м2.в.дв.1.2 «страхование рисков профессиональной

Реклама
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное
учреждение высшего профессионального образования
«Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова»
ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ
Кафедра «Страхование»
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
М2.В.ДВ.1.2 «СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ
И ГРАЖДАНСКОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ»
Направление подготовки 080300.68 «Финансы и кредит»
Профиль подготовки /Магистерская программа «Финансовые и страховые
стратегии риск-менеджмента»
Квалификация (степень) выпускника Магистр
Москва, 2013
Цель
1.
и задачи дисциплины:
Цель дисциплины - формирование у будущих магистров теоретических знаний и
компетенций по организации страховой деятельности в области страхования
ответственности, разработки и применения соответствующих страховых продуктов.
Основные задачи дисциплины:
Задачи дисциплины направлены на формирование у магистров профессиональных
компетенций в области основ организации страхования гражданской ответственности
юридических и физических лиц, а именно:
1. сформировать
понимание
функционирования
института
страхования
ответственности;
2. привить навыки применения механизма андеррайтинга и актуарных расчетов в
страховании ответственности;
3. сформировать компетенции в разработке страховых продуктов страхования
ответственности.
2. Требования к результатам освоения дисциплины:
В результате освоения дисциплины должны быть сформированы следующие
компетенции магистра:
ПК-1 – способность владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми
аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций различных
организационно-правовых форм, в том числе финансово-кредитных;
ПК-4 – способность провести анализ и дать оценку существующих финансовоэкономических рисков, составить и обосновать прогноз динамики основных финансовоэкономических показателей на микро-, макро-, мезоуровне;
ПК-11 – способность обосновать на основе анализа финансово-экономических рисков
стратегию поведения экономических агентов на различных финансовых рынках;
ПК-23 – способность выявлять и проводить исследование финансово-экономических
рисков в деятельности хозяйствующих субъектов для разработки системы управления
рисками.
Студенты в процессе освоения дисциплины «Страхование рисков профессиональной и
гражданской ответственности» должны:
Знать:








понятие риска в страховании ответственности (ПК-1);
виды и формы страхования ответственности (ПК-1);
правовые, экономические и социальные предпосылки развития страхования
ответственности (ПК-1, ПК-4);
тенденции и перспективы развития страхования ответственности в России и за
рубежом (ПК-4, ПК-11);
основные принципы построения страховых продуктов (ПК-4, ПК-23);
структуру и содержание договора страхования ответственности (ПК-1, ПК-4);
особенности актуарных расчетов в страховании ответственности (ПК-4, ПК-11);
зарубежный опыт корпоративного страхования (ПК-1, ПК-4).
Уметь:






объяснить значимость страхования ответственности в управлении рисками
экономических субъектов (ПК-1);
оценить страховой риск, рассчитать страховой тариф, подготовить договор
страхования для подписания и оформить страховой полис (ПК-1, ПК-4, ПК-11, ПК-23);
разработать правила страхования ответственности (ПК-1, ПК-23);
определить размеры и направления инвестирования страховых резервов по отдельным
видам страхования ответственности (ПК-11, ПК-23);
оценить ущерб, порядок урегулирования убытков в отдельных видах страхования
ответственности (ПК-4, ПК-11);
интерпретировать и обосновать причины неразвитости отдельных видов страхования
ответственности (ПК-1).
Владеть:







