных,
которые используются в производстве данного товара.
В концепции
предложения, как и в спросе, следует четко отличать изменение объема
предложения от изменения предложения. Изменение объема предложения_—
изменение количества товара, предлагаемого для продажи в ответ на
изменение цены при прочих равных условиях (рис. 4.5). Оно отображается
движением точки вдоль кривой предложения. Например, повышение цены на
мясо с 40 до 60 руб. увеличит предложение его с 8 до 12 кг.
3
78
Рис. 4.5. Изменение в предложении мяса
Изменение предложения товара
—
смещение
всей
кривой
предложения в ответ на воздействие неценовых факторов, кривая
предложения может смещаться как влево (уменьшение предложения), так и
вправо (увеличение предложения).
Факторы, вызывающие сдвиг кривой предложения
Сдвиг влево (уменьшение предложения):
' уменьшение числа производителей и продавцов;
• ухудшение технологии;
• рост затрат на ресурсы;
• ухудшение технических знаний;
• ожидаемое падение цен на продукцию;
♦ увеличение налогов, уменьшение субсидий.
Сдвиг вправо {рост предложения)'.
• улучшение технических знаний;
• прогресс в технологии;
• падение цен на альтернативную продукцию;
• уменьшение затрат на производственные ресурсы;
• ожидание роста цен на производимую продукцию;
• рост числа производителей;
• сокращение налогов, увеличение субсидий.
Изменение цен, например, на такие ресурсы, как объем и качество стада,
пастбищ, труд человека (пастуха), влияет на предложение мяса. Кривая
предложения на сдвиги в данных переменных реагирует смещением влево
или вправо. Кривая S отражает данные рис. 4.5. Если цены на
производственные факторы растут, то кривая смещается в направлении S ->
S1, а если задают, то в направлении S ~> s2.
Рыночное предложение товара определяется аналогично рыночному
спросу — горизонтальным суммированием индивидуальных предложений
данного товара. Совокупное предложение будет анализироваться в курсе
микроэкономики.
4.3. Взаимодействие спроса и предложения на рынке. Рыночное
равновесие
Предложение и спрос взаимосвязаны, и они «работают» вместе и
одновременно подобно двум лезвиям ножниц (знаменитые «ножницы» А.
Маршалла). Их взаимодействие (пересечение) устанавливает равновесную
цену товара и объем его реализации. В результате достигается рыночное
равновесие — термин, означающий, что все рыночные факторы
сбалансированы.
Покупатели и продавцы используют
цены как сигналы, которые увязывают их желания, а затем происходит обмен
денег ) на потребительские товары или факторы производства. Покупатели
определяют цены спроса (или иначе тот максимум цены, который они
3
79
желают платить), а цены предложения устанавливают продавцы (или тот
минимум, за который они готовы продать единицу своей продукции). При
этом объем продаж будет равен объему спроса. Данное состояние получило
название рыночного равновесия, которое наглядно представляется тремя способами: аналитическим, табличным и графическим.
Алгебраический пример иллюстрирует, как устанавливается равновесная
цена. Предположим, что спрос и предложение заданы следующими
уравнениями:
Спрос:
Qd = Dp = 80 - Ар
Предложение:
Qs= Sp = —10 + 6р.
Равновесная цена устанавливается в точке, в которой объем спроса равен
объему предложения: Вр = Sp, отсюда равенство спроса и предложения
можно записать как 80 - Ар = —10 + 6р. Решая уравнения относительно цены
равновесия, получим р = 9. Зная равновесную цену, можно найти
равновесный объем спроса и предложения Q = Dp — Sp = AA.
Путем простого расчета можно убедиться, что никакого равновесного
объема (Q) существовать не будет, если цена не будет равна 9.
Таблица 4.4
Равновесие на книжном
рынке
Цена, Объем спроса Объем
Соотношение
руб.
книг, млн экз. предложения спроса
и
за год
книг, млн экз. предложения
за год
1
3
4
2
70
100
500
D< S
60
200
400
D< S
50
300
300
D= S
40
400
200
D> S
30
500
100
D> S
Из данных табл. 4.4 видно, что только при цене 50 руб. спрос и предложение
совпадают, следовательно, книжный рынок находится в состоянии
равновесия.
3
80
Рис. 4.6. Равновесие на книжном рынке
Данный график иллюстрирует становление на конкурентном рынке
равновесной цены (50 руб.) и равновесного объема реализации товара — 300
шт (в точке Е пересекаются кривые спроса и предложения). В зоне, где цены
выше равновесных (60 руб.), образуется избыток товаров, что постепенно
снижает цены. В зоне, где цена ниже равновесной (40 руб.), образуется
дефицит, который «работает» на повышение цен. В точке равновесной цены
Е все, кто желает покупать, могут найти всех тех, кто желает продавать свои
товары. Подобная ситуация реализуется в условиях совпадения цены
равновесия с рыночной ценой. Однако их следует различать. Рыночная цена
(ее часто называют действительной — реальной ценой)это-цена, которая
действует в любой момент времени. Цена равновесия не меняется пока не
изменится соотношение между спросом и предложением, а рыночная цена
может варьировать бесконечно. Поэтому равновесное состояние по своей
природе нестабильно, так как рыночные условия, определяющие его,
постоянно меняются, вызывая колебания спроса и предложения (табл. 4.5).
3
81
Динамика спроса и предложения. Ее влияние на изменение цен и
объемов
Таблица 4.5
Изменения
Сдвиги кривых спроса и Влияние сдвигов на
спроса
и предложения
цены и объем товаров
предложения
1
3
2
1. Если растет
кривая спроса смещается Цена ↑, объем Т↑
спрос
вправо
2. Если спрос
кривая спроса смещается Цена ↓, объем Т ↓
падает
влево
3. Если растет
кривая предложения
Цена ↓ , объем Т↑
предложение
смещается вправо
4. Если
кривая предложения
Цена ↑ , объем Т↓
предложение
смещается влево
падает
Когда рыночные цены выше равновесных возникает избыток
предложения — перепроизводство. Такой рынок
называется рынком
покупателя, поскольку он вынуждает продавцов снижать цены. По мере
снижения цен объем спроса увеличивается, пока не достигает точки
равновесия Е (см. рис. 4.6). При низких рыночных ценах возникает избыток
спроса — дефицит, и складывается рынок продавцов. Производитель легко
реализует свою продукцию, после чего цены начинают расти, постепенно
приближаясь к точке равновесия Е. Саморегуляцию рынка и восстановление
равновесия (на прежнем или новом уровне) в свое время А. Смит описал как
действие«невидимой руки». Именно механизм колебания спроса и
предложения заставляет развиваться экономику, основанную на рыночных
началах. Как правило, долгосрочные избытки или дефициты практически без
исключения являются следствием государственного контроля над ценами.
Благодаря достижению равновесия цен и объемов продукции рынок
распределяет ресурсы общества между различными вариантами их
использования. Таким образом, посредством процесса взаимодействия
спроса и предложения рынок отвечает на вопросы, что, как и для кого
производить нужные товары и услуги.
Существуют два подхода к проблеме экономического равновесия. При
первом подходе рассматривается сбалансированность каждого отдельного
рынка (частное равновесие), при втором — равновесие всей экономической
3
82
системы как целого (общее равновесие). В данном случае мы рассматривали
вопросы частного равновесия.
4.4. Эластичность спроса и предложения
В экономических исследованиях часто требуется не только установить факт
взаимосвязи между двумя величинами, но и определить степень, или
эластичность, этой взаимосвязи. Эластичность измеряет пропорциональное
соответствие влияния изменения одной переменной на изменение другой.
Так, если х воздействует на у, то эластичность у относительно х измеряется
как:
∆у . ∆х
у . х
Эластичность помогает предвидеть динамику доходов фирм при изменении
цен, но при условии, что остальные факторы, влияющие на доходы, остаются
фиксированными.
В экономической теории используются следующие виды эластичности:
• эластичность спроса по цене;
• эластичность спроса по доходу;
• эластичность предложения по цене;
• перекрестная эластичность спроса по цене;
• точечная эластичность спроса;
• дуговая эластичность спроса;
• эластичность соотношения цен и заработной платы;
• эластичность технического з∆∆∆амещения;
• эластичность прямой линии.
Одним из важнейших инструментов, используемых в принятии
экономических решений, служат показатели эластичности спроса по цене и
эластичности предложения по цене, на рассмотрении которых мы и
остановимся.
Эластичность спроса по цене — показатель процента изменения объема
спроса при изменении на 1% цены на товар вдоль данной кривой спроса на
него. Эта величина измеряет чувствительность объема спроса к изменению
цены товара при условии, что остальные факторы, влияющие на спрос,
неизменны.
Величина эластичности спроса по цене выражается отрицательным
числом, так как закон спроса предполагает, что для всякого изменения в цене
изменение объема спроса является противоположным. Это значит, что, если
знаменатель положителен, то числитель имеет отрицательное значение, и
наоборот. Экономисты игнорируют знак минус, а эластичность оценивают по
абсолютному значению данной величины.
Таким образом, ценовая эластичность спроса растет по мере роста цены.
Отрицательный наклон линии спроса показывает ценовую эластичность
спроса, варьирущую от нуля до неопределенности. При низких ценах спрос
относительно цены является неэластичным, что означает воздействие цены
3
83
на рост дохода. Высокие цены вызывают падение дохода, поскольку спрос
относительно цены является эластичным.
Таблица 4.6
Общий доход в зависимости от эластичности спроса по цене
TR
р
Q
20
0
0
19
1
19
18
2
36
17
3
51
16
4
64
15
5
75
14
6
84
13
7
91
12
8
96
И
9
99
10
10
100 в точке а
9
8
7
6
5
4
3
2
1
0
11
99
12
96
13
91
14
84
15
75
16
64
17
51
18
36
19
19
20
0
В табл. 4.6 показаны общие доходы в зависимости от цены, которая
варьирует от 0 до 20 долл. При цене 10 долл. и количестве товара 10 единиц в
точке а наблюдается равновесие. Следует отметить, что разные цены (до
3
84
точки а и после нее) часто приводят к одинаковому доходу. Например, цены
в 5 долл. и 15 долл. имеют результатом одинаковый доход в 75 долл.
Эластичность спроса по цене у разных товаров может заметно
различаться. Спрос на продукты первой необходимости (пища, одежда,
жилище и т.д.) неэластичен. Поскольку они абсолютно необходимы для
жизни, отказаться от их потребления нельзя вопреки росту цен. Предметы
роскоши проявляют более высокую эластичность к изменению цены (табл.
4.7).
Таблица 4.7 Изменение цены, эластичности и общего дохода
Ценовая эластичность Как меняется общий доход (ТЯ)
спроса
{типы эластичности)
Цена растет
Цена снижается
TR увеличивается
TR уменьшается
1. Совершенно
неэластичный ЕР=0
TR увеличивается TR уменьшается
2. Относительно
неэластичный 0 < Ер < 1
TR не меняется
TR не меняется
3. Единичная
эластичность
TR уменьшается
TR увеличивается
4. Относительная
эластичность ∞ Ер>1
TR падает до нуля TR уменьшается
5. Совершенная
эластичность
Ер= ∞
Эластичность спроса по цене зависит от ряда факторов, среди которых
наиболее важными являются следующие:
1.
Наличие достаточного количества и качества товаров-субститутов
(заменителей), удовлетворяющих сходную потребность человека. В целом,
чем больше по количеству и требуемому качеству субститутов, тем выше
эластичность спроса на них. В то же время спрос на товары и услуги,
имеющие мало заменителей, является относительно неэластичным
(например, услуги местной телефонной станции или электроосвещения).
2. Продолжительность временного периода, позволяющего потребителям
адаптироваться к изменению цен. Как правило, эластичность увеличивается в
течение более длительных временных интервалов, поскольку они повышают
возможность для покупателей находить больше товаров-заменителей. Так,
факты подтверждают, что, например, спрос на бензин является относительно
неэластичным в короткий период времени, но более эластичным в
длительные периоды. Рост цен на бензин побуждает многих покупать более
3
85
экономичные по расходу горючего автомобили, чаще использовать
общественный транспорт, менять место работы и т.д.
3. Доля потребительского бюджета, отведенного на покупку того или иного
товара. Например, потребитель тратит значительную долю своего дохода на
покупку дома или автомобиля. Спрос на товары, на которые затрачивается
большая часть дохода, ощутимо влияет на эластичность спроса, а повышение
цены на 10% на зубную пасту или карандаши мало скажется на бюджете
потребителя и, следовательно, на эластичность спроса на подобные товары.
Эластичность предложения по цене, как и эластичность по спросу,
играют большую роль в процессе принятия решений хозяйствующими
субъектами. Эластичность предложения
показывает чувствительность
объема предложения к изменению цены данного товара, при условии
постоянства всех других факторов, воздействующих на предложение. Ее
можно измерить при помощи формулы, аналогичной формуле эластичности
спроса по цене. Единственное различие состоит в том, что здесь измеряется
уровень эластичности вдоль кривой предложения, а не спроса. Поскольку
объем предложения и цена находятся в прямо пропорциональной
зависимости, кривая предложения имеет позитивный наклон. Предложение
считается эластичным, если Es (эластичность предложения) > 1, а
неэластичным, когда Es < 1, и единичной при Es= 1.
Эластичность предложения зависит от ряда факторов, среди которых
наиболее важными являются товары-заменители и фактор времени. Однако в
случае предложения оба фактора имеют несколько иную, чем в спросе,
интерпретацию. В предложении товарами-заменителями являются те, на
изготовление которых можно сравнительно легко перевести имеющиеся
производственные ресурсы (например, перейти от производства ключей для
домашних замков к изготовлению гаечных ключей). Чем легче производственный ресурс переводится от изготовления одного товара к другому,
тем выше будет эластичность предложения.
Аналогично спросу эластичность предложения будет выше при более
длительных временных интервалах. В более продолжительные периоды
легче переводить производственные факторы от одного производства товара
к другому, реагируя на изменение соотношения их цен. Реагируя на рост
спроса, в коротком интервале времени предложение может быть увеличено
лишь
посредством
более
интенсивного
применения
наличных
производственных ресурсов. Однако этот способ может расширить рыночное
предложение лишь на сравнительно незначительный объем. Следовательно, в
коротком периоде предложение мало эластично по цене. Существуют и
другие факторы, влияющие на степень эластичности по цене предложения.
Эластичность предложения является важным элементом в принятии
хозяйственных решений. Она показывает, как много вариантов в цене
необходимо перебрать, чтобы адаптироваться к специфическим рыночным
условиям, когда меняется спрос. Например, если институт, в котором вы
учитесь, неожиданно увеличивает прием учащихся, то это повысит спрос на
жилье вблизи института. Последнее неизбежно приведет к росту рентной
3
86
платы. Если предложение жилья в этом районе является эластичным, то
плата за него изменится не намного. А если предложение является
неэластичным, то решение института принять больше учащихся приведет к
значительному удорожанию оплаты жилья.
В заключение необходимо отметить, что эластичность в микроэкономическом анализе решает многие вопросы, среди которых наиболее
важными являются такие, как анализ поведения потребителей и
производителей, определение стратегии фирм и хозяйствующих субъектов в
вопросах максимизации доходов и полезности, развитие инструментария
государственного регулирования экономики, прогнозирование изменений в
расходах и доходах населения из-за изменения цены товаров и услуг и т.д.
Тема 5. Теория потребительского выбора
5.1.Рациональное поведение потребителей.
Теория потребительского выбора основана на предположении, что люди
ведут себя рационально в попытке максимизировать удовлетворение своих
потребностей, покупая товары и оплачивая услуги в определенном их
сочетании. Принцип рационального поведения человека в рыночной
экономике принадлежит маржиналистскому направлению экономической
теории. В соответствии с этим принципом экономический процесс
представлен маржиналистами в виде взаимодействия субъектов,
добивающихся оптимизации своего благосостояния. При этом любую
конкретную экономическую ситуацию люди расценивают исключительно
субъективно, руководствуясь присущими только им представлениями о
личной выгоде и способах ее оптимизации. Субъективные оценки
экономических процессов распространяются у маржиналистов на предметы
потребления и услуги, так как человек, по их мнению, нуждается только в
потребительских благах (сфера производства играет подчиненную роль).
Важное место в определении поведения человека отводится принципу
редкости, что предполагает ограниченную величину производства товаров и
3
87
соответственно полную зависимость их цен от спроса, который, в свою
очередь, тесно связан с субъективными оценками. Следовательно,
рациональное поведение отдельного человека связано с его потребностями,
мотивом хозяйственного поведения, спросом. Соотношение, связь между
потребностями и спросом показывает, что чем выше интенсивность
потребности, тем больше субъективные оценки, а значит, и размеры спроса,
и наоборот.
В оценке полезности товара у маржиналистов существует два подхода —
кардиналистский, свойственный ранним маржиналистам, и ординалистский,
который разработал итальянский Ученый В. Парето и английский ученый
Дж. Хикс. Кардиналистский подход к полезности означает возможность
количественного измерения полезности товаров и услуг в некоторых
единицах. Ординалистский подход заменяет возможность измерения
полезности товаров и услуг для потребителя порядком потребительских
предпочтений.
Кардиналистская функция полезности дает общую характеристику
поведения субъекта на потребительском рынке.
Общая полезность товара для потребителя возрастает вместе с каждым
приращением у него запаса данного товара, но не с той скоростью, с какой
увеличивается его запас. Поэтому полезность каждого прироста этого товара
уменьшается с каждым новым приростом имеющегося запаса. Это — закон
убывающей предельной полезности. Снижение предельной полезности связано с уменьшением субъективной оценки потребителем единицы товара,
когда у него возрастает количество приобретенных благ. Поэтому предельная
полезность товара для покупателя есть полезность предельной покупки
(покупатель на грани сомнения — стоит ли покупать). Полезность убывает с
каждым приростом полезных вещей у покупателя. Ценовое выражение
предельной полезности товара означает: чем большим количеством какоголибо товара обладает покупатель, тем меньше цена, которую он готов
уплатить за дополнительное его количество. Следовательно, предельная цена
спроса снижается. Поэтому потребитель будет приобретать данный товар до
тех пор, пока предельная полезность последней покупки не сравняется с ценой товара.
Однако практика требовала более реалистической теории спроса. Вопервых, субъект не способен точно измерять предельные полезности и
распределять спрос, не имея представления о ценах. Во-вторых, вырабатывая
свою потребительскую стратегию, субъект оценивает полезность не
определенных благ, а целых потребительских наборов: насколько один
потребительский набор для него полезнее другого потребительского набора.
Ординалистский подход к полезности товара более реалистично
описывает поведение субъекта на потребительском рынке с помощью
функции предпочтения множеств потребительских наборов.
Поведение потребителя на рынке. Поведение потребителя на рынке
определяется
двумя
особенностями:
предпочтением
полезности
3
88
определенного потребительского набора и
(доходом) для приобретения товара. Однако,
ограниченным
бюджетом
Продукты
питания
Одежда
РИС. 5.1. График кривой безразличия
делая свой выбор, потребитель стремится максимизировать удовлетворение
своих потребностей.
Потребительские
предпочтения.
Предпочтения
множеств
потребительских
наборов
означают
последовательность,
порядок
предпочтений, которые расположены по степени их желательности
субъектов (предпочтения потребителями одного набора потребительских
товаров и услуг по отношению к другому).
Потребители делают свой выбор путем сравнения наборов потребительских товаров и услуг. Располагая определенным доходом с учетом
сложившихся цен, покупатель может и желает приобрести то или иное количество товаров, тот или иной набор товаров и услуг. Но сочетание данных
товаров и услуг может меняться. Совокупность потребительских наборов,
обеспечивающих одинаковый уровень удовлетворения потребностей
покупателя, называется
кривой безразличия. Она показывает, что в каждой точке есть набор
товаров, обеспечивающий одинаковое удовлетворение потребностей
покупателя. Поэтому потребитель (покупатель) безразличен к выбору
наборов (рис. 5.1.).
На рис. 5.1 точки А, В, С — это наборы товаров, которые доставляют
потребителю одинаковое удовлетворение потребностей.
Для описания предпочтения человека по всем наборам товаров используют
совокупность кривых безразличия, которая называется картой безразличия.
3
89
Каждая кривая безразличия показывает набор потребительских товаров, к
которым человек относится одинаково. А карта безразличия показывает
порядковое ранжирование всех наборов благ, которое может выбрать
потребитель (рис. 5.2).
На рис. 5.2. кривая безразличия U3 соответствует наивысшему уровню
удовлетворения, следуя за кривыми безразличия U2 и Ux.
Продукты питания, ед. Рис. 5.2. График карты безразличия
Кривая безразличия показывает, что потребитель готов отказаться от
нескольких единиц одного товара (например, одежды) во имя одной единицы
другого товара (продукта питания). Чтобы количественно определить объем
некоторого товара, которым потребитель готов пожертвовать ради другого,
используется мера, называемая предельной нормой замещения.
Предельная норма замещения представляет собой максимальное
количество одного товара, от которого готов отказаться потребитель для
получения одной дополнительной единицы другого товара. Предельная
норма замещения одного блага другим сменила понятие «предельная
полезность», а на смену закона убывающей предельной полезности пришел
принцип снижающейся предельной нормы замещения. Уменьшение
предельной нормы замещения является важной характеристикой
потребительских предпочтений.
Предельная норма замещения характеризует связь составляющих
потребительского набора. Если же надо показать зависимость между
относительными, процентными изменениями этих составляющих, то
используют показатель эластичности замещения одного блага другим (его
ввел в науку Дж. Хикс). Эластичность замещения показывает, на сколько
процентов должно увеличиться количество одного блага для того, чтобы
потребитель не почувствовал потерю одного процента другого блага.
3
90
Таким образом, появляясь на рынке, потребитель имеет упорядоченную
последовательность потребительских наборов (первый лучше второго,
второй — третьего и т. д.). А зная эластичность замещения, он может
изменить количество благ, входящих в любой из потребительских наборов,
без ущерба для своего благосостояния. Осталось только совместить
устремления потребителя с тем доходом, который он в состоянии потратить
на приобретение товаров и услуг.
Количество продукта В, ед.
Рис. 5.3. График бюджетной линии
Бюджетные ограничения и потребительский выбор.
Предпочтения не объясняют полностью поведения потребителя. На
индивидуальный выбор влияют также бюджетные ограничения, которые с
помощью цен на различные товары и услуги ставят пределы потреблению
людей.
Поскольку каждый товар в наборе имеет разную цену, а бюджет
потребителя ограничен, то и выбор потребителя становится ограниченным.
Возможный выбор для потребителя отражает бюджетная линия. Бюджетная
линия — это набор товаров, который потребитель способен приобрести при
данном доходе и данных ценах. Бюджетная линия указывает на все сочетания
товаров, при которых общая сумма затрат равна доходу (рис. 3.8).
Бюджетная линия зависит от дохода и цен на товары. Однако доходы и
цены часто меняются. Что происходит при этом с бюджетной линией? При
неизменности цен на товары потребительского набора и изменении дохода
(росте или уменьшении) покупатель может увеличить или уменьшить
закупки товаров. При стабильности дохода и изменении цен на рынке
ситуация складывается в зависимости от того, меняется ли цена одного
товара или всех, входящих в набор (в нашем примере двух — одежды и
продуктов питания). Если цена одного товара меняется (растет или падает), а
другого остается без изменения, то потребитель может уменьшить или
увеличить закупки товара, цена которого изменилась. Если меняются цены
на все товары, но соотношение цен остается неизменным, то покупательная
способность потребителя может увеличиться (при снижении цен) или
5.2.
3
91
снизиться (при росте цен). Это доказывает, что покупательная способность
определяется не только доходами, но и ценами.
Итак, кривая безразличия показывает, что покупатель хотел бы купить, а
бюджетная линия — что потребитель может купить.
Потребительский выбор. Потребители делают на рынке рациональный
(оптимальный) выбор, т. е. выбирают товары так, чтобы достичь
максимального удовлетворения своих потребностей при заданном
ограниченном бюджете. Оптимальный набор потребительских товаров и
услуг должен отвечать двум требованиям. Во-первых, выбор из совокупности
наборов происходит в рамках дохода потребителя. Во-вторых, оптимальный
набор потребительских товаров и услуг должен предоставить потребителю
их наиболее предпочтительное сочетание. Следовательно, набор, который
обеспечивает максимальное удовлетворение потребностей, должен
находиться на пересечении самой высокой кривой безразличия с бюджетной
линией. Графически это можно изобразить так (рис. 5.4).
0
Продукты питания, ед.
График максимизации удовлетворения
Рис. 5.4.
потребностей
потребителя
На рис. 5.4 А — точка пересечения кривой безразличия U2 и бюджетной
линии. Когда потребитель максимизирует удовлетворение, потребляя
некоторые количества разных товаров (в нашем примере — одежды и
продуктов питания), предельная норма замещения равна соотношению цен
этих приобретаемых товаров (MRS = PTOB.I/РТОВ.II).
Зная потребительский выбор в условиях бюджетного ограничения,
можно определить индивидуальный спрос.
Оптимальный выбор и функция спроса. Спрос на определенное благо
зависит от цен потребительских товаров и от дохода, выделенного на
потребление. Зависимость спроса от цен потребительских товаров, а не от
цены того товара, на который предъявляется спрос, объясняется тем, что
потребитель постоянно преобразует структуру спроса, руководствуясь
изменениями цен всех составляющих потребительского набора. Влияние на
индивидуальный спрос динамики цен на другие товары измеряется
показателем перекрестной эластичности. Перекрестная эластичность — это
интенсивность реакции спроса на данный товар в ответ на изменение цены
3
92
связанного товара, исчисляемая через отношение процентного изменения
спроса к процентному изменению цены дополняющего товара (или
заменителя).
Между благами выделяют два вида связи: заменяемость и дополняемость. В случае заменяемости двух благ повышение цены на одно из
них вызывает увеличение спроса на другое; зависимость здесь будет прямая,
что выражается в положительном значении коэффициента перекрестной
эластичности (Э > 0). В случае же дополняемости повышение (понижение)
цены на взаимодополняющее благо снижает (повышает) спрос на данное
благо; зависимость здесь обратная, что выражается в отрицательном
значении коэффициента перекрестной эластичности (Э < 0). Многообразные
результаты перекрестной эластичности спроса усложняют прогнозирование
потребительского спроса.
Рассмотрим теперь зависимость спроса от дохода. Зависимость спроса
«от дохода, выделяемого на потребление, характеризует показатель
эластичности спроса по доходу. Величина показателя эластичности спроса по
доходу зависит от качества блага, т. е. от его отношения к определенной
системе предпочтений индивида. Так, для предметов роскоши эластичность
спроса по доходу больше единицы (Э > 1), для нормальных благ
эластичность спроса по доходу равна единице (Э = 1), для предметов первой
необходимости — меньше единицы (Э < 1). Влияние дохода на
индивидуальный спрос связано с определенной закономерностью: чем выше
качество жизни населения, тем меньшая часть доходов потребителей
расходуется на приобретение продовольственных товаров; потребитель все
больше переключается на приобретение промышленных товаров и услуг.
Более того, он остро реагирует на качество товара, обращает внимание на
моду, в результате спрос резко повышается. Очень высокой эластичностью
по доходу обладает спрос на высококачественные товары и услуги
длительного пользования.
Воздействие изменения цены на требуемое при спросе количество
товаров и услуг выражается в эффекте замещения и эффекте дохода. Эффект
замещения представляет собой изменение потребления определенных
товаров, связанное с изменением их цен, при условии, что степень
удовлетворения (или реальный доход) остается неизменным. Эффект дохода
представляет собой изменение потребления определенных товаров,
вызванное ростом покупательной способности при неизменных ценах.
Поскольку эффект дохода может быть положительным или отрицательным,
изменение цены может воздействовать на требуемое при спросе количество,
как в небольшой, так и в значительной степени.
Итак, чтобы предвидеть спрос, надо знать коэффициенты эластичности
по цене (прямой и перекрестных) и эластичность спроса по доходу. В
условиях современного рыночного хозяйства особое значение приобретает
прямая и перекрестная эластичность спроса по качеству. Чем сильнее спрос
реагирует на колебания цен и доходов, тем эффективнее работает рыночный
механизм.
3
93
Тема 6. Издержки и прибыль фирмы
6. 1.Основные характеристики и виды фирмы
Основной организационной формой производства является предприятие
—
сложное
объединение
материальных
и
людских
ресурсов,
соответствующим образом организованных и скоординированных в целях
производства материальных благ или оказания услуг. Следует помнить, что
понятия «предприятие» и «фирма» не всегда совпадают, так как крупная
фирма может включать в себя несколько предприятий. Однако в пределах
микроэкономического анализа данное различие принципиального значения
не имеет.
Поэтому оба термина будут употребляться как равнозначные1.
Именно в рамках предприятия наиболее эффективно реализуется
общественное разделение труда. Здесь успешно воплощается сочетание
специализации и кооперации производства. С одной стороны, производится
тот продукт, для создания которого имеются самые приспособленные
ресурсы. С другой стороны, для производства данного продукта
используются совместные усилия отдельных работников, тем самым
экономический эффект функционирования предприятия гораздо выше, чем
кустарного производства.
В качестве основной классификации фирм принято их деление по формам
собственности на государственные и частные. К
государственным
предприятиям относятся такие, которые не наделены правом собственности
на закрепленное за ними имущество. Это имущество принадлежит
государству или муниципалитету и используется предприятием на основе
хозяйственного ведения или оперативного управления.
Частные предприятия могут выступать в различных организационноправовых формах, наиболее распространенными среди которых являются:
• единоличные хозяйства;
• партнерства или товарищества;
• акционерные общества или корпорации.
Единоличное хозяйство представляет собой предприятие, функционирующее на основе индивидуального бизнеса. Это фирма,
принадлежащая одному владельцу, который управляет ею и получает всю
прибыль, но отвечает по всем обязательствам своего предприятия. С точки
зрения хозяйственного права, единоличное предприятие не является
юридическим лицом, поэтому платит только подоходный налог. Данная
организационная форма наиболее распространена в сфере торговли и услуг.
Партнерство (товарищество) — это объединение двух или более людей,
ведущих дело как совладельцы на основании произвольного договора, не
противоречащего законам. Оно может быть |полным или коммандитным в
зависимости от степени ответственности его членов. В первом случае члены
товарищества несут ответственность за принятые ими решения всем своим
имуществом. Во втором случае наряду с полными товарищами (или
комплиментариями) имеются члены-вкладчики, или коммандитисты,
которые несут ответственность только в пределах величины своего вклада.
3
94
Партнерство также не является юридическим лицом и шагается только
подоходным налогом.
Корпорация (акционерное общество) — фирма, в которой собственность
разделена на части, и ответственность каждого ограничена его вкладом в
предприятие в виде определенного количества акций. При этом собственники
акций могут свободно продавать и покупать их по рыночной цене.
Корпорация является юридическим лицом, доход которого облагается
налогом (налогом с корпорации).
Каждая из названных форм имеет свои недостатки и преимущества (табл.
7.1).
В Западной Европе и России встречается промежуточная между
партнерством и корпорацией форма — общество с ограниченной
ответственностью (ООО). В отличие от товариществ, общества могут
создаваться одним лицом, что облегчает управление ими. Вместе с тем
создание общества требует наличия устава и уставного капитала не менее
определенного минимума, что создает определенные барьеры для его
регистрации.
Таблица 6.1 Преимущества и недостатки различных форм предприятий
Единоличное
Партнерство
Корпорация
хозяйство
преимущества
расширение финансовых независимость
от
влалегко
начать возможностей
по дельцев;
ограниченная
дело;
сравнению
с
едино- ответственность только веминимальные
личным
хозяйством; личиной
вклада;
налоги; полная сохранение льготного по возможность
привлечь
самостоятельсравнению
с
кор- значительные
средства;
ность
порациями
налогооб- независимость
сущеложения;
коллективное ствования корпорации от
управление
смены
владельцев;
профессиональное
управление
недостатки
полнота
«двойная»
ответствен- двойное
налогообложение
ответственности ность партнеров за ре- прибыли
корпорации
и
владельца;
зультаты
не
только дивидендов
акционеров;
трудность
своей деятельности, но и относительно
высокие
привлечения
фирмы
в
целом; затраты и сложность в
больших
зависимость
деятель- процессе организации и
капиталов;
ности фирмы от со- прекращения деятельности
необходимость стояния
здоровья
и корпорации;
возможное
3
совмещения всех деятельности
функций
партнеров
управления
95
любого из расхождение интересов акционеров и корпоративных
менеджеров
Отдельной позицией в классификации предприятий выступают
кооперативы, которые не определяются в качестве основных форм
хозяйственной деятельности. Это связано с тем, что кооперативы в
большинстве развитых стран относятся к некоммерческим структурам
(кредитные,
сбытовые,
потребительские
и
т.д.)
Что
касается
производственных кооперативов, то они занимают промежуточное
положение между предприятиями с государственной и частной
собственностью и, как правило, не обладают высокой устойчивостью.
В зависимости от организационной формы предприятия существуют
различные требования к его открытию, при этом сложности возрастают при
переходе от наиболее простой к наиболее сложной форме. Например, для
открытия индивидуального предприятия нужны только его название и номер
счета в банке. Для создания партнерства, кроме того, наличие партнера,
подтвержденное соглашением о партнерстве. Регистрация любого общества
требует наличия устава и минимального уставного капитала. Организация
акционерного общества дополняется проблемами, связанными с выпуском и
дальнейшей котировкой акций.
Если фирма открыта, то собственники предприятия кровно
заинтересованы в его эффективном развитии, а это стимулирует процecc
перехода от более простых организационных форм к более сложным. Такой
переход происходит на основе концентрации и централизации производства
и капитала.
Концентрация производства и капитала связана с ростом фирмы за счет
собственных возможностей. Они определены как внутренними ресурсами
предприятия (направление части прибыли на развитие производства), так и
внешними источниками финансирования (банковские кредиты и средства от
эмиссии ценных бумаг).
Централизация производства и капитала — рост фирмы за счет
присоединения к ней других производств путем слияний и поглощений. Если
объединение предприятий происходит на равноправной основе, то имеет
место слияние, а если одно предприятиe приобретает другое, то речь идет о
поглощении. При этом и то, и другое может иметь в качестве возможного
3
96
последствия диверсификацию производства — проникновение капитала в
разные отрасли и сферы деятельности.
Диверсифицированное производство получает ряд преимуществ по
сравнению с узко специализированным: расширяется рынок, возрастает
мобильность, усиливается реакция на изменение внешней среды и т.д.
Вместе с тем, увеличиваются трудности, связанные с управлением
производством, сбором и обработкой информации. Поэтому такого рода
производства — особенно крупные конгломераты — не являются
устойчивыми структурами.
Вследствие процессов концентрации и
централизации, непрерывного возникновения новых фирм и прекращения
деятельности или реструктуризации старых формируется структура
предприятий в зависимости от их размеров. Различают малые, средние и
крупные фирмы. Главным критерием разграничения является численность
занятых. В разных странах величина этого критерия различна. Например, в
странах Европейского союза к малым предприятиям относят предприятия с
численностью занятых менее 50 человек, к средним — от 50 до 250, к
крупным — более 250 человек. В России критерий зависит от сферы деятельности фирмы. Однако в общем к малым предприятиям относят фирмы с
численностью менее 100 человек, к средним — от 100 до 300, к крупным —
свыше 300 человек.
Работа предприятия любой организационной формы и любого размера
определена параметрами его внутренней и внешней среды. Внешняя среда
характеризуется факторами, которые находятся за пределами предприятия.
При их анализе обычно выделяют два типа: факторы прямого воздействия
(ближнее окружение) и факторы косвенного воздействия (общее окружение).
К факторам прямого воздействия относят те, которые непосредственно
влияют на деятельность фирмы и испытывают на себе непосредственное
влияние от этой деятельности. Такими факторами являются: поставщики
ресурсов; потребители товаров и услуг; конкуренты; собственники
(акционеры) данного предприятия, действующие на вторичном фондовом
рынке; государство.
Факторы косвенного воздействия формируют общее окружение
предприятия. К ним относят: экономику; политику; технологию (уровень
научно-технического
развития);
социально-культурную
сферу;
международную сферу.
Внутренняя среда каждой организации представляет собой совокупность
переменных, оказывающих непосредственное влияние на процесс
производства товаров и услуг. Это структура предприятия, его культура и
ресурсы.
Под структурой понимается конструкция организации, т.е. состав и
соотношение входящих в нее элементов. Все фирмы имеют иерархическую
структуру, в которой индивидуальные действия
подчинены центральной власти. В отличие от предприятия рынок имеет
стихийный способ организации, когда каждый. участник приспосабливает
свои действия под определенные условия. Культура организации — это
3
97
система коллективно разделяемых ценностей, убеждений, традиций и норм
поведения людей, работающих на предприятии.
Наконец, ресурсы — это факторы, используемые в процессе
производства: труд, капитал, земля и предпринимательство. Анализ
использования ресурсов является важной характеристикой деятельности
любого производителя, так как определяет величину и динамику его
издержек и в конечном счете — величину прибыли.
6.2.Ресурсы предприятия и их использование в краткосрочном периоде.
Закон убывающей отдачи
Между количеством и величиной используемых ресурсов и количеством
получаемой от их применения продукции существует зависимость, которая
выражается производственной функцией. В наиболее общем виде
производственная функция определяется как Q =f(F1 F2, ...Fn), Q —
количество производимого продукта; F — величина данного фактора; n —
число используемых факторов.
Таким
образом,
производственная
функция
показывает
максимальный выпуск продукции, который может произвести фирма
при каждом отдельном сочетании факторов производства. То есть
предполагается, что фирма будет использовать экономические ресурсы
наиболее эффективно, добиваясь наибольшего из возможных объема
производства.
При этом изменение объема производства в значительной степени
зависит от того, какими временными возможностями располагает фирма,
чтобы отреагировать на изменение рыночной коньюнктуры. В связи с этим
возникает необходимость разграничения краткосрочного и долгосрочного
периодов.
Краткосрочный период — это период времени, в течение которого
объем производственных мощностей отдельной фирмы и число фирм на
рынке остаются неизменными.
Долгосрочный период — это период времени, достаточный для того,
чтобы изменить как величину любого ресурса, так и число на рынке.
долгосрочном периоде все используемые ресурсы становятся переменными.
Реальная продолжительность подобного периода зависит от соотношения
между вводимыми факторами и производственным процессом. Поскольку
наименее мобильным является фактор капитала, постольку, в первую
очередь, от капиталоемкости производственного процесса зависит
продолжительность долгосрочного периода.
Таким образом, в краткосрочном периоде неизменной остается лишь
часть ресурсов, связанных с затратами капитала. В то же время в
краткосрочном периоде фирма имеет возможность изменять объем выпуска
продукции за счет варьирования степени загрузки производственных
мощностей. Это означает, что при неизменном количестве оборудования
можно
изменить
продолжительность
его
работы,
количество
3
98
перерабатываемого на нем сырья и т.д. Таким образом, часть ресурсов в
краткосрочном периоде может изменяться.
От оценки рассматриваемого периода зависит характер принимаемых
управленческих решений. Короткий период предполагает решение
оперативных (тактических) задач, а долгосрочный — концептуальных
(стратегических) вопросов. В связи с этим в краткосрочном периоде
используют модели производственной функции, которая характеризует
зависимость объема выпуска от объемов переменных факторов при
неизменности всех остальных.
В целях упрощения анализа применяется однофакторная модель.
Имеется в виду, что только один из ресурсов является переменным, а все
остальные не изменяются. При этом, вводят следующие показатели:
Общий продукт (total product) (ТР) — количество продукции, полученное от
использования всего объема ресурса.
Средний продукт (average product) (АР) — количество продукции,
полученной от использования единицы фактора. АР может быть определен
по формуле
АР = TP : F.
Предельный продукт (marginal product) (MP) — количество продукции,
полученной от использования дополнительной единицы ресурса.
Определяется как отношение приращения общего продукта (∆ТР = ТР1 —
TP0) К приращению количества используемого фактора
(∆ F = F1 — F0)
MP =∆ TP : ∆ F.
Изменение этих показателей происходит в соответствии с законом
убывающей отдачи (или убывающей производительности). Он гласит, что по
мере увеличения вложения в производство какого-либо продукта одного
из переменных ресурсов (при неизменности всех остальных) отдача от
этого ресурса, начиная с определенного периода, падает.
Действие этого закона можно проиллюстрировать с помощью графиков,
представленных на рис. 6.1.
На рисунке можно выделить отдельные участки,
характеризующие
изменение показателей общего, среднего и предельного продуктов. Отрезок
ОА определяет рост производительности или отдачи. При увеличении
затрат переменного ресурса с нуля до F1 все показатели: общего продукта
(ТР), среднего продукта(АР) и предельного продукта (МP) растут. Это
значит, что увеличение вложений в производство данного ресурса будет
увеличивать не только общий объем выпуска, но и выпуск с единицы
данного ресурса. Отрезок AD иллюстрирует действие закона убывающей
отдачи. В этом случае показатель предельного продукта снижается. Однако
динамика общего и
среднего продукта на данном отрезке не однозначны. Поскольку
именно здесь начинается действие закона убывающей отдачи, предельный
продукт начинает уменьшаться, достигая своего максимального значения в
точке А. Однако и общий, и средний продукт все еще возрастают, т.е. каждая
последующая единица pecypca обеспечивает прирост продукта, меньший,
3
99
чем предыдущая. Но этот прирост будет давать увеличение общего продукта,
и пока еще будет достаточным, для того чтобы средний прост также
увеличивался, хотя темпы роста и того (ТР), и другого( АР) показателя
заметно сократятся.
В точке В средний продукт достигает своего максимального значения, а
начиная с этой точки, он снижается так же, как и показатель предельного
продукта. В то же время общий продукт продает расти, достигая своего
максимального значения в точке С. Это значит, что прирост единицы
ресурса обеспечивает столь незначительный прирост продукта (меньший,
чем прирост ресурса), что продукт в расчете на единицу ресурса начинает
сокращаться.
Рис. 6.1. Действие закона убывающей отдачи
Наконец, отрезок CD представляет собой отрезок абсолютного падения
производства, когда каждая дополнительная единица ресурса не приносит
прироста продукта, а приводит к его сокращению. В этом случае предельный
продукт принимает отрицательное значение и все показатели ТР, АР, МР
убывают.
Необходимо иметь в виду, что существует четкая геометрическая
взаимосвязь между графиками всех показателей. Показатель средней
3
100
величины (средний продукт) достигает своего максимального значения
тогда, когда становится равным показателю предельной величины
(предельному продукту). Это объясняется тем, что рост средней величины
возможен только тогда, когда к ней будет добавляться больший, чем сама
средняя величина, дополнительный объем, иначе ее роста не будет. И наоборот, снижение средней возможно только тогда, когда к ней будет добавляться
меньшая дополнительная величина. Таким образом, средняя величина растет
тогда, когда предельная величина больше предыдущего среднего значения, и
уменьшается в противном случае.
Поэтому максимум средней величины (или ее минимум) будет
достигаться в случае равенства предельной и средней величин. Именно эта
точка будет определять максимальную эффективность производства
(максимум продукта на единицу затрат). Величина ресурса (F1),
соответствующая этому объему выпуска (при АР = МР), имеет большое
значение для тактического краткосрочного развития фирмы.
Геометрическая связь между общим и средним продуктами состоит в
том, что на графике общего продукта средний продукт в какой-либо точке
задается крутизной — наклоном линии от начала координат до этой точки.
Очевидно, что именно точке В соответствует наибольшая крутизна такой
линии.
Геометрическое место предельного продукта в любой точке кривой
выпуска определено углом наклона этой кривой в данной точке. В свою
очередь угол наклона кривой выпуска продукции равен углу наклона
касательной, проведенной через данную точку. Именно в точке С угол
наклона касательной наибольший.
Закон убывающей отдачи применим к определенной технологии и,
соответственно, к краткосрочному периоду времени. Однако в долгосрочном
временном интервале технология меняется, причем, вследствие действия
научно-технического прогресса, изменения определены технологическими
усовершенствованиями. Это значит, что: во-первых, при том же количестве
используемых ресурсов может быть достигнут больший объем выпуска;
3
101
рис. 6.2. Действие НТП на закон убывающей отдачи
во-вторых, начало действия закона убывающей отдачи вдвигается в область
большей величины переменного ресурса; в третьих, максимально возможное
использование переменного фактора обеспечивает больший объем
производства при более совершенных технологиях.
Ha графике все это будет означать смещение кривой общего продукта
вверх (рис. 6.2).
Закон убывающей отдачи иногда называют законом возрастающих
издержек. Это значит, что показатели производительности и затратности
взаимообратны. Другими словами, можно определить, например, какое
количество
продукции
будет
производить
один
час
труда
(производительность или средний продукт труда) или какое количество
трудозатрат необходимо для производства
единицы продукции
(трудоемкость или средние издержки). Поэтому будет логичным переход
от анализа продуктовых показателей к анализу показателей издержек.
6.3. Издержки и прибыль. Понятие и виды краткосрочных, издержек
Издержки (cost) представляют собой затраты фирмы на производство
продукции, выраженные в денежной форме.
Экономисты и бухгалтеры по-разному оценивают величину издержек.
Бухгалтера интересует финансовый баланс фирмы, т.е. фактические расходы
на определенный момент времени. Экономиста, напротив, интересуют
перспективы развития производства, поэтому он учитывает издержки
упущенных возможностей (имеются в виду потери, связанные с отказом от
использования данных ресурсов в альтернативных производствах).
Экономические издержки поэтому определяются как альтернативные или
вмененные. Их существование связано с ограниченностью ресурсов, и
3
102
динамика иллюстрируется с помощью кривой производственных
возможностей.
Экономические издержки могут быть внешними и внутренними
Внешние (явные) — это фактические затраты денежных средств,
связанные с приобретением экономических ресурсов. Именно такие
издержки учитываются как бухгалтерские. К ним относятся: выплата
заработной платы, арендной платы, процентов, оплата коммунальных услуг,
приобретение сырья и т.д. Бухгалтерские затраты также включают в себя
периодическое уменьшение стоимости активов, т.е. амортизационные
отчисления, уценку и затраты, связанные с истощением активов.
Внутренние (скрытые или неявные) — это издержки, связанные с
использованием собственных ресурсов фирмы. К ним, прежде всего,
относится нормальная прибыль предпринимателя. Например, если владелец
капитальных активов предпочитает сам заниматься управлением
производства, то он не выплачивает жалование самому себе, однако
величину дохода, необходимого для удержания его в данной сфере
деятельности, следует учитывать в составе экономических издержек. То же
касается дохода на капитал. Альтернативой материальной формы капитала
является его денежная форма. Поэтому в экономические издержки, связанные с использованием капитальных активов, должен быть включен
процентный доход, который можно получить, если использовать их
денежный эквивалент.
Как было сказано выше, экономиста интересуют все выплаты — как
внутренние, так и внешние. Поэтому именно экономические издержки имеют
в виду при анализе поведения фирмы
на рынке.
В соответствии с различиями в бухгалтерских и экономических
издержках существует разница между бухгалтерской и экономической
прибылью.
Для того чтобы определить прибыль (profit -π) вообще, следует найти
разность между величиной общей выручки (total revenue — ТR) и величиной
общих издержек (total cost — TС),
т.е. π = TR- ТС.
Общая выручка — это весь доход, который получен от реализации
совокупного объема продукции. Она определяется как произведение цены (Р)
на общий объем выпуска (Q): TR = Р. Q.
Общие издержки — это все затраты, связанные с производством
общего объема выпуска.
Однако издержки могут быть бухгалтерскими (внешними) и
экономическими (внутренними). Если из общей выручки вычесть внешние
издержки, то получим бухгалтерскую прибыль, а если из нее вычесть
внутренние издержки, то получим экономическую
прибыль.
Таким образом, экономическая прибыль не включает нормальную
прибыль предпринимателя, поскольку она является частью внутренних
3
103
издержек. Поэтому главной целью деятельности фирмы является
максимизация экономической прибыли. Однако проблема максимизации
прибыли по-разному решается в краткосрочном и долгосрочном периодах.
Неизменность
производственных мощностей (размера зданий и сооружений, количества
оборудования) в краткосрочном периоде означает, что ,издержки, связанные
с их эксплуатацией, также не изменяются. ), прежде всего, относится к
арендной плате, амортизационным отчислениям, административным
расходам и т.д.
Издержки, связанные с использованием переменных ресурсов,
изменяются в зависимости от изменения объема производства. К ним
относятся затраты на сырье, электроэнергию, вспомогательные материалы,
оплату труда.
Таким образом, в краткосрочном периоде все издержки делят-fer на
постоянные и переменные.
Постоянные издержки (fixed cost — FQ) — это затраты, величина
которых не меняется в зависимости от изменения объема производства.
Переменные издержки (variable cost — VС) — это затраты, величина
которых меняется в зависимости от изменения объема производства.
Изменение переменных издержек происходит в соответствии с действием
закона убывающей отдачи. В связи с этим выделяют понятия общих, средних
и предельных издержек.
Общие издержки включают как постоянные издержки (total fixed cost —
TFC), так и переменные издержки (total variable cost —TVC). Таким образом:
ТС = TFC + TVC.
Графически кривая общих постоянных издержек будет представлять
собой горизонтальную линию, фиксирующую величину издержек (например,
TFC1) при любом объеме выпуска. Кривая общих переменных издержек,
будет отражать рост издержек по мере увеличения производства. Однако
темпы этого роста будут определяться действием закона убывающей отдачи:
сначала прирост производства будет опережать прирост издержек
(увеличение производительности), а затем, наоборот (уменьшение
производительности). На рис. 7.3 это определит изменение наклона кривой
TVC и точку ее перегиба А. Кривая общих издержек ТС получается путем
графического сложения кривых постоянных и переменных издержек.
Средние общие издержки (average total cost — ATС ) — это издержки,
связанные с производством единицы продукции. Они определяются путем
деления общих издержек ТС на объем выпуска Q: АТС = ТС: Q.
3
104
Q
Рис. 6.3. График общих издержек
Средние издержки состоят из постоянных (average fixed cost — AFC) и
переменных (average variable cost — AVC) издержек:
АТС = AVC + AFC.
В свою очередь, средние постоянные издержки определяются, как
постоянные затраты, связанные с производством единицы выпуска
продукции. Они рассчитываются делением общих постоянных издержек
(TFC) на объем выпуска (Q);
AFC = TFC : Q. С увеличением объема
выпуска средние постоянные издержки убывают, поэтому их график
представляет собой гиперболу, которая приближается к горизонтальной оси.
Средние переменные издержки — это переменные затраты, связанные с
производством единицы продукции. Их величина определяется делением
общих переменных издержек TV С на объем выпуска( Q);
AVC = TVC : Q.
Они изменяются в соответствии с законом убывающей отдачи, т.е. имеют
точку минимума, соответствующего наиболее эффективному использованию
переменных ресурсов.
График средних общих издержек получается путем суммирования
соответствующих кривых AFC и AVC (рис. 6.4)
3
105
Рис. 6.4. График средних издержек
По мере увеличения объема производства кривая АТС приближается к
кривой A VC. Это происходит потому, что разность между ними равна
удельным постоянным затратам, которые по мере увеличения объема
производства становятся все меньше и меньше. Кроме того, АТС будут падать до тех пор, пока снижение постоянных затрат не перекроется ростом
переменных затрат. Поэтому на графике минимальные значения тех и других
не совпадают. Переменные издержки достигают своего минимума раньше,
чем общие издержки.
Наиболее важным для характеристики деятельности фирмы является
показатель предельных издержек. Именно он отражает динамику затрат
фирмы по мере изменения объема выпуска. Предельные издержки {marginal
cost — МС) — это издержки, связанные с производством дополнительной
единицы продукции. Они определяются по формуле МС = АТС : AQ, где АТС
— приращение совокупных издержек; AQ — приращение объема выпуска
продукции. Поскольку постоянные издержки не меняются, их приращение
будет равно нулю. Поэтому предельные издержки определяются
приращением только переменных издержек: МС = ∆TVC: ∆Q.
График предельных издержек связан с графиком средних издержек так
же, как графики любых предельных и средних величин связаны между собой:
график предельных издержек будет пересекать график средних издержек в
точке минимума последних. Иными словами, предельные затраты будут
равны средним затратам, когда последние минимальны (рис. 7.5). Между
изменением производительности и изменением издержек существует
тесная связь.
3
106
Вспомним, что средний продукт определяется как АР = TP(Q): F,
средние переменные издержки оделяются как AVC = ТС : Q. Если принять
цену переменного ресурса за PF, то ТС = PF x F. Поэтому AVC = PF х F : Q
= P: АР. Точно также можно определить, что МС= PF : МР. образом, если
цена на пере-
Рис. 6.5. График средних и предельных издержек
менные
ресурсы
осталась
неизменной,
то,
когда
показатели
производительности (МР и АР) снижаются, показатели издержек (МС и AVС)
возрастают и наоборот (рис. 6.6).
Эта взаимосвязь сохраняется и в долгосрочном периоде.
6.4. Издержки фирмы в долгосрочном периоде. Положительный и
отрицательный эффекты масштаба
Главной задачей долгосрочного планирования является минимизация
единичных затрат для любого желаемого уровня производства. Если эту
задачу ставить в краткосрочном периоде, то она, в соответствии с действием
закона убывающей отдачи, довольно быстро себя исчерпает, т.е.,
производство большего, чем Q1, объема продукции с наименьшими
издержками в рамках данного предприятия будет невозможным.
Следовательно, желание увеличить объем выпуска и при этом снизить
единичные издержки, будет толкать предпринимателя к расширению
масштабов фирмы. В результате будет создано по сути новое, более крупное
предприятие с новыми производственными возможностями. На графике
этому предприятию соответствует кривая более низких краткосрочных затрат
SAC2 {SAC1 > SAC2) при большем объеме выпуска(Q2 > Q1) (рис. 6.7.).
Конечно, объем выпускаQ1 быть достигнут и на предприятии, размер
которого показателей
соответствует SAC2, но тогда издержки,
3
107
приходящиеся на единицу продукции, будут выше, поскольку предприятие
большего размера не будет полностью использовать свой потенциал в
производстве данного объема продукции.
Точно также, объем выпуска Q2 может быть обеспечен и на первом
предприятии, однако издержки в данном случае будут очень высоки. Из
этого следует, что для каждого объема выпуска продукции,
запланированного фирмой на долгосрочную перспективу, существует лишь
один оптимальный размер предприятия.
Снижение средних затрат по мере укрупнения предприятия — процесс
не бесконечный. После очередного расширения производства краткосрочные
затраты начнут возрастать. На графике это будет означать, что большему
объему производства (Q5 > Q4 > Qз) будет соответствовать более высокий
уровень удельных затрат.
Таким образом, производство объема от нуля до Q1 выгоднее всего на
предприятии 1, от Q1 до Q2 — на предприятии 2; от Q2
АР max MP
Рис. 6.6. Взаимосвязь между изменением показателей
производительности
и показателями издержек
до Q3— на предприятии 3. Именно третье предприятие является
оптимальным, так как обеспечивает наибольший объем выпуска с
наименьшими затратами. Предприятия 4 и 5 будут менее эффективными, так
как увеличение объема производства на них будет сопровождаться ростом
удельных издержек.
LAC
3
108
Рис. 6.7. Кривая долгосрочных издержек
Кривая, огибающая совокупность кривых краткосрочных издержек
(SAC), соответствующих каждому размеру фирмы, будет представлять собой
кривую долгосрочных издержек — LAC.
Таким образом, долгосрочные средние издержки — это наименьшие
издержки, которые обеспечиваются изменением всех затрат на
производство единицы данного объема выпуска.
Поскольку, в зависимости от возможности деления производственных
единиц и их технической природы, может существовать бесконечное
количество возможных размеров предприятия, кривая средних долгосрочных
издержек будет иметь вид гладкой кривой.
Кривая LAC касается каждой из кривых SAC только в одной точке. Для
оптимального размера предприятия точка касания находится в минимуме
кривых краткосрочных и долгосрочных сред-затрат А. Для всех других
размеров предприятия точка касания находится:
1) слева от точки минимальных затрат (для всех кривых краткосрочных
затрат, лежащих слева от точки А, т.е. при Q1< Q2< Q3);
2) справа от точки минимальных затрат (для всех кривых краткосрочных
затрат, лежащих справа от точки А, т.е. при объемax Q5> Q4> Q3.
Это значит, что при размерах предприятия, меньших оптимального, в
краткосрочном периоде следует работать, слегка недогружая (не полностью
используя) производственные мощности. И, наоборот, при размерах
предприятия, больших оптимального, производственные мощности будут
использованы с небольшой перегрузкой. Конечно, фирма (например, первая)
может минимизировать свои издержки в краткосрочном периоде, не изменяя
размера производственных мощностей, однако размер таких издержек будет
все равно выше, чем соответствующий этому объему размер долгосрочных
издержек. Это происходит потому, что в краткосрочном периоде фирма
ограничена в манипуляции своими затратами. Часть из них изменить нельзя,
но если принять решение о переоборудовании производства и оптимизации
всех издержек, то можно за счет этого добиться большего сокращения
единичных затрат.
Это является следствием действия положительного эффекта
масштаба или экономии от масштаба. Он имеет место, когда долгосрочные
3
109
средние издержки уменьшаются по мере увеличения размеров предприятия.
На графике положительный эффект масштаба иллюстрирует нисходящая
ветвь кривой долгосрочных средних издержек (слева от точки А).
Основными преимуществами крупных предприятий, определяющими
действие положительного эффекта масштаба, являются:
• разделение труда, внутрифирменная специализация и кооперация;
• более эффективное использование капитала;
• возможность производства побочных продуктов;
• наличие скидок на закупки;
• экономия транспортных расходов.
Перечень обстоятельств, обусловливающих наличие положительного
эффекта масштаба, можно расширить. Однако, так или иначе, по мере
укрупнения предприятия, рано или поздно начинают действовать
противоположные факторы:
• появляются узкие места в технологическом процессе;
• возникают трудности с реализацией большого объема продукции;
• возрастают проблемы полноты информации и т.д.
Их действие определяет отрицательный эффект масштаба.
Отрицательный эффект масштаба имеет место, когда долгосрочные
средние издержки возрастают по мере увеличения размеров предприятия. На
графике — это восходящая ветвь кривой долгосрочных средних издержек
(справа от точки А).
Вследствие действия отрицательного эффекта масштаба управление
фирмой по мере ее роста становится все более трудным делом. Поэтому
основным способом борьбы с ним является искусственное разукрупнение
предприятия и предоставление его отдельным составляющим большей
самостоятельности. В связи с этим важной характеристикой любого
производства становится понятие минимально эффективного масштаба —
Minimum efficient scale {MES). Он представляет собой объем выпуска, при
котором фирма может минимизировать свои долгосрочные издержки
(например,
Q3 на рис- 6.7). Для любой фирмы будет иметь значение
соотношение этого показателя совокупным объемом производства данной
отрасли. Такое соотношение определяют рыночный барьер, который
существует для рождения фирмы в ту или иную отрасль, а также ее
конкурентоспособность.
6.5. Современные теории фирмы
Рассмотренные выше характеристики производственной деятельности
фирмы основаны на традиционном подходе.
Традиционный подход к определению природы фирмы связан
с
классической и неоклассической системами взглядов в экономической науке.
В этом случае предприятие рассматривается как совокупность
самостоятельных,
изолированных
друг
от
друга
элементов,
3
110
функционирование
которых
подчиняется
определенным
общим
закономерностям исходя из принципов маржинализма. Имеется в виду, что:
1) главной характеристикой деятельности фирмы является цель;
2) главной целью при любом положении на рынке выступает максимизация
прибыли;
3) достижение этой цели возможно при реализации принципа равенства
предельных издержек предельному доходу. Такой подход определяет фирму
как абстрактный условный объект и лежит в основе современного курса
микроэкономики. Необходимость оценки природы современной фирмы,
исходит из реальных условий ее функционирования, породила концепции,
альтернативные классическому подходу.
Управленческая
теория
фирмы
(У. Баумоль,
Р. Мэррис,О.
Уильяме) возникла в связи с разделением функций собственности и
управления в современной корпорации. Современный управляющий
отличается от собственника. С одной стороны, он не обременен объектом
присвоения и, следовательно, риском его потери. Зачастую он даже не
принимает участие в акционерном капитале. Для него главным мотивом
деятельности является карьера и связанная с ней максимизация собственного
дохода. Поэтому целевой установкой признается та, которая в зависимости
от ситуации обеспечивает высокие заработки, статус и престиж менеджменту
фирмы. Такими целями могут быть: увеличение объема продаж (модель У.
Баумоля); максимизация темпов роста (модель Р. Мэрриса); максимизация
личного благосостояния менеджеров (О. Уильямс). Нетрудно заметить, что
реализация последней цели непосредственно отражает интересы
управляющих. Что касается первых двух, то:
1) именно от объема торговой выручки зависят величина заработной платы,
все дополнительные льготы и выплаты менеджерам;
2) с растущей фирмой связаны перспективы повышения не только доходов
менеджеров, но и их статуса.
При этом, во всех трех случаях поставленных целей интересы
менеджмента могут не совпадать (или не полностью совпадать) с интересами
собственника. Так, в случае максимизации объема продаж, прибыль фирмы,
не достигает своего максимального значения, что ведет к сокращению
выплат дивидендов и недовольству со стороны акционеров. То же касается
максимизации роста: для обеспечения роста фирмы необходимо значительную часть прибыли направлять в фонд развития производства.
Следовательно, сокращается та часть прибыли, которая выплачивается
акционерам в виде дивидендов. Таким образом, возникает принцип
дискреционности управления, т.е. независимости управления от «забот о
достаточности уровня доходов» фирмы и тесной связи со своими
собственными доходами.
Вместе с тем профессиональный менеджмент имеет все необходимые
условия для того, чтобы обеспечивать реализацию интересов собственника
более эффективно, чем сам владелец капитала. Менеджер является
профессионалом в управленческой деятельности. В силу более слабой, чем у
3
111
собственника, личной заинтересованности в сохранении и накоплении
капитальных благ, он более мобилен и объективен в принятии решений,
поэтому стремится к оптимизации даже тогда, когда собственник не может
или не хочет принять рациональное решение. Кроме того, любой управленец
понимает, что в долгосрочной перспективе его собственные доходы
напрямую зависят от доходов фирмы, а потому интересы управленцев и
собственников в конце концов совпадают.
Управленческая теория фирмы тесно связана с поведенческой
(бихевиористской) теорией. Согласно этой теории в основе характеристики
фирмы лежит анализ не цели, а поведения, особенностей реального процесса
принятия решений управленческими органами корпорации. Поведенческий
подход противопоставляется маржиналистскому и определяет в качестве
целевой функции понятие «удовлетворенности». Это означает, что у фирмы
не может быть одной единственной цели: максимизации прибыли, объема
продаж и т.д. Фирма — сложная система, в которой различные разделения
имеют разные интересы и цели, воплощаемые в конкретных показателях.
Например, для производственного отдела главным является показатель
объема производства, для высшего руководства и отдела продаж — уровень
продаж и доля рынка, для работников — уровень заработной платы. Эти
задачи в совокупности не обязательно должны интегрироваться в одну
общую цель». Для решения каждой из них необходимо добиваться не
максимального, а «удовлетворительного» уровня. Здесь имеется в виду
достижение такого компромисса между внутрифирменными субъектами,
который, не обеспечивая максимизацию каждой цели мог удовлетворить все
заинтересованные стороны. Именно в таком согласовании состоит главная
задача администрации, принципы поведения которой раскрыты Г. Саймоном
и его последователями: Дж. Марчем и Р. Сайертом.
Логическим продолжением развития теории фирмы является активное
использование эволюционного подхода, согласно которому фирма
рассматривается не как статическая, а как динамическая модель. При этом
поведение фирмы во многом диктуется активным воздействием внешней
среды. Последняя, согласно теории американского экономиста А. Алчиана,
характеризуется, прежде pero, состоянием неопределенности в условиях
ограниченной информации и несовершенного знания. В данном случае
применение принципа оптимизации вообще и максимизации прибыли — в
частности, невозможно, так как, напротив, предполагается наличие полной
определенности3. В условиях неопределенности важна не максимизация, а
результат рыночного отбора, который невозможно предсказать и который
не обязательно связан с максимизацией дельных показателей. Согласно
разработанным Р. Нелсоном и Ь Уинтером моделям эволюционной теории в
качестве такого результата определен сложившийся стереотип поведения
фирмы, или рутина. Она представляет собой результат накопленных знаний,
приемов, навыков. Рутина делает поведение фирм предсказуемым и
уменьшает трансакционные издержки. Для выживания фирмы в условиях
3
112
конкуренции главным вопросом становится поиск рутин, наиболее
соответствующих изменяющимся внешним условиям.
Несмотря на активное развитие альтернативных теорий фирмы
основополагающим
в
курсе
экономической
теории
остается
маржиналистский подход как наиболее распространенный, обоснованный,
разработанный и формализованный. По мнению американского ученого Ф.
Махлупа, исследователи, критикующие традиционную теорию фирмы, «не
видят, что упрощенная модель помогает упорядочить наблюдаемый мир».
Кроме того, традиционная теория фирмы также изменяется в
соответствии с велениями времени. Так, она получила дальнейшее развитие в
рамках «новой институциональной теории» или «трансакционной
экономики», основоположником которой считается Р. Коуз.
Согласно этому направлению:
• предметом анализа становится не только сама фирма как экономический
субъект, но и отношения внутри нее;
•
отношения внутри фирмы в значительной мере определяются
необходимостью
экономии
непроизводственных
расходов
или
трасакционных издержек.
Трансакционные издержки — это издержки по обслуживанию сделок
(сделка — transaction). Возникающая в результате каждой сделки
«необходимость проводить переговоры, осуществлять взаимосвязи,
устранять разногласия» порождает определенные расходы. Основными
статьями этих расходов являются: а) издержки по определению и защите
прав собственности. К основным правам обычно относят право на
пользование ресурсом; право на получение дохода. Эти права должны быть
четко определены нормами и правилами и надежно защищены соответствующими институтами —органами государственного управления,
судами, арбитражами и т.д. При заключении сделки установленные
правомочия и условия их передачи фиксируются в контракте. Наличие
трансакционных издержек по определению и защите прав собственности
определяют неполноту заключаемых контрактов, так как невозможно заранее
предусмотреть взаимные права и обязанности на все случаи жизни;
,
б) издержки экономической недобросовестности, или оппортунистического поведения. Экономическая недобросовестность (оппортунизм)
представляет собой попытку одной из договаривающихся он извлечь
односторонние преимущества за счет другой. Среди форм экономической
недобросовестности — явный обман и жульничество, одностороннее
использование информации, сокрытие истинных намерений, вымогательство,
отлынивание и т.д. Такое поведение, с одной стороны, может нанести явный
ущерб одной сторон. С другой стороны, оно не является однозначно
неправомерным, так как трудно отделить его объективную сторону
( снижение издержек, улучшение качества продукции) от его субъективной
стороны — экономической недобросовестности. Исполнение контракта в
связи с этим никогда не может быть гарантировано, а затраты, связанные с
3
113
профилактикой экономической недобросовестности, как правило, весьма
высоки;
в) издержки, связанные с неожиданными обстоятельствами в условиях
ограниченной рациональности. Ограниченная рациональность предполагает,
что люди располагают ограниченными возможностями в получении и
обработке информации для выбора вариантов, наиболее полно
соответствующих выбранным целям. А раз так, то всегда существует
определенная вероятность ошибки, возможно достоверно и полностью
учесть все варианты изменения ситуации, поэтому возможность потерь,
связанных с ухудшением положения (так же как и выгод, связанных с
улучшением), существенна. Некоторые, наиболее вероятные случаи
возникновения форсмажорных обстоятельств могут быть учтены заранее при
составлении договора. Однако все учесть невозможно, поэтому, помимо
затрат на обеспечение гарантий, могут возникнуть дополнительные затраты,
связанные с возмещением убытков.
К другим видам трансакционных издержек относятся: издержки поиска
информации, издержки ведения переговоров, издержки измерения
количества и качества товаров и услуг и т.д.
Именно стремлением
максимально сократить трансакционные издержки по заключению сделок на
рынке объясняется существование фирм. Внутри каждой фирмы действует
принцип
организации,
противоположный
рыночному:
иерархия
противостоит стихии. Именно административный принцип управления
существенно снижает или вовсе сводит к нулю трансакционные ,издержки,
связанные с необходимостью частого перезаключения 'контрактов, поиска
информации, ведения переговоров.
В заключение следует отметить, что эволюция различных теорий фирм,
по-видимому, происходит в направлении их сближения. Об этом
свидетельствует хотя бы то обстоятельство, что отдельные экономисты по
сути являются одновременно представителями различных школ.
3
114
7. Тема 7. Предприятие в условиях совершенной
конкуренции
7.1. Понятие и основные черты совершенной конкуренции
Совершенная конкуренция означает такое состояние экономической
системы, когда влияние каждого участника экономического процесса на
общую ситуацию настолько мало, что им можно пренебречь. Обычно
выделяются следующие признаки совершенной конкуренции:
• множественность продавцов — мелких фирм (предприятий), доля которых
на рынке отрасли ничтожно мала (менее 1% продаж за любой период) и
покупателей. Такой рынок называют атомизированным;
•
свободный, не затрудненный ничем вход предприятий в отрасль и
абсолютная
мобильность
производственных
ресурсов
(никакое
искусственное ограничение не препятствует факторам производства
переходить от одного хозяйствующего субъекта к другому);
• полная однородность выпускаемого продукта (отсутствие торговых марок
и т.д.). Это условие называется гомогенностью товаров;
•
отсутствие возможности покупателей и продавцов влиять на цены
(стихийное ценообразование), а также отсутствие у любого участника рынка
возможности оказывать непосредственное влияние на решение другого
участника как экономическими, так и неэкономическими методами.
Последнее можно объяснить тем, что на совершенно конкурентных рынках
наблюдается
эффективное
размещение
ресурсов
(аллокативная
эффективность), что, в свою очередь, в долгосрочном периоде приводит к
соразмерности прибылей, которые получают фирмы на таком рынке (в
каждом отдельном случае это будет только экономическая прибыль, позволяющая каждой фирме отрасли лишь удерживаться в ней, обеспечивая
определенный уровень жизни своим работникам). Из этого вытекает и
нивелирование тех возможностей, которые могли бы позволить одному
предприятию (фирме) каким-то образом повлиять на положение другого;
•
наличие у каждого участника (предпринимателя) исчерпывающей
информации о текущем состоянии рынка (о норме прибыли, спросе,
предложении и т.д.). Это условие называется прозрачностью
(транспарентностью) рынка;
•
отсутствие монополии (одного производителя), монопсонии (одного
покупателя) и государственного регулирования.
Наряду с вышеперечисленными условиями на совершенно конкурентных
рынках действуют и другие, а именно:
•
существование рынка наличного товара, на котором продавцы и
покупатели встречаются в одно и то же время, в одном и том же месте;
3
115
• отсутствие каких-либо издержек, связанных с совершением сделки между
производителями и потребителями. Исключается существование биржевых
контор, инвестиционных компаний, дилеров и других посредников;
• исключается такое орудие конкуренции, как сбивание цен;
• предполагается отсутствие предпочтений пространственного, личностного
и временного характера.
Совершенную конкуренцию называют чистой, имея в виду, она
«очищена» от любых ограничений или монопольных тенденций. Понятие
совершенной конкуренции по определению привязано к статичной модели
равновесия, оперирующей заранее (экзогенно) заданными ценами и
объемами ресурсов. Понятие свободной, неограниченной конкуренции
характеризовало ее как процесс. Понятие совершенной конкуренции
акцентировало внимание на равновесном состоянии предприятия, отрасли
как результаme предшествующей конкуренции. Такая трактовка означала
революцию теоретической модели рынка.
В действительности, совершенная конкуренция является довольно
редким случаем, и лишь некоторые из рынков приближаются к ней
(например, рынок зерна, ценных бумаг, иностранных валют). Для нас
существенное значение имеет не только практическое применение знаний по
несовершенной конкуренции в приложении к этим рынкам, но и тот факт,
что совершенная конкуренция является простейшей ситуацией и дает
исходный, эталонный образец для сравнения и оценки эффективности
реальных экономических процессов.
Свое понимание совершенной конкуренции скорее нужно формировать
как отношение к абстракции: в настоящее время, да и в прошлом в различной
мере имело и имеет место регулирование рынка, а условиям свободного
рынка совершенной конкуренции не отвечает никакая государственность.
7.2. Совершенно конкурентная фирма в краткосрочном периоде
В условиях совершенной конкуренции производятся однородные товары,
часто являющиеся совершенно идентичными. Для покупателя не имеет
значения, у какой фирмы их покупать, если цена одинаковая. При любой
цене, превышающей рыночную, спрос равен нулю, поскольку покупатель не
заинтересован в приобретении товара дороже, чем он может заплатить.
Таким образом, спрос на продукцию отдельного продавца абсолютно
эластичен.
К рассматриваемой ситуации можно подойти и с другой стороны. Если
фирма является ценополучателем, то она может продать по рыночной цене
любое количество продукции. В любом случае ее поставки на рынок
принципиально не изменят общий объем отраслевого предложения.
Продавать дешевле нет смысла, если можно все продать по данной рынком
цене. Продавать дороже фирма не сможет: в этом случае спрос на ее продукцию сразу же упадет до нуля (ведь потребители с легкостью могут купить
такие же товары у других производителей по рыночной цене). Таким
3
116
образом, рынок примет продукцию фирмы только по рыночной цене. В связи
с этим кривая спроса на продукцию фирмы будет представлять собой
горизонтальную прямую, отстоящую от горизонтальной оси на высоту,
равную рыночной цене продукта (рис. 7.1).
Интересно отметить, что эта же прямая будет одновременно и графиком
среднего и предельного доходов фирмы. С каждой новой единицей
проданного продукта доход фирмы будет возрастать на величину, равную
цене этого продукта. Средний доход, приходящийся на единицу продукта,
также будет равен его цене. Таким образом, D = MR = AR (рис. 7.2).
Рис 7.1 Кривая спроса на
продукцию фирмы
Рис. 7.2. Совокупный доход
( OP1TQ1)
Что касается совокупного дохода фирмы, то его легко можно подсчитать
по формуле Р х Q.
Для характеристики поведения фирмы, предприятия важны понятия
валового, среднего и предельного доходов.
Валовой доход, или валовая выручка TR (total revenue) — общая сумма
поступлений от продажи определенного количества ара TR = Px Q, где Р —
цена проданного товара, Q — объем продаж. Средний доход, или средняя
выручка AR (average revenue), определяется как доход, приходящийся на
единицу проданного блага (AR = TR/Q). Предельный доход (предельная
выручка) — MR(marginal revenue) — приращение дохода, возникающее за
счет дополнительного увеличения выпуска продукции MR — ∆TR/∆Q.
Обычно ∆Q принимают равным 1.
Графически величину совокупного, или валового, дохода должно
проиллюстрировать на примере прямоугольника ОР1ТQ1 рис. 7.2 либо
изобразить как особую кривую (рис. 7.3). В условиях совершенной
3
117
конкуренции кривая совокупного дохода есть прямая линия, проходящая
через начало координат.
Из приведенных определений вытекает ряд следствий.
Следствие
1. Валовая выручка продавца в условиях чистой
конкуренции прямо пропорциональна количеству простого товара (рис. 7.3).
Следствие
2.
Средняя выручка продавца в условиях чистой
конкуренции есть цена товара (рис. 7.2).
AR= TR: Q = PQ: Q = P.
Следствие З. Предельная выручка (MR) продавца в условиях чистой
конкуренции есть цена товара.
MR = TR : ∆Q = ∆PQ : ∆Q = P∆Q : Q = P.
TR
Рис. 7.3. Кривая совокупного дохода фирмы
Совокупность однородных фирм, выпускающих продукцию одной
номенклатуры, образует отрасль. Именно совокупный выпуск продукции
отрасли в целом формирует общий объем предложения, а также влияет на
рыночную цену. В таких условиях величина спроса различна при разных
уровнях цен. Отраслевая (рыночная) кривая спроса является нисходящей
кривой и может быть
изображена как в форме условной прямой, так и в форме кривой (рис. 7.4).
Это объясняется тем, что спрос на ту продукцию, которая предлагается
производителями на совершенно конкурентных рынках, может иметь как
одну и ту же, так и отличающуюся эластичность на разных участках кривой
совокупного спроса отрасли (это связано с характером самой продукции, с
текущей макроэкономической ситуацией, определяющей настоящий и
ожидаемый уровень доходов и сбережений потребителей) в отличие от
3
118
кривой спроса отдельной фирмы, отличающейся абсолютной эластичностью
(см. рис. 7.1).
Под равновесием совершенно конкурентной фирмы, как и любого
другого экономического субъекта, понимается ситуация, когда предприятие
не имеет никаких побудительных мотивов для изменения своего состояния,
и любое нарушение равновесия может только ухудшить ее положение
(снизить доход).
Было бы ошибочным полагать, что фирма (в краткосрочном периоде)
всегда получает экономическую прибыль. Более того, далеко не всегда
фирма может получить нормальную прибыль. Ситуация на рынке может
оказаться неблагоприятной, а рыночная цена —настолько низка, что общие
средние издержки не будут целиком компенсироваться, следовательно, не
будет и нормальной прибыли.
В краткосрочном периоде совершенно конкурентная фирма сможет
работать либо с прибылью, либо с убытками. Этот факт
Рис. 7.4. Кривая отраслевого спроса
объясняется тем, что краткосрочный период по сути своей является
недостаточным временным интервалом для того, чтобы расширить или
сократить производство (в том числе каким-либо образом оказывать влияние
на изменение уровня постоянных (фиксированных) издержек производства,
являющихся в некоторых отраслях определяющими в отношении принятия
решения о начале либо продолжении ведения бизнеса в данной отрасли), а
также для , чтобы покинуть отрасль. Тот промежуток времени, в течение
которого это удастся сделать, сам по себе уже не будет краткосрочным, а
будет либо среднесрочным, либо долгосрочным. Получение нулевой
прибыли возможно как частный случай, поэтому предприятие стремится
максимизировать прибыль или минимизировать убытки. В обоих случаях
речь идет о выборе оптимального объема выпуска продукции. Рассмотрим
оба варианта.
3
119
При условии работы с прибылью (рис. 7.5) предприятие имеет
положительную разницу между общей выручкой
TR и общими
издержками ТС. Это — общая прибыль фирмы. В расчете на единицу
выпуска продукции прибыль составит разницу между ценой Р и средними
общими издержками АТС. Наличие прибыли означает, что линия цены
(равной предельной выручке MR) будет проходить
Рис. 7.5. Максимизация прибыли
выше точки минимума средних издержек, пересекая кривую АТС (рис. 7.5).
Какой объем выпуска будет при этом оптимальным? Тот, при котором
общая прибыль достигнет максимальной величины. Ситуация, отвечающая
этому требованию, является равновесной. На рисунке ей соответствует точка
Е, где пересекаются кривые цены Р и предельных издержек МС. Эта точка
характеризуется равновесным объемом производства Qe и равновесной ценой
Ре. Последняя (на рисунке — равные между собой отрезки 0Ре и QeE)
включает средние издержки и среднюю прибыль МРе = КЕ.
Общая выручка, равная произведению цены на объем производства TR =
Р х Q, в условиях равновесия будет представлена площадью прямоугольника
0PeEQе. Общие издержки фирмы в ситуации равновесия — произведение
средних издержек на объем выпуска ТС = АТС х Q. На рисунке — это
площадь прямо угольника 0MKQe. В таком случае общая прибыль, т.е.
разница между общим доходом и общими издержками, будет представлена
площадью прямоугольника МРеЕК. Эта площадь и соответственно объем
совокупной прибыли будут максимальными в ситуации равновесия.
Почему именно при таком условии совокупная прибыль предприятия
будет наибольшей? Производство каждой дополнительной единицы
3
120
продукции увеличивает общую выручку на величину предельной выручки
MR, но одновременно повышает и общие издержки на величину предельных
издержек МС. Если предельная выручка в условиях совершенной
конкуренции неизменна и совпадает с ценой, то предельные издержки
изменяются в соответствии с законом убывающей отдачи.
Поэтому
предельная выручка может быть больше предельных издержек (слева от
точки Е) или меньше их (справа от точки Е). Пока предельная выручка
больше предельных издержек (MR > МС), разница между ними (прибыль от
производства дополнительной единицы продукции) остается положительной,
т.е. производство каждой дополнительной единицы продукции будет
увеличивать общую прибыль фирмы. В этом случае предприятию целесообразно расширять объем выпуска. Наоборот, если предельная выручка
меньше предельных издержек (MR < МС), то каждая дополнительная
единица продукции уменьшает общую прибыль. В данном случае фирме
следует сократить объем производства.
Таким образом, величина совокупной прибыли достигает максимума
при таком выпуске продукций, при котором предельная выручка ( цена)
равна предельным издержкам: МС = MR (Р).
Именно это равенство характеризует; условие равновесия совершенно
конкурентной фирмы в краткосрочном периоде.
Вместе с тем равновесная ситуация не соответствует наиболее
эффективной комбинации ресурсов. Производство осуществляется в данном
случае не при самых низких (в расчете на единицу выпуска) издержках.
Средние издержки будут минимальными в точке A, при этом средняя
прибыль окажется максимальной. Однако производителя интересует
максимизация не единичной, а совокупной прибыли. Поэтому он не
прекращает выпускать продукцию при объеме Qa?, а продолжает ее
производство до Qe.
В случае минимизации убытков рассматривается ситуация, когда цена не
покрываёт единичные издержки. На рис. 7.6 линия цены (совпадающая с
линией предельного дохода) пройдет ниже кривой средних издержек (АТС).
3
121
Рис. 7.6. Минимизация убытков
Точка равновесия в данном случае будет определять наименьшие
размеры общих убытков предприятия. Соответственно на рис. 7.6 так же, как
и на рис. 7.5, площадь прямоугольника 0MKQe — это общие издержки (ТС =
АТС х Q); 0PeEQe -общая выручка (TR = Р х Q); РеМКЕ — общие убытки (поскольку совокупные издержки превышают совокупный доход).
В случае минимизации убытков фирма исходит из того, что производство
каждой дополнительной единицы продукции не только увеличивает общие
издержки на величину предельных издержек МС, но и сокращает выручку на
величину предельной выручки MR. Пока последняя остается выше
предельных издержек (MR > МС — слева от точки Е), общие убытки
сокращаются и производство имеет смысл продолжать. Но его следует
прекратить в том случае, если предельные издержки становятся большими,
чем предельная выручка (МС > MR — справа от точки Е). Поэтому в данном
случае, и в случае максимизации прибыли, условием равновесия является
равенство предельных издержек и предельной выручки. Поскольку фирма
остается совершенно конкурентной, такое равенство дополняется равенством
этих величин цене: МС = MR = Р.
Итак, общим условием равновесия совершенно конкурентной фирмы в
краткосрочном периоде будет равенство предельных, издержек и
предельного дохода, который в свою очередь равен рыночной цене
продукции МС=MR=Р
В краткосрочном периоде фирма может работать, лишь покрывая
постоянные издержки, рассчитывая на получение прибыли в будущем.
Ситуация может измениться вследствие роста цен на продукцию фирмы или
снижения издержек на ее производство. Фактически в краткосрочном
периоде перед фирмой стоит выбор: либо производить некоторое количество
продукции, либо временно закрыть свое производство. Понятно, что фирма
выберет из двух альтернатив ту, какая в большей степени будет
способствовать решению стратегических задач, причем выбор будет зависеть
от соотношения цен и минимальных средних перемен-»издержек (AVС). При
этом возможны два случая.
1. Цена ниже средних общих, но выше средних переменных издержек
(AVC < Р < АТС). В такой ситуации доход, приносимый каждой единицей
выпуска, покрывает переменные издержки и обеспечивает частичное
покрытие постоянных издержек. Последние, например плата за аренду,
должны покрываться всегда, если не за счет выручки, то «из собственного
кармана». Следовательно, фирма должна продолжать выпуск, поскольку
убытки будут меньшими, чем при полной остановке производства (рис. 7.7а).
3
122
б)
Рис. 7.7. Выбор фирмы при снижении цен: продолжение производства (а)
или временное закрытие (б)
2. Цена ниже средних переменных издержек (Р < AVС). В данной
ситуации доход, приносимый каждой единицей выпуска, не покрывает ни
постоянные, ни переменные издержки, ввиду чего требуется приостановка
производства. Это не означает полного отстранения от дел. Если фирма в
состоянии уплачивать постоянные издержки, то она может оставаться на
рынке, но быть готовой к продолжению производства в случае повышения
цен (рис. 7.76).
В более продолжительном периоде такое положение, конечно,
невозможно, и некоторые фирмы вынуждены покидать отрасль.
Точку минимума средних переменных издержек А называют «точкой бегства
фирмы с рынка» (рис. 7.7а и рис. 7.76).
В зависимости от соотношения цены и минимальных значений общих
средних АТС и переменных средних AVC издержек различают четыре типа
фирм:
1) предельная фирма, для которой цена совпадает с «точкой бегства фирмы с
рынка»;
2) запредельная фирма, для которой цена ниже «точки бегства фирмы с
рынка»;
3) допредельная фирма с нормальной прибылью, когда цена равна минимуму
единичных общих издержек;
4) допредельная фирма с экономической прибылью, когда цена превышает
единичные общие издержки.
Следует помнить, что даже в случае, когда экономическая прибыль
равна нулю (третий тип), нормальная прибыль будет составлять часть
экономических издержек предпринимателя.
3
123
На основании характеристики условия равновесия фирмы в
краткосрочном периоде можно определить вид кривой предложения для
отдельной фирмы и отраслевого рынка. Вспомним, кривая предложения
выражает функциональную зависимость объема предложения от изменения
рыночной цены. При любой цене фирма будет максимизировать свои
прибыли или минимизировать убытки, производя продукцию до точки
равновесия, где МС = MR (P). Если будет изменяться цена, то соответственно
изменится и ситуация равновесия, а изменение последней определит
изменение равновесного объема производства. Следовательно, зависимость
между изменением цены и изменением объема выпуска продукции будет
определяться совокупностью точек равновесия, т.е. кривой предельных
издержек, поскольку производство нежелательно при цене, более низкой, чем
точка бегства фирмы с рынка, кривая рыночного предложения будет
совпадать с той частью кривой предельных издержек, которая выше
минимума средних переменных издержек. Таким образом, кривая
предложения фирмы в краткосрочном периоде будет совпадать с отрезком
кривой предельных издержек, который лежит выше кривой ее средних
переменных издержек, выше точки минимума последних. На рис. 7.8 это
отрезок , расположенный выше точки А.
Теперь можно дать объяснение тому, почему кривая предложения имеет
положительный наклон. Он объясняется положительным наклоном
соответствующего отрезка кривой предельных издержек отдельной фирмы.
Последние станут возрастать по мере увеличения объема производства
вследствие действия закона убывающей отдачи. Для производства дополнительного объема продукции (при неизменной технологии и прочих
равных
Q
Рис. 7.8. Предложение фирмы в краткосрочном
периоде
условиях) следует увеличить вложение какого-либо фактора, т.е. издержки.
Поскольку отдача от любого дополнительно привлекаемого в производство
3
124
ресурса уменьшается, производитель вынужден повышать цену, чтобы не
потерять часть дохода.
Вспомним, что на изменение предложения оказывают влияние
изменения таких факторов, как цена ресурсов, технология производства,
величина налогов и т.д. Вследствие действия этих факторов предложение
может изменяться, и кривая предложения фирмы будет перемещаться в ту
или другую сторону.
Влияние различных факторов определяет различия в издержках и
соответственно в величине предложения отдельных фирм. Совокупность
предложений отдельных фирм определит общую величину рыночного
предложения. Поэтому, если просуммировать объемы предложения
отдельных конкурентных фирм, то получим общий, или рыночный, объем
предложения. Графически это можно отобразить путем геометрического
сложения соответствующих кривых. Кривая рыночного предложения в
данном случае будет демонстрировать объем выпуска продукции, осуществляемого отраслью промышленности в краткосрочном периоде при любой
возможной цене.
ФИРМА 1.+
3
125
ФИРМА 2.+
=
фирма 1
ФИРМА З.=
=ОТРАСЛЬ
+
фирма 2
+
фирма 3
=
отрасль
Рис. 7.9. Отраслевое предложение
Предположим, что на отраслевом рынке работают три фирмы (рис. 7.9).
Предложение каждой из них будет определяться зависимостью
производимой продукции от изменения уровня цены. На рисунке кривые
предложения каждой из фирм представлены соответствующими кривыми
предельных издержек: М1, МС2, МС3. Причем каждая кривая вычерчивается
только в той части, которая лежит выше точки минимума средних переменных издержек. Цена, соответствующая этой точке, для первой фирмы —
Р1 , для второй — Р2, для третьей — Р3. При любой цене ниже P1 ни одна
фирма и, следовательно, отрасль в целом не будет выпускать никакой
продукции. При цене между P1 или Р2 вводить продукцию будет только
первая фирма, так как ее затраты окажутся наименьшими в отрасли и
позволят произвести продукт даже при самой низкой цене Р1. Поэтому
кривая совокупного предложения отрасли на данном участке совпадет с
отрезком кривой предельных издержек МС1 первой фирмы.
При цене Р2 (и соответственно на всем участке от Р2 до Р3) совокупное
предложение отрасли составит сумму предложений фирмы 1 и фирмы 2, а
при цене Р3 (и выше) предложение отрасли составит сумму предложений всех
трех производителей. В результате предложения отрасли поднимется вверх и
получит изломы цене P2 и цене Р3, поскольку именно в этих точках
происходит резкое увеличение предложения вследствие вступления в отрасль
очередной фирмы. Когда на рынок выходит много фирм, каждая из них
добавляет лишь малую часть к общему рыночному предложению, и тогда
3
126
изломы перестают быть заметными. Обычный вид рыночной кривой
предложения — это гладкая кривая, имеющая положительный наклон. Таким
образом, в условиях совершенной конкуренции рыночная цена равновесия
является, с одной стороны, заданной величиной для отдельной фирмы, а с
другой — результатом решений о производстве продукции всех фирм данной
отрасли.
7.3. Совершенно конкурентная фирма в долгосрочном периоде
Рассмотренная выше кривая краткосрочного предложения описывает
оперативную
реакцию
фирмы,
максимизирующей
приыль
или
минимизирующей убытки, на кратковременные текущие колебания цены
товара. Однако предпринимателя интересуют не только сиюминутный
результат, но и перспективы развития предприятия. Главный стратегический
критерий — получение стабильного потока прибыли за счет активного
выхода наиболее эффективные объемы производства в соответствии с
прогнозом состояния рынка в долгосрочном периоде.
Долгосрочный период отличается от краткосрочного тем, что, вопервых, производитель может увеличить производственные возможности
(поэтому все издержки становятся переменными) и, во вторых, число фирм
на рынке может изменяться. Иначе говоря фирма может свернуть
производство (выйти из дела) или продолжать производить новые виды
продукции (войти в дело), причем в условиях совершенной конкуренции
вход и выход на рынок новых фирм абсолютно свободны. Отсутствуют какие
бы то ни было барьеры юридического или экономического характера.
Свободный вход в отрасль и столь же свободный выход из нее — одна из
основных черт рынка совершенной конкуренции. Свобода входа, разумеется,
не означает, что фирма может войти в отрасль, не неся никаких издержек.
Это значит, что она сделала все необходимые для вхождения в отрасль
вложения и конкурирует с уже существующими предприятиями. На пути
новых фирм в такой ситуации не стоят новые ограничения, связанные с
действием патентов и лицензий, с наличием явного или скрытого сговора.
Аналогичным образом свобода выхода означает, что фирма, пожелавшая
оставить отрасль, не встретит на своем пути никаких барьеров,
препятствующих закрытию предприятия или переносу его деятельности в
другой регион. При этом, когда фирма покидает отрасль, она либо находит
своим постоянным активам новое применение, либо без ущерба для себя
продает их.
Если фирма в краткосрочном периоде имеет экономическую прибыль
(тип 4), то ее производство становится более привлекательным для других
производителей. На рынок конкретного товара приходят новые фирмы,
отвлекая на себя часть платежеспособного спроса. Чтобы успешно продавать,
данное предприятие вынуждено снижать цены или нести дополнительные издержки по поддержке сбыта. Прибыль снижается, приток конкурентов
уменьшается.
3
127
В случае убыточного производства картина обратная: отдельные фирмы
будут вынуждены покинуть отрасль, что приведет к повышению цены спроса
для остальных фирм. Этот процесс будет продолжаться до тех пор, пока цена
не будет по крайней мере покрывать средние издержки оставшихся в отрасли
фирм, т.е. Р = АТС. Если процесс выхода фирм из отрасли продолжится, то
рост цены приведет к ее превышению над средними издержками для
оставшихся в отрасли фирм и, следовательно, к получению этими фирмами
экономической прибыли, что в свою очередь послужит сигналом для входа в
отрасль новых фирм.
Процесс входа и выхода прекратится только тогда, когда
экономическая прибыль будет отсутствовать. У фирмы, получающей
нулевую прибыль, нет никакого стимула выйти из дела, а у других фирм
отсутствует заинтересованность войти в дело. Экономическая прибыль
отсутствует тогда, когда цена совпадает с минимумом средних издержек, т.е.
фирма относится к «предельному» типу. В данном случае речь идет о
долгосрочных средних издержках LAC.
Долгосрочные средние издержки LAC или LRAC (long run average
costs) — это издержки производства единицы продукции ^Долгосрочном
периоде. Каждая точка LAC соответствует минимуму краткосрочных
единичных издержек АТС при любом размере предприятия (объеме выпуска).
Характер кривой долгосрочных издержек связан с понятием эффекта
масштаба, который описывает зависимость между масштабами производства
и величиной издержек (эффект масштаба рассмотрен ранее). Минимум
долгосрочных издержек определяет оптимальный размер предприятия. В
случае, если цена равна минимуму долгосрочных единичных издержек, то
прибыль фирмы в долгосрочном периоде равна нулю. Таким образом,
условие долгосрочного равновесия фирмы — равенство цены минимуму
долгосрочных единичных издержек: Ре = min LAC (рис. 7.10).
Производство при минимальных средних издержках означает производство при наиболее эффективной комбинации ресурсов, т.е. фирмы используют факторы производства и технологию наилучшим образом. Это,
безусловно, явление положительное, прежде всего для потребителя. Оно
означает, что потребитель получает максимальный объем продукции по
самой
3
128
Рис. 7.10. Долгосрочное равновесие
низкой цене, которую допускают единичные издержки.
Кривая предложения фирмы в долгосрочном периоде, так же, как и
кривая краткосрочного предложения, представляет собой часть кривой
долгосрочных предельных издержек LMC, расположенную выше точки Е —
минимума долгосрочных единичных издержек. Если цена опускается ниже
данной точки, то фирма не покрывает всех затрат, и ей следует уйти из
отрасли (см. рис. 7.76; на уход из отрасли провоцирует такая ситуация:
вначале, в кратко-точном периоде, фирма в состоянии оплачивать лишь
постоянные, или фиксированные, издержки с приостановкой производства
или без нее, а на более длительном временном интервале она не получает
ожидаемого повышения цен на свою продукцию).
Рыночная кривая предложения получается суммированием объемов
долгосрочного предложения отдельных фирм. Однако в отличие от
краткосрочного периода в долгосрочном число фирм может меняться.
Что заставляет фирмы вступать в дело, если экономическая прибыль в
долгосрочном периоде сводится к нулю? Все зависит от возможности
получения высокой краткосрочной прибыли. Обеспечить такую
возможность, изменив ситуацию краткосрочного равновесия, может
воздействие внешних факторов, в частности изменение спроса. Увеличение
спроса принесет краткосрочную экономическую прибыль. В дальнейшем
действие будет развиваться по уже описанному выше сценарию. При этом
возможны три варианта изменения отраслевого предложения:
1) цена предложения неизменна;
2) цена предложения увеличивается;
3) цена предложения уменьшается.
Реализация того или иного варианта определяется степенью зависимости
между изменением объема выпуска продукции и изменением цены
предложения. Уровень цены предложения в свою очередь определяется
величиной издержек и, следовательно, стоимостью ресурсов. Здесь можно
определить три варианта (рис. 7.11 а, б, в)
3
О
0
а)
129
Q1
О1
Q2
Q,
Q
Q2 Q3
Q
O
Q1
б)
Q2
Q3
Q
в)
Рис. 7.11 Предложение отрасли в долгосрочном периоде
1. Цены на ресурсы неизменны. Это возможно в случае, когда спрос
определенной отрасли на ресурсы составляет незначительную часть общего
объема спроса. Отрасль может расширяться без существенного влияния на
цены и издержки (в отношении ресурсов). Расширение или сокращение
отрасли воздействует только на объем производства и не сказывается на цене
(которую платят фирмы за производственные ресурсы). Повышение спроса
означает перемещение соответствующей кривой вправо вверх (D1→D2), в
сторону более высокой цены {P1-→P2} (рис. 7.11а).
Поскольку любая фирма в отрасли находится в положении
ценополучателя, она будет рассматривать повышение цены как внешний
фактор и реагировать на него увеличением объема производства с Q1, до Q2.
Привлечение в производство новых фирм и ужесточение режима
конкуренции приведет к увеличение рыночного предложения до Q3 (S1S1→S
2 S 2) и снижению цены до первоначального уровня. Таким образом,
долговременное равновесие фирмы восстанавливается (но при новом объеме
производства, соответствующем новой точке рыночного равновесия( Е3), а
кривая предложения отрасли представляет собой абсолютно горизонтальную
линию.→
2. Цены на ресурсы возрастают. Большинство отраслей использует
специфические ресурсы, количество которых ограничено. Их применение
определяет восходящий характер издержек данной отрасли. По мере
расширения отрасли кривые средних издержек сдвигаются вверх, т.е.
вхождение новых фирм оказывает влияние на цены ресурсов и,
следовательно, на величину издержек. Вхождение новых фирм увеличивает
спрос на ресурсы повышает их цену. Повышение спроса на продукцию
отрасли означает перемещение соответствующей кривой вправо вверх
(D1→D2) в сторону более высокой цены (/>1->/>2) (рис. 7.11.6). Так же, как и в
предыдущем случае, любая фирма в отрасли водится в положении
ценополучателя, а следовательно, будет рассматривать повышение цены как
3
130
внешний фактор и реагировать на него увеличением объема производства с
01, до Q2. Привлечение в производство новых фирм и ужесточение режима
конкуренции приведет к увеличению рыночного предложения до Q3 (
S1S1→S2S2), которое будет не столь значительным вследствие острой
ограниченности производственных ресурсов, а следовательно, и
характерного снижения эластичности их предложения, в свою очередь, при
увеличении числа участников рынка, и приведет к снижению цен на
продукцию, но не к такому выраженному, как в предыдущем случае. В
результате, при увеличении объема производства цены установятся на новом,
отличающемся от первоначального уровне (соответствующем новой точке
рыночного равновесия Е3).
3, Цены на ресурсы снижаются. Такая ситуация возможна, когда цены на
рынке производственных ресурсов определяют ограниченное число
продавцов, но не монополисты (с укрупнением отрасли у покупателей
производственных ресурсов появляется возможность приобретать большее
количество факторов производства по более низкой цене, а трансакционные
издержки невелики, так как количество продавцов небольшое). Повышение
спроса на продукцию отрасли означает перемещение соотвествующей кривой
вправо вверх (D1→D2), в сторону более высокой цены (Р1→Р2) (рис. 7.11в).
Так же, как и в двух предыдущих случаях, любая фирма в отрасли
находится в положении ценополучателя, а следовательно, будет
рассматривать повышение цены как внешний фактор и реагировать на него
увеличением объема производства с Q1, до Q2. Привлечение в производство
новых фирм и ужесточение режима конкуренции приведет к увеличению
рыночного предложения до Q3 («S1S1→S2S2) которое будет более
значительным, чем во втором случае вследствие снижения стоимости
ресурсов при увеличении объема спроса на них, а следовательно, и характерного увеличения эластичности их предложения. Это в свою очередь при
увеличении объемов выпуска отрасли, приводит к выраженному снижению
цен на продукцию. В результате, при увеличении объема производства цены
установятся на новом, отличающемся от первоначального, более низком
уровне (соответствующем новой точке рыночного равновесия (E3). В этом
случае кривые средних издержек фирм смещаются вниз и рыночная цена
продукта снижается, что приводит к новому долговременному равновесию
отрасли (Е3) с большим количеством фирм, с большим объемом производства
и с более низкой ценой на продукцию. Следовательно, в области со
снижающимися издержками кривая долговременного совокупного
предложения отрасли имеет отрицательный наклон.
В любом случае в долгосрочном периоде кривая предложения отрасли
будет более полога по сравнению с кривой краткосрочного предложения,
поскольку, во-первых, возможность использования всех ресурсов в
долгосрочном периоде позволяет активнее влиять на изменение цены
(поэтому для каждой отдельной фирмы, а следовательно, отрасли в целом
кривая предложения будет более эластичной). Во-вторых, возможность входа
в отрасль новых фирм и выхода из отрасли «старых» позволяет отрасли в
3
131
большей степени, чем возможно в краткосрочном периоде, реагировать на
изменение рыночной цены. Следовательно, выпуск продукции будет
увеличиваться или уменьшаться на большую величину в долгосрочном
периоде, чем в краткосрочном, в ответ на увеличение или уменьшение цены.
Кроме того, точка минимума цены долгосрочного предложения отрасли
выше по сравнению с точкой минимума цены краткосрочного предложения,
так как все издержки являются переменными и должны быть возмещены.
Если типичная фирма в отрасли получает экономическую прибыль, то в
долгосрочном периоде это привлечет в отрасль новые капиталы, откроются
новые фирмы, а существующие в отрасли предприятия будут расширять
производство.
Совершенная конкуренция помогает распределить
ограниченные ресурсы таким образом, чтобы достичь максимального
удовлетворения потребностей. Это обеспечивается при условии, когда Р =
МС. Данное положение означает, что фирмы будут производить максимально
возможное количество продукции до тех пор, пока предельные издержки
ресурса не будут равны цене, которую его удалось купить. При этом
достигаются не только кокая эффективность распределения ресурсов, но и
максимальная производственная эффективность.
Если в краткосрочном периоде фирма терпит убытки, но получает
операционную прибыль, то рациональным долгосрочным решением было бы
сокращение объема производства и последующий уход из отрасли.
Естественно, таким же будет долгосрочное решение и при убытках, равных
величине фиксированных издержек, т.е. когда нет операционной прибыли в
краткосрочном периоде. В этом случае и краткосрочное, и долгосрочное
решение будут однозначными: закрыть производство. Конечно, в течение
короткого отрезка времени в условиях совершенной конкуренции фирма
может получать сверхприбыль или нести убытки. Однако для длительного
периода такая предпосылка нереальна, так как в условиях свободного входа и
выхода из отрасли слишком высокая прибыль привлекает в данную отрасль
другие фирмы, а убыточные фирмы разоряются и уходят из нее.
Подобные решения принимает обычно не единичная фирма, все их
множество. В результате массовых аналогичных, хотя и согласованных друг
с другом, действий рынок преодолевает экстремальные ситуации убыточного
или сверхприбыльного производства и возвращает все на круги своя, т.е. к
условиям получения всеми только нормальной прибыли. Это происходит
следующим образом.
Если сверхнормальная прибыль побуждает предприятия расширять
производство и привлекает в отрасль новые фирмы, то тут масштабы
отраслевого производства и предложения. Кривая предложения отрасли
сдвигается вправо, что ведет к понижению рыночной цены. Если цена
опускается до такого уровня, что фирмы принимают решение закрыть
производство и покинуть отрасль, то отраслевое предложение сокращается, и
при прежней величине отраслевого спроса это приведет к повышению цены.
Такие процессы будут протекать до тех пор, пока цена не установится на
уровне, достаточном лишь для получения всеми фирмами отрасли
3
132
нормальной прибыли. Этот механизм характеризует «невидимую руку
рынка», о которой говорил А. Смит. Свободная совершенная конкуренция
выравнивает позиции всех производителей и обеспечивает им только
нормальную прибыль (в долгосрочном периоде).
Совершенная конкуренция заставляет фирмы производить продукцию с
минимальными средними издержками и продавать ее за цену,
соответствующую этим издержкам. Графически это соответствует случаю
касания кривой спроса фирмы нижней точки долгосрочной кривой средних
издержек SRMC
. В этой точке Р = SRMC = SRAC — LRMC. Это будет точка равновесия
фирмы в долгосрочном периоде (рис. 7.12). Одновременно данная цена будет
и равновесной ценой рынка (фирмы не приходят в отрасль и не уходят из
нее).
SRMC
LRAC
М1 — масштаб производства 1
М2 — масштаб производства 2
в точке Е Р = LRAC = SRMC = SRAC
Рис. 7.12. Равновесие конкурентной фирмы в долгосрочном периоде
Если бы издержки на производство единицы продукции были выше
цены (АС > Р), то любая продукция была бы экономически убыточной и
фирмы вынуждены были бы покинуть данную отрасль. Если бы средние
издержки были ниже кривой спроса и соответственно цены (АС < Р), то это
означало бы, что кривая средних издержек пересекает кривую спроса и
образуется некий объем производства, приносящий сверхприбыль. Приток
новых фирм рано или поздно свел бы эту прибыль на нет. Таким образом,
кривые только касаются друг друга, что и создает ситуацию длительного
равновесия: ни прибыли, ни убытков.
Возникает своеобразный парадокс: в условиях равновесия на всех
фирмах данной конкурентной отрасли издержки должны быть одинаковы.
Такая предпосылка кажется нереальной, ведь мы знаем, одни фирмы
работают на лучшем сырье, другие имеют более современное и эффективное
оборудование, третьи — более квалифицированных работников, четвертые
— наилучших менеджеров. Да и вообще, не может быть двух одинаковых
фирм. Совершенно очевидно, что на фирмах, использующих лучшие
3
133
ресурсы, издержки будут более низкими. Как же согласовать этот очевидный
факт с положением о том, что средние издержки для всех фирм в условиях
совершенно конкурентной отрасли одинаковы?
В экономической теории существует следующее объяснение этого
парадокса: предполагается, что владельцы более совершенных ресурсов
получают большее вознаграждение. Например, более квалифицированные
рабочие — большую заработную плату, более совершенные машины
приходится платить более высокую цену и т.д.
Таким образом, вся экономия, полученная за счет более эффективных
ресурсов, расходуется на их оплату. Это объясняет тенденцию к равенству
издержек, существующих в конкурентной отрасли.
В точке долгосрочного равновесия фирма имеет наиболее эффективные
масштабы производства и минимизирует долгосрочные средние издержки.
Равенство Р = LRACmin характеризует называемую производственную
эффективность
фирмы.
Масштаб
производства
может
иметь
положительные и отрицательные последствия для фирмы. Эффект масштаба
может быть внутренним и внешним. Внутренний эффект обусловлен
изменением размеров производства самой фирмы. Внешний эффект
масштаба для фирмы связан не с ее собственным уровнем производства, а с
отраслевым. Так, если отрасль расширяется, сокращается и цена, а значит,
долгосрочные средние издержки фирмы падают. Для фирмы это означает
внешний положительный эффект масштаба.
7.4. Совершенная конкуренция и общественная эффективность
Рыночная структура, организованная на основах чистой конкуренции,
имеет ряд неоспоримых преимуществ по сравнению с моделями рынка. Это
позволяет
экономистам
рассматривать
совершенную
рыночную
конкуренцию как наиболее эффективную систему распределения и
использования ограниченных ресурсов.
Эффективность размещения (распределения) ресурсов {аллокативная
эффективность от англ. allocation — распределение, размещение): Р — МС.
В первую очередь необходимо отметить, что в условиях совершенной
конкуренции цена товара (услуги) не превышает предельных издержек на
него. Это свидетельствует о том, что ресурсы общества распределены таким
образом,
чтобы
максимизировать
удовлетворение
общественных
потребностей. Совершенно конкурентный рынок производит не любую совокупность товаров, а такую их структуру, которая соответствует структуре
совокупного спроса, т.е. предпочтениям потребителей.
Действительно, цена любого товара служит показателем предельной
полезности блага для потребителя. Те потребители, которые ценят
полезность продукта не меньше, чем это выражено ценой, готовы приобрести
этот товар. Другими словами, каждый товар будет потребляться до точки, в
которой предельная полезность уравнивается с рыночной ценой. При этом
потребитель максимизирует полученную полезность.
3
134
В то же время производитель сопоставляет цену (предельный доход от
производства) с предельными издержками производства данного товара, т.е.
утраченными возможностями производства других товаров посредством тех
же самых ресурсов. Предприниматель, который руководствуется принципом
максимизации прибыли, будет производить каждый продукт до той точки, в
которой цена и предельные издержки уравниваются.
Если потребление и производство регулируются уровнем цены, то
происходит совпадение интересов потребителя и производителя. Если Р =
MU и Р = МС, то MU = МС. Это значит, что ограниченные ресурсы общества
распределены таким образом, что это отвечает интересам максимизации
прибыли производителей и интересам максимизации полезности
потребителей.
Более того, свободный рынок способен восстанавливать эффективность
в использовании ресурсов, когда она нарушается динамическими
изменениями в экономике. Рыночный механизм, или «невидимая рука
рынка», автоматически осуществляет регулировку посредством переливов
труда и капиталов из одного вида производства в другое. Так, повышение в
силу фактора моды спроса на узкие брюки приведет к росту их цены, что
обусловит появление экономической прибыли в отрасли. Экономическая
прибыль послужит стимулом к притоку труда и капитала
производства узких брюк до той точки, пока МС уравняются с их ценой.
Одновременно будет происходить отток труда и капитала, скажем, из
производства широких брюк, на которые упала из-за отсутствия спроса.
Отток завершится тогда, когда предельные издержки сравняются с новым
уровнем цен. Таким образом, перераспределение ресурсов вновь будет
обеспечивать максимизацию полезности потребителей.
Производственная эффективность Р = АСmin предполагает, что каждый
необходимый обществу товар производится наименее дорогостоящим
способом.
Это
достигается
благодаря
механизму
свободного
перераспределения ресурсов в ходе конкуренции. В приведенном выше
примере производители узких брюк получают экономическую прибыль, а
производители широких брюк несут экономические убытки. Однако это
справедливо лишь для краткосрочного периода. Как только в результате
перелива капитала и труда в обоих производствах устанавливается
равновесие на уровне Р = МС, прибыль и убытки исчезают. Производители
брюк всех фасонов в долгосрочном периоде будут получать только
нормальную прибыль. Именно равенство цены с долгосрочными средними
издержками обеспечит равновесие на рынке.
Обратим внимание, что равновесные долгосрочные средние издержки
устанавливаются на минимальном уровне. Это объясняется как графически,
так и экономически. Графически это вытекает из горизонтального характера
кривой спроса на продукт фирмы (она же кривая предельного дохода,
равного цене, она кривая долгосрочных средних издержек LRAC (см. рис.
7.12). Равновесие наступает, когда кривая AC (SRAQ лишь касается кривой
LRAC в ее нижней точке, т.е. в точке ее пересечения с кривой МС (SRMQ).
3
135
Экономическое объяснение состоит в том, предприниматели, использующие
передовые ресурсосберегающие технологии и имеющие более высокую
производительность труда, будут иметь более низкие издержки, что даст им
конкурентное преимущество и возможность получения экономической
прибыли. Поскольку к этому эффекту будут стремиться все производители,
рано или поздно на всех предприятиях издержки будут минимизированы, и
необходимые обществу товары будут производиться самым дешевым
способом.
К числу преимуществ совершенной конкуренции относят ученную выше
способность к саморегулированию, в силу чего не требуется государственное
вмешательство в хозяйственную жизнь, экономятся общественные издержки
управления.
Рынок совершенной конкуренции является достаточно гибким, обладает
высокой адаптивной способностью, развивает в обществе инициативу,
ответственность, предпринимательскую активность. Вместе с тем даже
самый совершенный конкурентный рынок не является идеальным
общественным устройством и имеет целый ряд недостатков,
характеризуемых как «провалы» рынка.
7.5. Недостатки совершенной конкуренции
Совершенная конкуренция, как и рыночная экономика в целом, обладает
рядом недостатков. Говоря о том, что совершенная конкуренция
обеспечивает эффективное распределение ресурсов и максимальное
удовлетворение потребностей покупателей, не следует забывать, что она
исходит из платежеспособных потребностей, из распределения денежных
доходов, которые сложились ранее. Это создает равенство возможностей, однако отнюдь не гарантирует равенство результатов. Совершенная
конкуренция учитывает лишь те издержки, которые окупаются. Другими
словами, чисто конкурентная система рынка предполагает, что отсутствуют
так называемые побочные эффекты производства или потребления для
третьих лиц.
Между тем такие эффекты бывают весьма ощутимыми, например,
загрязнение окружающей среды отдельными производствами, бремя
которого несут все члены общества. Однако в условиях недостаточной
спецификации прав собственности существуют такие выгоды (издержки),
которые не учитываются фирмами: их осуществляет общество.
В этом случае говорят о побочных внешних выгодах или издержках
(положительных или отрицательных экстерналиях). Поэтому в условиях
недостаточной
спецификации
прав
собственности
возможно
недопроизводство положительных и перепроизводство отрицательных
экстерналий. В подобных случаях рынок не может справиться с
отрицательными побочными эффектами или поощрить положительные
эффекты (например, так называемые «технологические переливы»). Эту
задачу призвано решить государство.
3
136
Совершенная
конкуренция
не
предусматривает
производство
общественных благ, которые хотя и приносят удовлетворение потребителям,
однако не могут быть четко разделены, оценены и проданы каждому
потребителю в отдельности (поштучно). Это относится к таким
общественным благам, как противопожарная безопасность, национальная
оборона и т.д.
Совершенная конкуренция, предполагающая наличие огромноro числа
фирм, не всегда способна обеспечить концентрацию ресурсов; необходимую
для ускорения научно-технического процесса. Это прежде всего касается
фундаментальных исследований (которые, как правило, бывают
убыточными), наукоемких и капиталоемких отраслей.
Совершенная конкуренция способствует унификации и стандартизации
продукции, тем самым снижаются возможности дифференциации продукта
(услуги), ограничиваются возможности удовлетворения самых широких и
разнообразных потребностей индивидов. Между тем в современном
обществе, достигшем высокого уровня потребления, развиваются
разнообразные вкусы. Потребители все больше не только учитывают
утилитарное назначение вещи, но и обращают внимание на ее оформление,
дизайн, возможность приспособить ее к индивидуальным особенностям
каждого человека. Все это возможно лишь в условиях дифференциации
продуктов и услуг, что связано, однако, с повышением издержек их
производства.
Рынок развивает у людей не только положительные личностные
качества, но и отрицательные, например, эгоизм, жестокость, отсутствие
интереса к положению других лиц.
Ввиду указанных выше моментов, реально существующие рыночные
системы достаточно далеки от абстрактной модели совершенной
конкуренции и представляют собой разные варианты смешанной экономики,
предполагающей активное включение государства в хозяйственную жизнь.
3
137
Тема 8. Рыночные структуры несовершенной конкуренции
8.1. Общая характеристика рынков несовершенной конкуренции
В предыдущей главе мы рассмотрели закономерности развития рынка
совершенной конкуренции. В реальной экономике практически невозможно
найти рынок, в котором конкуренция была бы абсолютной, ничем не
ограниченной.
Современные рынки совсем иные, однако все они выросли из
совершенно
конкурентного
рынка.
Последующая
их
эволюция
сопровождалась теми или иными отклонениями от базовых отношений
свободной конкуренции. Поэтому сравнение существующих условий
рыночного хозяйства с тем, что имел свободный рынок, отвечает
исторической ретроспективе и логике последующих событий.
Итак, свободный, или совершенно конкурентный, рынок рассматривается как
модель, позволяющая определить, насколько тот или иной реальный рынок
соответствует условиям совершенной конкуренции.
Существующие хозяйственные реалии расходятся с условиями
совершенной конкуренции по многим направлениям. Среди них следует
отметить:
• барьеры, ограничивающие вход на рынок новых капиталов;
• барьеры, препятствующие мобильности экономических ресурсов;
• неполнота рыночной информации;
• ориентация производства на дифференцированную продукцию;
• взаимозависимость участников конкуренции.
3
138
Ограниченность входа новых фирм на рынок может быть вызвана
многими причинами. Наиболее типичными являются две:
- сложность вхождения новых фирм на рынок, когда на нем уже действуют
сильные конкуренты. Вход на рынок может быть затруднен за счет действия
положительного эффекта масштаба, когда рост объема производства
сопровождается экономией средних издержек, что позволяет производителю
снизить цену продукции. В этих условиях новые фирмы сталкиваются с
необходимостью привлечения значительного объема авансируемого капитала
и квалифицированного менеджмента, что очень трудно обеспечить на стартовых позициях;
-административные ограничения, которые вводит государство при
регистрации новых фирм, а также предъявляя дополнительные требования к
осуществлению тех или иных видов деятельности. К примеру, возможно
чрезмерное ужесточение требований к лицензированию определенных видов
деятельности и сложность процедуры сертификации продукции. Такие меры
часто вводятся государством для защиты потребителей от проникновения на
рынок некачественной продукции. Однако, пройдя через коридоры бюрократических согласований, все предписания чиновников трудно выполнить
даже крупным, давно работающим на рынке фирмам, не говоря уже о
фирмах-новичках.
Барьеры мобильности экономических ресурсов могут быть связаны с
любыми условиями, препятствующими свободному перемещению
экономических ресурсов (труда, земли и капитала) консервирующими их
секторальную и отраслевую привязку. Так, государство может создать
ограничения доступа к ресурсам или установить монополию на тот или иной
вид деятельности (например, в России в настоящее время действует
государственная монополия на добычу золота).
Препятствия проникновению на рынок нового капитала могут создавать
фирмы, поделившие между собой влияние на рынке. Так, в условиях
криминализации рынка возможно прямое выдавливание нового конкурента
силовыми методами. Безусловно, подобные действия носят противоправный
характер, разрушают механизм свободной конкуренции.
Существует множество других проявлений ограничения мобильности
ресурсов. В России рынок труда характеризуется весьма значительными
препятствиями для циркуляции ресурсов: работник имеет серьезные
ограничения смены места жительства из-за неразвитости рынка жилья и
действия системы прописки.
Неполнота рыночной информации характеризует состояние рыночной
среды в российских условиях. В результате рыночные агенты не могут
принять наилучшие хозяйственные решения, что затрудняет процесс
самоорганизации рыночного хозяйства.
Достоверность, широта и качественный уровень рыночной информации во
многом зависят от развитости рыночной инфраструктуры, от доступности и
распространенности современных средств связи, позволяющих получать
оперативную информацию, например, о текущих котировках ценных бумаг,
3
139
ценах на товарных биржах и т.п. В этом отношении экономически развитые
страны обладают значительными преимуществами перед развивающимися
странам, так как обладают современной информационной базой и
квалифицированными
специалистами,
умеющими
грамотно
проанализировать сложившуюся рыночную конъюнктуру.
В то же время поведение капитала в условиях жесткой конкуренции
приводит к сокрытию информации, связанной с коммерческой тайной, с
возможной дезинформацией потенциальных конкурентов, с чем обычно
борется государство. Подобные искажения информационного поля являются
хозяйственными реалиями, которые оказывают существенное влияние на
поведение рыночных субъектов, уводя их от хозяйственных решений,
адекватных рынку совершенной конкуренции.
Немаловажное значение имеет действующая система отчетности,
призванная обеспечить прозрачность и достоверность результатов
хозяйственной деятельности предприятий. Существующая система
бухгалтерского учета и отчетности предприятий в России не отвечает таким
требованиям: в России для многих предприятий реальное положение дел не
имеет ничего общего с официальными данными бухгалтерского учета.
Предприятия стремятся скрыть свои доходы, уклоняясь от налогов; они
стараются не показывать в отчетности своей прибыли, увеличивая затраты и
обналичивая деньги через подставные фирмы. Не показывается также
реальный фонд заработной платы сотрудников.
В подобной ситуации становятся проблематичными не только сбор
налогов государством, но и оценка состояния дел предприятия
потенциальными инвесторами. В результате российский рынок теряет столь
нужные новые капиталы, в том числе прямые иностранные инвестиции. Ведь
инвестиционный процесс строится на предварительной хозяйственной
разведке, на которой оцениваются риски, затраты и будущие доходы.
Неполнота и искажение информации являются серьезными факторами,
осложняющими формирование благоприятного инвестиционного климата в
стране. Особенно затруднительна оценка информации о российских
предприятиях для иностранцев, не обладающих искусством читать «между
строк» финансовую документацию
российских компаний.
Выпуск дифференцированной продукции является порождением нового
состояния конкурентной среды, которая связана с переполнением рынков, их
уплотнением.
В таких условиях весьма сложно продать товар, поэтому продавцы
выбирают стратегию завоевания рынка через конкуренцию качества. Новый
уровень конкуренции дифференцирует рынок, вставляя на нем
многопрофильный ассортимент и разброс сортности продукции, т.е. обилие
дифференцированного продукта.
В условиях совершенной конкуренции существует абсолютная
однородность одноименных стандартных продуктов. В реальной экономике
сегодняшнего дня предприятия обычно выпускают не только однородную
3
140
продукцию (такую, как сталь или кирпич), но дифференцированную
продукцию, т.е. продукцию, обладающую особенностями, отличающими ее
от продукции других фирм (например, автомобиль «Мерседес» значительно
отличается по комфортности, престижу и цене от автомобиля «Волга»).
Стремясь как-то выделить, дифференцировать свою продукцию продукции
других производителей, фирмы используют торговые марки, лейблы,
подбирают красочную упаковку товара, предоставляют дополнительные
услуги, как, например, бесплатное гарантийное обслуживание своей
продукции.
Дифференциация
продукции
способствует
более
полному
удовлетворению потребностей покупателей, но в то же время ставит
продукцию новых фирм в заранее невыигрышное положение, как при прочих
равных условиях потребитель предпочтет продукцию известной фирмы.
Насколько дифференцирована продукция российских производителей?
Сравнение дифференциации продукции российских и западных фирм
показывает, что российские товары менее дифференцированы. Это
объясняется тем, что рыночная экономика России еще очень молода, а ее
предыстория связана с тотальным дефицитом, который не способствовал
повышению качества товаров и обновлению ассортимента.
Во времена Советского Союза слишком мало внимания уделялось
упаковке товара, его рекламе и пр. Импортные товары, хлынувшие на наш
рынок во времена перестройки, выигрывали конкуренцию с отечественными
производителями не только за счет лучшего качества самого товара. Их
успехи на нашем рынке во многом определялись яркостью и новизной
упаковки, привлекательным дизайном.
Взаимозависимость участников конкуренции создает условия для
согласования их действий. В таком случае фирмы получают возможность
вырабатывать совместные ценовые стратегии, позволяющие им не просто
стабилизировать цены, но и снизить риск уменьшения доли фирмы на рынке.
Это, безусловно, противоречит интересам потребителей, которых в большей
степени удовлетворяли бы иные стратегии, ведущие к снижению цен, а также
к улучшению потребительских свойств выпускаемой продукции.
Новое
качество
микроэкономической
среды,
порождающей
взаимозависимость участников конкуренции, связано с сокращением
количества субъектов рынка, которое стало результатом укрупнения
производства за счет всевозможных слияний, а также за счет конкуренции,
вытесняющей слабых производителей.
В условиях совершенной конкуренции на рынке функционирует большое
количество мелких фирм. Вклад отдельной фирмы в общий объем
предложения невелик, и ни одна из фирм не имеет возможности влиять на
уровень рыночных цен, поскольку любое решение фирмы о повышении или
понижении цены не сказывается на цене рыночного равновесия. В реальной
экономике число фирм на рынке может быть невелико, а большую часть
рынка могут обслуживать несколько крупных фирм.
3
141
Сокращение количества рыночных субъектов приводит к возможности
отслеживания поведения конкурентов и к реальности различного рода
соглашений между ними. Такого рода соглашения могут касаться совместной
ценовой политики или раздела рынков. Контроль над ценами может быть
обеспечен за счет сговора этих фирм между собой с целью поддержания определенного уровня цен в течение оговоренного срока. Подобные действия,
безусловно, противоречат условиям свободной конкуренции и ущемляют
интересы покупателей.
Рынки, на которых не выполняются условия совершенной конкуренции и
производители могут воздействовать на рыночные цены, называются
рынками несовершенной конкуренции. Такие рынки неоднородны и
разделяются на три типа: рынок чистой монополии, рынок олигополии и
рынок монополистической конкуренции.
Противоположностью совершенной конкуренции является рынки чистой
монополии.
В условиях монополии фирма является единственным продавцом данной
продукции, не имеющей близких заменителей. Как правило, при чистой
монополии существуют непреодолимые барьеры вхождения в отрасль.
Монополия, будучи единственным продавцом, лишает потребителя
возможности выбрать продавца наилучшими условиями продажи.
Разновидностью монопольного рынка является рынок монопсонuu, когда
монополистом является покупатель (т.е. при множестве продавцов
существует только один покупатель). Например производством военной
техники могут заниматься несколько независимых предприятий,
единственным потребителем продукции которых выступает государство. В
этом случае продавец ie имеет возможности наилучшего выбора покупателя.
Кроме того, может существовать и двухсторонняя монополия, когда
каждый субъект торговой сделки — как продавец, и так и покупатель,
являются монополистами.
Другим типом рынка несовершенной конкуренции является рынок
олигополии. Он характеризуется наличием нескольких фирм продавцов.
Ядром такого рынка обычно являются 3—6 крупных фирм. Ограниченное
количество участников рынка приводит к их взаимной зависимости в
принятии стратегических решений. Каждая фирма проводит стратегию с
учетом ответных действий конкурентов. Конкурентные шаги в этом случае
строго просчитываются на основе ситуационного многовариантного
стратегического планирования, включающего и решения о ценах на
продукцию.
Вступление новых фирм в отрасль на таком рынке, как правило,
затруднено. Естественными барьерами для них становятся высокий
конкурентный уровень действующих на рынке фирм, а также трудности
выхода новых фирм на необходимые для этого рынка большие масштабы
производства. Типичными примерами рынка олигополии являются такие
отрасли, как производство станков, оборудования, автомобилей, бытовой
техники.
3
142
Возможен и частный случай олигополии, когда в отрасли
функционируют всего лишь две фирмы, которые получили название
дуополия.
Третьим типом рынка несовершенной конкуренции является рынок
монополистической конкуренции — тип рынка, где достаточно большое
количество фирм предлагает разнородную (дифференцированную)
продукцию. Подобный рынок демонстрирует различия в качестве, внешнем
виде или других характеристиках товаров, которые делают их более или
менее уникальными при сохранении взаимозаменяемости.
На рынке монополистической конкуренции действует большое
количество мелких и средних фирм. Типичной стратегией субъектов этого
рынка является привлечение покупателей за счет совершенствования
качества продукции. Положительный эффект масштаба не имеет здесь
большого значения, поэтому вхождение на данный рынок не требует особо
крупных капиталов.
Для рынка монополистической конкуренции важно иное —
предоставление дифференцированного товара. Поэтому финансовые
ограничения для производства здесь не являются доминирующими. Вход на
рынок и выход из него относительно свободен. Типичными примерами рынка
монополистической конкуренции являются производство одежды, обуви.
Большое распространение монополистической конкуренции присуще сфере
услуг, где множество мелких и средних фирм предлагают дифференцированную продукцию.
Итак, особенности каждого из рынков несовершенной конкуренции по
сравнению с рынком совершенной конкуренции представлены в табл. 8.1.
Таблица 8.1
Особенности конкурентных рынков
Монополия
Олигополия
ТИП рынка
Особенности
Монополистическая
конкуренция
Совершенная
конкуренция
3
143
Число фирм Одна
Несколько
Много
Очень много
на рынке
Барьеры для Значительные Значительные НезначиОтсутствхождения в
тельные
вуют
отрасль
Выпускаемая Однородная
Однородная ДифференОднородная
продукция
или
диффе- или
диффе- цированная
ренцированная ренцированная
Каждый из рынков несовершенной конкуренции обладает своими
особенностями, присущими только этому типу рынка. Но существуют и
общие признаки, которые их объединяют. Общие черты рынков
несовершенной конкуренции:
1) понижение
цены с
ростом
выпуска продукции фирмы, что
соответствует падающей кривой спроса на продукцию фирмы;
2)предельный доход становится меньше цены единицы продукции (MR <
Р) для любого объема выпуска продукции, исключая первую выпущенную
единицу;
3)существование монопольной власти, возможности устанавливать
цену единицы продукции выше предельных и средних издержек;
4)наличие ценовой дискриминации, т.е. возможности устанавливать
различные цены на одну и ту же продукцию для различных групп
покупателей.
Рассмотрим более подробно указанные характерные черты шков
несовершенной конкуренции.
1. Нисходящая кривая спроса на продукцию фирмы объясняется
возможностью фирмы получать дополнительный доход за счет увеличения
объемов производства. В условиях перенасыщения рынка товарами
дополнительная продукция может быть продана только при понижении ее
цены. Поэтому кривая спроса является нисходящей, спрос на продукцию
фирмы не является абсолютно эластичным, т.е. при повышении цен спрос на
товар падает, при уменьшении цен — увеличивается (рис. 8.1.а).
В условиях совершенной конкуренции удельный вес фирмы в общем
объеме рыночного предложения ничтожно мал, выпускаемая продукция
однородна, и фирма не имеет возможности влиять рыночную цену товара.
Спрос на продукцию фирмы в условиях совершенной конкуренции
абсолютно эластичен (рис. 8.1.6), . рыночная цена не меняется с увеличением
или уменьшением производства отдельной фирмы.
3
144
Рис. 8.1.а. Спрос на продукцию
Рис. 8.1.6. Спрос на продукцию
фирмы в условиях
фирмы в условиях
несовершенной конкуренции
совершенной конкуренции
Р - цена единицы товара; Q — количество товара; D — спрос на товар
Итак, если критерий спроса на продукцию фирмы в условиях ершенной
конкуренции связан с наличием абсолютно эластичного спроса на
продукцию фирмы, то критерий рынков несовершенной конкуренции
совсем иной. Он отражает понижение цены с ростом выпуска продукции,
что соответствует падающей кривой спроса на продукцию фирмы.
Наклон кривой спроса на продукцию фирмы (эластичность спроса)
зависит от числа фирм на рынке, уникальности или степени дифференциации
продукции. Наибольший вертикальный наклон кривой спроса характерен для
чистой монополии, немного меньший наклон — для олигополии, еще
меньший — для монополистической конкуренции, тогда как для
совершенной конкуренции характерно отсутствие наклона кривой спроса на
продукцию фирмы.
2. Предельный доход становится меньше цены единицы продукции (MR
< Р) для любого объема выпуска продукции, исключая первую выпущенную
единицу. В условиях несовершенной конкуренции кривая спроса имеет
отрицательный наклон (т.е. мы сталкиваемся с обычной падающей кривой
спроса). В этом случае с ростом объемов производства предельный доход,
т.е. доход, получаемый фирмой за каждую дополнительную единицу товара,
будет уменьшаться быстрее, чем уменьшается его цена с ростом объемов
производства (рис. 8.2).
В нашем примере при цене 20 руб. фирма не может продать ни одной
единицы товара, при снижении цены с 20 до 19 руб. ей удается продать 1 ед.
товара и предельный (дополнительный доход) от продажи первой единицы
товара будет равен о его цене, т.е. 19 руб.
Дальнейшее снижение цены приведет к возможности продавать большее количество продукции, но предельный доход при этом будет неуклонно
снижаться, поскольку фирма снижает цену не только на дополнительно
выпущенную единицу товара, но и на весь объем продаж. Поэтому прирост
3
145
дохода, обусловленный выпуском дополнительной единицы продукции
(предельный доход), окажется ниже цены этой единицы на величину
снижения цен предыдущих единиц Товара (Р > MR).
Сравним динамику изменения цены и предельного дохода на конкретном
примере. Предположим, что соотношение цены и :а на продукцию фирмы
выглядит следующим образом:
Цена
(Р)
Объем производства (Q), Общий доход
соответствующий спросу
TR=PxQ
Предельный
доход
MR=∆TR∆Q
20
0
0
--------19
1
19
19-0 =19
1
18
2
36
36-19 =17
1
17
3
51
51-36= 15
1
Итак, любая фирма, спрос на продукцию которой не является
абсолютно эластичным, сталкивается с ситуацией, когда предельный доход
меньше цены единицы продукции при любом объеме выпуска, не считая
первой выпущенной единицы товара.
3. Монопольная власть характеризует ситуацию, когда фирма имеет
возможность влиять на цену товара, завышая ее. При этом цена
устанавливается выше средних издержек, что позволяет фирме получать
экономическую прибыль. На рынках несовершенной конкуренции каждая
фирма в той или иной степени может обладать монопольной властью. Но
более всего монопольная власть является при чистой монополии.
Возможность поднимать цену зависит от числа фирм на рынке и
возможности проникновения на рынок новых конкурентов, а также от
эластичности спроса на товар.
Если число продавцов на рынке минимально, то продавец не слишком
боится потерять покупателей, поэтому он может взвинтить цену. При
неэластичном спросе на товар потребитель вынужден покупать товар и при
повышенной цене (это относится к товарам первой необходимости).
Монополист учитывает безвыходную ситуацию, в которой оказывается такой
потребитель, и обычно поднимает ценовую планку. Различные рынки
обладают разной степенью давления монопольной власти. Существует
несколько показателей монопольной власти. Наиболее распространенными
являются индекс Лернера ( I L) и индекс Херфиндаля — Хиршмана (IHH).
А.П. Лернер предложил следующий показатель монопольной власти:
IL 
P  MC 1

P
E
3
146
где IL — индекс Лернера
Р — цена;
МС — предельные издержки;
Е — ценовая эластичность спроса на продукцию.
Поскольку на рынке совершенной конкуренции цена равна предельным
издержкам (Р = МС), то IL = 0 (фирма не обладает монопольной властью).
На рынках несовершенной конкуренции фирма устанавливает цену,
превышающую предельные издержки (Р - МС) > 0. Превышение цены над
предельными издержками характеризует наличие у фирмы монопольной
власти, и чем выше положительное значение индекса Лернера (IL), чем
больше разрыв между ценой единицы продукции и предельными издержками
на ее производство, тем большей монопольной властью обладает фирма на
рынке.
Другой показатель монопольной власти — индекс Херфиндаля —
Хиршмана (IHH), указывает на зависимость монопольной власти от степени
концентрации рынка. Чем большую долю рынка занимает фирма, тем выше
ее власть над ним. Исходя из этого все фирмы, функционирующие на рынке,
ранжируются по удельному весу на рынке в процентах по нисходящей
линии. Индекс Хер-финдаля — Хиршмана имеет следующий вид: 1НН = S1
2
+S2 2 +... + Sn 2 ,
где S1 2 + S2 2 +... + Sn2 — квадраты процентных долей фирм на рынке.
Этот индекс широко используется на Западе для оценки монопольной
власти на рынке. Если на рынке функционируют 100 одинаковых фирм,
занимающих по одному проценту рынка, то I HH будет равен 1, а если весь
рынок обслуживает единственная фирма-монополист, то I HH будет равен
1002 = 10 000. В США монополизированными считаются отрасли, где IHH
составляет менее 1000, умеренно монополизированными считаются отрасли
с IHH от 1000 до 1800, высокомонополизированным является рынок, где этот
индекс превышает 1800.
1. Ценовая дискриминация — возможность установления различных иен
на одну и ту же продукцию для различных групп покупателей.
Производя продукцию по более высокой цене, фирма лишается части
потенциальных покупателей. При повышении цены валовой доход
может расти (если спрос на продукцию неэластичен по цене) или
падать (если спрос на товар эластичен по цене ). Но в условиях
несовершенной конкуренции существует возможность повышения
цены без отказа части потребителей от продукции, т.е. фирма может
устанавливать разные цены на одну туже продукцию для разных групп
потребителей.
Если одни потребители покупают продукцию по более низкой цене, чем
все остальные, то мы имеем дело с практикой ценовой дискриминации.
Ценовая дискриминация возможна при условиях, когда:
- исключается практика перепродажи купленной продукции покупателем,
приобретающим товар по более низкой цене, чем остальные. При
перепродаже товара одним из покупателей продавец теряет часть рынка
3
147
сбыта продукции. Поэтому предоставление кому-либо из покупателей льгот
осуществляется при гарантиях того, что «счастливчик» не станет
перепродавать купленную продукцию. Именно исходя из подобных
соображений ценовой дискриминации подвержена прежде всего сфера услуг,
где производство обычно совпадает с потреблением;
-существует возможность выделить из всех покупателей группы, готовые
купить товар только по более низкой цене. Исходя из реальных бюджетных
ограничений потенциальных покупателей проводится их классификация:
1) по социальному статусу (например, льготные проездные билеты для
студентов);
2) по возрасту (туристическая фирма может предоставлять скидки детям);
3) по полу (плата за вход на дискотеку может быть разной для мужчин и
женщин);
4) по месту жительства (парикмахерская может обслуживать жителей
близлежащего района по льготной цене);
5) по времени (цена железнодорожных билетов в летний период может быть
снижена).
Ценовая дискриминация распространена в медицине (за туже самую
услугу богатый человек может заплатить больше, человек с меньшим
достатком).
Телефонные услуги также подвержены ценовой дискриминации (деловой
человек будет звонить в то время, когда ему необходимо, а пенсионер или
студент, возможно, отложат свой звонок на вечернее время или выходной
день, когда установлен льготтариф).
8.2. Чистая монополия
Из всех рынков несовершенной конкуренции (монополии, олигополии и
монополистической конкуренции) наиболее яркой противоположностью
совершенной конкуренции является монополия. В условиях чистой
монополии отрасль состоит из одной фирмы, т.е. понятия отрасль и фирма
совпадают.
Чистой монополией называют единственного в отрасли продавца
товара, не имеющего заменителей. Действительно, монополия возникает
обычно там, где отсутствуют реальные альтернативы, нет близких товаровзаменителей, выпускаемый продукт уникален. В этих условиях монополист
обладает реальной властью с точки зрения реализации продукта,
контролирует цену и может влиять на нее, изменяя количество товара.
Примером монополии могут служить отрасли естественной монополии
— такие отрасли, где конкуренция вредна, ибо действие положительного
эффекта масштаба настолько сильно, что наличие нескольких
конкурирующих между собой фирм приведет не к увеличению
эффективности отрасли, а к ее потере. Например, если в сфере производства
электроэнергии, газо- и водоснабжения одно крупное предприятие
обслуживает регион, то это предприятие — естественная монополия. Все
3
148
прочие отрасли, не относящиеся к естественной монополии, в случае монополизации получают название предпринимательской монополии. Монополия
может быть защищена от конкурентов патентом на изобретение, ноу-хау и
т.п.
С точки зрения причин возникновения монополии в отрасли можно
выделить несколько видов монополизма.
▪ Первый вид монополизма, описанный еще В.И. Лениным, — это
монополизм, выросший из конкуренции, базируясь на концентрации и
централизации производства и капитала. В этом случае монополистом
становится самый сильный, самый эффективный производитель, сумевший
выиграть конкурентную борьбу и вытеснить соперников с рынка. Но
парадокс заключается в том, что самый эффективный производитель в
отрасли, выиграв, наконец, конкурентную борьбу и став монополистом, утрачивает стимулы конкурентной борьбы и тем самым вызывает тенденцию к
замедлению НТП и общему экономическому застою. Монополизированная
отрасль развивается медленнее, чем при конкуренции, бывший эффективный
производитель консервирует отсталые технологии. Поэтому предприятиямонополисты такого рода находятся под непрестанным контролем
государства, поскольку оно преследует цели содействия экономическому
росту страны.
▪ Второй вид монополизма представляют технологические олигополии и
монополии (имеются в виду одно или несколько крупных предприятий,
контролирующих производство и сбыт определенной продукции). Этот вид
монополии обусловлен спецификой технологии. Примерами могут служить
электроэнергетика, металлургия, железнодорожный транспорт, т.е. те
отрасли, гдe сама технология требует существования крупных предприятий,
контролирующих большие объемы материальных, трудовых и финансовых
ресурсов.
Технологический
монополизм
можно
назвать
разновидностью
монополизма, основанного на концентрации и централизации производства,
однако технологический монополизм обладает уникальными качествами,
которые отличают его от остальных видов. Технологические монополии
можно назвать естественными, поскольку существование большого
количества мелких предприятий в таких отраслях не увеличивало бы, а
уменьшало экономическую эффективность отрасли.
▪
Третий вид монополизма — монополизм, обусловленный
диверсификацией продукции. Так, если фирма обладает своей торговой
маркой, делает скидку для постоянных клиентов, то самым в конкурентную
среду вносятся монополистические мотивы. В развитых странах этот тип
монополизма получил самое широкое распространение. Добиться монополии
по дифференцированному продукту возможно не только крупной, но и
совсем небольшой фирме.
▪ Четвертый вид монополизма — монополизм, основанный лидерстве в
научно-технических разработках. Здесь монополия является не тормозом
научно-технического прогресса, а, наоборот, его ускорителем. Такой
3
149
монополизм носит временный характер
и исчезает по мере освоения
фирмами-конкурентами новых технологий. Защитой монополии в этом
случае являются патенты на изобретения и лицензии на их использование.
Встает вопрос: зачем ограничивать конкуренцию патентованием изобретений
и создавать барьеры для быстрого освоения конкурентами новой технологии?
Подобная практика имеет смысл в связи с тем, что изобретатель должен
получить достаточно прибыли для возмещения средств, истраченных на
изобретение, и иметь стимул для дальнейшего творчества.
▪ Пятый вид монополизма — естественные государственные монополии и
монопсонии. Сюда ОТНОСЯТСЯ МОНОПОЛИЯ государства на выпуск денег,
покупку военной техники или товаров стратегического назначения, т.е.
товаров, выпуском или покупкой которых занимается только государство, и
это рассматривается как выполнение государством своих функций (по
обеспечению обороноспособности страны, по организации денежного
обращения и т.д.).
▪ Шестой вид монополизма — монополизм административно-командной
экономики. Если в рыночной экономике монополистом становится самый
сильный производитель, выигравший в конкурентной борьбе, то при
административно-командной системе предприятия изначально являются
государственными монополиями, никогда не испытывающими конкурентной
борьбы и не стремящимися доказать свое лидерство. При этом лишь незначительную часть монополий, функционирующих при административнокомандной системе управления, можно назвать естественной, адекватной
потребностям общества. В подавляющем виде монополизм этой группы
представляет
собой
сугубо
негативное
явление.
Монополизм
административно-командной экономики становится тотальным, для него
характерен высокий уровень централизации производства. Представляющие
его предприятия не связаны с рынком, ибо их деятельность не распространяется напрямую на реализацию продукции на товарных рынках,
поскольку государство выполняет функцию обязательного посредника между
предприятием и рынком. Такой вид монополизма тормозит НТП, не
способствует улучшению качества продукции.
Любая монополия, независимо от причин своего возникновения, может
определять не только оптимальный объем производства, как это делает
фирма в условиях совершенной конкуренции, но и устанавливает рыночную
цену выпускаемого товара. В условиях совершенной конкуренции доля
фирмы на рынке ничтожна (менее 1%), и поэтому она не может влиять на рыночную цену, воспринимает ее как данность, т.е. выступает на рынке как
ценополучатель. В совершенно иной ситуации находится монополист: он
единственный продавец на рынке, обладающий настолько большими
объемами производства, что в состоянии обеспечить весь отраслевой спрос.
В этих условиях фирма становится ценоискателем, т.е. может не только
определять объемы производства, но и назначать цену, соответствующую
получению наибольшей массы прибыли.
3
150
Как и в условиях совершенной конкуренции, оптимальный для фирмы
объем производства достигается в точке равенства предельного дохода и
предельных издержек (MR = MС). Но если в условиях совершенной
конкуренции цена равна предельному доходу (Р = MR), то в условиях
несовершенной конкуренции предельный доход становится меньше цены
единицы продукции (MR < Р). Поэтому, если в совершенно конкурентном
рынке равновесие фирмы достигается в точке равенства предельного дохода
предельными издержкам и цене единицы продукции (Р =MR = MС), то в
условиях монополии при максимизации прибыли фирма выпускает такой
объем производства, при котором равенство предельного дохода и
предельных издержек достигается при более высокой цене по сравнению с
совершенной конкуренцией (Р > MR = MС). При этом в условиях монополии
фирма всегда стремится к получении экономической прибыли, не доступной
для рынка совершенной конкуренции. Поэтому оптимальным для монополии
соотношением цены и средних издержек является превышение цены
единицы продукции над издержками на производство этой единицы
продукции (средними издержками) (Р > AС), что свидетельствует о
возможности получения фирмой экономической прибыли.
Таким
образом, развернутая формула равновесия в условиях монополии выглядит
так:
Р> MR = МС< АС.
Она характеризует ситуацию, при которой фирма-монополист выбирает
такой объем производства и цену, при которых возможно получить
наибольшую массу прибыли.
Достижение такого равновесия предпочтительно для любой фирмы в
условиях несовершенной конкуренции, будь то чистая монополия,
олигополия или монополистический конкурент. Однакo в условиях
монополии долгосрочное получение экономической прибыли более вероятно
в силу отсутствия конкуренции на се. Если конкуренция на рынке все же
существует (как в те олигополии и монополистической конкуренции), то
экономическая прибыль в долгосрочном периоде сокращается, и
возможно, даже исчезает.
Считается, что существование предпринимательских монополий
снижает экономическую эффективность отрасли. В доказательство этому
приводятся следующие аргументы.
♦ Если действие эффекта масштаба при расширении деятельности фирмы
невелико (например, в розничной торговле), то объем производства,
максимизирующий прибыль монополиста, устанавливается ниже, чем в
условиях конкуренции, а цена — вышe. При этом большая часть доходов
потребителей расходуется на покупку товара производителя-монополиста за
счет сокращения потребления других товаров.
Действительно, предельный доход фирмы в условиях совершенной
конкуренции равен цене единицы продукции MR = Р. В условиях
несовершенной конкуренции предельный доход фирмы меньше цены
единицы продукции MR < Р. Следовательно, сохранение равенства
3
151
предельного дохода предельным издержкам MR = МС становится
возможным, только, если фирма на рынке несовершенной конкуренции
повысит цены. Но при более высокой цене Р1 сократится и объем продаж —
с Q0 ДО Q1. Значит наиболее выгодные позиции производителя будут достигаться, если он снизит выпуск продукции до Q1 и будет продавать его по
более высокой цене Р1 (рис. 8.3). При увеличении цены до P1 фирма начинает
получать экономическую прибыль, так как цена единицы продукции
устанавливается выше средних издержек (P1 > АТС), что показано на рис.
8.36 жирной линией.
а)
Рис. 8.3. Сравнение условий максимизации прибыли у совершенного
конкурента (а) и несовершенного конкурента (б)
Являясь единственным продавцом на рынке, монополист не так сильно
стремится к снижению производственных издержек и улучшению качества
продукции. У него также нет стимула к использованию более современных
технологий. Поэтому монополизированная отрасль развивается медленнее,
чем конкурентная.
♦ В условиях чистой монополии, когда отрасль представлена всего одной
фирмой, и выпускаемый товар не имеет близких товаров-заменителей, спрос
становится неэластичен по цене, монопольная власть фирмы на рынке
возрастает. Если фирма пользуется монопольной властью на рынке,
устанавливает высокие цены на продукцию и сокращает выпуск, то
3
152
тормозится развитие смежных отраслей и, в конечном счете, экономики в
целом♦ Монополия может сама препятствовать вхождению новых фирм в отрасль,
используя рычаги нечестной конкуренции, т.е. силовое давление, сговор с
деловыми партнерами (например, с
поставщиками сырья) с целью не допустить на рынок новую фирмуконкурента.
Однако существуют и контраргументы, указывающие, что
деятельность монополий способствует увеличению эффективности
развития экономики.
С ростом объема производства вступает в действие положительный
эффект масштаба предприятия, ведущий к сокращению средних издержек
производства по мере роста его объемов. Следовательно, в отраслях с
длительным действием положительного эффекта масштаба объем
производства в условиях несовершенной конкуренции становится выше
объема производства совершенно конкурентного рынка, а средние издержки
— ниже.
Получение дополнительного дохода от положительного эффекта
масштаба — стратегия, не свойственная малому производству с
ограниченными ресурсами. Поэтому рынку совершенной конкуренции такая
стратегия недоступна. Рынок несовершенной конкуренции с такого рода
задачами успешно справляется. В отраслях, положительный эффект
масштаба невелик, функционирует множество мелких и средних фирм —
это рынки монополистической конкуренции; для отраслей с длительным
положительным эффектом масштаба более характерно функционирование
технологических олигополий и, наконец, в отраслях с непрерывным
действием положительного эффекта масштаба экономически эффективно
существование единственного предприятия, обслуживающего весь
отраслевой спрос — естественной монополии.
В современном мире все большее значение для развития экономики
приобретают наукоемкие и капиталоемкие отрасли. Во многом от их
развития зависит дальнейшее процветание страны, такие фирмы, как
правило, ограничены в средствах, крупные и очень крупные фирмы имеют
гораздо большие возможности осуществлять дорогостоящие инженерные,
научные и прочие разработки, т.е. участвовать в развитии и проводить в
жизнь достижения НТП. Таким образом, крупный капитал может являться
тормозом, а катализатором научно-технического прогресса, замедлять, а
ускорять развитие отрасли.
Предпринимательские монополии в открытой рыночной экономике
испытывают постоянную конкуренцию со стороны иностранных компаний,
поэтому даже если фирма является чистым монополистом в своей стране,
на мировом рынке она имеет достаточно конкурентов, чтобы не терять
стимула к экономии производственных издержек и использованию более
современных технологий.
3
153
На мировую арену способны выйти только достаточно крупные фирмы,
которые могут предложить рынку большие партии товара, способны
потратить крупные суммы для расширения рынков сбыта.
При экспорте национальных ресурсов (нефти, газа, угля, руды и т.д.)
отсутствие внутренней конкуренции позволяет продавать меньшее
количество ресурсов по более высокой цене. Это в большей мере отвечает
общенациональным интересам, чем продавать большее количество
национальных ресурсов по низким ценам.
8.3. ОЛИГОПОЛИЯ
Олигополией называют тип рынка, где несколько крупных фирм
контролируют основную его часть.
Товары, выпускаемые олигополией, могут быть как однородны (сталь,
алюминий, цемент), так и дифференцированны (автомобили, сигареты,
холодильники и т.д.).
Для олигополии характерны большие входные барьеры вступления новых
фирм на рынок. Ограничения связаны с эффектом масштаба (выше
говорилось о том, что существуют отрасли, где экономия от масштаба
существует даже при очень крупных размерах предприятия, например в
автомобильной или сталелитейной промышленности).
Вступление в отрасль может быть существенно ограничено путем
выдачи лицензий (например, чтобы заниматься оптовой торговлей
медицинскими препаратами в Москве, фирма должна иметь в штате
фармацевта с высшим образованием, площадь под склад более 100 м 2 и т.д.,
что ограничивает вступление в эту сферу деятельности мелких фирм).
Патентование изобретений также служит определенным барьером для
конкурентов.
Патент
защищает
интеллектуальную
собственность
патентообладателя и не позволяет конкурентам копировать изобретение в
течение длительного срока (так, в Америке — в течение 17 лет).
Важной особенностью рыночного поведения олигополии является
взаимозависимость решений фирм по объему производства и ценам. Ни одно
подобное решение не может быть принято без учета ответных действий
конкурентов. Таким образом, действия фирм-конкурентов становятся для
олигополии дополнительным условием при определении оптимальных
объема производства и цен.
При олигополии, как и при чистой монополии, возможна я конкуренция,
когда фирмы, входящие в олигополию, препятствуют вхождению на рынок
конкурентов нерыночными
методами (например, силовым давлением).
Существует ряд моделей, описывающих поведение олигополии на рынке.
1. Модель «Ломаной кривой спроса» описывает поведение фирмы, не
проводящей стратегию тайного сговора с конкурентами. Поскольку в
олигополии фирмы взаимозависимы в отношении установления цены на
продукцию, то для нее важно знать, какая реакция конкурентов наиболее
3
154
вероятна в случае изменения цен. Эта модель основывается на том, что
возможны варианты поведения участников рынка.
При изменении цены одним из конкурентов другие могут выбрать одно
из двух возможных решений:
1) выравнивать цены и подстраиваться под новую цену;
2) не станут реагировать на изменение цены одним из конкурентов.
Предположим, что одна фирма на рынке олигополии повышает цены. В
этом случае, если остальные фирмы повысят цены вслед за первой фирмой,
то все фирмы отрасли потеряют некоторый объем продаж в пользу других
отраслей. Поэтому, если одна фирма увеличивает цену, другие фирмы
обычно не реагируют на такое изменение.
Допустим, что одна фирма на рынке олигополии снижает цены. Тогда,
если ее конкуренты также не снизят цены, то фирма отберет часть
покупателей у других фирм в отрасли. Поэтому, если фирма снижает цену, то
другие фирмы обычно снижают цену вслед за ней.
Таким образом, типичное поведение олигополии — понижать цену
вслед за понижением цены конкурента и не реагировать на увеличение цен
последним.
Теперь мы можем объяснить сущность ломаной кривой спроса: если
фирма А поднимет цену выше существующей цены P0, ТО конкуренты скорее
всего не поднимут цены. В результате фирма А потеряет часть своих
потребителей. Спрос на ее продукцию выше точки А очень эластичен. Если
фирма А понизит цену, то понизят цену и конкуренты. Поэтому при ценах
ниже Р0 спрос становится менее эластичным (при неэластичном снижение
цены ведет к меньшему изменению спроса, следовательно, объем прибыли
после снижения цены падает).
Таким образом, любое изменение цены становится невыгодным в условиях
олигополии (рис. 8.4).
Снижение цен фирмой А может также вызвать
«войну цен», когда фирмы по очереди снижают цену, пока для некоторых из
них подобные действия не приведут к убыткам и закрытию производства. В
условиях ценовой войны побеждает сильнейший, однако эта политика крайне
рискованна, так как неизвестно, какая из фирм окажется наиболее стойкой.
В конце концов в убытке могут оказаться все предприятия отрасли. Поэтому предприятия-олигополисты, как правило, стремятся поддер-
3
155
Рис. 8.4. Ломаная кривая спроса на рынке олигополии
Р — цена единицы продукции; Q —количество продукции; D — спрос;P0 —
существующая на рынке базовая цена
живать стабильные цены, перенося конкурентную борьбу в область
неценовой конкуренции, т.е. больше используют рекламу, по возможности
улучшают качество и внешний вид продукции и т.д.
2. Вторая модель рыночного поведения олигополии описывает ситуацию,
складывающуюся в результате тайного соглашения по поводу контроля за
ценами.
Олигополия, стремясь уменьшить неопределенность, пытается
зафиксировать цены на свою продукцию в надежде, что такая стратегия
обеспечит максимизацию прибыли. Средством достижения этой цели
становится тайное соглашение между конкурентами о ценообразовании.
Тайный сговор возможен при условии, что фирмы сталкиваются с
одинаковыми или очень похожими условиями спроса и издержек на свою
продукцию. В подобном случае фиксированная цена никому из участников
соглашения не даст конкурентных преимуществ. В результате тайных
согласований выбирается оптимальный для олигополии объем производства
и цена. Такие параметры производства по сути адекватны ситуации, когда ни
рынке выступает всего лишь единственный производитель. Эти означает, что
рынок олигополии перерастает в рынок чистою
монополиста.
Иллюстрацией ценового сговора олигополии служит нефтяной кризис
1973 г., когда международный картель ОПЕК втрое поднял цену. Поскольку
спрос на нефть неэластичен, картель смог добиться значительного
увеличения цены и незначительного снижения объема продаж.
3. Третьей моделью поведения олигополии является модель лидерства в
ценах. Она описывает ситуацию, когда какая-либо фирмa доминирует
на рынке, и ее цена охватывает большую долю рынка. При такой
ситуации именно ее цена становится рыночной. Поэтому обычно,
3
156
когда крупнейшая из олигополии фирма изменяет цену, другие
фирмы-олигополисты подстраиваются под нее. Но лидирующая фирма,
всякий раз изменяя цену все же рискует, так как конкуренты могут
реализовать и свою самостоятельную ценовую стратегию. Это
заставляет ценового лидера быть осторожным, поэтому цена меняется
крайне редко.
Ценовой лидер обычно не реагирует на небольшие конъюнктурные
изменения издержек и спроса. Изменение цены будет предпринято лишь
тогда, когда условия издержек и спроса изменятся значительно и во всей
отрасли. Так, ценовой лидер будет повышать цену, если произойдет
достаточно значительное изменение налогов, повышение уровня заработной
платы в отрасли или удорожание какого-либо ресурса. Как правило, фирма
лидер заранее оповещает прессу о планируемом увеличении цены, так что
остальные фирмы, входящие в олигополию, имеют время для подготовки к
изменению цены. Такое лояльное отношение к конкурентам объясняется
невыгодностью ценовой войны, которая приведет к потере стабильности,
столь необходимой для деятельности крупных компаний, какими и являются
фирмы -олигополисты.
Таким образом, ценообразование на рынке олигополии, если строится
по принципу лидерства в ценах, предполагает, что одна фирма устанавливает
цену, а другие принимают ее как активную и ей подчиняются.
4.
Четвертая модель ценообразования строится по принципу
«издержки плюс». Ее суть заключается в том, что фирма определяет уровень
издержек на единицу продукции, а затем прибавляет к издержкам плановый
уровень прибыли (обычно около 10-15 %. Данный принцип используется
там, где продукция олигополии дифференцирована, т.е. по-своему уникальна
(например, Автомобилестроении). Модель показывает, что фирма не
подстраивает свои издержки под рыночную цену, а наоборот, в цену,
которую она выставляет, закладывает имеющиеся издержки. Подобное
поведение фирмы возможно при отсутствии ощутимого давления
конкуренции.