методами получения обработки и анализа информации о рисках в сфере страхования
ответственности (ПК-1);
принципами построения эффективной страховой защиты и формами ее организации
(ПК-11, ПК-23);
методами оценки эффективности различных видов страхования ответственности (ПК4, ПК-11);
действующей нормативно-правовой базой в сфере страхования ответственности (ПК1);
принципами анализа информации о видах страхования ответственности,
эффективности его организации, расчета страховых тарифов (ПК-4, ПК-11);
методами анализа информации о спросе и предложении на различные продукты в
сфере страхования ответственности (ПК-11, ПК-23);
методами анализа информации о корпоративных рисках в сфере страхования
ответственности, оценки эффективности различных видов страхования (ПК-11, ПК23).
3. Содержание дисциплины:
Тема 1. Экономическая сущность и правовые основы страхования ответственности
Социально-экономическая сущность страхования ответственности. Роль
страхования ответственности в условиях развития рыночных отношений. История
развития страхования ответственности. Правовое регулирование страхования
ответственности: нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, Закон РФ «Об
организации страхового дела в Российской Федерации». Основные виды и формы
страхования ответственности. Страховой риск, факторы риска. Особенности определения
страховой суммы. Тарификация. Страховая ответственность страховщика. Определение
ущерба страхователя. Определение страхового возмещения. Принципы классификации по
объектам ответственности.
Современное состояние, проблемы страхования ответственности в России.
Страхование ответственности в зарубежной практике.
Виды обязательного страхования гражданской ответственности. Договорная и
внедоговорная ответственность. Условия лицензирования страхования ответственности.
Государственный надзор за страховой деятельностью в Российской Федерации в сфере
страхования гражданской ответственности. Договор страхования ответственности.
Существенные условия договора страхования ответственности. Основы взаимоотношений
сторон договора страхования ответственности.
Тема 2. Страхование ответственности перевозчиков
Понятие страхования ответственности перевозчика. Объекты страхования.
Страховые риски. Тарификация. Договор страхования ответственности перевозчика.
Зарубежный опыт страхования ответственности перевозчика.
Особенности страхования ответственности автоперевозчика. Правила страхования
гражданской ответственности автоперевозчиков и экспедиторов. Объем страхового
покрытия, исключения из страхового покрытия.
Особенности страхования ответственности авиаперевозчика. Содержание договора
страхования ответственности авиаперевозчиков. Ограничения в страховании
ответственности авиаперевозчика. Факторы риска. Тарификация.
Особенности страхования ответственности владельцев аэропортов. Урегулирование
претензий и ущерба при нанесении его на территории аэропорта.
Особенности страхования ответственности железнодорожного перевозчика.
Соглашения в международном железнодорожном сообщении в контексте страхования
гражданской ответственности железнодорожного перевозчика.
Международные конвенции: Афинская, Лондонская, Гаагская, Варшавская и др. и о
гражданской ответственности перевозчика.
Тема 3. Страхование ответственности судовладельцев
Объект и понятие судовладельца и перевозчика страхования ответственности
судовладельцев. Риски, принимаемые на страхование. Международные правовые нормы
регулирования страхования ответственности судовладельцев. Условия договора
страхования ответственности судовладельцев. Претензионная работа.
Правила страхования ответственности судовладельцев. Российская практика
страхования гражданской ответственности судовладельцев.
Страхование на случай столкновения судна с другими судами. Обязательства,
связанные с причинением вреда окружающей среде. Страхование на случай повреждения
объектов, не являющихся судном. Страхование на случай затопления судна. Страхование
имущественных интересов экипажа судна. Страхование фрахта.
Кодекс торгового мореплавания о страховании. Клубы взаимного страхования.
Зарубежный опыт страхования ответственности судовладельцев.
Тема 4. Страхование ответственности владельцев автотранспортных средств
Объекты страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных
средств. Риски, принимаемые на страхование. Принципы страхования. Принципы
тарификации. Тарифный период. Коэффициент убыточности. Проблемы определения и
выплаты страхового возмещения. Порядок урегулирования убытков при страховании
гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств
Федеральный Закон Российской Федерации «Об обязательном страховании
гражданской ответственности владельцев транспортных средств», Правила страхования.
Правовое регулирование ОСАГО: страховые тарифы, коэффициенты бонус-малус, лимит
ответственности. Проблемы организации ОСАГО. Перспективы. Судебная практика
ОСАГО. Практика урегулирования убытков в ОСАГО.
Зарубежный опыт страхования: система «Зеленая карта». Условия страхования
ответственности. Стоимость полиса. Условия страховой выплаты. Страховая сумма.
Коэффициент убыточности ОСАГО за рубежом.
Тема 5. Экологическое страхование. Страхование ответственности владельцев
источников повышенной опасности
Социальная значимость и сущность экологического страхования. Экологические
риски. Объекты экологического страхования. Классификация убытков, компенсируемых
страховщиками. Расчет страховой суммы.
Определение размеров страховых тарифов и платежей по договорам обязательного и
добровольного страхования владельцев источников повышенной опасности. Проект закона
о страховании предприятий-источников повышенной опасности. Предпосылки и проблемы
данного страхования. Объем страховой ответственности. Зарубежный опыт экологического
страхования.
Программы и меры по снижению экологических рисков.
Тема 6. Страхование профессиональной ответственности
Социальная
значимость
и
сущность
страхования
профессиональной
ответственности. Потребность в страховой защите у лиц, занимающихся
профессиональной деятельностью.
Принципы
страхования
профессиональной
деятельности.
Тарификация.
Определение страховой суммы в страховании профессиональной ответственности.
Условия выплаты страховых сумм.
Страхование медицинской ответственности. Страхование профессиональной
ответственности нотариусов. Страхование ответственности оценщиков. Обязательные и
добровольные виды страхования профессиональной ответственности.
Зарубежный опыт организации страхования профессиональной ответственности.
Тема 7. Страхование ответственности за качество продукции и услуг
Страхование производителя за качество производимой продукции. Правовые
основы страхования ответственности за качество продукции Страховые риски. Страховая
сумма. Тариф. Условия возмещения ущерба пострадавшим из-за недоброкачественной
продукции. Ущерб, подлежащий возмещению. Типовые правила страхования. Порядок
урегулирования убытков при страховании ответственности за качество продукции.
Страхование ответственности продавца за качество продаваемой продукции.
Ответственность перед покупателем: виды и условия, страховые риски. Страховая сумма,
страховой тариф. Условия возмещения ущерба покупателю продавцом. Компенсация
физического и морального ущерба. Исключение из страхового покрытия.
Страхование ответственности исполнителя за качество выполняемых работ и
оказание услуг. Условия возмещения пострадавшим от некачественно выполненных работ
(оказанных услуг). Условия договорных отношений между покупателем и хозяйствующим
субъектом.
Обязательная и добровольная форма страхования ответственности за качество продукции.
Тема 8. Страхование ответственности за неисполнение обязательств
Понятие ответственности за нарушение обязательств. Правовое регулирование
страхования ответственности за неисполнение обязательств. Объекты страхования.
Страховые риски.
Страхование на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств.
Правила страхования ответственности за неисполнение обязательств.
Страхование ответственности несвоевременного (неполного) погашения заемных
обязательств. Страховая сумма. Срок страхования. Страховые риски. Порядок заключения
договоров страхования ответственности за неисполнение обязательств.
Определение ущерба и выплата страхового возмещения. Виды ущерба, подлежащие
компенсации.
Форма контроля: зачет.
Разработчик:
к.э.н., доцент кафедры страхования
ФГБОУ ВПО РЭУ им. Г.В. Плеханова
Бакланова Л.Д.
Скачать