5. Существуют модели, основанные на теории игр. В их основе лежит
учет того обстоятельства, что фирмы в условиях олигополии взаимосвязаны
и ведут себя как игроки на поле, когда действия одного игрока зависят от
реакции другого. Модели описывают ситуации расчета объема производства
и цены одного из участников конкуренции в зависимости от рыночного
поведения другого участника.
Модели, построенные на основе теории игр, свидетельствуют о том,
что испытывая жесткое давление со стороны конкурентов, участники
олигополии действуют, как правило, не в целях получения выгоды от
изменения цены, а для минимизации потерь. Подобным стремлением к
минимизации потерь можно объяснить, почему фирмы тратят значительные
средства на рекламу своих товаров, не добиваясь при этом существенного
увеличения доли рынка.
3
157
8.4. Монополистическая конкуренция
Монополистическая конкуренция представляет собой такой тип
рынка, где достаточно большое количество фирм предлагает разнородную
{дифференцированную) продукцию.
Она возникает там, где хозяйствуют десятки фирм, тайный сговop между
которыми невозможен. В этих условиях отдельной фирме практически
невозможно предсказать и учесть реакцию остальных фирм на изменение
цены.
Монополистическая конкуренция широко представлена в отраслях,
производящих предметы потребления. Причиной выбора покупателя могут
стать привлекательная упаковка товара, более удобное время работы
магазина, лучшее обслуживание и т.д.
В условиях монополистической конкуренции нет высоких нет высоких
барьеров для вступления в отрасль. Эффект масштаба не имеет большогого
значения. Легкое вхождение в отрасль не означает, отсутствуют для этого все
ограничения. Существуют патенты на продукцию, лицензии, торговые
марки, однако в отличие от чистой монополии патенты не носят
исключительного характера, поскольку патентуются взаимозаменяемые
товары.
Если в условиях совершенной конкуренции кривая спроса на продукцию
фирмы параллельна оси абсцисс, т.е. спрос абсолютно эластичен, то при
монополистической
конкуренции
она
приобретает
небольшой
отрицательный наклон. Это означает, что при монополистической
конкуренции кривая спроса фирмы менее эластична, чем при совершенной
конкуренции, но более эластична, чем у чистой монополии. Степень
эластичности в условиях монополистической конкуренции зависит как от
числа конкурентов (чем больше конкурентов, тем эластичнее спрос), так и от
степени дифференциации продукта (чем дифференцированнее продукт, тем
меньше эластичность спроса).
Отрицательный наклон кривой спроса означает, что в условиях
монополистической конкуренции производится меньше продукта, чем при
совершенной конкуренции. Если в условиях совершенной конкуренции
объем произведенной продукции равен Qе, а цена Ре, то в условиях
монополистической конкуренции - Qm и Рт. (рис. 8.5).
В течение краткосрочного периода в условиях монополистической
конкуренции фирмы могут как получать прибыль, так и нести убытки, но в
конечном счете убытки заставляют уйти с рынка, а полученные прибыли
приводят в отрасль новые фирмы. В результате в долгосрочном периоде
создается ситуация, близкая к позициям совершенной конкуренции, при
которой
фирма получает нормальную прибыль, не возникает ни
экономической, т.е. избыточной, монополистической
прибыли,
ни
убытков, и цена продукта равна средним издержкам Р= АС.
Следует обратить внимание на то, что в отличие от совершенной
конкуренции, при которой цена равна минимально возможным средним
издержкам (точка М), в условиях монополистической конкуренции средние
3
158
издержки больше минимально возможных АС > min А С и цена,
соответственно, больше минимальных средних издержек Р > min AC (точка
N). Это связано прежде всего с дифференциацией продукции. Ведь для того,
чтобы наделить выпускаемую продукцию специфическими, отличающими ее
от продукции других фирм качествами (будь то
Рис. 8.5. Параметры рынков монополистической и совершенной
конкуренции
яркая обложка, стильный дизайн или дополнительные потребительские
функции), должны быть произведены дополнительные
затраты.
Следовательно, издержки при монополистической конкуренции на
производство дифференцированных товаров превышают издержки
совершенной конкуренции на производство однородных товаров.
Увеличение издержек является платой за дифференциацию продукции.
Ведь на интересный дизайн, красочную упаковку и рекламу товара
требуются дополнительные затраты. Потребитель вынужден оплачивать
такие издержки, поскольку они включаются в цену. Но потеря дохода
компенсируется у покупателя дополнительной потребительской выгодой.
Чем больше дифференциация экономических благ, тем в большей мере
удовлетворяются разнообразные потребности покупателей.
На рынке монополистической конкуренции фирмы становится
монополистами по дифференцированному продукту. Стараясь выделить
собственную продукцию среди множества аналогичных товаров, фирмы
стремятся постоянно улучшать качество товаров, поддерживать имидж
компании.
В условиях монополистической конкуренции большое значение
приобретают неценовые факторы конкуренции. На то имеются серьезные
причины. В долгосрочном периоде вследствие прихода на рынок новых
3
159
конкурентов экономическая прибыль "снижается и исчезает. В этих условиях
фирма скорее всего попытается сохранить свои преимущества перед
конкурентами
благодаря
усовершенствованию
качества
товара,
предоставлению покупателям дополнительных
услуг
(например,
гарантийного обслуживания товаров), рекламе.
Постоянная погоня за улучшением качества товара способствует не
только удовлетворению существующих потребностей, но и созданию новых
потребностей потребителей. Фирма начинает предугадывать возможные
потребности, которые смогут реализовываться при появлении нового товара.
Так, пока на нашем рынке не появились йогурты, многие их потенциальные
покупатели не подозревали о потребности в их приобретении.
8.5. Антимонопольная политика
Относиться к монополизму однозначно отрицательно нельзя, так как
существуют технологические олигополии, естественные монополии,
обусловленные экономией от масштаба. Кроме того, временными
монополистами становятся и фирмы-лидеры по внедрению научнотехнических разработок. В этих случаях деятельность монополий
экономически оправдана.
Однако, когда в экономике усиливаются тенденции применения
монопольной власти, монополизм становится болезнью экономики,
разрушающей рыночные механизмы. Он ведет к взвинчиванию цен,
консервированию существующих технологий производства и, что особенно
страшно, препятствует появлению новых капиталов в производстве.
Поэтому государство берет на себя функцию контроля за деятельностью
монополий. Создается правовая база регулирования деятельности монополий
и специальный орган, уполномоченный следить за выполнением
антимонопольного законодательства. Во всех странах, где развивается
промышленность, существует объективная необходимость принятия
законодательства, ограничивающего возможность применения нечестных
методов конкурентной борьбы, проявления монопольной власти на рынках
несовершенной конкуренции.
В США антитрестовское законодательство стало развиваться с 1890 г.,
когда был принят первый антитрестовский документ — акт Шермана,
который ограничивал власть формировавшихся трестов. В дальнейшем
антитрестовское законодательство дополнялось, создавалась структура
исполнительной власти — в 1914 г. организована Федеральная торговая
комиссия, позже — антитрестовский отдел Министерства юстиции США.
В России основными документами, регламентирующими деятельность
монополий, являются: Закон «О конкуренции и ограничении
монополистической деятельности на товарных рынках» (1991 г.), а также
Закон «О естественных монополиях» (1995 г.)-Следить за выполнением
антимонопольного законодательства в России призвано Министерство по
антимонопольной политике и защите предпринимательства.
3
160
Целью антимонопольной политики государства является пресечение
монополистической деятельности хозяйствующих субъектов, т.е.
деятельности, направленной на недопущение, ограничение или устранение
конкуренции.
Антимонопольное регулирование включает в себя два направления:
• структурное направление, связанное с регулированием структуры отрасли
с целью препятствия возникновению или усилению доминирующего
положения хозяйствующего субъекта;
• функциональное направление, нацеленное на содействие развитию
конкуренции на товарных рынках, запрещение действий хозяйствующих
субъектов, направленных на ограничение конкуренции, ущемление
интересов конкурентов или потребителей продукции.
В рамках структурного направления антимонопольной политики
проводится контроль за деятельностью предприятий, занимающих
доминирующее положение на рынке. По Российскому законодательству
доминирующим на рынке признается предприятиe, если его доля на рынке
превышает 65%. Такие предприятия заносятся в реестр монополистов.
Предприятия, включенные в реестр, должны декларировать увеличение или
снижение цены и объемов производства; они не могут необоснованно
уменьшать объем продаж на данном рынке.
Министерство РФ по антимонопольной политике и поддержке
предпринимательства осуществляет контроль за слияниями и поглощениями
предприятий. Если объединяются несколько предприятий, совокупная доля
которых на рынке составляет более 35 %, то министерство вправе запретить
подобное слияние. Для смягчения деятельности монополиста может быть
применено принудительное разукрупнение предприятий.
Проводится
также политика поощрения развития предпринимательства: создание
условий, обеспечивающих выход на рынок новых товаров, в том числе за
счет импорта.
В
рамках
функционального
направления
антимонопольного
регулирования запрещаются действия фирм, направленные на ограничение
конкуренции, например, изъятие фирмой товаров из обращения с целью
создания дефицита или повышения цен; необоснованный отказ от
заключения договора с отдельными покупателями; установление монопольно
высоких (низких) цен и т.д.
Применяется контроль за деятельностью фирм, использующих рычаги
нечестной конкуренции (препятствия для вхождения новых фирм на рынок,
искажение информации о товаре, некорректное сравнение товаров
конкурирующих фирм, незаконное использование интеллектуальной
собственности и др.). При общении недобросовестной конкуренции дело
передается в суд.
Антимонопольная политика в России осуществляется с учетом как
мирового опыта антимонопольного регулирования, так особенностей
развития экономики России.
3
161
В наследство от бывшего Советского Союза России досталась
высокомонополизированная экономика. Предприятия, входившие во
всеобъемлющую
систему монополизма
административно-командной
экономики, в большинстве своем были недостаточно эффективны,
производственные фонды — изношены, полноценной конкуренции не
существовало. Страна находилась под гнетом всеобщего дефицита.
Основной сферой деятельности антимонопольных органов в России
стало регулирование деятельности естественных монополий. Сформирован
реестр естественных монополий, в который включены предприятия,
занимающиеся:
• транспортировкой газа по магистральным трубопроводам;
• предоставлением услуг по передаче электрической и тепловой энергии;
• предоставлением услуг транспортных терминалов, портов,
аэропортов;
• оказанием услуг общедоступной электрической и почтовой
связи.
Сложность регулирования цен естественных монополий в России
заключается в том, что цены внутреннего рынка сильно занижены по
сравнению с мировыми. Однако низкая платежеспособность потребителей
продукции естественных монополий на внутреннем рынке не позволяет
устанавливать цены на уровне мировых. Поэтому государство устанавливает
«потолок цен», выше которого естественным монополиям не разрешается
поднимать цены, а также выделяет группы потребителей, подлежащих
обязательному обслуживанию.
Государственное регулирование цен естественных монополий сильно
усложняется распространенной в России практикой неплатежей. В этих
условиях сложно подсчитать реальные издержки монополиста, ведь часть
продукции не оплачивается вообще. С выходом из экономического кризиса
доходы естественных монополий должны возрастать, по мере решения
проблемы неплатежей, а также в силу появления возможности получения
дополнительных доходов за счет использования положительного эффекта
масштаба.
Российские предпринимательские монополии в условиях либерализации
внешнеэкономической деятельности фактически утратили свою власть над
рынком. Российские предприятия оказались в весьма невыгодных условиях.
С развалом Советского Союза произошел разрыв хозяйственных связей,
поскольку предприятия-смежники оказались разделены государственными
границами. Переход к рынку потребовал нового типа мышления менеджеров
предприятий, но большинство предприятий не было готово к кардинальной
перестройке управления. Многие отечественные предприятия-монополисты
оказались неконкурентоспособными по сравнению с иностранными
компаниями, и в конечном счете — убыточными, так как государство резко
сократило заказы, а потребительский спрос населения переключился
импортные товары.
3
162
Решить проблему обновления производства и переориентации
управления на новые условия хозяйствования предполагалось с помощью
приватизации государственной собственности.
Итогом приватизации стал переход монополизма административнокомандной экономики в его рыночные формы. Учитывая кризисное
состояние экономики, российское законодательство повысило допустимую
долю продукции предприятия в отрасли, что является свидетельством
наличия монополизации рынка. Эта доля поднялась с 35 до 65% (по
сравнению с Западом — очень большая доля). Послабления
антимонопольного законодательства в России связано с низкой
конкурентоспособностью российских товаров по сравнению с товарами
мирового рынка. В этих условиях жесткое антимонопольное давление
государства может подорвать отечественное производство. Но в дальнейшем,
по мере того, как российские предприятия адаптируются к условиям
открытой рыночной экономики, меры государственного регулирования
предпринимательских монополий в России будут ужесточаться.
Тема 9. Рынки факторов производства.
9.1. Отличие рынка факторов производства от рынков товаров и услуг
Отличие рынка факторов производства от рынка товаров и услуг
определяется в первую очередь различиями в самих этих понятиях. Понятие
«товары и услуги» подразумевает потребительские товары и услуги или,
другими словами, готовую продукцию (продукты в широком смысле слова), а
понятие «ресурсы» — условия производства. Товар используется в процессе
потребления, тогда как ресурс — в процессе производства. Наличие ресурса
определенного количества и качества определяет условие производства, а
товар или услуга являются его результатом.
Следовательно, с одной стороны, цена товаров в значительной степени
зависит от цены ресурсов, т.е. от величины издержек. С другой стороны,
именно цена товара, определяя спрос на него, формирует спрос на ресурс и, в
конечном счете (наряду с предложением), его цену.
Спрос на ресурсы в отличие от спроса на товары и услуги, формируется
бизнесом. Его величина будет зависеть не только от цены данных ресурсов,
но и от объема продаж тех товаров, которые с их помощью произведены.
Если товар не пользуется спросом, то не будут пользоваться спросом и те
ресурсы, из которых он изготовляется. Таким образом, спрос на ресурс
является производным от спроса на продукт, произведенный с его помощью.
Предложение экономических ресурсов обеспечивается домашними
хозяйствами (а не фирмами, как на рынке товаров и ус-г). Так, труд
3
163
непосредственно предоставляется частными лицами своим нанимателям,
земля и капитал также находятся в собственности частных лиц.
Величина предложения ресурса зависит в первую очередь от цены и,
следовательно, от того дохода, который может получить его владелец в виде
заработной платы, ренты, прибыли.
Спрос
и предложение
производственных факторов имеют
количественную
и
стоимостную
характеристики.
Количественная
характеристика определяет количество работников, машин, земли и т.д.,
которое покупается (объем спроса) и продается (объем предложения) на
рынке, стоимостная характеристика — ту цену, по которой единица данного
ресурса может быть продана (цена предложения) или куплена (цена спроса).
Цена спроса на ресурсы составляет основу издержек производителя, цена
предложения — величину дохода потребителя. Очевидно, что и стоимостная,
и количественная характеристики одновременно является показателями и
спроса, и предложения. Например, если количество занятых и заработная
плата для работодателя будут являться, соответственно, величиной и ценой
спроса на труд, то работника — величиной и ценой предложения труда.
Для каждого вида ресурса его цена и количество будут иметь
конкретное выражение:
• для рынка труда — это заработная плата (W) и число занятых работников
(L);
• для рынка земли — рентная оценка земли (Rt) и количество земли (T);
• для рынка капиталов — рентная оценка капитала (RK) и объем капитала
(К).
Зависимость между количественной и стоимостной характеристиками
спроса и предложения определяется функциями спроса и предложения
экономических ресурсов. Функция предложения будет иметь свою
специфику в зависимости от вида рассматриваемых факторов и других
обстоятельств, тогда как функция спроса для всех экономических ресурсов
одинакова. Кроме того, как любом рынке, спрос на рынке ресурсов имеет
приоритетное значение для формирования рыночной цены. Именно поэтому
анализ рынка факторов производства начинают с рассмотрения спроса на
них.
Как было сказано выше, спрос на любой производственный фактор
является производным, т.е. количество привлекаемого фирмой ресурса
зависит, во-первых, от объема производимой продукции и, во-вторых, от
величины выручки.
Изменение объема выпуска в зависимости от изменения количества
ресурса иллюстрирует показатель предельной производительности, или
предельного продукта — МРF (marginal product), который определяет объем
выпуска, полученный в результате использования дополнительной единицы
ресурса:
MPF= ∆Q: ∆F,
где ∆Q — изменение объема выпуска ∆Q = Q1 — Q0;
∆F- изменение величины ресурса ∆F = F1 — F0.
3
164
Изменение выручки иллюстрируется показателем предельной выручки —
дохода от реализации дополнительной единицы продукции MR (marginal
revenue):
MR = ∆TR: ∆Q, где ∆TR— изменение общей выручки ∆TR= TR1— TR0.
Итегрированным показателем, описывающим динамику и первой и второй
зависимости, является показатель предельной доходности ресурса, или
предельного продукта в денежном выражении — MRPF (marginal revenue
product). Он определяет изменение общей выручки (TR) в результате
использования дополнительной единицы какого-либо ресурса F: MRPF= ∆TR
: ∆F.
Предельная доходность любого экономического ресурса зависит от
производительности этого ресурса и предельной выручки, полученной от
реализации продукта:
MRPF 
TR  Q  Q   TR 
  MPF   MR


F  Q  F   Q 
В зависимости от вида рассматриваемого экономического ресурса
различают:
• предельную доходность труда MRPL = MPL • MR;
• предельную доходность капитала MRPK = МРK▪ MR;
•
предельную доходность земли MRPT= MPT▪ MR. График предельной
доходности любого ресурса будет иметь
вид нисходящей кривой. Это объясняется тем, что:
1) предельный продукт МР изменяется в соответствии с законом убывающей
отдачи, т.е. большая часть кривой предельного продукта имеет
отрицательный наклон;
2) предельный доход либо совпадает с ценой MR = Р и является постоянным
в условиях совершенной конкуренции, либо меньше цены MR< Р и убывает в
условиях несовершенной
конкуренции.
Понятно, что в случае убывания обоих показателей либо убывания
одного при неизменности другого результат будет также убывать. Поэтому
кривая предельной доходности любого ресурса имеет отрицательный наклон.
В случае совершенной конкуренции— этот наклон будет более пологим .
Таким образом, величина предельной доходности, определяя прирост
дохода от дополнительной единицы ресурса, будет определять и количество
единиц этого ресурса. Однако использование большего объема любого
производственного фактора позволяет фирме не только увеличить доход,
но влечет за собой дополнительные издержки.
Величина, на которую каждая дополнительная единица ресурса
увеличивает издержки, называется предельными издержками на ресурсы —
MRCF (marginal resource cost). Если предельная доходность ресурса выше
предельных издержек, связанных с его использованием, то фирма будет
иметь прирост прибыли. Следовательно, объем применения данного ресурса
следует увеличить. Напротив, если предельная доходность ресурса меньше
3
165
его предельных издержек, то объем прибыли будет уменьшаться, и
дальнейшее применение такого ресурса нецелесообразно. Таким образом,
оптимальной величиной применяемого ресурса будет такая, которая отвечает
условию равенства предельной доходно-(MRPF) и предельных издержек на
ресурсы( MRCF).
MRPF = MRCF.
То есть, чтобы максимизировать прибыль, фирма должна купить такое
количество данного ресурса, которое даст возможность уравнять его
предельную доходность и предельные издержки.
Такой подход предполагает, что каждая дополнительная единица каждого
ресурса получает доход, равный его вкладу в производство.
В этом состоит принцип предельной производительности в
распределении доходов. Для бизнеса он определит величину факторных
издержек, а для домохозяйства — величину факторного дохода.
К факторным доходам, помимо рассмотренных выше заработной платы
и ренты, относятся ссудный процент и доход предпринимателя. Ссудный
процент играет важную роль в ценообразовании на рынке вещественных
ресурсов. В определении величины предпринимательского дохода до сих пор
отсутствует четкий подход. Поэтому рынок предпринимательских ресурсов
не рассматривается в качестве самостоятельного. Тем не менее следует
помнить, что доход предпринимателя состоит из двух составляющих:
нормальной прибыли и экономической прибыли.
Принцип предельной производительности в распределении доходов
наиболее полно реализуется для совершенно конкурентного рынка (рис. 9.2).
Здесь величина предельных издержек на любой из ресурсов будет совпадать
с их ценой РF, так же, как предельный доход фирмы MR будет совпадать с
ценой продукта Р. Имеется в виду, что на конкурентном рынке существует
бесконечное множество продавцов и покупателей ресурсов, ни один из
которых не в состоянии влиять на их цену. Поэтому любая фирма будет
принимать ту цену ресурса, которая задана рынком.
Следовательно, ни одна из фирм не сможет изменить величину
предельных издержек на ресурсы, которые будут совпадать с их ценой, т.е.
равенство MRPF = = MRCF может быть преобразовано в равенство MRPF =
PF. Это в свою очередь означает, что кривая предельной доходности является
одновременно кривой спроса для совершенно конкурентного рынка
ресурсов1, так как каждая точка на этой кривой показывает количество
ресурса, которое будет использовано при каждом возможном уровне его
цены.
Таким образом, кривая спроса на ресурс — это набор оптимальных
вариантов равенства цены ресурса и его предельной доходности.
3
166
Рис. 9.2. Спрос на ресурс
в условиях совершенной
конкуренции
На величину спроса оказывают влияние различные факторы, Прежде
всего — величина цены данного ресурса. Рост этой цены заставляет фирму
сокращать объемы спроса на ресурс, и наоборот.
Таким образом, изменение цены данного ресурса заставляет
перемещаться вдоль кривой спроса (например, из точки А в точку С (рис.
9.2).
Спрос на данный ресурс зависит также от изменения цены продукта, при
изготовлении которого он используется. В этом случае изменяется величина
предельного дохода фирмы и, следовало, предельной доходности данного
ресурса (рис. 9.3). Поэтому фирма может изменить объем его применения
(F1< F < F2) « неизменной цене (PF— const). На графике это будет означать
сдвиг кривой спроса в ту или другую сторону. Однако, если фирма изменит
цену данного ресурса [РF* > РF) в соответствии с изменением цены готовой
продукции, то величина использования ресурса останется неизменной (F1 —
const.).
Помимо цены данного ресурса и цены продукта на величину факторного
спроса оказывает влияние использование фирмой других ресурсов. В данном
случае влияние цены одного ресурса на объем его применения будет более
сложным. При изменении цены одного ресурса спрос на другой изменяется
вследствие двух эффектов:
1) эффекта замещения, связанного с тем, что спрос фирмы на данный
ресурс будет изменяться относительно цены другого ресурса.
Например, если один из ресурсов
3
167
Рис. 9.3. Изменение спроса
на ресурс вследствие изменения цены продукта
подешевел, то спрос на него увеличится;
2) эффекта издержек (или эффекта объема), связанного с ем, что
изменение цены одного из ресурсов изменяет средние издержки и,
следовательно, объем выпуска продукции. То есть,
происходит абсолютное изменение спроса на оба ресурса. Например, если
какой-либо из ресурсов подешевеет, то издержки » единицу выпуска
продукции снизятся. Поэтому фирма, увеличивая объем выпуска продукции,
может увеличить объемы применения обоих ресурсов.
Наконец,
важнейшим фактором, определяющим изменение спроса на данный ресурс,
является его производительность. Фактор производительности заложен в
самом понятии спроса на данный ресурс показателем предельного продукта:
MRPF = МР х MR. Поэтому чем выше производительность или отдача, тем
выше спрос на ресурс. Причем это касается показателей отдачи любого из
факторов: труда (производительность труда), капитала (капиталоотдача),
материалов (материалоотдача). Любой из них может изменяться вследствие
разных причин: изменения технологии, качества; организации производства
и т.д.
Каждый из перечисленных выше факторов, определяя изменение спроса
на ресурс, влияет на его ценовую эластичность, которая определяет меру
реагирования спроса на изменение цены ресурса.
Коэффициент эластичности спроса по цене показывает, на сколько
процентов изменится спрос при изменении цены ресурса на один процент:
EF 
F PF
:
F PF
Цена продукта, воздействуя на изменение величины факторного спроса,
определяет прямую зависимость эластичности спроса на ресурс от
эластичности спроса на продукт.
Степень взаимозамещения ресурсов также является важным фактором,
определяющим эластичность спроса на ресурс. Чем легче замещается один
ресурс другим, тем в большей мере спрос на данный ресурс будет
реагировать на изменение его цены, т.е. тем выше эластичность. В этом же
направлении действует фактор значимости ресурса, его доли в общих
издержках фирмы.
3
168
Наконец, степень эластичности факторного спроса будет определяться
коэффициентом снижения предельного продукта. Если предельный продукт
меняется незначительно, то и предельная доходность ресурса (т.е. спрос на
него) будет также изменяться, и степень эластичности будет высокой, и
наоборот.
Таким образом, существует правило и целый набор факторов, которые
определяют изменение спроса на данный ресурс. Однако на практике фирма
использует не один, а несколько ресурсов, в силу чего возникает вопрос,
каким образом в этом случае предприятие должно формировать структуру
ресурсной базы.
9.2. Равновесие рынка ресурсов
Правило спроса на ресурсы касается рынка любого из них. Для каждого
равенство выполняется исходя из специфики данного рынка:
• для рынка труда: MRPL = MRCL (MRCL — предельные издержки на труд);
• для рынка капиталов: MRPK = MRCK (MRCK — предельные издержки на
капитал);
• для рынка земли: MRPT= MRCT (MRCT — предельные издержки на землю).
В условиях совершенной конкуренции предельные издержки на любой
ресурс будут совпадать с его ценой (MRCF= РF). Применительно к каждому
из вышеперечисленных рынков ценой ресурса, как уже было сказано выше,
будут заработная плата (PL = W), рентная оценка капитала (РK = RK), рентная
оценка земли (РT =RT) Поэтому, если фирма максимизирует прибыль,
используя несколько ресурсов, то условие максимизации прибыли должно
выполняться применительно к каждому из них:
МRPL = W; MPL • MR = W;
MRPk= RK; MPK • MR=Rk;
MRPT = RT
MPT • MR = Rt.
Во всех этих уравнениях, поскольку они относятся к одной и эй же фирме,
величина предельного дохода MR — одна и та же. определив ее в каждом
уравнении, найдем, что
MR = W: MPL =RK : МРк = Rt: MPT. Далее раскроем показатели
производительности каждого ресурса (MPF) как прирост продукта,
полученный использования дополнительной единицы соответствующего
фактора: MPL = ∆TP: ∆L;
МРК = ∆ТР: ∆K; МРТ =∆ТР:∆Т. Подставив
данные выражения в уравнение предельного дохода фирмы, получим:
MR = W: MPL = W • ∆L‫∆ ׃‬TP = MRCL
MR= RK: MPK = Rk ▪ ∆K:∆TP= MRCK
MR= RT: MPT = RT▪∆T:∆TP= MRCT.
Таким образом, в данном случае речь идет о равенстве предельного
дохода фирмы предельным затратам на каждый вид ресурса:
MR = MRCL = MRCK = MRCT.
Это основное правило, которое используется при выборе объемов
используемых ресурсов с целью максимизации прибыли.
3
169
Поскольку фирма, максимизирующая прибыль, исходит из условия
равенства предельного дохода предельным издержкам, можно дополнить:
MR = МС = MRCL = MRCK = MRCT. Имеется в виду, что для получения
максимума прибыли фирма 1ажна использовать ресурсы в таких объемах,
чтобы издержки использование дополнительной единицы каждого ресурса
были
равны между собой, предельным издержкам фирмы и ее предельному
доходу.
Это правило автоматически включает условие минимизации издержек..
Таковым является равенство издержек, связанных с дополнительным
использованием ресурсов (или объемы дополнительных выпусков,
произведенных в результате использования дополнительной единицы
издержек на каждый ресурс):
MRCL = MRCK = MRCT или MPL : W= MPK : Rk = MPT : Rt.
Это равенство следует понимать так же, как основное правило
равновесия потребителя. Имеется в виду, что фирма тогда оптимальным
образом распределит совокупные затраты между ресурсами, когда при
вложении последней денежной единицы предельные издержки на каждый из
ресурсов будут одинаковы. Если это правило не соблюдается, и
дополнительная единица одного ресурса обходится производителю дешевле
другой, применение именно этого ресурса целесообразно увеличить за счет
сокращения другого, относительно более дорогого. В данном случае прирост
той же самой единицы продукции будет стоить меньших затрат, т.е. общие
издержки производства того же объема выпуска продукции могут быть
снижены.
Следовательно, все предшествующее распределение ресурсов не
оптимально с точки зрения наименьших затрат. Только в случае равенства
между собой предельных затрат на используемые в производстве ресурсы
общие издержки нельзя сократить путем перераспределения средств между
различными видами ресурсов. Для данного объема выпуска они будут
минимальными.
Подобный вывод можно сделать, если исходить из равенства предельных
продуктов на единицу затрат на каждый ресурс. Если такое равенство не
выполняется, и производительность денежной единицы, затраченной на один
ресурс, окажется выше производительности денежной единицы, затраченной
на другой ресурс, то будет иметь смысл увеличить применение более производительного ресурса и сократить использование менее производительного. Таким образом, прирост той же единицы затрат может
обеспечить больший прирост продукции, увеличив общий объем выпуска,
т.е. данный объем выпуска не будет самым большим при данных затратах
или (что то же самое) данные затраты не будут самыми низкими на единицу
выпуска.
Рассмотренное правило проиллюстрирует карта изоквант. Под
изоквантой (isoquant) понимается кривая, представляющая собой
бесконечное множество таких комбинаций двух факторов производства,,
3
170
которое обеспечивает одинаковый выпуск продукции. Изокванты
иллюстрируют процесс производства так же, как кривые безразличия
иллюстрируют процесс потребления. В данном случае изокванта отражает
различные комбинации труда и капитала, обеспечивающие
одинаковый
объем производства (рис. 9.4.) При чем для каждого обьема выпуска
существует бесконечное множество комбинаций использования ресурсов
(KaLa; Kb,Lb; KcLc и т.д. объема Q1). Множество таких кривых составляют
карту изокванта, изокванта, лежащая правее и выше другой, представляет
больший объем выпуска (Q\ < Q2 < Q3)•
Изокванты обладают свойствами, аналогичными свойствам кривых
безразличия: выпуклостью по отношению к началу координатнат,
отрицательным наклоном, параллельностью.
Характер изокванты иллюстрирует показатель предельной нормы технологического замещения — MRTS (marginal rate of technical substitution). Этот
показатель аналогичен показателю предельной нормы замещения в теории
потребительского поведения. Он определяет, насколько может быть
уменьшено вложение одного фактора (например, капитала) при увеличении
вложения другого (например, труда) на единицу для
производства
неизвестно0
рис. 9.4. Карта изоквант
го объема продукции: MRTS — —∆F1 : ∆F = —∆К: ∆L. Знак минус означает,
что зависимость между изменением величины ресурсов обратная.
По мере перемещения вниз вдоль изокванты предельная норма
технологического замещения убывает. Это происходит потому, что
используемые ресурсы не полностью взаимозаменяемы и требуется большее
и большее количество одного из вводимых факторов, чтобы заместить
единицу другого. В данном случае, для того чтобы сократить использование
капитала на единицу, потребуется все больший прирост труда, при этом
объем выпуска не изменится, значит, что потери в производстве,
обусловленные уменьшением использования капитала (∆ТРK = МPK • ∆К),
будут в точности компенсироваться выигрышем, полученным за счет
увеличения труда: ∆TPL = MPL- ∆L. Таким образом: (MPK • ∆К) +( MPL- ∆L)
3
171
= 0, или МРК • ∆К = - MPL • ∆L. To есть, для отдельной изокванты
непрерывное замещение капитала трудом в производственном процессе
приводит к росту предельного продукта капитала и снижению предельного
продукта труда. Разделив обе части уравнения на МР • ∆L, получим: — ∆К:
∆L = MPi: МРК.
Таким образом, MRTS = -∆К: ∆L = MPL : МРК.
В этом равенстве проявляется действие закона убывающей отдачи. Он
состоит в том, что по мере роста вложений одного из факторов на единицу
при неизменности другого прирост объема продукции будет постепенно
уменьшаться.
Карта изоквант показывает возможные, а не фактические объемы
выпуска продукции. Реальные объемы выпуска ограничены величиной
издержек. Причем затраты могут быть распределены между экономическими
ресурсами в разных пропорциях.
Для иллюстрации различных комбинаций ресурсов, ограниченных
определенной величиной затрат, существует линия изокосты. Она
аналогична бюджетной линии потребителя и строится исходя из величины
общих издержек и цены каждого ресурса. Применительно к труду и капиталу
имеются в виду заработная плата и рентная оценка капитала.
Задача фирмы — подобрать такое сочетание ресурсов, чтобы
максимизировать объем выпуска при данной величине издержек. По сути это
то же самое, что минимизировать издержки при данном объеме выпуска.
Графически такая задача решается в точке касания изокосты максимально
достижимой изокванты (рис. 9.5). Ни одна другая точка не будет определять
оптимальный набор ресурсов. Наборы Ка La и Кс Lc иллюстрируют неэффективный набор затрат, так как они не обеспечивают максимальный
объем выпуска (Q1 < Q2). А набор Kd Ld недостижим при данной величине
издержек.
Уравнение изокосты может быть записано в виде: ТС = W • L + rк ▪ К,
где для каждого значения валовых издержек уравнение выражается
отдельной изокостой. Угол наклона изокосты определяется соотношением
цен ресурсов.
В точке касания Е угол наклона изокванты и изокосты совпадают. Угол
наклона изокванты определяется показателем MRTS = MPL : МРк, а угол
наклона изокосты — W: rк- Следовательно, в данном случае выполняется
условие минимизации
3
172
Рис. 9.5. Минимизация издержек при
использовании капитала и труда.
издержек, так как из уравнения MPL : МРк - W: rk можно получить уравнение
W: MPi = rk : МРк, которое определяет условие при котором фирма
максимизирует выпуск при данной сумме издержек или (что то же самое)
минимизирует издержки данном объеме выпуска.
Изменение относительных цен на факторы производства нарушает
данную ситуацию равновесия (рис. 9.6.). При этом, если цена на один из
ресурсов растет (например, уровень заработной платы), использование
данного ресурса (количества работников) сокращается относительно
применения другого ресурса (величины капитала). На графике это означает
изменение угла наклона изокосты и соответственно перемещение точки
касания (т.е. равновесия) в область более низких издержек (К1 = К2, L1 < L2).
На практике (применительно к нашему примеру) это означает увеличение
капиталовооруженности труда, т.е. количества капитала на одного работника
(L1:K; L2:K).
Таким образом, принцип минимизации издержек определяет равновесное
состояние рынка ресурсов, или такое их сочетание, которое является
устойчивым для данного производства. Однако определение этого состояния,
как было выяснено выше, зависит от
Рис. 9.6. Влияние изменения цены на изменение равновесия рынка
ресурсов
3
173
того или иного фактора. Цена складывается под воздействием соотношения
между спросом и предложением, соответственно на рынке труда, капитала и
земли. Поскольку принципиальные характеристики спроса для всех этих
факторов одинаковы задача состоит в выяснении особенностей их
предложения и характеристики рыночного равновесия каждого.
9.3. Спрос и предложение на рынке труда
На рынке труда продается и покупается товар рабочая сила, а в
качестве цены выступает заработная плата. Спрос на рынке труда
определяют предприниматели (работодатели). Он зависит от потребностей
производства в дополнительной рабочей силе, наличия свободного капитала
для ее покупки и уровня цены( заработной платы). Предложение на рынке
труда определяется
Рис. 9.7. График спроса на труд
количеством людей, ищущих работу (безработных). При этом равновесие
рынка устанавливается исходя из равенства между спросом и предложением.
Правило найма работника для фирмы аналогично правилу применения
любого другого ресурса. Фирма нанимает дополнительного работника
тогда, когда его предельная доходность равна ставке его заработной
платы: MRPll = W. Таким образом, кривая спроса на труд строится в
координатах «заработная плата» (W) — «число занятых» (L) и имеет
нисходящий вид (рис. 9.7).
В основе предложения труда лежит проблема выбора каждым человеком
соотношения между трудом и отдыхом. Решение, принимаемое отдельным
индивидом, о необходимости и продолжительности своей работы зависит
прежде всего от уровня предлагаемой ему заработной платы. При этом имеет
значение не номинальная, а реальная заработная плата. Номинальная заработная плата (Wn) представляет собой то количество денег, которое
работник может получить за свой труд. Реальная заработная плата (Wr) —
это то количество товаров и услуг, которое можно на эти деньги приобрести.
3
174
Понятно, что связь между этими величинами будет определяться уровнем
цен (Р) на товары и услуги: Wr= Wn:P.
Индивидуальное предложение труда состоит из двух эффектов:
замещения и дохода (рис. 9.8). Но для того чтобы эти эффекты начали
действовать, необходим определенный минимальный уровень заработной
платы (Wmin), при котором работник принимает решение о выходе на работу.
После принятия такого решения начинает действовать эффект
замещения, т.е. по мере роста заработной платы (до уровня Wa) работник
предпочитает больше трудиться и меньше отдыхать. Однако определенный,
достаточно высокий уровень заработной платы (Wa) изменяет мотивацию
работника, позволяя сокращать рабочее время и увеличивать время отдыха,
т.е. начинает действовать эффект дохода.
Понятно, что на практике не отдельный работник самостоятельно
определяет продолжительность своего рабочего времени, а фирма. Тем не
менее общая тенденция данного правила суше-
Рис. 9.8. Кривая индивидуального предложения труда
ствует, так как именно большинство работников определяют время
занятости. Об этом свидетельствует хотя бы то обстоятельство, о в
долгосрочном историческом периоде рабочая неделя имеет тенденцию к
сокращению.
Кривую рыночного предложения для любой категории работников
получают путем суммирования кривых индивидуального предложения. Эта
кривая имеет восходящий вид, так как повышение заработной платы
определенной категории работников будет увеличивать приток рабочей силы
в данную область из других отраслей. И наоборот, величина заработной
платы
напрямую зависит от того, количества работников, которое привлекает
отрасль.
В краткосрочном периоде кривая предложения менее эластична, чем в
долгосрочном периоде. Это связано с тем, что реакция на изменение
заработной платы более активна именно в долгосрочном периоде. Играет
роль время, на протяжении которого распространяется информация об
условиях работы в той или другой отрасли. За это время люди могут
3
175
изменить или повысить квалификацию, принять решение о смене места
жительства и т.д. Теоретически рынок труда, как и любой другой, может
быть совершенно конкурентным несовершенно конкурентным. В обоих
случаях спрос на труд со стороны отдельной фирмы, отрасли и экономики в
целом будет определяться предельной доходностью труда (рис. 9.7).
Различия в ценообразовании на разных рынках будут касаться прежде всего
предложения труда.
Совершенно конкурентный рынок труда характеризуется тем, что:
1) большое число работников одинаковой квалификации предлагают
свои услуги в данной сфере деятельности;
2)множество небольших фирм конкурирует друг с другом при найме
работников данной специальности;
3) ни рабочие, ни фирмы не в состоянии влиять на цену труда, т.е. на
величину заработной платы.
При совершенной конкуренции предельные издержки труда будут
равны заработной плате (MRCF = W). Это объясняется тем, что предложение
труда для отдельной фирмы не будет зависеть от величины заработной
платы, поскольку работники не в состоянии ее изменить. В то же время,
отдельная фирма нанимает не всех, а лишь незначительную часть общего
рыночного предложения рабочей силы. Поэтому при данной ставке
заработной платы предложение труда может быть сколь угодно большим.
Тогда любая фирма, пользуясь ситуацией, будет увеличивать занятость на
производстве до тех пор, пока дополнительный работник не обеспечит
прирост дохода, равный величине его заработной платы: MRPL = W (рис. 9.9).
Если рассматривать рынок труда не для одной, а для всех фирм, использующих труд работников данной профессии^, то предложение в данном
случае будет ограниченным. Поэтому, для того чтобы расширить
производство, необходимо привлечь работников из других сфер деятельности (или из других отраслей), а для этого следует увеличить заработную
плату.
Следовательно, кривая предложения рабочей силы для отдельной отрасли
имеет восходящий вид. Рост реальной заработной платы будет
= MRCL = W
3
176
Рис. 9.9. Оптимальный
уровень занятости для
совершенно конкурентной
фирмы
стимулировать приток рабочей силы в данную сферу деятельности.
Равновесие отраслевого рынка труда будет иметь вид традиционного
рыночного равновесия (рис. 9.10).
Такой же вид будет иметь график рыночного равновесия труда для
экономики в целом. Кривая совокупного предложения имеет тенденцию к
росту по мере повышения заработной платы, а кривая совокупного спроса —
к снижению. Их пересечение определит величину средней заработной платы
(We) на национальном рынке труда.
Так же, как и на любом другом рынке, равновесие на рынке труда" Может
быть нарушено. Одним из факторов нарушения равновесия рынка труда
является государственное регулирование. В частности, государство
устанавливает минимальный уровень заработной платы, чтобы повысить
оплату труда неквалифицированных работников до такого уровня, который
оградил бы их от
Рис. 9.10. Равновесие
3
177
отраслевого и национального рынков труда
Однако, как считают многие экономисты, введение минимальной
заработной платы ведет к безработице (рис. 9.11).
На изменение равновесия на рынке труда могут оказывать влияние
различные факторы: производительность труда, его фондовооруженность,
уровень квалификации и пр.
Совершенная конкуренция на рынке труда является скорее исключением, чем правилом. Ее существование на практике возможно, если данная
фирма:
а) не использует рабочую силу специфической квалификации;
б) находится в густонаселенном урбанизированном районе;
в) не является основным работодателем в данном месте.
Как правило, все эти условия в той или иной степени нарушаются, и
конкуренция на рынке труда является несовершенной. Наиболее
распространенным типом несовершенной конкуренции является монопсония.
Подобная ситуация нередко встречается в небольших городах, где экономика
города практически целиком зависит от деятельности одной крупной фирмы.
Именно эта фирма предоставляет работу основной массе населения и
выступает основным покупателем на местном рынке труда. Поэтому у нее
есть все
9.11. Минимальная заработная плата на рынке
введения
и последствия ее
возможности влиять на уровень заработной платы.
Такая фирма будет вынуждена увеличивать заработную плату для
привлечения дополнительных работников, однако это увеличение будет
распространяться не только на новых, но и на всех работников, занятых в
производстве. Поэтому предельные затраты ресурсы (MRCL) в данном случае
будут выше ставки заработной платы (W) на величину, необходимую для
доведения ставки уже нанятых рабочих до нового уровня заработной платы.
Предположим, что наем дополнительного работника Li, обходится в
заработную плату Wi (Wi > Wi-1). Для того чтобы обеспечить всем ранее
3
178
нанятым работникам уровень заработной платы Wi,
необходимо
доплатить им заработную плату в размере ∆W Li-1
где ∆W= Wi — Wi-1 — прирост заработной платы i-го работника;
Li-1 — число работников «предыдущей занятости». Эта величина вместе с
заработной платой, выданной i-му работнику, и составит величину
предельных издержек дополнительного работника: MRCL = Wi + ∆W Li-1.
Из этого следует, что величина предельных затрат на труд для
монопсониста будет выше величины средней заработной платы (т.е.
заработной платы одного занятого). На графике это положение отражает
кривая MRCL которая располагается выше кривой предложения труда Si (рис.
9.12).
Конкретное количество работников, нанятых фирмой, будет определяться условием максимизации прибыли, которое в свою очередь исходит из
необходимости соблюдения равенства предельной доходности и предельных
издержек труда: MRPL = MRCL. На графике — это точка Е, где пересекаются
соответствующие
кривые.
Количество
нанятых
работников,
соответствующих данному условию, — Le, а величина заработной Рис.9.12.
Равновесие рынка платы — We. Если бы данная компания действовала как
совершенный конкурент, то она наняла бы Lc рабочих, выплатив им
заработную плату Wc, т.е. и число занятых. и ставки заработной платы были
бы выше.
Монопсонист сравнивает доход от найма дополнительного работника не
со средней заработной платой, а с той, на которую повышаются его общие
издержки. Поскольку эта величина будет больше, чем средняя, постольку и
ее равенство предельному доходу наступит раньше, при меньшем уровне
занятости.
Противодействовать тенденции снижения заработной платы и
численности занятых призваны профсоюзы. Профсоюз — это объединение
работников,
обладающее
правом
на
ведение
переговоров
с
предпринимателем от имени и по поручению своих членов. По сути
профсоюзы представляют собой монополию продавцов на рынке труда. В
данном случае возникает дуополия, когда монополии покупателя
(монопсонии) противостоит монополия продавца (профсоюз). Действуя как
монополист, профсоюз будет стремиться повысить уровень заработной
платы, сокращая занятость
3
179
Рис. 9.12. Равновесие рынка труда для монопсониста.
В случае двухсторонней монополии противодействие фирмымонопсониста и профсоюза может привести к установлению заработной
платы на уровне, близком к конкурентному значению, т.е. среднему между
тем, который требуют профсоюзы, и что предлагает монопсонист. Более
того, несмотря на то, что действие обеих сторон связано с сокращением
занятости, Не действия могут привести к ее росту. Если профсоюзы добились
повышения заработной платы до конкурентного уровня, то у
предпринимателя теряется стимул к ограничению занятости и он может
повысить и ее до конкурентного уровня.
Bonpoc о целесообразности деятельности профсоюзов во многом
остается спорным. Не вызывает сомнения то, что нельзя эффективно
осуществлять эту деятельность, если исходить только из принципов и задач
ценообразования на рынке труда. Следует помнить, что рынок труда является
хотя и важнейшей, но все-таки один из составляющих общего рынка
ресурсов. Его функционирование во многом зависит от того, как
складываются цены на рынке вещественных факторов. Аксиомой является
тот факт, что уверение инвестиций в капитальные активы ведет к
расширению производства, а следовательно, к росту спроса на труд,
сокращению безработицы и повышению заработной платы. Поэтому
расширение закономерностей функционирования рынка вещественных
ресурсов важно не только само по себе, но и для понимания закономерностей
развития экономики в целом.
9.4. Общая характеристика вещественных факторов. Равновесие рынка
капиталов
В наиболее общем виде вещественное богатство представляет
реальные активы, имеющие ценность и оказывающие услуги стяжении
длительного периода времени. Это определение относится как к физическому
капиталу, так и к земле. Однако между ними существует отличие.
3
180
и физический капитал создается трудом человека и его величина может
изменяться, то земля — природный фактор, который не производится и
существует в ограниченном количестве.
Капитал — это средства труда,
с помощью которых производятся товары и оказываются услуги, т.е.
человек воздействует на природу, В экономической практике нашей страны
он получил название производственных фондов. К ним относятся: станки,
машины, здания, сооружения, запасы материалов и полуфабрикатов и т.п. в
костном выражении.
Земля — это все природные ресурсы, которые используются человеком
для производства товаров и услуг.
И капитал и землю можно купить или взять в аренду на определенный срок и
за определенную плату, при этом приобретается либо сам актив, либо его
услуга. Таким образом, различают понятия: величина (запас) актива и услуга
актива. В соответствии с этим определяются и их стоимостные
характеристики: цена самого актива и цена услуги актива.
Цена актива — цена, которую необходимо уплатить за владение
активом. Цена услуги актива — стоимость использования услуги любого
актива. Для вещественных факторов цена их услуги представляет собой
рентную оценку данного актива: капитала — RK, земли — RT.
В соответствии с рентной оценкой определяется суммарный доход,
получаемый от использования услуг данного актива, — рента.
Таким образом, рента является доходом собственника данного актива,
предоставляющего его услуги в пользование другому лицу, как правило, в
целях осуществления этим лицом предпринимательской деятельности. Для
арендатора рента будет составлять часть издержек, выступающих в виде
арендной платы.
Арендная плата выплачивается пользователем собственнику данного
актива в определенной сумме и в течение определенного времени. Если же
собственник данного актива использует его сам (осуществляет
предпринимательскую деятельность), то арендная плата как таковая
отсутствует. В этом случае принято говорить о ее условном начислении
(имеется в виду, что собственник материального актива начисляет арендную
плату сам себе).
Стоимостные характеристики вещественных факторов связаны с их
денежной формой. Специфика состоит в том, что денежная форма имеет
самостоятельное
существование,
определенное
функционированием
финансового рынка. Если владелец вещественного фактора (земли или
капитала), продавая его услуги, имеет доход в виде ренты, то владелец
денежного капитала получает доход в виде процента г.
Процентная ставка, таким образом, представляет собой величину, в
соответствии с которой получает доход владелец денежного
капитала.
Уже на том основании, что вещественная и денежная формы являются
характеристиками одних и тех же факторов, можно предположить, что
доходы их владельцев должны быть одинаковыми. В этом смысле у
3
181
потенциального владельца любого материального актива существует выбор:
иметь актив в материальной форме или в денежной. В первом случае он
будет получать доход в форме ренты (сдавая данный актив в аренду, в том
числе, и самому себе), а во втором — в виде процента (предоставляя
полученные от продажи реальных активов деньги в кредит). Для чтобы
существовал интерес в обладании не только денежным, но и материальным
богатством (и наоборот), рентный до-(должен быть не меньше процентного.
Вместе с тем, в отсутствие денежной суммы, необходимой для оплаты
покупки реальных активов или их услуг, приходится искать заемные
средства. Найти эти деньги можно на финансовом рынке (в том числе
«одалживая у самого себя»). Платой за использование финансового капитала
является ссудный процент, эму величина дохода субъекта, приобретающего
вещественный актив в собственность или пользование (та же рента), должно
быть во всяком случае не ниже оплаты услуг финансового капитала
(процентной ставки).
Таким образом, в любом случае величина рентной оценки и
вещественного актива связаны с величиной процента по кредиту. В первом
случае этот процент определяет величину дохода, а во втором — явные
издержки. Для дальнейших рассуждений не - принципиального значения,
какая именно процентная ставца по кредитам или депозитам — принимается
во внимание, тем в, что разница между ними невелика. Поэтому будет
употребляться общий термин «процент» или «процентный доход».
Следует иметь в виду, что процентный доход увеличивается вследствие
операции наращивания, т.е. начисления «процента на процент». Поэтому
соответствующая этому процентному доходу пая оценка также должна быть
скорректирована с учетом этой операции.
Формула наращивания процентов демонстрирует увеличение денег Kt
как за счет первоначально авансированной суммы Ко, так и за счет
наращивания процентов r в течение определенного периода времени t1:
Kt, = Ко (1 + r) t,
Кt, — деньги (денежный капитал), полученные через определенный
промежуток времени;
Ко — первоначально авансированная сумма;
r — ставка процента;
t — период времени, на который осуществляется вложение.
Когда предприятие принимает решение о вложениях в производство, оно
сравнивает величину этих вложений с тем доходом, который они могут
принести в будущем с учетом наращивания процентов. Чтобы провести
подобное сопоставление, фирма должна ответить на вопрос о стоимости
будущих прибылей сегодня. Для этого выполняют операцию, обратную
наращиванию процентов, которая называется дисконтированием. В
соответствии с ней: K0=Kt ‫(׃‬1+r)t
В данном случае определяется современная стоимость платежа,
осуществляемого в определенный момент в будущем. Она представляет
3
182
собой сумму Ко, которую необходимо вложить сегодня, чтобы через
определенный период t получить определенную выплату Кt,.
Как следует из формулы дисконтирования, величина современной
стоимости платежа находится в обратной зависимости от величины
процентной ставки и длительности временного периода. Чем быстрее растет
денежный капитал и чем более длителен срок, который определяет этот рост,
тем меньшей суммой можно располагать на сегодняшний день, чтобы при
прочих равных условиях получить определенное количество денег через
определенный промежуток времени.
Рост денежного капитала в этом случае определен увеличением
номинальной процентной ставки rn. Она показывает, на какую величину
возрастет определенная денежная сумма в будущем. Однако любого
интересует не только это, но, прежде всего то, сколько товаров и услуг может
быть куплено в будущем на вложенную сегодня денежную сумму. Это
количество определяется наряду с денежной суммой изменением цен. Как
правило, изменение общего уровня цен связано с их ростом (инфляцией).
Поэтому:
 номинальная..процентная 
  темпы..инфляции 
реальная..процентная  
ставка
...
r
n


ставка..rr
Таким образом, реальная ставка процента (rr) определяет количество
товаров и услуг, которое можно приобрести на соответствующий
процентный доход с учетом изменения цен.
Именно реальная процентная ставка интересует владельца капитального
актива при решении вопроса об инвестициях.
Понятие «инвестиции» связывается непосредственно с рынком
капиталов. Это такие вложения финансовых средств, которые требуются
фирме, для того чтобы обеспечить себя необходимыми производственными
фондами. По сути дела это тот денежный капитал, который соответствует
определенному размеру физического капитала.
Рынок физического капитала определен прежде всего рынком его услуг,
которые состоят в его способности удовлетворять спрос населения на
продукты, произведенные с помощью использования данного фактора. Цена
услуги капитала определена равновесием рынка данного ресурса. На рынке
капитала продавцом является владелец капитальных активов (капиталист)
покупателем — предприниматель, использующий капитал для организации
процесса производства. Ценой капитальной услуги является рентная оценка
RК или арендная плата, которую предприниматель выплачивает капиталисту.
Для последнего она является доходом, тогда как первый включает ее
3
183
величину в свои издержки. Если предприниматель одновременно является и
владельцем предприятия, то он будет условно начислять ренту сам себе,
включая ее не во внешние, а во внутренние издержки наряду с нормальной
прибылью.
Спрос на услуги капитала представляет собой то количество
капиmaлa, которое требуется фирмам для осуществления производства.
Цена спроса определяется величиной его предельной доходности.
Конкурентной фирме будут требоваться капитальные услуги до тех пор, пока
предельная доходность таких услуг равна их цене, т.е. рентной оценке:
MRPK=RK.
Зависимость между величиной спроса на капитал К и его рентной
оценкой RК будет обратной: чем дороже услуги капитала, тем меньше
желающих их использовать. Это касается как краткосрочного, так и
долгосрочного периода (рис. 9.13).
Различие в краткосрочном и долгосрочном равновесии капитала определяется различиями в его предложении. Капитал не является бессрочным
активом. Предложение капитала зависит от рассматриваемого периода.
Оно определяет то количество капитала, которое предлагается на рынке.
В краткосрочном периоде величина физического капитала К фиксирована. Это вытекает из определения
Рис. 9.13. Спрос на капитал
краткосрочного периода как такого, в течение которого объем
производственных мощностей (размер капитала) остается неизменным.
Поэтому кривая предложения услуг капитала SК в краткосрочном периоде
будет абсолютно неэластичной (рис. 9.14 а).
3
184
Рис. 9.14. Предложение капитала в краткосрочном и долгосрочном
периодах
В долгосрочном периоде общее количество капитала в экономике может
изменяться, следовательно, может меняться объем предоставляемых
капитальных услуг. Он будет зависеть от рентной оценки капитала. Величина
последней, в свою очередь, будет связана с необходимостью для
капиталиста:
• возместить затраты на износ, связанный с утратой оборудованием своих
первоначальных свойств. Износ может быть физическим, когда в процессе
использования утрачиваются физические качества оборудования, и
моральным, когда оборудование устаревает морально вследствие появления
более современных его образцов. Для возмещения износа служит
амортизация, которая начисляется в соответствии с нормой и включается в
издержки. Норма амортизации — процентное отношение амортизационных
отчислений к первоначальной стоимости капитальных активов;
• получить доход, величина которого будет во всяком случае не меньшей,
чем та, которая может быть получена при условии использования денежного
эквивалента данного капитального актива. Имеется в виду, что рента,
получаемая от обладания физическим капиталом, должна быть не меньше
процентного дохода, получаемого от владения денежным капиталом. Если
капитальные активы приобретены на заемные средства, то необходимость
включения в ренту выплат процента по кредиту еще более очевидна.
Поэтому общая величина рентной оценки определяется исходя из нормы
амортизации и величины процентной ставки. Она называется минимально
приемлемой рентной оценкой:
RKmin =I(A + r),
где I — инвестиции или первоначальная стоимость капитальных активов;
A - норма амортизации;
r- ставка процента.
Таким образом, определение минимально приемлемой рентной оценки
связано с альтернативным владением капиталом как физическим активом:
3
185
это тот минимальный доход, который должен получить владелец
капитального актива, чтобы возместить износ и денежные затраты.
В долгосрочном периоде владелец капитального актива будет
предлагать его на рынке по цене, равной минимально приемлемой рентной
оценке. Если цена выше, то создаются новые капиталы, если цена ниже —
ликвидируются существующие. Таким образом, если норма амортизации и
величина процентной ставки не меняются, то рентная оценка остается
неизменной. Это означает, что по постоянным ценам может быть
представлено любое количество капитала К и кривая предложения капитала
SK будет абсолютно эластичной (рис. 9.146).
Итак, равновесие в краткосрочном периоде наступит при неизменных
объемах капитальных активов, а в долгосрочном — при неизменной цене.
Изменение спроса в краткосрочном периоде
приведет к изменению величины рентной оценки, а в долгосрочном— к
изменению величины услуг капитала. Так, если спрос на капитал увеличится
[DK2 > DK1), то в краткосрочном периоде возрастет его рентная оценка {Rке2
> R Kе1) ( рис. 9.15а), а в долгосрочном — величина услуг
(Ке2 > Ке]) (рис. 9.156).
а)
Rk
б)
Рис. 9.15. Краткосрочное и долгосрочное равновесие рынка капиталов
3
186
Можно проследить взаимосвязь между долгосрочным и краткосрочным
равновесием капитала.
Если
кривая
предложения бесконечно эластична, как в случае
долгосрочного равновесия рынка капиталов, то чистая экономическая рента
равна нулю. Когда предложение совершенно неэластично,
как
при
краткосрочном равновесии капитала, все доходы от фактора производства
представляют собой чистую экономическую ренту. Это объясняется тем, что
фактор предложения независим от цены на него. Экономическая рента в
данном случае меняется в зависимости от изменения спроса.
В краткосрочном периоде предложение капитала может и не быть
абсолютно неэластичным, точно так же, как в долгосрочном периоде —
абсолютно эластичным. Если данная отрасль использует специфические
капитальные ресурсы, которые не могут быть применены в других
производствах, то изменить предложение в краткосрочном периоде
невозможно, и оно остается абсолютно неэластичным. Если капитальные
активы данной отрасли применимы и в других отраслях, то предложение в
краткосрочном периоде можно изменить, переместив часть ресурсов в
приоритетное производство. В этом случае по мере роста рентной оценки
капитала будет возрастать объем его предложения.
В долгосрочном периоде восходящая кривая предложения капитала
будет объясняться ограниченностью ресурсов, сопровождаемой ростом их
цены по мере расширения производства.
В любом случае соотношение между спросом и предложения на услуги
капитала определит рентную оценку этих услуг и, в конечном счете, цену
самого капитального актива.
Цена капитального актива — это та цена, по которой продаюти покупаются различные виды капитальных благ. Поскольку капитальные
активы имеют определенный срок службы, их цена определяется
суммированием доходов, получаемых от использования данных активов в
течение всего данного срока (в настоящем и будущем). Для этого сначала все
будущие доходы (как правило, годовые) следует скорректировать с учетом
операции дисконтирования. Сумма дисконтированных платежей определит
цену физического капитала на сегодняшний день. Эта цена может изменяться
по мере изменения величины процентной ставки.
Следует иметь в виду, что вещественные факторы сложно отделить друг
от друга. Освоение любого земельного участка связано не только с
использованием его природных свойств, но также восстановлением и
улучшением таковых, а, следовательно, с инвестициями. Поэтому, говоря об
инвестициях, часто имеют в виду вложения не только в капитальные, но и
земельные активы.
9.5. Рынок земли
Состояние рынка земли определено действиями двух основах его
субъектов: собственников земельных ресурсов (землевладельцев) и
3
187
сельскохозяйственных предпринимателей (землепользователей). Первые,
предоставляя землю в аренду, формируют предложение услуг земли. Вторые,
арендуя то или иное количество земли, предъявляют спрос. Если
землевладелец сам обрабатывает землю или арендатор приобретет земельный
участок в собственность, то функции собственника и предпринимателя
совмещаются в одном лице.
Количество как предлагаемой, так и испрашиваемой земли измеряется в
физических показателях: квадратных метрах, гектарах, сотках. Оно
определяет величину земельной услуги. Услуга земли состоит в ее
способности удовлетворять спрос на продукцию, производимую с помощью
данного фактора. Это главным образом сельскохозяйственная продукция.
Услуга земли имеет определенную цену, или рентную оценку.
Равновесная цена, как цена на любом рынке, определена равновесием между
спросом на услуги земли и их предложением.
Спрос на услуги земли — это то количество земли, которое взять в
аренду земледельцы при каждом данном уровне цен. Спрос на услугу земли,
так же, как на услугу любого экономического ресурса, является
производным. Это значит, что его величина (то количество земли, услугами
которой захотят воспользоваться) зависит не только от определенного
количества произведенной на земле продукции, но и от дохода, который
можно получить от реализации этого количества. Поэтому спрос на услуги
земли
определяется
величиной
предельной
доходности.
Это
дополнительный доход, который может быть получен от использования
каждой дополнительной единицы земли:
MRPT=∆ TR: ∆T = МРТ • MR
где MRPT — предельная доходность земли;
∆TR — прирост общего дохода;
∆T — прирост количества земли;
MPT — предельный продукт земли, т.е. то количество продукции, которое
можно получить от использования каждой дополнительной единицы земли.
Этот показатель изменяется в соответствии с законом убывающей отдачи,
что относится даже к тем участкам, в отношении которых осуществляется
улучшение агротехники. Рост приложения труда и капитала в отношении
земельных участков рано или поздно приведет к уменьшению
дополнительного продукта, который может быть от этого получен, что в
равной степени справедливо и в отношении разрабатываемых
месторождении полезных ископаемых. Следовательно, показатель предельного продукта земли будет убывать по мере увеличения ее количества.
MR
— предельный доход, т.е. доход, полученный от реализации
дополнительной единицы продукции. В условиях совершенной конкуренции
никто из продавцов сельскохозяйственной продукции не оказывает влияния
на ее рыночную цену. Следовательно, в этом случае предельный доход
любою товаропроизводителя будет равен продажной цене его товара (MR =
Р) и представлять собой постоянную величину.
3
188
Таким образом, в условиях совершенной конкуренции (а сельское
хозяйство является близким к понятию «совершенно конкурентная отрасль»)
предельная доходность земли определяется величиной предельного продукта
земли, умноженного на рыночную цену сельскохозяйственной продукции:
MRT — MPT • P.
При неизменной цене величина предельной рентной оценки земли
будет убывать по мере вовлечения в производство новых участков в
соответствии с действием закона убывающей отдачи.
Таким образом, спрос на услуги земли DT демонстрирует обратную
зависимость между величиной рентной оценки RT количество земли Т. То
есть, чем ниже арендная плата (RT[ > RT2), тем, прочих равных условиях,
большее количество земли может взято в аренду (T1<T2). И наоборот, чем
большее количество - может быть взято в аренду, тем ниже доходность
каждой дополнительной единицы и ниже рентная оценка (рис. 9.17).
Предложение услуг земли — это количество земли, которое предлагается в аренду. Предложение земли ST как экономического ресурса неизменно
и связано с ограниченностью ее количества. Понятно, что на практике
земельные участки могут создаваться вследствие проведения ирригационных
мероприятий. Они также могут выбывать из севооборота в результате
истощения. Однако в конечном счете допустимо принять количество
имеющейся земли за не-
Рис. 9.17. Спрос на рынке земли
изменное. Следовательно, и величина земельной услуги будет постоянной,
т.е. по различным ценам может быть предложено в аренду фиксированное
количество земли Те. Иначе говоря, отдельный землевладелец, владеющий
определенным количеством земли и заинтересованный в максимизации
своего дохода, будет предоставлять землю в аренду за любую плату RТ. Даже
если эта плата невелика, землевладельцу имеет смысл предоставить в пользование всю имеющуюся у него землю, иначе он не получит дохода вообще
(рис. 9.18).
Следует напомнить, что понятия «рентная оценка» и «арендная плата»
совпадают только тогда, когда собственник земли и ее пользователь
3
189
представлены разными лицами. Если это одно и то же лицо, то арендная
плата фактически отсутствует, и речь идет только о рентной оценке земли.
Она в данном случае вставляет собой «условную арендную плату», которая
начисляется землевладельцем самому себе.
Поскольку этот случай
рассматривается отдельно, во всех остальных строгого различия между
понятиями «арендная плата» и «рентная оценка» проводится не будет.
Рис.9.18. Предложение на рынке земли
Если фермер одновременно является и землевладельцем, то он
выплачивает ренту самому себе. В данном случае он экономит как
предприниматель, не уплачивая явные издержки. Однако такая рента
является для него частью внутренних издержек. В то же время, она
необходима данному лицу как землевладельцу и составляет часть его дохода
наряду с нормальной прибылью, которая является его доходом как
предпринимателя. Поэтому, после выплаты всех издержек, включая
нормальную прибыль, т.е. доход, достаточный для того, чтобы удержаться в
данной сфере деятельности, у предпринимателя-землевладельца должна
остаться такая сумма, которая во всяком случае будет не ниже рыночного
уровня арендной платы. Иначе выгоднее было бы сдать участок земли в
аренду, получая доход в виде арендной платы, а самому наняться на работу и
получать доход в форме заработной платы.
При этом как землевладелец фермер готов сдать в аренду участок по
любой цене. Как землепользователь он будет заинтересован обрабатывать
большее количество земли при более низкой цене на ее услуги. Таким
образом, то обстоятельство, что обе эти функции (землевладельца и
землепользователя) совмещены в одном лице, ничего не изменит ни в
характере спроса, ни в характере предложения земли.
При фиксированной величине предложения земли в зависимости от
спроса всегда найдется такая величина рентной оценки, которая уравновесит
интересы продавца (землевладельца) и покупателя (арендатора) услуг земли.
Это относится ко всем участникам рынка земли. Если цена окажется выше
равновесного уровня, то фирмы будут предъявлять на землю меньший спрос,
чем предложение землевладельцев. В результате некоторые из них не смогут
сдать землю в аренду и вынуждены будут понизить цену.
3
190
Если цена будет ниже равновесной, то спрос со стороны арендаторов
будет превышать предложение и землевладельцы повысят цену. В результате
цена установится на равновесном уровне Rте , при котором спрос на землю
будет соответствовать ее предложению Те. В равновесном состоянии доход
землевладельцев будет определяться произведением арендной платы на
количество земли На рис. 9.19 — это площадь прямоугольника 0RTeETe.
Этот доход не зависит от затрат землевладельца и имеет характер
чистой экономической ренты.
Для рынков факторов
производства
чистая экономическая рента
представляет собой разницу между доходом, полученным
Рис. 9.19. Равновесие на рынке земли
От использования фактора производства (рентой), и затратами на его
использование.
Даже если определенные затраты на содержание земли существуют, они
очень малы по сравнению с платой за ее использование. Рента полностью
формируется спросом на землю, т.е. уровнем цен тех товаров, которые
производятся с использованием арендованной земли. При этом изменение
рентной оценки зависит исключительно от изменения спроса: чем выше
спрос на землю (DT2 > DT1), тем выше рентная оценка земли {RT1 >RT2), и
наоборот (рис. 9.20).
На практике это означает, что не цены сельскохозяйственной продукции
зависят от величины ренты, а наоборот, величина ренты зависит от спроса на
землю и соответственно на цены сельскохозяйственной продукции. Поэтому
налог на доход землевладельца, уменьшая спрос на сельхозтовары,
сокращает величину его дохода. Таким образом, при неэластичности
предложения земли вся тяжесть налогообложения ложится на землевладельца. Ему приходится с этим мириться, так как он не в состоянии
изменить размеры общего предложения земли. Поэтому участки сдаются
3
191
Рис. 9.20. Изменение спроса на земли
в аренду за такую плату, которую удается получить. Тем не менее любой
размер дохода землевладельца является своero рода «даровым». Имеется в
виду, что его величина никак побуждает владельца земли предлагать ее в
большем или меньшем количестве на рынке. Именно на этом обстоятельстве
основаны предложения о «едином налоге» на доходы землевладельцев. Суть
их состоит в том, что земельная рента по самой и природе является таким
доходом, который может быть ен крупным налогом, и это не принесет
никакого ущерба стимулам производства.
Возражения против введения такого рода налога сводятся обычно к тому,
что экономическую ренту трудно отделить от ренты, связанной с
определенными вложениями капитала и труда в улучшение земли, а также от
других «незаработанных» доходов.
В частности, различные участки земли отличаются друг от друга по
плодородию и местоположению. Поэтому при фиксированной цене на
сельскохозяйственную продукцию средние издержки на лучших участках
будут ниже, чем на менее плодородных и более удаленных земельных
участках. В этом случае первые будут приносить дифференциальную ренту,
т.е. прибыль, обусловленную лучшими природными качествами земли. Однако
выделить такого рода доход в качестве самостоятельного практически
невозможно.
Цена отдельного участка земли прямо зависит от изменения цен на
услуги земли. Поскольку земля является вечным активом, для подсчета ее
цены используется формула:
РТ= RT:r • 100 %,
где РТ - цена земли;
RT — рентная оценка земли (величина арендной платы);
r — ставка процента.
3
192
Экономический смысл этой формулы состоит в том, что, продав землю за
эту цену, землевладелец будет иметь доход с полученной суммы денег такой
же, как с проданного земельного участка.
Тема 10. Предприятие в системе рыночных отношений.
10.1.Организационно-правовые формы предприятий
В рамках многообразия ТИПОВ собственности могут быть созданы
субъекты хозяйствования разных организационно-правовых форм.
Знание основных принципов, законодательно регулирующих порядок
деятельности и ответственность за результаты, необходимо при выборе той
или иной организационно-правовой формы создаваемого вновь или
реорганизуемого субъекта хозяйствования.
Наиболее значимыми признаками, отличающими одну организационноправовую форму от другой, являются:
• количество участников данного хозяйственного объединения;
• форма управления субъекта хозяйствования;
• способ распределения прибылей и убыткив;
• источники имущества, составляющего материальную основу хозяйственной
деятельности субъекта;
• собственник применяемого капитала;
• пределы имущественной ответственности.
Действующие в экономике субъекты хозяйствования (предприятия,
фирмы, объединения) разнообразны с точки зрения масштабности, профиля
деятельности и организационно-правового устройства. Однако при всем
многообразии возможных видов они подразделяются на упорядоченные
типы, группы, для которых выработаны определенные нормы хозяйственного
законодательства, регламентирующие их деятельность. Российское
законодательство признает наряду с индивидуальным предпринимательством
3
193
и государственные (муниципальные) субъекты хозяйствования, негосударственные организационно-правовые формы предприятий (акционерные
общества, товарищества).
Субъектами хозяйствования могут быть как физические, так и
юридические лица.
Основными признаками, позволяющими считать тот или иной
хозяйствующий субъект юридическим лицом, являются:
• право вступать в хозяйственные отношения с другими юридическими
лицами;
• право защищать свои имущественные интересы;
• полная имущественная ответственность перед контрагентами в пределах,
оговоренных хозяйственным законодательством;
• наличие регистрационного свидетельства и лицензии на право
осуществления тех или иных видов деятельности;
• наличие утвержденного в установленном порядке устава.
Юридические лица в связи с участием в образовании имущества делятся
на:
1. Имеющие обязательные права (в отношении которых их участники имеют
обязательные права):
• хозяйственные товарищества и общества;
• производственные, потребительские кооперативы.
2. Имеющие право собственности или другое вещное право (на имущество,
на которое их учредители имеют право собственности, или иное вещное
право):
• государственные и муниципальные унитарные предприятия.
3. Не имеющие имущественных прав (в отношении которых их учредители
(участники) не имеют имущественных прав):
• общественные и религиозные организации;
• фонды;
• ассоциации и союзы.
Юридические лица по цели своей деятельности делятся на:
1. коммерческие:
• хозяйственные товарищества и общества;
• производственные кооперативы;
• государственные и муниципальные унитарные предприятия,
• ассоциации;
2. некоммерческие:
• потребительские кооперативы;
• общественные и религиозные организации (объединения);
• фонды;
• учреждения;
• ассоциации.
Юридические лица по формам предпринимательской деятельности
делятся на:
1. Хозяйственные товарищества:
3
194
• полное товарищество;
• товарищество на вере (коммандитное), и общества:
• акционерные общества;
• общества с ограниченной ответственностью;
• общества с дополнительной ответственностью;
• зависимые общества.
2. Производственные кооперативы.
3. Государственные и муниципальные унитарные предприятия. Физическое
лицо признается предпринимателем с момента
регистрации хозяйства.
Индивидуальная трудовая деятельность выступает в форме: 1. ПБОЮЛ
(предприниматель без образования юридического лица), которые отвечают
по своим обязательствам всем принадлежащим им имуществом, за
исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть
обращено взыскание.
2. Фермерских хозяйств.
Классификация хозяйственных субъектов по принципу кооперации:
• производственные кооперативы;
• потребительские кооперативы;
• общество с ограниченной ответственностью;
• общественные и религиозные организации;
• акционерные общества.
Классификация хозяйственных субъектов по принципу интеграции:
• хозяйственные ассоциации;
• холдинговые компании;
• консорциумы;
• концерны;
• корпорации;
• союзы предпринимателей.
Классификация предприятий (фирм) по формам предпринимательской
деятельности и ответственности по обязательствам
Наименование Особенность формы
Ответственность по обязапредприятия
тельствам
Полное товари- Товарищество, участники Несут ответственность по его
щество
которого
(полные обязательствам
принадлежатоварищи) в соответствии с щим им имуществом
заключенным между ними
договором
занимаются
предпринимательской
деятельностью от имени
товарищества
3
195
Товарищество Товарищество, в котором Отвечают по обязательствам
на вере (ком- наряду с участниками, своим имуществом (полные
мандитное)
осуществляющими
от товарищи), имеется один или
имени
товарищества несколько
участниковпредпринимательскую
вкладчиков, которые несут
деятельность, существуют риск убытков, связанных с
участники, которые не деятельностью товарищества, в
принимают
участия
в пределах сумм внесенных ими
осуществлении
вкладов
товариществом
предпринимательской
деятельности
Акционерное
Общество,
уставный Участники акционерного обобщество
капитал которого разделен щества (акционеры) не отвена определенное число чают по его обязательствам и
акций
несут риск убытков, связанных
с деятельностью общества, в
пределах
стоимости
принадлежащих им акций: •
закрытое; • открытое
Общество с ог- Признается учрежденное Участники этого общества не
раниченной от- одним или несколькими отвечают по его обязательстветственностью лицами общество, уставной вам и несут риск убытков,
капитал которого разделен связанных с деятельностью
на доли, определенные общества, в пределах стоимоучредительными
сти внесенных ими вкладов
документами
Общество с до- Признается учрежденное Участники общества с дополполнительной одним или несколькими нительной ответственностью
ответственно- лицами общество, уставной несут субсидиарную ответстстью
капитал которого разделен венность по его обязательствам
на доли, определенные своим имуществом в одиучредительными
наковом для всех кратном
документами
размере к стоимости их вкладов
3
196
Хозяйственное Хозяйственное общество Дочернее общество не отвечает
общество
признается дочерним, если по долгам основного общества.
другое
(основное) Основное общество отвечает
хозяйственное
общество солидарно
с
дочерним
или товарищество в силу обществом по сделкам попреобладающего участия в следнего. Если по вине основего уставном капитале ного общества дочернее облибо в соответствии с щество становится банкротом,
заключенным между ними то основное общество несет
договором, либо иным субсидиарную ответственность
образом имеет возмож- по его долгам
ность определять решения,
принимаемые
таким
обществом
Производствен- Производственные
Члены кооператива несут по
ные кооперати- кооперативы представляют обязательствам субсидиарную
вы
добровольное объединение ответственность в размерах и
граждан для совместной порядке,
предусмотренном
производственной
или законом
иной хозяйственной деятельности, основанной на
их личном трудовом или
ином
участии
в
объединенных его членами
имущественных
паевых
взносах
Унитарные
Унитарным предприятием Унитарное предприятие отвепредприятия
признается коммерческая чает по своим обязательствам
организация, не наделенная всем принадлежащим ему
правом собственности на имуществом.
Унитарное
закрепленное
за
ней предприятие не несет ответстсобственником имущество. венности по обязательствам
Имущество
является собственника его имущества
неделимым и не может
быть распределено
по
вкладам
На праве хо- На праве опезяйственного ративного
ведения
управления
3
197
(казенное
имущество)
Собственник РФ несет субимущества
сидиарную
(государство ответственность
или муници- по
обяпалитет)
не зательствам
отвечает
по казенного
обязательст- предприятия
вам предпри- при
недостаятия
точности
его
имущества
НЕКОММЕРЧЕСКИЕ
Потребитель- Потребительский
Члены кооператива несут субский
кооператив
— сидиарную ответственность по
кооператив
добровольное объединение его обязательствам в пределах
граждан и юридических внесенной
части
дополлиц на основе членства с нительного взноса каждого из
целью
удовлетворения членов кооператива
материальных и иных
потребностей участников,
осуществляемое
путем
объединения его членами
имущественно
паевых
взносов
Наименование Особенность формы
Ответственность
по
обязапредприятия
тельствам
Общественные Общественные
и Члены этих организаций не
и религиозные религиозные организации отвечают по обязательствам
организации
—
добровольные общественных и религиозных
(объединения) объединения
граждан, организаций,
а
указанные
объединившихся
на организации не отвечают по
основе
общности обязательствам своих членов
интересов
для
удовлетворения духовных
или иных нематериальных
потребностей
3
198
Фонды
Это
некоммерческие Учредители не отвечают по
организации,
обязательствам созданного ими
учрежденные гражданами фонда, а фонд не отвечает по
или юридическими ли- обязательствам
своих
учцами
на
основе редителей. Может заниматься
добровольных
предпринимательской
деяимущественных взносов, тельностью, для достижения
преследующими
общественно полезных целей
социальные,
благотворительные,
культурные,
образовательные и иные
общественно-полезные
цели
Учреждения
Организации, созданные Учредители отвечают по своим
собственником
для обязательствам находящимися в
осуществления
его распоряжении денежными
управленческих, социаль- средствами.
При
их
но-культурных и иных недостаточности субсидиарную
функций некоммерческого ответственность
по
его
характера,
обязательствам несет собстфинансируемых им полно- венник
стью или частично
Общественные Они сохраняют свою Ассоциация не отвечает по
и
иные самостоятельность и права обязательствам своих членов.
некоммерческие юридического лица
Члены ассоциации несут суборганизации, в
сидиарную ответственность по
том
числе
ее обязательствам в размере и
учреждения,
порядке,
предусмотренном
могут
добучредительными документами
ровольно объассоциации
единяться в ассоциации (союзы)
этих
организаций
10.2. Современные формы крупного и мелкого предпринимательства
3
199
Предпринимательская деятельность в рыночной экономике представлена
крупным и мелким бизнесом, большими и малыми предприятиями. Размеры
предприятия определяются прежде всего количеством занятых на нем. Как
правило, по этому признаку предприятия подразделяются на: мелкие — до 50
занятых, средние — от 50 до 500, крупные — свыше 500, особо крупные —
свыше 1000 занятых. Автоматизация производства приводит к тому, что в
определении размера предприятия важную роль играют и другие признаки —
объем продаж, величина активов, полученная прибыль. Так, у современных
крупнейших американских фирм оборот капитала составляет 50 млн долл.
Тенденция к росту размера предприятия связана с развитием
производительных сил, концентрацией производства. Концентрацию
производства следует рассматривать в двух аспектах: увеличение размеров
предприятий и увеличение доли крупных предприятий в той или иной
отрасли.
Концентрация производства на уровне предприятия позволяет выявить
его оптимальный размер. Он определяется минимумом издержек
производства и обращения на единицу продукции, т. е. рентабельностью.
Хотя увеличение размера предприятия обычно ведет к снижению издержек
на единицу продукции, этот процесс имеет границы. При достижении определенного масштаба производства дальнейшее увеличение размера
предприятия будет сопровождаться ростом издержек и, следовательно,
снижением рентабельности предприятия. Поэтому в разных странах
тенденция роста размера предприятия, характерная для первой половины XX
в., сменилась в последнее десятилетие стабилизацией. Это объясняется в
первую очередь жизненным циклом производимой продукции, быстрым
моральным старением существующих технологий и производственных
мощностей в условиях НТР. Крупные предприятия не способны быстро
перестраивать производственный процесс в соответствии с общественными
потребностями, т. е. изменять ассортимент и качество продукции.
Современное акционерное общество значительно размывает само
понятие «фирма» («предприятие»). Крупная фирма в настоящее время — это
сложный многоотраслевой комплекс промышленных, торговых и
финансовых предприятий. В современной фирме как системе предприятий
концентрация
производства
проявляется
в
возрастании
доли
производственных комплексов в общественном производстве. При этом
концентрация производства не ограничивается размерами собственного
капитала фирмы. Фирма связана с множеством мелких и средних
предприятий, удовлетворяющих ее потребности в деталях, узлах,
комплектующих
изделиях.
Самостоятельность
этих
предприятий
номинальна. Реально они включены в структуру современной фирмы на
основе подрядных и субподрядных работ. Следовательно, концентрация
производства фирмы выходит за рамки собственных предприятий, за рамки
собственного капитала.
Оптимальность размера предприятия в рамках фирмы подчинена ее
рыночной стратегии. Удовлетворение внутренних потребностей фирмы в
3
200
каком-либо продукте делает оптимальным небольшое предприятие. А
необходимость завоевания рынка для своей продукции, и особенно для
нового продукта, предопределяет увеличение оптимального размера
предприятия. Следовательно, оптимальность размеров предприятия в рамках
фирмы выражается в сочетании крупных и мелких предприятий.
Современными формами концентрации производства выступают
комбинирование и диверсификация. Обе формы включают технически и
функционально взаимосвязанные производства, способствуют развитию
производства для собственных нужд и расширению номенклатуры
выпускаемых товаров. Комбинирование как система взаимосвязанных
процессов означает укрупнение производства на уровне фирмы.
Диверсификация, охватывая в основном смежные отрасли, порождает
диверсифицированный концерн, существующий в виде разветвленной
группы акционерных предприятий. Укрупнение производства в этом случае
происходит на уровне отделения концерна. Диверсификация усиливает
процесс скрытых форм концентрации производства в результате
технологического и функционального подключения множества предприятий
к концерну. Более того, она превращает укрупнение производства в
интернациональный процесс.
Итак, концентрация производства формирует основу для крупного
предпринимательства, занимающего ведущие позиции в рыночной
экономике. Например, в американской экономике доминирующую роль в
настоящее время играют
500 крупнейших промышленных корпораций, половина из которых
одновременно функционирует в пяти и более отраслях. 500 корпораций
сосредоточивают на своих предприятиях 1/5 всех занятых в экономике и 3/5
всех получаемых прибылей.
Экономическая рациональность крупного предпринимательства обусловлена
прежде всего его технической активностью: крупная фирма обеспечивает
оптимальный вариант для капиталовложений в интересах инвестора в
условиях конкурентного риска. Конкурентоспособность дает крупной фирме
возможность мобилизовывать значительные суммы капиталов.
Крупная фирма занимается краткосрочным и долгосрочным
планированием своей деятельности, разрабатывает стратегию маркетинга,
обладает высоким кадровым потенциалом, имеет возможность решения
социальных проблем на предприятии. Все эти преимущества позволяют
крупным предприятиям утвердить свои позиции в предпринимательском
деле.
Но предпринимательство представлено не только крупными, но и
мелкими фирмами, предприятиями. В США, например, их насчитывается
свыше 16 млн. Мелкие предприятия имеют средний жизненный цикл 6 лет, а
иногда и 3 года. Часть из них разоряется, часть добровольно прекращает
свою деятельность, некоторые укрупняются. Но количество вновь рождающихся предприятий постоянно превышает число прекративших свою
деятельность.
3
201
Мелкие предприятия имеют свои экономические преимущества перед
крупными. Громоздкая организация крупного производства исключает
возможность гибкого маневра, широкого экспериментирования, что особенно
актуально в условиях современной научно-технической революции. Поэтому
крупное производство нуждается в особом поисково-испытательном механизме, функцию которого и должны выполнять мелкие предприятия.
Мелким предприятиям свойственны гибкость в принятии решений,
умение находить малые ниши на рынке и быстро внедрять новшества,
изобретения. Организационно-экономический плюс мелких предприятий —
простота управления. Мелкие предприятия социально защищены
своеобразным «семейным» климатом.
Но у мелких предприятий есть и свои проблемы: разорение в конкурентной
борьбе, недостаток своего капитала для финансирования развития
предпринимательской
деятельности,
отсутствие
стратегического
планирования и недостаточные сведения о рынке, не лучшие кадры. К
экономическим проблемам добавляются социальные: оплата труда на мелких
предприятиях ниже, чем на крупных; хуже условия труда; отсутствуют социальные льготы работникам. Все эти экономические и социальные вопросы
мелким предприятиям самостоятельно решить невозможно. Поэтому
необходима поддержка малого бизнеса со стороны государства. Основные
направления этой поддержки: антимонопольная политика государства,
налоговые льготы, льготное кредитование, консультирование, подготовка
кадров. Существует также взаимопомощь самих мелких предприятий.
Итак, современное предпринимательство — это синтез крупного и
мелкого производства. Крупное производство образует «скелет» всей
производственной системы, а мелкое производство — «мягкие и гибкие
ткани», без которых крупное производство не может существовать.
10. 3. Фирма — основной институт в рыночной экономике
Фирма изначально являлась опорой предпринимательства, продуктом
рыночной экономики. На последующих стадиях экономического развития и
научно-технического прогресса ее функции расширяются, роль возрастает.
Первоначально термин «фирма» (от итал. firma — подпись) означал
«торговое имя» коммерсанта. Ныне — это организационная структура
бизнеса, предпринимательская единица во всех сферах экономики, обладающая не только юридической, но и реальной экономической
самостоятельностью. Правовые формы функционирования современной
фирмы многообразны: акционерное общество, общество с ограниченной
ответственностью, коммандитное общество и др.
Различные школы экономической науки по-разному трактуют
определение фирмы как категории. Традиционная экономическая теория
определяет фирму как производственно-технологическую систему, как
конгломерат людей и машин. Фирма представлялась «черным ящиком», на
входе в который сосредоточиваются различные ресурсы и технология, а на
выходе получается готовый продукт. Для экономической теории считалось
3
202
несущественным, что происходит внутри.
В таком определении фирмы
особое внимание обращается на организационные аспекты ее
функционирования и связанные с ними резервы экономической
эффективности.
Сегодня все большее значение приобретает неоинституцио-налистский
подход к определению фирмы. Неоинституциона-листы не рассматривают
фирму как нечто данное, они хотят понять механизм ее возникновения. Зачем
нужна фирма, если есть рынок? Почему бы собственникам ресурсов не
функционировать как независимым товаропроизводителям, покупая факторы
производства у других собственников, добавляя свой вклад и реализуя
готовую продукцию потребителям?
Представитель неоинституционализма Р. Коуз сделал нестандартное для
традиционной экономической теории предпочтение в пользу фактора
издержек трансакций, т. е. контрактов, сделок (обычно принимавшихся
равными нулю). Трансакцион-ные издержки — это издержки ведения сделок:
информационные, издержки измерения качества товаров и услуг, на разработку правил ведения контрактов, издержки уклонения от ответственности за
выполнение обязательств по сделкам и т. д. Издержки трансакций никогда не
бывают нулевыми, так как в реальном мире отношения собственности в
значительной мере влияют на производство.
Исходя из этого, Р. Коуз предложил трактовать фирму как совокупность
взаимовыгодных контрактов. Определение фирмы как совокупности
контрактных отношений позволяет понять, что появление фирмы
обусловлено прежде всего существованием издержек рыночного механизма
(механизма цен). Путем создания организации и предоставления
предпринимателю права управлять ресурсами можно сэкономить на
определенных издержках рыночного механизма. Предприниматель выВолняет свою функцию с меньшими издержками, так как получает факторы
производства по более низким ценам, чем при рыночных трансакциях,
которые он вытесняет. Если же он потерпит неудачу, то всегда может
вернуться на свободный (открытый) рынок.
Новизна неоинституционалистского определения фирмы заключается в
том, что наряду с выгодами разделения труда внутри предприятия четко
определяется граница развития фирмы. Пределы власти предпринимателя в
фирме устанавливаются контрактным соглашением. В контракте
записываются границы, в рамках которых предполагается деятельность
поставщика
товара или услуги, детально же действия поставщика бпределя-ются позднее
покупателем. Следовательно, в пределах контрактного соглашения
размещение ресурсов попадает в зависимость от покупателя. В этих условиях
краткосрочные контракты нежелательны. Такую систему взаимоотношений,
при которой управление ресурсами зависит от предпринимателя, Р. Коуз и
называет фирмой. Фирма как система альтернативна рынку. Внутри фирмы
отношения регулируются не рыночными сигналами (спросом и
предложением), а командами, исходящими из иерархической системы. По
3
203
существу, фирма есть система, в которой ценовой механизм подавлен.
Поэтому и граница фирмы определяется чертой, на которой
уравновешиваются тран-сакционные рыночные издержки и трансакционные
издержки административного механизма. А поскольку структура трансакционных издержек у фирмы иная, чем на свободном рынке, то когда
последний (рынок) бессилен, с проблемой организации труда справляется
фирма.
Характеристика фирмы как сети двухсторонних долгосрочных
контрактов между собственниками ресурсов, которые замещают рынок
продуктов и ресурсов и в которых ценовые сигналы играют относительно
небольшую роль, позволяет определить и оптимальный размер фирмы.
Фирма становится крупнее по мере того, как предприниматель организует
дополнительные трансакции (сделки), и уменьшает свои размеры, когда он
прекращает заниматься организацией сделок.
Нетривиальный взгляд неоинституционалистов на фирму имеет
междисциплинарное значение, объединяя в ее понятии экономическое,
правовое и организационное начала.
Итак, в классическом определении фирмы акцент делается на
предсказании поведения фирмы в соответствии с существующей
производственной функцией как формой выражения технологической
зависимости между затратами факторов производства и максимально
возможным выходом продукции. Неоинституциональная характеристика
фирмы в центр внимания ставит объяснение существования и соответственно
в дальнейшем — сосуществования многообразных форм деловых
предприятий, пределов их роста, возможных вариантов решения проблем
мотивации работников, организации, контроля, планирования и др.
Фирма занимает важнейшее место в институциональной структуре
рыночной экономики.
Институциональная структура рыночной системы включает такие
институты, как рынок и фирма. Фирма нуждается в объективном контроле со
стороны рынка. Но и рынок нуждается в фирмах, так как только организация
производства в виде фирм может дать необходимый результат для развития
рыночной экономики. Существование рынка и фирмы есть сосуществование
в единой рыночной экономике двух типов отношений: традиционно
рыночных и альтернативных им внутрифирменных отношений, которые Р.
Коуз трактует как отношения сознательного регулирования производства,
отношения координации, для эффективности которых важное значение
имеют нерыночные методы и формы (приказы, личное доверие, внутрифирменные правила, традиции, моральные факторы). Причем развитие этих
нерыночных отношений Р. Коуз выводит из законов рыночной экономики:
соотношение рыночных и нерыночных связей определяется движением
(сокращением или увеличением) рыночных трансакционных издержек.
Поведение фирм на рынке имеет большое значение для других групп
субъектов: домашних хозяйств, государства, иностранцев. Изучение
поведения
фирм
является
необходимым
условием
выработки
3
204
экономическими агентами адекватных решений как на микро-, так и на
макроуровне.
Современная фирма — это сложный многоотраслевой комплекс
промышленных, торговых и финансовых предприятий национального и
международного уровня. Главное в нынешней фирме — ее кадровая
компонента: предприниматели, менеджеры, ученые, инженеры, рабочие с их
мастерством, профессионализмом, компетентностью, инновационным
потенциалом, конкурентной энергией, управленческими новациями, опирающимися на конкретную материально-техническую базу и реальную величину
функционирующего капитала. Процветание фирмы, ее известность —
производные от таланта и труда ее коллектива.
Фирма влияет на судьбы своих сотрудников, воздействует на Жизнь
многих людей разных стран. «Дженерал моторе», «Крупп», «Нобель»,
«Тоёта», «Грундиг», «ИБМ», «Форд» — олицетворяют экономическую
власть, могущество, политическое влияние. Фирмы насыщают рынок
высококачественной продукцией, поднимают на транснациональную высоту
авторитет президентов и премьер-министров. На сильные фирмы опирается
государственная политика макроэкономической стабилизации.
В современном мире в легальной экономике насчитывается около 50
млн фирм — разнообразных предпринимательских структур, 99% которых
относятся к малому и среднему бизнесу. Они крайне неравномерно
распределяются по континентам и странам. Свыше 20 млн фирм
функционирует в США, около 16 млн — в странах ЕС, свыше 7 млн — в
Японии, 5 млн фирм приходится на европейские страны, не входящие в ЕС.
Конечно, фирма фирме рознь. 20 млн мельчайших и мелких фирм не заменят
500 крупнейших, на которые приходятся главные направления наукоемких и
традиционных производств.
Каковы особенности современных западных фирм? Во-первых,
специфична их организационно-правовая структура: головная компания
интегрирует
экономическую
власть
в
условиях
юридической
самостоятельности входящих в ее состав компаний с принадлежащими им
предприятиями,
что
придает
фирме
социально-экономическую,
производственно-технологическую,
организационно-управленческую
цельность и устойчивость. Коммерческая самостоятельность отдельных
звеньев сочетается с жестким централизмом (финансовый контроль,
политика капиталовложений) головной компании, что обеспечивает
слаженную деятельность всех подразделений фирмы.
Во-вторых, механизм функционирования фирмы основан на
эффективном взаимодействии капитала, труда, земли, информации. В
результате производство превращается в результативный процесс;
обращение обслуживает выработанные стратегию и тактику; накопление и
потребление характеризуются запрограммированной рациональностью.
Эффективное взаимодействие производства, обращения, потребления и
накопления обеспечивает функционирование механизма фирмы на трех
уровнях: контрактные отношения фирмы с ее партнерами (горизонтальный
3
205
уровень); с дочерними, внучатыми и другими компаниями и
принадлежащими им предприятиями (вертикальный уровень); с
государством
(макроэкономический
уровень).
Функционирование
хозяйственного механизма фирмы невозможно без взаимодействия капитала,
менеджмента, маркетинга, системы цен, прибыли и дохода, социальных
отношений.
В-третьих, фирма создает особые условия жизнедеятельности человека,
она востребовала обширные и разносторонние знания: бухучет, менеджмент,
маркетинг, английский и другие языки, психологию, экономическую
географию, историю. Фирма — одна из немногих «экономических ниш», где
человек может самовыразиться.
В-четвертых, фирма функционирует эффективно. Экономическая
эффективность фирмы связана со структурой кадров. На всех этапах
развития рыночной экономики фирме принадлежит особая роль. Она —
школа предпринимательства, движущая сила бизнеса, генератор инноваций,
«полигон» освоения и внедрения результатов НТП. Фирма интегрирует и
организует экономику на микроуровне. А совокупность фирм определяет эффективность национальной, региональной и мировой экономики в целом.
Наконец, фирмы-лидеры, товары которых знают в любом уголке земли,
завоевывают не только рынок, но и симпатии покупателей, имеют товарный
знак, который ценится очень высоко. Высшая честь для фирмы, когда ее
название становится синонимом производимого продукта. Слово «ксерокс»
— по названию американской фирмы «Ксерокс корпорейшн» — вошло
практически во все основные языки. В русском языке есть слово «карандаш»
— от названия швейцарской фирмы «Каран д'Аш». В балансах многих
западных фирм товарные знаки находят свою стоимостную оценку. Так,
товарный знак «Кэмел» оценен владельцем примерно в 10 млн. долл.,
товарный знак «Кока-кола» — в 3 млрд. долл. Товарные знаки современных
фирм — гаранты высокого качества товара.
Таким образом, западные фирмы являются мощным средством
экономической и социальной интеграции народного хозяйства и общества.
Механизм интересов фирмы, человека и общества функционирует на основе
«конкурентного баланса» между прибылями, ценами и высоким уровнем
жизни. Активным участником этих интересов выступает государство.
10.4.Ликвидация предприятий. Банкротство
Создаваемые субъекты хозяйствования могут функционировать
неопределенно длительное время, в случае необходимости в Устав и
учредительные документы могут вноситься изменения и дополнения. Однако
в современных условиях часть субъектов хозяйствования может создаваться
3
206
для конкретных единовременных целей и ликвидироваться после достижения
этих целей в срок, оговоренный в уставе.
Во всех других случаях прекращение деятельности может иметь место
либо по добровольному согласию ее владельцев и совладельцев (акционеров,
учредителей, пайщиков), либо по решению судебных органов.
При ликвидации субъекта хозяйствования в обязательном порядке
создается ликвидационная комиссия, публикуются в печати объявления о
ликвидации, определяется предельный срок предъявления претензий к
субъекту хозяйствования. Ликвидационная комиссия определяет источники
удовлетворения и очередности погашения всех обязательств. Выявляются
остатки денежных средств на расчетном счете, в кассе, взыскивается
дебиторская задолженность, определяются активы (материальные и
нематериальные),
подлежащие
реализации.
В
первую
очередь
удовлетворяются претензии наемного персонала, затем удовлетворяются
обязательства перед государственными органами (налоговой инспекцией,
внебюджетными органами и т.д.), в последнюю очередь удовлетворяют
имущественные и денежные претензии кредиторов. Оставшиеся после
ликвидации и удовлетворения имущественных претензий средства
передаются собственникам субъекта хозяйствования и распределяются
между ними в порядке, оговоренном в уставе или ином документе.
Особым случаем ликвидации является банкротство. Несостоятелъностъ
— это признанная арбитражным судом или объявленная должником
неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования
кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по
уплате обязательных платежей в бюджеты всех уровней и во внебюджетные
фонды.
Финансовая
несостоятельность
возникает
из-за
превышения
обязанностей над ликвидными активами, т.е. из-за неудовлетворительной
структуры баланса. Она выражается в появлении просроченной
задолженности перед бюджетом, банками, поставщиками и другими
контрагентами.
Банкротство является результатом неудовлетворительной работы по
финансированию и кредитованию.
Банкротство — неотъемлемая часть конкурентной среды, без шротства
нет конкуренции.
Значение института банкротства заключается в том, что из гражданского
оборота исключаются неплатежеспособные субъекты (в случаях их
ликвидации), что способствует оздоровлению рынка, а, с другой стороны,
этот институт дает возможность ответственно действующим организациям и
добросовестным предпринимателям организовать свои дела и вновь достичь
финансовой стабильности.
Процедура банкротства представляет собой совокупность формализованных факторов, включающих выявление признаков банкротства,
рассмотрение дел по банкротству в арбитражном суде, выбор и проведение
3
207
конкретных мероприятий в рамках дел о банкротстве, удовлетворение
требований кредиторов, завершение дел о банкротстве.
Банкротство
предприятий
и
индивидуальных
предпринимателей
определяется следующими признаками:
• в отношении граждан — неспособность удовлетворить требования
кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по
уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства или
обязанности не исполнены им в течение 3 месяцев с момента наступления
даты их исполнения и если сумма его обязательств превышает стоимость
принадлежащего ему имущества;
•
в отношении юридического лица — неспособность удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить
обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие
обязательства или обязанности не исполнены им в течение 3 месяцев с
момента наступления даты их исполнения.
Внешним признаком несостоятельности (банкротства) предприятия является
приостановление его текущих платежей, если предприятие не обеспечивает
или заведомо неспособно обеспечить выполнение требований кредиторов в
течение 3 месяцев со дня на-сроков их исполнения.
В соответствии с законодательством в отношении предприя-должника
применяют следующие процедуры:
1. Реорганизационные, включающие внешнее управление имуществом
должника и санацию.
2. Ликвидационные, к ним относятся:
• принудительная ликвидация предприятия-должника по решению
арбитражного суда;
• добровольная ликвидация несостоятельного предприятия под
контролем кредиторов;
• ликвидация в процессе конкурсного производства.
3. Мировое соглашение — процедура достижения договоренности между
должником и кредиторами относительно отсрочки и рассрочки
причитающихся кредиторам платежей или скидки долгов.
Санация направлена на оздоровление предприятия-должника, когда
собственникам предприятия-должника, кредиторам или иным лицам
оказывается финансовая помощь.
Ходатайство о проведении санации может быть подано должником,
собственником предприятия-должника, кредитором с соблюдением
требований к оформлению заявлений в арбитражный суд до принятия им
решения по делу.
В тех случаях, когда лица, желающие участвовать в проведении санации,
определены до вынесения арбитражным судом решения по ходатайству о
проведении этой процедуры, в арбитражный суд представляются список этих
лиц, сведения о них, включая сведения о характере их имущественных
отношений с должником, а также их письменное соглашение на участие в
проведении санации.
Основанием для проведения санации является
3
208
наличие реальной возможности восстановить платежеспособность
предприятия-должника для продолжения его деятельности путем оказания
этому предприятию финансовой помощи собственником и иными лицами.
В случае, если в течение 36 месяцев повторно подано заявление о
возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве)
предприятия, арбитражный суд не вправе выносить определение о
проведении санации.
Продолжительность санации не может превышать 18 месяцев. Арбитражный
суд вправе по ходатайству участников санации, за исключением случаев
санации государственных или муниципальных предприятий, продлить срок
ее проведения, но не более чем на 6 месяцев.
Когда говорят об «ускорении» банкротства, имеют в виду Постановление
Правительства РФ от 22 мая 1995 г. № 476 «О мерах по повышению
эффективности применения процедур банкротства» и утвержденное этим
постановлением Положение об ускоренном порядке применения процедур
банкротства.
Наблюдение, внешнее управление (судебная санация), конкурсное
производство, мировое соглашение, упрощенные процедуры банкротства
(ликвидируемого или отсутствующего должника), добровольное объявление
банкротства установлены и регулируются Федеральным законом РФ «О
несостоятельности (банкротстве)».
10.5.Внутренняя среда предприятия как фактор развитая производства
Концепция кривой опыта показывает, что удвоение объектов
производства снижает затраты на 20%, а следовательно, приводит к росту
эффективности. Данная концепция желанна для любого хозяйствующего
субъекта, однако на практике имеет место как экономический рост, так и
экономический спад. Этот весьма сложный процесс регулируется не только
на национальном, но и на межгосударственном уровне. Результаты
деятельности хозяйствующего субъекта зависят не только от факторов
внутренней среды, но и от внешней среды. Многообразные факторы
внутренней и внешней среды, влияющие на экономический рост и состояние
экономики предприятия в целом, имеют разную направленность. Факторы
внутренней среды (субъективные), связаны с конкретной деятельностью
человека. Они целиком и полностью зависят от действия менеджеров,
персонала. Хозяйствующий субъект должен знать факторы внутренней
среды, воздействующие на них с целью повышения эффективности
производства через конкретные управленческие решения. Ограниченность
ресурсов и необходимость выбора заставляют руководителей постоянно
проводить исследования в области изучения спроса, рынков сбыта,
источников сырья, методов ценообразования, подбора и планирования
персонала, что должно обеспечить повышение эффективности производства.
Для любого производства хозяйствующий субъект должен иметь
определенные ресурсы, которые органично используются в процессе
3
209
производства. Перерабатывая ресурсы, хозяйствующий субъект производит
продукцию, оказывает услуги или выполняет работу.
Хозяйствующий субъект должен умело управлять своими ресурсами, самим
производственным процессом, сбытом продукции, (ля эффективного
управления этими ресурсами необходимо научиться не только определять
влияние множества факторов на результат производства, но и сделать все
необходимое, чтобы научиться их предвидеть и управлять ими. Модели
факторов внутренней
среды могут носить свернутый и развернутый
варианты в зависимости от стратегии и возможности управления этими
факторами.
При создании предприятия (организации) важно подобрать персонал,
профессионально состоявшийся; необходимо создать активную систему
материального стимулирования работников (неэффективная система может
привести к текучести кадров). Целесообразно построить карьерную
лестницу, по которой каждый работник продвигается только благодаря
своему труду.
Важным фактором являются технология. Данный фактор включает
несколько отдельных факторов: технология, оборудование, инструменты.
Данная группа факторов полностью зависит от уровня НТР и потребностей
рынка. Изменение технологии меняет набор техники, оборудования и даже
инструментов. Главное — найти оптимальный вариант применения
технологий.
Третий фактор — материальные ресурсы. Данный фактор во многом
определяет качество готовой продукции. Номенклатура и ассортимент
потребляемых ресурсов зависят от номенклатуры и сложности производимой
продукции. Во всех отраслях наблюдается подвижность фактора
материальных ресурсов: за счет изменения технологии, внедрения новых
материалов, расширения ассортимента. На эффективность использования
данного фактора большое воздействие оказывает логистический подход к
формированию материального потока.
Следует отметить, что не все хозяйствующие субъекты в современных
условиях обладают подразделениями, которые проводят научные
исследования. Для повышения конкурентоспособности продукции,
завоевания стабильности рынка сбыта хозяйствующий субъект должен
предусматривать постоянное совершенствование продукции. Государство с
целью стимулирования данного направления в развитии хозяйствующего
субъекта предусматривает льготы по налогообложению в 30% средств,
направленных на эти цели.
Важное значение с позиции эффективности производства, решения
социальных и региональных проблем имеет месторасположение
хозяйствующего субъекта, что находит выражение в дифференциации
арендной платы, цен на землю, цен на производимую продукцию.
Одна из причин недостаточной эффективности экономики рыночных реформ
состоит в слабом менеджменте. Роль управления всеми видами потоков
3
210
ресурсов велика, так как от этого зависит в целом состояние экономики
хозяйствующего субъекта как целостной системы.
Все факторы внутренней среды могут оказывать прямое воздействие на
результаты деятельности хозяйствующего субъекта и косвенное через другие
факторы. Это связано с системой взаимного влияния факторов. Дело в том,
что каждый из факторов оказывает влияние не только на результаты
деятельности хозяйствующего субъекта, но и на другие факторы внутренней
среды. Изменение технологии может потребовать обучения кадров,
изменения оплаты труда, изменения ассортимента используемых
материальных ресурсов, изменения в системе менеджмента.
10.6.Внешняя среда предприятия и ее состав
Результаты деятельности хозяйствующего субъекта в значительной
степени определяются его внешней средой. Внешние факторы, влияющие на
хозяйственную деятельность, отражают действие экономических законов.
Поэтому необходимы знание среды и умение реагировать на ее изменения и
воздействовать на внутренние структуры хозяйствующего субъекта. Само
предприятие, как открытая система, зависит от внешней среды в отношении
поставок ресурсов, энергии, кадров, потребителей. Исходя из этого,
хозяйствующий субъект вынужден приспосабливаться к этой среде, чтобы
выжить и сохранить эффективность конкурентоспособность. Основные
факторами внешней среды:
Технические
Государство
Экономические
Потребители
Поставщики
Политические
Конкуренты
Социальные
Все перечисленные факторы (укрупненной группировки) оказывают как
прямое воздействие на результаты деятельности хозяйствующего субъекта,
так и косвенное через другие факторы, вследствие чего они делятся на
факторы прямого воздействия и факторы косвенного воздействия.
К факторам прямого воздействия относятся: государственные органы
управления, поставщики, потребители, конкуренты. Они непосредственно
влияют на принятие решений хозяйствующего субъекта в сфере
хозяйственной деятельности. Они выступают в определенной степени
спектром некоторых ограничений. Государство регулирует экономическую
деятельность через законодательные и нормативные акты, постановления
правительства, налоговые льготы, субсидии, ставки, проценты и т.д.
Фактор поставщики можно подразделить на поставщиков материальных
ресурсов, технологий, техники, персонала, финансов.
Поставщики материальных ресурсов как фактор развития хозяйствующего субъекта имеет важное значение, так как требует постоянного
3
211
анализа цен на материальные ресурсы, условий поставки, возможностей
поставщиков, требует постоянных маркетинговых исследований.
Не менее важным фактором в данной группе является фактор
поставщики технологий, техники.
Проблемы невысокой платежеспособности, низкой инвестиционной
активности, недостаточности финансовых ресурсов в машиностроительном
комплексе приводят к тому, что хозяйствующий субъект закупает не самое
передовое оборудование. Продукция становится неконкурентоспособной по
цене, использование заниженных норм амортизации приводит к потере
общей конкурентоспособности хозяйствующего субъекта. Использование
высокопроизводительных машин и оборудования более экономичных в эксплуатации, но более дорогих по цене становится возможным только
посредством лизинга.
Фактор поставщики персонала сегодня стратегически важен. Чтобы
сформировать производственный коллектив высокопрофессиональных
работников, мобильный, гибкий, способный к быстрой адаптации, к
изменениям рыночной инфраструктуры, должна быть большая кропотливая
работа по планированию и подбору персонала через центры занятости,
агентства по подбору и подготовке, переподготовке кадров.
Поставщики финансовых ресурсов играют особую роль как в
формировании стартового капитала на стадии создания хозяйствующего
субъекта, так и в получении инвестиционных кредитов на развития. К данной
группе поставщиков относятся: банки, инвестиционные компании,
пенсионные фонды, государственные фонды, фонды поддержки малого и
среднего бизнеса, лизинговые и и др. Выбор поставщика финансовых
ресурсов связан с множеством условий.
Потребители как фактор имеют важное значение с точки зрения
ценообразования, использования системы скидок, льгот при «приобретении
крупных партий товаров, возможности предоплаты в условиях неплатежей и
т.д.
Конкуренты. конкурентная среда и барьеры входа являются серьезным
фактором прямого воздействия на деятельность хозяйствующего субъекта.
Данная группа факторов определяет как условия функционирования
хозяйствующего субъекта, так и величину прибыли, отвлекаемую на
создание оптимальных условий конкурентной среды.
К факторам косвенного воздействия внешней среды относят:
политические,
социально-культурные
факторы,
международные,
национальные, научно-технический прогресс, налоговую систему,
территориальные факторы.
3
212
МАКРОЭКОНОМИКА
Тема 1. Национальная экономика и общественный продукт
1.1. Национальная экономика как единое целое, ее цели и структура
Макроэкономика как логическое понятие имеет два основных аспекта: с одной
стороны, это реальная экономика, национальный хозяйственный комплекс, в котором в
единое целое органически соединяются все звенья материального и нематериального
производства; с другой стороны, макроэкономика — раздел экономической теории,
изучающий поведение национальной экономики как единого целого, ее характер и
результаты функционирования.
Главная цель макроэкономического анализа — исследование реальных
макроэкономических процессов, закономерностей их проявления и взаимозависимости с
точки зрения обеспечения условий устойчивого экономического роста, полной занятости
ресурсов и минимизации уровня инфляции.
Но макроэкономическая теория призвана на только объяснять суть исследуемых
явлений и давать прогнозы их развития, но и выявлять возможности общества влиять на
ход событий. Обеспечение устойчивого экономического роста предполагает управление
его факторами и динамикой, т.е. проведение соответствующей экономической политики.
Макроэкономика является теоретическим фундаментом экономической политики государства, которая становится, в свою очередь, объектом макроэкономических
исследований.
Являясь самостоятельным разделом экономической науки. макроэкономика находится
в тесном единстве и взаимообусловленности с другим разделом экономической теории —
микроэкономикой, так как микро- и макроэкономические процессы в реальной экономике
взаимосвязаны.
Состояние национальной экономики во многом определяется эффективностью
деятельности фирм, функционирования отдельных рынков, поведения домашних
хозяйств, т.е. микроэкономическими показателями. В свою очередь макроэкономические
факторы (например, уровень рыночной ставки процента, инфляции, безработицы)
оказывают огромное влияние на решение домашних хозяйств и фирм о потребительских
расходах, сбережениях, инвестициях.
Макроэкономический анализ предполагает абстрагирование различий между
отдельными рынками и выявление ключевых моментов функционирования целостной
экономической системно взаимодействии рынков товаров, труда и денег. Но чтобы
понять, как действуют совокупные рынки, надо изучить поведение участвующих в их
функционировании фирм, потребителей, вкладчиков капитала. С этой точки зрения можно
утверждать, (макроэкономика является продолжением микроэкономического анализа.
Национальная экономика — совокупность всех экономических процеccoв,
совершающихся в обществе на основе действующих отношений собственности и
организационных форм хозяйствования. Иначе говоря, это экономическая деятельность
хозяйственных субъектов в масштабе государства, направленная на удовлетворение
потребностей нации.
Однако национальная экономика — не просто совокупность предприятий различных
отраслей экономики, а сложная хозяйственная система, развивающаяся по своим
специфическим законам. Центральное звено в этой системе — человек, обладающий
способностью к труду, знаниями, навыками; владеющий экономическими ресурсами
(капиталом, землей и другими природными ресурсами) и потребляющий товары и услуги.
Макроэкономический (агрегированный) взгляд на национальное хозяйство различает в
нем четыре экономических субъекта:
- сектор домашних хозяйств;
-предпринимательский сектор (бизнес);
3
213
- государственный сектор;
-заграницу.
Все перечисленные составляющие национальной экономики содействуют друг с
другом через систему рынков, которые в макроэкономическом анализе также
агрегируются. Множество ков отдельных благ в макроэкономике рассматривается как
единый рынок благ, которые могут использоваться и как предметы потребления, и как
средства производства.
Функционирование национальной экономики в упрощенном виде может быть
представлено в модели кругооборота реальных и денежных потоков, где реальные потоки
представляют собой движение товаров и услуг, а денежные — движение доходов и
расходов хозяйственных субъектов.
Из анализа представленной модели кругооборота следуют выводы:
1) реальные потоки опосредуются движением денежных потоков;
2) реальные и денежные потоки осуществляются беспрепятственно при условии
равенства совокупных расходов домашних хозяйств, фирм, государства, зарубежного
сектора совокупному объему производства в стране;
3) рост совокупных расходов дает толчок к росту занятости, выпуску продукции и
формированию доходов, которые вновь финансируются на покрытие расходов
экономических субъектов и вновь возвращаются в виде доходов владельцев факторов производства.
Модель
кругооборота
позволяет
понять
механизм
реализации
целей
макроэкономического развития. Макроэкономическая теория различает тесно
взаимосвязанные конечную (высшую), долгосрочные и краткосрочные цели развития
национальной экономики.
Конечной {высшей) целью любой экономической системы является обеспечение
оптимальных условий жизнедеятельности общества и каждого его члена на основе
экономического роста. Реализация этой цели предлагает выбор определенной социальноэкономической модели развития общества (экономической системы).
Долгосрочные цели направлены на реализацию выбранной обществом модели
социально-экономического развития. В современных условиях в развитых странах
распространена модель социально ориентированной рыночной экономики. Целью проводимых в России радикальных экономических реформ как раз и является построение
такой модели.
Краткосрочные цели предполагают конкретизацию основной цели на каждый данный
момент. В частности, для российской экономики такими целями являются: достижение
устойчивого экономического роста в реальном секторе экономики; оздоровление
финансово-банковской и налоговой систем; дальнейшее развитие и совершенствование
рыночных отношений; повышение уровня жизни населения.
В реальной экономике речь идет о «дереве целей», т.е. о целом комплексе
взаимосвязанных конкретных целей экономического развития общества, реализация
которых обеспечивает условия для повышения благосостояния и всестороннего развития
членов общества. К этим целям относятся:
•
достаточно высокие и устойчивые темпы экономического роста, позволяющие
повышать уровень жизни людей на основе роста национального продукта и
совершенствования его качества;
• оптимальная занятость, которая предполагает, что все граждане, желающие работать,
находят работу, затрачивая на ее поиски минимум времени;
• стабильный уровень цен, обеспечивающий одинаковую эффективность деятельности
для всех хозяйственных субъектов;
•
экономическая эффективность, предполагающая рациональное использование
экономических ресурсов, позволяющее производить больше благ с меньшими затратами;
3
214
•
экономическая обеспеченность, т.е. обеспеченность всех граждан экономическими
благами не ниже прожиточного минимума;
•
внешнеторговый баланс, т.е. равновесие международного экономического обмена
страны с другими государствами, прежде всего равновесие между экспортом и импортом.
Реализация целей макроэкономического развития тесно связана со структурой
национальной экономики.
Структура национальной экономики представляет собой совокупность пропорций и
соотношений, которые сложились в ней в данный момент, и включает экономическую
структуру и структуры обрамления.
Экономическая структура характеризует соотношение деятельности домашних
хозяйств, фирм, отраслей, сфер, а также соотношение национального и мирового
хозяйства.
Структуры обрамления характеризуют окружающую среду экономической
деятельности,
прежде
всего
социальные,
политические,
демографические,
институциональные и ментальные структуры.
Сложившаяся экономическая структура национальной экономики является
результатом общественного разделения труда и имеет огромное значение для
сбалансированности национального хозяйства, его эффективного и устойчивого роста.
Экономическая структура включает структуры:
. производственной деятельности (отраслевую);
• воспроизводственную;
• социальную;
• региональную;
• внешнеторговую.
В структуре производственной деятельности выделяют прежде всего самые крупные
сферы национальной экономики:
— первичный сектор — добывающая промышленность, сельское и лесное хозяйство,
рыболовство;
— вторичный сектор — обрабатывающая промышленность;
— третичный сектор — сфера услуг.
B индустриально развитых странах общей закономерностью является резкое снижение
удельного веса первичного сектора в структуре занятости и производстве ВВП и быстрый
рост третичного сектора при стабильной доле обрабатывающей промышленности. В
большинстве этих стран в первичном секторе занято не более 5% активного населения, во
вторичном — около 40% и в третичном — 55%. В США на начало 90-х годов XX в. более
75% самодеятельного населения было занято в сфере услуг. В странах СНГ в сельском
хозяйстве занято почти 19% трудоспособного населения, в том числе в России — более
13%. В Развивающихся странах этот показатель значительно выше и достигает в
отдельных государствах 60—70%.
В процессе рыночных реформ в России занятость в третичном секторе экономики
выросла с 44,5% в 1990 г. до 56% в 19991. Но этот рост является не только результатом
положительных структурных сдвигов в экономике, но и следствием длительного,
глубокого спада в обрабатывающей промышленности и строительстве. С начала 80-х
годов XX в. в экономической структуре развитых стран стал формироваться
четвертичный сектор, охватывающий наукоемкие технологии и производство новой
информации и знаний.
Каждая крупная сфера национальной экономики имеет свою достаточно сложную
отраслевую структуру. Отраслевая структура — это совокупность пропорций и
отношений между отдельными отраслями производственной деятельности, где отрасль
рассматривается как совокупность предприятий и производств, однотипных в
технологическом отношении. Изменения отраслевой структуры во второй половине были
3
215
обусловлены бурным развитием производительных сил под влиянием НТР и выразились в
развитых странах в следующих тенденциях:
▪ускоренном развитии отраслей и производств, оказывающих непосредственное влияние
на технический прогресс во всех сферах;
• высокой динамике наукоемких отраслей;
• снижении удельного веса традиционных трудоемких отраслей, а также капиталоемких
производств и сырьевых отраслей;
• быстром росте сферы услуг.
Так, в США и многих странах Западной Европы происходило сокращение текстильной,
швейной, кожевенной, металлургической отраслей, а наиболее устойчивыми и высокими
темпами развивались отрасли, определяющие научно-технический прогресс, или отрасли
«высокой технологии». К ним относят микроэлектронику, производство вычислительной
техники, роботостроение, атомное и аэрокосмическое производство, химию
органического синтеза, микробиологическую промышленность, производство материалов
с заранее заданными свойствами и т.д. В США, Великобритании, Германии, Франции,
Италии на эти отрасли приходится 30—40% всей продукции обрабатывающей
промышленности.
В связи с этим с конца 60-х годов американские и западноевропейские производители
начали переносить массовое производство трудоемкой и ресурсоемкой продукции в
развивающиеся страны, прежде всего в страны Юго-Восточной Азии, заложив тем самым
основу для их ускоренного индустриального развития и превращения в новые
индустриальные страны (НИС). В последнее десятилетие XX в. НИС Юго-Восточной
Азии (Тайвань, Южная Корея, Сингапур, Таиланд и др.) все в большей степени
специализируются на выпуске технически сложной и наукоемкой продукции, а
производство простых и трудоемких изделий (текстиль, одежда, обувь и т.п.) переносят в
страны с более дешевой рабочей силой.
В отраслевой структуре России в последнее десятилетие также произошли
существенные изменения. Значительно выросла доля сферы услуг в структуре ВВП: с
32,6% в 1990 г. до 50,1% в 1999 г., одновременно снизилась доля сельского хозяйства и
промышленности и вырос удельный вес торговли .
Несмотря на отмеченные структурные сдвиги, отраслевая структура национальной
экономики России остается далеко не оптимальной в сравнении с развитыми странами. В
России в последнее десятилетие ускоренно развивались отрасли, связанные с добычей
природных ресурсов. Уступая в начале рыночных реформ (в 1991—1992 гг.) США по
общему объему ВВП в 5-7 раз, Россия имела минерально-сырьевой комплекс, по физическим объемам производства, примерно равный аналогичному комплексу США, а по числу
занятых в нем превосходила США почти вдвое. Обрабатывающая промышленность на
протяжении 90-х годов находилась в состоянии глубокого спада.
Важную роль в развитии экономики играют пропорции между отраслями,
выпускающими продукцию, и элементами экономической системы, обеспечивающими
функционирование этих отраслей, т.е. инфраструктурой.
Инфраструктура подразделяется на производственную и непроизводственную. В
первую группу включаются отрасли, обслуживающие материальное производство: энерго, водо-, газоснабжение; автомобильные и железные дороги, складское хозяйство,
природоохранные сооружения и др. Во вторую группу входят отрасли, обслуживающие
воспроизводство рабочей силы создание нормальных условий жизнедеятельности людей:
общеe и профессиональное образование, здравоохранение, жилищно-коммунальное
хозяйство, индустрия отдыха и др.
Отрасли инфраструктуры оказывают двоякое
влияние на развитие экономики: с одной стороны, без их развития резко снижается
эффективность всего общественного производства, а с другой — требуется все больше
инвестиций для развития отраслей инфраструктуры, к тому же они не приносят быстрой и
высокой прибыли тому, кто осуществляет инвестиции. Поэтому значительную долю
3
216
капиталовложений в развитие инфраструктуры в временных условиях берет на себя
государство. Надо сказать, неразумная экономия на вложениях в развитие
инфраструктуры или поздно проявится в отставании технического уровня производства,
что видно на примере России.
Структура производственной деятельности находится в тесной взаимосвязи с
воспроизводственной структурой национальной экономики, отражающей возможности
ее роста и эффективности. Наиболее важные в воспроизводственной структуре три соотношения между:
— подразделениями общественного производства;
— потреблением и накоплением;
— элементами основного капитала.
В советской экономической науке и практике долгое время господствовала точка
зрения, что опережающий рост производства средств производства (первое
подразделение) над производством предметов потребления (второе подразделение)
является основой для технического прогресса и расширенного воспроизводства всех
отраслей. В результате удельный вес производства средств производства в бывшем СССР
превышал 75% общего объема промышленной продукции. Однако опыт развитых стран
показывает, что с переходом на интенсивный путь экономического роста производство
предметов потребления может расти опережающими темпами, что способствует
повышению благосостояния нации. Для экономики России эта проблема остается пока
нерешенной.
Важное условие расширенного воспроизводства — соотношение между
потреблением и накоплением в национальном доходе страны. Накопление, т.е.
осуществление инвестиций в целях расширения выпуска продукции и повышения
благосостояния общества, ведет к развитию производительных сил, созданию
материальных условий для перехода к более высокой ступени развития человеческого
общества- Но в каждый данный промежуток времени общество, увеличивая накопления,
ограничивает возможности для роста потребления. Безусловно, временно можно
расширить объем потребления за счет повышения эффективности использования инвестиций. Однако длительное свертывание инвестиций может отрицательно повлиять на
развитие национальной экономики.
В индустриально развитых странах валовое накопление колеблется в пределах 15—
20% национального дохода. Однако между странами наблюдаются значительные
различия. Так, в Японии в отдельные годы последней четверти ушедшего столетия норма
накопления превысила 30%. В современных условиях в развитых странах важную роль в
накоплении капитала играет государство. Аккумулируя в госбюджете с помощью
налоговой системы значительные средства, государство использует их для развития
отраслей инфраструктуры, фундаментальной науки, инвестиций в человеческий капитал.
Во многих развивающихся странах, наоборот, низкий уровень развития
производительных сил и относительно небольшая величина создаваемого национального
дохода сдерживают размеры накопления и тем самым усугубляют существующий разрыв
между развивающимися и развитыми странами по уровню социально-экономического
развития.
В бывшем СССР длительное время сохранялась стабильная система накопления,
равная примерно 25% национального дохода. С началом рыночных реформ доля
накопления в национальном доходе снизилась до 19,1% в 1999 г.
На первый взгляд, доля валового накопления основного капитала в национальном
доходе России снизилась незначительно, но поскольку реальный объем валового
национального продукта и дохода 1991—1998 гг. уменьшился почти вдвое, реальные
инвестиции в экономику страны сократились почти в шесть раз. Поэтому переход к
устойчивому экономическому росту в России невозможен без наращивания инвестиций в
реальный сектор экономики.
3
217
Регионалъная структура — совокупность пропорций, которые характеризуют
размещение производительных сил по регионам, отражает территориальное разделение
труда в рамках отдельной страны и может быть выражена долей отдельных территорий в
произведенном ВВП.
В условиях глубокого общественного разделения труда возникают постоянно
действующие связи по выпуску определенных видов продукции, т.е. складывается
производственная
кооперация.
Целесообразно,
чтобы
кооперативные
связи
соответствовали географическому размещению производительных сил и обеспечивали
минимальные затраты на грузоперевозки.
Основные задачи региональной политики
России на ближайшую перспективу заключаются в преодолении депрессивного состояния
отдельных регионов и выравнивании социально-экономического развития, обеспечении
достаточного
уровня населения в каждом регионе, стабилизации социальноэкономического положения в районах с экстремальными природными условиями
(Крайний Север, Дальний Восток и др.)
Внешнеторговая структура характеризуется соотношением различных товарных
групп в экспорте и импорте. Она является своеобразным
зеркалом структуры
национальной экономики. Для промышленно развитых стран характерен высокий
удельный вес экспорта промышленной продукции, в особенности конечной,
высокотехнологичной и наукоемкой. Так, в структуре юга Японии в середине 90-х годов
более 41% составляли машины и оборудование, 22% — прочая продукция обрабатывающей промышленности, 14,5% — автомобили, а в структуре импорта 62% занимали
сырье и топливо.
В экспорте большинства развивающихся стран преобладают сырьевые товары,
энергоносители, продукты экологически вредных производств. В то же время эти
государства активно закупают оборудование, машины, транспортные средства, широко
используя преимущества международного разделения труда.
Структура экспорта России близка к структуре экспорта развивающихся стран.
Основные товары, экспортируемые из нашей страны, — нефть, природный газ, металлы,
минеральные продукты, продукция химической промышленности, драгоценные камни и
изделия из них. Так, удельный вес этих товаров в 1999 г. составил 71,8% общей стоимости
экспортируемых товаров, тогда как доля машин, оборудования и транспортных средств
была на уровне 17,6%. В структуре импортируемых товаров преобладали
продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье (26%), машины, оборудование
и транспортные средства (33,4%), текстиль, текстильные изделия и обувь (5,4%)2.
Большое влияние на развитие национальной экономики оказывает соотношение
между различными организационно-правовыми формами предпринимательства (формами
хозяйствования).
Основными формами хозяйствования в рыночной экономике являются частные
единоличные предприятия, товарищества и партнерства, корпорации. Так, в США в конце
80-х годов единоличные владения и товарищества составляли более 80% обшей
численности предприятий, но на их долю приходилось лишь 10% хозяйственного оборота.
Вместе с тем мелкий и средний бизнес обеспечивает рабочими местами значительное
число трудоспособных, создает условия для социальной стабильности. Например, в
Германии на малых и средних предприятиях сосредоточено около 70% занятого
населения.
В России за годы рыночных реформ в результате приватизации государственных и
муниципальных предприятий было создано многообразие форм собственности с
преобладанием частной собственности, наиболее адекватной рыночным отношениям. На
начало 2000 г. доля частных предприятий в общем числе предприятий России достигла
74,4%, тогда как доля государственных и муниципальных предприятий снизилась до
11,2%3.
3
218
Экономическая структура не может оставаться неизменной, она обладает
динамизмом, адекватным современному этапу НТР и изменению общественных
потребностей. Существенное влияние на динамизм экономической структуры оказывают
структуры обрамления. Демографическое состояние страны (рост народонаселения, его
половозрастной состав) оказывает прямое влияние на экономическое развитие, так как
непосредственно определяет спpoc на товары и услуги и численность активной армии
труда.
Социальный состав общества, в частности дифференциация населения по уровню
доходов, также определяет темпы экономического роста и его стабильность. Рыночная
экономика предлагает глубокую разницу в уровнях доходов. Вместе с тем в современных
развитых странах идет относительный и абсолютный рост средних по уровню доходов
групп населения.
К структурам обрамления относятся также распределение политической власти в
стране и отношения между различными уровнями власти, институциональные структуры
(профсоюзы, другие общественные объединения и союзы, конфессии и т.п.), а также
ментальные структуры (концепции, суждения верования, присущие данному обществу).
Изменение структуры национальной экономики может осуществляться постепенно:
медленно — под влиянием рыночных отношений (эволюционный процесс) или путем
радикальных структурных изменений при активном государственном регулировании
этого процесса. Второй путь более быстрый, с меньшими социальными издержками и
значительными
темпами
роста
производительности.
Его
преимущество
продемонстрировали такие страны, как Япония и Южная Корея.
1.2. Теневая экономика и ее особенности в России
Составной частью национальной экономики является и так называемая «теневая
экономика». Это понятие предполагает хозяйственную деятельность, осуществляемую с
нарушением действующих в данной стране законов.
Результаты теневой хозяйственной деятельности не включая в ВВП страны,
поскольку не учитываются официальной статистикой. Теневая экономика охватывает
широкий круг деятельности по производству и обмену жизненных благ. Она
осуществляется с целью прямой личной выгоды в разрез с действующим
законодательством, не признает общественного порядка получения доходов хозяйствующими субъектами и лишает государство права
участвовать в их распределении.
Теневая
экономика
представляет
собой
совокупность
неучтенных,
нерегламентированных и противоправных видов экономической деятельности. Основные
черты теневой экономики, характерные для всех стран:
• скрытый характер, т.е. хозяйственная деятельность не регистрируется государством;
• охват всех фаз общественного производства (производства, распределения, обмена и
потребления);
• незаконное обогащение за счет утаивания доходов от налогообложения ;
• безвозмездное присвоение чужого имущества и перераспределение богатства в пользу
преступных элементов.
Теневая экономика укрупненно подразделяется на легальную и нелегальную.
Легальная (неофициальная) теневая экономика подразумевает разрешенные законом
виды хозяйственной деятельности, доходы от которой укрываются от налогов. Например,
мелкая торговля, ремонт квартир, частная медицинская практика, репетиторство и т.д.
Нелегальная теневая экономика в свою очередь может быть подразделена на фиктивную
и подпольную: первая представляет собой деятельность руководителей предприятий и
государственных служащих, использующих для личного обогащения незаконные средства
(приписки, мошеннические способы получения доходов и т.д.), вторая — это запрещенная
законом хозяйственная деятельность (нарко- и порнобизнес, контрабанда, торговля
3
219
оружием, изготовление фальшивых денег и оружия и пр.). Как правило, все формы
теневой экономики в реальной жизни переплетены, и ее субъекты могут одновременно
выступать в разных видах деятельности.
Теневая хозяйственная деятельность порождает специфические виды уголовных
преступлений: хищение сырья и готовой продукции с предприятий; вымогательство
(рэкет) части доходов предпринимателей; взяточничество, коррупцию (массовый подкуп
представителей государственной власти, работников правоохранительных органов,
хозяйственных руководителей). Таким образом, развитие теневой экономики
сопровождается формированием криминальных структур и их сращиванием с легальной
экономикой.
Характерной особенностью теневой экономки в России является ее бурное развитие,
чему способствовали явные просчеты и ошибки в проведении экономических
преобразований. Развитие теневой экономики явилось следствием реализации модели крыночных реформ,
включающей в себя:
• одномоментную либерализацию цен;
• массовую форсированную приватизацию;
• открытие экономики «внешнему миру»;
• рестриктивную денежно-кредитную политику;
• жесткий налоговый прессинг производителя.
Развитию теневой экономики способствовали и такие особенности экономических
реформ, как: возникновение делового тандема чиновника и предпринимателя; сохранение
прежних форм монополизма и появление новых; чрезвычайно высокий уровень
налоговых изъятий и репрессивный характер налогообложения; сохранение значительного
государственного сектора без прежних экономических и правовых ограничений;
асоциальный и неправовой характер рыночных преобразований.
Преобразования были проведены так, что предприниматели попали в зависимость от
чиновников, приватизировавших функции государства и использующих свои рабочие
места как один из ресурсов для частного предпринимательства. Оно, безусловно носит
теневой характер так же, как и предпринимательство частных фирм-партнеров. Особый
сектор теневой экономики вырастает основе распределения бюджетных дотаций, когда
высокопоставленные чиновники через систему «дружественных» им фирм разворовывают
или «прокручивают» государственные деньги. Эти деньги далее «отмываются»,
вкладываются в частную экономику или переводятся за рубеж.
Источником
теневой
активности
является
создание
государственных,
полугосударственных или негосударственных уполномоченных компаний, через которые
частные фирмы призваны выполнять какие-либо насущные функции (например, создание
муниципального банка всех организаций региона для расчетов с бюджетом, энергетиками,
железной дорогой и т.д.). Другой источник теневых отношений — лицензирование разных
видов хозяйственной деятельности, ставящее частные фирмы в зависимости от органов
власти и отдельных чиновников.
В ряде случаев органы власти проводят принудительное расселение рыночных ниш,
отдавая самые выгодные секторы |рынка «дружественным» фирмам, которые отчисляют в
пользу органов или отдельных чиновников часть полученной сверхприбыли. Наиболее
распространено это в торговле бензином, металлами, а также в строительстве.
Рассматривая роль системы налогообложения в развитии теневой экономики,
достаточно отметить, что изъятие 60—80% прибыли в форме различных налогов и сборов
само по себе может обеспечить взрывной рост теневой деятельности.
Асоциальный характер рыночных преобразований в России лишил миллионы людей
привычных социальных ниш, уровня жизни и сбережений. В результате людям
приходится искать средства к существованию и новые виды занятий вне сложившихся
3
220
формальных экономических институтов. Значительная часть трудовой деятельности
осуществляется без какой-либо официальной регистрации.
Существенный вклад в развитие теневой экономики внес неправовой характер
экономических преобразований, обусловленный тем, что реальное поведение населения в
ходе реформ лишь в малой степени регулируется формальными законами. Правящие
группировки не заинтересованы в соблюдении законности в борьбе за раздел и передел
бывшей социалистической собственности, а правоохранительные органы сами глубоко
вовлечены в хозяйственную деятельность.
Законодательные акты принимаются без учета интересов и запросов населения. Они
отражают интересы тех или иных влиятельных групп, имеющих возможности
лоббирования и «продлевания» нужных им решений с применением иногда и прямого
подкупа законодателей. Люди относятся к таким законам не как к нормам, которые надо
выполнять, а как к внешним бюрократическим запретам, принимаемым « начальством»
для своей пользы.
Значительный вклад в динамику теневой экономики вносит несовершенство
банковской системы и денежного обращения.
Важной особенностью теневой экономики России является ее переплетение с
формальной экономикой. Сегодня говорить в России о теневой экономике — значит
говорить об экономике вообще. Линия раздела между формальной и неформальной (теневой) частями экономики весьма подвижна, малозаметна и извилиста. В теневой
экономике формируется тот же набор механизмов, что и в официальной хозяйственной
системе: собственные правила ценообразования, механизмы инвестирования, способы
обеспечения соблюдения контрактов, специфический набор профессий со своим кодексом
поведения и др.
Поэтому ключ к снижению теневой активности в России — не просто ее легализация
государством, но и повышение адекватности государственного регулирования в целом,
его прозрачности и предсказуемости, в завершенности либерализации экономической
деятельности.
1.3. Валовой национальный и валовой внутренний продукт. Методы их измерения
Результаты функционирования национальной экономики выступают в материальновещественной и стоимостной формах. С материально-вещественной точки зрения — это
разнообразные товары и услуги, произведенные предприятиями страны за определенный
период времени.
Основными стоимостными показателями, оценивающими результаты экономической
деятельности в масштабах национального хозяйства, являются валовой национальный
продукт (ВНП) валовой внутренний продукт (ВВП) причем, согласно новой версии СНС
(системы национальных счетов) ООН начиная с1993 г., ВВП является главным
показателем объема национального производства.
Валовой национальный продукт представляет собой рыночную стоимость всех
конечных товаров и услуг, произведенных в экономике за определенный период времени
(обычно за год) с использованием факторов производства, находящихся в собственности
граждан на территории данной страны, в том числе и на территории других стран.
Валовой внутренний продукт представляет собой рыночную стоимость всех конечных
товаров и услуг, произведенных на территории данной страны за определенный
промежуток времени(обычно за год) всеми факторами производства (независимо их
национальной принадлежности) в границах территории данной страны.
Соотношение между ВНП и ВВП может быть представлено следующим образом:
ВНП=ВВП+ЧДФ
3
221
Где: ЧДФ - это разница между суммой дохода, заработанной отечественными
предприятиями и гражданами за рубежом, и суммой дохода, полученной иностранными
предприятиями и гражданами внутри данной страны.
В 1993 г. ООН была принята новая версия СНС, представляющая собой современный
международный стандарт в области национального счетоводства. Согласно этой версии,
ВВП определяется как рыночная стоимость конечной продукции, произведенной
резидентами данной страны за определенный период времени. При этом резидентами
считаются все экономические единицы (предприятия, домашние хозяйства) независимо от
их национальной принадлежности и гражданства, имеющие центр экономического
интереса на экономической территории данной страны (занимаются производственной
деятельностью или про ж ива ют в стране не менее года).
Таким образом, в отличие от географической территории введено понятие
экономической территории, которая не включает территориальные анклавы других стран
(военные базы, посольства и т.д.), но содержит анклавы данной страны, расположенные на
территории других стран.
Чтобы избежать двойного повторного счета, при определении ВВП учитывается
рыночная стоимость только конечных товаров и услуг и исключается стоимость
промежуточной продукции. Конечными товарами и услугами являются те, которые
приобретаются в течение года для конечного потребления или на экспорт, но не для
перепродажи или переработки. Промежуточные продукты соответственно
приобретаются либо с целью перепродажи, либо для производства других товаров и
услуг.
Поскольку с помощью ВВП измеряется объем годового вы пуска товаров и услуг в
национальной экономике, в этот показатель не включаются непроизводительные
сделки, имеющие место в течение каждого года. К ним относятся чисто финансовые
сделки и продажа подержанных вещей. Чисто финансовые сделки включают
государственные и частные трансфертные платежи, а также сделки с ценными
бумагами. Государственные трансферты — это выплаты государственных органов,
не связанные с движением товаров и услуг: пособия, пенсии, выплаты по
социальному страхованию и т.д. Частные трансферты — ежемесячные субсидии,
получаемые, например студентами из дома. дары и пособия частных
благотворительных фондов, богатых спонсоров и т.п. Особенностью и
государственных, и частных трансфертов является то, что их получатели не вносят
никакого вклада в создание текущего объема производства, и их включение в объем
ВВП привело бы к завышению этого показателя для данного года.
Сделки с ценными бумагами, т.е. купля-продажа акций, облигацией и других
ценных бумаг, представляют собой не что иное, как передачу права собственности на
активы из одних рук в другие, и напрямую не оказывают влияние на объем
текущего выпуска. Безусловно, эти сделки, обеспечивая передачу сбережений из рук
тех, кто их делает, в руки тех, кто их использует в качестве инвестиций,
способствуют увеличению производства в будущих периодах.
Продажа подержанных вещей также не отражает изменение Y объема текущего
производства. Включение продаж товаров, произведенных несколько лет назад, в
объем ВВП текущего года завышает объем выпуска в этом году.
Для измерения объема ВВП используются три способа:
• по расходам (метод конечного использования);
• по доходам (распределительный метод);
• по добавленной стоимости (производственный метод).
I. При расчете ВВП по расходам суммируются расходы всех
3
222
экономических агентов на приобретение товаров и услуг в данном году: домашних
хозяйств, фирм, государства, иностранцев (расходы на экспорт из данной страны).
Фактически речь идет о совокупном спросе на произведенный ВВП.
В результате объем ВВП выражается следующим равенством:
ВВП = С + I+ G+ Хn
Где:
C— личные потребительские расходы, т.е. расходы домашних хозяйств на товары
текущего потребления и длительного пользования, услуги, но не включающие расходы на
покупку жилья;
I— частные валовые инвестиции, которые включают производственные
капиталовложения на замещение выбывающего основного капитала (амортизация) и на
его прирост (чистые инвестиции). Сумма амортизации и чистых инвестиций образует
валовые инвестиции частного бизнеса, т.е. вложения в модернизацию действующих и
строительство новых предприятий, жилья, объектов социальной сферы, в приобретение
оборудования и прирост резервов и запасов. Если амортизация возмещает износ
основного капитала, то чистые инвестиции пополняют его запас в экономике;
G - государственные закупки товаров и услуг, например затраты на содержание
армии, правоохранительных органов и государственного аппарата, на строительство и
содержание школ, больниц, дорог, учреждений культуры, науки и т.д. Государственные
закупки товаров и услуг не включают трансфертные платежи государства населению, а
также расходы по обслуживанию внутреннего и внешнего государственного долга;
Хп — чистый экспорт товаров и услуг за рубеж, рассчитываемый как разность между
стоимостью экспорта и импорта товаров и услуг в данном году.
Среди перечисленных компонентов ВВП самыми крупными о6ычно бывают
потребительские расходы С, а самыми изменчивыми — инвестиционные расходы I.
Рассмотренное нами уравнение часто называют основным макроэкономическим
тождеством.
Сравнение структуры ВВП по расходам в России и других странах мира показывает,
что в Российской Федерации удельный вес потребительских расходов населения
значительно ниже, чем в развитых, новых индустриальных и постсоциалистических
странах. Вместе с тем доля чистого экспорта выше, чем в большинстве стран. Это явилось
результатом ориентации России на вывоз большей части добываемого сырья и топливноэнергетических ресурсов. Неуклонное снижение валовых внутренних инвестиций в
структуре ВВП России является результатом длительного спада производства. Только с
1999 г. в стране начался переход к экономическому росту.
II. При расчете ВВП по доходам суммируются все виды доходов от продажи
факторов производства (факторные доходы): заработная плата, рента, доходы мелких
собственников, прибыль корпораций, проценты на капитал. Кроме того, в объем ВНП
(ВВП) включаются два компонента, по своей сути доходами не являющиеся:
амортизационные отчисления и чистые косвенные налоги на бизнес, рассчитываемые как
разница между суммой косвенных налогов на бизнес и суммой субсидий, выделенных
государством частным фирмам в текущем году.
III. При подсчете ВВП производственным методом суммируется добавленная
стоимость на каждой стадии производства конечного продукта во всех отраслях
национальной экономики.
Добавленная стоимость — это разность между рыночной стоимостью продукции,
произведенной фирмой, и суммой, уплаченной другим фирмам за приобретенные у них
сырье и материалы (т.е. за промежуточную продукцию).
Пример расчета добавленной стоимости (данные условные, в тыс. руб.) в таблице 10.1.
Расчет добавленной стоимости
3
Фирма и вид деятельности
223
Цена
продукта
200
на 250
№ 1 производит шерсть
№ 2 доставляет сырье
переработку
№ 3 перерабатывает сырье в 400
материал (шерстяная ткань)
№ 4 создает конечную продукцию 800
(мужской костюм)
№ 5 оптовый продавец
900
№ 6 розничный продавец
1000
Общая стоимость продаж
3550
Добавленная стоимость
Таблица 11.1
Добавленная
стоимость
200
50
150
400
100
100
1000
В состав ВВП будет включена только добавочная стоимость 1000 тыс. руб., а разница
между общей стоимостью продаж и добавленной стоимостью составит промежуточную
продукцию, которая не включается в объем ВНП (ВВП), чтобы избежать двойного счета.
Таким образом, ВВП — это сумма, добавленной стоимости всех производителей.
Данный метод подсчета ВВП позволяет учесть вклад различных фирм и отраслей в
создание ВВП и является в настоящее время основным методом определения объема
ВВП.
Однако не все работники хозяйственных единиц данной страны являются ее
резидентами, поэтому созданная здесь часть стоимости выплачивается нерезидентам за их
участие в производстве ВВП данной страны. В свою очередь, резиденты данной страны
могут получать часть дохода из-за рубежа за свое участие в производстве ВВП других
стран, например в виде оплаты труда, доходов от собственности (процентов, дивидендов и
др.)
В связи с этим вводится показатель валовой национальный доход (ВНД). Он
представляет собой сумму первичных доходов, полученных резидентами данной страны
за определенный промежуток времени (обычно за год). К первичным доходам относятся
доходы, поступившие хозяйственным субъектам в порядке первичного распределения
добавленной стоимости: оплата труда, прибыль, смешанные доходы, налоги на
производство и импорт за вычетом субсидий бизнесу.
В результате:
Доходы нерезидентов,
Доходы резидентов,
ВНД = ВВП +
переданные за границу
полученные из-за границы
.
Разницу между доходами резидентов, полученными из-за границы, и доходами
нерезидентов, выплаченными за границу, называют чистым доходом из-за границы.
Поэтому:
ВНД = ВВП + чистый доход из-за границы.
Таким образом, оба показателя — ВВП и ВНД — измеряют результаты
функционирования национальной экономики, только ВВП измеряет объем выпуска
продукции, а ВНД — величину первичных доходов. По своему содержанию ВНД
аналогичен показателю ВНП, использовавшемуся в старой редакции СНС (до 1993 г.), так
как ВНП в действительности является категорией дохода, а не продукта.
Термин «валовой» в определении ВВП означает, что при его исчислении не
вычитается потребление основного капитала (амортизация). Вычитая из показателей ВВП
или ВНД потребленный в течение года основной капитал (амортизация), можно получить
3
224
показатели чистого внутреннего продукта (ЧВП) или чистого национального дохода
(ЧНД).
1.4.Номинальный и реальный ВВП
Особенностью ВВП является то, что это показатель, с одной стороны,
количественный, а с другой — стоимостный, т.е. денежный показатель. Следовательно,
его величина зависит как от количества произведенных за определенное время товаров и
услуг, так и от уровня их цен.
Чтобы учесть влияние изменения уровня цен на величину ВНП (ВВП), используют
показатели номинального и реального ВНП (ВВП). Номинальный ВНП (ВВП)
рассчитывается в ценах текущего года, а реальный ВНП (ВВП) — в сопоставимых (т.е.
постоянных, базисных ценах). Величина номинального ВВП определяется как динамикой
реального (физического) объема производства товаров и услуг, так и динамикой уровня
цен. Например, ВВП России в текущих ценах увеличился в 1999 г. на 68,5% по
сравнению с 1998 г. Мы не можем прямо сказать, вызван ли этот рост ВВП увеличением
объема производства при нулевой инфляции или только инфляцией при неизменном
объеме производства, или каким-либо иным сочетанием изменений объема производства
и уровня цен.
Ответ на этот вопрос может дать подсчет реального ВВП с помощью корректировки
номинального ВВП на индекс цен:
номинальныйВВП
индекс  цен
С помощью показателя реального ВВП определяется рыночная стоимость объема
выпуска каждого года, измеренная в постоянных ценах.
Например, номинальный ВВП России в 1999 г. составил 4545,5 млрд руб., индекс
цен для этого года — 1,6. Реальный ВВП в 1999 г., таким образом, равняется:
РеальныйВВП 
4545,5 млрд. руб.
 2840,9 млрд. руб.
1,6
Если индекс цен меньше единицы, то происходит корректива величины ВВП в сторону
увеличения, или инфлирование. Если величина индекса цен больше единицы, то
номинальный
ВНП (ВВП) корректируется в сторону уменьшения, или проводится дефлированые.
Индексы цен позволяют проследить динамику изменения цен на конкретную группу
товаров и услуг, уровня и качества жизни в стране.
Отношение между номинальным и реальным ВНП дает показатель, который
называется дефлятором.
ДефляторВН П 
номинальныйВНП
реальныйВН П
Показатель ВВП может быть использован для оценки экономического благосостояния
общества, так как чем выше уровень производства, тем выше уровень жизни. Более
точной характеристикой экономического благосостояния служит объем ВВП на душу
населения. Если население страны растет более быстрыми темпами, чем величина ВВП,
то уровень жизни в стране снижается.
3
225
Характеризуя уровень экономического развития страны, показатель ВВП на душу
населения не дает точную информацию об уровне благосостояния. Две страны могут
иметь одинаковый показатель ВВП на душу населения, но разный уровень цен,
следовательно, на 1 долл. дохода в этих странах можно будет купить разное количество
благ.
Поэтому при оценке благосостояния нации используются и другие показатели:
уровень образования, продолжительность жизни, калорийность питания, степень
дифференциации доходов населения и т.д.
Показатель ВВП не позволяет точно оценить уровень благосостояния той или иной
страны также потому, что в ВВП не включается производственная деятельность, не
связанная с рынком: работа домохозяек, воспитание детей в семье, ремонт домов и
квартир силами членов семьи, работа ученого, который пишет неоплачиваемую статью, и
т.д. В результате объем ВВП занижается.
Не отражает в полной мере показатель ВВП и повышение качества товаров и услуг в
течение определенного периода времени, что также занижает оценку общественного
благосостояния.
Существуют
также
нежелательные
«валовые
национальные
продукты»,
сопровождающие производство и рост ВВП: загрязнение воды, воздуха и почвы,
мусорные свалки, перенаселение в крупных городах, шум и т.п. Все это оказывает
неблагоприятное воздействие на общественное благосостояние. Однако такие издержки
не исключаются из объема ВВП, а наоборот, расходы на очистку и охрану окружающей
среды включаются в объем ВВП. завышая его.
Во всех странах существует также проблема учета теневой экономики, доходы от
которой не включаются в ВВП, поскольку их получатели стремятся скрыть эти доходы.
Большинство оценок размеров теневой экономики в развитых странах сходится в том, что
она составляет от 5 до 15% от объемов официального ВВП.
Не учитывает показатель ВВП и положительное влияние увеличения свободного
времени на благосостояние нации, а также удовлетворение, которое получают люди от
своей работы.
Расширение теневой экономики и невозможность учета ее масштабов приводят к
занижению данных о производстве по сравнению с данными о его использовании, так как
нелегально созданные продукты и доходы расходуются на потребление и накопление
легально.
Учитывая отмеченные показатели ВВП, многие экономисты предлагают использовать
в качестве показателя благосостояния нации в целом показатель чистого экономического
благосостояния (ЧЭБ). Для его определения необходимо включить в объем стоимость
конечных товаров и услуг, созданных в теневой экономике, работой на дому,
выполняемой самостоятельно, увеличением досуга, и исключить загрязнение
окружающей среды.
Динамика изменения абсолютного показателя ВВП или его объема на душу населения
служит одним из показателей экономического роста, представляющего собой
количественное увеличение и качественное совершенствование общественного проекта за
определенный период.
Многолетние результаты функционирования экономики данной страны отражают ее
национальное богатство. Понятие национального богатства менялось вместе с развитием
экономики и экономической науки. К XX в. утвердилась точка зрения, что национальное
богатство — это совокупность благ, накопленных обществом в результате труда на
определенный момент времени. Оно включает различные элементы и имеет свою
структуру.
Различают
материальное
и
нематериальное
национальное богатство.
Материальное богатство имеет вещественную форму. Основным его элементом в
любой стране является основной
производительный капитал (основные
3
226
производственные фонды). Это функционирующие заводы, фабрики, фермы, которые
производят национальный продукт сегодня и являются основой развития и
совершенствования национальной экономики. Необходимым элементом материального
богатства является оборотный капитал (оборотные производственные фонды):
накопленные в обществе сырье и материалы, необходимые для изготовления товаров и
услуг. Стоимость элементов оборотного капитала может достигать 25% стоимости
основного капитала. В состав национального богатства каждой страны включаются также
материальные резервы и запасы. К ним относятся резервы, запасы и страховые фонды
предприятий,
гарантирующие
непрерывность производственного процесса, и
государственные резервы и страховые фонды, обеспечивающие дополнительные ресурсы
в случае войны, стихийных бедствий и других экстремальных ситуаций. Сюда же относят
готовую, но не реализованную продукцию в сфере обращения.
В состав национального богатства, имеющего материальную форму, включают и
основной капитал, функционирующий в непроизводственной сфере. Прежде всего это
жилье и учреждении социально-культурной сферы, а также имущество населения, т.е. все,
что накоплено домашними хозяйствами на данный момент.
Исходя из того, что национальное богатство — это накопленный труд, в его состав
следует включать используемые природные ресурсы, тогда как неиспользуемые —
составляют потенциальное богатство, которое может превращаться в реальное через
определенное время.
Нематериальные элементы национального богатства связаны с использованием
достижений современной НТР и инвестициями в человеческий капитал. Действительным
богатством страны является интеллектуальный, образовательный и квалификационный
потенциал, достижения науки, накопленные культурные ценности, духовный и
нравственный потенциал.
В современных условиях в элемент национального богатства превращается
информация, позволяющая наиболее полно реализовать экономический потенциал.
1.5. Основные макроэкономические показатели системы национальных счетов
Система национальных счетов строится на основе показателей, характеризирующих
уровень экономического развития страны. Основной показатель — валовой национальный
продукт (ВНП). Но в составе ВНП, так же, как и в ВВП, есть часть, которая создана не в
данный период, а в предыдущий: она воплощена в стоимости, перенесенной со средств
производства на созданные товары и услуги. Это — амортизация. Если мы вычтем ее из
ВНП, то получим чистый национальный продукт (ЧНП).
Основной фактор производства — человек с его способностью к труду. Он создает
продукт, и результат его деятельности по созданию ВНП отражается на его доходах,
которые принимают форму заработной платы. Чем выше доходы собственника рабочей
силы. тем больше отдача человека, тем больше он стремится сделать.
Помимо рабочей силы в производственном процессе используются и другие факторы
производства: земля, капитал, управленческий труд. Затраты на покупку этих факторов
производства, с одной стороны, являются доходами их собственников, а с другой —
затратами на производство валового (чистого) продукта
Наряду с прямыми затратами на производство предприниматели несут и другие
затраты: они вынуждены платить налоги на собственность, налоги с продаж, акцизные
сборы, платить за лицензии и патенты, оплачивать таможенные пошлины. В совокупности
эти суммы называются косвенными налогами на бизнес. Поэтому, если из чистого
национального продукта вычесть косвенные налоги на бизнес, то останется национальный
доход (НД). С точки зрения поставщиков ресурсов, национальный доход является
измерителем их доходов от производства, с точки зрения производителей — это
измеритель их прямых расходов на производство, или сумма цен факторов производства.
3
227
Национальный доход может быть определен и путем сложения всех видов доходов в
обществе: заработной платы, платы за аренду, дохода, получаемого от индивидуальных
вложений в производство, налогов на прибыль, дивидендов, нераспределенных прибылей
предприятий.
Из произведенного национального дохода часть используется предпринимателями
для различных платежей. Они обязаны выплачивать взносы на социальное страхование
(определенную часть платят и работники из своей заработной платы), налоги на прибыль
корпораций. Кроме того, формируется нераспределенная прибыль в отдельных
корпорациях и фирмах, необходимая дальнейшей работы и развития предприятий.
Оставшаяся часть национального дохода служит основой для личных доходов населения.
Помимо доходов от общественного хозяйства часть населения получает
дополнительные доходы от государства в виде субсидий, пособий, денежных и
натуральных выплат. Иногда какую то помощь получают и отдельные фирмы. Все
выплаты государством отдельным частным лицам или фирмам, не связанные с
производством, но увеличивающие возможности их получателя, называются
трансфертными платежами. Поэтому, если к остатку национального дохода после выплат
налогов и платежей прибавить трансфертные платежи, то получим общий личный доход
(ЛД).
Личный доход предназначается для использования отдельными частными лицами, но
прежде всего из него необходимо выплатить подоходный и другие индивидуальные
налоги. Оставшаяся часть представляет собой располагаемый доход, которым человек
вправе распоряжаться по своему усмотрению. А теперь попробуем все рассмотренные
показатели в единую систему:
ВНП минус амортизация
=ЧИСТЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОДУКТ
ЧНП
минус косвенные налоги на бизнес
=НАЦИОНАЛЬНЫЙ ДОХОД
НД минус (взносы на социальное страхование, налоги на
прибыль,минус,нераспределенная прибыль)
плюс трансфертные платежи
=ОБЩИЙ ЛИЧНЫЙ ДОХОД
ОБЩИЙ ЛИЧНЫЙ ДОХОД_минус индивидуальные налоги
ДОХОД
=РАСПОЛАГАЕМЫЙ
Тема 2. ЦИКЛИЧНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РОСТА И РАЗВИТИЯ
РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ
2.1.Экономический рост. Типы экономического роста
Увеличение валового национального продукта, чистого национального продукта,
национального дохода, личного дохода происходит в результате экономического роста.
Понятие экономического роста. Экономический рост — это увеличение
способности национального хозяйства производить продукт, удовлетворяющий
потребности людей. Ключевым фактором экономического роста являются инвестиции,
которые должны превышать амортизационные отчисления.
Экономический рост измеряется двумя взаимосвязанными способами: 1) как увеличение
реального валового национального продукта или чистого национального продукта за
определенный период; 2) как увеличение валового национального продукта или чистого
национального продукта на душу населения за определенный период.
Экономический рост измеряется обычно годовыми темпами роста в процентах.
Например, если реальный ВНП составлял 200 млрд. долл. в прошлом году и 210 млрд.
долл. в текущем году, то темп роста ВНП будет равен:
3
228
210  200
100  5%
200
Экономический рост является важнейшей целью общества, так как на основе его
можно достичь экономического и социального прогресса. Критерием экономического
прогресса служит увеличение прибавочного продукта как источника развития экономики,
расширения производства, развития науки и культуры. Экономический рост позволяет
прогнозировать перспективы развития общества. Кроме того, экономический рост создает
условия для решения проблемы ограниченности ресурсов.
Высшим критерием социального прогресса является развитие человека как личности,
уровень удовлетворения его материальных и духовных потребностей. Растущая
экономика обладает большей способностью удовлетворять новые потребности общества и
решать социально-экономические проблемы. Одновременно экономический рост
позволяет осуществлять новые программы по борьбе с загрязнением окружающей среды
без сокращения производства общественных благ.
В целом экономический рост является показателем экономической мощи страны,
центральной задачей всех государств.
Для производства товаров и услуг в рыночной экономике необходимы в самом общем
виде три фактора производства: рабочая сила, капитал и природные ресурсы. В результате
совокупный продукт выступает как функция затрат труда, капитала и природных
ресурсов. Объем производства продукции может иметь определенное отношение к
затратам живого труда (производительность труда), к величине используемого капитала
(производительность капитала), к затратам природных ресурсов (ресурсоемкость
продукции). Существует определенная связь и между этими отдельными факторами
производства (например, между трудом и капиталом), также влияющая на объем
производства.
Следовательно, объем производства зависит от величины каждого из факторов
производства, а рост объема производства — от роста затрат на факторы производства.
Однако объем производства может расти в большей степени, чем общие затраты на
факторы производства. Это значит, что на экономический рост влияет еще один фактор —
научно-технический прогресс, отражающий состояние и изменение технологий производства.
Зависимость роста объема производства от роста затрат на факторы производства и
от темпа научно-технического прогресса выражает производственная функция:
Y{t) = A(t) f [L{t),K(t),N{t)],
где Y(t) — темп прироста совокупного продукта;
A(t) — темп научно-технического прогресса;
L{t), K(t), N{t) — темпы прироста затрат на труд, капитал,
природные ресурсы.
Производственная функция используется для анализа экономического роста на уровне
народного хозяйства и отдельного предприятия . Она может выявить, за счет чего развивается производство: или за счет вовлечения новых факторов производства, или за счет
повышения эффективности их использования; может показать, за счет какого фактора в
больщей степени повышается эффективность производства, а какой фактор развивается
менее динамично либо мешает росту производства.
Американский экономист Эдвард Денисон проанализировал на основе
производственной функции экономический рост США за период с 1929 по 1982 г.. Рост
экономики за этот период обязан: на 32% — вовлечению новой рабочей силы, на 14% —
росту уровня образования, на 28% — прогрессу в знаниях, на 19% — новым
капиталовложениям, на 8% — улучшению структуры производства и на 9% —
улучшению организации труда. К снижению экономического роста привели: ухудшение
3
229
экономической обстановки — 4%, ужесточение (по отношению к предпринимательству)
законодательства — 1%, экономическая неустойчивость — 3—4%.
Типы экономического роста. Экономический рост национального хозяйства может
осуществляться экстенсивным и интенсивным путем.
Экстенсивный тип экономического роста предполагает расширение масштабов
производства. Это значит, что экономический рост достигается благодаря увеличению
количества вовлеченных в производство факторов производства на прежней технической
основе. Экстенсивные факторы экономического роста отражают количественную сторону
увеличения объема производства за счет увеличения объема используемых производственных ресурсов. К ним относятся: рост числа работников, увеличение
капиталовложений, рост объема потребляемого сырья.
Интенсивный тип экономического роста предполагает применение более
эффективных средств производства, технологий и процессов. Это значит, что
экономический рост достигается за счет улучшения использования факторов
производства. Интенсивные факторы экономического роста отражают качественную
сторону увеличения объема производства за счет повышения эффективности
использования производственных ресурсов. К ним относятся: повышение квалификации
работников, режим экономии, научно-технический прогресс, совершенствование
технологии и организации труда и производства, повышение качества продукции.
В реальной действительности нет чистого экстенсивного и чистого интенсивного
типов экономического роста. Они сосуществуют рядом, воздействие экстенсивных и
интенсивных факторов на экономический рост жестко переплетено. Для рыночной
экономики характерны периоды преимущественно экстенсивного и преимущественно
интенсивного типов экономического роста.
Современное рыночное хозяйство характеризуется переходом к новому качеству
экономического роста. Новое качество экономического роста отличается, во-первых,
исключительно
интенсивным
характером,
сопровождающимся
повышением
эффективности производства на основе достижений научно-технического прогресса,
применения ресурсосберегающих технологий. Во-вторых, вещественное наполнение
прироста производства состоит в основном из продукции тех отраслей, которые
определяют технологический прогресс и обслуживают потребности человека. Так, в
странах Западной Европы наиболее динамичными в 80-е годы были отрасли,
выпускающие на рынки услуги, выработанные с помощью передовых информационных
технологий, и торгующие самой информацией. В 1984 г. суммарный доход, который
принес европейский информационный рынок, был равен всего 270 млн. долл., а в 1991 г.
— уже 5 млрд. долл. В-третьих, экономический рост сопровождается установлением
границ, за пределами которых экономическое развитие признается социально опасным.
Введение ограничителей диктуется необходимостью сохранения среды обитания человека
и невоспроизводимых ресурсов.
Сегодня нет страны, где бы все три условия соблюдались в полной мере. Дело в том,
что к новому качеству экономического роста толкают экономику развитых стран
рыночные стимулы, законы рыночного хозяйствования. Но одна рыночная система не
справляется с проблемами, порожденными технологической революцией. Помочь ей в
этом должно государство. Эффективность государственной экономической политики зависит от того, насколько она отвечает требованиям научно-технического прогресса.
Однако в целом для мирового хозяйства характерна тенденция к новому качеству
экономического роста.
2.2. Цикличность как форма движения рыночной экономики
Для рыночной экономики, как отмечалось, характерны периоды преимущественно
экстенсивного и преимущественно интенсивного типов экономического роста. В основе
такого чередования лежит прежде всего цикличность экономического движения.
3
230
Экономический цикл и экономический кризис. Цикличность экономического
развития — это непрерывные колебания рыночной экономики, когда рост производства
сменяется спадом, повышение деловой активности — понижением. Цикличность
характеризуется периодическими взлетами и падениями рыночной конъюнктуры.
Периоды повышения экономической активности характеризуются преимущественно
экстенсивным развитием, а периоды понижения экономической активности — началом
преимущественно интенсивного развития. Следовательно, цикл является постоянной
динамической характеристикой рыночной экономики, без него нет развития экономики.
Экономический цикл — это форма движения и развития рыночной экономики.
В экономической литературе циклы различной продолжительности получили названия
по имени их исследователей. Так, циклы
продолжительностью 3—4 года именуются как циклы Китчина,
10-летние циклы — циклы Жугляра или циклы Маркса,
15—20-летние циклы — циклы Кузнеца,
40—60-летние циклы — циклы Кондратьева.
Основу экономического цикла составляют периодически возникающие экономические
кризисы. Движение производства от одного экономического кризиса до начала другого и
называется экономическим циклом.
Экономический цикл включает четыре фазы: кризис, депрессия, оживление и подъем.
Главную фазу экономического цикла составляет кризис. В нем заключены основные
черты цикла. С ним кончается один период развития и начинается новый. Без кризиса не
было бы цикла, а периодическое повторение кризиса придает рыночной экономике
циклический характер.
ФАЗЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ЦИКЛА:
1.КРИЗИС(ПИК)
2.ДЕПРЕССИЯ
3.ОЖИВЛЕНИЕ
4.ПОДЪЕМ
Графическое изображение циклического развития экономики представлено на рис. 11.1.
Механизм циклического движения. Каждый кризис созревает в фазах оживления и
подъема. Это фазы устойчивого расширения производства. В этот период увеличиваются
доходы населения и растет совокупный потребительский спрос. Рост потребительского
спроса побуждает предпринимателей расширять производственные мощности и
увеличивать капиталовложения.
Рис. 12.1. Циклическое развитие экономики
Следовательно, растет спрос на средства производства. Увеличение общего
совокупного спроса начинает опережать темпы роста общественного производства.
Кругообороты индивидуальных капиталов протекают беспрепятственно, снижается острота конкурентной борьбы. Поэтому уменьшаются стимулы новых внедрений,
обновления производства. Воспроизводство протекает на преимущественно экстенсивной
3
231
основе. Такое развитие продолжается до тех пор, пока темпы роста производства не
начинают опережать темпы роста платежеспособного спроса. Когда это происходит,
наступает перепроизводство товаров, а вместе с ним и экономический кризис. Экономический кризис обнаруживает перенакопление капитала, которое выступает в трех формах:
перепроизводство товарного капитала (рост нереализованной продукции), перенакопление
производительного капитала (увеличение недогрузки производственных мощностей, рост
безработицы), перенакопление денежного капитала (увеличение количества денег, не
вложенных в производство). Общим результатом перенакопления капитала становится
рост издержек производства, падение цен и, следовательно, прибыли.
Но экономический кризис обнаруживает не только предел, но и импульс в развитии
экономики, выполняя стимулирующую («очистительную») функцию. Во время кризиса
возникают побудительные мотивы к сокращению издержек производства и увеличению
прибыли, усиливается конкуренция. Экономический кризис приводит к моральному
износу средств производства, не способных обеспечить прибыльное функционирование
капитала. Он же создает стимулы для обновления капитала на новой технической основе.
Поэтому кризис дает начало преимущественно интенсивному развитию экономики. С ним
кончается предыдущий период развития и начинается следующий. Кризис — важнейший
элемент механизма саморегулирования рыночной экономики.
Но переход к расширению производства и к его обновлению не может произойти в
один момент. Поэтому на смену кризису приходит фаза депрессии. В кризисе создаются
условия для интенсификации экономики. В ходе депрессии эти условия закрепляются, и
начинается период интенсивного развития, который охватывает всю следующую фазу —
оживление. В конце фазы оживления стимулы обновления исчерпывают себя. И следующая фаза цикла — подъем — снова начинает экстенсивное развитие.
Таким образом, причина циклического характера развития экономики кроется в
конфликте условий производства и условий реализации, в противоречии между
производством, стремящимся к расширению, и не успевающим за ним ростом платежеспособного спроса. Существенные изменения в совокупном предложении и совокупном
спросе обнаруживаются в экономическом кризисе, который является не только
нарушением пропорциональности общественного производства, но и толчком к
равновесию и сбалансированности экономики. Механизмом циклического движения
выступает падение цен (соответственно обесценение основного капитала и снижение
заработной платы).
На длительность и глубину экономического кризиса существенно влияет колебание
инвестиций. Кризис образует исходный момент для новых массовых капиталовложений.
Это связано с тем, что, во-первых, кризис обесценивает основной капитал и тем самым
создает условия для обновления производственного аппарата. Во-вторых, кризис
принуждает к обновлению основного капитала на новой технической базе, что вызывает
снижение издержек производства и восстановление докризисного уровня прибыли.
Массовый моральный износ основного капитала, вызванный кризисом, заставляет всех
предпринимателей применять новую технику. Следовательно, кризис расчищает путь для
массовых инвестиций, помогая экономике перейти в другую фазу. Поэтому обновление
основного капитала является материальной основой периодичности кризисов и
продолжительности цикла.
В ходе всего экономического цикла динамика производства неразрывно связана с
движением основного капитала и совершается на базе этого движения. Кризис завершает
период оборота большинства индивидуальных капиталов и в то же время дает начало
новому циклу оборота. Тем самым создается новая материально-техническая база для
следующего экономического цикла.
Таким образом, цикличность как форма движения рыночной экономики имеет своим
эпицентром кризис, в котором обнаруживаются и предел, и импульс роста экономики.
Вызывая массовый моральный износ основного капитала, кризис расчищает путь для
3
232
массовых инвестиций, причем на новом техническом уровне. Следовательно, моральный
износ техники и динамика научно-технического прогресса превращают обновление
основного капитала в синхронное в масштабах всей экономики, а изменчивость
конъюнктуры придает массовому обновлению основного капитала дополнительную
неравномерность. Отсюда непрерывные колебания деловой активности, чередование
преимущественно экстенсивного (фаза подъема) и преимущественно интенсивного (после
кризиса) типов экономического роста. Реальный же циклический процесс предстает
сложным явлением, обусловленным оборотом основного капитала, научно-техническим
прогрессом, динамикой конъюнктуры.
Модель экономического цикла. Определяющая роль неравномерности
капиталовложений в интенсивности циклических колебаний положена в основу
построения модели экономического цикла. Представители неокейнсианского направления
экономической мысли (П. Самуэльсон, Э. Хансен, Дж. Хикс, Е. Домар, Р. Харрод),
признавая ключевое значение потребительского и инвестиционного спроса в образовании
цикла, считают, что на циклические колебания в большей мере воздействуют
капиталовложения и в меньшей мере потребление.
Экономический цикл неокейнсианцами рассматривается как отклонение от состояния
динамического равновесия, характеризующегося устойчивыми равномерными темпами
прироста национального дохода (при постоянном накоплении и проведении
государственной политики стабилизации экономики).
Неокейнсианская модель экономического цикла (например, модель Самуэльсона—
Хикса) строится на соединении концепции мультипликатора и акселератора. Согласно
концепции мультипликатора Кейнса зависимость между ростом капиталовложений и
национального дохода представляет постоянную величину, определяемую устойчивостью
доли потребления в приросте национального дохода. Концепция акселератора характеризует обратную связь между приростом национального дохода и последующим
приростом инвестиций. Акселератор показывает, насколько должны возрасти
капиталовложения при данном росте национального дохода. Акселерационный период
характеризуется иными условиями, чем мультипликационный. В этот период рост
национального дохода будет расширять производство и увеличивать капиталовложения, а
снижение темпов национального дохода приведет к снижению темпов капиталовложений.
В результате модель экономического цикла отражает взаимозависимость накопления
и потребления: прирост инвестиций вызывает прирост национального дохода, прирост
национального дохода порождает прирост потребления, а прирост потребления имеет
своим следствием новый прирост инвестиций и т. д. А так как прирост потребления
постепенно
замедляется,
то
происходит
затухание
мультипликационно
акселерационного механизма, означающее поворот от роста производства к его падению,
порождающему длительные кризисы и инфляцию. Для избежания экономических
потрясений важна плавность в повороте от роста производства к падению. Осуществить
плавность перехода могут помочь целенаправленные действия государства в области
налогообложения, кредитования, денежного обращения. На основе теоретической модели
экономического цикла разрабатывается государственная антициклическая политика.
В реальной действительности любая модель не может полностью выразить
важнейшие закономерности цикла. Однако Ценность моделей возрастает, если они
строятся на основе применяемых в практике макроэкономических показателей.
2.2. Воздействие государства на экономические циклы и кризисы
Экономические циклы и кризисы не существуют вне связи с объективными
условиями. Каждый цикл и кризис воспроизводит ту экономическую обстановку, в
которой он развивается. Но охарактеризовать тот или иной цикл или кризис можно только
с временного расстояния. Как сказал С. Есенин:
Лицом к лицу — лица не увидать.
3
233
Большое видится на расстоянии.
Современная рыночная экономика функционирует в условиях активного воздействия
на нее государства. Государственное воздействие на экономику способно существенно
повлиять на ход экономического цикла, меняя характер экономической динамики:
глубину и частоту кризисов, продолжительность фаз цикла и соотношение между ними.
Под влиянием государственного воздействия меняется механизм циклического движения.
Действующая в условиях регулируемой рыночной экономики комплексная система
постоянного государственного воздействия на циклическое воспроизводство
характеризуется высоким уровнем централизации финансовых ресурсов в руках государства, широкими масштабами его целенаправленного вмешательства в процесс
воспроизводства, развитием и диверсификацией инструментария экономического
регулирования.
Государственное регулирование направлено на смягчение циклических колебаний,
поэтому оно носит антициклический характер. Важнейшими методами, с помощью
которых государство воздействует на экономический цикл, выступают кредитноденежные и бюджетно-налоговые рычаги. Во время кризиса государственные меры
направлены на стимулирование производства, а во время подъема — на его сдерживание.
Так, в целях ослабления «перегрева» экономики государство в фазе подъема способствует
дальнейшему удорожанию кредита, вводит новые налоги и повышает старые, отменяет
ускоренную амортизацию и налоговые льготы на новые инвестиции. В условиях кризиса,
наоборот, государственные меры направлены на удешевление кредита, сокращение
налогов, на ускоренную амортизацию и налоговые скидки на новые инвестиции.
Следовательно, современный механизм самонастройки рыночной экономики через
циклические кризисы модифицировался. Переплетение стихийно-рыночного механизма
функционирования экономики в форме циклических кризисов с сознательным
государственным воздействием на воспроизводственный процесс усложняет
«очистительную» функцию кризисов, изменяет течение цикла в целом. Поэтому меняются
содержание экономического цикла, формы проявления циклов и кризисов, механизм
цикла.
Неотъемлемым элементом современного экономического цикла стала инфляция.
Инфляция взаимодействует с циклическим движением экономики. Это сказывается
прежде всего на изменении механизма цикла, в котором теперь переплетаются
циклические закономерности движения цен (их падение в фазе кризиса и рост в фазе
подъема)
с
ценообразующими
факторами
государственного
регулирования
(вызывающими рост цен).
В современных условиях крупный капитал приспосабливается к платежеспособному
спросу путем сокращения производства при сохранении высоких цен. Государство, в свою
очередь, помогает крупным фирмам «управлять» таким путем кризисом. Поэтому
модификации ценового механизма выражаются в уменьшении «чувствительности» цен к
кризисному сужению рыночного спроса и увеличению этой чувствительности к росту
спроса. В результате циклическое расширение рыночного спроса на товары и услуги
оказывает большее влияние на движение цен, чем кризисное сужение рынков сбыта.
Следовательно, движение цен в современных кризисах отражает противоборство двух
тенденций: повышательной, связанной с деятельностью крупного капитала и государства,
и понижательной, порождаемой циклическим сокращением емкости рынка. Другими словами, механизм современных капиталистических циклов сочетает в себе кризис и
инфляцию.
Меняются и формы проявления современных циклов и кризисов. Это выражается: в
синхронизации циклического движения в разных странах, что ограничивает возможности
смягчения кризисных процессов за счет расширения экспорта; в учащении циклических
кризисов и сокращении длительности Цикла; в относительном уменьшении глубины
3
234
кризисов; в неустойчивости фаз оживления и подъема; в изменении показателей
масштабов и глубины кризисов.
Особое место в современном циклическом воспроизводстве занимают мировые
экономические кризисы 1974—1975 и 1980—1982 гг. Для США показатели этих кризисов
таковы: падение промышленного производства составило в кризисе 1974-1975 гг. 13,8%, а
в кризисе 1980-1982 гг. - 20,8%; прирост потребительских цен — соответственно 9,1 и
13,5%; уровень безработицы — 9,2 и 10,4%.
Кризисы 1974—1975 и 1980—1982 гг. характеризуются сочетанием традиционных
кризисных явлений (падение производства, рост безработицы, хроническая недогрузка
производственных мощностей) с постоянным ростом цен. Поэтому они получили
название стагфляционных кризисов (и циклов соответственно). Эти два процесса
переплелись со структурными кризисами (энергетическим, продовольственным,
сырьевым, экологическим).
Структурные кризисы порождаются глубокими диспропорциями между развитием
отдельных сфер и отраслей производства. Поэтому они носят длительный характер и не
укладываются в рамки одного экономического цикла. Функция структурных кризисов —
временное разрешение противоречий международного разделения труда. Их
возникновение связано с конфликтом между развитыми государствами и развивающимися
странами после крушения колониальной системы. Это выразилось в глубокой
диспропорциональности мирового развития, когда низкие цены на нефть и сырье,
навязанные молодым развивающимся странам, привели к относительной нехватке этих
товаров. Установление суверенитета, распоряжение своими природными ресурсами
позволили развивающимся странам добиться более справедливых цен на сырье и
увеличить доходы от экспорта. Но развитые страны сумели в 80-е годы за счет применения дешевых заменителей и перехода на ресурсосберегающие технологии добиться
снижения цен на нефть и сырьевые товары.
Особенности современных циклических кризисов связаны и с кризисом
государственного регулирования, выразившимся в несостоятельности антициклической
политики государства, в банкротстве теорий и практики государственного воздействия на
циклическое воспроизводство. Налицо несоответствие официально провозглашенных
целей государственной политики фактическим результатам регулирования экономики:
вместо высоких и устойчивых темпов роста экономики — их падение; полная занятость
обернулась массовой безработицей; «стабильность» цен — хронической инфляцией;
равновесие платежного баланса — ростом государственного долга. В результате экономическая деятельность государства стала дополнительным фактором неустойчивости
экономики.
Кризис государственного регулирования заставил развитые страны искать выход из
сложившейся ситуации, но не путем отказа от государственного регулирования
циклического производства, а посредством перестройки его форм и методов. Направленность государственной политики изменилась от антициклической к
антиинфляционной.
Приспособление к новым воспроизводственным пропорциям осуществляется в
современном хозяйстве прежде всего конкурентно-рыночными методами. В результате
возрастает значение стимулирующей функции стихийных экономических кризисов в
развитии экономики. Об этом свидетельствуют циклические спады: в 1989—1991 гг. — в
США, в 1990— 1993 гг. — в европейских странах, в 1991—1995 гг. — в Японии.
Кризисное падение производства создало условия для циклического оживления, а затем и
роста производства, который начался с 1996 г.
Вместе с тем в современных кризисах менее подвижны такие экономические
параметры, как цены, заработная плата, занятость, с помощью которых ранее
преодолевались воспроизводственные диспропорции. В восстановлении пропорциональности в современных условиях участвуют оставшиеся подвижными валютные курсы,
3
235
процентные ставки, размеры денежной массы и государственного долга. Подвижность
этих экономических параметров придает маневренность механизму самонастройки
рыночной экономики.
2.3. Длинные волны экономического развития
Для рыночной экономики характерны не только малые (до 10 лет), но и большие
циклы с долговременными тенденциями (волнами), протяженностью 50—60 лет,
включающими понижательную и повышательную фазы.
Основы теории долговременных колебаний экономики, или больших циклов
конъюнктуры, были заложены в начале XX в. Существует пять наиболее известных
концепций длинных волн:
Кондратьева (воспроизводственная), Шумпетера (инновационная), Троцкого (концепция
кризиса капиталистической системы), демографическая, военных циклов. Наибольший
вклад в развитие теории длинных волн внес крупный русский экономист Н. Д.
Кондратьев, опубликовавший в 20-х годах ряд работ В них ученый систематизировал
накопленный и обработанный им эмпирический материал, сделал некоторые обобщения,
заложив тем самым основы теории длинных волн1.
Кратко суть теории длинных волн состоит в следующем: развитие капиталистической
экономики характеризуется последовательным чередованием периодов замедленного и
ускоренного роста, каждый протяженностью два-три десятилетия. Основными
элементами механизма, воспроизводящего долговременные периодические колебания в
экономике, являются оборот основного капитала с длительным сроком службы, накопление свободного денежного капитала, научно-технический прогресс. Следовательно,
Н. Д. Кондратьев впервые стал рассматривать НТП как внутренний фактор
долговременной цикличности. Обработав статистические данные за 140 лет по среднему
уровню динамики товарных цен, процента на капитал, номинальной заработной платы,
оборота внешней торговли, добычи и потребления угля, производства чугуна и свинца, Н.
Д. Кондратьев выделил три больших цикла конъюнктуры: первая волна — с 1790 по 1850
г., вторая — 1851—1890 гг., третья — с 1891 г., которая в 1920 г. перешла в
понижательную фазу.
Главную цель своего исследования Н. Д. Кондратьев видел в разработке методологии
долгосрочного прогнозирования тенденций развития мирового капиталистического
хозяйства, т. е. он оставлял за капитализмом способность к развитию, эволюции в течение
длинных циклов. Однако эти выводы прозвучали диссонансом всеобщему в то время
увлечению идеей о неминуемом и скором развале хозяйственной системы капитализма.
Поэтому теория длинных волн Кондратьева надолго была забыта как вредная и
несостоятельная.
Однако заслуга Н. Д. Кондратьева в развитии экономической теории велика. Вопервых, он сформулировал идею плана-прогноза (индикативное планирование, даже на
Западе этого еще не было). Сейчас вся система планирования — это план-прогноз
(предвидеть, чтобы управлять). Во-вторых, в прогнозировании им сделаны прогнозы
стоимостных показателей (раньше были материально-вещественные показатели).
Сочетание материально-вещественных и стоимостных показателей позволило развивать
финансовые прогнозы. В-третьих, Н. Д. Кондратьев предложил использовать дефляторы,
ввел статистику цен, что позволило видеть динамику производства. В-четвертых, ввел в
экономическую науку текущий конъюнктурный анализ, т. е. оценку текущего изменения
цен, потребительской корзины. В-пятых, разработал идею соотношения социального и
экономического факторов экономического роста, которая долгое время не признавалась.
Сегодня она представляет практический вопрос. Таким образом, в больших циклах,
связанных с научно-техническим прогрессом, Н. Д. Кондратьев видел логику развития, с
3
236
ними связывал все циклическое развитие. В то же время он предостерегал от смелых
планов и прожектов, призывал быть реалистами.
Возрождение теории длинных волн связано с именем австрийского экономиста Й.
Шумпетера и его работой «Экономические циклы» (1939), где эта теория получила
дальнейшее наиболее полное развитие. Работа Й. Шумпетера пришлась на период
изменений в механизме функционирования рыночной экономики. Впоследствии, с
выходом из кризисной ситуации, ускорением темпов экономического роста, интерес к
проблеме долговременных колебаний практически полностью исчез. Но на рубеже 60—
70-х годов вновь наблюдается возвращение к этой проблеме, что связано с вступлением
рыночной экономики в фазу перестройки ее основных принципов функционирования.
Поиск путей повышения эффективности производства в связи с исчерпанием
возможностей прежнего механизма самовозрастания капитала, проявившемся в кризисе
кейнсианских рецептов регулирования экономической жизни, заставил многих
экономистов задуматься над вопросом: не является ли расстройство мировой экономики в
70—80-е годы (выразившееся в учащении кризисов, массовой безработице и ускорении
инфляционных процессов) проявлением долговременных периодических колебаний,
внутренне присущих экономической системе, и каков механизм этих колебаний. Идея
длинных волн в экономике, подкрепленная дополнительными исследованиями и новой
статистической информацией, получила свое второе рождение. Особую роль в этом
сыграла книга немецкого ученого Г. Менша «Технологический пат: инновации
преодолевают депрессии» (1975).
При всем разнообразии точек зрения на конкретный механизм длинных волн все
работы современных западных экономистов идут в предложенном Й. Шумпетером
направлении,
объясняющем
возникновение
долговременных
тенденций
неравномерностью научно-технического прогресса. Главную причину долговременных
колебаний экономики Й. Шумпетер видел в том, что внедрение базовых нововведений
(таких нововведений, которые существенно изменяют как набор предлагаемых
покупателю продуктов, так и технологию их изготовления) происходит не непрерывно, а
периодически. В тот момент, когда существовавший ранее набор продуктов предельно
заполнил рынок, когда дальнейшее расширение производства может идти лишь за счет
выбывших из употребления товаров, а прежняя технология не дает возможности
произвести какой-либо принципиально отличный от уже производимого продукт (т. е.
путем частичной модернизации и улучшений), нельзя значительно расширить рынок, не
говоря уже о создании нового.
Такая ситуация предельного насыщения рынка периодически возобновляется.
Применение новых базовых нововведений вызывает бурный рост производства в
передовых отраслях, что стимулирует рост и структурную перестройку всей экономики.
Но по мере того, как рынок все более заполняется, в экономике нарастает кризисная
ситуация, требующая создания новых перспективных рынков, дающих простор
самовозрастанию капитала. Каждое такое новое расширение экономики, каждая новая
волна изменяют и сам механизм функционирования рыночного хозяйства.
Й. Шумпетер не только развил теорию нововведений, но попытался совместить
периодизацию длинных волн с характерными периодами научно-технической революции.
Так, волну 1787—1842 гг. он связал с промышленной революцией: внедрением в
производство паровых двигателей и созданием текстильной и металлургической
промышленности. Во время следующей волны 1842—1897 гг. наблюдалось ускоренное
развитие в сфере транспорта (железные дороги и паровое судоходство). Третью волну,
начавшуюся в 1897 г. и закончившуюся в конце 30—40-х годов XX столетия, он связал с
развитием автомобилестроения, химической промышленности и широким внедрением
электричества.
Теорию длинных волн характеризуют две важнейшие черты: четырехфазный (как и в
малом цикле) колебательный процесс длинной волны с периодом около полувека и
3
237
большое воздействие научно-технического прогресса (НТП) на экономическое развитие,
свидетельствующее о единстве и взаимодействии экономического развития и длинных
волн.
За материальную основу больших циклов принимаются пять технологических
способов производства: ( пик или кризис посредине-1770-1840=1810)
ранняя механизация 1770—1840 гг. Ключевые индикаторы — хлопок, чугун,
текстильное машиностроение. Лидерами были Великобритания, Франция, Бельгия;
паровая энергия и железные дороги 1840—1890 гг. Ключевые индикаторы — паровозы,
паровые суда, станки, железнодорожное оборудование, мировое судоходство. Лидеры —
Великобритания, Франция, Бельгия, Германия, США;
электроэнергия и тяжелое машиностроение 1890—1940 гг. Ключевые индикаторы —
сталь, автомобили, самолеты, радио, алюминий, нефть, товары длительного пользования.
Лидеры — Германия, США, Великобритания, Франция, Бельгия, Швейцария,
Нидерланды;
фордистское массовое производство 1940—1990 гг. Ключевые индикаторы — энергия,
компьютеры, радары, станки, ядерные оружие и энергия, ракеты, микроэлектронное
программное обеспечение. Лидеры — США, Германия, Япония, Швеция, Швейцария,
СССР;
информация и коммуникации с 1990 г. Ключевые индикаторы — микроэлектроника,
биотехнологическое производство, космическая деятельность, тонкая химия. Лидеры —
Япония, США, Германия, Швеция, Россия.
В последние годы к теории длинных волн резко возрос интерес среди отечественных
исследователей. В экономической литературе появились публикации таких ученых, как С.
Меньшиков, С. Никитин, С. Аукуционек, Ю. Шишков, Ю. Яковец, А. Полетаев, Р. Энтов,
Ю. Осипов и др., в которых идеи о долговременных тенденциях в развитии мировой
экономики исследуются и развиваются дальше.
Однако проблема длинных волн остается достаточно дискуссионной: высказываются
разные взгляды на природу длинных волн и механизм их возникновения. Бесспорным же
является признание их существования и использование концепции Длинных волн для
характеристики хозяйственных процессов,которые не находят своего объяснения в
теориях малых циклов (например, причины серьезного замедления темпов экономического роста в 1970—1980-е годы).
Долговременные тенденции экономического развития связаны с устареванием
материально-технической основы производства, с исчерпанием ресурсов долгосрочного
развития и роста экономики. Качественное изменение производительных сил, способное
обеспечить новый длительный подъем, меняет и хозяйственный механизм, приводя его в
соответствие с уровнем развития производительных сил.
Механизм длительных колебаний связан с движением нормы прибыли. Достаточная
прибыльность частного предпринимательства — это экономическая основа для внедрения
результатов технического прогресса. Поэтому и длинные волны представляют собой не
просто чередование высоких и низких темпов роста, а своего рода форму долгосрочного
развития экономики, основанную на законе прибыли. Норма прибыли является, с одной
стороны, показателем эффективности производства, с другой — стимулом и регулятором
воспроизводственного процесса. Снижение прибыли отражает падение эффективности
экономики, рост перенакопления капитала. Для решения этих проблем нужны
структурная перестройка экономики, модификация хозяйственного механизма. Поэтому
принимаются экстраординарные меры: резко возрастает инновационная деятельность
предпринимателей, ликвидируются или переводятся на принципиально новый
технический уровень традиционные отрасли производства, меняются формы и методы
организации труда, использования рабочей силы.
Процесс
долговременных
циклических
колебаний
рыночной
экономики
подтверждается практикой. Если взять в качестве переломных точек длинной полны
3
238
наиболее глубокие экономические кризисы, то можно выделить следующие долговременные волны.
Волна 1825—1873 гг. — период свободной конкуренции. Создается адекватный
капитализму технический базис, промышленный переворот происходит в наиболее
развитых странах континентальной Европы. Дальнейшее развитие капитализма
осложнено сильными феодальными пережитками на периферии капиталистического мира.
Когда падение нормы прибыли достигает угрожающих пределов и его невозможно
компенсировать расширением масштабов производства, появляется необходимость в
структурной перестройке экономики. Это достигается за счет образования монополий в
основных отраслях хозяйства и получения добавочной прибыли.
Волна 1873—1929 гг. — период формирования и расцвета многоотраслевых
монополистических структур. Свободная конкуренция преобразуется в конкуренцию
регулируемую, монополистическую. На основе развития производительных сил возникла
возможность ускорения накопления капитала, правда сдерживаемая, как обычно,
циклическими кризисами. Хотя ка- питализм охватывает весь мир, но исчерпывается
такой фактор развития, как территориальная экспансия. С ростом количества
монополистических отраслей колебания в отраслевой норме прибыли делают
многоотраслевую структуру неустойчивой, а в случае долговременного снижения нормы
прибыли — препятствием для самовозрастания капитала. В результате дальнейший рост
многоотраслевой монополистической структуры становится невозможен ни в отраслевом,
ни в территориальном плане. Накопление капитала и техническое перевооружение
производства исчерпали себя.
Волна 1929—1975 гг. Реакцией на падение эффективности одно отраслевой
монополистической структуры становится рост государственного вмешательства в
экономику, создающий благоприятные условия для изменения функциональной
структуры капитала, перехода к многоотраслевой структуре предприятий. С участием
государства в 50—60-е годы была существенно обновлена производственная база, особое
развитие получили динамичные отрасли промышленности, создана разнообразная и
всеохватывающая
инфраструктура
экономики,
широкое
развитие
получила
непроизводственная сфера, наука стала превращаться в непосредственную
производительную силу. Эти изменения обеспечили небывалое по интенсивности
накопление капитала. Вместе с тем усиливается тенденция к перенакоплению капитала. В
условиях долговременного снижения нормы прибыли интенсивно используются факторы,
противодействующие падению нормы прибыли, прежде всего ценообразовательные
рычаги. В результате государственное регулирование способствовало отрыву процесса
накопления капитала от объективных рыночных регуляторов, вело к подспудному росту
перенакопления капитала, ускорению инфляционных процессов. Стимулирование
государством многоотраслевой структуры предприятий создавало препятствия в
формировании макроэкономических
пропорций, а ограниченность государственного регулирования национальными рамками
приходила в противоречие с потребностью самовозрастания интернационального по своей
сути капитала. Ухудшение условий воспроизводства в 70—80-е годы выразилось в
снижении темпов экономического роста, эффективности и прибыльности производства,
нарастании инфляционных тенденций, обостривших конкурентную борьбу между
отдельными группами финансового капитала. Избежать нового длительного кризиса не
удалось.
С экономического кризиса 1974—1975 гг. можно выделить следующую волну
долговременного развития. Выход на повышательную фазу в этой волне связан с
укреплением экономического потенциала развитых стран на основе глубоких структурных сдвигов (реиндустриализации), рационализацией производства на базе внедрения
новой техники и технологии, усилением его конкурентоспособности. В хозяйственном
механизме приоритетное значение получают конкуренция, рынок, а также
3
239
частномонополистическое регулирование. Вмешательство государства в экономические
процессы уменьшается при одновременном усилении его роли в обеспечении
стратегических условий развития и роста конкурентоспособности развитых стран.
Итак, для рыночной экономики характерны как малые, так и большие циклы
экономического развития.
Малые и большие циклы экономического развития не противостоят друг другу, а
взаимодействуют, дополняя друг друга. Это выражается в следующем:
• и малые и большие циклы — это форма экономического движения, развития. В любом
цикле каждая последующая фаза есть следствие кумулятивного накопления условий в
течение предыдущей фазы. Каждый новый цикл закономерно следует за другим, так же
как одна фаза одного и того же цикла сменяется другой. В цикле сочетаются пределы и
резервы развития, циклические кризисы есть не только нарушение равновесия, но и
исходный момент восстановления сбалансированности. Негативные последствия кризисов
вызывают необходимость социальной защиты населения. Эту функцию выполняет
государство. В то же время, являясь импульсом нового витка развития, кризис
сопровождается стимулированием экономического развития со стороны государства. В
результате в рыночной экономике экономические циклы как форма движения сочетают
стихийное и организованное начало;
• основой механизма кратковременных и долговременных периодических колебаний
является научно-технический прогресс. В малых циклах кризис является толчком к
модернизации и техническому улучшению производства, а следовательно, к расширению
рынка. В больших циклах кризисные процессы требуют внедрения базовых нововведений.
Это стимулирует не только рост производства, но и структурную перестройку всей
экономики и механизма ее функционирования. Следовательно, большие циклы
характеризуются не только расширением рынка, но и созданием новых,
• и малые и большие циклы в экономике развитых стран движутся относительно
синхронно, образуя мировые циклы;
• малые циклы являются органической частью больших. Если они возникли на
понижательной фазе больших циклов, то они характеризуются глубиной кризиса,
длительностью депрессии, слабостью и краткостью подъема. Для повышательной фазы
больших циклов характерны малые циклы с
сильными подъемами и слабыми
депрессиями.
Таким образом, с ростом экономики скорее связаны малые циклы, так как рост
экономики — это прежде всего устойчиво расширяющийся сбыт продукции. Он
характеризуется количественными изменениями макроэкономических показателей, более
глубоким изменением в накоплении капитала, сопровождаемым ростом материального
богатства общества. Состояние развития означает, что внутри экономики генерируются
импульсы для кардинального изменения ее технологической структуры. Хозяйствующие
субъекты готовы к формированию планов накопления реального капитала. На рынке
появляется большое число нововведений: товаров, услуг, технологий, ресурсов или новых
рынков сбыта. Их появление связано с тем, что предпринимательская активность
направлена на поиск новых ориентиров развития, так как прежние цели уже достигнуты.
Инновации становятся рыночным ориентиром для массы предпринимателей. Определяя
направление развития, они создают более или менее емкий рынок сначала для факторов
производства (инновации в труд и капитал), а затем и для всего выпуска продукции. И чем
эффективнее новые технологии, чем шире они распространяются в производстве, чем
более емок рынок конечной продукции и чем сильнее импульс, данный инновациями всей экономике, тем успешнее накопление реального капитала, тем
больше рост его эффективности или производительности. В этом заключается результат
стадии развития, обеспечивающего рост и процветание на десятилетия. Такие изменения
во времени состояния экономической системы связаны с большими экономическими
циклами (длинными волнами), в которых заключена логика развития системы.
3
240
Тема 3. Теории макроэкономического равновесия
3.1. Макроэкономическое равновесие: его виды и модели
Равновесие отражает тот выбор, который устраивает всех объектов хозяйствования.
Различают идеальное и реальное равновесие.
Идеальное (теоретически желаемое) равновесие достигается через экономическое
поведение субъектов хозяйствования при полной оптимальной реализации их интересов
во всех структурных элементах, секторах, сферах национального хозяйства.
Достижение такого равновесия предполагает соблюдение следующих условий
воспроизводства:
• все потребители должны найти на рынке предметы потребления;
• все предприниматели должны найти на рынке факторы производства;
• весь продукт прошлого года должен быть реализован. Идеальное равновесие исходит из
предпосылок совершенной конкуренции и отсутствия экстерналий (побочных эффектов
для других хозяйствующих субъектов). В реальной экономике наблюдаются различные
нарушения этих требований. Опыт покажет, что не существует таких явлений, как
совершенная конкуренция и «чистый рынок». Велика роль положительных и отдельных
побочных эффектов предпринимательской деятельности. Циклические и структурные
кризисы, инфляция выводят экономику из состояния сбалансированности. Вместе с тем
даже в условиях этих диспропорций экономическую систему можно привести в
динамическое равновесие, которое будет отражать рыночные реалии со всеми их
противоречиями.
Реальное макроэкономическое равновесие — это равновесие, устанавливающееся в
национальной экономике в условиях несовершенной конкуренции при согласовании
внешних и внутренних факторов воздействия на рынок.
Экономисты различают частное и общее равновесие.
Частным называется равновесие на отдельно взятом рынке товаров, услуг, факторов
производства.
Общее равновесие есть одновременное равновесие на всех рынках, равновесие
экономической системы в целом, или макроэкономическое равновесие.
Несовпадение реального равновесия с идеальным не умаляет важности
теоретического анализа закономерностей общественного воспроизводства и выработки
абстрактных схем и моделей макроэкономического равновесия. Эти модели помогают
понять механизм саморегуляции национальной экономики, выявить факторы отклонения
реальных процессов от идеальных, сформировать оптимальную экономическую политику.
Каждая экономическая система представляет собой взаимосвязь различных субъектов
хозяйствования или, иначе говоря, хозяйственных (производственных) единиц. Их
поведение однотипно: они приспосабливаются к платежеспособному спросу, и в то же
время стремятся обеспечить себе постоянный и устойчивый доход. Предприятия связаны
между собой поставками, денежными отношениями. В этих условиях возможности увеличения производства в одной хозяйственной единице должны корреспондироваться с
такими же процессами в смежных производствах, в транспортном обеспечении. Если
учесть, что производство какого-либо конечного продукта предполагает взаимосвязь от
200 до 500 предприятий, то можно представить, каков общий масштаб взаимосвязей
хозяйственных единиц. Эти связи в условиях рынка очень подвижны, тем более, что
каждая производственная единица обладает известной автономностью. Если при
3
241
сохранении такой подвижности в условиях действия рыночных механизмов
обеспечивается стабильное развитие всей экономической системы, то мы говорим о
сбалансированном, равновесном росте экономики.
Равновесный, сбалансированный рост достижим при различных комбинациях
ресурсов. Результат получается разный, поэтому сбалансированность может быть
достигнута при разной эффективности производства. Таким образом, сбалансированный
рост и эффективный рост — не тождественные понятия, хотя они предполагают друг
друга.
Сбалансированность, или равновесие, характеризует состояние экономической
системы как целостного организма, как совокупность локальных взаимосвязанных
подсистем, которые характеризуются необходимыми, устойчивыми, повторяющимися
причинно-обусловленными связями между экономическими явлениями, и регулируются
законами локального характера (например, законом замещения факторов производства).
Эти законы обычно характеризуют развитие отдельной подсистемы или движение ее
внутренних элементов.
Полное экономическое равновесие — структурный оптимум хозяйственной системы, к
которому общество стремится, но никогда его полностью не достигает в связи с
постоянным изменением самого «оптимума» как идеала пропорциональности.
Чтобы экономика развивалась сбалансированно, она должна опираться на резервы,
которые необходимы для экономического маневра. В этом случае насыщенный рынок,
предполагающий некоторый избыток товаров над спросом, создает в стране стабильность
хозяйственных связей. Наличие запаса необходимых ресурсов локализует сбои
производства, не дает им распространяться на широкую цепь связанных между собой
разделением труда хозяйственных звеньев. Такой вид перепроизводства блокирует
возникшую диспропорциональность,
что,
естественно, укрепляет устойчивость
экономической системы.
При насыщенном рынке возрастает роль хозяйственного договора. В ситуации, когда
трудность состоит не в том, чтобы купить товар, а в том, чтобы его продать, нарушение
хозяйственного договора означало бы уменьшение возможностей продаж, т.е. вело бы к
потере доходов и лишило бы предприятие конкурентоспособности. Следовательно, в
условиях насыщенной экономики хозяйственный договор строго соблюдается и
становится реальным координатором деятельности предприятий.
Если насыщенный рынок чрезмерно накапливает запасы ресурсов, то наблюдается их
омертвление. В такой ситуации не все производительные силы общества используются
достаточно эффективно. Рост материальных запасов становится сигналом, который
говорит о том, что равновесный рост происходит при неэффективном использовании
ресурсов. Про такую экономическую систему говорят, что ее структура избыточна, а
потому не обеспечивает эффективный рост.
Может наблюдаться и другой вариант развития, когда уменьшаются запасы в каждом
производственном звене. Если этот процесс происходит на научной основе (пример —
Япония, которая имеет на предприятиях всего лишь суточный запас оборотных средств)
при соблюдении четкой координации работы предприятий, то страна добивается
увеличения выхода конечного продукта.
Слабость функционирования организованной таким образом экономической системы
заключается в том, что небольшие сбои в координации дадут общее падение
производства, ибо эта система не защищена запасами. Ее характеризует так называемая
недостаточная структура, которая хрупка и недостаточно защищена от сбоев
производства. В те моменты, когда ее составляющие сбалансированы и система
развивается стабильно, она дает более высокий экономический рост.
Эти особенности развития экономических систем порождают противоречие:
стремление добиться стабилизации хозяйственных процессов, их устойчивого
согласования и в то же время не отстать в научно-техническом прогрессе, что требует
3
242
новых производственных решений, новых хозяйственных связей и одновременно отказа
от устаревших.
Итак, без равновесия, сбалансированности развитие общества как системы
невозможно. НТП эту систему подрывает, но одновременно выводит страну на новые
рубежи экономического роста, которые опять-таки требуют обеспечения общего
равновесия. Таким образом, проблемы равновесного сбалансированного роста и
эффективного роста не всегда решаются одновременно. Но в долгосрочном периоде для
общества характерно стремление к равновесию различных блоков экономической
структуры при поступательном движении НТП.
Макроэкономический анализ равновесия осуществляется при помощи агрегирования,
или формирования совокупных показателей, называемых агрегатами. Важнейшими
агрегатами являются:
• реальный объем национального производства, объединяющий равновесные количества
товаров и услуг;
• уровень цен (агрегатные цены) всей совокупности товаров и услуг.
1. Первое направление, исследующее механизм равновесия экономической
системы, связано с классической экономической школой.
Она зародилась на первых этапах развития капитализма. В тот период рынок
медленно насыщался, не приводя к кризисам перепроизводства. Классики считали, что
рынок способен сам без экономических спадов восстанавливать равновесие. Эта мысль
образно была выражена А. Смитом как закон «невидимой руки», который распределяет
ресурсы сообразно потребностям общества и спросу, создавая тем самым порядок среди
хаоса экономической жизни. Общество защищено от спада, поскольку механизм
саморегулирования
приводит
объем
выпускаемой
продукции
к
уровню,
соответствующему полной занятости. Если экономика сама справляется со своими
проблемами, то государственное вмешательство в хозяйственные процессы должно быть
сведено к минимуму, обеспечивающему развитие страны как единого целого.
Классическая модель рассматривается как сложная система, стоящая из
взаимосвязанных подсистем, каждая из которых характеризует состояние того или иного
рынка. После завершения анализа каждого из рынков определяются условия
микроэкономического равновесия и вырабатываются практические рекомендации по его
сохранению и поддержанию. Основой классической модели является модель Ж.Б. Сея,
предполагающая равенство совокупного спроса и совокупного предложения (рис. 13.1).
Если отложить показатели совокупного спроса AD и совокупного предложения AS на осях
координат, то можно получить графическую базу для изучения уровня и динамики
общественного производства, характеристики совокупного спроса и совокупного
предложения, определения условий общего равновесия экономики.
B современных условиях реальный объем производства обычно характеризуют при
помощи показателей валового национального продукта или национального дохода.
Однако для оценки состояния перспектив развития экономики не так важен абсолютный
размер ВНП, как темпы его роста. Поэтому по горизонтали откладывают годовые темпы
прироста ВНП национального дохода ( см. рис. 13.1).
3
243
Рис. 13.1. Реальный объем производства
По вертикали ведут отсчет дефлятора ВНП или годовых темпов прироста цен. Таким
образом, полученная система координат дает представление как о количестве
материальных благ в обществе, так и о средней цене (уровне цен) этих благ, что в итоге
позволяет строить кривые спроса и предложения применительно к национальной
экономике в целом.
Совокупный спрос показывает различные объемы товаров и услуг, т.е. реальный объем
национального производства, который потребители, предприятия и правительство готовы
купить при любом возможном уровне цен.
Совокупное предложение — это уровень наличного реального объема производства
при каждом возможном уровне цен.
Пересечение кривых совокупного спроса и совокупного предложения дает точку
общего экономического равновесия.
Аналогично основным выводам из микроэкономики макроэкономический анализ
позволяет заключить, что более высокие цены создают стимулы к расширению
производства, и наоборот. Одновременно рост цен при прочих равных условиях ведет к
снижению уровня совокупного спроса. В нашем примере равновесие экономики
достигается при нулевой инфляции и 4%-ном годовом приросте реального ВНП. Такое
состояние экономики можно считать оптимальным. В действительности равновесие может происходить в условиях, весьма далеких от идеальных.
Классический закон Сэя, согласно которому предложение само, автоматически,
рождает спрос, так как, реализуя свой товар, продавец превращается затем в покупателя,
безусловно справедлив, но только для натуральной экономики. В условиях развитого
денежного обращения и денежной политики связь между спросом и предложением не
имеет такого непосредственного характера, поскольку блага здесь обмениваются не друг
на друга, а на деньги. Современные сторонники Сэя считают, что этот закон будет действовать и сейчас, если учитывать сбережения и инвестиции.
Для того чтобы осуществить равновесие между совокупными спросом и
предложением на товарном рынке, достаточно соблюдать условие равенства
национального дохода и совокупных
расходов:
Y= Е.
Но национальный доход может быть использован его получателями либо для
потребления С, либо для сбережения S:
Y=C+S.
В то же время весь объем национальных расходов может быть направлен на
потребительские товары С и инвестиции I:
Е = С + I.
Если подставить полученные таким образом выражения в условие равновесия рынка и
исключить общую для обеих частей равенства величину С, то получим:
C+S=C+I
S= I.
Последнее равенство представляет собой так называемую модель I = S (равенство
инвестиций и сбережений).
Для исследования механизма, уравновешивающего сбережения и инвестиции,
классики анализируют денежный рынок, в котором предложение представлено
сбережениями, спрос — инвестициями, а цена — нормой процента.
Динамика ВНП и кривая совокупного предложения дают также представление об
изменении величины занятости в обществе. При прочих равных условиях, рост ВНП
сопряжен с уверением количества рабочих мест и сокращением безработицы, тогда как в
периоды депрессии и кризиса безработица быстро растет. Изменения уровня занятости
3
244
происходят обычно в том направлении, что и изменения реального ВНП, хотя и
проявляются с некоторым временным отставанием (лагом).
Пересечение кривых совокупного спроса и совокупного предложения определяет
равновесный объем выпуска и уровень цен в экономике. При нарушении равновесия в
экономике, близкой к полной занятости, например в результате изменения совокупного
спроса, вслед за непосредственной реакцией и установлением краткосрочного равновесия
продолжается движение к состоянию устойчивого долгосрочного равновесия. Этот
переход осуществляется через изменение цен и учитывается неоклассиками в модели ASAD.
Неоклассическая точка зрения, т.е. точка зрения современных классиков, также
состоит в том, что рыночная экономика не нуждается в государственном регулировании
совокупного и совокупного предложения. Эта позиция основана на тезисе о рыночной
системе как самонастраивающейся структуре.
Рыночная экономика защищена от спада, поскольку механизмы саморегулирования
постоянно приводят объем выпускаемой продукции к уровню, соответствующему полной
занятости. Инструментами саморегулирования служат цены, заработная плата и
процентная ставка, колебания которых в условиях конкуренции уравняют спрос и
предложение на товарном, ресурсном и денежном рынках и приведут к ситуации полного
и рационального использования ресурсов.
Рассмотрим рынок рабочей силы как один из важнейших ресурсных рынков.
Поскольку экономика функционирует в режиме полной занятости, то предложение
рабочей силы есть вертикальная прямая, отражающая имеющиеся в стране трудовые
ресурсы.
Предположим, что произошло сокращение совокупного спроса. Соответственно
падают объем производства и спрос на рабочую силу (рис. 13.2). Это в свою очередь ведет
к образованию безработицы и понижению цены труда. Более низкая цена труда понижает
издержки предпринимателей на производство единицы продукции, что позволяет им: вопервых, понизить цены на товарном рынке (в результате реальная заработная плата
останется прежней) и (или), во-вторых, нанять большее количество более дешевой
рабочей силы и увеличить объем про-
О
L
Рис. 13.2. Равновесие на рынке труда
W — заработная плата; L — количество труда
(число работников); LS — предложение труда;
LD — спрос на труд
изводства и объем занятости до прежнего уровня (предполагается, что безработные
согласятся скорее на более низкую заработную плату, чем на ее полное отсутствие в
условиях безработицы). Таким образом, объем производства вновь достигает прежнего
уровня, соответствующего полной занятости, а спад производства и безработица
становятся кратковременными явлениями, преодолеваемыми самой рыночной системой.
3
245
Аналогичные процессы протекают на рынке товаров и услуг. При сокращении
совокупного спроса объем производства падает, но, в силу описанного выше процесса
понижения затрат на оплату труда, предприниматель может без ущерба для себя понизить
товарные цены и вновь увеличить объем производства до уровня, соответствующего
полной занятости.
На денежном рынке равновесие достигается за счет гибкости процентной ставки,
которая балансирует количество накопленных у домохозяйств денег (сбережения) и
величину спроса (инвестиции) со стороны предпринимателей (рис. 13.3). Если потребители сокращают спрос на товары и увеличивают сбережения, то при данной
процентной ставке появляются нереализованные товары. Производители начинают
сокращать производство и снижать цены. Одновременно падает процентная ставка,
поскольку спрос на финансовые ресурсы для инвестиций сокращается. В этой ситуации
сбережения начинают сокращаться (процентная ставка падает, а низкие цены на товары
стимулируют текущее потребление), а инвестиции растут благодаря удешевлению
кредита. В результате при новой процентной ставке общее рыночное равновесие
восстановится на прежнем уровне объема производства, соответствующем полной
занятости.
Основной вывод классической (неоклассической) теории состоит в том, что в
саморегулируемой
рыночной
экономике
вмешательство
государства
в
воспроизводственные процессы может принести только вред.
Основателем
лозанской школы, являющейся ветвью математической школы,
является швейцарский экономист и математик Леон
Вальрас(1834 -1910).
Экономическая система Вальраса носит замкнутый характер и не связана с
Рис. 13.3. Равновесие на денежном рынке
S — сбережения; / — инвестиции;
R
— учетная ставка процента; q — объем
сбережений и инвестиций
внешним миром. Экономика представлена фирмами и домохозяйствами.
Фирмы покупают услуги факторов производства и сырье, необходимое
для
производства товаров. Домашние хозяйства продают свои услуги и покупают товары
различных фирм. Роли продавцов и покупателей постоянно меняются, формируются
доходы и расходы участников обмена.
Вальрас поставил задачу выяснить условия равновесия для всей экономической
системы, так как только после этого могли быть установлены цены на товары и услуги,
уровень выпуска продукции и издержек производства. Он сделал заключение, что
состояние равновесия предполагает ряд условий:
▪спрос и предложение факторов производства равны, на них устанавливается постоянная
и устойчивая цена;
▪спрос и предложение товаров и услуг равны и реализуются на основе постоянных и
устойчивых цен; цены товаров соответствуют издержкам.
3
246
Первые два условия предполагают равновесие в обмене, последнее условие —
равновесие в производстве. Вальрас признавал, что его экономическая система выступает
как идеальное хозяйство, хотя считал, что именно к такому экономическому устройству
идет общество в условиях свободной конкуренции.
Модель Вальраса позволяет сделать некоторые выводы.
1. Существует взаимосвязь и взаимообусловленность цен на всех рынках. Цены на
потребительские товары устанавливаются во взаимосвязи с ценами на факторы
производства. В свою очередь цены на факторы производства определяются ценами на
потребительские товары. В результате взаимодействия всех рынков, устанавливаются
равновесные цены.
2. Равновесие в экономической системе доказывается математически в нескольких
системах уравнений: в уравнении спроса, выражающем спрос в виде функции цен
потребительских благ в целом; в уравнении издержек производства и в уравнении, выражающем равенство цен затратам на элементы производства; в уравнении, выражающем
количественное соотношение между общей величиной доступных производственных
услуг и используемыми количествами этих услуг, и т.д. Итогом является построение
абстрактной экономической модели, отражающей условия всеобщего экономического
равновесия.
3. Условием равновесия должна быть равная выгода, извлекаемая участниками обмена.
Отношение предельных полезностей товаров к их ценам должно быть примерно
одинаковым для всех товаров. Равновесные цены устраняют дефицит или излишек
товаров на рынке, общая сумма цен товаров равна совокупным издержками.
Экономическое учение Вальраса было продолжено его учеником Вильфредо Парето
(1848—1923), профессором Лозаннского университета. Безусловно, можно заметить
сходство суждений Вальраса и Парето, объединенных теорией общего равновесия и
математическим методом. Однако, в отличие от своего учителя, В. Парето рассматривал
ряд состояний равновесия во времени, но брал лишь краткосрочные отрезки времени. Он
стремился создать всеохватывающую систему экономического равновесия, на основе
которой можно разработать экономические теории, применимые к обществу свободной
конкуренции, к обществу, где господствует монополия, и т.д.
Парето поставил вопрос об оптимальном распределении ресурсов и производимых
благ для достижения наибольшей эффективности. Согласно его теории всеобщего
благосостояния критерием оптимальности является максимум пользы для каждого члена
сообщества в соответствии с наличными ресурсами и экономическими возможностями.
С точки зрения общества в целом, максимальная полезность имеет место тогда, когда
лицо, совершающее те или иные действия, не уменьшает полезности, извлекаемой
другими лицами. «Оптимумом Парето» называют такое увеличение производства какoroлибо блага, которое не вызывает снижения производства другого блага.
2.
Кейнсианская модель общего экономического равновесия построена на
принципах, отличных от постулатов классической школы. Она опирается на
эмпирические данные, демонстрирующие, экономика развивается не так гладко, как
полагают классики, а заработная плата, цены и процентная ставка не настолько гибки,
хотелось бы.
Действительно, последние десятилетия подтвердили основные теоретические выводы
Кейнса: цены вовсе не обязательно падать при кризисном сокращении производства;
снижение цен не может автоматически вывести экономику из спада; даже в условиях
значительной безработицы возможно сохранение прежнего уровня заработной платы или
его повышение; сбережения зависят не столько от колебаний процентной ставки, сколько
являются функцией располагаемого дохода.
Нашел подтверждение и основной вывод Кейнса: равновесие экономики не
обязательно достигается в точке, соответствующей объему ВНП при полной занятости. В
период депрессии рыночная система может долго сохранять большую безработицу и не-
3
247
использование производственных мощностей. Это тоже будет равновесным состоянием,
хотя и не оптимальным с точки зрения использования ресурсов.
В своем анализе КЕЙНС исходит прежде всего из факта неизменности уровня заработной платы, закрепленного
коллективно-договорной системой и официальным
законодательством .(рис. 13.4). При таком условии
падение
совокупного спроса
приведет к падению объема производства и сокращению
спроса
на труд. Другими
словами уровень заработной платы не снизится, хотя и появятся безработные.
Рис. 13.4. Равновесие на рынке труда в период депрессии
W — заработная плата; L — предложение
труда, соответствующее полной занятости;
(L2 - Lt) — безработица
Поскольку заработная плата не меняется и не происходит снижения издержек
производства, вряд ли стоит ожидать изменения цен на товары и услуги, равно как и
увеличения объема производства. Экономика приходит в устойчивое равновесие при
новом уровне производства, соответствующем неполной занятости (рис. 13.5, точка А1).
Когда все дешевые ресурсы будут исчерпаны, а дальнейшее увеличение объемов производства вслед за увеличивающимся спросом необходимо, расширение производства
произойдет за счет использования более дорогих ресурсов. Кроме того, цены на ресурсы
будут расти вследствие увеличения спроса на них. Рост издержек про-
Q
Рис. 13.5. Равновесие на разных фазах
производственного цикла
Q1
— объем производства, соответствующий полной занятости; Q2 — объем
производства
при понизившемся спросе; Р3 — инфляционный уровень цен
изводства приведет к росту цен, и новая точка равновесия на этой фазе развития установится в точке А2. Поскольку производство развивается и доходы населения растут, то рост
цен не снижает спроса, а стимулирует дальнейшее развитие производства. Наконец, при
3
248
полном использовании всех имеющихся ресурсов в обществе дальнейшее увеличение
объемов производства становится невозможным и равновесие устанавливается в точке А3.
Доходы в обществе достаточно большие, и при стабильном предложении растущий спрос
удовлетворяется по более высоким ценам Р4, т.е. на вертикальном отрезке кривой
предложения AS точка равновесия будет определяться только уровнем спроса и цен.
Однако в пределах наличных производственных ресурсов у экономики есть
неограниченные возможности установления равновесия в неоптимальной точке, в которой
объем национального производства будет меньше, чем при полной занятости. Поэтому
кейнсианцы полагают опасным снижение уровня совокупного спроса и обосновывают
идею необходимости государственного регулирования в целях поддержания совокупного
спроса (а, следовательно, объема производства и занятости) на желательном уровне.
Из современных моделей общего равновесия выделяют межотраслевой баланс В.
Леонтьева, который в западных публикацияx. называют шахматной таблицей «затратывыпуск». Ее смысл состоит в определении натуральных потоков ресурсов (затрат) для
создания единицы конечного продукта. Модель «затраты-выпуск» показывает
взаимосвязь производства и конечного продукта и представляет собой систему линейных
уравнений, где отображены различные отрасли со специфическими технологическими
коэффициентами. Такая система позволяет определить удельные затраты какого-либо
ресурса на выпуск конечного продукта.
Общее равновесие складывается из совокупности микро-, мезо- и других равновесий,
где на практике возможны различные виды диспропорций. В модели В. Леонтьева все
сбалансировано, так как в ней отражаются только состоявшиеся сделки, реальные
рыночные потоки. Это означает, что в ней отражена хотя и важная, но только часть
проблемы макроэкономического равновесия: в модели не учитываются предприятиябанкроты, спады, дефицитное состояние экономики и т.п. Отраженное статическое,
краткосрочное равновесие не объясняет того, как обеспечить равновесный рост в течение
длительных периодов. Впоследствии ходе доработки модели ряд этих проблем был снят.
Применение модели «затраты-выпуск» увеличивает аналитические возможности
экономических служб государства, ибо появляется возможность проследить, каким
образом рост производства какой-либо отрасли вызывает адекватный рост остальных
отраслей.
3.2. Совокупный спрос и совокупное предложение
Совокупный спрос представляет собой сумму всех расходов на конечные товары и
услуги, произведенные в экономике. Он отражает связь между объемом совокупного
выпуска, на который предъявлен спрос экономическими агентами, и общим уровнем цен в
экономике.
При отсутствии ограничений со стороны производства, а также при отсутствии
сильной инфляции рост совокупного спроса стимулирует увеличение объема выпуска и
занятости, оказывая незначительное влияние на уровень цен. Такое воздействие на
экономику в период кризиса 30-х годов оказала государственная политика
стимулирования совокупного спроса в США.
Если экономика близка к состоянию полной занятости, то рост совокупного спроса
вызовет не столько увеличение объема выпуска (так как практически все мощности уже
задействованы), сколько рост цен.
В структуре совокупного спроса можно выделить:
• спрос на потребительские товары и услуги;
• спрос на инвестиционные товары;
• спрос на товары и услуги со стороны государства;
• спрос на экспорт со стороны иностранцев (или спрос на чистый экспорт, если спрос на
импорт входит в первые три компонента совокупного спроса).
3
249
Одни компоненты совокупного спроса относительно стабильны, изменяются
медленно, например, потребительские расходы. Другие — более динамичны (например,
инвестиционные расходы), их изменения вызывают колебания экономической активности.
Кривая совокупного спроса AD — (от англ. aggregate demand), (см. рис. 13.1)
показывает количество товаров и услуг, которое потребители готовы приобрести при
каждом возможном уровне цен. Она дает такие комбинации объема выпуска и общего
уровня цен в экономике, при которых товарный и денежный рынки находятся в
равновесии.
Движение вдоль кривой AD отражает изменение совокупного спроса в зависимости от
динамики общего уровня цен.
Отрицательный наклон кривой AD объясняется тем, что чем выше уровень цен Р, тем
меньше количество товаров и услуг, на которые предъявлен спрос.
Обратная зависимость между величиной совокупного спроса и уровнем цен
объясняется также эффектами процентной ставки, богатства, импортных закупок.
Например, рост цен увеличивает спрос на деньги. При неизменном предложении денег
рост спроса на них увеличивает процентную ставку, что сокращает расходы
экономических агентов, связанные с получением кредита, а значит снижает объем
совокупного спроса. Рост цен снижает также реальную покупательную способность
накопленных финансовых активов с фиксированной стоимостью (облигации, срочные
счета), что делает их владельцев беднее и побуждает к сокращению расходов. Рост цен
внутри страны при стабильных ценах на импорт перекладывает часть спроса с внутренних
товаров на импортные и сокращает экспорт, что также снижает совокупный спрос в
экономике.
К неценовым факторам, влияющим на совокупный спрос, относится все, что
воздействует на потребительские расходы домашних хозяйств, на инвестиционные
расходы фирм, государственные расходы, на чистый экспорт: благосостояние
потребителей, их ожидания, налоги, процентные ставки, субсидии и льготные кредиты
инвесторам, колебания валютных курсов, условия на внешних рынках и т.д.
Часто непосредственное воздействие какого-либо неценового фактора на
совокупный спрос оказывается не единственным, и для оценки итогового эффекта
требуется учет всех факторов. Так, увеличение государственных расходов
непосредственно ведет к росту совокупного спроса. Однако, финансируя эти расходы
через продажу облигаций, государство забирает часть ресурсов с денежного рынка, что
при неизменном общем предложении денег в экономике и спросе на них со стороны
частного сектора увеличивает ставку процента. Это в свою очередь затрудняет
инвестиционную деятельность частного сектора, покупку дорогостоящих товаров
потребителями и т.д., т.е. сокращает другие компоненты совокупного спроса.
Совокупное предложение — это уровень наличного реального объема производства
при каждом возможном уровне цен. Более высокие цены создают стимулы для
производства дополнительного количества товаров и предложения их для продажи. Более
низкие цены вызывают сокращение производства товаров. Поэтому зависимость между
уровнем цен и объемом национального продукта, который предприятия выбрасывают на
рынок, является прямой или положительной.
Существуют большие разногласия по поводу природы и формы кривой совокупного
предложения. Но сейчас для нас важно установить, что эта кривая состоит из трех
определенных сегментов, или отрезков (рис. 13.6), и что сама кривая совокупного
предложения может смещаться.
Три сегмента кривой совокупного предложения определяются как:
1) горизонтальный (кейнсианский), 2) промежуточный (восходящий вверх) и 3)
вертикальный (классический) отрезки. Форма кривой совокупного предложения отражает
изменение издержек на единицу продукции при увеличении или уменьшении объема
национального производства.
3
250
На рис. 13.6 Q1 обозначает потенциальный уровень реального объема
национального производства при полной занятости. Вспомним, что естественный
уровень безработицы возникает при этом объеме национального продукта.
Горизонтальный (кейнсианский) отрезок кривой совокупного предложения включает
реальный объем национального производства Q, который значительно меньше, чем объем
национального производства при полной занятости. Следовательно, горизонтальный
отрезок свидетельствует о том, что экономика находится в состоянии глубокого спада,
или депрессии, и что не используется большое количество машин, оборудования и
рабочей силы.
Рис. 13.6. Кривая совокупного предложения
Эти неиспользуемые ресурсы (трудовые и материальные) можно привести в действие,
и при этом не оказать или почти не оказать никакого давления на уровень цен. Когда в
этих условиях объем национального продукта начинает увеличиваться, то ни дефицит, ни
узкие места в производстве, могущие способствовать повышению цен, не возникают.
Рабочий, который два-три месяца был без работы, вряд ли будет рассчитывать на
повышение заработной платы, когда вернется на свою работу.
Поскольку производители могут приобрести трудовые и другие ресурсы по
достаточно низким ценам, производственные издержки при расширении производства не
возрастут, следовательно, не будет оснований для повышения цен на товары. И наоборот,
этот отрезок также предполагает, что если реальный объем производства сократится, то
цены на товары и ресурсы останутся на том же уровне. Это значит, что реальный объем
производства уменьшится, но цены на товары и заработная плата останутся неизменными.
Сдвигаясь вправо от кейнсианского отрезка кривой, мы увидим, что экономика
достигла полного уровня занятости при данном объеме производства Q1. В таких условиях
за короткий срок невозможно достичь дальнейшего увеличения объема производства. Это
означает, что любое дальнейшее повышение цен не приведет к увеличению объема
производства, поскольку экономика уже работает на полную мощность. При полной
занятости отдельные фирмы могут попытаться расширить производство, предложив более
высокую цену за ресурсы, но ресурсы и дополнительный объем продукта, который
получит одна фирма, другая потеряет. В результате цены (затраты) на ресурсы и в конечном счете цены на товары увеличатся, но реальный объем производства останется
неизменным.
Классическая экономическая наука, рассматривая данный отрезок, пришла к выводу,
что в рыночной экономике полная занять является нормой. Поэтому вертикальный
отрезок называется также классическим отрезком кривой совокупного предложения.
Наконец, на промежуточном отрезке между Q и Q1 мы видим, что увеличение
реального объема национального производства сопровождается ростом уровня цен.
Причина этого в том, что вся экономика практически состоит из множества рынков
товаров и услуг, и полная занятость возникает неравномерно и не одновременно во всех
секторах рыночной экономики. Поэтому, когда реальный объем национального
производства достигает отрезка QQ1, например, компьютерная промышленность,
отличаются высокой технологией, может испытывать нехватку квалифицированных
3
251
рабочих, в то время как в автомобильной или сталилитейной промышленности может
сохраняться значительная безработица.
В некоторых отраслях промышленности может появиться дефицит и другие узкие
места в производстве. Расширение производства также означает, что, когда оно станет
работать на полную мощность, некоторым фирмам придется использовать более старое
или менее эффективное оборудование. При увеличении объема производства на работу
принимают менее квалифицированных рабочих. По всем этим причинам издержки на
единицу продукции увеличиваются, и фирмы должны назначить более высокие цены на
товары, чтобы производство было рентабельным. Поэтому на промежуточном отрезке
увеличение реального объема национального продукта сопровождается ростом цен.
Российская экономика, ставшая на путь рыночного развития, также должна учитывать
движение совокупного спроса и предложения, влияние на них различных факторов.
3.3. Доход, потребление, сбережение
От развития производства население получает все увеличивающиеся доходы. После
уплаты подоходного налога и других обязательных платежей доход поступает в личное
распоряжение граждан и может быть использован или на текущее потребление, или на
сбережение.
Потребление является основой существования общества. Удовлетворение
потребностей — цель общественного производства в любой экономической системе, хотя
уровень потребления может быть различен в разных социальных группах населения. Это
зависит от множества факторов, основным из которых является доход. Он определяет
спрос населения на товары и услуги, поэтому под потреблением в экономике понимается
совокупность текущих денежных расходов на приобретение товаров и услуг.
Сбережения количественно равны разнице между полученными доходами и
потреблением. По своей экономической сути это отложенное потребление. Потребление и
сбережение всегда взаимосвязаны: при фиксированном доходе с увеличением потребления уменьшается сбережение, и наоборот. Поэтому факторы, влияющие на размеры
потребления, одновременно оказывают определенное действие и на сбережение.
Самый важный фактор, влияющий на потребление и сбережение, — уровень дохода.
Совокупный размер дохода в обществе растет вместе с ростом общественного
производства, поэтому есть условия для увеличения как потребления, так и сбережения.
Но с ростом дохода начинает действовать одна закономерность: доля дохода, идущая на
потребление, уменьшается, а доля сбережений увеличивается. Это естественно, так как
текущее потребление ограничивается физическими возможностями человека.
Отдельные группы семей весь получаемый доход тратят на потребление. Это, как
правило, семьи с низкими доходами, количество которых увеличивается в кризисные
периоды или при скачкообразном росте цен. Для общества не безразлично, какая часть
получаемых совокупных доходов тратится на потребление, а какая откладывается в
сбережение. Это определяет условия развития производства, формируя два показателя —
платежеспособный спрос и массу свободных денег, которые могут превратиться в
кредитные средства. В связи с этим рассчитываются такие показатели, как средняя
склонность к потреблению и средняя склонность к сбережению.
Средняя склонность к потреблению рассчитывается как отношение суммы,
выделенной на потребление, к общему доходу. Средняя склонность к сбережению —
отношение сберегаемой суммы к общему доходу. По сути оба показателя выражают долю
потребления или сбережения в полученном доходе, поэтому всегда сумма средней
склонности к потреблению и средней склонности к сбережению равна единице.
По мере изменения дохода изменяется сумма, выделяемая на потребление, и
соответственно может меняться показатель склонности к потреблению. Доля прироста
(или уменьшения) дохода, которая направляется на потребление, называется предельной
3
252
склонностью к потреблению и рассчитывается как отношение изменения в потреблении
к изменению в доходе.
Аналогично предельная склонность к сбережению представляет собой отношение
изменения сбережения к изменению дохода.
Сумма предельной склонности к потреблению и предельной склонности к сбережению
также всегда равна единице.
Помимо изменения дохода на уровень потребления и сбережения влияют и другие
факторы. Прежде всего это уровень богатства, что относится как к обществу в целом, так
и к отдельным субъектам. Чем больше богатство, которым обладает субъект, тем больше
возможностей увеличивать потребление и тем меньше необходимость в увеличении
сбережений.
Изменение уровня цен (предположим, их повышение) вызывает двойственную
тенденцию. При неизменном доходе рост цен означает необходимость увеличения доли
дохода, идущей на потребление. Соответственно сокращается доля сбережений. Если у
человека есть какое-то богатство, выраженное в ценных бумагах (облигации, акции и пр.),
то с ростом цен его реальная стоимость или покупательная способность уменьшается.
Собственник, для того чтобы восстановить уровень богатства, вынужден сокращать
потребление и увеличивать сбережение. С уменьшением цен описанные процессы
приобретают обратную направленность.
Большую роль в изменении соотношения между потреблением сбережением играют
ожидания. В условиях инфляции ожидание повышения цен или возникновения дефицита
ведет к увеличению потребления, так как большое количество продуктов покупается не
для текущего потребления, а впрок, на будущее. Ожидание увеличения доходов ведет к
более свободному распоряжению сегодняшним доходом: зная, что доход увеличится,
сегодня большую часть полученных денег можно израсходовать на потребление.
На исследуемые величины и их соотношение влияет уровень потребительской
задолженности. Если у семьи много долгов и иx необходимо выплачивать, то текущее
потребление должно сокращаться, соответственно будет сокращаться и сбережение.
Небольшая задолженность или ее полное отсутствие могут привести к росту сбережений.
Сбережение и потребление зависят и от уровня налогов. При больших налогах
уменьшается располагаемый доход и соответственно уменьшаются возможности как
потребления, так и сбережения. Снижение налогов вызовет обратную реакцию — могут
увеличиться как потребление, так и сбережение.
Рис. 13.7. График потребления
Перечисленные процессы можно изобразить графически
(рис. 13.7).
3
253
Биссектриса, идущая из угла 0, характеризует ту возможную ситуацию, когда весь
полученный доход будет израсходован на потребление. В этом случае с ростом дохода
прямо пропорционально растет и потребление.
На практике дело обстоит несколько иначе. Реальная кривая потребления — это
кривая СС. В точке А она отражает тот уровень дохода, который полностью обеспечивает
потребление, т.е. прожиточный минимум. Для осуществления сбережений такой доход
недостаточен. Поэтому отрезок кривой потребления, расположенный ниже точки А, по
сути обозначает необходимость жизни в долг, так как получаемый доход не обеспечивает
нужного потребления. Эта недостающая сумма заштрихована клеткой. Наоборот, выше
точки А с ростом доходов возникает возможность увеличения потребления и
формирования определенных средств для целей сбережения. Площадь с вертикальной
штриховкой показывает возрастающие
возможности сбережения.
Рис. 13.8. График сбережения
График сбережения (рис. 13.8) показывает, что возможности сбережения возникают
после того, как доход становится больше прожиточного минимума ростом, а также что с
ростом дохода возрастают сбережения.
Изменение
всех других факторов, кроме дохода, ведет к смещению кривых
потребления (рис. 13.9а) и сбережения (рис. 13.96).
Если под воздействием различных факторов увеличивается потребление и кривая
потребления сдвигается вверх, то кривая сбережения опускается вниз, и наоборот. Только
один фактор — из-менение доходов — может вызвать смещение кривых потребления и
сбережения в одну и ту же сторону.
а)
3
254
б)
Рис. 13.9. Смещение кривых потребления и сбережения
Чтобы избежать значительных потерь от спада производства, , необходима активная
государственная политика по поддержанию определенного уровня потребления
(совокупного спроса). Потребление в обществе по сути представляет собой совокупные
расходы, т.е. сумму, которую все субъекты планируют истратить на покупку товаров и
услуг. Реальные расходы, в отличие от планируемых, возникают тогда, когда субъекты
(особенно фирмы) ,, Вынуждены вкладывать деньги в незапланированные товарно
материальные ценности (ТМЦ) при изменении уровня продаж.
Функция планируемых расходов Е = С + I + G + Хп изображается графически (рис.
12.10) как функция потребления (С), которая сдвинута вверх на величину / + G + Хп.
Очевидно, что линия планируемых расходов пересечет линию, на которой реальные и
планируемые расходы равны друг другу (т.е. линию Y = Е), в какой-то одной точке А.
Приведенный график получил название Кейнсианского креста. На линии Y—E всегда
соблюдается равенство фактических инвестиций и сбережений. В точке А, где доход равен
планируемым расходам, достигается равенство планируемых и фактических инвестиций и
сбережений, т.е. устанавливается макроэкономическое равновесие.
Если фактический объем производства Y1 превышает равновесный, то это означает,
что покупатели приобретают товаров меньше, чем фирмы производят, т.е. AD < AS.
Нереализованная
продукция принимает форму ТМЗ, которые возрастают. Рост запасов вынуждает фирмы
снижать производство и занятость, что в итоге снижает ВНП. Постепенно Y1снижается до
YQ, т.е. доход и планируемые расходы выравниваются. Соответственно достигается
равновесие совокупного спроса и совокупного предложения (т.е. AD = AS.).
Рис. 13.10. Кейнсианский крест
3
255
Наоборот, если фактический выпуск Y2 меньше равновесного YQ, TO ЭТО означает, что
фирмы производят меньше, чем покупатели готовы приобрести, т.е. AD > AS
Повышенный спрос удовлетворяется за счет незапланированного сокращения запасрв
фирм, что создает стимулы к увеличению занятости и выпуска продукции. В итоге ВНП
постепенно возрастает от Y2 до Y0 И ВНОВЬ достигается равновесие AD = AS.
Равновесный уровень выпуска Y0 может также колебаться в соответствии с
изменением величины любого компонента совокупных расходов: потребления,
инвестиций, государственных расходов или чистого экспорта. Увеличение любого из этих
компонентов сдвигает кривую планируемых расходов вверх и способствует росту
равновесного уровня выпуска. Снижение любого компонента совокупного спроса
сопровождается спадом занятости и равновесного выпуска.
Если фактический равновесный объем выпуска Y0 ниже потенциального Y* (см. рис.
13.11), то это означает, что совокупный спрос неэффективен, т.е. совокупные расходы
недостаточны для обеспечения полной занятости ресурсов, хотя равновесие AD = AS
достигнуто. Недостаточность совокупного спроса оказывает депрессивное воздействие на
экономику и определяет рецессионный разрыв, т.е. величину, на которую должен возрасти
совокупный спрос (совокупные расходы), чтобы повысить равновесный ВНП до не
инфляционного уровня полной занятости.
Рис. 13.11. Рецессионный разрыв
Чтобы преодолеть рецессионный разрыв и обеспечить полную занятость ресурсов,
необходимо простимулировать совокупный спрос и переместить равновесие из точки А в
точку В.
Если фактический равновесный уровень выпуска Y (рис. 13.11) больше потенциального
Y*, то это означает, что совокупные расходы избыточны. Избыточность совокупного
спроса вызывает в экономике инфляционный бум: уровень цен возрастает потому, что
фирмы не могут расширять производство адекватно растущему совокупному спросу, так
как все ресурсы уже заняты.
Инфляционный разрыв — величина, на которую должен сократиться совокупный спрос
(совокупные расходы), чтобы снизить равновесный ВНП до не инфляционного уровня
полной занятости (рис. 13.12).
Преодоление инфляционного разрыва предполагает сдерживание совокупного спроса
и перемещение равновесия из точки А в точку В (полная занятость ресурсов).
Сберегаемые средства в первую очередь используются на инвестиции, т.е. вложения в
производство.
Обществу постоянно приходится решать проблему выбора между потреблением
сегодняшним и завтрашним. Чем большую часть произведенного сегодня общество
инвестирует, тем богаче
оно окажется завтра, и, наоборот, чем большее количество ресурсов будет потреблено
(«проедено») сегодня, тем меньше шансов на увеличение потребления в будущем. Вот
почему государство заинтересовано в том, чтобы постоянно поддерживать необходимый
уровень инвестиций и оптимальное соотношение между их видами.
3
256
Рис. 13.12. Инфляционный разрыв
Какую часть совокупных расходов общества должны составлять инвестиции и как
обеспечить процесс превращения сбережений в инвестиции? Для регулирования этого
процесса и используются модели: макроэкономическая модель равновесия «сбережения
— инвестиции» (S—I) и ряд моделей каждого типа инвестиций. При этом необходимо
учесть основные факторы, влияющие на процессы превращения сбережений в
инвестиции.
Основной источник инвестиций — сбережения, или не потребленная часть
совокупного дохода национальной экономики (людей, предприятий, государства). Этот
нерастраченный доход помещается в различные финансовые институты — банки, ассоциации сбережений и займов, фонды и т.п., которые в свою очередь предоставляют займы
предпринимателям для приобретения ими капитальных или других ресурсов. Частные
лица могут размещать свои сбережения, непосредственно покупая акции корпораций,
облигации и другие ценные бумаги — либо вновь выпускаемые, либо уже имеющиеся в
обращении. Кроме того, частные лица вкладывают свои сбережения в пенсионные,
инвестиционные, в так называемые взаимные фонды (mutual funds) и др. Указанные
фонды в большинстве своем также покупают ценные бумаги, т.е. инвестируют
аккумулированные средства.
Следовательно, субъекты сбережений и инвесторы представляют собой по существу
различные группы, планирующие свои сбережения и инвестиции на разных основаниях. В
этом, по мнению кейнсианцев, проблема инвестиций и сбережений, которые, по
определению, должны равняться друг другу, но в реальности не совпадают. Между ними
существует определенный разрыв, обусловливающий макроэкономическое неравновесие.
Размеры сбережений определяет норма сбережений, т.е. доля сбережений в
национальном доходе. Во всех странах с переходной экономикой закономерно
наблюдалось падение нормы сбережений населения, что отражало переход от
принудительных сбережений эпохи планового хозяйства и товарного дефицита к
самостоятельным сберегательным решениям домохозяйств. Однако в России слабость
институционально-правовой базы оказалась роковой для процесса сбережений и
накопления. Дополнительными факторами сокращения нормы сбережений населения
стали недоверие населения к финансовым структурам в результате краха финансовых
«пирамид» и слабый контроль над банками на ранних этапах реформы, потеря личных
сбережений в период высокой инфляции. И хотя публикуемая Госкомстатом норма
сбережений в 1995—1997 гг. была в пределах 22—25%, очистка показателя от повторного
счета дает катастрофически низкую норму сбережений: 9—10% в 1995—1996 гг. и ее
падение до 8,3% в 1997 г. Это обусловлено неспособностью как государства, так и
3
257
частного сектора создать систему сбережений, достаточно надежную и привлекательную
для населения.
Небольшой рост доходов и потребления после 1998 г. не нарушил тенденцию
последних лет к сокращению скорректированной нормы сбережений. Несмотря на
социальные различия все российское население до сих пор пыталось (каждая социальная
группа по своим причинам) в первую очередь поддерживать потребление, а не
сбережения. Стабилизация инфляции и процент по вкладам не создали должных стимулов
для связывания сбережений.
Доллар был в основном вытеснен из розничного товарооборота, но остался
предпочтительным средством платежа и сбережения, которое обеспечивает сохранность и
ликвидность семейных ресурсов. Слабость таких важных сегментов частной финансовой
системы, как накопительные пенсионные и страховые фонды, оставляет за долларом
страховочные и иные функции. Необходимо констатировать в высшей степени
рациональное поведение российского населения в отношении сбережений. Объектом
экономической политики государства в этом случае является весьма образованное по
сравнению с большинством даже развитых стран мира население, которое грамотно
решает проблему оптимизации своего личного портфеля ликвидных активов по риску и
доходности в неблагоприятных условиях. Поэтому не оправдались иллюзии, что
неорганизованные долларовые сбережения населения — это резервный источник
финансирования накоплений.
Тема 4. Макроэкономическое неравновесие: инфляция и безработица
4.1. Сущность, типы и причины инфляции. Показатели инфляции
Инфляция — это явление, присущее экономике, использующей бумажные деньги. Она
проявляется в форме повышения общего уровня цен и удорожания иностранной валюты.
Вместе с тем экономисты, например Пол Хейне, отмечают, что изменяются цены не
только товаров, но и измерителя их ценности — денег. Формулируя это понятие образно,
он отметил, что речь идет не об увеличении размера предметов, а об уменьшении
масштабов линейки, используемой для их измерения.
Иначе говоря, инфляция (от лат. inflatio — вздутие) рассматривается как процесс
обесценения денег и, соответственно, роста цен, происходящий в результате
переполнения каналов обращения денежной массой сверх необходимой для
товарооборота.
Отметим, что рост цен не всегда является признаком инфляции. Он может быть
обусловлен ухудшением условий добычи сырья (большая глубина залегания полезных
ископаемых, меньшее содержание руды); более высоким качеством продукции, производством более сложных и современных ее моделей; сезонными колебаниями цен
(например, в производстве сельскохозяйственной продукции); циклическими
колебаниями экономической конъюнктуры; следствием стихийных бедствий и пр.
Современная макроэкономическая трактовка инфляции учитывает более широкий
спектр факторов ценообразования: помимо потребительского (денежного) спроса к ним
относят предложение товаров и услуг, формирование цен на факторы производства,
степень монополизации рынка.
Инфляция, исходя из этих подходов, является результатом макроэкономической
нестабильности и определяется как дисбаланс между совокупным спросом (AD) и
совокупным предложением (AS), вызывающий повышение общего уровня цен.
Несоответствие денежного спроса и товарной массы можно представить, как AD >
AS или AS < AD.
Всегда ли подобное неравенство проявляется в повышении общего уровня цен? Для
ответа на этот вопрос следует выделить два типа инфляции: открытая и подавленная
(скрытая).
3
258
Открытая инфляция характеризуется обесценением денег, ростом цен. Она
характерна для рыночной экономики, где цены и доходы формируются под воздействием
спроса и предложения. Инфляционный рост цен деформирует рыночный механизм, но не
ликвидирует реакцию экономики на рыночные сигналы: в долгосрочном периоде она не
теряет способности к самонастройке в направлении равновесия при новом уровне цен.
Подавленная инфляция имеет место при формировании государством цен и доходов.
Не проявляясь в росте цен, макроэкономическое неравновесие проявляется в этом случае
прежде всего в хронических товарных дефицитах. Особо это характерно для отраслей с
высокими издержками производства.
Дефицит товаров обусловливает вынужденные сбережения населения, которые
можно обозначить как отложенный спрос, свидетельствующий о падении реальных
доходов и уровня жизни. Отложенный спрос формирует своего рода «инфляционный навес» — мощный потенциал открытой инфляции в случае либерализации потребительских
цен. Систематический товарный дефицит формирует и так называемые «дефицитные
ожидания» населения, когда закупки товара впрок, т.е. дополнительный избыточный
спрос, вызваны опасениями не роста цен, а возможноналичия данных товаров на рынке в будущем.
Товарный дефицит влечет необходимость внедрения элементов ограничительного
командного распределения (талоны, карточки, нормы отпуска товаров), общее снижение
требований к качеству продукции, развитие «черного рынка», где товары продаются по
высоким ценам. Поскольку дефицит относится и к инвестиционным товарам, по-сути
формируется и «черный рынок», где они реализуются по повышенным ценам (в
экономиках с централизованным распределением основных фондов — в качестве такой
«цены» выступает взятка чиновнику). Формируется параллельная «теневая» экономика.
Подавленная инфляция ломает механизм рыночной самонастройки, так как
предприниматели не получают «условных сигналов» для перемещения капиталов и выгод
от такого перемещения. Это ведет к сохранению структурных дисбалансов, неактивных
производств, воспроизводству ситуации макро-экономического неравновесия.
В условиях подавленной инфляции потери несут все экономические агенты
официальной экономики, а выигрывают лишь теневые и криминальные структуры.
Подавленная инфляция особо характерна для стран с тоталитарной командной
экономикой, где цены, доходы, физический объем и структура ВНП жестко определяются
и контролируются государством. Каковы основные причины инфляции?
Исходя из количественной теории денег прирост цен — ∆Р будет обусловлен ростом
денежного спроса, превышающим прирост предложения — реального ВНП (∆ Q). В свою
очередь прирост денежного спроса будет обусловлен как приростом номинального
количества денег в обращении (∆M), так и ускорением обращения (∆V), когда тот же
объем денежной массы обслуживает большее количество сделок.
Тогда: ∆Р = (∆M + ∆V) - ∆Q.
Отметим, что рост денежной массы может быть обусловлен как увеличением массы
наличных (в результате неоправданной эмиссии), так и кредитных денег.
Для современной рыночной экономики инфляция стала неотъемлемым явлением
прежде всего в силу того, что современный рынок далек от условий совершенной
конкуренции. Можно
выделить следующие инфляционные факторы, присущие всем развитым странам.
1. Рост государственных расходов в ВНП, который обусловлен расширением
масштабов госсектора, государственного регулирования экономики, проведения
социальных программ.
Следствием этого может явиться дефицит государственного бюджета, источниками
покрытия которого становятся займы в Центральном банке страны, эмиссия денег, а также
внешние займы, формирующие будущий потенциал инфляции.
3
259
С государственными расходами тесно связано увеличение непроизводительного
потребления национального дохода: в первую очередь инвестиций на нужды обороны и
военно-промышленного комплекса, расходов на содержание госаппарата и пр.
Создавая дополнительный платежеспособный спрос, эти расходы не ведут к
соответствующему увеличению товарной массы. Подобные последствия влечет и
нерациональная структура экономики с преобладанием добывающих отраслей и отраслей
тяжелой промышленности.
2. Возникновение крупных институтов частной власти — крупнейших фирм,
транснациональных корпораций (монополий и олигополии), получающих сверхприбыли
за счет сдерживания предложения и поддержания высокого уровня цен.
Следует отметить, что крупные финансово-промышленные группы занимаются и
лоббированием, препятствуя прохождению антимонопольных решений правительства,
снятию ограничительных тарифов на импорт конкурирующих товаров и т.п.
3. Усиление профсоюзов, добивающихся повышения заработной платы, в том числе,
путем сокращения предложения труда (лоббирование законов о сокращении рабочего
времени, ужесточении миграционного законодательства, с целью защиты внутреннего
рынка труда от иностранной рабочей силы). Повышение заработной платы, с одной
стороны, увеличивает платежеспособный спрос, а с другой — издержки производства. И
то, и другое являются фактором роста цен.
С известной степенью условности можно отметить, что перечисленные три группы
причин инфляции есть проявление монопольных тенденций: государства — на
осуществление государственных расходов и эмиссию денег; корпораций — на установление товарных цен и предложение товаров; профсоюзов — на установление цены
труда и ограничение его предложения. Помимо этого можно указать и еще ряд причин.
4. Практикуемая в большинстве развитых стран индексация денежных доходов
населения (прежде всего заработной платы и социальных трансфертов). При
необоснованно высоких ее размерах, вызванных давлением профсоюзов, политических
партий, ошибочными прогнозами в части инфляционного роста цен, индексация
становится фактором формирования избыточного денежного спроса.
5. Рост открытости национальных экономик, развитие мирохозяйственных
связей ведут к воздействию на цены внутреннего рынка колебаний курсов валют, цен на
импортируемые товары и ресурсы и пр. Возникает так называемая «импортируемая
инфляция», которую подробнее мы рассмотрим ниже.
6. Некоторые исследователи отмечают и то, что современная экономика становится
все более сервисно-ориентированной, с преобладанием доли занятых в сфере услуг.
Отмечается, что производительность труда в этой сфере растет медленнее, чем в производственном секторе, а заработная плата — теми же, а зачастую и более высокими
темпами, что усиливает дисбаланс между денежным спросом и совокупным
предложением.
Показатели инфляции — это прежде всего индексы цен. К числу наиболее значимых
из них относятся:
• индексы цен на потребительские товары;
• индексы цен производителей;
• индексы цен потребителей на продукцию и услуги производственно-технического
назначения;
• индексы — дефляторы.
При формировании индекса цен учитывается ряд принципиальных требований.
Прежде всего он не должен быть подвержен влиянию различий в ценах, обусловленных
изменением качества товаров. Для этого используется метод наблюдения за изменением
цен на товары и услуги-представители, иначе говоря учитывается изменение цен на
сопоставимую продукцию. Под товаром {услугой)-представителем понимается вся
3
260
совокупность марок, артикулов и т.п. определенного вида товаров, одинаковых по
функциональному назначению.
Кроме того, индекс цен должен соответствовать концепции : СНС, чтобы обеспечить
возможность анализа его влияния на макроэкономические показатели.
Очень важным моментом является отбор в наблюдаемую группу товаров и услугпредставителей с учетом их значимости, удельного веса в объеме продаж, общности
функционального назначения. Существенное значение имеет место регистрации цен
(предприятия, магазины, семьи, города, регионы) и способ регистрации (в российской
практике информация о ценах производителей представляется предприятиями, о ценах в
магазинах и на рынках — специально обученными счетчиками — регистраторами и
продавцами).
Используются два наиболее распространенных метода расчета индекса цен. Первый
(формула Ласпейреса) берет за основу структуру и физический объем производства
товаров и услуг в базовом периоде и определяется как соотношение базового выпуска в
текущих и базовых ценах. Данный индекс демонстрирует, как изменились цены при
условии, что в анализируемом году сохранилась структура товаров и услуг базисного
года.
Второй метод (формула Пааше) оценивает изменение цен на основе структуры товаров
и услуг анализируемого года, сопоставляя выпуск анализируемого года в текущих ценах с
его величиной в ценах базового периода. Этот метод используется чаще, так как динамика
цен представляет больший интерес для анализа применительно к сложившейся в
исследуемом году структуре товаров.
Отметим, что обе методики не учитывают, что при неравномерном росте цен имеется
тенденция замены потребителем более дорогих товаров более дешевыми. Таким образом,
например, при определении удорожания стоимости жизни, индекс Ласпейреса несколько
завышает индекс цен потребительской корзины, а индекс Пааше — представляет его
менее значительным.
Надо отметить, что в практике расчета индексов цен, используемых в национальной
статистике, чаще учитываются цены фактических сделок. Международные организации
чаще используют для этих целей среднестатистические цены (показатели удельной
стоимости), рассчитываемые путем деления стоимостного объема продаж или закупок на
их физический объем.
Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет изменение стоимости
фиксированного набора основных потребительских товаров и услуг (потребительской
корзины) и является главным оперативным индикатором, характеризующим уровень
инфляции в стране и ее регионах.
В качестве потребительских цен принимаются регистрируемые цены реализуемых
товаров, имеющихся в свободной продаже и оплаченных наличными деньгами (включая
НДС, налог с продаж, акцизы и прочие косвенные налоги). В России для оперативной
информации проводится еженедельная регистрация уровня и изменения цен и тарифов по
57 продовольственным, 40 непродовольственным товарам, 25 видам платных услуг (всего
122 позиции) по выборочной сети предприятий торговли и сферы услуг в 132 городах.
Ежемесячный расчет ИПЦ осуществляется путем регистрации цен в период с 15-го
по 25-е число каждого месяца в республиканских, краевых, областных и районных
центрах по 409 группам товаров и услуг.
Индекс цен производителей рассчитывается по фактическим ценам реализации
продукции, отгружаемой на внутренний рынок без НДС, акцизов, других косвенных
налогов, транспортных и погрузочно-разгрузочных расходов.
Индекс цен на продукцию и услуги производственно-технического назначения,
приобретенные
предприятиями-потребителями
включает,
кроме
цены
производителей, транспортные расходы, косвенные налоги, оплату услуг торговых
3
261
организаций и охватывает отечественную продукцию, так и импортную, потребляемую
отечественными предприятиями.
При расчетах индексов цен используется метод агрегирования: начинают с расчета
индексов по отдельным товарам-представителям, затем — по товарным группам,
производствам, под-эаслям, отраслям.
Дефлятор ВНП — средневзвешенный индекс, или уровень, цен на товары и услуги,
формирующие ВНП. Он используется анализа динамики ВНП, а также для
характеристики темпа инфляции. Дефлятор ВНП равен соотношению объема ВНП
текущero года в текущих ценах (номинального ВНП) и того же объема в постоянных
(сопоставимых) ценах базисного года (реального ВНП). В России расчет дефлятора ВНП
осуществляется, начиная с 1996 г., ежеквартально.
Объем произведенного ВНП в постоянных ценах может определяться как разность
между валовым выпуском и промежуточным потреблением, для чего исчисляются их
показатели в денах базисного года.
Поскольку ВНП можно рассматривать как сумму добавленных стоимостей по
каждому виду деятельности, первоначально переоценивается в сопоставимые цены
добавленная стоимость по отдельным отраслям. Для этого продукция промышленности,
сельского хозяйства, строительства и т.д. переоценивается по индексам цен
производителей, а материальные затраты — по индексам цен потребителей продукции
производственно-технического назначения.
Индекс покупательной способности национальной валюты (например, рубля)
представляет собой величину, обратную индексу-дефлятору. Так, если ВНП в текущих
ценах составил 110 млрд. руб., в сопоставимых — 100 млрд руб., то индекс-дефлятор
равен:
110 млрд. руб.
 1,1
100 млрд. руб.
Индекс покупательной способности рубля составит:
1
 0,91
1,1
Как косвенные показатели уровня инфляции могут использоваться данные об
отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения. Сокращение
первых и рост последних, т.е. уменьшение этого соотношения, косвенно подтверждает
усиление инфляционных процессов. Аналогичный вывод позволяют сделать данные о
превышении денежных доходов населения над расходами.
Характеризуют инфляцию и с использованием «правила величины 70», определяя
количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Для этого число 70 делят на
ежегодный уровень инфляции.
4.2. Механизмы открытой инфляции. Виды и социально-экономические последствия
инфляции
Рассматривая механизм формирования инфляционных процессов в экономике, часто
выделяют так называемые альтернативные источники (механизмы) инфляции в
зависимости от того, являются ли приоритетными в формировании макроэкономического
неравновесия AD > AS факторы спроса или факторы предложения.
Инфляция спроса (инфляция покупателей) — это избыток в обращении платежных
средств (избыток совокупного спроса), наталкивающийся на ограниченное по тем или
иным причинам предложение товаров и услуг. Инфляция спроса характерна для ситуации,
когда экономика близка к состоянию полной занятости и полной загруженности
производственных мощностей (переходный и вертикальный отрезки кривой совокупного
предложения AS на рис. 13.1).
3
262
Рассмотрим ее механизм на графике модели AD — AS, где инфляция
спроса
отразится как смещение вправо и вверх кривой AD. На вертикальном (долгосрочном)
отрезке кривой AS увеличение совокупного спроса от AD1 до AD2 повлечет за собой
увеличение общего уровня цен от Р1 до P2 при неизменном потенциальном выпуске Q
(неизменном совокупном предложении). Факторами, обусловливаю-
Рис. 14.1. Инфляция спроса (долгосрочный период)
щими избыток совокупного спроса (смещение кривой AD) могут быть следующие:
• рост государственных расходов на военные и социальные программы;
• дефицит государственного бюджета,
обусловливающий займы в Центральном
банке, дополнительную денежную эмиссию;
• неконтролируемый рост кредитных денег, в том числе за счет так называемой скрытой
эмиссии. Дело в том, что порой государство практикует списание долгов или
кредиторской задолженности. Прекращение выплат кредиторской задолженности или
процентов за кредит означает по сути увеличение на соответствующую сумму кредитных
денег;
• увеличение частных расходов на инвестиции за счет банковского кредита;
• увеличение частных расходов на потребление за счет использования сбережений;
• индексация денежных доходов населения в необоснованных размерах;
• рост заработной платы как результат деятельности профсоюзов;
•
рост чистого экспорта, когда произведенные товары потребляются за рубежом, а
доходы от их производства формируются в национальной экономике.
Как результат перечисленных явлений — увеличение денежной массы в обращении.
Следует отметить, что рост цен, особенно в условиях ограниченного предложения, может
повлечь ажиотажный спрос — стремление осуществить закупки впрок, в более ранние,
чем прежде намечалось, сроки. Это увеличивает скорость оборота денег. Как отмечалось
выше, рост денежной массы в обращении и скорость ее обращения обусловливают
увеличение совокупного спроса.
Однако не увеличение совокупного спроса само по себе вызывает рост уровня цен, а то,
что оно сталкивается с невозможностью соответствующего увеличения совокупного
предложения.
Выделим основные факторы, обусловливающие дефицит предложения, на
вертикальном отрезке кривой AS:
• отсутствие незагруженных производственных мощностей и неиспользуемых ресурсов,
что препятствует росту производства на данной технической базе;
• нехватка запасов в сфере торговли;
•
проблемы с увеличением импортных закупок для насыщения внутреннего рынка,
связанные, например, с нехваткой валютных ресурсов;
3
263
•
сдерживание роста предложения монопольными и олигопольными структурами,
заинтересованными в поддержании высокого уровня цен.
Все перечисленные факторы, формирующие избыток совокупного спроса и дефицит
предложения, присущи современной рыночной экономике, не носящей чисто
конкурентного характера. Очевидно, в долгосрочном периоде известный уровень инфляции будет неизбежно сопутствовать ее функционированию.
Рассмотрим смещение кривой AD на «переходном» отрезке графика AS (рис. 14.2).
На промежуточном отрезке AS экономика лишь приближается к состоянию полной
занятости, а значит, имеются некоторые резервные мощности и незанятые ресурсы, хотя
на отдельных рынках уже возникают их дефициты. В силу этого увеличение совокупного
спроса от AD1 к AD2 влечет за собой рост выпуска (совокупного предложения) от Q1 к Q2
(а значит, и занятости) при росте цен от Р1 к Р2.
Таким образом, если в долгосрочном периоде инфляция спроса характеризуется
только ростом цен, то в краткосрочном - ростом цен, выпуска и занятости. Второй,
альтернативный источник (механизм),
открытой инфляции — инфляция издержек
(инфляция предложения). Она проявляется
как
сокращение совокупного
предложения в результате роста издержек производства.
На графике модели AD — AS это будет выглядеть как сдвиг кривой AS влево (рис
14.3.) от AS1 к AS2.
Рост издержек может быть
Рис. 14.2. Инфляция спроса (краткосрочный период)
обусловлен рядом факторов. Прежде всего, это повышение цен на продукцию и
услуги
монополистов, особенно в базовых отраслях, обеспечивающих поставки сырья и
топливно-энергетических ресурсов. Цены последних, используемых при производстве и
транспортировке любой продукции, лежат соответственно в основе формирования ее
цены.
Значительное воздействиe на формирование инфляции
издержек может оказать
профсоюзная
политика, нацеленная на повышение заработной платы ограничение
предложения труда, поскольку заработная плата является существенным элементом издержек.
Свою лепту в формирование инфляции издержек вносит государство, осуществляя
повышение ставок прямых и косвенных налогов, ставок процента за кредит, индексацию
заработной платы, устанавли-
3
264
Рис. 14.3. Инфляция издержек
вая дополнительные льготы и увеличивая размеры действующих, гарантированных
законодательством социальных льгот и компенсаций работникам, повышая размеры
отчислений в социальные внебюджетные фонды и пр.
Все это ведет к увеличению издержек на производство и снижению нормы прибыли, а
рост издержек — к росту цен.
Подорожавший товар производственного назначения, являясь ресурсом для
последующего производителя, заставляет последнего также повышать цену. Рост цен на
потребительские товары и услуги обусловливает снижение реальных доходов
работающих и оправдывает выдвижение новых требований по увеличению заработной
платы. Возникает инфляционный передаточный механизм, инфляция издержек
распространяется подобно эпидемии.
При насыщенном рынке предприниматель не может компенсировать рост издержек
ростом цен. Вследствие снижения нормы прибыли часть капиталов покидает
производство и уходит в сбережения. Совокупное предложение сокращается, усугубляя
разрыв с совокупным спросом. В целом инфляцию издержек можно охарактеризовать
следующим образом: совокупный спрос не является избыточным, но совокупное
предложение сокращается в результате роста издержек производства.
В ходе анализа конкретной макроэкономической ситуации инфляцию спроса и
инфляцию издержек достаточно сложно различить, тем более, что их причины могут быть
сходны. Так, обусловленное требованиями профсоюзов повышение заработной платы, с
одной стороны, является фактором увеличения совокупного спроса, с другой — фактором
роста издержек производства.
Рост монопольных тенденций в экономике можно рассматривать как фактор
сдерживания предложения применительно к инфляции спроса и как фактор роста
издержек применительно к инфляции издержек. Исследователи отмечают главное отличие
альтернативных механизмов открытой инфляции. Инфляция издержек ограничена во
времени и постепенно «самоизлечивается», так как рост цен имеет следствием
сокращение реального ВНП, что ограничивает спрос на ресурсы, а значит, рост цен на них
и дальнейший рост издержек. Что касается инфляции спроса, то время ее действия
определяется периодом, когда существуют чрезмерные общие расходы в экономике.
Помимо альтернативных источников инфляции выделяют механизм структурной
инфляции. Она вызывается макроэкономической межотраслевой несбалансированностью,
когда рост общего уровня цен вызван их ростом на отдельных рынках. Часть отраслей не
может быстро насытить рынок товарами, возникает неудовлетворенный спрос по
отдельным видам продукции (длительный местный дефицит), что обусловливает рост цен
на нее.
3
265
Зачастую на отдельных, особенно олигополистических рынках, цена устанавливается
не как результат выравнивания спроса и предложения, а волевым решением
руководителей крупных фирм и корпораций («администрируемая инфляция»). Выделяется множество мелких рынков (например, отдельных типов одежды — джинсовой,
спортивной и пр.). Обосабливается, дифференцируется спрос, опять-таки приводя к
выделению отдельных, более мелких рынков: молодежной продукции, элитной продукции
с высоким уровнем сервиса и т.п. В этих условиях производителю легче добиться
господства, выйти из-под влияния ценовой конъюнктуры, в частности, прибегая к
агрессивной целевой рекламе, и повышать цены в отсутствие товарного дефицита.
В мировой практике существенным фактором структурной инфляции является
ценообразование в отраслях производства сельскохозяйственной продукции. Защита
отечественных фермеров, проявляющаяся в государственных дотациях к закупочным
ценам, высоких ввозных таможенных тарифах на сельскохозяйственную продукцию,
снижающих ценовую конкуренцию, т.е. политические факторы формирования цен,
объективно ведут к их повышению.
Надо отметить, что структурная инфляция считается труднопреодолимой, так как ее
сокращение требует значительных инвестиций, отдача от которых не может быть
получена в сжатые сроки.
В условиях открытой национальной экономики, расширения
международных
экономических связей существенным фактором, обусловливающим инфляционные
процессы, становится так на- зываемая импортируемая инфляция. Так, рост цен на
импортируемое сырье, энергоносители и оборудование способствует инфляции издержек.
Аналогичное влияние оказывает повышение цен на ввозимые потребительские, особенно
основные продовольственные, товары: их удорожание приводит к удорожанию стоимости
жизни, а значит, к выдвижению новых требований в части повышения заработной платы и
индексации прочих денежных доходов.
Сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо
внешнеторгового и платежного балансов государства ведут к сокращению поступления
денежных доходов в бюджет и являются причиной дополнительной денежной эмиссии.
На уровень внутренних цен влияют и колебания курсов валют: снижение курса
национальной валюты обусловливает рост внутренних цен.
Особо следует отметить, что открытая инфляция имеет тенденцию к
самовоспроизводству. Механизм самовоспроизводства открытой инфляции включает два
основные элемента: адаптивные инфляционные ожидания и перенос повышенных
издержек на цену продаваемого товара.
Адаптивные инфляционные ожидания — это психологический феномен, когда исходя
из прошлого опыта роста цен потребители и производители меняют свою стратегию в
отношении товарных запасов и инвестиций. Отметим, что инфляционные ожидания
формируются на микроуровне.
Потребители закупают товары впрок. Рост потребления влечет сокращение
сбережений, а значит, объема кредитных ресурсов. Сокращение последних ведет к
удорожанию кредита и становится препятствием для роста капиталовложений, а значит,
производства и предложения.
Наряду с этим ожидаемый на основе недавнего опыта рост потребительских цен
стимулирует профсоюзы выдвигать новые требования по повышению номинальной
заработной платы. Ожидая повышения общего уровня цен, в том числе и на свою
продукцию, предприниматель принимает эти требования.
В случае если рост номинальной заработной платы опережает рост цен (иными
словами, ожидаемый рост цен, на основе которого формировались требования по
повышению заработной платы, оказался выше фактического), то возможно повышение
удельных издержек заработной платы на единицу продукции. Если это повышение не
будет компенсировано ростом производительности труда, то возросшие удельные
3
266
издержки заработной платы будут перенесены на цены продукции, вызывая их дальнейший рост, который в свою очередь обусловит усиление инфляционных ожиданий и
дополнительные требования по повышению оплаты труда. Возникает так называемая
инфляционная спираль «заработная плата — цены».
Производители, ожидая роста цен на сырье, материалы, ресурсы, заранее
устанавливают более высокие цены на свою продукцию. Торговцы увеличивают
розничные наценки и «придерживают товар», рассчитывая сбыть его позднее по более
высоким ценам.
Как видим, инфляционные ожидания играют свою роль в «раскручивании»,
самовоспроизводстве обоих альтернативных механизмов инфляции: они ведут к
расширению текущего спроса, сдерживают рост предложения.
Новое повышение цен формирует инфляционные ожидания на новом уровне. Как
отмечалось, самовоспроизводство инфляции обусловлено и переносом удорожания
поставок (как фактического, так и ожидаемого) на цены продукции.
Различают инфляцию сбалансированную (со стабильными относительными ценами,
когда при росте общего уровня цен, цены товаров относительно друг друга остаются
неизменными) и несбалансированную (в результате непропорционального роста цен на
различные товары их цены постоянно изменяются относительно друг друга).
Инфляция может быть ожидаемой (предсказуемой, прогнозируемой), по сути
планируемой как результат тех или иных действий правительства страны в рамках
осуществляемой макроэкономической политики.
Неожиданная инфляция характеризуется внезапным скачком цен. При наличии уже
сформировавшихся инфляционных ожиданий населения неожиданная инфляция влечет
резкий рост расходов на приобретение товаров и услуг, что провоцирует дальнейший рост
цен и растущие инфляционные ожидания.
В случае если инфляционные ожидания не набрали силу, население, рассматривая
внезапный скачок цен как кратковременное явление, может увеличить сбережения,
дожидаясь снижения цен. Сократившийся спрос окажет давление на цены в сторону их
снижения. Этот эффект (эффект Пигу, или эффект «реальных кассовых остатков»), как
отмечают исследователи, возможен лишь в нормально функционирующей экономике, в
условиях гибких цен и процентных ставок и, как отмечалось, при отсутствии инфляционных ожиданий. В силу этого многие считают, что А. Пигу описывает скорее
гипотетическую, нежели реальную экономическую ситуацию.
В зависимости от темпов роста цен различают несколько видов инфляции, имеющих
различные социально-экономические последствия.
Ползучая (умеренная) инфляция — характеризуется темпами роста цен на 5—10% в
год. В этих условиях сохраняется стоимость денег, сбережения остаются прибыльными
(так как процентный доход по ним выше роста цен), риск заключения контрактов в
текущих ценах незначителен, уровень жизни понижается несущественно. С точки зрения
экономических последствий умеренная инфляция рассматривается как фактор, придающий необходимый динамизм экономике. Рост цен обусловливает увеличение спроса
(поскольку в дальнейшем покупки обойдутся дороже).
В соответствии с «уравнением обмена» MV = PQ, некоторый рост денежного спроса
MV создает стимул для увеличения объема выпуска Q. Рост выпуска Q восстановит
равновесие между товарной денежной массой при новом, более высоком уровне цен Р.
Однако при этом следует отметить два существенных момента. Во-первых,
стимулирующее воздействие умеренного роста цен на выпуск отмечается при наличии
неиспользуемых факторов производства: чем их больше, тем больше такое воздействие.
Во-вторых, неиспользуемый капитал в результате роста цен обесценивается, т.е. выигрыш
получают более сильные и современные производители. Таким образом, умеренная
инфляция способствует и формированию более эффективной структуры экономики.
3
267
Вместе с тем и умеренная инфляция имеет целый ряд негативных последствий.
Обнаруживается действие так называемого «инфляционного налога». При стабильности
налоговой системы, не учитывающей фактор инфляции, изъятие той же части номинального дохода проявляется как увеличение налогового бремени.
Допустим, акция была приобретена за 100 руб. При росте уровня цен на 10% (индекс
равен 1,1) продажа этой акции за 110 руб. не увеличит реальный доход продающего.
Однако неадаптированная к инфляции налоговая система будет рассматривать 10 руб. как
облагаемый налогом доход. Пусть налог составит 15%, тогда индекс реального
располагаемого дохода составит:
110  10  0,15
(
) : 1,1  0,985
100
При неизменных ценах он составлял бы:
110  10  0,15
 1,085
100
Кроме того, негативным последствием умеренной инфляции является действие
прогрессивного налогообложения. Если прогрессивная ставка налога не учитывает
инфляцию, то рост номинальных доходов ведет к повышению ставки налогообложения,
хотя реальные доходы не изменились или даже понизились.
Допустим, базовая ставка прогрессивного подоходного налога на совокупный годовой
доход составляет 12% и применяется до величины дохода 20 000 руб. Далее начинает
действовать ставка
налога 15%. Пусть номинальный доход в базовом периоде составил 19 200 руб., индекс
номинального дохода — 1,09, индекс потребительских цен — 1,1. Реальный доход не
возрос, а понизился и составил:
19200 1,09
 19025
1,1
Номинальный доход с учетом его повышения составит 19 200▪1,09 = 20 928 руб.
Соответственно, его получатель, несмотря на снижение реального дохода, попадает под
повышенную ставку налогообложения.
Возможны и потери государства за счет обесценения налоговых поступлений (как
правило, в случае непредвиденной инфляции).
Инфляция ведет к снижению реальных доходов населения, а значит, и мотивов к
труду, обесценению сбережений.
Отмечаются и такие последствия инфляции, как «издержки стоптанных башмаков» и
«издержки меню». Первые состоят в более частом посещении населением банковских
организаций для снятия денег со счетов — это требует дополнительных затрат времени,
что в рыночной экономике рассматривается как упущенная возможность получения
доходов. «Издержки меню» подразумевают дополнительные затраты фирм на постоянное
обновление ценников, каталогов, прайс-листов, вызванное изменением цен.
К существенным социальным последствиям инфляции относится перераспределение
национального дохода:
• между сферами производства и регионами в силу неравномерного роста цен;
3
268
• между населением и государством в пользу последнего в силу рассмотренного выше
инфляционного налогообложения, а также излишней эмиссии денег, являющейся источником дополнительных доходов бюджета;
•
между слоями населения (если у беднейших слоев, чей потребительский набор
включает жизненно необходимые товары неэластичного спроса, резко снижается
жизненный уровень, то у богатых сокращаются преимущественно, сбережения, а текущее
потребление, в силу инфляционных ожиданий, даже возрастает, что способствует росту
социального расслоения и напряженности в обществе);
• между дебиторами и кредиторами (непредвиденная инфляция обеспечивает выгоды
получателям ссуды, так как при фиксированной ставке процента за кредит, не учитывающей инфляцию, они возвращают кредиторам фактически меньшую реальную сумму).
Отмечается также влияние инфляции на платежный баланс страны. Рост внутренних
цен ведет к сокращению экспорта и увеличению импорта, т.е. влечет отрицательное
сальдо платежного баланса. При развитии этой тенденции для покрытия дефицита страна
может либо задействовать золотовалютные резервы (которые ограничены), либо
девальвировать национальную валюту. Девальвация, в свою очередь, дает преимущество
отраслям, продающим товары на экспорт, удешевляя их цены на мировом рынке, и ведет к
упадку отраслей, потребляющих импортные ресурсы и комплектующие, внутренние цены
на которые растут по мере понижения курса национальной валюты. В результате
возможно возникновение структурных дисбалансов в экономике.
Галопирующая инфляция характеризуется среднегодовым повышением цен от 20% до
200%. В этих условиях цены перестают объективно отражать экономическую
конъюнктуру и большинство экономических субъектов испытывает затруднения с
планированием доходов и расходов.
Инвесторы теряют ориентиры, банки отказываются давать ссуды с фиксированным
процентом и долгосрочные кредиты. Сбережения обесцениваются, становятся
убыточными.
Долгосрочные инвестиции становятся по сути невозможными в силу высоких
инфляционных рисков. Капиталы перемещаются из производства в сектор «коротких
денег» — торгово-спекуля-тивный и финансовый бизнес. Развиваются процессы «бегства
от денег» — стремление сохранить реальную стоимость денежных активов путем покупки
товаров, недвижимости и пр.
Гиперинфляция характеризуется среднемесячным приростом цен свыше 50%, когда
годовой их рост исчисляется четырехзначными цифрами. Она оказывает разрушительное
воздействие на объем национального производства, занятость, денежное обращение.
Деньги резко обесцениваются, с полной нагрузкой работает печатный станок, денежная
эмиссия приобретает неконтролируемые размеры.
Во многих странах, испытавших гиперинфляцию, темпы роста цен резко опережали
темпы роста количества денег в обращении, в силу того, что стремление экономических
субъектов быстрее избавиться от стремительно обесценивающихся денег многократно
повышало скорость их оборота.
Бегство от денег приобретает тотальный характер: развиваются денежные суррогаты
— бартер, талоны, местные валюты, натуральная заработная плата; часто неофициально
получает хождение зарубежная валюта как более надежная.
Поскольку у партнера в наличии не всегда есть товар, который поставщик хотел бы
получить по бартеру, распадаются сложившиеся хозяйственные связи, что усугубляет
спад производства.
Разрастается лишь спекулятивный бизнес, ориентированный на перепродажу и не
увеличивающий совокупное предложение. В конечном счете начинается бегство
капиталов из страны.
3
269
Расстройство всей денежной системы парализует экономическую деятельность,
вызывает спад производства: возникает так называемый «стагфляционный кризис»,
сочетающий процессы сокращения производства и инфляционный рост цен.
Стремительное обнищание массы людей влечет за собой социальные катаклизмы и
зачастую «порядок» в стране наводит приветствуемый населением в этих условиях
тоталитарный режим.
4.3. Сущность, виды и показатели безработицы
Под безработицей понимают вынужденную незанятость, возникающую вследствие
постоянного нарушения равновесия между спросом и предложением на рынке труда.
В ходе анализа сущности и причин безработицы выделяют отдельные ее виды.
Фрикционная безработица обусловлена движением работников (поиск нового
места работы в связи с переездом на новое место жительства, с окончанием обучения) с
целью получения дополнительных преимуществ в условиях найма — оплате труда,
режиме работы, перспективах карьеры и пр. Этот вид безработицы связан со свободой
выбора профессии, места и времени работы и имеет добровольный характер. В каждый
отдельный момент времени часть людей вступает на рынок труда после окончания
обучения, часть — находится в процессе смены места работы в силу субъективных
причин.
Следовательно, фрикционная безработица наличествует даже при условии
количественной и структурной сбалансированности рынка труда, когда количество и
профессионально-квалификационная, структура рабочих мест полностью соответствуют
численности и профессионально-квалификационным характеристикам рабочей силы. Она
непродолжительна — период между увольнением с одного места работы и поступлением
на другое не превышает 1—2 месяца.
Как разновидность фрикционной выделяют порой сезонную безработицу,
характерную для отраслей, где спрос на труд колеблется по сезонам года (сельское и
лесное хозяйство, рыболовство, строительство и т.п.).
Структурная безработица вызвана несоответствием структуры спроса и
предложения на рынке труда. При том, что на рынке труда в целом спрос на труд и
предложение труда могут количественно соответствовать друг другу, по регионам,
отраслям, отдельным профессиям ситуация может быть иной. Наряду с избытком
предложения труда в одних регионах, отраслях, профессиональных группах не исключен
избыток спроса на труд в других. Иначе говоря, для ищущих работу имеются вакансии,
но, по другим профессиям, в других отраслях и сферах деятельности или в других городах
и регионах страны.
Постоянное наличие структурной безработицы определяется такими факторами, как:
•
действие НТП, предопределяющее возникновение одних отраслей и профессий и
отмирание других;
• диспропорции в развитии отраслей и регионов страны;
• особенности географического распределения рабочих мест;
•
экономические процессы на микроуровне такие, как банкротство одних фирм,
сопровождающееся высвобождением кадров, и расширение других.
Суть в том, что предложение труда достаточно медленно реагирует на изменение
структуры спроса. Имеет место некоторый временной лаг, связанный с необходимостью
затрат времени и средств на переобучение, нахождение нового места работы, переезд, при
необходимости, на новое место жительства. В некоторые периоды, связанные с
серьезными структурными изменениями в экономике, уровень структурной безработицы
существенно возрастает, и ее средняя продолжительность длится от трех месяцев до года.
Циклическая безработица возникает в периоды спада производства во время кризиса
и депрессии, когда совокупные расходы в экономике сокращаются и соответственно
снижается спрос на рынке труда. Она обусловлена абсолютным превышением
3
270
предложения труда по сравнению со спросом на него, т.е. определяется ярко выраженной
количественной несбалансированностью рынка труда, и может носить затяжной характер.
Следует отметить, что безработица, вызванная экономическим спадом, может
существовать не только в открытой, но и в скрытой форме.
Скрытая {латентная) безработица, как считают специалисты, распространяется на
лиц:
• находящихся в вынужденных отпусках и вынужденно работающих по сокращенному
графику;
• работающих, но не получающих заработную плату;
• занятых не в полной мере из-за временного или относительно постоянного отсутствия
фронта работ, не повлекшего за собой административных отпусков или официального
сокращения графика работы (неэффективная занятость);
• занятых на работах, не требующих квалификации и опыта, при наличии желания
работать по специальности;
• не имеющих работы, ищущих ее и готовых приступить к ней, но имевших случайные
заработки в течение контрольной недели;
• не имеющих работы, желающих работать и готовых приступить к ней, но не ищущих
работу активно (отчаявшиеся в поисках работы).
Выделяют также институциональную безработицу, вызванную недостаточно
эффективным функционированием инфраструктуры рынка труда (отсутствие, неполная
или несвоевременная информация о вакансиях; завышенные пособия по безработице,
подрывающие стимулы к трудоустройству, неразвитость программ переподготовки
кадров и т.п.).
Правомерна и классификация форм безработицы, использованная К. Марксом, в
основу которой положена способность безработных к новому включению в трудовую
жизнь, связанная с продолжительностью безработицы. В соответствии с этим критерием
выделяется текучая (связанная с периодическим «отталкиванием» и «притягиванием»
рабочей силы на рынке труда), скрытая (к которой К. Маркс относил аграрное
перенаселение) и застойная безработица.
Под застойной понимается длительная безработица, чередующаяся с краткими
периодами временной, случайной работы — иначе говоря, здесь играет роль не только
продолжительность вынужденной незанятости, но и нерегулярность случайной занятости,
частота безработицы. Застойная безработица охватывает, как правило, наименее
профессионально подготовленную часть рабочей силы (бывшие домохозяйки,
неквалифицированные рабочие и пр.) и может длиться годами.
Рисковыми группами в плане застойной безработицы являются и такие,
характеризующиеся пониженной конкурентоспособностью на рынке труда, как молодежь
без опыта работы, лица с пониженной трудоспособностью (с хроническими заболеваниями, инвалиды III группы, в предпенсионном возрасте), иммигранты, порой —
национальные меньшинства, женщины, имеющие малолетних детей.
В случая попадания в состав застойной безработицы, длящейся иногда годами,
возврат к трудовой активности может стать весьма проблематичным. Специалисты
отмечают, что через год безработицы человеку требуется профессиональная реабилитация (утрачиваются и устаревают имеющиеся знания и навыки); через два —
трудовая реабилитация (человек утрачивает навыки к систематической трудовой
деятельности, определенной субординации, выполнению правил и требований трудового
распорядка и т.п.); через три года — требуется уже социальная реабилитация —
безработный опускается «на дно», в маргинальные слои, утрачивает значимые социальные
связи, знакомства, интересы, люмпенизируется, прекращает поиски работы.
Помимо указанных вариантов классификации видов безработицы, ее подразделяют
также на добровольную, сочетающуюся с , наличием свободных рабочих мест, на которых
3
271
работника не устраивают заработная плата или иные условия найма, и вынужденную,
обусловленную превышением предложения труда над спросом на него.
Количественная оценка безработицы осуществляется с помощью ряда показателей.
Показатель численности безработных рассчитывается в зависимости от того, кто
учитывается в их составе. По методологии Международной организации труда (МОТ) к
безработным относятся лица от 16 лет и старше, которые не имеют работы (доходного
занятия в сфере оплачиваемой занятости); ищут работу (через службы занятости или
самостоятельно, читая или размещая публикации в прессе, путем личных контактов с
работодателями, через знакомых, пытаясь создать свое дело); готовы приступить к работе.
Отметим, что обязательно наличие всех трех перечисленных критериев. Помимо этого, по
методологии МОТ, к безработным относят и проходящих обучение (переподготовку) по
направлению службы занятости.
Этот показатель в системе российского учета часто называют показателем общей
безработицы. Данные для его определения получают путем систематических массовых
выборочных опросов населения, при этом респондент не обязан документально или иным
путем подтверждать достоверность ответов.
Еще один показатель (в России) — регистрируемой (или официальной) безработицы
получают на основе обобщения сведений служб занятости. Он включает трудоспособных
граждан, не имеющих работы и заработка, зарегистрированных в службе занятости в
качестве ищущих работу и готовых приступить к ней.
К признанным безработным (имеющим статус безработного и право на пособие) в
Российской Федерации относятся трудоспособные (т.е. не являющиеся инвалидами I и II
групп) лица трудоспособного возраста (женщины от 15 до 54, мужчины от 15 до 59 лет),
не имеющие работы (доходного занятия), зарегистрированные в службе занятости в
качестве ищущих работу и готовые приступить к ней, которым служба занятости не
может подобрать подходящую работу в течение 10 дней после первичной регистрации.
Однако данные об абсолютной численности безработных слабо характеризуют
ситуацию, напряженность на рынке труда. Более наглядными являются удельные
показатели, демонстрирующие долю тех, кто не может найти работу, в общей
численности желающих работать.
Для пояснения расчета этого показателя необходимо выделить группы населения по
экономической активности — неактивности, занятости — незанятости .
Население:
1. Экономически активное население (ЭАН) - рабочая сила — совокупность лиц,
потенциально способных и желающих участвоватьв производствематериальных
благ,оказании услуг и т.п.
2. Экономически неактивное население (не входящее в состав
рабочей силы
а) Занятые
• работающие по найму (полное или неполное рабочее время)
• самозанятые (ведущие предпринимательскую, индивидуальную трудовую деятельность,
фермеры, лица свободных профессий и пр.)
• избранные на должность
• военнослужащие
• работники без оплаты на семейном предприятии
• временно отсутствующие на работе
по причине болезни, отпуска или забастовки
б)Безработные
• потерявшие работу в результате сокращения
• добровольно оставившие работу
• пришедшие на рынок труда после длительного перерыва в работе
• впервые ищущие работу
3
272
• не работающие лица моложе трудоспособного возраста
• учащиеся е отрывом от производства
• не работающие лица, получающие пенсии по старости и инвалидности
• лица, ведущие домашнее хозяйство
• добровольно не занятые (не желающие работать)
• отчаявшиеся в поисках работы
2. Экономически неактивное население (не входящее в состав
рабочей силы
Отметим, что численность желающих работать (рабочая сила, предложение труда)
зависит от целого ряда факторов, таких, как: прирост населения в трудоспособном
возрасте; миграция; физическая способность быть производительным работником; законодательные границы трудоспособного возраста; доступность других, помимо заработной
платы, средств существования (пенсии, пособия, субсидии, проценты с капитала,
дивиденды и т.п.); законодательное ограничение продолжительности рабочего времени;
длительность времени обязательного обучения; национальные традиции (особенно в части
женского труда); психологические стереотипы поведения и пр.
Помимо этого личный выбор индивида в части занятости — незанятости во многом
определяется ставкой заработной платы. Высокие ставки могут повлечь снижение
предложения труда (эффект дохода — более высокий доход позволяет потреблять
больше благ, в том числе такого блага, как свободное время). Однако повышение ставок
увеличивает упущенный доход, и в иных случаях это обусловит рост предложения труда
(эффект замещения, когда замещаемым благом является свободное время).
Существенную качественную характеристику безработицы дают показатели ее
продолжительности и средней продолжительности. Продолжительность безработицы
(время от начала поиска работы до трудоустройства) может существенно различаться у
разных групп безработных. Так, средняя продолжительность безработицы, равная трем
месяцам, может означать, что у всех безработных период поиска работы составил три
месяца; или, что у одной половины безработных он составил один месяц, а у другой пять
месяцев (0,5 • 1 мес. + 0,5 ▪ 5 мес. = 3 мес.); или, что у 90% он составил 1,3 месяца, а у 10%
— более полутора лет (0,9- 1,3 мес. + 0,1 • 18,3 мес. = 3 мес.), что очевидно является
застойной, хронической безработицей.
Именно группы с наиболее высокой продолжительностью безработицы требуют
особого внимания при разработке мер по предупреждению ее роста или сокращению.
Еще один показатель, косвенно характеризующий безработицу — коэффициент
напряженности рынка труда. Он рассчитывается по данным службы занятости как
соотношение количества зарегистрированных безработных и предложенных вакансий.
4.4. Причины безработицы. Полная занятость и естественная безработица
Какие же процессы лежат в основе такого явления, как безработица? Является ли она
неотъемлемым элементом функционирования рыночной экономики или свидетельствует о
деформации механизма рынка?
Говорит ли высокий уровень безработицы о необходимости активного
государственного вмешательства в экономические процессы или он является следствием
такого вмешательства?
Любая ли безработица — зло и имеет лишь негативные социально-экономические
последствия?
Ответы на эти вопросы предопределяют представление о необходимости, масштабах,
инструментах государственной экономической политики, направленной на сокращение и
предупреждение роста уровня безработицы.
3
273
Самое раннее объяснение причин безработицы было дано Т. Мальтусом (1766—1834)
в труде «Опыт о законе народонаселения». Он видел эти причины в демографических
процессах, а именно — в более высоких темпах роста народонаселения по сравнению с
темпами роста производства. Однако такая трактовка не объясняет безработицу в
высокоразвитых странах с низким естественным приростом населения.
К. Маркс полагал основной причиной безработицы рост органического строения
капитала: с техническим прогрессом возрастает капиталовооруженность труда, т.е.
стоимость средств производства, приходящихся на одного работника. Таким образом,
спрос на труд отстает от темпов накопления капитала. Наряду с этим К. Маркс отмечал,
что спрос на труд испытывает влияние цикличности в функционировании рыночной
экономики.
В рамках классической теории занятости, описывающей функционирование рынка
труда в условиях совершенной конкуренции, безработица как проявление рыночного
неравновесия не может носить сколько-либо длительного и устойчивого характера и
обусловлена превышением ставки реальной заработной платы W ее равновесного уровня.
На рис. 13.4. в точке Е при равновесной ставке WE спрос на труд равен его предложению
(LD = LS - LE). Иначе говоря, точка Е характеризует ситуацию Полной занятости, когда
все предприниматели, готовые платить WE, удовлетворят свой спрос на труд, а все
работники, согласные работать по такой ставке, будут трудоустроены.
Предположим, что реальная заработная плата возрастет до W1, тогда предложение на
рынке труда повысится до LS1, a спрос снизится до LD1 в силу возрастания издержек
производства с ростом ставок заработной платы. Избыток предложения труда
(безработица) составит: и = LS1 — LD1.
Рис. 14.4. Безработица в классической модели занятости
Появившиеся безработные готовы работать по более низким ставкам, что
предопределяет согласие на это и тех, кто сохранил работу.
Поскольку предприниматели готовы нанять большее количество работников при
более низких ставках оплаты их труда, равновесие восстанавливается.
Из всего сказанного следует общий вывод: количество занятых (а, значит, и уровень
безработицы) определяется соотношением спроса и предложения рабочей силы.
Благодаря гибкости реальной заработной платы рынок труда всегда возвращается к
состоянию равновесия. Вынужденная безработица — исключение, работники делают
добровольный выбор между занятостью по более низкой реальной ставке оплаты и
безработицей.
Отметим, что здесь важен ряд исходных постулатов.
3
274
1. Объем выпуска Q определяется количеством используемого фактора труда L,
капитала К, общей эффективностью их использования А, определяемой техническим
уровнем производства:
Q=ƒA(K,L)
В краткосрочном периоде К и А неизменны, а значит, объем выпуска определяется
прежде всего количеством используемого труда.
2. Совокупный спрос всегда достаточен для реализации всего объема выпуска:
AD = AS = Q.
Иначе говоря, в равновесном состоянии совокупные расходы равны совокупным
доходам.
Если вследствие роста ставки процента возрастут сбережения домохозяйств, то это
увеличит предложение ссудного капитала. Поскольку в классической теории инвестиции,
как и сбережения, являются производной от ставки процента, рост предложения ссудного
капитала, обусловив ее снижение, предопределит увеличение спроса на инвестиции. Это,
по принципу сообщающихся сосудов, компенсирует снижение потребительского спроса
вследствие роста сбережений.
3. Классической концепцией принята количественная теория денег, в соответствии с
которой совокупный спрос зависит от количества денег в обращении и их покупательной
способности (уровня цен).
При росте количества денег в обращении совокупный спрос возрастает, но
совокупное предложение как реальный выпуск Q (см. пункт 1) не изменяется. Как
результат, возрастут цены, снизится реальная заработная плата, появится избыточный
спрос на рабочую силу. Последнее повлечет за собой рост номинальной заработной платы
(ставок и окладов), что восстановит ее реальный уровень и равновесие на рынке труда.
Неоклассическая теория видит причины длительной, устойчивой безработицы в
действии внерыночных факторов, препятствующих механизму рыночной самонастройки,
прежде всего, снижающих гибкость реальной ставки заработной платы. К числу таких
факторов относятся:
• долгосрочность трудовых договоров и фиксация в них ставок заработной платы, что
как бы выводит работника из текущей конъюнктуры рынка труда;
• деятельность профсоюзов, направленная на повышение ставок заработной платы,
ограничение предложения труда и повышение спроса на труд (лоббирование жесткого иммиграционного законодательства, законов о максимальном рабочем времени, таможенных
тарифах, защищающих отечественного производителя и пр.);
• государственное воздействие (индексация денежных доходов населения, установление
минимума заработной платы).
Основной причиной безработицы неоклассики считают жесткость, неэластичность
заработной платы, чрезмерные требования работников к оплате труда.
А. Пигу («Теория безработицы», 1923 г.) также отмечал, что на рынке труда действует
несовершенная конкуренция, ведущая к завышению цены труда. Работодатель предпочтет
нанять по высокой ставке высококвалифицированного специалиста, способного
произвести больше продукции, нежели 5—6 чел. с низкой оплатой и
производительностью. Стимулировать занятость, соответственно, может всеобщее
сокращение заработной платы.
Однако, в конце 20-х — начале 30-х годов XX в. разразился экономический кризис,
захвативший большинство промышленных стран (Великая депрессия). Длительное,
устойчивое состояние экономического неравновесия сопровождалось беспрецедентной по
масштабам и продолжительности вынужденной безработицей. Даже соглашаясь на низкие
ставки оплаты, безработные не могли найти работы. Это не находило объяснения в рамках
классической теории.
Объяснение этому дал Дж.М. Кейнс («Общая теория занятости, процента и денег»,
1936 г.). По Кейнсу спрос на труд определяется не ценой труда, а эффективным спросом
3
275
на блага. Последний представляет собой объем совокупного спроса, соответствующий
уровню занятости, при котором предприниматель может максимизировать прибыль.
На рис. 14.5. LD0 — спрос на труд, соответствующий величине эффективного спроса на
рынке товаров и услуг, при ставке заработной платы W0.
Предложение труда при этой ставке составляет LS0, безработица будет равна U = LS0
— LD0. Сокращение ставки с W0 ДО W1 не увеличивает спрос на рабочую силу, так как
отсутствует экономическая целесообразность расширения производства при неизменном
эффективном спросе на блага. В свою очередь, предложение труда, которое может
увеличиваться с ростом ставок заработной платы, не снижается по мере ее уменьшения —
хотя бы в силу
Рис. 14.5. Безработица в кейнсианской модели занятости
страха потери работы в условиях экономического спада и нарастающих процессов
безработицы.
Эта ситуация может носить характер устойчивого и долговременного
квазиравновесия. При сокращении эффективного спроса происходит количественная
адаптация к изменяющимся условиям: работодатели снижают объем производства и занятость, домохозяйства — сокращают потребление.
Дж.М. Кейнс пришел к выводу, что факторы, внутренне присущие рыночной
экономике, могут обусловить длительное макроэкономическое неравновесие при низком
уровне производства и высоком уровне безработицы. При этом отсутствуют механизмы,
способные автоматически ликвидировать такое состояние. Ставка заработной платы,
относительно эластичная в сторону повышения, является негибкой в силу приведенных
выше факторов в сторону понижения.
Увеличение сбережений не ведет автоматически к росту инвестиций, ибо последние
помимо процентной ставки зависят от ожидаемой прибыльности инвестиций, изменения
запасов капитала, ожиданий предпринимателей, прогнозов экспертов и пр.
Сама процентная ставка в данной концепции не является переменной,
уравновешивающей сбережения и инвестиции. Она представляет собой чисто денежное
явление, зависящее от предпочтений ликвидности (спроса на деньги) и предложения
денег, регулируемого Центробанком.
Главный фактор, определяющий вынужденную безработицу, — недостаток
совокупных расходов в экономике, обусловливающий снижение эффективного спроса на
блага.
Главный фактор формирования занятости — инвестиции, при этом максимальным
мультипликативным эффектом обладают автономные (государственные) инвестиции.
Теория неоклассического синтеза (термин введен П. Самуэльсоном в третьем издании
учебника «Экономикс», 1955 г.) представляет собой, как следует из названия, синтез
классических и кейнсианских идей. Она исходит из того, что на микроуровне каждый
экономический субъект принимает рациональные решения и рынок эффективен. Однако
3
276
на макроуровне совокупность противоположных решений субъектов микроуровня может
обусловить неоптимальное функционирование национальной экономики.
В условиях экономического спада автоматически возврат к полной занятости не может
быть достигнут. Однако, после того как это будет обеспечено мерами государственного
регулирования, постулаты классической модели вновь вступят в силу. Иначе
говоря, если неоклассическая концепция утверждает, что рынок труда фундаментально
равновесен и лишь действие внерыночных факторов препятствует его самонастройке,
кейнсианская теория делает заключение о фундаментальном неравновесии рынка труда,
вытекающем из присущих ему свойств, то неоклассический синтез утверждает верность
кейнсианской модели в краткосрочном периоде и классической — в долгосрочном.
Монетаристы (например, М. Фридмен) рассматривают безработицу как следствие
деформации, негибкости и неоднородности рынка труда. Он состоит из многих
специализированных рынков — региональных, отраслевых, профессиональных. Равновесие сразу на всех рынках невозможно. Рабочая сила не может мгновенно перетекать
из трудоизбыточных отраслей и регионов в трудонедостаточные, из одной
профессиональной группы — в другую. Негибкости, инерционности рынка труда
способствуют профсоюзы, препятствующие падению ставки заработной платы на
трудоизбыточных рынках и, соответственно, перетеканию рабочей силы на рынки, где
есть избыточный спрос на нее.
М. Фридмен обосновал концепцию естественного уровня {нормы) безработицы. Она
представляет собой устойчивый на протяжении длительного периода уровень
фрикционной и структурной безработицы при отсутствии циклической, или, иначе говоря,
равновесное состояние рынка труда, когда количество ищущих работу совпадает с
количеством вакансий. Другими словами, имеет место ситуация полной занятости.
Следовательно, под полной занятостью понимается не 100%-ная занятость, а занятость
при естественном уровне безработицы.
Объединение в одну категорию фрикционной и структурной безработицы здесь
объясняется тем, что обе они не зависят от таких макроэкономических факторов, как
платежеспособный спрос, объем производства, инфляция, ставка процента, а
представляют собой объективные процессы, отражающие структурные диспропорции на
рынке труда.
Естественный уровень безработицы соответствует потенциальному ВНП —
максимально возможному реальному объему валового национального продукта в
условиях полной занятости всех пригодных для производства ресурсов, в том числе
ресурса труда.
Дать определение уровня естественной безработицы довольно сложно. Для этого в
качестве базы берется некоторый период, характеризующийся полной занятостью с
достаточно стабильными ценами (в американской практике обычно это середина 60-х
годов). Затем исходный уровень корректируется с учетом изменений в составе рабочей
силы и ряда других факторов.
С развитием экономики естественный уровень безработицы имеет тенденцию к
повышению. Если в 60-е годы для США он оценивается в 4,3% ЭАН, то в 70-е — 6,6%, а в
80-е годы — около 7%. Это объясняется влиянием таких факторов, как:
1) ускорение научно-технического прогресса, внедрение трудосберегающих и
«безлюдных» технологий;
2) повышение минимума заработной платы государством, рост влияния профсоюзов;
3) высокие налоги на заработную плату и отчисления от нее, повышающие затраты фирм
на поддержание уровня реальной заработной платы, либо, при снижении последней,
снижающие стимулы к занятости;
4) развитие страхования по безработице, увеличение размеров и сроков выплат пособий,
что подрывает стимулы к поиску работы;
3
277
5) различия в темпах экономического роста по отраслям экономики, повышающие
структурную безработицу;
6) миграционные и демографические процессы: рост числа трудовых иммигрантов (как
правило, малоквалифицированных); рост доли в ЭАН молодежи, вступающей в
трудоспособный возраст, и лиц старше 40 лет; вовлечение в сферу трудовой активности
женщин — все эти категории в массе своей менее конкурентоспособны на рынке труда и
поиск ими работы более длителен.
4.5. Социально-экономические последствия безработицы и методы борьбы с ней.
Инфляция и безработица
Суждения о социально-экономических последствиях безработицы неоднозначны и
зависят, преимущественно от того, о каком уровне безработицы идет речь. Некоторые
исследователи, в основном неоклассического направления, отмечают, что умеренная
безработица имеет ряд позитивных последствий: формирует мобильный резерв рабочей
силы, который можно задействовать при расширении производства; сдерживает
требования профсоюзов в части повышения заработной платы, а значит, снижает
предполагаемый уровень инфляции; усиливает трудовую мотивацию занятых, так как
гарантии занятости и опасения потерять работу начинают выступать в качестве
самостоятельного стимула к труду.
Вместе с тем несомненны и негативные последствия безработицы, прежде всего
циклической. Главный негативный экономический эффект — недоиспользование
экономического потенциала общества, когда реальный ВНП существенно меньше
потенциального.
Отрицательная зависимость между уровнем безработицы и объемом ВНП названа
законом Оукена, по имени американского экономиста Артура Оукена, которой первым
исследовал эту связь в начале 60-х годов XX в.
По Оукену, при неизменном уровне безработицы существует закономерность,
согласно которой темп роста реального ВНП, обусловленный ростом населения,
накоплением капитала и техническим прогрессом, составляет порядка 2,7%—3%. Именно
такой ежегодный прирост реального ВНП необходим, чтобы уровень безработицы не
возрастал.
На основе эмпирических исследований А. Оукен выявил, что каждые дополнительные
два-процентных пункта прироста реального ВНП уменьшают долю безработных на 1% и,
напротив, каждое сокращение темпов его прироста по сравнению с трехпроцентным,
увеличивает на 1% уровень безработицы. Можно сформулировать и иначе: каждый
процентный пункт увеличения уровня безработицы по сравнению с ее естественным
уровнем обусловливает снижение реального объема ВНП относительно его
потенциальной величины на два-процентных пункта.
Так называемое «правило 2 к 1» имеет существенное значение, ибо дает ориентиры
роста реального ВНП, необходимого для снижения уровня безработицы. Так, если стоит
задача снижения уровня безработицы с 8% до 6% (∆U'= -2%), то рост ВНП (∆Q1) должен
составить: 3% — 2 (-2%) = 7%. Напротив, если безработица возросла с 6% до 8% (∆U"=
+2%), то это вызовет снижение реального ВНП (спад в экономике):
∆Q" =3% — 2 (2%) = -1%.
Отметим, что изменение уровня безработицы является результатом кумулятивного
эффекта экономического роста: повышение уровня безработицы может быть вызвано как
экономическим спадом, так и медленным (ниже 3%) темпом роста реального ВНП в
течение ряда лет. Современные экономисты оценивают показатели реального ВНП,
необходимого для неизменного уровня безработицы в 2,5%—2,7%, объясняя это менее
интенсивным приростом численности рабочей силы и снижением темпов роста
производительности труда по сравнению с началом 60-х годов XX в.
3
278
Избыток предложения труда (циклическая безработица) ведет и к снижению уровня
жизни населения: создаются предпосылки для снижения цены труда, а значит, доходов
занятых, работающих по найму; доходы потерявших работу сокращаются до уровня
пособия по безработице.
Как следствие, сокращаются потребительский спрос и уровень сбережений, что
становится причиной дальнейшего экономического спада.
Длительно безработные теряют квалификацию, профессиональные знания и навыки, а
это затрудняет возможность их трудоустройства в будущем. Потеря работы, даже при
удовлетворительном уровне пособий, является серьезной моральной травмой, прежде
всего потому, что человек превращается в индивида с крайне низким социальным
статусом, чьи знания, опыт, способности не нужны, не востребованы обществом, и это
известно его окружению — семье, знакомым. Социально-психологический стресс, вызванный безработицей, обусловливает связь роста ее уровня с ростом числа психических
заболеваний и самоубийств, смертности от сердечно-сосудистых заболеваний,
алкоголизма и наркомании. Отчаявшись в поисках работы, люди пополняют
маргинальные слои населения, возрастает преступность. Именно в периоды массовой и
хронической безработицы рост социальной напряженности в обществе может привести к
установлению тоталитарных режимов.
Отмечается неодинаковое распределение бремени безработицы в обществе.
Наибольшие социально-экономические издержки несут наименее конкурентоспособные
на рынке труда группы ЭАН: молодежь, люди предпенсионного возраста, женщины,
лица, имеющие значительный перерыв в работе, национальные, религиозные и прочие
меньшинства. В меньшей мере негативные . последствия высокого уровня безработицы
ощущают мужчины трудоспособного возраста, лица с высшим образованием, высококвалифицированные специалисты. Уровень и длительность безработицы, потери
доходов во второй группе, как правило, ниже. А. Пигу и его последователи полагали
основными путями снижения безработицы меры по снижению «жесткости» заработной
платы: содействие снижению ставок оплаты труда; разъяснительная работа с
профсоюзами, объяснение влияния роста заработной платы на рост безработицы;
государственная поддержка трудоустройства работников, претендующих на низкие ставки
заработной платы; деление ставок заработной платы между работниками (неполная
занятость и пр.).
Проблема борьбы с циклической безработицей стала особо насущной в период
экономического кризиса 1929—1933 гг., когда уровень безработицы, например в США,
составлял до 25% ЭАН.
Именно в этот период активно претворялись в жизнь рекомендации Дж.М. Кейнса.
Исходя из его трактовки причин безработицы как следствия сокращения совокупных
расходов в обществе основным направлением деятельности является стимулирование
совокупного спроса.
Комплекс мер стратегического характера направлен на оживление рыночной
конъюнктуры, увеличение спроса на инвестиции и, как следствие, потребительского
спроса.
Меры тактического характера, нацеленные на быстрое ослабление негативных
последствий безработицы, заключаются в масштабном применении общественных работ,
оплачиваемых из бюджета (строительство объектов социальной инфраструктуры —
дорог, больниц, муниципальных зданий и т.д.).
Дж.М. Кейнс не исключал, что проведение всего этого комплекса мер будет
осуществляться при дефицитном бюджетном финансировании. Это повлечет рост
государственного долга, дополнительную денежную эмиссию, а значит — инфляцию.
По сути, меры по стимулированию совокупного спроса и снижению уровня безработицы
ведут к росту инфляции. Взаимосвязь уровня инфляции и безработицы демонстрирует
кривая Филлипса. Английский экономист А. Филлйпс в работе «Связь между оёзра-
3
279
ботицей и темпами изменения денежной заработной платы в Соединенном Королевстве в
период 1861—1957 гг.» показал, что по данным анализируемого периода динамики
темпов роста денежной средней заработной платы и уровня безработицы
противоположны.
Позднее американские экономисты П. Самуэльсон и Р. Солоу модернизировали эту
кривую, заменив ставки заработной платы темпами роста товарных цен (рис. 14.6.).
Классическая кривая Филлипса демонстрирует, что лю-
Рис. 14.6. Кривая Филлипса
бое правительство стоит перед альтернативой: в случае, если целью проводимой политики
является снижение уровня безработицы, то «платой» за это будет ускорение темпов
инфляции, и наоборот, решить задачи сокращения инфляции невозможно без увеличения
уровня безработицы.
Однако, 70—80-е годы были отмечены одновременным ростом и инфляции, и
безработицы в развитых странах, т.е. стагфляцией — инфляцией в условиях
экономического спада. Классическая кривая Филлипса не дает объяснений этому
процессу.
Представители монетаристской теории (М. Фридмен и Э. Фелпс) объяснили его с
помощью теории адаптивных ожиданий. Они отметили, что обратная зависимость
динамики инфляции и безработицы будет иметь место лишь в случае, если обусловившие
инфляцию действия правительства неожиданны для предпринимателей и работников. В
своих представлениях об ожидаемом уровне инфляции экономические субъекты
базируются на прошлом опыте (инерционный характер инфляции).
Инфляция будет сопровождаться расширением производства и занятости только тогда,
когда ее ожидаемый уровень ниже фактического, т.е. лишь в краткосрочном периоде, пока
экономические субъекты не скорректировали свои инфляционные ожидания. При
длительном применении государственной стабилизационной политики работники и
фирмы адаптируются к новым темпам инфляции, ожидают их. Работники выдвигают
требования по повышению номинальной заработной платы с учетом новых представлений
о темпах инфляции, а фирмы ожидают роста издержек и повышают цены на свою
продукцию, не расширяя производство.
Иначе говоря, на рис. 14.7. краткосрочная кривая Филлипса сдвигается вверх, т.е. для
каждого уровня безработицы темп инфляции будет выше.
При продолжении стабилизационных мер правительства с каждым годом классическая кривая Филлипса будет подниматься все выше и в результате, в долгосрочном периоде она будет представлять собой вертикальную прямую.
Таким образом, уровень безработицы в долгосрочном периоде становится абсолютно
неэластичным к изменению цен. Это естественный уровень безработицы в экономике
3
280
полной занятости. Попытки снизить безработицу ниже естественного уровня приведут в
долгосрочном периоде лишь к росту темпов инфляции.
Рис. 14.7. Долгосрочная кривая Филлипса
Современная концепция кривой Филлипса имеет ряд отличий:
• темпы прироста номинальной заработной платы на оси ординат заменены темпами
инфляции;
• описание кривой включает показатель ожидаемых темпов инфляции;
• описание кривой включает показатели шоковых изменений предложения (так, в 70-е
годы резкое повышение цен на нефть странами — членами ОПЕК резко сократило совокупное предложение).
Описание современной кривой Филлипса выглядит так:
π = πе-β (U- Uе) + Е,
где π — уровень инфляции;
πе — ожидаемый уровень инфляции;
U — уровень безработицы;
Uе — естественный уровень безработицы;
β — коэффициент, показывающий степень реакции темпа инфляции на циклическую
безработицу (U — Ue);
Е — показатель роста уровня инфляции в результате шоковых изменений предложения.
Если абстрагироваться от наличия Е, то это описание позволит дать более полную
характеристику естественного уровня безработицы:
U= Ue-a(π- πе).
Уровень безработицы будет соответствовать естественному, когда реальный ВНП
равен потенциальному и отсутствуют как замедляющаяся, так и ускоряющаяся инфляции,
либо когда фактическая инфляция равна ожидаемой.
Современная кривая Филлипса используется для анализа соотношения потерь и
результатов в борьбе с инфляцией: она показывает, как понизится рост реального ВНП и
возрастет уровень безработицы.
С критикой современной краткосрочной кривой Филлипса выступили сторонники
теории рациональных ожиданий (Р. Лукас и Т. Сарджент). Они отметили, что люди не
ошибаются систематически в своих ожиданиях, опираясь в прогнозах инфляции не только
и не столько на прошлый ее уровень, но и на свои рациональные суждения относительно
последствий государственной макроэкономической политики. Следовательно, при
доверии к проводимой правительством программе сокращения темпов инфляции уровень
безработицы, вызванной претворением этой программы в жизнь, будет ниже, чем
определяется краткосрочной кривой Филлипса.
Представители неоклассического и монетаристского направлений (Р. Лукас, Т.
Сарджент, Р. Барро) сходились во мнении о том, что стагфляция 1970-х годов —
следствие избыточного государственного вмешательства в рыночные процессы, ошибок
макроэкономического регулирования.
3
281
Монетаристы полагают главным направлением действий государства стабилизацию
денежной массы в обращении и отмечают, что ее увеличение приводит к росту
производства лишь до достижения «экономики полной занятости», а затем влечет только
рост цен.
В условиях экономического спада необходимо снять нагрузку на государственный
бюджет, снизить его дефицит и оздоровить денежную единицу. Рынок сам очищает себя
от неэффективных экономических единиц. Нужно способствовать быстрейшему очищению, поднимая на первом этапе ставку процента и ускоряя процесс банкротств.
Выжившие сильные, растущие фирмы будут увеличивать спрос на рабочую силу.
Неоклассическое направление видит пути преодоления стагфляции в стимулировании
совокупного предложения капиталов и рабочей силы. В отличие от кейнсианских
программ, где приоритет отдан роли государственных инвестиций, здесь ведущая роль
отдается снижению налогов в целях увеличения доходов и сбережений
предпринимателей, роста частных инвестиций, повышения реальной заработной платы и
предложения труда, а также антиинфляционной политике на базе рекомендаций
монетаристов. Вместе с тем предлагается отказ от прогрессивного налогообложения, так
как именно получатели высоких доходов лидируют в обновлении производства и
повышении его эффективности.
Кроме того, поскольку снижение налогов уменьшает доходы государственного
бюджета, в целях предотвращения роста его дефицита, предусматривается сокращение
государственных расходов на содержание аппарата управления, а также различных
субсидий и социальных программ.
Неоклассическая и монетаристская концепции делают упор на необходимость «снятия
блокировки» механизма восстановления равновесия на рынке труда, которую создает
деятельность государства и профсоюзов. Выдвигается задача повышения гибкости
(флексибилизации) рынка труда, усиления действия его конкурентного механизма. Это
обеспечивается за счет:
• повышения гибкости заработной платы;
• разнообразия форм занятости и рабочего времени;
• усиления трудовой мобильности путем переподготовки работников, обеспечения их
информацией о вакансиях;
• ослабления законодательной регламентации трудовых отношений;
• снижения предусмотренных законом социальных гарантий в сфере оплаты труда и
занятости;
• перехода от коллективных договоров как основы регулирования трудовых отношений к
индивидуальным трудовым соглашениям.
В современной практике государственного регулирования, нацеленного на снижение
уровня безработицы, предусматривается комплекс мер по:
• стимулированию роста занятости и увеличению числа рабочих мест;
• содействию найму (развитие информационных служб, служб трудоустройства);
• подготовке и переподготовке рабочей силы;
• страхованию безработицы и материальной помощи длительно безработным.
В рамках этого комплекса мер выделяют меры активной политики занятости,
нацеленные на снижение уровня безработицы, и меры пассивной политики,
ориентированные на смягчение ее негативных последствий.
К активным мерам относят:
• создание новых и сохранение имеющихся рабочих мест;
•
содействие самозанятости, в том числе помощь безработным в организации
собственного дела (обучение, консультации, помощь в подготовке бизнес-плана, аренде
помещений, приобретении оборудования, получении кредитов и т.п.);
• содействие трудовой мобильности, в том числе межпрофессиональной (обучение и
переподготовка) и межрегиональной;
3
282
• развитие государственных и коммерческих служб занятости и трудоустройства.
Меры пассивного характера включают:
• поддержание частичной занятости (неполное рабочее время) и нестандартных ее форм
(например, надомная занятость);
• субсидирование заработной платы:
а) частично занятых — доплаты до уровня оплаты полнозанятых;
б) для сохранения занятости высококвалифицированных работников — доплаты на
период выхода предприятия из кризиса, компенсирующие им вынужденные простои из-за
недозагруженности производственных мощностей;
в) частичная или полная компенсация работодателю затрат на оплату труда нанятых
безработных, прежде всего, из числа лиц с пониженной конкурентоспособностью на
рынке труда (женщины, имеющие детей, молодежь, лица предпенсионного возраста);
• досрочный выход на пенсию лиц, потерявших работу;
• установление иммиграционных барьеров для защиты национального рынка труда;
• выплата пособий по безработице и материальная помощь безработным, утратившим
право на пособие по окончании установленного срока его выплаты;
• организация оплачиваемых общественных работ, первоочередное право на участие в
которых имеют безработные.
Следует отметить, что современные концепции регулирования занятости,
базирующиеся как на неокейнсианских, так и на неоклассических рекомендациях, в целом
сходятся в понимании того, что государственное макроэкономическое регулирование
рынка труда целесообразно в краткосрочном периоде, там и тогда, где и когда параметры
безработицы существенно превышают естественный уровень, т.е. растет ее циклическая
составляющая.
При приближении экономики к состоянию полной занятости задача государства —
содействовать развитию институтов инфраструктуры рынка труда и трудовой
мобильности, сокращая тем самым масштабы и длительность фрикционной и структурной
безработицы.
Период трансформации российской экономики сопровождался сокращением
численности занятых и ростом численности безработных. Характерно достаточно
равномерное повышение уровня общей безработицы с 5,2% в 1992 г. до 9,5% в 1995 г. с
относительной стабилизацией в период 1996—1997 гг. и после-кризисным резким
увеличением в 1998—1999 гг. до 13,3% и возвратом на докризисный уровень 9,8% в 2000
г.
Следует отметить, что приведенные данные позволяют подтвердить взаимосвязь
«снижение инфляции — рост безработицы». Вместе с тем в краткосрочном периоде
обратная взаимосвязь не прослеживается: рост инфляции в период финансового кризиса
сопровождался ростом безработицы в России.
Обращает на себя внимание то, что динамика показателя регистрируемой
безработицы не отражает общей закономерности, начиная с 1997 г. Доля регистрируемой
безработицы в общей численности безработных снижается, что обусловлено проблемами
финансирования службы занятости: отсутствием средств на выплату пособий и
проведение активной политики занятости, низкими размерами пособий для ищущих
работу впервые или после длительного (более года) перерыва в работе. Так, в 1999 г.
почти половина получателей пособия по безработице получала его в минимальном (на
уровне минимальной заработной платы) размере.
Таким образом, в переходной экономике институциональные факторы
предопределяют снижение показателя регистрируемой безработицы.
Острота проблем на рынке труда в России носит выраженный региональный
характер. Различия в минимальном и максимальном уровнях регистрируемой
безработицы по регионам возросли от 11,4 в 1997 году до 27,3 раз в сентябре 2000 г.,
соответствующие различия в коэффициенте напряженности рынка труда — от 390 раз в
3
283
1997 г. до 665 раз в сентябре 2000 г. Что касается показателя общей безработицы, то, по
данным ИЭ РАН, к концу 1998 г. в 57 регионах России он превысил 13%, в том числе в 37
регионах был выше 15%, в четырех — более 30%2.
К регионам с высоким уровнем безработицы относятся те, где высок естественный
прирост населения (Дагестан, Калмыкия, Тува, Карачаево-Черкессия, Агинский Бурятский
АО), а также где высокий естественный прирост сочетается с массовым притоком
беженцев (Ингушетия и Северная Осетия). Кроме того, выделяются депрессивные
регионы с преобладанием наиболее кризисных отраслей (легкая промышленность,
отрасли ВПК) — Ивановская, Владимирская, Костромская, Удмуртия, Мордовия, МарийЭл и др.
Актуален и вопрос сельской безработицы, уровень которой с 1994 г. превышает
аналогичный городской показатель. На предприятиях сельского хозяйства заявляется и
наименьшее число вакансий (0,2% от их списочной численности в 1999 г.).
Во многих регионах России существуют районы с очаговой безработицей, жестко
локализованной на определенных территориях и неустранимой без внешнего
вмешательства. Специалисты ИЭ РАН отмечают, что на замкнутость очаговой безработицы влияет моногоотраслевая специализация городов и районов, низкая
межтерриториальная мобильность населения, различия в подходе властей к проведению
экономических преобразований, направленность государственной финансовой помощи на
паллиативные меры снижения напряженности рынка труда в ущерб стимулированию
миграции.
Таким образом, скрытая безработица, стабилизируя на данный момент рынок труда,
формирует масштабы потенциальной безработицы, является фактором снижения цены
труда и тормозит структурные изменения в занятости.
5. Анализ механизма функционирования финансового рынка
5.1.Сущность финансов, их функции. Финансовая система и ее структура
3
284
Необходимым элементом рыночной экономики являются денежные отношения,
складывающиеся между экономическими субъектами. В системе данных отношений
особое место занимает подсистема финансовых отношений. Финансы — это экономические отношения по поводу образования, распределения и использования целевых
денежных фондов.
Субъектами финансовых отношений являются предприятия, домашние хозяйства и
государство. Интенсивность финансовых потоков, которые связывают субъектов
финансовых отношений, зависит от экономической активности данных субъектов.
Признаками финансов, отличающими их от других денежных отношений, являются:
• отношения, предполагающие отсутствие эквивалентного обмена;
•
фондовый характер отношений (распределение валового национального продукта
осуществляется, в отличие от ценового распределения, через денежные фонды).
Сущность финансов проявляется в их функциях, которые представляют собой
специфический способ выражения присущих финансам признаков. Финансы выполняют
мобилизационную, контрольную и распределительную функции.
Мобилизационная функция состоит в аккумулировании в руках государства ресурсов,
необходимых для выполнения его функций в рыночной экономике.
Контрольная функция реализуется в связи с использованием экономическими
субъектами государственных средств и уплатой ими налогов. Данная функция
проявляется в контроле государства за производством, распределением и обменом
производимого в экономике продукта. Государство контролирует, в частности, насколько
своевременно финансовые средства поступают в распоряжение экономических субъектов,
а также эффективность их использования.
Распределительная функция обеспечивает перераспределение национального дохода в
целях оптимизации накопления и потребления в конкретной экономической ситуации.
Наиболее полно данная функция реализуется в странах, где принята кейнси-анская
концепция рыночного регулирования.
Особое место в системе финансовых отношений занимают государственные финансы.
Государство формирует денежные фонды путем изъятия части доходов предприятий не
только государственного, но и частного сектора. При этом государство не предоставляет
предприятиям товарного эквивалента, т.е. данные отношения носят безвозмездный
характер и представляют относительно самостоятельную подсистему в системе
финансовых отношений рыночной экономики.
Взаимосвязанная совокупность финансовых звеньев, призванных обеспечить
выполнение экономических функций государства, образует финансовую систему. В нее
входят следующие основные звенья: государственный бюджет, местные финансы,
финансы государственных предприятий и специализированные правительственные
фонды.
Ядро данной системы образует государственный бюджет, который является
крупнейшим централизованным денежным фондом, находящимся в распоряжении
правительства. Он представляет собой годовой план государственных доходов и расходов.
Главная функция государственного бюджета — реализация финансовой политики
правительства. Аккумулируемые в бюджете с помощью налогов средства служат
материальной основой выполнения государством его функций в экономике страны.
По мере увеличения масштабов местного хозяйства, расширения и усложнения
функций местных властей усиливается роль местных финансов. В федеративных
государствах на их долю приходится до половины всех ресурсов общегосударственной
финансовой системы.
Специализированные правительственные фонды включают целевые фонды, а также
фонды государственных и полугосударственных финансово-кредитных учреждений.
Использование данных фондов повышает гибкость финансовой системы в целом.
3
285
Остановимся подробнее на структуре государственного бюджета. Доходная часть
государственного бюджета формируется преимущественно за счет подоходного налога.
Расходная часть предполагает финансирование социальных расходов, поддержание обороноспособности страны, обслуживание государственного долга, предоставление дотаций
предприятиям государственного сектора, а также финансирование развития
инфраструктуры.
Характер проводимой в данной стране политики существенно влияет на структуру
расходной части бюджета. Социальные и хозяйственные расходы превалируют в тех
странах, где государственная политика имеет выраженную кейнсианскую ориентацию. В
случаях, когда государственная политика основывается на монетаризме, удельный вес
указанных расходов в бюджете существенно ниже. В целом расходование средств
государственного бюджета призвано поддерживать стабильное, пропорциональное
развитие национальной экономики.
Государственный бюджет является средством распределения национального продукта
между потреблением и накоплением, инструментом воздействия на предложение
факторов производства и объемы выпуска различных секторов экономики. Достигается
это посредством изменения государственных расходов и налогов в рамках реализации
фискальной политики правительства, направленной на достижение основных
макроэкономических целей.
5.2. Налоги: сущность и экономические функции. Эффект Лаффера
Налог представляет собой обязательный взнос в бюджет соответствующего уровня
или во внебюджетный фонд, осуществляемый экономическими субъектами в
законодательном порядке.
Различают два основных вида налогов:
• прямые — налоги на доходы и имущество. Эта категория включает подоходный налог,
который составляет наибольший удельный вес в доходах государственного бюджета, а
также налог на прибыль предприятий и налоги на собственность;
• косвенные — налоги на товары и услуги, например, налог с продаж. В большинстве
развитых стран он заменен налогом на добавленную стоимость. Сюда относятся также акцизы, налог на наследство и т.д.
Налоговое бремя — это величина налоговых поступлений. Оно зависит от налоговой
базы и налоговой ставки. Налоговая база представляет собой величину, с которой
взимается налог. Налоговая ставка — размер взимаемого налога.
Налоги выполняют следующие функции:
• фискальную, сущность которой состоит в финансировании государственных расходов,
необходимых для выполнения государством его функций в рыночной экономике;
•
социальную, предполагающую поддержание социального равновесия посредством
уменьшения разрыва между доходами различных социальных групп населения. Для
реализации данной функции используются прогрессивное налогообложение,
освобождение от уплаты налогов наименее социально защищенных экономических
субъектов, не обложение налогами некоторых социально значимых товаров и услуг, а
также повышенное налогообложение предметов роскоши;
•
регулирующую, смысл которой состоит в том, что государство осуществляет
антициклическое регулирование, проводит отраслевые и региональные структурные
перестройки, воздействует на развитие НИОКР и т.д.
Зависимость процентной ставки от размера дохода и имущества должна сопрягаться с
проблемой экономической справедливости. Вопрос о том, какая налоговая система в
наибольшей степени отвечает принципам справедливости и равенства экономических
субъектов, является дискуссионным. В определенной степени реализация данных
принципов обеспечивается посредством увязки величины налога с размером имущества и
дохода экономических субъектов. Известны три основных принципа налогообложения:
3
286
• пропорциональное налогообложение, при котором величина налогов пропорциональна
размерам имущества и дохода;
• регрессивное налогообложение, когда размер налогов растет медленнее по сравнению с
увеличением имущества и доходов;
• прогрессивное налогообложение, когда налоги возрастают быстрее, чем имущество и
доход.
Наиболее распространена прогрессивная система налогообложения.
В случае, если правительство стремится увеличить поступления от подоходного
налога, оно может воздействовать только на налоговую ставку, но не на конечные
поступления непосредственно.
Ставка налога влияет на выбор между трудом и отдыхом, поэтому доход является
функцией от нее, а база налогообложения меняется одновременно со ставкой налога. Если
предположить, что ставка налога равна нулю, то общие налоговые поступления также
равны нулю. Если данная ставка составляла бы 100%, то весь доход должен быть
выплачен в качестве налога, поэтому исчезли бы стимулы к труду, доход стал бы равен
нулю, а, следовательно, прекратились бы налоговые поступления.
Рост налоговой ставки вызывает как эффект дохода, так и эффект замещения по
отношению к предложению труда, поэтому доход может как расти, так и падать с ростом
налоговой ставки. Налоговые поступления могут снижаться при росте налоговой ставки
не только из-за реального снижения предложения труда, но также потому, что
усиливается стимул уклонения от уплаты налогов, а также стимул выбирать виды
деятельности с более низкими налоговыми ставками.
Начиная с нулевого уровня, рост налоговой ставки ведет к увеличению налоговых
поступлений. Это продолжается до некоторой точки, после которой последующее
увеличение налоговой ставки ведет к снижению доходов бюджета. Указанная зависимость
представлена на рис. 15.1.
Налоговая ставка ta, обеспечивающая максимальное поступление налогов в бюджет в
долгом периоде, является оптимальной. Если налоговая ставка будет выше ta, то поступления в бюджет будут меньше максимально возможных, поскольку усилятся
антистимулы к труду и уплате налогов. Если налоговая ставка будет ниже ta, то бюджет
опять-таки недополучит налоги, а значит, государство не сможет в полной мере реализовать свои функции в условиях рыночной экономики.
Снижение налоговой ставки до оптимального уровня может послужить причиной
временного снижения государственных доходов, но в длительной перспективе вызовет
рост сбережений. Это улучшит условия инвестирования, что будет способствовать
Рис. 15.1. Кривая Лаффера
t — средний уровень налоговых
ставок в процентах; G — среднегодовой (долгосрочный) показатель государственных
доходов
3
287
росту производства и повышению занятости. Увеличение доходов приведет к
расширению налоговой базы, а, следовательно, и к улучшению состояния доходной части
бюджета.
Данная кривая получила название кривой Лаффера, по имени американского
экономиста Артура Лаффера, который в начале 80-х годов XX в. выявил зависимость
между уровнем налоговой ставки и налоговыми поступлениями в бюджет в долгом
периоде.
Кривая Лаффера приобрела популярность при поддержке экономистов,
имевших большое влияние в администрации Рейгана. Они отстаивали позицию
необходимости снижения действующих в США налоговых ставок, поскольку, с их точки
зрения, данные ставки были выше оптимального уровня. Уменьшение налоговых ставок
должно было привести к увеличению общих налоговых поступлений.
Данные аргументы послужили основой значительного уменьшения ставок
подоходного налога в США в начале 80-х годов. Ожидалось, что усиление стимулов к
труду, вызванное снижением налоговой ставки, вызовет рост дохода, который с лихвой
компенсирует сокращение поступлений вследствие уменьшения ставки налога.
Правда, такие ожидания не оправдались, поскольку после снижения налоговой ставки
налоговые поступления в бюджет уменьшились относительно их общего тренда, а
федеральный бюджет изменился с почти сбалансированного в 1979 г. до дефицитного ( в
2000 млрд. долл.) после 1983 г..
Вместе с тем данный факт, вовсе, не опроверг
достоверность эффекта Лаффера. Причиной снижения налоговых поступлений было
неверное предположение о том, что ставка подоходного налога находилась до ее
снижения на уровне выше оптимального.
Согласно исследованиям американских экспертов во главе с Лаффером при ставке
подоходного налога, превышающей 50%, резко снижается деловая активность
экономических субъектов. Вместе с тем не существует единой оптимальной ставки
налогообложения. Она определяется применительно к конкретным экономическим
условиям страны. Например, было установлено, что в Швеции ta в середине 80-х годов
составляла около 70%, тогда как предельная налоговая ставка в эти годы фактически
приближалась к 80%. Поэтому ее последующее снижение до 51% было экономически
оправдано.
Какие же условия необходимы для реализации эффекта Лаффера? Эффект Лаффера
проявляется в условиях развитых рыночных отношений. Сбережения должны свободно
перетекать в инвестиции, уровень инфляции должен быть низким и стабильным. Кроме
того, эмпирические исследования, проведенные на базе использования информации по
странам ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития, которая
охватывает не только европейские страны, но США, Канаду, Японию, Австралию и
Новую Зеландию) за 35 лет, а также расчеты, основанные на специально разработанных
эконометрических моделях, показали, что на кратко- и среднесрочных временных
интервалах эффект Лаффера не подтверждается. Он реализуется только в долгом
периоде.
Некоторые тенденции в области налогообложения в странах Запада. В
определенные периоды развития экономики стран Запада после Второй мировой войны
фискальная и регулирующая функции налогов реализовывались по-разному. Так, в
послевоенные годы налоговая политика основывалась преимущественно на рекомендациях кейнсианской теории функциональных финансов. В соответствии с
положениями данной теории регулирование налоговой ставки должно быть направлено на
поддержание совокупного общественного спроса на уровне, обеспечивающем полное
использование имеющихся в экономике факторов производства при низком уровне
инфляции. Допускалось дефицитное финансирование устойчивого равновесного развития
экономики.
Начиная с 80-х годов укрепились позиции неоклассической школы. Согласно ее
рекомендациям усилилась функция налоговой политики как средства обеспечения
3
288
сбалансированности государственного бюджета. В развитых странах данная функция
реализуется в настоящее время путем расширения базы налогообложения при снижении
налогового бремени на прибыль фирм и доходы физических лиц путем снижения
налоговых ставок и перехода от прогрессивного налогообложения на пропорциональное.
Эти процессы отражают современные тенденции в сфере налогообложения.
Оптимизация налоговых ставок, сопровождающаяся снижением доли налогового
компонента в издержках производства, привлекает иностранных инвесторов,
обеспечивает усиление конкурентоспособности товаров на мировых рынках.
Кроме того, в последние годы в развитых странах все чаще используются налоговые
льготы в целях стимулирования частной инвестиционной активности в промышленности.
Применяется также полное освобождение от налогообложения инвестиций в производство. Обсуждаются проекты кардинального упрощения налогообложения вплоть до
введения системы единого налога на расходы. Такая система предполагает
налогообложение только потребительских расходов экономических субъектов, но не
инвестиционных расходов и накоплений в целях их стимулирования.
Западный опыт в сфере налогообложения ценен для России. Вместе с тем внедрять
западные механизмы налогообложения в отечественную экономику следует с учетом ее
специфики, особенностей современного этапа становления в нашей стране рыночных
отношений.
5.3. Дефицит государственного бюджета: причины, последствия для экономики и
способы погашения
ЕСЛИ экономика находится в состоянии равновесия, то должно соблюдаться условие
равенства сбережений S и инвестиций /: / = S. В более развернутом и приближенном к
практике виде условие макроэкономического равновесия можно представить как S + Т = I
+ G, поскольку к сбережениям домашних хозяйств S прибавляются доходы государства,
состоящие в основном из налогов Т, а к частным инвестициям добавляются государственные расходы G.
Преобразовав последнее уравнение, получим S — I = G — Т. Согласно данной
формуле разница между сбережениями и инвестициями равна разнице между
государственными расходами и доходами, т.е. дефициту государственного бюджета,
если текущие расходы государства превышают его доходы, или профициту
государственного бюджета, когда текущие доходы государства превышают его расходы.
Превышение сбережений над инвестициями идет на покрытие бюджетного дефицита
чаще всего, что мы подробнее рассмотрим в дальнейшем, говоря о государственных
займах.
Следует различать структурный и циклический дефицит государственного бюджета.
Данное разграничение основано на различии его структурной и циклической частей.
Размеры структурной части бюджета определяются действием дискреционных мероприятий, например, установлением налоговых ставок. Циклическая часть бюджета
зависит от колебаний деловой активности.
Если фактический государственный бюджет отражает фактические денежные доходы,
расходы и дефицит за год, то структурная часть бюджета охватывает доходы, расходы и
дефицит, которые имели бы место, если бы экономика функционировала на уровне
потенциального выпуска. Циклический бюджет представляет собой разницу между
фактическим и структурным бюджетами.
Различие между структурным и циклическим бюджетами порождено различием между
дискреционной и недискреционной фискальной политикой, которую мы рассмотрим в
последнем параграфе данной главы. Структурный бюджет формируется под воздействием
проводимой дискреционной политики. Циклический бюджет складывается под влиянием
автоматически меняющихся в зависимости от состояния экономики налоговых поступлений и расходов.
3
289
Разграничение структурного и циклического дефицита необходимо для оценки
эффективности проводимой фискальной политики. Без этого ни размеры дефицита
бюджета, ни его динамика не могут характеризовать состояние экономики. Увеличение
бюджетного дефицита может порождаться как стимулирующими мерами, так и быть
следствием циклического спада. Кроме того, следует учитывать, что такие
непредвиденные обстоятельства, как войны, банковские кризисы и т.д., могут резко
увеличить дефицит государственного бюджета, как бы профессионально данный бюджет
ни был составлен.
Каковы же способы финансирования бюджетного дефицита? Воздействие бюджетного
дефицита на уровень экономической активности определяется способами его
финансирования, в числе которых основными являются:
• выпуск новых денег (монетизация);
• выпуск займов;
• рост налоговых поступлений.
Монетизация осуществляется в форме эмиссии наличных денег, а также в некоторых
других формах, таких, как кредиты Центрального банка государственным предприятиям
на льготных условиях, отсрочка платежей государства за приобретенные товары и услуги.
Если поставщиками товаров и услуг являются государственные предприятия, то нередко
дефициты накапливаются, что увеличивает дефицит государственного бюджета. Если
товары и услуги поставляет частный сектор, то цены на них заранее завышаются, что
ведет к повышению темпов инфляции.
В целом монетизация дефицита государственного бюджета ведет к превышению темпов
роста денежной массы над темпами роста реального ВНП, следствием чего является
усиление инфляционных процессов. Фактически через растущие цены осуществляется
перераспределение доходов экономических субъектов в пользу государства.
Повышение темпов инфляции побуждает налогоплательщиков затягивать сроки
внесения налоговых отчислений в государственный бюджет, поскольку деньги
обесцениваются, и налогоплательщики получают реальную выгоду, уплачивая налоги через некоторое время более «дешевыми» деньгами, что способствует увеличению дефицита
государственного бюджета.
Долговой способ финансирования бюджетного дефицита создает отсрочку роста цен.
Государство размещает свои обязательства в Центральном банке, а также среди
коммерческих банков и населения. В экстремально неблагоприятных условиях государство может прибегнуть к принудительным займам под низкие процентные ставки, что,
по сути, превращается в механизм дополнительного налогообложения.
Государство, выходя на денежный рынок с целью размещения займов, вступает в
конкуренцию за финансовые ресурсы с частным сектором. В результате увеличения
спроса на денежные средства процентная ставка растет, что способствует вытеснению с
денежного рынка частных инвесторов. Инвестиции в частном секторе сокращаются,
потребительские расходы уменьшаются. Имеет место так называемый эффект
вытеснения, который снижает стимулирующую роль фискальной политики.
Эффект вытеснения имеет место только при структурном дефиците. При циклическом
дефиците этот эффект не действует, поскольку во время экономического спада спрос на
деньги уменьшается, что ведет к снижению процентных ставок. Чем в большей степени
реакция Центрального банка и финансовых рынков приводит к ужесточению кредита, тем
больше будет указанный эффект. В целом интенсивность и масштабы действия эффекта
вытеснения частных инвесторов зависят от целого комплекса факторов: величины
сбережений, инфляционных ожидания экономических субъектов, характера проводимой
денежно-кредитной политики, динамики валютных курсов и т.д. Поэтому последствия
воздействия бюджетного дефицита на инвестиционную активность в экономике не могут
быть однозначно предсказуемы.
3
290
Финансирование дефицита государственного бюджета путем увеличения налоговых
поступлений предполагает, как правило, снижение ставок налогообложения для
достижения ими оптимального уровня, что позволит в перспективе расширить базу
налогообложения, что соответствует эффекту Лаффера.
В коротком периоде снижение налоговых ставок может привести к увеличению
бюджетного дефицита вследствие сокращения налоговых поступлений в бюджет. Кроме
того, снижение налоговых ставок вызовет повышение спроса на деньги. При неизменном
их предложении произойдет повышение процентных ставок, следствием чего будет
усиление эффекта вытеснения негосударственного сектора. Можно также отметить ослабление эффекта действия встроенных стабилизаторов.
Существуют различные концептуальные подходы к проблеме сбалансированности
бюджета.
Первый подход состоит в необходимости полного ежегодного покрытия государственных
расходов доходами. Простота и очевидный экономический смысл делают данную
концепцию привлекательной. Вместе с тем требование ежегодной сбалансированности
противоречит необходимости проведения антициклической политики, поскольку
значительно снижает ее действенность. Так, если экономика находится в фазе кризиса, то
безработица растет, доходы экономических субъектов падают, снижаются налоговые
поступления. В целях недопущения бюджетного дефицита правительство вынуждено
усилить налоговый пресс либо сократить государственные расходы или применить эти
меры одновременно. В результате совокупный спрос сократится, что приведет к еще
большему углублению кризиса.
Если экономика находится в фазе подъема, когда возрастают доходы и налоговые
поступления, то в целях предотвращения возможного профицита бюджета правительство
должно либо снизить ставки налогов, либо увеличить государственные расходы, либо
использовать данные меры в комплексе, что может привести к инфляционному перегреву
экономики.
Второй подход основан на необходимости сбалансирования бюджета в масштабах
экономического цикла. В период спада правительство должно сознательно допускать
дефицит бюджета, снижая налоги и увеличивая государственные расходы. В период
подъема предполагается наличие профицита, образующегося в результате увеличения
налогов и сокращения государственных расходов. Профицит может быть использован для
покрытия дефицита, образовавшегося в период спада. Сбалансирование бюджета в ходе
экономического цикла не противоречит проведению антициклической политики.
Вместе с тем подъемы и спады в экономическом цикле по продолжительности и
глубине не могут быть одинаковыми хотя бы потому, что на характер протекания
восьмилетних циклов деловой активности оказывают влияние большие волны Кондратьева. В условиях повышательной волны фазы подъема более выражены и
продолжительны, чем фазы спада, а в условиях понижательной волны спады дольше и
глубже последующих подъемов. Поэтому в первом случае вероятнее возникновение профицита бюджета, а во втором — его дефицита.
Согласно третьему подходу целью государственных финансов является не
сбалансированность бюджета, а стабильное равновесное развитие экономики, которое
может сопровождаться как устойчивым дефицитом государственного бюджета, так и его
профицитом. Если высоких устойчивых темпов роста удается достичь при проведении
стимулирующей бюджетно-налоговой политики, сопровождающейся стимулированием
экономики при допущении бюджетного дефицита, то отсутствие сбалансированного
бюджета экономически оправдано. Наращивание экономического потенциала, повышение
доходов увеличит налоговую базу, что приведет к увеличению налоговых поступлений,
расширению доходной части бюджета, более полному выполнению государством его
функций в рыночной экономике. Для богатой экономики последствия постоянного
3
291
наличия бюджетного дефицита и, соответственно, возрастающего в определенных
пределах государственного долга не столь опасны.
Что касается состояния государственного бюджета в российской экономике, то
нарастание бюджетного дефицита в 90-х годах при недостаточном стимулировании
развития реального сектора вызвало быстрое увеличение государственного долга, которое
привело в 1998 г. к глубокому финансовому кризису. В настоящее время ситуация
изменилась. В 2000 г. профицит консолидированного бюджета Российской Федерации
составил 2,9% ВВП. В первом полугодии профицит федерального бюджета был на уровне
4% ВВП2. Кроме того, важной новой чертой бюджета 2002 г. должно стать отсутствие
стремления правительства к получению иностранных кредитов, имеющих
государственные гарантии, и кредитов от международных финансовых организаций.
Тема7 . Анализ кредитно-денежной политики Центрального банка
7.1. Денежная масса и покупательная способность денег
Деньги как всеобщий эквивалент выполняют в общественном хозяйстве ряд функций,
но их основная задача — обслуживание процесса обмена товарами и услугами. Чтобы
деньги успешно решали эту задачу, они должны сохранять свою покупательную
способность. Покупательная способность денег — это количество товаров, которые
можно приобрести на денежную единицу. Долгие годы покупательная способность
денег связывалась с проблемой их материальной обеспеченности, которую видели в
золотом эквиваленте денег. Такой взгляд был связан с представлением, что бумажные
деньги представляют собой заместители золота, и поэтому могли бы обмениваться на
золото.
Сегодня поддержание покупательной способности денег обеспечивается не золотым
эквивалентом, а в основном наличием золотого запаса страны и всей произведенной
товарной массой. Золотой запас позволяет государству покрывать свои долги и закупать
иностранную валюту. Это сдерживает развитие инфляции, поскольку препятствует
обесценению национальной валюты.
Однако данный фактор не имеет универсального значения. Практика показала, что
рост золотого запаса не обеспечивает устойчивость покупательной способности денег.
После первой мировой войны многие европейские государства, стремясь укрепить
падающую покупательную способность денег, приобретали золото. Для оплаты этой
сделки они печатали новую партию денег, что резко провоцировало инфляцию, и
покупательная способность денежной единицы падала.
Новый взгляд на материальное содержание обращающихся денег связывается с
именем немецкого экономиста Гильфердинга, который в начале XX в. указывал, что
следует преодолеть представление о деньгах как заместителях золота. Материальное
содержание денег иное. Оно связано со стоимостью обращающихся товаров: если растет
товарное предложение, то денежная масса становится более устойчивой, ее покупательная
способность стабилизируется.
Потребность измерения покупательной способности денег постоянно возникала у
бизнеса и у правительства. Бизнес может быть успешным, если темп ожидаемых доходов
перекрывает темп обесценения денег. Поэтому любое авансирование капитала опирается
на прогнозы динамики покупательной способности денег.
Измерение покупательной способности денег нужно правительственным и денежным
властям, которые стремятся обеспечить устойчивость денежного обращения, используя
специальные стратегии при его падении. Покупательная способность денег падает, если
растут цены. Поэтому следует следить за индексами цен, которые используются для
измерения темпов инфляции и анализа динамики покупательной способности денег.
Вместе с тем на различных рынках покупательная способность денег может
различаться, так как колебания цен на них не совпадают (допустим, цены на
3
292
компьютерные программы могут расти, а на недвижимость — падать). Данное
обстоятельство заставляет исчислять индексы цен на различных рынках.
Для успешного выполнения своих функций деньги должны сохранять покупательную
способность. Способствовать этому могут развитие производства и увеличение товарного
предложения, однако при соблюдении двух условий со стороны институциональной
сферы:
• деньги должны выпускаться от имени государственной власти и под ее гарантии;
• обращающиеся деньги должны пользоваться доверием народа, в противном случае
население станет отказываться их признавать.
История знает немало проблем, которые возникали у правителей, когда население
отторгало предложенные правительством к обращению денежные знаки. В царствование
Алексея Михайловича происходил так называемый «медный бунт», когда населению
предлагали медные деньги вместо серебряных. Население не признало их реальной
ценности, и в 1663 г. медные деньги были отменены.
Покупательная способность денег варьирует не только в зависимости от того, какой
рынок они обслуживают, она не однозначна и по отношению к различным компонентам
обращающейся денежной массы. Например, безналичные деньги (чековые депозиты или
текущие счета юридических лиц) обладают автономным оборотом из-за барьеров со
стороны банковской системы, препятствующих превращению безналичных денег в
наличные. Подобные трудности породили в России бизнес по обналичиванию денег, а
также более высокие цены для безналичных сделок, что заставляет четко обозначить
структуру денежной массы.
Критерием структурирования денежной массы является ликвидность, т.е. способность
обмениваться на иные формы сбережений по альтернативной стоимости. Принцип
построения денежной массы основан на ранжировании ее агрегатов — от абсолютно
ликвидных к агрегатам с убывающей ликвидностью. При этом убывание ликвидности
актива обычно сопряжено с ростом его доходности. Так, наиболее ликвидные наличные
деньги, выполняя функцию платежного средства, не приносят ее владельцу
дополнительного дохода. Продажа депозитного сертификата такой доход обеспечивает,
ибо позволяет компенсировать потерю от упущенной возможности получить от банка
процент по вкладу.
Состав денежных агрегатов может различаться по странам. В основе образования
денежных агрегатов в России лежит американская система. Денежный агрегат M1
включает два компонента: наличные деньги плюс вклады до востребования, чековые
вклады населения и фирм в коммерческих банках. Денежный агрегат М2 равен М1 плюс
срочные вклады в банках и сберегательные депозиты. Денежный агрегат М 3 равен M2
плюс депозитные сертификаты и государственные долговые обязательства. В
макроэкономическом анализе, кроме того, выделяют агрегат L, включающий в себя
помимо М3 казначейские сберегательные облигации, платежные обязательства банков,
коммерческие бумаги.
Из перечисленных показателей денежной массы главным является агрегат M1 (рис. 16.1).
Каждый агрегат отличается не только покупательной способностью, сферой действия, но
и скоростью обращающихся денег. В связи с внедрением новых технических средств в
банковской системе расчетные и платежные операции значительно ускорились, но все же
разница в скорости обращающихся денежных агрегатов остается.
3
293
Рис. 16.1. Ранжирование денежных агрегатов
В России денежный агрегат M1 фактически представляет собой лишь объем наличных
денег без чековых вкладов, столь характерных для развитых стран. Это вызвано тем, что
чековое обращение в стране еще не получило распространения.
Агрегат M2 в России рассматривается как сумма наличных и безналичных денег,
обращающихся в экономике. Обычно агрегат M2 намного превышает агрегат M1,
поскольку разрастающиеся межфирменные отношения оформляются через безналичный
оборот. Наличные деньги обращаются только на потребительском рынке.
Для выявления структуры денежной массы оперируют пропорцией M2/M1, которая
показывает степень развития цивилизованных рыночных отношений, основанных на
межфирменной кооперации. В развитых странах эта пропорция колеблется вокруг цифры
9. В России, по данным ЦБ РФ, в 2001 г. она составляла 2,6. Относительно небольшая
величина M2/M1 в России говорит о том, что:
• почти все деньги в России обращаются на рынке потребительских благ;
• банки еще не стали эффективным посредником на денежном рынке;
• теневая экономика играет в воспроизводственном процессе слишком большую роль.
Такой вывод основывается на фактах, что в данной сфере вращаются огромные суммы
наличных денег и процветают взяточничество, рэкет, разного рода «черный нал», игорный
бизнес и т.д. По мере экономического роста следует ожидать усиления инвестиционной
активности, межфирменной кооперации, сокращения бартерного обмена. Эти процессы
должны укрепить позиции безналичного денежного обращения, что существенно изменит
структуру денежной массы, увеличив в ней долю безналичных денег.
7.2. Денежный рынок и спрос на деньги
Денежный рынок — это рынок, на котором в результате взаимодействия спроса на
деньги и их предложения устанавливается равновесная ставка процента,
представляющая собой «цену» денег. Этот рынок имеет в своем составе институты,
обеспечивающие взаимодействие спроса и предложения.
Понятие спрос на деньги различно в классической и кейнсианской теориях.
Классическая количественная теория денег основывается на скорости обращения денег.
Она может быть представлена в следующем виде:
V
P Q
M
где М — количество денег, находящихся в обращении; V — скорость обращения денег в
движении доходов; Q — реальный объем производства; Р — абсолютный уровень цен.
Скорость обращения денег означает количество оборотов в год, которое совершает в
среднем денежная единица в результате приобретения товаров и услуг, составляющих
3
294
реальный ВНП. Заменим количество денег в обращении М на MD, т.е. на величину спроса
на деньги, и преобразуем формулу. Она примет вид:
MD 
P Q
V
Данное уравнение показывает, что величина спроса на деньги находится в прямой
зависимости от уровня цен и реального объема производства и в обратной зависимости —
от скорости денежного обращения.
Дж.М. Кейнс отверг классическую количественную теорию денег. В его теории денег
главная роль отводится ставке процента. Кейнс исходил из того, что деньги — один из
типов богатства в структуре портфеля активов экономических агентов. Теория спроса на
деньги Кейнса получила название теории предпочтения ликвидности. Согласно данной
теории часть портфеля активов, которую экономические субъекты желают иметь в виде
денег, зависит от их оценки свойства ликвидности. Ликвидность можно определить как
возможность быстрого перевода актива в наличность без потерь его стоимости. Монеты и
бумажные деньги Центрального банка — наиболее ликвидные активы. Банковские
депозиты до востребования также являются высоколиквидными активами, поскольку
наличность может быть с них снята по первому требованию. Деньги в виде агрегата М\ —
абсолютно ликвидные активы.
Согласно кейсианской теории предпочтения ликвидности существуют три
побудительных мотива хранения экономическими агентами части их богатства (портфеля
активов) в форме денег.
1. Трансакционный мотив. Часть богатства приходится держать в денежной форме с
целью использования денег в качестве средства платежа и средства обращения.
2. Мотив предосторожности. Он связан с желанием иметь в перспективе возможность
распоряжаться частью своего богатства в денежной форме, чтобы реализовать
преимущества неожиданных возможностей или удовлетворить неожиданные потребности.
3. Спекулятивный мотив. Такой мотив вызван желанием избежать потерь капитала,
связанных с хранением его в виде ценных бумаг, в периоды снижения их курсовой
стоимости.
В теории предпочтения ликвидности большую роль играет ставка процента. Она
определяет сумму, которую заемщик уплачивает кредитору в обмен на использование
заемных денег. Ставка процента обычно выражается в процентах годовых.
Если абстрагироваться от инфляции, то реальная ставка процента г представляет доход от
активов, которые можно хранить в качестве альтернативы деньгам, т.е. она измеряет
альтернативную стоимость хранения не приносящих процентов денег. Иными словами,
реальная ставка процента — это «цена», которую приходится платить за обладание
частью богатства в форме не приносящих дохода денег, а не в виде альтернативных
активов, приносящих владельцу процент.
Например, если депозитные сертификаты обеспечены реальной ставкой 7% годовых, то
хозяйствующий субъект, имеющий
1000 долл., владеет их альтернативной стоимостью в размере 70 долл. в год. Она
эквивалентна пользе от преимуществ ликвидности его портфеля. Следовательно, чем
выше ставка процента на альтернативные деньгам активы, тем выше альтернативная стоимость денег. Поэтому, чем выше реальная ставка процента, тем ниже величина спроса на
деньги.
Если принять во внимание инфляцию, то ситуация усложнится. Реальная ставка
процента на альтернативные деньгам активы по-прежнему является альтернативной
стоимостью хранения денег. Темп инфляции представляет собой дополнительную
альтернативную стоимость хранения денег. Это связано с тем, что инфляция подрывает
полезность денег как средства сбережения, а потому увеличивает желание экономических
3
295
агентов хранить неликвидные активы, например недвижимость или запасы товаров, цены
на которые растут тем быстрее, чем выше темпы инфляции в стране.
Это значит, что спрос на деньги находится под влиянием как реальной ставки
процента, так и ожидаемого темпа инфляции. Представим функцию спроса на деньги
следующим образом:
MD=f(Y,r,p),
где Y — номинальный национальный доход;
r- реальная ставка процента;
р — ожидаемый темп инфляции.
По своей экономической природе и реальная ставка процента, и ожидаемый темп
инфляции являются альтернативными стоимостями не приносящих дохода денег.
Следовательно, их сумма составляет общую альтернативную стоимость денег в виде
номинальной нормы процента. Это можно записать как
г + р = R.
Поэтому формулу можно представить в виде:
MD=f(Y,R),
где R — номинальная норма процента.
Таким образом, трансакционный мотив и мотив предосторожности формируют
прямую функциональную зависимость между увеличением номинального дохода и
ростом спроса на деньги. Спекулятивный мотив вызывает увеличение спроса на деньги
при снижении ставки процента и наоборот.
Представим данную функцию графически (рис. 16.2). Отложим по вертикальной оси
номинальную ставку (норму) процента, а по горизонтальной — количество денег в
обращении. Функциональная зависимость указанных переменных выражается кривыми
MD1 и МD2, соответствующими различным уровням номинального национального дохода
(MD1 — меньшему, а MD2— большему уровню). Они имеют отрицательный наклон,
поскольку по мере уменьшения ставки процента спрос на деньги возрастает (при
определенном уровне номинального национального дохода). При снижении ставки
процента происходит снижение вдоль кривой спроса на деньги MD1 из точки А в точку В.
С увеличением уровня номинального национального дохода происходит сдвиг кривой
спроса на деньги из положения MD1 в положение MD2
Деньги, обслуживая рыночную систему и являясь ее органической частью,
подчиняются законам этой системы. Они включаются в процесс колебаний спроса и
предложения, перемещения ресурсов в новые точки роста. Обращение денег обладает
свойством значительно ускорить данные процессы. Мобильность ресурсов, на которой
строится эффективная рыночная экономика, обеспечивается прежде всего перемещением
денежных потоков. Именно они становятся источником финансирования нового
производства.
Однако денежные отношения обладают определенной спецификой, которая
предопределяет выделение особого денежного рынка. Знание его закономерностей очень
важно для выработки макроэкономической политики государства, ибо без здоровой денежной системы невозможно эффективно развиваться.
Денежный рынок представляет сферу хозяйственных отношений, связанных
ликвидностью денежных агрегатов M1, M2, М3 и L. Субъектами (участниками) этого
рынка являются банковские институты, с одной стороны, фирмы и население — с другой.
Банковская система представлена сетью рыночных институтов, организующих
предложение денег.
3
296
Рис. 16.2. Увеличение дохода и спроса ,на деньги
7.3. Предложение денег и равновесие на денежном рынке
Нормальное функционирование рынка обеспечивается, когда предложение денег Ms
соответствует спросу на них. Любое отклонение от равновесия дестабилизирует не только
сам денежный рынок, но и все национальное хозяйство в целом.
Предположим, что спрос на деньги не удовлетворяется, т.е. спрос на деньги Md
превышает предложение денег Ms (Md > Ms). В этом случае сокращается кредитование,
уменьшаются покупки, т.к. владельцы дохода не получают своих ликвидных средств. Последующее сокращение объема реализации ведет к падению производства и сокращению
ВНП.
При другой ситуации, когда Ms превышает Md, избыток денег попадает на рынок,
увеличивается спрос и соответственно цены: в стране начинается инфляция.
Столь серьезные болезни макроэкономики, возникшие в результате неравновесия
денежного рынка, вызывают настоятельную потребность обеспечить сбалансированность
рынка, при которой предложение денег строго уравновешено спросом на них. Решение
этой сложной задачи потребовало от экономической науки выявить количество денег,
необходимое для обращения, и тем самым — требуемую величину объема предложения
денег.
В экономической литературе данная проблема рассматривалась в количественной
теории денег, корни которой уходили в XVII век. Ее сутью было обоснование
зависимости покупательной способности денег от количества обращающихся. Яркий
представитель ранней теории денег Давид Юм (1711—1776) опроверг рецепт меркантилистов по стимулированию экономики через увеличение притока денег в страну.
Опираясь на опыт ввоза в страну дешевого американского золота и серебра, Юм показал,
что подобная ситуация способна лишь поднять уровень цен. Он доказал, что цены изменяются пропорционально количеству денег. В сегодняшних условиях подобный подход не
потерял актуальности, особенности в условиях высокой инфляции, когда в краткосрочном
периоде невозможно резко увеличить предложение товаров. При эластичном товарном
предложении подобная пропорциональность будет существенно скорректирована. Во
всяком случае, темп роста цен станет несколько отставать от темпов роста денежной
массы.
К. Маркс в «Капитале» определил простейшую формулу количества денег, необходимых
для обращения:
M
где М — денежная масса;
Р — цены;
P Q
Q
3
297
Q — количество товаров;
О — количество оборотов, совершаемых денежной единицей (или скорость оборота
денежной массы).
Формула опирается на предположение, что количество денег, необходимых для
нормального функционирования экономики, должно соответствовать сумме цен
произведенных товаров. Подобная формула применима при анализе оптимальной
величины агрегата М1, обслуживающего товарные сделки.
Однако в мировой истории эта формула, получившая название уравнение обмена,
связывается с именем И. Фишера и имеет вид:
М • V= Р • Q,
где V — среднее число оборотов одной денежной единицы.
Для периода, когда возникла количественная теория денег, она не являлась достаточно
корректной, поскольку не учитывала того, что и деньги имеют собственную реальную
ценность. Парадоксом этой теории является нарастание ее актуальности в наши дни, когда
деньги потеряли прямую связь с золотом, ушел в прошлое «золотой стандарт» денежного
обращения и отменены обязательства государства по обмену банкнот на золото.
В уравнении И. Фишера активная переменная — М. К ее изменениям
приспосабливается уровень цен Р. В сегодняшней жизни просматривается и другая
ситуация, когда монополистические рынки повышают цены, и для обслуживания
товарооборота Центральному банку приходится увеличивать денежную массу.
Модель Фишера можно использовать только при функционировании денежного
агрегата М1. Она является неполной и должна быть расширена через включение
финансовых активов, которые ждут превращения в инвестиции и потому хранятся в
ликвидной форме. Экономисты кембриджской школы (А. Маршалл, А. Пигу) поставили
перед собой задачу определить сумму ликвидных средств, включающую, кроме
наличности, активы, способные превращаться в деньги и выполнять их функции.
Последняя четверть XX в. дала новые аспекты исследования оптимальной величины
предложения денежной массы. Они связаны с достижением чикагской школы. Ее лидер
М. Фридмен на основе количественной теории денег вывел неукоснительное правило, по
которому денежная масса и ВНП должны расти одинаковыми темпами. Это правило
должно соблюдаться в любой фазе цикла, как во время подъема, так и кризиса.
Подобному требованию обязано появление термина «железное» правит М. Фридмена.
М. Фридмен в формуле Фишера обратил внимание на то, что ценовое выражение
проданных товаров (р • Q) есть не что иное, как созданный в обществе доход Y, или ВНП.
При допущении, что скорость оборота денежной единицы V в краткосрочном периоде
мало меняется, денежная масса должна строго соответствовать ВНП.
В странах с рыночной экономикой доходы ежегодно индексируются, поэтому
формула Фридмена приобретает следующий вид:
М-p'Y,
t
где р — индекс цен
Согласно железному правилу Фридмена, если ВНП дал прирост 3%, то денежная масса
М может возрасти только на 3%. Если же темп прироста денежной массы превысит этот
ограничитель, то страна погрузится в инфляцию. Анализ предложения денег предполагает
не только выявление величины денежной массы, которая должна быть на денежном
рынке. Необходимо выяснить, как она должна там появиться, т.е. определить механизм
предложения денег.
Ориентируясь на определяемую необходимую денежную массу, центральный банк
эмитирует деньги. Это его монопольное право. Однако он имеет и иные возможности
увеличить предложение денег, не прибегая к печатному станку. К ним относятся:
•
предоставление части своих резервов коммерческим банкам, которые получают
дополнительные кредитные ресурсы, а затем используют их для предоставления ссуд;
3
298
•
покупка у бизнеса ранее приобретенных государственных долговых обязательств:
обменивая ценные бумаги на деньги, бизнес пополняет свои ликвидные средства;
• уменьшение нормы обязательного резервирования, которое автоматически увеличивает
кредитные ресурсы банков, так как они уменьшают долю средств, передаваемых
центральному банку.
Увеличение предложения денежной массы необходимо только в рамках соответствия
его спросу на деньги. Однако определить такой спрос весьма сложно, особенно из-за
спекулятивных сделок, которые подвержены воздействию непредвиденных ситуаций. Поэтому выпуск денег центральным банком как единовременная мера не может раз и
навсегда обеспечить равенство спроса и предложения на денежном рынке. Требуется
постоянная коррекция денежной массы. При избытке денег необходимо сжать денежную
массу, не прибегая к насильственному изъятию сбережений. При нехватке денег нужно
расширить денежную массу. Подобное регулирование получило название денежнокредитной политики.
Одним из показателей, от которого может зависеть количество денег в обращении,
является норма обязательных банковских резервов. Дело в том, что в настоящее время
основное количество денег, необходимое для обращения, т.е. для удовлетворения спроса,
находится не в наличных деньгах на руках у населения, а на банковских счетах.
Предположим, что в одном из банков размер вкладов составляет 100 000 руб. По нормам,
определенным центральным банком страны, обязательные резервы составляют 10%
суммы вкладов (фактически процент в развитых странах составляет от 3 до 15%). Это
означает, что банк имеет право предоставить кредит на сумму, превышающую резерв, т.е.
на 90 000 руб.
Тот субъект, который взял эту ссуду, тратит ее на покупку необходимых товаров, а их
продавцы, получив деньги в сумме 90 000 руб., кладут их в банк. Из суммы 90 000 руб.
вычтут обязательный резерв в 9000 руб., а оставшиеся деньги отдадут кому-то в виде
кредита. 81 000 руб. уже в виде дохода поставщиков товаров вновь поступит в банк, и все
повторится снова, пока вся сумма первоначального вклада не будет использована в качестве резервов.
Таким образом, банки в процессе функционирования как бы создают новые
денежные массы, обслуживающие спрос на деньги, в результате возникновения эффекта
мультипликатора. Он является величиной, обратной норме обязательных резервов, и рассчитывается по формуле:
МДП 
1
Долярезерв ов
В нашем примере, когда удельный вес резервов составляет 0,1, каждый рубль будет
создавать 10 новых рублей.
Изменение предложения в соответствии со спросом на деньги позволяет
поддерживать денежный рынок в равновесии.
7.4. Денежно-кредитная политика центрального банка.
Центральный банк оказывает определенное воздействие на реальный сектор
экономики через регулирование денежной массы и деятельности коммерческих банков.
Суть денежно-кредитной политики состоит в коррекции хозяйственной сферы
посредством изменения количества денег, находящихся в обращении, условий
деятельности коммерческих банков и других кредитных организаций. При этом
достижение необходимых параметров экономики (уровней ВВП, занятости, цен) подчиняется задачам сбалансированного экономического роста. При сжатии денежной массы
тормозится рост ВНП, при росте предложения денег, наоборот, происходит повышение
совокупного спроса, что стимулирует увеличение ВНП.
3
299
При разработке и реализации денежно-кредитной политики используются следующие
основные инструменты:
• регулирование учетной ставки;
•
операции на открытом рынке, которые связаны с продажей или покупкой
государственных долговых обязательств. При этом ЦБ, продавая такие ценные бумаги,
уменьшает денежную массу в обращении, а при их покупке, наоборот, вливает в него
новую порцию денежных средств;
• изменение нормы обязательного резервирования.
Кроме центрального банка предложение денег осуществляют и коммерческие банки
(КБ), предоставляя клиентам ссуды. Объем предложения денег КБ зависит от их
кредитных ресурсов, главным источником которых являются сбережения населения и
фирм. Чем больше сбережений попадает в финансовую сферу, тем больший объем
кредитов могут получить инвесторы. Увеличение депозитов ведет к понижению
банковского процента, что делает кредит более доступным.
Коммерческие банки, имея конечным источником кредитования сбережения
населения и фирм, открывших в банках свои депозиты, обладают способностью
многократно использовать полученные вклады, т.е. совершать денежную экспансию
(создавать деньги) или кредитную эмиссию.
Восстановление равновесия на денежном рынке с помощью ЦБ осуществляется с
применением им политики «дорогих» или «дешевых» денег. Политика дорогих денег
проводится при необходимости уменьшить предложение денег, т.е. сжать обращающуюся
денежную массу. Сокращение денежной массы повышает покупательную способность
денежной единицы и делает ее более дорогой. Отсюда и название — политика дорогих
денег.
Политика дорогих денег предполагает следующие направления в использовании
имеющихся рычагов центрального банка:
1) повышение учетной ставки процента, по которой выдаются кредиты коммерческим
банкам. Тем приходится в свою очередь повышать плату за кредит, что сокращает объем
предоставления кредита, а значит и величину денежной массы, обслуживающей реальный
сектор;
2) продажа государственных долговых обязательств, с целью ограничения количества
ликвидных средств, находящихся в распоряжении бизнеса. Это мероприятие считается
инструментом быстрого реагирования, так как сразу ведет к сокращению объема
товарных сделок вследствие сокращения денежной массы;
3) увеличение нормы обязательного резервирования. Это очень сильная и кардинальная
мера, которая обычно используется не так часто. Она серьезно сокращает объем
кредитных ресурсов банков.
В условиях, когда общество испытывает недостаток обращающейся денежной массы,
проводится политика дешевых денег, которая снижает покупательную способность денег,
удешевляя кредит. В этом случае центральный банк:
• понижает учетную ставку процента;
• покупает ранее выпущенные государственные долговые обязательства;
• уменьшает норму резервирования.
В кредитно-денежной политике центрального банка в каждой стране могут быть
использованы не все указанные рычаги, возможны их различные сочетания, что зависит
от сложности обстановки, а также в немалой степени от имеющихся традиций регулирование денежного рынка. В США, например, где очень развиты финансовые рынки,
главный акцент делается на манипулирование государственными долговыми
обязательствами. В Евросоюзе регулирование в большей степени осуществляется за счет
маневрирования учетной ставкой процента.
Центральный банк содействует формированию равновесия на денежном рынке,
подчиняясь долговременным целям повышения уровня ВНП. Однако и рыночные силы
3
300
обладают огромным стабилизационным потенциалом, способным формировать подвижное равновесие денежного рынка.
Экономическим регулятором стихийного сбалансирования денежного рынка является
процентная ставка. В зависимости от ее колебания хозяйственные субъекты меняют
структуру своих активов, размещенных по финансовым институтам различных рынков.
Перемещение финансовых активов с депозитов при низкой ставке банковского процента
на рынок ценных бумаг оголяет рынок крупных ресурсов. При повышении уровня
банковского процента наблюдается противоположное движение сбережений. В этом случае рынок ценных бумаг теряет свои активы в пользу рынка кредитных ресурсов.
Поскольку рынки кредитных ресурсов и ценных бумаг являются конкурентами в борьбе
за финансовые активы, ДОходность этих рынков имеет разную динамику.
Рынок ценных бумаг, будучи альтернативой денежному рынку о по размещению
финансовых активов, выполняет важнейшую функцию противовеса динамике
процентной ставки, сбивает ее скачки и стабилизирует уровень.
Рассмотрим, как это происходит в условиях, когда процентная ставка растет при
превышении спроса на деньги над их предложением. Подобная ситуация складывается
при двух обстоятельствах: повышении спроса на деньги и сокращении предложения
денег.
Дополнительный спрос на деньги может спровоцировать рост доходов населения,
повышение инвестиционного и спекулятивного спроса на деньги, когда вкладчики
забирают свои вклады с текущих счетов для спекулятивных сделок. Повышение процентной ставки сразу удорожает кредит. Это становится серьезным препятствием для
инвесторов, что собьет в дальнейшем инвестиционный спрос, а вместе с ним — и спрос на
деньги.
Дорогой кредит снижает деловую активность, которая проявляется в падении курса
ценных бумаг корпоративного рынка. Подобный процесс является питательной средой
для спекулятивных сделок на этом рынке, покупки дешевых акций и облигаций в надежде
на повышение их курса в дальнейшем. Руководствуясь этим мотивом, вкладчики
начинают забирать свои деньги с текущих счетов (спрос на деньги со стороны
финансовых активов) и направлять их на рынок ценных бумаг. Коммерческие банки,
обслуживая рынок ценных бумаг, расширяют его кредитование, что увеличивает объемы
данного рынка, одновременно способствуя повышению спроса на ценные бумаги и
снижению уровня банковского процента.
Таким образом, при дорогом кредите в условиях недостатка кредитных ресурсов
процессы, происходящие на рынке ценных бумаг, содействуют понижению уровня
процентной ставки.
При избытке предложения денег на рынке кредитных ресурсов рынок ценных бумаг
действует в противоположном направлении. Владельцы менее ликвидных акций
начинают их срочно продавать, рассчитывая получить средства для вложений в реальный
сектор. Такой процесс приводит одновременно к снижению курса ценных бумаг и
расширению инвестиционного процесса, а соответственно и к росту инвестиционного
спроса, т.е. спросу на кредитные ресурсы. Следствием этого станет рост уровня
банковского процента.
Итак, при уменьшении предложения денег по сравнению со спросом снижение курса
ценных бумаг приводит к росту банковского процента. Денежный рынок стабилизируется,
уменьшая острые колебания его конъюнктуры.
Рыночные реформы в России не смогли предотвратить или смягчить дезорганизацию
экономики, в том числе и деформацию денежного рынка. Выражением последней
явились:
• снижение покупательной способности денег как следствие инфляционных процессов;
•
долларизация экономики, когда население функцию накопления денег реализует
посредством обмена рублевых доходов на ключевые валюты (главным образом доллары);
3
301
• широкое распространение наличного денежного оборота по сравнению с безналичным;
•
распространение не денежных расчетов, вызванных неплатежами, бартером и
использованием денежных суррогатов с ограниченным действием;
• низкий уровень трансформации сбережений в инвестиции, поскольку банковская сфера
не охватывает всего процесса накопления денег, что препятствует превращению денег в
капитал;
•
высокий уровень банковского процента, превышающего доходность реального
сектора, что снижает спрос на кредит. В свою очередь коммерческие банки ограничивают
предложение кредитов из-за недостаточного увеличения вкладов;
•
уменьшение возможности предложения денег из-за низкого уровня банковского
мультипликатора, что вызвано дороговизной кредита и узким полем банковского оборота
денежных средств;
•
слабость возможности рынка ценных бумаг сбалансировать уровень банковского
процента, вследствие чего не приводится в действие механизм самоорганизации денежного рынка. Рынок долговых обязательств государства долгие годы обслуживал
потребности погашения дефицита государственного бюджета. Сверхдоходность этого
рынка лишала банки сбережений, что подрывало денежный рынок. Подобная
дезорганизация денежного рынка стала исчезать в результате финансового кризиса 1998
г.;
•
недостаточная самоорганизация денежного рынка в России, которая должна
компенсироваться повышением требований к кредитно-денежной политике Центрального
банка, к его усилиям по корректировке денежного обращения;
• отсутствие необходимой гибкости в осуществлении стабилизационной денежнокредитной политики,
поскольку Центральный банк РФ, выросший на базе Госбанка
СССР не имел опыта работы в рыночных условиях;
л
• высокая инфляция, в которую была погружена Россия с переходом к рынку, что
заставляло применять жесткую кредитно-денежную политику, политику дорогих денег.
По мере того, как прекратился спад и наметился экономический рост в конце 90-х годов
ЦБ РФ несколько увеличил предложение денег, что соответствовало «железному правилу» Фридмена, требующему жесткой привязки темпов предложения денег к темпам
роста ВНП.
Состояние денежного рынка в России характеризуется высокой долей наличных денег
в структуре денежной массы. По сравнению с ситуацией денежных рынков развитых
стран это объясняется: отсутствием материальной базы (компьютеризации) торговой сети,
требуемой для функционирования кредитных карточек; недоверием населения к
финансовым институтам, что повлияло на его склонность хранить деньги «в чулке» в
наличной форме; существованием теневой экономики, в условиях которой наличные
деньги обеспечивают более высокую анонимность по сравнению с вложениями на
депозитные счета.
Широкое распространение бартера в России накануне либерализации цен было
связано с тотальным товарным дефицитом. Приобрести товар на деньги было достаточно
трудно, и выходом из создавшегося положения являлся взаимный товарообмен без
посредничества денежных средств или с использованием «товарных денег» (ходовых,
дефицитных товаров).
После либерализации цен дефицит стал исчезать, но бартер сохранился. У него
появилась новая причина — платежный кризис предприятий. Экономический спад на
фоне высокой инфляции привел к массовому финансовому кризису предприятий: их
неконкурентоспособность обусловила небывало высокую долю убыточного производства.
В 1999 г. до начала экономического роста эта доля таких предприятий в промышленности
достигала половины общего количества предприятий. В рыночной экономике убыточные
предприятия объявляются банкротами, но в России механизм банкротств не был запущен.
3
302
Потенциальные банкроты держались на плаву, при этом они не располагали ликвидными
средствами и не могли расплатиться с поставщиками «живыми деньгами».
Угроза кризиса сбыта для поставщиков и отсутствие ликвидных средств у партнеров
привели к маркетинговым схемам прямого товарообмена, когда продавец и покупатель
обмениваются только своей продукцией. С возобновлением экономического роста
неплатежи стали сокращаться, однако, бартер сегодня искусственно консервируется
многими рыночными субъектами, так как он позволяет руководству уклоняться от
налогов и получать неучтенные средства для личного обогащения.
7.5. Совместное равновесие товарного и денежного рынков. Модель IS— LM
Устойчивое состояние денежного рынка достигается при равновесном уровне
банковского процента. Однако денежный рынок очень подвижен и при постоянном
изменении пропорций на нем в каждом новом случае формируется и новый уровень их
оптимальных соотношений. Устойчивость рынка предполагает, что он функционирует,
постоянно меняясь, продвигаясь все время к оптимальному состоянию, характерному для
каждого нового расклада рыночных сил. Это означает, что равновесные позиции денежного рынка изменяются. Их параметры зависят от величины ВНП, который
воздействует как на предложение, так и на спрос на денежном рынке. При росте ВНП
умножаются сбережения, а вместе с ними — и предложение денег; формируется
благоприятный инвестиционный климат, который способствует и инвестиционному
спросу.
Накопляемые сбережения — источник предложения денег. Именно их величина
определяет кредитные ресурсы банковской системы. Сбережения возрастают по мере
увеличения доходов, а значит, и уровень процентной ставки в конечном счете связан с
величиной полученных доходов, источником которых является ВНП. При росте ВНП
увеличится размер сбережений населения, что приведет к росту кредитных ресурсов
банков, а вместе с ними — и к понижению процентных ставок. В результате процесс
поглощения инвестициями всех сбережений страны, что и обозначает равенство
инвестиций и сбережений, должен происходить при более низких процентных ставках.
При падении ВНП этот процесс будет происходить в обратном направлении.
Взаимосвязь между равновесным ВНП и уровнем банковского процента можно
проследить не только через процесс накопления сбережений. Она обнаруживается и при
взаимодействии совокупного спроса и совокупного предложения. Равновесный уровень
ВНП может меняться по мере изменения совокупного спроса и его составных частей. Он
оказывается зависимым от колебаний величины любого компонента совокупных
расходов: потребления С, инвестиций /, государственных расходов G и чистого экспорта
Хп. Среди указанных компонентов состояние инвестиционного спроса напрямую зависит
от уровня банковского процента, меняя
высоту ВНП.
Равновесный уровень ВНП определяется и уровнем совокупного предложения,
которое в свою очередь зависит от инвестиций, а следовательно, и от уровня банковского
процента. Это означает, что равновесное состояние как ВНП, так и уровня банковского
процента формируется во взаимодействии, отражая процесс сбалансирования товарного и
денежного рынков. Поскольку подобное сбалансирование представляет основу
обеспечения устойчивости экономического роста, оно должно определять поиски
стабилизационных стратегий экономической политики государства и центрального банка.
Указанные институты призваны корректировать действие рыночных сил, ускоряя
продвижение их в сторону рыночного равновесия. Однако успешное выполнение такой
миссии предполагает знание условий (пропорций) сбалансирования товарного и
денежного рынков. Описание подобных условий представлено в модели IS — LM, где IS
— инвестиции и сбережения, а LM — предпочтения ликвидности и деньги. Данная модель
описывает товарный и денежный рынки как единую систему.
3
303
Модель IS — LM показывает механизм взаимодействия товарного и денежного
рынков при постоянных ценах, на основе чего формируются равновесные величины
национального дохода и ставки процента. Указанная модель широко применяется для
объяснения функционирования экономики в краткосрочном периоде, ибо в нем уровень
цен менее подвижен.
В базовых моделях равновесия совокупного спроса и совокупного предложения (AD =
AS) и кейнсианского креста (/ = S) равновесное состояние рассматривается при
подвижных ценах, осуществляемое в рамках отдельного как товарного, так и денежного
рынков. Отличительными особенностями модели IS — LM
являются:
• рассмотрение взаимодействия товарного и денежного рынков как единой системы;
• определение уровня банковского процента уже не только состоянием одного денежного
рынка, а процессами, происходящими за его пределами, а именно воздействием на него
состояния товарного рынка, уровня предложения ВНП.
Указанная модель была впервые предложена английским экономистом Хиксом в 1937
г. Она предназначена для облегчения поисков оптимального соотношения различных
рынков и выбора приемлемого варианта стабилизационной экономической политики.
Модель IS — LM обосновывает приоритеты сочетания фискальной и денежнокредитной политики, а также направления макроэкономической коррекции процентных
ставок, инвестиций, ВНП. В данной модели анализ совокупного спроса конкретизируется
на основе его преломления в двух секторах: производственном (реальном) и денежном.
В реальном секторе равновесное состояние достигается на основе равенства
сбережений S и инвестиций /. Созданный продукт (ВНП) может быть полностью
задействован в экономике без вынужденных омертвленных запасов, если он найдет своих
покупателей и будет соответствовать полученным ими доходам. В этом случае ВНП
должен уравниваться полученным национальным доходом. В то же время на
инвестиционном рынке равновесие достижимо при равенстве сбережений S и инвестиций
/, т.е. S = /. Подобное равновесие обеспечивает сбалансирование реального сектора,
развитие которого позволяет избежать кризисов перепроизводства и инфляции.
В денежном секторе равновесие представляется равенством между спросом на
деньги как ликвидный товар L и предложением денежной массы М, т.е. L = M.
Кривая IS строится из предположения, что сбережения есть функция от дохода, а
инвестиции — функция от процента. Равновесие в экономике S = / может не достигаться,
так как получатели первичных доходов не обязательно обменяют все свои сбережения на
инвестиции. Инвесторами могут стать совсем иные люди. Они, как правило, получают
накопленные в обществе сбережения, обращаясь в банк за кредитом. Поэтому обычно
разные стороны уравнения S = I имеют различных фигурантов с собственными интересами, которые не обязательно совпадают. Примером такого несовпадения может быть
увеличение предложения денег в результате роста финансовых активов сберегателей в
условиях неблагоприятного инвестиционного климата. Такую ситуацию может
сформировать спекулятивный бум на рынке ценных бумаг. В этом случае прирост
предложения денежной массы окажется не востребованным инвесторами из-за высоких
коммерческих рисков. И наоборот, в условиях промышленного подъема рост
инвестиционного спроса может захлебнуться из-за отсутствия возможностей увеличить
заемные средства. Такая ситуация складывается вследствие дефицита кредитных ресурсов
коммерческих банков из-за недостаточной активности сберегательного процесса.
Итак, равновесие IS достаточно хрупко. Между тем любое его нарушение приводит к
несбалансированности товарных рынков, в результате чего общество несет потери ВНП.
При избытке сбережений часть созданного продукта не раскупается. Это снижает последующее производство ВНП и соответствующий ему уровень национального дохода.
При недостатке сбережений предложение становится неэластичным и оказывается не в
состоянии расширяться в соответствии с растущим спросом на те или иные товары. В
3
304
результате образуется избыточный спрос, который провоцирует рост цен, т.е. инфляцию.
Повышение цен в долгосрочном периоде ведет к сокращению количества совершенных
покупок, что обусловит сокращение ВНП и национального дохода.
Нарушить равновесие сбережений и инвестиций возможно не только из-за
несовпадения сберегательного и инвестиционного процессов. Сложность поддержания его
связана и с тем, что само состояние равновесия постоянно меняется. Оно может меняться
в зависимости от изменений процентной ставки и уровня ВНП и определяемого им
национального дохода. Более того, каждому уровню процентной ставки соответствует
вполне определенный равновесный ВНП и национальный доход. И наоборот, определенному уровню ВНП должен соответствовать адекватный равновесный уровень
процентной ставки.
Этот вывод может стать понятным при выяснении принципа построения кривой IS.
Указанный принцип исходит из того, что такая кривая должна синтезировать в себе все
точки равновесия сбережений и инвестиций, осуществленных при различных
комбинациях ВНП и уровней банковского процента. Отдельно взятый единичный случай
равновесия инвестиционного спроса и сберегательного процесса графически выглядит
следующим образом (рис. 16.3).
Точка Е, соответствующая пересечению кривых сбережений S и инвестиций /, показывает
равновесный уровень как сбережений, так и инвестиций при определенных уровнях ВНП
и банковского процента.
Изменение ВНП и банковского процента изменит величину сбережений и инвестиций,
и точка Е в каждом случае будет пере-
Рис. 16.3. Равновесие инвестиционного спроса и сбережений
S — кривая сбережений
(предложение денег);
/ — кривая инвестиционного спроса (спрос на деньги)
Рис. 16.4. Кривая IS
мещаться по кривой /, отражая равенство инвестиций и сбережений. Следовательно,
кривая инвестиций, представляющая собой набор точек равновесия /и S, превращается в
кривую IS (рис. 16.4).
Кривая IS имеет отрицательный наклон, т.е. она падает с наклоном. Такая форма
кривой объясняется тем, что увеличение процентной ставки сокращает запланированные
инвестиционные расходы. Ведь удорожание кредита всегда угнетающе действует на
инвестиции. В результате инвестиционный спрос падает, а также сокращаются совокупный спрос и уровень совокупного дохода.
Кривая IS может быть сдвинута вправо, если произойдет рост государственных
расходов. Это увеличит совокупный спрос, совокупный доход
3
305
и как следствие — последующий рост инвестиционных расходов. Другая причина сдвига
— рост ожидаемых, или реальных, доходов, что тоже даст увеличение совокупного
спроса. Кривая IS сдвинется влево при данной ставке процента, если будут увеличены
налоги или станут падать государственные расходы.
Итак, кривая IS устанавливает равновесные параметры инвестиций, сбережений,
дохода.
Теперь рассмотрим графическое изображение неравновесных ситуаций, которые
отображены точками, расположенными вне кривой IS (см. рис. 16.4).
Точке А соответствует высокий процент, вышедший за рамки равенства / = S. В этом
случае сбережения выгодно хранить в банках, поскольку процент по вкладам становится
достаточно привлекательным. На руках у населения становится меньше денег, что
сократит количество покупок на товарных рынках. В результате произойдет падение
потребительского спроса, и в сфере предложения будут образовываться излишки
нереализованных товаров.
При избыточном товарном предложении (точка А) производители вынуждаются к
сокращению производства, что естественно ведет к сокращению их дохода. Более низкому
уровню дохода соответствует и меньшая величина процента, в результате точка А
переместится влево и вниз и сольется с кривой IS.
При избыточном товарном спросе (точка В) цены на товарных рынках растут, и в
краткосрочном периоде это приведет к росту доходов продавцов. Такая благоприятная
ситуация становится стимулом и расширению производства. Возрастает инвестиционный
спрос, а вместе с ним — и спрос на деньги, а следовательно повышается ставка процента.
В результате точка В должна переместиться вправо и вверх до слияния с кривой IS.
Точке В соответствует слишком низкий уровень процента. В этой ситуации можно
ожидать увеличения спроса на кредитные ресурсы. По мере получения кредитов должен
нарастать и спрос на товарных рынках. Подобная ситуация может обернуться избыточным
товарным спросом.
Итак, равновесию на товарных рынках соответствуют лишь точки, расположенные
непосредственно на кривой IS.
В
макроэкономической
политике
по
регулированию
хозяйственной
пропорциональности необходимо учитывать степень эластичности кривой IS, которая
характеризуется углом наклона. В этом случае можно более точно определить ожидаемый
рост ВНП при той или иной ставке банковского процента. Кроме того, на основе
эластичности кривой IS определяется степень эффективности налогово-бюджетной
политики государства. Она окажется более действенной при пологой кривой IS. В этом
случае прирост государственных расходов или снижение налогового бремени даст более
ощутимый прирос ВНП (рис. 16.5а), нежели при неэластичной кривой IS (рис. 16.56).
Рис. 16.5а. Рост ВНП на базе увеличения государственных расходов при эластичной
кривой IS
3
306
Рис. 16.5.6. Рост ВНП на базе увеличения государственных расходов
при неэластичной кривой IS
Знание конфигурации кривой IS является важным звеном грамотной экономической
политики государства. Поэтому требуется определить рыночные условия, которые
формируют степень эластичности (крутизну) кривой IS. К ним относятся:
• высокая чувствительность инвестиций к изменению уровня процентной ставки. Такая
ситуация может наблюдаться при благоприятном инвестиционном климате в условиях
экономического подъема, когда даже небольшое удешевление кредита приводит к
значительному притоку инвестиций;
• высокая чувствительность чистого экспорта к изменению уровня ставки процента
(чистый экспорт является составной частью совокупного спроса и находит отражение в
уровне кривой IS). При благоприятной конъюнктуре экспортной деятельности
удешевление кредита становится мощным фактором роста экспортных операций;
•
действие в стране высокого мультипликативного эффекта, при котором
стимулирующие конъюнктурные толчки дают разрастающийся позитивный эффект. Он
достигается при высоком уровне предельной склонности к потреблению, что равнозначно
низкому уровню предельной склонности к сбережению;
• наличие невысокого уровня предельной ставки налогообложения, которая не в полной
мере гасит добавочный доход от роста инвестиций.
В предыдущих рассуждениях было показано, как меняется ситуация на товарных
рынках в зависимости от высоты процентной ставки и каков механизм восстановления
равновесия на этом рынке. Теперь настало время установить, как определяется высота
процентной ставки, которая диктуется уже равновесным состоянием денежного рынка.
Равновесное состояние денежного рынка отображает кривая LM (рис. 16.6). Она определяет уровень процентной ставки, который формируется на денежном рынке в условиях,
когда спрос на
деньги L и_их предложение М совпадают, т.е. L = М. Однако величина равновесной ставки
процента оказывается разной при изменении уровня дохода.
Центральный банк, регулирующий денежную массу, должен иметь точные ориентиры
зависимостей динамики дохода, процентных ставок и денежной массы и возможностей
изменений
Рис. 16.6. Вид кривой LM
3
307
макроэкономических параметров в зависимости от движения процентных ставок: ведь
движение процентных ставок более динамично по сравнению с индикаторами товарных
рынков, отраженных в динамике ВНП.
Активная роль центрального банка в регулировании денежной массы делает
настоятельным поиск условий, соблюдение которых позволит сохранить равновесие на
денежном рынке. Кривая LM (см. рис. 16.6) показывает совокупность таких комбинаций
ставок процента и уровня дохода, при которых денежный рынок находится в равновесии,
т.е. спрос на деньги (ликвидность) распространяется на всю массу выпущенных денег.
Следует помнить, что уровень процента и курс акций имеют обратную зависимость.
Поэтому равновесие на денежном рынке обязательно приведет к формированию
равновесной величины курса ценных бумаг.
Кривая LM имеет положительный наклон и является восходящей. При данном
фиксированном предложении денег увеличение уровня дохода ведет к росту спроса на
деньги, так как он зависит от количества заключенных торговых сделок. Увеличение
спроса на деньги ведет к росту ставки процента. Но в долговременном периоде в эти
процессы вступает противовес — снижение инвестиционного спроса: чем выше ставка
процента, тем скорее сокращается спрос на деньги, так как кредит становится слишком
дорогим и недоступным.
Кривая LM может смещаться под воздействием изменений в предложении денег. При
увеличении предложения денег она сдвигается вправо. Подобная Ситуация произойдет в
случае, когда при неизменном предложении денег упадут цены.
В точках А и В графика денежного рынка вне кривой LM будет отображаться его
неравновесное состояние. В точке А справа от кривой LM образуется избыточный спрос
на деньги, так как этой точке соответствует дешевый кредит. В точке В слева от кривой
LM образуется недостаток кредитных ресурсов по причине их дороговизны.
Итак, точки А и В, лежащие вне кривой LM, отражают состояние неравновесия на
денежном рынке, которое должно исчезать под влиянием действия рыночных сил.
Механизм восстановления равновесия на денежном рынке связан с изменением
инвестиционного спроса, который влечет за собой новый уровень ВНП и, соответственно,
банковского процента.
В нашем примере точка А должна переместиться вправо и вверх и слиться с кривой
LM. Это перемещение объясняется тем, что при дешевом кредите растут инвестиции, ВНП
и национальный доход. Большей величине последнего соответствует более высокий
процент, поскольку инвестиционный спрос повышает спрос на кредитные ресурсы.
В точке В кредит слишком дорог, спрос на него должен падать, что уменьшит
инвестиционные расходы и ВНП. Более низкому уровню дохода теперь должен
соответствовать меньший уровень процента.
Характеристика степени эластичности кривой LM является важной предпосылкой как
для разработки макроэкономической политики государства, так и для политики
центрального банка. При ее высокой эластичности можно ожидать прирост ВНП без
серьезного повышения банковского процента (рис. 16.7а), что предполагает возможность
устойчивой инвестиционной активности. При неэластичной кривой LM (рис. 16.76)
небольшой прирост ВНП чреват удорожанием кредита, что безусловно будет гасить
деловую активность.
3
308
Рис. 16.7. Влияние эластичности кривой LM на банковский процент
Зависимость направлений экономической политики государства и ЦБ от степени
эластичности кривой LM заставляет определить условия, формирующие эластичность
кривой LM.
Кривая LM будет относительно пологой, если, во-первых, велика чувствительность
спроса на деньги при изменении рыночной ставки процента. В этом случае небольшое
увеличение спроса на деньги и соответственно процентной ставки даст значительный
прирост инвестиций и ВНП. Подобная ситуация возможна в условиях экономического
подъема. Во-вторых, кривая будет пологой, когда спрос на деньги слабо реагирует на рост
ВНП. Это возможно при широком распространении бартерного обмена, а также при
самофинансировании.
Рис. 16.8. Совместное равновесие на рынках товаров и денег
Графики IS и LM отображают условия, при которых рынки товаров, денег (активов)
находятся в состоянии равновесия. Теперь необходимо показать условия, формирующие
общее равновесие этих рынков (рис. 16.8). Для достижения указанного равновесия
необходимо, чтобы ставка процента и величина дохода находились на таком уровне, при
котором обеспечивалось бы равновесие сразу на обоих рынках.
На данном рисунке точка пересечения кривых IS и LM (точка Е) показывает ставку
процента r0 и доход Y0, которые обеспечивают состояние равновесия как на рынке това-
3
309
ров, так и на денежном рынке. Экономика с помощью колебаний спроса и предложения,
особенно ставки процента, восстанавливает общее равновесие при его нарушении. Рассмотрим, как это происходит.
На денежном рынке равновесие, как правило, устанавливается быстрее, чем на
товарном рынке, так как деньги более ликвидны по сравнению с благами товарного
рынка. В результате равновесный уровень процента на денежном рынке устанавливается
почти мгновенно. Поэтому можно считать, что денежный рынок всегда находится в
равновесии.
Рынок товаров восстанавливает равновесие более медленно, ибо производителям
следует менять производственную программу. Это требует определенного времени,
особенно если речь идет о расширении производства или его обновлении.
На рисунке 16.8 изображен процесс восстановления общего равновесия. Если
величина процента устанавливается на уровне r1, превышающем го, то это будет означать
чрезмерную дороговизну кредита по отношению к инвестиционному спросу. Процент
начнет падать, тяготея к точке равновесия Е (этот процесс — движение вдоль кривой LM
по стрелкам вниз).
В случае, когда при товарном дефиците и высоком инвестиционном спросе уровень
процентной ставки r2 низок, брать кредит становится очень выгодно. Спрос на деньги
тогда резко возрастет и процент неизбежно подорожает. Это происходит до тех пор, пока
процент не достигнет уровня, соответствующего точке Е (перемещение по линии LM по
стрелкам вверх).
Следовательно, высокая мобильность денежного рынка позволяет воздействовать на
товарный рынок через регулирование величины процентной ставки. Этого можно достичь,
в частности, путем использования операций на открытом рынке (сжать или расширить
денежную массу). В первом случае повысится уровень процентной ставки, во втором —
понизится. При необходимости удешевить кредит центральный банк должен увеличить
предложение денег, уменьшив норму обязательного резервирования или даже проведя
дополнительную эмиссию денег. В такой — уже новой ситуации — сформируется новое
общее равновесие, которому будет соответствовать более низкий уровень процентной
ставки, что увеличит совокупный спрос, и национальный доход достигнет более высокого
равновесного уровня.
Итак, кредитно-денежная политика воздействует на экономику, в первую очередь
влияя на ставку процента, а затем на совокупный спрос и соответственно — на уровень
национального дохода.
Модель IS — LM позволяет найти компромисс в использовании фискальной и
кредитно-денежной политики в стабилизационных целях. К компромиссу приходится
прибегать, так как импульсы деловой активности со стороны фискальной политики могут
гаситься последующим повышением ставки процента. Поскольку фискальная и денежнокредитная политика должны согласовываться, следует определить сначала последствия
фискальной экспансии, связанной с ростом государственных расходов или снижением
налоговых ставок. Затем предполагается разработать прогноз последующего роста
процентной ставки.
Следующим шагом макроэкономического регулирования является использование
кредитно-денежной политики для корректирования процентной ставки, стимулирующей
инвестиционный процесс. В этом случае государство может стимулировать экономику
через увеличение своих расходов в виде инвестиций. В силу того, что правительственные
решения осуществляются волевым путем, они могут и не зависеть от величины
процентной ставки. Поэтому при том же уровне процента будет наблюдаться больший
уровень инвестиционной активности. В результате возрастет совокупный спрос, затем —
национальный доход и ВНП.
Однако уже возросшая товарная масса потребует повышения спроса на деньги для
обслуживания товарных сделок, что увеличит уровень процента. В итоге сформируется
3
310
неблагоприятный инвестиционный климат для частного сектора: бизнес потеряет инвестиционные стимулы из-за подорожания кредита. Такой негативный эффект необходимо
погасить, для чего потребуются мероприятия, понижающие процентную ставку. Поэтому
политика увеличения государственных расходов должна быть скорректирована денежнокредитной политикой, понижающей процентную ставку за счет роста предложения
денежной массы.
Вследствие подобных действий центральный банк, увеличив предложение денег, получает
возможность снизить процентную ставку до уровня, соответствующего стартовым
условиям.
Поскольку стимулирующая денежная политика уменьшает ставку процента, а
стимулирующая политика государственных расходов эту ставку повышает, то
государству, учитывающему тот факт, что один вид указанной политики гасит его другое
направление, важно знать, при каком их сочетании достижим наибольший рост ВНП.
Считается, что стимулирующая фискальная политика наиболее эффективна, если
кривая IS является крутой, а кривая LM пологой.
Крутая кривая IS возможна во всех случаях, когда инвестиционный спрос в малой степени
зависит от уровня процентной ставки. Такая ситуация наблюдается, когда
инвестиционные проекты сулят большие выгоды, и они реализуются, невзирая на
дороговизну кредита. Реальна и противоположная ситуация, когда коммерческие риски
слишком велики и приводят к падению инвестиционного спроса даже при дешевом
кредите.
Пологая кривая LM отображает факт, когда спрос на деньги в большей степени
зависит от роста ВНП, нежели от динамики банковского процента. Такая ситуация
возможна, когда фирмы проводят инвестиционную политику, ориентируясь на самофинансирование. В этом случае прирост государственных расходов или снижение налогов
лишь незначительно поднимет процентные ставки, но даст ощутимый эффект роста ВНП.
Стимулирующая денежно-кредитная политика наиболее эффективна при
сочетании относительно крутой LM и пологой IS. В этом случае за приростом денежной
массы следуют снижение процентных ставок и более высокий рост ВНП.
При какой конъюнктуре рынка кривые IS и LM обладают указанными чертами
эластичности? Кривая IS является пологой в условиях роста деловой активности, когда
небольшое снижение банковского процента даст эффект прироста инвестиций и чистого
экспорта. Крутая кривая LM соответствует ситуации, при которой увеличение денежной
массы не способно стимулировать рост ВНП. На основе модели IS — LM можно
утверждать, что преимущественное использование денежно-кредитной политики
наиболее целесообразно в условиях экономики с высоким инвестиционным спросом и
нарастания спекулятивных операций на денежном рынке.
Для того чтобы определиться в приоритетах при сочетании фискальной и денежнокредитной политики применительно к российским условиям, следует охарактеризовать
особенности кривых IS и LM. Кривая IS определяется тем, что уровень банковского
процента еще очень высок и кредит малодоступен для большинства предприятий.
Поэтому резкое снижение банковского процента, происходившее в последние годы, по
существу не дало адекватного экономического роста. Последний осуществляется в
большей степени за счет самофинансирования, а не путем использования кредитных
ресурсов. Все это позволяет заключить, что инвестиционный спрос пока мало зависим от
динамики банковского процента. Такая ситуация соответствует неэластичной кривой IS,
когда даже при значительном росте денежного предложения и снижении банковского
процента нельзя ожидать ощутимого роста ВНП. При такой IS не следует уповать и на
быстрый эффект фискальной политики, ибо увеличение государственных закупок не даст
высокого мультипликативного эффекта возрастания ВНП.
Кривую LM характеризует неэластичность денежного предложения, вызванная
слабым действием банковского мультипликатора из-за низкого уровня кредитных
3
311
отношений. Кроме того, широкое использование бартера также усиливает неэластичность.
В этом случае изменение банковского процента не даст адекватного расширения
денежной массы за счет роста денежных вкладов с последующим ростом ВНП.
Ограниченные возможности предложения денег сужают возможности роста ВНП.
Вышеприведенные соображения указывают на то, что и денежно-кредитная политика
Центрального банка в России не способна привести в краткосрочном периоде к высокому
приросту ВНП.
Ограниченные возможности как фискальной, так и денежно-кредитной политики
заставляют вести поиски иной стратегии наращивания экономического потенциала.
Подобная задача выходит за рамки регулирования совокупного спроса, которая описывается моделью IS — LM. Она может решаться политикой содействия росту
совокупного предложения.
При использовании модели IS — LM в российских условиях следует иметь в виду
недостаточно активное влияние банковского процента на экономическое развитие.
Обычно при бюджетно-налоговой экспансии, связанной с ростом государственных
расходов или снижением налогового бремени, следует рост уровня банковского процента.
Денежно-кредитная политика как орудие быстрого реагирования может с помощью
политики дешевых денег предотвратить рост банковского процента и тем самым снять
ограничения в стимулировании совокупного спроса. В России подобную ситуацию можно
было наблюдать в ходе снижения ставок подоходного налога.
Главное требование в использовании модели IS — LM предполагает согласованное
воздействие экономической политики различных банков на экономический рост. Разные
ведомства, отвечающие за фискальную политику (Минфин и Банк России), также должны
работать согласованно. Первые шаги продвижения к рынку подтвердили это правило
макроэкономического регулирования. Противостояние Верховного Совета и
правительства до 1993 г. приводило к тому, что в борьбе с инфляцией правительство
сокращало государственные расходы (сдвигало кривую IS влево и вниз), а Центробанк
проводил кредитную эмиссию (увеличивая предложение денег). В результате
поставленные цели борьбы с инфляцией не достигались. Российская действительность
подтвердила вывод модели IS — LM о необходимости согласования фискальной и
денежно-кредитной политики.
3
312
Тема 8. Инвестиции и модели макроэкономического равновесия и экономического
роста
8. 1. Экономический рост. Типы экономического роста
Увеличение валового национального продукта, чистого национального продукта,
национального дохода, личного дохода происходит в результате экономического роста.
Понятие экономического роста. Экономический рост — это увеличение
способности национального хозяйства производить продукт, удовлетворяющий
потребности людей. Ключевым фактором экономического роста являются инвестиции,
которые должны превышать амортизационные отчисления.
Экономический рост измеряется двумя взаимосвязанными способами: 1) как увеличение
реального валового национального продукта или чистого национального продукта за
определенный период; 2) как увеличение валового национального продукта или чистого
национального продукта на душу населения за определенный период.
Экономический рост измеряется обычно годовыми темпами роста в процентах.
Например, если реальный ВНП составлял 200 млрд. долл. в прошлом году и 210 млрд.
долл. в текущем году, то темп роста ВНП будет равен:
210  200
100  5%
200
Экономический рост является важнейшей целью общества, так как на основе его
можно достичь экономического и социального прогресса. Критерием экономического
прогресса служит увеличение прибавочного продукта как источника развития экономики,
расширения производства, развития науки и культуры. Экономический рост позволяет
прогнозировать перспективы развития общества. Кроме того, экономический рост создает
условия для решения проблемы ограниченности ресурсов.
Высшим критерием социального прогресса является развитие человека как личности,
уровень удовлетворения его материальных и духовных потребностей. Растущая
экономика обладает большей способностью удовлетворять новые потребности общества и
решать социально-экономические проблемы. Одновременно экономический рост
позволяет осуществлять новые программы по борьбе с загрязнением окружающей среды
без сокращения производства общественных благ.
В целом экономический рост является показателем экономической мощи страны,
центральной задачей всех государств.
Для производства товаров и услуг в рыночной экономике необходимы в самом общем
виде три фактора производства: рабочая сила, капитал и природные ресурсы. В результате
совокупный продукт выступает как функция затрат труда, капитала и природных
ресурсов. Объем производства продукции может иметь определенное отношение к
затратам живого труда (производительность труда), к величине используемого капитала
3
313
(производительность капитала), к затратам природных ресурсов (ресурсоемкость
продукции). Существует определенная связь и между этими отдельными факторами
производства (например, между трудом и капиталом), также влияющая на объем
производства.
Следовательно, объем производства зависит от величины каждого из факторов
производства, а рост объема производства — от роста затрат на факторы производства.
Однако объем производства может расти в большей степени, чем общие затраты на
факторы производства. Это значит, что на экономический рост влияет еще один фактор —
научно-технический прогресс, отражающий состояние и изменение технологий производства.
Зависимость роста объема производства от роста затрат на факторы производства и
от темпа научно-технического прогресса выражает производственная функция:
Y{t) = A(t) f [L{t),K(t),N{t)],
где Y(t) — темп прироста совокупного продукта;
A(t) — темп научно-технического прогресса;
L{t), K(t), N{t) — темпы прироста затрат на труд, капитал,
природные ресурсы.
Производственная функция используется для анализа экономического роста на уровне
народного хозяйства и отдельного предприятия . Она может выявить, за счет чего развивается производство: или за счет вовлечения новых факторов производства, или за счет
повышения эффективности их использования; может показать, за счет какого фактора в
больщей степени повышается эффективность производства, а какой фактор развивается менее
динамично либо мешает росту производства.
Американский экономист Эдвард Денисон проанализировал на основе
производственной функции экономический рост США за период с 1929 по 1982 г.. Рост
экономики за этот период обязан: на 32% — вовлечению новой рабочей силы, на 14% —
росту уровня образования, на 28% — прогрессу в знаниях, на 19% — новым
капиталовложениям, на 8% — улучшению структуры производства и на 9% —
улучшению организации труда. К снижению экономического роста привели: ухудшение
экономической обстановки — 4%, ужесточение (по отношению к предпринимательству)
законодательства — 1%, экономическая неустойчивость — 3—4%.
Типы экономического роста. Экономический рост национального хозяйства может
осуществляться экстенсивным и интенсивным путем.
Экстенсивный тип экономического роста предполагает расширение масштабов
производства. Это значит, что экономический рост достигается благодаря увеличению
количества вовлеченных в производство факторов производства на прежней технической
основе. Экстенсивные факторы экономического роста отражают количественную сторону
увеличения объема производства за счет увеличения объема используемых производственных ресурсов. К ним относятся: рост числа работников, увеличение
капиталовложений, рост объема потребляемого сырья.
Интенсивный тип экономического роста предполагает применение более
эффективных средств производства, технологий и процессов. Это значит, что
экономический рост достигается за счет улучшения использования факторов
производства. Интенсивные факторы экономического роста отражают качественную
сторону увеличения объема производства за счет повышения эффективности
использования производственных ресурсов. К ним относятся: повышение квалификации
работников, режим экономии, научно-технический прогресс, совершенствование
технологии и организации труда и производства, повышение качества продукции.
В реальной действительности нет чистого экстенсивного и чистого интенсивного
типов экономического роста. Они сосуществуют рядом, воздействие экстенсивных и
интенсивных факторов на экономический рост жестко переплетено. Для рыночной
3
314
экономики характерны периоды преимущественно экстенсивного и преимущественно
интенсивного типов экономического роста.
Современное рыночное хозяйство характеризуется переходом к новому качеству
экономического роста. Новое качество экономического роста отличается, во-первых,
исключительно
интенсивным
характером,
сопровождающимся
повышением
эффективности производства на основе достижений научно-технического прогресса,
применения ресурсосберегающих технологий. Во-вторых, вещественное наполнение
прироста производства состоит в основном из продукции тех отраслей, которые
определяют технологический прогресс и обслуживают потребности человека. Так, в
странах Западной Европы наиболее динамичными в 80-е годы были отрасли,
выпускающие на рынки услуги, выработанные с помощью передовых информационных
технологий, и торгующие самой информацией. В 1984 г. суммарный доход, который
принес европейский информационный рынок, был равен всего 270 млн долл., а в 1991 г.
— уже 5 млрд долл. В-третьих, экономический рост сопровождается установлением
границ, за пределами которых экономическое развитие признается социально опасным.
Введение ограничителей диктуется необходимостью сохранения среды обитания человека
и невоспроизводимых ресурсов.
Сегодня нет страны, где бы все три условия соблюдались в полной мере. Дело в том,
что к новому качеству экономического роста толкают экономику развитых стран
рыночные стимулы, законы рыночного хозяйствования. Но одна рыночная система не
справляется с проблемами, порожденными технологической революцией. Помочь ей в
этом должно государство. Эффективность государственной экономической политики зависит от того, насколько она отвечает требованиям научно-технического прогресса.
Однако в целом для мирового хозяйства характерна тенденция к новому качеству
экономического роста.
8.2. Неокейнсианские модели экономического роста
В неокейнсианских моделях дуется с помощью инструментов и методов лы,
примененных к динамическим процессам.
Напомним, что под динамическим
равновесием понимается равенство темпов прироста совокупного спроса и совокупного
предложения. Поэтому модели, исследующие достижение и характер такого равенства,
называются динамическими.
Необходимо отличать лаги
от понятий кратко- и долгосрочного периода. В
динамических моделях, в отличие от статических, критерием краткосрочности или
долгосрочности периода является изменение технологии производства. Краткосрочный
динамический период характеризуется неизменностью технологии, которая может
сохраняться в предыдущем, текущем и будущем периодах (t v t и t,) при варьирующих
темпах реального ВВП. Соответственно, в долгосрочном динамическом плане меняется
сам технологический уровень производства.1
Модель динамического равновесия Домара
Модель динамического равновесия американского экономиста Евсея Домара,
разработанная им в конце 1940-х гг., основана на производственной функции, факторы
которой не являются взаимозаменяемыми. Каковы предпосылки данной модели? Вопервых, изменения спроса и предложения рассматриваются только на реальном рынке,
находящемся в состоянии равновесия. Во-вторых, избыток предложения труда и
постоянство относительных затрат факторов производства позволяют расширять
производство без изменения цен. В-третьих, при неизменной технологии (т. е. в
краткосрочном динамическом плане) прирост инвестиций рассматривается в качестве
единственного фактора роста совокупного спроса и совокупного предложения, а предельная производительность ресурсов, прежде всего капитала, - величина постоянная.
3
315
Итак, равновесным, или сбалансированным будет такой экономический рост, когда
соблюдается равенство
ΔADt = ΔASt
(4)
Исследуем последовательно левую и правую части уравнения (4). В модели Домара
совокупный спрос в текущем периоде (t) изменяется по кейнсианскому сценарию, т. е.
происходит его прирост в результате мультипликационного эффекта от увеличения
инвестиций в том же периоде:
ΔАDt, = АIt, •k= ΔI/MPS = Δl/s
(5)
Обратимся к правой части уравнения (4). Увеличение совокупного предложения в
текущем периоде происходит за счет прироста капитала. Инвестиции
предшествующего периода приведут к росту в последующем периоде величины
К: lt-1 = Kt - Kt-1, = ΔKt.
Таким образом, помня о том, что капитал обладает производительностью, можно записать
равенство:
ΔASt = δΔKt =δIt-1
(6)
где -δ предельная производительность капитала (AY/AK).
Динамическое равновесие в экономике наступает в том случае, когда совокупный
спрос и совокупное предложение изменяются одинаковыми темпами. Преобразовав
равенство (4) с учетом равенств (5) и (6), Домар получил условие, при котором
достигается динамическое равновесие:
ΔIt/It_1= δ•s
(7)
Например, если норма сбережения s равна 20%, или 0,2, а предельная производительность
капитала а равна 0,3, то равновесный темп экономического роста будет достигнут при
увеличении инвестиций на 6% в год (0,2 х 0,3 = 0,06).
Однако для того, чтобы динамическое равновесие сохранялось и в дальнейшем,
необходимо соблюдать условие, получившее в экономической литературе название
«парадокс Домара». Парадокс заключается в том, что при постоянном росте
производственного капитала отстающее или недостаточное инвестирование приводит к
перепроизводству продукции, а не к дефициту, как могло бы показаться на первый взгляд.
Это объясняется закономерностью изменения совокупного спроса, которая нами была
рассмотрена выше. Если рост инвестиций отстает от роста капитала, то относительное
сокращение инвестиций в первую очередь происходит в составе совокупного спроса, что
и вызовет отставание темпов совокупного спроса от темпов совокупного предложения.
Таким образом, для поддержания равновесного темпа экономического роста на
неизменном уровне необходимо каждый период увеличивать прирост инвестиций для
полной загрузки растущих производственных мощностей (К). Следовательно, по логике
Домара, может существовать темп роста, который обеспечивает полное использование
производственного потенциала. Такой темп роста является равновесным и назван
гарантированным. Следует отметить, что равновесный темп роста в модели Домара
очень неустойчив. Эта неустойчивость вытекает из-за нестабильности темпов изменения
инвестиций, о чем шла речь в гл. , посвященной циклическим колебаниям. Как только
темп роста планируемых инвестиций отклонится от условий, описываемых в модели
Домара уравнением (7), равновесМодель экономического роста Харрода
В конце 1930-х гг. английский экономист Рой Ф. Харрод, которого Дж. М. Кейнс
провозгласил продолжателем своих научных идей, создал динамическую модель
экономического роста. Он исследовал, каким образом в процессе роста происходит
взаимодействие капитала, рабочей силы и величины дохода на душу населения, как
должен изменяться объем капитала, чтобы соответствовать росту рабочей силы и дохода
при постоянной процентной ставке.
3
316
По Харроду, в условиях роста населения в геометрической прогрессии, при
фиксированных темпах технического прогресса и неизменной процентной ставке спрос на
капитал будет расти в одинаковой пропорции с ростом населения. Тогда норма
сбережения, поддерживающая экономический рост, должна быть равна произведению
капиталоемкости и прироста населения в текущем периоде. Однако для обеспечения
экономического роста при изменяющихся темпах технического прогресса и, наоборот,
при зафиксированных темпах роста населения потребуется такая норма сбережения,
величину которой Харрод измеряет посредством следующего равенства:
Экономический рост
G - С = s,
(8)
где G (growth) = ΔYt /Yt-1- рост выпуска продукции за период t, измеряемый в темпах
прироста; С = ΔKt/ΔYt-1- предельная капиталоемкость, рассчитанная по количеству
фактически произведенных капитальных
благ; s = S/Y - предполагаемая норма сбережения, т. е. сберегаемая часть совокупного
дохода. Если мы вспомним, что предельная капиталоемкость и предельная
капиталоотдача являются обратными величинами, то величину С можно представить как
1/δ. Тогда можно записать G =(1/ δ)= s или
G=δ•s
(9)
Сопоставив равенства (7) и (9), мы видим, что и Домар, и Харрод приходят к одному и
тому же выводу.
Для того, чтобы достичь равновесного экономического роста, т. е. экономического
роста в условиях динамического равновесия, норма сбережения, как полагает Харрод (при
нейтральности технического прогресса3 и неизменности процентной ставки), должна
удовлетворять следующему равенству:
Gw •Cr=s
где Gw - темп роста, гарантирующий
полную занятость растущего капитала, который
и обеспечивает равновесное положение производителей. Таким способом Харрод вводит
понятие гарантированного (warranted) темпа роста. Сг - это требуемая (required)
капиталоемкость, выражающая потребность в добавочном капитале для выпуска
дополнительной продукции. По Харроду, фактический темп роста
складывается в результате проб и ошибок множества людей и лишь случайно может
совпадать с уровнем гарантированного темпа роста. Последний показатель, т. е. Gw
отражает линию «предпринимательского равновесия» и совместим с вынужденной
безработицей. Однако рост экономики имеет свои естественные ограничения в виде
темпов
роста населения и темпа технического прогресса. Для обозначения
верхней и нижней границ подъема или падения объемов производства Харрод
вводит понятие естественного темпа роста GN, определяемого ростом населения и
технологией производства (или техническим
прогрессом). В отличие от
гарантированного темпа роста, совместимого, как отмечалось выше, с безработицей,
естественный темп роста предполагает полное использование растущего предложения на
рынке труда, обеспечивая его равновесие. Если фактический темп роста G равен GN, то
экономика развивается в условиях полной занятости.
Идеальные условия для поддержания стабильных равновесных темпов экономического
роста в долгосрочном плане в модели Харрода выражаются следующим равенством:
GwCr=s = GNCr
(11)
Однако, основная проблема заключается в отклонении от равновесия (когда GN Cr # s),
которое ведет к расхождению между Gw и GN, порождая хроническую безработицу.
Другая важная проблема - отклонение фактического темпа роста от гарантированного (G
от GJ, что лежит, по мнению Харрода, в основе циклических колебаний.
Действительно, если Gw< GN, то появится хроническая нехватка сбережений. Спрос
на инвестиции будет превышать их предложение, а отсюда вытекает тенденция к буму.
3
317
При этом может оказаться, что гарантированный темп роста меньше фактического темпа
(Gw< G) и в таком случае экономика сталкивается с описанной выше повышательной волной делового цикла. Следует отметить, что фактический темп роста может оказаться и
равным гарантированному. В таком случае, развитие экономики будет характеризоваться
динамическим равновесием, но сопутствующим феноменом будет циклическая
безработица.
Если Gw > GN, то экономика столкнется с депрессивными явлениями. Естественный
темп роста не сможет обеспечить такой рост инвестиций, который полностью использовал
бы сбережения. Следствием этого станут неполное использование производственных
мощностей, накопление товарно-материальных запасов, банкротства и вынужденная
безработица. При этом гарантированный темп роста окажется выше фактического: Gw >
G. Это означает, что предприниматели будут разочаровываться в своих ожиданиях
относительно предполагаемого роста выпуска, снизят объемы производства и
капиталовложения.
Таким образом, Харрод обосновывает крайнюю неустойчивость рассматриваемой им
системы, получившую в экономической науке название «балансирование на лезвии ножа»
(knife edge). Отклонение от равенства G = Gw приводит к нарастанию из периода в период
центробежных сил, углубляющих этот дисбаланс и приводящих все к большему
расхождению между совокупным спросом и совокупным предложением.
Интересно заметить, что, исследуя функцию сбережений в экономике, Харрод по-своему
разрешает основное противоречие между кейнсианской и классической школами,
отраженное в известном «парадоксе бережливости». Он показал, что сбережения могут
играть как положительную, так и отрицательную роль в зависимости от соотношения
между GN и Gw. В условиях избытка рабочей силы, когда Gw< GN, сбережения
«добродетельны». Когда же, наоборот, наблюдается дефицит рабочей силы и избыток
капитала, т. е. Gw> GN, рост сбережений приобретает деструктивный характер.
Какие же рецепты для экономической политики следуют из модели Харрода? Во-первых,
государство должно опираться на корректирующую инвестиционную политику,
регулирующую баланс между сбережениями и инвестициями. Во-вторых, стараться
минимизировать отклонения гарантированного от естественного темпа роста. В-третьих,
Р. Харрод утверждал, что для поддержания равновесного темпа роста при сохранении
полной занятости необходимо поступательное снижение процентной ставки, а не
снижение уровня заработной платы, как предполагали классики. В рыночной системе
процентная ставка подвержена колебаниям и поэтому поддержание ее на стабильном
низком уровне, по мнению кейнсианцев, - долгосрочная задача экономической политики.
8.3. Неоклассические модели экономического роста
Неоклассические модели экономического роста строятся на базе производственной
функции и основаны на предпосылках полной занятости, гибкости цен на всех рынках, а
также полной взаимозаменяемости факторов производства. Попытки исследовать, в какой
степени качество факторов производства и различные пропорции в их сочетании
воздействуют на экономический рост, привели к созданию модели производственной
функции Кобба-Дугласа. Рассмотрим эту модель подробнее.
Производственная функция Кобба-Дугласа и ее свойства
Функция Кобба-Дугласа получена в результате математического преобразования
простейшей производственной функции Y = F(L, К) в модель, которая показывает, какой
долей совокупного продукта вознаграждается участвующий в его создании фактор
производства. Она имеет следующий вид:
Y = AKaLβ,
(12)
где а изменяется в пределах от 0 до 1, а β = 1 - а.
3
318
Функция Кобба-Дугласа содержит два переменных фактора производства - труд (L_) и
капитал (К). Параметр А - коэффициент, отражающий уровень технологической
производительности, и в краткосрочном периоде он не изменяется. Показатели a v\ ркоэффициенты эластичности объема выпуска (Y) по фактору производства: а- по
капиталу, а β - по труду. Заметим, что, если каждый из факторов оплачивается в
соответствии со своим предельным продуктом, то а и β показывают доли капитала и
труда в совокупном доходе. Иными словами, если цена капитала равна предельному
продукту капитала, а цена труда равна предельному продукту труда (вспомним условие
оптимального сочетания факторов производства ), то параметры а и β определяют
пропорцию, в которой труд и капитал получают свое вознаграждение за созданный
продукт. Доля капитала в доходе составит величину aY, а доля труда в доходе - величину
βY. Так как β = 1 - а, то а + β = 1, из чего следует, что мы имеем дело с постоянной отдачей от масштаба.
Интересно рассмотреть эмпирические значения параметров функции Кобба-Дугласа:
А = 1,1; a= 1/4; β = 3/4, т. е. доля капитала в национальном доходе составляет 25%, а доля
труда - 75%.
В поисках путей наибольшей эффективности производства нас всегда должна
интересовать предельная производительность участвующих в нем факторов1, с помощью
которой определяется оптимальный объем используемых ресурсов. Предельный продукт
капитала МРК пропорционален отношению доли капитала в доходе к объему
использованного капитала: МРК = aY/K. Аналогично определяется и предельная производительность труда: MPL= βY/L.
Рассмотрим свойства производственной функции Кобба-Дугласа.
Первое свойство - постоянство отдачи от масштаба - описывается формулой F(nK, nL) =
пАКаLβ, которая показывает, что если количество капитала и труда увеличить в п раз, то
объем совокупного выпуска, или объем дохода, возрастет в такое же количество раз.
Второе важное свойство функции Кобба-Дугласа связано с изменением предельной
производительности факторов. Например, если привлечь в производство
дополнительное количество капитала К, а труд L использовать в прежнем объеме, то, при
прочих равных условиях, предельная производительность труда MPL увеличится, а
предельная производительность возросшего объема капитала МРК снизится. Если же
увеличить количество труда, при прочих равных условиях, то его предельная
производительность снизится, а предельная производительность капитала возрастет.
Вывод: нарушение пропорции между трудом и капиталом при заданной технологии
приводит к отклонению от оптимального объема совокупного выпуска, т. е. к
неэффективности производства.
Однако, если увеличивается параметр А, например, при внедрении более
производительной технологии, то будет наблюдаться одновременное повышение МРК и
MPL, что является условием интенсивного экономического роста.
Третье свойство производственной функции Кобба-Дугласа - постоянство
отношения дохода от труда к доходу от капитала (β/a), т. е. постоянство соотношения
долей капитала и труда в национальном продукте.
Исследования американского сенатора и экономиста Пола Дугласа показали, что в
Соединенных Штатах за сорок лет (с 1948 по 1989 гг.) соотношение β/а колебалось в
пределах между 2 и 3, в результате чего оплата труда в 2-3 раза превышала
вознаграждение капитала. Можно предположить, что постоянные рамки колебания
соотношения β/а заданы технологически. Колебания β/а внутри этих рамок могут быть
объяснены отклонением в соотношении I и S, так как вряд ли заработная плата, шкала
налогообложения и норма амортизации почти ежегодно могли претерпевать значительные
изменения.
Макроэкономическое равенство I = S является условием равновесного роста еще
одной неоклассической модели, которая строится на основе производственной функции
3
319
Кобба-Дугласа. Речь пойдет о модели экономического роста, автор которой - известный
американский экономист, лауреат Нобелевской премии Роберт Солоу. Данная модель
объясняет механизм роста экономики в устойчивом состоянии и показывает, как осуществляется экономический рост в условиях технического прогресса.
Модель роста Солоу
Цель данной модели - ответить на очень важные вопросы экономической теории и
экономической политики: каковы факторы сбалансированного экономического роста;
какой темп роста может позволить себе экономика при заданных параметрах
экономической системы и как при этом максимизировать доход на душу населения и
объем потребления; какое влияние на темпы роста экономики оказывают рост населения,
накопление капитала и технический прогресс. Модель Солоу показывает не только
возможность равновесного экономического роста при полной занятости и полном
использовании производственных мощностей. Особенностью этой неоклассической модели является и то, что она демонстрирует устойчивость экономического роста, т. е.
способность экономической системы возвращаться к траектории сбалансированного
развития при помощи внутренних рыночных механизмов саморегулирования.
Предпосылки модели
1. В отличие от неокейнсианских моделей, факторы производства в модели Солоу,
основанной на производственной функции Кобба-Дугласа, являются взаимозаменяемыми.
А это позволяет построить модель, альтернативную «балансированию на лезвии ножа» Р.
Харрода, когда равновесный рост оказывается крайне нестабильным.
2. Капиталовооруженность (K/L) является не постоянным соотношением, как в моделях
Харрода и Домара, а меняющимся в зависимости от макроэкономической конъюнктуры.
3. Цены в модели Солоу являются гибкими, т. е присутствует предпосылка о
совершенной конкуренции на рынках факторов производства, что и позволяет отнести
рассматриваемую модель к неоклассической.
4. Предполагается, что темп роста трудовых ресурсов (предложения труда, L) равен темпу
роста населения /?, т. е. мы встречаемся с известным нам из модели Харрода
естественным темпом роста.
5. Первоначально при построении модели предполагается, что темпы роста населения не
изменяются, а технический прогресс отсутствует.
6. Такие переменные, как норма сбережения, норма амортизации, рост населения,
технический прогресс являются экзогенно заданными.
Построение модели
Разделив двухфакторную производственную функцию Y = F(K,L) на количество труда
L, мы получим производственную функцию для одного работника: у = f(k), где k = K/Lуровень капиталовооруженности единицы труда, или одного работника. Доход (у = Y/L)
предстает как функция только одного фактора - капиталовооруженности (k). Такая
единичная производственная функция, отражающая средний уровень производительности
труда, показана на рис. 25.2.
Заметим, что крутизна ее наклона, определяемая величиной предельной
производительности капитала МРК, изменяется. По мере увеличения количества капитала
на одного работника, предельная производительность этого фактора уменьшается (в
соответствии с известной нам из гл. теорией предельной производительности факторов),
что и вызывает замедление роста функции дохода.
Выпуск на одного работника (производительность)
3
320
Капиталовооруженность
Рис. 25.2.
Производственная функция у = f(k)
Данная функция построена из расчета на одного работника и характеризуется
понижающейся предельной производительностью капитала МРК.
Как мы помним, часть дохода используется на потребление, а другая часть
сберегается. В модели Солоу, где все макроэкономические показатели рассчитываются на
одного работника, сбережения тоже будут представлять собой часть единичного дохода
sy, или sf(k), где s - норма сбережения, определяющая, какая часть дохода сберегается.
Нам известно, что условием макроэкономического равновесия является равенство
совокупного спроса и совокупного предложения, что автоматически приводит нас к
макроэкономическому равенству I = S. Все сбережения в экономике полностью
инвестируются, и это позволяет приравнять функцию фактических инвестиций на одного
работника (i) к единичной функции сбережений i = sy = sf(k).
Помня о макроэкономическом равенстве Y = С + I, выпуск в расчете на одного занятого
можно записать в виде у = с + /, где у = Y/L, с = C/L, i = I/L., а функцию потребления
представить как с = у - i = f(k) - sf(k).
Графически
размер потребления и
инвестиций при каждом
уровне
капиталовооруженности изображены на рис. 25.2. Кривой sf(k) обозначен график
фактически осуществленных инвестиций, которые по условию модели равны
сбережениям. Поскольку сбережения составляют некую определенную долю от выпуска,
то и фактически осуществленные инвестиции на душу населения представлены графиком,
лежащим ниже графика производственной функции на рис. 25.2. Расстояние между
графиками функций f(k) и sf(k) определяет объем потребления. Таким образом, функция
потребления описывается формулой
с = f(k) - sf(k)
(13)
устойчивого равновесия. Это значит, что планируемые, или требуемые инвестиции /
равны фактически осуществленным инвестициям, т. е. сбережениям S. Данное условие
макроэкономического равновесия известно нам . В модели Солоу оно описывается, как
устойчивое, или стационарное (steady-state) состояние экономики, при котором объем
капитала на одного работника постоянен. Для определения стационарного состояния
экономики в модели Солоу необходимо рассмотреть и проблему накопления капитала.
Очевидно, для того, чтобы капиталовооруженность оставалась неизменной при условии
роста населения, необходимо, чтобы капитал К увеличивался тем же темпом п, что и рост
населения L. Таким образом, требуемые инвестиции в расчете на одного работника f
(верхний индекс r у символа инвестиций / - от английского слова required - требуемый)
можно записать в виде следующего равенства:
I r=nk
(14)
При этом, если темп роста населения и темп накопления капитала равны, то выпуск на
душу населения у остается неизменным.
3
321
Но не будем забывать, что для описания чистого прироста капитала нужно учесть
выбытие капитала, или амортизацию. Растущего капитала должно быть достаточно не
только для оснащения новыми капитальными благами дополнительной рабочей силы, но и
для пополнения выбывающего капитала. Обозначим норму выбытия (норму амортизации)
символом 5. Таким образом, требуемые инвестиции в расчете на одного работника будут
записаны в виде равенстваi
Ir = (n+δ)k
(15)
С учетом постоянного темпа роста населения и постоянной нормы выбытия можно в
формализованном виде записать условия накопления капитала:
Δк = sf(k) - (п + δ)к
(16)
Итак, мы имеем все необходимые данные, для того, чтобы объяснить механизм
установления стационарного состояния в модели Солоу.
В ходе производства ежегодно пополняются капитальные запасы, независимо от того, с
каким объемом капитала экономика начинает развиваться. Однако прирост фактических
инвестиций, отображаемый графиком sf(k), идет затухающими темпами (см. рис. 25.3).
Это объясняется уже рассмотренным выше снижением предельной производительности
капитала МРК, происходящим по мере увеличения капиталовооруженности одного
работника. Но наращивание капиталовооруженности увеличивает и объем требуемых
инвестиций, представленных на рис. 25.3 прямой линией (п + δ)к. Наклон этой линии
определяВыпуск на
одного
работника,
инвестиции,
сбережения
k1 → к* <— к2
Капиталовооруженность
Рис. 25.3.
Определение устойчивого уровня
капиталовооруженности к*
Величину k* можно найти, опустив перпендикуляр на ось абсцисс из точки пересечения
графика сбережений с графиком требуемых инвестиций, чему соответствует равенство
sf(k) = (n + δ)к. При этом устойчивый уровень выпуска на душу населения у*
соответствует уровню устойчивой капиталовооруженности k*.
ется величиной (п + δ). С ростом производства разница между сбережениями (фактически
осуществленными инвестициями) sf(k) и требуемыми инвестициями (п + δ)к будет
уменьшаться до тех пор, пока эти величины не выровняются между собой. Когда Δk = 0,
тогда производство, сбережения и требуемые инвестиции достигают определенного
устойчивого уровня, т. е. экономика достигает состояния равновесия. Уровень
капиталовооруженности, при котором Δk = 0, называется устойчивым уровнем
капиталовооруженности (к*) и характеризует состояние равновесия экономики. В
3
322
равновесном состоянии объем выпуска не изменяется, а сбережения и требуемые
инвестиции равны:
или
sf(k*) - (n + δ)k* = 0
( 17)
sf(k*) = (п + δ)к*
(18)
Таким образом, на рис. 25.3 пересечение графика сбережений sf(k) и графика
требуемых инвестиций (п + δ)к будет показывать состояние равновесия, определяя
величину устойчивого уровня капиталовооруженности k*.
Каков же в модели Солоу механизм, который обеспечивает равновесный рост? Для
этого обратимся вновь к рис. 25.3. В точке к1 сбережения превышают уровень требуемых
инвестиций. Предложение капитала превышает спрос на него, т. е. объем капитала в точке
к1 является избыточным. В условиях гибких цен начнется процесс удешевления этого
фактора производства по сравнению с трудом и таким образом начВыпуск на
на одного
работника, инвестиции, сбережения
а)
б)
k1*← к* к
Капиталовооруженность
к* —► к*
Капиталовооруженность
к
(в)
Рис. 25.4.
Влияние изменения нормы амортизации,
темпа роста населения и нормы сбережения
на устойчивый уровень капиталовооруженности
нется переход к более капиталоемким технологиям. Динамическое равновесие
оказывается устойчивым, поскольку изменение относительных цен на факторы
производства
будет
«подталкивать»
экономику
к
состоянию
устойчивой
капиталовооруженности к*.
В случае, когда уровень капиталовооруженности соответствует точке к2, инвестиции
превышают сбережения. Возникающий дефицит капитала в условиях гибкого ценового
3
323
механизма приведет к повышению цен на этот фактор производства, и начнется переход к
менее капиталоемким технологиям вплоть до уровня к*.
Как повлияет на устойчивый уровень капиталовооруженности и выпуск продукции на
душу населения изменение величин δ, п и s? На рис. 25.4а и 25.46 рассмотрим
соответственно последствия изменения нормы выбытия и темпа роста населения, а на рис.
25.4в - последствия увеличения нормы сбережений.
Для уяснения работы модели Солоу нужно иметь в виду, что налогово-бюджетная и
кредитно-денежная политика государства, а также институциональные и психологические
факторы могут повлиять на уровень к* через воздействие на норму сбережения s или на
норму амортизации δ, от величины которой зависит скорость обновления капитала.
Например, политика ускоренной амортизации на рис. 25.4а выразится в смещении
графика (п + δ)к до уровня (n + δt)/k.
При этом устойчивый уровень капиталовооруженности снизится до k*1 так же, как
снизится и выпуск на душу населения.
Если же увеличится темп роста населения до п1 (рис. 25.46), то объем накопленного
капитала распределится на большее количество занятых, и уровень устойчивой
капиталовооруженности уменьшится до к*t. Кривая требуемых инвестиций сместится из
положения (п + δ)к в положение (п1 + δ)к. Одновременно уменьшится и выпуск на душу
населения. Это позволяет объяснить низкий уровень подушевого дохода во многих
развивающихся странах. Темп роста населения в беднейших странах мира гораздо выше,
чем в промышленно развитых странах. Низкая норма сбережения, характерная для этих
стран, не позволяет компенсировать последствия высоких темпов роста населения для
уровня капиталовооруженности. Не случайно в таких условиях, если оставить в стороне
нравственные оценки, снижение уровня рождаемости представляется чуть ли не самым
главным способом повышения благосостояния населения.
Увеличение нормы сбережений в силу различных причин (увеличение склонности к
сбережению под влиянием различных факторов психологического, институционального
характера, а также под влиянием косвенных методов государственного регулирования) от
уровня s до st как видно из рис. 25.4в, наоборот, приведет к повышению равновесного
уровня капиталовооруженности до к*2 в результате смещения графика сбережения до
уровня s tf(k). Таким образом, можно сделать вывод, что более высокая норма сбережения,
при прочих равных условиях, ведет к большему объему накопления капитала и к более
высокому уровню выпуска на душу населения. Это статистически подтверждено исследованиями многих экономистов. Так, к странам с самым высоким годовым доходом (в
долларах США по текущему курсу, на 2000 г.) относятся США (36611), Великобритания
(23868), Германия (22841), Франция (22006), Италия (18645), Япония (37571). На
протяжении последних трех десятилетий XX века в этой группе стран норма сбережений
была наиболее высокой (в среднем около 23% от ВВП) по сравнению со странами, где
доходы ниже. В странах со средним уровнем подушевого дохода сберегалось от 20% до
22% ВВП, а в странах с низким уровнем дохода на душу населения - от 10% до 19% ВВП.
Однако мы должны особо подчеркнуть важный вывод, который делает Солоу: увеличений нормы сбережений лишь
в краткосрочном периоде увеличивает темп
роста выпуска. Иными словами, во время перехода с кривой sf(k) на кривую s tflk) (рис.
25.4в) темпы роста выпуска повышаются по сравнению с прежним стационарным
состоянием экономики. При переходе из точки Е в точку Е1 устойчивый уровень
капиталовооруженности повысился с к* до к*2 при новом стационарном состоянии
экономики. В силу каких причин это могло произойти? Ответ достаточно прост: уровень
капиталовооруженности может увеличиться только в том случае, когда запас капитала
растет более высоким темпом, чем предложение труда и выбытие капитала. Но увеличение
нормы сбережения не влияет на долгосрочный темп роста выпуска, а только увеличивает
уровень капиталовооруженности и объем подушевого дохода в долгосрочном плане.
3
324
Этот вывод может показаться неожиданным и противоречащим факту тесной
взаимосвязи инвестиций и экономического роста. Объяснением этого кажущегося
противоречия может быть то, что стационарное состояние экономики присуще далеко не
всем странам. Если экономика не характеризуется состоянием равновесия, то она
переживает процесс развития, а процесс этот может оказаться весьма продолжительным.
Модель Солоу интересна и тем, что помогает определению путей максимизации
потребления при заданных темпах экономического роста. Возможность поддерживать
уровень потребления на максимально высоком уровне - это своеобразный «эликсир
политического долголетия» власти. Достижение высокого уровня потребления отвечает
интересам любого электората. Однако, как видно из графика на рис. 25.4в, устойчивому
состоянию экономики могут соответствовать разные нормы сбережений. Какая же норма
сбережения максимизирует объем потребления при заданном темпе роста численности
населения и неизменной технологии?
Условие, при котором достигается этот уровень потребления, вывел американский
экономист Э. Фелпс и назвал его золотым правилом накопления в своей работе «Басня
для тех, кто занимается ростом» (1961 г.)
Рассмотрим графическое изображение золотого правила накопления.
В соответствии с золотым правилом, самый высокий уровень потребления достигается
при таком устойчивом уровне капиталовооруженности, который, как видно на рис. 25.5
соответствует наибольшему разрыву между объемом выпуска f(k*) и объемом требуемых
инвестиций (п + δ)к*. Именно в этом случае в точке Е объем требуемых инвестиций (п +
δ)к* совпадает с объемом сбережений sf(k*). Расстояние АЕ и показывает наибольший
объем потребления. Поэтому уровень потребления с** в соответствии с золотым
правилом называется устойчивым уровнем потребления:
с** = f(k*) - (П + δ) k*
(19)
Выпуск на одного
работника, инвестиции, сбережения
У
3
325
Рис. 25.5.
Золотое правило накопления
Наклон графика производственной функции измеряется предельной производительностью
капитала, МРк, а наклон графика требуемых инвестиций измеряется темпом роста
населения и нормой выбытия капитала (n+ δ). В точке А, соответствующей устойчивому
уровню капиталовооруженности k**, наклон графика производственной функции равен
наклону графика требуемых инвестиций и при этом объем потребления максимален.
Запас капитала, обеспечивающий устойчивое состояние при максимальном
потреблении, называется золотым уровнем накопления капитала (к**). Именно при
уровне к** наклон графика производственной функции у = f(k), измеряемый наклоном
касательной в точке А, равен наклону графика требуемых инвестиций sf(k). Иными
словами, предельная производительность капитала МРк должна быть равна темпу экономического роста п+ δ. Это и есть само золотое правило накопления:
МРК = п + δ
(20)
До настоящего времени мы абстрагировались от фактора технического прогресса.
Теперь же мы должны посмотреть, как изменятся условия стационарного роста с
введением этой переменной.
Термин «технический прогресс» в моделях экономического роста понимается в очень
широком смысле, а именно, в смысле всех факторов, которые при заданных объемах труда
L и капитала К позволяют увеличить национальный доход, или выпуск Y.
Главное, на что мы должны обратить внимание - это сдвиг производственной
функции Y = f(K,L), которая превращается в функцию, зависящую от переменной f, т. е. от
времени: Y = f(K,L,t). В результате технического прогресса происходит сдвиг уже
известной нам производственной функции в расчете на одного занятого из положения
у1 = f(k) в положение у2= f(k) (см. рис. 25. 6). Сдвиг производственной функции моВыпуск на одного
работника, инвестиции, сбережения
Капиталовооруженность
Рис. 25.6.
Влияние технического прогресса на устойчивый уровень капиталовооруженности и
выпуск на душу населения
3
326
жет происходить под влиянием самых различных факторов: улучшения качества
физического капитала, качества рабочей силы (рост квалификации работников),
совершенствования структуры производства, совершенствования менеджмента и т. д.
Подробнее о том, что понимается под современным техническим прогрессом и каким
образом экономисты учитывают его в своих моделях, пойдет речь в следующем параграфе. Сейчас же остановимся на графическом изображении технического прогресса (рис.
25.6).
На рис. 25.6 вместе со сдвигом графика производственной функции из положения y1f(k) в
положение y2f(k) происходит и сдвиг графика сбережений (фактических инвестиций) из
положения s1f(k) в положение s2f(k). Технический прогресс приводит к тому, что
устойчивый уровень капиталовооруженности перемещается из точки k1* в точку к2*.
Равновесный уровень требуемых инвестиций и сбережений перемещается из точки Е1 в
точку Е2. Соответственно, устойчивый уровень выпуска на душу населения повышается
от уровня у1* до уровня у2*.
В макроэкономической теории рассматриваются различные типы технического
прогресса, характеризующиеся устойчивым уровнем капиталовооруженности. При
исследовании модели Солоу мы будем исходить из так называемого нейтрального
технического прогресса по Харроду. Это означает, что при росте капиталовооруженности
труда к предельная производительность капитала МРК не снижается, как это могло бы
произойти в отсутствие технического прогресса (см. рис. 25.2). Причина этого
заключается в том, что рассматриваемый тип технического прогресса как бы увеличивает1
количество занятых тем же темпом, каким растет капитал. Воздействие этого типа
технического прогресса на экономический рост связано с приростом эффективности
труда А, идущего постоянным темпом g. Собственно, показатель g и предстает как темп
технического прогресса. Тогда общее количество эффективного труда составит AL и, с
учетом темпа роста населения и темпа роста эффективности труда, будет расти темпом п +
g. Еще раз подчеркнем, что показатель AL является выражением неких условных единиц
труда, а не физически занятых в производстве людей. Можно объяснить идею
трудосберегающего технического прогресса и несколько по-иному. Поскольку
эффективность и производительность труда -одно и то же понятие, то мы можем говорить
не об условных единицах труда, а о том, что AL означает увеличение выпуска при том же
количестве труда, в чем и заключается трудосбережение. Количество труда остается
прежним при большем выпуске, поэтому и не изменяется устойчивый уровень
капиталовооруженности.
Поясним идею рассматриваемого типа технического прогресса на условном
цифровом примере. Так, допустим, что в некоем исходном состоянии t0 в экономике
занято 1000 человек. Если прирост эффективного труда А идет темпом, равным темпу
технического прогресса 3%, то те же самые 1000 занятых произведут в следующем
периоде t1 продукции столько, сколько произвели бы 1030 занятых.
Теперь, с учетом фактора технического прогресса, идущего темпом д, мы можем
представить модифицированную модель роста Солоу (рис. 25.7). Заметим, что темп роста
запасов капитала теперь, с учетом технического прогресса, составит п + δ + g, т. е. именно
этими величинами измеряется наклон графика требуемых инвестиций в расчете на
единицу эффективного труда.
Обозначим символом k* = K/(AL) количество капитала на эффективную единицу
труда, а символом у* = Y/(AL) - объем выпуска на эффективную единицу труда.
Устойчивый уровень капиталовооруженности ke*, как видно на рис. 25.7, будет
достигнут лишь тогда, когда требуемые инвестиции смогут полностью компенсировать
уменьшение кe вследствие выбытия капитала, идущего темпом δ, роста населения с
темпом п и технического прогресса с темпом g:
sf(k*) = (n + δ+g) k*
(21)
3
327
С учетом новых переменных максимальный устойчивый уровень потребления составит:
сe** = ffk6**) - (п + δ + g) k*** (см. рис. 25.8).
Итак, максимальный устойчивый уроВыпуск на единицу
эффективного труда
Капиталовооруженность на единицу эффективного труда
Рис. 25.7.
Модель роста Солоу с учетом технического прогресса
вень потребления се** (расстояние между точками А и Е) гарантируется таким объемом
накопления ке**, который достигается при выполнении золотого правила с учетом роста
населения и технического прогресса:
МРК = п + δ + g
(22)
Мы рассмотрели влияние технического прогресса на устойчивый уровень
капиталовооруженности ке**, расчете на единицу эффективного труда) и пришли к
следующему выводу: выпуск в расчете на единицу эффективного труда в стационарном
состоянии остается неизменным. Действительно, если выпуск У растет темпом n + g (2%
+ 3%), и AL растет тем же темпом, то, используя условный цифровой пример, получим
следующее: в период t0 выпуск объемом 10000 ден. ед приходился на 1000 занятых. Тогда
выпуск в расчете на одного занятого составил в период t010000/1000 = 10 ден. ед. Но, если
выпуск растет темпом n + g, т. е. увеличивается на 5% (2% + 3%), то в следующий период
времени t1 он составит 10500 ден. ед.
Выпуск в расчете на единицу эффективного труда (уe) не увеличился - ведь AL
растет тем же темпом n + g, т. е. теперь как бы трудятся 1050 человек. В расчете на одну
единицу эффективного труда получаем: 10500 ден. ед./1050 = 10 ден. ед.
В чем же тогда проявляется воздействие технического прогресса на повышение
благосостояния населения? Каким образом экономический рост, сопровождаемый
техническим прогрессом, приводит к увеличению выпуска и потребления на душу
населения? Для ответа на эти вопросы не следует забывать, что физически в периоде
времени t работали (с учетом темпа роста населения, равным в нашем примере 2%) 1020
человек, поэтому выпуск на душу (у) увеличился: 10500/1020 = 10,29 ден. ед.
Выпуск на у единицу
^
эффективного труда
3
328
Капиталовооруженность на единицу эффективного труда
Рис. 25.8.
Золотое правило накопления
с учетом технического прогресса
Для лучшего понимания влияния темпа роста населения п и темпа технического
прогресса g на динамику макроэкономических переменных сведем наш анализ модели
роста Солоу в таблицу 25.1. Нормой выбытия δ в данном случае мы пренебрегаем,
предположив, что срок службы физического капитала составляет весьма значительную
величину.
Таблица 25.1
технического прогресса
Влияние темпа роста населения и
макроэкономических показателей
Макроэко У L
уе
= . у = Y/L К AL k*=
ноY/AL
K/AL
мический
показател
ь
Темп
п+ п
0
9
п + п+ 0
роста
g
g
g
на
динамику
к
=
K/L
9
Как видно из таблицы, темп роста выпуска в расчете на единицу эффективного труда в
устойчивом состоянии не изменяется; тот же вывод можно сделать относительно
показателя капиталовооруженности в расчете на единицу эффективного труда в
устойчивом состоянии. Главный же показатель, характеризующий увеличение
благосостояние населения, т. е. выпуск на душу населения у растет тем же темпом, что и
технический прогресс.
В заключение следует еще раз обратить внимание на проблему стационарного, или
устойчивого роста в долгосрочном периоде.
Когда экономика находится в состоянии устойчивого равновесия в краткосрочном
периоде, помимо того, что весь объем сбережений полностью инвестируется,
обнаруживается еще одно равенство, связанное с совпадением требуемых и фактически
осуществленных валовых инвестиций. Каждому варианту такого равновесия
соответствует устойчивый уровень капиталовооруженности к* и равновесный уровень
дохода у*. Если мы построим функцию возможных вариантов равновесного дохода в
зависимости от всех значений k*, то перед нами предстанет траектория развития
экономики в условиях долгосрочного динамического равновесия у * = f(k*), вошедшая в
экономическую литературу под названием траектория устойчивого (steady- state)
развития.
Так как в модели такой экономики все уровни капиталовооруженности оказываются
устойчивыми, то в долгосрочном динамическом равновесии функции требуемых Y и
фактических инвестиций sf(k) всегда будут совпадать. Иначе говоря, при любом уровне
дохода в условиях динамического равновесия и, соответственно, при всех значениях к*
будет сохраняться равенство (п + + δ + g)к* = sf(k*).
Итак, модель Солоу показывает, что в долгосрочном периоде рост производства
зависит от темпа технического прогресса. Именно этот экзогенный фактор может
3
329
поддержать непрерывный рост производства, а значит, и рост благосостояния населения,
выражающийся в росте выпуска и потребления на душу населения.
-
Тема 9.Анализ макроэкономической политики в открытой экономике на модели
Манделла-Флеминга
9.1.Макроэкономическая политика в открытой экономике: модель МанделлаФлеминга
Из общего курса макроэкономики нам известна модель макроэкономического
равновесия «IS-LM», позволяющая найти такие сочетания ставки процента и уровня
дохода, при которых одновременно достигается равновесие на товарном и денежном
рынках. Применительно к открытой экономике может быть использована модель
Манделла-Флеминга, которая является расширенной версией модели «IS-LM»,
позволяющей анализировать воздействие макроэкономической политики государства как
на внутреннее, так и на внешнее равновесие.1 Обе модели строятся на основе
кейнсианской теории, т. е. предполагают неизменность уровня цен в краткосрочном
периоде и объясняют причины колебаний величины дохода при изменении совокупного
спроса.
Модель Манделла-Флеминга состоит из трех компонентов, которые могут быть
представлены в виде следующих уравнений:
(IS) Y=C(Y-T) + l(r) + G + NX(Y,e)
(16)
(LM) M/P = L(r,Y)
(17)
r= r*
(18)
Уравнение (16) - уравнение кривой IS, описывающее взаимосвязь между доходом У и
процентной ставкой г при соблюдении равновесия на товарном рынке. Это уравнение
показывает, что совокупный доход равен сумме потребления С (как функции
располагаемого дохода У-T), инвестиций I (как функции процентной ставки г),
государственных расходов G и чистого экспорта NX (как функции дохода У и обменного
курса е). Таким образом, в отличие от стандартной модели «IS-LM», , уравнение кривой IS
в модели Манделла-Флеминга дополнительно включает такой параметр, как обменный
курс, влияющий на величину чистого экспорта: при росте обменного курса чистый
экспорт сокращается, при снижении обменного курса чистый экспорт растет.
3
330
Уравнение (17) - уравнение кривой LM. Оно описывает взаимосвязь между доходом У
и процентной ставкой г при равновесии на денежном рынке. Согласно этому уравнению,
реальное предложение денег (М/Р) должно быть равно спросу на деньги (L), который, в
свою очередь, является функцией от процентной ставки r и дохода У. Предложение денег
М, определяемое Центральным банком, и уровень цен Р являются экзогенными
переменными.
Наконец, уравнение (18) показывает, что внутренняя ставка процента г определяется
мировым уровнем ставки процента г*. Иными словами, модель Манделла-Флеминга
строится для малой открытой экономики, которая может получать или предоставлять
кредиты любых размеров на мировых финансовых рынках, не влияя при этом на мировой
уровень ставки процента.
Модель Манделла-Флеминга содержит три эндогенных переменных - доход У,
процентную ставку г и валютный курс е - и, следовательно, не может быть построена на
одном двумерном графике. Поэтому эта модель предусматривает построение двух
графиков - в координатах У-ги У-е.
Модель на графике У- г. На этом графике модель Манделла-Флеминга имеет
традиционный для модели «IS-LM» вид: по оси абсцисс откладывается уровень дохода, а
по оси ординат - ставка процента (см. рис. 28.11.). Напомним, что кривая IS имеет
отрицательный наклон, поскольку увеличение процентной ставки уменьшает инвестиции
и через мультипликативный эффект ведет к снижению уровня дохода. В качестве
экзогенных переменных здесь выступают автономные компоненты расходов и чистые
налоги. Изменения в одном из этих компонентов приводят к сдвигу кривой.
Обратим внимание, что в открытой экономике к сдвигу кривой IS приводит и изменение
обменного курса национальной валюты, так как от его уровня зависит величина чистого
экспорта. Например, снижение курса национальной валюты приводит к увеличению
чистого экспорта и, при прочих равных условиях, к возрастанию дохода. Следовательно, в
этом случае кривая сдвигается вправо. В модели Манделла-Флеминга наклон кривой IS
зависит не только от величины предельной склонности к потреблению и
чувствительности инвестиций к ставке процента, но также и от величины предельной
склонности к импортированию.
Как и в стандартной модели «IS-LM», кривая LM имеет положительный наклон, поскольку
процентная ставка и уровень дохода оказывают противоположное воздействие на спрос на
деньги. Рост дохода увеличивает спрос на деньги, поскольку люди осуществляют больше
сделок. Если нет соответствующего увеличения в предложении денег, процентная ставка
поднимется, что вернет спрос на деньги к исходному уровню. Изменения в номинальном
предложении денег приводят к сдвигу кривой LM (например, рост предложения денег
сдвигает кривую LM вправо). Наклон кривой LM определяется чувствительностью спроса
на деньги к уровню дохода и величине процентной ставки.
Третья, новая кривая на этом графике - это линия, соответствующая
LM
Рис. 28.11. Модель Манделла-Флеминга на графике Y-r
3
331
уравнению r = г* и изображающая мировую ставку процента. Поскольку малая открытая
экономика, для которой строится модель Манделла-Флеминга, не может повлиять на
мировую ставку процента, поэтому эта линия является горизонтальной, параллельной оси
абсцисс.
Обратим внимание, что на рис. 28.11 все три кривые пересекаются в одной точке.
Другими словами, уровень внутренней процентной ставки, определяемый точкой
пересечения кривых IS и LM, равен мировой ставке процента. Это не случайное
совпадение, а нормальное состояние для малой открытой экономики, которое
обеспечивается механизмом функционирования валютного рынка. Предположим, что в
малой открытой экономике внутренняя ставка процента выше мировой (r > r* на рис.
28.12а). В этом случае для иностранных инвесторов внутренние активы данной страны
станут более привлекательными (в силу их более высокой доходности), и они будут
стремиться их приобрести. В то же время резиденты данной страны воздержатся от
покупки иностранных активов и сочтут целесообразным заимствовать за границей по более низким процентным ставкам. В результате увеличится приток капитала в страну и
сократится его отток за границу.
Если страна при этом использует режим плавающего курса национальной валюты
(рис. 28.12а), то чистый приток капитала в страну обусловит, при прочих равных
условиях, повышение курса национальной валюты. Повышение валютного курса в свою
очередь приведет к сокращению чистого экспорта. Кривая IS будет смещаться влево до
тех пор, пока будет существовать тенденция к повышению валютного курса, т.е. пока
внутренняя процентная ставка не сравняется с мировой.
Если же страна поддерживает фиксированный курс своей валюты и внутренняя
процентная ставка оказывается выше мировой (r2 > r* на рис. 28.126), то в этом случае,
чтобы не допустить повышения валютного курса выше официально зафиксированного
уровня, Центральный
LM
LM2
Рис 28.12. Отклонение внутренней процентной ставки
от мировой при плавающем (а)
3
332
и фиксированном (б) валютном курсе
банк должен будет проводить интервенции на валютном рынке, покупая иностранную
валюту и продавая национальную. Предложение денег будет увеличиваться, и кривая LM
будет сдвигаться вправо, пока внутренняя процентная ставка не сравняется с мировой и
приток капитала прекратится.1
Таким образом, в малой открытой экономике внутренняя процентная ставка при
любом режиме валютного курса всегда равна мировой процентной ставке (все три кривые
пересекаются в одной точке).
Модель на графике V-е. Второй способ изображения модели Манделла-Флеминга
основан на построении графика, на котором по оси ординат показываются значения
обменного курса валюты, а по оси абсцисс - уровень дохода (рис. 28.13). В этом случае на
графике отображаются только два первых уравнения модели (кривых IS и LM), а ставка
процента является экзогенной величиной и равна мировой процентной ставке (чтобы
отличать это представление модели, кривые LM* и IS* специально помечены звездочкой).
Равновесие экономики достигается в точке пересечения двух кривых, которая определяет
уровни валютного курса и дохода.
Кривая LM* представляет собой вертикальную линию. Это объясняется тем,
----------------что обменный курс в уравнение кривой LM не входит. Поэтому, когда мировая ставка
процента задана, а реальное предложение денег является экзогенной переменной,
уравнение кривой LM определяет совокупный доход независимо от
Y1
Рис. 28.13. Модель Манделла-Флеминга на графике У-е
уровня обменного курса. Кривая IS* имеет обычный отрицательный наклон, поскольку,
чем выше уровень обменного курса, тем, при прочих равных условиях, ниже величина
чистого экспорта, а, следовательно, и совокупного дохода.
Модель Манделла-Флеминга может быть использована для анализа последствий
макроэкономической политики в малой открытой экономике при различных системах
валютных курсов.
9.2. Анализ макроэкономической политики при фиксированном обменном курсе.
Рассмотрим сначала последствия макроэкономической политики при фиксированном
обменном курсе. При установлении фиксированного обменного курса Центральный банк
обязуется покупать или продавать национальную валюту по заранее определенному
курсу. В этом случае меры макроэкономической политики, направленные на достижение
внутреннего равновесия, как правило, приводят к возникновению или положительного
сальдо, или дефицита платежного баланса. Такие нарушения внешнего равновесия в
конечном итоге должны быть исправлены с помощью целенаправленной государственной
политики. В частности, при дефиците платежного баланса Центральный банк, чтобы не
допустить обесценения национальной валюты, должен проводить интервенции на
валютном рынке, продавая иностранную валюту и скупая национальную. Это приводит к
3
333
сокращению валютных резервов, но одновременно меняется и величина денежной базы.
Для проведения таких интервенций на валютном рынке Центральный банк должен располагать необходимыми резервами иностранной валюты. Обратим внимание, что,
поскольку при интервенциях Центрального банка меняется предложение денег, то в
модели Манделла-Флеминга это отражается сдвигом кривой LM.
Налогово-бюджетная политика. Рассмотрим в качестве примера последствия для
малой открытой экономики стимулирующей бюджетно-
Налогово-бюджетная политика при фиксированном валютном курсе
налоговой политики (например, увеличения государственных расходов). Увеличение
государственных расходов вызывает рост совокупного спроса - кривая IS сдвигается
вправо до положения IS2 (см. рис. 28.14). На рис. 28.14а) видно, что в результате растет
доход и с ним увеличивается ставка процента до г2, потому что увеличение дохода
повышает спрос на деньги. Одновременно, более высокая процентная ставка привлекает в
страну иностранный капитал, что приводит к образованию активного сальдо счета
капитала и в целом платежного баланса.
Приток капитала в страну порождает тенденцию к росту курса национальной валюты
(см. рис. 28.146). Необходимость поддержания валютного курса на фиксированном уровне
е1 требует от Центрального банка проведения интервенций на валютном рынке (покупки
иностранной валюты и продажи национальной), что приведет к увеличению денежной
массы. Увеличение предложения денег сдвигает кривую LM вправо, и процентная ставка
понижается. Этот процесс продолжается до тех пор, пока внутренняя процентная ставка
не сравняется с мировой.
Таким образом, в малой открытой экономике при фиксированном валютном курсе
уровень дохода (У) в результате стимулирующей бюджетно-налоговой политики
увеличивается в большей степени, чем в закрытой экономике. Это объясняется тем, что
влияние расширения государственных расходов на уровень дохода дополняется эффектом
от увеличения денежной массы.
Кредитно-денежная политика. Рассмотрим воздействие стимулирующей кредитноденежной политики на малую открытую экономику при фиксированном валютном курсе.
Увеличение предложения денег означает сдвиг кривой LM вправо до положения LM2 (рис.
28.15). Процент-
3
334
Кредитно-денежная политика
при фиксированном валютном курсе
ная ставка снижается, стимулируя расширение инвестиций и увеличивая таким образом
доход. Одновременно, снижение внутренней процентной ставки ниже мировой (г, < r* на
рис. 28.15а) приводит к оттоку капитала из страны, и образуется дефицит платежного
баланса.
Отток капитала и дефицит платежного баланса увеличивают спрос на иностранную
валюту, и курс национальной валюты начинает понижаться (рис. 28.156). Если
Центральный банк стремится поддерживать курс на фиксированном уровне e1 то он будет
проводить интервенции на валютном рынке (продавать иностранную валюту и покупать
отечественную). В результате денежная масса будет сокращаться. Это означает, что
кривая LM сдвинется влево до своего первоначального положения LM1 По мере
уменьшения объема денежной массы процентная ставка повышается, и отток капитала
прекращается. Через некоторое время экономика оказывается в исходной ситуации. Все
увеличение денежной массы, происшедшее в результате стимулирующей денежнокредитной политики, «ушло» через платежный баланс, не оказав влияния на доход.
Таким образом, кредитно-денежная политика при фиксированном валютном
курсе оказывается неэффективной, поскольку попытки изменить величину денежной
массы нейтрализуются необходимыми интервенциями на валютном рынке.
9.3. Анализу последствий макроэкономической политики при плавающем валютном
курсе.
В этом случае Центральный банк, не вмешиваясь в функционирование валютного
рынка, как бы позволяет обменному курсу национальной валюты (а, следовательно, и
величине чистого экспорта NX) изменяться до тех пор, пока неуравно-
а)
б)
3
335
Налогово-бюджетная политика при плавающем валютном курсе
вешенность платежного баланса не будет ликвидирована. Величина валютных резервов
Центрального банка и, следовательно, размеры денежной базы при такой корректировке
не изменяются. Другими словами, если в стране применяется свободно плавающий
обменный курс, выравнивание платежного баланса будет происходить автоматически, без
вмешательства государства.
Налогово-бюджетная политика. В малой открытой экономике плавающий
валютный курс работает против проводимой государством бюджетно-налоговой
политики, сводя на нет ее эффективность. Рассмотрим в качестве примера последствия
стимулирующей налогово-бюджетной политики (см. рисунок 28.16). Рост
государственных закупок товаров и услуг увеличивает совокупный спрос (сдвиг кривой IS
вправо в положение IS2). Рост дохода одновременно приводит и к росту процентной
ставки до уровня r2 (рис. 28.16а). Это стимулирует приток капитала, образование
положительного сальдо платежного баланса. При плавающем обменном курсе стоимость
национальной валюты будет повышаться для выравнивания сальдо платежного баланса.
Результатом повышения валютного курса будет сокращение чистого экспорта NX. Кривая
IS сдвигается влево. Валютный курс будет расти, и чистый экспорт будет сокращаться до
тех пор, пока будет существовать активное сальдо платежного баланса, т. е. пока
внутренняя ставка процента будет выше мировой. Равновесие восстанавливается в
исходной точке (рис. 28.16а), но при этом валютный курс вырос (рис. 28.166). Увеличение
дохода в результате роста государственных расходов нейтрализуется последующим
сокращением чистого экспорта, и налогово-бюджетная политика в условиях
плавающего валютного курса оказывается неэффективной.
а)
б)
РИС. 28.17.
Кредитно-денежная политика
при плавающем валютном курсе
Кредитно-денежная политика. Предположим, что Центральный банк проводит
стимулирующую кредитно-денежную политику и увеличивает предложение денег. Рост
денежной массы приводит к росту совокупного спроса (кривая LM сдвигается вправо до
положения LM2), понижая процентную ставку до r1 и способствуя тем самым росту
инвестиций и увеличению дохода (рис. 28.17а). В ответ на снижение процентной ставки
возникает отток капитала и, следовательно, платежный баланс сводится с дефицитом.
При плавающем обменном курсе для устранения дефицита платежного баланса курс
национальной валюты должен понизиться (рис. 28.176). Поскольку Центральный банк
теперь не вмешивается в функционирование валютного рынка и позволяет обменному
курсу свободно колебаться, то происходящее обесценение валюты стимулирует возрастание чистого экспорта, и следовательно, дальнейшее увеличение совокупного спроса и
дохода. Возрастание дохода приводит к увеличению спроса на деньги и к росту
процентной ставки. Кривая IS сдвигается вправо до тех пор, пока все три графика не
3
336
пересекутся в одной точке, т. е. пока внутренняя процентная ставка не сравняется с
мировой. Только в этой точке прекратится отток капитала и снижение валютного курса.
Итак, при плавающем валютном курсе кредитно денежная политика становится
эффективной с точки зрения воздействия на доход. Доход значительно возрастает, что
является результатом как прироста денежной массы, так и увеличения чистого_экспорта
вследствие снижения курса национальной валюты. Подчеркнем также, что в данном случае увеличение денежной массы стимулирует, главным образом, не внутренний, а
внешний спрос. Внутренняя ставка процента сначала падает, потом возрастает и в итоге
оказывается на первоначальном уровне. Следовательно, основным фактором увеличения
дохода станет рост не инвестиций, а чистого экспорта.
Мы рассмотрели возможные последствия макроэкономической политики в малой
открытой экономике при разных режимах валютного курса. Прежде, чем сопоставить
полученные результаты, отметим, что в нашем анализе мы исходили из некоторых
упрощающих допущений.
Во-первых, были рассмотрены лишь два крайних варианта режимов валютного курса
- жестко фиксированный и свободно плавающий. В реальном мире используется гораздо
больший спектр механизмов регулирования валютного курса - «управляемое плавание»,
«валютный коридор» и т. д., о которых говорилось выше. Однако все эти механизмы в
конечном итоге представляют собой ту или иную комбинацию элементов систем
фиксированного и плавающего валютного курса. Следовательно, рассмотренные нами
принципы анализа макроэкономической политики в открытой экономике в целом
достаточно реалистичны и могут с небольшими дополнениями быть использованы для
рассмотрения экономических последствий использования альтернативных режимов
валютных курсов.
Во-вторых, в ходе анализа макроэкономической политики при фиксированном
валютном курсе мы предполагали, что существует жесткая взаимосвязь между
изменениями объема валютных резервов и величиной денежной базы и предложения
денег. Конечно, эту взаимосвязь можно на время разорвать, прибегнув к стерилизации:
при изменении валютных резервов параллельно изменять в обратном направлении объемы
внутренних активов Центрального Банка (внутренних государственных облигаций, ссуд
национальным коммерческим банкам). Например, Банк России продает 10 тыс. долл. из
своих валютных резервов в обмен на рубли и тогда национальное предложение денег
сокращается. Но одновременно с этим Центральный банк покупает на ту же сумму
государственные облигации, расплачиваясь рублями. Предложение денег в России, таким
образом, осталось прежним. В этом случае логика наших рассуждений изменится, и в
экономике будет искусственно поддерживаться нереальный (завышенный или
заниженный) валютный курс при неравновесии платежного баланса. Однако при дефиците платежного баланса возможности применения стерилизации ограничены
имеющимися валютными резервами, которые рано или поздно истощаются. При активном
сальдо платежного баланса таким ограничителем для Центрального банка становится
величина внутреннего кредита. Поэтому политика стерилизации может рассматриваться
лишь как временная мера.
В-третьих, важно подчеркнуть, что полученные в ходе нашего анализа результаты
представляют собой краткосрочные последствия макроэкономической политики при
предположении, что общий уровень цен остается неизменным. В связи с этим обратим
внимание, что в использованной нами модели краткосрочного равновесия можно, по
крайней мере частично, учесть изменение цен. Общий уровень цен (Р) входит в уравнение
кривой LM. При изменении цен меняется предложение денег в реальном выражении
(М/Р). Поэтому повышение цен вызывает сдвиг кривой LM влево, а снижение цен - сдвиг
кривой LM вправо.
В-четвертых, хотя мы рассматривали малую открытую экономику, основные
принципы анализа, используемые в модели Манделла-Флеминга, применимы и при
3
337
рассмотрении последствий макроэкономической политики в крупных экономиках,
которые сами оказывают воздействие на состояние мирового хозяйства, в том числе, и на
уровень мировой процентной ставки. Для крупной экономики характерно сочетание черт
как закрытой, так и малой открытой экономики. Поэтому, выводы, полученные с
помощью модели Манделла-Флеминга, необходимо дополнить выводами, которые дает
модель «IS-LM» для закрытой экономики (в частности, необходимо предусмотреть
возможность отклонения внутренней процентной ставки от мировой).
Рассмотрим теперь основные итоги анализа макроэкономической ,• политики в открытой
экономике. Главный вывод заключается в том, что в условиях открытой экономики
результаты макроэкономической политики в значительной степени зависят от режима
валютного курса
(см. табл. 28.2).
Налогово-бюджетная политика оказывает воздействие на совокупный доход при
фиксированном валютном курсе. Это объясняется тем, что налогово-бюджетная политика
приводит к изменению ставки процента и, следовательно, к притоку или оттоку капитала.
Возникающие активное сальдо или дефицит платежного баланса приводят через механизм
валютных интервенций к изменению денежной массы, что усиливает эффект от
бюджетно-налоговой политики. При плавающем валютном курсе результатом
неравновесия платежного баланса становится изменение валютного курса, которое, влияя
на величину экспорта и импорта, нейтрализует действие налогово-бюджетной политики
государства.
Эффективность кредитно-денежной политики также зависит от режима валютного
курса. При фиксированном валютном курсе Центральный банк практически лишен
возможности проводить самостоятельную политику по регулированию величины
денежной массы. Любые попытки изменить количество денег в обращении меняют
уровень процентной ставки, что приводит к изменению потоков капитала и нарушению
равновесия платежного баланса. Для восстановления внешнего равновесия Центральный
банк вынужден воздействовать на величину денежной массы в обратном направлении.
Если же страна отказывается от поддержания фиксированного валютного курса, то
кредитно-денежная политика становится эффективным средством макроэкономического
регуМакроэкономическая политика при различных системах валютного курса
Таблица 28.2
Макроэкономические показатели
Фиксированный курс
Кредитно-денежная
политика
Стимулирующая
Сдерживающая
Налогово-бюджетная
политика
Стимулирующая
Сдерживающая
Плавающий курс
Кредитно-денежная
политика
Стимулирующая
Сдерживающая
Налогово-бюджетная
политика
У
е
NX
0*
0
0
0
0
0
Рост
Снижение
0
0
0
0
Рост
Снижение
Снижение Рост
Рост
Снижение
3
Стимулирующая
Сдерживающая
338
0
0
Рост
Снижение
Снижение Рост
лирования. Это связано с тем, что расширение денежной массы, кроме снижения ставки
процента, порождает дополнительный стимулирующий эффект в виде снижения курса
национальной валюты.
Таким образом, мы приходим к выводу, что решение задачи повышения
эффективности государственной экономической политики требует соответствующего
согласования инструментов политики.
Выбирая режим валютного курса, страна одновременно предопределяет и выбор
средств осуществления внутреннего макроэкономического регулирования. И наоборот,
определяя приоритетные цели внутриэкономической политики (экономический рост,
борьба с инфляцией, усиление мер социальной защиты и т. д.), необходимо помнить, что
не всякая внешнеэкономическая политика может способствовать достижению этих
целей.
3
339
Список информационных источников
1.
Основная литература
1.В.И. Антипина, И.Е. Белоусова, Р. В.Буликова [ и др.]; под ред И. П. Николаевой.-2-е
изд. Перераб. и доп.-М.6 Т. К. Велби,изд-во Проспект, 2008.
2.
Доплнительная литература
1. Баликоев В. З. Общая экономическая теория: Учебное пособие. Новосибирск: ТОО
«ЮКЭА»; НПК «Модус», 2004.
2. Иохин В. Я. Экономическая теория: Учебник. М.: Экономистъ, 2007.
3. Курс экономической теории: учебник-5-е исправленное дополненное и
переработанное издание. Под общей редакцией проф.Чепурина М.Н., проф.
Киселевой Е.А.-Киров: «АСА»,2006 Г.
4. Лоскутов В.И. Основы современной экономической теории: Учебное пособие. –
Мурманск: Изд-во МГТУ, 2002.
5. Лоскутов В. И. Экономические и правовые отношения собственности / Серия
«Учебники и учебные пособия». Ростов-на-Дону: Феникс, 2002.
6. . Макконнелл К., Брю С. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. М.:
Республика, 1992.
7. Маркс К. Капитал. Т. 1 // Маркс К., Энгельс Ф. Соч. 2-е изд. Т. 23.
8. Пиндайк Р., Рубинфельд Д. Микроэкономика. М.: Экономика, 1992.
9. Салихов Б.В. Экономическая теория: Учебник. – М.: Издательско-торговая
корпорация «Дашков и Ко», 2007.
10. Экономическая теория / Под ред. А. И. Добрынина, Л. С. Тарасевича. СПб: Изд.
СПбГУЭФ; Изд. «Питер», 2002. (Учебник для вузов).
11. Экономическая теория: Учебник для студентов вузов / Под ред. И. П. Николаевой,
Г. М. Казиахмедова. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
12. Экономическая теория: Учебник. / Под ред А. Г. Грязновой, Т. В. Чечелевой. М.:
Издательство «Экзамен», 2004.
13. Салихов Б.В. Экономическая теория: Учебник. – М.: Издательско-торговая
корпорация «Дашков и Ко», 2007.
14. Иохин В. Я. Экономическая теория: Учебник. М.: Экономистъ, 2007.
3. Программное обеспечение
Программное обеспечение требуется для поведения тестирования в программе My Test
Версия 10.
.4. Базы данных, информационно-справочные и поисковые системы
1. Административно-управленческий портал. Электронная библиотека экономической и
деловой литературы http://www.aup.ru/library/
2.Экономика и управление на предприятиях: научно-образовательный портал http://eup.ru/
3.Омский
портал
–
Лаборатория
электронной
учебной
http://www.gaudeamus.omskcity.com/PDF_library_economic_plus_5.html
4.Русский гуманитарный Интернет-университет http://www.i-u.ru/biblio/
литературы
3
340
5.Информационная система «Единое окно доступа к образовательным ресурсам»
http://window.edu.ru/